Юристы оценили угрозу новых рекомендаций Банка России для биткоин-обменников
Рекомендации ЦБ РФ по мониторингу банками потенциально подозрительных операций, в том числе связанных с биткоин-обменниками, не являются законом, однако отображают тенденцию «непрямого подавления» регулятором оборота криптовалют в России. Такое мнение выразили опрошенные ForkLog юристы.
Банк России «продолжает закручивать гайки» и призывает кредитные организации особо пристально следить за счетами физлиц, заявил юрист и эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев.
Сам ЦБ сообщает, что указанные в документе меры направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций.
Рекомендации предусматривают, что если банковские операции физлица отвечают двум и более перечисленным в документе ЦБ признакам, владелец счета может столкнуться с последствиями:
«В частности, банки будут иметь полное право отказывать таким лицам в проведении операций, блокировать их счета и даже расторгать договоры банковского обслуживания – и все это под соусом отмывания и финансирования терроризма», — сказал ForkLog партнер юридической фирмы Digital Rights Center Михаил Третьяк.
Управляющий партнер GMT Legal Андрей Тугарин подчеркнул, что выпущенные сейчас методические рекомендации ЦБ — это не новый закон и «даже не обязательства».
По его словам, основная задача ЦБ состояла в указании площадок, на которых могут совершаться противозаконные операции, и предупреждении банков об их характере для последующей блокировки:
«Криптовалютные обменники идут как дополнение, так как стали очень распространены в РФ».
Тугарин отметил, что нормы о противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем, действовали и до текущих рекомендаций, поэтому «основания у банка блокировать карты из-за подозрительных операций как были, так и остаются».
«Наличие таких рекомендаций дает возможность клиентам банка более точно понять, какие именно операции теперь будут считаться подозрительными», — сказал юрист.
Деятельность по купле-продаже криптовалюты российским законодательством не запрещена.
«Сейчас в РФ складывается положительная судебная практика, где судьи принимают основания, доказывающие экономический смысл совершенных операций с цифровой валютой и указывающие на источник поступления денежных средств на счета клиента банка, что в свою очередь не оставляет оснований для блокировки карт», — резюмировал Тугарин.
В августе ForkLog сообщал, что Свердловский областной суд обязал Сбербанк разблокировать карты жителя Ревды, занимающегося продажей криптовалют на бирже, после того, как он предоставил подтверждающие источник средств документы.
Тугарин отметил, что для будущего криптообменников выпущенный ЦБ документ мало что изменил:
«Данные методические рекомендации не блокируют деятельность обменников. P2P-обмен в России не запрещен и данные рекомендации также его не запрещают».
Михаил Третьяк же отметил тенденцию «непрямого подавления» ЦБ оборота криптовалют в России.
Он также напомнил, что 1 октября вступают в силу поправки в положение ЦБ 375-П.
Согласно им, связанные с оборотом цифровой валюты операции фактически отнесены к потенциально направленным на легализацию доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.
По мнению Третьяка, ЦБ продолжит подобную политику, «не желая напрямую связываться с регулированием криптовалют, но желая иметь полностью подконтрольный цифровой рубль».
В Банке России часто говорят о биткоине как о пирамиде и рискованном инструменте для инвестирования. В то же время ЦБ намерен внедрить цифровой рубль.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила о недопустимости сравнения криптовалют и цифрового рубля, поскольку последний будет обеспечен центробанком.
Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.
Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке
Обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги
Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в Интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.
Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список1 компаний с признаками «финансовой пирамиды»2, нелегального кредитора3, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг
Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.
Обращаем внимание, что законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.
1 Список сформирован на основе данных Банка России с 01.01.2020, при его открытии отражается дата загрузки информации на сайт.
2 Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.
4 Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения Банка России.
Сообщить о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке
Названы причины обвала биткоина — МК
+ A —
Эксперты указали на факторы, «уронившие» первую криптовалюту
Вечером во вторник, 7 сентября, стоимость биткоина рухнула сразу на 16 процентов. Впервые с середины августа цена криптовалюты падала ниже отметки в 42,8 тысячи долларов. Из-за резкого снижения котировок трейдеры в общей сложности потеряли 3,5 млрд долларов. Эксперты считают, что есть несколько причин, из-за которых биткоин мог резко просесть.
Также ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков в интервью РБК заявил, что основной причиной обвала битктоина стала распродажа крупных объемов криптовалюты.
По его мнению, все указывает на то, что в этом замешаны крупные майнеры, что не могло не оказать давления на курс.
В свою очередь аналитическая компания Glassnode подсчитала, что на прошлой неделе майнеры продали 2,9 тысячи монет. В то же время аналитик не исключил, что ситуацию мог спровоцировать внутренний фундаментальный негатив, пока неизвестный большинству участников рынка, но вынудивший некоторых инвесторов зафиксировать позиции.
Руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев назвал еще одну возможную причину: комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) начала расследование против одной из крупнейших децентрализованных криптобирж Uniswap.
