Американские биржи криптовалют: Объем торгов FTX и листинги рынков

Самая крупная криптобиржа в США закроет штаб-квартиру :: РБК.Крипто

Coinbase откажется от главного офиса в Сан-Франциско и перейдет на полностью удаленный режим работы

Крупнейшая американская криптобиржа Coinbase уже в следующем году закроет свой бывший главный офис в Сан-Франциско и перейдет на полностью удаленный режим работы.

В компании отмечают, что карьера каждого сотрудника будет зависеть только от результатов его работы, а не от местоположения. Руководство Coinbase приняло решение о закрытии штаб-квартиры, чтобы она не стала неофициальным головным офисом компании.

«Мы взяли на себя обязательство не иметь штаб-квартиры, и важно показать нашим децентрализованным сотрудникам, что ни одно местоположение не важнее другого», — сказано в сообщении криптобиржи.

Ранее Coinbase попала в рейтинг из 100 самых влиятельных компаний мира по версии журнала Time. Примечательно, что в список включили всего две криптокомпании. Издание отмечает, что площадка укрепляет доверие к криптовалюте.

Торги акциями Coinbase стартовали на NASDAQ 14 апреля. Сразу после открытия торгов стоимость ценных бумаг составила $381 при установленной справочной цене в $250. За несколько часов акции выросли на 12,5% до $429,5, однако затем котировки начали снижаться и достигли локального минимума в $315. Цена закрытия составила $328,28, по состоянию на 6 мая 12:45 МСК на премаркете США ценные бумаги торгуются по $273.

— Как изменился рынок криптовалют в США за последние месяцы

— Оператор Нью-Йоркской фондовой биржи продал акции Coinbase на $1,23 млрд

— Инвестиционный фонд Ротшильдов вложился в криптобиржу Kraken

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Автор

Алексей Корнеев

Власти США будут сотрудничать с одной из крупнейших криптовалютных бирж :: РБК.

Крипто

Американская Секретная служба заключила контракт с торговой площадкой Coinbase и будет использовать ее ПО для отслеживания транзакций в биткоине и других цифровых активах

Правительство США начнет сотрудничество с одной из крупнейших бирж для торговли криптовалютой Coinbase. Компания предоставит свое решение для мониторинга транзакций на блокчейне Секретной службе США, о чем говорится на ее официальном сайте. Ведомство подчиняется Министерству внутренней безопасности США, в задачи которого входит расследование финансовых преступлений.

Секретная служба заключила контракт с Coinbase на использование этого программного обеспечения на 4 года, срок истекает в 2020 г., 9 мая. Сумма сделки составила $183 тыс. Глава биржи Брайан Армстронг в своем Twitter-аккаунте пояснил, что сотрудничество с Секретной службой США — это возможность улучшить взаимоотношения с правоохранительными органами. Подобные сервисы применяются многими биржами для соблюдения правил о борьбе с отмыванием денег и финансирование терроризма.

8 июля с бирж было введено рекордное количество биткоинов. Отток монет с крупных торговых площадок превысил приток на 20,6 тыс. BTC. Больше всего пользователи забрали криптовалюты с биржи Coinbase.

— Власти США назвали срок начала регулирования криптовалют в стране

— Власти США попросили отложить приговор члену криптопирамиды на $15 млрд

— Контроль за сделками с наличными усилили. Как это повлияет на биткоин

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Автор

Дмитрий Фомин

В США крупнейшей криптобирже пригрозили судом из-за сервиса кредитования

Гендиректор крупнейшей американской криптовалютной бирже Coinbase Брайан Армстронг 8 сентября сообщил, что компания столкнулась с давлением со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Поводом для проверки со стороны регулятора стал сервис по кредитованию Lend, который Coinbase собиралась запустить в ближайшие недели. По словам Армстронга, биржа поставила SEC в известность о намерении создать новый продукт, но в ответ получила предупреждение о возможном судебном иске.

«Они ответили нам, что эти ссуды классифицируются как незарегистрированные ценные бумаги. Нам показалось странным, что кредитование может иметь такой статус. Поэтому мы попросили SEC обосновать их точку зрения. Однако они отказались объяснять свою позицию и вместо этого начали изымать документы компании и требовать свидетельские показания сотрудников. SEC без объяснения причин заявила, что подаст на нас в суд, если мы продолжим запуск нового продукта», — сообщил глава Coinbase.

Он отметил, что криптобиржа всегда следовала указаниям регулятора и была открыта для сотрудничества. Но SEC вместо официального обоснования своего мнения «прибегает к тактике запугивания за закрытыми дверями». По мнению Армстронга, действия комиссии по ценным бумагам похожа на рейдерские. Он подчеркнул, что другие регуляторы не прибегают к подобным решениям, а многие игроки крыпторынка предлагают свои кредитные продукты и не сталкиваются с давлением.

Армстронг также рассказал, что в мае 2021 года посещал столичный округ Колумбия, чтобы встретиться с представителями всех регулирующих финансовый рынок органами. И SEC была единственной структурой, которая отказалась идти на контакт. «Они заявили, что не встречаются ни с какими криптокомпаниями. Это произошло сразу после того как Coinbase стала первой в США публичной криптокомпанией», — заметил гендиректор биржи.

По его мнению, теперь Coinbase придется отложить запуск своего кредитного сервиса минимум до октября. В то же время, Армстронг считает, что у потенциального судебного процесса между компанией и комиссией есть и положительные стороны. «Если мы окажемся в суде, то сможем наконец получить нормативную ясность, которую SEC отказывается предоставлять.

Но регулирование путем судебных процессов должно осуществляться SEC не в первую очередь, а в последнюю», — добавил он.

Предупреждение Coinbase произошло на фоне расследования деятельности децентрализованной криптовалютной биржи Uniswap, которое SEC начал 3 сентября. Глава регулятора Гэри Генслер заявлял в августе, что сфера децентрализованных финансов (DeFi) нуждается в регулировании наравне с ПИФами (паевыми инвестиционными фондами). По его мнению, американская комиссия по ценным бумагам должна контролировать и криптовалютные займы. Генслер также утверждал, что далеко не все DeFi-сервисы являются действительно децентролизированными. А значит, они должны регулироваться надзорными органами наравне с другими игроками рынка ценных бумаг.

Кроме того, SEC с прошлого года судится с криптокомпанией Ripple, которая обвиняется в выпуске незарегистрированных ценных бумаг в виде токенов на $1,3 млрд.

По мнению экспертов, США сейчас пытается повторить путь Китая в ужесточении регулирования криптовалютного рынка. «Желание властей США более жестко регулировать крипторынок и оборот цифровых активов прослеживается давно. Сигналом сообществу должно было стать дело SEC против Ripple», — заявил руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker Юрий Мазур в беседе с РБК.

07 сентября 14:33

Специалист считает, что в ближайшее время Вашингтон будет стараться привести отрасль в соответствии с американским финансовым законодательством. В этом процессе, говорит Мазур, будут и новые нормативные акты, и новые суды. Директор сервиса по обмену криптовалют Alfacash Никита Сошников также считает, что SEC будет продолжать создавать правовые границы, в первую очередь, для децентрализованных криптовалютных сервисов.

При этом Сошников напомнил, что Coinbase предоставляет властям инструменты для отслеживания транзакций в криптовалюте. А в апреле компания успешно провела листинг на фондовой бирже. Все это говорит, что у Coinbase нет проблем во взаимоотношениях с комиссией по ценным бумагам.

Вместе с тем эксперты схожи во мнениях, что такие потрясения идут на благо рынку цифровых активов, потому что готовят почву для дальнейшего развития индустрии. Давление SEC на крупных игроков может вызвать снижение котировок криптовалют, в том числе и биткоина — его цена может просесть даже ниже $20 тыс. Однако эти падения будут кратковременными и станут хорошим стартом для будущего роста.

Читайте также

Конец биткоина? США взялись за регулирование криптовалют

26 Июля 2017 15:5626 Июл 2017 15:56 | Поделиться

Американские регуляторы требуют, чтобы цифровые аналоги акций торговались с соблюдением того же законодательства, что и обычные акции. К такому мнению они пришли, расследуя деятельность компании, которая продавала виртуальные бумаги за криптовалюту и была ограблена хакерами.

Решение SEC

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) намерена подвести под действие американского законодательства о ценных бумагах операции типа первоначального предложения монет (ICO) и продажи токенов. К ICO бизнес прибегает для привлечения инвестиций посредством криптовалют, а токены являются виртуальным аналогом акций.

Не важно, являются ли участники сделки традиционными или «виртуальными» организациями, осуществляется ли покупка бумаг за доллары или биткоины, и как фиксируется сделка — как обычно или через блокчейн — это будет считаться операцией с ценными бумагами, которую следует выполнять в законном порядке. Свои действия SEC поясняет заботой о безопасности игроков рынка во время использования инновационных способов привлечения капитала.

Расследование по делу DAO

SEC официально предупредила рынок о нововведениях в отчете о расследовании по делу Децентрализованной автономной организации (DAO), который вывесила на своем сайте. Расследование показало, что DAO продавала токены за криптовалюту Ether, не регистрируя эти сделки как операции с ценными бумагами. При этом компания позиционировала себя как краудфандинговый проект, но и этому законодательству не соответствовала — у нее не было ни дилера, ни портала для привлечения средств, зарегистрированных регуляторными органами.

SEC приравняла покупку токенов за биткоины к покупке акций за доллары

SEC обратила внимание на деятельность DAO после того, как сеть компании была взломана хакерами в июне 2016 г. На тот момент в распоряжении DAO находились собранные ею средства на сумму около 7,9 миллиона монет Ether, то есть общей стоимостью более $132 млн. Средства были выручены от продажи токенов и должны были пойти на венчурные инвестиции. Хакерам удалось похитить часть монет, что вызвало обвал Ether.

SEC не выдвигает обвинений против DAO, но предупреждает, что токены — это ценные бумаги, поэтому и они, и биржи, где они торгуются, должны соблюдать американские федеральные законы о ценных бумагах.

Сбой в работе BTC-E

Одновременно с сообщением SEC владельцев криптовалют потрясла другая новость — при невыясненных обстоятельствах остановилась работа крупнейшей криптовалютной биржи BTC-E. Доступ к сайтам btc-e.nz и btc-e.com стал невозможен примерно с 13:50 вчерашнего дня, и биржа не функционирует до сих пор. В соцсети Twitter представители BTC-E пояснили, что в дата-центре биржи проводятся технические работы. Вечером администрация BTC-E уточнила, что работы «близки к завершению», однако биржа не работает до сих пор.

Некоторые пользователи Twitter высказывают мнение, что BTC-E была взломана, а часть средств в кошельках — украдена. Предположительно, был ограблен кошелек, в котором находилось более 66 тыс. биткоинов. Потери оцениваются в $169 млн. Пользователи Reddit также высказываются в пользу версии с ограблением, но не исключают что биржа просто закрылась. BTC-E начала работу в 2011 г., большинство ее посетителей — русскоязычные пользователи интернета.

Валерия Шмырова

Лучшие криптобиржи для трейдеров США (2020)

Регулирование криптовалюты кардинально изменилось с момента запуска блокчейна Биткойн в 2009 году. Первая криптовалютная биржа – ныне несуществующая, запущенная в 2010 году – BitcoinMarket.com – была запущена в 2010 году, за ней последовала печально известная теперь Mt. Торговая платформа Gox.

Экосистема торговли криптовалютой произошла от в значительной степени нерегулируемого «дикого запада», на котором любой мог торговать криптовалютой без предоставления идентификационной информации на строго регулируемом финансовом рынке, контролируемом требованиями KYC и AML для большинства крупных бирж..

В то время как усиленный надзор позволил криптобиржам предлагать более высокий уровень безопасности и надежности, строгие нормативные требования создали раздробленную торговую экосистему, в которой доступность бирж разделена по географическому положению и юрисдикции..

В настоящее время в сети работают сотни бирж криптовалюты – выбор правильной означает тщательный баланс множества факторов, таких как надежность, безопасность, история, структура комиссий и поддерживаемые криптовалюты. . 

Если вы ищете сводку лучших бирж криптовалют во всем мире, взгляните на наше руководство, в котором подробно описаны Лучшие криптобиржи в 2020 году. Однако, если вы живете в США, продолжайте читать – лучшие биржи криптовалюты для трейдеров из США немного отличаются.

Почему некоторые криптобиржи недоступны в США?

Соединенные Штаты создают значительную нормативную нагрузку на криптобиржи, что может затруднить для криптотрейдеров из США определение того, какие торговые платформы подходят для их нужд. Криптовалютные биржи, работающие в Соединенных Штатах, регулируются Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), который обеспечивает соблюдение различных программ и требований по борьбе с отмыванием денег., FinCEN регулирование, а также другие правила и положения в различных государственных учреждениях.

Криптовалютные биржи, которые работают в штате Нью-Йорк, например, считаются услугами по переводу денег, вынуждая биржи, работающие в этом регионе, получать специальное лицензирование. Многие криптобиржи, которые позволяют пользователям совершать сделки с криптоактивами, которые определены как ценные бумаги в соответствии с федеральными законами США о ценных бумагах, также должны гарантировать, что они соответствуют различным требованиям SEC..

