Европейские биржи криптовалют: Краткий обзор популярных криптобирж 2020 + инфографика — Крипто на vc.ru

Все биржи криптовалют — биржи криптовалют в долларах онлайн

Биржи криптовалют: обзор и выбор для обмена

Популярность криптовалют обусловила появление не только различных видов цифровых денежных знаков, но и площадок, где можно осуществить сделку по покупке, продаже или обмену. Криптовалюты наравне с долларом и евро превратились в востребованную мировую валюту. Как же происходит торговля, какие биржи криптовалют существуют, как выбрать наиболее надежную и проверенную площадку, где вас точно не обманут?

Биржа криптовалюты: основы торговли

Биржа криптовалют представляет собой площадку, где происходит конвертация цифровых знаков, при этом выделяется два типа бирж:

• Для обмена только цифровых денег – биткоин меняют на иные виды знаков, но вывести средства в наличные отсюда не получится. Лучшие биржи криптовалют заточены сразу под десятки разновидностей денег;
• Для обмена средств на евро, доллары и другую валюту. Такие биржи более популярны, подходят для вывода средств и их дальнейшей траты.

Как торговать на бирже криптовалют? Майнинг подразумевает совершение операций и игру с котировками – достаточно следить за курсом обмена, чтобы в нужный момент совершить покупку или продажу цифровых денежных знаков.

Как выбрать биржу криптовалюты?

Чтобы выбрать лучшие биржи криптовалют 2021 года, необходимо учитывать несколько параметров:

• Уровень безопасности – насколько ваши средства защищены. К примеру, американские площадки в этом аспекте лучше, чем китайские биржи криптовалют;
• Какова комиссия за проведение операций и вывод средств;
• Какие сделки допустимы на бирже;
• Действует ли принцип анонимности;
• Есть ли лимиты на вывод;
• Курс криптовалют на биржах – сравните и найдите наиболее выгодный вариант.

Выберите для себя топ бирж криптовалют 2021 года и работайте с проверенными, надежными организациями, где вам предложат заманчивые условия.

Лучшие биржи криптовалют 2021

Если вы выбираете биржи криптовалют, рейтинг 2021 года окажется крайне полезным. Какие же компании входят в топ?

• Кракен – торгует 16 видами денежных знаков;
• Эксмо – работает с разными платежными системами;
• Локал Биткоин – здесь обмен возможен даже между людьми, которые находятся рядом с вами;
• Лайв Коин – в интерфейсе разберется любой новичок.

Впрочем, это далеко не полный список бирж криптовалют, где вы можете произвести выгодный обмен на привлекательных условиях. С каждым днем открываются все новые компании, пройдет немного времени, и они завоют доверие клиентов.

Наиболее полезен рейтинг бирж криптовалют для тех людей, которые хотят обменять деньги без рисков в надежной и проверенной организации. Выбирайте компанию правильно, учитывая сразу несколько нюансов, чтобы не разочароваться в ее работе.

Как выбрать биржу для торговли криптовалютой. Инструкция для новичка :: РБК.Крипто

На сегодняшний день в мире существует множество криптобирж. Каждая из них обладает преимуществами и недостатками. Объясняем, как выбрать подходящую площадку

Криптовалюта привлекает трейдеров волатильностью курса. Он может колебаться на десятки и даже сотни процентов в день. Например, 12-13 марта цена биткоина рухнула более чем на 50%. Также повел себя и курс Ethereum.

Такая нестабильность в цене сделала цифровых активы излюбленным инструментом для спекулянтов. Пользователи торгуют криптовалютой с целью извлечения быстрой прибыли. Самое удобнее место для этого — биржи. У каждой из них есть свой набор преимуществ и недостатков. Мы подготовили подробную инструкцию, которая поможет подобрать удобную и надежную торговую площадку.

1. При выборе биржи в первую очередь важно выяснить, имеет ли она официальное представительство в России. Это может упростить и ускорить процесс решения проблем. Например, если средства пользователя пропадут, если аккаунт будет взломан или временно заблокирован и так далее.

2. Важно обратить внимание на интерфейс. Он должен быть понятным и удобным. Если это не так, пользователь может, не разобравшись в инструментарии торговой площадки, допустить техническую ошибку, которая приведет к потере средств. Это становится наиболее актуально во время резких скачков цены криптовалюты, когда трейдер должен принимать быстрые решения, чтобы, например, продать дешевеющий актив или же купить его.

3. При поиске площадки важно учитывать количество торговых пар, а также какие криптовалюты на ней представлены. С одной стороны, чем больше цифровых активов, тем больше возможностей для торговли и инвестирования. С другой, площадки могут добавлять токены малоизвестных проектов — это один из способов заработка. Соответственно, если компания проводит листинг сомнительных монет, она подвергает пользователя риску вложить капитал в токен, выпущенный мошенниками.

4. Помимо интерфейса и списка криптовалют следует изучить инструменты, которые предлагает биржа. Например, есть ли на торговой площадке возможность выставить стоп-ордер. Это заявка, которая позволяет купить или продать криптовалюту, если ее цена достигнет определенного уровня.

Пример. Пользователь приобрел биткоин по $10 000. Затем его курс вырос до $10 500. Стоп-лосс ордер можно выставить на точку покупки, а затем закрыть биржу и отправиться по своим делам. Если цена монеты упадет до указанного уровня, система автоматически продаст актив, и трейдер ничего не потеряет.

Стекинг — другой полезный инструмент. Некоторые биржи позволяют получать пассивный доход за хранение монет. Его размер может варьироваться от 1% до 15% и превышать это значение. Однако следует учитывать, что получение прибыли при таком методе не гарантировано. Пользователь, который держит криптовалюту ради стекинга, даже получив 15% от числа своих монет в качестве вознаграждения, может потерять на падении ее курса. Стекинг возможен на таких популярных площадках, как Coinbase, Kraken, Binance, KuCoin, Poloniex и других. Подобрать наиболее выгодную платформу поможет сервис stakingrewards.com.

Еще один инструмент, который предоставляют некоторые биржи — savings или lending. Аналог банковского вклада с доходностью до 8% годовых. Безопаснее всего использовать для этого стейблкоины, курс которых, например, привязан к доллару США. Данные опции есть на биржах Binance, Poloniex и других.

Начинающие трейдеры, ищущие быстрого заработка, могут рассматривать биржи, которые позволяют пользователям торговать с маржинальным, кредитным плечом. С его помощью клиент может взять под управление средства компании. Такая возможность есть на площадках Bitmex, ByBit, Binance, OKEx, Deribit, Kraken и многих других.

Однако использовать маржинальные плечи не профессионалам крайне не рекомендуется. Для совершения таких операций пользователь оставляет под залог свой капитал. Если одолженная сумма будет проиграна, биржа заберет заложенные средства для погашения долга.

Регистрация и вывод криптовалюты

Как правило, люди игнорируют пользовательское соглашение. При регистрации на биржах делать этого категорически нельзя. Если вы не знаете условия, на которых работает площадка, то можете потерять свои средства.

5. Обязательно вчитывайтесь в условия регистрации на бирже. Они могут содержать много важнейшей информации. Например, компания может не предоставлять услуги пользователям из вашей страны. Или же торги на бирже будут доступны только после прохождения верификации (KYC). Это же условие часто необходимо для вывода средств.

Пример. Биржа привлекает клиентов акцией из категории «зарегистрируйся и выиграй $200» или другими подобными способами. Пользователь создает на торговой площадке аккаунт и переводит на него средства. Когда становится очевидно, что на платформе практически нет торгов или выясняются другие негативные нюансы, начинающий трейдер решает сменить биржу. Но оказывается, что это невозможно без прохождения процедуры подтверждения личности, она в свою очередь растягивается на дни, недели и месяцы или вовсе не проходит без объяснения причин.

6. Поэтому обязательно проверяйте условия вывода криптовалюты. В них также может быть указано, например, что снять средства можно только раз в день, в определенный период, как это устроено на деривативной платформе BitMEX. Это может стать проблемой, если деньги понадобятся вам срочно.

7. При выборе площадки следует изучить способы ввода и вывода средств. Чем их больше, тем удобней будет использовать биржу. Также количество вариантов снятия и пополнения денег может говорить о репутации компании. Как правило, популярные платежные системы не работают с торговыми площадками, замеченными в незаконной деятельности или имеющими подтвержденные жалобы со стороны клиентов.

Важный аспект среди условий вывода — какие комиссии площадка берет за снятие криптовалюты. Разумеется, пользователю выгодно, чтобы они были как можно ниже.

Проверять обязательно

По данным агрегатора Coinmarketcap, на данный момент существует как минимум 325 торговых площадок. На самом деле это число может быть гораздо выше. Однако популярностью пользуются только несколько десятков. Все остальные имеют малый объем торгов, низкий рейтинг и схожий интерфейс. По этой причине есть риск, что начинающий пользователь может зарегистрироваться на сомнительной бирже, что приведет к потере капитала. Чтобы избежать этого, следует:

8. Обязательно проверять объем торгов биржи. Основная часть дохода площадки — это комиссии, которые берутся с трейдеров за совершение сделок. Если их мало, во-первых, это повышает риск банкротства биржи, во-вторых, вам будет сложно торговать. Даже если заявленный курс выше, чем на других площадках — вы просто не сможете продать или купить валюты.

Выявить проблему с объемом торгов можно с помощью агрегаторов, таких как Coinmarketcap, Сoingecko и других. Впрочем, и к этой информации нужно подходить с осторожностью. Компании могут совершать фейковые сделки, чтобы завышать торговый оборот. Проверить это можно, посмотрев историю торгов платформы и биржевые стаканы на покупку и продажу активов. Если сделки в истории торгов фиксируются, но в биржевых стаканах ордера на указанные суммы не появляются, значит биржа создает иллюзию торговли. Как правило, фейковые сделки происходят с определенной периодичностью, например, раз в шесть минут, и на почти одинаковые суммы.

9. Обязательно ознакомиться с историей биржи, это поможет обезопасить себя и капитал. Например, вы можете поискать информацию о том, подвергалась ли она хакерским атакам или допускала утечка данных пользователей. Даже если средства не были украдены, это может произойти в будущем. Например, 3 июня 2020 г. хакеры, которые имеют доступ к данным клиентов канадской криптобиржи CoinSquare, пообещали взломать ее при помощи подмены SIM-карт. В прошлом году на торговой площадке произошла утечка информации о клиентах.

Более надежные биржи

Самой большой проблемой бирж является централизация. Пользователи хранят свои средства на нескольких общих кошельках, находящихся в распоряжение торговой площадки. Это порождает сразу несколько рисков:

• взлом хакерами;
• сотрудники биржи могут присвоить себе криптовалюту клиентов;
• на бирже может случиться сбой, из-за чего доступ к кошельку будет утерян.

Решение этой проблемы — децентрализованные биржи (DEX). На таких торговых площадках пользователи держат средства на собственных кошельках, между которыми совершаются сделки. Однако сейчас такие платформы только набирают популярность. Клиентов мало, в связи с чем активность торгов низкая. Примеры таких площадок: Binance DEX, Poloni DEX, dYdX, WavesDEX, Uniswap, Atomex, Nash и другие.

Подведем итог

При выборе биржи обязательно следует тщательно изучать условия регистрации и вывода средств. Отдавать предпочтение желательно крупным, известным площадкам: у них больше доходов, часть которых может быть направлена на улучшение системы защиты; их руководству сложнее пойти на преступление, так как личность известна обществу и финансовым регуляторам.

Обязательно следует проверить в интернете, нет ли на торговую платформу жалоб среди пользователей, не была ли она задействована в мошеннических схемах или подвергалась хакерским атакам. Также важно убедиться в том, что биржа имеет большой объем торгов и при этом не накручивает его.

С точки зрения удобства, лучше пользоваться биржами, которые предоставляют широкий набор инструментов. Например, стоп-ордера, пассивный доход за стекинг монет, возможность открытия вкладов и другие опции.

И следует иметь в виду, что биржа не является безопасным способом хранения криптовалюты. Если пользователь планирует лишь купить и держать биткоин или другие цифровые деньги, лучше выбрать холодный кошелек или другие способы. Подробнее о них можно прочитать в нашем предыдущем материале.

В ближайшее время мы выпустим целый цикл обучающих статей, в которых расскажем, какие риски инвестирования в криптовалюту, как на ней заработать и о многом другом. Следите за нашими материалами.

— Как выгодно и безопасно купить криптовалюту. Инструкция для новичка

— Как начать торговать криптовалютой. Инструкция для новичка

— VIP-группы, пампы и сигналы. Как потерять все деньги в Telegram-канале

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Лучшая юрисдикция для биржи криптовалют сегодня

Идея открыть биржу криптовалют не нова. Первые проекты, реализующие принципиально новый вид бизнеса, были анонсированы практически сразу после «изобретения» биткойна (январь 2009 года), а пионером стала Bitcoinmarket, стартовавшая 17 марта 2010 года. Тогда криптовалюта котировалась по бросовым курсам – биткойн стоил «целых» 0,003 USD (!), о регистрации торговых площадок никто не задумывался, а чтобы открыть бизнес, ориентированный исключительно на цифровые активы, требовалась абсолютная, фанатичная вера в новые технологии. Рынок не был готов к новшествам, национальные правительства и регуляторы не могли понять, с какой стороны «подступиться» к крипте. Но взрывного роста интереса к токенам долго ждать не пришлось.

Прошло всего 10 лет, биткойн стоит больше 57 тыс. USD, а биржи криптовалют становятся популярнее, чем традиционные торговые площадки. Процедуру регистрации пользователей становятся всё менее анонимными, страны вводят жёсткие правила регулирования, рынок активно пытается предсказать точное время очередного скачка, а легально открыть биржу криптовалют с каждым годом всё труднее.

Для ведения криптовалютного бизнеса можно использовать сторонние торговые площадки, количество которых уже перевалило за 500 и продолжает стремительно расти. Но ведь можно поступить иначе, став частью процесса дигитализации мировой экономики, и открыть биржу криптовалют самому.

Особых трудностей процедура не предполагает, получить разрешительные документы вполне реально, как и подобрать подходящий именно под Ваши запросы набор специализированного ПО. Наибольшая трудность кроется в выборе подходящей юрисдикции, а не организационных мероприятиях как таковых.

Страны, где криптовалюты находятся в положении «бедного родственника» или вообще за гранью закона, лучше не рассматривать в принципе. Но даже если вывести за скобки анализа такие юрисдикции и оставить только те, где реально открыть биржу криптовалют, выбор всё равно будет довольно большой.

Основные критерии

Лояльное отношение к цифровым финансовым активам – не единственный аргумент при выборе юрисдикции для регистрации биржи криптовалют. Не меньше значение имеет степень развитости инфраструктуры, особенности корпоративного законодательства, общая открытость рынка, отношение к ЦФА национального регулятора, Центрального банка и правительства, политическая / экономическая стабильность и множество других факторов.

Также стоит принять во внимание простоту использования монет в «гражданской» жизни (криптоматы, узаконенный обмен фиатные деньги – ЦФА). А ещё – «приспособленность» юрисдикции к новым цифровым рыночным тенденциям. Но даже если учесть все факторы, итоговая оценка будет в любом случае субъективной.

Поэтому мы просим Вас, уважаемые читатели, проявить снисходительность к авторам. Мы сделали всё от нас зависящее, чтобы после прочтения статьи Вы могли понять, в какой конкретно стране стоит открыть биржу криптовалют. Советы по очерёдности шагов, подготовке пакета документов, лицензированию, учёту последний тенденций законодательства во многом опущены, чтобы сделать материал как можно более «живым».

Особо хотим отметить, что проекты подобного масштаба требуют соответствующей финансовой проработки. Это означает, что Ваша компания должна будет открыть счёт в банке. Сделать это не так просто, ведь биржи криптовалют во многих юрисдикциях классифицируются как high-risk бизнес, поэтому банки весьма осторожно подходят к работе с такими «трудными» клиентами.

Мы готовы помочь Вам с открытием счёта в банке, но лишь после того, как эксперты портала International Wealth ознакомятся с делом и обсудят с Вами все имеющиеся тонкости (налоговое резидентство, структура собственности компании, доступность информации по бенефициарам и др. ). Давать «общие» советы, без привязки к конкретным обстоятельствам, – это значит тратить Ваше и наше время «в холостую». Поэтому приглашаем Вас обсудить условия проведения индивидуальной консультации. Для связи лучше всего использовать e-mail ([email protected]).

Мальта

Небольшое островное европейской государство, неформальная криптовалютная столица Старого света. Является частью еврозоны, имеет стабильную и развитую экономику. Вы сможете открыть биржу криптовалют на Мальте, и она вряд ли будет испытывать трудности в работе, а общие перспективы цифрового бизнеса крайне высокие. Риск резкой смены экономического курса правительства минимальный.

Открыть биржу криптовалют на Мальте, фискальная политика:

• Нет налога на недвижимость.
• Официальные налоги для global residents – 35%.
• Нулевое налогообложение для дохода, если он не репатриируется на Мальту (иначе – 15%).
• Для иностранных резидентов Мальты отсутствует налог на прирост капитала (если он получен из иностранных источников).
• Отсутствует налогообложение цифровых активов.

