Инвестиции в биткоины: куда движется криптоиндустрия и на что обратить внимание

Финансовый гуру раскрыл секрет вложений в криптовалюты

МОСКВА, 2 июня — ПРАЙМ.  Финансовый гуру Дэйв Рэмси дал совет, следует ли инвестировать в криптовалюты, такие как биткоин. При этом он охарактеризовал криптовалюту как «схему быстрого обогащения», отметив, что сам предпочитает зарабатывать свои деньги «методическим» и «скучным» способом. Об этом сообщает портал Блокчейн24 со ссылкой на YouTube канал Рэмси The Ramsey Show.

Эксперты рассказали, чего ожидать от криптовалют этим летом

Напомним, что самопровозглашенный эксперт по управлению личными средствами, Рэмси называет себя «голосом Америки в отношении денег». Он является автором семи бестселлеров: «Финансовый мир», «Больше, чем достаточно», «Предпринимательское лидерство», «Полное руководство Дэйва Рэмси по деньгам», «Путешествие наследия» и «Умные деньги Умные дети». Всего было продано более 11 миллионов копий.

Эпизод под названием «Должен ли я инвестировать в криптовалюту?» вышел в эфир 20 мая. Майкл из Дейтона, штат Огайо, позвонил в программу и спросил, должен ли он инвестировать в криптовалюту. Он отметил, что ему 24 года, и он сэкономил 3800 долларов на работе, и хотел бы их выгодно вложить. Он сказал Рэмси: «Я просто хочу знать, на какие инвестиции лучше всего обращать внимание».

«Вы должны установить свои инвестиционные цели с тем, что, по вашему мнению, является вашим лучшим путем к обогащению, в противном случае вы бы не сделали инвестиции, верно?» — отметил ему Рэмси. «Когда мне было 24 года, я совершил много ошибок, покупая вещи, которые, по моему мнению, сделают меня богатым, быстро и легко», — продолжил он, добавив, что, например, он «купил много недвижимости и в результате разорился». Рэмси рассказал, что он также «купил золото», вложив в него все свои 5000 долларов, которые у него были в то время, следуя  так называемой стратегии «золотого парня». Он должен был заработать 50 тысяч долларов, однако потерпел неудачу.

Переходя к биткоину и криптовалютам, Рэмси сказал: «Биткоин горячий. Крипто горячий. Многие люди зарабатывают на этом много денег прямо сейчас. Вы, конечно, можете делать то, что хотите, но вы позвонили сюда. Мы не говорим людям инвестировать в крайне нестабильные, непредсказуемые инвестиции. И криптовалюты любого рода попадают в эту категорию. Биткоин будет самым изменчивым из них».

Эксперт рассказал, какие криптовалюты могут принести сверхприбыль

Тем не менее, Рэмси признал, что есть шанс заработать деньги на нестабильных активах. Он упомянул человека, который позвонил в его шоу, который вложил 3500 долларов в Gamestop и заработал 50 000 долларов. Финансовый гуру прокомментировал, что «за этим было интересно наблюдать со стороны».

Рэмси выразил мнение, что инвестиции в биткоин можно прировнять к лотерее. «Из анализа 10 000 миллионеров количество тех, кто быстро разбогател, очень, очень, очень мало», — отметил он, добавив, что «они были консерваторами в вопросе инвестиций и не имели захватывающей истории, чтобы потом рассказать ее своему приятелю по гольфу, нет, они просто были методичными, они были скучными, и это то, что я бы посоветовал делать».

Запахло жареным. Чем грозит миру обвал биткоина

МОСКВА, 13 июн – ПРАЙМ, Валерия Княгинина. С начала года главную критовалюту – биткоин – бешено лихорадит. В апреле ее курс поднимался выше 60 тысяч долларов за одну монету. Затем безумный взлет курса сменился жесткой посадкой – сейчас за один биткоин нужно заплатить в пределах 30-40 тысяч долларов. Что будет дальше, не может точно предсказать ни один эксперт. Однако в том, что индустрия продолжит активно развиваться, а объем капитализации криптовалют будет расти, сомнений нет.

Каждый месяц на рынок выходят десятки новых криптовалют, и на каждую монету находится покупатель. Существует даже так называемая «биткоин-лотерея», где вознаграждением является криптовалюта. Когда биткоин за день вырастает на 20 – 30%, уже и не важно, что вместо реальных денег вы владелец какого-то программного кода.

«Люди оптимистичны по отношению к криптовалюте из-за огромного количества историй с хорошим концом. Когда кто-то купил крипту за 20 долларов, а продал за 100 долларов. Потом снова купил за 20, а продал уже за 1000. У людей сложилось мнение, что даже если сейчас криптовалюта падает, то в долгосроке она все равно вырастет», — говорит автор крупнейшего телеграм-канала про инвестиции «Лимон на чай» Евгений Коваленко. 

А прогнозы стоимости биткоина на уровне 100-500 тысяч долларов только подогревают ажиотаж. И это не может не пугать экономистов и правительства стран, ведь если не контролировать развитие криптовалюты, то привычные нам деньги могут оказаться ненужными, а финансовой системе мира может прийти крах. Тогда ФРС и ЕЦБ рискуют стать пустыми аббревиатурами из прошлого.

С другой стороны, те кто разжигают панику и ажиотаж, трезвоня о великом будущем криптовалют, рискуют распрощаться со своими деньгами в одну секунду. Нельзя исключать, что хайп на цифровые активы в один момент «схлопнется». 

Экономисты и финансисты рассказали агентству «Прайм» о будущем криптовалют и новых кризисах, которые нам готовят финансовые технологии.

ПОЧЕМУ ВЕРЯТ В КРИПТОВАЛЮТЫ 

На сегодняшний день криптовалюта — это только зарождающаяся индустрия. Сейчас капитализация всего криптовалютного рынка составляет 1,5 триллиона долларов (из них около 42% — это биткоин). Это очень скромная цифра. Для сравнения, капитализация всех мировых акций в настоящее время – около 120 трлн долларов, примерно во столько же оценивается мировой рынок облигаций. 

Однако за рынком криптовалют стоят конкретные технологии и функции, а значит будущее у него есть. 

Люди верят в криптовалюты по трем причинам: 

• Во-первых, отрасль доказала свою живучесть. С момента появления первой криптовалюты – биткоина —  прошло 13 лет. 
• Во-вторых, в криптоиндустрию приходят большие деньги.  

«Наиболее продвинутые фонды частного капитала вкладываются в криптовалютные проекты, инвестиционные банки открывают аналитические отделы, исследующие цифровые активы, платёжные и технологические компании набирают в штат сотрудников, разбирающихся в отрасли. Естественно, для них это конкретная ставка на технологию криптовалют, а не просто дань всеобщему хайпу», — считает независимый финансовый аналитик Владимир Ананьев.

• В-третьих, период низких процентных ставок подтолкнул инвесторов к поиску более доходных финансовых инструментов, одним из которых являются высокорисковые криптовалюты, добавил аналитик.

Сейчас наблюдается некоторый период охлаждения к цифровым активам, вызванный усилением регуляторного давления на индустрию, отчего многие инвесторы в качестве хеджирования рисков переориентировались на золото. Но по мнению руководителя инвестиционного департамента ICB Fund Аарона Хомского, те, кто уже успел войти в криптовалютное пространство, не сомневаются в его перспективах. 

Причины две: трансформация экономики и падение доверия к фиатным валютам из-за беспрецедентного стимулирования экономики ведущими центробанками мира в период пандемии COVID-19. 

РЕВОЛЮЦИЯ И РЕГУЛИРОВАНИЕ 

«Блокчейн способен произвести ту же революцию, что некогда интернет. Тот же Ethereum — платформа для децентрализованных приложений, и некоторые его соперники могут стать технологической «тканью» новой экономики. Появление проектов национальных цифровых валют, где эта технология может быть в той или иной степени задействована, лишь подтверждает мысль», — считает Хомский.

По данным исследования, проведенного в 2020 году Всемирным банком, порядка 20% из 66 центробанков рассматривают возможность введения государственных цифровых валют в ближайшие шесть лет. Так, например, в прошлом году Китай начал тестировать собственную цифровую валюту. США, Великобритания, Франция, Южная Корея и другие страны прорабатывают аналогичные шаги. А на уходящей неделе государство Сальвадор официально признало биткоин платежным средством наравне с долларом США. 

Интерес к блокчейн-технологиям у правительств разных стран возникает и по другой причине: защита граждан от различных криптомошенничеств. «Именно это привело к регуляции традиционных фондовых рынков, то же самое со временем ждёт и цифровые активы. Регулирование поначалу будет воспринято негативно, но в конечном итоге это защитит инвесторов от недобросовестных практик на рынке», – говорит Ананьев.

В том же Китае, где разрабатывают цифровой юань, Центробанк запретили финансовым учреждениям страны и платежным системам предоставлять услуги с транзакциями криптовалюты.

«На фоне этого биткоин потерял около 10% за сутки, с 41 тысячи долларов до 36 тысяч долларов. Если и другие страны последуют примеру Китая, особенно США, это потянет криптовалюты вниз. Что, скорее всего, прикончит их. Потому что люди не смогут легально пользоваться криптой», — подчеркивает Коваленко. 

Если начнутся подобные блокировки со стороны большинства государств, это навсегда поставит на криптовалютах крест. Конечно, они не исчезнут, но использоваться их так массово, как сейчас, не будут. 

ПЕРЕЛОМНЫЙ МОМЕНТ 

И все же повсеместный запрет криптовалюты – пока фантазия, как, впрочем, и ее скорое массовое применение. Блокчейн —  пока еще новый и плохо освоенный инструмент. Криптовалютный рынок в терминах задействованного капитала относительно мал, и серьезных денег в нем пока немного. 

Это значит, что крипторынок пока не может ощутимо влиять на традиционные финансовые рынки, но, если в будущем его доля в мировом капитале вырастет, многим инвесторам придется не сладко. Дело в том, что неуправляемое падение любого серьезного актива может потянуть за собой вниз всю экономику. 

Но здесь следует учесть разницу между потерей стоимости криптовалюты и прекращением её существования. Цифровые активы прочно связаны с программированием, верификацией и хранением данных. Если – чисто гипотетически – технология, лежащая в основе криптоактива, даст сбой, то влияние будет реальное на экономику. 

«Представьте, если на планете вдруг пропадёт интернет, неважно по какой причине. Вот ответ на вопрос о влиянии. Но до такой степени зависимости ещё очень и очень далеко», — уверен Ананьев.

Пока же биткоин, в силу своего ограниченного предложения, выступает цифровым аналогом золота. В нем многие ищут спасения от потери покупательной способности денег. И эта парадигма обретает все большее число сторонников, заключил финансист.

Как инвестировать в биткоин, не покупая его

---

События прошлой недели показали, почему некоторые люди с осторожностью относятся к инвестированию в биткоин. Один твит миллиардера обвалил криптовалюту почти на 15%. К счастью для некоторых инвесторов, есть и другие способы сделать ставку на развитие криптовалютной отрасли.

Можно ничего не знать о биткоине, но быть заинтересованным в росте криптовалют. Или наоборот, можно много знать о биткоине и обходить его стороной, опасаясь, будто случайных падений цен. Или у вас уже есть биткоин, и вы хотите инвестировать в будущее криптовалют на более широкой основе. И количество вариантов участия постоянно растет.

Как ожидается, в этом году Комиссия по ценным бумагам и биржам примет решение о возможном одобрении биржевых фондов, отслеживающих биткоин. В то же время на открытый рынок вышли несколько криптовалютных компаний. Между тем, некоторые компании покупают так много биткоинов, что на их акции влияют изменения стоимости криптовалюты.

Расширение финансовой экосистемы криптовалют происходит по мере того, как сами монеты — и технологии, стоящие за ними, — становятся мейнстримом. При этом многие традиционные брокерские счета по-прежнему не предлагают для покупки биткоин.

