Мошенническая схема: Схемы мошенничества

Схемы мошенничества

Сохранность денежных средств клиента, сохранность банковской карты и/или ее реквизитов во многом зависит от самого держателя карты, от его знаний правил пользования картой, соблюдении им мер безопасности при проведении операций с использованием карты, а также информированности о схемах мошенничества с банковскими картами, используемых преступниками.

Наиболее распространенными схемами мошенничества с банковскими картами являются следующие:

Интернет-мошенничество на доверии – это самая распространенная в настоящее время схема мошенничества, которая может выглядеть следующим образом:

1. На телефонный номер держателя карты, разместившего в газете или на сайте публичное объявление о продаже того или иного имущества, поступает звонок от якобы потенциальных покупателей с целью приобрести данное имущество. После чего «потенциальный покупатель» предлагает удобную форму оплаты в виде пополнения банковской карты, для чего просит сообщить ему такие данные банковской карты, как номер карты, срок действия, проверочный код, а также дополнительный секретный код, направляемый банком в SMS-сообщении на мобильный телефон клиента при совершении клиентом операции в сети Интернет.

   Получив данную информацию, «потенциальный покупатель» совершает не операцию пополнения карточного счета клиента, а операцию по переводу/списанию денежных средств в сети Интернет с карты держателя, например, на свой электронный кошелёк.

2. Мошенники представляются службой безопасности банка и сообщают клиенту о подозрительной операции по его карте и о возможности вернуть якобы списанные с карты деньги. Либо сообщают о сбое в системе банка и необходимости блокировать карту. Для решения проблемы мошенники просят сообщить данные карты, пароли от мобильного банка. При этом злоумышленники с помощью современных

   технологий используют подмену номеров телефонов под официальные номера банка, тем самым усыпляя бдительность клиента.

3. Мошенники сообщают, что с банковской картой клиента или мобильным приложением произошел некий инцидент, и убеждают установить приложения, якобы защищающие денежные средства. Такие приложения могут оказаться программами удаленного доступа и управления устройством клиента: TeamViewer, AnyDesk или их аналоги.

   После установки такой программы и получения ID и кодов доступа мошенники подключаются к устройству жертвы и могут управлять им, просматривать любую информацию, выполнять операции через мобильный банк.

4. Мошенники активно используют тему коронавирусной инфекции и состояние обеспокоенности людей для хищения денежных средств. Злоумышленники могут представиться работниками Пенсионного фонда, Роспотребнадзора и других государственных или социальных организаций, сообщить о положенной социальной выплате или материальной помощи, тем самым вынуждая предоставить информацию о карте, кодах, паролях из смс, персональных данных, либо совершить какие-либо действия для получения выплат.

Оставление карты в банкомате – в случае применения этой новой схемы мошенники якобы случайно забывают карту в банкомате и просят ее изъять оказавшегося рядом человека. После того, как тот берет карту, злоумышленник проверяет ее баланс и утверждает, что с его счета пропали деньги и вынуждает вернуть доставшего карту человека эту сумму. В используемой злоумышленниками схеме могут участвовать двое или трое — еще один человек будет изображать «свидетеля» кражи денег с карты. Притворившийся пострадавшим злоумышленник начнет угрожать вызвать полицию, обосновывая это тем, что на его карте остались чужие отпечатки пальцев, и якобы будет легко доказать предполагаемую пропажу денег с карты.

На самом же деле никакой кражи денежных средств от прикосновения к карте не происходит, мошенники пытаются заполучить денежные средства путем запугивания и обмана оказавшегося рядом человека.

Компрометация ПИН-кода держателем банковской карты. Под этим понимается запись ПИН-кода непосредственно на карте или на каком-либо носителе (лист бумаги, записная книжка, мобильный телефон), хранимом вместе с картой. Если банковская карта утеряна или украдена (обычно вместе с бумажником, барсеткой, сумочкой), то у вора оказывается и карта, и персональный код. В таком случае мошенникам совсем нетрудно несанкционированно использовать банковскую карту для получения наличных денежных средств и/или оплаты товаров (услуг).

Дружественное мошенничество. Член семьи, близкий друг, коллега по работе, имея доступ к месту хранения банковской карты, берет ее без разрешения ее держателя, а затем, предварительно узнав ПИН-код, использует карту в своих целях.

Подглядывание из-за плеча. Мошенник может узнать ПИН-код держателя банковской карты, подглядывая из-за его плеча, пока тот вводит свой код, осуществляя операции в банкомате или в электронном терминале. При этом могут использоваться специальные оптические приборы. Затем мошенник осуществляет кражу карты и использует её в своих целях.

Фальшивые банкоматы. В последнее время преступники воспользовались ростом числа банкоматов и стали применять «фальшивые» банкоматы или прикреплять к настоящим банкоматам специально сконструированные устройства.
Мошенники разрабатывают и производят фальшивые банкоматы, либо переделывают старые, которые выглядят как настоящие. Они размещают свои банкоматы в таких местах, как, например, оживленные торговые районы, где ничего не подозревающие держатели банковских карт попытаются получить из таких фальшивых банкоматов деньги.

После введения карты и ПИН-кода обычно на дисплее фальшивого банкомата появляется надпись, что денег в банкомате нет или что банкомат не исправен. К тому времени мошенники уже скопировали с магнитной полосы карты информацию о счете данного лица и его персональный идентификационный номер.

Копирование магнитной полосы (skimming). Данный вид мошенничества подразумевает под собой использование устройств, считывающих информацию с магнитной полосы банковских карт при ее использовании в электронных устройствах (банкоматах, электронных терминалах). Специально изготовленные клавиатуры, которыми накрывают существующие клавиатуры настоящих банкоматов/терминалов, для считывания конфиденциальных данных магнитной полосы, запоминания ПИН-кода.

Законный держатель банковской карты проводит операцию с вводом персонального идентификационного номера (ПИН), в это время дополнительно установленное устройство считывает и записывает информацию на магнитной полосе. Т.е. у злоумышленников появляется данные необходимые для дальнейшего изготовления поддельной карты и ее использования в своих целях.

Ложный ПИН-ПАД. Держателю карты может быть предложено ввести ПИН-код не в настоящий ПИН-ПАД (устройство для ввода ПИН-кода), а в ложное устройство его имитирующее, которое запомнит введенный код. Такие устройства иногда устанавливают рядом со считывающими датчиками, предназначенными для прохода в помещение с банкоматом с использованием в качестве идентификатора (электронного ключа) банковской карты.

Фишинг (англ. phishing) – измененная форма от английских слов phone (телефон) и fishing (рыбная ловля). Термин появился для обозначения схемы, в результате которой, путем обмана, становятся доступными реквизиты банковской карты и ПИН-код. Чаще всего используется в виде рассылки sms-сообщений о блокировании карты, успешном совершении операции перевода денежных средств или изменении настроек, а также рекомендация перезвонить на номер мобильного телефона с целью получения инструкций по разблокированию карты. Также могут быть использованы рассылки электронных писем от имени банка или платежной системы с просьбой подтвердить указанную конфиденциальную информацию на сайте организации.

Фишинговое письмо может выглядеть следующим образом.

От: VISA Сервис [mailto:[email protected]]
Отправлено: дата, время
To: держатель карты
Тема: Внимание! Потеряна база данных кредитных карт VISA!

Здравствуйте, к сожалению, в виду того, что некоторые базы данных были взломаны хакерами, Visa установила новую систему безопасности. Вам следует проверить Ваш остаток, и в случае обнаружения подозрительных транзакций обратиться в Ваш банк-эмитент. Если Вы не обнаружите подозрительных транзакций, это не означает, что данные карты не потеряны и не могут быть использованы. Возможно, Ваш банк-эмитент еще не обновил информацию. Поэтому мы настоятельно рекомендуем Вам посетить наш Интернет-сайт и обновить Ваши данные, иначе мы не сможем гарантировать Вам возврат украденных денежных средств. Спасибо за внимание. Нажмите сюда для обновления Ваших данных.

