Анонимность в сети: кто и как следит за движением криптовалют
По данным Chainalysis, в 2019 году объем криптовалюты, задействованной в незаконных операциях, вырос втрое и почти достиг $12 млрд. Но эти деньги можно отследить с помощью инструментов комплаенс-платформ
Преступная репутация
Цифровые валюты привлекают пользователей своей анонимностью. Здесь все еще можно совершать платежи, не раскрывая полных данных об участниках транзакции. Этим пользуются в том числе и правонарушители.
Самым доходным видом преступлений в сегменте криптовалют считается скам. Это мошенничество, при котором пользователя вводят в заблуждение, чтобы на нем заработать. По информации Chainalysis, только за прошлый год скамеры получили таким образом $4,3 млрд.
Чуть меньше ущерба приносят кражи со счетов. За последние три года хакеры похитили в криптовалюте около $10 млрд, посчитали в KPMG.
Вдобавок ко всему криптовалюты используются для финансирования террористических группировок и перевода средств в даркнет. Летом 2020-го спецслужбы США остановили сразу несколько кампаний по финансированию терроризма, изъяв $1 млн в криптовалюте. А в даркнет с помощью биткоинов только за первый квартал было отправлено $411 млн, причем объемы продолжают расти.
Эксперты связывают это не только с увеличением курса биткоина и его популярности в скрытой сети, но и с отсутствием четких процедур верификации клиентов на криптовалютных площадках.
«Многие блокчейны действительно прозрачны. Пользователям известны идентификаторы транзакций, адреса получателей и объем переведенных средств. Но более детальная информация о самих контрагентах или о риске недоступна. Неизвестно, использовались ли средства, к примеру, для финансирования терроризма, покупки наркотиков или обхода санкций», — объясняет Игнат Туганов, генеральный директор комплаенс-платформы Clain.
По его словам, государство в лице регуляторов или правоохранителей тоже не видит участников переводов и не понимает, кого привлекать к ответственности в случае правонарушений. Поэтому считает все цифровые площадки по умолчанию подозрительными, в том числе и вполне добросовестные.
Анонимность несет угрозу
Основной способ защититься от мошенников и сократить ущерб — избавиться от анонимности. Для этого финансовые организации используют политику Know Your Customer (KYC). Она предполагает, что нужно установить личность клиента, прежде чем что-то делать с его деньгами. Компания должна убедиться, что пользователь или его платеж не связаны с отмыванием денег, финансированием преступлений или уклонением от уплаты налогов.
Базовый перечень идентификаторов включает подтверждение личности и выяснение, откуда у клиента средства. Если при проверке появляются сомнения, компания может установить лимит на транзакции или вовсе отказать в обслуживании.
Долгое время криптовалютные компании не считали политику KYC обязательной для своих клиентов.
Но с каждом годом требования регуляторов становятся все жестче.
В частности, в Европе криптовалютные площадки попадают под действие антиотмывочных директив ЕС. Они обязаны проходить регистрацию, отчитываться в надзорные органы и строго соблюдать правила KYC. Похожие требования предъявляют в Южной Корее, Канаде, Японии, Мексике и Швейцарии.
Проблемой анонимности обеспокоены и в России. Недавно Банк России и Росфинмониторинг запретили пополнять электронные кошельки без установления личности.
Однако правила соблюдают не все. Из 120 ведущих криптовалютных бирж примерно две трети предъявляют недостаточно строгие требования KYC к пользователям.
В итоге именно со счетов бирж без обязательной верификации в даркнет переводится большая часть криптовалютных активов.
«К сожалению, только самые крупные биржи соответствуют международным нормам по противодействию легализации преступных доходов.
Среди российских обменных систем доля криминализованных средств достигает 30-70%», — говорит Туганов.
В CipherTrace отмечают, что объем преступных средств, который отправляется непосредственно на биржи или с бирж, снижается. Эксперты объясняют это ужесточением мер по борьбе с отмыванием денег. В результате растет число серых транзакций с участием даркнет-площадок и миксеров — сервисов для анонимизации, которые усложняют отслеживание средств и операций.
Например, северокорейская группировка Lazarus поначалу обналичивала украденные активы через биржи со слабым уровнем верификации клиентов. Но в прошлом году хакеры начали пользоваться миксерами и технологией CoinJoin, которая тоже помогает анонимизировать операции.
Летом 2020 года американское агентство путешествий CWT выплатило вымогателям порядка $4,5 млн в биткоинах. Злоумышленники заблокировали корпоративные файлы в результате атаки и потребовали выкуп.
Агентство CipherBlade провело собственное расследование, используя инструменты Chainalysis для анализа транзакций. Компания пришла к выводу, что преступники отправили средства на четыре разных криптовалютных биржи.
Однако платформа Clain выяснила, что на самом деле более трети денег направлялось в миксеры. Прежде всего, в усовершенствованный сервис BitMix. Миксеры фактически «разрывают» связи между полученными и отправленными деньгами. Для отслеживания в Clain использовали алгоритмы, обнаруживающие закономерности в поведении множества подобных сервисов.
Слежка за перемещениями
Законодательная база для KYC становится все более разнообразной и запутанной, отмечают в Clain.
Для каждой из сотен юрисдикций разных уровней есть свои правила, соблюдать которые нужно одновременно.
В прошлом году международные структуры попытались в очередной раз ужесточить правила работы на рынке. Группа специалистов по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) обязала операторов цифровых активов 36 стран обмениваться сведениями о пользователях. Если клиент совершает любую операцию с цифровой валютой на сумму более $1 тыс., в систему поступает детальная информация об участниках обмена или перевода.
Требование касается транзакций, при которых активы перемещаются с одной площадки на другую. Отсюда и название нового правила — Travel Rule. Правда, у него есть проблемы и нет практики применения, считает Туганов. «Допустим, клиент делает запрос на перевод средств. Располагая только адресом, нельзя утверждать, принадлежит ли он лицензированной площадке или нет, следует ли она Travel Rule или работает в серой зоне. Неизвестно, в какой юрисдикции биржа находится, безопасно ли передавать и хранить там личную информацию», — указывает эксперт.
Ко всему прочему, внутри Travel Rule есть несколько конкурирующих стандартов. И не всегда ясно, какой из них нужно поддерживать и как обеспечить взаимодействие. «При этом клиенту достаточно вывести криптовалюту на свой личный адрес и дальше переводить куда угодно. В итоге система наблюдения ломается», — отмечает Игнат Туганов.
По его мнению, жесткое введение Travel Rule в нынешней версии может ухудшить ситуацию и толкнуть участников рынка в юрисдикции со слабым антиотмывочным законодательством.
Аналитика в реальном времени
Ресурсов регуляторов и бирж чаще всего недостаточно, чтобы получить все необходимые данные о пользователях и операциях. «Приходится использовать инструменты мониторинга криптотранзакций в режиме реального времени. Нужно знать не только источник средств, но и как клиенты их тратят», — продолжает Туганов.
Такие задачи, как правило, решают специализированные команды, работающие в области криптокомплаенс. Таких компаний на рынке более десятка, но высокотехнологичные решения предоставляют только четыре из них, включая проект Clain с российскими корнями.
Обычно аналитические блокчейн-компании не располагают персональными данными пользователей, но знают, куда направить официальный запрос для их получения. «Это можно сравнить с открытым доступом к базам данных всех центробанков и реестрам компаний. Объем подобной информации на порядки превосходит ресурсы традиционного финансового комплаенса», — говорит гендиректор Clain.
Если банки видят только основной маршрут перевода — откуда пришли и куда ушли деньги, то у специализированных платформ возможности шире. Можно изучить историю финансовых потоков по каждому клиенту: как были получены средства, где и на что тратились, кто именно выступает контрагентом.
По словам гендиректора Clain, компания внедрила скоринговую модель для проверки операций и их участников. Ее могут использовать как площадки, имеющие дело с цифровыми активами, так и регуляторы. Принцип работы похож на инструменты, которые используют банки при выдаче кредитов.
За 40 миллисекунд сервис предоставляет оценку любого адреса, транзакции или клиента. В зависимости от полученного балла можно принять решение о блокировке операции.
Частное плюс государственное
Некоторые государства готовы привлекать частный бизнес, чтобы сделать цифровые активы более прозрачными. Так, в начале 2020 года налоговое ведомство Великобритании искало подрядчика, который предоставит инструменты для анализа криптовалютных транзакций на предмет ухода от налогов и отмывания денег.
Среди возможных претендентов СМИ назвали комплаенс-платформу Elliptic. У нее уже есть опыт работы с Налоговой службой США: компания участвует в расследовании киберпреступлений в сфере налогообложения.
В свою очередь, Chainalysis сотрудничает с Европолом и правоохранительными структурами США. Недавно она помогала ФБР с поисками хакера, который взломал твиттер-аккаунты известных бизнесменов, политиков и знаменитостей ради рекламы bitcoin-скама.
Эксперты отмечают, что в сумме эти усилия и инструменты дают эффект и повышают прозрачность криптовалютного рынка.
Так, по оценке Туганова, восемь лет назад доля транзакций, замешанных в криминале, составляла около 40%. К 2014 году она резко упала до 5%, а в последние пару лет колеблется на уровне около 1%.
Подписывайтесь также на Telegram-канал РБК Тренды и будьте в курсе актуальных тенденций и прогнозов о будущем технологий, эко-номики, образования и инноваций.
Как работают анонимные криптовалюты: обзор
Криптовалюты, в отличие от традиционных денег, позволяют проводить финансовые операции конфиденциально. Ранее эксперты помогли редакции BeInCrypto выяснить, как сохранить анонимность на рынке цифровых активов. Одной из главных рекомендаций оказался акцент на криптовалюты с повышенным уровнем конфиденциальности.
Предлагаем разобраться, как работают анонимные монеты, и на какие цифровые активы стоит обратить внимание.
В этой статье:
Зачем нужны анонимные криптовалюты?
Чтобы ответить на этот вопрос, стоит вспомнить принципы, которые создатель первой криптовалюты – биткоина (BTC) – Сатоши Накамото заложил в свой проект.
Среди них можно выделить следующие:
- Криптовалюта позволяет обходиться без банков и других сторонних организаций. Все операции с монетами можно проводить при помощи криптокошелька.
- Средства находятся под контролем владельца. Их нельзя заблокировать, так как каждый владелец монет «сам себе банк».
- Пользователи криптовалюты имеют право на анонимность. Единственным идентификатором человека в сети является адрес его криптокошелька. Для совершения перевода не нужно указывать имя и прочую личную информацию.