Открыть биржу криптовалют на Мальте, законодательство, отношение правительства:

• В феврале 2018 года создано специальное управление MDIA.
• Премьер-министр Мальты фактически благословил криптовалютный бизнес и финтех.
• Созданы законодательные условия для регулируемых инвестиций, ICO и законной деятельности цифровых торговых площадок.

Открыть биржу криптовалют на Мальте, банки:

• В ноябре 2017 года банки Мальты приостановили транзакции с криптовалютой, но этот случай не является подтверждением факта недружественности банковского сектора к цифровому финансовому бизнесу.

Итоговый вывод: Мальта – отличный выбор для открытия биржи криптовалют и электронного бизнеса. Если Вас интересует солидная европейская юрисдикция с минимальным риском и продуманным законодательством, вариант однозначно достоин рассмотрения. Единственный условный недостаток Мальты – относительно высокие требования к уровню доходов.

Бермуды

Крошечный остров (население – всего 65 тыс. человек) на Карибах, формально являющийся заморской территорией Великобритании. Местный доллар жёстко привязан к USD. Бермуды выстроили экономическую модель, основанную на финансовых / банковских услугах, страховании, туризме и услугах для состоятельных лиц.

Открыть биржу криптовалют на Бермудах, фискальная политика:

• Считается одной из самых выгодных юрисдикций – налоговых гаваней (мидшор / оффшор).
• Основные налоги отсутствуют – НДС, на прибыль, богатство, прирост капитала, корпоративный.
• Один из самых известных налоговых резидентов Бермуд – Google.
• Бермуды активно сотрудничают с биржей криптовалют Binance.
• Многие компании с местной регистрацией не имеют физического присутствия на Бермудах (офис, сотрудники).
• Биткоин не имеет на Бермудах статуса законного средства платежа, поэтому привлекает бизнес безналоговым статусом. Следовательно, владелец биржи криптовалют сможет серьёзно оптимизировать налогообложение.

Открыть биржу криптовалют на Бермудах, законодательство, отношение правительства:

• Всемерное содействие криптовалютному бизнесу.
• Действует законодательное регулирование.
• Основной юридический документ, регулирующий цифровой бизнес на Бермудах, – Закон о бизнесе с виртуальной валютой (VCBA – Virtual Currency Business Act).
• Действуют стандарты AML / KYC (в них отсутствует явно выраженный запретительный акцент).
• Для некоторых процедур (например, ICO) требуется явное личное одобрение Министра финансов Бермуд.

Открыть биржу криптовалют на Бермудах, банки:

• В общем отношение вполне благожелательное.

Итоговый вывод: можно долго спорить о том, являются ли Бермуды чистым оффшором или мидшором. Но если Вас интересует беспроблемный страховой / финансовый бизнес (биржа криптовалют – не единственный вариант!), юрисдикция будет неплохим выбором.

Швейцария

Юрисдикция, в которой сам факт регистрации бизнеса расценивается как подтверждение высокого статуса. Швейцария дистанцируется от любых конфликтов и войн. Поэтому здесь наблюдается абсолютная стабильность в экономике, финансовой сфере, международных отношениях. До недавнего времени Швейцария сохраняла конфиденциальность владельцев банковских вкладов. Валюта страны – швейцарский франк. В юрисдикции работает «своя» кремниевая долина (кантон Цуг). Самые известные игроки цифрового рынка – американская Xapo и Shapeshift – известная электронная торговая площадка Швейцарии.

Регистрация биржи криптовалют в Швейцарии, фискальная политика:

• Наиболее привлекательный подход к налогообложению демонстрируют кантоны Цуг и Люцерн.
• Криптохолдинги облагаются налогом на имущество (устанавливаются средние цены по рынку, если таковые отсутствуют – то используется закупочная цена).
• Налоги и сборы, применяемые к профессиональным / корпоративным трейдерам – на прирост капитала и компенсацию убытков.
• Криптовалюта, получаемая в качестве заработной платы, облагается подоходным налогом (в том числе, его выплачивают самозанятые лица).
• Майнинг подлежит налогообложению.
• Швейцарию неофициально называют налоговым убежищем для криптовалют.

Регистрация биржи криптовалют в Швейцарии, законодательство, отношение правительства:

• Министр экономики чётко озвучил позицию руководства страны – создать крупнейшую криптовалютную экономику в мире.
• ЦФА расцениваются как важнейший инструмент восстановления прежнего статуса Швейцарии в плане сохранения банковской тайны и финансовой конфиденциальности.
• Токены на ICO классифицируются как ценные бумаги.
• Для получения или передачи биткойнов лицензия не требуется.
• Соблюдение норм AML в Швейцарии является обязательным.
• В 2020 году приняты новые – FSA, FIA. Ключевое новшество – лимит в 1000 CHF для неавторизованных (анонимных) транзакций.

Регистрация биржи криптовалют в Швейцарии, банки:

• Vontobel предлагает интересный финансовый инструмент – мини-фьючерсы на биткойн.
• Falcon Private Bank работает с криптой от имени и по поручению клиентов.
• Онлайн-банк Швейцарии Swissquote запустил проект по распределению активов клиентов между криптовалютами (биткойн) и USD.
• FINMA разрешила отдельным банкам предлагать некоторые услуги по криптовалюте.

Итоговый вывод: основное преимущество Швейцария – крайне высокая репутационная составляющая. Поэтому биржа криптовалют, зарегистрированная здесь, с большой долей вероятности будет популярной среди пользователей, ценящих стабильность и предсказуемость солидной европейской юрисдикции.

Гибралтар

Крошечная страна с населением около 30 тыс. человек. Как и Бермуды, Гибралтар тесно связан с Великобританией (заморская территория). Валюта – фунты, местные или британские. Евро также применяется для расчётов, но не имеет официального статуса. Профильные сферы экономики – финансы, гемблинг. Гибралтар является домом для штаб-квартир солидных международных компаний. Широко представлены цифровые торговые площадки.

Открыть биржу криптовалют на Гибралтаре, фискальная политика:

• Стандартная ставка корпоративного налога – 10%.
• Новое налоговое законодательство в привязке к криптовалютному бизнесу введено в действие в 2020 году, подробности пока до конца не ясны.

Открыть биржу криптовалют на Гибралтаре, законодательство, отношение правительства:

• Актуальные правила сформулированы в начале 2018 года.
• Все криптовалютные компании обязаны получить специальную лицензию.
• На Гибралтаре разработаны и введены правила, регулирующие ICO.

Открыть биржу криптовалют на Гибралтаре, банки:

• Фактическая ситуация с банками и корпоративными счетами остаётся неясной из-за BREXIT. Ожидается, что новые правила и нормы будут менее жёсткими, чем в Евросоюзе.
• С 2016 года фондовая биржа Гибралтара запустила новый финансовый инструмент BitcoinETI.
• Международный банк Гибралтара принимает криптовалюту.

Итоговый вывод: регистрация биржи криптовалют на Гибралтаре – потенциально выгодный проект. Когда прояснится ситуация с BREXIT, юрисдикцию можно будет рекомендовать для подобного бизнеса без каких-либо оговорок. Элемент неопределённости вносит тесная связь Гибралтара с Великобританией, но при должной подготовке основные трудности вполне можно преодолеть.

Словения

Экономика страны стремительно развивается, и о временах «привязки» Словении (тогда – части Югославии) к социалистическому лагерю здесь уже ничего не напоминает. Уровень ВВП – самый высокий среди славянских государств. Словения является полноправным членом Евросоюза и НАТО. Валюта – евро. Уровень жизни также высокий – 14 показатель в общемировом рейтинге. Самые известные цифровые компании – биржа криптовалют Bitstamp, сервис облачного майнинга NiceHash. Сфера ЦФА пользуется безусловной поддержкой государства.

Регистрация биржи криптовалют в Словении, фискальная политика:

• Токены классифицируются как виртуальные валюты.
• Использование биткойна в Словении на корпоративном уровне не связано с налоговыми обязательствами.
• Физические лица выплачивают стандартный подоходный налог (в расчёт берётся стоимость криптовалюты на момент её приобретения).
• Сама по себе торговля биткойнами в Словении налогом не облагается. Фискальные обязательства возникают для ФЛ, покупающий токены в рамках ведения бизнеса или если они занимаются майнингом.
• Планируя регистрацию биржи криптовалют, помните, что Вы не будете платить налог на прирост капитала.
• Майнинг освобождён от НДС.
• Ставка корпоративного налога на криптовалютный бизнес в Словении явно не определена.
• Налог на прирост капитала рассчитывается на основе прибыли.

Регистрация биржи криптовалют в Словении, законодательство, отношение правительства:

• Криптовалюты активно поддерживаются на государственном уровне.
• Стоит ожидать применения технологий блокчейн в правительственной сфере.
• Руководство страны хочет сделать Словению европейским лидером в сфере признания криптовалют.
• Создан Blockchain Alliance CEE, объединяющий бизнес и регулирующие структуры.

Регистрация биржи криптовалют в Словении, банки:

• Банк LON стал первым регулируемым финансовым учреждением, который стал продавать биткойны (косвенно) через свои банкоматы. В феврале 2018 года инициатива была пресечена Центробанком Словении.
• Все коммерческие предприятия должны иметь традиционный счёт в банке, они не имеют права работать исключительно с криптовалютой.

Итоговый вывод: Словения всячески стимулирует бизнес с ЦФА в общем и биржи криптовалют в частности. В юрисдикции созданы все условия для развития новых финансовых и цифровых технологий, хотя о безусловном принятии биткойна речь пока не идёт. Крайне интересный, не очень дорогой и весьма привлекательный вариант, особенно с учётом достойного качества жизни в Словении.

Сингапур

Небольшое островное государство в Юго-Восточной Азии, бедное на какие-либо природные или минеральные ресурсы. В момент провозглашения независимости (1965 год) у Сингапура были все «шансы» повторить судьбу многих бывших колоний, но благодаря гению Ли Куан Ю (Lee Kuan Yew) страна совершила настоящее экономическое чудо, ворвавшись в престижный клуб самых развитых государств мира. Сингапур является мировым финансовым центром, а уровень безопасности здесь таков, что Вы сможете безо всяких гулять по городу даже глубоко ночью. Особо отметим нулевой или близкий к таковому уровень коррупции – по этому показателю Сингапур является безусловным мировым лидером. Основа экономики – финансовый сервис, логистика, транснациональные перевозки, туризм, международный бизнес. Уровень налогов очень низкий (Сингапур – классический мидшор).

Регистрация биржи криптовалют в Сингапуре, фискальная политика:

• Биткоин и другие криптовалюты по местным законам считаются товаров, но не валютой.
• Компании, ведущие бизнес с ЦФА (в том числе криптовалютные биржи) выплачивают НДС.
• Налог на прирост капитала в Сингапуре не применяется.
• Долгосрочное инвестирование не подлежит налогообложению.
• Если сделки с ЦФА считаются доходным активом, могут (но не обязательно!) возникнуть обязательства по налоговым выплатам (руководство IRAS, апрель 2020 года).

Регистрация биржи криптовалют в Сингапуре, законодательство, отношение правительства:

• Криптовалюты считаются экспериментальными.
• Бизнес с токенами может нести риски.
• Выраженное стремление MAS к контролю криптовалют и их единому регулированию.
• Причины для полного запрета биткойнов и других цифровых активов отсутствуют, поэтому биржи криптовалют находятся в условной зоне безопасности.

Регистрация биржи криптовалют в Сингапуре, банки:

• Государственный банк DBS считает криптовалюты разновидностью схемы Понци.
• Позиция Валютного управления Сингапура более взвешенная, нейтральная.
• В 2017 году некоторые банки Сингапура закрыли счета цифровых компаний (пример – CoinHako).
• Открыть счёт для биржи криптовалют в банках Сингапура сложно, но возможно – некоторые из них более лояльные к ЦФА, чем DBS.

Итоговый вывод: Сингапур – отличная юрисдикция для ведения традиционного бизнеса. Ситуация с цифровыми компаниями пока до конца не прояснена, но всё говорит о том, что биржи криптовалют могут эффективно работать в юрисдикции, не опасаясь блокировки счетов и потенциальных санкций со стороны регулятора.

Эстония

Ещё одна юрисдикция, относительно недавно (по историческим меркам) находящееся в социалистическом лагере как часть бывшего СССР. Население Эстонии небольшое – всего 1,3 млн человек. Уровень развития технологий крайне высокий (в стране зародился мессенджер Skype), как и степень экономической свободы для бизнеса (4 позиция в Европе), а также лёгкость всех организационных процедур (12 позиция в мировом рейтинге). Эстония – одни из лидеров по внедрению электронных технологий в обычную жизнь. Страна рассматривает возможность эмиссии национальной криптовалюты Estcoin.

Регистрация биржи криптовалют в Эстонии, фискальная политика:

• Прибыль от операций с биткойнами облагается налогом на прирост капитала (25%).
• Также действует социальный налог 33%.
• Частные трейдеры Эстонии выплачивают 20% подоходного налога.
• Бизнес в Эстонии не выплачивает НДС (постановление Высшего европейского суда, который рассматривает токены как валюту, но не собственность).
• ЮЛ / ФЛ, проводящие транзакции с криптовалютой, обязаны зарегистрироваться как поставщики бизнес-услуг.
• Электронные резиденты подлежат налогообложению только за доход, полученный в самой Эстонии.

Регистрация биржи криптовалют в Эстонии, законодательство, отношение правительства:

• Максимальная открытость новшествам
• Действует новаторская схема электронного резидентства (цифровой substance).
• Для того, чтобы открыть биржу криптовалют, понадобится лицензия.
• Общее позитивное отношение к криптовалютам позволяет назвать Эстонию оптимальной точкой входа на европейские рынки.
• Электронное резидентство не является синонимом налогового, его также нельзя использовать для регистрации на бирже криптовалют.
• Упрощённая схема открытия любого цифрового бизнеса.
• Рассматривается возможность создания суверенного фонда благосостояния (SWF, Sovereign Wealth Funds) на основе биткоина.
• В Эстонии действуют нормы европейского регулирования бирж криптовалют.

Регистрация биржи криптовалют в Эстонии, банки:

• LHV Bank официально заявил о поддержке ценностей биткойна и философии блокчейн.
• Этот же банк является официальным партнёром криптовалютных бирж Coinbase, Coinfloor.

Итоговый вывод: Эстония считается неформальным европейским лидером в деле внедрения цифровых активов в реальную жизнь и практический бизнес. Все организационные процедуры (не только открытие биржи криптовалют!) здесь максимально упрощены, хотя соблюдать определённые требования всё равно придётся. Страну часто сравнивают со Швейцарией, причём по многим критериям Эстония оказывается в лидерах. Хороший вариант, особенно учитывая весьма скромный порог вхождения.

Альтернативные варианты

Странами, о которых мы Вам рассказали, перечень доступных вариантов не ограничивается. Регистрация биржи криптовалют возможна и в других юрисдикциях, и при соблюдении ряда условий она будет даже более выгодна, чем на Мальте, Бермудах, Швейцарии, Гибралтаре, Словении, Сингапуре или Эстонии. Всё зависит от конкретной ситуации, Ваших требований, особенностей бизнес-модели.

Альтернативы, которые также стоит рассмотреть, если Вы планируете открыть биржу криптовалют в 2021 году:

• Грузия. Второй после Китая центр майнинга. Благодаря наличию свободных экономических зон, невысоким налогам, официальному сотрудничеству с Bitfury и лояльному законодательству регистрация биржи криптовалют с большой долей вероятности станет началом перспективного бизнеса «на вырост».
• Беларусь. В стране разработаны одни из самых прогрессивных законов, регулирующих деятельность цифровых компаний. ИТ-сектор и криптовалюты пользуются безусловной государственной поддержкой, правительство делает очевидную ставку на ЦФА. Единственный момент, который стоит учитывать при выборе, если Вы хотите открыть биржу криптовалют, касается неустойчивого политического статуса, но долго ждать прояснения ситуации не придётся.
• Гонконг. Особый административный район Китая. Уровень свободы экономики один из самых высоких. Налоги достаточно низкие, биткойн классифицируется как виртуальный товар, а соответствующая деятельность на государственном уровне не регулируется. Выбирая Гонконг для регистрации криптовалютной биржи, стоит учесть два момента. Во-первых, политика банков по отношению к ЦФА здесь довольно жёсткая. Во-вторых, неизвестно, как будет развиваться экономика после фактического присоединения Гонконга к КНР.
• Япония. Страна с очень развитой экономикой, лояльным отношением к цифровым финансовым активам и продуманной политикой правительства в сфере криптовалют. Налоговые ставки сильно варьируются – от 5% до 45%, фискальный порог – 20 млн JPY / 200 тыс. JPY (доход и прибыль соответственно). Биткойн в Японии имеет статус законного средства платежа. Отношение банковского сектора к токенам доброжелательное, поэтому Вы сможете открыть криптовалютную биржу и без особых проблем обслуживаться в любом японском банке.
• Германия. Локомотив европейской экономики. Столица страны – Берлин – считается неформальной криптовалютной столицей Старого света. Биткойн является законной валютой в Германии, а операции с ним не подлежат налогообложению. Криптовалюты классифицируются как «расчётные единицы» или «частные деньги». Финансовые учреждения имеют право управлять криптовалютами от лица клиентов.

