Blockchain вывод денег: Как вывести деньги с блокчейн?

Blockchain.info – самый популярный в мире сайт, посвященный Bitcoin

Сайт Coindesk.com пообщался с Николасом и Беном, представителями сайта Blockchain.info. Темами разговора стали популярность ресурса, его будущее, причины, по которым пользователи так ему доверяют, а также необходимость для онлайн-кошельков быть одновременно надежными и простыми.

Команда Blockchain.info вся в работе. За прошедший месяц популярность сайта выросла на 50%, что вылилось в 118 миллионов просмотров и 3 миллиона уникальных посетителей в ноябре 2013 года. Количество зарегистрированных биткоин-кошельков выросло с 500 тысяч в начале месяца до 800 тысяч в конце и уже стремительно приближается к отметке в 1 миллион. Пользователи функции «Мой кошелек» совершают 24 тысячи транзакций ежедневно, пересылая, в общей сложности, около 150 тысяч биткоинов.

По сравнению с январем 2013 года, когда сайт мог «похвастаться» лишь аудиторией в 110 тысяч человек, изменения огромны. Даже в августе, ежедневные транзакции не превышали сумму в 100 тысяч биткоинов (12 миллионов долларов на тот момент).

Учитывая тип шифрования на сайте, невозможно узнать общее количество биткоинов, что там хранится.

Услуги

Blockchain.info стал не только самым посещаемым сайтом биткоин-тематики, но также и сайтом, на который ссылаются чаще всего. Если сравнивать платежную систему Bitcoin с неотредактированным рассказом, написанным непонятным языком, то Blockchain.info является переводчиком данного рассказа.

Чистый, ненавязчивый дизайн, а также простой поисковик информации о транзакциях, их номерах и адресах, привлекают как статистических гиков, так и новичков, только узнавших о системе Bitcoin. Существует страница с различными приложениями от многих разработчиков, которые обеспечивают доступ ко многим видам полезной информации о биткоинах. Размещено лишь простое сообщение: «Все услуги сайта Blockchain.info бесплатны. Пожалуйста, не злоупотребляйте ими».

Услуга «Мой кошелек» выросла уже до таких размеров, что вскоре для нее будет запущен отдельный сайт – Blockchain.com. Команда разработчиков планирует предложить зарегистрированным пользователям целую массу услуг, которые касаются оплаты. Например, возможность обменивать другие валюты на биткоины или тратить их на покупку подарочных карт с помощью сервиса Gyft. Они также надеются добавить такие возможности как оплата счетов и прочие услуги купли-продажи.

Основной принцип функционирования данного ресурса заключается в том, что «Blockchain.info всегда был и будет бесплатным сервисом».

Взгляд в будущее

Сайту удалось добиться всего этого даже несмотря на то, что команда его разработчиков достаточно малочисленна. По сути, до весны 2013 года она состояла лишь из одного человека – разработчика программного обеспечения Бена Ривза. Однако когда популярность биткоинов резко подскочила вверх, ресурсу тоже пришлось расширяться, для управления всей информацией и сервисами биткоин-кошельков.

В настоящее время в команду Blockchain.info входят 5 человек, разбросанные по всему миру: двое в Йоркшире, Великобритания; двое в Нью-Гемпшире, США; и один в Японии. Однако каждого из членов команды очень редко можно застать в родной стране, а само количество рабочих уже давно недостаточно.

Николас Кери, сотрудник Blockchain.info, сказал: «Мы растем и нанимаем команду менеджеров мирового уровня с целью управления и развития нашей инфраструктуры и пользовательской базы. Теперь остается двигаться только вверх по карьерной лестнице».

Сотрудники согласны, что повсеместное признание и мобильный доступ очень важны для общего успеха биткоинов. Стоит отметить, что в настоящее время, Blockchain является единственным сервисом мобильных биткоин-кошельков, который доступен на всех основных платформах. Кери сказал:

«Несомненно, мы будем инвестировать в мобильные технологии. Мы хотим, чтобы каждый имел доступ к своему кошельку независимо от местоположения. Это было бы отличным плюсом для системы Bitcoin. Мы готовы к появлению следующего поколения пользователей. Это станет разрушительной технологией в сфере денежных переводов. И я хочу, чтобы перед всеми экспериментаторами были открыты все двери. Мы будем тратить все наши ресурсы на то, чтобы сделать Blockchain самым продвинутым и функциональным сервисом в мире».

Компания также выполняет все платежи и транзакции исключительно в биткоинах.

«Мы на 100% отказались от использования государственных валют. Возможно, мы первые в мире в данном вопросе. Кроме того, наша компания не имеет никаких точек соприкосновения с «настоящей» экономикой», добавил Кери.

Защита онлайн-кошельков

Будучи сервисом онлайн-кошельков, в Blockchain уделяют огромное внимание вопросам безопасности и той плохой репутации онлайн-кошельков, которую они получили из-за недостатка защиты, плохого кода и коррумпированных операторов.

Кери с раздражением указал на статью, недавно опубликованную в одном из основных блогов технологической тематики, которая призывают людей отказаться от онлайн-услуг.

«Я думаю, это была безответственная статья. Меня приводят в бешенство подобные истории о том, что онлайн-кошельки это плохая затея. Хранить деньги в холодильнике конечно хорошо, но если Вы собираетесь использовать биткоины каждый день – вам необходимо какое-либо портативное хранилище с удобным доступом».

Его также раздражает тот факт, что в любой истории, связанной с негативными сторонами онлайн-кошельков, всплывает имя Blockchain, хотя, возможно, причиной этого является огромная популярность.

Возможно, единственный взлом кошельков на сервисе Blockchain произошел в августе 2013 года, когда 50 биткоинов были украдены с нескольких адресов. Причиной этого стали либо недостатки защиты в генераторе случайных чисел JavaScripta, либо в самой ОС Android. Однако Blockchain возместил пользователям все убытки.

Клиенты также теряют свои средства в связи с небезопасными паролями, отсутствием двухфакторной аутентификации или просто из-за невозможности удостоверения личности. Весной этого года Бен Ривз осознал, что ему одному не справится с огромным количеством запросов в службу поддержки и решил расширить количество сотрудников, а также занялся созданием легальной основы для превращения своего хобби в серьезную компанию.

Кери добавил: «Мы несем ответственность за защиту технологии онлайн-кошельков».

Данная услуга предоставления онлайн-кошельков устроена таким образом, что пользователям не нужно беспокоиться о безопасности на серверах. Все важные типы шифрования, относящиеся к защите биткоинов, происходят на стороне клиента, в браузере, либо на мобильном устройстве.

На серверах Blockchain хранятся зашифрованные данные о пользовательских кошельках, что позволяет заходить на них с любого устройства, независимо от местоположения. Однако сами пароли нигде не хранятся. Необходимый JavaScript код загружается с сервера каждый раз, как пользователь входит в свой кошелек.

Кери рассказал, что хотя шифрование на стороне пользователя является необходимым и создает некий буфер перед защитой на стороне сервера, компания также серьезно относится и к защите данных на серверах. Blockchain размещен на частных аппаратных средствах, имеет защиту от взломов и пакетное наблюдение. Кошельки зашифрованы основным ключом и пересохраняются на серверах Amazon S3 с каждым изменением.

Кери добавил: «В отличие от традиционных веб-кошельков, пользователи Blockchain сохраняют исключительный контроль над своими деньгами и паролями, и в случае правильного обращения не происходит почти никакого общения со службой техподдержки».

У сайта также имеются несколько внутренних и внешних систем мониторинга, направленные на наблюдение за правильностью функционирования исходного кода. Разработчики уверены, что любой взлом настолько защищенного сервера будет моментально замечен.

Таких рисков не существует для пользователей приложения Blockchain на ОС Android, iOS, Linux и в специальных расширениях для браузеров и Кери рекомендует их в качестве наиболее безопасных способов авторизации.

Придерживаться принципов

Отображение транзакций на сайте в режиме реального времени завораживает, а наблюдение за этим процессом заставляет понять всю элегантность и силу биткоинов. За этими числами скрываются подтверждения покупок и продаж, торговля, выигрыши и проигрыши в тотализаторе, мучительные пользовательские ошибки и преступления.

И все это происходит в открытом доступе, чего не скажешь о любой из существующих экономик.

Большинство транзакций происходит в диапазоне от 0,1 до 100,4 биткоинов. Интерфейс данной системы наблюдения за финансовыми операциями элегантен, как и сама платежная система Bitcoin. А очарование от такой простой информации о сделках было одним из основных мотивов продвижения сайта на первую строчку рейтинга.

Цели и политика системы Bitcoin так же важны для команды разработчиков Blockchain, как и целостность их исходного кода. Бен Ривз, который имеет компьютерное, а не экономическое образование, и его команда пытаются «жить и дышать бизнесом» в рамках их постоянно переменчивых стилей жизни.

Кери заявил: «Сейчас у нас нет никакого желания становиться обычным пунктом обмена». Он также добавил:

«Наша работа не заключается в обеспечении биткоинами всех желающих. И мы не пытаемся получать какую-либо особую выгоду из этого. Мы всего лишь группа людей, которые в действительности поддерживают систему Bitcoin».

«Настоящие события происходят в основном протоколе и в тех инвестициях, которые мы тут делаем. Это менее гламурная сторона, но настолько же важная».

«Когда мы объединились, мы обсуждали, как каждый из нас выбрал биткоины, и какие ценности являются важными. Мы договорились, что постараемся сделать что-то, что сделает этот мир лучше. Например, через лучшую валюту».

«Для нас успех это повсеместное признание биткоинов. Сулит ли это денежную прибыль для нас? Естественно. Однако мы не заинтересованы в том, чтобы плавать в бассейне из биткоинов как Скрудж МакДак. Нам интересен распад существующей денежной системы. Это действительно было бы весело».

Есть что добавить ? Поделитесь этим в комментариях.

Похожие материалы

Инвестировать или нет: что не так с блокчейн-проектами и стоит ли вкладываться в них сегодня

Очарование блокчейном

С появлением Bitcoin (BTC) в 2009 году технология блокчейн привлекла внимание инвесторов. Кроме децентрализации, чуть позже, с появлением Ethereum (ETH), набрала популярность идея использования смарт-контрактов.  

Криптовалюты получили массовую популярность как общедоступный инвестиционный инструмент. В отличие от традиционных финансовых инструментов, они имели низкий порог входа, обеспечивали анонимность и показывали сильный рост. 

Доступность и рост привлекали незнакомых с инвестициями и рисками новичков, которые были готовы покупать BTC и ETH по любой цене, при этом существовала массовая вера в бесконечный рост, подогреваемый СМИ.

Shutterstock / Phongphan

Популярность криптовалют обратила внимание на саму технологию блокчейн, которая предлагала возможность автоматизации, защиту от взлома, а также обеспечение неизменности информации в блоках.

Разочарование 

Еще три года назад блокчейн и криптовалюты были в центре внимания инвесторов, визионеров и журналистов. Казалось, технология уже завтра изменит финансовую индустрию. 

Однако пузырь биткоина схлопнулся в декабре 2017 года — и общество задумалось о реальной ценности криптовалют и блокчейн. Оказалось, помимо возможности переводить средства в любую страну с низкими комиссиями и размытых перспектив внедрения смарт-контрактов, в них не так много ценности. 

Проекты, как Ethereum, находились на ранней стадии и еще не имели широкой практической значимости. В один момент мир осознал, что криптовалюты — спекулятивные инструменты, а их применение до сих пор остается неясным из-за проблем с регулированием. 

Кроме того, некоторые стартапы откровенно разрабатывали схемы мошенничества, через свои криптовалюты, привлекая средства инвесторов со всего мира в скам-проекты и пирамиды. Так, в этой индустрии начали разочаровываться, перестали воспринимать как панацею — и появились серьезные сомнения по поводу будущего блокчейн на легальном поле. 

Однако это не отменяет того, что компании, которые будут иметь собственные блокчейн-разработки и смогут успешно адаптировать технологию для увеличения скорости, снижения стоимости транзакций и уровня бюрократии, сохранят лидерство в будущем.  

Кто еще верит в блокчейн

Страны идут к тому, чтобы обеспечить регулирование индустрии, и блокчейн-стартапы вместе с лидерами финансовой отрасли готовятся покорять рынок. 

Эту гонку можно сравнить с космическими программами, которые имеют отдаленную коммерческую выгоду, однако когда эти программы будут иметь значение для бизнеса, у лидеров будет колоссальный отрыв в развитии от тех, кто отстал. 

Поэтому компании развивают свои проекты в направлении блокчейн: Visa, Facebook Libra, Telegram Open Network и т.д.

• В прошлом году Visa подала патентную заявку на создание криптовалюты, которая будет контролироваться центральным компьютером.
• Wells Fargo Strategic Capital инвестировал в технологию блокчейн и вложил в стартап Elliptic $5 млн. Стартап планирует наладить взаимодействия банков и криптовалютных бирж. Elliptic помогает двум сотням бирж соблюдать законодательства по отмыванию денег и проводить идентификацию пользователей.  

Если брать отдельные истории небольших стартапов, как Elliptic, которые постепенно реализуют свои планы применения блокчейн, то видно, что технология продолжает развиваться.

Однако есть и истории неудач: Libra от Facebook — крупный блокчейн-проект, из которого вышли ключевые партнеры из-за давления регулятора: Mastercard, Visa, eBay. Также недавно Павел Дуров объявил о закрытии проекта TON, что стало еще одни ударом для инвесторов в сфере блокчейн.

Shutterstock / whiteMocca

Блокчейн и трансграничные переводы

Технология блокчейн в финансовой индустрии может обеспечить быстрые и надежные транзакции без границ. SWIFT призывала к «трезвому» взгляду на технологию в 2017 году, при этом напомнила, что блокчейн может существенно снизить расходы и риски. 

Позже SWIFT объявила, что разработала платформу Global Payments Innovation (GPI) для платежей в реальном времени, и утверждала, что недостатки транзакций можно решить без технологии блокчейн.

Стремление модернизировать трансграничные платежи — часть широкого глобального движения, чтобы отправка денег стала проще и дешевле. В то время как сервис SWIFT пытается снизить стоимость транзакций для банков, конкуренты стремятся к блокчейну, чтобы от них избавиться.

Камнем преткновения стала доля мирового рынка денежных переводов, оцениваемая Всемирным банком в $552 млрд — по данным Всемирного банка, именно столько составил совокупный объем трансграничных платежей в 2015–2017 годах.