Ниже описаны подобные альтернативы.

Покупка традиционных акций в компании, связанной с биткоином

У компаний есть структуры, которые, возможно, более знакомы обычному инвестору: управленческие команды, которые принимают решения, и финансовые результаты, которые нужно раскрывать. Это одна из причин, по которой некоторые люди выбирают этот путь, чтобы косвенно инвестировать в биткоин.

---

«Людям может быть легче попасть в отрасли, которые они понимают и которые внедряют эти технологии, чтобы повысить их эффективность, — заявила Свита Бхаргав, главный финансовый консультант Adviso Wealth в Филадельфии. — Это может быть лучший вариант для инвесторов, чтобы начать».

---

Прямой листинг Coinbase Global Inc. на бирже Nasdaq в прошлом месяце позволил протестировать эту стратегию. Поскольку большая часть доходов поступает от сборов, взимаемых с пользователей за депозиты и торговлю, оценки криптобиржи колеблются в тесной корреляции с ценой биткоина.

В заявлении в Комиссию по ценным бумагам и биржам компания написала следующее: «Наша чистая выручка сильно зависит от цен на криптоактивы и объема транзакций на нашей платформе».

С другой стороны, инвесторы могут сосредоточиться на компаниях, которые придерживаются бычьего настроя по биткоину и имеют значительные активы. Например, Tesla Inc. купила биткоины на сумму свыше $1.5 млрд. Среди других публичных компаний, имеющих значительные запасы, — компания по разработке корпоративного программного обеспечения MicroStrategy Inc., которая приобрела биткоины на миллиарды долларов, и Galaxy Digital Holdings с сотнями миллионов.

В случае с компаниями, которые занимаются каким-то другим бизнесом, кроме хранения биткоинов, также нужно оценить эффективность их сектора и отдельных продуктов.

---

«Профиль риск-доходность отличается, поскольку вы также занимаете позицию в самих фирмах и, следовательно, подвержены их индивидуальным рискам», — отметил Майкл Келли из Switchback Financial в Мэдисоне, штат Коннектикут.

---

Биткоин — это цифровая валюта: каждая единица представляет собой зашифрованную запись, хранящуюся в публичном реестре под названием блокчейн. Физические лица могут получать «вознаграждение» в новых биткоинах, решая сложные математические задачи для проверки транзакций с валютой.

Это открывает доступ к компаниям, добывающим биткоин с помощью мощных компьютеров для создания единиц цифровой валюты с нуля.

---

«Больше не нужно быть компьютерным профи, — заявил Джулиус де Кемпенер, старший технический аналитик в Stockcharts.com. — Есть компании, которые могут сделать это для вас».

---

Marathon Digital Holdings Inc. и Riot Blockchain Inc. — две крупнейшие фирмы в этом сегменте. На сайте Marathon указано, что владение пакетом акций «помогает получить доступ к биткоину в портфеле, не сталкиваясь с трудностями, связанными с непосредственным владением активом». Базирующаяся в Колорадо компания Riot специализировалась на приобретении предприятий, связанных с криптовалютами: в апреле компания сообщила, что покупает крупнейший в Северной Америке объект по майнингу биткоинов, Whinstone U. S., в рамках сделки на сумму $651 млн, включая наличные и акции.

Трастовые фонды

Фонд Grayscale Bitcoin Trust стал лучшим вариантом косвенного участия в биткоине с момента запуска американской инвестиционной фирмой Grayscale Investments в 2013 году. Фонд позволяет инвесторам хранить валюту без необходимости создавать так называемый цифровой кошелек, в котором хранятся записи криптовалютных транзакций.

Недостатком является то, что Grayscale взимает плату в размере 2% за управление фондом.

---

«Это предполагает гораздо больше сборов. Если вы владеете биткоином напрямую, вы не платите сборы за хранение или торговые комиссии за работу людей», — отметил Райан Коул, консультант по частному капиталу в Citrine Capital, базирующейся в Сан-Франциско фирме по управлению активами.

---

Биткоин-бум привел к тому, что эмитенты ETF сделали ставку на скорое создание фонда, который отслеживает монету.

Grayscale Investments LLC, компания, стоящая за Grayscale Bitcoin Trust, заявила, что превратит свой трастовый фонд в ETF, как только американские регуляторы разрешат сделать это. Комиссия по ценным бумагам и биржам еще не утвердила структуру, и несколько эмитентов подали заявки в последние недели после того, как в феврале в Канаде начали торговаться первые биткоин-ETF в Северной Америке.

Инвесторы утверждают, что биткоин-ETF упростит покупку и продажу криптовалюты, а также устранит сложности, связанные с хранением и интеграцией портфеля.

Пока же инвесторы могут обратить внимание на фонд Amplify Transformational Data Sharing (BLOK), считает Люк Саддардс, аналитик Pepperstone Group Ltd. Эта брокерская компания отслеживает компании, занимающиеся криптовалютами и технологией блокчейн.

---

«Благодаря этому продукту вы сможете инвестировать в такие компании, как PayPal, Square, Visa, зарегистрированные на биржах компании по майнингу биткоинов и производителей чипов, таких как Nvidia, которые производят микросхемы, используемые при майнинге криптовалют», — добавил Саддардс.

---

Альткоины

Можно также купить одну из альтернативных монет — альткоины — которые появились после запуска биткоина. Согласно исследованию биржевой платформы Binance, цены на различные валюты, как правило, сильно коррелируют, вместе растут и падают. Лайткоин, созданный в 2011 году, обошел своего старшего конкурента в этом году, прибавив 178% по сравнению с ростом биткоина на 87%. Ethereum, вторая по величине цифровая валюта, выросла за тот же период времени на 440%.

Подготовлено Profinance.ru по материалам агентства Bloomberg

MarketSnapshot — Новости ProFinance.Ru и события рынка в Telegram

По теме:

CNBC: почему взгляд Илона Маска на большие инвестиции в биткоины ошибочен для многих корпораций

Tesla больше не принимает биткоин из-за экологических соображений

Ажиотаж вокруг первого биткоин-ETF в Канаде быстро угасает

Стоит ли инвестировать в биткоин или эфир

Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту

https://ria.ru/20210225/bitkoin-1598784610.html

Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту

Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту — РИА Новости, 25.02.2021

Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту

Самая популярная криптовалюта в мире после стремительного роста буквально за день потеряла почти 17 процентов. Впрочем, аналитики не спешат разочаровываться в… РИА Новости, 25.02.2021

2021-02-25T08:00

2021-02-25T08:00

2021-02-25T08:11

пандемия

илон маск

s&p 500

tesla

биткоин

технологии

экономика

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn23.img.ria.ru/images/151228/95/1512289500_0:104:2975:1777_1920x0_80_0_0_b8ce68a11add3bda9b8f9445f7bd22e3.jpg

МОСКВА, 25 фев — РИА Новости, Ирина Бадмаева. Самая популярная криптовалюта в мире после стремительного роста буквально за день потеряла почти 17 процентов. Впрочем, аналитики не спешат разочаровываться в «монете», объясняя падение обычной коррекцией на рынке. Стоит ли сейчас инвестировать в биткоин, выяснило РИА Новости.Разогнаться до максимумаКаждый день — рекорд. Шестнадцатого февраля биткоин преодолел психологическую отметку в 50 тысяч долларов. В воскресенье, 21 февраля, — 58 352 доллара.Взлет начался, когда Tesla сообщила о закупке биткоинов на полтора миллиарда долларов. Криптовалюта тут же прибавила 23 процента. Более того, производитель электрокаров заявил, что готов принимать оплату в «монетах». Однако, поразмыслив, глава компании Илон Маск назвал такие инвестиции «безрассудством». «Когда у бумажной валюты отрицательная доходность, только дурак не станет искать что-то взамен. Биткоин — почти такая же ерунда, как и бумажные деньги. Ключевое слово — «почти», — написал он в Twitter. И уточнил, что действия Tesla не всегда отражают его позицию.»Я не инвестор, а инженер», — подчеркнул Маск. Но слово не воробей. Капитализация биткоина подскочила до триллиона долларов. Tesla не первая компания, сделавшая ставку на цифровую валюту. В прошлом году был большой спрос со стороны институциональных инвесторов. Самый яркий пример — MicroStrategy, вложившая в биткоины миллиард долларов. Страховая компания MassMutual запаслась «монетами» на сто миллионов. «Покупка Tesla произвела психологический эффект, оправдав ожидания рынка. Стало понятно, что в условиях мягкой монетарной политики ведущих центробанков корпорации начнут размещать свободные резервы, находящиеся сейчас на счетах в банках и в наиболее ликвидных финансовых инструментах, в биткоины. Если входящие в индекс S&P 500 компании направят в криптовалюту десять процентов денежных резервов, она подорожает до 500 тысяч долларов, подсчитали в Ark Investments», — отмечает Михаил Коган, руководитель отдела аналитических исследований Высшей школы управления финансами. Подогревают ажиотаж и международные платежные гиганты. Так, Visa анонсировала собственную систему для покупки криптовалют — продукт выпустят в конце года. Mastercard и PayPal тоже собираются развивать это направление. Предоставлять услуги по хранению цифровых валют намерены Deutsche Bank и Bank of New York Mellon.На руку биткоину сыграла пандемия, многих лишившая стабильного дохода. «Стремительный рост, как правило, сменяется резким падением. Достаточно посмотреть на графики биткоина в 2014-м и 2017-2018 годах. Инвестировать на максимуме опасно. Но если все же решитесь, необходимо вкладывать лишь ту сумму, которую готовы потерять», — рекомендует Виктор Дорохов, преподаватель цифровой экономики в ИМЭБ РУДН.Добыча биткоина — майнинг (подбор зашифрованного кода) — усложняется с каждым днем. И награда порой уменьшается вдвое — это называют халвинг. Третье такое событие за всю историю криптовалют произошло 11 мая прошлого года: теперь майнеры получают 6,25 биткоина вместо 12,5. А эмиссия «монет» ограниченна: их не может быть больше 21 миллиона.Шаг вперед — два назадПоскольку биткоин — высоко волатильный актив, коррекция неизбежна. Собственно, именно это сейчас мы и наблюдаем. Вечером в понедельник, 22 февраля, самая популярная криптовалюта подешевела почти на 17 процентов, до 46 тысяч долларов.Однако адепты криптовалют уверены: биткоин отыграет свои позиции. Не исключено, что уже в этом году за «монету» будут давать 90 тысяч, указывает Эдуард Давыдов, партнер компании «NOA Circle». Илону Маску коррекция биткоина влетела в копеечку. Точнее, в 15 миллиардов долларов — настолько упали акции Tesla. По данным Индекса миллиардеров Bloomberg, Маск утратил звание самого богатого человека на планете. Его опасения насчет «безрассудных» инвестиций оправдались. А реакция сотрудников на этот раз подвела.»Каждый инвестор через некоторое время перепродает биткоин. В отличие от вложений в реальные финансовые активы, которые способны служить средством накопления, на криптовалюте можно лишь сорвать куш, зафиксировав прибыль на пике подъема. Спекулятивная природа рынка криптовалют предполагает профессиональное управление. Поэтому там практически не осталось мелких игроков, а манипуляции крупных держателей сильно влияют на курс», — говорит Татьяна Скрыль, доцент кафедры экономической теории РЭУ имени Г. В. Плеханова.Будущее биткоина очень туманно, считает собеседница агентства. Дело в том, что для него требуется очень энергоемкое оборудование. По последним расчетам, «монеты», находящиеся в обращении, потребляют около 78 терраватт в час — на уровне целой страны с населением 10-12 миллионов человек. Это вредит экологии. Поэтому, скорее всего, со временем «вредный» биткоин вытеснят более экологичные криптовалюты.Наверное, самый убежденный противник цифровых валют — миллиардер Уоррен Баффет. По его словам, они «не имеют какой-либо фундаментальной ценности, ничего не производят, не предоставляют услуг». «С точки зрения ценности — это ноль… все, что дают криптовалюты, — это надежду на то, что в будущем кто-то заплатит за них больше, чем вы», — напоминает он.Однако совершенно очевидно, что цифровая экономика невозможна без рынка криптовалюты. Другой вопрос — какое место займет на нем биткоин и насколько он будет стабилен.Достойная заменаВ данный момент рынок криптовалют находится на историческом максимуме и оценивается в 1,57 триллиона долларов. Главный конкурент биткоина — Etherium, капитализация которого превышает 200 миллиардов долларов. Также пользуется спросом токен биржи Binance. Кроме того, аналитики советуют присмотреться к VeChain, участвующему в совместных проектах с компаниями из классического финансового сектора. «Нынешняя цена биткоина отпугивает частных инвесторов. Многие считают, что уже поздно вкладываться. Однако есть арсенал альтернативных криптовалют — так называемые альткоины. Стоимость большинства из них — меньше десяти долларов. Но не стоит забывать, что каждая «монета» — это технология, и прежде чем инвестировать в тот или иной актив, его необходимо изучить», — говорит Руслан Исмаилов, инвестиционный советник компании ООО «ПФО Холдинг». Государству нужно следить за сверхприбыльными криптовалютами, отмечают аналитики. К слову, биткоин задумывался как децентрализованный инструмент хеджирования (страхования рисков) несовершенства банковской системы. «Однако, учитывая значение криптовалют в теневой экономике, их необходимо контролировать», — уточняет Эдуард Давыдов. С 1 января в России официально разрешили покупать, продавать и хранить криптовалюту, но расплачиваться ею за товары и услуги нельзя. А 17 февраля Госдума одобрила в первом чтении законопроект, предусматривающий соответствующее налогообложение.