Неэлектронный фишинг— его появление обусловлено увеличением объемов эмиссии микропроцессорных карт и связанной с этим процессом программой международных платежных систем «чип и ПИН», т.

е. осуществление покупки в предприятии торговли (услуг) посредством обязательного ввода ПИН-кода. В отличие от традиционного— электронного фишинга (см. выше), в схемах неэлектронного фишинга создаются реальные торгово-сервисные предприятия/офисы банков либо используются уже существующие. Держатели платежных карт совершают покупки товаров, получают услуги либо снимают денежные средства в кассе банка. Операции производятся с использованием банковских микропроцессорных карт и сопровождаются введением клиентом своего ПИН-кода. Сотрудники мошеннических предприятий негласно копируют информацию с магнитной полосы карты и производят запись персонального идентификационного номера. Далее мошенники изготавливают поддельную банковскую карту, и в банкоматах производится снятие денежных средств со счета клиента. Данный вид мошенничества распространен в Турции, но может происходить и в других странах мира.

Вишинг (англ. vishing) – разновидность фишинга — голосовой фишинг, использующий технологию, позволяющую автоматически собирать конфиденциальную, такую как номера карт и счетов информацию. Мошенники моделируют звонок автоинформатора, приняв который держатель получает следующую информацию:    

• автоответчик предупреждает, что с его картой производятся мошеннические действия, и дает инструкции – перезвонить по определенному номеру немедленно;
• злоумышленник, принимающий звонки по указанному автоответчиком номеру, часто представляется вымышленным именем от лица финансовой организации и проводит идентификацию клиента, позволяющую узнать персональные данные клиента и карты;
• либо на другом конце провода автоответчик, сообщающий, что человек должен пройти сверку данных, а также ввести 16-значный номер карты с клавиатуры телефона;
• как только все необходимые данные получены, вишеры становятся обладателями информации (номер телефона, полное имя, адрес), которая может быть использована для совершения операций в сети Интернет;
• затем, используя информацию, полученную в ходе первого звонка, можно собрать и дополнительную информацию, такую, как PIN-код, срок действия карты, номер банковского счета и т. п., что позволяет изготовить поддельную карту для использования в физических устройствах.

Фарминг (англ. «pharming» – производное от слов “phishing” – измененная форма от английских слов phone (телефон) и fishing (рыбная ловля) и «farming» – занятие сельским хозяйством, животноводством) — это процедура скрытного перенаправления пользователей на поддельные сайты. Злоумышленник распространяет на компьютеры пользователей специальные вредоносные программы, которые после запуска на компьютере перенаправляют обращения к заданным сайтам, в том числе обращения пользователя к сайту своего банка с целью управления своим банковским счетом, на поддельные сайты. Таким образом, обеспечивается высокая скрытность атаки, а участие пользователя сведено к минимуму – достаточно дождаться, когда пользователь решит посетить интересующие злоумышленника сайты. Попадая на поддельный сайт, пользователь для выполнения той или иной операции по своему счету, вынужден подтвердить свои пароли и указать реквизиты банковской карты, которые тем самым становятся известны мошенникам.

В последнее время участились случаи телефонного мошенничества, при котором владельцы сотовых телефонов получают SMS сообщения недостоверного содержания, заманивающие пользователей на инфицированный веб-сайт. В тексте фальшивого SMS сообщения пользователю обычно сообщается о том, что он подписан на некую платную услугу, за которую ежедневно с его счета будет удерживаться определенная сумма, и если он хочет отказаться от данной услуги, то ему нужно зайти на сайт. Зайдя на указанный в SMS сообщении сайт, пользователь активирует троянскую программу, которая заражает компьютер и открывает тем самым мошенникам доступ к компьютеру пользователя. Такой тип мошенничества получил название смишинг (англ. «SMiShing» – производное от SMS и “phishing”).

Снифферинг (от английского to sniff – «вынюхивать») – это способ мошенничества, при котором злоумышленник использует анализатор проходящего трафика Интернет-сети («сниффер») – специальную компьютерную программу для перехвата данных с возможностью их декодирования и анализа. Снифферинг особенно популярен в людных местах, везде, где есть общедоступная сеть wi-fi.

Появилась новая мошенническая схема в интернете — Российская газета

Group-IB раскрыла новую схему мошенничества, направленную на пользователей популярных социальных сетей, рассказали «РГ» в компании. Схема начинается с оскорбительных комментариев под постами в Instagram и заканчивается фишингом.

Суть новой схемы заключается в следующем. Мошенник создает закрытый аккаунт в Instagram. По профилю видно, что аккаунт принадлежит девушке. Также в профиле бросается в глаза ссылка на страницы в других социальных сетях, для желающих узнать, кому же принадлежит эта страничка.

Для привлечения внимания к своей странице мошенник оставляет оскорбительные комментарии к постам пользователей Instagram. Доверчивые пользователи, заинтересовавшись кто оставляет им подобные комментарии, пытаются выяснить личность недоброжелателя. Жертвы переходят по ссылке из профиля и вводят свои логин и пароль для аутентификации на подставном сайте, напоминающем популярные социальные сети.

Таким образом, мошенник, используя методы социальной инженерии, получает контроль над аккаунтами невнимательных пользователей социальных сетей. Ссылка, которую оставляет злоумышленник на своей странице, напоминает уникальный ID пользователя соцсетей. А фишинговый контент доступен только при переходе по ссылке из поддельного профиля мошенника в Instagram.

По данным Group-IB, за 2021 год зарегистрировано 268 мошеннических профилей, из них 37 — в июле.

В пресс-службе Банка России «РГ» сообщили, что новая схема — классический пример фишинга. «Цель злоумышленников — получить контроль над страницей в соцсетях, чтобы можно было рассылать от имени пользователя вредоносные письма, — указали в ЦБ. — С помощью этих писем мошенники собирают данные, которые используют для хищения денег, либо провоцируют других пользователей соцсетей самостоятельно сделать денежный перевод. Для того чтобы не стать жертвой мошенника, необходимо помнить, что никогда и ни в коем случае нельзя сообщать незнакомым людям, кем бы они ни представлялись, либо вводить на сомнительных ресурсах данные банковской карты, коды из СМС, секретные слова, а также не сообщать другие персональные данные, в том числе логины и пароли от страниц в соцсетях. Также нельзя переводить деньги куда бы то ни было по указанию незнакомых людей».

Нельзя переходить по ссылкам в закрытых профилях соцетей, особенно где единственная доступная опция — кликнуть по предложенной ссылке, говорит руководитель CERT-GIB Александр Калинин. С большой долей вероятности пользователя там окажется нежелательный контент.

Страница не найдена | Kaspersky Fraud Prevention

Перейти к содержанию 0%

• en
• ru
• es

• Как мы это делаем

  Решения

  • Advanced Authentication Повышает удобство работы пользователей, обеспечивая высокий уровень безопасности.
  • Automated Fraud Analytics Своевременное обнаружение и анализ сложных и специфических случаев мошенничества.

  Наши технологии

  • Технологии Передовые технологии для проактивного обнаружения мошенничества в реальном времени.
  • Консалтинг в области предотвращения мошенничества Узнайте у наших консультантов, как глобальная система сбора сведений об угрозах и передовые технологии помогут вам развивать свой бизнес без проблем с безопасностью и с удобством для пользователей.
  • Применение решения Защита для бизнеса – быстрый и удобный сервис для клиентов.
• Отрасли бизнеса

  Индустрии

  • Финансы и банковский сектор Убедитесь в защищенности ваших онлайн-сервисов от мошенничества.
  • Государственные организации Предоставьте гражданам удобный онлайн-сервис и избавьтесь от мошенничества.
  • Программы лояльности Надежная защита миль, бонусов и баллов клиента – истинный залог лояльности и доверия клиентов.
  • Здравоохранение Защита медицинских онлайн-сервисов от мошенничества.
  • Игровая индустрия Убедитесь в том, что все виртуальные активы игрока и его личные данные под надежной защитой.
  • Индустрия азартных игр Позволяем онлайн-платформам сэкономить на финансовых и репутационных издержках.
  • Телекоммуникации Защита телекоммуникационных сервисов от мошенничества.
  • Электронная коммерция Защита интернет-магазинов и ритейлеров от мошенничества.
  • «Умные» автомобили Защита от мошенничества для приложений управления «умными» машинами
• Total Economic Impact
• Новости
• Ресурсы

  Все Ресурсы

  • Отрасли бизнеса
  • Исследования
  • Брошюры
  • Видео
  • Cмотреть Все Ресурсы

  Документы

  • Социальная инженерия в 2021 году Как методы социальной инженерии эволюционировали в разгар пандемии 2020 года и как они меняются сейчас.
  • Обзор международных требований в области финансов, безопасности и конфиденциальности

Заказать демо

• en
• ru
• es

404

Page not found

Заказать демо Вернуться на главную © 2021 AO Лаборатория Касперского Все права защищены.