К сожалению, на практике оказалось, что биткоин не такой анонимный, каким его хотел видеть создатель.
Дело в том, что вся информация о транзакциях в сети BTC хранится на его блокчейне. Зная адрес биткоин-кошелька, можно проследить все переводы его владельца. При этом особенности работы блокчейна позволяют гарантировать достоверность данных (в случае предъявления претензий о переводе, не получится убедить окружающих в том, что он был совершен не вами).
Чтобы деанонимизировать человека, достаточно установить связь между пользователем и адресом. Так отслеживание транзакции может раскрыть всю историю переводов человека.
Интересно! Многие участники рынка решают проблему низкого уровня анонимности биткоина при помощи специальных платформ – миксеров. Такие площадки смешивают монеты из нескольких транзакций, чтобы потом заменить информацию об их отправителе. Подробнее о работе миксеров вы сможете узнать из нашего материала.
Как работают анонимные криптовалюты?
В отличие от таких традиционных монет, как биткоин, в криптовалюты с повышенным уровнем анонимности заранее встроены механизмы микширования. Это значит, что для сохранения конфиденциальности, владельцам активов не нужно использовать миксеры – система все делает за них.
К сожалению, высокий уровень анонимности таких криптовалют привлек к ним мошенников. В том числе, конфиденциальные монеты часто используют для криптоджекинга (скрытый майнинг на стороннем оборудовании, через перехват доступа к его вычислительным мощностям).
Самые популярные анонимные криптовалюты
На рынке цифровых активов часто появляются новые монеты, разработчики которых утверждают, что они создали по-настоящему конфиденциальную криптовалюту. При этом далеко не все из них приживаются. Предлагаем разобрать самые популярные, проверенные временем анонимные криптовалюты.
Monero
Запуск проекта состоялся в 2014 году. Создателями монеты выступила группа разработчиков, включая Рикардо Спаньи и Франциско Кабанаса. Некоторые участники команды до сих пор не раскрыли своей личности.
Информация о Monero. Источник: CoinMarketCapКриптовалюта Monero работает на базе протокола для конфиденциальных транзакций CryptoNote. Информацию об адресах отправителя и получателя знают только участники операции. Чтобы анонимизировать переводы, разработчики использовали технологию кольцевой подписи (аналог электронной подписи).
При формировании транзакции сеть Monero включает в запись данные других операций.
Такой подход позволяет дополнительно запутывать следы. Также способ исключает возможность отслеживать суммы транзакций.
Dash
Проект запустили в 2014 году. Создателем и главным архитектором Dash выступил разработчик Эван Даффилд.
Информация о Dash. Источник: CoinMarketCapВ Dash задействовали технологию PrivateSend. С ее помощью сеть разделяет на части и перемешивает монеты, по принципу миксера, чтобы запутать следы и добиться анонимности транзакций.
Zcash (ZEC)
Запуск проекта состоялся в 2016 году. Создателем криптовалюты выступила компания Electric Coin Company (ЕСС).
Информация о Zcash. Источник: CoinMarketCapZcash – первая монета, в основе которой была использована модификация протокола доказательства с нулевым разглашением (нулевым знанием) zk-SNARK. С его помощью можно подтверждать данные, не раскрывая дополнительную информацию.
В сети Zcash фиксируют факт передачи монет. При этом информация об отправителе и получателе зашифрована.
Выводы
Получается, что криптовалюта не равно анонимность. При это на рынке цифровых активов есть монеты, которые позволяют сохранить полную конфиденциальность. Именно на них, при желании сохранить анонимность, призывают обращать внимание эксперты.
Дисклеймер
Вся информация на нашем сайте публикуется, основываясь на принципах добросовестности и только для общего ознакомления. Любые действия, основанные на информации, публикуемой на этом сайте, предпринимаются читателем исключительно под его собственную ответственность. В разделе «База знаний» нашей приоритетной задачей является предоставление высококачественной информации. Мы тщательно определяем, изучаем и создаем образовательный контент, полезный для наших читателей. Для поддержания этих стандартов на высоком уровне и дальнейшего создания качественного контента наши партнеры могут выплачивать нам вознаграждение за размещение информации о них в наших статьях. Однако такие выплаты никак не влияют на процессы создания объективного, честного и полезного контента.
Антиваксеры создали собственную криптовалюту Unvaxxed Sperm: Криптовалюта: Экономика: Lenta.ru
Анонимные создатели криптовалюты Unvaxxed Sperm («Невакцинированная сперма»), которая была запущена более недели назад и в минувшие четверг и пятницу, 2 и 3 декабря, показала взрывной рост, действительно оказались активаксерами. Об этом пишет Vice.
Разработчики отказываются называть свои полные имена и представляются под псевдонимами. Один из них, Джейсон, указал, что проект создан «для обеспечения непрерывности объективного научного исследования и свободы дискуссии». Однако другой, назвавшийся Фаучи (главного инфекциониста США зовут Энтони Фаучи — прим. «Ленты.ру»), ответил, что в какой-то степени они выступают против вакцин.
Материалы по теме:
Как отмечается в материале, основатели Unvaxxed Sperm утверждают, что 90 процентам людей не нужна вакцина от COVID-19. Кроме того, они предлагают лечить заболевание ивермектином (лекарство от паразитов, применяемое ветеринарами для лечения животных), хотя популярность препарата для этих целей основана на единственных некорректных исследованиях, позднее отозванных.
Unvaxxed Sperm является форком (ответвлением) криптовалюты SafeMoon, ставшей вирусной в начале этого года благодаря поддержке знаменитостей. Фаучи утверждает, что за ней стоят семь «ветеранов криптовалют», но отказался назвать их имена.
При этом основатели антиваксерской криптовалюты даже не обещают своим покупателям каких-то выгод. Они отмечают, что в первую очередь хотят сделать ее вирусной и привлечь внимание как противников вакцин, так и тех, кто еще сомневается. В планах у них выпуск аналогов популярных сервисов, например сервиса знакомств для антиваксеров.
Название разработчики взяли из популярного мифа о том, что замороженная сперма антиваксеров в будущем будет очень дорогой, станет новым биткоином (имеется в виду взрывной рост стоимости актива). Как показали исследования, вакцина не влияет на сперму, однако противники прививок не доверяют ученым.
В минувшую субботу, 4 декабря, рынок криптовалют падал вместе с биткоином на десятки процентов. К середине недели он начал восстанавливаться.
Во вторник рост биткоина достиг уже 8 процентов, главная криптовалюта торгуется на уровне выше 51 тысячи долларов. На максимуме в ноябре курс достигал 69 тысяч.
вызовы и перспективы — Клуб «Валдай»
Хотя правительства нескольких стран экспериментировали с CBDC, на данном этапе истинным лидером рынка, вероятно, является Народный банк Китая (НБК). В прошлом году Китай сделал очень важный шаг вперёд во внедрении цифрового юаня в форме своего проекта DCEP (Электронные платежи в цифровой валюте). DCEP – единственная легальная цифровая валюта в Китае. Она опирается на двухуровневую инфраструктуру, в которой коммерческие банки (а также небанковские организации, такие как Alibaba и Tencent) выступают в качестве посредников между конечными пользователями и центральным банком. Важно отметить, что цифровой юань не является децентрализованной криптовалютой, а работает в централизованной сети, контролируемой НБК. Поэтому анонимность не гарантируется.
С апреля 2020 года цифровой юань протестирован в четырёх крупных городах Китая. Государственные служащие в Сочжоу получали часть своей заработной платы в DCEP, Шэньчжэнь раздавал DCEP
победителям лотереи, а продавцы, которые принимают любые цифровые платежи, должны по закону также принимать DCEP. Цели НБК амбициозны. Китайские власти стремятся расширить внедрение DCEP к зимним Олимпийским играм 2022 года. Планируется, что ещё 28 городов, включая Шанхай и Пекин, примут участие на следующем этапе. Гонконг также принимает участие в пилотном проекте трансграничных платежей в DCEP.
То, что центральный банк Китая является одним из первых разработчиков цифровых валют, не случайно. Внедрение электронных платежей в Китае протекало очень быстрым по сравнению с большинством других стран. Это во многом обусловлено успехом WeChatPay (финтех-инструмента внутри WeChat) от Tencent, с одной стороны, и AliPay – с другой. Вполне вероятно, что решение о создании CBDC было прямым ответом на мощную позицию этих компаний в экономике Китая.
Объявление Facebook о цифровой валюте Libra могло также заинтересовать умы в Пекине. Амбиции и ранние успехи частного сектора в отношении цифровых валют усилили давление на правительство Китая, и оно предложило собственное решение проблемы спроса на цифровые деньги, не в последнюю очередь для того, чтобы не допустить исчезновения эмиссионных доходов.
Впрочем, цифровой юань – это не просто защитная мера китайского правительства. Он очень привлекателен для Пекина по нескольким причинам. Прежде всего, это помогает правительству в макроэкономическом управлении экономикой. Китайские политики всегда стремились действовать скальпелем, а не молотком. Например, правительство предпочитает предоставление кредитов, а не снижение процентных ставок в качестве основного инструмента для управления спросом, что также было очевидно во время пандемии COVID-19. Когда снижение процентных ставок производилось в прошлом, оно часто было направлено на конкретные отрасли, а не на общее снижение во благо всей экономике.
Таким образом, цифровой юань является следующим логическим шагом в этой политике, являясь в руках властей лазером, который, как они надеются, будет ещё точнее скальпеля.
Конфиденциальность и криптовалюта, часть III: Анонимные монеты
Перевод статьи Эрик Уолла, главного инвестиционного директора в Arcane Assets.
В предыдущих двух частях мы узнали о следах, которые мы оставляем, когда используем биткоин, и об инструментах, которые скрывают эти следы.
Также мы поняли, что достичь полной анонимности в биткоине довольно трудно. Несмотря на то, что существуют общедоступные программные инструменты, которые затрудняют отслеживание биткоин-транзакций, использование этих функций редко бывает бесплатным, а их кодовые базы ― на данный момент ― прошли менее тщательный аудит, что само по себе может считаться риском для конфиденциальности. Несмотря на то, что при разработке биткоина особое внимание уделяется вопросам конфиденциальности, на сегодняшний день по-прежнему остается актуальным следующий вопрос: если целью является сохранение конфиденциальности, то почему бы не использовать анонимную криптовалюту?
В предыдущей части этой серии мы говорили о важности использования нового адреса для каждой транзакции. Простота этой идеи очень важна, поскольку биткоин-адреса, сгенерированного с использованием только компьютерного кода и математики, достаточно, чтобы получать деньги от кого угодно в любой точке мира без каких-либо вопросов. И, поскольку отправитель передает транзакцию, получателю вообще не нужно ничего транслировать в сеть биткоина. Однако даже в этом простом сценарии наша конфиденциальность все еще находится под угрозой из-за отсутствия конфиденциальности контрагента.
