Где запрещены биткоины: В каких странах Биткоин запрещен, а в каких легален — ПрофитГид

зачем Белоруссия разработала национальную криптовалюту — РТ на русском

В Белоруссии запущена собственная криптовалюта — талер. Её создатели, группа белорусских экономистов, IT-специалистов и журналистов, подчёркивают, что их детище не будет конкурировать с белорусским рублём, его задача — способствовать привлечению инвестиций в экономику страны и помочь развитию малого и среднего бизнеса. Появление талера совпало с активизацией в Белоруссии работы по развитию IT-предпринимательства и вызвало живой интерес в обществе. Какое будущее ждёт виртуальный талер — в материале RT.

В конце минувшей недели в Минске публично объявили о старте работы первой белорусской криптовалюты — талера. Название криптовалюта получила в честь денежной единицы, имевшей хождение на территории современной Белоруссии во времена Великого княжества Литовского и Речи Посполитой. Талер основан на технологии блокчейн и несколько усовершенствованном алгоритме биткоина (SoW), то есть является распределённой (децентрализованной) криптовалютой, не имеющей единого эмиссионного центра и централизованного управления. Жизнеспособность, целостность системы талера, транзакции внутри системы и эмиссия новых монет обеспечиваются компьютерной сетью пользователей талера.

Также по теме

В октябре Минфин и Центробанк подготовят законопроект о регулировании криптовалют в России. Предполагается, что в документе будет…

Тот факт, что талер с самого начала создан в качестве распределённой сети, относит его к так называемым настоящим криптовалютам, то есть основанным на тех же принципах, что и биткоин, Litecoin, Ethereum и многие другие. И в этом плане талер оказался первой подобной криптовалютой на постсоветском пространстве. Хотя в России и в других странах бывшего СССР уже были попытки выпуска частных криптовалют (наиболее известна российская BioCoin), но там имела место эмиссия цифровых токенов (цифровых монет) из единого центра, то есть их создатели всё замыкали на себя и проводили ICO (размещали токены), просто назвав своё детище «криптовалюта». Талер единого центра не имеет, и тем самым полностью соответствует принципам пиринговой денежной сети.

Известно, что первые транзакции в сети талера прошли ещё 13 сентября. Но несколько недель сеть функционировала в закрытом режиме. Теперь все желающие могут скачать с него программу-«кошелёк», чтобы самим использовать талер, а также начать его майнинг (добычу) на собственных компьютерах.

Сообщение о появлении белорусской криптовалюты вызвало ажиотаж в белорусском сегменте интернета и в социальных сетях. По словам авторов проекта, они получают по электронной почте множество предложений «продать талеры».

«Приходится объяснять, что сами мы талеры не выпускаем и тем более ими не торгуем, — поясняют создатели. — В этом проекте у нас вообще нет цели извлечь прибыль».

В прошлом талер — это крупная серебряная монета, чеканившаяся разными европейскими монархами с конца Средневековья и на протяжении эпохи Возрождения. Талеры были очень распространены в Старом Свете, и даже слово «доллар» произошло от слова «талер».

В России талер был хорошо известен под названием «ефимок».

• «Ефимок с признаком» (надчеканки 1655 года на брабантском талере 1637 года)
• © Wikimedia

Ефимки, например, упоминаются в романе Алексея Толстого «Пётр I».

Также по теме

Биткоин, самая популярная криптовалюта мира, раскололся надвое: Bitcoin и Bitcoin Cash. Разделение произошло после того, как некоторые…

В Польше первый талер выпустил король Сигизмунд I Старый в 1533 году в Торуни; в Великом княжестве Литовском — Сигизмунд II Август в 1547 году. Талеры чеканились также в Тыкоцине и Вильне. Регулярную чеканку талеров в Речи Посполитой (куда входили и белорусские земли) начал Стефан Баторий (1576—1586). Вес монеты составлял 28,5 г, содержание серебра — 24,3 г. Великое княжество Литовское чеканило талер — полукопек. Последний талер был отчеканен в 1794 году в Белоруссии, на гродненском монетном дворе.

Талеры последнего польского короля Станислава Августа Понятовского (1764—1795) после проведённой денежной реформы 1766 года имели на реверсе обозначение X EX MARCA PURA COLONIEN, полуталеры, соответственно, XX EX MARCA. Таким образом, вес талера был снижен по сравнению с предыдущими выпусками до 1/10 кёльнской марки (28,07 г при содержании серебра 23,38 г; 833-я проба). Талер приравнивался к 8 злотым, а также был равен 240 медным грошам.

В последний раз талер был выпущен Великим герцогством Варшавским в 1814 году. Он чеканился весом 23,9 г из серебра 720-й пробы. На аверсе был изображён портрет короля Саксонии Фридриха Августа I, назначенного Наполеоном великим Варшавским герцогом, на реверсе был начеканен номинал TALAR. Великое герцогство Варшавское чеканило также монеты в 1/3 талера и 1/6 талера.

• © cryptotaler.blogspot.ru

В 1991 году, после распада СССР, слово «талер» стало очень популярным в среде национально ориентированной белорусской интеллигенции. Оно символизировало некие идеальные, «классически белорусские» деньги. Многие активисты оппозиции не раз предлагали выпустить новую белорусскую валюту именно под названием «талер», даже рисовались её эскизы.

Теперь талер переживает второе рождение в виде первой белорусской криптовалюты.

Создатели талера говорят, что их детище не призвано составить конкуренцию белорусскому рублю в качестве законного платёжного средства на территории республики. С их точки зрения, задача талера — помочь устранить недостатки существующей денежной системы, поспособствовать привлечению инвестиций в белорусскую экономику и помочь развитию малого и среднего бизнеса.

Проект ещё на стадии запуска одобрил «отец белорусской банковской системы», первый глава Национального банка независимой Белоруссии Станислав Богданкевич. По его мнению, «денационализация денег, децентрализация их эмиссии на основе новейших прорывных электронных технологий со временем будет реализована с пользой для повышения эффективности экономики, хотя и не в ближайшем будущем».

Однако экономистам будущее талера видится далеко не безоблачным, а его перспективы стать конкурентноспособной криптовалютой — более чем туманными. 

«Талеру, чтобы стать востребованным, предстоит совершить невозможное. Во-первых, доказать свои преимущества перед всеми прочими криптовалютами — и есть ли они вообще, эти преимущества, — отметил в беседе с RT белорусский экономист Андрей Аксёнов. — Во-вторых, преодолеть традиционный и очень сильный консерватизм белорусов. Попробуйте объяснить простому колхознику из глубинки, что такое криптовалюта, — он решит, что вы его матом кроете! И в-третьих — сделать так, чтобы с талером смирились монетарные власти республики. А им не нужны конкуренты белорусскому рублю».

Создатели талера всё ещё сохраняют анонимность. Известно, что это группа белорусских экономистов, IT-специалистов и журналистов.

Рассказать о себе они планировали на пресс-конференции в понедельник, 9 октября. Но в последний момент пресс-конференция была перенесена.

Сейчас в Белоруссии готовится президентский декрет, задача которого — дать максимум возможностей для развития IT-бизнеса, превратить Белоруссию в «центр притяжения» для крупных мировых IT-компаний, а заодно стимулировать рост собственных.

Весной этого года, выступая с обращением к народу и парламенту, Александр Лукашенко заявил о необходимости превратить Белоруссию в «IT-страну».

И это превращение должно произойти не на пустом месте: в Белоруссии уже больше 10 лет работает Парк высоких технологий (ПВТ) — технопарк, где созданы максимально льготные условия для работы IT-компаний, и который в результате приносит колоссальную по меркам страны экономическую отдачу.

• Парк высоких технологий в Минске
• РИА Новости

Теперь, как пишут в своих комментариях создатели талера, им стало известно, что авторы президентского декрета уделили в нём большое внимание технологии блокчейн, предельно либерализировав разработки на его базе. И пресс-конференция была отложена до подписания декрета, чтобы «совместить свою разработку с новой реальностью».

При этом система талера продолжает работу, к сети подключаются всё новые пользователи. Но авторы проекта уже заявили, что готовы во всём сотрудничать с Национальным банком Республики Беларусь, который в последние месяцы принимает меры по имплементации технологии блокчейн в банковскую систему страны.

• Национальный банк Республики Беларусь, Минск
• Reuters

Но пока криптовалюты в Белоруссии не разрешены и не запрещены, они не имеют никакого юридического статуса, находятся за пределами правового поля. Что, впрочем, не мешает многим людям ими пользоваться.

Главная идея создателей талера, как они сами её обозначили, — «отвязать» деньги от государства. По мнению авторов проекта, имплементация талера в белорусскую экономику, его широкое распространение приведёт к стабилизации финансовой системы, снижению уровня инфляции, ликвидации проблемы массовых неплатежей и удешевлению кредитов, облегчению (и удешевлению) денежного обращения в целом.

Также по теме

По итогам первой половины 2017 года госдолг Белоруссии достиг максимального показателя за четверть века независимости республики. Его…

С точки зрения монетарной теории талер базируется на идеях таких экономистов, как Фридрих Август фон Хайек и других, создавших теорию «частных денег». Идея о возможности денационализации денег и устранения государства от эмиссии и контроля за банковской отраслью, впервые высказанная фон Хайеком в книге «Частные деньги» в 1975 году, в итоге легла в основу сперва биткоина, а затем и прочих криптовалют.

В силу технологии блокчейн, положенной в основу системы талера, предусмотрена децентрализация эмиссии. Проще говоря, эмиссия ограничена сложной математической формулой, а эмитентами на первых порах становятся сами пользователи созданной новой криптовалюты. Получается смысловой парадокс: талер — это частные деньги, поскольку они не принадлежат государству в лице центрального банка, организующего и регулирующего эмиссию, но одновременно — это общественные деньги, так как их эмиссию производят сами пользователи этих денег, а не инициаторы проекта.