В результате участники рынка могли испугаться цепной реакции, из-за которой в течение лета регуляторы ряда стран начали ограничивать, либо вообще приостанавливать работу криптобиржи Binance.
Тем временем CEO криптобиржи EXMO Сергей Жданов отметил, что падение биткоина, в том числе, стало следствием того, что криптовалюта сначала укрепилась на фоне известия о том, что Сальвадор приобрел 400 биткоинов.
Ранее власти страны приняли закон о признании первой криптовалюты официальным платежным средств наряду с долларом США, который используется в этом государстве в качестве местной валюты.
Также к падению котировок могло привести снижение многих классов активов и фондовых индексов, наблюдавшиеся вечером 7 сентября. К примеру, золото потеряло в цене 2 процента, а индекс S&P 500 снизился на 0,30 процента.
Доля России на рынке теневых криптоопераций превысила 40%
Россия стала основной юрисдикцией для площадок обмена и торговли криптовалютами с низким уровнем верификации благодаря простоте теневых криптоопераций, делающей их привлекательными для наркоторговли и мошенничества, подсчитали аналитики Clain Tecnologies. «Россия лидирует в топ-5 самых популярных юрисдикций как для Ethereum, так и для биткоин. Это может быть связано с общей популярностью запрещенных сервисов в России, таких как Hydra», — отмечается в исследовании компании.
Доля России на глобальном рынке теневых криптоопераций составила 41,1%, подсчитали аналитики компании. Доля площадок Украины, через которые проходят трансакции в даркнете, составляет 6,54%, Великобритании — 2,8%, Германии — 1,87%. Доля «неизвестных стран» составила 24,6%, «других» — 23,1%.
По данным Clain, к концу 2020 года число пользователей криптовалютных бирж в мире насчитывало до 350 млн человек. Объем транзакций на высокорисковых биржах вырос за год на 30% и превысил $19,7 млрд. При этом объем незаконных транзакций на этих биржах составил $4,2 млрд, что на 16% больше, чем годом ранее. В 2020 году доля незаконных транзакций на биржах с высоким уровнем риска была в 12 раз выше, чем на регулируемых биржах, где доля транзакций по нелегальным услугам равнялась 1,7%.
Реклама на Forbes
Брокер или мошенник: как работают схемы с фейковыми инвестициями в акции и криптовалюты
Всего аналитики Clain проанализировала более 200 площадок, в числе которых LocalBitcoins, BitBits, BitZlato, WebMoney.
Большая часть потока, поступающего из даркнета на эти площадки, исходит от Hydra — одного из крупнейших мировых рынков сбыта наркотиков, целевая аудитория которого находится в основном в Восточной Европе.
Северный «биток»: как устроен бизнес первого в российской Арктике майнинг-отеля
В целом поток операций между сервисами теневого сегмента интернета и высокорисковыми биржами в 2020 году составил почти $798,5 млн. Но их доля в общем криптообороте всех бирж снизилась в 2020 году до 2%. Сооснователь глобальной платежной сети Mercuryo Григорий Вайсман объясняет снижение масштаба теневой деятельности, связанной с криптовалютой, выходом на рынок крупных западных банков, инвестфондов и публичных компаний, которые работают строго в рамках законодательства. А Россия занимает заметную долю на рынке теневых трансакций из-за низкого уровня финансовой просвещенности отечественных пользователей. «Они не задаются вопросом о том, насколько защищены будут их денежные средства на бирже», — сказал он «Коммерсанту».
«Все будут в шоке»: уйдут ли из России владельцы криптовалюты из-за поправок в Налоговый кодекс
Председатель комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики московского отделения Ассоциации юристов России Александр Журавлев напомнил, что регулирование площадок для обмена криптовалют ужесточается — в январе вступил силу закон о цифровых финансовых активах, по которому все биржи должны быть занесены в реестр. На рассмотрении Госдумы также находятся поправки к Налоговому кодексу, по которым владение цифровой валютой нужно будет декларировать.
Лидеры криптогонки: кто стал миллиардером благодаря росту биткоина
6 фотоРоссия не готова к платежам в цифровой валюте, заявляет Кремль
Россия запретила использование платежей в цифровой валюте в июле прошлого года, и, по мнению Кремля, в ближайшее время этот закон не будет отменен. Представитель высшего ведомства страны подтвердил, что Россия не готова сделать цифровые валюты законным платежным средством, даже несмотря на то, что страны Центральной Америки делают большие шаги в этом направлении.
Законодательный орган России, известный как Государственная Дума, в 2020 году принял закон под названием «О цифровых финансовых активах», наконец придав цифровым валютам правовой статус в стране.Однако, с другой стороны, он объявил вне закона использование цифровых валют в качестве оплаты.
И, как теперь сообщает государственное информационное агентство РИА Новости, Кремль не собирается менять свое мнение. Дмитрий Песков заявил изданию, что Россия не готова интегрировать цифровые валюты в свои платежные системы, не говоря уже о признании их законным платежным средством.
Песков — официальный представитель президента России Владимира Путина. По его словам, присвоение этого статуса цифровым валютам, таким как BTC или ETH, только ставит под угрозу финансовую систему с небольшой выгодой.