Регулирование криптовалюты в Соединенных Штатах создало рыночную экосистему, в которой трейдеры из США не могут торговать или регистрироваться на некоторых крупных криптовалютных биржах или должны использовать специальные биржи для США. Binance, например, управляет специализированная биржа специально для пользователей из США.

Определение того, какие биржи, отвечающие требованиям законодательства США, предлагают самый высокий уровень безопасности, обслуживания и конкурентоспособных сборов, может быть сложным и трудоемким процессом. В этой статье будут представлены 5 лучших бирж криптовалют для криптотрейдеров и инвесторов из США.. 

Что следует учитывать при выборе криптобиржи в США

При выборе правильной криптобиржи следует учитывать ряд стандартных факторов, таких как уровень идентификационной документации, необходимой для регистрации, торговые лимиты, поддержка валюты и торговые комиссии. .

Однако выбор правильной криптовалютной биржи, находящейся в Соединенных Штатах, предъявляет к трейдерам несколько дополнительных требований. В дополнение к проверке структуры комиссий, безопасности, а также методов депозита или снятия важно убедиться, что обмену разрешено действовать в рамках вашей юрисдикции по закону..

При оценке криптовалютной биржи, соответствующей требованиям США, важно учитывать следующие факторы:

Соответствие нормативным требованиям

Торговля криптовалютой в Соединенных Штатах означает торговлю на бирже, которая соответствует правилам криптовалюты США.

Требования к удостоверению личности

‍Многие биржи криптовалюты, доступные в США, потребуют большего количества документов, удостоверяющих личность, чем их международные аналоги, таких как подтверждение адреса..‍

Поддержка фиатной валюты

‍Есть некоторые криптобиржи, которые не поддерживают фиатную валюту, что может минимизировать объем идентификационных данных, необходимых для создания учетной записи. Если вы планируете торговать криптовалютой за доллары США, важно убедиться, что используемая вами биржа поддерживает фиатную поддержку в долларах США..

Торговые лимиты

‍Некоторые криптобиржи, доступные в США, накладывают ограничения на количество криптовалюты, которое можно купить или продать за один день..

Торговые пары

Если вы хотите торговать определенной криптовалютой, перед регистрацией лучше всего убедиться, что биржа поддерживает криптоактив, которым вы хотите торговать. Некоторые биржи в США, такие как Gemini, не поддерживают столько различных криптовалют, сколько крупные международные биржи..‍

Взломы и безопасность

‍Криптовалютные биржи и трейдеры часто становятся жертвами хакеров. Важно убедиться, что ваша биржа обладает надежной репутацией в области безопасности и предлагает надежные функции безопасности, такие как двухфакторная аутентификация. .

Какие лучшие криптобиржи в США??

Следующие 5 криптобирж предлагают лучшие на сегодняшний день безопасность, комиссии и торговые пары для американских криптотрейдеров:

‍

1. Coinbase

Coinbase это самая популярная и успешная биржа криптовалют, базирующаяся в Соединенных Штатах и ​​предлагающая чрезвычайно удобный пользовательский интерфейс и возможности торговли. Основанная в 2014 году и базирующаяся в Сан-Франциско, Coinbase – отличный выбор как для начинающих трейдеров, так и для профессиональных инвесторов..

Пользователи Coinbase могут переключаться между простым брокерским интерфейсом криптовалюты с упрощенными средствами управления торговлей или многофункциональным интерфейсом Coinbase Pro, идеально подходящим для более сложных торговых требований. Доступ к платформе Coinbase можно получить через веб-интерфейс или специальное приложение для смартфона, и она предлагает надежные функции безопасности..

Важно отметить, что Coinbase никогда не страдала от серьезного взлома криптовалюты и имеет хорошую репутацию в области безопасности. Помимо защиты средств пользователей, Coinbase активно предотвращает отправку пользователями криптовалюты на известные мошеннические адреса, предоставляя новым трейдерам дополнительный уровень защиты. Средства, хранящиеся на Coinbase, застрахованы FDIC, что означает, что фиатная валюта, депонированная на платформе Coinbase резидентами США, застрахована на сумму до 250000 долларов США..

Требования к удостоверению личности

Жители США должны будут предоставить действительное удостоверение личности государственного образца при проверке учетной записи на Coinbase в дополнение к изображению селфи..

Торговые лимиты

Coinbase позволяет резидентам США торговать неограниченным количеством криптовалюты на ежедневной основе, но в большинстве случаев ограничивает снятие средств до 25000 долларов США в день..‍

Торговые комиссии

‍На сегодняшний день Coinbase не предлагает самых конкурентоспособных комиссий на рынке: комиссия тейкера составляет от 0,05% до 0,25%, а комиссия производителя – от 0% до 0,15%. Однако относительно стандартные комиссии компенсируются высоким уровнем безопасности и обслуживания клиентов..

Поддержка фиатной валюты

Coinbase поддерживает депозиты в долларах США и других фиатных валютах..

Депозит & методы вывода

Депозиты и снятие средств могут быть сделаны через ACH. При покупке кредитной или дебетовой карты взимается дополнительная комиссия в размере 3,99%, а за снятие средств посредством банковского перевода взимается комиссия в размере 10 долларов США..

Поддерживаемые криптовалюты

Coinbase поддерживает более 39 различных криптовалют, включая BTC, ETH, DASH, EOS, LINK, XRP и многие другие. Однако Tether не поддерживается Coinbase – пользователям Coinbase в США вместо этого предоставляется USDC в качестве стейблкоина с привязкой к доллару США..

‍

2. Binance.US

Binance – это специализированный Версия Binance только для США, одна из самых популярных и широко используемых бирж криптовалют в мире. Платформа Binance в США была запущена, чтобы соответствовать определенным нормативным требованиям США для обмена криптовалютами, и, как и Coinbase, базируется в Сан-Франциско.. 

Платформа Binance в США была запущена в сентябре 2019 года и отвечает примерно за 15 процентов глобального трафика Binance. Основное различие между Binance US и глобальной платформой обмена Binance заключается в количестве доступных криптоактивов – Binance US фильтрует криптоактивы, используя критерии, которые оценивают юридические требования к обмену в США, и количественные стандарты, что снижает общую сумму активов которыми можно торговать на Binance US.

Несмотря на относительно ограниченный выбор криптоактивов, доступных на Binance US, пользовательский интерфейс Binance практически не изменился, что делает его идеальным для профессиональных трейдеров и криптоинвесторов, ищущих более сложные торговые инструменты. Однако важно отметить, что Binance US в настоящее время недоступен для трейдеров из США, базирующихся в Нью-Йорке. .

Требования к удостоверению личности

Как и Coinbase, Binance US требует удостоверение личности государственного образца и изображение селфи для подтверждения учетной записи.. 

Торговые лимиты

Binance не налагает строгих ограничений на торговлю, но устанавливает прогрессивную схему лимитов на ввод и вывод средств для жителей США. Пользователи Binance в США могут вносить или снимать до 5000 долларов США, которые увеличиваются до 30000 долларов США и выше с последующими депозитами или снятием средств..

Торговые комиссии

‍Binance предлагает комиссию за спотовую торговлю в размере 0,1% с комиссией за мгновенную покупку / продажу 0,5%. Торговые сборы определяются на основе 30-дневного торгового объема, при этом трейдеры с более высокими объемами получают выгоду от более низких комиссий..

Поддержка фиатной валюты

Binance US разрешает ввод и вывод средств в долларах США. .

Депозит & методы вывода

Binance US поддерживает пополнение и снятие средств через ACH

Поддерживаемые криптовалюты

Binacne US предлагает ограниченную поддержку криптовалют, включая BTC, ETH, XRP, BCH, LTC, BNB и USDT..

‍

3. CEX.io

CEX.io является относительно новым дополнением к списку совместимых с США криптовалютных бирж, недавно получивших лицензию на денежные переводы в девяти штатах США в 2019 году. Новое лицензирование платформы расширило охват CEX.io, который ранее был ограничен штатами, в которых деньги лицензирование передатчика не требуется.

Биржа CEX.io теперь доступна резидентам США в 28 штатах. Основанная в Лондоне в 2014 году, CEX.io изначально была запущена как поставщик облачного майнинга, но вскоре превратилась в биржу криптовалют. CEX.io предлагает американским трейдерам широкий спектр криптовалют, включая основные криптоактивы, такие как Биткойн, Ethereum и Ripple, а также активы с меньшей капитализацией, такие как Matic, Ontology и Cosmos. .

Как и Coinbase, CEX.io предлагает две разные торговые платформы, предназначенные для начинающих трейдеров и профессиональных трейдеров. Случайные или непостоянные инвесторы могут получить доступ к брокерской службе CEX.io, которая упрощает покупку криптовалюты, а профессиональные трейдеры получают выгоду от надежного, многофункционального торгового интерфейса..

Требования к удостоверению личности

CEX.io разделяет пользователей по уровню проверки. Для базовой проверки требуется подтверждение удостоверения личности, выданное государственным органом, а для более высоких уровней требуется проверка адреса..

Торговые лимиты

На базовых верифицированных аккаунтах можно ежедневно покупать или снимать криптовалюту на сумму до 1000 долларов. В аккаунтах с подтвержденным адресом можно покупать криптовалюту на сумму до 10 000 долларов в день и снимать до 50 000 долларов.,

Торговые комиссии

‍Торговые комиссии CEX. io действуют по модели производителя / покупателя, при этом комиссии варьируются от 0,16 до 0,25 процента. За финансирование SEPA взимается комиссия в размере 2,99%, а комиссия за снятие средств – 3% в дополнение к сервисной комиссии в размере 25 долларов США, в зависимости от используемого метода вывода..

Поддержка фиатной валюты

CEX.io поддерживает доллары США, евро, фунты стерлингов и рубли. Трейдеры из США автоматически регистрируются в долларах США в качестве валюты счета по умолчанию..  

Депозит & методы вывода

CEX.io позволяет трейдерам из США вносить и снимать средства через переводы ACH, а также через SWIFT. Снятие или депозит в евро можно производить через переводы SEPA..

Поддерживаемые криптовалюты

CEX.io предлагает относительно широкий выбор криптоактивов для клиентов из США и обеспечивает высокую ликвидность для BTC, ETH, Ripple, DASH, LINK и Litecoin..

‍

4.

Близнецы

Близнецы является одной из немногих бирж в США, которые полностью соответствуют законам штата Нью-Йорк, и находится в Нью-Йорке. Gemini, запущенная братьями Винклвосс в 2014 году, представляет собой строго регулируемую платформу обмена криптовалют, которая работает в тесном сотрудничестве с регулирующими органами для обеспечения соответствия, что может несколько усложнить процесс проверки Gemini..

Все депозиты в долларах США, сделанные Gemini, застрахованы FDIC, что делает Gemini привлекательным вариантом для крупных криптотрейдеров и институциональных трейдеров. Gemini в настоящее время является хранителем более 1 процента от общего объема биткойнов в мире и подчиняется банковскому законодательству Нью-Йорка, что делает его наиболее безопасным вариантом для криптотрейдеров из США..

Требования к удостоверению личности

Gemini применяет строгие требования к проверке личности, требуя удостоверения личности с фотографией государственного образца, проверки адреса с помощью счета за коммунальные услуги менее 90 дней назад и изображения селфи. .

Торговые лимиты

Gemini не устанавливает торговых лимитов, но ограничивает сумму криптовалюты, которую можно приобрести с помощью кредитной или дебетовой карты, до 500 долларов в день. Нет ограничений на банковские переводы или транзакции с цифровыми активами для проверенных пользователей..

Торговые комиссии

‍Gemini использует структуру комиссий мейкера / тейкера, которая начинается с 0,25%.. 

Поддержка фиатной валюты

Gemini поддерживает доллары США, помимо гонконгских долларов, канадских долларов и австралийских долларов..

Депозит & методы вывода

Gemini поддерживает переводы на местные банковские счета в США, а также банковские переводы и покупки с помощью кредитных / дебетовых карт..‍

Поддерживаемые криптовалюты

Gemini предлагает впечатляющий ассортимент торговых пар на 26 долларов США, включая BTC, ETH, LTC, BCH, ZEC, LINK, OXT и DAI. .

5. Кракен

Kraken является одной из старейших криптовалютных бирж, обслуживающих Соединенные Штаты, и предлагает относительно простой подход к торговле криптовалютой. В отличие от Coinbase, Kraken в первую очередь ориентирован на опытных криптотрейдеров и предлагает комплексные торговые услуги, такие как маржинальная торговля..

Доступ к платформе Kraken осуществляется только через Интернет, но мобильное приложение находится в стадии активной разработки и в настоящее время проходит испытания в Германии, Испании и Нидерландах. Kraken доступен во всех штатах США, кроме штата Вашингтон и Нью-Йорка..

Услуги, предоставляемые Kraken американским трейдерам, включают все торговые опции, доступные международным трейдерам, за исключением торговых пар с евро или депозитов для жителей Нью-Гэмпшира или Техаса..  

Требования к удостоверению личности

Kraken требует удостоверения личности государственного образца и подтверждения адреса для трейдеров из США. .

Торговые лимиты

Kraken рассчитывает лимиты на торговлю и снятие средств на основе уровня проверки – дневные лимиты для снятия криптовалюты начинаются с 5000 долларов США и могут доходить до 10 миллионов долларов в день в зависимости от объема торговли и уровня проверки.. 