Одно из преимуществ такой схемы — невозможность инфляции. В случае с талером не существует никакого условного правительства, которое могло бы напечатать и вбросить в экономику произвольное количество ничем не обеспеченных денег. К тому же общий выпуск монет будет ограничен: предельное количество — 23 333 333 талера.

В Казахстане готовят правила выпуска и оборота криптовалюты | Курсив

Цифровые активы постепенно отвоевывают нишу на финансовом рынке. В соседней России в августе впервые был выдан банковский кредит под залог криптовалюты. В Казахстане, по мнению экспертов, ни у регуляторов, ни у банков пока нет желания работать с новым инструментом из-за отсутствия четких правил.  

Первый в России кредит, обеспеченный криптовалютой, был выдан Экспобанком. Залогом послужили блокчейн-токены Waves. Платформа Waves – криптовалютный аналог краудфандинговой платформы Kickstarter. Waves позволяет любому пользователю выпустить криптографический токен и привлечь с помощью него финансирование для своего проекта через краудфандинговую кампанию.

Российской Госдумой в июле был принят закон о цифровых финансовых активах (ЦФА) и цифровой валюте. Согласно ему криптовалюту, такую как биткоин, запрещено использовать для оплаты товаров и услуг. Сделки с ЦФА разрешены, но они не могут служить платежным средством. ЦФА могут быть переданы в залог и использованы для сделок обмена одного вида цифровых активов на другой. Сопровождавший сделку юрист, основатель компании LFCS Юрий Брисов заявил журналистам, что использование Waves на территории России абсолютно легально, так как оборот неплатежных токенов в стране не запрещен.

Особенности национального регулирования

Статус цифровых активов в Казахстане, как и в РФ, был закреплен только прошедшим летом. Согласно принятым в июне поправкам в Закон РК «Об информатизации» цифровой актив – это имущество, созданное в электронно-цифровой форме с применением средств криптографии и компьютерных вычислений. Цифровой актив не является финансовым инструментом, но может служить электронно-цифровой формой удостоверения имущественных прав.

Закон в Казахстане делит цифровые активы на два вида – обеспеченные и необеспеченные. К обеспеченным относятся активы, являющиеся цифровым средством удостоверения имущественных прав на товары и услуги, выпускаемые или предоставляемые лицом, выпустившим цифровой актив. К необеспеченным относятся токены, полученные как вознаграждение за участие в поддержании консенсуса в блокчейне. К этой категории и относятся криптовалюты, такие как всем известные биткоин и эфириум. Их выпуск и оборот в Казахстане разрешен только на территории Международного финансового центра «Астана» (МФЦА).

Государственные органы, которые курируют вопросы оборота и выпуска цифровых активов в Казахстане, не смогли ответить на вопрос «Курсива» о том, могут ли такие активы использоваться в качестве залога по банковскому кредиту. Министерство цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности (МЦРИАП) в ответе на соответствующий запрос издания привело выдержку из законодательства, в которой говорится о том, что цифровой актив не является финансовым инструментом. За подробностями в ведомстве посоветовали обратиться в Нац­банк РК. Регулятор на момент выхода материала не ответил на запрос редакции.

Эксперты Агентства по регулированию и развитию финансового рынка полагают, что криптовалюты или иные цифровые единицы «представляют существенный риск для участников сделок», и сослались на принятые Нацбанком правила формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня. Регулятор в этом документе рекомендует банкам «принимать меры по ограничению проведения операций клиентов, связанных с криптовалютами, в рамках программ управления рисками».

Четкую позицию по вопросу использования цифровых активов в качестве залога выразили только в МФЦА. Управляющий директор по финансовым технологиям комитета МФЦА по регулированию финансовых услуг Асылбек Давлетов считает, что с учетом требований гражданского законодательства финансовые институты страны могут принять в качестве залога обеспеченные цифровые активы.

«Тем не менее ожидается, что это станет возможным после того, как уполномоченный орган (МЦРИАП) разработает правила удостоверения прав на цифровые активы в блокчейне», – отметил он «Курсиву».

В МЦРИАП изданию сообщили, что осенью ведомство планирует обнародовать правила выпуска и оборота обеспеченных цифровых активов, в числе которых будут и правила удостоверения прав на такие активы.

В соответствии с Гражданским кодексом РК предметом залога может быть любое имущество, в том числе вещи и имущественные права (требования), за некоторым исключением, отметила старший юрист Egen Gregory Диана Достанова.

«С недавних пор к имущественным благам и правам (имуществу) относятся и цифровые активы, что говорит о том, что теоретически они могут являться предметом залога наряду с другими видами имущества», – сказала она.

Наиболее приемлемым для залога вариантом, по мнению Достановой, могут являться токены, обеспеченные товарами (Asset-Backed Coin). «Проще говоря, это токены, которые можно будет обменять на товары (зерно, золото, другие драгоценные металлы, нефть и газ), различные услуги, которые могут быть оказаны эмитентом токенов, и другое», – пояснила юрист.

В то же время, по словам Давлетова, в соответствии с правилами МФЦА о залоге финансовые институты – участники МФЦА вправе принять в качестве залога по займу и криптовалюты.

Что думают участники рынка

«Курсив» обратился за комментариями по теме в несколько казахстанских банков.

В Jýsan Bank изданию отметили, что для формирования полноценной позиции по возможности принятия цифровых активов в качестве залога необходимо провести глубокое всестороннее изучение темы специалистами комплаенс-контроля. «Законодательное регулирование криптовалют находится в зачаточном состоянии, также существует риск использования криптовалют в финансировании терроризма и отмывании нелегальных доходов», – прокомментировали в пресс-службе банка. Представители фининститута отметили, что в Казахстане отсутствуют инструменты регистрации права обременения на цифровые активы, а также законодательно отрегулированный порядок обращения взыскания. Кроме того, неустойчивые курсы криптовалют по отношению к основным мировым валютам накладывают ограничения на структурирование сделок под залог цифровых активов, считают в банке.

В Заман-Банке, один из филиалов которого зарегистрирован в МФЦА, изданию сообщили, что банк пока не готов рассмотреть подобную сделку.

В Altyn Bank, который является участником МФЦА с 2018 года, «Курсиву» сообщили, что в филиал банка в МФЦА не поступали обращения клиентов с целью получения банковского займа, обеспеченного криптовалютой. «В настоящее время банк не работает с необеспеченными цифровыми активами», – подчеркнули в пресс-службе фининститута.

Риски

С финансовой точки зрения криптовалюта, такая как, например, биткоин, является ликвидным активом, то есть легко может быть сконвертирована в наличные деньги, и в этом своем качестве вполне пригодна для того, чтобы выступать в роли залогового обеспечения, считает директор сектора финансовых технологий и инноваций Ассоциации финансистов Казахстана (АФК) Константин Пак.

По его словам, наиболее подходящий вариант оформления такой сделки – это заклад, то есть передача имущества финансовому учреждению, которое должно завести свой криптовалютный кошелек и отразить эти активы в учете.

«Здесь возникают сложности: обычно отражение валют на балансе должно учитывать курсовую разницу, однако в отношении криптовалют пока непонятно, по какому курсу банки должны их учитывать и как часто нужно производить переоценку», – сказал Пак. 

Западные банки, предоставляющие кредиты, обеспеченные криптовалютами, тоже сталкиваются с такой проблемой, отметил президент Национальной ассоциации развития блокчейн- и криптотехнологий Алан Дорджиев. По его словам, при структурировании таких сделок западные игроки обычно привлекают третью сторону – компанию, которая оказывает услуги по хранению цифровых активов и гарантирует их сохранность. Кроме того, участники таких сделок хеджируют курс цифрового актива на момент заключения контракта, чтобы защитить себя от риска изменения цены этого актива.

Пак напомнил, что статус криптовалюты на законодательном уровне был закреплен в Казахстане совсем недавно, и правоприменительной практики в этой сфере пока нет. «По мере появления соответствующих кейсов, например, если какой-то «смелый» банк попробует в качестве эксперимента заключить такую сделку, будем рассматривать их и делать выводы. Пока особого интереса со стороны бизнеса к этой сфере мы не видим, однако в обозримом будущем все может поменяться», – полагает эксперт.

Дорджиев считает, что казахстанские банки не видят потенциала, который несет в себе рынок криптовалюты, потому что привыкли работать по традиционной схеме хранения депозитов и предоставления кредитов. «Они просто рынка не видят, они даже не понимают его. Там нет специалистов, поэтому эту тему никто не поднимает. Тем более есть запрет от Нацбанка», – сказал он, ссылаясь на уже упомянутые правила формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков.

Где выдают кредиты под залог криптовалюты

Ссуда в виде фиатных денег, обеспеченная криптовалютой, сама по себе не новый концепт. Существует ряд сервисов, которые готовы выдавать кредиты под залог криптовалюты: biterest.com, saltlending.com и другие. Такой заем работает, как обычный кредит: заемщик одалживает деньги в фиатной валюте (доллары, евро, рубли) на установленный срок, только в качестве залога предоставляет криптовалюту.

Объем залога зависит от суммы, которую клиент хочет занять. Например, один из сервисов, предоставляющих такие займы, принимает залог в биткоинах в размере суммы кредита +20%. То есть стоимость заложенных биткоинов должна на 20% превышать сумму запрашиваемого кредита. Учитывается и волатильность курса биткоина. Если курс резко упадет и разница между суммой залога и кредитным лимитом снизится до 10%, наступит margin call. Тогда заемщику придется внести дополнительную сумму залога, чтобы закрыть разницу. В противном случае кредитор забирает залог в счет погашения кредита.