Он заявил журналистам: «Совершенно очевидно, что Россия не готова к таким шагам».
Песков в прошлом называл BTC квазивалютой, помещая его в одну категорию с другими высоколиквидными активами, такими как золотые сертификаты и облигации.
Пространство цифровой валюты России все еще пытается встать на ноги. В настоящее время владение цифровыми валютами или торговля ими не является незаконным, если они не используются для платежей. Некоторые законодатели пытались внести поправки в закон, запрещающий платежи в цифровой валюте, но пока ничего не вышло.
Центральный банк России, с другой стороны, полностью поддерживает цифровой рубль.
«Я думаю, что это [цифровой рубль] будущее нашей финансовой системы, потому что он коррелирует с развитием цифровой экономики», — сказала CNBC в июне председатель Банка России Эльвира Набиуллина. «Мы будем идти шаг за шагом, потому что это [] очень сложный, технологичный, юридический… проект».
Часы: панель CoinGeek Zurich, История денег и будущее биткойнов
Впервые в Биткойн? Ознакомьтесь с разделом CoinGeek Биткойн для начинающих , подробным справочником по ресурсам, чтобы узнать больше о биткойнах, как первоначально задумал Сатоши Накамото, и о блокчейне.
Центробанк России приказал местным банкам блокировать операции обмена криптовалютой
Источник: Adobe / 999xyЦентральный банк России рекомендовал отечественным коммерческим банкам блокировать транзакции своих клиентов, связанные с обменом криптовалюты, и транзакции электронных платежей.
В официальном сообщении № Банка России № говорилось о необходимости искоренить Интернет-бизнес, связанный с «теневой экономикой».Он призвал местные банки и операторов электронных платежей идентифицировать все счета и электронные кошельки, относящиеся к «незаконной коммерческой деятельности», такой как «обмен криптовалютой», которые он объединил в одну группу с «онлайн-казино и лотереями», «финансовым сектором». финансовые пирамиды »и форекс-дилеры.
Центральный банк заявил, что хочет, чтобы внутренние финансовые учреждения «блокировали транзакции» и «полностью прекращали обслуживание» транзакций, проводимых на счетах, помеченных как связанные с «теневой экономикой».
Центральный банк также предоставил банкам список протоколов, которые, по его утверждению, помогут банкам эффективно отличать предполагаемые транзакции «теневой экономики» от добросовестных, открытых одноранговых деловых транзакций.
И завершился повторением знакомого припева: объяснение того, что криптовалюта, форекс, казино и все остальное «связаны с высоким риском потери денег» и «мошенническими схемами».
Издание «Код Дурова» (Кодекс Дурова) отметило, что с помощью этой новой меры Банк России «предпринял шаги по прекращению обращения криптовалют в России, несмотря на отсутствие прямых юридических запретов на обмен и торговлю криптовалютами. для физических лиц ».
Банк России долгое время находился в тупике со стороны правительственных сил по поводу криптографии.В то время как центральный банк неоднократно призывал к полному запрету на криптовалюту в том же духе, что и подавление криптовалюты в Китае, Министерство финансов и другие правительственные органы выступают против такой меры.
Возникшая тупиковая ситуация привела к относительному бездействию в сфере регулирования, хотя некоторые меры были приняты, в том числе запрет на криптовалюту как форму оплаты и обязательства по налоговой отчетности по криптовалютным доходам.
Однако майнинг криптовалют в России продолжает процветать.Более крупные компании по-прежнему настаивают на токенизации. А крупнейший в стране банк и технологический гигант Sberbank (также известный как Sber) запустил стейблкоин — несмотря на настойчивые заявления Банка России о том, что он также хочет ограничить использование стейблкоина.
____
Подробнее:
— Путин призывает правительство России создать систему отчетности по криптохолдингам
— Министр иностранных дел России: криптовалюта неизбежно будет играть роль в международной торговле
— Минфин России, Центральный банк в ссоре над налогом на криптовалюту — Отчет
— Австралийские банки отвергают обвинения в издевательстве со стороны криптоиндустрии
Правительство Китая запретило майнинг криптовалют, и это хорошо — The Daily Free Press
Государственный совет Китая обязался принять меры по борьбе с торговлей и майнингом криптовалют в мае этого года в попытке бороться с финансовыми рисками, связанными со спекулятивной торговлей.
В 2020 году компании по добыче криптовалюты, базирующиеся в Китае, добыли около двух третей от общего количества биткойнов, отчеканенных в этом году, при этом две из этих фирм обеспечивают около 50% общей глобальной энергии «хешрейта», используемой для чеканки биткойнов, которая была Тема вызывает беспокойство в связи с сообщениями о том, что биткойн может способствовать глобальному потеплению.
Ивонн Танг / DFP StaffВ июльской статье, написанной для журнала Fortune, журналист Софи Меллор написала, что, если Китай откажется от майнинга криптовалюты, это сократит половину всей энергии, затрачиваемой на майнинг криптовалюты.
