Эфир стоимость: Ethereum подорожал на 30% за прошедшие сутки :: РБК.Крипто

5.Криптовалюта

Те, кто уже владеет другой криптовалютой, такой как биткойн, могут обменять эти криптовалюты на Ethereum на бирже криптовалют. Ежедневный объем этих сделок составляет миллиарды долларов, и они являются одним из наиболее популярных способов покупки Ethereum.

Следующий список бирж позволяет пользователям покупать ETH с различными криптовалютами, от биткойнов (наиболее популярных) до менее известных валют, таких как TRON (TRX) и Ripple (XRP).

Топ-7 бирж Ethereum

Как купить Ethereum

Как и любые инвестиции, покупка криптовалюты, такой как Ethereum, требует предварительной проверки. Криптовалюты работают в среде с низким уровнем регулирования, и по этой причине следует проявлять дополнительную осторожность.

Неустойчивость цен на Ethereum сама по себе создает значительный риск. Снижение риска, которого можно избежать, является ключом к обеспечению инвестора максимальных шансов на получение положительной прибыли.Эта статья должна служить руководством по безопасной покупке и использованию Ethereum, чтобы ваши инвестиции оставались в безопасности.

Определения Ethereum

• Криптоактив — Общий термин для любого актива, защищенного криптографией, преимущественно активов на основе блокчейна, таких как Ethereum и Bitcoin.
• Децентрализованная биржа (DEX) — биржа на основе Ethereum, которая позволяет торговать между одноранговыми узлами посредством серии смарт-контрактов Ethereum.
• Токен ERC20 — токен, который работает в блокчейне Ethereum в соответствии со стандартом токенов ERC20.Преимущество этих токенов состоит в том, что они совместимы с широким спектром децентрализованных приложений, и их можно передавать или обменивать таким же образом на собственный токен Ethereum (ETH).
• Виртуальная машина Ethereum (EVM) — термин для блокчейна Ethereum, конкретно относящийся к его вычислительным возможностям и использованию смарт-контрактов.
• Exchange — платформа, используемая для покупки и продажи криптоактивов.
• Фиатная валюта — Законное платежное средство, такое как доллары США, евро или британские фунты стерлингов.
• Hard fork — обновление программного обеспечения, при котором майнеры и узлы должны вручную вносить изменения в программное обеспечение, которое они запускают. В отличие от софт-форков, для которых требуется только обновление программного обеспечения, хард-форки могут вызвать разделение цепочки, поскольку майнеры и узлы продолжают обеспечивать безопасность «старой» цепочки, в то время как другие переходят к новой. Ethereum Classic стал результатом такого «спорного хард-форка».
• Рыночная капитализация — Общая стоимость предложения монет, умноженная на цену за монету.Общий термин, используемый для приблизительной количественной оценки стоимости криптоактива.
• Miner — Машина, которая объединяет транзакции в «блоки» и добавляет их в цепочку блоков. Блоки добавляются в цепочку, когда майнер может успешно решить сложную вычислительную задачу.
• Узел — Машина с полной копией блокчейна Ethereum. Сеть Ethereum состоит из многих тысяч узлов, каждый из которых проверяет каждую транзакцию в цепочке блоков.
• Oracle — Данные, которые могут использоваться при функционировании смарт-контрактов. Оракулы бывают всех форм и размеров и варьируются от очень безопасных (децентрализованных) до крайне небезопасных (децентрализованных).
• Proof of Stake — Механизм достижения консенсуса по блокчейну путем размещения средств в сети. Злоумышленники, пытающиеся атаковать сеть, изменив историю блокчейна, наказываются сокращением их доли.
• Proof of Work — Механизм достижения консенсуса по блокчейну путем увеличения вычислительных ресурсов («работа»).Те, кто ведет эту работу, известны как шахтеры. Сеть с большим объемом майнинга считается слишком дорогой для атаки.
• Смарт-контракты — неизменяемый набор инструкций (написанных в коде), которые выполняются автономно. Например, смарт-контракт на страхование полетов, который автоматически высвобождает средства соответствующим сторонам в зависимости от того, был ли рейс задержан. Данные о полете могут быть получены от одного или нескольких «Оракулов».

Кошельки Ethereum

Перед покупкой Ethereum на любой из бирж или у брокеров, указанных выше, рекомендуется рассмотреть различные доступные варианты кошелька Ethereum.

Для относительно небольшого количества Ethereum (также называемого в этой статье Ether или ETH) криптовалюту можно оставить на бирже, на которой она была куплена. Это, безусловно, самый простой вариант.

Для больших объемов Ethereum рекомендуется хранить вложения в собственном безопасном кошельке покупателя.