• Как мы это делаем
• Отрасли бизнеса
• Total Economic Impact
• Новости
• Ресурсы

ОНФ предупредил россиян о новой мошеннической схеме

https://ria.ru/20211211/onf-1763240581.html

ОНФ предупредил россиян о новой мошеннической схеме

ОНФ предупредил россиян о новой мошеннической схеме — РИА Новости, 11. 12.2021

ОНФ предупредил россиян о новой мошеннической схеме

Мошенники придумали схему, по которой жертвы сами звонят в фальшивый кол-центр и раскрывают данные, позволяющие вывести с их счетов деньги, сообщила РИА Новости РИА Новости, 11.12.2021

2021-12-11T07:18

2021-12-11T07:18

2021-12-11T11:13

общество

общероссийский народный фронт

мошенничество

россия

евгения лазарева

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/09/1a/1577803118_0:280:3072:2008_1920x0_80_0_0_bdd80265fad447787ccd67fc2b3344be.jpg

МОСКВА, 11 дек — РИА Новости. Мошенники придумали схему, по которой жертвы сами звонят в фальшивый кол-центр и раскрывают данные, позволяющие вывести с их счетов деньги, сообщила РИА Новости руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева.Эксперт пояснила, что это работает в России уже несколько лет. Ранее такой способ применяли в основном «раздолжнители», лжеюристы и медцентры. Как отметила Лазарева, их жертвами, несмотря на широкую известность, ежегодно становятся десятки тысяч россиян. Причем злоумышленники все еще стремятся совершенствовать свои инструменты.По ее словам, усовершенствованная схема с использованием методов социальной инженерии учитывает психологию человека: люди больше доверяют тем, кому звонят сами. Так, жертва уверена, что инструкции от оператора помогут решить проблему, избавиться от ненужных дорогостоящих подписок, вернуть деньги, увеличить размер ежемесячных выплат и пособий, подчеркнула она.Помимо этого, если у человека не возникло никаких сомнений и подозрений при получении рассылки и он решил позвонить сам, то для его убеждения не потребуется лишних усилий — именно такой уровень доверчивости и нужен мошеннику, подчеркнула собеседница агентства. Этот способ дешевле «холодного» обзвона, а чистая прибыль от него значительно выше, подчеркнула Лазарева.»На наш взгляд, для предотвращения преступлений с использованием этой схемы почтовые сервисы могли бы перенастроить работу своих спам-фильтров на основе анализа ключевых слов, используемых в таких рассылках», — заявила Лазарева. Это не избавит от проблемы полностью, но поможет значительно сократить количество пострадавших от действий мошенников, заключила она.

https://ria.ru/20211211/vorovstvo-1763232828.html

https://ria.ru/20211209/moshenniki-1762829761.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/09/1a/1577803118_52:174:2338:1888_1920x0_80_0_0_18b70e61764613218c41b0a066291a4b. jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

общество, общероссийский народный фронт, мошенничество, россия, евгения лазарева

07:18 11.12.2021 (обновлено: 11:13 11.12.2021)

ОНФ предупредил россиян о новой мошеннической схеме

МОСКВА, 11 дек — РИА Новости. Мошенники придумали схему, по которой жертвы сами звонят в фальшивый кол-центр и раскрывают данные, позволяющие вывести с их счетов деньги, сообщила РИА Новости руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева.Эксперт пояснила, что это работает в России уже несколько лет. Ранее такой способ применяли в основном «раздолжнители», лжеюристы и медцентры. Как отметила Лазарева, их жертвами, несмотря на широкую известность, ежегодно становятся десятки тысяч россиян. Причем злоумышленники все еще стремятся совершенствовать свои инструменты.

«Поэтому в последний год, действительно, все чаще стали появляться сообщения пострадавших от более простой схемы, которая не предполагает физического взаимодействия: люди получают рассылки с предупреждением о необходимости срочно решить какую-то проблему. После чего связываются с кол-центром и уже в разговоре с оператором сообщают сведения, позволяющие обчистить их счета, или устанавливают вредоносное ПО на свои телефоны или компьютеры», — рассказала Лазарева.

По ее словам, усовершенствованная схема с использованием методов социальной инженерии учитывает психологию человека: люди больше доверяют тем, кому звонят сами. Так, жертва уверена, что инструкции от оператора помогут решить проблему, избавиться от ненужных дорогостоящих подписок, вернуть деньги, увеличить размер ежемесячных выплат и пособий, подчеркнула она.

11 декабря 2021, 03:45

Специалист предупредила, как смартфон ворует ваши деньги

Помимо этого, если у человека не возникло никаких сомнений и подозрений при получении рассылки и он решил позвонить сам, то для его убеждения не потребуется лишних усилий — именно такой уровень доверчивости и нужен мошеннику, подчеркнула собеседница агентства. Этот способ дешевле «холодного» обзвона, а чистая прибыль от него значительно выше, подчеркнула Лазарева.

«На наш взгляд, для предотвращения преступлений с использованием этой схемы почтовые сервисы могли бы перенастроить работу своих спам-фильтров на основе анализа ключевых слов, используемых в таких рассылках», — заявила Лазарева.

Это не избавит от проблемы полностью, но поможет значительно сократить количество пострадавших от действий мошенников, заключила она.

9 декабря 2021, 08:00

«Очнулся — денег нет»: почему банки не возвращают похищенное

Павел Дуров обвинил Facebook и Instagram в рекламе мошенников

17 июня 2020

Автор фото, Getty Images

Основатель мессенджера Telegram Павел Дуров обвинил компанию Facebook и принадлежащий ей Instagram в том, что они зарабатывают на рекламе мошеннических схем, использующих его имя. Дуров не исключил судебных разбирательств с Facebook.

«Уже больше года компании Facebook и Instagram зарабатывают на рекламе мошеннических схем, запускаемых от моего имени», — написал в своем телеграм-канале Павел Дуров. Он утверждает, что мошеннические схемы «одобряются модераторами Facebook», получают статус рекламных объявлений и вводят людей в заблуждение.

Дуров пригрозил Facebook судебными исками в случае, если Facebook и Instagram не прекратят одобрять такие рекламные объявления.

«В интересах Facebook начать ответственно относиться к собственной рекламной платформе до конца недели. Я также надеюсь, что компания компенсирует своим пользователям ущерб, нанесенный действиями ее модераторов», — написал он.

«Если этого не случится, призываю пользователей Facebook и Instagram сохранять случаи распространения компанией мошеннических рекламных объявлений. Эти свидетельства могут быть востребованы в рамках возможных в этом случае судебных процессов», — заявил Дуров.

Что расстроило Дурова

Основатель Telegram в приложении привел несколько приверов таких объявлений.

«Мы неоднократно заявляли о том, что ни я, ни Telegram не предлагают людям способов заработка, однако команда Facebook не прекратила размещать рекламу поддельных проектов», — возмутился Дуров.

Автор фото, te.legra.ph

Автор фото, te.legra.ph

Автор фото, te.legra.ph

Автор фото, te.legra.ph

Кроме того, Дуров упрекнул Facebook в том, что команда компании быстро убирает политические объявления по требованию властей, сделав вывод о том, что на оценку рекламных объявлений у компании должно быть достаточно ресурсов.