Но, конечно, не все так просто. Эти майнеры не исчезнут просто так после бана. После китайского запрета на майнинг криптовалют мы стали свидетелями распространения мощи Китая по добыче полезных ископаемых по всему миру, от холодных регионов России до таких областей, как Техас, где руководители нефтегазовой отрасли США предположили, что майнеры криптовалюты могут использовать излишки природного газа для выработки электроэнергии.
Этот исход хэшрейта из Китая может стать хорошей новостью для независимости Биткойна.
Две вышеупомянутые фирмы, которые обеспечивали около 50% общей глобальной скорости хеширования, могли легко работать вместе — или были вынуждены работать вместе со стороны правительства Китая — для враждебного захвата блокчейна Биткойн.Поскольку эти фирмы были вынуждены сократить штат и перенести свою деятельность за границу, больше нет возможности для государственного вмешательства в блокчейн.
Однако мы должны также рассмотреть волновой эффект, который может иметь Великий скачок Китая назад. Если другие страны решат запретить майнинг криптовалюты, мы можем увидеть значительное снижение хэш-мощности, доступной для всех криптовалют, включая биткойн.
Запрет Китая на майнинг криптовалют обнажает фатальную ошибку в биткойнах и других криптовалютах, основанных на доказательстве работы.
Proof-of-work — это метод проверки для майнеров, помогающий добывать больше криптовалюты за счет предоставления вычислительной мощности блокчейну.
PoW, как и Биткойн, не только потенциально вредны для окружающей среды, но также, очевидно, позволяют правительствам вмешиваться в якобы «независимую» форму ценности.
В ближайшие годы мы обязательно увидим, что больше стран запретят майнинг криптовалюты — Индия и Япония уже несколько месяцев обсуждают эти вопросы.
Вот почему доказательство доли владения будет тем более важным в будущем, основанном на блокчейне. PoS — это метод «майнинга», который вообще не требует майнинга, и его используют подобные Ethereum. Мощность майнинга распределяется случайным образом между держателями или пулами держателей Ethereum с более чем 32 ETH — номиналом для криптовалюты Ethereum блокчейна Ethereum — создавая как более демократичный процесс, так и устраняя необходимость в большом количестве электроэнергии.
Не только блокчейны PoS, такие как Ethereum, устраняют опасность потребления слишком большого количества энергии — или любого значительного количества энергии вообще — чтобы превзойти существующую банковскую систему, которая использует 238.
92 тераватт-часа, или вдвое больше, чем у Биткойна в 2021 году, но это устраняет опасность повторного введения центральной власти в систему, предназначенную для людей, управляемую людьми.
Правительства по своей сути не могут и не должны поддерживать криптовалюты, поскольку криптовалюты предназначены для противодействия репрессивному, а иногда даже недемократическому поведению центральных органов власти, таких как Федеральная резервная система. Поэтому правительства, естественно, сделают все возможное, чтобы остановить рост криптовалюты в нашей повседневной жизни, в том числе запретить майнинг криптовалют.
Биткойн станет целью №1 и легкой целью в его нынешней форме в качестве цепочки доказательства работы, требующей майнинга.
Только будущее может сказать, станет ли Биткойн MySpace криптографии или сможет развиваться, чтобы выжить. А пока я рекомендую вам прочитать об Ethereum и других проектах с подтверждением доли владения.
Если поставщики хэш-мощности Биткойна не могут сотрудничать, чтобы перевести блокчейн на систему доказательства доли владения, дни Биткойна сочтены.
Китай, Россия — некоторые из стран, которые запретили криптовалюту
Криптовалюты быстро растут, однако, похоже, не все согласны, поскольку многие страны запретили торговлю, а также покупку и продажу этих цифровых токенов.Сегодня, хотя, как сообщается, в мире насчитывается более 5000 признанных криптовалют, а до 2021 года осталось всего несколько месяцев, аналитики и специалисты, тем не менее, прогнозируют резкий рост стоимости Биткойна, самой старой и самой дорогой криптовалюты в мире. Но такие страны, как Индия, быстро наращивают свои крипто-зоны, а другие, такие как Китай, Россия и Бангладеш, засевают.
Регуляторы и директора в этих странах говорят, что они обеспокоены такими преступлениями, как отмывание денег и хакерские атаки.Давайте посмотрим на некоторые страны, в которых запрещены криптовалюты.
Китай Китай находился на одном уровне с крупнейшим в мире количеством майнеров биткойнов. Хотя причина запрета Китая на криптовалюту остается неясной, в отчете CryptDailyUse утверждается, что решение было принято в пользу снижения затрат на жизнеспособность и выбросов парниковых газов, связанных с криптовалютными транзакциями.
Бангладеш
Центральное финансовое учреждение Бангладеш не разрешает криптовалютную торговлю, поскольку это противоречит денежным правилам страны.Торговля на бирже иностранной валюты, которая слишком децентрализована, соответствующая криптовалюте, не разрешена законодательством Бангладеш. В отчете Ccoingossip говорится, что в случае присутствия в нарушение правил криптовалютные торговцы могут столкнуться с годами тюремного заключения в азиатской стране.