Торговые комиссии

‍Торговые комиссии Kraken варьируются от 0,14% до 0,26% для трейдеров с ежемесячным объемом торговли менее 100000 долларов США.. 

Поддержка фиатной валюты

Kraken поддерживает депозиты и снятие средств в долларах США для проверенных пользователей в дополнение к евро, канадским долларам, австралийским долларам, фунтам стерлингов, швейцарским франкам и японским йенам..

Депозит & способ вывода

Kraken предлагает широкий спектр вариантов вывода средств для трейдеров из США, включая FedWire и SWIFT.. 

Поддерживаемые криптовалюты

Kraken предлагает обширную поддержку различных криптовалют, перечисляя основные криптовалюты, такие как BTC, ETH и XRP, в дополнение к криптоактивам с меньшей капитализацией, таким как ADA, LINK, REP, DAI и FIL. .

Ключевые выводы

Развивающаяся экосистема регулирования криптовалюты в Соединенных Штатах создала рынок, на котором трейдерам из США предоставляются преимущества и безопасность, недоступные в других странах, такие как страхование FDIC для депозитов в долларах США, с недостатком дополнительных требований к проверке личности..

При выборе лучшей биржи криптовалюты для клиентов из США важно работать с биржей, которая полностью соответствует правилам криптовалюты в вашем конкретном штате.. 

Программное обеспечение для налогообложения криптовалюты

IRS серьезно относится к соблюдению налоговых требований на криптовалюту, и большинство крупных бирж криптовалюты в США отправить 1099 в IRS чтобы гарантировать, что все их криптотрейдеры в США соблюдают свои обязательства по налоговой отчетности. Чтобы соответствовать требованиям к налоговой отчетности, как крипто-трейдеру или инвестору из США, важно вести подробный журнал всех криптовалютных транзакций, поскольку каждая сделка является возможным налогооблагаемым событием. .

CryptoTrader.Tax это ведущая программная платформа для налогообложения криптовалют, которая упрощает процесс сбора информации о криптовалюте для налоговой отчетности, упрощая быстрый импорт всей торговой истории с бирж с простой интеграцией.. 

Интегрируясь напрямую со всеми основными биржами, CryptoTrader.Tax автоматически генерирует ваши необходимые налоговые формы от вашей деятельности по инвестированию в криптовалюту несколькими щелчками мыши, уменьшая административные трения и обеспечивая точное составление налоговой отчетности по криптовалюте.

Вы можете узнать больше о как здесь работает CryptoTrader.Tax, или вы можете узнать больше о как здесь работают налоги на криптовалюту. 

Sorry! The Author has not filled his profile.

WSJ: американские эксперты заподозрили КНДР в кибератаках на биржи криптовалют — Международная панорама

НЬЮ-ЙОРК, 17 января. /ТАСС/. Хакеры, связанные с КНДР, имеют отношение к новой волне кибератак в отношении инвесторов, действующих на биржах криптовалют. С таким утверждением выступила во вторник газета The Wall Street Journal, которая ссылается на доклад американский фирмы Recorded Future, занимающейся кибербезопасностью.

По данным экспертов этой фирмы, кибератаки на игроков на криптовалютных биржах, преимущественно южнокорейских, усилились в последние месяцы 2017 года и, вероятно, продолжаются до сих пор. Как утверждают специалисты, при данных атаках используется вредоносный код, схожий с тем, который применялся хакерской группировкой Lazarus Group, предположительно управляемой из КНДР.

Данный код, как отмечают эксперты, Lazarus Group использовала при атаках на сервера кинокомпании Sony Pictures в 2014 году. Власти США тогда посчитали, что Sony подверглась нападению за создание сатирического фильма о Ким Чен Ыне и приписали кибератаку хакерам, связанным с КНДР.

Кроме того, по словам экспертов Recorded Future, упомянутый вредоносный код также схож с тем, который использовался при массированной кибератаке с помощью вируса-шифровальщика WannaCry на компьютеры в 74 странах в мае 2017 года. В декабре администрация США официально возложила на КНДР ответственность за кибератаку с использованием WannaCry.

Как пишет The Wall Street Journal, специалистам Recorded Future удалось обнаружить, что при создании кода, используемого при атаках в отношении инвесторов на биржах криптовалют, были использованы в том числе термины на китайском языке. Эксперты не исключают, что таким образом Lazarus Group хотела отвести от себя подозрения или же просто использовала китайское программное обеспечение при создании кода.

В конце декабря Национальное агентство разведки Южной Кореи выступило с утверждением, что хакеры, связанные с КНДР, причастны к атаке на биржу криптовалют Bithumb, в ходе которой были похищены личные данные 30 тыс. пользователей. Ведомство обнаружило, что при взломе был использован тот же вредоносный программный код, который применяла Lazarus Group.

СТРАХОВАНИЕ СЕГОДНЯ | Пресса

Банкир.ру, 30 ноября 2016 г.

Assur: рынок криптовалют нуждается в инструменте страхования

240 просмотров

Основатель страхового направления по криптовалюте Николай Удянский — о том, как застрахованные узаконенные криптовалюты изменят рынок.

В последнее время особо заметна тенденция влияния прогрессивных технологий на финансовый рынок, вследствие чего во многих странах мира отмечается значительный рост популярности криптовалюты — цифрового платежного средства, к которому так настороженно относится правительство. Внешние и внутренние регуляторы могут усматривать в электронных деньгах конкурента фиатным валютам. Особенно сейчас, когда криптовалюта становится полностью застрахованной от финансовых рисков.

«Криптовалюта, как и другие платежные средства, позволяет продавать и приобретать товары и услуги, а также предоставляет трейдерам возможность зарабатывать на биржах криптовалют. Однако работают цифровые деньги по технологии блокчейн, а это значит, что данные платежей хранятся децентрализовано. Анонимные расчеты привлекательны для тех, кто обладает инвестиционным капиталом, и для желающих обезопасить себя от убытков», — рассказывает основатель страхового направления по криптовалюте Николай Удянский.

Цифровая валюта стала одним из самых прибыльных законных видов инвестиций, а рейтинги электронных денег и бирж ежедневно пополняются новыми игроками. Тем не менее, в условиях открытости современных финансовых рынков невозможно полностью защитить свои активы. Биржи криптовалют также уязвимы к хакерским атакам. Даже лидеры рынка, использующие передовые технологии защиты электронных активов, становятся жертвами хакеров и теряют миллионы.

Необходим поиск абсолютно надежного способа инвестирования своих средств без угрозы потерь финансовых средств и взломов: ведь, как известно, главной задачей каждого инвестора является сохранение и приумножение своего капитала. Такая задача реализуется с помощью страхования финансовых рисков. Именно поэтому в 2014 году было принято решение о создании страховой компании ASSUR.

Assur — первая в мире страховая компания, работающая на рынке криптовалютных бирж. Она ведет работу с криптовалютами, которые не облагаются налогами в Украине. Молодой коллектив ищет надежных иностранных партнеров — стартаперов и владельцев инновационного бизнеса для сотрудничества в сфере страхования.

Общество с дополнительной ответственностью «Страховая Компания ASSUR» имеет бессрочную лицензию от 25.09.2014 на ведение страховой деятельности от каждого вида финансовых рисков, присущих криптовалютам:

— валютный — изменение курса криптовалюты;
— инвестиционный — защита всех сбережений;
— риск, связанный с покупательной способностью валюты.

Николай Удянский — специалист в области блокчейн-технологий, а также основатель абсолютно нового вида страховой деятельности, относящейся к криптовалюте. На протяжении долгого времени Николай Удянский изучал технологии ведения бизнеса в интернете, биржи и электронные валюты. Основными принципами компании ASSUR являются доверие и открытость. Благодаря этому все клиенты и партнеры страховой компании могут быть уверены в своем финансовом будущем, что, безусловно, является залогом долгосрочных отношений.

К осени 2016 года капитализация Биткоин уже превысила 11 млрд долларов. Количество совершаемых участниками транзакций составляет 120 тысяч в сутки. Всего представлено более 1 000 других криптовалют.

Специалисты компании предоставляют страховку от изменений курса и даже от рисков, связанных с возможностями обмена криптовалют.

Более детальная информация — на официальных сайтах страховой компании ASSUR .

  Вся пресса за 30 ноября 2016 г.
  Смотрите другие материалы по этой тематике: Технологии, За рубежом, На правах рекламы, Страхование финансовых рисков, Хайтек и инновации

В материале упоминаются:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

Лучшие криптовалютные биржи США

Криптовалютные биржи — что это такое и как выбрать лучшую для себя

Это может стать сюрпризом для некоторых из вас, но прошло одиннадцать лет с тех пор, как Биткойн, первая цифровая монета, была запущена в январе 2009 года. Биткойн проверил воду и показал, что мир, хотя и не полностью готов, был более чем стремятся преобразовать традиционную платежную систему.

В разгар «повального увлечения криптовалютой» для современного криптоинвестора возникла потребность в подходящих торговых платформах.Именно тогда и дебютировали криптовалютные биржи. Теперь трейдеры могли покупать, продавать, обменивать, переводить и конвертировать валюты быстрее и дешевле.

Если все это для вас в новинку и вы только что собираетесь сделать свои первые криптовалютные инвестиции, вам определенно понадобится обмен фиатной валюты на криптовалюту для покупки цифровых монет с использованием обычных фиатных валют, например долларов США. Важно учитывать все различные типы предлагаемых бирж и связанные с ними торговые комиссии.Как только вы получите свою первую криптовалюту, легко переключиться на обмен криптовалюты на криптовалюту, поскольку они обычно поддерживают большее количество торговых пар.

Выбранные криптобиржи, попавшие в наш список, — это лишь некоторые из конкурентов на расширяющемся рынке криптовалют в США, но мы выбрали их на основе их производительности и доверия среди клиентов.

Если вас интересуют другие рынки, помимо США, ознакомьтесь с нашим лучшим руководством по криптовалютным биржам Великобритании, нашим руководством по лучшим биржам в Канаде или нашим руководством по лучшему обмену в Австралии.Также могут быть полезны онлайн-обзоры и отзывы пользователей.

Лучшие биткойн-биржи

Если вы просто ищете простую, но удобную криптовалютную биржу для покупки биткойнов, не тратьте время на сравнение передовых платформ только потому, что они популярны среди трейдеров по всему миру. Сделайте ставку на местный обмен, который дает вам на выбор множество способов оплаты и позволяет платить в своей национальной валюте, то есть в долларах США.

Обычно это не относится к крупным международным платформам, которые предлагают поддержку ряда криптовалют.Там чаще торгуют криптовалютой, чем покупают BTC.

Для клиентов из США мы рекомендуем использовать базирующуюся в Калифорнии брокерскую компанию Coinbase. Это платформа с высокой ликвидностью, которая поддерживает только самые лучшие криптовалюты: биткойн, биткойн наличными, эфириум и лайткойн. Как резидент США, вы можете связать свою учетную запись Coinbase со следующими способами оплаты: банковский счет (ACH), кредитная / дебетовая карта, банковский перевод или PayPal и платить в долларах США.

Еще один стабильный вариант — это биржа Gemini в Нью-Йорке, где вы можете приобрести биткойны за доллары США, как только вы свяжете и подтвердите свой банковский счет со своим счетом Gemini.Затем вы можете внести депозит в долларах США с помощью банковского или банковского перевода.

Лучшие биржи альткойнов

Если для того, чтобы делать доступные покупки биткойнов, вам нужна была простая и беспорядочная платформа, для покупки альткойнов требуется прямо противоположное. Вам нужно искать крупную и популярную криптовалютную биржу, которая обеспечивает как ликвидность, так и высокий уровень защиты. Это может быть довольно сложной задачей, поскольку не многие надежные биржи осмеливаются поддерживать изменчивые и непредсказуемые монеты.

В прошлом были многочисленные случаи, когда менее известный альткойн внезапно получал массовое признание — обычно как цель схемы «накачки и сброса» — испытывал повышение цены, а затем внезапное низкое падение. Чтобы справиться с таким сценарием внезапного сбоя, требуется полноценная платформа.

Если вам нравится инвестировать в малоизвестную, но потенциально прибыльную криптовалюту, мы рекомендуем торговать на Binance или Bittrex. Обе платформы поддерживают более 150 различных токенов с более чем 450 торговыми парами, которые помогут вам создать разнообразный торговый портфель.

На Binance вы можете внести доллары на свой счет, но если вы не планируете покупать BTC, BCH, ETH, LTC или XRP, вам необходимо сначала конвертировать их в криптовалюту (или стейблкоины, такие как PAX и TUSD) и затем купите несколько альткойнов.

Самая дешевая биржа криптовалют

Иногда, если вы найдете две или три биржи, которые вам нравятся, бывает сложно принять окончательное решение и выбрать только одну. В этом случае действительно может оказаться полезным подсчет ваших потенциальных расходов.

Вы должны учитывать не только комиссию за транзакцию за сделку, но также комиссию за спред, обменные курсы, комиссии и лимиты на пополнение и снятие средств, возможные скидки и любые применимые уровни.

Криптообменники

могут иметь разные графики комиссий в зависимости от того, покупаете ли вы криптовалюту или торгуете ею, а также являетесь ли вы производителем или покупателем.Большинство из них учитывают ваш торговый объем и вознаграждают вас более низкими комиссиями, если вы крупный трейдер.