Предположим, что вы приобрели биткоины в обменнике и не оставили никаких следов в своих намерениях купить биткоины где-то ещё. Вполне возможно, что вам удастся принять необходимые меры предосторожности, чтобы не оставить никаких следов при этой первой покупке. Но вам нужно будет соблюдать больше мер предосторожности, если вы хотите совершать транзакции чаще, в разных обстоятельствах и с использованием разных типов устройств. Достаточно одной ошибки, чтобы разрушить вашу конфиденциальность. Эта ответственность может стать обременительной для пользователей, которые хотят регулярно использовать криптовалюту.
Разве я не могу просто использовать Lightning Network?
Lightning Network улучшает конфиденциальность в биткоине, о чем мы уже упоминали в первой части. Вы, конечно, можете стать одним из пользователей Lightning, но вы должны учитывать то, что Lightning ― это, прежде всего, технология масштабирования, а не технология по улучшению конфиденциальности биткоина. В настоящее время система быстро развивается и её аспекты конфиденциальности ещё не были тщательно изучены. Кроме того, поскольку это ещё относительно новая технология, нет уверенности в том, что вы найдете много людей, которые используют Lightning Network.
А как насчет сайдчейна Liquid?
Лучше воспринимать Liquid как кошелек с мультиподписью 11-из-15; все деньги, которые вы используете в этой сети, вы фактически доверяете членам этого объединения.
Преимущество Liquid в плане конфиденциальности заключается в том, что он использует технологию Confidential Transactions Адама Бэка и Грегори Максвелла, которая скрывает суммы транзакций.
Это улучшает конфиденциальность, но мало что делает для анонимности сторон в сделке. Кроме того, розничные пользователи в настоящее время практически не используют Liquid.
Анонимные монеты
Таким образом, поддержание высокого уровня конфиденциальности в прозрачном блокчейне биткоина является сложной задачей. В будущем протокол биткоина станет более конфиденциальным, но до тех пор имеет смысл обратить внимание на альтернативные криптовалюты, которые ориентированы на сохранение полной анонимности пользователей.
Цель анонимных криптовалют состоит в том, чтобы с помощью криптографии сделать информацию в блокчейне непонятной для наблюдателя, но то же время система должна гарантировать, что все правила в сети соблюдаются.
Если бы разработка такой системы была тривиальной, то не исключено, что она бы уже была реализована в биткоине.
Большая часть криптографических решений, которые сегодня используются в анонимных монетах (Monero, Grin и Beam) изначально возникли как предложения по улучшению конфиденциальности биткоина, но по разным причинам не были реализованы.
Важно понимать, почему разработчики биткоина проявляют осторожность, когда дело доходит до улучшения конфиденциальности. За исключением трудностей реализации, методы улучшения конфиденциальности часто увеличивают размер транзакции, что вредит масштабируемости системы. Также предложение монет ― которое сегодня может проверить любой человек с калькулятором, ― при реализации предложений по улучшению конфиденциальности полагалось бы на доверие к тому, что криптография работает правильно.
В Monero мы обнаружили и исправили критическую ошибку, которая затрагивает все криптовалюты на основе CryptoNote и позволяет создавать неограниченное количество монет способом, который не может быть обнаружен наблюдателем.
— getmonero.org, 17 мая 2017 г. (источник)
Мы обнаружили [и исправили] криптографическую уязвимость, лежащую в основе некоторых доказательств с нулевым разглашением […] злоумышленник мог создать поддельные Zcash, не будучи обнаруженным […] это настолько тонкая уязвимость, что она не замечалась опытными криптографами на протяжении многих лет анализа систем с реализацией доказательства с нулевым разглашением.
— Electric Coin Company, 5 февраля 2019 г. (источник)
Для ясности: это не значит, что анонимные монеты имеют ошибки, а биткоин ― нет. Ошибки являются проблемой каждой криптовалюты, включая биткоин. Ключевое отличие здесь состоит в том, что, когда ошибка позволяет злоумышленнику напечатать деньги в анонимной монете, она может остаться незамеченной в течение многих лет. Это дает злоумышленнику время для обмена этих монет на другие. Прозрачность биткоина обеспечивает быстрое обнаружение ошибок в эмиссии (пример), что дает пользователям сети возможность исправить ситуацию до того, как ущерб станет системным.
Более того, проблемы с ошибками в коде не ограничиваются только эмиссией. Несмотря на то, что ориентированный на конфиденциальность криптографический протокол может гарантировать высокий уровень анонимности пользователя, сам он может быть реализован с ошибками. Только тщательный анализ ПО компетентными разработчиками может помочь избежать этого.
В известной поэме Роберта Фроста путешествие по «незнакомой дороге» можно интерпретировать как возможность получить новый уникальный опыт и знания.
Но в сфере ПО с открытым кодом и криптовалютами этот совет, скорее всего, приведет к новым ошибкам и уязвимостям.
Это сложно. Это мелкие вещи. Если вас интересуют все эти новые проекты с «магическими решениями», то вам к ним лучше относиться скептически. И если вы разочарованы тем, насколько медленно движется биткоин, то я могу сказать, что биткоин движется слишком быстро. Это тяжело и страшно. И нам нужно замедлить темп и быть более осторожными.
— Эндрю Поэлстра, директор по исследованиям в компании Blockstream и соавтор протокола Mimblewimble (основа криптовалют Grin и Beam).
Значит ли это, что анонимные монеты являются плохой идеей? Тут важно понимать компромиссы и риски. Так, хранение своих сбережений в анонимных монетах может быть не самой разумной идеей, но они все ещё являются хорошим вариантами для совершения анонимных сделок.
К недостаткам анонимных монет можно отнести: более высокую волатильность, более высокий риск критических уязвимостей и сбоев, а также меньшее количество организаций, которые принимают такие криптовалюты.
Плюсом является более высокий уровень анонимности.
Выбор анонимной монеты
Лучшее, что мы можем сделать, чтобы минимизировать перечисленные выше недостатки, ― это выбрать анонимную монету с компетентными разработчиками. Четырьмя крупнейшими монетами с точки зрения рыночной капитализации (и оценки предполагаемой рыночной капитализации недавно выпущенных анонимных монет) являются Monero, Zcash, Grin и Beam.
Мы поговорили с одним человеком из каждого проекта и предложили им описать своими словами преимущества своего проекта (особенно по сравнению с другими монетами). Несмотря на то, что все эти проекты преследуют одну цель, каждая монета имеет свой собственный набор компромиссов в отношении конфиденциальности, безопасности, масштабируемости и удобства использования.
I. Monero
У Monero нет вознаграждений основателям, нет доверенной настройки и нет премайна. Monero ― это настоящая децентрализованная виртуальная валюта в соответствии с правилами и рекомендациями FinCEN.
У Monero нет компании, нет регулирующего органа. Обязательная конфиденциальность для всех в Monero обеспечивает большой анонимный сет. Также важна эмиссия монеты. Monero всегда будет иметь минимальное вознаграждение за блок в размере 0,6 XMR ― это будет стимулировать майнеров постоянно обеспечивать безопасность сети.
К любому проекту, который претендует на идеальную конфиденциальность, следует относиться с особой осторожностью и скептицизмом. Тем не менее, я считаю, что Monero предлагает очень конкурентоспособное решение для обеспечения конфиденциальности.
— Франциско «ArticMine» Кабаньяс, Monero Core
Проект Monero был запущен в 2014 году ― это самая старая из четырех представленных монет. Технологии, которые обеспечивают конфиденциальность в Monero: кольцевые подписи, кольцевые конфиденциальные транзакции и скрытые адреса. Эти три технологии смешивают потраченные монеты в сете ложных путей (приманок), скрывают отправляемые суммы и адреса получателей.
Ключевыми терминами в вышеприведенном абзаце являются «смешать» и «скрыть». Когда что-то смешано, отследить это становится трудно, потому что создается слишком много шума ― это все равно, что слушать одну песню, когда одновременно играют 10 других. В этой аналогии количество песен называется «сетом анонимности».
Это обеспечивает хорошую, но не идеальную конфиденциальность. Monero стала одной из первых анонимных криптовалют, которая в прошлом сталкивалась с уязвимостими конфиденциальности пользователей (её меры по решению этих проблем можно найти на странице Monero Research Lab).
Рекомендованный кошелек: Monero GUI Wallet + Monerujo (приложение для Android, которое можно подключить к Monero GUI Wallet).
II. Zcash
Zcash обеспечивает конфиденциальность в мире машинного обучения и искусственного интеллекта. Monero, Grin и Beam этого не делают. Они используют приманку, чтобы скрыть то, что вы делаете. Хотя это помогает, приманки не мешают продавцам отслеживать вас через ваши платежи.
Приманки не помешают вашему боссу узнать, что вы неоднократно посещали стрельбище или гей-бар. Приманки не защитят вас, если вы диссидент, пытающийся принимать пожертвования в интернете, но скрываете свое настоящее имя. Тут они уязвимы особенно сильно: получение небольшого количества монет от полиции позволило бы авторитарному правительству идентифицировать и задержать вас.
Подходы Monero, Grin и Beam к анонимности почти так же хороши, как и побуквенное произношение S — — E — — X при разговоре с вашей женой. Ваш трехлетний ребенок может и не узнать о ваших планах. Но это не будет работать всегда ― ребенок повзрослеет, как и блокчейн-анализ, который сейчас находится на начальных этапах развития.
— Ян Майерс, соучредитель Zcash
Технология zk-SNARKs обеспечивают высокий уровень анонимности в любой криптовалюте. Этот технология не зависит от смешивания. Анализируя блокчейн, вы не найдете никакой информации об отправителях, получателях или суммах транзакций.
Валидация в системе обеспечивается без предоставления наблюдателю какой-либо полезной информации.
Тем не менее, Zcash пришлось заплатить цену за эту, казалось бы, волшебную технологию конфиденциальности. Компромиссом стала доверенная установка. Это критическая фаза запуска сети, когда случайные данные генерируются группой людей, которые не должны делиться этими данными друг с другом. Если эти данные объединить, их можно использовать для создания фейковых Zcash.
То, что конфиденциальность монеты не зависит от смешивания, не означает, что сет анонимности бесконечен. Анонимность в блокчейне становится возможной благодаря тому, что её используют все пользователи сети. В Zcash, к сожалению, это не совсем так, потому что в блокчейне Zcash есть два типа адресов ― t-адреса и z-адреса ― и только транзакции между z-адресами полностью анонимные. T-адреса так же прозрачны, как и обычные биткоин-транзакции.