Среди банков в этом сегменте присутствуют в основном игроки, которые специализируются на работе с криптовалютами. Немецкий онлайн-банк Bitwala, действующий под лицензией ведущего банка Германии Solaris Bank AG, предлагает ряд продуктов, позволяющих использовать биткоины, в том числе кредиты и депозиты. Американский Silvergate Bank в январе этого года заявил о запуске услуги по выдаче займов, обеспеченных биткоинами. Как отметили в банке, заемщики будут предоставлять цифровые активы в качестве залога «в размере, значительно превышающем кредитный лимит». Услуга доступна пока только институциональным клиентам.

Читайте «Курсив» там, где вам удобно. Самые актуальные новости из делового мира в Facebook, Telegram и Яндекс.Дзен

Законны ли Биткоины и Майнинг в России? Где запретили и где разрешили

Для России:
С 2021 года вступит в силу закон, который разрешит проводить сделки с цифровыми финансовыми активами и майнить их. Однако он запретит криптовалюты как средство платежа в России.

В нашем отчете рассматривается правовой и политический ландшафт криптовалют в России и по всему миру.

Центробанк РФ, ссылаясь на федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ, фактически набросил на криптовалюту ярлык денежного суррогата, совершенно не раскрывая понятия последнего, рынок криптовалют продолжает существовать и саморегулироваться, а судебная практика развивается в совершенно непредсказуемых направлениях.

За последние четыре года криптовалюты стали широким, повсеместным явлением, что побуждает все больше национальных и региональных властей заниматься вопросами их регулирования.

Одним из интересных аспектов быстрорастущего рынка криптовалют является динамичность терминов, используемых для описания различных аспектов, которые входят в сферу криптоиндустрии.

Хотя различные формы криптовалют похожи в том, что они основаны на одном и том же типе децентрализованной технологии, известной как блокчейн с присущим шифрованием, терминология, используемая для их описания, сильно различается в разных юрисдикциях.

Регулирование криптовалют в России

Законопроект от Министерства финансов

Проект закона о цифровых финансовых активах был опубликован Министерством финансов 20 января 2018 года и внесен в Государственную Думу 20 марта 2018 года.

Законопроект определяет «майнинг» как деятельность, направленную на добычу криптовалюты с целью получения вознаграждения в виде криптовалюты.

Майнинг рассматривается как предпринимательская деятельность, подлежащая налогообложению, если майнер превышает лимиты потребления энергии, установленные правительством в течение трех месяцев подряд.

Что касается первоначальных предложений монет (ICO), то в них могут участвовать только квалифицированные инвесторы, за исключением случаев, которые определяются Центральным банком.

Токены и монеты классифицируются в законопроекте как имущество и не считаются законным платежным средством.

Обмен токенов на рубли и иностранную валюту разрешен, но только через лицензированных операторов. В законопроекте также содержится определение «смарт-контракта».

Законопроект от Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций

Министерство связи и массовых коммуникаций представило собственную концепцию законопроекта о цифровых финансовых активах.

Он рекомендует ввести термин «промышленный майнинг», зарегистрировать майнеров в налоговой инспекции и установить требования к потреблению электроэнергии.

Минкомсвязь также рекомендует освободить майнеров от налогообложения в течение двух лет, чтобы стимулировать их деятельность.

Ранее министерство предлагало создать специальную биржевую платформу для майнеров, чтобы обеспечить прозрачность обмена криптовалютами.

Новые поправки в ГК РФ

Отдельно были внесены поправки в Гражданский кодекс с целью защиты прав владельцев криптовалютных монет и токенов.

Документ определяет «цифровые деньги» и «цифровые права» и обеспечивает их судебную защиту. Авторы утверждают, что эти правила позволят включать монеты и токены в имущество банкротства или имущество умершего.

Точные даты принятия как законопроекта, так и поправок к нему до сих пор неизвестны.

Сейчас криптовалюта в России не регулируется, а значит пользоваться криптовалютами и инвестировать в них не запрещено!

Запрет криптовалюты по странам

Страна	Правовой статус
Алжир	запрещено в 2018 (предусмотрены тюремные сроки)
Боливия	полностью запрещено (предусмотрены тюремные сроки)
Бангладеш	запрещено в 2014. Введена уголовная ответственность (до 12-и лет)
Вьетнам	полностью запрещены криптовалюты и майнинг. Введена ответственность в виде штрафов и тюремных сроков
Индонезия	полностью запрещено с 2014 года
Киргизия	разрешена, но признана незаконным средством платежей в 2014, но майнинг не запрещен
Ливан	с 2017 года запрещены любые операции с криптовалютой
Марокко	полностью запрещено
Намибия	запрещены криптобиржи
Непал	полностью запрещено (предусмотрены тюремные сроки)
Пакистан	запрещено и анализируются сделки
Эквадор	полностью запрещено с 2014 года
Индия	запрещено в 2018 только для финансовых институтов. В Индии запрета на обслуживание криптовалютных компаний нет, подтвердил ЦБ страны
Таиланд	запрещено в 2018 только для финансовых институтов
Китай	запрещены только ICO

На сайте bitcoinregulation.world (англ.) представлена информация о законодательном регулировании криптовалют по странам. Карта верная, за исключением Республики Беларусь. Там разрешены криптовалюты, более того, они не облагаются налогом до 2023 года.

О терминологии

Некоторые термины, используемые странами для обозначения криптовалюты, включают: цифровую валюту (Аргентина, Таиланд и Австралия), виртуальные товары (Канада, Китай, Тайвань), крипто-токен (Германия), платежный токен (Швейцария), кибер-валюта (Италия) и Ливан), электронная валюта (Колумбия и Ливан) и виртуальные активы (Гондурас и Мексика).

Предупреждения

Одним из наиболее распространенных действий, выявленных в исследуемых юрисдикциях, являются правительственные уведомления о подводных камнях при инвестировании на рынках криптовалют.

Такие предупреждения, в основном, выпускаемые центральными банками, в основном предназначены для просвещения граждан о разнице между бумажными (фиатными) валютами, которые эмитируются и гарантируются государством, и криптовалютами.

В большинстве предупреждений правительства отмечается дополнительный риск, возникающий из-за высокой волатильности, связанной с криптовалютами, и того факта, что многие биржи, которые содействуют таким транзакциям, являются нерегулируемыми.

Большинство также отмечают, что граждане, которые вкладывают средства в криптовалюты, делают это на свой личный риск, и что в случае их потери им не предоставляется никаких юридических средств правовой защиты.

Во многих предупреждениях, выпущенных различными странами, также отмечаются возможности, которые криптовалюты создают для незаконной деятельности, такой как отмывание денег.

Жесткое регулирование

Некоторые из исследуемых стран вышли за рамки простого предупреждения общественности и расширили свои законы об отмывании денег и борьбе с организованной преступностью, включив в них рынки криптовалюты, и требуют, чтобы банки и другие финансовые учреждения, которые содействуют таким рынкам, выполняли все требования должной осмотрительности, установленные в соответствии с их законами.

Например, в Австралии, Канаде и на острове Мэн недавно были приняты законы, предусматривающие включение операций в крипто-валюте и учреждений, способствующих их совершению, в сферу действия законов об отмывании денег и противодействии финансированию терроризма.

Некоторые юрисдикции пошли еще дальше и наложили ограничения на инвестиции в криптовалюты, степень которых варьируется от одной юрисдикции к другой.

Другие — (Алжир, Боливия, Марокко, Непал, Пакистан и Вьетнам) запрещают любые действия, связанные с криптовалютами.

Катар и Бахрейн придерживаются немного другого подхода в том, что они запрещают своим гражданам заниматься любой деятельностью, связанной с криптовалютами на местном уровне, но позволяют гражданам делать это за пределами своих границ.

Есть также страны, которые, хотя и не запрещают своим гражданам инвестировать в криптовалюты, накладывают косвенные ограничения, не позволяя финансовым учреждениям в пределах их границ облегчать операции, связанные с криптовалютами (Бангладеш, Иран, Таиланд, Литва, Лесото, Китай и Колумбия).

Легализация криптовалют

Не все страны видят в появлении блокчейн технологии и криптовалюты угрозу. Некоторые юрисдикции, исследованные для данного отчета, хотя и не признают криптовалюту законным платежным средством, видят потенциал в технологии, лежащей в ее основе, и разрабатывают режим регулирования криптовалюты в качестве средства для привлечения инвестиций в технологические компании, которые преуспели в этом секторе.

В этот класс входят такие страны, как Испания, Республика Беларусь, Каймановы острова и Люксембург.

Некоторые юрисдикции стремятся пойти еще дальше и разработать собственную национальную криптовалюту.

Эта категория включает в себя разнообразный список стран, таких как Маршалловы Острова, Венесуэла, страны-члены Восточно-карибского центрального банка (ЕЦКБ), Франция, Китай и Литва.

Кроме того, некоторые страны, предупредившие общественность о подводных камнях при инвестировании в криптовалюту, также определили, что размер рынка слишком мал, чтобы вызывать достаточную озабоченность по поводу необходимости регулирования и / или запрета на данном этапе (Бельгия, Южная Африка и Великобритания).

Проблема налогообложения

Одним из многих вопросов, возникающих при разрешении инвестиций в криптовалюты и их использовании, является проблема налогообложения.

В связи с этим, как представляется, проблема состоит в том, как классифицировать криптовалюты и конкретные действия, связанные с ними для целей налогообложения.

Это имеет значение прежде всего потому, что в зависимости от того, относится ли прибыль, полученная от майнинга или продажи криптовалюты к доходу или приросту капитала, неизменно определяется применимая налоговая нагрузка.

Опрошенные страны по-разному классифицировали криптовалюты для целей налогообложения, как показано на следующих примерах:

В основном благодаря решению Европейского Суда 2015 года (ECJ), прибыль от инвестиций в криптовалюту не облагается налогом на добавленную стоимость в государствах-членах Европейского Союза.