https://ria.ru/20210224/bitkoin-1598745049.html

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn24.img.ria.ru/images/151228/95/1512289500_139:0:2870:2048_1920x0_80_0_0_12315ed0e53a0c817de34e9a1b7e13df.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

пандемия, илон маск, s&p 500, tesla, биткоин, технологии, экономика

МОСКВА, 25 фев — РИА Новости, Ирина Бадмаева. Самая популярная криптовалюта в мире после стремительного роста буквально за день потеряла почти 17 процентов. Впрочем, аналитики не спешат разочаровываться в «монете», объясняя падение обычной коррекцией на рынке. Стоит ли сейчас инвестировать в биткоин, выяснило РИА Новости.

Разогнаться до максимума

Каждый день — рекорд. Шестнадцатого февраля биткоин преодолел психологическую отметку в 50 тысяч долларов. В воскресенье, 21 февраля, — 58 352 доллара.

Взлет начался, когда Tesla сообщила о закупке биткоинов на полтора миллиарда долларов. Криптовалюта тут же прибавила 23 процента.

Более того, производитель электрокаров заявил, что готов принимать оплату в «монетах». Однако, поразмыслив, глава компании Илон Маск назвал такие инвестиции «безрассудством».

«Когда у бумажной валюты отрицательная доходность, только дурак не станет искать что-то взамен. Биткоин — почти такая же ерунда, как и бумажные деньги. Ключевое слово — «почти», — написал он в Twitter. И уточнил, что действия Tesla не всегда отражают его позицию.

«Я не инвестор, а инженер», — подчеркнул Маск. Но слово не воробей. Капитализация биткоина подскочила до триллиона долларов.

Tesla не первая компания, сделавшая ставку на цифровую валюту. В прошлом году был большой спрос со стороны институциональных инвесторов. Самый яркий пример — MicroStrategy, вложившая в биткоины миллиард долларов. Страховая компания MassMutual запаслась «монетами» на сто миллионов.

«Покупка Tesla произвела психологический эффект, оправдав ожидания рынка. Стало понятно, что в условиях мягкой монетарной политики ведущих центробанков корпорации начнут размещать свободные резервы, находящиеся сейчас на счетах в банках и в наиболее ликвидных финансовых инструментах, в биткоины. Если входящие в индекс S&P 500 компании направят в криптовалюту десять процентов денежных резервов, она подорожает до 500 тысяч долларов, подсчитали в Ark Investments», — отмечает Михаил Коган, руководитель отдела аналитических исследований Высшей школы управления финансами.

Подогревают ажиотаж и международные платежные гиганты. Так, Visa анонсировала собственную систему для покупки криптовалют — продукт выпустят в конце года. Mastercard и PayPal тоже собираются развивать это направление. Предоставлять услуги по хранению цифровых валют намерены Deutsche Bank и Bank of New York Mellon.

На руку биткоину сыграла пандемия, многих лишившая стабильного дохода. «Стремительный рост, как правило, сменяется резким падением. Достаточно посмотреть на графики биткоина в 2014-м и 2017-2018 годах. Инвестировать на максимуме опасно. Но если все же решитесь, необходимо вкладывать лишь ту сумму, которую готовы потерять», — рекомендует Виктор Дорохов, преподаватель цифровой экономики в ИМЭБ РУДН.

Добыча биткоина — майнинг (подбор зашифрованного кода) — усложняется с каждым днем. И награда порой уменьшается вдвое — это называют халвинг. Третье такое событие за всю историю криптовалют произошло 11 мая прошлого года: теперь майнеры получают 6,25 биткоина вместо 12,5. А эмиссия «монет» ограниченна: их не может быть больше 21 миллиона.

Шаг вперед — два назад

Поскольку биткоин — высоко волатильный актив, коррекция неизбежна. Собственно, именно это сейчас мы и наблюдаем. Вечером в понедельник, 22 февраля, самая популярная криптовалюта подешевела почти на 17 процентов, до 46 тысяч долларов.

Однако адепты криптовалют уверены: биткоин отыграет свои позиции. Не исключено, что уже в этом году за «монету» будут давать 90 тысяч, указывает Эдуард Давыдов, партнер компании «NOA Circle».

Илону Маску коррекция биткоина влетела в копеечку. Точнее, в 15 миллиардов долларов — настолько упали акции Tesla. По данным Индекса миллиардеров Bloomberg, Маск утратил звание самого богатого человека на планете. Его опасения насчет «безрассудных» инвестиций оправдались. А реакция сотрудников на этот раз подвела.

«Каждый инвестор через некоторое время перепродает биткоин. В отличие от вложений в реальные финансовые активы, которые способны служить средством накопления, на криптовалюте можно лишь сорвать куш, зафиксировав прибыль на пике подъема. Спекулятивная природа рынка криптовалют предполагает профессиональное управление. Поэтому там практически не осталось мелких игроков, а манипуляции крупных держателей сильно влияют на курс», — говорит Татьяна Скрыль, доцент кафедры экономической теории РЭУ имени Г. В. Плеханова.

Будущее биткоина очень туманно, считает собеседница агентства. Дело в том, что для него требуется очень энергоемкое оборудование. По последним расчетам, «монеты», находящиеся в обращении, потребляют около 78 терраватт в час — на уровне целой страны с населением 10-12 миллионов человек. Это вредит экологии. Поэтому, скорее всего, со временем «вредный» биткоин вытеснят более экологичные криптовалюты.

Наверное, самый убежденный противник цифровых валют — миллиардер Уоррен Баффет. По его словам, они «не имеют какой-либо фундаментальной ценности, ничего не производят, не предоставляют услуг». «С точки зрения ценности — это ноль… все, что дают криптовалюты, — это надежду на то, что в будущем кто-то заплатит за них больше, чем вы», — напоминает он.

Однако совершенно очевидно, что цифровая экономика невозможна без рынка криптовалюты. Другой вопрос — какое место займет на нем биткоин и насколько он будет стабилен.

Достойная замена

В данный момент рынок криптовалют находится на историческом максимуме и оценивается в 1,57 триллиона долларов. Главный конкурент биткоина — Etherium, капитализация которого превышает 200 миллиардов долларов.

Также пользуется спросом токен биржи Binance. Кроме того, аналитики советуют присмотреться к VeChain, участвующему в совместных проектах с компаниями из классического финансового сектора.

«Нынешняя цена биткоина отпугивает частных инвесторов. Многие считают, что уже поздно вкладываться. Однако есть арсенал альтернативных криптовалют — так называемые альткоины. Стоимость большинства из них — меньше десяти долларов. Но не стоит забывать, что каждая «монета» — это технология, и прежде чем инвестировать в тот или иной актив, его необходимо изучить», — говорит Руслан Исмаилов, инвестиционный советник компании ООО «ПФО Холдинг».

24 февраля, 11:54

Эксперт назвал причины снижения стоимости биткоина

Государству нужно следить за сверхприбыльными криптовалютами, отмечают аналитики. К слову, биткоин задумывался как децентрализованный инструмент хеджирования (страхования рисков) несовершенства банковской системы. «Однако, учитывая значение криптовалют в теневой экономике, их необходимо контролировать», — уточняет Эдуард Давыдов.

С 1 января в России официально разрешили покупать, продавать и хранить криптовалюту, но расплачиваться ею за товары и услуги нельзя. А 17 февраля Госдума одобрила в первом чтении законопроект, предусматривающий соответствующее налогообложение.

Цена биткоина выросла до нового рекорда: инвестиции или пирамида?

Стоимость биткоина в субботу 20 февраля обновила исторический максимум — выше 57 тысячи долларов, согласно данным торгов к 15:30 мск.

Цена популярной криптовалюты выросла на 8% до 57,240 долларов, и за полтора часа превысила отметку и 56 тысяч долларов. Это пятый рекорд с начала недели, когда биткоин стоил около 47 тысячи долларов. Стоимость биткоина резко начала увеличиваться в понедельник 8 февраля с 44 тысячи долларов: спрос подстегнула компания Tesla Илона Маска, купившая биткоинов на 1,5 миллиардов долларов. Поддержали спрос и инвесторы, покупающие криптовалюту в надежде уберечь сбережения от угрозы инфляции.

«Из-за неутолимого спроса биржевых фондов (ETF), закрытых фондов и крупных государственных корпораций, добавляющих биткоины к своим позициям, спрос значительно превышает предложение», — заявил Джон Уиллок, исполнительный директор биржи цифровых активов Blocktane.

Он не разделяет опасений пессимистов, называющих биткоин финансовой пирамидой.

«Я уверен, что мы не увидим такой масштабной катастрофы, как после 2017 года (тогда биткоин подешевел в 6 раз — ред.)», — отметил Уиллок.

«Фундаментальная стоимость биткоина отрицательна, учитывая его огромные экологические издержки (майнинг потребляет много энергии)», — заявил экономист Нуриэль Рубини, предсказавший мировой кризис 2008 года. Токены — это «возвращение к бартеру», считает Рубини. Это не защита от инфляциии и даже не активы — биткоин не создает денежный поток, обладает низкой ликвидностью и не используется для платежей. Он сравнил бум криптовалют с тюльпановым кризисом в 1637 году, когда в Голландии спрос на тюльпаны привел к обвалу экономики страны и разорению многих людей, скупавших луковицы в желании обогатиться на спекулятивном росте цены. «Это всего лишь игра на спекулятивном пузыре, даже хуже, чем тюльпаномания, поскольку цветы имели и до сих пор имеют практическую ценность», — утверждает Рубини. Еще один недостаток — монополизм: около 80% майнинга биткоинов сосредоточено в нескольких странах — Китае, США, России.

Nouriel Roubini: bitcoin is not a hedge against tail risk.
Elon Musk may be buying it but that doesn’t mean everyone else should follow suit
The fundamental value of Bitcoin is negative given its massive environmental cost.
My FT op-ed: https://t.co/YtyLzxhBYC via @financialtimes

— Nouriel Roubini (@Nouriel) February 10, 2021

Инвестиции в биткоин — источник дохода или напрасная трата средств

Bitcoin (BTC) стал первой криптовалютой, созданной на основе технологии распределенного реестра в 2009 году группой разработчиков под псевдонимом Сатоши Накамото. В ту пору мало кто задумывался о будущем биткоина, он был интересен в основном энтузиастам сферы интернет-технологий. Однако прошло всего несколько лет и криптовалюта стала по-настоящему цифровыми деньгами, то есть средством обмена. Нельзя сказать, что за десять лет существования биткоин получил повсеместное признание, но многие участники рынка воспринимают его наравне с фиатными деньгами. За биткоин можно приобрести товары и услуги, обменять криптовалюту, приобрести ее в криптоматах.