Защита Ethereum вне биржи имеет ряд преимуществ:

• Защита от кражи, мошенничества и взломов биржи
• Доступен в автономном режиме без использования сторонних сервисов
• Возможность реализации чрезвычайно высокого уровня физической безопасности

Принятие на хранение недавно приобретенного Ethereum может обеспечить беспрецедентные преимущества безопасности, однако существует также ряд других рисков, которые следует учитывать:

• Неспособность сохранить учетные данные кошелька может привести к потере средств
• Отправка ETH на неправильный адрес может привести к потере средств
• Самостоятельная опека подвергает владельца опасности нападения с помощью ключа за 5 долларов

Эти различные риски означают, что не существует универсального подхода к обеспечению безопасности эфира после его покупки.Тем не менее, новички в криптовалюте могут найти самый простой способ — оставить свои средства на надежной бирже, избегая многих рисков самостоятельного хранения.

Одна такая биржа, Coinbase, успешно обеспечила миллиарды долларов в средствах пользователей в течение нескольких лет и широко считается высоконадежным вариантом кошелька.

Инвесторам, заинтересованным в получении полного владения своими активами, необходимо рассмотреть возможность самостоятельного хранения своих активов Ethereum. Для этого существует несколько различных вариантов кошелька.

Первый — это «аппаратный кошелек». Аппаратный кошелек — это физическое устройство, которое хранит закрытый ключ владельца в автономном режиме и защищено PIN-кодом. Этот тип хранилища, также известный как «холодное хранилище», считается наиболее безопасным, поскольку без доступа как к устройству, так и к PIN-коду владельца невозможно украсть или взломать средства. Аппаратные кошельки можно защитить еще больше, используя ряд передовых методов безопасности.

Второй тип кошелька — это «кошелек браузера».Эти кошельки обычно предназначены для хранения средств, к которым пользователь хочет легко получить доступ. Кошелек браузера устанавливается как расширение Chrome или Firefox и может быть защищен паролем. Браузерные кошельки на основе Ethereum, такие как MetaMask, также очень полезны для взаимодействия с dApps Ethereum, однако они не предназначены для хранения ценных вещей.

Третий тип кошелька — это «смарт-контрактный кошелек». Эти кошельки, получившие популярность от ArgentHQ, полностью основаны на блокчейне Ethereum и, как следствие, наследуют испытанную и проверенную модель безопасности сети.

К сожалению, кошельки для смарт-контрактов безопасны ровно настолько, насколько написан код. Человеческий сбой и отсутствие тщательного аудита могут привести к уязвимостям безопасности, которые поднимут голову в будущем. Если пользователь не может проверять код кошелька, определенное доверие должно быть возложено на третью сторону.

Каждый тип кошелька Ethereum будет поставляться с закрытым ключом или «исходной фразой», которая должна храниться в безопасности. Тот, кто владеет закрытым ключом или исходной фразой, может переводить средства без разрешения.По этой причине абсолютно необходимо надежно защитить закрытый ключ кошелька.

Какой способ оплаты выбрать?

Два ключевых фактора для определения того, какой способ оплаты использовать:

Цена Ethereum может резко измениться, упав более чем на 12% в течение одного часа. Чтобы обеспечить быструю покупку и не упустить выбранную вами целевую цену, рекомендуется вносить депозит на бирже задолго до любой сделки.

В зависимости от страны проживания для поступления на счет покупателя таких способов оплаты, как кредитная / дебетовая карта, может потребоваться до 10 календарных дней.Этой задержки достаточно, чтобы инвесторы полностью пропустили окно покупки.

Другие предлагаемые способы оплаты могут быть быстрее. Банковские переводы в Великобритании могут занять меньше дня, и некоторые биржи предлагают мгновенные депозиты с помощью дебетовой карты (хотя они обычно имеют ограничения).

также является ключевым фактором, который следует учитывать при покупке Ethereum. Комиссии могут применяться в нескольких разных точках одной сделки. Они бывают в форме:

• Банковские сборы
• Комиссия за платформу
• Обменный курс
• распространение

Банковские сборы
В зависимости от страны вашего происхождения и партнерских отношений с банками, установленными выбранной вами биржей, возможно, что будет взиматься комиссия на этапах внесения или снятия (или обоих) вашей покупки.Эта комиссия будет варьироваться в зависимости от биржи и банковского метода и может составлять от нуля до 5% и более. Тем, кто покупает ETH, рекомендуется учитывать страну, в которой работает их биржа, и исследовать любые банковские сборы перед совершением покупки. Банковские переводы, как правило, являются самым дешевым методом покупки эфира, в то время как покупки через PayPal и кредитные карты часто сопряжены с самыми высокими затратами.

Плата за платформу
Независимо от того, торгуете ли вы на бирже или покупаете через упрощенную платформу, такую ​​как Coinbase, в рамках предлагаемой услуги, вероятно, возникнут затраты.Биржи обычно взимают уменьшающуюся комиссию в зависимости от объема торгов, которая может составлять от 0,05% до 0,25% от общей суммы покупки.