Для простых покупок криптовалюты самыми дешевыми биржами для клиентов из США, безусловно, являются Kraken и Changelly с фиксированной комиссией 0,25% и Coinbase со спредом 0,5% и дополнительной комиссией за транзакцию. Эта комиссия варьируется от 0,99 до 2,99 долларов в зависимости от размера покупки, в то время как за покупки с карты взимается фиксированная комиссия в размере 3,99 долларов.

С другой стороны, если вам нужна доступная криптовалюта для обмена криптовалютой, вы можете использовать Binance для заключения самых выгодных сделок.Платформа взимает фиксированную комиссию в размере 0,1%, сверх которой вы можете получить дополнительную скидку, используя собственный токен BNB.

Крупнейшие криптовалютные биржи

Каков главный критерий, по которому мы узнаем, достаточно ли большая биржа? Конечно, дневной объем торгов. Чем больше объем, тем крупнее биржа.

Объем торгов указывает на то, что платформу либо использует большое количество трейдеров, либо дюжина институциональных трейдеров, которые совершают огромные покупки.Обе ситуации являются четкими индикаторами того, что бирже можно доверять.

Однако в настоящее время практически невозможно найти достоверные исследовательские данные об объеме торгов бирж. Есть много обвинений в том, что криптовалютным рынком активно манипулируют. Мы слышали о схеме пампа и сброса, платных шиллах, промывной торговле, фальшивых данных и т. Д.

Действительно сложно понять, каким сайтам доверять, но, к счастью, в криптоиндустрии есть организации, которые прилагают серьезные усилия для повышения прозрачности.Одна из таких групп исследователей блокчейнов основала Институт прозрачности блокчейнов.

Институт часто оценивает объем торгов на различных биржах. По их словам, Binance в настоящее время является крупнейшей криптовалютной биржей с ежедневным объемом торгов более 2 миллиардов долларов! За Binance следует Coinbase, объем торгов которой превышает 150 миллионов долларов в день.

Самые популярные биржи криптовалюты

Есть много вещей, которые следует учитывать, когда вы пытаетесь выделить биржу как самую популярную, потому что то, что работает для одного трейдера, может не работать для другого.Вы не поверите, но не существует такого понятия, как «средний криптотрейдер» (вы будете удивлены, сколько трейдеров используют лучших ботов для торговли криптовалютой, чтобы получить преимущество).

Наше решение основано на анализе целевых групп различных бирж, будь то розничные трейдеры или корпоративный рынок. Мы также изучили объем их торговли и рыночную капитализацию, отзывы пользователей об оперативности их службы поддержки, потенциал роста платформ и открытость для обновления предлагаемых ими функций.

Самая популярная биржа криптовалют для новичков из США, которые только сейчас присоединяются к криптовалютному поезду, — это Coinbase. Вы не найдете более удобной для пользователя платформы, которая предлагает базовые и расширенные функции, покупки в бумажном и криптовалютном режимах, вводные руководства и дополнительные учебные материалы, которые помогут вам начать работу.

Для более опытных мы рекомендуем торговать на Binance или Kraken. Их интерфейсы включают в себя множество графиков и инструментов для анализа рынка, которые были бы лишними для новичков, но критически важными для опытных трейдеров.

Лучшие платформы для торговли криптовалютой

Некоторые криптовалютные биржи, такие как Coinmama, например, просто покупают торговые точки, которые позволяют вам покупать только криптовалюту, но не продают или обменивают их. С другой стороны, торговые платформы предлагают интересные функции и типы ордеров для опытных трейдеров, которые не боятся время от времени рисковать.

Тем из вас, кто проявляет интерес и имеет опыт попробовать маржинальную торговлю, мы рекомендуем Binance, поскольку он предлагает кредитное плечо до 125x.Вы также можете использовать Kraken или Bittrex, если вас устраивает более низкий коэффициент кредитного плеча (только 5x на Kraken). Эти биржи также подходят для торговли фьючерсами или внебиржевой торговлей.

CEX.io — еще одна выдающаяся торговая платформа, которая, помимо упомянутых выше функций, предлагает возможность кросс-платформенной торговли. Более того, биржа недавно добавила поддержку «стейкинга», то есть получения ежемесячных вознаграждений, просто сохраняя свои активы на платформе и ожидая увеличения ваших доходов.

Несмотря на то, что позволить монетам выполнять свою работу кажется привлекательным, мы советуем вам получить дополнительную информацию об условиях перед регистрацией.

Самые безопасные криптовалютные биржи

Еще одна вещь, которая отличает популярные криптовалютные биржи от обычных, заключается в том, что они быстрее получают лицензии и регулируют правовой статус своих предприятий, предоставляющих денежные услуги, местными финансовыми регуляторами. Они несут ответственность за защиту средств своих международных клиентов и сохранение их репутации.

Coinbase, например, зарегистрирована в FinCEN в Штатах и ​​соответствует стандартным политикам по борьбе с отмыванием денег (AML) и борьбе с финансированием терроризма (CFT). Помимо обязательного холодного хранения 98% средств пользователей, Coinbase обеспечивает страхование жителей США на сумму до 250 000 долларов.

Сегодня такие методы безопасности, как двухфакторная аутентификация (2FA), подтверждение по электронной почте или белый список адресов для вывода средств, стали почти обязательными. Тем не менее, некоторые биржи приложили дополнительные усилия и разработали дополнительные функции для повышения безопасности учетных записей своих пользователей.

На Kraken пользователи могут активировать «Мастер-ключ» Kraken, который даст им доступ к другим ограниченным действиям с учетной записью, и блокировку глобальных настроек, чтобы никто не мог вносить какие-либо изменения в свою учетную запись в течение заданного периода времени.

Что касается безопасности платформы, у Binance есть лучшее решение для нарушений безопасности и других нежелательных сценариев. Вытащив 10% всех своих сборов, Binance смогла создать и профинансировать свой Фонд безопасных активов для пользователей (SAFU), который в случае необходимости действовал как резервное хранилище.

Криптовалютные биржи, для которых не требуется идентификатор

Чтобы минимизировать риск угроз кибербезопасности, большинство бирж криптовалюты проходят обязательную проверку KYC (знай своего клиента) для идентификации и проверки личности своих клиентов.

Помимо других личных данных, пользователи должны предоставить отсканированную копию своего удостоверения личности государственного образца. Это может быть обычное национальное удостоверение личности или паспорт и / или водительские права, если они регистрируются на международной бирже.

Но что, если вам не нравится раскрывать свою личность потенциально уязвимым онлайн-платформам? Тысячи трейдеров по всему миру предпочитают криптовалюту вместо фиата просто потому, что они хотят получить больше конфиденциальности при своих денежных транзакциях.

Не о чем беспокоиться! Рынок криптографии таков, что вы всегда найдете альтернативу, которая вам подходит. Например, вы можете использовать LocalBitcoins, надежный одноранговый обмен, который полностью законен в Штатах, и покупать BTC без предоставления идентификатора, если ваш годовой торговый уровень ниже 1000 евро.

Если вы предпочитаете криптовалютную торговлю на централизованных биржах, Binance предлагает возможность торговать без прохождения проверки KYC, если вы не снимаете более 2 BTC в день.

Криптовалютные биржи, позволяющие расплачиваться наличными

В США самое большое количество биткойн-банкоматов согласно Coin ATM Radar, полезному веб-сайту с интерактивной картой, которая позволяет вам найти ближайший BATM за секунды. Это самый быстрый вариант покупки биткойнов за наличные, особенно когда вы путешествуете по Штатам.

В настоящее время кажется, что кредитные / дебетовые карты используются чаще, чем наличные. Coinbase Pro и CEX.io принимают покупки с помощью карт, хотя вы, вероятно, знаете, что эти платежи требуют более высоких комиссий, чем банковские переводы. С другой стороны, они почти мгновенные. Как упоминалось выше, Coinbase взимает 3,99 доллара за сделку, в то время как CEX.io взимает 3,5% от всей сделки + 0,20 фунта стерлингов.

Если вам удобно использовать децентрализованные биржи, такие как LocalBitcoins или Changelly, вы можете найти продавцов, которые принимают покупки с помощью карт или соглашаются встретиться с вами лично и получить оплату наличными.

Наконец, проверьте свои местные магазины на предмет некоторых предоплаченных криптовалютных ваучеров, таких как Flexpin или Neosurf. Вы можете использовать эти ваучеры на нескольких биржах, таких как французская платформа Bitit.

Лучшие криптовалютные биржи без депозита

Большинство централизованных бирж являются кастодиальными, что означает, что они контролируют ваши личные данные и цифровые активы. Даже когда вы их покупаете, монеты по-прежнему являются частью базы данных кастодиальной биржи, и вы становитесь их собственником только после того, как переведете их на внешний кошелек или снимите их в качестве наличных.

Эти платформы, безусловно, имеют свои преимущества в качестве механизмов согласования, поскольку технология блокчейн все еще недостаточно масштабируема, чтобы выдерживать приток транзакций. С другой стороны, они становятся мишенью для хакеров, которые знают, что биржи хранят ключи от средств пользователей.

Если вы хотите хранить секретные ключи своего кошелька и иметь полный контроль над своими криптовалютами, вам следует вместо этого использовать обмен криптовалюты, не связанный с хранением. Вы можете приобрести безопасный аппаратный кошелек, в котором ваш ключ хранится в автономном режиме.Позже вы просто введете адрес кошелька при совершении покупки на бирже, не связанной с хранением.

Мы рекомендуем использовать магазин Coinmama, если вам нужна надежная платформа, не связанная с хранением, которая не только легальна в Штатах, но также была зарегистрирована в FinCEN как компания, предоставляющая денежные услуги.

Лучшие децентрализованные биржи криптовалюты

Даже несмотря на то, что криптобиржи с наибольшим количеством трейдеров централизованы, это не означает, что нет никаких альтернатив или что эти альтернативы менее безопасны, поскольку нет центрального органа, отвечающего за них.

Напротив, децентрализованные биржи полагаются на непроницаемость технологии блокчейн для своей безопасности. Их сети являются одноранговыми, в которых покупатели и продавцы связаны друг с другом и могут договариваться о торговле без посредников.

На лучших децентрализованных криптобиржах нет ограничений относительно того, какие способы оплаты можно использовать или каков должен быть максимальный размер сделок. Пользователям не нужно предоставлять документацию для использования платформ — подход, который идеально подходит для трейдеров, которые считают, что децентрализация, отсутствие доверия и конфиденциальность являются основными характеристиками криптовалют.

Если вам нужно больше разнообразия в выборе криптовалют, мы рекомендуем использовать Changelly, децентрализованную криптовалютную биржу со штаб-квартирой в Праге, Чешская Республика. Вы можете покупать монеты в разных фиатных валютах, но они будут автоматически конвертированы в доллары США или евро, что отлично подходит для клиентов из США.

Для биткойн-трейдеров мы рекомендуем LocalBitcoins или Bisq, тогда как трейдерам, интересующимся Ethereum и токенами ERC-20, следует попробовать протоколы 0x или Airswap.

Вернуться к нашим лучшим 10

Пять лучших криптобирж для граждан США

(Фото: pixabay)

Хотите инвестировать в криптовалюту? Вы ищете хорошую и безопасную платформу для обмена криптовалютой? Эта статья поможет вам выбрать лучшую платформу для торговли криптовалютами.Я регулярно занимаюсь криптовалютой в течение последних шести лет, и я торговал на нескольких торговых платформах.

В этой статье я собираюсь поделиться пятью основными криптовалютными биржами из моего торгового опыта. Теперь вы можете использовать любую из этих платформ для цифровых валют.

Лучшие криптобиржи

Перечисленные криптобиржи являются лучшими с точки зрения объема торгов, безопасности и популярности. Доступно множество других криптобирж, но они входят в пятерку лучших для граждан США.

1. Coinbase

Coinbase занимает первое место при выборе лучших криптовалютных бирж в мире. Подходит как для новичков, так и для профессиональных трейдеров. Платформа начиналась как криптовалютный кошелек в 2012 году и постепенно превратилась в криптовалютную биржу.

Платформа предлагает вам покупать различные криптовалюты, и в ней перечислены новые криптовалюты по стандартному принципу. Он использует другие показатели, прежде чем размещать новую валюту на своей платформе. Сначала он получает подтверждение от Digital Assets Framework; затем он анализирует различные данные, такие как рыночная капитализация, потребительский спрос, скорость и т. д.

Вам необходимо подтвердить процесс KYC, после чего вы сможете торговать криптовалютами. Для меньших сумм вы можете использовать перевод с дебетовой карты или банковский перевод для больших сумм. Он также поддерживает переводы на банковский счет как малых, так и больших сумм.

2. Binance US

Binance быстро стала крупнейшей криптовалютной биржей по объему торгов. Штаб-квартира сначала была основана в Китае, затем переехала в Японию и, наконец, обосновалась на Мальте. После того, как Китай запретил использование и торговлю криптовалютами, Binance перенесла свою деятельность в Японию.

Binance предоставляет отдельную услугу для своих клиентов из США, потому что правительство США оказывало давление на это. У криптобиржи есть собственное имя крипто-токена Binance. Монета (BNB). Платформа также предлагает страховку от любых неприятных проблем, таких как Secure Asset Fund.