Чтобы охватить часть этого объема транзакций, некоторые хорошо финансируемые блокчейн-стартапы установили свои ориентиры на трансграничные платежи, в том числе стартапы Align Commerce и Abra, которые привлекли $20,25 млн и $14 млн. Более крупный проект Ripple привлек $93 млн.

SWIFT изучала возможности блокчейн — и в случае успеха конкурентов предложит свое решение и сохранит долю рынка. На это указывала работа SWIFT над концепцией блокчейна из проекта Hyperledger под управлением Linux и решение SWIFT вступить в прямую конкуренцию с VISA, Mastercard и Ripple, сменив первоначальный фокус «ориентир на банки».  

SWIFT планирует обеспечить мгновенные платежи со счета на счет в любой точке мира с помощью комплексного решения. Компания поддержит финансовые учреждения в укреплении их позиций в платежах B2B и захвата новых объемов в сегментах МСП и потребительских платежей. 

Своя ниша

Несмотря на все трудности в регулировании, с которыми столкнулась технология блокчейн и криптовалюты, последние все же стали нишевым продуктом.

В мире существует около 190 криптообменников. В мае 2020 общая капитализация всех криптовалют составила примерно $253,57 млрд, что в 148 раз ниже капитализации американских акций ($37 689,26 млрд). 

Shutterstock / Sebastian Duda

Однако и для спекулянтов с небольшим капиталом криптовалюты все еще остаются привлекательным способом преумножения средств. 

Криптовалютные биржи не исчезли и развиваются. Теперь инвестор может пополнить свой счет на бирже непосредственно банковской картой и выводить средства, не прибегая к помощи сторонних обменников, которые закладывали высокие комиссии или могли оказаться мошенниками. 

Проблемы с законом

Блокчейн-индустрия медленно переходит в правовое поле. Многие подававшие надежды проекты не смогли продвинуться с начальной точки и реализовать хотя бы половину своих планов. Команды энтузиастов столкнулись с проблемами со стороны законодателей и недовольством инвесторов, и такие крупные проекты, как TON, официально закрылись. Libra от Facebook все еще пытается договориться с регулятором, но пока стоит на месте. 

В чем причина такого сопротивления регуляторов развитию блокчейна? Большинство видит причину в желании властей больше контролировать своих граждан (через прямой доступ к счетам). 

Основной аргумент против криптовалют состоит в том, что они позволяют террористам и наркоторговцам анонимно проводить финансовые операции и используются в отмывании денег. Но все же проблемой является не средство обмена, будь то наличные деньги или криптовалюты, а сами незаконные действия. 

Несмотря на жесткую позицию, многие регуляторы не заявляли о своих намерениях тотально запретить криптовалюты и блокчейн. Основным посылом остается стремление регулировать цифровые финансовые активы для ограничения отмывания средств, незаконных действий и уклонения от уплаты налогов. 

Речь не идет о крахе блокчейна — можно ожидать, что спустя долгое время эта индустрия все же полностью внедрится, а криптовалюты будут регулироваться.  

5G и блокчейн 

Сейчас появилось перспективное направление: использование блокчейн в развитии технологии 5G. Между лидерами отрасли развернулась настоящая гонка, в том числе ценовая, по разработке и выводу на рынок смартфонов с поддержкой 5G. Жесткая конкуренция есть и среди сетей 5G по всему миру, в которой участвуют ведущие операторы и даже страны (США препятствуют участию Huawei в развертывании технологии на Западе).

В чем же роль блокчейн в этой гонке 5G? Технология 5G подключит к сети то население Земли, которое сейчас не имеет смартфонов и интернета или имеет очень ограниченный доступ и сети. 

При массовом подключении нагрузка на сети резко повысится.

По мнению China Telecom, блокчейн может обеспечить безопасность в осуществлении денежных переводов, снизит комиссии, также будет снижать нагрузку на сети. А главное — это можно масштабировать. 

Так инвестировать или нет?

В любом случае инвестиции в криптовалютные проекты сопровождаются вполне реальным риском, связанным с барьерами в правовом поле. 

Возможно, имеет смысл наблюдать за происходящим и инвестировать в компании, у которых есть классический бизнес, но при этом имеются отдельные проекты в направлении блокчейн. В таком случае можно получать выгоду и от действующего бизнеса, а при удачном разрешении правовых моментов — получить дополнительный позитивный для баланса.  

Также стоит приглядеться к компаниям, которые участвуют в развитии 5G — к ним относятся как непосредственно компании связи, так и компании, которые разрабатывают устройства и гаджеты.

---

Обложка: Shutterstock / Yurchanka Siarhei

Мастер-класс ВШКУ РАНХиГС «Blockchain. Crypto. Криптотрейдинг»

В Высшей школе корпоративного управления РАНХиГС состоялся мастер-класс «Blockchain. Crypto. Криптотрейдинг» профессионального трейдера, финансового управляющего, аналитика, преподавателя ВШКУ РАНХиГС Армена Геворкяна.

 

Все большее внимание привлекает технология блокчейн, лежащая в основе криптовалюты биткоин. Участники мастер-класса получили уникальную возможность узнать, что такое криптовалюта, как устроен криптовалютный рынок, что такое криптотрейдинг, в чем заключается эффективность работы технического и фундаментального анализа.

 

Армен Геворкян – эксперт в области разработки индивидуальных торговых систем на рынке Forex. Он является также основателем группы компаний AGMS-GROUP, цель которой – повышение финансовой грамотности общества, оказание профессиональной поддержки в торговле на финансовых рынках.

 

Биткоин – это некий цифровой актив, виртуальные деньги. Но на сегодняшний день эта валюта имеет абсолютно твердую капитализацию (ок. 350 млрд долл.). В то же время существует огромное количество споров, что биткоин ничем не подтвержден. Но если обратиться к истории, то можно заметить, что единственная страна, которая обеспечивает свою национальную валюту золотом, – это Швейцария. Все остальные страны уже давно отказались от этого. Так что можно сделать вывод, что отсутствие обеспечения – это не глобальный минус для криптовалюты.

 

В РАНХиГС прошел мастер-класс о криптотрейдингеНа криптовалютном рынке существует два вида участников: так называемая «толпа» и крупные игроки. Психология «толпы» заключается в том, что она действует совершенно противоположно тому, как обычно поступают крупные игроки. И если посмотреть на график с колебаниями значений криптовалюты, то становится ясно, что это не что иное, как покупки и продажи участников рынка. Все колебания значений на этом рынке происходят за счет использования спекулятивных инструментов. Ведь цель каждого игрока, как крупного, так и не очень, – это деньги, а криптовалютный рынок ничем не отличается от фондового или валютного. Точно так же и криптотрейдинг мало чем отличается от обычного трейдинга. Суть заключается в том же – купить что-то подешевле и продать подороже. Только на криптовалютном рынке используются другие инструменты в силу специфики самого рынка.

 

 

 

Для того чтобы быть успешным на этом рынке, необходимо изучить технический анализ. Разобраться в этом поможет теория Доу, в основе которой лежит серия публикаций Чарльза Доу, американского журналиста, первого редактора газеты Wall Street Journal и одного из основателей компании Dow Jones and Co. Весь финансовый рынок базируется на трех постулатах от Чарльза Доу: цена включает все; история повторяется; цена подчинена тенденциям, уточнил Армен Геворкян.

 

Сегодня криптовалюта – это одно из самых популярных направлений в области финансов. Каждый день на мировом криптовалютном рынке миллионы трейдеров, хедж-фондов и банков проводят многомиллионные и многомиллиардные сделки и операции. Люди всех возрастов, желая получить новую профессию и новые возможности, все больше интересуются этой темой и идут на криптовалютный рынок. Криптотрейдинг дает шанс зарабатывать, находясь в любой точке мира.

 

Мастер-класс в РАНХиГС: Криптотрейдинг позволяет зарабатывать из любой точки мираОднако необходимо разбираться во всех нюансах криптовалютного рынка, без понимания его механизмов велика вероятность крупной потери денег. В качестве примера можно привести историю двух крупных криптофондов, которые потеряли более 60% инвесторских денег, обобщил спикер.

 

Одна из участниц мастер-класса, студентка 1 курса ВШКУ РАНХиГС (профиль «Логистика в торговой деятельности») Анастасия Корнева поделилась своими впечатлениями:

 

«Мастер-класс прошел очень интересно и продуктивно для всех участников. Армен Геворкян очень доступно осветил такие актуальные в настоящее время темы, как криптотрейдинг, виды криптовалют, фундаментальный и технический анализ рынка, а также риск-менеджмент. Для меня наиболее интересной темой был именно риск-менеджмент, так как наибольшая часть трейдеров в настоящее время не руководствуется золотыми правилами риска вложений (например, правило “один к трем”). Спикер в форме интерактивной игры подробно объяснил основные постулаты, которыми должен руководствоваться грамотный и успешный трейдер.

Также были освещены и раскрыты такие важные вопросы, как психология “толпы” при вложениях, по какой причине многие инвесторы достигают убытка при вложениях, по какой системе крупные организации контролируют рост и падение стоимости криптовалют, а также факт, что рынок криптовалют является в настоящее время единственным неконтролируемым рынком, где крупные игроки устанавливают свои правила, заставляя массы непрофессиональных людей с замиранием сердца следить за курсом биткоинов и альткоинов. Этот мастер-класс внес ясность в абсолютно новую для меня сферу, пробудил интерес к структуре финансовых рынков и психологии в экономике».

 

Канал на Youtube – Super Margin. Современные способы получения прибыли в криптовалютах

 

Схемы вывода и передачи украденной криптовалюты — Crystal Blockchain Analytics для соответствия криптовалюте

Анализ криптовалютных транзакций, совершенных криптовалютными преступниками после кражи в период с 2015 по 2020 год, с рассмотрением схем движения средств, созданных с использованием этой украденной криптовалюты.

• В 2020 году крипто-преступники пытались вывести украденные и полученные от мошенничества активы в 13 раз быстрее, чем пять лет назад.
• При 53% биржи с требованиями к верификации были самыми популярными направлениями украденных средств для крипто-преступников в 2015 году.
• В 2020 году это число резко упало: всего 8% украденных средств передавалось через биржи с процедурами проверки.
Миксеры и биржи
• без требований проверки были основными направлениями вывода крипто-криминальных средств в 2020 году.
• Крипто-преступники обычно пытаются отправить украденные средства известным организациям, используя дополнительные транзакции с неизвестными промежуточными адресами.
• В период с 2015 по 2020 год около 81% всех переводов средств от крипто-преступников известным организациям было выполнено с 9 переходами между ними.
• Аналитические инструменты блокчейна вынуждают криптопреступников изменять свои схемы вывода средств, чтобы оставаться незамеченными (анонимными).

Биткойн и другие криптовалюты с каждым годом становятся все более популярными и более широко применяемыми. Все больше и больше «новичков» находят свой путь на рынок криптовалюты, делая все возможное для покупки, торговли и хранения активов. Число поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в этом секторе также растет день ото дня.Это некоторые из положительных изменений в растущей популярности криптовалют. Однако, как и в случае с любым другим финансовым сектором, это означает, что количество злоумышленников, пытающихся незаконно получить криптовалюту, также растет.

Согласно отчету Crystal Blockchain о нарушениях безопасности и мошенничестве, связанном с криптовалютой за 2011-2021 годы, объем украденных средств и количество случаев нарушений безопасности достигли самого высокого уровня в 2019/2020 годах. Обеспечить снижение этих показателей в отрасли. , важно более четко понимать эти закономерности воровства.По этой причине наша аналитическая группа составила этот отчет, в котором анализируются способы вывода украденных активов, чтобы понять, как они могли измениться за последний пятилетний период и каковы причины этих изменений.

Команда Crystal проанализировала все сущности в блокчейне Биткойн, которые, как сообщается, были связаны с выкупом, мошенничеством и / или кражей с 2015 года. Эти сущности называются крипто-преступниками для целей настоящего отчета. В отчете было рассмотрено среднее время, необходимое для перевода украденных средств, а также доля украденных средств, переведенная известным организациям по годам и по «прыжкам».

На графике ниже показано среднее время, необходимое для снятия 80% украденных средств крипто-преступниками и их вывода со своих адресов.

Параметры анализа для приведенного выше графика: в соответствии с принципом Парето Вильфредо Парето, также известным как правило 80/20, универсально установлено, что чаще всего 80% последствий любого действия происходят от 20% причин. Достаточно точно следуя этому принципу, 80% суммы украденных средств, которые получают крипто-преступники, часто выводятся так быстро, как они считают оптимальным, в то время как остальные 20% украденных средств могут быть оставлены на балансе. намного более длительный период времени после завершения незаконной деятельности.По этой причине мы решили проанализировать время вывода для 80% всех полученных сумм каждым крипто-преступником. (ПРИМЕЧАНИЕ : Эти параметры применимы только к приведенному выше графику. Последующие графики ниже были рассчитаны с использованием 100% потока средств / объемов транзакций.)

Прежде всего следует отметить, что среднее время вывода 80% украденных средств неуклонно сокращалось в течение последних пяти лет. В то время как в 2015 году крипто-преступники потенциально могли хранить украденные деньги на срок до 365 дней, в 2020 году среднее время вывода 80% незаконно полученных средств составит около 28 дней.Это в 13 раз меньше времени вывода средств в 2020 году по сравнению с 2015 годом.

Вот некоторые из возможных причин таких изменений:

1. развитие криптосетей, включающих различные VASP и правоохранительные органы, и
2. растущая популярность инструментов анализа цепочки блоков, таких как Crystal Blockchain.

В случае нарушений безопасности, например, сочетание скорости, с которой информация распространяется среди членов криптосообщества в 2020 году по сравнению с 2015 годом, а также улучшенная способность мгновенно помечать адреса как высокорисковые с помощью блокчейна. платформы аналитики, теперь вынуждают крипто-преступников снимать украденные активы в гораздо более короткие сроки, чем когда-либо раньше.

ПРИМЕЧАНИЕ: Для целей этого отчета и для общего анализа на платформе Crystal «переходы» определяются как количество шагов на пути вывода конкретной транзакции, выполненной указанным объектом.