Инвестировать в биткоин интересно, поскольку в его основе лежит так называемая «дефляционная модель», эмиссия криптовалюты ограничена благодаря первоначальному алгоритму, со временем она замедляется, и добывать биткоины становится все сложнее. Участники сети вычисляют хеши, иначе говоря, пароли от групп транзакций в блокчейне. Процесс достаточно сложный, но зато существует гарантия, что запись не будет подделана. Добыча биткоинов носит название майнинг, а сам актив получил наименование «цифровое золото».

Биткоин не только самая популярная, но и самая дорогая криптовалюта, ее капитализация составляет более половины всего криптовалютного рынка. Инвестиционный ажиотаж в 2017 году привел к тому, что за биткоин стали давать около 20 тысяч долларов. Некоторые аналитики рынка утверждали, что этот рост временный. Так и произошло, в 2018 году сфера криптовалют столкнулась с серьезным кризисом, а стоимость биткоина упала до 3,5 тысяч долларов.

Казалось бы, эра криптовалют заканчивается уже на самом начальном этапе развития. Но не тут то было, в 2019 году цена на биткоин демонстрирует медленный, но уверенный рост, к лету она приблизилась к отметке в 8000 долларов, и это не предел. Голоса скептиков утихли, а вот криптоэнтузиасты прогнозируют рост стоимости до ста тысяч долларов и более. Время покажет, что будет происходить с криптовалютой, многое как раз зависит от активности инвесторов и их вложений.

Почему инвестировать в биткоин выгодно

По сравнению с другими инструментами финансового рынка инвестиции в биткоин имеют ряд преимуществ, причем некоторые из них уникальны и характерны только для сферы криптовалют.

— Волатильность. В 2017 год цена на биткоин резко подскочила, стоимость криптовалюты увеличилась в двадцать раз. Такой прибыли, пожалуй, не может дать ни один другой актив, за исключением акций. Через год курс биткоина упал, но уже в 2019 году начал восстанавливаться.

— Растущий спрос и признание. Еще пару лет назад BTC считали чем-то несущественным, его оценки были низкими, а сейчас его сравнивают с таким активом как золото. Криптовалюта начинает получать признание как у представителей регулирующих организаций, так и у общества в целом.

— Сложность вычисления блоков приводит к увеличению стоимости актива. Цена на биткоин растет, в том числе, благодаря сложности вычисления блоков и так будет продолжаться еще целое столетие. Только воображение может ограничить стоимость первой криптовалюты спустя это время.

— Независимость и децентрализация. Мы привыкли, что деньги всегда находятся под управлением многочисленных организаций, начиная с Мирового валютного фонда и заканчивая центральными банками государств. В отличие от фиатных денег на биткоин никто не может оказать влияние. Кризисы, санкции, революции цифровым деньгам не страшны.

— Контроль над счетом. Никто, кроме инвестора не может контролировать его счет, технология распределенного реестра не позволит проникнуть в него третьим лицам, сторонним организациям, никто не заморозит деньги и не ограничит сумму транзакции.

— Анонимность. При транзакциях известно только их сумма и время, информация доступна всем. При этом откуда и куда направились средства не узнает никто, кроме участников денежной операции.

— Ограниченное количество монет. Программный код предусматривает выпуск 21 миллиона монет, больше их просто не будет, «допечатать» миллион-другой биткоинов не получится.

Инвестиции в биткоин: несколько способов

Инвесторы, принявшие решение вложить деньги в биткоин, в первую очередь интересуются, как это лучше сделать, то есть при минимальных затратах получить максимальную прибыль. При инвестировании нет необходимости вкладывать сразу сумму эквивалентную стоимости биткоина. Операции с первой криптовалютой происходят ежесуточно, их объем превышает 15 миллионов долларов, и эта сумма постоянно увеличивается. Как видно, инвестировать в биткоин выгодно, но нужно определиться со способом вложений, некоторые из них более прибыльны и рискованны, некоторые менее.

Инвестиции в биткоин под проценты

Способ пассивный, предполагает покупку криптовалюты на определенном этапе, а потом ее продажу по более высокой цене. Так поступали многие до 2017 года, когда само слово «биткоин» было чем-то далеким, непонятным и интересным только компьютерщикам. История знает такой факт, в 2010 году житель США Ласло Ханеч совершил первую покупку, связанную с биткоинами, — 10 000 BTC он приобрел две пиццы с доставкой. По сегодняшнему курсу он заплатил за пиццу около 80 миллионов долларов.

Известны и обратные примеры, хотя менее показательные по сумме. Вложив в BTC в момент пика его цены, многие потом кусали локти, так как стоимость первой криптовалюты упала более чем в шесть раз. Приобретение биткоинов — отличный вариант разбогатеть, но возникает вопрос — когда выгодно покупать и когда выгодно продавать. Нужно тщательно анализировать рынок, пользоваться торговыми стратегиями, применять технический и фундаментальный анализ.

Биржевой трейдинг

Биржи криптовалют стали создаваться спустя некоторое время после появления биткоина и быстро завоевали популярность у трейдеров. Инвесторы, любящие риск, совершают здесь свои торговые операции и часто оказываются в выигрыше, поскольку BTC обладает высокой волатильностью. Однако для получения большого дохода, нужно уделять трейдингу много времени, трудится ежедневно и, помимо самой торговли, изучать аналитическую информацию.

Важен выбор биржи. В интернете существуют многочисленные рейтинги, где учитывается объем торгов, безопасность и уровень защищенности, другие показатели. Торговые платформы действуют в разных странах, где деятельность с криптовалютами легализована. Важно помнить, что криптобиржи подвергаются взломам, иногда от имени торговых площадок действуют мошенники, необходимо выяснять, сколько времени потребуется на вывод средств.

Инвестиционные фонды и проекты

Фонды и проекты похожи на обыкновенные банковские учреждения, но работа здесь ведется только с цифровыми активами. Чаще всего инвестиционные фонды представлены интернет-ресурсами на английском языке, без его знания хотя бы на среднем уровне работать не получится. Проще всего в работу таких проектов будет вникнуть тем инвесторам, которые имели практику работы с паевыми инвестиционными фондами (ПИФами). Принцип общий — профессионалы рынка используют ваши средства для извлечения дохода, а сами получают какой-то процент.

Майнинг

Сразу стоит отметить, что способ спорный. Еще несколько лет его можно было рассматривать как очень выгодный. Майнеров было не так много, хватало компьютерных мощностей и не было больших затрат на электроэнергию. Сегодня занятие майнингом потребует больших капиталовложений. Во-первых, необходимо купить специальные устройства — ASIC-майнеры, которые выпускают майнинговые компании для добычи биткоина. Мало того, на рынке майнинга большая конкуренция, создаются фермы, где объединены десятки таких устройств. Одиночкам придется оплачивать большие счета за электричество, увеличение мощностей, а это не выгодно.

Бывают и более крупные объединения — майнинговые пулы. Лучше инвестировать свои средства в эти объединения, у них разный уровень дохода и известности, но прибыль они распределяют равномерно между майнерами. Еще одни вариант связан с облачным майнингом. В данном случае оборудование покупать не нужно, оно берётся в аренду у фермы. Однако в этой сфере нужно помнить о многочисленных мошенниках и быть очень осторожным.

Доверительное управление

Отдать свои деньги трейдеру в доверительное управление способ достаточно противоречивый и рискованный. Цель понятна — инвестор передает свои средства для покупки биткоинов, а трейдер извлекает прибыль. Однако нужно быть уверенным, что ваши средства не украдут, что управляющий будет обладать соответствующим набором знаний. Способ хорош только в том случае, если вы уверены в честности и компетентности трейдера.

Как инвестировать в биткоин

В первую очередь необходимо определиться с суммой инвестиций. Не требуется баснословной, но нужно помнить, что чем больше вложения, тем больше прибыль. Кроме того, при инвестициях нужно соблюдать некоторые правила.

1. Диверсификация. Распределите свои деньги по нескольким условным корзинам, их должно быть не менее пяти. Вероятность потерять деньги велика, а при их распределении вы точно не потянете все средства. Если одна или две корзины не сработают, то три другие принесут доход. Он вполне может перекрыть общую сумму ваших инвестиций. Главное, подходить ко всему с умом.

2. Не нужно часто конвертировать криптовалюту. Большое количество обменов несет значительные потери, поскольку в каждом случае приходится платить комиссию, порой большую. Выгодный курс также встречается не всегда. Изучайте котировки в обменниках, наблюдайте за их рейтингами, чтобы не сталкиваться с неприятными сюрпризами.

3. Прибыль должна быть в биткоинах. Работать нужно с теми проектами, которые начисляют доход в биткоинах. Будь то криптовалютный проект или инвестиционный фонд, следите за вознаграждениями, они должны быть в криптовалюте, а не в долларах или евро. Особенно важно в связи с долгосрочными вложениями.

4. Внимательно следите за торговыми идеями. В сфере криптовалют мошенников особенно много, тема привлекает всех. Тем более здесь еще не совершенный уровень безопасности в отличие от фондового, товарного и валютного рынков. Можно легко столкнуться с финансовыми пирамидами на основе биткоина, фейковыми ICO и многим другим.

Риски, связанные с инвестициями в биткоин

При всех плюсах биткоина существуют и минусы инвестирования в него, а также некоторые риски, на которые любой вкладчик должен обращать пристальное внимание. К числу основных следует отнести отсутствие эквивалента ценности криптовалюты, неопределенность регулирующих органов, атаки хакеров и анонимность, которая имеет двоякую оценку.

— Ценность биткоина. Многочисленные противники первой криптовалюты используют этот аргумент в спорах. Всем известна ценность золота, фиатных валют, а ценность биткоина ничем не подкреплена, криптовалюта держится на спросе: чем больше желающих ее купить, тем выше ценность. Реальная стоимость валюты будущего является результатом спекулятивных сделок и ажиотажа вокруг этой темы. Если вдруг крупные инвесторы решают продать свои огромные запасы биткоинов, то на рынке возникнет паника, со временем это приведет к резкому обвалу цены. Обвал биткоина в 2018 году связывают именно с такими процессами.

— Отсутствие регулирующих норм. Регулирующие финансовые организации в разных странах по-прежнему очень настороженно относятся к сфере криптовалют. В Соединенных Штатах Комиссия по ценным бумагам и биржам до сих пор не может определиться в качестве какого актива рассматривать биткоин. Существуют жесткие ограничения в деятельности криптовалютных бирж и компаний. В Китае криптобиржи вовсе запрещены, В Индии центробанк отдал распоряжение банковским учреждениям не обслуживать счета криптовалютных компаний. Когда биткоин будет признан всеобщим средством обмена, пока неизвестно.

— Атаки хакеров. Мошенники стали проявлять активность в сфере криптовалют практически сразу. Новый вид деятельности был не совершенен, на криптобиржах отсутствовали надежные системы безопасности. Практически каждый год случаются резонансные взломы торговых платформ. Хакеры крадут огромные суммы, которые исчисляются сотнями миллионов долларов. Получается, что инвесторы до конца не защищены, и не могут вернуть свои деньги. Только в последние годы правоохранительные органы начали успешно расследовать подобные кражи.

— Анонимность. Не удивляйтесь, данный аргумент приводился в разделе о преимуществах инвестиций в биткоин, но на самом деле относится к анонимности нужно двояко. Замечательно, что информация о владельце сокрыта, и никто не узнает о его финансах. В то же время государство всегда может вмешаться в случае принятия решения, что криптовалюта используется в преступных целях. Известны случаи использования транзакций террористическими организациями при торговле оружием или наркотиками.