Где же лучше открыть биржу криптовалют и есть ли вообще в этом смысл? Однозначный ответ на этот вопрос дать сложно. В любом случае Вам стоит обсудить все детали реализации проекта с нашими экспертами и только после этого принимать окончательное решение. Просим обратить внимание, что наибольшая организационная проблема – это не получение лицензий, а счёт в банке, открыть который для биржи криптовалют крайне сложно. Мы имеем достаточный опыт реализации таких проектов, поэтому считаем подобную задачу вполне реализуемой на практике.

Информация по смежным темам:

У Вас ещё остались вопросы? Требуется экспертная помощь в реализации сложного проекта? Интересует не только регистрация криптовалютной биржи, но и общие вопросы по бизнесу с цифровыми финансовыми активами? Обращайтесь, будем рады помочь!

Где открыть счёт в банке для криптопроектов?

Нынешние реалии таковы, что вопрос, увы, поставлен неправильно. Корректнее поставить его «Как можно открыть счёт?» или даже «Можно ли в принципе открыть счёт?». Все реальные решения в правовом поле (без использования «серых» и «чёрных» схем) можно разделить на несколько групп: 1) Страны, где разработано и применяется соответствующее законодательство по криптовалютам и банки «не бояться» иметь (но не привлекать!) криптовалютных клиентов. 2) Отдельные банки (подобная услуга часто исчезает из текущего прайс-листа без объяснения причин). 3) Необанки (банки, работающие исключительно в онлайне). Есть варианты на Карибах (что неудивительно) и в Европе. 4) Платёжные системы. Но, повторимся, практическая реализация проекта весьма сложна.

Нужен счёт для биржи криптовалют. Это реально?

Насколько важная тема для наших читателей, если второй вопрос в подборке касается банковских счетов. Открыть его для криптовалютной реально, но Вам придётся подтверждать легальность. Критерии открытости и законности бизнеса следующие: 1) Совпадают юрисдикции резидентности бенефициара и самого бизнеса. 2) Совпадают юрисдикции основных поставщиков компании, её ключевых служащих, контрагентов. 3) У компании есть реальный административный офис. 4) Банк, в котором Вы хотите открыть счёт, находится в той же юрисдикции, в которой зарегистрирована компания. 5) Бизнес оформлен в солидной и уважаемой юрисдикции (мидшоре или оншоре, с чистым оффшором ситуация сложнее). 6) Прозрачная структура компании. 7) В открытом доступе отсутствует негативная информация по компании / бенефициару / акционерам. 8) Есть аудиторская отчётность.

Как клиенты выбирают криптовалютную биржу?

Если Вы хотите, чтобы площадка стала популярной, придётся приложить много усилий. Конкуренция в этом секторе бизнеса крайне сильная, и ошибки здесь не прощают. Чаще всего при выборе площадки для осуществления операций с цифровыми активами клиенты обращают внимание на следующие факторы: 1) Максимальный объём торгов – чем он выше, тем лучше. 2) Простые, понятные и прозрачные условия переводов / вывода средств. 3) Максимальное количество поддерживаемых платёжных / финансовых инструментов. 4) Минимальная комиссия площадки. 5) Большое разнообразие поддерживаемых валютных пар. 5) Полезные инструменты по мониторингу курсов. 6) Максимальный уровень удобств для клиентов (техническая поддержка, отсутствие необходимости в установке дополнительного ПО, приложения для различных платформ). 7) Подтверждённый уровень безопасности.

Выход Coinbase на биржу: что влечет за собой «легализация» криптовалют

© Levine-Roberts/Sipa USA via Reuters Connect

Несколько дней назад состоялось весьма знаковое событие для мировой криптовалютной индустрии. На североамериканской бирже NASDAQ под тикером COIN начали торговаться акции компании Coinbase Global Inc. Это одна из крупнейших в мире специализированных платформ для обмена криптовалют. Кроме того, компания предлагает принять участие в аналоге биржевых торгов с помощью собственного специализированного сервиса Coinbase Pro. Большое количество подобных площадок сейчас уже вполне привычно именуются устоявшимся термином «криптобиржа».

Специализированная экосистема

В настоящее время в мире функционирует более 300 криптобирж. Однако по-настоящему популярны из них всего лишь несколько десятков. К ним относится и Coinbase Pro. Согласно данным крупнейшего специализированного информационно-статистического портала CoinMarketCap, сервис компании Coinbase не является лидирующей криптобиржей по объему операций. Однако он входит в первую пятерку по количеству недельных посещений, число которых сейчас превышает 5 млн. Кроме того, Coinbase Pro занимает второе место в общем рейтинге бирж по оценке CoinMarketCap вслед за таким гигантом, как Binance.

На эту тему

В апреле 2021 года клиентам обменного сервиса Coinbase доступны операции с 55 видами инструментов. А при использовании продвинутого сервиса Coinbase Pro их выбор в несколько раз шире. Более того, в современном состоянии компания Coinbase представляет собой целую специализированную экосистему. Она включает ряд попутных сервисов и продуктов, связанных с хранением и использованием криптовалют. Для организации это подразумевает получение дополнительного стабильного дохода помимо комиссий от проведения конверсионных операций. Например, еще в 2019 году клиенты Coinbase получили возможность оформить дебетовую карту Visa. Она позволяет снимать наличные деньги в банкоматах и оплачивать покупки с использованием хранящихся на счете компании криптовалют.

С 2012 года компания родом из США нашла своих клиентов более чем в 100 странах мира. В настоящее время количество проверенных пользователей сервиса превышает 56 млн. Также услугами Coinbase пользуются более 7 тыс. организаций.

Чистая прибыль Coinbase по итогам 2020 года составила $322 млн при выручке объемом в $1,3 млрд. Ну а за первый квартал 2021 года ее выручка предварительно оценивается уже в $1,8 млрд. Финансовые показатели предприятия улучшаются вслед за ростом стоимости Bitcoin и иных популярных криптовалют, что означает рост объемов конверсионных операций и комиссионных доходов.

Играет по правилам

Большим преимуществом компании Coinbase Global Inc. является то, что она ведет бизнес с соблюдением регуляторных требований в США и в ряде иных стран. Собственно говоря, это и позволило ей запустить торги своими акциями на североамериканской бирже NASDAQ. Компания целенаправленно формирует образ серьезного и достойного представителя криптовалютной индустрии. Ее миссия заключается в создании открытой финансовой системы для всего мира.

К слову, размещение акций на столь излюбленной высокотехнологичными компаниями площадке состоялось через демократичную процедуру прямого листинга. Это означает, что акционеры непосредственно выставляют принадлежащие им акции на продажу на бирже.

Уже в первый день торгов на бирже капитализация компании сумела ненадолго перешагнуть знаковый рубеж в $100 млрд. Такая оценка со стороны участников торгов выглядит весьма впечатляющей, с учетом сравнительно небольшой годовой прибыли в $322 млн. Однако мы знаем немало примеров фантастической капитализации даже планово убыточных предприятий в момент проведения IPO (первичного публичного предложения). Это особенно характерно для представителей высокотехнологичной отрасли и для биотехнологических компаний.

На эту тему

В течение первых двух дней биржевых торгов акции COIN двигались в диапазоне $310–430. К исходу указанного периода они стабилизировались в нижней части этого коридора. Теперь капитализация Coinbase сопоставима с такими громкими именами, как производитель бытовой химии и средств гигиены Colgate-Palmolive Company (CL), разработчик вакцины от коронавируса Moderna Inc. (MRNA) или крупнейший в мире биржевой холдинг Intercontinental Exchange Inc. (ICE).

Значение для индустрии

Самым быстрым и понятным результатом успешного прямого листинга Coinbase стало одновременное обновление исторического максимума стоимости самой популярной в мире криптовалюты Bitcoin. В тот день ее курс превысил $64 895. Отраслевые эксперты прямо связывают этот факт с началом торгов акциями Coinbase на бирже. Повторимся, что в этом плане вполне справедливо и обратное утверждение о том, что рост стоимости Bitcoin способствовал закономерной активизации интереса к акциям COIN.

В связи с указанными фактами надо отметить, что это не первое размещение на бирже бумаг компаний, связанных с криптовалютной индустрией и с технологией блокчейн. К указанному сектору можно отнести компанию Marathon Digital Holdings Inc. (МАКА) с капитализацией в $4,2 млрд или Riot Blockchain Inc. (RIOT) с капитализацией в $4,0 млрд, а также нескольких иных эмитентов с существенно более скромной капитализацией.

Вместе с тем сейчас мы наблюдаем зарождение нового сектора фондового рынка, который может быстро и сильно расшириться. Вполне вероятно, что вслед за бумом «доткомов» и акций социальных сетей мы увидим зарождение рыночной моды на представителей активно развивающейся криптовалютной экономики.

На эту тему

Начало торгов акциями COIN очень важно для индустрии с маркетинговой точки зрения. Поскольку Coinbase выступает примером легального и прозрачного представителя криптовалютной экономики, эта компания косвенно популяризирует и обеляет свою сферу. С другой стороны, мы наблюдаем и ее постепенное принятие со стороны традиционных секторов экономики.

Например, крупные инвестиционные банки уже не боятся блокчейн-технологий и криптовалют и все более активно принимают участие в финансировании соответствующих стартапов. Не стоит недооценивать и недавнюю новость о том, что производящая электромобили компания Tesla начинает их продажи за Bitcoin. Это как раз тот самый «промоушен», который делает новые технологии модными и несет их в широкие массы. Таким образом, мы видим неспешный процесс «легализации» криптовалют и всего, что с ними связано, в глазах инвесторов и потребителей.

Возможное будущее

Для полноты картины надо упомянуть о том, что перспективы Coinbase и похожих компаний вовсе не безоблачны. Коротко обрисуем самые главные риски для их бизнеса на ближайшие годы.

В первую очередь необходимо учитывать специфические регуляторные угрозы для будущего широкого класса криптовалют. Их небезосновательно упрекают в качестве одного из удобных инструментов для неконтролируемых трансграничных платежей, отмывания средств и финансирования разнообразной незаконной деятельности. Некоторые страны даже идут на решительные шаги в этом направлении. Например, Центральный банк Турции с 30 апреля 2021 года запретит использование криптовалют для оплаты товаров и услуг. Такое решение неудивительно на фоне явной среднесрочной слабости турецкой валюты.

На эту тему

Неодобрительные выпады поступают и со стороны Европейского центрального банка. Вполне вероятно, что по мере уже анонсированного запуска крупнейшими мировыми центробанками национальных цифровых валют независимые криптовалюты могут оказаться вне закона. Впрочем, такие сервисы, как Coinbase, вероятно, переключатся на обмен новых официальных денежных единиц, если им это будет позволено.

Представители криптовалютной экономики, как любые частные предприятия, не застрахованы от широкого спектра стандартных коммерческих рисков.

Не стоит забывать и про человеческий, а также про технические факторы, присущие криптовалютной индустрии. Например, крупнейшая в свое время криптобиржа Mt.Gox после ряда хакерских атак, результатом которых стала потеря средств, была вынуждена подать заявление в суд о собственной ликвидации. Примечательно, что ряд связанных с Mt.Gox инцидентов вызывал довольно сильные колебания стоимости криптовалюты Bitcoin.

Мать Винника рассказала об условиях содержания сына во французской тюрьме

https://ria.ru/20210709/pytki-1740539823.html

Мать Винника рассказала об условиях содержания сына во французской тюрьме

Мать Винника рассказала об условиях содержания сына во французской тюрьме — РИА Новости, 09.07.2021

Мать Винника рассказала об условиях содержания сына во французской тюрьме

Российский специалист по информационным технологиям Александр Винник полтора года сидит в одиночной камере во Франции, что по европейским законам считается… РИА Новости, 09.07.2021

2021-07-09T07:13

2021-07-09T07:13

2021-07-09T07:14

в мире

сша

европа

франция

александр винник

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn21.img.ria.ru/images/7e4/1/1d/1563998399_0:77:960:617_1920x0_80_0_0_a4553233bc2d810c588dafdb21211017.jpg

АФИНЫ, 9 июл – РИА Новости. Российский специалист по информационным технологиям Александр Винник полтора года сидит в одиночной камере во Франции, что по европейским законам считается пыткой, и находится в очень плохом состоянии, заявила РИА Новости мать Винника Вера.Винник находится в заключении без малого четыре года. Он был арестован во время отпуска с женой и детьми в Греции 25 июля 2017 года по запросу США. Там его обвиняют в нарушении американского законодательства и создании без лицензии властей страны биржи криптовалют BTC-e, через которую, по утверждению США, отмывались миллиарды долларов. В январе 2020 года россиянин был экстрадирован во Францию, где его после полутора лет судебных разбирательств оправдали по 19 из 20 обвинений, оставив приговор – пять лет тюрьмы по американскому обвинению, считающемуся не уголовным преступлением, а проступком.»Он отсидел четыре года. Но Саша сидит в одиночной камере. А ведь по европейским законам это считается пыткой. Значит, Европе можно применять пытки к россиянам? Он с 20 января 2020 года сидит в одиночной камере. Разве можно столько пытать человека? Я хочу спросить у правительства Франции: разве можно так поступать с людьми? Нас считают за нелюдей? С нами не считаются», — сказала Вера Винник.По ее словам, сын в очень плохом состоянии.»Сейчас Сашино состояние плохое. Во-первых, он ожидал, что его оправдают полностью. Он знает, что ничего противоправного не делал. Когда состоялось это решение, Саша был в ужасном состоянии. Сейчас еще заболели дети. Я как могу его поддерживаю», — сказала она.По ее словам, Винник может говорить с детьми, с родными, разрешение на это есть.»Я хочу сказать, что в тюрьме, когда я к нему пришла, ко мне прекрасно относились. На суде меня выслушали. Правительство Франции дало мне разрешение приехать. Спасибо за все, и условия совершенно другие в тюрьме. Но он сидит в одиночной камере. Это психологически очень тяжело. Моего сына держат только дети. А были такие минуты отчаяния», — сказала она.В ноябре 2020 года умерла жена Винника, и дети остались без попечения родителей.»Уже четыре года на днях будет как его арестовали. Я все время думаю, что это страшный сон, что в настоящей жизни не может такого быть с человеком», — сказала Вера Винник.

https://ria.ru/20210709/vinnik-1740539233.html

сша

европа

франция

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn25.img.ria.ru/images/7e4/1/1d/1563998399_0:0:960:720_1920x0_80_0_0_91c8ef7d0a7e28e3015155e554ec8ecb.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

в мире, сша, европа, франция, александр винник

07:13 09.07.2021 (обновлено: 07:14 09.07.2021)

Мать Винника рассказала об условиях содержания сына во французской тюрьме

АФИНЫ, 9 июл – РИА Новости. Российский специалист по информационным технологиям Александр Винник полтора года сидит в одиночной камере во Франции, что по европейским законам считается пыткой, и находится в очень плохом состоянии, заявила РИА Новости мать Винника Вера.Винник находится в заключении без малого четыре года. Он был арестован во время отпуска с женой и детьми в Греции 25 июля 2017 года по запросу США. Там его обвиняют в нарушении американского законодательства и создании без лицензии властей страны биржи криптовалют BTC-e, через которую, по утверждению США, отмывались миллиарды долларов. В январе 2020 года россиянин был экстрадирован во Францию, где его после полутора лет судебных разбирательств оправдали по 19 из 20 обвинений, оставив приговор – пять лет тюрьмы по американскому обвинению, считающемуся не уголовным преступлением, а проступком.»Он отсидел четыре года. Но Саша сидит в одиночной камере. А ведь по европейским законам это считается пыткой. Значит, Европе можно применять пытки к россиянам? Он с 20 января 2020 года сидит в одиночной камере. Разве можно столько пытать человека? Я хочу спросить у правительства Франции: разве можно так поступать с людьми? Нас считают за нелюдей? С нами не считаются», — сказала Вера Винник.

По ее словам, сын в очень плохом состоянии.

«Сейчас Сашино состояние плохое. Во-первых, он ожидал, что его оправдают полностью. Он знает, что ничего противоправного не делал. Когда состоялось это решение, Саша был в ужасном состоянии. Сейчас еще заболели дети. Я как могу его поддерживаю», — сказала она.

9 июля, 07:08

Мать Винника рассказала, когда его освободят из тюрьмы во Франции

По ее словам, Винник может говорить с детьми, с родными, разрешение на это есть.

«Я хочу сказать, что в тюрьме, когда я к нему пришла, ко мне прекрасно относились. На суде меня выслушали. Правительство Франции дало мне разрешение приехать. Спасибо за все, и условия совершенно другие в тюрьме. Но он сидит в одиночной камере. Это психологически очень тяжело. Моего сына держат только дети. А были такие минуты отчаяния», — сказала она.