Обменный курс
Для тех, кто покупает ETH за доллары США, евро или фунты стерлингов, существует множество бирж, которые напрямую работают с этими валютами. Если ваша местная валюта недоступна для покупки ETH, вы все равно можете совершить покупку, однако для этого потребуется конвертировать вашу местную валюту в доллары США или другую валюту.Процесс обмена на другую валюту обычно выполняется самой платформой, однако за каждую конвертацию валюты взимается комиссия.

Спред
Для тех, кто хочет торговать Ethereum путем регулярной покупки и продажи, важно учитывать размер рыночного «спреда». Спред — это разница между текущей ценой покупки и ценой продажи актива. Большие спреды требуют большего повышения цены актива, прежде чем они смогут выйти на уровень безубыточности или получить прибыль.Чем больше спред, тем больший риск принимает на себя трейдер.

Использование приложения для покупки Ethereum

Один из наиболее удобных способов покупки Ethereum — это мобильное приложение. Эти приложения доступны как для Android, так и для iOS и идеально подходят для покупки относительно небольшого количества эфира, часто дублируя его в качестве безопасного кошелька Ethereum.

Приложение Coinbase — одно из самых популярных, позволяющее пользователям не только легко покупать и продавать Ethereum, но также передавать и защищать его.Приложение Coinbase, которое также имеет панель управления портфелем, позволяет совершать покупки не только за Ethereum, но и за десятки других криптовалют.

Покупка ETH с помощью приложения Coinbase

Процесс покупки Ethereum через приложение ничем не отличается от процесса покупки на веб-сайте обмена. Во всяком случае, покупкам приложений выгодна скорость, с которой пользователи могут выполнять проверки «Знай своего клиента» (KYC) через встроенную камеру телефона.

7 декабря 2017 года приложение Coinbase было самым загружаемым приложением в Apple App Store.

Другие криптовалютные приложения доступны по адресу:

• Битпанда
• Changelly
• CashApp
• Revolut

Криптовалютные биржи также имеют приложения для более продвинутых пользователей:

• Binance
• Bitstamp
• Poloniex

Как купить Ethereum

Биржи часто обслуживают как новых покупателей, так и опытных трейдеров.Coinbase, например, дает новым инвесторам возможность покупать Ethereum через удобную панель управления. Для опытных трейдеров платформа Coinbase имеет версию «Pro», которая дает доступ ко многим другим функциям, более низким комиссиям и большему контролю.

С низкими комиссиями приходит большая ответственность. Использование профессионального обмена имеет огромные преимущества, но простая ошибка жирного пальца может иметь катастрофические последствия. Вот несколько лучших советов по использованию биржи для покупки Ethereum по лучшей цене:

• Заявки и запросы : на каждом рынке есть набор заявок и набор заявок — количества и цены актива, устанавливаемые покупателями и продавцами.Эти заказы составляют «книгу заказов» биржи. Глубина книги заказов будет ключом к тому, будет ли какое-либо «проскальзывание» цены при покупке. Неликвидная книга заявок (очень мало заявок и заявок) приведет к значительному падению цены, а это означает, что крупная заявка на покупку может очень быстро стать очень дорогой. Используйте такой сайт, как CoinMarketCap.com, чтобы найти наиболее ликвидные рынки для Ethereum.
• Лимитные и рыночные ордера : рыночные ордера отправляются непосредственно в книгу ордеров и заполняют покупку независимо от цены.Рыночные ордера хорошо работают на высоколиквидных биржах, однако, если они размещены на неликвидной бирже, цена может резко вырасти после выполнения первых нескольких запросов. Рыночных ордеров, как правило, лучше избегать. Вместо этого большинство покупателей и продавцов будут использовать лимитные заказы. Лимитный ордер позволяет покупателю установить максимальную цену, которую он готов заплатить, выполнив свой заказ до этой суммы. Это дает уверенность в том, сколько будет стоить конкретный заказ.
• Рыночные пары : рыночная пара состоит из двух активов — базового актива и котируемого актива.Цена такой пары, как ETH / USD (где ETH — базовый актив, а доллар США — котируемый актив), показывает Ethereum, выраженный в долларах США. Выбор обмена, который предлагает вашу местную валюту, обычно является лучшей практикой, поскольку это позволяет вам избежать любых комиссий за обмен валюты. К сожалению, бывает трудно найти рынки для AUD, CAD, GBP и других. Если они действительно существуют, они могут быть неликвидными, что приведет к значительному падению цен. В этом случае лучше всего покупать через ликвидную рыночную пару, такую ​​как ETH / USD, и взимать плату за обменный курс для этого.

Книга заказов Coinbase Pro для ETH / USD

Если вы предпочитаете спекулировать на цене эфира без обучения профессиональному обмену, процесс не может быть более простым. В этом случае пользователь может купить эфир аналогично тому, как он мог бы купить продукт в интернет-магазине. Возьмем для примера Coinbase.