То, что мы наблюдали, отслеживая количество переходов, сделанных незаконными организациями после взлома или мошенничества, заключается в том, что крипто-преступники всегда будут пытаться вывести и отправить активы известным организациям (например, различным типам бирж), используя больше чем один прыжок.Злоумышленники склонны использовать дополнительные транзакции с неизвестными промежуточными адресами, прежде чем они когда-либо попытаются взаимодействовать с биржей, в том, что мы рассматриваем как попытку скрыть украденные средства. В следующем разделе мы рассмотрим среднее минимальное количество переходов, которые крипто-преступники используют при снятии украденных средств.

На графике ниже показано, какая доля переводов на вывод средств известным объектам была сделана, а также минимальное количество переходов, выполненных с непомеченными адресами. (Например, 40% крипто-криминальных выводов украденных средств были сделаны известным организациям как минимум в 3 промежуточных этапа.)

В период 2015-2020 годов 81% всех переводов средств, украденных криптовалютой, которые были сделаны известным организациям, были сделаны с 9 переходами между взломом организации, и 91% этих переводов были выполнены с 14 переходами между ними.

Причина такого поведения (включая несколько переходов между незаконным выводом средств и переводом известному объекту) заключается в том, что основное намерение крипто-преступника состоит в том, чтобы запутать след средств от вывода и скрыть сигналы, указывающие на помеченный рискованный адрес.Затем это позволяет им выводить активы на биржах, которые используют некачественные инструменты или не используют инструменты борьбы с отмыванием денег. (Стоит отметить, что для Crystal не проблема обнаруживать такие схемы отказа и помечать их как рискованные взаимодействия. Фактически, вы можете пройти через такую ​​схему вывода шаг за шагом и визуализировать ее с помощью наших инструментов.)

Посмотрите на изменения в местах назначения вывода средств за тот же анализируемый период 2015-2020 гг. Непрямые выводы средств включают транзакции между преступными организациями и другими известными организациями, даже если существуют неизвестные промежуточные адреса i.е. адреса, не принадлежащие каким-либо идентифицированным службам. Можно исследовать косвенные связи любого объекта в Crystal, используя функцию «Все соединения».

Причина такого поведения (включая несколько переходов между незаконным выводом средств и переводом известному объекту) заключается в том, что основное намерение крипто-преступника состоит в том, чтобы запутать след средств от вывода и скрыть сигналы, указывающие на помеченный рискованный адрес. Затем это позволяет им выводить активы на биржах, которые используют некачественные инструменты или не используют инструменты борьбы с отмыванием денег. (Стоит отметить, что для Crystal не проблема обнаруживать такие схемы отказа и помечать их как рискованные взаимодействия. Фактически, вы можете пройти через такую ​​схему вывода шаг за шагом и визуализировать ее с помощью наших инструментов.)

На графике ниже показана доля вывода средств, отправленная крипто-преступниками известным организациям (по годам), даже если нет помеченных промежуточных адресов.

Самыми популярными направлениями крипто-криминальных фондов в 2015 году были биржи с требованиями верификации.53% полученных украденных сумм были отправлены через этот тип лиц. Вторая по величине доля украденных сумм была выведена через биржи без требований проверки, это составило 33% от используемых сущностей. Другие типы сущностей не пользовались популярностью среди криптопреступников в 2015 году.

Однако в 2020 году эта статистика заметно изменилась: украденные суммы, снятые через биржи с требованиями проверки, значительно упали до 8%, а доля, отправленная на биржи без требований проверки, выросла до 61%. Существует также новое направление для вывода криптографических средств: миксеры, которые получили 27% украденных средств в 2020 году по сравнению с всего 3% в 2015 году.

Биржи с требованиями к верификации делают все возможное, чтобы соответствовать правилам криптоактивов. Проверенные биржи были первым типом организаций, которые начали использовать инструменты анализа блокчейнов и борьбы с отмыванием денег, и они являются наиболее активными участниками борьбы криптосообщества с крипто-преступниками. Вероятно, это основная причина, по которой они стали таким непопулярным местом для похищения средств.

Биржи

, не требующие проверки, не слишком спешили соответствовать правилам криптоактивов, поэтому им не нужно использовать инструменты аналитики. Некоторые биржи, у которых практически нет требований к проверке, не хотят регулироваться или анализировать источники средств своих клиентов, потому что они знают, что потеряют заметную долю клиентов, которые используют их услуги, чтобы оставаться анонимными.

Растущая популярность микшеров среди криптопреступников не так уж и удивительна.Эти сервисы были созданы с основной целью запутать и скрыть потоки средств украденных криптоактивов, чтобы их было меньше отслеживать сотрудники по соответствию или следователи, следящие за потоком средств. Микшеры — очень полезный инструмент, например, когда вы нарушаете безопасность криптобиржи.

Наблюдается заметный рост популярности инструментов аналитики блокчейн, используемых сетью криптосообщества. Требования к регулированию и соответствию криптоактивов побуждают все больше и больше законопослушных VASP использовать инструменты для борьбы с отмыванием денег и анализа блокчейнов, такие как Crystal Blockchain.Это привело к изменениям в поведении криптопреступников, заставив их работать еще усерднее, чтобы запутать и гораздо точнее скрыть потоки транзакций украденных средств.

Самые последние характеристики, используемые крипто-преступниками, чтобы замести следы:

• сокращенное время вывода украденных средств с адресов крипто-преступников
• увеличение количества промежуточных транзакций с неизвестными адресами в потоках украденных средств известным организациям
• предпочтение для миксеров и обменов без требований проверки в качестве пунктов назначения украденных средств

По мере увеличения числа VASP, использующих инструменты аналитики, борьба с воровством и другими незаконными действиями продолжает улучшаться. Однако это означает, что схемы, используемые крипто-преступниками для вывода украденных средств, станут еще более сложными и скрытыми, и они определенно будут пытаться вывести свои активы в еще более короткий период времени, чем когда-либо прежде.

Хотя эти схемы криптопреступников неизбежно станут более сложными, аналитические инструменты, такие как Crystal Blockchain, продолжают разрабатывать свои решения для максимально быстрого устранения и, в конечном итоге, борьбы с этой незаконной деятельностью, продолжая работу по борьбе с мошенничеством в корне и для продолжения сделать блокчейн и пространство криптовалюты максимально безопасными для всех участников.

Посмотрите, как работает платформа Crystal Blockchain. Получите демо сегодня.

ЭТО — способ вывода денег с Coinbase [2021]

Coinbase — одна из наиболее часто используемых платформ в мире, когда речь идет о криптобиржах. С годами он сильно вырос, и в результате миллионы людей в США — и не только — используют Coinbase. Если вы только начали работать с приложением, возможно, у вас возникли проблемы со снятием денег и вы хотите убедиться, что все делаете правильно.Что ж, ниже вы узнаете, как вывести деньги с Coinbase.

Вывод средств из Coinbase: обзор

Coinbase очень популярна и обслуживает миллионы людей по всему миру. Он предлагает множество услуг, таких как торговля, продажа, покупка, хранение и накопление криптовалюты. Кроме того, вы можете получить доступ к услугам независимо от того, являетесь ли вы институциональным или розничным инвестором.

Поскольку интерфейс для веб-платформ и мобильных платформ, а также брокерской и торговой платформы настолько интуитивно понятен, люди могут легко снимать активы.Но вывод денег с Coinbase может отличаться в зависимости от того, снимаете ли вы криптовалюту или фиат. Итак, вам нужно знать правильные шаги в зависимости от того, что вы снимаете.

Как вывести средства с Coinbase

Чтобы вывести средства с Coinbase, вам необходимо пройти следующие шаги:

1. Преобразование криптовалюты в фиат
2. Выведите свой баланс фиатной валюты

Прочтите, чтобы узнать больше о каждом из этих шагов.

Конвертация криптовалюты в фиат

Первое, что вам нужно сделать, это конвертировать вашу криптовалюту в фиат.Для этого у вас уже должны быть криптовалюты, которые вы хотите вывести в фиатных валютах, таких как евро, доллары США или других. Начните с входа в свою учетную запись и затем нажмите кнопку «Торговля» на панели навигации в левой части экрана. Вы также можете сделать это, перейдя в верхний правый угол экрана и нажав «Купить / Продать».

Затем вы получите диалоговое окно, в котором вам нужно будет указать сумму криптовалюты, которую вы хотите обменять на фиат. Затем вы перейдете на вкладку «Продать» в верхней части экрана, после чего сможете указать, сколько криптовалюты вы хотите конвертировать.Выберите криптоактив, баланс которого вы хотите конвертировать. Затем выберите фиатную валюту, в которой вы хотите вывести.

Нажмите «Предварительный просмотр продажи» после выполнения этих шагов и подтвердите детали транзакции. После этого на экране появится окно с подтверждением, которое не только покажет вам, сколько получит ваш бумажный кошелек, но и сколько с вас будет взиматься комиссия.

Выведите свой баланс Fiat

Теперь вам нужно перейти на страницу «Портфолио» и затем прокрутить вниз, пока не найдете раздел «Ваши активы».Затем найдите конвертированный фиатный баланс и выберите его. Затем вы можете перейти на страницу актива и щелкнуть вкладку «Снять». Введите сумму вывода и нажмите «Снять все». Чтобы продолжить, нажмите кнопку «Снять».

Следующим шагом является выбор желаемого варианта оплаты, которым может быть SEPA, банковский перевод, PayPal, банковский перевод или кредитная / дебетовая карта. Имейте в виду, что это сработает только в том случае, если вы уже подключили способ оплаты.

После того, как вы выберете желаемый способ оплаты, просто нажмите «Продолжить».

Детали транзакции появятся там для подтверждения, и у вас есть возможность вернуться и изменить сумму для снятия, а также способ оплаты. Но если все в порядке, все, что вам нужно сделать, это нажать на «Снять сейчас». Таким образом, транзакция будет подтверждена. При конвертации может взиматься комиссия.

Как добавить способ оплаты в Coinbase

Добавить способ оплаты в Coinbase довольно просто. Вам просто нужно перейти на страницу настроек и изображение вашего профиля в правом верхнем углу экрана.Оттуда нажмите ссылку «Настройки», которую можно найти в раскрывающемся меню.

Затем перейдите на вкладку «Способы оплаты» на странице «Настройки». После этого нажмите кнопку «Связать новую учетную запись». Вы можете найти его в правой части экрана. После этого на вашем экране появится диалоговое окно, показывающее, какие способы оплаты доступны. Это может отличаться в зависимости от вашей юрисдикции. Выберите метод, который, по вашему мнению, лучше всего подходит для вас, и затем следуйте инструкциям в диалоговом окне.Просто имейте в виду, что для подтверждения вашей учетной записи Coinbase может взимать небольшую комиссию. Позже вы обнаружите, что эта сумма внесена на ваш счет, и вы сможете ее снять.

Новый счет будет включен в список способов оплаты, и вы сможете использовать его для вывода средств в будущем.

Как вывести криптовалюту из Coinbase

Вывод криптовалюты из Coinbase — это процесс, который можно выполнить в несколько небольших шагов, и это тоже очень просто.Ваши средства поступят на ваш счет в течение нескольких минут или дней, в зависимости от актива и сети. Вот как это сделать:

1. Найдите кнопку «Отправить / получить»
2. Установите сумму вывода

Эти шаги описаны ниже.

Найдите кнопку «Отправить / получить»

В своей учетной записи Coinbase найдите кнопку «Отправить / получить». Он находится вверху справа на каждой странице. С помощью кнопки «Купить / Продать» рядом с ней вы можете обменять свой актив на актив, который хотите вывести.Чтобы конвертировать валюту в криптовалюту, вам нужно использовать эту кнопку. После этого вы можете нажать «Отправить / получить» для вывода.

Установить сумму вывода

На вашем экране появится диалоговое окно, в котором вы можете выбрать сумму и актив, который вы собираетесь снять. Во-первых, вы должны найти вкладку «Отправить», в которой вы можете добавить сумму, которую хотите снять. Вы также можете вывести все свои средства с помощью функции «Отправить все».

Далее вы найдете поле адреса под суммой, где вы можете добавить адрес электронной почты или крипто-адрес.Вы можете использовать адрес электронной почты получателя, это бесплатно. С другой стороны, за использование криптографического адреса взимается определенная плата.

Укажите актив, который вы хотите снять, затем перейдите в поле и выберите актив, который вас интересует. После этого нажмите «Продолжить», и ваша транзакция может быть подтверждена на следующем экране.

Как выйти из Coinbase Pro

Чтобы вывести деньги из Coinbase Pro, вы можете либо вывести фиат, либо отправить деньги на внешний кошелек, выполнив следующие действия:

1. Перейти к портфелям
2. Снять активы
3. Найти кнопку снятия
4. Выбрать криптоактив
5. Выбрать крипто-опцию
6. Добавить сведения о снятии

Прочтите ниже, чтобы узнать больше о каждом шаге.

Перейти к портфолио

Найдите страницу Портфолио в своей учетной записи.

Вывести активы

Нажмите «Снять», после чего появится диалоговое окно, в котором можно выбрать актив, который вы хотите передать. На следующем экране также будут представлены два варианта назначения: Coinbase.com и Crypto Address. Выберите вариант Coinbase.com для перевода средств. Затем введите сумму, которую хотите отправить, и нажмите «Снять».

Между тем, вот как вы можете осуществить вывод с помощью криптовалюты.

Найдите кнопку вывода средств

Перейдите на страницу обмена и найдите кнопку «Снять». Щелкните по нему, так как это откроет диалоговое окно.

Выберите криптоактив

Теперь пора выбрать актив, который вы хотите вывести.

Выберите криптовалюту

Затем вам нужно будет выбрать, хотите ли вы вывести средства на Coinbase. com или на крипто-адрес.

Добавьте данные о выводе средств

Предложите сумму вывода и крипто-адрес получателя в полях.Затем нажмите «Снять».

Последние мысли

Знание того, как вывести деньги с Coinbase , упростит ваш процесс, и вы сможете получить свои средства как можно скорее. Используйте это руководство, чтобы быстро выйти из Coinbase.

---

Нужна ссуда? Получите один за 3 простых шага

Если вы планируете подать заявку на получение личного кредита, просто выполните следующие 3 простых шага.

Применить

Подайте онлайн-заявку на получение необходимой суммы кредита.Отправьте необходимую документацию и предоставьте наилучшее возможное приложение. Более сильные заявки получают лучшие кредитные предложения.