Россия
Еще в сентябре 2017 года центральное финансовое учреждение России заявило, что оно полностью выступает против регулирования криптовалют как реальных денежных средств. Сайты маркетов биткойнов и различных криптовалют в России заблокированы.Тем не менее ожидается, что в ближайшем будущем Россия, возможно, переосмыслит покупку и продажу криптовалют.
Египет
Согласно исламскому законодательству этой страны, транзакции с криптовалютой запрещены в Египте. Египетский исламский советник Дар аль-Ифта считает, что криптовалюты могут быть опасны для национальной безопасности и финансового благополучия страны.
Марокко
Отделение международных обменов в Марокко знало граждан о том, что операции с цифровыми валютами были «нарушением» валютных правил.Постановление о запрете криптовалютной торговли в Марокко было дополнительно доступно в 2017 году. Однако в последнее время в Интернете быстро растет количество случаев незаконной покупки и продажи биткойнов в Марокко.
Предполагается, что власти Марокко могут разрешить криптовалютную торговлю в определенных ситуациях в ближайшем будущем.
Другие страны, такие как Турция, Иран, Алжир, Боливия, Колумбия, Индонезия, Непал и Северная Македония, дополнительно запретили или ограничили использование криптовалют в последних случаях, тем не менее, поскольку криптовалюта набирает обороты во всем мире, ситуация начинает меняться с некоторые страны, такие как Сальвадор, даже официально принимают использование биткойнов.
Заинтересованы в криптовалюте? Мы сосредоточены на всех вопросах криптографии с генеральным директором WazirX Нишалом Шетти и основателем WeekendInvesting Алоком Джайном на подкасте Orbital, Gadgets 360.
Orbital доступен в Apple Podcasts, Google Podcasts, Spotify, Amazon Music и везде, где вы получаете свои подкасты. Партнерские гиперссылки также могут быть созданы роботами — подробности см. В нашем этическом положении.
Путаница царит после того, как Китай захлопнул дверь криптовалюты | Crypto News
Шэньчжэнь, Китай — Действия китайских властей по закрытию нормативных лазеек, связанных с торговлей и майнингом криптовалют, в конце прошлой недели фактически запретили всю подобную деятельность в Китае в одночасье.И многие держатели криптовалюты все еще изо всех сил пытаются справиться с последствиями.
Для многих компаний, сделавших большие ставки на криптовалюту в течение последних нескольких лет, особенно для компаний, работающих в сфере высоких технологий, возможности обналичивания своих активов могут быть ограничены.
Директива Народного банка Китая объявила всю коммерческую деятельность, связанную с виртуальной валютой, незаконной, что отрезало страну от зарубежных криптобирж.
Это потенциально может привести к наказанию инвесторов, которые занимаются биржами за рубежом.
«Что немного неясно, так это то, когда наступит буквальный срок истечения срока», — сказал Уинстон Ма, адъюнкт-профессор Нью-Йоркского университета и эксперт по глобальному финансовому регулированию.
«Когда наступит та волшебная дата, когда больше не будет транзакций, никаких крипто холдингов?» — спросил он Аль-Джазиру во время видеозвонка.
Ма сказал, что технически прошлую пятницу — день выпуска уведомления — можно считать датой вступления в силу, но даже это не было указано.
«Особенно листинговые компании, у них гораздо больше обязательств по соблюдению, чем у розничных инвесторов, поэтому вы можете себе представить, что они должны думать о том, как правильно соблюдать это положение», — сказал Ма.
Спустя почти неделю это отсутствие ясности остается.
«Я продолжаю наблюдать за этим пространством, поскольку мы действительно не знаем, что будет происходить», — сказал Аль-Джазире Кевин Десуза, профессор бизнеса, технологий и стратегии Технологического университета Квинсленда.
вопросов. «Сейчас в игре слишком много переменных, чтобы с уверенностью сказать, какие есть варианты».
Эта неопределенность привела к постоянным звонкам, электронным письмам и сообщениям от сбитых с толку клиентов таким людям, как Эль Ли, главный операционный директор сингапурской компании по оплате цифровых активов Digital Treasures Management.
Штаб-квартира Народного банка Китая, издавшая на прошлой неделе директиву, фактически запрещающую торговлю и добычу криптовалюты в Китае в одночасье [Файл: Джейсон Ли / Рейтер]«Честно говоря, никто этого не ожидал», — сказал Ли Аль-Джазире во время видеозвонка Что касается быстроты действий, не обязательно, что это было неизвестно, правила в конечном итоге ужесточатся. «Я думаю, что на этот раз ключевым моментом является то, что он запрещает все, что связано с виртуальной валютой».
Для любого, кто пытается обменять криптовалюту на китайский юань, это будет «относительно невозможно», сказал Ли, в соответствии с новыми правилами.
По его словам, могут существовать и другие варианты переключения криптовалюты, такой как биткойн, на стейблкоин на децентрализованной бирже, а затем обмена на фиатную валюту за пределами Китая.