1. Зарегистрируйтесь на Coinbase
   Зарегистрируйтесь на выбранной вами бирже, указав несколько личных данных. Полная проверка личности часто включается позже в процесс, когда производится депозит или снятие средств.
2. Завершите KYC / проверки личности
   Перед / после внесения депозита или до вывода средств биржи должны выполнить проверки «Знай своего клиента» (KYC) и меры по борьбе с отмыванием денег (AML). Для продолжения обмена потребуется подтверждение адреса и удостоверение личности с фотографией.
3. Выберите метод депозита
   Каждая биржа Ethereum предлагает свои собственные банковские методы. Часто это сочетание банковских переводов, SEPA, платежей по кредитной / дебетовой карте, PayPal или Skrill среди прочего.Каждая биржа обычно взимает комиссию за каждый метод депозита; Детали комиссии обычно находятся в нижнем колонтитуле веб-сайта биржи.
4. Внесите депозит в долларах США, евро и т. Д.
   Банковский перевод или кредитная / дебетовая карта
   Зачисление средств на ваш обменный счет займет от 24 часов до нескольких дней. Сроки депозита будут варьироваться от обмена к обмену и от выбранного метода депозита.
5. Купить эфир на ваши депонированные средства
   Как только ваша фиатная валюта поступит на ваш счет обмена, вы можете использовать эту валюту для покупки эфира.Платформы для начинающих, такие как Coinbase, значительно упростили этот процесс. Биржи, которые упрощают совершение покупок, отмечены выше галочкой под надписью «Подходит для новичков».

Как купить Ethereum

Это миф, что Биткойн и Эфириум анонимны. Транзакции в этих блокчейнах записываются в общедоступный реестр, и информацию о них можно просматривать с помощью обозревателя блоков, такого как Etherscan.io.

Эти транзакции не записывают личную информацию, однако они раскрывают данные, которые часто можно использовать для получения дополнительных сведений о пользователе.Такие данные, как отправленная сумма, отметка времени, адреса кошелька и история транзакций, могут быть использованы для создания профиля об отправителе и получателе. Эти профили нередко позволяют обнаруживать личную информацию пользователя.

Публичный характер Ethereum привел к созданию таких аналитических компаний, как Chainalysis. Эти компании работают с отдельными лицами, учреждениями и правительствами, чтобы получить подробную информацию о транзакциях в блокчейнах Ethereum и Bitcoin.Конечно, у таких компаний есть место для предотвращения преступной деятельности, однако для многих необходимость оставаться анонимной является залогом хорошей гигиены Operational Security (OPSEC).

К счастью для покупателей, которые обеспокоены финансовой конфиденциальностью, есть способы сохранить анонимность при покупке ETH и проведении последующих транзакций.

Для небольших покупок можно купить эфир через биржу, такую ​​как Binance, с очень небольшим или вообще без личного идентификатора. Однако для этих обменов по-прежнему требуются адреса электронной почты и номера телефонов при регистрации.

Какие есть варианты для действительно анонимной покупки?

Сохранение анонимности

Покупка за наличные
Как обсуждалось ранее в этой статье, можно купить ETH за наличные, используя одноранговый обмен, такой как LocalCryptos. LocalCryptos позволяет покупателям лично встречаться с продавцами и обменивать наличные на ETH в полной конфиденциальности.

Пример денежных рынков для ETH / USD

Банковский перевод
Также можно использовать LocalCryptos для покупки ETH через онлайн-банковский перевод, который по большей части сохраняет анонимность пользователя.Однако банковские переводы раскрывают некоторую личную информацию продавцу, поэтому важно покупать у доверенной стороны с высоким рейтингом на платформе.

Анонимные транзакции
Анонимная покупка ETH является важным первым шагом, однако транзакции, которые совершаются впоследствии, могут без намерения раскрыть личную информацию об отправителе и получателе. В отличие от Биткойна, система которого основана на «неизрасходованных выходах транзакций» (UTXO), Ethereum использует остатки на счетах.Пользователи Биткойна могут легко создавать новые адреса для отправки и получения платежей (гарантируя, что каждая транзакция не имеет исторических ссылок), в то время как пользователи Ethereum должны создавать новые учетные записи — очень сложный процесс для управления, особенно при использовании приложений web3.

Тем не менее, для решения этой проблемы в Ethereum уже создан ряд функций обеспечения конфиденциальности. Один из подходов заключается в использовании микшера Ethereum, такого как Tornado.cash. Эти миксеры используют смарт-контракты, не связанные с хранением, для объединения депозитов от нескольких сторон.Затем депозит пользователя может быть выведен на другой адрес, при этом пул разорвет любую ссылку на исходный депозит.

Одним из недостатков микшеров является то, что они полагаются на большое количество депозитов («набор анонимности»). Сложность этих смарт-контрактов также обуславливает относительно высокую стоимость газа, хотя обновление Ethereum «Istanbul» в ноябре 2019 года несколько смягчило эту проблему.

Другие функции анонимности также находятся в стадии разработки. В частности, консалтинговый гигант EY предоставил открытый исходный код для проекта Nightfall фирмы — протокола для частных транзакций в общедоступном Ethereum.