В большинстве стран, исследуемых для данного отчета, которые имеют или находятся в процессе разработки правил налогообложения, добыча криптовалют также освобождается от налогообложения.

Однако в России добыча монет, превышающая определенный порог энергопотребления, вероятнее всего будет облагаться налогом.

Платежное средство

В небольшом количестве юрисдикций криптовалюты принимаются в качестве платежного средства.

В швейцарских кантонах Цуг и муниципалитете в Тичино криптовалюты принимаются в качестве платежного средства даже государственными учреждениями.

Остров Мэн и Мексика также разрешают использовать криптовалюты в качестве платежного средства наряду с их национальной валютой.

Подобно правительствам во всем мире, которые финансируют различные проекты, продавая государственные облигации, правительство Антигуа и Барбуды разрешает финансирование проектов и благотворительных организаций через поддерживаемые правительством ICO.

Как банки относятся к криптовалютам?

На сервисе moonbanking (англ. ) Можно узнать то, как банковская сфера относится к транзакциям с криптовалютой.

Оценки ставят сами пользователи. Имеется ввиду лояльность банков в криптотранзакциям. Блокируют ли они их, помечают как подозрительные или разрешают.

стран, в которых биткойн запрещен или легален в 2020 году

Если вы хотите купить, продать или потратить биткойны, вам следует проверить, законно ли это в вашей стране.

На самом деле, есть много стран с разными правилами криптовалюты. Некоторые из них даже выделяют биткойн, позволяя использовать его в качестве денег, платить налоги, покупать товары или торговать им как товаром.

В других странах даже простое владение биткойнами может привести к тюремному заключению. Другие еще даже не потрудились его регулировать, оставив Биткойн и другие криптовалюты в правовой неопределенности.

Легальность биткойнов во всем мире можно увидеть на этой карте:

Юридическая карта биткойнов и других криптовалют. Источник: Coin.dance

Страны, в которых запрещен биткойн

Биткойн и криптовалюты, как правило, приветствуются в большинстве стран мира. Тем не менее некоторые страны фактически запретили их или их использование. Независимо от того, были ли наложены запреты из-за децентрализации биткойнов, угрозы их текущей финансовой системе или просто потому, что надлежащие правила еще не утверждены, по состоянию на март 2019 года как минимум девять стран решили это сделать.Это:

• Афганистан
• Пакистан
• Алжир
• Боливия
• Бангладеш
• Республика Македония
• Саудовская Аравия
• Катар
• Вануату
• Вьетнам

Помимо стран, в которых BTC запрещен, существуют также страны, в которых Биткойн несколько ограничен и не может быть продан или использован для оплаты. В таких государствах банкам и другим поставщикам финансовых услуг запрещено иметь дело с криптовалютными биржами и компаниями, а в более крайних случаях страны даже запретили криптобиржи (например, Китай).

• Китай
• Индия
• Эквадор
• Индонезия
• Марокко
• Замбия
• Непал
• Египет
• Американское Самоа

Обратите внимание, что, несмотря на запреты и ограничения, эти законы не искоренили биткойн или другие операции с криптовалютой и их использование. Из-за характера децентрализованных криптовалют запретить их просто невозможно. Многие люди в этих странах по-прежнему используют такие сайты, как Local Bitcoins, Paxful или Bisq , чтобы торговать ими с другими, о чем свидетельствуют объемы торгов на этих платформах.

Объем торгов LocalBitcoins в Китае. Источник: Coin.dancePaxful объем торгов в Индии. Источник: Объем торгов Coin.danceLocalBitcoins в Саудовской Аравии. Источник: Coin.dance

Это просто служит доказательством того, что ни одно правительство не обладает властью по-настоящему запретить Биткойн, если оно не запретит использование Интернета для всей страны.

Страны, в которых Биткойн легален

Из положительных моментов следует отметить, что исследования показывают, что есть как минимум 111 штатов, в которых биткойн и криптовалюты признаны законом и являются законными.

Например, крупные страны, такие как США и Канада, в целом дружелюбно настроены по отношению к криптовалютам, одновременно пытаясь обеспечить соблюдение законов о борьбе с отмыванием денег и предотвращение мошенничества. Между тем, в Европейском Союзе государствам-членам не разрешено запускать свою собственную криптовалюту, но криптообменники поощряются к легализации и соблюдению правил.

По состоянию на январь 2020 года наиболее дружественными к биткойнам странами, в которых BTC является легальным, являются:

• Япония
• Гибралтар
• Мальта
• Украина
• Швейцария
• Нидерланды
• Литва
• Эстония
• Великобритания
• Германия
• Бермудские острова
• Словения
• Сингапур
• Грузия
• Беларусь
• Гонконг

Страны, в которых биткойн не является ни законным, ни незаконным

Некоторые страны до сих пор не решили, что им делать с биткойнами. В таких случаях использование BTC является законным в том смысле, что вы можете владеть им, но нет четких правил или правовой защиты, касающихся его статуса. Эти страны либо уже создают правовую основу для биткойнов и криптовалют, либо заняли выжидательную позицию. Эти «еще не определились» страны включают:

• Албания
• Андорра
• Аргентина
• Барбадос
• Колумбия
• Французская Гвиана
• Габон
• Ямайка
• Иордания
• Казахстан
• Кения
• Косово
• Кыргызстан
• Малайзия
• Мальдивы
• Нигерия
• Панама
• Парагвай
• Перу
• Тунис
• Объединенные Арабские Эмираты
• Танзания
• Уругвай

Опасения по поводу повсеместных репрессий в отношении криптовалюты оказали давнее влияние на Биткойн.
Из-за этого многие люди опасаются недоверчивой системы и вместо этого полагаются на традиционные системы.

Тем не менее, все большее число правительств выбирают цифровые инновации и играют определенную роль в отрасли. В то же время юрисдикции, которые противостоят развивающейся отрасли, рискуют остаться позади. По иронии судьбы, эти страны уже являются одними из самых бедных стран в мире, и повсеместные репрессии в отношении биткойнов и криптовалют, похоже, не дают благоприятных результатов для улучшения ситуации.Наоборот; охват криптовалютного бизнеса с помощью благоприятных правил представляет собой прекрасную возможность для привлечения инноваций, капитала, налоговых поступлений и повышения уровня жизни для всего населения.

Вы также можете прочитать: Как купить биткойн?

6 стран, где биткойн запрещен

Когда календарь изменится на 2018 год, инвесторы почти наверняка оглянутся на 2017 год и обозначат его как «год криптовалюты».«С начала года с совокупной рыночной капитализацией в 17,7 миллиарда долларов стоимость всех криптовалют, вместе взятых, недавно выросла, по крайней мере, временно, до более чем 325 миллиардов долларов. Это лучше, чем 1700% доходность примерно за 11 месяцев, и это символично. о том, насколько широко распространен оптимизм в отношении цифровых валют в этом году.

Почему виртуальные валюты не участвуют в гонках

Этот оптимизм по существу принимает три формы.

Источник изображения: Getty Images.

Во-первых, есть те, кто взволнован потенциалом блокчейна, цифровой и децентрализованной бухгалтерской книги, которая безопасно и эффективно регистрирует транзакции в виртуальной валюте без необходимости в финансовом посреднике, таком как банк. Корпоративные клиенты проявляют большой интерес к блокчейну, и, поскольку почти все они являются сетями с открытым исходным кодом, изменение регистрируемых данных практически невозможно. Это делает блокчейн особенно безопасным.

Еще одну группу оптимистов воодушевляет использование торговцами цифровых валют.Ряд известных компаний начали принимать биткойны, крупнейшую виртуальную валюту по рыночной капитализации, и интернет-магазин Overstock. com открыл свои руки для шести популярных криптовалют. Считается, что по мере того, как все больше торговцев присоединяется к нам, устойчивость этих виртуальных валют будет расти.

Наконец, мы не можем спорить с той ролью, которую эмоции сыграли в повышении уровня криптовалюты. Страх упустить большую прибыль увековечил стабильно высокие покупки биткойнов и других цифровых валют.

Шесть стран, которые только что сказали «Нет» биткойну

Однако рост биткойна не обошелся без заметных «лежачих полицейских». Поскольку он не поддерживается центральным банком или правительством, в некоторых странах к нему относятся с неодобрением. Например, ранее в этом году Китай объявил вне закона первоначальные предложения монет, которые часто предполагают обмен биткойнов на вновь выпущенную виртуальную валюту. Экономический гигант также объявил о закрытии внутренних бирж криптовалют. Хотя он не объявил биткойн вне закона, Китай сделал торговлю или владение биткойнами реальной проблемой для своих граждан, а биткойн запрещен для банковских учреждений.

Источник изображения: Getty Images.