Если вы знаете, что число людей, использующих Zcash ежедневно в глобальном масштабе, в лучшем случае составляет несколько десятков, каковы шансы вычислить вас в толпе?
С другой стороны, если вы живете в небольшом городе, где почти никто не использует криптовалюту, описанный выше сценарий применим для любой криптовалюты; одного использования криптовалюты достаточно, чтобы заметить кого-то в толпе.
Именно поэтому масштабируемость важна для анонимных монет, поскольку количество транзакций, которое обрабатывает система, является ключевым компонентом анонимного сета.
Рекомендованный кошелек: ZecWallet + Companion App для Android.
III. Grin
Grin скрывает суммы транзакций и личность отправителей и получателей; тут нет адресов. Функции конфиденциальности включены для всех пользователей и транзакций в сети Grin. Напротив, подход к конфиденциальности, выбранный предыдущими проектами, поощряет слежку и цензуру и может привести к маргинализации.
Блокчейн Grin относительно легкий ― в нем хранится мало данных, что позволяет новым пользователям проводить его быструю загрузку и синхронизацию. Grin является доказательством того, что функции конфиденциальности не всегда сильно нагружают или усложняют блокчейн.
Тут нет доверенной настройки ― Grin полагается на сравнительно простые криптографические предположения, которые проверены временем.
В проектах, которые используют экспериментальную или новую криптографию, больше шансов найти критические ошибки. Это неудивительно, поскольку мало кто в мире, иногда даже сами исследователи, способны полностью понять (не говоря уже о аудите) используемые решения.
У Grin нет фонда или компании. Нет инвесторов, нет офисов, нет генерального директора. Также нет ICO, вознаграждения разработчиков и нет способа быстро разбогатеть за счет других. Развитие осуществляется сообществом, а финансирование осуществляется в форме пожертвований без каких-либо условий.
— Даниэль Ленберг, разработчик Grin
В первой части мы описали, как CoinJoin объединяет входы и выходы нескольких транзакций. В этой статье мы затронули тему «конфиденциальных транзакций», которые скрывают сумму транзакций, что при одновременном использовании CoinJoin могло бы значительно улучшить возможности микширования. Позже было обнаружено, как транзакции могут быть объединены в CoinJoin, не требуя какой-либо координации между отправителями, а данные промежуточных транзакций могут быть удалены из блокчейна.
Эта идея стала основой для нового протокола под названием Mimblewimble.
И Grin, и Beam были запущены в январе этого прошлого года. Интерес к этому протоколу связан с тем, что он масштабируется лучше, чем биткоин, и имеет существенные улучшения в плане конфиденциальности. Протоколы на основе Mimblewimble синхронизируются быстрее и имеют более низкие требования к памяти, поскольку они оставляют намного меньше данных в блокчейне.
Один из недостатков протоколов на основе Mimblewimble заключается в том, что они требуют обмена сообщениями между отправителем и получателем для выполнения транзакции. Это означает, что когда два человека совершают сделки, их IP-адреса будут открыты друг для друга. Разработчики создали посредников (grinbox) для передачи зашифрованных сообщений между пользователями. Это не решает проблему полностью, поскольку вы все еще открываете свой IP-адрес этому посреднику, однако ваш IP ― это ваша ответственность. Когда вы связываетесь с grinbox, вы можете скрыть свой реальный IP-адрес через i2p, VPN и/или Tor.
Рекомендованный кошелек: Niffler
IV. Beam
Beam обеспечивает гораздо лучшую масштабируемость, чем Monero или Zcash, лучшую конфиденциальность, чем Grin или Monero, и лучшую «конфиденциальность на практике» по сравнению с Zcash.
Если вам нужна простота использования при сохранении достаточного уровня конфиденциальности, то Beam ― ваш лучший выбор. Попробуйте мобильные кошельки Beam и вы все сами увидите.
— Ги Корем, Beam
Давайте вспомним слова Ленберга: «Grin скрывает суммы транзакций и личность отправителей и получателей; тут нет адресов».
Тем не менее, протокол Mimblewimble не очень хорошо скрывает так называемый «граф транзакций». Это означает, что в Mimblewimble (до того, как транзакция была завершены в блокчейне) наблюдатель все еще может видеть, как транзакции ссылаются друг на друга. Разработчики Beam объясняют проблему таком примере:
Предположим, у Боба есть магазин, а Алиса его соперница, она хочет знать поставщика Боба.
Таким образом, она платит Бобу (что-то покупает у него), затем Боб платит своему поставщику Чарли, позже Чарли платит Дэну. Алиса видит все эти транзакции, но не имеет представления о пользователях.
В конце концов, она узнает о Дэне (он покупает что-то у Алисы). Алиса любезно просит [взятки/угрозы/пытки] Дэна рассказать ей, от кого он получил этот UTXO, таким образом раскрывается Чарли. На каждом этапе Алиса уверена, что существует связь с пользователем.
И Grin, и Beam решили эту проблему, используя CoinJoin, которые не взаимодействуют друг с другом. Перед тем, как транзакция транслируется по сети, она сначала перенаправляется ряду других пользователей, где каждый человек добавляет свои собственные транзакции, которые они хотят отправить. Из-за природы протокола Mimblewimble транзакции могут быть объединены друг с другом без какой-либо координации, поэтому содержимое пакета смешано, но остается действительным.
Заявление Beam о превосходной конфиденциальности по сравнению с Grin состоит в том, что в Beam пользователи сами создают несколько фиктивных UTXO, так что независимо от того, сколько пользователей добавляют транзакции в какой-то конкретный момент времени, всегда существует минимальный анонимный сет.
Вместо grinbox Beam разработал собственную децентрализованную систему адресации, которая должна упростить взаимодействие пользователей друг с другом без утечки информации об IP-адресах. Тем не менее, важно ещё раз подчеркнуть, что это новые проекты и многое ещё может измениться в будущем.
Тот факт, что конфиденциальность по-прежнему основана на смешивании (как заметил Майерс), является самым слабым местом Beam, поскольку она является самой мелкой монетой из четырех. Также Beam (по сравнению с другими монетами) больше всех напоминает проект компании, из-за чего у этой монеты довольно слабая связь с сообществом разработчиков открытого ПО (хотя Beam прошел несколько аудитов безопасности).
Рекомендованный кошелек: Beam Wallet
Криптовалюты могут потерять свою анонимность
4 августа 2021, 11:28
1620
Одно из основополагающих преимуществ криптовалюты – ее анонимность – рискует исчезнуть с годами, утверждает специалист и участник программы Национальная технологическая инициатива Сергей Шевков.
По мнению эксперта, скоро государства введут обязательную идентификацию криптовалют, которая уничтожит анонимные площадки. На нашем сайте – самые свежие события криптовалют для понимающих.
По утверждению Сергея Шевкова, руководителя рынка НТИ FinNet, отвечающего за децентрализованные валюты, к 2025 году многие страны инициируют введение обязательной идентификации владельца криптовалютных активов при проведении расчетов. Анонимными останутся только криптодепозиты и накопления. Таким образом произойдет деанонимизация крипты и исчезновение с рынков обезличенных трейдеров и держателей. Так пишет издание «Ридус».
По словам Шевкова, власти не будут заниматься идентификацией, а прибегнут к помощи сторонних компаний. Сейчас уже можно распознавать юзеров криптовалюты по цифровому следу и поведенческому шаблону.
Тем временем увеличивается запрос обывателей на расчеты криптовалютами.
Это выяснил ресурс Pymnts и обнародовал отчетность по платежным предпочтениям американских потребителей, сделав аспект на криптовалюте. Исследование провели вместе с BitBay. В опросе поучаствовали 8 тыс. респондентов, среди которых как владельцы криптоактивов, так и те, у кого нет «новых денег». Результаты впечатлили: 93% владельцев и 59% не владеющих криптой ответили позитивно на вопрос о том, хотели ли бы они совершать покупки с ее помощью. Об этом сообщает «Блокчейн24».
Из владельцев 60% выразили крайнюю заинтересованность в оплате, чтобы обезопасить покупки и повысить уровень конфиденциальности. 57% владельцев и 21% лиц, не владеющих криптоактивами, заинтересованы в том, чтобы предложение покупки в криптовалюте присутствовало автоматически при выборе типа оплаты.
При наличии живого интереса у покупателей уровень принятия новых форм оплаты является все еще очень низким.
На это также жалуются опрошенные, находя количество продавцов, принимающих криптовалюту, недостаточным.
На фоне последнего победного марша «новых денег» гигант Google вернул рекламу криптовалют с 3 августа впервые с 2018 года. Смягчение рекламной политики касается прежде всего регулируемых криптоорганизаций (услуги обмена, кошельки и др.), но не ICO (первичное предложение монет) и DeFi (аналоги традиционных финансовых инструментов ).
По информации CryptoHamster.org, Google строго регламентирует рекламу, чтобы избежать появления теневой рекламы, мошеннических схем и сомнительных предложений. Каждый рекламодатель обязан быть зарегистрированным в сети для борьбы с финпреступлениями. Также в рекламе запрещено давать ссылки на ресурсы, которые каким-либо образом продвигают криптовалюту (обзорные издания, агрегаторы, сайты с инвестиционными советами и торговыми сигналами).
Тренд борьбы со стихийной рекламой криптовалют сейчас особенно силен на фоне быстрого роста популярных монет и постепенного вхождения криптовалюты в легальное финансовое поле. Популярная социальная платформа TikTok запретила любую рекламу цифровой валюты в июле.
Параллельно с этим в Казахстане делают первые шаги по легализации криптовалютных активов для населения.
Читайте также: Легальные способы заработка на криптовалюте
Читайте также: Рассматриваем популярные биржи криптовалют
Анонимность криптовалюты — фейк? | Freedman Club Crypto News
То, что криптовалюты, в том числе биткоин, точнее, особенно биткоин, можно назвать анонимными условно, уже многим известно.
Есть компании, которые делают большой бизнес на выслеживании направления транзакций биткоинов.
Chainalysis
Сейчас самая известная из таких компаний – Chainalysis, которая занимается изучением истории транзакций биткоина с 2014 года. Сначала, как водится, в интересах американских спецслужб, затем для европейских спецслужб, а теперь в интересах больших компаний.
Chainalysis основана экономистом из Оксфорда Джонатаном Левином и бывшим топ-менеджером криптобиржи Kraken Майклом Грейнджером. О Chainalysis широкой публике стало известно после заявления Левина о том, что ему точно известно, где находятся пропавшие 650 000 BTC с криптобиржи MtGox.