Является ли LocalCryptos единственным местом для анонимной покупки ETH?

К сожалению, одноранговых бирж для покупки ETH очень мало. Альтернативы LocalCryptos включают:

• Одноранговые покупки через друзей или семью
• Покупка биткойнов за наличные через LocalBitcoins.com с последующей торговлей BTC за
ETH

Как купить Ethereum

Проверка цены

EthereumPrice.org рассчитывает цену ETH с использованием методологии «средневзвешенного объема».Этот расчет гарантирует, что биржи с более высокими объемами торгов для определенного рынка (например, ETH / USD) будут иметь более заметное отражение в средней цене.

По этой причине индексы цен EthereumPrice.org, Messari и CoinMarketCap всегда будут немного отличаться, поскольку биржи, используемые в расчетах, не идентичны.

Вы можете легко проверить цену ETH, убедившись, что используемая вами биржа не слишком сильно отклоняется от средней. Если биржа торгуется «с премией» выше рынка, лучше всего обратиться к другой бирже, если таковая имеется.

Безопасное хранилище ETH

После успешной покупки эфира на надежной бирже за фиатную валюту (доллары США, евро, фунты стерлингов и т. Д.) Средства могут храниться на самой бирже или в безопасном кошельке. Для небольших покупок Ethereum пользователи могут пожелать хранить свою криптовалюту на бирже для простоты использования.

Для крупных покупок рекомендуется переводить средства в безопасный кошелек. Прелесть хранения средств в безопасном кошельке заключается в том, что риск кражи резко снижается, если вы принимаете меры предосторожности для защиты вашего закрытого ключа (по сути, вашего пароля).

Когда дело доходит до безопасных кошельков, существуют горячие кошельки, такие как MetaMask, My Ether Wallet (MEW) и Trust Wallet, и холодные кошельки, такие как Ledger, Trezor и KeepKey. Разница между горячими и холодными кошельками заключается в том, подключены они к Интернету или нет.

Горячие кошельки можно рассматривать как «всегда включенные», поскольку доступ к ним осуществляется через интернет-браузер. С другой стороны, холодные кошельки отключены от сети и должны быть подключены к компьютеру, чтобы получить доступ к средствам. Оба кошелька защищены паролем и могут быть скопированы с помощью исходных фраз.Холодные кошельки более безопасны, чем горячие, а горячие, как правило, удобнее, чем холодные.

Как избежать мошенничества

Рынки криптовалюты все еще только зарождаются, и поэтому они страдают от более слабой нормативной среды, чем их традиционные аналоги на фондовом рынке. Это означает, что биржи могут появиться практически в одночасье, предлагая необычные бонусы и скидки, чтобы попытаться побудить людей внести свои деньги.

Хотя бывают редкие ситуации, когда выгодно быть одним из первых трейдеров на новой бирже, в большинстве случаев риски значительно перевешивают выгоды.Это было продемонстрировано на бирже Cryptopia, где во время криптобума 2017 года биржа внезапно закрылась, оставив трейдеров без средств.

Как правило, скептически относитесь ко всему, что слишком хорошо, чтобы быть правдой. Одна из популярных афер — это одна из множества поддельных «раздач ETH», которые пронизывают социальные сети. В этих розыгрышах один пользователь публикует что-то вроде «чтобы отпраздновать это событие, мы раздаем 1000 ETH», после чего другой пользователь ответил на сообщение: «Ух ты, я не могу поверить, что это сработало!».

Само собой разумеется, что это мошенничество, а пользователи — фальшивки. Никто никогда не «раздает» сколько-нибудь значительную сумму бесплатного ETH. Эти мошенники, как известно, с годами стали лучше и, как правило, завоевывают доверие, изобретательно имитируя знаменитостей. Если когда-либо сомневаетесь, уйдите или проконсультируйтесь с доверенным третьим лицом по поводу честности кампании.

Еще одно распространенное место распространения мошенничества — Telegram. В настоящее время у всех основных каналов есть модераторы, которые довольно быстро распознают и запрещают мошенников, но все еще есть изощренные мошенники, которые идут на все, чтобы выдать себя за коллегу.Если друг когда-либо обращается с просьбой «одолжить ему немного ETH», позвоните ему напрямую. В 99,9% случаев они подтверждают, что это мошенничество.

Как купить Ethereum

Что такое Ethereum?

Ethereum — это блокчейн — реестр, содержащий историю всех транзакций, который защищен распределенной сетью машин, каждая из которых работает для обработки и проверки транзакций. Эфир является валютой блокчейна Ethereum (хотя «Ethereum» используется взаимозаменяемо для описания как валюты, так и блокчейна) и выдается тем машинам, которые выполняют эту работу.Затем эфир можно легко обменять на фиатные валюты, такие как доллары США или евро, или он может храниться в качестве спекулятивного актива или для его полезности. Сеть Ethereum теперь насчитывает многие сотни тысяч участников, которые могут совершать сделки с кем угодно в мире без посредников.