В ноябре 2020 года умерла жена Винника, и дети остались без попечения родителей.

«Уже четыре года на днях будет как его арестовали. Я все время думаю, что это страшный сон, что в настоящей жизни не может такого быть с человеком», — сказала Вера Винник.

В Украине легализуют криптовалютные биржи и внедрят блокчейн в госорганах | Громадское телевидение

Об этом сообщает корреспондент hromadske.

Технологию блокчейн планируют в первую очередь использовать для государственных реестров и работы госучреждений. По словам заместителя министра цифровой трансформации Украины по вопросам развития ИТ-отрасли Александра Борнякова, такая система сделает невозможной подделку данных и рейдерство. Сначала правительство совместно с депутатами планирует разработать необходимую нормативную базу.

«Мы имеем большую проблему с законодательством, потому что сейчас, если у тебя есть государственный реестр, он должен храниться в одном месте. Система блокчейна включает в себя распределенное хранение, а закон пока это запрещает. Когда парламент позволит пользоваться многими серверами, уже можно будет строить техническую инфраструктуру», — пояснил Борняков.

В частности, Минцифры планирует легализовать рынок криптовалют в Украине. По словам Борнякова, рынок виртуальных активов в Украине сейчас работает в серой зоне, а его обороты достигают миллиардов долларов.

«Прежде, мы хотим ввести этих людей в правовую плоскость. Во-вторых, хотим, чтобы государство зарабатывало на этом. Мы сейчас работаем с межфракционным объединением для того, чтобы внести соответствующий законопроект. В нем будет прописано, как будут облагаться все эти компании и какой у них будет статус. Сейчас предлагаем, чтобы они платили 5% государству, если выводят виртуальные средства в любую валюту», — сказал заместитель министра.

Планы правительства и межфракционного депутатского объединения Blockchain4Ukraine поддержал и профильный бизнес. По данным Ассоциации «Блокчейн Украины», в стране имеется около 200 крипто- и блокчейн компаний, что приближенно к показателю Германии (300 компаний). Однако, большинство из них не создавали юридического лица или зарегистрированы в других странах с более инновационным и лояльным законодательством.

Первые шаги в реформировании отрасли инициаторы меморандума планируют осуществить уже до конца года. Среди них они называют имплементацию норм по предотвращению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, законодательное определение терминологии криптоотрасли по образцу Европейского Центрального Банка и нормирования подхода к налогообложению отрасли будет способствовать развитию рынка.

«Уже через две-три недели мы планируем внести в Верховную Раду соответствующие законопроекты, но перед этим, чтобы ни у кого, как в прошлые годы, не возникало подозрения в закрытости процесса реформирования, мы, совместно с Министерством цифровой трансформации, объединением Blockchain4Ukraine и комитетом цифровой трансформации ВРУ предложим течение недели всем желающим профильным специалистам ознакомиться с законопроектами и внести финальные коррективы», — заявил глава межфракционного депутатского объединения Blockchain4Ukraine Алексей Жмеренецкий.

Блокчейн, то есть цепочка блоков транзакций — распределенная база данных, хранящая упорядоченную цепочку записей, которая постоянно удлиняется. Данные защищены от подделки и искажения. Каждый блок содержит временную отметку, хеш предыдущего блока и данные транзакций, представленные как хеш-дерево.

Ранее вице-премьер, министр цифровой трансформации Михаил Федоров заявил, что через 3-5 лет все админуслуги должны предоставляться онлайн.

В Израиле могут запретить криптовалютным компаниям выход на биржу | Новости из Германии о событиях в мире | DW

Израильская служба надзора за финансовыми рынками (Israel Securities Authority, ISA) планирует запретить участие в торгах на Тель-Авивской фондовой бирже фирмам, использующим биткоины и другую криптовалюту. Об этом во вторник, 26 декабря, заявил глава ISA Шмуэль Хаузер. С таким предложением Хаузер намерен выступить на заседании руководства ISA, которое состоится в начале января.

«До тех пор, пока отсутствует какая-либо нормативно-правовая база, мы сделаем так, что компании, бизнес которых основан прежде всего на криптовалютах, не смогут торговать на (Тель-Авивской. — Ред.) бирже», — заявил Хаузер. По его словам, запрет должен также затронуть компании, чьи акции уже котируются в Тель-Авиве. Глава ISA предостерег от колебаний курса электронных денег и выразил уверенность в том, что тот, кто инвестирует в них, не защищен надлежащим образом.

Эксперты: биткоин может обесцениться

Накануне специализированный портал Business insider сообщил со ссылкой на аналитиков банка Morgan Stanley, что стоимость самой популярной криптовалюты биткоин может опуститься до нуля. Это может произойти, если биткоин не будет активно использоваться в качестве платежного средства. По данным экспертов, в настоящее время только три из 500 крупнейших мировых интернет-магазинов принимают биткоин для расчетов. При этом год назад таких магазинов было пять.

Между тем после неожиданного падения до отметки ниже 13 тысяч долларов, произошедшего на прошлой неделе, курс биткоина снова восстановился. До снижения биткоин несколько недель дорожал, почти достигнув отметки в 20 тысяч долларов. Вечером 26 декабря эта криптовалюта снова подорожала и торговалась на биржевом порталеBitStamp в районе 16 000 долларов.

Биткоин — одна из более 1000 различных криптовалют. Они не привязаны к какому-либо банку или правительству, их курс определяется только спросом и предложением. Критики электронных денег указывают на их нестабильность и небезопасность. 23 декабря немецкое Федеральное ведомство по надзору за финансовым сектором предостерегло частных инвесторов от вложений в биткоины в связи с высокой волатильностью их курса.

Смотрите также:

• Новая банкнота достоинством 50 евро: как и где ее печатают

  Новые и старые

  4 апреля новенькие купюры достоинством в 50 евро войдут в обращение. На первом этапе 5,4 миллиарда банкнот будут выпущены в обращение через банки (в первую очередь,банкоматы), и магазины. Старые купюры в 50 евро остаются действительными, но постепенно, шаг за шагом, их будут изымать из обращения. Кроме того, в госбанках стран Еврозоны их можно в любой момент обменять на новые банкноты.

• Новая банкнота достоинством 50 евро: как и где ее печатают

  Что общего у новой купюры с футболом?

  Если сложить рядом все 5,4 миллиарда новых банкнот, которые будут введены в обращение, то они покроют площадь, равную 8200 футбольным полям. О ведении в обращение новых банкнот было объявлено заранее, так что банки и магазины имели возможность подготовить персонал и технику к нововведению.

• Новая банкнота достоинством 50 евро: как и где ее печатают

  Хлопчатобумажные деньги

  Основу материала, из которого изготовляют денежные купюры, составляет хлопок: он более прочный, чем обычная бумага. Поэтому даже если такая банкнота случайно попадет с одеждой в стиральную машину, с ней ничего не случится, даже если ее стирать при температуре 90 градусов. Деньги — старые и новые — специально проверяют на прочность: скручивают, складывают, окунают в краску и даже в лак для ногтей.

• Новая банкнота достоинством 50 евро: как и где ее печатают

  Секретная смесь

  Хлопок отбеливают, моют и изготавляют из него бумажную кашицу. Точный ее состав держится в секрете. Так называемая «Круглосеточная бумагоделательная машина» отливает из этой бумажной массы длинные полотна бумаги. Уже на этом этапе производства бумага содержит некоторые из многочисленных элементов защиты купюр — такие, например, как водяные знаки.

• Новая банкнота достоинством 50 евро: как и где ее печатают

  Хитроумная защита

  Разработчики денежных знаков придумали более десяти защитных признаков для банкнот евро, чтобы затруднить изготовление фальшивых денег. Один из этих признаков – пленочная аппликация. На фотографии, сделанной в частной немецкой типографии Giesecke & Devrient, видно, как пленка прессуется на бумагу для денежных купюр

• Новая банкнота достоинством 50 евро: как и где ее печатают

  Глубокая печать под многотонным прессом

  В типографии на бумагу наносится краска. На изготовление 400 тысяч купюр достоинством в 20 евро требуется десять килограмм краски. Затем купюры прогоняют через другие станки. При помощи пресса в 80 тонн осуществляется глубокая печать, которую практически невозможно подделать. Заказы на печатание купюр распределяются между странами Еврозоны в соответствии с установленными квотами.

• Новая банкнота достоинством 50 евро: как и где ее печатают

  Дизайнер банкнот

  Райнхольд Герштеттер (Reinhold Gerstetter) отвечает за дизайн банкнот евро. График из Германии рисовал в свое время лица знаменитых людей, которые были изображены на немецких марках. Каждому номиналу купюр евро соответствует та или иная европейская культурная эпоха.

• Новая банкнота достоинством 50 евро: как и где ее печатают

  От семи до 16 центов за банкноту

  Банкнота в 50 евро — самая популярная в Еврозоне. Более 8 миллиардов сейчас в обращении — 45 процентов всех банкнот евро. Производство одной купюры стоит от семи до 16 центов, причем чем выше достоинство банкноты, тем больше стоит ее производство. Ведь с ростом номинала растет величина банкноты, используется больше защитных элементов.

• Новая банкнота достоинством 50 евро: как и где ее печатают

  Защита евро от подделок

  Несмотря на то, что печатание денег является очень трудоемким процессом, фальшивомонетчикам удается пускать в оборот фальшивки. Около 900 тысяч поддельных купюр насчитали по всему миру. Поэтому и меняют старые банкноты на новые, еще лучше защищенные. Уже введены в обращение купюры в 5, 10 и 20 евро. К концу 2018 году появятся новые бвнкноты достоинством в 100 и 200 евро.

  Автор: Хильке Фишер, Ольга Солонарь

лучших криптобирж и торговых платформ в Европе

Инвестиции в криптовалюту еще никогда не были такими безопасными, как сегодня. Лучшие криптобиржи предлагают безопасные и безопасные транзакции, особенно после того, как крупные компании, такие как Visa, PayPal и Tesla, присоединились к крипто-помешательству.

В Европе существует множество торговых платформ, но найти лучшую платформу для торговли криптовалютой никогда не бывает легким делом.

В этом руководстве мы исследуем лучшие криптобиржи в Европе.Эти платформы принимают депозиты в евро через SEPA или кредитную / дебетовую карту и позволяют довольно быстро начать торговать.

Это руководство содержит:

1. PointPay

PointPay — это платформа для торговли криптовалютой, которая предлагает мгновенные переводы с низкими комиссиями. Их цель — помочь людям со всего мира, не имеющим доступа к банковским услугам, и предложить им альтернативу традиционным банковским системам.

Эта платформа предлагает комплексную экосистему криптоактивов с подходом, ориентированным на CeFi.

Он обеспечивает безопасную среду для профессионалов и новичков, торгующих криптовалютой.PointPay хочет обучать новых инвесторов в рамках своего компонента Crypto School, где они публикуют пошаговые руководства по основам торговли криптовалютой и экономики.

PointPay также имеет банк на основе блокчейна. Это безопасная среда, в которой пользователи могут вносить свою криптовалюту и получать проценты. Процентная ставка по BTC составляет около 6,1%.

Используя PointPay, пользователи могут отправлять средства в другие кошельки с криптовалютой, используя адрес электронной почты вместо адреса блокчейна.Это особенно полезно, поскольку новейшее вредоносное ПО может изменять адреса блокчейна криптовалюты, когда пользователи используют команду copy-paste для отправки средств.

PointPay выпустила собственные токены (PXP), которые помогут вам заработать более высокую процентную ставку и предоставить другие скидки на платформе. PointPay доступен только в Европе.

Плюсы

• Он предоставляет всю экосистему (банк, кошелек, торговая платформа)
• Ежедневные сложные проценты
• Самые высокие процентные ставки в отрасли

Минусы

• Поддерживает только несколько криптовалют, так как она только начинается.
• Вам нужен токен PointPay (PXP) для доступа к руководствам

2.StormGain

StormGain — одна из немногих ведущих криптовалютных бирж в Европе.

Он предлагает мгновенную покупку кредитной карты с минимальной комиссией. Вы можете торговать криптовалютой на StormGain без комиссии. Безопасный мультивалютный кошелек гарантирует конфиденциальность и быстрое снятие средств.

У

StormGain есть демонстрационная версия, чтобы помочь начинающим инвесторам узнать, как работает криптовалютная платформа.

Это ведущая криптобиржа, предлагающая торговые пары с высоким кредитным плечом до 200x.Преимущество StormGain в том, что вы можете зарегистрироваться за секунды. Вы можете сразу начать изучать криптовалюту и торговать настоящей криптовалютой. Вы можете сразу же делать депозиты и открывать сделки.

Пользователи могут эффективно управлять своими цифровыми активами на этой платформе. Функции StormGain включают торговые параметры, такие как стоп-лосс и тейк-профит, а также ряд инструментов анализа торговли, которые может настраивать пользователь. Доступны крупные криптовалютные имена, такие как Bitcoin, Ethereum и Litecoin. Он также имеет множество альткойнов, включая Dogecoin (DOGE) и PancakeSwap (CAKE).

Кошелек, образовательные ресурсы и бесплатный биткойн-майнер в приложении — это другие особенности, которые делают эту биржу одной из лучших криптобирж.

Программа лояльности предлагает дополнительные бонусы, в том числе дополнительные торговые средства.

Плюсы

• Покупайте криптовалюту с помощью кредитных карт.
• Предоставляет промокод и бонусы на депозит.
• Низкие торговые комиссии.

Минусы

• Пока не поддерживает обмен криптовалюты на фиатную валюту.
• Высокая комиссия за снятие средств (0,1%)
• Он имеет ограниченные исследования и инструменты для опытных трейдеров и профессиональных инвесторов.

3. ProBit Global

ProBit Global — это криптовалютная биржа, которая предоставляет пользователям большой выбор торговых пар и активов. Базируясь в Южной Корее, ProBit имеет глобальную платформу, а также местную биржу, которая предоставляет фиатные торговые пары с южнокорейскими вонами.

Будучи платформой только для обмена криптовалюты, ProBit не предлагает торговые пары для популярных валют FIAT , таких как фунты стерлингов, доллары США и евро. Вместо этого они предоставляют тысячи торговых пар против криптоактивов с доступными спотовыми и лимитными ордерами.

ProBit Global имеет специальный раздел IEO, который позволяет пользователям получить первый доступ к последним предстоящим проектам, что делает его популярным выбором для инвесторов, ищущих ранний доступ.

Пользователи могут делать стейкинг своим собственным токеном PROB, чтобы получать вознаграждения за стекинг и экономить деньги на своих торговых сборах.ProBit также предоставляет эксклюзивное мобильное приложение для Android, которое позволяет пользователям торговать на ходу.

Плюсы

• Доступен широкий спектр активов
• Раздел IEO позволяет получить первый доступ к новым проектам
• Щедрые ставки и вознаграждения DeFi

Минусы

• Низкий рейтинг поддержки клиентов
• Ограниченная торговля и в целом низкая ликвидность

4. ByBit

ByBit — это, прежде всего, платформа для торговли производными криптовалютами с кредитным плечом, доступным до 100x по торговым парам BTC / USD и ETH / USD.Bybit находится в Сингапуре и является зарегистрированной торговой биржей на Британских Виргинских островах. Платформа поддерживает торговлю для глобальных пользователей.

ByBit широко используется трейдерами, желающими использовать кредитное плечо в своих сделках, что означает, что он подходит для опытных трейдеров и пользователей криптографии. Их платформа для построения графиков и пользовательский интерфейс остаются простыми в использовании и включают в себя все расширенные функции, которые вы ожидаете от биржи высшего уровня.

Пользователи могут устанавливать все типы ордеров при торговле, а также пользоваться торговым механизмом ByBit, который может похвастаться высокой скоростью и малой задержкой, чтобы трейдеры могли получать правильные цены при торговле.

ByBit также известен своей безопасностью и репутацией, используя холодные кошельки, мульти-подпись и 2FA для обеспечения безопасности средств. Команда основателей ByBit состоит из профессионалов из индустрии Forex, инвестиционного банкинга и первых пользователей блокчейна.

Плюсы

• Высокая ликвидность, низкая задержка при торговле с использованием кредитного плеча
• Высочайшая безопасность и возможности страхования для трейдеров
• Щедрая партнерская и реферальная программа

Минусы

• Доступны только депозиты в BTC
• Платформа не подходит для новичков

5.OKEx

OKEx — это ведущая биржа криптовалют, которая предоставляет глобальным пользователям безопасную и надежную торговую платформу для торговли сотнями активов с использованием спотовых или фьючерсных торговых пар. OKEx базируется в Белизе и недавно расширилась на Мальту, чтобы воспользоваться преимуществами своей позитивной нормативной базы в отношении блокчейна.

OKEx предлагает пользователям конкурентную спотовую торговлю с высокой ликвидностью по более чем 240 активам и книгу заказов с относительно низкими спредами, а также бессрочные свопы и фьючерсные опционы, которые позволяют торговать с кредитным плечом до 100x.