Но он не детализировал свое заявление тем более, что, по его словам, даже если известно местонаждение пропавших монет это не значит, что к ним есть доступ.
Но рынок оценил достижения Chainalysis достаточно высоко гораздо раньше. В 2016 году компания получила инвестиции в размере 1,6 млн долларов на разработку программы отслеживания транзакций.
В стартап вложились компании Digital Currency Group, Funders Club, Converge Venture Partners, Point Nine Capital Techstars и другие инвесторы.
В этом году Chainalysis получил 16 миллионов долларов от Benchmark Capital. Деньги направлены на развитие и продвижение продукта KYT от Chainalysis, который нацелен на поиск мошенников, орудующих на криптовалютных площадках.
KYT (Know Your Transaction) позволяет проверять транзакции, вычленять из них подозрительные и принимать меры, предотвращающие ущерб от них. Известно, что KYT функционирует в режиме реального времени, отправляет проанализированные данные в блок учета, который затем проверяет криптовалютная площадка. При этом говорят, что инструмент позволяет идентифицировать пользователей, проводящих транзакции. И якобы криптобиржи с помощью KYT могут анализировать все движения всех средств.
С помощью KYT сейчас проверяются платежи биткоина и Bitcoin Cash в тестовом режиме. Если тест будет удачным, то мониторить будут уже десяток криптовалют и программа будет запущена в серию.
«Мы намереваемся предложить эту программу криптобиржам, которые являются наиболее быстро растущим сегментом нашего бизнеса», говорится в пояснении Chainalysis.
Elliptic
Конкурентом Chainalysis, близким к нему по харизматичности, является компания Elliptic. Компания специализирируется в выявлении незаконной деятельности в индустрии криптовалют и предоставляет оперативную информацию для криптовалютных компаний, финансовых учреждений и государственных ведомств в основном США, Великобритании и АТР.
Основная задача компании – противодействие криминальному отмыванию денег через биткоин. Наиболее известный (из публичных) проект компании Bitcoin Big Bang – визуализация всех биткоин-транзакций в deep web до 2014 года.
Инструмент показывает, насколько велика была роль транзакций темной сети на начальном этапе развития биткойномики. Инструмент позволяет компаниям, входящим на крипторынок, проверить, не вел ли подозрительный трафик на какую-нибудь из потенциально партнерских фирм.
Многие из ныне действующих компаний крипторынка в визуализации есть. Elliptic тесно сотрудничает с правительственными учреждениями США, по некотоорым данным, и финансируется американскими властями.
Bitfury
Есть и еще ряд крупных игроков. Но, кстати, говоря о деанонимизации криптовалют нельзя не упомняуть о Bitfury, крупнейшей майнинговой компании за пределами Китая, созданной еще в 2011 году.
Тогда, понятное дело, никто ни о каких правилах крипторынка не думал. Трафик биткоина, как показывает тот же Bitcoin Big Bang, был в основном в darknet. Понятно, что бОльшая или большая часть этого трафика была связана с криминалом разного вида и типа. В общем, времена были суровые, и вот в таких условиях росла развивалась компания Bitfury.
Но зато в те времена можно было сказать, что биткоин полностью анонимен. И также нужно сказать, что анонимность биткоина и отсутствие регуляции на рынке были важными качествами, которое позволили участникам крипторынка богатеть.
Но когда это время закончилось, и Bitfury, намайнив кучу битков в условиях тотальной криптовалютной свободы, очень сильно повысила уровень благосостояния, особенно в момент большого скачка конца 2017 года то… занялась чем?
Правильно, внезапно озаботилась анонимностью криптовалютных транзакций. Да, как мы писали ранее, Bitfury недавно опубликовала решение для деанонимизации пользователей Bitcoin на основе анализа информации в блокчейн-цепи и данных оф-чейн.
Зачем нужно?
Возможность отслеживать транзакции биткоина и деанонимизация могут иметь положительные стороны.
Например, власти могут отделить транзакции, которые проводят обычные юзеры – трейдеры или покупатели легальных товаров от транзакций криминальной направленности. Возможность отслеживать транзакции может выявить и предотвратить деятельность террористических групп и организованной преступности.
Инструменты деанонимизации нужны чтобы регулирование отрасли было максимально корректным.
Иначе от мер урегулирования пострадают обычные пользователи.
С другой стороны, диктаторские режимы с помощью этих же средств могут усилить контроль над гражданами, поскольку под криминал и терроризм они могут подогнать любую транзакцию и любой криптовалютный сервис.
Пользователи криптовалют тоже заинтересованы в том, чтобы их транзакции были отделены от транзакций пресутпников. Кроме того, более предсказуемая и чистая криптовалютная среда поможет привлечь больше инвестиций в отрасль, и сделать ее поведение более прогнозируемым.
Компаниям-деанонимизаторам, понятно, зачем это нужно, — это их бизнес, они изначально тесно связано с властями и правоохранителями. Зачем это нужно изначально чисто коммерческим игрокам крипторынка, типа Bitfury, сказать трудно.
Автор: Evgenij Novožilov, Аналитик Freedman Club Crypto News
Изображение от Fotolia
0 0 голоса
Рейтинг статьи
Сомнительная анонимность криптовалютных транзакций
Фото: STRF/STAR MAX/IPx 2021 23.
04.21 Более 200 миллиардов долларов стерли с рынка криптовалют за день … [+] биткойн упал ниже 50 000 долларов.
Министерство юстиции выпустило пресс-релиз, чтобы вселить ужас в сердца всех, кто пытается совершить махинации с налогами на криптовалюту. Федеральный суд Северного округа Калифорнии издал распоряжение, санкционирующее вызов Джона Доу в отношении Payward Venture Inc и дочерних компаний d/b/a Kraken.Налоговое управление США хочет просмотреть записи налогоплательщиков США, которые в период с 2016 по 2020 год совершили транзакции в криптовалюте на сумму не менее 20 000 долларов США.
Криптовалюта, не присыпанная пылью налоговой феи
Одно из заблуждений, которое витает вокруг криптовалют, заключается в том, что они являются законным инструментом для ухода от налогообложения. В недавнем выпуске подкаста «Игра роз» ведущий под ником Bachelor Clues немного рассказал об этом, отметив, что если вы купили Tesla
ТСЛА
с биткойнами не было бы налогов, так как доллары не обменивались.
Он немного продолжил, и я подумал, что стоит написать об этом статью. Bachelor Clues — вдумчивый стильный парень, поэтому его пригласили сделать с ним подкаст. Пожертвовав более чем часом жизни, которую вы никогда не вернете, вы можете узнать из этого подкаста обо мне гораздо больше, чем вы, вероятно, хотите знать, и немного о налогообложении виртуальной валюты, но есть более эффективный способ получить последнее.
Прямо из IRS
Вы можете получить ключевую информацию по этой теме в Уведомлении IRS 2014-21.Вот некоторые из ключевых моментов
В целях федерального налогообложения виртуальная валюта рассматривается как собственность. Общие принципы налогообложения, применимые к сделкам с недвижимостью, применяются к сделкам с использованием виртуальной валюты.
Налогоплательщик, получающий виртуальную валюту в качестве оплаты за товары или услуги, должен при расчете валового дохода включить справедливую рыночную стоимость виртуальной валюты, измеренную в долларах США, на дату получения виртуальной валюты.
Второй пункт самый критический.Вы не избегаете признания дохода, получая оплату в виртуальной валюте. Битопия не налоговая гавань.
Идея о том, что виртуальная валюта является «собственностью», делает попытку использовать ее в качестве средства обмена несколько сложной задачей. Каждый раз, когда вы тратите биткойн, догикоин или что-то еще, вы признаете прибыль или убыток в зависимости от разницы между тем, что вы заплатили за монету, и справедливой рыночной стоимостью в долларах того, что вы получаете. Благодаря природе блокчейна, которая сохраняет каждую транзакцию навсегда, существуют сервисы, которые соберут все это для вас.
Но кто узнает?
Мы оба скрупулёзно относимся к уплате налогов, но вас может удивить, что не все таковы. Есть аморальные люди, которые будут уклоняться от своих обязательств, если им это сойдет с рук. А есть принципиальные люди, которые считают, что налогообложение — это воровство или что уплата налогов аморальна из-за того, на что правительства расходуют ресурсы.
Так является ли криптовалюта налоговым решением для них благодаря ее предполагаемой анонимности?
Попытка ответить на этот вопрос может отправить вас в кроличью нору.Я провожу время на Reddit и Youtube, просеивая материалы и применяя свой детектор bs, сочетая это с сорокалетним опытом работы в налоговой сфере, который включает в себя участие во многих налоговых судебных процессах, что дает мне преимущество опыта других людей. Вопрос в том, можете ли вы использовать криптовалюты, чтобы скрыть свои налоговые махинации?
Я должен начать с того, что не стоит заниматься налоговыми махинациями, потому что это неправильно, но этот корабль уже отплыл. Резюме заключается в том, что, похоже, есть некоторая возможность скрыть богатство и доход с помощью криптовалюты, но это требует гораздо больше усилий и опыта, чем большинство людей вкладывает в это.
Избегайте обменов, если хотите анонимности
Если вы хотите использовать биржи для хранения и торговли своей криптовалютой, какая бы «конфиденциальность» ни существовала в настоящее время, кажется, что она будет довольно эфемерной.
Не существует всеобъемлющей инфраструктуры отчетности, но есть успех Министерства юстиции в получении повесток Джона Доу для IRS. Похоже, что в долгосрочной перспективе криптовалютные биржи будут похожи на банки, когда дело доходит до сокрытия от IRS. В некотором смысле они могут быть хуже, поскольку IRS уделяет им много внимания.
Так что, если вы хотите скрыть свои финансовые проступки, вам следует делать это самостоятельно, а не использовать биржи. Биткойн, по-прежнему самая популярная виртуальная валюта по рыночной капитализации, хотя и не по объему транзакций, вы должны иметь дело с реальностью, что каждая транзакция когда-либо сохраняется в блокчейне и доступна любому для просмотра.
Существует множество способов решения проблемы прозрачности блокчейна, но это выходит за рамки данной статьи.Существуют также криптовалюты, которые имеют другую структуру, что делает их более ориентированными на конфиденциальность. Monero, кажется, в настоящее время возглавляет эти списки.
Сколько это стоит В январской статье на Forbes.com Хейли Леннон указала, что преступные операции с криптовалютами идут на спад. Похоже, что стодолларовые банкноты по-прежнему могут быть предпочтительным средством для такого рода вещей.