Но шесть других стран полностью запретили биткойн:

1. Боливия: Еще в июне 2014 года центральный банк Боливии официально запретил любую валюту или монеты, которые не регулируются правительством. В его список примеров был включен биткойн. Центральный банк Боливии также запретил своим гражданам выражать цены в любой валюте, которую его национальные учреждения ранее не одобряли.
2. Эквадор: Вскоре после того, как центральный банк Боливии запретил биткойн, Эквадор также снял свой приветственный коврик в июле 2014 года.Национальное собрание Эквадора запретило биткойн и другие цифровые валюты, заложив основу для создания новой государственной валюты. Другими словами, у правительства есть разрешение на осуществление платежей электронными деньгами, но другие цифровые валюты, такие как биткойн, запрещены для его граждан.
3. Кыргызстан: В июле 2014 года Национальный банк Кыргызской Республики четко дал понять, что использование биткойна или любой другой цифровой валюты в качестве формы платежа является незаконным. Единственным законным платежным средством в Кыргызстане является сом, национальная валюта страны. Национальный банк Кыргызстана отметил, что отсутствие поддержки биткойнов со стороны государства делает практически невозможным государственное или частное регулирование.
4. Бангладеш: Бангладеш также последовала его примеру в сентябре 2014 года. Центральный банк Бангладеш назвал отсутствие у биткойна центральной платежной системы причиной запрета, который, по его мнению, позволит людям «понести финансовый ущерб». Короче говоря, если вас поймают на торговле биткойнами в Бангладеш, это может привести к юридическим проблемам в соответствии с Законом о контроле за иностранной валютой 1947 года и Законом о борьбе с отмыванием денег 2012 года.
5. Непал: По словам Кедара Прасада Ачарьи, заместителя директора Nepal Rastra Bank, хотя это может быть не общеизвестным фактом по всей стране, биткойн является незаконным в Непале. Правительство Непала запретило биткойн из-за невозможности отслеживать его транзакции и зашло так далеко, что арестовало лиц, подозреваемых в торговле биткойнами.
6. Марокко: Самый новый запрет, введенный с ноября 2017 года, был в Марокко, который, по иронии судьбы, был введен всего через несколько дней после того, как местный поставщик цифровых услуг MTDS объявил, что он впервые будет принимать биткойны в качестве оплаты.Как и в других странах до этого, центральный банк Марокко сослался на «скрытую платежную систему, не поддерживаемую никакими финансовыми учреждениями» в качестве аргумента в пользу запрета биткойнов и других цифровых валют.

И скоро мы, возможно, добавим Россию в список. Заместитель министра финансов страны Алексей Моисев в сентябре отметил, что в ближайшее время платежи в криптовалюте могут быть запрещены.

Источник изображения: Getty Images.

Положение — палка о двух концах

Во многих отношениях это демонстрирует, что регулирование — палка о двух концах для биткойнов.С одной стороны, CME Group объявляет, что к концу года будет выставлять фьючерсы на биткойны, а Япония, принявшая биткойн в качестве законного платежного средства ранее в этом году, помогает подтвердить его существование и использование. С другой стороны, центральные банки и правительства имеют право подавлять биткойны и не допускать их попадания на прибыльные рынки. Мы могли бы говорить о десятках миллиардов долларов, инвесторы которых хотят, но не могут инвестировать в биткойны.

И это лишь один из примерно полдюжины основных рисков, с которыми биткойн сталкивается ежедневно и в долгосрочной перспективе.Помимо нормативных требований, биткойн должен попытаться выделиться из растущего числа криптовалют, каждая из которых, вероятно, обладает собственной уникальной технологией блокчейна, которая может понравиться корпоративным клиентам. Если его блокчейн или токен не так привлекательны, как другие виртуальные валюты, или если эмоции инвесторов меняются, мы могли бы так же легко обсудить, как биткойн теряет половину своей стоимости в мгновение ока.

5 стран, где биткойн незаконен

Популярность биткойна значительно возросла с момента его создания в 2009 году, но все еще остается несколько регионов по всему миру, где он и другие криптовалюты, такие как Litecoin и Ethereum, классифицируются как незаконные и не признаются законной формой валюты.

Пользователям биткойнов в Северной Америке не о чем беспокоиться, поскольку криптовалюта совершенно законна для владения, покупки, продажи, обмена и добычи как в Канаде, так и в Соединенных Штатах. Вот некоторые страны, на которые стоит обратить внимание при планировании следующей поездки за границу. Биткойн пока не везде принимается.

Биткойн в Марокко

Биткойн и другие криптовалютные транзакции были официально запрещены в Марокко в ноябре 2017 года, по-видимому, в ответ на заявление крупной марокканской компании по предоставлению цифровых услуг, MTDS, за несколько дней до того, что она начнет принимать биткойн-платежи.

Отправка и получение платежей через любую криптовалюту в Марокко карается штрафами.

Биткойн в Боливии

Криптовалюты никогда не были законными в Боливии, и известно, что правительство довольно твердо придерживается своей позиции против биткойнов. Люди, уличенные в использовании биткойнов и других криптовалют, могут быть оштрафованы, а ряд пользователей даже неоднократно арестовывался за торговлю и добычу биткойнов.

Биткойн в Эквадоре

Эквадор объявил биткойн и другие криптовалюты вне закона в середине 2014 года в рамках своих планов финансовой реформы.Многие считали запрет на биткойн способом снизить конкуренцию с собственной системой цифровой валюты страны (Sistema de Dinero Electrónico). Эта официальная валюта Эквадора не является криптовалютой и не основана на технологии блокчейн. Это просто решение цифровых денег, основанное на традиционных деньгах и оцененное после американского доллара.

Законы, запрещающие биткойн, не кажутся слишком строгими в Эквадоре, поскольку все еще существует несколько способов покупки и продажи биткойнов и других криптовалют внутри страны.Правоприменение не такое строгое, как в других странах, таких как Боливия, и биткойн считается чем-то, что может быть технически незаконным, но все еще используется небольшим количеством населения.

Биткойн в Китае

Торговля биткойнами и другими криптовалютами была запрещена в Китае в сентябре 2017 года. Однако из-за того, что технология была настолько популярна в стране до запрета, изменение закона не прекратило ее использование полностью, и многие китайцы продолжают торговать криптовалютами через личные сделки и чат-приложения, такие как Telegram и WeChat.

Китайское правительство, похоже, нацелено на профессиональные компании, торгующие криптовалютой, а не на физических лиц.

Биткойн в Непале

Позиция Непала по многим аспектам биткойнов и криптовалюты немного двусмысленна, однако было подтверждено, что торговля биткойнами считается незаконной после нескольких арестов биткойн-трейдеров в 2017 году, которые привели к комбинации штрафов и тюремного заключения для участников. Не рекомендуется использовать биткойны и другие криптовалюты в Непале.

Законы о биткойнах меняются так же сильно, как и цена биткойнов

Из-за того, насколько новая технология криптовалюты, большинство стран все еще пытаются выяснить, как адаптироваться к многочисленным цифровым валютам, появившимся за последнее десятилетие.

Во всем мире по-прежнему ведутся многочисленные споры не только о том, следует ли признать Биткойн и другие криптовалюты законным платежным средством, но и облагать ли они налогом, как следует регулировать торговлю криптовалютой и должны ли правительства контролировать майнинг (процесс, в котором криптовалюта транзакции обрабатываются).

Законы о криптовалюте часто обновляются во многих странах по мере развития технологий и увеличения использования.

Биткойн и международные путешествия

Законы и правила, касающиеся биткойнов и других криптовалют, могут меняться несколько раз в год по мере того, как финансовые учреждения адаптируются к рынку и меняются мнения правительства. Если вы планируете поездку за границу, настоятельно рекомендуется заранее изучить политику биткойнов целевой страны через официальный правительственный веб-сайт.Это особенно важно, если вы путешествуете по делам.

Маловероятно, что как турист, вы будете арестованы в стране, где криптовалюта запрещена, только за то, что у вас есть биткойн-кошелек на вашем смартфоне или за то, что вы носите в кармане аппаратный кошелек Ledger Nano S. Просто не просите платить в биткойнах, если это не разрешено, и будьте осторожны, чтобы посторонние не поощряли вас делать это, если это противоречит закону.

Спасибо, что сообщили нам!

Расскажите почему!

Другой Недостаточно деталей Сложно понять

Может ли страна запретить биткойн?

Вкратце

• Некоторые страны уже ввели полный запрет на использование биткойнов.
• Однако на самом деле обеспечить соблюдение запрета на биткойн — проблема.
• Технологии обхода цензуры позволяют даже гражданам репрессивных режимов получить доступ к биткойнам.

С первых дней существования Биткойна возникли опасения, что запрет на криптовалюту правительствами всего мира — лишь вопрос времени.

С одной стороны, Биткойн часто называют угрозой для традиционных денежных систем, способной подорвать контроль центральных банков над денежной массой.Также существуют (в основном необоснованные) опасения, что Биткойн способствует незаконному обороту наркотиков и отмыванию денег из-за его псевдоанонимного характера.

Но действительно ли правительства могут запретить Биткойн, может варьироваться от региона к региону.

Биткойн уже запрещен в некоторых странах

На вопрос о том, можно ли запретить биткойн, в определенной степени дан ответ, поскольку криптовалюта уже официально запрещена в нескольких странах.

В настоящее время всего несколько стран ввели полный запрет на использование биткойнов и запретили взаимодействие, владение или использование криптовалюты в любой форме или форме.К этим странам относятся Алжир, Эквадор, Египет, Непал и Пакистан.

Некоторые другие страны, в том числе Саудовская Аравия и Тайвань, также ввели частичный запрет на криптовалюту, обычно блокируя операции с криптовалютой финансовыми учреждениями или облегчая транзакции с биткойнами.

На данный момент подавляющее большинство стран, которые либо ограничили использование биткойнов, либо полностью запретили его, находятся на относительно низком уровне в рейтинге демократии The Economist, и многие из них считаются несовершенными демократиями или даже хуже.

Я не поклонник биткойнов и других криптовалют, которые не являются деньгами, а их стоимость очень нестабильна и основана на воздухе. Нерегулируемые криптоактивы могут способствовать незаконному поведению, включая торговлю наркотиками и другую незаконную деятельность ….

— Дональд Дж. Трамп (@realDonaldTrump) 12 июля 2019 г.

Президент США Дональд Трамп занял негативную позицию в отношении криптовалют, заявив в прошлом году, что он «не их фанат», и назвав их ценность «основанной на воздухе».«

Однако риск полного запрета биткойнов в США крайне маловероятен, учитывая усилия различных групп, лоббирующих криптовалюту, и недавний положительный сдвиг в настроениях среди политиков.