Безопасность имеет первостепенное значение для OKEx, поскольку платформа использует автономное холодное хранилище для защиты активов, а также предлагает ведущие меры безопасности, такие как проверка 2FA и KYC, чтобы обеспечить безопасность средств пользователей. OKEx также предлагает мобильное приложение, чтобы пользователи могли торговать в любое время.

OKEx также предлагает ведущие реферальные и партнерские программы для пользователей, которые обеспечивают вознаграждение, включая бонусы за регистрацию за привлечение пользователей на биржу и комиссионные с торговых комиссий.

Плюсы

• Простой в использовании интерфейс для начинающих и опытных трейдеров
• Быстро и легко покупать и продавать криптовалюту, используя более 30 местных валют
• Круглосуточная поддержка клиентов доступна для пользователей

Минусы

• Торговые комиссии не такие конкурентоспособные, как на других биржах
• Нет депозитов в FIAT, доступны только покупки по картам и криптовалюты

Какие криптовалютные биржи являются лучшими?

Эти лучших криптовалютных бирж предлагают отличные варианты торговли , но вам решать, какой интерфейс вам больше нравится, какие сборы вы готовы платить и сколько образовательного контента вам понадобится при торговле.

Некоторые платформы для торговли криптовалютой предлагают прозрачную безопасность и более удобный интерфейс, но с более высокими комиссиями, например Coinbase. Другие платформы с более низкими комиссиями могут оказаться слишком продвинутыми для начинающих инвесторов, например Binance.

Какие криптовалютные биржи входят в топ-10?

• Binance
• Coinbase
• Bittrex
• Coinmama
• Bitpanda
• Kraken
• KuCoin
• StormGain
• PointPay
• Bitstamp

На какой криптовалютной бирже самые низкие комиссии?

Binance — это криптовалютная биржа с самыми низкими комиссиями .

Комиссия за депозиты не взимается. BNB (Binance Coin) можно использовать для оплаты ваших торговых сборов. Стандартная комиссия за каждую сделку составляет 0,1%. При использовании BNB для комиссии за транзакцию действует скидка на комиссию за торговлю. Пользователи также получают скидку на торговую комиссию, если на их счету есть BNB.

Комиссия за снятие средств динамическая и корректируется в соответствии с текущим статусом рынка.

Какая торговая платформа лучше всего подходит для криптовалюты?

• PointPay — Лучшая экосистема и торговая платформа
• Coinbase — Лучшая криптовалютная биржа
• Kraken — График комиссий Maker-Taker
• Bittrex — Большинство альткойнов
• StormGain — Предлагает программу лояльности
• Binance — Лучшее мобильное приложение

На какой платформе я могу торговать криптовалютой?

Невозможно объявить одну платформу лучшей из всех платформ для торговли криптовалютами.Это решение должно учитывать вашу страну проживания, криптовалюту, которую вы хотите купить и торговать, а также другие особенности.

Coinbase признана во всем мире как подходящий вариант для новичков. Если у вас больше опыта работы с криптовалютой и вы хотите купить больше альткойнов, попробуйте Binance.

Если вы являетесь настоящим энтузиастом криптосреды и хотите получить образование и поддержать проекты, которые хотят способствовать массовому внедрению, попробуйте StormGain. Мы рекомендуем вам сначала определить свои потребности и ожидания, прежде чем выбирать, какую из этих ведущих криптовалютных бирж вы хотите использовать для торговли.

Заявление об ограничении ответственности

Вся информация, содержащаяся на нашем веб-сайте, публикуется добросовестно и только для общих информационных целей. Любые действия, которые читатель предпринимает в отношении информации, размещенной на нашем веб-сайте, совершаются исключительно на свой страх и риск. В Learn нашим приоритетом является предоставление высококачественной информации. Мы не торопимся, чтобы выявлять, исследовать и создавать обучающий контент, полезный для наших читателей. Чтобы поддерживать этот стандарт и продолжать создавать отличный контент, наши партнеры могут вознаграждать нас комиссией за размещение в наших статьях.Однако эти комиссии не влияют на наши процессы создания непредвзятого, честного и полезного контента.

Список ведущих криптовалютных компаний Европейского Союза (ЕС)

Этот профиль не может быть изменен

Общее количество организаций, связанных с этим хабом

Отрасли, которые определяют хаб

Надмножество отраслей, которые определяют хаб

Где хаб со штаб-квартирой (например, Япония, Сан-Франциско, Европа)

Алгоритмический ранг, присвоенный 100 000 наиболее активных хабов

Общее количество учредителей организаций в хабе

Средняя дата основания организации

Процент организаций в этом хабе которые были приобретены

Процент организаций, вышедших на IPO

Процент некоммерческих организаций в этом хабе

Общее количество коммерческих компаний в этом хабе

Общее количество некоммерческих компаний в этом хабе

Топ-5 типов инвесторов, представленных в этом хабе

Последние средства ng Круглый тип организаций в хабе (например,г. Series A, Seed, Private Equity)

Среднее значение рейтинга Crunchbase организаций в этом хабе

Название организации: Название организации

Общая сумма финансирования: Общая сумма, полученная во всех раундах финансирования

Рейтинг CB (Организация) : Алгоритмический рейтинг, присвоенный 100 000 наиболее активных организаций

Оценка тенденции (30 дней): Движение в рейтинге за последние 30 дней с использованием оценки от -10 до 10

Общее количество раундов финансирования, связанных с этим центром

Всего сумма финансирования, полученная во всех раундах финансирования

Общее количество приобретений, сделанных организациями в хабе

Дата объявления: Дата публичного объявления раунда финансирования

Название организации: Название организации, получившей финансирование

Название транзакции: Авто -генерированное имя транзакции (например,г. Angel — Uber)

Собрано денег: Сумма денег, собранных в раунде финансирования

Общее количество инвестиций, сделанных инвесторами в этом хабе

Общее количество сделанных ведущих инвестиций

Дата объявления: Дата объявления инвестиции

Инвестор Имя: Имя инвестора, участвовавшего в Инвестиции

Раунд финансирования: Название раунда финансирования, в котором осуществляется Инвестиция

Количество инвесторов: Общее количество инвесторов в раунде финансирования

Общее количество ведущих инвестиционных фирм и физических лиц инвесторы, вложившие средства в организации этого хаба

Общее количество инвестиционных фирм и индивидуальных инвесторов, вложивших средства в организации этого хаба

Имя организации / лица: Название организации или лица

Местоположение: Где находится штаб-квартира организации

Инвестор Тип: описывает тип инвестора, которым является данная организация или лицо (например,г. Angel, Fund of Funds, Venture Capital)

Среднее количество инвестиций, сделанных инвесторами в этом хабе

Среднее количество потенциальных инвестиций, сделанных инвесторами в этом хабе

Дата объявления: Дата объявления о приобретении

Имя покупателя: Имя приобретающей организации

Название транзакции: автоматически созданное название транзакции (например, WhatsApp, приобретенный Facebook)

Цена: Цена приобретения

Общее количество людей, связанных с этим центром

Полное имя: Имя и фамилия a Человек

Основная организация: Организация, связанная с основной работой человека

Основная должность: Основная должность человека

Ранг CB (человек): Алгоритмический ранг, присвоенный 100 000 наиболее активных людей

Общее количество событий связанный с этим концентратором

Имя события: Имя события

Местоположение: Местоположение события (например,г. Япония, Сан-Франциско, Европа, Азия)

Дата начала: Дата начала События

Ранг CB (Событие): Алгоритмический рейтинг, присвоенный 100 000 самых активных событий

Количество IPO в этом хабе

Общая сумма привлеченных средств при IPO всех организаций, связанных с этим хабом

Средняя сумма, полученная на IPO всех организаций, связанных с этим хабом

Общая оценка на IPO всех организаций, связанных с этим хабом

Средняя оценка всех связанных организаций при IPO с этим хабом

Средняя дата, когда организации в этом хабе стали публичными

ТОП-50 европейских криптовалютных компаний

Крипто.Является. Горячий.

Вот и мы в 2021 году становимся свидетелями захватывающего дух роста крипто-быков, опережающего всплеск 2017 года. С пандемией в качестве топлива Биткойн перешел от спекулятивной торговли к приемлемому средству сбережения, конкурирующему с золотом, и превысил 60 000 долларов, что более чем в три раза превышает исторический максимум 2017 года. Благодаря принятию корпоративных инвесторов, банков и платежных гигантов, таких как PayPal и Square, он открыл новую эру криптовалют, использующих блокчейн. Честно говоря, становится все труднее успевать за всеми нововведениями и новыми игроками, поэтому мы решили, что удобный список был в порядке.

Посмотрите, включена ли ваша любимая криптографическая компания. Если вы работаете в криптографической компании или в криптопространстве и считаете, что компания должна быть включена, сообщите нам об этом — просто свяжитесь с нами по адресу [email protected].

The Research

Когда дело доходит до изучения ведущих европейских крипто-компаний, определенно нет определенного списка, поэтому мы решили создать свой собственный. Идея состоит в том, чтобы предложить список компаний, которые представляют широту и глубину сектора, чтобы дать возможность обучения и сравнения.

При составлении этого списка мы черпали вдохновение из ряда руководств и источников, в том числе из этого на Cryptoslate.

Переходим к списку!

Крипто-компании в Великобритании

Arweave: Обеспечивает устойчивость информации. Arweave — это новый тип хранилища, который обеспечивает надежную и постоянную поддержку данных, позволяя пользователям и разработчикам хранить данные вечно. Arweave — это коллективный жесткий диск, который никогда не забывает, и позволяет пользователям запоминать и сохранять ценную информацию, приложения и историю на неопределенный срок.Сохраняя историю, он не позволяет другим переписывать ее.

Основатели: Сэм Уильямс

Местоположение: Лондон, Великобритания

Bitstamp: биткойн-обмен, который позволяет торговать между фиатной валютой, биткойнами и другими криптовалютами. Он позволяет вносить и снимать средства в долларах США, евро, фунтах стерлингов, биткойнах, XRP, ethereum, litecoin, bitcoin cash, XLM, Link, OMG Network, USD Coin или PAX.

Основатели: Джулиан Сойер

Местоположение: Лондон, Великобритания

Celsius Network : Компания Celsius создала платформу специально отобранных услуг, от которых, по его словам, отказались крупные банки — такие вещи, как справедливый процент, нулевая комиссия и молниеносная скорость. сделки.Его цель — подорвать финансовую индустрию, одного счастливого пользователя за раз, и обеспечить финансовую свободу с помощью криптовалюты.

Учредители: Алекс Машинский, С. Даниэль Леон, Nuke Goldstein

Местоположение: Лондон, Великобритания

Coinfirm : Всемирно признанная фирма RegTech. Стремится создать более безопасную блокчейн-экономику, находясь в авангарде инноваций в области соблюдения криптографических требований и аналитики AML / KYC. Его стратегия управления рисками помогает устойчиво масштабироваться криптовалютам и протоколам блокчейнов.

Основатели: Павел Кусковски, Павел Александр, Якуб Фийолек, Роберт Чюркот

Местоположение: Лондон, Великобритания

Криптонит: первая реализация облегченной схемы мини-блокчейна. Он утверждает, что узлы никогда больше не будут проводить дни, синхронизируясь с сетью, и среднему пользователю не придется бояться стать полноценным узлом. Это стало возможным благодаря их децентрализованному подходу к балансу.

Основатель: Дж. Д. Брюс

Расположение: Лондон, Великобритания

Elliptic : Предоставляет аналитику блокчейна для соответствия криптоактивов.Они позволяют командам комплаенс управлять рисками более чем 100 криптоактивов и выполнять нормативные требования.

Учредители и высшее руководство: Джеймс Смит и директор по продуктам и технологиям; Том Робинсон и главный научный сотрудник; Адам Джойс, главный архитектор

Расположение: Лондон, Великобритания

FunFair: децентрализованная игровая платформа, работающая на смарт-контрактах Ethereum, FunFair является пионером в разработке технологии блокчейн, чтобы обеспечить мир децентрализованных игр с помощью игр-кошельков и платформенных решений.

Учредители: Джез Сан, Джереми Лонгли

Место нахождения: Лондон, Великобритания

Gresham International : Лидер на рынке криптовалюты и соблюдения требований токенов безопасности и юридических услуг. Помогает предпринимателям, компаниям, правительствам и группам вывести на рынок свою валюту или токены.

Основатели: Кэл Эванс

Местоположение: Лондон, Великобритания

Luno : Глобальный поставщик криптовалютного обмена и кошелька, который считает, что децентрализованные криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, коренным образом изменят то, как мир смотрит и использует деньги.

Основатели / высшее руководство Маркус Свейнпол и генеральный директор; Тимоти Странекс; Питер Хейнс, финансовый директор; Карел ван Вик, инженер-программист.

Местоположение: Лондон, Великобритания

Nexo : Крупнейшее в мире кредитное учреждение в индустрии цифровых финансов. Он стремится предоставить профессиональные банковские услуги в мир цифровых активов. Используя лучший многолетний опыт своей команды в области финансовых технологий и мощь технологии блокчейн, он дает возможность тысячам людей использовать ценность своих криптоактивов, формируя новую, лучшую финансовую систему.

Учредители: Антони Тренчев

Местоположение: Лондон, Великобритания

Skew : Его ведущие услуги по анализу данных и исполнению сделок позволяют инвесторам выходить на этот новый рынок, используя современные, надежные и соответствующие нормативным требованиям инструменты. Он работает с маркетинговыми фирмами, хедж-фондами, биржами, управляющими активами, исследовательскими центрами, чтобы сделать рынки криптовалют более прозрачными и доступными для институционального финансирования.

Основатели: Эммануэль Гох и генеральный директор

Местоположение: Лондон, Великобритания

Velo Trust: Создан для обеспечения безопасных и эффективных транзакций на внебиржевом рынке биткойнов.Помогает состоятельным частным лицам, майнерам, семейным офисам, фондам, трастам и проектам на основе блокчейнов, нуждающимся в чрезмерной ликвидности, при оптовых сделках с биткойнами. Velo Trust — это глобальная организация, предлагающая разнообразный опыт и глубокие знания для удовлетворения сложных финансовых потребностей своих клиентов по всему миру.

Учредители: команда специалистов

Местоположение: Лондон, Великобритания

Wirex: платформа цифровых платежей, цель которой — сделать криптовалюту и традиционные валюты равными и доступными для всех.

Основатели: Павел Матвеев и Дмитрий Лазаричев, со-генеральные директора

Местоположение: Лондон, Великобритания

Крипто-компании в Швейцарии

Breadwallet : Самый известный кошелек для биткойнов для iPhone, включая приложение для Android. Breadwallet позволяет пользователям полностью контролировать свои средства наряду с функциями безопасности и конфиденциальности. Интерфейс кошелька высоко ценится и помогает предотвратить кражу биткойнов.

Основатели: Адам Трейдман и генеральный директор

Местоположение: Цюрих, Швейцария

Crypto Capital: считает, что технология блокчейн и экосистема криптовалюты должны быть созданы для работы для всех.Crypto Capital разработала инвестиционную платформу, которая позволяет пользователям начинать инвестировать в своем собственном темпе. Их цель — демократизировать инвестиции в криптовалюту, и мы предоставляем клиентам решения, которые помогают им легко получить доступ к рынкам торговли криптовалютой.

Основатели: группа специалистов

Расположение: Цуг, Швейцария

Ethereum Foundation : Общедоступный ресурс с открытым исходным кодом для сообщества Ethereum, который может внести каждый. У Ethereum есть небольшая команда, занимающаяся поддержкой и развитием сайта, которая финансируется Ethereum Foundation.

Учредители: Ethereum Foundation

Местоположение: Цуг, Швейцария

Santiment : Платформа криптовалютной аналитики рынка. Миссия состоит в том, чтобы заблокировать шум и предоставить аналитическую информацию о сетях криптовалюты, проектах на основе блокчейнов, настроениях толпы и поведении рынка на основе данных.

Учредители: Максим Балашевич

Местоположение: Цуг, Швейцария

SEBA Bank : Криптовалютная компания, которая заявляет, что обеспечивает бесшовный, безопасный и простой в использовании мост между цифровыми и традиционными активами.

Учредители / высшее руководство: Гвидо Бюлер, генеральный директор

Местоположение: Цуг, Швейцария.

ShapeShift : Мгновенный обмен цифровыми активами. ShapeShift предлагает глобальную торговлю различными цифровыми активами через веб-платформы и мобильные платформы.

Учредители: Эрик Вурхиз

Местоположение: Цуг, Швейцария

SIBEX : Первая в мире полностью децентрализованная технология, позволяющая напрямую осуществлять одноранговые внебиржевые сделки. между биткойнами и токенами ETH / ERC20.Стремится вернуть контроль пользователям. Никаких посредников, никаких расчетных / обменных токенов, никаких комиссий за снятие или хранение. Трейдеры выбирают цепочку.

Учредители: Даниэль Хауденшильд

Местоположение: Цуг, Швейцария

Tezos Foundation : Tezos — это протокол блокчейна с открытым исходным кодом для активов и приложений, поддерживаемый глобальным сообществом валидаторов, исследователей и строителей. Протокол Tezos считается безопасным, обновляемым и долговечным.Фонд Tezos является частью сообщества и поддерживает протокол и экосистему Tezos.