Что бы сделал ремонтник Джек?
Почти все, что я знаю о сокрытии от властей ваших финансовых операций, а точнее самого вашего существования, я узнал из рассказов Ф. Пола Уилсона о ремонтнике Джеке.Джек — своего рода городской наемник, у которого есть очень веская причина жить вне сети. Но он не в палках. Он на Манхэттене. Я обсуждал некоторые из этих методов здесь и здесь.
Одним из действительно интересных трюков были пенсионные сбережения Джека. Он покупает крюгерранды, разумеется, за наличные, и прикрепляет их скотчем к трубам в стене, чтобы металлоискатель не мог их найти. Во всяком случае, мне было интересно, что Джек и его наставник, друг и торговец оружием Эйб подумают о Биткойне. К счастью, их создатель довольно доступен, поэтому я смог спросить его,
Мой вопрос заключался в том, что ремонтник Джек и его наставник подумают о Биткойне.
F Пол Уилсон ответил:
Эйб — последний, кто пойдет за биткойнами — человек с твердыми активами до мозга костей. И он оказал большое влияние на Джека с 20 лет. Так что нет от обоих.
Я спросил, рассмотрит ли Джек это как способ оплаты. Его ответ был краток — НАЛИЧНЫМИ!
Это может быть делом поколения. Уилсон старше меня, и мне 69 лет. Тем не менее, я хотел бы прочитать дискуссию о биткойнах между Эйбом и Джеком.
Другое покрытие
Биткойн.com имеет Суд разрешает IRS вызывать записи пользователей с криптовалютной биржи Kraken .
У Чарли Осборна есть IRS обеспечивает заказ на обслуживание Kraken с запросом данных клиента о трейдерах криптовалюты на ZD Net .
История включает в себя ответ Кракена:
«Одним из руководящих принципов Kraken является обеспечение безопасности и конфиденциальности учетных записей своих клиентов. Мы понимаем, что суд выразил обеспокоенность по поводу объема предложенной повестки IRS.Хотя позиция по этому делу не дала Кракену возможности высказаться, мы разделяем схожие опасения.»
У Айши Багчи есть Информация о пользователе Kraken Crypto, которая может быть запрошена IRS в налоговой борьбе (1) за платным доступом Bloomberg Tax .
Oluwapelumi Adejmo имеет IRS, УПОЛНОМОЧЕННЫХ ВЫЗОВАТЬ KRAKEN ДЛЯ ИНФОРМАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ на Журнал BITCOIN .
У Джека Таунсенда есть 
blogspot.com/2021/05/court-authorizes-service-of-john-do.html»> Суд уполномочивает Службу Джона До вызывать в Payward Ventures d/b/a Kraken, поставщика услуг криптовалюты (04.05.21) по Федеральным налоговым преступлениям .
Эд Золларс получил разрешение IRS на вручение повесток Джону Доу для получения информации о транзакциях от криптовалютной биржи Kraken на Текущие изменения в Федеральной налоговой службе .
Криптовалюта менее анонимна, чем вы думали, и это может быть хорошо , 2021 • 14 октября 2021 г. • 6 минут чтения • Присоединяйтесь к беседе Представления криптовалют Bitcoin, Ethereum, DogeCoin, Ripple и Litecoin.Фото Дадо Рувича/Reuters Иллюстрация
Содержание статьи
Следуйте за криптографией. Это то, что Федеральное бюро расследований, вероятно, сделало после того, как Colonial Pipeline Co.
, американский оператор нефтепровода, был вынужден заплатить 4,4 миллиона долларов США в криптовалюте после того, как его системы были отключены в результате атаки программы-вымогателя в начале мая.
Объявление
Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.
Содержание статьи
По словам Памелы Клегг, вице-президента финансовые расследования в У.Компания CipherTrace, специализирующаяся на судебной экспертизе блокчейнов, базирующаяся в Южной Америке, которая исследует и работает с федеральными властями в таких случаях.
В течение месяца власти не только выяснили, где хранятся средства, но и установили личность хакеров, а также вернули 63,7 биткойна на сумму около 2,3 млн долларов США у аффилированных лиц хакерской группы DarkSide.
«Это было действительно интересно, потому что они действительно получили закрытый ключ», — сказал Клегг Financial Post, имея в виду уникальный криптографический код, используемый для доступа к криптовалютному кошельку.
«Итак, это действительно аналогично тому, чтобы прийти и найти деньги под моим матрасом».
Объявление
Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.
Содержание статьи
В то время как инцидент привлек больше внимания к угрозе атак программ-вымогателей, возвращение средств подняло еще одну важную проблему, которая до сих пор актуальна в криптомире: биткойн не такой анонимный и автономный, как многие предполагать.
«Это распространенное заблуждение, что криптовалюты, такие как биткойн, полностью анонимны и не поддаются отслеживанию», — сказала Financial Post Мэдди Кеннеди, старший директор по коммуникациям аналитической компании Chainalysis. «Реальность на самом деле совершенно обратная: криптовалюты спроектированы так, чтобы быть достаточно прозрачными».
Криптовалюты спроектированы так, чтобы быть достаточно прозрачными
Мэдди Кеннеди
Публичный регистр блокчейна будет отображать идентификатор пользователя в псевдонимной форме, показывать его крипто-балансы и следить за всеми транзакциями, которые они завершили в этом реестре.
Кеннеди добавил, что любой может получить доступ к этим историям транзакций с помощью общедоступных обозревателей блоков, хотя непосвященным может быть нелегко их прочитать.
Объявление
Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.
Содержание статьи
«Это действительно сложно понять, это в основном то же самое, что набор цифр и букв взаимодействует с другим набором случайных чисел и букв, и это ни для кого не имеет смысла, если вы просто посмотрите на бухгалтерскую книгу ,» она сказала.
Такие компании, как Chainalysis, наносят на карту эти трудно поддающиеся расшифровке цифры и буквы, чтобы извлечь правильный адрес и связать их с реальными услугами, будь то честный обмен или кошелек, используемый для более гнусных целей.
В этом смысле они гораздо менее анонимны, чем обычные банковские структуры.
«Я бы сказал, что криптовалюта даже менее анонимна, чем традиционные финансы, потому что блокчейны по своей природе открыты и прозрачны», — сказал Арсений Реутов, руководитель исследовательской группы по безопасности приложений в Positive Technologies.
Объявление
Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.
Содержание статьи
«Криптовалюта в целом — это то, что я называю псевдоанонимным», — сказал Клегг. «Я вижу все транзакции, я вижу все адреса, я вижу все, что происходит в бухгалтерской книге. Я просто не знаю, кто стоит за этими адресами. Я не знаю, кто… дергает за рычаги.
Клегг добавил, что ориентироваться в криптомире очень похоже на Волшебника страны Оз: нужно отодвинуть занавес и посмотреть, кто находится по ту сторону.Это означает маркировку адресов в реестре блокчейна и их классификацию с точки зрения морали (хорошие сущности, плохие сущности или нейтральные сущности) или по источнику адреса (биржа или субъект черного рынка).
Затем эти аналитики могут построить сложную сеть связанных адресов, используя кластерные алгоритмы. Объединение этих алгоритмов или транзакций означает, что команда может отследить несколько адресов до одного объекта. В то время как такие фирмы, как Chainalysis и CipherTrace, отслеживают эти связи, федеральные власти также не отстают.
Объявление
Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.
Содержание статьи
Криптовалюта в целом — это то, что я называю псевдоанонимным
Памела Клегг
Для некоторых первых последователей, которых привлекает анархическое, «вне сети» происхождение криптографии, это может быть нежелательным событием. Но это действительно зависит от того, к какой части сообщества вы принадлежите.
Джастин Харцман, соучредитель и главный исполнительный директор канадской платформы для торговли криптовалютами CoinSmart, разделяет сообщество на два отдельных лагеря: либертарианцев, лагерь «в жопу», который защищает свои деньги и хочет сохранить децентрализованность сектора ; и лагерь, который видит, как сообщество растет и становится более доступным, и приветствует регулирование, чтобы не допустить злоумышленников.
Харцман добавил, что на заре существования криптографии Silk Road нахождение вдали от посторонних глаз и властей было важной особенностью продаж.
Объявление
Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.
Содержание статьи
«Крипто как бы уходит своими корнями в такого рода либертарианскую чувствительность», — сказал Кеннеди из Chainalysis. «Но дело в том, что я не думаю, что глобальные регулирующие органы допустят, чтобы полностью анонимная трансграничная технология функционировала без базовых правил для предотвращения некоторых серьезных преступлений, таких как программы-вымогатели.
По мере совершенствования инструментов для отслеживания транзакций и того, что такие органы, как Федеральная резервная система США, берут на себя более активную надзорную роль — вплоть до того, что рассматривают собственную цифровую валюту центрального банка (CBDC), — вопросы конфиденциальности могут все чаще выходить на первый план. .
Регулирующие органы также требуют дополнительной информации. В марте Агентство по доходам Канады (CRA) потребовало, чтобы такие биржи, как Coinsquare, передали данные тысяч клиентов о крупных счетах, чтобы гарантировать, что эти клиенты выполняют свои налоговые обязательства и должным образом сообщают о криптовалютных активах.
Это произошло через несколько месяцев после того, как регулирующие органы впервые обратились к Coinsquare в ноябре 2020 года, потребовав передать данные клиентов с начала 2013 года для соблюдения налоговых пошлин и обязательств.
Объявление
Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.
Содержание статьи
Вопрос о том, к какому количеству детализированных данных должны иметь доступ центральные банки и другие регулирующие органы, станет предметом горячих дебатов.
«В конце концов, мы будем подчиняться там, где это необходимо. Но я считаю, что это не лучший подход к этому», — сказал Харцман, добавив, что, по его мнению, ответственность должна лежать на отдельных лицах, поскольку процесс отчетности о транзакциях и данных в криптопространстве становится проще.
Бен Вайс, главный исполнительный директор CoinFlip, компании, специализирующейся на сети биткойн-банкоматов, сказал Financial Post, что когда речь заходит о том, как регулирующие органы и центральные банки должны обращаться с держателями криптовалюты, речь должна идти о справедливости.
«Обменники и (внебиржевые) столы должны рассматриваться как любые другие финансовые учреждения и не должны подвергаться нападению только потому, что они вовлечены в криптовалюту», — сказал Вайс. «Я думаю, что к ним нужно относиться так же, как и к другим финансовым учреждениям».
Объявление
Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.