Вывод

Многие бы хотели в сфере криптовалют повторить путь братьев Уинклвосс. В первую очередь они стали известны благодаря Facebook, проиграв суд основателю компании Марку Цукербергу. Стоит позавидовать их выдержке и хладнокровию. Они не стали отчаиваться и на несколько миллионов долларов купили биткоины. Спустя несколько лет это приобретение принесло им миллиарды.

Однако этот путь пройден и каждому инвестору предстоит пройти свой. Как видите, он достаточно тернист, в меру перспективен, в меру опасен и недостаточно предсказуем. Инвестиции в биткоин дело рискованное, это не самый первый вариант из всех существующих на финансовом рынке, но в то же время прибыльный. Если у вас есть свободные средства, вложите их в биткоин прямо сейчас, это будут долгосрочные инвестиции, но они принесут вам доход.

Биткоин подорожал до рекордных 50 тысяч долларов. За полгода он вырос на 350%

16 февраля 2021

Автор фото, Getty Images

Стоимость биткоина на торгах 16 февраля достигла рекордной отметки в 50 тысяч долларов. Полгода назад криптовалюта стоила около 11 тысяч долларов. С этого времени ее стоимость увеличилась на 350%.

Бурный рост котировок начался осенью 2020 года. Еще в октябре биткоин стоил около 11 тысяч долларов, а уже в декабре его стоимость превысила 20 тысяч долларов. В январе котировки превысили 40 тысяч долларов.

После этого стоимость биткоина вернулась на уровень 33 тысячи долларов, однако в феврале произошел новый скачок курса. На торги повлияла новость о том, что производитель автомобилей Tesla инвестировал 1,5 млрд долларов биткоин и собирается принимать криптовалюту в качестве оплаты.

Также Блумберг сообщал со ссылкой на источники, что банк Morgan Stanley рассматривает возможность инвестиций в биткоины. Mastercard планирует разрешить держателям своих карт операции в некоторых криптовалютах. Uber сообщал, что в компании решили не инвестировать в биткоины, но еще рассматривают возможность принимать криптовалюту в качестве оплаты.

Как дорожал биткоин при коронавирусе

Биткоин начал заметно дорожать в марте 2020 года после начала пандемии коронавируса. В связи с распространением коронавируса правительства разных стран ввели ограничительные меры, которые привели к замедлению деловой активности.

США и ЕС решили стимулировать свои экономики с помощью дополнительных расходов. Многие инвесторы полагают, что масштабные меры стимулирования ослабят евро и доллар. Также существуют опасения, что рост денежного предложения приведет к ускорению инфляции. На фоне этих опасений выросли инвестиции в биткоины, предложение которых ограничено.

Кроме того, эксперты и инвесторы ожидают, что использование криптовалют в традиционной финансовой системе будет увеличиваться. На это указывают решения отдельных компаний. Например, ранее платежные сервисы Square и PayPal, которыми суммарно пользуются около 300 млн человек, добавили в свои приложения возможность покупки криптовалют.

Предыдущий максимум котировок был зафиксирован в декабре 2017 года, когда стоимость биткоина приближалась к отметке в 20 тысяч долларов. Тогда котировки резко выросли за несколько недель, а потом произошел обвал, и за несколько месяцев биткоин подешевел до 3,2 тысячи долларов.

Однако нынешний рост отличается от того, что происходило в 2017 году, писала в своем блоге компания Chainalysis. Тогда криптовалюту скупали в основном частные инвесторы из Азии, а сейчас в торгах участвуют институциональные инвесторы и крупные компании, в основном из США и Европы.

Часть экспертов по-прежнему считают биткоин «пузырем», стоимость которого рано или поздно обрушится. Даже инвесторы, ожидающие роста котировок, предупреждают, что торги криптовалютами остаются чрезвычайно волатильными и стоит ожидать резких колебаний цен.

Как отмечает Блумберг, остаются вопросы относительно того, имеют ли криптовалюты какую-либо стоимость. Часть экспертов опасаются, что вложения в биткоин и его аналоги могут быть потеряны.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Ваши деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Непрерывное образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Торговые курсы
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• г
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Что нужно знать об инвестировании в трасты биткойнов

Крис Рэтклифф / Bloomberg через Getty Images

По мере того как Комиссия по ценным бумагам и биржам принимает решения об утверждении фондов, торгуемых на бирже биткойнами, компании создали другие варианты для удовлетворения растущего спроса на криптовалюту.

Одна из альтернатив, биткойн-трасты, хранит цифровую валюту, что упрощает инвесторам добавление криптовалюты в свои портфели.

«Вы более или менее покупаете корзину с биткойнами», — сказал специалист по финансовому планированию Захария Шефер, основатель Ascent Personal Finance в Линчбурге, штат Вирджиния.

Биткойн-трасты позволяют инвесторам покупать цифровую валюту через брокерские или пенсионные счета без проблем с кошельком, ключом или хранением криптовалютных бирж.

Подробнее в личных финансах:
Поскольку SEC задерживает биткойн-ETF, у инвесторов появляются другие варианты.
Есть толчок, чтобы довести биткойн до планов 401 (k). способ для инвесторов получить доступ к базовому биткойну, не покупая его напрямую », — сказал Тайрон Росс, генеральный директор Onramp Invest, компании, предоставляющей технологию управления« криптоактивами »специалистам по финансовому планированию.

Хотя биткойн-трасты могут предложить более простой способ инвестирования в криптовалюту, финансовые советники говорят, что следует учитывать и недостатки.

Что нужно знать перед инвестированием

Биткойн-траст работает иначе, чем паевой инвестиционный фонд или ETF. Эти трасты периодически продают ограниченное количество частных акций так называемым аккредитованным инвесторам, которые соответствуют строгим требованиям к доходу, чистой стоимости и опыту.

Позже эти аккредитованные инвесторы могут продавать свои акции на открытых рынках.Но цены могут не соответствовать базовому активу, что называется торговлей с дисконтом или премией.

Например, если кто-то покупает биткойн-траст на 1 доллар, на его долю может приходиться 70 центов биткойнов или 1,10 доллара биткойнов, в зависимости от спроса на актив.

«Есть еще один уровень волатильности спроса и предложения, — сказал Шефер.

В настоящее время наиболее популярным выбором является Grayscale Bitcoin Trust, под управлением которого находятся активы на сумму 21,7 миллиарда долларов. В феврале Osprey Bitcoin Trust выпустила альтернативный вариант под управлением почти 91 доллар.2 миллиона.

Для сравнения: индексный фонд Vanguard 500, отслеживающий 500 крупнейших компаний страны, имеет активы на сумму 231,84 миллиарда долларов.

Еще одним недостатком инвестирования в биткойн-трасты являются комиссии, которые обычно превышают средний размер паевого инвестиционного фонда или ETF.

Например, по данным Morningstar, средний коэффициент расходов для ETF упал до 0,45% в 2019 году. Ежегодная комиссия Grayscale составляет 2%, тогда как Osprey — 0,49%.

Для большинства людей может быть дешевле купить биткойн через криптовалютную биржу, такую ​​как Coinbase, сказал Шефер.

Однако кто-то может захотеть заплатить больше, чтобы избежать обмена криптовалютой или добавить биткойны в свой обычный индивидуальный пенсионный счет.

«Прямо сейчас, если вы действительно хотите иметь свою криптовалюту на пенсионном счете с льготным налогообложением, тогда вам просто нужно укусить пулю и заплатить эти высокие затраты», — добавил Шефер.

Биткойн-ETF

Инвесторы годами настаивали на биткойн-ETF, надеясь на более дешевые и простые способы добавления криптовалюты в свои портфели.Эксперты говорят, что эти фонды могут также предлагать более прозрачные цены.

«У вас не будет таких больших скидок или надбавок, а это огромно», — сказал Росс.

В то время как несколько компаний подали заявки на выпуск первого биткойн-ETF в США, SEC постоянно откладывает решения. Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслер в мае заявил о необходимости усиления регулирования криптовалюты в поисках большей защиты инвесторов.

И Grayscale, и Osprey взяли на себя обязательство преобразовать свои биткойн-трасты в ETF, когда регуляторы будут готовы.

Является ли биткойн хорошей долгосрочной инвестицией?

Рынок криптовалюты в этом году был взрывоопасным, так как все больше и больше инвесторов спешили заполучить его долю. Если вы думаете о вложении денег в криптовалюту, возможно, вам стоит обратить внимание на Биткойн (CRYPTO: BTC).

Хотя в обращении находятся тысячи цифровых монет, Биткойн — одно из самых узнаваемых имен. Он также немного более стабилен, чем другие монеты, поскольку существует уже более десяти лет.

Многие люди, покупающие биткойны, делают это на краткосрочной основе — они вкладывают деньги, ждут, пока они приобретут ценность, а затем выводят деньги, пока могут. Но подходит ли вам такой подход? Или пора начать рассматривать Биткойн как долгосрочную инвестицию, которая потенциально может помочь вам в финансировании вашей пенсии?

Источник изображения: Getty Images.

Опасности биткойнов

Все инвестиции сопряжены с определенным риском, и от этого никуда не деться. Но риск, связанный с покупкой цифровой валюты, такой как биткойн, намного превышает риск вложения денег в устоявшиеся качественные акции.

Во-первых, хотя биткойн, возможно, существовал дольше, чем другие цифровые валюты, он существовал гораздо меньше времени, чем многие компании, торгующие на фондовом рынке сегодня. И в то время как акции испытывают свою долю колебаний цен, биткойн испытал еще более сильные колебания.

Но есть и другие риски, связанные с биткойнами. Во-первых, мы не знаем, станет ли она широко принятой валютой. Если этого не произойдет, спрос на него резко упадет.И если спрос на биткойн упадет, упадет и его стоимость.

Кроме того, мы не знаем, какие нормативные вопросы могут возникнуть в отношении биткойнов и других цифровых валют. Пока не прояснится этот вопрос, это остается рискованной перспективой.

Весь этот риск не обязательно делает Биткойн плохим инвестиционным выбором. Но является ли это разумным инвестиционным выбором для выхода на пенсию ? Возможно нет.

Поскольку Биткойн существует всего 12 лет, невозможно предсказать, будет ли он и другие криптовалюты торговаться через два, три или четыре десятилетия.И если до пенсии осталось еще много лет, это тревожная мысль.

Таким образом, если вы собираетесь купить биткойн сегодня, полезно придерживаться нескольких основных правил:

• Не вкладывайте в него слишком много денег.
• Будьте готовы к тому, что вы можете потерять все вложенные в него деньги.
• Запланировать удержание только на ограниченный период времени

Долгосрочный подход — это правильный выбор при покупке акций, потому что рынок имеет историю вознаграждения инвесторов, которые придерживаются его в течение длительного времени.На рынке криптовалют такой истории нет.

Биткойн может в конечном итоге стать для вас источником дохода в краткосрочной перспективе. Если это окажется вашим опытом, возьмите свои доходы и используйте их, чтобы собрать портфель акций, который обеспечит вам безопасный выход на пенсию. Но не ожидайте, что инвестиции в Биткойн сегодня окупят ваши расходы на жизнь пожилого человека через 40 лет.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Если у вас возникнет соблазн инвестировать в биткойн?

Впервые я написал о биткойне в начале 2017 года. Учитывая все, что произошло с криптовалютой за последние несколько месяцев, нам необходимо обновление.

Для некоторой перспективы, давайте взглянем на оригинальный начальный абзац моей колонки от марта 2017 года:

«Если вы в последнее время следили за ценами на биткойны, то уже знаете, что они установили рекорд. .На момент написания этой статьи один биткойн оценивался почти в 1300 долларов, что больше, чем унция золота. Для сравнения: на протяжении большей части 2015 года стоимость биткойнов находилась в диапазоне от 300 до 400 долларов «.