Принять

Если ваше заявление соответствует критериям приемлемости, кредитор свяжется с вами по поводу вашего заявления. При необходимости предоставьте любую дополнительную информацию. Скоро у тебя будет кредитное предложение. Некоторые кредиторы отправляют вексель с вашим кредитным предложением. Подпишите и верните эту записку, если хотите принять кредитное предложение.

Погасить

Затем ссуда выплачивается в ваш U.S. банковский счет в течение разумного количества дней (некоторые кредиторы открывают счет в течение 2-3 рабочих дней). Теперь вам нужно настроить способ погашения. Вы можете выбрать метод автоплаты онлайн, чтобы платить вовремя каждый месяц.

О Stilt

Stilt предоставляет ссуды иностранным студентам и работающим специалистам в США (владельцам виз F-1, OPT, H-1B, O-1, L-1, TN) по ставкам ниже, чем у любого другого кредитора. Стилт стремится помочь иммигрантам построить лучшее финансовое будущее.

Мы применяем комплексный подход к андеррайтингу, чтобы определить ваши процентные ставки и убедиться, что вы получаете максимально низкую ставку.

Узнайте, что другие говорят о нас в Google, Yelp и Facebook, или посетите нас по адресу https://www.stilt.com. Если у вас есть какие-либо вопросы, отправьте нам электронное письмо по адресу [адрес электронной почты]

Как вывести средства с Binance

Давайте воспользуемся BNB (BEP2), чтобы проиллюстрировать, как переводить криптовалюту с вашей учетной записи Binance на внешнюю платформу или кошелек.

1. Войдите в свою учетную запись Binance и нажмите [Кошелек] — [Обзор] .

2. Щелкните [Снять] .

3. Щелкните [Crypto] .

4. Выберите криптовалюту, которую хотите вывести. В этом примере мы выведем BNB.

5. Выберите сеть. Поскольку мы выводим BNB, мы можем выбрать либо BEP2 (Binance Chain), либо BEP20 (Binance Smart Chain). Вы также увидите сетевые комиссии за эту транзакцию.Пожалуйста, убедитесь, что сеть соответствует введенным адресам, чтобы избежать потерь при выводе средств.

6. Затем введите адрес получателя или выберите его из списка адресной книги.

6.1 Как добавить новый адрес получателя.

Чтобы добавить нового получателя, щелкните [Адресная книга] — [Управление адресами] .

6.2. Щелкните [Добавить адрес для вывода средств] .

6.3. Выберите монету и сеть. Затем введите метку кошелька, адрес и MEMO.

• Этикетка кошелька — это индивидуальное имя, которое вы можете дать каждому адресу вывода средств для справки.
• MEMO не является обязательным. Например, вам необходимо предоставить MEMO при отправке средств на другой счет Binance или на другую биржу. При отправке средств на адрес Trust Wallet MEMO не требуется.
• Не забудьте еще раз проверить, требуется ли MEMO. Если требуется MEMO, и вы не предоставите его, вы можете потерять свои средства.
• Обратите внимание, что некоторые платформы и кошельки называют MEMO тегом или идентификатором платежа.

6.4. Вы можете добавить новый адрес в белый список и включить [Белый список] . Когда эта функция включена, ваша учетная запись сможет выводить средства только на адреса вывода из белого списка.

7. Введите сумму вывода, и вы увидите соответствующую комиссию за транзакцию и окончательную сумму, которую вы получите. Щелкните [Снять] , чтобы продолжить.

8. Вам необходимо подтвердить транзакцию. Следуйте инструкциям на экране.

Предупреждение: Если вы введете неправильную информацию или выберете неправильную сеть при выполнении передачи, ваши активы будут безвозвратно потеряны. Пожалуйста, перед переводом убедитесь, что информация верна.

Как вывести деньги с Coinbase — что вам нужно знать

Многие трейдеры криптовалюты давно знакомы с продуктами Coinbase. До недавнего времени у компании было два основных проекта: одноименный блокчейн-кошелек и криптовалютная биржа GDAX.Относительно недавно компания запустила биржу Coinbase Pro, которая имеет более продвинутые торговые функции, которые оценят продвинутые трейдеры.

Вот краткое руководство по пополнению кошелька Coinbase. На Coinbase через SEPA комиссия не взимается, но снятие средств стоит 0,15 евро и занимает от 1 до 3 рабочих дней. Из США вы можете пополнить счет в долларах через систему ACH бесплатно (до 5 рабочих дней) или обычным переводом на сумму 10 долларов США.

Вывод будет стоить 25 долларов.Как вывести деньги с Coinbase на карту напрямую? К сожалению, вывести их на карту невозможно (только через обменники), но вы можете зачислить их на свой счет.

При покупке криптовалюты с помощью банковской карты комиссия на Coinbase составит 3,99%, а в случае покупки с банковского счета — 1,49%. Однако сторонние сервисы покупки криптовалюты с использованием Coinbase API могут взимать дополнительную плату за переводы в Coinbase.

После создания кошелька перевод с Coinbase недоступен.Сделки можно совершать только после того, как средства появятся на счете. В системе предусмотрено несколько вариантов вывода денег с Coinbase.

Внутренний перевод Coinbase

Перевод между кошельками системы на адрес электронной почты, указанный при регистрации пользователя. Для этого не нужно выбирать внешний адрес криптокошелька.

Также читайте: Руководство по отправке биткойнов с Coinbase

Перевод в системах Bitcoin, Litecoin и Ethereum

Для этого необходимо указать точный адрес кошелька получателя.

Обмен на фиатные деньги
Жители США, Канады, Австралии, ЕС и Сингапура могут снимать биткойны со своих счетов напрямую на банковские карты или через PayPal. В этом случае криптомонеты будут автоматически обменены на целевую валюту по текущему обменному курсу. Комиссия за вывод и обмен различается в зависимости от типа кошелька, страны проживания и валюты.

Преимущества Coinbase

• Двухфакторная безопасность обеспечивает безопасность вашего электронного кошелька. Подтверждение с помощью SMS или QR-кода не позволит злоумышленникам украсть средства даже в случае кражи пароля.
• Скорость транзакций внутри сервиса выше, а комиссия не взимается и ниже.
Кошелек
• Coinbase обладает всеми функциями стандартного кошелька криптовалюты и дополняет их обменом на фиат.
• Наличие мобильных приложений для iOS и Android позволяет контролировать свой счет и управлять деньгами без привязки к офису или компьютеру.
• Средства на счетах застрахованы на случай взлома системы и других непредвиденных ситуаций.
• Для защиты от хакерских атак Coinbase хранит в сети не более 2% средств пользователей. Остальные монеты находятся в автономном хранилище.
• Наличие реферальной программы дает возможность зарабатывать на привлечении новых пользователей.
• Сайт не противоречит законам стран, в которых поддерживается работа.

Также читайте: Как работает Coinbase: пошаговое руководство по запуску

Coinbase — удобная платформа для работы с цифровыми активами. Пользователи уже смогли оценить ряд его преимуществ: быстрые транзакции, информативность ресурса, мгновенная техническая поддержка, удобные приложения, стабильность и безопасность сайта. Стоит отметить наличие лицензий, которые делают сотрудничество с биржей более надежным.

Криптобиржа Binance ужесточает проверки на отмывание денег по мере усиления давления со стороны регуляторов

• Binance требует более строгих проверок биографических данных
• Изменения, вступающие в силу немедленно
• В последние недели усилилось давление со стороны регулирующих органов

ФРАНКФУРТ, 20 августа (Reuters) — Обмен криптовалюты Binance заявила в пятницу, что потребует более строгих проверок анкетных данных клиентов, чтобы активизировать усилия по борьбе с отмыванием денег, с немедленным вступлением в силу, шаг, который последовал после нескольких недель давления со стороны регулирующих органов во всем мире.

Binance, крупнейшая в мире криптоплатформа, столкнулась с предупреждениями и ограничениями бизнеса со стороны финансовых наблюдателей от Великобритании и Германии до Японии, которые обеспокоены использованием криптовалюты для отмывания денег и рисками для потребителей.

Биржа, холдинговая компания которой зарегистрирована на Каймановых островах, сократила свои предложения продуктов и заявила, что хочет улучшить отношения с регулирующими органами.

Зарегистрируйтесь сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к reuters.com

Зарегистрироваться

U.Секретарь казначейства Джанет Йеллен и президент Европейского центрального банка Кристин Лагард были среди тех, кто в этом году выразил обеспокоенность по поводу отмывания криптовалютных денег, причем другие регуляторы, в частности, проявляют растущую озабоченность по поводу Binance.

Центральный банк Нидерландов в понедельник заявил, что платформа, на которой в июле обрабатывались спотовые сделки на сумму 455 миллионов долларов, не соответствовала его законам о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Пользователи Binance должны будут пройти процесс проверки, чтобы получить доступ к его продуктам и услугам, говорится на его веб-сайте. Те, кто этого не сделал, смогут только выводить средства, отменять заказы и закрывать позиции.

Этот шаг представляет собой серьезный сдвиг в Binance.

До сих пор он запрашивал проверку личности только для пользователей, которым требуются более высокие лимиты на торговлю. Теперь пользователи должны предоставить удостоверение личности, водительские права или паспорт, говорится в сообщении.

Стандарты разных бирж различаются. Многие крупные платформы, включая Coinbase Global Inc (COIN.O) и Gemini, также требуют от пользователей предоставления документов, удостоверяющих личность, но Kraken, еще один U.S. exchange, требуется только личная информация для ограниченного доступа к сделкам.

ЗНАЙ-СВОЙ-КЛИЕНТ

Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао, канадец, известный под ником «CZ», сказал в твите со ссылкой на объявление Binance, что «действия говорят громче, чем слова».

«Мы стремимся к более тесному сотрудничеству с политиками, чтобы улучшить глобальные стандарты и воспрепятствовать злоумышленникам», — добавил он в отдельном заявлении.

Binance заявила на этой неделе, что назначила бывшего U.Следователь по уголовным делам казначейства в качестве ответственного за международную отчетность по отмыванию денег.

Тем не менее, некоторые юристы скептически относились к тому, успокоит ли пятничный шаг по ужесточению проверок регулирующие органы.

Финансовым наблюдателям необходимо знать, какие из местных структур Binance запускают процесс «знай своего клиента» для аудита и проверки его соответствия местным законам, — сказала Алиреза Сиадат, партнер юридической фирмы Annerton во Франкфурте.

«Это хорошее маркетинговое заявление, но с точки зрения регулирующих органов этого недостаточно», — сказал он.

«Поскольку они делают это на добровольной основе, регулирующие органы не знают, имеют ли они право контролировать проверку личности, и никто не может проверить, правильно ли они это делают».

Корпоративная структура Binance непрозрачна, хотя ее холдинговая компания зарегистрирована на Каймановых островах, согласно британским судебным документам и малазийскому наблюдателю за ценными бумагами.

Зарегистрируйтесь сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к reuters.com

Зарегистрируйтесь

Отчетность Кристиана Сандора во Франкфурте и Тома Уилсона в Лондоне; письмо Тома Уилсона Под редакцией Рэйчел Армстронг и Элейн Хардкасл

Наши стандарты: принципы доверия Thomson Reuters.

Условия использования криптовалюты PayPal

Дата вступления в силу: 23 августа 2021 г.

Настоящие Условия использования криптовалюты заключаются между вами и PayPal (Europe) S. à r.l. et Cie, S.C.A. (« PayPal »)

Покупка и продажа криптовалют по своей природе рискованна и спекулятивна. Вы можете потерять всю уплаченную сумму, поскольку стоимость криптовалют очень изменчива и непредсказуема. Стоимость криптовалют может сильно измениться, в том числе значительно повыситься или понизиться за короткий промежуток времени, и может оказаться невозможным их купить или продать, когда вы захотите.Трудно надежно оценить криптовалюты. Вы должны покупать только ту стоимость криптовалют, которая соответствует вашему бюджету и которую вы можете позволить себе потерять.

Вы должны прочитать обо всех рисках, включая риски, изложенные в разделе «Риски, связанные с криптовалютами», прежде чем принимать решение о покупке, хранении или продаже криптовалют.

Наша служба криптовалюты не регулируется Управлением финансового надзора Великобритании («FCA») или Люксембургской комиссией по надзору за финансовой безопасностью («CSSF»). Он не находится под юрисдикцией Службы финансового омбудсмена Великобритании («FOS») или Европейского центра потребителей («ECC») и не подлежит защите в рамках схем компенсации финансовых услуг Великобритании или Люксембурга.

Если вы покупаете или продаете криптовалюту, для вас могут возникнуть налоговые последствия и обязательства по налоговой отчетности. Вы (а не PayPal) несете полную ответственность за эти последствия и обязательства.

В настоящее время вы не можете отправлять криптовалюты семье или друзьям, использовать криптовалюты для оплаты товаров или услуг, переводить криптовалюты из вашего центра криптовалют на внешний кошелек криптовалют или переводить криптовалюты в ваш центр криптовалют с внешнего кошелек для криптовалюты.

СОДЕРЖАНИЕ

Определения

Условия использования криптовалюты

Поддержка, жалобы и связь с нами

Ваш центр криптовалюты

Ваш криптовалютный центр

Покупка Стоимость ваших криптовалют

Продажа криптовалют

Информация о комиссиях и ценах

Аннулирование / аннулирование

Вывод средств

Вывод средств

PayPal Поставщики услуг

РИСКИ КРИПТОВАЛЮТЫ

Чрезвычайные обстоятельства

Рыночные данные и образовательный контент

Консультации по инвестициям

9000 2 Программные протоколы и форки криптовалюты

Лимиты транзакций

История транзакций и выписки

Ограниченные операции

Налоги

Ответственность за несанкционированные транзакции и ошибки 9000 9000 9000 927 927

ОПРЕДЕЛЕНИЯ

«Покупка»	означает, что вы приобретаете права в отношении Криптовалют, включая права против компаний группы PayPal, через которых PayPal организует использование этих криптовалют, как описано раздел «Хранение криптовалют». Когда мы ссылаемся на « Покупка » или « Покупка » криптовалют (или любое связанное с этим выражение), мы имеем в виду значение, изложенное в этом разделе.
« Криптовалюты »	означает конкретные цифровые валюты, которые вы можете покупать, продавать и удерживать через свой Центр криптовалют. Список криптовалют, доступных через PayPal в любой момент времени, можно найти в вашем Центре криптовалют.
«Центр криптовалют»	означает часть вашей учетной записи PayPal, где PayPal будет способствовать вашей покупке, продаже, хранению и изучению криптовалют.
«Удерживать»	означает, что вы обладаете правами в отношении Криптовалют, которые мы договариваемся о хранении через поставщиков услуг и компании группы PayPal, как описано в разделе «Хранение криптовалют». Когда мы говорим о криптовалютах « Holding » (или любом родственном выражении), мы имеем в виду значение, изложенное в этом разделе.
«Учетная запись PayPal»	означает вашу учетную запись в PayPal, которую вы открыли в соответствии с Пользовательским соглашением PayPal.
«Пользовательское соглашение PayPal»	означает положения и условия, регулирующие использование вашей учетной записи PayPal и услуг PayPal, изложенные в Пользовательском соглашении PayPal.
«Продать»	означает, что вы продаете права в отношении соответствующей криптовалюты, которую вы держите, как описано в разделе «Хранение криптовалют». Когда мы ссылаемся на « Selling » Cryptocurrencies (или любое связанное с этим выражение), мы имеем в виду значение, изложенное в этом разделе.
«Поставщик услуг»	означает надлежащим образом лицензированного поставщика услуг по торговле и / или хранению криптовалюты, который мы будем время от времени использовать (а ссылка на «Поставщик услуг» — это ссылка на каждый «Поставщик услуг», если их несколько).