Учредители: Артур Брайтман и Кэтлин Брайтман

Местоположение: Цуг, Швейцария

Крипто-финансы : Ведущий инструмент поддержки цифровых активов, предлагающий управление активами, брокерские услуги, инфраструктуру хранения и решения для токенизации

Учредители: Tobias Reichmuth,

: Цюрих, Швейцария

ZB.com: Платформа обмена криптовалютой, которая использует несколько технических средств защиты для создания профессиональной сети транзакций цифровых активов финансового уровня

Учредители / высшее руководство: Омар Чен, генеральный директор

Расположение: Цюрих, Швейцария

SwissBorg: команда экспертов по финансам и технологиям, посвятившая себя демократизации управления капиталом, сделав его увлекательным, справедливым и ориентированным на сообщества.

Учредители: Сайрус Фазель и Энтони Лесоссье-Женио

Местоположение: Лозанна, Швейцария

Bity: брокер криптовалюты и поставщик услуг криптовалютного финансирования. Рассматривается как платформа обмена фиатной валюты, которая позволяет покупать, продавать и обменивать разные валюты.

Учредители: Алексис Руссель и генеральный директор

Расположение: Невшатель, Швейцария

Крипто-компании в Люксембурге

Блокчейн : Служба обозревателя блокчейна криптовалюты, кошелек криптовалюты и обмен криптовалюты.Поддерживает Биткойн, Биткойн Кэш и Эфириум. Также предоставляет графики данных Биткойн, статистику и рыночную информацию.

Учредители / высшее руководство: Питер Смит и генеральный директор; Николас Кэри, заместитель председателя

Местоположение: Люксембург и Лондон

Binance : Ведущий в мире поставщик инфраструктуры блокчейнов и криптовалюты с пакетом финансовых продуктов, который включает в себя крупнейший по объему обмен цифровыми активами. Платформа Binance, которой доверяют миллионы людей по всему миру, предназначена для увеличения свободы денег для пользователей и предлагает непревзойденный портфель криптопродуктов и предложений.

Учредители: Чангпенг Чжао

Местоположение: Мальта и Гонконг

ZBX : Обмен криптовалюты, зарегистрированный в Европе для индивидуальных и институциональных трейдеров. Пользователи могут торговать биткойнами и альткойнами за криптовалюты или евро. Впервые в мире пользователи могут открывать реальные банковские счета, застрахованные до 100 000 швейцарских франков.

Учредители / высшее руководство: Джимми Чжао и директор по маркетингу / Дэйв Пулис, генеральный директор

Местоположение: Сент-Джулианс, Мальта

NSBroker : Создан командой экспертов в финансовой сфере с дальновидным видением процесса брокерские услуги по веб-трейдингу, обеспечивающие управление инвестициями широкому кругу брокеров и фондов по всему миру.

Учредители: NSFX

Местоположение: Валлетта, Мальта

Exolix : Быстрая, анонимная, надежная и полностью прозрачная криптовалютная биржа, созданная криптоэнтузиастами для криптоэнтузиастов, криптоинвесторов, криптотрейдеров и всех остальных. Exolix заявляет, что предлагает интуитивно понятный интерфейс, безопасные транзакции и выгодные обменные курсы. Сервис не взимает никаких скрытых или необоснованных комиссий и предлагает полную анонимность.

Учредители: Команда специалистов

Расположение: Рача, Братислава, Словакия

Крипто-компании в Германии

Центрифуга : Децентрализованное финансирование активов.Создатели активов, которые могут обеспечивать счета-фактуры, роялти и другие реальные активы для неиспользованной ликвидности в DeFi. Это означает, что деньги и залог проходят через меньшее количество рук. Комплексное решение, работающее на токене RAD.

Учредители / высшее руководство: Лукас Фогельсанг и генеральный директор

Расположение: Берлин, Германия

Bitwala : Банковский сервис Blockchain, открывший первый в мире банковский счет в криптовалюте.

Учредители: Йорг фон Минквиц, Ян Гослики и Бенджамин П. Джонс

Расположение: Берлин, Германия

Finoa : Ведущая платформа цифровых активов для институциональных инвесторов, предлагающая безопасный, регулируемый и интуитивно понятный доступ к хранению криптовалют, стекингу, торговле и больше.

Учредители / высшее руководство: Хенрик Геббинг и со-генеральный директор; Кристофер Мэй и со-генеральный директор

Местоположение: Берлин, Германия

CoinTracking : Анализирует сделки пользователей и создает в реальном времени отчеты о прибылях и убытках, стоимости их монет, реализованной и нереализованной прибыли, а также налоговые отчеты. С ценами на 9887 монет и активов пользователи могут получить полный обзор своего портфеля.

Учредители / высшее руководство: Дариуш Качель и генеральный директор

Местоположение: Мюнхен, Германия

Крипто-компании в Нидерландах

Bitfury: Миссия — сделать мир более безопасным и надежным за счет использования передовых технологий такие как искусственный интеллект, блокчейн, биткойны и высокопроизводительные вычисления.

Учредители / высшее руководство: Валерий Вавилов, основатель и генеральный директор

Местоположение: Амстердам, Нидерланды

Deribit Amsterdam: Обмен опционов на Биткойн и Эфириум. Says — это самая передовая платформа для торговли производными криптовалютами с кредитным плечом до 100x на Crypto Futures и Perps

Основатели: Джон Янсен

Местоположение: Нидерланды

Anycoin Direct: Anycoin Direct — это платформа, цель которой сделать криптовалюту доступной для любой.Он разработал платформу, ориентированную на удобство использования. Пошаговый процесс Anycoin Direct призван помочь пользователям с легкостью покупать и продавать криптовалюты.

Основатели: Брам Селен, Ленерт Влеммингс и Джулиан ван дер Вийст

Местоположение: Нидерланды

Остальная Европа

Реестр: экосистема, которая позволяет пользователям просто защищать, хранить и управлять своими крипто-активами. Ledger стремится предложить лучший уровень защиты и контроля через свой аппаратный кошелек в сочетании с приложением Ledger Live.Пользователи защищают ваши средства, имея возможность управлять всем самостоятельно.

Учредители / высшее руководство: Паскаль Готье, генеральный директор

Местоположение: Париж, Франция

1xBit: Биткойн-букмекерская контора и веб-сайт казино. Позволяет делать ставки на биткойны на широкий спектр видов спорта и занятий.

Учредители / высшее руководство: Сергей Каршков, Роман Семиохин

Место нахождения: Кипр

YouHodler: Fintech-платформа YouHodler ориентирована на кредитование с использованием криптовалюты (доллары США, евро, швейцарские франки, фунты стерлингов), криптовалюты (BTC) и ссуды на стейблкоины (USDT, USDC, TUSD, PAX, PAXG, DAI, HUSD), крипто / фиатные и крипто / криптографические преобразования, а также высокодоходные крипто-сберегательные счета (крипто-вознаграждения и стейкинг).Платформа поддерживает BTC, BCH, BNB, ETH, LTC, XLM, XRP, DASH, HT, REP и другие популярные криптовалюты и токены.

Учредители / высшее руководство: Илья Волков, генеральный директор

Местоположение: Кипр и Швейцария

ARYZE : Основана в августе 2017 года с миссией делать платежи дешевле, быстрее и эффективнее. Создатель цифровых денег ARYZE — стабильной экосистемы монет. ARYZE разрабатывает серию интерактивных технологических решений, необходимых для построения современной комплексной платежной системы.

Учредители / высшее руководство: Джек Никогосян, генеральный директор

Расположение: Копенгаген, Дания

Openledger : Посвящается распространению мощи технологии блокчейн в более широком деловом мире. Нацелен на предоставление услуг блокчейна и пользовательских разработок блокчейнов, которые обеспечивают реальные бизнес-преобразования. Создает новые бизнес-инструменты на основе децентрализованных сетей, которые надеются навсегда изменить отрасли.

Основатели: Ронни Боэсинг

Местоположение: Копенгаген, Дания

Coinmetro: покупает и продает криптовалюту.Фиатные депозиты и снятие средств в австралийских долларах, евро, фунтах стерлингов и долларах США. Через свою криптовалютную биржу он позволяет торговать, и пользователи сохраняют большую часть прибыли. Многофункциональная торговая платформа, созданная для масштабирования. Маржинальная торговля и несколько вариантов обеспечения, включая фиат и криптовалюту. И копировальная торговля

Учредители / высшее руководство: Кевин Мурко и генеральный директор

Местоположение: Таллинн, Эстония

Switchere: Мгновенный обмен криптовалюты. Онлайн-биржа для покупки криптовалюты. Компания является авторизованным поставщиком финансовых услуг с соблюдением правовых норм и инфраструктурой для услуг быстрого обмена криптовалют.

Местоположение: Таллинн, Эстония

LocalBitcoins : Одноранговая торговая площадка биткойнов, которая способствует внебиржевой торговле местной валютой за биткойны. Пользователи размещают рекламу на веб-сайте, где они указывают обменные курсы и способы оплаты для покупки или продажи биткойнов.

Учредители / высшее руководство: Джеремиас Кангас / Себастьян Зоннтаг, генеральный директор

Местоположение: Хельсинки, Финляндия

Currency.com: Регулируемая криптобиржа.Создал первую в мире платформу для регулируемых токенизированных активов. Он направлен на революцию в инвестициях в криптовалюту.

Учредители / высшее руководство: Джон Сквайрс, генеральный директор

Расположение: Гибралтар

Управление цифровыми активами : Была создана для оказания эффективной помощи в покупке, управлении, отправке и хранении криптовалют и токенов в регулируемой среде. Он предоставляет множество решений для цифровых активов для различных клиентов в рамках регулируемой системы.

Учредители / высшее руководство: Сэм Бакстон и генеральный директор; Томас Джонсон и главный операционный директор; Джереми Кинг и глава партнерства; Скотт МакКим и глава отдела трейдинга

Расположение: Гибралтар

Amplify Exchange: первая в мире брокерская компания с нулевой торговой комиссией. Покупайте, продавайте или торгуйте лучшими криптовалютными активами в мире без комиссии. Может напрямую торговать криптовалютой на фиат или обменивать одну криптовалюту на другую.

Основатели: Джастин Табб

Расположение: Дублин, Ирландия

Nash : Самостоятельная децентрализованная биржа и единственная полнофункциональная биржа, на которой пользователь может торговать биткойнами, не отдавая свои личные ключи.

Основатели: Итан Фаст, Лучиано Энгл, Томас Сондерс, Фабиан Вале и Фабио Канезин

Местоположение: Вадуц, Лихтенштейн

DappRadar : Выступает в качестве канала распространения для разработчиков децентрализованных приложений, которые стремятся привлечь новых потребителей. Отслеживание более 3000 децентрализованных приложений в нескольких блокчейнах, включая Ethereum, EOS, TRON и ONT, с планами расширения на другие.

Учредители / высшее руководство: Скирмантас Янушкас и генеральный директор; Драгош Дуница и CDO

Место нахождения: Каунас, Литва

Нет в списке?

Заметили компанию, которая должна быть в списке? Дайте нам знать! Просто свяжитесь с нами по адресу hello @ cledara.com.

Предложения и подписывайтесь!

Этот пост был вдохновлен вопросами таких же людей, как вы. Нам нравится получать новые и интересные вопросы, которые помогают нам по-новому взглянуть на данные. Если вы нашли этот пост интересным и хотите быть в курсе основных тенденций в индустрии SaaS, подпишитесь на нашу рассылку, указав свой адрес электронной почты ниже.

ЕС хочет ужесточить правила для криптовалютных бирж

Европейская комиссия (ЕК), которая является исполнительной властью Европейского союза (ЕС), подтвердила сегодня новое предложение, призывающее к более строгому регулированию анонимных кошельков и транзакций с криптовалютой.

Ранее в июле сообщения об утечках предполагали, что Комиссия будет продвигаться вперед с более жесткими репрессиями. Сегодняшнее объявление подтверждает это.

Согласно документу, Комиссия предложила обязать компании, которые способствуют передаче биткойнов и других криптовалют, собирать различные личные данные отправителей и получателей. Теоретически это должно помочь правоохранительным органам в борьбе с отмыванием денег.

«Сегодняшние поправки обеспечат полную отслеживаемость переводов криптоактивов, таких как биткойн, и позволят предотвращать и обнаруживать их возможное использование для отмывания денег или финансирования терроризма», — говорится в сообщении Комиссии.«Кроме того, анонимные кошельки криптоактивов будут запрещены с полным применением правил ПОД / ФТ ЕС к криптосектору».

По сути, Комиссия предложила распространить так называемое «правило путешествий» и на криптографические транзакции, сделав их более отслеживаемыми. Само правило уже применяется к телеграфным переводам в ЕС и является частью рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

# Криптовалюта — один из новейших способов отмывания денег.

Наши правила теперь будут применяться ко всему криптосектору.Мы запретим анонимные криптокошельки и сделаем так, чтобы переводы криптоактивов отслеживались.

— Мейрид МакГиннесс (@McGuinnessEU) 20 июля 2021 г.

Согласно предложению Комиссии, компании, которые обрабатывают криптографические транзакции, должны будут записывать имена своих клиентов, адреса, даты рождения, номера счетов и имена получателей. Естественно, криптоэнтузиасты не смогут заполнить свои анонимные криптографические адреса для таких переводов.

Между тем, анонимные банковские счета уже запрещены в ЕС для борьбы с отмыванием денег.

«Эти предложения были разработаны, чтобы найти правильный баланс между устранением этих угроз и соблюдением международных стандартов, не создавая при этом чрезмерного нормативного бремени для отрасли», — поясняется в документе.

«Напротив, эти предложения помогут развитию индустрии криптоактивов ЕС, поскольку она получит выгоду от обновленной, гармонизированной правовой базы во всем ЕС», — заключила Комиссия.

Примечание редактора: заголовок этой статьи был обновлен, чтобы более точно отразить детали предлагаемого законодательства ЕС.

Где начать обмен криптовалюты — страны, дружественные к криптовалюте

В этой статье я сосредоточусь на том, с чего начать обмен криптовалюты в 2018 году. То есть, где включить новую биржу криптовалют. Какие страны являются дружественными для запуска обменов криптовалютами и почему вы должны рассматривать каждую в зависимости от вашей бизнес-модели.

Страны указаны не в каком-либо определенном порядке. Вам следует выбрать юрисдикцию, в которой вы ведете свою деятельность, исходя из ваших долгосрочных целей, бизнес-модели и целевых рынков.Вам также следует подумать, хотите ли вы иметь официальную лицензию или нет.

Я исхожу из того, что регулирование хорошо для криптовалюты в 2018 году . Банки вытесняют криптобиржи и криптоинвесторов из-за опасений по поводу соблюдения. Если банк уверен, что биржа будет вести чистый и соответствующий требованиям бизнес и будет следовать тем же процедурам AML и KYC, что и FX или брокерская фирма, они с большей вероятностью откроют для вас счета.

В 2018 году можно будет запустить криптовалютный обмен без лицензии.Но я ожидаю, что к 2019 или 2020 году все будут лицензироваться и регулироваться. Некоторые поставщики программного обеспечения включают лицензирование в свой пакет «под ключ» . Я предлагаю вам купить основное программное обеспечение у компании, которая может предоставить эту услугу, если и когда это станет необходимо.

Некоторые из моих комментариев ниже являются умозрительными. Они приходят после встреч с экспертами в разных странах и с регулирующими органами по всему миру. Но в некоторых случаях лицензии не выдавались, и поэтому решимость правительства не подвергалась проверке.

Например, юрисдикцией с наименьшими затратами на лицензированную биржу является Белиз. Однако лицензии еще не выданы. Я надеюсь, что они будут доступны. Но пока один из них не будет одобрен, я просто спекулирую.

Эстония тоже недорого. Кроме того, эта страна очень разбирается в технологиях со своей программой электронного резидентства. Проблема в том, что банки в Эстонии не откроют счет для лицензированной в Эстонии биржи, если эта биржа принадлежит иностранцам. Итак, насколько ценна лицензия?

Для получения дополнительной информации о том, как начать международную или офшорную биржу криптовалют, см .: Как создать международную биржу криптовалют.

Без лишних слов, вот мои мысли о том, с чего начать обмен криптовалюты и в каких странах лучше всего работать с этой биржей.

Мексика

Мексика — одна из наиболее интересных юрисдикций для начала обмена криптовалютой в 2018 году. В этой стране с населением в 140000 миллионов работает несколько бирж, и они только начинают регулироваться.

Биржи в Мексике в настоящее время саморегулируются с разумными процедурами KYC и AML.Чем больше клиент вносит на свой счет, тем больше биржа захочет узнать о нем.

Клиент может поиграться с системой за несколько долларов. Обычно для этого требовался мексиканский номер телефона. Как только они подключатся к счету в местном банке или начнут снимать значительные суммы, им нужно будет подтвердить свою личность.

И В Мексике самая эффективная в мире система денежных транзакций. для криптовалюты… да, в мире!