На момент написания этой статьи цена биткойна превышала 11 500 долларов — это почти в 10 раз выше, чем в начале года. . Те, кто инвестировал в биткойны несколько лет (или даже в марте 2017 года) назад, вероятно, будут радоваться. Но стоит ли вам присоединиться к ним? Продолжайте читать, чтобы узнать больше о биткойнах, как они работают и почему эти вложения, возможно, стоит пропустить, несмотря на то, что они высокая доходность.

Что такое биткойн?

Вообще говоря, биткойн — это криптовалюта, используемая онлайн-фирмами и крупными предприятиями по всему миру. Одним из самых больших преимуществ биткойна является то, что валюта может легко пересекать границы, что облегчает международную торговлю.

С точки зрения инвестирования биткойн аналогичен инвестициям в любую другую валюту (или товар). Это означает, что когда дело доходит до возврата инвестиций, биткойн сталкивается с той же трудной борьбой, что и инвестирование в:

• золото
• сельскохозяйственные продукты
• изобразительное искусство
• нефть

Другими словами, в любой момент времени биткойн является стоит того, что говорит рынок.Хотя само по себе это не проблема, инвестирование в биткойн действительно создает определенные проблемы. Как бы сексуально ни звучало инвестирование в биткойны — и, несмотря на недавний рост цен, — есть по крайней мере две фундаментальные проблемы с инвестированием в биткойны прямо сейчас:

ПРОБЛЕМА №1: ВЫ ТЕРЯЕТЕ ДЕНЬГИ ПОСЛЕ ИНФЛЯЦИИ (ОТРИЦАТЕЛЬНЫЙ РЕАЛЬНЫЙ ВОЗВРАТ)

Когда вы инвестируете в биткойны (или золото, или нефть, или другие товары, или любую другую валюту, или изобразительное искусство), вы делаете ставку на ферму только на повышение цен.Или, скорее, вы делаете ставку на то, что цена биткойна вырастет по сравнению с долларом США. Это означает, что биткойн отличается от более традиционных инвестиций, таких как акции, облигации и недвижимость. Это потому, что обычные инвестиции дают возможность приносить деньги.

Например, акции — это часть владения бизнесом. Бизнес существует, чтобы получать прибыль. Как владелец этого бизнеса вы имеете право на долю этой прибыли.

Эта прибыль может быть повторно инвестирована в бизнес (для увеличения стоимости бизнеса) или выплачена инвесторам в качестве дивидендов.В любом случае акция приносит деньги, в конечном итоге обогащая тех, кто владеет акциями.

То же самое и с облигациями. Облигации выплевывают наличные (обычно два раза в год). С облигацией вы (обычно) получаете обратно свои первоначальные вложения плюс проценты.

То же самое и с недвижимостью. Аренда недвижимости может подорожать (или обесцениваться) в цене. Но, в любом случае, арендная собственность существует с целью генерирования денежных средств для инвесторов — денежных средств сверх затрат на содержание собственности.

К сожалению, это не относится к биткойнам, золоту, «Forex», товарам или произведениям искусства.Такие инвестиции не приносят денежных средств. Вместо этого инвесторы могут только надеяться, что их стоимость будет расти вместе с ценой инфляции.

Ваши инвестиции должны не только расти в соответствии с темпами инфляции, но они также должны превышать инфляцию, чтобы компенсировать транзакционные издержки. Поверьте мне, когда я говорю, что это бывает редко. Цены на большинство товаров растут вместе с инфляцией. Кроме того, валюта вообще не увеличивается в цене — потому что это именно то, что есть инфляция — снижение стоимости валюты!

В среднем экономика растет.Растущая экономика может повысить спрос на товары и услуги. Это может вызвать рост цен на указанные товары и услуги. Более того, организации, выпускающие валюту, обычно «печатают» больше валюты. Это обесценивает эту валюту, требуя, чтобы больше той же валюты требовалось для того же товара или услуги.

Эти два фактора — растущая экономика и печатание большего количества денег — могут вызвать инфляцию. Следовательно, вложения в валюту по своей природе не должны расти вместе с инфляцией.Таким образом, ваши инвестиции в валюту не только теряют деньги из-за инфляции, но и ваши инвестиции также теряют из-за спреда спроса / предложения — цены покупки в другой валюте.

Сторонники Биткойна утверждают, что биткойн действительно вырастет выше инфляции. Сторонники биткойна утверждают, что это «дефляционная валюта». И пока похоже, что это так. Конечно, учитывая короткий срок с момента появления биткойна, может быть трудно окончательно обосновать это обстоятельство. Это не похоже на акции, которые существовали веками.

Короче говоря, биткойны и аналогичные инвестиции находятся в невыгодном положении, когда дело доходит до получения дохода от инвестиций. Биткойн не генерирует наличные деньги, как акции, облигации и арендуемая недвижимость — и у них есть дополнительная проблема, заключающаяся в том, что они никогда не могут угнаться за инфляцией!

ПРОБЛЕМА № 2: СРЕДНЕЕ ОБРАЩЕНИЕ

Среднее реверсирование — это причудливый способ сказать: Что идет вверх, должно спуститься — и наоборот.

Все инвестиции подлежат среднему возврату, и биткойн не является исключением.Само по себе возврат к среднему значению не является чем-то плохим, но его все же стоит отметить, когда речь идет об инвестициях в биткойны, в частности.

Как уже упоминалось и показано на графике выше, сырьевые товары обеспечивают доход от инвестиций примерно на уровне инфляции — без учета комиссий. Более того, сырьевые товары зависят только от повышения цен только для обеспечения возврата инвестиций. Это потому, что товары не приносят денег.

Итак, если вы собираетесь получить доход от инвестиций в биткойны, вы не хотите покупать на пике рынка.Однако недавний рост цен предполагает, что, возможно, мы находимся на вершине рынка биткойнов — или, по крайней мере, в пути.

Совет для профессионалов: инвестируйте столько денег, сколько сможете, чтобы проиграть

Попробуйте подумать об инвестировании в биткойны, как если бы вы купили лотерейный билет. Это стоит всего доллар, но вы можете выиграть по-крупному. Однако, как показывает история с сырьевыми товарами, велика вероятность того, что вы потеряете деньги по сравнению с недорогими диверсифицированными инвестициями.

В большинстве случаев вам будет намного лучше, если вы выберете не столь волатильную долгосрочную инвестиционную стратегию.Вам также следует как можно больше диверсифицировать; Таким образом, вы не потеряете свою рубашку, если развалится одно конкретное вложение.

Если вы решите бросить свои деньги в биткойны, несмотря на этот совет, знайте, что вы делаете это на свой страх и риск. Лучшее, что вы можете сделать, — это ограничить свои вложения суммой, которую вы можете позволить себе потерять, а затем приготовиться к долгой и ухабистой поездке.

Последнее предупреждение о криптовалюте: обратите внимание на дыры в безопасности

Да, биткойн — это нестабильная инвестиция, которая, скорее всего, может стать пузырем.По этой причине вы можете потерять большую часть (все?) Своих инвестиций. Но, помимо того, что биткойн является рискованным вложением по всем причинам, по которым инвестиции могут быть рискованными (например, волатильность), биткойн и другие криптовалюты страдают от дополнительных проблем безопасности, которых нет у традиционных инвестиций (таких как простые акции и облигации).

Вместо обычного инвестиционного риска снижения стоимости вашей основной суммы с криптовалютами вы можете полностью потерять свои криптоактивы. Помимо волатильности цен, инвесторы в криптоактивы потеряли деньги из-за:

Чтобы увидеть исходную версию этой статьи, нажмите ЗДЕСЬ.

Эта статья написана и представляет точку зрения нашего советника, а не редакции Киплингера. Вы можете проверить записи консультантов в SEC или FINRA.

Основатель и генеральный директор Define Financial

Тейлор Шульте, CFP®, является основателем и генеральным директором Define Financial, фирмы по управлению частным капиталом, работающей только за вознаграждение в Сан-Диего. Кроме того, Шульте ведет подкаст The Stay Wealthy Retirement Podcast, в котором рассказывается, как снизить налоги, разумнее инвестировать и сделать работу необязательной. Он был включен в список 40 лучших советников до 40 лет по версии InvestmentNews и одним из 100 самых влиятельных советников по версии Investopedia.

Единственная книга по инвестированию в биткойны, которая вам когда-либо понадобится: абсолютное руководство для начинающих по криптовалюте, которая изменит мир и ваши финансы в 2021 году и в последующий период (9798711920632): Publications, Freeman: Books

Если вы чувствуете, что вы «Пропустил лодку» по биткойнам. Подумайте еще раз …

Потому что, хотя Биткойн продолжает достигать рекордных высот, эта книга покажет вам, что еще не поздно инвестировать в «Цифровое золото»

То, что когда-то было маргинальной валютой, использовалось только темным уголком сети … сейчас самый быстрорастущий финансовый актив на Земле.

И это только начало …

Видите ли, мы все еще находимся в иннинге Биткойн 2 ^и как финансовая организация.

Итак, хотя ни один финансовый инструмент не делает людей богатыми так быстро, как биткойны…

Им владеют менее 10% американцев и 2% населения мира.

Но сейчас заинтересовались крупные игроки.

Like Billionaire Hedge Fund Пол Тюдор Джонс

Пионер Интернета Тим Дрейпер, который был одним из первых инвесторов таких компаний, как Hotmail, Tesla и Robinhood.

И генеральный директор Social Capital Чамат Палихапития, предсказывающий, что Биткойн будет стоить 1 миллион долларов в течение следующих 15 лет.

Так что, даже если вы до сих пор не убедились в этом, эта книга предоставит вам прямые факты о Биткойне как финансовом активе … без всякой шумихи или шума.

Вот лишь часть того, что вы обнаружите:

• Удивительно небольшое количество биткойнов, необходимое для того, чтобы присоединиться к 1% лучших владельцев биткойнов во всем мире — страница 15
• Как полный технофоб может купить биткойн, меньше чем 5 минут — Page 65
• 5 Миллиардеры, которые считают, что Биткойн играет определенную роль в мировой экономике — Page 16
• Является ли Биткойн законной валютой? Ответ на стр. 32
• Простой способ автоматизировать ваши покупки биткойнов, чтобы вы могли воспользоваться преимуществом усреднения долларовой стоимости — Page 66
• Точный процент биткойн-транзакций, которые используются для незаконной деятельности.Анти-Биткойнеры все время ошибаются — Страница 51
• Почему вы никогда не должны использовать Robinhood для покупки биткойнов — Страница 70
• Обратная сторона покупки биткойн-фондов, таких как GBTC — Страница 71
• Какую часть вашего портфеля вы должны выделить в биткойн? Наше универсальное решение находится на странице 102

Плюс бесплатные видеоуроки для безопасной покупки и хранения биткойнов на странице 7

Это не 600-страничная теоретическая книга, для понимания которой вам нужна математическая степень .Написано простым английским языком и не содержит повторяющегося технического жаргона. Внутри четко определены все финансовые и технические термины.

Вы найдете простой совет о том, как покупать и хранить биткойны самостоятельно … без необходимости платить дорогостоящие сборы посредникам.

Для всех, кто чувствует разочарование после того, как биткойн взлетает в цене … это ваш шанс войти, пока дела идут хорошо.

И не чувствовать, что вы упустили лодку…

Так что, даже если вы никогда в жизни не читали ни одной книги по финансам или инвестированию, вы сразу поймете, как стать успешным долгосрочным инвестором.

Чтобы начать свое путешествие по биткойнам сегодня, прокрутите вверх и нажмите «добавить в корзину»

10 публичных компаний с крупнейшими портфелями биткойнов

Вкратце

• Институциональные инвесторы все чаще скупают биткойны.
• Несколько крупных фирм, в том числе Tesla, Square и Coinbase, совместно приобрели криптовалюту на сотни миллионов долларов.