Транзакции в Ethereum являются окончательными и неизменными. Если транзакция недействительна (например, у пользователя недостаточно средств), то транзакция не включается в блокчейн. Вся история всех действительных транзакций хранится на многих разных машинах в тысячах физических расположений, причем каждая копия идентична другой.Блокчейн — это глобальное соглашение об истории каждой когда-либо совершенной транзакции. Благодаря такому распределенному характеру блокчейна Ethereum отсутствует центральная точка отказа и возможность отключения.

Блокчейн Ethereum был запущен в июле 2015 года по цене менее доллара и медленно рос до марта 2017 года, когда криптоактив пережил огромный скачок в стоимости. Цена эфира достигла пика в январе 2018 года и превысила 1400 долларов, а через несколько месяцев упала до 85 долларов.Это руководство по покупке Ethereum объяснит, почему эфир имеет ценность, является ли валюта хорошей инвестицией и какие риски и соображения следует учитывать при покупке эфира.

Чтобы сначала понять ценностное предложение Ethereum и следует ли вам, как инвестору, рассмотреть вопрос о покупке Ether, лучше всего рассмотреть уникальные преимущества, которые предлагают криптоактивы, и почему они привлекают внимание такого широкого круга инвесторов, от венчурных капиталистов до розничной торговли.

Зачем инвестировать в Ethereum?

Есть несколько причин, по которым пользователь может решить купить или инвестировать в Ethereum, вот несколько примеров.

Покупка Ethereum в качестве инвестиции

• Доступ к продаже токенов и другим инвестициям в блокчейн
• Хеджирование против действующей фиатной системы
• Использование ETH через такие протоколы, как MakerDAO

Покупка Ethereum для использования

• Доступ к децентрализованным стабильным криптовалютам, таким как DAI
• Доступ к децентрализованным синтетическим активам
• Сбор цифровых предметов и торговля ими

Децентрализованные финансы

Децентрализованные финансы или «DeFi» — это термин, используемый для описания финансовых приложений, работающих на блокчейне Ethereum.Эти приложения способны выполнять традиционные финансовые задачи, но без посредников или третьих лиц.

Вместо этого приложения DeFi работают как набор смарт-контрактов, построенных на Ethereum, перемещая стоимость из кошелька в кошелек с использованием набора предопределенных инструкций, которые нельзя изменить. В настоящее время существует огромное количество приложений DeFi, которые позволяют пользователям получать проценты или создавать кредитное плечо с помощью своих ETH.

Краткий пример DeFi

Рынок DeFi скоро превысит 1 миллиард долларов с двумя основными приложениями, лидирующими на рынке, MakerDAO и Synthetix.MakerDAO, которая позволяет пользователям заимствовать DAI стейблкоина (привязанный к доллару США) с использованием ETH в качестве залога, представила «DAI Savings Rate» (DSR) в ноябре 2019 года. Этот DSR позволяет пользователям получать проценты от DAI, хранящегося в смарт-контракте. . Токен может иметь стабильную стоимость из-за способа, которым выпущен токен DAI.

Чтобы чеканить DAI, пользователь должен сначала заблокировать некоторый залог в виде эфира. Затем пользователь может получить DAI в виде процента заблокированного обеспечения — чем больше заблокировано обеспечения, тем больше DAI может быть получено.

Чтобы вернуть залог, отчеканенный DAI просто возвращается в связанный с ним смарт-контракт (известный как Vault). Поскольку цена DAI колеблется около привязки к 1 доллару, пользователи заинтересованы (через плату за стабильность и DSR) сжигать или чеканить токены в качестве механизма для обеспечения стабильности его цены.

Система намного сложнее, чем это основное объяснение; он включает в себя не только сложные экономические игры, но и систему управления каждой коллективной позицией, ликвидируя те позиции, которые становятся избыточными в случае падения цены эфира.

Главный вывод как потенциального инвестора и покупателя ETH заключается в том, что MakerDAO является одним из ряда приложений DeFi, которые быстро набирают обороты в этой сфере. Более 2,7 млн ​​токенов Ethereum были заблокированы в качестве обеспечения для всех приложений DeFi в декабре 2019 года — , что составляет 2,5% от общего количества Ethereum .

Также существуют другие приложения DeFi, включая Uniswap, Compound.finance и приложения на основе Augur, такие как Guesser.io, многие из которых привлекают значительную ликвидность.

Пользователи все чаще покупают и блокируют Ethereum, чтобы воспользоваться преимуществами этих приложений DeFi, и инвесторам стоит обратить внимание на эту тенденцию.

Неужели уже поздно покупать Ethereum?

Если Ethereum должен был стать повсеместным в качестве цифровой валюты, позволяющей осуществлять микроплатежи между машинами и транзакции без границ / доверия между людьми, то совершенно очевидно, что еще не поздно купить Ethereum. Цена Ethereum через 10 лет, скорее всего, составит 0 долларов.00 или неограниченная сумма, которую можно только вообразить.