Ли также отметил, что все еще остаются вопросы о том, как правила будут решать прошлые проблемы, которые возникали, когда посредники участвовали в сделках и потенциально совершали мошеннические действия, и могут ли эти действия быть наказаны задним числом.
«Вопрос в том, применяется ли закон в обратном порядке, потому что новое постановление было принято после этих действий», — сказал Ли.
«Применимо ли это к спекулятивным делам или это просто прогноз? Невозможно сказать, ретроспективно ли это ».
Долой биткойны
С 2017 года криптотрейдеры и майнеры в Китае, опасаясь ужесточения нормативной петли, переезжают за границу.
Но в этом году количество гвоздей для гроба криптоиндустрии в Китае быстро растет.
Этой весной биткойн-майнеров прочно оказались в центре внимания властей.
Майнеры управляют банками мощных компьютеров в гонке за подтверждением транзакций в обмен на новые биткойны. Их «установки» потребляют огромное количество электроэнергии.
С мая по июнь запреты на майнинг криптовалют распространились от Внутренней Монголии до Юньнани и Сычуани, что, по словам властей, было попыткой достичь целей в области энергоэффективности, хотя большая часть используемой энергии либо не была подключена к сети, либо избыточные поставки не продавались. сетки.
Неудивительно, что продажи оборудования для майнинга криптовалюты резко упали.А на этой неделе Alibaba Group объявила о запрете продаж такого оборудования вместе с любым другим оборудованием и программным обеспечением, используемым в майнинге и торговле на своей глобальной оптовой платформе, начиная с 8 октября.
Надвигающаяся смерть промышленности в Китае также демонстрируется на знаменитом рынке Шэньчжэня Хуацянбэй, где практически любое электронное оборудование или компоненты можно найти в нескольких городских кварталах.
Год назад на двух этажах SEG Plaza стояли в основном поставщики оборудования и программного обеспечения для крипто-майнинга.Теперь те немногие, что остались, в основном разбросаны по четвертому этажу, заполненные киосками с принтерами, рациями, бывшими в употреблении компьютерами и другими гаджетами.
«Правила определенно ударили по нашему бизнесу», — сказал продавец машин для майнинга криптовалют, отказавшийся назвать свое имя. «Мы мало что можем с этим поделать, и [мы] не можем продавать здесь сейчас, но мы все еще продаем за границу».
Биткойн-майнеры управляют банками мощных компьютеров в гонке для проверки транзакций в обмен на новые биткойны, а их «установки» потребляют огромное количество электроэнергии [Файл: Hazir Reka / Reuters]По оценке продавца, только около 40 процентов крипто-машины В здании все еще работали магазины, и, по их словам, большая часть его экспорта в настоящее время идет в Россию.
Ли сказал, что мегатенденция, которую он наблюдал в последние месяцы, заключается в том, что компании, связанные с криптовалютой, уходят из Китая или уже ушли.
Майнеры ищут новые места, где их ждут, а торговые предприятия, связанные с криптовалютой, открывают магазины в местах с благоприятными для криптографии режимами регулирования.
Для майнеров, которые означают такие места, как Казахстан, Узбекистан и даже Техас в Соединенных Штатах, а также для компаний, торгующих криптовалютой, большие шаги были сделаны в Юго-Восточной Азии.
«Сингапур — один из очагов этого прямо сейчас», — сказал Ли об этих переходах, которые, вероятно, будут ускоряться по мере ослабления ограничений на пандемию коронавируса.
Up с блокчейном
Остается вопрос о том, как правительственные меры по подавлению криптовалюты повлияют на инновации в таких областях, как блокчейн, а также на гибкость финансовых потоков для технологической индустрии Китая, которая все больше подвергается давлению со стороны властей в Пекине.
В последние месяцы Пекин все больше и больше стремится к тому, чтобы цифровая валюта Китая юань стала лидером рынка, при этом все другие криптовалюты рассматриваются как проблемные из-за национальной обеспокоенности по поводу трансграничного потока капитала и потенциального уклонения от уплаты налогов.
«Это не влияет на инновации на глобальном уровне», — сказал Десуза. «Однако эти действия отбросят китайские фирмы назад. Но центральное правительство делает ставку на то, что его стратегия с централизованно контролируемой цифровой валютой будет намного лучше нынешнего восходящего подхода к возникновению. Простые вопросы масштаба, в котором будет развернута цифровая валюта, дают им преимущество ».
Действия Китая можно частично прочесть в связи с раздвоением между США и Китаем в развивающейся борьбе за технологическое превосходство, согласно Ма, а также с чем-то вроде раздвоения внутри самого Китая.
В настоящее время избегая криптовалют из-за потенциальных рисков для финансовой стабильности, Китай по-прежнему делает все возможное, когда дело доходит до активного продвижения технологий, связанных с блокчейном, которые имеют решающее значение для будущей цифровой экономики.
Ма указывает на речь президента Китая Си Цзиньпина в тот же день, когда было опубликовано уведомление о криптовалюте и майнинге.
В своем выступлении Си был сделан акцент на инновациях в области науки и технологий.