Тем не менее, наложив жесткие нормативные требования на съезды и съезды к экосистеме Биткойн, страна может очень затруднить получение и использование криптовалюты, не запретив ее официально.

Таким образом, остается риск того, что США могут ограничить такие криптовалюты, как Биткойн, вынуждая фирмы выполнять регулятивную перчатку, которая может сделать практически все, кроме некоторых, нежизнеспособными.Однако это может повлечь за собой серьезные экономические издержки.

«Биткойн слишком глубоко укоренился в финансовой системе США, чтобы его запретить».

Маршалл Хейнер

«Биткойн слишком глубоко укоренился в финансовой системе США, как культурно, так и технологически, чтобы его можно было запретить», — сказал Маршалл Хейнер, генеральный директор MetalPay, Decrypt . «Это будет означать закрытие учреждений, контролирующих активы на миллиарды долларов, сокращение десятков тысяч рабочих мест, отправку инноваций за границу и подпитку черного рынка биткойнов.«

Обеспечение запрета может оказаться трудным

Хотя очевидно, что правительство вполне может запретить Биткойн, на самом деле обеспечение запрета во многих странах будет затруднительно, а то и невозможно. Если правительство не будет осуществлять строгий контроль над Интернетом, люди почти наверняка смогут загружать программное обеспечение биткойн-кошелька, запускать узел и выполнять транзакции с небольшими усилиями.

Об этом свидетельствует тот факт, что все еще существует значительное количество пользователей биткойнов в большинстве стран, которые уже запретили его.Согласно отчету We Are Social за 2019 год, около 4% интернет-пользователей в Египте в настоящее время владеют криптовалютами, а платформа отслеживания рынка криптовалют CoinMarketCap указала Пакистан как одну из самых быстрорастущих демографических групп пользователей в первом квартале 2020 года.

Аналогичным образом, даже в странах со строгим контролем Интернета, различные инструменты, используемые для обхода этих ограничений, могут сделать усилия бессмысленными. В конце концов, невероятно сложно обеспечить соблюдение запрета на Биткойн, когда практически любой может получить доступ к блокчейну Биткойна через спутник Blockstream, используя относительно недорогой программно-определяемый радиомодуль (SDR) и антенну.

«США могут ввести более жесткие ограничения на покупку и продажу BTC, но прямой запрет будет невозможно обеспечить», — сказал Хейнер.

Также возникает вопрос, будет ли введение запрета на биткойны просто стимулировать людей к его приобретению, — аргумент, выдвинутый экономистом Сайфидином Аммоусом, автором The Bitcoin Standard . Его аргументация заключается в том, что правительственное ограничение биткойнов продемонстрирует, что правительство, о котором идет речь, стремится ограничить финансовые свободы людей, и послужит для демонстрации полезности криптовалюты.«Если ваш банк говорит вам:« Вы не можете покупать биткойны со своего банковского счета ». На самом деле это просто реклама биткойнов», — сказал он.

Вместо этого, утверждал он, правительства могли бы попытаться подорвать спрос на биткойн, уменьшив экономический стимул к его использованию, создав лучшую альтернативу.

Является ли биткойн законным? Страны, в которых биткойн является законным и незаконным 2020

Биткойн впервые появился в 2009 году, но наибольший рост наблюдался в 2017 году, и цена BTC безумно выросла, с тех пор средства массовой информации гудели от новостей о биткойнах и криптовалютах.

Этот впечатляющий рост вызвал некоторые опасения правительства, поскольку некоторые страны зашли так далеко, что запретили торговлю биткойнами только потому, что они этого не понимают, и многие центральные банки предостерегли от использования криптовалюты.

Пока регуляторы всего мира все еще пытаются справиться с этим недавним явлением, возникает главный вопрос — легален ли биткойн?

В этом руководстве мы собираемся изучить законность биткойнов и часто задаваемые вопросы по юридическим вопросам, связанным с криптовалютой и биткойнами.

Откройте для себя торговлю биткойнами с Mitrade

Почему биткойн является незаконным в некоторых странах?

Хотя каждая транзакция, совершаемая в сети, записывается в блокчейне, пользователям легко оставаться практически анонимными, поскольку эти записи содержат только открытые ключи и сумму переведенных денег.

Это заставляет правительства во всем мире учитывать множество факторов, когда дело доходит до регулирования криптовалюты. Например:

● Риски использования Биткойна в незаконной деятельности и отмывании денег — возможность использования Биткойна практически анонимно вызывает беспокойство, поскольку это сделает его действительно привлекательным для преступников. поскольку есть опасения, что биткойн с его децентрализованным характером может быть использован для отмывания денег и уклонения от уплаты налогов.

В прошлом мы слышали некоторые негативные отзывы о биткойнах по новостным каналам.Когда рынок темной сети, Silk Road, был онлайн, биткойн был предпочтительной валютой для людей, которые покупали и продавали на платформе.

Более того, биткойн и другие криптовалюты также использовались как средство отмывания денег. Но Биткойн был здесь не один. Каждая валюта в мире использовалась для незаконной деятельности. Также, в отличие от наличных денег, Биткойн оставляет после себя большую цифровую линию.

● Использование биткойнов и других криптовалют в кибертерроризме, как это было очевидно в случае вирусов WannaCry и Petya, которые требуют от пользователей уплаты выкупа биткойнами в размере 300 долларов США для расшифровки файлов.Помимо финансирования других киберпреступлений.

● Мошенничество с биткойн-инвесторами и криптовалютами, а также появление множества подозрительных и ненадежных платформ, предназначенных для обмана пользователей и трейдеров. Помимо рисков потери денег и огромных инвестиций при работе с биткойнами.

Учитывая такие случаи, кажется естественным, что правящие власти обеспокоены полностью неконтролируемым малийским обществом. Это также распространяется на обмен и защиту денег людей.

Многие органы власти (или регуляторы) по всему миру все еще пытаются дать определение Биткойну на законных основаниях. Не говоря уже о создании нормативной базы для Биткойна.

Законное использование биткойнов

Биткойн имеет множество легальных применений. Это включает, но не ограничивается:

● Быстрые платежи с низкими комиссиями — Биткойн предлагает всем во всем мире возможность безопасно переводить деньги и отправлять их кому угодно в мире.Комиссия за транзакцию невелика и обычно проходит очень быстро. Помимо того, что Биткойн является децентрализованной криптовалютой без какого-либо центрального органа, отделенного от какого-либо правительства, Биткойн позволяет вам владеть своими деньгами и свободно тратить их с кем угодно, в любом месте и в любое время.

● Закупка товаров и услуг — С помощью биткойнов потребители могут приобретать товары и услуги напрямую через интернет-магазины. В настоящее время тысячи онлайн-предприятий и многие компании по всему миру принимают криптовалюту.

● Заработок денег — Биткойн (и связанные с ним криптоинструменты) торгуются на биржах, и компании вкладывают миллионы долларов в предприятия, связанные с криптовалютами. В мире так много людей, которые зарабатывают деньги, торгуя различными криптовалютами на биржах.

● Пожертвования, сбор средств и тому подобное — У многих веб-сайтов в нижнем колонтитуле есть кнопки для пожертвований, показывающие их крипто-адреса для сбора пожертвований.Люди, которым нравится контент сайта, могут пожертвовать несколько монет своим любимым создателям контента, чувствуя себя хорошо, что они поддерживают своих любимых авторов и поощряют их продолжать создавать крутые вещи.

Следует отметить, что незаконное использование биткойнов не превышает 10 процентов от объема биткойнов по сравнению с 90 процентами легального использования, согласно Forbes.

Как правило, людям, которые используют или интересуются криптовалютами, может понравиться идея по-настоящему владеть своими деньгами, защищать свою конфиденциальность, идеологии, лежащие в основе криптовалют, или просто зарабатывать деньги посредством торговли.

Список стран, где биткойн легален

Источник из Википедии

Эта цветная карта показывает законность биткойнов во всем мире.

Зеленый — Страны являются законными рынками биткойнов.

Orange — обозначает страны, в которых разрешены рынки биткойнов, но есть некоторые ограничения.

Pink — спорная (интерпретация старых законов, но биткойн не запрещен напрямую).

Красный — Страны представляют собой страны, в которых биткойн является полностью незаконным и криминализированным.

Серый — обозначает страны, которые еще не прокомментировали законность биткойнов.

Обратите внимание, что эта информация может измениться в будущем. Список стран носит справочный характер. Есть еще много других областей за пределами нашего списка.

США

Я знаю, что многие из вас задавались вопросом, разрешен ли биткойн в США.Ответ; Соединенные Штаты признают законное использование биткойнов и других криптовалют, но в то же время хотят убедиться, что криптовалюта не используется в незаконных целях.

Казначейство США классифицировало криптовалюты и биржи как денежные услуги или финансовые учреждения вместо того, чтобы обозначать их как валюту. Это означает, что они соответствуют требованиям к законным операциям, таким как законы KYC и AML. Кроме того, чтобы быть на высоте отчетности и ведения учета.

В то время как Налоговая служба выставляла биткойны и другие криптовалюты как цифровые активы, то есть они подлежат налогообложению.

Австралия

Биткойн считается товаром, а полученный доход от деятельности, связанной с биткойнами, подлежит налогообложению в Австралии. Однако центральные банки Австралии заявили, что дополнительные правила для криптовалют не требуются для использования криптовалют в качестве формы оплаты.

Канада

Канада была одной из первых стран, которая ввела любой тип законодательства в отношении криптовалюты. В 2014 году он принял закон, согласно которому криптовалютные предприятия считаются денежными услугами, что приводит их в соответствие с законами KYC и AML.

Кроме того, Канадское налоговое агентство объявило биткойн товаром и считает доход от криптовалютных предприятий доходом от бизнеса, что означает, что он подлежит налогообложению.