Возможно, что стоимость Ethereum стабилизируется только после того, как валюта достигнет своей цели — стать глобальной децентрализованной платформой с миллиардами устройств и людей, взаимодействующих с ней.

Конечно, стоимость валюты испытает огромные взлеты и падения, когда инвесторы присоединятся, а киты уйдут, но если технология будет успешной, то долгосрочная цена будет намного выше, чем сегодня.

Основные обновления сети для блокчейна Ethereum также еще не выпущены.Эти обновления уменьшат количество токенов Ether, а также увеличат пропускную способность сети на много порядков.

Конечно, эти обновления сети работают в обоих направлениях; риск сбоя при любом обновлении программного обеспечения может быть катастрофическим, однако положительный эффект от успешного обновления также может быть огромным. По этой причине было бы разумно рассматривать Ethereum как более рискованное вложение, чем биткойн, однако, возможно, существует больший потенциал для более высокой доходности.

ETH

Инвестиционные стратегии различаются, и их пригодность зависит от вашей личной терпимости к риску. Это руководство предназначено только для информационных целей, и в случае сомнений проконсультируйтесь с финансовым консультантом.

Купи и держи

Одна из наиболее распространенных инвестиционных стратегий Ethereum — «купи и держи». Если Ethereum заменит хотя бы часть фиатной валюты или рынка деривативов, его стоимость будет намного выше, чем сегодня.

Учитывая нестабильность Ethereum, те, кто хочет купить, могут захотеть рассмотреть возможность «усреднения долларовой стоимости».При таком подходе инвестор разделит свои общие инвестиции на части, приобретая эфир в течение выбранного периода времени и покупая по средней цене.

долларов может снизить уровень волатильности, которой подвержен инвестор в краткосрочной перспективе.

Децентрализованные финансы также открыли двери для приносящих доход стратегий «удержания». Добавление ETH в пул ликвидности Uniswap или предоставление его в кредит через Compound.finance — это всего лишь несколько способов получения дохода с помощью неактивного эфира.

Покупка и диверсификация

Можно с уверенностью сказать, что прогнозирование будущей цены Ethereum во многом похоже на прогнозирование погоды через 5 лет. Хотя маловероятно, что Ethereum исчезнет в ближайшее время, покупка Ethereum для обмена на другие криптоактивы, такие как Ripple (XRP) и Ethereum Classic (ETC), является хорошим способом застраховаться от неожиданного сбоя любой конкретной монеты. Хотя одна монета может потерпеть неудачу, многие венчурные капиталисты и технологи согласны с тем, что в будущем криптоактивы определенного характера станут повсеместными.

Торговля Ethereum

Некоторые инвесторы предпочитают однодневную торговлю криптоактивами на таких биржах, как Binance и Kraken. Этот тип торговли увеличивает риск для и без того волатильного актива, и к нему следует относиться с осторожностью. Не пойдем туда.

ETH 2 Экономика

Ethereum 2.0 или «ETH 2» — это крупное обновление сети для базового уровня Ethereum, начало которого запланировано на первый квартал 2020 года. Обновление сочетает в себе ряд изменений протокола, многие из которых разрабатывались в течение нескольких лет и предполагаются. чтобы сильно повлиять на положение Ethereum на рынке.

Выбирая ETH в качестве инвестиции, важно понимать, как это крупное обновление сети повлияет на экономику Ethereum и как в результате могут измениться спрос и предложение эфира.

Подтверждение ставки

Основным компонентом ETH 2 является переход от Proof of Work к Proof of Stake. Вместо того, чтобы добывать цепочку Ethereum для вознаграждения за блоки, пользователи будут размещать эфир в сети и получать за это процентную ставку.

Благодаря некоторым умным математическим доказательствам и экономическим стимулам Proof of Stake — это механизм, который обеспечит базовый уровень Ethereum с минимальными требованиями к электричеству и максимальным распределением — ожидается, что пользователи смогут делать ставки ETH с вычислительной мощностью Raspberry Pi.

Сколько я заработаю, ставя ETH?
Годовая доходность для стекинга ETH стабилизируется где-то между 2% и 34% (пока рано сужать эту цифру) в зависимости от ряда факторов. Полную разбивку экономики ETH 2.0 и различных возможных сценариев можно найти здесь.

Насколько безопасен стекинг ETH?
Proof of Stake будет работать на базовом уровне Ethereum, поэтому безопасность и надежность Proof of Stake имеют первостепенное значение.Проблема безопасности в механизме Proof of Stake, хотя и негативная для восприятия Ethereum, будет решена любой ценой. Ставки ETH будут источником жизненной силы Ethereum, и к ним будут относиться соответствующим образом. Таким образом, возможно, что Proof of Stake обеспечит «безрисковую ставку» инвестиций в блокчейн.