«Среди потерявших деньги в результате этих схем — пожилые люди и пенсионеры. Последний случай подобного обмана описан в СМИ сегодня», — написал он, приложив ссылку на статью в газете «Известия». В ней идет речь о том, что в России распространяется мошенническая схема, направленная на пожилых людей, желающих заработать на торговле ценными бумагами.

В статье фамилия Дурова упоминается лишь однажды — в ней говорится о рекламе «уникальной торговой платформы для пенсионеров, которую разработали братья Дуровы», которую одна из пострадавших от мошеннических схем нашла в одной из соцсетей.

Другая статья вышла равно год назад под заголовком «Мошенники используют фейковые публикации о Павле Дурове» на сайте Business FM.

Дуров не объяснил, что именно — публикация в «Известиях» или иные причины — подтолкнуло его к резкому выступлению против Facebook.

Компания Facebook пока не прокомментировала заявление Дурова.

Это не первый конфликт Дурова с Facebook. В ноябре прошлого года, например, он призвал ответственных пользователей удалить мессеннджер WhatsApp, который принадлежит Facebook.

«Все больше свидетельств того, что WhatsApp — ловушка для простаков, все еще доверяющих Facebook в 2019 году. В принципе можно допустить, что в приложениях WhatsApp раз в несколько месяцев случайно появляется критическая уязвимость. Но я в этом сомневаюсь — с Telegram, приложении похожей сложности, у нас не было таких проблем с момента запуска шесть лет назад», — писал тогда он.

12 мая Дуров объявил о прекращении работы над блокчейн-платформой Telegram Open Network (TON), в которую инвесторы вложили 1,7 млрд долларов. Об этом он также написал в своем телеграм-канале. Решение было связано с конфликтом с властями США, которые приостановили выпуск токенов Gram, заявив, что их продажу нужно регистрировать как ICO.

Мошенничество в закупках по 223-ФЗ

Материал подготовлен на основе вебинара эксперта по тендерам, специалиста в области госзакупок Олега Бирули «Как распознать мошенничество в закупках по 223‑ФЗ».

Несуществующие торги

Мошенническая схема. На сайте zakupki.gov.ru заказчик публикует извещение о торгах. Потенциальный исполнитель оформляет заявку и высылает денежное обеспечение по всем правилам. Узкое место здесь в том, что в некоторых закупках по 223-ФЗ обеспечение можно перечислять не на спецсчет, а напрямую заказчику. Участник торгов переводит деньги, а когда приходит время подвести итоги торгов, заказчик пропадает. Телефоны молчат, почта заблокирована.

Такая закупка может висеть на сайте несколько лет, и у нее все время будет статус «Подача заявки». Поскольку объявления о подписании контракта с победителем процедуры нет, вернуть обеспечение заявки невозможно.

Чтобы знать, что делать в такой ситуации, посмотрите видеосовет от эксперта по тендерам, специалиста в области госзакупок Олега Бирули. Он подробно разъясняет, по каким признакам можно вычислить несуществующую закупку.

Мифический заказчик

Мошенническая схема. Поставщик выигрывает тендер, получает протокол и предложение подписать контракт. Иногда поступает просьба оперативно отправить товар и уже на месте получить контракт, подписанный второй стороной. Поставщик высылает партию товара, а в ответ — тишина. Телефоны не работают, почта заблокирована, по адресу склада — пустырь. Компания теряет не только сумму обеспечения заявки, но и стоимость партии товара.

Такая ситуация может возникнуть, когда мошенники получают доступ к документам и печати реальной организации. Под видом уполномоченного лица заказчика они публикуют заявки на торги, заключают контракты на поставку, арендуют склад, указывая свои личные данные для переписки с поставщиками.

Как не попасть в такую ситуацию. На стадии заключения договора соблюдайте несколько рекомендаций:

1. Не делайте ничего, пока не получите подписанный оригинал контракта.
2. Перед поставкой свяжитесь с руководством компании-заказчика и убедитесь, что оно в курсе заключенной сделки.
3. Изучите данные заказчика — можете ли вы доверять компании?
4. Если заказ очень крупный, посетите место поставки и удостоверьтесь в правдивости информации.

Требование предоставить сертификат СТО

Мошенническая схема. СТО — это сертификат, который говорит о статусе поставщика, о его соответствии СТО 03.080. 02033720.1-2020 «Квалификация участников закупки». Это необязательный документ для участия в госзакупках, но дает дополнительные баллы в торгах по 223-ФЗ, если организатор внес такое требование в условия закупки.

До 1 марта 2020 года действовал аналогичный сертификат — РПО, который подтверждал соответствие поставщика ГОСТ РПО 2016:2019.

Чаще всего мошенники организуют закупку от лица фиктивной компании, иногда с громким названием, созвучным имени крупной корпорации, например «Газпром-пром». Они сообщают исполнителю, что он почти победил, но не хватает только сертификата СТО. Далее «заказчик» предлагает помощь в его оформлении за определенную сумму. Жертва переводит деньги и либо не получает ничего, либо липовую бумагу.

Что делать. Проверьте информацию о заказчике, если на этапе отбора победителя появляются требования, не обозначенные в исходных условиях закупки. Если все же организатор кажется вам надежным и вы хотите побороться за выгодный контракт, обратитесь за сертификатом в независимую организацию.

Искажение данных исходной документации заказчика

Обучение по 44-ФЗ, 223-ФЗ

Повышение квалификации и профпереподготовка в Контур.Школе

Подробнее о курсах

Мошенническая схема. Этот вид подтасовки результатов закупки встречается у крупных заказчиков, которые оперируют огромным массивом данных. В нужную ячейку Excel-файла техзадания заказчик подгружает формулу, например, перевода миллиметров в сантиметры. Когда участник заполняет ТЗ, его исходные данные в ячейке с формулой автоматически искажаются. Как результат — несоответствие требованиям документации, что может стать основанием отклонить заявку.

Мошенники рассчитывают на то, что никто не будет тщательно проверять несколько сотен страниц документа, а у нужного участника будет все верно. И выберут этого — единственного.

Что делать. Выход здесь один: столкнувшись с объемным Excel-файлом, проверьте его. Если есть возможность, отдайте программистам: они смогут выявить формулу и вы подадите корректные данные.    

Услуги за «помощь» в госзакупках

Мошенническая схема. Во многих регионах России в последнее время участникам закупок поступают звонки от уполномоченных сотрудников контрактных служб, представителей организации-заказчика или «Единой электронной торговой площадки». При этом мошенники называют действующие имена и телефоны. За определенную сумму они предлагают помощь для победы в закупочной процедуре:

• раскрыть информацию о других участниках закупки;
• раскрыть персональные данные и другую информацию о тех, кто рассматривает заявки или принимает решение;
• отключить конкурентов от торгов, например «провести атаку — и никто не сможет сделать шаг, кроме вас».

Мошенники могут не просто позвонить, а прийти лично в офис. Человек представляется чиновником или представителем приближенной структуры и обещает помочь с победой в закупках. За услуги просит процент от цены контракта, но оплату надо провести заранее.

Что делать. Не реагируйте на подобные обращения. Если еще в 2009 году на ЭТК, действительно, совершали DOS-атаки, сейчас такого уже нет. И подделать уже опубликованную закупку под ваши возможности тоже невозможно. В 100% случаев за такими предложениями стоят мошенники.

Изменение условий и стоимости контракта

Мошенническая схема. Закон № 223-ФЗ более лоялен к соблюдению некоторых процедур закупки. И этим часто пользуются жулики. В период между протоколом о победе и подписанием контракта они начинают давить на поставщика: предлагают увеличить стоимость контракта или уменьшить объем поставки, а разницу вернуть деньгами. Еще один вариант — увеличение цены и (или) объема услуг в период между выбором подрядчика и подписанием контракта. Заказчик будет подводить эту ситуацию под изменения предмета контракта, порядка участия основного персонала, цены единицы продукции или общие условия контракта (ОУК).