Китай

Китай принял жесткие меры в отношении бирж биткойнов — все основные биржи биткойнов в стране, включая OKCoin, Huobi, BTC China и ViaBTC, приостановили торговлю цифровыми активами в книге заказов по отношению к юаню в 2017 году.

Но Биткойн незаконен в Китае? Настоящий ответ заключается в том, что Китай не запрещал биткойны и настаивает, что не планирует этого делать.

Мальта

Мальта имела четкую правдивую ситуацию в отношении Биткойн, она была настолько дружелюбна к криптоиндустрии.

В отсутствие законов, регулирующих Биткойн, премьер-министр Мальты горячо одобряет Биткойн и технические возможности Blockchain. Более того, он применяет стратегию продвижения биткойнов и блокчейнов.

Япония

Япония была в авангарде стран, которые ввели правовое регулирование в отношении биткойнов. В 2017 году он также принял закон, разрешающий обмен криптовалюты в соответствии с законами KYC и AML.Более того, FSA проверяет эти биржи.

Россия

Несмотря на то, что Россия разрешает бизнес и деятельность в области криптовалют, Россия всегда пытается защитить своих людей от схем мошенничества. Более того, добыча биткойнов также легальна.

Германия

Биткойн и криптовалюты являются законными в Германии. Более того, это также облагается налогом.

Франция

Болгария

Эстония

Финляндия

Исландия

Израиль

3

Израиль

Иордания 7

Иордания 7a

Швеция

Простота торговли с популярным австралийским брокером Forex

Стран, где биткойн незаконен

Боливия

Боливия запрещает операции с любой валютой, не выпущенной или не регулируемой правительством, а центральный банк «El Banco Central de Bolivia» особо упоминает Биткойн, но запрет распространяется на все криптовалюты и является уголовно наказуемым деянием.

Эквадор

Правительство Эквадора запретило использование всех криптовалют с 2014 года в связи с созданием и развитием новой системы электронных денег, которая будет напрямую связана с местной валютой и управляется государством.

Вьетнам

Вьетнамское правительство категорически запретило населению использовать биткойны внутри страны, и любой, кто уличен в использовании криптовалюты, будет подвергнут штрафу.

Пакистан

Государственный банк Пакистана объявил, что с апреля 2018 года в Пакистане запрещены криптовалюты.Банк не вмешивается, если возникнут какие-либо споры.

Стран, в которых Биткойн не регулируется

Соединенное Королевство

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) Великобритании определило биткойн как товар и не планирует регулировать криптовалюту.

Индия

В начале 2018 года центральный банк Индии запретил финансовым учреждениям, регулируемым RBI, работать с обменами криптовалют и деятельностью, связанной с криптовалютами.

Но разрешен ли биткойн в Индии?

В настоящее время у правительства Индии нет закона о криптовалюте, и использование криптовалюты не является уголовным преступлением в стране.

Гонконг

В Гонконге биткойны считают виртуальным товаром, и, согласно HKMA, нет никаких планов по регулированию криптовалюты.

Хотя существующие законы не регулируют напрямую цифровые валюты, они предусматривают санкции за незаконные действия, связанные с этими валютами, такие как мошенничество и отмывание денег.

Бельгия

Бразилия

Колумбия

Кипр

Дания

Греция

Греция

Ливан

Новая Зеландия

Сингапур

Таиланд

Нидерланды

Украина

Эффективные советы по предотвращению распространенных мошенничества и мошенничества с биткойнами

Биткойн создан для борьбы с эксплуатацией в финансовых системах и для гарантии прав обеих сторон, которые используют BTC для оплаты, поскольку он почти прозрачно регистрирует транзакции.Но даже это не помешало мошенникам использовать Биткойн по мере появления любой новой технологии.

Более того, биткойны и другие криптовалюты сложны, сбивают с толку новых пользователей и слабо регулируются — все это делает их идеальной целью для мошенников.

Существует множество обманных уловок, призванных отделить вас от ваших криптовалют. Но, к счастью, у нас также есть ряд простых советов, которые всегда помогут вам обезопасить себя.

1. Когда вы переходите на какой-либо веб-сайт Exchange или Waller, вы всегда должны дважды проверять URL-адреса, чтобы убедиться, что вы посещаете настоящий веб-сайт.

2. Не нажимайте на подозрительные ссылки, отправленные вам по электронной почте.

3. Никогда никому не сообщайте свой закрытый ключ.

4. Придерживайтесь известных и популярных бирж и используйте двухфакторную аутентификацию.

5. Проведите собственное исследование любого обмена или кошелька перед созданием учетной записи, чтобы избежать поддельных обменов.

6. Не позволяйте заставлять вас вносить средства или предоставлять какую-либо личную информацию.

7. Будьте осторожны, когда собираетесь устанавливать любое программное обеспечение или приложение из любого магазина, вы должны убедиться, что это не мошенническое приложение. Также вы должны получать кошелек или приложение обмена только с официальных сайтов.

8. Когда вы собираетесь инвестировать в проект ICO, вам необходимо провести тщательное исследование этого ICO перед покупкой.

9. Установите хороший антивирус для защиты от вредоносных программ.

10. Когда вы торгуете, остерегайтесь рыночных манипуляций, таких как небольшие криптовалюты с рыночной капитализацией, цены на которые резко возрастают.Кроме того, остерегайтесь фейковых новостей и тщательно исследуйте учетные данные любой криптовалюты, прежде чем покупать ее.

Хотите присоединиться к рынку торговли биткойнами?

Если вы задавались вопросом, является ли покупка биткойнов законной в вашей стране, тысячи людей по всему миру задавались вопросом раньше, и другие будут.Если вы используете криптовалюту в правильных целях, вам не стоит беспокоиться о ее законности.

Биткойн будет продолжать расти вместе с технологией блокчейн, которая позволит миру создавать все виды инновационных новых продуктов. И, как и в случае с любой новой вещью (особенно с тем, что связано с деньгами), законы и правила, касающиеся Биткойна, будут продолжать писаться и переписываться.

Хотите присоединиться к рынку биткойнов?

Поиск возможностей взлета и падения с торговлей криптовалютами на Mitrade.

О Mitrade >>

* Регулируется ASIC, легальным брокером форекс и CFD

* Кредитное плечо до 1: 200, низкие спреды, 0 комиссии

* Мировой рынок, круглосуточная торговля, T + 0

* Транзакция всего 0,01 лота, быстрое исполнение от

* Исследуйте почти 100 популярных рынков: форекс, золото, криптовалюта, индексы акций

* Универсальное управление счетом: динамические графики, экономический календарь, прогнозы экспертов, настроения , инструменты управления рисками

Представленный выше контент, полученный от третьих лиц или нет, рассматривается только как общий совет.Эта статья не содержит и не должна толковаться как содержащая советы по инвестированию, рекомендации по инвестированию, предложение или ходатайство о любых сделках с финансовыми инструментами. Mitrade не заявляет, что представленная здесь информация является точной, актуальной или полной. Mitrade не является финансовым консультантом, и все услуги предоставляются только на исполнительной основе. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует посоветоваться с независимыми финансовыми консультантами, чтобы убедиться, что вы понимаете риски.* Торговля CFD сопряжена с высоким уровнем риска и подходит не всем инвесторам. Пожалуйста, прочтите PDS перед тем, как начать торговать.

Другие страны, кроме Нигерии, где власти не разрешают вам использовать криптовалюту

С момента его внедрения более десяти лет назад только около 30 из 196 стран мира приняли и выразили позитивную позицию в отношении использования криптовалюты в своей экономике.

В то время как Соединенные Штаты Америки, Австралия, Канада и Европейский Союз (27 стран) приняли его использование, работая над предотвращением или сокращением использования цифровых валют для незаконных транзакций, криптовалюты по-прежнему запрещены в Китае, России, Вьетнаме, Боливии. , Колумбия и Эквадор.

Центральный банк Нигерии неоднократно предупреждал банки о транзакциях с криптовалютой.

В пятницу апекс-банк приказал банкам страны закрыть все счета, связанные с криптовалютой.

«В соответствии с более ранними нормативными директивами по этому вопросу, Банк настоящим хотел бы напомнить регулируемым учреждениям, что операции с криптовалютами или облегчение платежей за криптовалюту запрещены», — говорится в сообщении CBN.

Директива с тех пор вызвала озабоченность, особенно в социальных сетях, поскольку многие молодые люди выражают свои опасения по поводу запрета и того, что это означает для будущего цифровой валюты.

Помимо того, что Нигерия является крупнейшим рынком криптовалюты на африканском континенте, по объему торговли Нигерия является вторым по величине рынком биткойнов в мире после США.Сообщается, что с 2015 года нигерийцы продали около 60 200 биткойнов.

Раньше, на фоне позиции правительства Нигерии против ее принятия и растущей популярности, крупный бизнес весьма неохотно использовал быстрорастущую экосистему цифровой валюты, поскольку многие отказывались принимать ее в качестве средства обмена.

Однако за пределами Нигерии крупные предприятия, такие как Dish Network (DISH), Microsoft Store, Sandwich Retailer Subway и Overstock.com (OSTK), приветствуют оплату в биткойнах.

В отчете Investopedia говорится, что цифровая валюта также попала на рынки деривативов США.

«Биткойн»

Биткойн — самая популярная криптовалюта наряду с Ethereum (эфир) — это цифровая валюта, которая дебютировала в 2009 году.

Как и другие криптовалюты, биткойны не выпускаются, не подтверждаются и не регулируются каким-либо центральным банком, а скорее создаются посредством компьютерного процесса, известного как майнинг.

Таким образом, он предлагает удобный способ проведения трансграничных транзакций без комиссии за обменный курс и позволяет пользователям оставаться анонимными.