«Для меня это означает, что правительство очень сосредоточено на реальных технологических инновациях, а не на инновациях, основанных на финансовой торговле», — сказал он.«Итак, если двигаться дальше, вы увидите, что американская сторона сосредоточилась на торговой стороне криптовалюты, а китайская сторона — на технологической стороне блокчейна, это очень интересная бифуркация».
Россия говорит, что следует избегать биткойнов [обновлено] — TechCrunch
Россия ничего не делает наполовину — согласно недавнему заявлению, биткойн не должен использоваться физическими и юридическими лицами. Если у вас есть биткойн-кошелек на вашем компьютере, правительство будет подозрительно. Центральный банк России подтвердил, что официальной валютой является рубль и считает биткойн суррогатом денег.Вот почему следует избегать криптовалюты
Вот отрывок из заявления, переведенного с помощью Google Переводчика:
Согласно статье 27 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» выпуск суррогатов на территорию Российской Федерации запрещен.
[…]
Банк России предупредил, что российские юридические лица, оказывающие услуги по обмену «виртуальной валюты» в рублях и иностранной валюте, а также товаров (работ, услуг), будут рассматриваться как потенциальное участие в совершении подозрительных операций. в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Вот статья 27:
Статья 27. Официальная валюта (валюта) Российской Федерации — рубль. Один рубль делится на 100 центов.
Ввоз на территорию РФ иных денежных единиц и их заменителей запрещен.
ЦБ выпустил разъяснение, а не новое правило. Другими словами, согласно существующим законам, транзакции в биткойнах рассматриваются как «потенциально подозрительные».
Причины этого шага в том, что Биткойн, как сообщается, используется для отмывания денег и другой преступной деятельности.Более того, российское учреждение считает, что это чисто спекулятивная валюта и что существует большой риск потери стоимости.
Тем не менее, совет людям избегать использования биткойнов не означает, что люди перестанут использовать биткойны в одночасье. Поскольку Биткойн не полагается на какое-либо физическое учреждение, кроме сети майнеров по всему миру, вы не можете помешать россиянам использовать Биткойн.
Но компаниям, которые базируются в России и работают в индустрии биткойнов, следует как минимум подумать о переезде.Вероятно, они будут первыми объектами, находящимися под пристальным вниманием российского правительства.
Это решение, хотя и суровое, не должно вызывать удивления. Биткойн был разработан так, чтобы его нельзя было регулировать. Но со временем многие страны и официальные учреждения решили попытаться отрегулировать это.
Например, в августе федеральный судья в Техасе заявил, что биткойн является валютой и должен регулироваться так же, как евро или доллары США.
Аналогичным образом, финансовые службы Нью-Йорка заявили, что биткойн-компании должны соблюдать текущие правила финансового регулирования. Тем самым власти хотели защитить владельцев биткойнов и компании. Более того, главный банковский регулятор Нью-Йорка в настоящее время пишет новый набор правил, направленных на сокращение незаконной деятельности с биткойнами.
Наконец, после парламентского расследования Германия заявила, что биткойн следует рассматривать как «частные деньги». Это имеет множество последствий, начиная с уплаты налога с продаж (НДС). Это правило сложно реализовать, но оно дает представление о том, что чувствует правительство Германии.
По всем этим причинам Биткойн не сможет долго оставаться нерегулируемой валютой.В России сегодняшнее предупреждение — еще один шаг в этом направлении, и это радикальный шаг.
В более ранней версии этой статьи неверно указывалось, что Центральный банк России издал новые правила в отношении криптовалют. На самом деле Центральный банк повторил существующие правила и то, как они применяются к биткойнам.
(через Slashdot)
Ведущие регуляторы Китая запрещают криптовалютную торговлю и майнинг, отправку биткойнов, падение конкурентов
Самые влиятельные регуляторы Китая усилили жесткие меры в отношении криптовалют, установив полный запрет на все криптовалютные транзакции и майнинг, поражая биткойны и других основных конкурентов и оказывая давление на криптовалюты и блокчейн -связанные акции.
Ключевые моменты:
- Китай ранее запретил некоторым компаниям использовать криптографические транзакции
- Правительства во всем мире опасаются, что криптовалюта может подорвать их контроль над финансовыми системами
- Аналитики говорят, что Китай также рассматривает криптовалюты как угрозу своему суверенному цифровому юаню
В пятницу, впервые базирующиеся в Пекине регуляторы объединили свои усилия, чтобы однозначно запретить всю деятельность, связанную с криптовалютой, 10 агентств, в том числе центральный банк, финансовые органы, регуляторы ценных бумаг и иностранной валюты, пообещали работать вместе, чтобы искоренить «незаконное» криптовалютная активность.
В мае Китай запретил финансовым учреждениям и платежным компаниям предоставлять услуги, связанные с транзакциями с криптовалютой, после введения аналогичных запретов в 2013 и 2017 годах.
Повторяющиеся запреты подчеркивают проблему закрытия лазеек и выявления транзакций, связанных с биткойнами, хотя банки и платежные фирмы заявляют, что поддерживают эти усилия.