Что делать. Не вносите никаких изменений без консультации с юристом или тендерным специалистом. Если вы планируете много и часто участвовать в госзакупках, наймите такого сотрудника в штат.

Вы вправе отказаться, если предлагаемые заказчиком изменения вам не подходят. Рискованные отступления от правил проведения закупок могут обернуться уголовной ответственностью.

В конце статьи вы найдете обзор наиболее показательных судебных разбирательств по случаям мошенничества в госзакупках.

В конце статьи есть шпаргалка

Демпинг по сговору

Мошенническая схема. С ней сталкивались многие, кто участвует в закупках по 223-ФЗ. Схема используется, чтобы изгнать конкурентов с определенного сектора рынка.

Несколько компаний договариваются поделить между собой все контракты по закупкам, например строительной техники. Иногда одна организация создает несколько подставных фирм. Задача псевдоконкурентов состоит в том, чтобы имитировать борьбу и максимально занижать цену, пока остальные компании не откажутся от участия. Последним свою цену предлагает тот, кому изначально в этой игре «распределен» контракт. При этом его цена будет чуть ниже цены ближайшего к победе честного поставщика, а псевдоконкуренты внезапно отсеются по техническим причинам. Таким образом контракт получает организатор этой демпинговой сделки.

Что делать. Внимательно следите за действиями участников торгов. Вы заметите, когда пара компаний начнет хаотично «шагать» вниз по цене, противореча всякой логике. За несколько секунд до конца торгов надо не упустить момент и «вписаться» в нишу, приготовленную для заказного поставщика. Главное — не перешагнуть грань, за которой сделка перестанет быть привлекательной, заранее определив для себя минимальную сумму торгов. Есть риск обмануть самих себя.

Отзыв предложения

Мошенническая схема. Еще один популярный механизм: представители заказчика просят нежелательного конкурента не участвовать в закупке, отозвать заранее поданное предложение-заявку. За это ему обещают денежное вознаграждение.

Что делать. Подобный отказ является уголовно наказуемым. Суд может признать его картельным сговором, мошенничеством, нарушением принципов конкуренции. Если к вам пришли с таким предложением, не стоит принимать его, даже если сумма покажется весьма приятной, — вас могут запросто записывать конкуренты.

Шпаргалка

В шпаргалке собрана полезная информация из статьи:

• Обзор судебной практики. Методичка 403.8 КБ

Скачать

«Вконтакте» появилась новая мошенническая схема

19 Октября 2011 15:1019 Окт 2011 15:10 | Поделиться

Октябрь оказался богат на новые мошеннические схемы, направленные против пользователей социальной сети «Вконтакте». 18 октября специалисты компании «Доктор Веб» обнаружили еще одну такую схему, жертвой которой уже стали многие пользователи этого популярного портала.

Процесс вовлечения пользователя социальной сети «Вконтакте» в мошенническую схему начинается с того, что он получает содержащее ссылку сообщение от одного из людей, занесенных в его список друзей.

Щелкнув мышью на этой ссылке, пользователь перенаправляется на принадлежащий «Твиттеру» специализированный сервис, предназначенный для сокращения гиперссылок, а уже оттуда — на встроенное приложение, опубликованное на одной из страниц социальной сети «Вконтакте». Любопытно, но факт: в процессе подобной переадресации пользователь не получает никаких предупреждений.

Созданное злоумышленниками приложение демонстрирует значок учетной записи жертвы и пояснение, сообщающее, что в интернете опубликован видеоролик с его участием. Интересная особенность данной мошеннической схемы заключается в том, что на этой же странице выводятся комментарии пользователей из списка друзей жертвы, причем комментарии весьма интригующего содержания: «Вот это да!», «Кто это придумал?» и т. д. Комментарии, естественно, генерируются программой автоматически на основе заданного злоумышленниками шаблона. Там же опубликована ссылка на сам «ролик» — она состоит из имени жертвы и расширения .avi.

По щелчку мышью на предложенной злоумышленниками ссылке происходит перенаправление пользователя на принадлежащий мошенникам сайт, при этом на экране появляется диалоговое окно с предложением указать логин и пароль учетной записи социальной сети «Вконтакте». Если жертва выполняет данное требование, эта информация передается злоумышленникам, а учетная запись оказывается скомпрометированной. Следует отметить, что попытка перехода по внешней ссылке из встроенного приложения, по всей видимости, не фиксируется программным обеспечением социальной сети, поэтому предупреждение не появляется. Вместе с тем сайт злоумышленников выводит на экран поддельное предупреждение, в тексте которого указан адрес популярного видеосервиса YouTube, на который якобы переходит пользователь.

После заполнения указанной формы жертва кибермошенников перенаправляется на сайт поддельной файлообменной сети, требующей перед скачиванием файлов указать номер мобильного телефона и подписывающей таким образом доверчивых пользователей на платные услуги, за предоставление которых с их счета будет регулярно взиматься абонентская плата.

Администрация «Вконтакте» уже предупреждена о наличии на страницах социальной сети вредоносного приложения, однако не исключено появление других аналогичных программ в дальнейшем. Ссылки на мошеннические ресурсы включены в базы нерекомендуемых сайтов Dr.Web.

Антон Труханов

Самый быстрый словарь в мире | Vocabulary.com

мошенническая схема незаконное предприятие, осуществляемое с целью получения прибыли

3″>

мошеннический с целью ввести в заблуждение

мошенничество качество обмана

обманным путем нечестным и мошенническим образом

проявление доброжелательности или мотивация симпатией и пониманием

безжалостный, непрекращающийся

мошенничество по факту мошенничество, возникающее из-за несоответствия между документом, предназначенным для исполнения, и документом, фактически исполненным; е.г., побуждая кого-либо подписать неверный контракт

разведчик талантов Лицо, нанятое для выявления и найма талантливых людей

64″>

Ванда Ландовска, клавесинистка из США (родилась в Польше), помогла возродить современный интерес к клавесину (1879-1959)

метеоризм состояние избыточного газа в пищеварительном канале

схема поощрения формальная схема побуждения кого-либо сделать что-либо

Телескоп Herschelian Телескоп-рефлектор с зеркалом, слегка наклоненным, чтобы отбрасывать изображение в сторону, где его можно увидеть

распространенный наиболее частый или распространенный

благоухающий с сильным приятным запахом

49″>

Система Бертильона система или процедура идентификации лиц

fer-de-lance крупная чрезвычайно ядовитая змея Центральной и Южной Америки

безжалостность безжалостность, характеризующаяся нежеланием смягчиться или сдаться

лесной волчий опушенный Евразийский многолетник с темно-желтыми маргаритками на рыхлых илистых стеблях; встречается в дикой природе в открытых лесах и на каменистых склонах

вирулентный чрезвычайно ядовитый или вредный; производство яда

ленивый нежелающий работать или прилагать усилия

Бывшая звезда НФЛ Клинтон Портис приговорена к шести месяцам тюремного заключения за мошенничество

Признав себя виновным в своей роли в общенациональной схеме по мошенничеству в программе медицинских льгот НФЛ для ветеранов лиги, бывший игрок All-Pro Клинтон Портис был приговорен к шести месяцам тюремного заключения в четверг.

Федеральная прокуратура ранее рекомендовала суровое наказание — от 10 до 16 месяцев тюремного заключения — а также штраф за причастность Портиса к делу о мошенничестве. Об этом говорится в документах Окружного суда США, полученных CBS Sports.

40-летний Портис, наиболее известный как многократный профессиональный боулер футбольной команды Вашингтона с 2004 по 2010 год, неправомерно получил почти 100 000 долларов в рамках преступной группировки, которая требовала более 2,8 миллиона долларов посредством ложных требований о возмещении.Бывший полузащитник НФЛ Роберт МакКьюн якобы организовал схему, нацеленную на компенсационный счет, созданный для того, чтобы помочь игрокам на пенсии покрыть медицинские расходы, но Портис признал в августе, что в рамках операции он подал два отдельных ложных и мошеннических заявления.