Валюта торгуется на биржах, и связанные с виртуальной валютой предприятия и первичные предложения монет (ICO) привлекают интерес по всему спектру инвестиций.

Биткойны и другие криптовалюты почти всегда разрабатываются таким образом, чтобы быть свободными от государственных манипуляций и контроля.

Крипто законно или незаконно?

Из-за крайней нестабильности статус цифровой валюты обсуждается во всем мире налоговыми органами, правоохранительными органами и регулирующими органами.Конечно, нет единых международных законов, регулирующих его использование.

Тем не менее, по мере того, как его популярность во всем мире растет, страны с формирующейся рыночной экономикой и страны с приграничной экономикой разрабатывают модули, приспособленные к его использованию — или полностью отвергают его.

Например, в отчетах говорится, что Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) начала выпускать руководство по биткойнам с 2013 года.

Казначейство определило биткойн не как валюту, а как бизнес по оказанию денежных услуг (MSB), что помещает его в соответствии с Законом о банковской тайне и требует от бирж и платежных систем выполнять определенные обязанности, такие как отчетность, регистрация и ведение документации.Это также классифицируется как собственность для целей налогообложения налоговой службой (IRS) страны.

В Австралии и Канаде Биткойн рассматривается налоговым агентством Канады (CRA) как товар и рассматривается как бартерная сделка.

Доход, полученный от такой торговли, считается доходом от бизнеса, а налогообложение зависит от того, занимается ли физическое лицо бизнесом по купле-продаже или занимается только инвестированием.

22 октября 2015 года Суд Европейского Союза (ECJ) постановил, что покупка и продажа цифровых валют считаются поставкой услуг и что они освобождены от налога на добавленную стоимость (НДС) во всех странах Европейского Союза (ЕС). ) государства-члены, в то время как некоторые отдельные страны ЕС также разработали свои собственные цифровые валюты.

В Китае биткойн практически запрещен. Всем банкам и другим финансовым учреждениям, таким как платежные системы, запрещено совершать транзакции или иметь дело с биткойнами, так же как правительство приняло меры против майнеров.

В России биткойн не регулируется, и его использование в качестве оплаты товаров или услуг является незаконным.

Что касается Вьетнама, правительство Вьетнама и его государственный банк утверждают, что биткойн не является законным способом оплаты и не регулируется как инвестиции.

В Боливии, Колумбии и Эквадоре использование или инвестирование биткойнов и других криптовалют полностью запрещено.

Помимо Биткойна, было введено множество криптовалют из разных частей мира. В то время как многие пытаются прорваться на быстрорастущий рынок, другие потерпели неудачу.

Хотя криптовалюты, такие как биткойн и другие, существуют уже около десяти лет, во многих странах еще нет эффективных и действенных систем, которые ограничивают, регулируют или запрещают их.

Поддерживать честность и авторитетность журналистской деятельности PREMIUM TIMES

Хорошая журналистика стоит больших денег. Однако только хорошая журналистика может обеспечить возможность построения хорошего общества, подотчетной демократии и прозрачного правительства.

Для продолжения свободного доступа к лучшим журналистским расследованиям в стране, мы просим вас рассмотреть возможность оказания скромной поддержки этому благородному начинанию.

Участвуя в PREMIUM TIMES, вы помогаете поддерживать актуальную журналистику и обеспечивать ее бесплатность и доступность для всех.

Пожертвовать

---

ТЕКСТ ОБЪЯВЛЕНИЯ: Для размещения рекламы здесь . Позвоните Вилли +2347088095401 …

---

---

---

---

Великобритания и США ограничивают торговлю криптовалютами — вот почему это еще не имеет большого значения

Продажа и продвижение производных биткойнов и других криптовалют среди инвесторов-любителей запрещены в Великобритании финансовым регулятором, Управлением финансового поведения (FCA).Это еще один удар по растущему рынку криптовалют, который наступит через несколько дней после того, как власти США предъявили обвинение владельцам ведущей биржи криптовалютных деривативов BitMex за то, что они работали без регистрации в США и якобы не соблюдали правила борьбы с отмыванием денег.

Ввиду недавних выводов Кембриджского университета о том, что большинство фирм, занимающихся криптовалютными инвестициями, все еще работают без лицензии, другие операторы также потенциально уязвимы для обвинительных заключений.

Все это звучит как плохая новость для тех, кто надеется, что больше инвесторов вложат деньги в криптовалюты.Но при ближайшем рассмотрении я не уверен.

Капли и океаны?

FCA запрещает розничным инвесторам покупать и продавать фьючерсы и опционы на криптовалюту, которые люди часто используют как способ хеджирования своих ставок на базовый актив. Например, вы можете купить опцион на продажу определенного количества биткойнов по сегодняшней цене, если цена упадет на 10%, что даст вам страховой полис на случай, если рынок пойдет против вас.

FCA заявило, что вводит запрет с 6 января, потому что инвесторы-любители рискуют понести «внезапные и неожиданные убытки».Причина в том, что эти люди часто не понимают рынок, в этом секторе много «рыночных злоупотреблений и финансовых преступлений», криптовалюты очень волатильны и их трудно оценить.

Регулятор Великобритании пытается защитить инвесторов. Mehaniq

Подчеркнем, что запрет не распространяется на профессиональных трейдеров или институциональных фирм, таких как хедж-фонды, которым обычно разрешен доступ к более рискованным финансовым продуктам, чем у населения в целом.Речь идет о защите людей, которые, возможно, были привлечены к биткойну, думая, что «он может быть валютой будущего», «услышав сенсационные новости о взлетах и ​​падениях». Существует множество ярких торговых сайтов, предлагающих им быстрый и легкий вход в этот мир, а также влиятельные лица YouTube, которые с энтузиазмом призывают их попробовать сложную торговлю.

Около 1,9 миллиона человек — около 4% взрослого населения — владеют криптовалютами в Великобритании. Три четверти имеют активы на сумму менее 1000 фунтов стерлингов и, безусловно, могут рассматриваться как розничные инвесторы.Мы не знаем, какая доля британских инвесторов использует производные криптовалюты, но мы знаем, что мировая торговля этими финансовыми продуктами составляла почти пятую часть от общего рынка криптовалют в 2019 году (и быстро росла в 2020 году).

Однако розничные инвесторы, вероятно, не являются основными пользователями деривативов. Ранее в этом году торговая площадка eToro сообщила, что, возможно, только десятая часть их расходов розничных инвесторов приходилась на этот сегмент. А поскольку большая часть британского контингента использует биржи за пределами Великобритании, достаточно легко избежать юрисдикции FCA.FCA заявляет, что запрет может снизить ежегодные убытки и сборы для инвесторов на сумму от 19 до 101 миллиона фунтов стерлингов.

Запрет также не имеет большого значения на мировом уровне. Криптовалютный рынок Великобритании — мелочь по сравнению с глобальными активами криптовалюты, которые оцениваются в 335 миллиардов долларов США (258 миллиардов фунтов стерлингов). Поэтому вы не ожидали, что запрет FCA окажет существенное пагубное влияние на цену биткойнов или ведущих альтернативных монет, таких как Ethereum, и, конечно же, этого не произошло. Фактически, это ожидалось отраслевыми обозревателями и, возможно, уже было учтено в цене.

Неустойчивость и чрезмерный риск

Тот факт, что цена биткойна очень волатильна, исторически был бичом этого сектора, и многие специалисты неоднократно заявляли, что это мешает ему служить средством сбережения и превращаться в функциональную валюту. Вы можете возразить, что запрет на торговлю некоторыми производными финансовыми инструментами может снизить эту нестабильность.

Когда люди покупают деривативы, они могут быть сильно зависимы, что означает, что они берут взаймы, чтобы увеличить размер своей торговли, чтобы получить большую потенциальную прибыль (или убытки).Многие биржи, как правило, в Азии, позволяют инвесторам брать займы в 15 раз превышающие размер сделки, в то время как некоторые предлагают более 100-кратное кредитное плечо.

Когда торговля осуществляется с использованием заемных средств, инвесторы быстрее входят и выходят с рынка, поскольку их убыток или прибыль умножаются на долю, которую они взяли в долг. Именно это влияние на рынок увеличивает волатильность цен. Тем не менее, биткойн в последнее время торгуется на рекордно низком уровне волатильности, поэтому запрет может не принести многого в этом отношении.

День из жизни биткойна (до недавнего времени).Studio77 FX Вектор

Это не означает, что запрет бессмыслен. Деривативы делают рынки более эффективными, позволяя инвесторам хеджировать свои ставки, поэтому даже частичный запрет в одной крупной стране следует рассматривать как шаг назад для криптовалют. Для отрасли также существует большая опасность, что другие ведущие мировые финансовые регуляторы, такие как SEC в США и BaFin в Германии, могут последовать их примеру.

Этот ущерб может быть значительно усугублен, если США или другие власти предъявят обвинение другим незарегистрированным биржам, таким как BitMex.Это может вызвать кризис ликвидности, поскольку инвесторы массово выводят свои деньги. Опять же, нам придется подождать и посмотреть, что произойдет. BitMex заявила, что около 30% средств клиентов было снято с тех пор, как США выпустили платежи, но настаивает на том, что это открыто для «обычного ведения бизнеса».

Но что касается запрета в Великобритании, я бы сказал в целом, что сокращение чрезмерных рисков со стороны трейдеров-любителей в секторе, где торговля обычными криптовалютами достаточно рискованна, кажется логичным. Я встречал много «розничных инвесторов» в криптовалюту, глубина которых освежает, намного превосходит знания финансовых учреждений, но наверняка будут и другие, кто не понимает своих рисков.

В заключение положительно скажем, что часть аргументов FCA в пользу запрета заключалась в том, что не было «надежной основы» для оценки криптовалют.