Сколько я смогу поставить?
Кто угодно сможет поставить столько или меньше, сколько пожелает. Для тех, кто проверяет Ethereum с использованием своего собственного клиента ETH 2, сумма ставки должна быть не менее 32 ETH.

С появлением «пулов ставок», таких как Rocket Pool, пользователи также смогут ставить доли эфира.

По крайней мере, в первые несколько лет для стекинга Ether потребуется хорошее понимание интерфейсов командной строки и основных компонентов ПК. Тем не менее, те, кто не заинтересован в стекинге, по понятным причинам могут быть заинтересованы в спекуляциях с ценами вокруг ETH 2.

ETH 2 Спрос

Сумма ETH, размещенная в сети, стабилизируется где-то между 500000 ETH (минимум, необходимый для обеспечения безопасности цепочки) до 110000000 ETH.Годовая доходность от размещения ETH упадет где-то между 2% и 34%, как описано выше.

Чем больше валидаторов в сети, тем ниже годовая доходность, поэтому вполне вероятно, что доходность со временем будет иметь тенденцию к нижней границе диапазона. Если Proof of Stake сможет выполнять роль отрасли как «безрисковую ставку», спрос на ставку ETH вполне может привести к росту цены валюты.

Предложение ETH 2

Оборотное предложение ETH будет падать, поскольку больше ETH заблокировано в контракте на размещение блокчейна.В зависимости от спроса на стекинг, возможно, что более половины общей суммы ETH, когда-либо созданной, будет заблокировано в контрактах на стекинг. Proof of Stake также значительно снизит выпуск новых ETH, снизив годовой уровень инфляции эфира примерно с 2% до 0,5% или даже до отрицательного. Общий уровень инфляции Ethereum будет снова зависеть от количества участников, но также и от суммы сожженных комиссий за транзакции (см. EIP 1559).

Как купить Ethereum

Хотя это и редко, но было несколько ужасных историй о том, как пользователи теряли тысячи долларов в эфире из-за плохого понимания кошельков и транзакций Ethereum.Вот несколько ключевых моментов, которые следует отметить при совершении транзакции на значительную сумму.

Скопируйте и вставьте адрес
Никогда не вводите адрес бумажника вручную. Адреса длинные и чувствительны к регистру, одна ошибка приведет к потере средств навсегда. В Ethereum нет возврата денег или номера службы поддержки клиентов.

Проверить комиссию за транзакцию
Хороший кошелек Ethereum покажет вам рассчитанную комиссию за транзакцию в долларах и центах.Всегда дважды проверяйте разумность комиссии за транзакцию.

Проверьте, дважды и трижды проверьте адрес
После того, как вы скопировали и вставили адрес, на который хотите отправить или получить эфир, проверяйте его снова и снова, пока не убедитесь, что он правильный. Глядя на первые и последние несколько букв / цифр, можно убедиться, что они вставлены правильно.

Хорошее программное обеспечение кошелька также подтвердит адрес, на который вы отправляете или получаете. Это снижает риск перехвата вредоносным ПО и замены введенного вами адреса.

Проверьте свою транзакцию
Одной из движущих сил внедрения Ethereum является низкая комиссия за транзакции. Нет никакого вреда в отправке незначительного количества эфира, чтобы проверить ваше понимание процесса и правильность всех деталей. Это обеспечит бесперебойную работу при отправке больших сумм.

Защита Ethereum — легкий путь

В этом случае пользователи могут защитить свой недавно приобретенный Ethereum, оставив его в своем кошельке на самой бирже.Это создает некоторые риски, в том числе риск платформы (платформа может выйти из строя, как это было ранее с обменом биткойнов MtGox), а также риск цифровой кражи, как это было замечено с Bitfinex.

В конечном счете, некоторые пользователи предпочитают обезопасить большие суммы эфира, оставив их на бирже, но при этом они отказываются от возможности проводить аудит и обеспечивать его безопасность. Решение сделать это является личным — насколько вы доверяете бирже и сколько богатства вы готовы оставить в руках этой биржи?

Хотя маловероятно, что ваши монеты будут украдены или платформа станет неплатежеспособной, эту возможность следует учитывать.

Обеспечение безопасности эфира на бирже — это законный подход к безопасности, особенно если хранимые средства относительно малы по размеру по сравнению с общим портфелем инвестора. Однако при хранении монет на бирже у вас нет закрытого ключа для доступа к этим монетам. По сути, вы передали бирже ответственность за свой эфир. Биржи — это не то же самое, что банк, и те же финансовые правила не применяются. Несостоятельность или кража могут привести к потере средств.

Защита Ethereum — трудный путь

Защита эфира — важный шаг в обеспечении безопасности ваших инвестиций. В отличие от многих развитых стран, банки не будут защищать ваши криптоактивы так, как они защищают ваши деньги. Как уже упоминалось, инвестирование в криптовалюты неумолимо, и защита эфира имеет решающее значение. Те, кто ищет более простой вариант безопасности, могут пожелать передать управление своим кошельком третьей стороне, подробности которой можно найти выше.