УСЛОВИЯ КРИПТОВАЛЮТЫ

Эти Условия использования криптовалюты регулируют использование вами Хаба криптовалют.Получая доступ к Центру криптовалют и используя его, вы соглашаетесь соблюдать настоящие Условия использования криптовалюты, а также эти соглашения и политики, которые периодически обновляются: Пользовательское соглашение PayPal, Заявление о конфиденциальности и Политика допустимого использования.

Пожалуйста, внимательно прочтите настоящие Условия использования криптовалюты и все другие соглашения и политики, которые применяются к вам. Поскольку ваш Центр криптовалют является частью вашей Учетной записи PayPal, и мы будем предоставлять вам электронные деньги и платежные услуги, чтобы упростить работу нашей службы криптовалюты, к вашему Центру криптовалют применяется пользовательское соглашение PayPal, за исключением случаев, описанных в настоящих Условиях использования криптовалют.В случае возникновения конфликта между Пользовательским соглашением PayPal и настоящими Условиями использования криптовалюты, настоящие Условия использования криптовалюты имеют преимущественную силу и применяются. Ваши права в соответствии с Пользовательским соглашением PayPal, в том числе в отношении жалоб, будут применяться только в отношении электронных денег и платежных услуг, которые мы вам предоставляем, а не в отношении наших услуг по обмену криптовалют.

Мы можем обновлять настоящие Условия использования криптовалюты. Обновленная версия вступит в силу в момент ее публикации на нашем веб-сайте, если не указано иное.Если наши изменения в настоящих Условиях использования криптовалюты уменьшают ваши права или увеличивают ваши обязанности, мы опубликуем уведомление на странице обновлений политики нашего веб-сайта и предоставим вам уведомление не менее чем за два месяца. Продолжая использовать наши услуги, в том числе удерживая криптовалюты, после любых изменений настоящих Условий использования криптовалют, вы соглашаетесь с этими изменениями. Если вы не согласны с какими-либо изменениями настоящих Условий использования криптовалюты, вы должны продать свои криптовалюты и прекратить доступ к своему Центру криптовалют. У вас могут быть налоговые обязательства и обязательства по уплате налогов в результате продажи ваших криптовалют.

Если не согласовано иное, Cryptocurrencies Hub недоступен для учетной записи PayPal для бизнеса или продавца. Вы можете использовать Cryptocurrencies Hub, только если у вас есть учетная запись PayPal с хорошей репутацией.

ПОДДЕРЖКА, ЖАЛОБЫ И СВЯЗЬ С НАМИ

Если у вас есть другие вопросы или опасения относительно вашего Хаба криптовалют, ваших криптовалют, нашего поставщика услуг или любых связанных транзакций или операций со счетом, пожалуйста, свяжитесь с нами (paypal.com) или позвоните по телефону: 0800 358 7911 (или по местному тарифу 0203 9017 000). Для жалоб свяжитесь с нами через https://www.paypal.com/uk/smarthelp/complaints. Вы также можете написать по адресу: PayPal, Attn: Cryptocurrency Support, 22-24 Boulevard Royal, 2449 Luxembourg, Luxembourg.

ВАШ КРИПТОВАЛЮТНЫЙ ХАБ

Вы можете покупать, продавать и хранить криптовалюты через свой Cryptocurrencies Hub. Прежде чем вы впервые сможете получить доступ к своему Центру криптовалют, мы должны идентифицировать вас и подтвердить или ранее проверяли идентифицирующую информацию, которую вы нам предоставляете.Вы должны предоставить нам: полное имя (имя, отчество и фамилию), основной адрес проживания и дату рождения. Время от времени мы можем запрашивать от вас дополнительную информацию и документы для проверки необходимой идентифицирующей информации, такой как копия вашего паспорта, налоговые данные, водительские права с фотокарточкой и / или свидетельство вашего места жительства, например счет за коммунальные услуги.

Мы автоматически свяжем ваш Центр криптовалют с вашей личной учетной записью PayPal. Ваши данные для входа в личную учетную запись PayPal позволяют получить доступ к Центру криптовалют как часть вашей учетной записи PayPal.

Если вы больше не хотите пользоваться Центром криптовалют, но хотите, чтобы ваша учетная запись PayPal оставалась открытой, вы можете использовать свою учетную запись PayPal, не используя центр криптовалют, как только вы продали свои криптовалюты.

Вы должны продать любую криптовалюту в своем Центре криптовалют до закрытия своей учетной записи PayPal. Если у вас нет криптовалют в вашем Центре криптовалют, когда вы закрываете свою учетную запись PayPal, то, когда вы закрываете свою учетную запись PayPal, ваш доступ к вашему Центру криптовалют автоматически прекращается.

Вы можете закрыть свою учетную запись PayPal (включая свой Хаб криптовалют) в любое время в соответствии с Пользовательским соглашением PayPal, но вы по-прежнему будете нести ответственность по всем обязательствам, связанным с вашим Центром криптовалют и учетной записью PayPal, даже после закрытия вашей учетной записи PayPal. Вы не сможете переводить криптовалюту из своего хаба криптовалют на другой кошелек криптовалюты; вам нужно будет продать свои криптовалюты, чтобы получить выручку, следуя инструкциям по выводу средств.

Вы можете просмотреть дополнительную информацию о том, что произойдет, если PayPal закроет ваш Cryptocurrency Hub, в разделе « PayPal Приостановка или прекращение доступа к вашему Cryptocurrencies Hub ».

ПОКУПКА КРИПТОВАЛЮТ

Когда вы покупаете криптовалюты, вы не покупаете конкретные идентифицируемые криптовалюты. Вместо этого вы приобретаете права в отношении Криптовалют, которые PayPal организует для хранения, как описано в разделе «Хранение криптовалют».

Чтобы купить криптовалюту , , вы пополните свой счет PayPal и получите от нас электронные деньги, чтобы мы могли облегчить покупку определенных прав в отношении криптовалют, которые будут храниться от вашего имени. Для покупки криптовалют можно использовать следующие источники финансирования:

• остаток на вашем счете PayPal;
• банковский счет на ваше имя, связанный с вашим счетом PayPal; или
• дебетовую карту на ваше имя, привязанную к вашей учетной записи PayPal.

Мы не разрешаем использовать кредитные карты или другие кредитные продукты (включая, помимо прочего, предлагаемые PayPal) для покупки криптовалют. Когда вы покупаете криптовалюту, вы соглашаетесь с тем, что у вас достаточно свободных средств в выбранном вами источнике финансирования для выполнения ваших инструкций. Если мы не можем собрать необходимые средства для выполнения вашей инструкции из выбранного вами источника финансирования, вы разрешаете нам:

• остановить транзакцию, чтобы вы не могли покупать криптовалюты в этой транзакции,
• дебетовать любой другой баланс вы держите на своей учетной записи PayPal
• для дебетования любого другого источника финансирования (кроме кредитной карты или других кредитных продуктов), который вы связали со своей учетной записью PayPal,
• удалите из своего хаба криптовалют криптовалюты, за которые PayPal не получил платеж; и / или
• предпринять любые другие разумные действия, которые мы сочтем необходимыми для сбора оплаты за вашу транзакцию, как это разрешено или требуется соответствующими законами и нормативными актами.

Если вы покупаете криптовалюту, но мы еще не получили от вас очищенные средства для покупки, мы имеем право удержать выручку от любой продажи вами ваших криптовалют до получения нами этих очищенных средств для покупки.

Мы, через компании, входящие в группу PayPal, будем покупать криптовалюты у нашего поставщика торговых услуг от вашего имени в долларах США, и поэтому нам необходимо будет конвертировать средства, которые вы предоставляете в фунтах стерлингов, в доллары США, чтобы покупать криптовалюты от вашего имени. .Для получения дополнительной информации см. Раздел « Информация о комиссиях и ценах» .

Чтобы купить криптовалюту, PayPal сначала покажет вам стоимость криптовалют, которую вы получите (с учетом наших комиссий и маржи) в обмен на сумму денег, которую вы хотите потратить. Поскольку цена на криптовалюту и обменный курс фунта стерлингов к доллару США колеблются, предлагаемая нами цена будет действительна только в течение ограниченного времени. Если срок действия указанной нами цены истечет, вы не сможете завершить транзакцию по этой цене.Если вы все еще хотите покупать криптовалюту, мы предоставим вам обновленную информацию о ценах. Обновленная цена, которую вы видите, может быть намного выше или ниже, чем цена, срок действия которой истек. Это связано с тем, что криптовалюты по своей природе волатильны. Пожалуйста, прочтите раздел « Риски криптовалюты » для получения дополнительной информации. Как только вы подтвердите свое поручение, мы выполним вашу транзакцию с нашим поставщиком торговых услуг и купим криптовалюту от вашего имени.

После того, как вы подтвердите свое поручение, ваша транзакция станет необратимой, и вы не имеете права отменить транзакцию или эти Условия. Если мы не сможем выполнить вашу инструкцию по какой-либо причине, мы сообщим вам об этом. Как только ваша транзакция будет завершена, мы отправим вам квитанцию ​​по электронной почте. Вы также можете просмотреть историю своих транзакций в своей учетной записи PayPal.

Если вы используете остаток электронных денег на своем счете PayPal для покупки криптовалюты, сумма электронных денег, использованная для оплаты купленных криптовалют, будет окончательно потрачена. Вы больше не будете удерживать, иметь право на получение или выкупить эту сумму электронных денег.

ХОЛДИНГ КРИПТОВАЛЮТЫ

Вы не владеете какой-либо конкретной идентифицируемой криптовалютой, но имеете права в отношении криптовалют.

Когда мы договариваемся о покупке криптовалюты для вас, соответствующая криптовалюта будет зачислена на общий профиль клиентского счета, который компании группы PayPal хранят у поставщика услуг-хранителя. PayPal осуществляет свои права в отношении Криптовалюты главным образом в отношении компаний группы PayPal, имеющих общий профиль клиентского счета, по договоренности с такими компаниями группы PayPal, а не по прямым договоренностям с Поставщиком услуг, хотя права в отношении последнего также могут быть сохранены. Вы соглашаетесь с тем, что PayPal, как кредитное учреждение Люксембурга, действует как фидуциарный агент в соответствии с законодательством Люксембурга, касающимся трастовых и фидуциарных договоров. Эта фидуциарная договоренность аналогична трасту, поскольку права в отношении криптовалют, описанных выше, будут принадлежать нам как фидуциарному агенту в ваших интересах. Как фидуциарный агент мы должны хранить ваши права в отношении Криптовалют отдельно от наших собственных активов, чтобы они были защищены от банкротства PayPal.Любой баланс в вашем Центре криптовалют представляет ваши права в отношении соответствующей криптовалюты. Этот баланс не считается электронными деньгами для целей Пользовательского соглашения PayPal.

Права компаний группы PayPal на криптовалюты, хранящиеся у поставщика кастодиальных услуг, удерживаются отдельно от корпоративных активов группы PayPal, и группа PayPal не будет использовать эти криптовалюты для своих операционных расходов или любых других корпоративных или деловых целей, а также не будет добровольно предоставлять эти криптовалюты своим кредиторам.В случае несостоятельности PayPal любые права, которые она имеет в отношении Криптовалют (включая, помимо прочего, права в отношении компаний группы PayPal), будут защищены от требований общих кредиторов в результате фидуциарного соглашения, согласно которому ваши права в отношении Криптовалюты хранятся PayPal в качестве доверительного агента для вас и других владельцев счетов PayPal, для которых он хранит Криптовалюты.

СТОИМОСТЬ ВАШИХ КРИПТОВАЛЮТ

Когда вы просматриваете баланс вашего Криптовалютного Хаба, мы покажем вам сумму каждого типа Криптовалюты, которую вы держите, а также стоимость этих криптовалют в эквиваленте фунта стерлингов.Это приблизительное значение, основанное на рыночных данных о стоимости криптовалюты, предоставленных нам нашим Поставщиком торговых услуг, которые указаны в долларах США и затем конвертируются нами в фунты стерлингов. Показываемое нами значение представляет собой середину между самой низкой недавней ценой, по которой соответствующая криптовалюта была предложена для продажи, и самой высокой недавней ценой, по которой эта же криптовалюта была приобретена, как сообщает поставщик услуг. Цена на криптовалюты со временем будет расти и падать, и цена может иногда меняться быстро и значительно.Обменный курс фунта стерлингов к доллару США также подвержен колебаниям. Таким образом, даже если сумма каждого типа Криптовалюты, которую вы держите, остается неизменной, эквивалентная стоимость фунта стерлингов будет меняться, поскольку рыночная цена каждого типа Криптовалюты и / или обменного курса фунта стерлингов к доллару США колеблется.

Показанная нами оценочная стоимость не представляет собой сумму, которую вы получите, если вы действительно продаете свои криптовалюты, или цену, которую вы заплатите, чтобы купить больше криптовалют, и не включает маржу, которую мы зарабатываем при конвертации валюты и / или цене покупки или продажи. криптовалют или наших сборов (см. « Информация о сборах и ценах » ниже).