3. Кракен

Kraken — отличная платформа для торговли криптовалютами. Он предлагает стандартную торговую платформу с меньшими комиссиями за транзакции и хорошими функциями безопасности. Это одна из лучших альтернатив Coinbase.Платформа проста в использовании и предлагает отличную платформу для торговли криптовалютами.

Это самая безопасная криптобиржа, предлагающая не только двухфакторную аутентификацию; он также предлагает вам мастер-ключ Kraken для глобальной безопасности. Это лучший выбор для профессиональных и институциональных трейдеров, предлагающих внебиржевой рынок, фьючерс, а также поддерживающий автоматическую торговлю.

4. Близнецы

Это одна из ведущих криптобирж в США, поскольку она соответствует рекомендациям DFS, и это регулируемая криптобиржа.Его разработали Кэмерон и Тайлер Винклвосс. Эти близнецы стали популярными после того, как заявили, что Facebook украл их идею. Они получили 65 миллионов долларов после юридического заявления по делу Facebook.

Платформа предлагает своим пользователям страхование и одну из лучших криптовалютных бирж в США. Функции безопасности также хороши, и единственное беспокойство вызывают проблемы с ликвидностью из-за простоев серверов.

5. CEX.io

Это криптовалютная биржа в Великобритании, которая предоставляет торговые услуги клиентам из США.Услуги предоставляются 31 штату США. Платформа предлагает вам добавлять фиатные валюты, которые не предлагаются на многих криптовалютных биржах. Платформа также предлагает своим клиентам торговые предложения и предложения.

Платформа теперь предлагает делать ставки для ваших холдингов, что означает, что вы будете получать вознаграждение ежемесячно. Прежде чем использовать это, прочтите отзывы пользователей.

Если вы хотите торговать или инвестировать в биткойны, вы можете использовать платформу эпохи биткойнов, которая предлагает вам безопасную торговую платформу для биткойнов.

Заключение

Надеюсь, приведенная выше информация в статье помогла вам узнать о пяти лучших криптобиржах для граждан США. Чего вы ждете? Вы можете выбрать свою любимую криптовалютную биржу и начать торговать своей криптовалютой. Наконец, поделитесь своими комментариями ниже и задавайте вопросы, если они у вас есть.

Ⓒ 2021 TECHTIMES.com Все права защищены. Не воспроизводить без разрешения.

Теги:

Найдите криптобиржу в США

Каждый новичок должен знать о лучших криптовалютных биржах США , прежде чем начать криптовалютное инвестирование или торговлю. Найти безопасный и надежный обмен не только полезно, но и необходимо. Подходящая биржа, соответствующая вашим требованиям, может иметь большое значение и помочь заинтересованным сторонам легко торговать или инвестировать в криптовалюту .

В разных частях мира создано множество криптовалютных бирж. В то время как некоторые из них хорошо известны и предлагают высококачественные услуги при максимальной безопасности, другим не хватает жизненно важных функций . Как начинающему криптоинвестору или трейдеру, найти безопасную и подходящую биржу может быть сложно.

Лучшие криптобиржи США, чтобы узнать о

1. Binance US — Лучшая криптовалютная биржа США
2. Coinbase — Надежная биржа для начинающих
3. Kraken — Известна своей безопасностью
4. eToro — одна из хорошо известных торговых платформ
для криптовалют.
5. Gemini — Взимает конкурентные сборы

Знание возможных вариантов может помочь вам определить, какая платформа лучше всего подходит для вас.Вот , некоторые подробные сведения о биржах криптовалюты в США, упомянутых выше .

Список лучших криптобирж США

Binance US — Лучшая криптобиржа

Binance — крупнейшая биржа криптовалют в мире, насчитывающая более 400 торговых пар . Однако это не то же самое, что Binance US

.

Binance US — это версия популярной биржи Binance , созданная для граждан США и предлагающая около 50+ цифровых активов для торговли .

Он удовлетворяет потребности пользователей и является одним из самых безопасных вариантов. Этот обмен использует многофакторную аутентификацию , чтобы защитить средства пользователей от повреждений.

Еще одна причина, по которой Binance US является одной из лучших бирж в США, заключается в том, что она предлагает различные типы ордеров . Это может указывать на то, что платформа хорошо построена для работы с большой аудиторией и разными типами трейдеров.

Binance US также предлагает большие оптовые скидки, что является одной из многих причин, почему это одна из лучших криптовалютных бирж в США.

Coinbase

Coinbase , вероятно, одна из самых популярных криптовалютных бирж в стране. Штаб-квартира Coinbase находится в Сан-Франциско. На данный момент это крупнейшая платформа для торговли криптовалютой в США , так как на ней размещается больший объем торгов, чем на любых других биржах.

Coinbase — одна из ведущих криптовалютных бирж США, поскольку она уделяет приоритетное внимание безопасности своих пользователей. Безопасность платформы ни разу не была нарушена, и кошельки пользователей никогда не были взломаны .Это одна из изюминок платформы и важный аспект, который ищет каждый новичок.

Он поддерживает несколько криптоактивов, таких как:

• Биткойн (BTC)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• Ripple (XRP) 9000 903 криптобиржа, она принимает платежи в долларов США. Coinbase — это замечательная биржа, цель которой — упростить покупку, торговлю и ходлинг криптовалют для людей и организаций. Пользовательский интерфейс действительно простой и надежный, что делает его подходящим вариантом для начинающих трейдеров .

  Coinbase имеет более 35 миллионов пользователей и доступна в более 100 странах .

  Еще одним невероятным фактором, который ставит Coinbase на первое место в рейтинге криптовалютных бирж, является Coinbase Pro . Эта версия биржи Coinbase больше ориентирована на предложение услуг опытным трейдерам . Coinbase Pro популярен и предлагает расширенные функции, такие как индикаторы и торговые инструменты .

  Кракен

  Также базирующаяся в Сан-Франциско, Kraken была основана в 2011 году. С тех пор она превратилась в одну из самых замечательных криптовалютных бирж в США. Kraken определен как и входит в пятерку крупнейших бирж страны на основании:

  • Ликвидность
  • Объемы торгов на спотовых рынках
  • Трафик

  Одним из выдающихся факторов Kraken является то, что эта криптовалютная биржа лицензирована и регулируется FinCEN .Однако он не предлагает услуги криптоинвесторам или трейдерам в Нью-Йорке и штате Вашингтон.

  Kraken Exchange, несомненно, является одной из лучших криптовалютных бирж в США, и предлагает 54 цифровых актива для покупки и продажи. Некоторые из доступных криптовалют включают:

  Он также поддерживает некоторых токенов DeFi , например:

  • Compound (COMP)
  • Kava (KAVA)
  • Kyber Network (KNC)

  Kraken — одна из лучших бирж для новичков, поскольку она также предлагает круглосуточную поддержку клиентов по цене низкая торговая комиссия .

  eToro

  eToro — это удобная платформа, которая входит в число ведущих бирж криптовалют в США. Это мощная торговая платформа , которая удовлетворяет потребности новичков.

  Одной из самых выдающихся особенностей eToro является « учебный торговый счет ». Это функция торговли в игре, которая позволяет новичкам практиковать процесс торговли без использования реальных денег . Это помогает новичкам стать более уверенными, прежде чем они начнут торговать криптовалютой с реальными деньгами.

  Другой важной особенностью биржи является «Опция Copy Trade Option ». Как следует из названия, эта функция позволяет трейдерам автоматически копировать сделки опытных трейдеров и получать такую ​​же прибыль (если есть), полученную для трейдера, которого они копируют.

  Не только это, но и eToro сравнительно имеет низкую комиссию и даже предлагает своим пользователям локальный кошелек. Это некоторые из факторов, которые делают eToro одной из лучших бирж криптовалют в США.

  Близнецы

  Конкурентно низкие комиссии — не единственная причина, по которой Gemini является одной из ведущих криптовалютных бирж в США. Gemini находится в Нью-Йорке и является одной из регулируемых криптовалютных бирж в стране. Он был основан знаменитыми близнецами Винклвосс , что является одной из многих причин его популярности.

  Gemini — фантастическая биржа для потенциальных инвесторов, трейдеров и даже заинтересованных организаций.Эта биржа имеет безупречную репутацию и была признана лучшей биткойн-биржей в стране .

  Безопасность средств пользователей — главный приоритет биржи Gemini, поэтому ей доверяют многие. Некоторые из известных систем безопасности , используемых биржей:

  • Белый список адресов
  • Двухфакторная аутентификация
  • Процесс вывода нескольких подписей
  • Холодное хранилище кошелька
  • Защита входа в систему методом грубой силы

  Gemini — это безопасный и простой обмен, где вы можете легко создать свое портфолио и воспользоваться из впечатляющих характеристик обмена , в том числе:

  Некоторые из криптовалютных бирж в США, которые взимают самую низкую комиссию:

  • Binance US — (0.Комиссия за спотовую торговлю от 02% до 0,01%)
  • Bittrex — (комиссия производителя: 0,00% -0,75% и комиссия тейкера: 0,05% -0,75%)
  • eToro — (нет торговли акциями и ETF, а также очень низкая комиссия для Forex и CFD )
  • Kraken — (комиссия производителя: 0,0200% и комиссия тейкера: 0,0500%)

  Лучшая платформа для криптовалютной торговли в США

  Вот некоторые из лучших платформ для торговли криптовалютой в США:

  Лучшая криптобиржа США для покупки биткойнов

  Coinbase, вероятно, лучшая криптовалютная биржа в США для покупки биткойнов, где вы можете мгновенно купить биткойны с помощью кредитной / дебетовой карты, банковского перевода или PayPal.

  Лучшая криптобиржа США для покупки Ethereum

  Coinbase в настоящее время является самой популярной и подходящей биржей в Соединенных Штатах Америки для покупки Ethereum. Заинтересованные стороны могут напрямую инвестировать в Ethereum за доллары США.

  Лучшая криптобиржа США для покупки альткойнов

  Binance US — одна из лучших криптобирж, где можно купить альткойны. Важно знать, что вы можете покупать только те альткойны, которые поддерживаются биржей.

  Часто задаваемые вопросы

  Можно ли покупать криптовалюту с помощью Apple Pay в США?

  Coinmama — одна из крупнейших криптобирж, поддерживающих Apple Pay.Вот как вы можете купить криптовалюту с помощью Apple Pay.

  • Настройте свой кошелек
  • Посетите Coinmama
  • Введите сумму криптовалюты, которую вы хотите купить
  • Выберите «Купить»
  • Заполните свои данные
  • Подтвердите свою личность
  • Вставьте свой BTC-адрес в форму
  • Выберите способ оплаты, например, Apple Pay
  • Подтвердите и завершите покупку

  Какие банки США поддерживают криптовалюту?

  Вот некоторые из банков США, которые поддерживают криптовалюту:

  • Ally Bank
  • Goldman Sachs
  • Simple Bank
  • USAA

  Безопасны ли криптовалютные биржи в США?

  Нет такой вещи, как безрисковые инвестиции, поскольку обмен криптовалютой не является на 100% безопасным, даже если он имеет передовые системы безопасности.Тем не менее, убедитесь, что вы выбрали известные и некоторые из ведущих бирж криптовалюты в США, или предпочитаете хранить свои средства в кошельках холодного хранения.

  Можно ли покупать криптовалюту с помощью кредитной карты в США?

  Да, вы можете приобретать криптовалюту в США с помощью кредитной карты. Некоторые из базирующихся в США криптобирж, такие как Coinbase и Coinmama, поддерживают кредитные карты.

  Какой лучший способ оплаты криптовалюты в США?

  Выбирая обмен криптовалюты для покупки криптовалюты, убедитесь, что он поддерживает наиболее предпочтительный для вас способ оплаты.Однако лучший способ оплаты, который вы должны выбрать для покупки цифровых активов, — это банковский перевод.

  Где я могу купить криптовалюту в США?

  Вы можете приобрести криптовалюту на некоторых известных биржах в США, таких как Kraken, Coinbase и Gemini. Их протоколы безопасности продвинутые и тщательные и обеспечивают безопасность средств пользователей.

  Как получить криптовалюту в США?

  Самый подходящий способ получить цифровую валюту в США — использовать хорошо известные и, что самое главное, лицензированные и регулируемые биржи.

  Облагается ли криптовалюта налогом в США?

  Согласно Федеральному закону в США цифровые активы подлежат налогообложению и должны быть частью налоговых деклараций физического лица или компании. Покупка, продажа, торговля и даже майнинг криптовалюты являются налогооблагаемыми действиями.

  Законно ли покупать криптовалюту в США?

  Правовой статус криптоактивов варьируется от штата к штату США. Это связано с тем, что местные правила различаются от одного штата к другому, а финансовая политика почти постоянно меняется.Поэтому перед покупкой любой цифровой валюты вы должны проверить, являются ли они законными в вашем штате или нет.

  Как мы оценили лучшие криптобиржи США?

  Мы составили рейтинг лучших криптовалютных бирж США на основе безопасности, которую они предлагают пользователям, а также их структуры комиссионных, поддерживаемых способов оплаты, торговых услуг и многого другого.