Адвокат Портиса подал меморандум о вынесении приговора 30 декабря, чтобы потребовать приговора к «отбыванию срока» вместо лишения свободы, что означает, что ему не грозит тюремное заключение после вынесения приговора в четверг. Другие ответчики, в том числе выпускники НФЛ Антван Одом, Карлос Роджерс и Джо Хорн, избежали тюремного заключения, несмотря на аналогичное поведение в схеме, говорится в заявлении Портиса.Вышедшая на пенсию звезда «Вашингтона» также отмечает, что теперь у него есть несколько несовершеннолетних детей, в том числе близнецы, родившиеся в августе, которые зависят от него.

Портис, который ранее подал заявление о банкротстве в 2015 году, также потерял большую часть своих деловых возможностей с момента предъявления ему первоначального обвинения в декабре 2019 года, говорится в его заявлении, отмечая, что он потерял работу в качестве вещателя в футбольной команде Вашингтона, а также в будущем спорте. возможность делать ставки с Fox и Bleacher Report — из-за его правового положения.Его документы включают около 60 писем от сверстников, защищающих его персонажа, в том числе от бывших ветеранов НФЛ Эджеррина Джеймса, Лондона Флетчера и Такео Спайкса; а также владельцы Washington Football Team Дэниел и Таня Снайдер.

«(Мы) были шокированы, когда Клинтону было предъявлено обвинение, — писали Снайдеры, — (не) потому, что Клинтон был замешан в чем-то, что другие не думали о его интересах, а потому, что Клинтон — противоположность преступника. Мы полностью поддерживаем Клинтона. Он сказал нам, как глубоко он сожалеет о том, что был вовлечен в то, что, как он должен был знать, было незаконным.И он сильно пострадал за это». его предполагаемая причастность к схеме мошенничества в 2019 году, но он не делал никаких заявлений, говорится в документах, и первоначально он давал показания и отрицал какие-либо правонарушения в августе 2021 года, признавая только умышленное участие перед повторным судебным разбирательством на следующей неделе. 

«Наконец, — утверждают федеральные прокуроры, — только с приближением приговора Портис погасил (план возмещения расходов НФЛ).Насколько известно Соединенным Штатам, 20 декабря 2021 года Портис перевел Плану 99 264 доллара США, чтобы возместить Плану его ложные и мошеннические претензии. … Мошенничество в сфере здравоохранения, подобное тому, которое совершил Портис, в значительной степени способствует завышению стоимости здравоохранения в этой стране. Суд обязан направить четкий и четкий сигнал общественности о том, что такое нарушение доверительных планов медицинского обслуживания тех, кому они стремятся помочь, недопустимо и не будет допускаться».

Раввин из Калифорнии за антисемитскую стрельбу осужден за мошенничество: федералы

Раввин Гольдштейн, потерявший палец во время стрельбы в синагоге в Калифорнии в 2019 году, был приговорен к 14 месяцам тюремного заключения.Гетти Изображений

Калифорнийский раввин был приговорен к тюремному заключению после многолетней схемы мошенничества с многомиллионными пожертвованиями, сообщила федеральная прокуратура. Пока шло уголовное производство, раввин стал жертвой антисемитского нападения на его синагогу.

Раввин Исроэль Гольдштейн, 60 лет, бывший директор Хабада в Пауэй, калифорнийской синагоги. Его обвинили в мошенничестве со Службой внутренних доходов, несколькими компаниями из списка Fortune 500 в Сан-Диего и несколькими другими агентствами.4 выпуск новостей.

Гольдштейн признал себя виновным в заговоре с целью обмана Соединенных Штатов и совершении мошенничества с использованием электронных средств связи, а также в конфискации имущества в уголовном порядке. Он обвиняется в сокрытии мошеннических схем на сумму более 2,8 миллиона долларов, говорится в сообщении.

Адвокат Гольдштейна не сразу ответил на запрос о комментариях от McClatchy News.

Раввин принадлежал к Хабаду, ортодоксальному еврейскому хасидскому движению, которое оказывает некоммерческую гуманитарную помощь нуждающимся во всем мире, говорится в судебных документах.

Но, по словам прокуратуры, Гольдштейн позволял людям мошенническим образом делать пожертвования на его цели, чтобы они могли иметь право на налоговые вычеты.

Гольдштейн возместит «донорам» 90% денег, которые они дали, и создаст поддельные квитанции на бланках Хабада, заявили прокуроры. Затем Гольдштейн оставил себе остальные 10% денег, которые составили более полумиллиона долларов, как показывают судебные документы.

Эти мошеннические пожертвования составили не менее 6,2 миллиона долларов, согласно судебным документам.

Предполагаемые доноры сообщали IRS, что эти предполагаемые выплаты Хабаду были благотворительными взносами, не облагаемыми налогом, говорится в судебных документах.

Эти налоговые убытки IRS составили более 1,5 миллиона долларов в течение восьмилетней схемы, говорится в сообщении.

«Исроэль Гольдштейн воспользовался своим положением и репутацией религиозного лидера для совершения хорошо спланированных и тщательно выполненных преступлений жадности», — заявил в пресс-релизе прокурор США Рэнди Гроссман.

Кроме того, Гольдштейн, как сообщается, обманул несколько компаний из списка Fortune 500, обманом заставив их сопоставить предполагаемые пожертвования их сотрудников. По словам прокуроров, он работал с сотрудниками, чтобы обмануть как IRS, так и их работодателей. В сообщении говорится, что Гольдштейн смог оставить «сопоставленные» пожертвования работодателей себе.

По крайней мере двое из этих сотрудников были теми самыми «донорами», которым Гольдштейн разрешил мошеннически отчитываться о своих налогах, заявили прокуроры.

Гольдштейн позволил своему брату спрятать деньги на банковских счетах Хабада — около 700 000 долларов — и скрыть их от Налогового управления США, при этом забрав себе часть денег, говорится в сообщении.

Он также сфабриковал информацию и записи, чтобы иметь право на получение экстренных грантов и займов, таких как средства Федерального агентства по чрезвычайным ситуациям, говорится в сообщении. По словам прокуроров, эти средства составили не менее 860 000 долларов убытков.

Гольдштейн приговорен к 14 месяцам тюремного заключения и выплате 2 834 608 долларов.

Он вместе со своими прихожанами в синагоге стал жертвой стрельбы на почве ненависти в апреле 2019 года. Гольдштейн получил огнестрельные ранения рук, во время нападения была убита одна женщина.

Он потерял палец во время стрельбы, сообщает The Mercury News. Вместо этого защита выступала за домашний арест из-за нападения на синагогу и его сотрудничества во время разбирательства.

Прокуратура заявила, что это нападение, которое произошло во время уголовного производства, было принято во внимание, когда он получил 14-месячный срок за преступление, которое имеет максимальное наказание в виде пяти лет лишения свободы.

«Поскольку его серьезное преступное поведение расследовалось, раввин стал жертвой разрушительного нападения на синагогу, которую он возглавлял», — сказал Гроссман в пресс-релизе.«Сегодняшний приговор объясняет эти чрезвычайные обстоятельства и миссию нашего офиса всегда добиваться справедливости».

Гольдштейн выразил «огромное сожаление» по поводу своих действий в протоколе вынесения приговора.

«Я стал жертвой и поклонялся золотому тельцу денег. Я подвел себя и все, чему меня учили, и все, что я проповедовал в течение 40 лет, и позволил совратить себя в очень темное место, позволив власти денег завладеть лучшей частью моей души», — сказал он. говорится в протоколе приговора.

Он также размышлял о нападении на его синагогу и сказал, что думал, что его пощадили при нападении не случайно.

«Именно в тот момент моя жизнь промелькнула передо мной, и я осознал хрупкость и ценность жизни. В тот момент я понял, что если мне пощадили жизнь, то это должно быть по какой-то причине», — сказал он, описывая стрельбу.