Пользователи могут зайти в любой из 140000 магазинов в Мексике и снять наличные или внести депозит на свой счет в криптовалюте.Отнесите наличные и код в кассу, и ваш депозит появится на вашем счете через несколько минут. Купите дебетовую карту в магазине, конвертируйте свои BTC в песо и переведите эти песо на свою карту. Затем вы можете снять наличные или использовать карту где угодно.

Мы ожидаем, что этот период саморегулирования бирж криптовалют продлится от 6 до 12 месяцев. Это может быть больше, в зависимости от того, что произойдет на президентских выборах в этом году. Законодательство, регулирующее биржи, принято, но еще не реализовано.

Как и многие другие страны, Центральный банк Мексики объявил, что биткойны и криптовалюты не считаются валютами и не поддерживаются ни правительством, ни законами. Тем не менее, правительство также заявило, что криптовалюта не является незаконной и что они позволят саморегулируемым биржам работать во время выполнения законов.

Правительство также заявило, что не будет вмешиваться в регулирование ICO. Они предупредили потребителей, чтобы они избегали рискованных вложений, но еще не предприняли шагов для защиты потребителей.Правительство намекнуло, что ICO могут регулироваться и в будущем будут доступны только аккредитованным инвесторам.

Ожидается, что когда будут введены новые законы и нормативные акты, формальное соблюдение и некоторый уровень корпоративного капитала. Новые фирмы должны тесно сотрудничать с местными юристами для создания резервов и внедрения систем AML и KYC перед подачей заявки на лицензию.

Чили

Все говорят о Чили как о великом центре криптовалют … как о следующей чилеконской долине.И так было до апреля 2018 года. За последние несколько дней все банки в Чили закрыли счета бирж, ICO и всех, кто занимается криптовалютой. И коммерческие, и государственные банки закрыли счета бирж.

Большинство винят в потере банковских услуг отсутствие четкого регулирования обмена криптовалютой в Чили. Если и когда правила будут приняты, как это было в Мексике, ищите бизнес, который можно будет вернуть, и сделать банковское дело доступным.

• Правила были прошли в Мексике. еще не реализованы регуляторами . Таким образом, биржи находятся в периоде саморегулирования.

На мой взгляд, большая часть этих проблем возникает из-за отсутствия регулирования. Банки и государственные регулирующие органы не знают, что делать, поэтому они принимают крайние меры, чтобы снизить свои риски. Банки закрывают счета, потому что риск для банка превышает стоимость счета. Риск возникает из-за неопределенности.Таким образом, регулирование в Чили снизит или устранит риск.

Каймановы острова

Каймановы острова являются юрисдикцией для инвестиционных фондов в криптовалюте. Каймановы острова долгое время были лидером крупных сложных хедж-фондов, и сегодня он сохраняет эту репутацию. Если вы планируете собрать фонд в размере 100 миллионов долларов, Кайман — лучшее место для этого.

Кайман также был предпочтительной страной для некоторых из крупнейших ICO. Однако это привело к избытку ICO и недофинансированию некачественных проектов, надеющихся пустить корни на островах.Я предлагаю, чтобы только самые финансируемые и высококачественные ICO могли рассматривать Cayman . См .: Оффшорное мошенничество с ICO и корпорации Каймановых островов.

То же самое можно сказать и обо всех, кто пытается запустить биржу на Каймановых островах. Процесс лицензирования будет сложным, и у вас должна быть надежная программа соответствия и команда на острове. По моим оценкам, эта лицензия будет стоить 150 000 долларов и займет от 6 до 12 месяцев.

Некоторым будет проще работать на Каймановых островах в качестве криптовалютного брокера, а не биржи криптовалют.Биржи обменивают деньги из одной валюты в другую, как при обмене биткойнов на 7000 долларов США. Брокеры позволяют трейдерам делать длинные или короткие ставки по цене BTC / USD. Пример такой брокерской деятельности можно найти на сайте www.Xenia.com.

Белиз

Похоже, , что регуляторы в Белизе могут разрешить бирже работать под лицензией на управление капиталом. Эта лицензия выдается Комиссией по международным финансовым услугам в Белизе или IFSC.

Корпоративный капитал для этой лицензии составляет 50 000 долларов США, а стоимость составляет от 18 000 до 25 000 долларов США с регистрационными сборами. Ежегодные сборы, включая местного агента, составляют около 5000 долларов.

Вам также понадобится 5-летний бизнес-план, резюме и полицейские отчеты для всех акционеров, должностных лиц и директоров, а также соответствующие руководства по процедурам KYC и AML. Кандидат должен доказать регулирующим органам, что у них есть опыт и знания для проведения чистой и соответствующей требованиям обмена криптовалюты из Белиза.

Обмен еще не был одобрен в Белизе, но этот может стать для путем вперед. С другой стороны, регулирующие органы могут закрыть эту дверь в ближайшие несколько месяцев.

Коста-Рика

Исторически Коста-Рика была открыта для новых высокотехнологичных предприятий. Например, Коста-Рика была центром индустрии онлайн-игр в начале 2000-х годов. Практически все букмекеры и казино какое-то время находились в Коста-Рике.

Кроме того, в Сан-Хосе, Коста-Рика, есть несколько биткойн-банкоматов и поставщиков, которые принимают криптовалюту.А в Коста-Рике есть собственная криптовалюта Pura.

Основная биржа для продажи резидентам Коста-Рики — SatoshiTango. У них есть банковская Португалия и они предоставляют услуги по всей Латинской Америке.

Как и Мексика, Центральный банк Коста-Рики опубликовал заявление о том, что биткойны и криптовалюты не считаются валютами и не поддерживаются государством. Однако криптовалюты не являются незаконными.

Коста-Рика не предлагает лицензию на использование криптовалюты, и закон не находится на рассмотрении.Сан-Хосе был бы интересным недорогим городом, из которого можно было бы управлять саморегулируемой биржей. Вы можете объединить операции в Коста-Рике с лицензией из Эстонии и использовать сторонних поставщиков или системы OTC / CTC для пополнения счетов и торговли валютами, пока вы не сможете договориться о корреспондентском банковском счете.

Эстония

Эстония — одна из юрисдикций с низкими затратами на лицензирование. Вы должны рассчитывать заплатить от 10 000 до 20 000 евро за лицензию на обмен криптовалюты из Эстонии.

Заявление может быть на английском или русском языке. Отчеты о криминальном прошлом и справочная информация должны быть предоставлены всеми должностными лицами, акционерами и директорами. Кроме того, вы должны предоставить подробный бизнес-план, документы KYC, систему AML и финансовую отчетность.

Также Эстония является членом Европейского Союза. Это означает, что предприятия, зарегистрированные и управляемые из Эстонии, переносятся по всему Союзу. Обратите внимание, что я говорю о компаниях, которые ведутся из Эстонии, а не о компаниях, работающих за границей через программу электронного резидентства.

Если бизнес будет вести за пределами Эстонии, а большинство владельцев — иностранцы, будет невозможно получить банковский счет в Эстонии. Вы получите лицензию в Эстонии, но не получите банковский счет .

Мальта

Как и Люксембург, Мальта произвела фурор, выдав лицензию громкому имени Binance. Мальта с тех пор прилагает все усилия, чтобы обеспечить стабильность отрасли.

В феврале 2018 года правительство Мальты создало Мальтийское управление цифровых инноваций , чтобы обеспечить юридическую ясность для компаний, разрабатывающих технологии блокчейн, криптовалюты и первичные предложения монет (ICO).Всякий раз, когда правительство работает над развитием отрасли, вам следует подумать об этой стране.

То есть, как сообщается, правительство Мальты разрабатывает широкую национальную стратегию, в соответствии с которой правительство будет использовать инновации в области биткойнов и блокчейнов для продвижения и внедрения этой технологии.

Как и Коста-Рика, Мальта была лидером в сфере онлайн-гемблинга. Они приняли первый закон в 2004 году и с тех пор являются крупным игроком в Европе. Мальта надеется повторить этот успех в криптографии, предложив наиболее эффективную правовую базу в регионе.

В настоящее время, и поскольку биткойн не считается регулируемым инструментом в соответствии с MiFID, компании, работающие с биткойнами, не обязаны подавать заявку на получение лицензии в Управление финансовых услуг Мальты (MFSA). Однако быстрый рост отрасли, вероятно, потребует усиления регулирующего надзора в среднесрочной и ближайшей перспективе. Ожидайте, что Мальта в ближайшее время выпустит процедуры лицензирования.

Для получения информации о незавершенных и планируемых законодательных актах на Мальте см. «Мальта, становящаяся криптоцентром».

Швейцария

Суть в том, что Швейцария — лучшая криптовалютная юрисдикция в Европе. Если у вас неограниченный бюджет и вы не против платить от 12 до 18% корпоративного налога, вы хотите быть в Швейцарии. Если вы хотите запустить биржу верхнего уровня , которая будет продавать в Европейском Союзе, вы должны быть в Швейцарии или на Мальте.

Швейцария и США доминировали в ICO в 2017 году. Швейцарские ICO привлекли 550 миллионов долларов против Соединенных Штатов с 580 миллионами долларов с января по октябрь 2017 года. Следующим по величине был Сингапур с 184 миллионами долларов.

В Швейцарии есть две популярные монеты. Swisscoin — токен, ориентированный на швейцарских инвесторов, и SwissRealCoin — токен, основанный на швейцарской недвижимости. Также в Швейцарии открываются криптобанки и фирмы по управлению криптовалютой.

В итоге, Швейцария доминирует в сфере финансовых услуг, связанных с криптовалютами и блокчейном.

Если вы хотите создать в Швейцарии, я предлагаю вам открыть в Crypto Valley, что в городе Цуг.В этом кантоне самые низкие налоги в стране, и он десятилетиями был бастионом для оффшорных корпораций.

Crypto Valley Association — независимая ассоциация, поддерживаемая государством, во многом похожая на LHoFT в Люксембурге. Он был «создан, чтобы в полной мере использовать сильные стороны Швейцарии для создания ведущей в мире экосистемы блокчейнов и криптографических технологий».

Как правило, все компании в Швейцарии, осуществляющие финансовую деятельность, должны получить разрешение на свою деятельность от Швейцарского органа по надзору за финансовыми рынками (FINMA).Однако в настоящее время криптовалютные компании не обязаны регистрироваться в FINMA, потому что криптовалюта не рассматривается как «валюта». Мы ожидаем, что компании должны будут регистрироваться в ближайшее время.

Компании, выполняющие транзакции с биткойнами, по-прежнему должны соблюдать особые правила, предусмотренные Законом Швейцарии о борьбе с отмыванием денег. Таким образом, биржи в Швейцарии саморегулируются, как и биржи в Мексике, ожидающие официального регулирования, но несоблюдение правил AML может привести к серьезным штрафам.

В наши дни большинство бирж ищут банковские отношения в Европе. Даже те, кто ориентирован на Латинскую Америку и Азию, работают в ЕС. Чтобы получить качественный банковский счет, криптобиржи создают швейцарские корпорации в Цуге, открывают там офис, соблюдают швейцарские правила, а затем подают заявки на банковское дело в Европе.

Имейте в виду, что этим швейцарским компаниям необходимо будет и дальше соблюдать швейцарские законы, чтобы вести свои банковские счета. Это означает, что им нужно будет соблюдать новые законы и получить лицензию, если она станет доступной .

Некоторые ICO регулируются в Швейцарии и должны быть зарегистрированы. Регулируются те, кто продает токен актива, а не токен полезности или платежа. Это связано с тем, что токен актива считается ценной бумагой в Швейцарии . См. Руководство по первичному размещению монет (ICO), опубликованное 16 февраля 2018 г., файл в формате PDF, загруженный швейцарским регулирующим органом Finma.

Чтобы узнать больше о Швейцарии, прочтите статью Financial Times: Швейцария принимает культуру криптовалюты.

Мы будем рады помочь вам с ICO или организовать обмен криптовалюты в Швейцарии с банковским обслуживанием в Европе.Чтобы получить расценки и дополнительную информацию, свяжитесь с нами по адресу [email protected] или позвоните нам по телефону (619) 550-2743.

Люксембург

Двумя ведущими международными криптовалютными юрисдикциями в Европе являются Швейцария и Люксембург. Биржи в Люксембурге регулируются CSSF и должны следовать тем же строгим правилам, что и другие небанковские финансовые учреждения. Криптовалютные биржи в Люксембурге называются учреждениями электронных денег.

С переездом Bitstamp в Люксембург в 2016 году эта страна укрепила свое место в качестве ведущей криптовалютной страны в Европейском союзе.С тех пор ряд крупных бирж, таких как BitFlyer, переехали в Люксембург.

Криптовалютные биржи в Люксембурге работают на основании лицензии платежных учреждений и отчитываются в соответствии с уставами учреждений электронных денег. В большинстве случаев ваш минимальный капитал составляет 350 000 евро.

«Электронные деньги» в Люксембурге определяются как нечто имеющее денежную стоимость, представляющую собой требование к эмитенту, которое:

• хранится в электронном формате, в том числе на магнитных носителях, и
• выдано в счет перевода денежных средств с целью совершение платежей, а
• принимаются физическим или юридическим лицом, не являющимся эмитентом электронных денег.
  

Помимо выпуска электронных денег, эти компании могут предоставлять платежные услуги, предоставлять ссуды (при определенных условиях), связанные с платежными услугами, предоставлять операционные услуги и другие услуги, тесно связанные с выпуском электронных денег или поставкой электронных денег. платежные услуги, управление платежными системами и ведение коммерческой деятельности.

По нашему опыту, создание лицензированной биржи в Люксембурге — дорогостоящее мероприятие, требующее многих месяцев.Типичные расходы на юридические услуги составляют 150 000 долларов США, включая вашего промоутера / руководителя проекта, адвоката в Люксембурге и обеспечение поддержки LHoFT.

Япония

В Японии самые передовые законы о криптографии на планете. Если вы хотите работать из страны с высоким уровнем спроса на биткойны и самыми передовыми законами, тогда рассмотрите Японию.

Как я уже сказал выше, я считаю регулирование положительной силой в отрасли. Это дает криптовалютным биржам и, возможно, что более важно, банкам уверенность в том, как вести себя с отраслью.Это создает равные условия, на которых каждый может соревноваться. Это гарантирует, что в стране разрешено работать только совместимым и хорошо управляемым криптовалютным биржам.

Пересмотренный Закон о платежных услугах вступил в силу 1 апреля 2017 года. С тех пор в Японии действуют наиболее полные правила для транзакций с криптовалютой. Эти законы регулируются Управлением финансовых услуг (FSA).

Минимальная сумма капитала составляет 10 миллионов йен (93 500 долларов США), но рекомендуется более 50 миллионов йен (около 500 000 долларов США).Должны существовать строгие политики KYC и AML, у вас должен быть внешний аудитор и физический офис.

И имейте в виду, что эти правила распространяются на всех, у кого есть биржа из Японии, и на всех, кто продает в Японии . Фирмы, торгующие в Японии без лицензии, были закрыты и наложены санкции. Например, Binance получила лицензию на Мальте после того, как Япония получила предупреждение за работу без лицензии.

Ожидайте, что Япония будет использоваться в качестве модели для основных рынков по мере того, как соблюдение и регулирование проникают в отрасль.

Австралия

Австралия лицензировала три криптовалютных биржи с момента вступления в силу новых правил 3 апреля 2018 года. Все биржи, работающие в стране, должны до 14 мая 2018 года прийти в соответствие и получить лицензию.

Проведя несколько лет в борьбе с запутанной и порой противоречивой нормативной базой, биржи, ведущие бизнес в Австралии, теперь могут воспользоваться официальными программами, подобными тем, которые доступны в Японии и Южной Корее.Официальная схема лицензирования должна упростить банковское дело и устранить риск непреднамеренного нарушения государственной политики KYC и AML.

Биржи, работающие в Австралии, теперь должны соответствовать следующим требованиям: =

• идентификация клиентов и комплексная проверка
• принятие и поддержка программы ПОД / ФТ — это включает выявление, управление и снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма
• подозрительных фактов отчетность
• отчетность о кассовых операциях на сумму 10 000 долларов и более.
• ведение документации

Чтобы подать заявку на лицензию, заявители должны иметь офис в Австралии, аудитора, бизнес-план и полную систему соответствия. Только те, у кого есть сплоченная команда и экспертные системы соответствия, получат лицензию на криптовалюту в Австралии.

Лицензия, необходимая для работы криптовалютной биржи в Австралии, — это Лицензия на финансовые услуги. В большинстве случаев требуемый капитал будет составлять 50 000 долларов плюс 5% резерв в зависимости от размера вашей биржи.После 100 миллионов долларов в активах применяются различные коэффициенты, а капитальные резервы не должны превышать 100 миллионов долларов. Похоже, что у большинства соискателей должно быть 10 миллионов долларов, прежде чем они подадут заявку. См. Pro Forma PF 209 (файл PDF).

Филиппины

Филиппины выдали две лицензии на обмен криптовалют в августе 2017 года и с того времени активно работают в отрасли. Биржи, желающие предлагать услуги по всей Юго-Восточной Азии, обычно открывают магазины на Филиппинах или в Таиланде.Более продвинутые правила действуют на Филиппинах.