  Заключение

  Каждый криптоинвестор или трейдер в США, заинтересованный во вступлении в криптовалютное пространство, должен не торопиться и тщательно выбирать обмен криптовалюты в Соединенных Штатах (США).Это очень важно, так как поиск подходящего и безопасного обмена может иметь решающее значение. Покупка, продажа, торговля или даже хранение криптоактивов могут стать легкими, беззаботными и безопасными, если используется надежный обмен криптовалюты . Поэтому важно знать, какие биржи являются лучшими, чтобы заинтересованные стороны могли принять обоснованное решение. Некоторые из лучших криптовалютных бирж в США и их данные упомянуты выше .

  Торговая криптовалюта? Вы можете получить выгоду от оффшорной компании — US Tax Services

  Торговля криптовалютой через оффшорную компанию дает значительные налоговые льготы в США (и другие преимущества), если вы все делаете правильно.

  По сценарию Стюарта Паттона

  Эта статья предназначена для людей, которые соответствуют следующим двум требованиям:

  1. Вы являетесь гражданином США для целей налогообложения США (т. Е. Являетесь гражданином США, держателем грин-карты США или резидентом США) и
  2. Вы покупаете и продаете криптовалюту.

  (Не очень) новый мир криптографии

  Crypto в последнее время захватил мир. Поскольку он такой новый, легко подумать, что старый пыльный налоговый кодекс не сможет успевать за ним.

  В некоторых отношениях это верно (в основном, отчет о прибылях / убытках от торговли криптовалютой — подробнее обсуждается ниже). Но по большей части криптовалюта на самом деле просто напоминает всем о тех же старых налоговых правилах, которые существовали с момента введения подоходного налога в США в 1916 году.

  Основные налоговые концепции

  Обычно мы думаем о налогооблагаемом событии, которое происходит только тогда, когда мы обмениваем собственность за наличные. Например, когда вы поручаете своему брокеру продать 100 акций Apple, а затем эти акции покидают ваш брокерский счет с наличными деньгами, вы знаете, что это налогооблагаемое событие, приносящее прибыль или убыток.

  Но действующее налоговое правило здесь немного иное. Для целей налогообложения у вас будет прибыль или убыток каждый раз, когда вы, , обменяете один тип собственности на другой .

  Итак, причина того, что продажа 100 акций Apple облагается налогом, не в том, что вы получили наличные при обмене, а в том, что у вас есть собственность, которая не была акциями Apple.

  Вот настоящий умопомрачитель: покупка 100 акций Apple за наличные на самом деле также является налогооблагаемым событием.Акции Apple и наличные деньги — это разные типы собственности, поэтому в этой транзакции вы продали наличные в обмен на акции Apple.

  Теперь, чтобы определить, есть ли у вас прибыль или убыток от обмена, вы просто определяете свою «реализованную сумму» (т. Е. Стоимость того, что вы получили при обмене) и свою «основу» (т. Е. То, что вы заплатили за то, что вы сдались при обмене). Вы получаете прибыль, если реализованная сумма превышает ваш базис, и вы получаете убыток, если ваша база превышает реализованную сумму.

  Денежные средства всегда имеют справедливую рыночную стоимость и точно равную основу — они оба равны номинальной стоимости денежных средств. Таким образом, когда вы обмениваете наличные деньги на собственность, вы всегда будете иметь нулевую прибыль или убыток от обмена, потому что реализованная сумма и ваша база совпадают (номинальная стоимость наличных).

  Понравилась статья? о последних налоговых темах для физических лиц со всего мира, которые живут или инвестируют за границу.

  Применение в криптографии

  Когда вы продаете криптовалюту за наличные, это облагается налогом.Но, конечно, вы это знали. Более спорным результатом является то, что обмен одной криптовалюты на другую также является налогооблагаемым событием.

  До 2018 года были некоторые аргументы в пользу того, что торговля криптовалютой квалифицируется как «подобный обмен» в соответствии с разделом 1031 Налогового кодекса и, следовательно, не подлежит немедленному налогообложению. К сожалению, я не думаю, что это был очень хороший аргумент — две криптовалюты, вероятно, не могут считаться «однотипной» собственностью по отношению друг к другу.И тогда, даже если бы они это сделали, это не тот случай, когда все обмены подобной собственности являются обменами подобного рода в соответствии с разделом 1031 — обмен должен был соответствовать множеству других технических правил, чтобы быть обменом аналогичного вида, и вам нужно будет включить некоторые специальные формы в свой возврат.

  В любом случае, начиная с 2018 года, статья 1031 действует только при обмене недвижимого имущества. Таким образом, в будущем все обмены криптовалюты на криптовалюту определенно подлежат немедленному налогообложению. И, что еще хуже, вам необходимо указать каждую из этих сделок в своей налоговой декларации в США как отдельную строку.

  Для многих просто невозможно правильно подать налоговую декларацию и правильно сообщить о своих криптовалютных сделках. Многие люди просто загружают немного наличных или BTC на биржу, часто обмениваются различными криптовалютами и остаются с некоторой суммой наличных и / или криптовалют в конце года.

  Чтобы правильно сообщить обо всех этих сделках, может потребоваться приложить выписку к вашей налоговой декларации. И прикрепление этого утверждения абсолютно необходимо по правилам — вам не разрешается просто сообщать обо всем в обобщенном виде.

  Оффшорная компания спешит на помощь

  Торговля криптовалютой через оффшорную компанию значительно упрощает все это. Для частых трейдеров это избавляет от множества головных болей, а в крайних случаях это единственный способ действительно дать возможность подать правильную налоговую декларацию в США.

  Вот что делает оффшорная компания для частого криптотрейдера: она превращает все эти позиции в вашей налоговой декларации для каждого обмена криптовалюты на криптовалюту в одну простую строку для дохода, выделенного вам от офшорной компании (технически называется «доход по подразделу F»).Таким образом, вместо того, чтобы прилагать к своей налоговой декларации невероятно длинный отчет, вы просто укажете одну статью дохода.

  Вы должны подписать налоговую декларацию в соответствии с наказанием за лжесвидетельство, а это будет невозможно с десятками, сотнями или тысячами незарегистрированных сделок. Так что превращение всего этого беспорядка в простой кусок дохода действительно облегчает вашу жизнь.

  Подробнее здесь:

  • «Доход по подразделу F» — это просто тип дохода, полученного «контролируемой иностранной корпорацией» (т.е., оффшорная компания, в которой лица из США владеют более 50%). Прибыль или убыток от продажи криптовалюты определенно квалифицируется как доход подраздела F.
  • Данная выгода от отчетности является единственной налоговой льготой США при использовании оффшорной компании. Оффшорная компания НЕ позволит вам платить меньше налогов в целом или отсрочивать уплату налога — для этого нет законного способа.
  • Доход по подразделу F является обычным доходом, поэтому вам следует торговать криптовалютой через оффшорную компанию только в том случае, если вы будете торговать часто (т.е.е., занимая каждую должность менее года).
  • Если у вас есть общий убыток, он будет в вашей оффшорной компании. Он не будет доступен для компенсации убытков из других источников до тех пор, пока вы не ликвидируете оффшорную компанию, после чего это будет капитальный убыток (так что вы можете использовать его только против прироста капитала и до 3000 долларов обычного дохода ежегодно).
  • Торговля через оффшорную компанию потребует от вас включения некоторых сложных налоговых форм в вашу декларацию, таких как форма IRS 5471 и форма 926 IRS.Вам также может потребоваться подать отчет о счете в иностранном банке, если у вас есть счета на криптовалютной бирже за пределами США.

  Неналоговые льготы оффшорной компании

  Многие криптотрейдеры также открывают оффшорные компании для получения неналоговых льгот. Некоторые неамериканские криптобиржи не позволяют гражданину США или юридическому лицу США открывать учетную запись, а многие ICO не допускают участие лиц из США. Многие криптотрейдеры используют оффшорные компании, чтобы обойти эти ограничения.

  Кроме того, оффшорные компании также могут обеспечивать конфиденциальность. Теперь, когда мы узнали, что торговля криптовалютой не так приватна, как мы когда-то думали, многим криптотрейдерам приятно иметь еще один уровень анонимности между ними и криптовалютной биржей.

  открытие оффшорной компании

  Создание оффшорной компании может быть немного сложной задачей. Вы должны доверять кому-то в стране, в которой у вас, вероятно, нет другого опыта, в индустрии, полной акул.Затем вы должны выяснить, как правильно указать все это в своей налоговой декларации в США, используя некоторые из самых запутанных налоговых форм, известных человечеству.

  Я могу помочь. Всего за одну консультацию я могу ответить на все ваши вопросы и направить вас к нужным ресурсам, чтобы быстро и легко все настроить и убедиться, что все это правильно указано для налоговых целей США.

  Чтобы начать, нажмите здесь , чтобы установить звонок.

  Готовы открыть оффшорную компанию для торговли криптовалютой? Закажите звонок s o мы можем обсудить вашу конкретную ситуацию, и я могу ответить на все ваши начальные вопросы.

  Поделиться в Twitter Поделиться на Facebook Поделиться в Google+

  Как запустить обмен криптовалюты в соответствии с правилами денежных переводов США

  27 декабря, 2020 | Автор: Макс Дилендорф, эсквайр.

  Вы также можете скачать эту статью в формате PDF здесь.

  Американские и иностранные компании, желающие запустить сервис обмена криптовалюты или кошелька в Соединенных Штатах, могут найти этот процесс довольно сложным, особенно при поиске лицензии на перевод денег (MTL). Имея разную степень регулирования и требований к подаче документов в каждом из 50 штатов, имеет смысл планировать заранее и следовать проверенной стратегии для легальной деятельности в США.

  В этой публикации мы рассмотрим один аспект работы бирж в США: получение MTL, включая четыре различных пути для достижения этой цели.Будет подробно рассмотрен каждый вариант, а также даны рекомендации по развитию инфраструктуры для соблюдения правовых норм.

  Мы также рассмотрим текущий статус законодательных актов штата и федеральных законов, касающихся запуска обменов криптовалютой в Соединенных Штатах. Это пошаговое руководство призвано значительно упростить процесс.

  После подачи заявки на получение лицензии Federal MSB (Money Services Business), которая подробно описана ниже, есть четыре уникальных пути, которыми можно следовать, чтобы управлять обменом криптовалют в Соединенных Штатах:

  1. Подать заявку на MTL в отдельных штатах;
  2. Работать в штатах, которые исключают криптовалюту из требований к переводу денег;
  3. Получить лицензию SPDI (банковская); или
  4. Станьте партнером существующего банковского учреждения, чтобы использовать его национальную чартерную лицензию, которая вытесняет требования MTL отдельных штатов.

  Подача заявления на получение Федеральной государственной службы поддержки

  Согласно Правительству США, MSB определяется как любое физическое или юридическое лицо, предлагающее обналичивание чеков; услуги обмена иностранной валюты; или продажа денежных переводов, дорожных чеков или продуктов с предоплатой доступа; на сумму более 1000 долларов США на человека в день в рамках одной или нескольких транзакций. Лицо, которое занимается переводом средств в качестве MSB, является переводчиком денег независимо от объема операций по переводу денег.

  Регистрация в Федеральном правительстве

  Прежде чем бизнес по предоставлению денежных услуг (MSB) может быть запущен в Соединенных Штатах, они должны сначала зарегистрироваться в FinCEN, то есть в U.S. Департамент сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов. Закон о банковской тайне (BSA) требует, чтобы компании, оказывающие денежные услуги, вели точный учет и подали отчеты по определенным транзакциям в соответствии с IRS.

  Зарегистрироваться в FinCEN относительно просто, и ее можно сделать в электронном виде, заполнив форму FinCEN 107 «Регистрация бизнеса по предоставлению денежных услуг». Владелец или контролирующее лицо в MSB должны зарегистрироваться до конца 180-дневного периода, который начинается на следующий день после даты создания MSB.После первоначальной регистрации они также должны продлевать свою регистрацию в MSB каждые два календарных года, заполнив еще одну Форму 107.

  Регистрация в FinCEN выходит за рамки простого названия компании или уплаты простой пошлины. Он включает в себя предоставление им важной информации о MSB, например, о типе бизнеса, о любых финансовых учреждениях или банковских счетах, на которых будут проводиться транзакции, о владении или контроле над бизнесом, а также о количестве агентов, которые будут работать. В Соединенных Штатах.

  Соответствие MSB

  Предприятия, оказывающие денежные услуги (MSB), строго регулируются в Соединенных Штатах как федеральным законодательством, так и законодательными актами в 49 из 50 штатов. В соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) и согласно Патриотическому акту, MSB должны зарегистрироваться через электронную систему регистрации BSA в течение 180 дней с даты учреждения MSB. Это важный крайний срок, о котором следует помнить, потому что для многих MSB предприятие создается задолго до того, как они фактически начинают заниматься бизнесом.

  При работе MSB в США важно разработать и внедрить программу соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML).Соблюдение федерального закона требует принятия мер для предотвращения использования компании отдельными лицами для облегчения отмывания денег или финансирования террористической деятельности. Должен иметься письменный план, который включает следующее:

  • Назначенное лицо для обеспечения повседневного соблюдения Закона о банковской тайне (BSA)
  • Внутренний контроль, политики и процедуры для обеспечения соответствия BSA
  • Обучение и подготовка соответствующего персонала
  • Независимая проверка, которая будет поддерживать и контролировать приемлемую программу соответствия

  Кроме того, MSB должны подавать FinCEN Form 112 (Отчет о валютных операциях) всякий раз, когда у них есть валютная операция по внесению или снятию наличных, или по нескольким транзакциям на общую сумму более 10 000 долларов США на одного человека в течение одного рабочего дня.