В течение многих лет идея о том, что публично торгуемые корпорации могут покупать биткойны за свои резервы, считалась смехотворной.Высшая криптовалюта считалась слишком нестабильной, слишком маргинальной, чтобы ее мог принять какой-либо серьезный бизнес.

За последний год, вызванное экономическими последствиями пандемии COVID-19, это табу было полностью нарушено, и ряд крупных институциональных инвесторов скупили биткойны. Шлюзы впервые открылись, когда компания облачного программного обеспечения MicroStrategy купила биткойнов на сумму 425 миллионов долларов в августе и сентябре 2020 года. Другие последовали его примеру, в том числе платежный процессор Square и производитель электромобилей Tesla.

Для инвесторов, не желающих покупать биткойны, покупка акций публичных компаний, владеющих биткойнами, может быть способом получить доступ к активу без хлопот по организации самостоятельного хранения. Действительно, некоторые эксперты считают, что объем покупок биткойнов MicroStrategy сделал компанию де-факто биткойн-ETF.

MicroStrategy

MicroStrategy, известная платформа бизнес-аналитики, приняла Биткойн в качестве своего основного резервного актива.

В течение 2021 года компания, производящая мобильное программное обеспечение и облачные сервисы, продолжала активно покупать биткойны.В настоящее время у него есть 105 085 BTC в резерве, что эквивалентно более 3,3 миллиардам долларов в BTC. В какой-то момент генеральный директор MicroStrategy Майкл Сэйлор сказал, что каждую секунду покупал биткойн на 1000 долларов.

В отличие от других генеральных директоров, которые обычно уклоняются от обсуждения своих личных инвестиций, Сэйлор публично сообщил, что он лично владеет 17 732 BTC, что в настоящее время составляет более 565 миллионов долларов.

Некоторые спрашивают, сколько у меня #BTC. Я лично #hodl 17 732 BTC, которые я купил в среднем по 9 882 доллара за штуку.Я проинформировал MicroStrategy об этих холдингах до того, как компания решила купить #bitcoin для себя.

— Майкл Сэйлор (@michael_saylor) 28 октября 2020 г.

Согласно данным BitInfoCharts, это помещает Сэйлора в число 100 крупнейших владельцев биткойнов — при условии, что все они хранятся в одном адресе. Это своего рода поворот для генерального директора MicroStrategy, который в 2013 году заявил, что дни Биткойна сочтены.

Распределение биткойнов по количеству адресов. Изображение: BitInfoCharts

В канун Нового 2020 года компания Morgan Stanley сообщила, что приобрела 10 штук.9% от MicroStrategy. И MicroStrategy стремится привлечь другие компании к инвестированию в Биткойн; в феврале 2021 года он провел мероприятие «Биткойн для корпораций» во время конференции World.Now, направленное на то, чтобы компании быстрее освоили криптоактив.

Во время конференции Сэйлор заявил, что он ожидает «лавины компаний», конвертирующих свои балансы в биткойны в наступающем году.

Выступая на Binance Blockchain Week, Сэйлор объяснил, почему он предпочел биткойн золоту в качестве резервного актива.«Доходность золота не выглядела столь же привлекательной, как у Биткойна, — сказал Сэйлор, добавляя, — если вы ищете средство сбережения стоимости нефиатных деривативов в условиях инфляции, логично, что вы остановитесь на Биткойне, как цифровое золото «.

тесла

Tesla Cybertruck. Изображение: Tesla

Производитель электромобилей Tesla пополнила ряды компаний, владеющих биткойнами, и согласно отчету Комиссии по ценным бумагам и биржам, компания инвестировала «в общей сложности 1,50 миллиарда долларов» в криптовалюту.Tesla продала 10% своих биткойнов в первом квартале 2021 года; По словам генерального директора Илона Маска, это должно было «доказать ликвидность Биткойна как альтернативы хранению денежных средств на балансе».

Нет, не знаешь. Я не продал свои биткойны. Tesla продала 10% своих активов, чтобы доказать ликвидность биткойнов в качестве альтернативы хранению денежных средств на балансе.

— Илон Маск (@elonmusk) 26 апреля 2021 г.

По оценкам аналитиков, 42902 BTC

Tesla в настоящее время стоят 1,37 миллиарда долларов, а падение цен на биткойн в 2021 году означает, что компания потенциально столкнется с убытком от обесценения в размере от 25 до 100 миллионов долларов в следующем квартале.

Согласно заявлению Комиссии по ценным бумагам и биржам, покупка Tesla биткойнов отражает обновленную инвестиционную политику, направленную на диверсификацию наличных денежных средств и максимизацию прибыли. В заявке указано, что «мы можем инвестировать часть таких денежных средств в определенные альтернативные резервные активы, включая цифровые активы, золотые слитки, фонды, торгуемые на бирже золота, и другие активы, как указано в будущем».

Биткойн-игра компании последовала за месяцами спекуляций, когда генеральный директор Илон Маск посетил Twitter, чтобы обсудить криптовалюту.В конце 2020 года Сэйлор из MicroStrategy предложил Маску поделиться своим «сценарием» инвестирования в биткойны после того, как заявил, что переход в биткойн принесет акционерам Tesla «услугу в размере 100 миллиардов долларов».

Да. За последние месяцы я приобрел #BTC на сумму более 1,3 миллиарда долларов и буду рад поделиться с вами своими играми в автономном режиме — от одного ученого-ракетчика к другому.

— Майкл Сэйлор (@michael_saylor) 20 декабря 2020 г.

Вскоре после этого, в конце января 2021 года, Маск изменил свою биографию в Твиттере на хэштег #Bitcoin; оглядываясь назад, похоже, это намекает на интерес Tesla к криптовалюте.

Однако отношения Маска с Биткойном не совсем положительные. После объявления о том, что Tesla будет принимать платежи в биткойнах за свои продукты и услуги в марте 2021 года, всего через два месяца генеральный директор внезапно объявил, что компания больше не будет принимать криптовалюту для платежей.

Ссылаясь на «быстро растущее использование ископаемого топлива для майнинга биткойнов и транзакций», Маск сообщил, что компания не будет продавать свои биткойн-холдинги и рассмотрит возможность использования их для транзакций после перехода майнинга на более устойчивую энергетику.Позже он пояснил, что компания возобновит использование биткойнов для транзакций, как только майнеры будут использовать 50% чистой энергии.

Galaxy Digital Holdings

По данным bitcointreasuries.org, крупнейший институциональный держатель биткойнов, непосредственно связанный с криптоиндустрией, торговый банк Galaxy Digital Holdings, ориентированный на криптовалюту, владеет 16 400 BTC на сумму чуть более 522 миллионов долларов США по текущим ценам.

Основанная Майклом Новограцем в январе 2018 года, компания сотрудничает с криптовалютными фирмами, включая Block.one и BlockFi. Неудивительно, что Новограц является активным сторонником Биткойна. В апреле 2020 года он отметил, что меры стимулирования, объявленные в ответ на пандемию коронавируса, вызвали интерес к криптовалютам, назвав это «моментом» Биткойна и заявив, что «деньги не растут на деревьях».

Однако позже в том же году Новограц утверждал, что волатильность криптовалюты означает, что золото является более безопасной ставкой, заявив, что: «Я считаю, что способ Биткойна превосходит золото, но я бы посоветовал людям держать намного меньше, чем золото.Просто из-за непостоянства ».

Voyager Digital LTD

Крипто-брокерская компания Voyager Digital хранит 12 260 BTC, согласно bitcointreasuries.org, на сумму около 390 миллионов долларов по текущим ценам. Фирма стремится предоставить единое окно для торговли цифровыми активами, и в мае 2021 года сообщила о квартальной выручке в размере 60,4 млн долларов, что в 16 раз больше, чем в предыдущем квартале. «Мы стали свидетелями экспоненциального внедрения криптовалют в качестве признанного и инвестиционного класса активов», — сказал тогда генеральный директор Стивен Эрлих.

В июне 2021 года, поданном в канадские регулирующие органы, компания подает более сдержанный тон, отметив, что «значительное падение цены на биткойн может оказать существенное неблагоприятное влияние на результаты деятельности компании», и указав на «резкое падение». в цене биткойнов в марте 2020 года в результате рыночной неопределенности вокруг пандемии коронавируса.

Square Inc.

Наряду с покупкой Биткойна Tesla, вложения Square в октябре 2020 года в размере 50 миллионов долларов в Биткойн зажгли плавкий предохранитель для институциональных инвестиций в криптовалюту.

С тех пор платежная компания продолжила инвестировать в биткойн, показав, что в своем отчете о прибылях и убытках за 4 квартал 2020 года она собрала еще 170 миллионов долларов. Возможно, это было неудивительно, учитывая, что генеральный директор Джек Дорси с энтузиазмом выступает за Биткойн (даже имеет собственный биткойн-узел).

В то время компания описала инвестиции как «часть постоянной приверженности Square биткойну», отметив, что «компания планирует на постоянной основе оценивать свои совокупные инвестиции в биткойн по сравнению с другими инвестициями.«

С его запасами в 8207 BTC на сумму 255 миллионов долларов по текущим ценам, Square не изменила свою настройку на Биткойн. В марте 2021 года финансовый директор Square Амрита Ахуджа в интервью журналу Fortune заявила, что «абсолютно справедливо, чтобы на каждом балансе был биткойн», подтвердив при этом приверженность компании долгосрочному хранению криптоактивов. »

В мае 2021 года компания подтвердила свою приверженность своей стратегии покупки биткойнов после интервью, в котором Ахуджа сказал, что компания не планирует делать дальнейшие покупки биткойнов.Square также предприняла дальнейшие усилия по созданию экосистемы Биткойна, запустив фонд в 5 миллионов долларов для дальнейшего обучения криптовалюте и перешагнув на защиту Биткойна с официальным документом, защищающим воздействие криптовалюты на окружающую среду.

В июле 2021 года компания объявила о планах разработки аппаратного кошелька для биткойнов; возможно, он передаст свои владения собственному продукту.

Marathon Digital Holdings Inc.

Биткойн-майнинговая компания Marathon Digital, что неудивительно, также является крупным держателем биткойнов, с 5784 BTC в ее корпоративной казне (на сумму около 184 миллионов долларов по текущим ценам).Компания, которая стремится построить «крупнейшую операцию по добыче биткойнов в Северной Америке при одной из самых низких затрат на энергию», возникла как патентная холдинговая фирма (и часто называлась патентным троллем) до того, как она перешла на крипто-майнинг.

У компании был хороший год, начав 2021 год с увеличения капитала на 200 миллионов долларов, а затем завершив январь покупкой биткойнов на 150 миллионов долларов. За последний год цена его акций выросла более чем на 3000%, чему способствовал исход крипто-майнеров из Китая (действительно, за год до настоящего времени он превзошел Биткойн).

Marathon Digital в конечном итоге стремится к тому, чтобы более 103000 биткойн-майнеров производили 50-60 BTC в день; по состоянию на июнь 2021 года он производил 265,6 BTC в месяц, так что ему еще есть куда пойти. Но с учетом того, что в июне компания поставила еще 18000 установок для майнинга ASIC и еще 1000 готовится к работе, все идет в ногу со временем.

Coinbase Global, Inc.

Пожалуй, самая известная крипто-фирма в этом списке, криптобиржа Coinbase стала публичной в прямом листинге на Nasdaq в апреле 2021 года.

Этот шаг был провозглашен знаковым для криптоиндустрии, хотя это не было подтверждено снижением цены акций Coinbase; к июлю 2021 года цена COIN была на целую треть ниже, чем цена, указанная в листинге.

Перед листингом в феврале 2021 года Coinbase сообщила, что на ее балансе находится 230 миллионов долларов в биткойнах; к июлю 2021 года его биткойн-авуары упали до 143 миллионов долларов (4482 BTC).