Пятничное заявление является наиболее подробным и обширным из всех, что были сделаны основными регуляторами страны, подчеркивая приверженность Пекина удушению китайского криптовалютного рынка, по словам адъюнкт-профессора юридического факультета Нью-Йоркского университета Уинстона Ма.
«В истории регулирования рынка криптовалют в Китае это самая прямая и всеобъемлющая нормативно-правовая база, охватывающая наибольшее количество министерств», — сказал он.
Пять вещей, которые я хотел бы знать о криптовалюте
Я дал чаевые в 100 долларов, надеясь, что наличие в игре немного шкуры поможет мне лучше понять этот смелый новый финансовый мир.
Подробнее Этот шаг происходит на фоне глобального подавления криптовалюты, поскольку правительства от Азии до США обеспокоены тем, что частные высоколатильные цифровые валюты могут подорвать их контроль над их финансовой и денежной системами, увеличить системный риск, способствовать финансовой преступности и нанести вред инвесторам.
Правительства также обеспокоены тем, что «майнинг», энергоемкий вычислительный процесс, посредством которого создаются биткойны и другие токены, наносит ущерб глобальным экологическим целям.
Китайские правительственные агентства неоднократно выражали опасения, что спекуляции с криптовалютой могут нарушить экономический и финансовый порядок страны, что является одним из главных приоритетов Пекина.
Аналитики говорят, что Китай также рассматривает криптовалюты как угрозу своему суверенному цифровому юаню, который находится на продвинутой стадии пилотного проекта.
«Пекин настолько враждебен экономической свободе, что они не могут даже терпеть участие своих людей в том, что, возможно, является самым захватывающим нововведением в области финансов за десятилетия», — написал в Твиттере главный сенатор-республиканец США Пэт Туми.
Хотя регулирующие органы США внимательно изучают риски, связанные с цифровыми активами, они заявили, что также предлагают возможности, в том числе для содействия доступности финансовых услуг.
Общий запрет для создания социального порядка
Народный банк Китая (НБК) заявил, что криптовалюты не должны циркулировать и что зарубежным биржам запрещено предоставлять услуги китайским инвесторам.
Он также запретил финансовым учреждениям, платежным компаниям и интернет-фирмам содействовать торговле криптовалютой на национальном уровне.
Китайское правительство будет «решительно пресекать спекуляции с виртуальной валютой … для защиты собственности людей и поддержания экономического, финансового и социального порядка», — заявил НБК.
За безумием биткойнов
Цены на биткойны и криптовалюты взлетели до головокружительных высот с момента их создания в условиях глобального финансового кризиса.Мы объясняем, что движет этим, а также плюсы и минусы.
Подробнее Комиссия по национальному развитию и реформам Китая заявила, что будет работать над прекращением финансовой поддержки и подачи электроэнергии для горнодобывающей промышленности, что, по ее словам, порождает риски и препятствует достижению целей углеродной нейтральности.
Биткойн — крупнейшая в мире криптовалюта — упала более чем на 9 процентов, прежде чем уравнять эти потери.
Он упал на 6,6% до 41937 долларов США около 2 часов ночи (AEST). Более мелкие монеты, которые обычно имитируют биткойн, также упали.
В мае правительство Китая пообещало принять жесткие меры против добычи и торговли биткойнами, поскольку оно стремилось снизить финансовые риски, не вдаваясь в подробности, в результате чего биткойн упал на 30 процентов за день.
Пятничные новости разбили надежды криптоэнтузиастов на то, что кабинет не сможет реализовать свою угрозу.
«Это проявление объявления о запрете майнинга и торговли криптовалютой … еще в мае», — сказал профессор Ма.
Могут ли компании прийти в норму?
Этот шаг также коснулся акций, связанных с криптовалютой и блокчейном, хотя они частично компенсировали снижение на утренних торгах в США.
Котирующиеся в США майнеры Riot Blockchain, Marathon Digital и Bit Digital подешевели от 2,5 до 5 процентов, а криптовалютная биржа Сан-Франциско Coinbase Global упала чуть более чем на 1 процент.
Несмотря на первоначальный шок, аналитики заявили, что не ожидали, что жесткие меры повлияют на глобальные цены на криптоактивы в долгосрочной перспективе, поскольку компании продолжали внедрять криптопродукты и услуги.
Однако разоблачение крупных криптобирж и платежных компаний было неясным.
Криптобиржи OKEx и Huobi, которые возникли в Китае, но теперь находятся за границей, вероятно, пострадают больше всего, поскольку у них все еще есть пользователи из Китая, считают аналитики. Цена
Биткойн упала на 9 процентов после заявления Китая, но с тех пор стабилизировалась. (Предоставлено: Pixabay
)Токены, связанные с двумя биржами, упали более чем на 20%. Биржи не сразу ответили на запросы о комментариях.
Однако в прошлом китайское правительство изо всех сил старалось помешать пользователям Интернета уклоняться от его контроля.
«Действия Китая не слишком сдерживали рост криптовалют в прошлом, поэтому я не удивлюсь, если он снова вернется в норму», — написал Крейг Эрлам, аналитик валютного брокера OANDA.