  Сообщение о подозрительной активности

  Если возникает ситуация, когда MSB имеет основание полагать, что схема транзакции является подозрительной, и она включает в себя 2000 долларов или более, необходимо заполнить форму FinCEN 111 (Отчет о подозрительной деятельности) в электронном виде.

  Как правило, MSB, которые знают, подозревают или имеют основания подозревать, что транзакция или схема транзакций является подозрительной и включает в себя 2000 долларов или более, должны в электронном виде заполнить форму FinCEN 111 «Отчет о подозрительной деятельности» о своей деятельности.

  Федеральные регулирующие органы требуют такой отчетности, чтобы гарантировать, что финансовая система США не используется незаконно для сокрытия незаконных денежных потоков.

  Вариант 1. Подать заявку на MTL в разрешенном состоянии

  Предприятия, оказывающие денежные услуги (MSB), строго регулируются в Соединенных Штатах как федеральным законодательством, так и законодательными актами в 49 из 50 штатов. Настройка обмена криптовалютой требует еще более пристального внимания со стороны федерального правительства. Однако несколько штатов не регулируют такие обмены, и можно подать заявку и получить лицензию на перевод денег (MTL) при соблюдении руководящих принципов.

  Чтобы понять, как каждое государство рассматривает и регулирует MTL, важно отметить, что эти различия находятся в прямой связи с их отношением к криптовалюте.

  • Безмолвные государства: это государства, которые еще не отрегулировали криптовалюту и не включили ее уникальные характеристики в свои уставы. Можно было бы подумать, что их молчание указывает на соучастие или нежелание регулировать, но большинство операторов считают, что это сигнализирует о риске, потому что в большинстве штатов деятельность в качестве нелицензированного переводчика денег является уголовным преступлением.
  • Регулируемые штаты: хотя в некоторых штатах есть законы о денежных переводах, не все из них приветствуют обмен криптовалюты. У некоторых есть законы MTL, но для небольших компаний практически невозможно создать препятствия.
  • Остающиеся государства: эти государства выпустили руководство по криптовалюте, но в основном в форме заявлений или полумер, что оставляет слишком много неопределенностей в нормативной сфере государства.

  Поскольку эти законы постоянно развиваются, список штатов в любой данной категории может измениться, но пока мы сосредоточимся на регулируемых штатах с законодательными актами, которые конкретно регулируют криптовалюту.

  Нормативно-правовая характеристика общего государства

  Для тех, кто ищет MTL для запуска обмена криптовалютой, важно отметить, что ни одно государство не считает получение такой лицензии «правом», а скорее вопросом привилегии, которое остается на усмотрение государства.

  • Каждый штат в конечном итоге решает, предоставлять ли лицензию MTL, даже если заявитель правильно выполняет все процедуры.
  • Чтобы получить право на подачу заявки, собственный капитал должен соответствовать требованиям штата.
  Держатели лицензии
  • MTL обязаны подавать отчеты в штат, иногда даже ежеквартально.
  • Текущие проверки могут проводиться по усмотрению государства и оплачиваться проверяемой стороной.
  • Положения о наказаниях в некоторых штатах квалифицируют нелицензионную передачу денег как уголовное преступление, в то время как в других штатах лицензиаты должны поддерживать строгие программы борьбы с отмыванием денег в рамках соблюдения государством.
  • Во многих штатах необходимо платить существенные пошлины за подачу заявления.

  В каждом штате действуют уникальные требования к лицензированию системы денежных переводов (MTL)

  В большинстве штатов проведение обмена криптовалютой рассматривается как деятельность по переводу денег, что делает его подчиненным тем же государственным правилам, что и другие службы перевода денег. Однако в некоторых штатах, таких как Канзас, Пенсильвания, Колорадо и Техас, предприятия, участвующие в определенных типах продаж криптовалюты, считаются освобожденными от требований государственного лицензирования. В настоящее время Монтана — единственный штат, в котором отсутствуют лицензионные требования к операторам денежных переводов.

  Национальная многосторонняя система лицензирования (NMLS)

  Большинство штатов требует, чтобы заявители MTL представляли необходимую информацию о лицензировании и отчеты через учетную запись в Национальной системе лицензирования для нескольких штатов (NMLS). Ниже приведены требования и процедуры государственного лицензирования для MTL, изложенные государствами, участвующими в системе NMLS.

  Веб-сайт NMLS предоставляет публичный доступ к информации о государственных лицензиях для служб денежных переводов.NMLS также включает общедоступную информацию о лицензировании таких криптовалютных бирж, как Bittrex, Circle, Coinbase, Gemini и Poloniex.

  Обмен криптовалюты, который желает получить лицензию во всех 50 штатах, будет нести следующие расходы для удовлетворения требований штата по лицензированию:

  • Минимальные требования к поручительству в размере от 1000 до 500000 долларов на штат
  • Сборы за подачу заявления в размере от 0 до 5000 долларов за штат,
  • Лицензионные сборы в размере от 0 до 3750 долларов за штат, и
  • Минимальные требования к чистому капиталу варьируются от 5 000 до 2 000 000 долларов.

  Кроме того, лицензированный переводчик денег должен соответствовать требованиям раскрытия финансовой информации и соблюдения требований потребителей в каждом штате, в котором он ведет свою деятельность.

  Подача заявки на лицензию оператора денежных переводов

  Подача заявки на MTL во всех 49 штатах, требующих лицензии, может быть осуществлена ​​в три этапа, описанных ниже.

  Этап 1 — Квалификация

  Для того, чтобы подать заявку на MTL в штате, организация должна быть «квалифицирована» для ведения бизнеса в этом штате, и этот процесс должен быть подтвержден перед подачей заявки MTL.Если компания решит создать отдельную организацию, она должна будет пройти квалификацию. Юрист, специализирующийся на такой регистрации и продлении, может выступать в качестве зарегистрированного агентства для этого процесса.

  Этап 2 — процесс подачи заявки

  Для оценки характера и пригодности ключевого персонала для процесса подачи заявки требуется значительный объем деловой и личной информации. Обычно кандидатам требуется несколько месяцев, чтобы собрать необходимую информацию от ключевого персонала.

  Требуемая информация может включать следующее:

  • Свидетельство о регистрации и устав
  • Корпоративная организационная структура
  • Основная информация о предлагаемых продуктах или услугах
  • Справочная информация о характере, физической форме и опыте компании
  • Личная информация, включая раскрытие информации должностными лицами, директорами и некоторыми другими сторонами, участвующими в праве собственности
  • Трехлетний или пятилетний бизнес-план с прогнозируемыми финансовыми показателями
  • Свидетельство регистрации FinCEN в качестве MSB
  • Полное описание программы AML заявителя
  • Копии клиентских и / или клиентских договоров заявителя
  • Поручительство или альтернативные депозиты
  • Аудированная и / или промежуточная финансовая отчетность
  • Fidelity — Покрытие ошибок и пропусков
  • Информация об агентах и ​​делегатах

  Требования к чистому капиталу:

  При подаче заявки на MTL через веб-сайт NMLS будут применяться определенные требования к чистому капиталу.Суммы могут варьироваться в зависимости от планируемой деятельности и количества филиалов, агентов или делегатов, но обычно колеблются от 250 до 500 тысяч долларов. Калифорнии часто требуется чистая стоимость более 1 миллиона долларов.

  Как упоминалось выше, также потребуются поручительства или альтернативы, но они могут увеличиваться в зависимости от количества филиалов, деятельности, агентов и делегатов. Суммы могут достигать 5 миллионов долларов, но в большинстве штатов установлен лимит в 1 миллион долларов. Стоимость предоставления этих облигаций будет варьироваться в зависимости от кредитного рейтинга компании, но, вероятно, будет составлять от 1 до 2 процентов от суммы облигации.

  Этап 3 — Срок утверждения заявки

  После подачи заявки штаты будут сильно различаться в зависимости от времени, необходимого для выдачи лицензии. Как правило, лицензия выдается через 1-6 месяцев после подачи заявки, если нет проблем с заявкой. Единственным исключением из этого правила является Нью-Йорк, который может занять от 12 до 18 месяцев.

  Из-за различной продолжительности времени приоритетность приложений должна определяться в зависимости от того, где ведется бизнес, при этом первые приложения отправляются в состояния с более длительным временем обработки.

  Семь штатов (Иллинойс, Джорджия, Массачусетс, Канзас, Техас, Теннесси, Вашингтон) оптимизировали процесс подачи заявок и должны быть включены в начальный раунд подачи заявок. В других штатах могут быть введены дополнительные требования сверх стандартной заявки, что может привести к задержкам.

  Вариант 2. Подать заявку на MTL в состоянии «без действий»

  В то время как многие штаты исключают криптовалюту из своих требований к передаче денег, все больше и больше из этих штатов рассматривают криптовалюты как приравненные к бумажным деньгам.Следовательно, эти государства требуют, чтобы MSB и компании по переводу денег получали лицензию на перевод денег (MTL).

  Однако, хотя некоторые штаты требуют, чтобы MSB, работающие с криптовалютой, получали лицензию, в большинстве штатов есть очень общие правила или вообще нет законов. Даже если государство не требует этого, многие компании получат лицензию MTL, если они намереваются обменять криптовалюту на фиатные деньги. Большинство современных бумажных валют, таких как доллар США, являются бумажными валютами.

  Поскольку законы многих штатов меняются без предупреждения, определение требований штата к лицензированию не является чем-то легкомысленным или изучением подержанных товаров.Настоятельно рекомендуется связаться с лицензирующими органами в каждом штате, чтобы получить письменное определение относительно того, требуется ли MTL, а также других требований соответствия AML.

  Поскольку федеральный закон запрещает ведение бизнеса по переводу денег без лицензии, любое нарушение законов штата о лицензировании MTL может привести к нарушению федерального закона.

  Различные государства использовали разные подходы к криптовалюте в пределах своих границ. Нью-Йорк придерживается строжайшего подхода к соблюдению биткойнов своей лицензии Bitlicense, для чего требуется 30-страничное приложение и сбор за регистрацию в размере 5000 долларов.

  Род-Айленд и Невада также требуют лицензий, но их требования гораздо менее строгие. Невада рассматривала возможность принятия более строгого Закона о виртуальных валютах (см. Ниже) в начале 2019 года, но в конечном итоге отказалась от него — пока.

  Многие другие штаты до сих пор не приняли конкретные правила соответствия AML, что означает, что криптовалютный бизнес может запросить письмо о непринятии мер, которое, по сути, подтверждает, что в штате нет действующих законов для регулирования криптовалюты.Вот почему они известны как состояния «бездействия». Компания, получившая такое письмо, должна хранить его в архиве и регулярно проверять штат, чтобы убедиться, что ничего не изменилось.

  Опора на «бездействие» неустойчива

  Письмо о «бездействии» может показаться идеальным ответом на действия в определенных состояниях, но важно отметить, что это только краткосрочное решение. Государства начинают осознавать, что криптовалюта находится на подъеме, и в результате они постоянно собирают данные для принятия своих собственных правил.

  Единая юридическая комиссия (ULC)

  Многие штаты используют нормативную базу Единой правовой комиссии (ULC), изложенную в Законе о бизнесе виртуальной валюты, в качестве основы для своих собственных законов. Они видят в этом ценную отправную точку, добавляя одни элементы и удаляя другие по мере необходимости.

  Например, Калифорния использовала структуру ULC для AB 1489 (BitAML был представлен на камбузе на первом публичном слушании этого закона в октябре 2019 года).Такой штат, как Калифорния, примет этот закон, повлияет на то, чтобы сделать то же самое и во многих других штатах.

  Вариант 3. Получение лицензии SPDI

  Начиная с октября 2019 года, Банковское подразделение штата Вайоминг разрешило компаниям, работающим с криптовалютой и цифровыми активами, подавать заявки на получение устава специального депозитарного учреждения штата Вайоминг (SPDI).

  SPDI уполномочен как финансовое учреждение принимать депозиты и осуществлять доверительное управление активами, а также вести депозитарную деятельность.В качестве государственного депозитария SPDI штата Вайоминг регулируется Банковским отделом штата Вайоминг и имеет право осуществлять депозитарную деятельность в отношении цифровых ценных бумаг, виртуальных валют и служебных токенов.

  Поскольку SPDI запрещено выдавать ссуды, они не обязаны получать страховку от FDIC. Однако, поскольку SPDI определяется как банк в соответствии с законодательством штата Вайоминг, он может называться банком и предлагать услуги криптовалюты во всех пятидесяти штатах (с некоторыми оговорками).