Судья по делу Гольдштейна сказал, что, несмотря на нападение 2019 года, ему нужно провести время в тюрьме, чтобы «послать сообщение».

«Ты погубил столько прихожан.Многие из этих людей думали, что совершают эти преступления в интересах Хабада или синагоги в целом, хотя на самом деле это должно было принести пользу вам», — заявила в пресс-релизе окружной судья США Синтия А. Башант. «Я просто не могу игнорировать это. … Я думаю, что время в заключении важно. Важно отправить сообщение сообществу, и важно отправить сообщение вам».

Мэрайя Раш — национальный репортер в режиме реального времени.Она выпускница Университета Нотр-Дам и ранее работала в The Chicago Tribune, The Tampa Bay Times и The Philadelphia Inquirer.

Бывший полузащитник Texans признал себя виновным в мошенничестве в сфере здравоохранения

Бывший игрок НФЛ признал себя виновным в уголовном преступлении, связанном с мошенничеством в сфере здравоохранения, по данным окружной прокуратуры округа Харрис.

Офис объявил в среду, что бывший полузащитник техасцев Шанти Орр, 40 лет, признал себя виновным в уголовном преступлении третьей степени по его делу — «обеспечение исполнения документа, а именно чеков, путем обмана», согласно выпуску.Судебные онлайн-записи показывают, что статус дела — отложенное вынесение приговора о виновности.

Несколько бывших игроков, в том числе Орр, а также спортивный тренер были обвинены в заговоре с целью ограбления трастового фонда игроков НФЛ, что включало подачу мошеннических заявлений о предоставлении медицинских пособий, согласно сообщению.

На HoustonChronicle.com: видеозапись показывает за несколько мгновений до того, как мужчина из Хьюстона был застрелен по дороге в магазин для пожилой матери

В пресс-релизе говорится, что Орр получил пять лет условно и выплатил на трастовый счет НФЛ компенсацию в размере 97 929 долларов.Бывший игрок якобы получил по схеме 129 194 доллара, остальную часть — 31 265 долларов — владелец Rehab Express Луи Рэй, которому также были предъявлены обвинения в связи со схемой, якобы полученной согласно релизу.

«Хотя г-н Орр признал себя виновным в рамках «согласованного соглашения о признании вины» со штатом, решающим фактором, который необходимо подчеркнуть, является решение суда не делать вывод о том, что г-н Орр был виновен в каком-либо преступлении. », — сказал в электронном письме Ралфаэль Уилкинс, юрисконсульт Орра.»Мистер. Орр был полностью готов защищать уголовное обвинение, но сделал разумный выбор, чтобы полностью возместить ущерб Целевому фонду игроков НФЛ, оставить этот вопрос в прошлом, двигаться вперед в своей жизни и продолжать вносить позитивные изменения в свое сообщество».     

Отложенное признание вины имеет такие особенности, как то, что человек может правдиво ответить, если его спросят, что он не был осужден за уголовное преступление, и что закон штата может разрешить событие, с учетом определенных оговорок и по истечении определенного времени, не — раскрывается публике, — объяснил Уилкинс в интервью.

На HoustonChronicle.com: Мужчина, несущий торт на день рождения своего ребенка, застрелен возле Humble Chuck E. Cheese в Нью-Йорке

Рэнди Шаффер, нынешний юрисконсульт Луи Рэя, сказал, что обычно не комментирует незавершенные дела, пока они не будут решены.

Рик Уотсон, специальный помощник окружного прокурора и прокурор по этому делу, заявил в пресс-релизе окружной прокуратуры, что «важно пресекать мошенничество со страховкой на всех уровнях.

«Когда мы это делаем, это помогает защитить целостность системы для всех», — говорится в сообщении Уотсона.

Женщина из Джорджии приговорена к 3 годам тюремного заключения за мошенническую схему, связанную с Covid

Женщина из Джорджии, которая обманным путем получила более 6 миллионов долларов в качестве помощи от Covid, во вторник была приговорена к более чем трем годам тюремного заключения, сообщило Министерство юстиции.

Это дело является последним примером злоупотребления американцами Программой защиты зарплаты, частью программы $2.Закон о помощи, помощи и экономической безопасности в связи с коронавирусом на 2 миллиарда долларов, который Конгресс принял в марте 2020 года.

В последнем случае женщина из Джорджии, Хантер ВанПелт, признала себя виновной в банковском мошенничестве в августе после подачи шести заявок на получение кредита на общую сумму более 7,9 долларов США. миллионов от имени компаний, которыми она владела или контролировала, заявили прокуроры.

Прокуратура утверждает, что 49-летняя г-жа ВанПелт, чье официальное имя до 2016 года было Эллен Коркрам, солгала о расходах на заработную плату и количестве людей, нанятых в ее компаниях.По их словам, она также представила мошеннические налоговые отчеты, отчеты о заработной плате и банковские выписки. С ее адвокатом не удалось связаться для получения комментариев в одночасье.

Министерство юстиции заявило во вторник, что оно вернуло около 2,1 миллиона долларов из 6 миллионов долларов, которые г-жа ВанПелт получила в рамках программы. В нем говорилось, что банк также арестовал и вернул еще 1,6 миллиона долларов.

Гигантская кредитная программа, которая работала с перерывами с апреля 2020 года по май 2021 года, полагалась на банки и других кредиторов.Чтобы ускорить процесс кредитования, федеральное правительство отказалось от большей части проверки, которую кредиторы традиционно проводят в отношении бизнес-кредитов.

Программа очень подвержена мошенничеству. Исследователи из Техасского университета в Остине в августе подсчитали, что около 76 миллиардов долларов из 800 миллиардов долларов кредитов могли быть взяты ненадлежащим образом. (Они также сделали более консервативную оценку в 38 миллиардов долларов.)

Министерство юстиции заявило во вторник, что оно привлекло к ответственности более 150 обвиняемых и конфисковало более 75 миллионов долларов наличными, полученными в результате мошеннических кредитов в рамках программы, вместе с имуществом. и предметы роскоши.

В прошлом месяце бывший ресивер New York Jets Джошуа Дж. Беллами был приговорен к 37 месяцам тюремного заключения после того, как он обманным путем получил более 1,2 миллиона долларов в рамках Программы защиты зарплаты для компании, которой он владел.

Прокуроры заявили, что г-н Беллами потратил более 100 000 долларов из этих средств на предметы роскоши от Dior, Gucci и других брендов. В июне он признал себя виновным в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи.

Адвокат по защите от мошенничества | Уголовная защита Аризоны| Рэй Кимбл Адвокат

Защита от мошеннических схем Феникса

Если вас арестуют и обвинят в мошеннических схемах, вы будете привлечены к уголовной ответственности за тяжкое преступление класса 2.Несомненно, это может привести к очень суровым наказаниям, поскольку тюремное заключение за преступление 2-го класса может варьироваться от  3 до 12,5 лет. Вам также грозит испытательный срок, требуемая реституция и постоянное осуждение за уголовное преступление. Обвинения в мошеннических схемах также помешают многим работодателям нанять вас на доверительные должности, такие как бухгалтер, офицер-менеджер и т. д. Когда вы сталкиваетесь с обвинением в мошеннических схемах, вам необходимо нанять опытную и квалифицированную юридическую помощь, которая может защитить от обвинений, с которыми вы сталкиваетесь. и примите меры для защиты своего будущего.Рэймонд Кимбл имеет многолетний опыт защиты людей, обвиняемых в уголовных преступлениях, и гарантирует вам отличное представительство.

Определение мошеннических схем:

В соответствии с законом штата Аризона (A.R.S. 13-2310) мошеннические схемы определяются как:

A. Любое лицо, которое в соответствии со схемой или уловкой с целью обмана сознательно получает какую-либо выгоду посредством ложных или мошеннических отговорок, представлений, обещаний или существенных упущений, виновно в совершении фелонии класса 2.

Б.Опора на какое-либо лицо не является необходимым элементом правонарушения, описанного в подразделе А настоящей статьи.