ПРОДАЖА КРИПТОВАЛЮТЫ

Чтобы продать криптовалюту, PayPal сначала покажет вам сумму денег (с учетом нашей маржи и комиссий), за которую будут проданы криптовалюты. Поскольку цена на криптовалюту колеблется, цена, которую мы предоставляем, будет действительна только в течение ограниченного времени. Если срок действия указанной нами цены истечет, вы не сможете завершить транзакцию по этой цене. Если вы все еще хотите продать свои криптовалюты, мы предоставим вам обновленную информацию о ценах.Обновленная цена, которую вы видите, может быть выше или намного ниже, чем цена, срок действия которой истек. Это связано с тем, что криптовалюты по своей природе волатильны. Пожалуйста, прочтите « Риски криптовалют » ниже для получения дополнительной информации. Как только вы подтвердите свою транзакцию, мы осуществим вашу продажу с нашим поставщиком торговых услуг.

Когда вы используете свой Центр криптовалют для продажи своих криптовалют, выручка от такой продажи (за вычетом любых комиссий, если применимо) будет добавлена ​​к остатку электронных денег на вашем счете PayPal.На сроки переводов доходов могут влиять удержания или ограничения, которые мы накладываем на вашу учетную запись PayPal, включая конкретные удержания или ограничения в отношении доходов от продажи ваших криптовалют.

После подтверждения продажи ваша транзакция не будет обратимой, и вы не имеете права отменить транзакцию или данные Условия. Если мы не сможем завершить вашу продажу по какой-либо причине, мы сообщим вам об этом. Как только ваша транзакция будет завершена, мы отправим вам квитанцию ​​по электронной почте.Вы также можете просмотреть историю своих транзакций в своей учетной записи PayPal.

ИНФОРМАЦИЯ О ТАРИФАХ И ЦЕНАХ

PayPal взимает комиссию за транзакцию для облегчения покупки и продажи криптовалют. Кроме того, PayPal будет применять обменный курс, когда вы покупаете или продаете криптовалюту в Центре криптовалют, чтобы учесть конвертацию между вашими электронными деньгами в фунтах стерлингов и соответствующей криптовалютой, котируемой в долларах США.PayPal может сделать маржу по:

1. цене, по которой мы покупаем или продаем криптовалюты от вашего имени у нашего Поставщика торговых услуг или для него. Обычно это примерно 0,50% от стоимости транзакции, хотя фактическая ставка будет зависеть от рыночных условий; и
2. конвертация фунта стерлингов в доллары США с использованием нашего текущего обменного курса, предлагаемого клиентам, который основан на оптовом обменном курсе валюты или, если это требуется по закону или нормативным актам, на соответствующем правительственном справочном курсе (-ах).

Таким образом, сумма, которую вы можете заплатить или получить в фунтах стерлингов при покупке или продаже криптовалюты, может отличаться от суммы, которую мы платим или получаем от Поставщика услуг после конвертации этой суммы из или в фунты стерлингов, и мы можем сохранить разницу. Мы можем получить на оптовом валютном рынке курс, отличный от курса, который мы применяем для конвертации фунтов стерлингов в доллары США, когда мы покупаем или продаем криптовалюты от вашего имени, и мы можем сохранить разницу.Предоставленная комиссия за транзакцию и обменный курс могут отличаться от тех, которые вы бы заплатили на других криптовалютных платформах.

Дополнительную информацию о ценах и сборах можно найти на странице «Сборы».

Комиссия за транзакцию, которая будет взиматься с вас, и применимый обменный курс между фунтом стерлингов и криптовалютой всегда будут отображаться вам до того, как вас попросят подтвердить транзакцию. Совершая транзакции в своем Центре криптовалют, вы соглашаетесь оплачивать все применимые обменные курсы и комиссии.Если вы используете связанный банковский счет или дебетовую карту в качестве источника финансирования для покупки криптовалюты, ваш банк может взимать с вас собственные комиссии, включая комиссию за овердрафт или комиссию за недостаточный объем средств, если применимо. PayPal не несет ответственности за какие-либо комиссии, которые могут взиматься с вас вашим эмитентом или банком.

ОТМЕНА / ОТМЕНА

Вы не можете отменить, отменить или изменить любую транзакцию после ее авторизации.

Мы также оставляем за собой право не обрабатывать, отменять или, насколько это возможно, отменять транзакцию, если (i) мы считаем, что транзакция связана с какой-либо Ограниченной деятельностью (ii) мы приостановили или ограничили на вашей Учетной записи PayPal (включая ваш Хаб криптовалют), (iii) мы приостановили работу вашего Хаба криптовалют, (iv) мы считаем, что транзакция связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством или любым другим видом преступления или (v) в ответ на повестка в суд, постановление суда или другое постановление правительства.В таких случаях, независимо от причины, по которой мы заблокировали, отменили или отменили вашу транзакцию, и независимо от причины, по которой мы отменили или отменили это ограничение, мы не гарантируем, что вы сможете повторно инициировать свою транзакцию по той же цене или по той же цене. условия как транзакция, которую мы не обрабатывали, или которая была отменена или отменена.

ВЫВОД СРЕДСТВ

Если вы хотите вывести стоимость криптовалют из своего хаба криптовалют, вам необходимо будет продать свои криптовалюты и вывести выручку от их продажи (которая будет балансом электронных денег на вашем счете). PayPal Account), переводя их на указанный вами источник финансирования, связанный с вашей учетной записью PayPal, что время от времени мы можем разрешать. Более подробная информация доступна в Пользовательском соглашении PayPal в разделе «Снятие денег».

PAYPAL ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ИЛИ ПРЕКРАЩЕНИЕ ДОСТУПА К ВАШЕМУ ХАБУ КРИПТОВАЛЮТ

Мы можем, по нашему собственному усмотрению и без каких-либо обязательств перед вами, не разрешать вам доступ к Cryptocurrencies, прекратить или приостановить ваш доступ для ваш Хаб криптовалют или наложите ограничение на тип или количество действий, которыми вы можете заниматься с помощью своего Хаба криптовалют. Мы можем предпринять такие шаги, если мы не можем подтвердить вашу личность, вы участвуете в Ограниченной деятельности, в соответствии с постановлением суда или другим судебным процессом, вы нарушаете настоящие Условия использования криптовалюты или другое соглашение между вами и PayPal, мы больше не предлагаем криптовалюты. Концентраторы для клиентов в Великобритании, мы больше не предлагаем одну или несколько криптовалют в концентраторе криптовалют, наш поставщик услуг больше не поддерживает одну или несколько криптовалют в концентраторе криптовалют или наш поставщик услуг больше не поддерживает концентратор криптовалют, среди других причин.

Ваш доступ к Центру криптовалют также будет приостановлен или прекращен, если мы приостановим или прекратим действие вашей Учетной записи PayPal в соответствии с Пользовательским соглашением PayPal.

Если ваш Хаб криптовалют приостановлен, вы не сможете покупать или продавать криптовалюты в своем Хабе криптовалют, и их стоимость может колебаться. Мы не несем ответственности за любые убытки, которые вы можете понести (и не имеем права на получение прибыли) в результате таких колебаний.

Если мы приостанавливаем или прекращаем ваш доступ к вашему Центру криптовалют, и он содержит криптовалюты, вы разрешаете нам, по нашему усмотрению и в любое время, ликвидировать криптовалюты в вашем Центре криптовалют в фунтах стерлингов по цене, которая в противном случае применялась бы к Продажа криптовалют или другая цена, определяемая PayPal по ее разумному усмотрению.Вы понимаете, что стоимость криптовалют может быстро расти или падать, и что у нас нет обязательств продавать в то время, когда для вас будет лучшая цена. Хотя PayPal немедленно уведомит вас о том, что ваша учетная запись была закрыта, независимо от того, как быстро мы продаем ваши криптовалюты, мы не обязаны уведомлять вас до начала продажи.

Если мы ликвидируем ваши криптовалюты, мы зачислим любые неограниченные средства на ваш счет PayPal, и эти средства будут представлять собой электронные деньги на вашем счете PayPal.Если мы ликвидируем ваши Криптовалюты, для вас могут возникнуть налоговые последствия и обязательства по налоговой отчетности в связи с любой прибылью или потерей дохода, которую вы понесли. Вы обязаны соблюдать свои обязательства в отношении уведомления или подачи документов в HMRC и / или другие налоговые органы в другой юрисдикции и уплаты соответствующих налогов.

ПОСТАВЩИКИ УСЛУГ

Все хранение и торговля криптовалютами осуществляется одним или несколькими поставщиками услуг по договоренности с другими компаниями группы PayPal.

Мы будем способствовать покупке и продаже криптовалют через договоренности других компаний группы PayPal с поставщиками услуг, действующими в качестве маркет-мейкера для обеспечения ликвидности. Когда вы покупаете или продаете криптовалюту, ваше распоряжение будет выполнено с поставщиком торговых услуг в соответствии с договоренностями, которые у нас есть с компаниями группы PayPal.

Поставщик услуг может, в свою очередь, покупать и продавать Криптовалюту через свою собственную или аффилированную биржу криптовалюты, при условии, однако, что любая торговля Поставщика услуг всегда будет спроектирована так, чтобы в долгосрочной перспективе не приносить прибыли (т.е. Поставщик услуг не будет получать прибыль от этих транзакций в целом), и (б) Поставщик услуг не будет использовать более ранний или иной доступ к информации об биржевой торговле, отличный от того, который доступен другим участникам на бирже Поставщика услуг или его аффилированного лица.

Мы будем хранить ваши криптовалюты в соответствии с договоренностями, которые у нас есть с компаниями группы PayPal, которые, в свою очередь, имеют договоренности с поставщиком кастодиальных услуг. Соответствующий поставщик услуг хранения хранит сами цифровые криптовалюты, включая соответствующие закрытые ключи.Поставщик кастодиальных услуг будет хранить криптовалюты отдельно от своих активов.

PayPal (через аффилированные компании в группе компаний PayPal) объединяет ваш баланс криптовалюты с остатками криптовалюты других владельцев счетов PayPal, которые в совокупности отражаются в профиле сводного счета, принадлежащем аффилированным компаниям группы PayPal с нашим поставщиком кастодиальных услуг. . Мы ведем учет ваших прав на криптовалюты, который отражается в соответствующем балансе в вашем Центре криптовалют.PayPal сохраняет свои права в отношении криптовалют в качестве доверенного агента для вас и других владельцев счетов PayPal, для которых он хранит криптовалюты.

Если Поставщик услуг станет неплатежеспособным или если личные ключи Поставщика услуг будут скомпрометированы или потеряны, и это напрямую приведет к убыткам для вас из-за соответствующих Криптовалют, в отношении которых у вас есть права, недоступные, утерянные или украденные, мы возместим вам стоимость соответствующих криптовалют, отраженная в вашем Центре криптовалют в соответствующее время.

РИСКИ КРИПТОВАЛЮТ

Стоимость криптовалют непостоянна и непредсказуема

Стоимость криптовалюты, присущие криптовалютам, и сложность их непредсказуемости могут сочетаться с чрезвычайно непредсказуемыми трудностями. надежно, может привести к значительным потерям за короткое время. Покупка и продажа Криптовалюты по своей природе являются рискованными и спекулятивными , вы можете потерять всю уплаченную сумму , и вам следует учитывать риски, прежде чем принимать решение о покупке или продаже криптовалют.

Криптовалюты не поддерживаются обычными активами и обычно не могут быть использованы для покупки товаров или услуг. Следовательно, стоимость криптовалюты полностью зависит от постоянной готовности участников рынка обменивать фиатную валюту на эту криптовалюту, что может привести к постоянной и полной потере стоимости конкретной криптовалюты в случае исчезновения рынка для этой криптовалюты.

Криптовалюты могут подвергаться кибератакам

Криптовалюты на заданном адресе контролируются закрытым ключом держателя адреса.Поставщик услуг будет хранить закрытые ключи в отношении криптовалют, отраженных в Cryptocurrency Hub. Если закрытый ключ будет скомпрометирован или утерян, криптовалюты на этом адресе могут быть украдены или утеряны и не подлежат восстановлению. В таких обстоятельствах мы возместим вам расходы на основании, изложенном в разделе выше о Поставщике услуг.

Криптовалюты могут подвергаться изменениям программного обеспечения

Программные протоколы, лежащие в основе криптовалют, могут внезапно и неожиданно измениться таким образом, что окажет значительное влияние на ваши криптовалюты — см. «Протоколы программного обеспечения для криптовалют и форки » ниже .

Возможно, вы не сможете покупать или продавать свои криптовалюты, когда захотите.

В то время как мы постараемся завершить от вашего имени покупки и продажи криптовалют, которые вы разрешаете и которые соответствуют этим Условиям использования криптовалюты. , мы не гарантируем вашу способность покупать или продавать криптовалюты.

Ваша возможность покупать или продавать криптовалюту может быть отложена или недоступна из-за доступности криптовалюты или средств из вашего источника финансирования, проблем с торговой сетью или нашей способности взаимодействовать с нашим поставщиком услуг, простоя системы, ограничений или приостановки, которые мы налагаем на ваш Хаб криптовалют по нашему собственному усмотрению, из соображений безопасности, защиты или по юридическим причинам, или по другим причинам, не зависящим от PayPal или любого Поставщика услуг, и мы не несем ответственности перед вами, если мы не можем выполнить или задержать при выполнении ваших транзакций.

Криптовалюты не регулируются

Активность криптовалют в вашем Cryptocurrency Hub не регулируется FCA или CSSF. Это не входит в юрисдикцию FOS или ECC, поэтому любые жалобы, которые могут возникнуть у вас в отношении службы криптовалюты, не могут быть переданы в FOS или ECC. Криптовалютная деятельность не подлежит защите в рамках схем компенсации финансовых услуг Великобритании или Люксембурга, и любые убытки, которые вы можете понести в связи с покупкой или продажей криптовалют, не будут покрываться этими схемами.Чтобы упростить нашу службу криптовалюты, мы также предоставляем электронные деньги и платежные услуги, которые регулируются — пожалуйста, обратитесь к вашему пользовательскому соглашению PayPal для получения дополнительной информации.