  Целевые трастовые компании Нью-Йорка с ограниченной ответственностью

  Можно создать трастовую компанию с ограниченным назначением в Нью-Йорке для оказания услуг по обмену криптовалют, условному депонированию и хранению. Эти компании могут быть созданы через Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк и имеют следующие преимущества:

  • Освобождение от требований лицензирования денежных переводов в значительном количестве штатов США
  • Возможность оказывать широкий спектр кастодиальных и фидуциарных услуг, связанных с криптовалютными активами
  • Заверение клиентов в том, что безопасность данных, операции и персонал находятся под надзором банка и регулирующими стандартами

  К недостаткам этого устава трастовой компании относятся более высокие требования к минимальному размеру капитала и значительно более высокие затраты на соблюдение нормативных требований из-за чрезвычайно строгого нормативного надзора и протокола.

  Вариант 4: Национальные банки

  С 22 июля 2020 года Управление контролера валюты (OCC) предоставило физическим и юридическим лицам, желающим получить лицензию на перевод денег (MTL), возможность сотрудничать с национальным банком или трастовой компанией, чтобы использовать их способность предоставлять криптовалюту. депозитарные услуги.

  Популярная альтернатива поиску лицензии MTL во всех 50 штатах, этот вариант стал возможен благодаря разъяснительному письму № 1170 от июля 2020 г. федеральным сберегательным ассоциациям «предоставлять допустимые банковские услуги любому законному бизнесу по своему выбору, включая криптовалютный бизнес, при условии, что они эффективно управляют рисками и соблюдают применимое законодательство.«Пожалуйста, свяжитесь с нами, чтобы получить список банковских учреждений США, которые активно работают с криптовалютными компаниями.

  Разработка инфраструктуры для операций MTL и соответствия требованиям

  Неудивительно, что по закону предприятия, предоставляющие денежные услуги, обязаны иметь хорошо продуманную программу соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег. Это может стать обременительным регуляторным бременем для MSB, поскольку с ними обращаются так, как если бы они были финансовыми учреждениями.

  Основная цель любой программы по борьбе с отмыванием денег (AML) — дать компании возможность точно определить основную цель данной транзакции и проверить определенную информацию об участвующих сторонах.

  Хотя требования программы соответствия AML во многом зависят от размера, характера и объема транзакций, обрабатываемых данным MSB, все еще существуют минимальные стандарты того, какая информация должна быть идентифицирована и какие записи должны храниться. Например, банку, который обрабатывает тысячи финансовых транзакций каждый день, может потребоваться более сложная стратегия AML, в которой используется интегрированная программа, предназначенная для идентификации и пометки имен сторон в различных списках наблюдения.

  В качестве альтернативы, если MSB работает только с ограниченной группой клиентов и участвующих сторон, сложное программное обеспечение может не понадобиться. Специалист по комплаенсу или сотрудник может выявить и оценить потенциальные опасения по поводу соблюдения требований AML. Адвокат может также проверить программу компании по борьбе с отмыванием денег, чтобы убедиться, что она соответствует требованиям, установленным федеральным правительством, не тратя впустую ресурсы компании.

  Профессионал MTL, специализирующийся на вопросах соответствия криптовалюте, может разработать инфраструктуру для операций MTL, включая KYC, AML, BSA и соответствие требованиям защиты от мошенничества.Эти услуги могут включать в себя комплексное управление проектом для отслеживания / отчетности, а также разработку политик соответствия, процедур, оценки рисков и учебных материалов.

  Создание бизнеса по оказанию денежных услуг и запуск обмена криптовалютой в Соединенных Штатах может быть сложной задачей, но несоблюдение надлежащих правил может иметь непредвиденные последствия. Опытный профессионал в этой отрасли может предоставить подробные знания и рекомендации, необходимые для соблюдения нормативных требований FinCEN, государственных вариантов лицензирования MTL и стандартов соответствия.

  Ресурсов:

  Федеральный

  Нью-Йорк

  Калифорния

  Флорида

  • OFR-560-01 — Заявление о регистрации в качестве предприятия, оказывающего денежные услуги
  • OFR-560-02 — Форма уведомления о местонахождении
  • OFR-560-03 — Заявление о намерении участвовать в сделках с отсроченным представлением
  • OFR-560-04 — Форма ежеквартального отчета о финансовых услугах
  • ОФР-560-05 — Договор залога
  • OFR-560-06 — Форма коммерческого поручительства денежных услуг
  • OFR-560-07 — Форма расчета охранного устройства
  • Глава 560, Законодательство Флориды — Финансовые услуги
  • Правило 69V-560, Административный кодекс Флориды — Денежные переводчики
  • Форма OFR-560-09 — Дисциплинарные правила для предприятий, оказывающих денежные услуги
  • Форма расчета охранного устройства

  Эта статья предоставлена ​​для вашего удобства и не является юридической консультацией.Информация, представленная здесь, может быть применима не во всех ситуациях, и не следует действовать без специальной юридической консультации в конкретных ситуациях. Предыдущие результаты не гарантируют похожий исход.

  FTX.US запускается, генеральный директор говорит, что у криптобиржи есть «тонны ликвидности», чтобы предложить

  Криптобиржа FTX запустила новую торговую платформу для пользователей из США, почти через месяц после первого обнародования новостей.

  FTX.США предлагают спотовую торговлю шестью монетами — биткойнами (BTC), эфиром (ETH), наличными биткойнами (BCH), litecoin (LTC), токеном Paxos gold (PAXG) и стейблкоином Tether (USDT).

  Новая платформа может многое предложить, включая 10-кратное кредитное плечо, «тонны ликвидности» и конкурентоспособные сборы, сказал The Block основатель и генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид.

  «У нас есть история предоставления лидирующей на рынке ликвидности — от некоторых ведущих маркет-мейкеров отрасли до наиболее ликвидных портфелей фьючерсных заказов. Благодаря этому FTX.Согласно информации на веб-сайте FTX.US, США с первого дня имеют лучшие в отрасли книги заказов ».

  Стоит отметить, что у FTX.US есть отдельные книги заявок от основной биржи FTX. Маркет-мейкеры на обеих биржах пересекаются, хотя платформа США может иметь и местных маркет-мейкеров, сообщил The Block Бэнкман-Фрид.

  Забегая вперед, FTX.US планирует запустить больше функций. К ним относятся поддержка большего количества монет, мобильных приложений (запуск которых запланирован на ближайшую неделю) и поддержку внебиржевой торговли, которая, как ожидается, будет интегрирована в ближайшем будущем, сообщил The Block Сэм Бэнкман-Фрид. .

  «Я думаю, что криптовалютные клиенты в США какое-то время недостаточно обслуживаются, и я рад попытаться продвинуть отрасль вперед», — добавил он.

  FTX, как известно, быстрее растет и захватывает долю ведущих бирж, таких как BitMEX, на рынке деривативов. Еще неизвестно, будет ли FTX.US таким же успехом против конкурентов, таких как Binance.US, Coinbase, Kraken и Gemini, среди других.

  FTX.US обслуживает почти все штаты, кроме Нью-Йорка и Вашингтона.Binance.US, с другой стороны, имеет более 10 ограниченных состояний даже через девять месяцев после запуска.

  В отдельных новостях FTX также выбрала Coinbase Custody International в качестве своего основного кастодиального партнера. Это означает, что Coinbase Custody будет хранить собственный токен FTX FTT.

  В результате в ближайшие дни будут наблюдаться «большие» FTT-переводы в блокчейне. Бэнкман-Фрид сообщил The Block, что сумма перевода «вероятно, будет выражена 8 цифрами».

  
  

  © 2021 The Block Crypto, Inc.Все права защищены. Эта статья предоставлена ​​только в ознакомительных целях. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридических, налоговых, инвестиционных, финансовых или иных советов.

  учредителей и руководителей офшорной биржи производных криптовалюты обвиняются в нарушении Закона о банковской тайне | USAO-SDNY

  Одри Штраус, исполняющий обязанности прокурора США в Южном округе Нью-Йорка, и Уильям Ф. Суини-младший, заместитель начальника Полевого управления Нью-Йорка Федерального бюро расследований («ФБР »), Огласил обвинительное заключение в отношении Артура Хейса, Бенджамина Дело, Сэмюэля Рида и Грегори Дуайера, обвинив четверых в нарушении Закона о банковской тайне и в сговоре с целью нарушения Закона о банковской тайне путем умышленного отказа установить, внедрить и поддерживать надлежащие Программа борьбы с отмыванием денег («AML») на Биткойн-товарной бирже или «BitMEX.Дело передано окружному судье США Джону Г. Колтлу. РИД был арестован в Массачусетсе сегодня утром и будет представлен в федеральном суде. ХЕЙС, ДЕЛО и ДУЙЕР остаются на свободе.

  Исполняющая обязанности прокурора Манхэттена Одри Штраус заявила: «Возможности и преимущества работы финансового учреждения в Соединенных Штатах обязывают эти предприятия вносить свой вклад в борьбу с преступностью и коррупцией. Как утверждалось, эти ответчики нарушили это обязательство и взяли на себя обязательство управлять якобы «оффшорной» криптобиржей, умышленно не выполняя и не поддерживая даже базовую политику борьбы с отмыванием денег.Тем самым они якобы позволили BitMEX работать в качестве платформы в тени финансовых рынков. Сегодняшнее обвинение — это еще один толчок со стороны этого Офиса и наших партнеров в ФБР, чтобы выявить платформы для отмывания денег ».

  Заместитель директора ФБР Уильям Ф. Суини-младший сказал: «Как мы утверждаем сегодня, четверо обвиняемых через платформу криптовалютной торговли BitMEX их компании умышленно нарушили Закон о банковской тайне, уклонившись от требований США по борьбе с отмыванием денег.Один ответчик дошел до того, что хвастался компанией, зарегистрированной в юрисдикции за пределами США, потому что подкуп регулирующих органов в этой юрисдикции стоил всего «кокосовый орех». Благодаря кропотливой работе наших агентов, аналитиков и партнеров с CFTC они скоро узнают, что цена их предполагаемых преступлений не будет оплачена тропическими фруктами, а скорее может привести к штрафам, реституции и тюремному заключению в федеральном государстве ».

  Согласно утверждениям в обвинительном заключении [1] :

  HAYES, DELO и REED основали BitMEX примерно в 2014 году, и DWYER стал первым сотрудником BitMEX в 2015 году, а позже — руководителем отдела развития бизнеса.BitMEX, которая долгое время обслуживала и запрашивала бизнес у американских трейдеров, была обязана зарегистрироваться в Комиссии по торговле товарными фьючерсами («CFTC»), а также создать и поддерживать адекватную программу AML. Программы AML гарантируют, что финансовые учреждения, такие как BitMEX, не будут использоваться в незаконных целях, включая отмывание денег.

  Несмотря на эти обязательства, HAYES, DELO, REED и DWYER знали не позднее сентября 2015 г. или около того, что, поскольку BitMEX обслуживала клиентов из США, необходимо было внедрить программу AML, которая включала «знай своего клиента» или «KYC». », Но предпочел пренебречь этими требованиями.Действительно, каждый из ответчиков знал о клиентах, проживающих в Соединенных Штатах, которые продолжали получать доступ к торговой платформе BitMEX, по крайней мере, в течение 2018 года или около того, и что политики BitMEX, номинально действующие для предотвращения такой торговли, были беззубыми или легко отменяемыми для обслуживания чистой прибыли BitMEX. цель получения дохода через рынок США без учета законодательства США. Зная об обязательствах BitMEX по внедрению программ AML и KYC, поскольку BitMEX обслуживает клиентов из США, HAYES, DELO, REED и DWYER предприняли позитивные шаги, якобы призванные освободить BitMEX от применения U.S. законы, такие как требования AML и KYC. Например, ответчики вынудили BitMEX и его материнские корпорации официально инкорпорироваться на Сейшельских островах — юрисдикции, в которой, по их мнению, регулирование было менее жестким, и они по-прежнему могли обслуживать клиентов из США, не выполняя AML и KYC. Действительно, примерно в июле 2019 года HAYES хвастался, что Сейшельские острова были более дружественной юрисдикцией для BitMEX, потому что подкуп сейшельских властей обходился дешевле — всего лишь «кокос», чем подкуп регулирующих органов в США и других странах.

  * * *

  HAYES, 34, из Буффало, Нью-Йорк и Гонконг, DELO, 36, из Соединенного Королевства и Гонконга, REED, 31, из Массачусетса, и DWYER, 37, из Австралии и Бермудских островов, обвиняются по одному пункту нарушение Закона о банковской тайне и одно обвинение в сговоре с целью нарушения Закона о банковской тайне, каждое из которых влечет за собой максимальное наказание в виде пяти лет тюремного заключения. Максимальные возможные приговоры в этом случае предписаны Конгрессом и представлены здесь только в информационных целях, поскольку любой приговор подсудимым будет определен судьей.

  Г-жа Штраус высоко оценила выдающуюся следственную работу нью-йоркского отделения ФБР по расследованию отмывания денег и помощь полевых отделений ФБР в Бостоне, Милуоки и Миннеаполисе. Г-жа Штраус также поблагодарила адвокатов и следователей CFTC за их экспертизу в ходе расследования.

  Обвинением занимается Отдел Управления по борьбе с отмыванием денег и транснациональными преступными предприятиями. Обвинением руководят помощники прокурора США Джессика Гринвуд и Сэмюэл Рэймонд.

  ---

  [1] Как означает вводная фраза, весь текст обвинительного заключения и описание обвинительного заключения, изложенное в нем, представляют собой только утверждения, и каждый описанный факт должен рассматриваться как утверждение.

  .