Содержание статьи
Несмотря на то, что регулирующие органы окружают отрасль, Вайс считает, что пользователи криптовалют по-прежнему могут претендовать на статус аутсайдеров в том смысле, что они не имеют дело с традиционной финансовой системой.
«Я думаю, что криптосообщество всегда стремилось взять под контроль свою финансовую судьбу и стать своим собственным банком, я не думаю, что это было… так уж много об анонимности», — сказал Вайс.
Если центральные банки будут слишком вовлечены и запустят свои собственные цифровые валюты, это только усилит привлекательность — и статус аутсайдера — таких криптовалют, как биткойн.
США становятся крупнейшим центром майнинга биткойнов после запрета Китая регулируемая торговая платформа только для криптовалют
Реклама
Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.
Содержание статьи
«Это как «О, есть Fedcoin, но у меня есть Bitcoin», — сказал Вайс. «Я думаю, что в некотором смысле, пока этот вариант биткойнов существует, он действительно может помочь показать контраст».
На данный момент такие фирмы, как CipherTrace, балансируют на тонкой грани между интересами общества и властями, которые ищут каждый клочок информации, который они могут найти.
Клегг сказал, что важно искоренять злоумышленников по мере их появления, но нарушение элементарной конфиденциальности не является решением.
«(Разрешить правительству США иметь все крипто-адреса), это шаг, возможно, слишком далеко на данный момент», — сказал Клегг.
«Мы хотим уважать конфиденциальность и мы хотим уважать децентрализованный характер криптовалюты в целом. Пока никто не делает ничего незаконного или гнусного, у нас нет причин действительно вмешиваться в их деятельность».
• Электронная почта: [email protected] | Твиттер: StephHughes95
____________________________________________________________
Если вам нравится эта история, подпишитесь на информационный бюллетень FP Finance.
_______________________________________________________________
Поделитесь этой статьей в своей социальной сети
Реклама
Это объявление еще не загружено, но ваша статья продолжается ниже.
Главные новости Financial Post
Подпишитесь на ежедневную рассылку главных новостей от Financial Post, подразделения Postmedia Network Inc.Вы можете отказаться от подписки в любое время, нажав на ссылку отказа от подписки в нижней части наших электронных писем.
Постмедиа Сеть Inc. | 365 Bloor Street East, Торонто, Онтарио, M4W 3L4 | 416-383-2300
Спасибо за регистрацию!
Приветственное письмо уже в пути. Если вы его не видите, проверьте папку нежелательной почты.
Следующий выпуск Financial Post Top Stories скоро будет в вашем почтовом ящике.
Мы столкнулись с проблемой при регистрации. Пожалуйста, попробуйте еще раз
Комментарии
Postmedia стремится поддерживать живой, но вежливый форум для обсуждения и призывает всех читателей поделиться своим мнением о наших статьях.Комментарии могут пройти модерацию в течение часа, прежде чем они появятся на сайте. Мы просим вас, чтобы ваши комментарии были актуальными и уважительными. Мы включили уведомления по электронной почте — теперь вы будете получать электронное письмо, если получите ответ на свой комментарий, появится обновление ветки комментариев, на которую вы подписаны, или если пользователь, на которого вы подписаны, прокомментирует.
Посетите наши Принципы сообщества для получения дополнительной информации и подробностей о том, как изменить настройки электронной почты.
Анонимность и псевдоним в криптографии
Узнайте разницу между анонимностью и псевдонимом и их значение для криптографии.
Анонимный человек может действовать или говорить таким образом, что его невозможно идентифицировать. Тот, кто носит псевдоним, действует или говорит таким образом, что его можно идентифицировать, но его идентификация скрывает то, кем он является на самом деле.
Возьмем, к примеру, раздел комментариев на веб-сайте, где не требуется вход в систему, и пользователи могут оставлять комментарии, не идентифицируя себя. Это анонимность. Примером псевдонима является Рок, настоящее имя которого Дуэйн Джонсон, или любой другой профессионал, выступающий под сценическим псевдонимом.
Что означает анонимность в криптографии?
Хотя транзакции со многими криптовалютами, такими как биткойн (BTC), легче отследить, чем транзакции с наличными, некоторые криптовалюты были разработаны с учетом анонимности и конфиденциальности, включая Zcash (ZEC), Monero (XMR), Grin (GRIN) и Beam.
(ЛУЧ).
Хотя некоторые транзакции являются анонимными для дальнейшего преступного поведения, неприкосновенность частной жизни является основным правом человека, предоставляемым гражданам правительствами, и является важным компонентом большей свободы.Например, анонимные транзакции позволили бы человеку в стране, не дружественной к ЛГБТК+, сделать пожертвование организации по защите прав ЛГБТК+, не раскрывая свою реальную личность и рискуя столкнуться с преследованием.
Что означает псевдоним в криптографии?
Многие участники криптосообщества используют псевдонимы для обеспечения конфиденциальности либо для того, чтобы скрыть свою личность в рамках движения к суверенитету, либо из-за беспокойства по поводу своей личной конфиденциальности или безопасности. Многие находят Биткойн привлекательным, потому что псевдоним встроен в протокол.
Когда вы открываете банковский счет, вы должны предъявить удостоверение личности, которое связывает ваши финансовые операции с вашей личностью, которое не является ни анонимными данными, ни псевдонимными данными.
Когда вы создаете биткойн-кошелек, вы создаете буквенно-цифровой адрес, который позволяет вам отправлять или получать биткойны и виден всему миру в блокчейне. Однако этот адрес обеспечивает вам псевдоним, а не анонимность, потому что финансовая экспертиза вашего общедоступного адреса может привести к вашей реальной личности.
Дебаты между защитниками конфиденциальности и законодателями о плюсах и минусах псевдонимных и анонимных криптовалют продолжаются, но мы надеемся, что скорость технологических инноваций и широкое распространение криптовалюты скоро приведут к компромиссу.
Cryptopedia не гарантирует достоверность содержимого Сайта и не несет ответственности за любые ошибки, упущения или неточности. Мнения и взгляды, выраженные в любой статье Cryptopedia, принадлежат исключительно авторам и не отражают мнения Gemini или ее руководства.Информация, представленная на Сайте, предназначена только для информационных целей и не является одобрением каких-либо обсуждаемых продуктов и услуг или советом по инвестициям, финансам или торговле.
Перед принятием финансовых решений следует проконсультироваться с квалифицированным специалистом. Пожалуйста, ознакомьтесь с нашей Политикой сайта Cryptopedia, чтобы узнать больше.
ЕС сделает Биткойн отслеживаемым и запретит анонимные криптовалютные кошельки в целях борьбы с отмыванием денег
.Исполнительная власть ЕС объявила о возможных изменениях во вторник в рамках пакета реформ, направленных на борьбу с финансовыми преступлениями внутри блока.
«Целью этого пакета является улучшение выявления подозрительных транзакций и действий, а также закрытие лазеек, используемых преступниками для отмывания незаконных доходов или финансирования террористической деятельности через финансовую систему», — говорится в заявлении Комиссии.
Предлагаемые правила потребуют от криптовалютных бирж сбора идентифицирующей информации о клиентах, что приведет их в соответствие с правилами «Знай своего клиента» (KYS), уже наложенными на другие финансовые учреждения.
Новый закон также учредит к 2023 году новый общеевропейский орган по борьбе с отмыванием денег (AMLA) с надзором за криптовалютами.
Как это повлияет на торговлю криптовалютой?
Некоторые поставщики услуг криптоактивов уже подпадают под действие правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Предлагаемый закон будет применять эти правила ко всему крипто-сектору, заставляя поставщиков услуг, таких как криптобиржи, проводить комплексную проверку своих пользователей.
Это приведет криптоактивы в соответствие с банковскими переводами, применяя к транзакциям криптовалюты так называемое правило путешествия, чтобы сделать их отслеживаемыми.
На практике это означает, что поставщик услуг, обменивающий криптовалюту от имени клиента, должен будет записать его имя, адрес, дату рождения и номер счета, а также имя предполагаемого получателя перевода.
Анонимные кошельки с криптоактивами также будут запрещены в соответствии с новым законом — так же, как уже запрещены анонимные банковские счета — в целях обеспечения полной отслеживаемости транзакций с использованием биткойнов и других криптовалют.
«Гармонизированная структура»
«Эти предложения были разработаны, чтобы найти правильный баланс между устранением этих угроз и соблюдением международных стандартов, не создавая при этом чрезмерного нормативного бремени для отрасли», — заявила Европейская комиссия.
«Эти предложения помогут развитию индустрии криптоактивов ЕС, поскольку она выиграет от обновленной, согласованной правовой базы в ЕС».
Государства ЕС и Европейский парламент имеют последнее слово по предложениям, а это означает, что на то, чтобы они стали законом, может уйти два года.
Является ли биткойн анонимным? НЕТ! Это псевдоним
Биткойн часто называют анонимным, потому что можно отправлять и получать биткойны без предоставления какой-либо личной информации.
Однако:
Достижение разумной анонимности с помощью Биткойн может быть довольно сложным, а полная анонимность может быть невозможна.
Как пишет Bitcoin.org,
Биткойн предназначен для того, чтобы его пользователи могли отправлять и получать платежи с приемлемым уровнем конфиденциальности, а также любую другую форму денег.
Однако Биткойн не является анонимным и не может обеспечить такой же уровень конфиденциальности, как наличные деньги.
Биткойн под псевдонимом
Отправка и получение биткойнов подобны написанию под псевдонимом.
Если псевдоним автора когда-либо будет связан с его личностью, все, что он когда-либо писал под этим псевдонимом, теперь будет связано с ним.
В биткойнах ваш псевдоним — это адрес, на который вы получаете биткойны. Каждая транзакция с использованием этого адреса навсегда сохраняется в блокчейне.Если ваш адрес когда-либо будет связан с вашей личностью, каждая транзакция будет связана с вами.
В оригинальном техническом документе пользователям Биткойн рекомендовалось использовать новый адрес для каждой транзакции, чтобы избежать привязки транзакций к общему владельцу.
В качестве дополнительного брандмауэра для каждой транзакции следует использовать новый (адрес), чтобы предотвратить их привязку к общему владельцу… другие сделки, принадлежащие тому же владельцу.
Это было бы эквивалентно написанию множества книг под разными псевдонимами. Если один из ваших псевдонимов связан с вами, остальные остаются секретными.
Но достаточно ли этого метода для обеспечения полной анонимности?
Хотя это остается лучшей практикой, этого недостаточно для гарантии полной анонимности из-за транзакций с несколькими входами.
Транзакции с несколькими входами
Транзакция с несколькими входами происходит, когда вы получаете платежи в свой кошелек на разные адреса, но затем вы отправляете платеж из своего кошелька, который извлекает биткойны с нескольких адресов.