Обмен криптовалюты на Филиппинах регулируется Циркуляром 944, 2017. В настоящее время в центральном банке находится 29 заявок, ожидающих рассмотрения. Сколько на самом деле хотят продать на Филиппинах, неясно.

Губернатор BSP Нестор Эспенилла-младший предположил, что у них «непредвзятый подход к финтеху (финансовым технологиям). Это означает, что мы играем очень активную роль в обеспечении того, чтобы наша политика предоставляла возможности для инноваций.

«Сегодня в BSP зарегистрировано два обменника виртуальной валюты, и еще несколько находятся на стадии оценки», — подчеркнул глава центрального банка.

Многие биржи, перемещающиеся на Филиппины, происходят из Китая. Они не ориентированы на местный рынок, который составляет всего около 8,8 миллиона долларов в месяц. Они смотрят на регион, возможно, включая китайских клиентов, которые нашли способ обойти отличный брандмауэр.

Таиланд

Бангкок становился центром криптовалюты Юго-Восточной Азии.Там открывались биржи, и банки приветствовали их.

Потом все пошло на юг. Банки выступили против криптовалюты и начали заикать счета. Это началось с государственного банка, а остальные последовали его примеру.

Я предполагаю, что хрупкое правительство Таиланда увидело риск в использовании средств обмена, которые они не контролировали. По этой причине я ожидаю, что биржи будут вытеснены из Таиланда.

Сингапур

Сингапур — один из последних крупных банковских центров, допускающих нерегулируемый или саморегулируемый обмен криптовалюты.По состоянию на февраль 2018 года правительство предупредило о рисках, связанных с криптовалютой, но заявило, что не будет регулировать отрасль.

Затем, в марте, правительство заявило, что может предпринять шаги для защиты инвесторов. Эксперты считают, что Сингапур пойдет по пути Швейцарии и потребует KYC, AML и стандартов соответствия для обмена криптовалютой. Им может не потребоваться лицензия, но они потребуют ведения документации и стандартов обслуживания .

Из всех бирж, открывающихся в Азии, те, кто ищет дешевое решение с низкими накладными расходами, сосредотачиваются на Филиппинах.Те, кто ищет более качественное банковское дело и пребывание в крупном финансовом центре, открываются в Сингапуре.

Гибралтар

Гибралтар надеется стать центром всего, что связано с блокчейном. Похоже, что большая часть законодательства направлена ​​на технологии, лежащие в основе криптовалюты и ICO, а не на сами токены или валюты. Таким образом, можно сказать, что Гибралтар придерживается более долгосрочной перспективы, сосредоточив внимание на базовой технологии и используя ее переносимость в ЕС для увеличения стоимости.=

В уведомлении на веб-сайте регулирующего органа указано, что с 1 января 2018 года любое использование технологии распределенного реестра для хранения или передачи стоимости, принадлежащей другим лицам, должно быть санкционировано Комиссией. Между прочим, следующие записи: «Плата за первоначальную оценку заявки», «Сбор за подачу заявки», «Дополнительные сборы», «Годовые сборы», «Дополнительные сборы» составляют список, заключенный между «Принципами» и «Часто задаваемые вопросы». Вопросы ».

Гибралтар надеется вывести часть бизнеса ICO из Швейцарии и предлагает более низкую стоимость и более четкое регулирование, чем его гораздо более крупный сосед.Для получения дополнительной информации см. Заявление о первоначальном размещении монет.

Беларусь

Беларусь выпустила нормативные акты 8 декабря 2017 г., и этот закон вступил в силу 28 марта 2018 г. См .: Вопросы и ответы к Указу № 8. Этот закон создает налоговые каникулы и создает кампус FinTech под названием «Высокие технологии». Park (HTP) для блокчейн- и криптобизнеса.

Любой участник парка может проводить ICO без ограничений. Кроме того, они могут проводить ICO от имени других. Большинство этих ICO предназначены для оффшорных инвесторов и инвесторов из ЕС.

Обмен криптовалюты, зарегистрированный в ПВТ, должен иметь капитал от 100 000 до 500 000 долларов в местном банке. Сумма будет зависеть от объема вашей операции.

Самое интересное и уникальное, компаний HTP могут выступать в качестве инвестиционных фондов и осуществлять инвестиции в криптовалюту на законных основаниях и при банковской поддержке. Нет необходимости регистрировать свой фонд в юрисдикции с высокими затратами, например на Каймановых островах, если вы работаете из Беларуси.

Минус Беларуси по сравнению с Мальтой заключается в том, что Беларусь не является членом Европейского Союза.Мальта является государством-членом, и ее бизнес может быть «перенесен» по всему ЕС.

Преимущество Беларуси перед Эстонией в том, что банки в Беларуси принимают обмен криптовалюты. В Эстонии вы получите лицензию на обмен, но не банковский счет.

См. Также Беларусь станет лучшей юрисдикцией в мире для криптовалют, ICO и смарт-контрактов.

Заключение

Надеюсь, эта статья о том, с чего начать обмен криптовалюты, была для вас полезной.Чтобы получить помощь в создании новой международной биржи, свяжитесь с нами по адресу [email protected] или позвоните по телефону (619) 483-1708. Мы будем рады помочь с лицензированием, соблюдением нормативных требований, программным обеспечением и готовым решением для вашего обмена криптовалютой.

Европа обдумывает анонимный запрет криптовалюты, правила, чтобы сделать переводы более отслеживаемыми • Реестр

Европейская комиссия выдвинула закон, требующий от бирж криптовалют и других компаний обеспечивать, чтобы переводы криптоактивов включали личные данные вовлеченных клиентов.

Эта информация включает имя отправителя, адрес и дату рождения, а также имя получателя. Анонимные кошельки криптоактивов также запрещены в соответствии с предложениями, которые должны гарантировать прозрачность и отслеживаемость крипто-платежей и тому подобного. В конце концов, анонимные банковские счета уже запрещены ЕС.

Europe имеет правила по пресечению отмывания денег, и предлагаемые законы распространят эту бюрократическую волокиту на «весь криптосектор, обязывая всех поставщиков услуг проводить комплексную проверку своих клиентов», согласно объявлению на этой неделе.Чиновники также хотят ограничить все денежные выплаты до 10 000 евро во всех государствах-членах, что затрудняет перевод больших сумм денег. Страны ЕС с более низкими лимитами могут сохранять эти лимиты.

«Отмывание денег представляет собой явную и реальную угрозу для граждан, демократических институтов и финансовой системы», — заявила Мейрид МакГиннесс, европейский комиссар, отвечающий за финансовые услуги, финансовую стабильность и Союз рынков капитала.

«Масштаб проблемы нельзя недооценивать, и лазейки, которыми могут воспользоваться преступники, должны быть закрыты. Сегодняшний пакет значительно усиливает наши усилия по предотвращению смывания грязных денег через финансовую систему ».

Для обеспечения соблюдения этих правил комиссия предложила создать Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA).Подразделение будет работать напрямую с финансовыми учреждениями и контролировать «некоторые из наиболее рискованных финансовых учреждений, которые работают в большом количестве государств-членов или требуют немедленных действий для устранения неизбежных рисков».

«Каждый новый скандал с отмыванием денег — это на один скандал слишком много — и тревожный сигнал о том, что наша работа по устранению пробелов в нашей финансовой системе еще не завершена», — сказал Валдис Домбровскис, комиссар ЕС по торговле.

«Мы добились огромных успехов в последние годы, и наши правила ЕС [по борьбе с отмыванием денег] сейчас являются одними из самых жестких в мире.Но теперь их нужно применять последовательно и под тщательным контролем, чтобы убедиться, что они действительно кусаются. Вот почему сегодня мы предпринимаем эти смелые шаги, чтобы закрыть дверь для отмывания денег и не дать преступникам набивать свои карманы незаконно полученной прибылью ».

Если Европа быстро реализует предложенный закон, ожидается, что он вступит в силу с 2024 года.

Мы бы привели здесь цену, скажем, биткойна в качестве иллюстрации того, что фанаты криптографии плохо восприняли эту новость, хотя, честно говоря, валюта в целом росла и падала, и падала, и падала; на этой неделе он упал ниже 30 000 долларов за штуку, но сейчас снова превышает 31 000 долларов.®

PRIMER: регулирование бирж криптовалют | Обзор международного финансового права

Похоже, для криптовалюты не было ничего, кроме плохих новостей обмен в последнее время.

На фоне обвала цен произошел ряд громких инцидентов. поставить под сомнение стабильность рынка. В частности, смерть Джерри Коттон, исполнительный директор канадской биржи QuadrigaCX, которая якобы привела к в том, что 145 миллионов долларов денег инвесторов заморожены в недоступных холодных кошельках.Естественно, последовали теории заговора.

Это не единственный случай, который беспокоит потенциальных инвесторов. В 2014 г. Gox, одна из первых бирж биткойнов, прекратила свою деятельность и подала заявку на банкротство. В то время биржа обрабатывала 70% всех транзакций с биткойнами, и инвесторы все еще не уверены в состоянии своих инвестиций.

Множество взломов бирж по всему миру влияние на цены, способствуя коллапсу биткойна. Его цена сейчас снижена с 19 700 долларов США в декабре 2017 года до 2 867 долларов США на момент написания.В сентябре 2018 г. на японскую биржу Zaif проникли хакеры, которые украли почти 60 долларов миллион криптовалюты.

Эти громкие инциденты заставили многих поверить в то, что новые Требуется регулирование, специфичное для криптовалюты. Говорят, что это помочь защитить розничных инвесторов, а также вытеснить некоторых из менее щепетильных игроки рынка.

«Положение, определяющее минимальные стандарты управления рисками. структура решит киберриски и информационную безопасность », — сказал вице-президент. президент фирмы regtech.«Это важно для снижения эксплуатационных риски и усиление защиты клиентов ».

См. Также: Coinbase Генеральный директор говорит, что необходимо регулирование, специфичное для криптографии

Что какова текущая позиция регуляторов?

Криптовалютные биржи — это цифровая торговая площадка, где пользователи могут торговать цифровыми криптовалютами.

Одной из основных трудностей регулирующих органов является точное определение что такое криптовалюты и технологии, связанные с рынком.Там есть разногласия относительно того, следует ли их называть криптовалютами или криптоактивы, например. Различие повлияет на то, являются ли они регулируется как валюта или актив.

Регуляторы изначально неохотно регулировали криптовалюты, учитывая опасения, что такой шаг узаконит рынок, к которому они относились скептически. Все же по всему миру многие сейчас внедряют фреймворки, которые будут предлагать четкие правила для участников рынка.

Великобритания, например, находится в процессе создания фреймворк криптовалюты, который, как ожидается, будет отражать Подход Швейцарии.Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) опубликовало руководство в январе 2019 года, разделив токены на три отдельные категории: обмен токены, не входящие в сферу компетенции FCA; токены безопасности, регулируемые как финансовые инструменты; и служебные токены, которые обычно не подлежат регулированию.

Франция также находится в процессе создания своей собственной структуры. Министр иностранных дел Франции Бруно Ле Мэр заявил в марте 2018 года, что хочет, чтобы его страна, чтобы стать столицей ICO. Скоро ожидается новое регулирование, что заставит биржи, которые проводят фиатные сделки с криптовалютой, к заполните регистрационную форму с помощью Autorité финансистов марша.

«Все больше юрисдикций признают криптовалюты как то, что они могут использовать для продвижения своих финансовых center », — сказал вице-президент regtech. «Они могут привлечь новые биржи за счет обеспечивая четкую нормативно-правовую базу ».

Многие биржи ранее избегали использования фиатной валюты в криптовалюту. торгах, поскольку это означало бы соблюдение правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Тем не менее, чтобы повысить удобство использования, все больше бирж начинают предлагать эти виды сделок, даже если это означает, что они подпадают под правила AML.Это часть растущей тенденции к более активной совместимости криптовалюты обмены.

См. Также: Япония отдельные правила для криптографии могут быть ответом

What вносятся изменения?

Биржи стали уделять больше внимания улучшению своей безопасность после серии громких взломов платформ. Охрана требования со стороны пользователей выросли из-за повышения осведомленности о рисках в рынок. Чтобы быть успешными, биржи должны предлагать определенный уровень доверяют, и сейчас начинают это осознавать и предпринимают активные шаги, чтобы решить проблемы.

По словам Сары Льюис, советника Cleary Gottlieb, для установления доверие с участниками рынка биржи стремятся дифференцировать себя с учетом позиции регуляторов. «Они есть признавая, что положение регулирующих органов может быть неопределенным в некоторых юрисдикции, но также и то, что она развивается », — сказала она.

Существует риск того, что слишком жесткое регулирование может лишить стимулов биржи от работы в определенной юрисдикции, и даже задушить развивающаяся промышленность.Хотя мнение правительств о криптовалютах или криптоактивы в лучшем случае смешанные, почти все поддерживают блокчейн. Законодатели не захотят тормозить отрасль и разрушать распределенный реестр. технологии в своей стране.

Bitlicence в Нью-Йорке, в котором компании нуждаются, прежде чем они смогут вести дела в виртуальных валютах, выгнали ряд компаний из штата. По состоянию на В январе этого года компаниям выдано всего 14 лицензий. В framework получил широкую критику за то, что он слишком ограничительный.

«Из-за неопределенности нормативных требований некоторые биржи криптовалют преимущество регулирующего арбитража, и основали себя вне юрисдикции с более слабым регулирующим надзором », — сказал Льюис. Например, многие биржи базируется в Эстонии, где проживают, возможно, самый большой скандал с отмыванием денег в истории.

Чтобы устранить опасения, что биткойн использовался для отмывания деньги, Европейская комиссия приняла Пятую директиву по борьбе с отмыванием денег в В апреле 2018 года будут включены виртуальные валюты.Массовое падение цены биткойнов после вступления директивы в силу могло быть случайным, но также могло быть указывает на масштаб проблемы до вступления директивы в силу.

Тем не менее, законные биржи, желающие вести дела честно, имеют сложная задача — попытаться адаптироваться к разным правилам в разных юрисдикциях. Ситуация также постоянно развивается, что затрудняет планирование длительный срок.

Как биржи реагируют?

Однако биржи реагируют положительно.Многие настраивают их предложения для выбранной юрисдикции, например, предлагая только фиатные криптовалютные торги в отдельных юрисдикциях, которые имеют более щедрый надзор. Некоторые предлагают избранные токены в одной юрисдикции. Ясно, что в целом биржи принимают во внимание регулирование и вносят изменения в отклик.

Однако есть возможности для улучшения, согласно Ферн Карш, генеральный советник финтех-компании Catalystic AI. «Больше бирж должны вести себя как регулируемые финансовые организации », — сказала она.«Они должны опередить правил и внедрения передового опыта, даже в юрисдикциях, где правила еще не вступили в силу ».

Биржи должны внедрять программы управления рисками, работать внешний аудит и внедрение процессов по борьбе с отмыванием денег. Это также важно проводить комплексную проверку поставщиков и проверки кибербезопасности, чтобы избежать судьба неудачных обменов последних лет.

Эта задача, вероятно, станет проще в ближайшие годы после четкие рамки, характерные для криптовалют, были приняты основными экономики.Хотя позиция регуляторов проясняется, она все еще остается не уверен, пока они не будут реализованы. Как только это произойдет, значительные юридические и регуляторный риск будет снижен.

Это упростило бы создание важных коммерческих отношения и вытеснение обменов с неадекватными стандартами. Это могло, это может также помогают изменить негативное восприятие рынка.

По словам Карша, основные проблемы, с которыми приходится сталкиваться биржам включают: обеспечение банковских отношений, понимание нормативных требований. среды, а также внедрение соответствующих методов борьбы с отмыванием денег, как внутри страны и в мире.Эти проблемы также можно было бы значительно уменьшить, если бы внедрена эффективная нормативно-правовая база.

Тем не менее, для некоторых критически важно, чтобы существующее банковское регулирование не применяется.

«Основная проблема заключается в том, что регулирующие органы применяют существующие банковское дело или законы о ценных бумагах », — сказал Анхель Версетти, исполнительный директор блокчейн. компания Амброс. «Это сильно тормозит сектор. Эти правила были составлены много лет назад и не учитывают технические разработки ».

Хотя кажется, что США движутся в этом направлении — в свете повторных комментариев Джея Клейтона о том, что он никогда не видел ICO, которое не безопасности — Европа надеется принять новые рамки, специфичные для криптовалютная индустрия.Если это так, это, скорее всего, будет приветствоваться. В надеюсь, что это остановит падение цен, которое беспокоит отрасль из-за последние 12 месяцев.

См. Также

ПРАЙМЕР: Регулирование ICO криптовалюты США

Начало конец крипто?

Генеральный директор Coinbase: требуется регулирование, специфичное для криптографии

Крипто ЕС предложения могут вывести биржи из бизнеса

© 2021 Euromoney Institutional Investor PLC.Чтобы получить помощь, ознакомьтесь с нашими часто задаваемыми вопросами.

Поделиться статьей

.