Может оказаться невозможным обеспечить соблюдение прав в отношении Поставщика услуг или компаний группы PayPal, если они стали неплатежеспособными

Хотя Поставщик услуг сохранит Криптовалюты , в отношении которых у вас есть права отдельно из собственных активов, если он станет неплатежеспособным, существует риск того, что наша и ваша способность получить доступ и продать эти криптовалюты напрямую или через PayPal group компаний, могут быть отложены, время — затратно, дорого и в конечном итоге безуспешно.В таких обстоятельствах мы возместим вам расходы на основании, изложенном в разделе выше о Поставщике услуг. Поскольку мы осуществляем свои права в отношении Криптовалют, главным образом, через компании группы PayPal, если эти компании станут неплатежеспособными, существует риск того, что наша и ваша способность получить доступ к этим криптовалютам и продать их может быть отложена, отнимает много времени, требует больших затрат и, в конечном итоге, не приносит успеха

ЧРЕЗВЫЧАЙНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА

Ваш доступ к Центру криптовалют или ваша способность удерживать, покупать или продавать криптовалюты, включая цену покупки и продажи, также может измениться или быть ограничено чрезвычайными обстоятельствами, не зависящими от нас (для например, пожар, наводнение, авария, беспорядки, война, террористический акт, эпидемия, пандемия, карантин, гражданские беспорядки, поломка средств связи, поломка веб-хоста, поломка интернет-провайдера, стихийные бедствия, действия или бездействие правительства, изменения в законы или постановления, национальные забастовки, пожар, взрыв, общая нехватка сырья или энергоносители, или экстремальные условия финансового рынка), которые мы либо не могли разумно предвидеть, либо которые произошли, несмотря на наши разумные меры предосторожности (« Чрезвычайные обстоятельства, »).PayPal не несет ответственности перед вами за какие-либо ограничения, приостановку, задержку или изменение вашего Хаба криптовалют или вашу неспособность совершать операции с криптовалютами из-за чрезвычайных обстоятельств, включая любые изменения в цене покупки или продажи криптовалют из-за чрезвычайных обстоятельств.

РЫНОЧНЫЕ ДАННЫЕ И ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ СОДЕРЖАНИЕ

Информация, которую мы предоставляем о криптовалютах, не является инвестиционной, финансовой, налоговой, юридической или торговой консультацией . Информация может включать контент, предоставленный третьими сторонами; мы не несем ответственности за сторонние материалы. Вам следует проверить всю информацию, которую вы получаете, прежде чем полагаться на нее, и мы не несем ответственности перед вами, если вы принимаете решения на основе образовательной или рыночной информации, которую вы получаете от нас или через нас.

Образовательная информация, доступная через ваш Cryptocurrencies Hub, предназначена для общего образования. Он не предназначен для отдельных пользователей PayPal и, следовательно, не предоставляется на основе ваших индивидуальных финансовых, инвестиционных, налоговых, юридических или образовательных потребностей и обстоятельств.

Информация о рыночной цене криптовалют, отображаемая в Центре криптовалют, основана на данных, предоставленных нам нашим поставщиком услуг. Рыночная цена, которую мы показываем, не представляет собой ценность, которую вы получите, если вы действительно продаете свои криптовалюты, или цену, которую вы заплатите за покупку криптовалют. Рыночная цена на криптовалюту может отличаться на разных торговых площадках. Рыночные данные, которые мы вам предоставляем, поступают из внешнего источника. Мы не контролируем внешние источники или данные, которые они предоставляют, и мы не обязательно проверяем полноту и точность предоставленной информации.Поэтому мы не можем и не гарантируем, что информация является точной, полной, своевременной или пригодной для использования, а также может быть неточной, неполной или устаревшей.

ОТСУТСТВИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫХ СОВЕТОВ

Вы должны определить, подходит ли вам конкретная покупка или продажа криптовалюты, исходя из ваших собственных инвестиционных целей, финансовых обстоятельств и допустимости риска.

Ни PayPal, ни его поставщик услуг не предоставляют вам рекомендаций по инвестициям.Вы несете единоличную ответственность за все решения о покупке или продаже криптовалют через ваш Центр криптовалют, и мы не управляем вашим Центром криптовалют от вашего имени. Наша исключительная ответственность заключается в совершении сделок и хранении криптовалют от вашего имени через нашего поставщика услуг, в каждом случае в соответствии с вашими инструкциями и в соответствии с настоящими Условиями использования криптовалюты.

Выбирая определенные криптовалюты, которые будут доступны для покупки и продажи через PayPal, мы не даем никаких рекомендаций в отношении этих криптовалют или каких-либо заявлений относительно их нынешней или будущей стоимости, надежности или целостности.

ПРОТОКОЛЫ И ВИЛКИ ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРИПТОВАЛЮТЫ

Технология, которая создает криптовалюту, включая ваши криптовалюты, обычно регулируется базовыми программными протоколами с открытым исходным кодом, что означает, что любой может использовать, копировать, изменять или распространять их .

PayPal в настоящее время не владеет и не контролирует базовые программные протоколы, и эти программные протоколы могут внезапно и неожиданно измениться, что окажет значительное влияние на ваши криптовалюты.Поскольку мы не контролируем эту технологию, PayPal не несет ответственности за работу базовых протоколов программного обеспечения и не может гарантировать непрерывную функциональность, безопасность или доступность какой-либо криптовалюты

Программные протоколы, управляющие криптовалютой, могут подвергаться внезапным изменениям в правилах работы, которые вне контроля PayPal, так называемые «вилки». Форк может существенно изменить работу, функциональность, ценность или даже название криптовалюты. Форк может привести к появлению нескольких версий криптовалюты, и каждая версия может иметь совсем другое и, возможно, более низкое значение, чем ваша криптовалюта до форка.

PayPal может поддерживать или не поддерживать форк Криптовалюты, независимо от того, имеет ли форк Криптовалюта какую-либо ценность. В случае форка PayPal может временно приостановить торговлю некоторыми или всеми криптовалютами, чтобы определить, будет ли он поддерживать какой-либо конкретный форк. В случае форка PayPal оценит возможность поддержки форка и определит, могут ли и в какой степени поддерживаться и / или выделяться какие-либо новые активы, полученные в результате форка. Эта оценка будет учитывать такие факторы, как, помимо прочего, технические проблемы, связанные с поддержкой форка, зависимости от поставщика услуг, а также юридические и нормативные аспекты.

Вы соглашаетесь с тем, что PayPal не несет ответственности перед вами за любые убытки или ущерб, включая упущенную выгоду, которые могут возникнуть в результате изменения базового программного протокола криптовалюты, решения PayPal поддерживать или не поддерживать какие-либо конкретный форк или модифицированный протокол программного обеспечения, а также любое прерывание торговли, пока PayPal принимает такое решение. Если PayPal решит не поддерживать форк или модифицированный программный протокол, вы никогда не сможете получить доступ к активам / криптовалютам, регулируемым этим форком или программным протоколом.

ОГРАНИЧЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ

Время от времени мы можем, по нашему усмотрению, устанавливать ограничения на количество криптовалют, которые вы можете купить или продать. Они могут включать транзакционные, еженедельные или годовые лимиты. Возможно, вы не сможете покупать или продавать количество криптовалют, которое вы, возможно, пожелаете.

ИСТОРИЯ ОПЕРАЦИЙ И ЗАЯВЛЕНИЯ

Вы можете просмотреть историю транзакций своего Cryptocurrencies Hub, войдя в свою учетную запись PayPal.Выписка по вашему счету PayPal также будет включать информацию о вашей покупке криптовалют и выручке от продажи ваших криптовалют, а также начальный и конечный баланс криптовалюты и комиссионные, которые вы уплатили за покупку и продажу криптовалют. Выписка по вашему счету PayPal может не включать все сведения о вашей покупке и продаже криптовалют, которые доступны в истории транзакций вашего счета PayPal.

ОГРАНИЧЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

В дополнение к другим «Ограниченным действиям», указанным в вашем Пользовательском соглашении PayPal, вы не должны участвовать в следующих «Ограниченных действиях»:

• Нарушать настоящие Условия использования криптовалюты;
• использовать средства, которые мы обоснованно считаем мошенническими или незаконными, для покупки криптовалют;
• Инициировать любую транзакцию, которая не предназначена для завершения или предназначена для злоупотребления, манипулирования, введения в заблуждение или невыполнения обязательств другими участниками рынка криптовалют;
• Участвовать в любой деятельности, направленной на обман или причинение убытков PayPal, другим пользователям PayPal или любому другому лицу; или
• Управлять учетной записью, связанной с другой учетной записью PayPal, которая участвовала в любой из этих ограниченных операций.

Покупая или продавая криптовалюту через свой Cryptocurrency Hub, вы подтверждаете, что не будете участвовать в каких-либо ограниченных действиях.

Действия, которые мы можем предпринять, если вы участвуете в какой-либо Ограниченной деятельности

Если мы считаем, что вы участвовали в какой-либо Ограниченной деятельности, мы можем предпринять ряд действий для защиты PayPal, ее клиентов и других лиц. в любое время по нашему собственному усмотрению. В дополнение к средствам правовой защиты, указанным в вашем Пользовательском соглашении PayPal, действия, которые мы можем предпринять, включают, помимо прочего, ограничение вашего доступа к Центру криптовалют или его использования и / или приостановку работы вашего Центра криптовалют, немедленно и без каких-либо штрафных санкций для нас. , включая ограничение вашей возможности покупать или продавать криптовалюты.

Вы разрешаете PayPal блокировать криптовалюты в вашем Центре криптовалют и / или средства на вашем счете PayPal, если мы считаем, что транзакция, связанная с этими криптовалютами, связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством или любым другим видом преступления и, если это требуется в соответствии с применимым законодательством. , чтобы арестовать криптовалюту и / или средства.

Если мы закроем вашу Учетную запись PayPal и Центр криптовалют или прекратим использование вами услуг PayPal по любой причине, мы уведомим вас о наших действиях.Вы можете найти дополнительную информацию о том, что произойдет, если мы закроем ваш Центр криптовалют в разделе « PayPal Приостановка или прекращение доступа к вашему Центру криптовалют ». Если вы считаете, что мы предприняли какие-либо действия по ошибке, свяжитесь с нами, используя контактную информацию, указанную выше.

Вы несете ответственность за все отмены, возвратные платежи, претензии, сборы, штрафы, пени и другие обязательства, понесенные PayPal, любым клиентом PayPal или третьей стороной, вызванные или возникающие в результате нарушения вами настоящих Условий использования криптовалюты, и / или вашего использование услуг PayPal, включая услуги, доступные в вашем Центре криптовалют.

НАЛОГИ

Вы несете ответственность за определение того, какие налоги, если таковые имеются, применяются к транзакциям, которые вы совершаете с использованием своего Хаба криптовалют. Вы обязаны соблюдать свои обязательства в отношении уведомления или подачи документов в HMRC и / или другие налоговые органы в другой юрисдикции и уплаты соответствующих налогов. Вы можете получить доступ к своей истории транзакций и выпискам по счету через свою учетную запись PayPal. Вы признаете, что мы можем предоставлять определенные отчеты в налоговые органы о транзакциях, которые мы обрабатываем.

Если вы не указали себя как лицо США для целей налогообложения, мы будем отслеживать вашу активность в Центре криптовалют / учетной записи PayPal на предмет наличия признаков США, таких как (но не ограничиваясь) вывод средств на банковский счет в США или адрес в США. или номер телефона в США. Если наши системы обнаруживают символы США, это приведет к тому, что ваш доступ к Центру криптовалют / учетной записи PayPal будет ограничен, так что вы не сможете покупать криптовалюты и не сможете снимать выручку от продажи своих криптовалют.Эти ограничения для вашего Центра криптовалют / учетной записи PayPal будут сняты, как только вы предоставите нам документацию, которую мы запрашиваем для подтверждения вашего статуса гражданина США или иностранца.

Если вы являетесь гражданином США, мы предоставим вам все необходимые формы 1099 Службы внутренних доходов (IRS) в отношении продажи любых криптовалют для вашей налоговой отчетности, и мы будем сообщать о любых необходимых документах формы 1099 в IRS. PayPal может потребовать от определенных владельцев счетов предоставить их учетную запись с дополнительной информацией, такой как идентификационный номер налогоплательщика или другая необходимая документация.

Налог на добавленную стоимость

Все комиссии, причитающиеся PayPal в соответствии с настоящими Условиями использования криптовалюты, указаны без учета применимых налогов на добавленную стоимость (« НДС »), если таковые имеются. Если мы определим, что мы обязаны добавить вам НДС к нашим гонорарам, мы предоставим вам действующий налоговый счет в соответствии с требованиями применимого налогового законодательства. Если вы получаете наши услуги из-за пределов Великобритании, вы обязаны определить, обязаны ли вы самостоятельно оплачивать НДС в Великобритании в соответствии с механизмом обратного начисления.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НЕСАНКЦИОНИРОВАННЫЕ ОПЕРАЦИИ И ОШИБКИ

Несанкционированные транзакции

Если вы считаете, что произошла несанкционированная покупка или продажа криптовалюты в вашем Cryptocurrencies, немедленно свяжитесь с нами , используя данные . из выше .

Защита покупателей и продавцов PayPal не распространяется на действия в вашем Центре криптовалют. Однако PayPal защитит вас от несанкционированных действий, связанных с покупкой или продажей криптовалют в вашем Центре криптовалют.Когда применяется эта защита, PayPal покроет вам полную сумму несанкционированной деятельности, если вы сотрудничаете с нами и следуете процедурам для процесса несанкционированных транзакций, как описано в разделе Устранение проблем Пользовательского соглашения PayPal. Это означает, что мы будем рассматривать несанкционированную транзакцию так же, как «несанкционированный платеж» в соответствии с разделом «Устранение проблем» Пользовательского соглашения PayPal для этих целей. Однако услуги криптовалюты не подпадают под юрисдикцию FOS или ECC, поэтому любые жалобы на эти услуги не могут быть переданы им.Вам также необходимо будет выполнить дополнительные требования, описанные ниже, в отношении вашего Хаба криптовалют.

Если вы утверждаете, что имела место несанкционированная покупка криптовалюты, вы не можете продавать эти неавторизованные криптовалюты до того, как сообщите о несанкционированной покупке в PayPal или пока PayPal расследует вашу претензию. Если вы продаете какие-либо криптовалюты, которые, как вы утверждаете, не покупали, PayPal отклонит ваше требование в отношении этих проданных криптовалют, и вы не сможете вернуть средства, использованные для покупки проданных вами криптовалют при таких обстоятельствах.Мы продолжим рассматривать вашу претензию в отношении любых спорных криптовалют, которые вы не продавали.