Исходящая транзакция будет включать в себя несколько адресов в качестве входных данных, доказывая, что они находятся в одном кошельке и принадлежат одному и тому же объекту. Если ваша личность когда-либо будет связана с каким-либо из этих адресов, ни один из адресов не сохранит свою анонимность.
Например:
В приведенной ниже транзакции часть биткойнов поступила с адреса 12TBGSTqd1how9cpYKWTm4VUYw3QDDWMoB, а часть — с адреса 19t1HyYqe254NxiTAGLrAR4gPJAZCkSXJY.
Это означает, что эти два адреса находятся в одном кошельке и принадлежат одному и тому же пользователю.
Как повысить конфиденциальность при отправке биткойнов
Запустите свой собственный полный узел
Любой, кто может совершить транзакцию в цепочке блоков биткойнов, нуждается в кошельке, подключенном к узлу биткойнов. Биткойн-узлы проверяют транзакции и блоки, из которых состоит блокчейн. Если вы не используете полный узел, вы полагаетесь на чужой узел для передачи ваших транзакций в блокчейн.
Вот как часто выглядит полный узел — обычно это просто Raspberry Pi, на котором запущено какое-то программное обеспечение.
Есть и другие последствия. Например, допустим, вы используете аппаратный кошелек Ledger. Если вы используете готовое программное обеспечение кошелька Ledger, Ledger Live, вы полагаетесь на Ledger для передачи и получения транзакций. Ledger утверждает, что не связывает ваше имя с серийным номером устройства. И они также не собирают информацию о вас, когда вы настраиваете Ledger Live.
Но они могут привязать ваш IP-адрес к вашему устройству, и тогда ваша конфиденциальность будет нарушена.
Всего этого можно избежать, запустив собственный полный узел.Мы расскажем о сокрытии вашего IP-адреса в разделах ниже, и это то, что вы должны сделать в любом случае. Но дело в том, что вы должны запустить свой собственный полный узел по нескольким причинам.
Плюсы для запуска полного узла- Не доверяйте другим для проверки транзакций
- лучшая конфиденциальность
- Запуск стоит денег
- Трудно донести его до нетехнических людей
Используйте VPN
Если вы еще не используете VPN для повседневного использования Интернета, вам следует это сделать.Когда VPN работает по назначению (никогда не используйте бесплатную VPN), она скрывает ваш IP-адрес и шифрует ваш трафик. Это означает, что ваш интернет-провайдер и его партнеры не могут видеть, какие веб-сайты вы посещаете.
Это также означает, что веб-сайты, которые вы посещаете, не знают ваш IP-адрес и ваше местоположение.
Вот тут-то и начинается запуск полного узла. Всякий раз, когда вы подключаетесь к своему биткойн-клиенту, вы можете делать это через VPN. Это не позволит сторонним наблюдателям связать вас как владельца вашего узла.
Имейте в виду: Не все VPN надежны.Бесплатные VPN очень редко стоит использовать. Обычно они очень медленные и плохо защищают ваши данные. Некоторые платные VPN, такие как Avast VPN, даже продают ваши данные третьим лицам, что полностью противоречит цели VPN. Мы предлагаем вам провести собственное исследование, чтобы найти надежного с хорошей историей защиты своих клиентов.
Вы также можете использовать Tor, который является встроенной функцией клиента полной ноды Bitcoin Core. Tor направляет ваш трафик через несколько управляемых пользователем узлов, чтобы скрыть вашу личность, что-то вроде одноранговой VPN.
Использовать сеть Lightning
Любая транзакция в блокчейне Биткойн прозрачна для общественности.
Это означает, что любой, кто знает, какой адрес принадлежит вам, может связать с вами любые транзакции. Эта публичная прозрачность является одним из источников отсутствия конфиденциальности в Биткойне.
Вход в сеть Lightning.
Сеть Lightning — это второй уровень Биткойна. Как и в биткойнах, в сети есть узлы. Но в отличие от Биткойна, не каждому узлу нужно отслеживать каждую транзакцию.Они видят только транзакции, которые проходят через них. Единственная история, поддерживаемая узлом, — это его история с другими узлами, с которыми он взаимодействует. Это делает торговлю биткойнами очень похожей на хранение долговой расписки между вашими друзьями, а затем в какой-то момент расчет наличными.
Биткойн-блокчейн участвует в этом процессе только тогда, когда вы открываете или закрываете канал. «Открыть канал» — это то же самое, что согласиться вести счет с друзьями. Когда вкладка открыта, эта информация помещается в транзакцию в блокчейне.Это происходит снова, когда вы оплачиваете вкладку.
Все это означает, что все транзакции, которые происходят между открытием и закрытием вкладки, не находятся в блокчейне. Только вы и ваш друг знаете об этом.
Использование сети Lightning — отличный способ повысить конфиденциальность ваших биткойн-транзакций.
Внимание: сеть Lightning не совсем стабильна, поэтому можно потерять свои монеты. Кроме того, на момент написания этой статьи запустить и запустить узел молнии сложнее, чем узел биткойн.
prov с использованием сети молнии
- меньшие сборы, чем Bitcoin Blockchain
- Лучшая конфиденциальность, чем Bitcoin Blockchain
- Сеть гораздо менее надежный, чем Bittoin’s
- для нетехнических людей
Понимание криптовалюты: анонимность в блокчейне и альткоинах: 9781984117335: Бергман, Скотт С.: Книги
Всем известно, что вы можете купить криптовалюту без какого-либо удостоверения личности или справки о доходах.
Однако мало кто знает, что не все альткоины одинаково анонимны. Новая книга Скотта С. Бергмана полностью раскрывает тему анонимности в блокчейне и альткоинах. Анонимность транзакций — одна из основных причин роста популярности технологии блокчейн и серьезное преимущество цифровой валюты по сравнению с фиатными деньгами. Создатель биткойна Сатоши Накамото утверждал, что биткойн — это анонимная валюта. Но под анонимностью он, вероятно, имел в виду частную. Никаких конкретных данных о вас не требуется.При этом история всех ваших транзакций хранится в блокчейне, и рано или поздно ваш кошелек и ваша личность могут быть связаны.
Разработчики новых криптовалют учли требование анонимности и используют подходы для сохранения анонимности вашей личной информации, транзакций и баланса.
Суть книги: автор знакомит читателей с тем, как работает блокчейн, объясняет уязвимость биткойнов в плане анонимности транзакций, анализирует и раскрывает преимущества анонимности альткойнов (Dash, ZCash, Monero, Bytecoin, Verge, PIVX).
Эта книга станет отличным подспорьем для всех, кто хочет разумно инвестировать и узнать о технологии, лежащей в основе того или иного альткойна. Если стоимость Dash больше не позволяет повторить поразительный успех превращения небольшого капитала в миллионы, то некоторые альткойны, такие как Verge и Bytecoin, по-прежнему стоят меньше доллара и в долгосрочной перспективе могут принести инвесторам 500% прибыль или больше.
***Amazon предоставит вам эту книгу Kindle БЕСПЛАТНО ($0,00) при покупке версии в мягкой обложке на Amazon!!***
Рекомендуется для: Для всех, кто интересуется криптовалютами и хочет узнать больше о том, что стоит за терминами «анонимность», «блокчейн» и кто хочет оценить перспективы инвестиций в криптовалюту.
Большие возможности сопряжены с некоторыми рисками. Вы должны анализировать, принимать решения и инвестировать с умом. Книга финансиста Скотта С. Бергмана — блестящий путеводитель по миру криптовалют. Это сэкономит ваше время и станет первой инвестицией, которая окупится больше, чем вы могли ожидать! Купить сейчас!
***Amazon Great Deal: вы можете читать на своем ПК, Mac, смартфоне, планшете или устройстве Kindle. ***
теги: криптовалюта альткоинов, мастерство альткоинов, альткоины, криптовалюта альткоинов, криптовалюта для начинающих, альтернативные криптовалюты, кошелек альткоинов, революция блокчейн, биткойн и криптовалютные технологии, инвестирование в криптовалюту, криптовалюта, крипто для начинающих, торговля альткоинами, майнинг альткойнов, помимо биткойнов, блокчейн, анонимные криптовалюты, руководство инвестора, книги по криптовалюте, библия для начинающих криптовалют, новички в криптовалюте, криптовалюта биткойн, блокчейн криптовалюты, монета криптовалюты, книги блокчейна, технология блокчейна, блокчейн для чайников, объяснение технологии блокчейна.
АНиК | Служба внутренней безопасности
Правоохранительные органы сталкиваются с серьезными проблемами при расследовании преступной деятельности, связанной с использованием анонимных сетей и криптовалют.
Анонимные сети намеренно настроены таким образом, чтобы просмотр и личная информация, например IP-адреса, оставались анонимными. Хотя у этой технологии есть много законных применений, она также имеет широкую привлекательность для преступников, стремящихся уклониться от правоохранительных органов. Этот проект направлен на разработку экономичных и новаторских решений, которые помогут органам местного самоуправления в расследовании преступной деятельности в этих областях.
Мотивация
Детская эксплуатация, торговля людьми, торговля оружием и наркотиками — все они используют анонимность, предлагаемую этими платформами. LE занимается серьезными расследованиями, связанными с этими платформами, и из-за технических ограничений полагаются на традиционные методы расследования, которые отнимают много времени и сил.
Approach
Управление науки и технологий (S&T) Министерства внутренней безопасности (DHS) разрабатывает экономичные решения для компонентов LE, чтобы дополнить и расширить их возможности по расследованию преступлений, связанных с анонимными сетями и криптовалютами.
Тесное партнерство с LE приводит к выявлению требований к решениям, отвечающим конкретным потребностям расследования, при этом защищая конфиденциальность и законное использование анонимных сетей и криптовалют.
Исполнители
Новый служебный протокол Tor: DHS S&T разрабатывает новый служебный протокол для The Onion Router (Tor), который обеспечит более надежное шифрование и защиту для связи правоохранительных органов в анонимных сетях. Эти усилия повысят безопасность за счет усовершенствований протокола и обеспечат сквозное шифрование.
Безопасное агрегирование статистики использования: DHS S&T разрабатывает методы для обеспечения безопасного агрегирования статистики использования в анонимных сетях, уважая и защищая конфиденциальность и анонимность анонимных пользователей сети .
Криминалистическая экспертиза криптовалют: DHS S&T разрабатывает инструменты, позволяющие LE проводить судебную экспертизу транзакций с криптовалютой и облегчать отслеживание валют, участвующих в незаконных транзакциях.