Биткойн Группа SE

Немецкая венчурная компания Bitcoin Group SE владеет 3947 BTC на сумму 126 миллионов долларов по сегодняшним ценам.Его инвестиции включают криптобиржу Bitcoin.de и Futurum bank, которые объединились в октябре 2020 года и образовали «первый криптобанк Германии».

Этот шаг последовал за решением парламента Германии разрешить банкам продавать и хранить криптовалюты. Управляющий директор Bitcoin Group SE Марко Бодевейн подчеркнул возможность познакомить институциональных инвесторов банка с «высокими доходностями и функциями безопасности».

Хижина 8 Майнинг Корп

Канадская крипто-майнинговая компания Hut 8 владеет 3522 BTC на сумму 112 миллионов долларов, по данным bitcointreasuries.орг. В июне 2021 года компания была зарегистрирована на Nasdaq Global Select Market под тикером HUT, при этом в заявлении SEC компании отмечалось, что она «стремится к росту акционерной стоимости за счет увеличения количества и стоимости наших биткойн-холдингов».

ОБНОВЛЕНИЕ⚡️: ЦЕЛИ HUT 8
👉5,000 Self Mined #BTC к концу 4 кв.2021 г.
👉2,5–3,0 E / H к концу 2021 г.
👉6,0 E / H к середине 2022 г.
👉Оптимальные сделки напрямую с поставщиками оборудования для майнинга
👉Строить из объекта мощностью 100 МВт @ $ C: 0.027 / кВт · ч — все включено. @ Hut8Mining #BTC https://t.co/CmaqSY4Ojk

— Hut 8 Mining (@ Hut8Mining) 28 июня 2021 г.

Компания также объяснила, что она генерирует фиатный доход, используя свой резерв самостоятельно добытых и удерживаемых биткойнов, «через соглашения о расчетных счетах с ведущими брокерскими компаниями по цифровым активам».

В июне 2021 года Hut 8 поделилась своей амбициозной целью по добыче 5000 BTC к концу года; Учитывая, что компания скупает новые горнодобывающие машины и меры, принятые Китаем, снижают сложность добычи биткойнов, неудивительно, что компания оптимистична в отношении того, что «благоприятная геополитическая среда» принесет пользу ее добывающим операциям в 2021 году.

Riot Blockchain, Inc.

Другая компания по добыче криптовалют, американская Riot Blockchain, замыкает топ-10 с относительно скромными запасами в 2243 BTC на сумму 71 миллион долларов по сегодняшним ценам.

С учетом того, что ее оценка выросла с менее 200 миллионов долларов в 2020 году до более чем 6 миллиардов долларов в 2021 году, компания, зарегистрированная на Nasdaq, в последнее время активно расширяет свою деятельность. В апреле 2021 года он потратил 650 миллионов долларов на добычу биткойнов мощностью один гигаватт в Рокдейле, штат Техас; описывая покупку как «трансформирующее событие», которое сделает компанию «крупнейшей публично торгуемой компанией по добыче и размещению биткойнов в Северной Америке, если судить по общей разработанной мощности.«

Тем не менее, продолжающийся спад Биткойн съел цену акций Riot. На момент покупки Rockdale он торговался по 48 долларов за акцию; к июлю 2021 года он упал примерно до 28 долларов за акцию, то есть на 41%.

Что нужно и что нельзя делать при инвестировании в биткойны

Что вам нужно знать об инвестировании в биткойны, Ethereum и другие криптовалюты? В некоторых случаях это одно и то же, что вам нужно знать о любых инвестициях — сколько инвестировать, когда сократить свои убытки, что делает рискованное вложение опасным по сравнению с более консервативными подходами и т. Д.

Инвестирование в криптовалюту требует, чтобы вы помнили и уважали три основных очень важных вещи:

• Виртуальная валюта не является стабильной инвестиционной платформой по сравнению с паевыми фондами, облигациями, казначейскими облигациями и т. Д. Она может внезапно резко повыситься или резко упасть в цене за очень короткий период времени.
• Виртуальная валюта зависит от того, как пользователь хранит и защищает криптоключи для каждого биткойна или другой валюты. Если вы потеряете ключи, вы потеряете деньги. Мы повторим это еще раз ниже для акцента.Это сколько новичков сгорает.
• Виртуальная валюта не регулируется в США как валюта. Вместо этого он рассматривается как собственность. Могут применяться налоговые последствия, и вы должны сообщать обо всех необходимых доходах или доходах от продажи, обмена или использования виртуальной валюты в соответствии с законами IRS. Эти законы могут изменяться и часто изменяться.

Правила отчетности о доходах в биткойнах по мере необходимости можно найти на официальном сайте IRS. Есть несколько более сложных правил для виртуальной валюты, которая используется в качестве так называемого «капитального актива».”

Вам следует проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы определить, приводит ли ваше участие в продажах криптовалюты, сделках или других транзакциях к получению у вас капитального актива или нет. Помните, что изменения в налоговом кодексе — обычное дело. Сегодняшнее налоговое законодательство не высечено на камне.

Есть менее очевидные вещи об инвестировании в криптовалюту, некоторые из которых имеют прямое отношение к характеру инвестиций, которые вы делаете. Вот несколько очень важных вещей, которые следует и чего нельзя делать — игнорируйте на свой страх и риск.

Биткойн DO: Относитесь к виртуальной валюте как к любым другим инвестициям. Это означает, что нужно грамотно распоряжаться деньгами, не вкладывать все свои деньги в один вид инвестиций и поддерживать разнообразный портфель. Если все ваши деньги вложены в виртуальную валюту, вы уже берете на себя неприемлемый риск потери.

Биткойн НЕ : не инвестируйте в виртуальную валюту без плана стоп-лосса. Это означает настройку параметров, когда вы перестанете инвестировать, попытаетесь продать свои инвестиции или купите и держите в зависимости от вашего допуска к риску.

Если вы инвестируете в биткойны без стратегии выхода из инвестиций, если они начнут давать сбои, вы в какой-то момент ПОТЕРЯЕТЕ свои деньги.

Биткойн DO: Разберитесь в характере своих инвестиций. Под этим мы подразумеваем понимание того, как Биткойн приобретает ценность (энтузиазм инвесторов) и чем НЕ является Биткойн (инвестиции, подкрепленные фиатной валютой, то есть деньгами реального мира).

Если вы этого не понимаете, вы в какой-то момент ПОТЕРЯЕТЕ свои вложения. Знание того, как работает виртуальная валюта, является ключом к правильному выбору инвестирования в нее.

Вам нужно будет узнать кое-что о технологиях, лежащих в основе виртуальной валюты, таких как Биткойн и Эфириум. Непонимание технических аспектов этого типа инвестирования ставит вас в серьезное невыгодное положение. Ваш риск потери значительно возрастает, если вы не понимаете, как работает этот тип инвестирования.

Если вы никогда не слышали о маржинальном вызове и не знаете, к каким последствиям может привести оставление ваших денег на счете, вы, вероятно, не готовы инвестировать в виртуальную валюту… пока.Сделайте свою домашнюю работу и изучите некоторые основы инвестирования, прежде чем вкладывать свои кровно заработанные деньги. Вы будете очень рады, что сделали.

Биткойн НЕ: Не инвестируйте деньги в Биткойн или Эфириум, не изучив сначала, как покупать, торговать и тратить виртуальную валюту.

Почему мы так говорим? Потому что, как и при традиционном инвестировании, вы не просто заходите на сайт и не начинаете вкладывать деньги в инвестиции.

Вам нужна учетная запись, вам может потребоваться предоставить подтверждение личности для традиционного инвестирования (не обязательно верно для виртуальной валюты), вам нужно понимать применимые обменные курсы, но что касается виртуальной валюты, вам ТАКЖЕ нужно место для ХРАНИЛИЩА своей виртуальной валюты. валюта.

Они известны как цифровые кошельки, и вам нужно будет понять, как они работают и почему, прежде чем тратить деньги на биткойны. Вы также должны знать, что биткойн-кошельки могут быть потеряны, украдены, взломаны и т. Д. Если вы потеряете данные в своем виртуальном кошельке, вы потеряете свои вложения. Почему?

Потому что Биткойн полагается на так называемые ключи — это коды, которые идентифицируют вашу виртуальную валюту.

Эти ключи — в основном то, что вам нужно для использования ваших биткойнов, и без этих ключей вы НЕ МОЖЕТЕ получить доступ, потратить, обменять или продать их.Вы можете хранить эти ключи в цифровом кошельке, который может храниться на портативном накопителе, или в Интернете.

Но вы также можете хранить их на бумаге и вручную вставлять ключи. Теряете ключи, теряете деньги. Это так просто.

Биткойн НЕ: Не полагайтесь ни на одно решение для хранения ключей виртуальной валюты. См. Предупреждение выше о том, что произойдет, если вы потеряете ключи.

На момент публикации не существует реалистичного способа восстановить потерянные или украденные ключи без резервной копии без физического получения жесткого диска, бумаги или других записанных свидетельств чисел.

Сюда входит большинство криминалистических методов извлечения жесткого диска — крайне маловероятно, что вы сможете восстановить утерянные ключи с помощью методов восстановления жесткого диска. Если у вас нет номеров, назначенных вашим ключам, и вы не можете их каким-либо образом получить, вы теряете свои вложения. Делайте резервные копии. Часто.

Биткойн DO: Обращайте пристальное внимание на законодателей вкусов и законодателей мод, связанных с виртуальной валютой, включая Биткойн, Эфириум и т. Д. Почему? Поскольку виртуальная валюта нестабильна и подвержена влиянию, другие типы более стабильных инвестиций устойчивы.

Когда отдельная публикация в социальной сети Twitter может резко изменить стоимость биткойнов, это сила, которую вы должны уважать с точки зрения вашей способности зарабатывать деньги, а не терять их.

Биткойн НЕ: Оставлять свои активы или деньги в обмене цифровой валюты — очень плохая идея. Используйте биржи для совершения транзакции, но НЕ относитесь к бирже как к своему цифровому кошельку.

Почему? Биржи по своей природе чрезвычайно подвержены попыткам взлома.Есть также много мошенничества с биткойнами и виртуальной валютой.

Стоит тщательно изучить биржу, которую вы планируете использовать для операций с виртуальной валютой. Используйте проверенные, авторитетные биржи с хорошими рейтингами и ИССЛЕДУЙТЕ ОБМЕНАМИ В GOOGLE, чтобы узнать, что говорят другие инвесторы.

Не верьте на слово горстке незнакомцев. Прочтите, что МНОГО незнакомцев пишут об обмене, который вы планируете.

Биткойн НЕ НУЖНО: Как упоминалось ранее, виртуальная валюта рассматривается как собственность, а не наличные деньги, для целей налога на прибыль.

Если вы зарабатываете деньги на торговле, продаже или использовании биткойнов, вы должны будете сообщать о соответствующем доходе по налогам в соответствии с федеральным законом. НЕ игнорируйте налоговые последствия, несообщение о доходе должным образом может привести к тому, что IRS пересмотрит вашу налоговую декларацию позже, если она не будет обнаружена сразу.

Биткойн DO: Изучите свои варианты более стабильных версий виртуальной валюты, известных как «стейблкоины». Это виртуальные валюты, которые имеют реальную наличность, обеспечивающую их ценность.

Не все виртуальные валюты разработаны одинаково, однако вы можете или не сочтете, что долговечность любого данного нового «альткойна» или стейблкоина сомнительна, если не будет установлен послужной список, показывающий, что валюта может конкурировать на рынке.

Многие альтернативы появляются, производят фурор, а затем исчезают за сравнительно короткий промежуток времени.

Биткойн НЕ: Не думайте, что прошлые результаты по ЛЮБЫМ инвестициям являются предиктором будущих результатов.Это не то, на что вы можете положиться — это совет «Инвестиции 101», но многие люди делают ошибку, полагая, что если инвестиция хорошо себя зарекомендовала до этого момента, то она определенно будет так же и дальше.

Природа любого инвестирования связана с риском — не игнорируйте эти риски.