C. Лицо, признанное виновным в нарушении данного раздела, связанном с выгодой на сумму сто тысяч долларов или более, не имеет права на отсрочку исполнения приговора, испытательный срок, помилование или освобождение из-под стражи на любом основании, кроме как в соответствии с разделом 31-233, подраздел A или B, до отбытия приговора, вынесенного судом, лицо имеет право на освобождение в соответствии с разделом 41-1604.07 или наказание смягчено.

D. Государство применяет совокупность, предусмотренную статьей 13-1801, подразделом B, к нарушениям этой статьи при определении применимого наказания.

E. Используемый в этом разделе термин «схема или уловка с целью обмана» включает схему или махинацию, направленную на лишение лица нематериального права на честные услуги.

Мошеннические схемы могут включать в себя многие виды предполагаемых уголовных преступлений, включая кражу у работодателя, использование и возврат украденных товаров, подарочных и кредитных карт или печать поддельных денег или чеков.

Штрафы за мошеннические схемы Преступления в Аризоне

Мошеннические схемы  преступления классифицируются как тяжкие преступления. Следовательно, наказания за эти виды преступлений будут включать от 3 до 12 лет тюрьмы, надзор или даже интенсивный испытательный срок, общественные работы, реституцию и осуждение в вашем постоянном досье.

Прокуроры и сотрудники правоохранительных органов в Темпе, Фениксе и других городах округов Марикопа и Пинал абсолютно нетерпимы к людям, которые воруют по мошеннической схеме. Если вам будет предъявлено обвинение в совершении этого правонарушения, вас будут жестко преследовать государственные прокуроры. По этим причинам очень важно, чтобы вы проконсультировались с адвокатом, который имеет опыт защиты от подобных обвинений.

Связаться с опытным адвокатом по уголовным делам

Рэймонд Кимбл двадцать лет защищает жителей Феникса, штат Аризона, и имеет долгую историю успеха. Те, кто был арестован и обвинен в мошеннических схемах, могут обратиться к г-ну Кимблу ​​за опытной и тщательной защитой, в которой они нуждаются.Мистер Кимбл знает, как подготовить солидную защиту, оспорить доказательства обвинения и договориться о снижении или снятии обвинений.

Вместе с опытным адвокатом по уголовным делам Tempe, ведущим ваше дело, ваши права будут защищены, пока ваш адвокат борется за благоприятный исход дела от вашего имени. Адвокат Рэймонд Кимбл за последние двадцать лет успешно представлял интересы сотен лиц по всей Аризоне, которым были предъявлены обвинения в уголовных правонарушениях.

Позвоните (480) 833-8613 для бесплатной консультации

Мошеннические схемы и незаконные предпринимательские преступления

Мошеннические схемы и преступления, связанные с незаконным предпринимательством, в Аризоне имеют серьезные последствия.Если вас признают виновным, вам может грозить длительный испытательный срок, крупные штрафы, тюрьма или, в зависимости от типа обвинения и криминального прошлого человека, даже тюрьма. Адвокаты и сотрудники AZ Defenders имеют более 100 лет общего юридического опыта. Среди наших адвокатов по уголовным делам в Фениксе есть бывшие прокуроры штата, округа и города, которые успешно представляли интересы сотен людей, обвиняемых в различных мошеннических схемах и преступлениях, связанных с незаконным предпринимательством.

Мошеннические схемы и ухищрения

Мошеннической схемой в США можно считать множество различных преступлений.Согласно информации ФБР, некоторые из этих преступлений включают деловое мошенничество, кражу личных данных, мошенничество с кредитными картами, продажу поддельных лекарств и многое другое.

В Аризоне любое лицо, которое умышленно получает какую-либо выгоду с помощью ложных или мошеннических отговорок, представлений, обещаний или существенных упущений, виновно в уголовном преступлении 2 класса.

Лицо, признанное виновным в нарушении данного раздела, связанном с выгодой на сумму сто тысяч долларов или более, не имеет права на отсрочку исполнения приговора, испытательный срок, помилование или освобождение из-под стражи на каком-либо основании, кроме как в соответствии с разделом 31- 233, подраздел A или B, до отбытия приговора, вынесенного судом, лицо имеет право на освобождение в соответствии со статьей 41-1604.07 или наказание смягчено.

Государство должно применять совокупность, предусмотренную разделом 13-1801, подраздел B, к нарушениям этого раздела при определении применимого наказания (13-1801(B): при определении квалификации правонарушения государство может объединить в обвинительном заключении или сведения о суммах, полученных в результате краж, совершенных по одной схеме или в рамках одного поведения, независимо от того, были ли суммы получены от одного или нескольких лиц).

Используемый в этом разделе термин «схема или уловка с целью обмана» включает схему или махинацию, направленную на лишение лица нематериального права на честные услуги.

Мошеннические схемы и действия; Умышленное сокрытие

(В соответствии с пересмотренным законом штата Аризона, § 13-2311)

Это уголовное преступление пятого класса.

Невзирая на любое положение закона об обратном, в любом вопросе, связанном с деятельностью любого департамента или агентства этого штата или любого его политического подразделения, любое лицо, которое в соответствии со схемой или уловкой с целью обмана или обмана сознательно фальсифицирует , скрывает или скрывает существенный факт с помощью какой-либо уловки, схемы или устройства, или делает или использует любые ложные записи или документы, зная, что такие записи или документы содержат какое-либо ложное, фиктивное или мошенническое заявление или запись, виновен в уголовном преступлении класса 5.

Для целей настоящего раздела «агентство» включает государственное учреждение, как оно определено в параграфе 6 раздела 38-502.

Незаконный контроль над предприятием; Незаконное ведение предприятия

(Согласно пересмотренному Закону штата Аризона, § 13-2312)

1. Лицо осуществляет незаконный контроль над предприятием, если такое лицо путем рэкета или доходов от него приобретает или сохраняет, путем инвестиций или иным образом, контроль над каким-либо предприятием.
2. Лицо совершает незаконное ведение предприятия, если такое лицо работает на каком-либо предприятии или связано с ним и ведет дела такого предприятия посредством рэкета или прямо или косвенно участвует в ведении любого предприятия, которое, как известно этому лицу, осуществляется посредством рэкета.
3. Лицо нарушает этот раздел, если оно нанимает, вовлекает или использует несовершеннолетнего для совершения какого-либо действия, предшествующего или завершающего какое-либо правонарушение, указанное в этом разделе.
4. Сознательное нарушение подраздела A или B этого раздела является уголовным преступлением 3-го класса. Сознательное нарушение подраздела C этого раздела является уголовным преступлением класса 2.

Защита от мошеннических схем и незаконных предпринимательских преступлений

(В соответствии с пересмотренным законом штата Аризона, § 13-2310–13-2312)

Адвокаты AZ Defenders гордятся тем, что находят все слабые места в версии обвинения и используют самые лучшие возможные средства правовой защиты по каждому обвинению наших клиентов, чтобы обеспечить им наилучший результат.На протяжении многих лет наши адвокаты успешно использовали следующие средства защиты от мошеннических схем и преступлений, связанных с незаконным предпринимательством (согласно пересмотренному Закону штата Аризона, § 13-2310–13-2312):

• Нет доказательств умысла или психического состояния, необходимого для признания виновным.
• Сокрытие доказательств из-за нарушений правительством четвертой, пятой и/или шестой поправок (включая незаконные обыски, незаконное принуждение к признанию, нарушение права на адвоката и нарушение Миранды).
• Соглашения о реституции, по которым наш адвокат может договориться о снижении расходов в обмен на выплату реституционных фондов.

Свяжитесь с AZ Defenders сегодня

Мошеннические схемы и обвинения в незаконном предпринимательстве могут привести к катастрофическим последствиям для вашей профессиональной жизни, репутации и бизнеса. Вам нужен опытный адвокат на вашей стороне, который будет агрессивно бороться за ваши права как в зале суда, так и вне его. Если вас обвиняют в каком-либо из этих преступлений, свяжитесь с нашими адвокатами защиты Phoenix в AZ Defenders для бесплатной оценки дела.

.