Если PayPal определяет, что криптовалюты были приобретены без вашего разрешения, и предоставляет вам возврат средств, использованных для покупки криптовалют, или если вы оспаривали транзакцию и получили возмещение из любого другого источника, такого как ваш банк или эмитент карты, вы соглашаетесь с тем, что PayPal заберет Криптовалюты и удалит их из вашей учетной записи PayPal. Вы соглашаетесь не продавать криптовалюты до того, как PayPal удалит криптовалюты.

Если вы продаете криптовалюты, за которые вы получили возмещение (от PayPal или любого другого источника, такого как ваш банк или эмитент карты) до того, как PayPal удалит криптовалюты из вашей учетной записи PayPal, PayPal может взыскать с вас большую из (i ) любых поступлений от продажи этих криптовалют и (ii) суммы любого возмещения, предоставленного вам PayPal.

Разрешение ошибок и ответственность

Если вы считаете, что произошла ошибка в отношении вашего Хаба криптовалют, свяжитесь с нами, используя данные, указанные выше, и вы должны следовать процедурам сообщения об ошибках, изложенным в Пользовательском соглашении PayPal. .

За исключением случаев, когда это относится к Продаже криптовалют, которые, по вашему утверждению, были приобретены без разрешения, как описано выше, PayPal будет применять процессы разрешения проблем, изложенные в Пользовательском соглашении PayPal. Однако услуги криптовалюты не подпадают под юрисдикцию FOS или ECC, поэтому любые жалобы на эти услуги не могут быть переданы им.

Если вы утверждаете, что из-за ошибки вы получили дополнительные криптовалюты, которые вы не приобрели, вы не можете продавать такие дополнительные криптовалюты до того, как сообщите об ошибке в PayPal или пока PayPal расследует вашу претензию.Если вы продаете какие-либо криптовалюты, которые, как вы утверждаете, не покупали, PayPal отклонит ваше требование в отношении этих проданных криптовалют. Если вы получили криптовалюты по ошибке и продаете такие криптовалюты, мы можем взыскать с вас сумму любой выручки от продажи.

В той степени, в которой PayPal определяет, что произошла ошибка, и если такая ошибка связана с PayPal или нашим поставщиком услуг, мы остаемся ответственными за устранение такой ошибки.

ОБЩИЕ

Права на приостановку и прекращение действия PayPal

PayPal оставляет за собой право приостановить или прекратить действие настоящих Условий использования криптовалюты, доступа или использования своих веб-сайтов, программного обеспечения, систем ( включая любые сети и серверы, используемые для предоставления каких-либо услуг PayPal), эксплуатируемых нами или от нашего имени, или некоторых или всех услуг PayPal.

Отсутствие отказа от прав

Наша неспособность действовать в отношении нарушения вами или другими вашими обязательствами в соответствии с настоящими Условиями использования криптовалюты не означает отказа от нашего права действовать в отношении последующих или аналогичных нарушений.

Общее обязательство

За исключением случаев, когда это запрещено законом или нормативными актами, в качестве обеспечения оплаты всех ваших текущих и будущих обязательств в соответствии с настоящими Условиями использования криптовалюты вы тем самым предоставляете залог в пользу PayPal по всем вашим претензиям к PayPal в соответствии с настоящими Условиями использования криптовалюты. Условия использования криптовалюты, включая ваши текущие и будущие претензии к PayPal в соответствии с фидуциарным соглашением, касающимся ваших криптовалют.

Если вы не можете произвести платеж PayPal, вы немедленно разрешаете нам обеспечить исполнение залога и присвоить или продать Криптовалюты в соответствии с применимыми правовыми положениями. PayPal может компенсировать претензии, которые вы предъявили в ее пользу, против претензий, которые PayPal предъявляет вам. PayPal может сделать это без предварительного уведомления.

Суммы, причитающиеся PayPal

Если есть сумма, которую вы должны нам в результате использования вами криптовалютных услуг, мы можем списать эту сумму с вашего счета PayPal.Если баланс вашей учетной записи PayPal (включая ваш центр криптовалют) представляет собой сумму, которую вы должны PayPal, PayPal имеет право взыскать с вас эту сумму. В дополнение к любым правам, которые мы имеем в соответствии с Пользовательским соглашением PayPal, вы разрешаете PayPal продавать ваши криптовалюты и использовать вырученные средства для выплаты любой суммы, которую вы должны нам, на любой вашей учетной записи PayPal.

Если мы продадим вашу криптовалюту для выплаты сумм, которые вы должны нам, мы будем оценивать криптовалюты, используя цену, которая в противном случае применяется к продаже криптовалют, или другую цену, определяемую PayPal по ее разумному усмотрению.Вы понимаете, что стоимость криптовалют может быстро расти или падать, и что у нас нет обязательств продавать в то время, когда для вас будет лучшая цена. Хотя PayPal уведомит вас, если ваш баланс станет суммой, которую вы должны нам, независимо от того, как быстро мы продадим ваши криптовалюты, мы не обязаны уведомлять вас до того, как мы продадим. У вас могут быть налоговые обязательства и обязательства по уплате налогов в результате продажи ваших криптовалют.

Никаких других обременений

Помимо нашего обязательства, описанного выше, PayPal не будет закладывать, взимать, закладывать, переуступать или иным образом обременять ваши Криптовалюты.

Переуступка

Вы не можете передавать или уступать какие-либо права или обязанности, которые у вас есть в соответствии с настоящими Условиями использования криптовалюты, без предварительного письменного согласия PayPal. PayPal может передать или переуступить настоящие Условия использования криптовалюты или любое право или обязательство в соответствии с настоящими Условиями использования криптовалюты в любое время.

Применимое право

Настоящие Условия использования криптовалюты и отношения между нами регулируются законодательством Англии и Уэльса, за исключением фидуциарного соглашения и раздела «Общие залоги», которые регулируются законодательством Люксембурга.Если вы подаете против нас иск в суд, вы подчиняетесь неисключительной юрисдикции судов Англии и Уэльса.

Автономность и права третьих лиц

Если какие-либо части настоящих Условий использования криптовалюты будут признаны недействительными или не имеющими исковой силы, они будут исключены, а остальные положения будут применены.

Лицо, не являющееся стороной настоящих Условий использования криптовалюты, не имеет права в соответствии с Законом о контрактах (Правах третьих сторон) 1999 г. полагаться на какие-либо условия настоящих Условий использования криптовалюты или обеспечивать их соблюдение, но это не влияет на какие-либо права или средства правовой защиты третьих лиц. который существует или доступен помимо этого акта.

Как вывести биткойн | Freewallet

Трейдер, работающий с любой криптовалютой, рано или поздно столкнется с важным и вполне логичным вопросом: как вывести биткойн из кошелька? Есть несколько вариантов вывода BTC и других криптовалют, которые мы рассмотрим в этом тексте.

Есть много способов обналичить виртуальную валюту на карте:

• Криптовалютные биржи — биржи специализируются на покупке и продаже криптовалют.Деньги переводятся на банковские карты и счета электронных платежных систем.
• банкоматов — они есть не в каждом городе. Комиссионные около 5%. Преимущество в том, что деньги можно получить «на месте».
• P2P-обменников — платформы для обмена разных пар валют, где обменный курс может отличаться от рыночного, но преимущество в том, что деньги сразу поступают на указанный кошелек, без дополнительных комиссий за снятие.
• Криптовалютные карты — работают как фиатные карты, которые подключены к кошелькам с криптовалютой.Давайте обналичим криптовалюту в обычных банкоматах.
• Прямая продажа по личному соглашению — лучше использовать только в случае действительно проверенного продавца / покупателя.

Вывод через биржу

Каковы преимущества обналичивания вашей криптовалюты на бирже? Преимущества вывода биткойнов через обмен — это выгодные курсы, широкий выбор фиатных валют и множество способов внесения и снятия денег.

1. Зарегистрируйтесь на бирже.
2. Перевести биткойны из личного кабинета на биржу.
3. Обменяйте монеты на интересующую вас валюту.
4. Переведите деньги на свою банковскую карту.
5. Подойдите к банкомату и получите свои деньги.

Вот несколько нюансов, которые следует учитывать при обналичивании BTC на биржах:

• Вы должны переводить деньги на тот же банковский счет, на который вы вносили депозит, в противном случае вы можете попасть под действие законов о борьбе с отмыванием денег.
• Биржи взимают комиссию за свои услуги.Их размер может варьироваться от 1% до 10%, а в редких случаях значительно превышать это значение. Размер комиссии зависит от криптовалюты, которую отображает пользователь, ее резервов на сервисе, способов вывода и других факторов.
• Срок вывода может составлять от 1 до 5 рабочих дней. Она может варьироваться от страны к стране и от банка, но обычно вы получаете свои деньги в течение этого периода времени.

Вывод средств через P2P платформу

Существуют тысячи сервисов, где вы можете конвертировать криптовалюту в реальные деньги.

Одноранговые (p2p) биржи позволяют проводить транзакции с другими людьми, выступая в качестве платформы для связи продавцов и покупателей.

Самыми популярными p2p-биржами являются LocalBitcoins и Paxful. У них есть рейтинговая система, которая поможет вам найти надежного продавца или покупателя. Кроме того, некоторые биржи p2p предоставляют услугу условного депонирования. Ваш BTC будет заблокирован на счете до тех пор, пока вы не подтвердите, что получили деньги от покупателя. У вас есть множество способов оплаты, включая банковские переводы, Payoneer, Western Union, PayPal и т. Д.

Вот что вам следует делать, если вы хотите обналичить BTC через P2P:

1. Создайте учетную запись на платформе и подтвердите свою личность;
2. Найдите покупателя и убедитесь, что он принимает требуемый способ оплаты;
3. Свяжитесь с покупателем и поместите BTC на условное депонирование;
4. Дождитесь транзакции и разблокируйте BTC из условного депонирования, как только получите средства.

Снятие через банкоматы с криптовалютой

Криптовалюту также можно вывести с помощью криптоматов — это аналог банкоматов.У каждого из них есть свой цифровой адрес. Пользователь может переводить средства на один и, таким образом, обналичивать свои биткойны, а также несколько других популярных монет в долларах США, евро и других фиатных валютах.

Банкоматы

с криптовалютой позволяют вам оставаться анонимным — вам не нужно создавать учетную запись и проходить KYC, чтобы обналичить свои криптовалюты. Но у крипто-банкоматов есть несколько недостатков. Во-первых, они взимают большие комиссии, часто превышающие 8%. Во-вторых, в вашей стране они могут быть редкостью.

Используйте карту биткойн-банкоматов, чтобы найти ближайший к вам банкомат с криптовалютой.С помощью этой услуги вы можете узнать местонахождение, сборы и доступные криптовалюты и фиатные валюты ближайших к вам крипто-банкоматов. Чтобы обналичить криптовалюту через банкомат, выполните следующие действия:

1. Выберите криптовалюту, которую вы хотите снять, на экране банкомата.
2. Введите сумму для вывода.
3. Отправьте криптовалюту на адрес, отображаемый на экране.
4. Получите свои деньги.

Снятие с карты криптовалюты

Если вы используете криптовалюту, то, вероятно, у вас возникла мысль: «Было бы здорово, если бы я мог расплачиваться криптовалютой, когда делаю покупки.”

Вы действительно можете. Есть пластиковые карты, привязанные к кошелькам с криптовалютой. С их помощью можно расплачиваться криптовалютой на любом терминале, принимающем карты Visa или MasterCard. Есть несколько популярных карт, которые вы можете использовать:

• Bitwa.la — этот вариант подходит для европейских пользователей биткойнов. Евро используется в качестве основной валюты для совершения платежей. Эта криптовалютная карта предоставляется Wavecrest Holdings Ltd и Mychoice. Сервис берет комиссию 0.5% за каждую транзакцию. Если вы решите обналичить деньги в банкомате, вам нужно будет заплатить дополнительную комиссию в размере 2,25 евро.
• BitPay Visa — Эта карта с криптовалютой идеально подходит для тех, кто живет в Соединенных Штатах Америки и Европе. Резиденты США могут приобрести эту криптовалютную карту в Metropolitan Commercial Bank. Для жителей Европы вы можете обратиться в Wavecrest Holdings. За снятие средств в банкомате взимается комиссия в размере 2 долларов США, но комиссия за транзакции через кассовые терминалы не взимается.
• CryptoPay — Эта услуга работает с долларами США, евро и фунтами стерлингов. Сервис не взимает комиссию за оплату в POS-терминалах. Однако вам все-таки нужно заплатить сервису 1% от суммы вывода средств.
  Стоимость ежемесячной услуги составляет: 1 доллар США / 1 евро / фунт стерлингов 1 фунт стерлингов. Обмен валюты внутри системы обойдется вам в 3% от суммы обмена.
• Xapo — один из самых популярных сервисов по предоставлению криптовалютных карт, поддерживающих BTC, EUR, GBP и USD.Стоит отметить, что эта карта недоступна в США.
  Пластиковая версия криптовалютной карты стоит 18 евро. Комиссия за обналичивание средств в банкомате составляет 2,25 евро. Оплата через POS-терминал осуществляется бесплатно.

Перед тем, как начать пользоваться картой криптовалюты, необходимо учесть, что у компаний, предоставляющих такие услуги, есть нюансы конвертации валют внутри системы. Настоятельно рекомендуем внимательно ознакомиться с условиями пользовательского соглашения, чтобы не столкнуться с неприятными сюрпризами.

Другие способы обналичить криптовалюту

• Боты Telegram — Еще один необычный способ обмена криптовалюты на фиат — это боты Telegram. В приложении для обмена сообщениями есть каналы, по которым вы можете покупать и продавать биткойны и другие монеты, а также хранить их в кошельке, привязанном к учетной записи Telegram. Однако это очень рискованно. Трейдер поручает свои деньги совершенно незнакомому человеку, с которым он вряд ли сможет связаться, если что-то пойдет не так.
• Сделка совершается лично — можно встретиться с покупателем в кафе и произвести обмен.Однако есть недостаток — никто не гарантирует вам вашу безопасность. В жизни все может случиться. Вы можете встретить грабителя, который попытается силой отобрать у вас ваши средства.

---

---

Связанные

18 декабря 2019 г.

8 июля 2020 г.