Как инвестировать в блокчейн: Как инвестировать в блокчейн в 2022

В 2016 г. объем мировых инвестиций в блокчейн-технологии составил $500 млн. Больше всего профинансированных компаний находится в США и Великобритании. Россия по количеству блокчейн-стартапов оказалось за пределами топ-20.

Инвестиции в блокчейн

В течение 2016 г. в блокчейн-стартапы в мире было инвестировано около $500 млн. Это самый высокий показатель за всю историю подобных вложений. В 2015 г. объем инвестиций составил $495 млн, в 2014 г. — $390 млн, а в 2013 г. — $95 млн.

Таким образом, в общей сложности с 2013 г. различные блокчейн-решения собрали порядка $1,5 млрд инвестиций. В этот же период разработчиками было получено более 2,5 тыс. патентов на различные технологии в указанной сфере. К такому выводу пришли аналитики компании Frost & Sullivan, опубликовавшие результаты исследования Global Blockchain Startup Ecosystem 2017.

Из крупных фондов, инвестирующих в блокчейн, в исследовании отмечены Union Square Ventures, Kleiner Perkins Caulfield & Byers, Andreesen Horowitz, CME Ventures, Goldman Sachs, Citi Ventures и Santander InnoVentures. Одновременно было зафиксировано появление фондов, которые специализируются только на инвестициях в блокчейн, таких как Boost VC, Digital Currency Group, Pantera Capital и Coinsilium.

По словам Алексея Волостнова, управляющего директора российского представительства Frost & Sullivan, около 250 международных корпораций имеют технологические наработки в сфере блокчейна и распределенного реестра. Некоторые из них осуществляют разработку своими силами, другие привлекают к партнерству компании своего же уровня, третьи используют в качестве подрядчиков стартапы. Международный блокчейн-консорциум R3 насчитывает в числе участников более 90 корпораций, а около 80% банков намерены внедрить блокчейн в различные финансовые сервисы до конца 2017 г., отмечает Волостнов.

Блокчейн-стартапы по отраслям

Больше всего блокчейн-стартапов, как и инвестиций в них, насчитывается в ИТ-отрасли. В общей сложности здесь было основано 585 таких стартапов, причем большинство из них начали свое существование после 2013 г. В финансовой отрасли количество блокчейн-стартапов в данный момент достигает 429. В области консалтинговых услуг, касающихся блокчейна, а также в сфере Proof-of-Concept работает 62 стартапа. Под Proof-of-Concept понимается подтверждение реальной работоспособности той или иной концепции для предприятия.

Лидером по количеству блокчейн-стартапов являются США

По мнению аналитиков Frost & Sullivan, чрезвычайно перспективными для внедрения блокчейна являются медицина, энергетика и промышленность. В настоящий момент в этих сферах существуют около 100 блокчейн-стартапов.

Волостнов называет промышленность вторым по значимости для блокчейна сегментом после ИТ. По его словам, блокчейн здесь может быть использован для достижения большей прозрачности и безопасности транзакций, автоматизации и отслеживания цепочек поставок продукции, оптимизации бизнес-процессов, а также развития обычного и промышленного интернета вещей.

В энергетике блокчейн может решать такие задачи как организация систем интеллектуального учета на предприятиях, а также создание сетей Peer-to-peer, где передача данных осуществляется между равноправными участниками. Энергетические корпорации вроде RWE Group, Siemens и GE уже сотрудничают с такими блокчейн-стартапами как Slock.it и LO3 Energy.

В здравоохранении блокчейн полезен для ведения электронных медицинских архивов и удаленного мониторинга состояние пациентов. Самыми примечательными компаниями в этой области являются HealthChain, BlockPharma, Hashed Health, Gem, Guardtime и Tierion.

Блокчейн-стартапы по странам

Больше всего блокчейн-стартапов в настоящий момент существует в США и Великобритании — 341 и 136 компаний соответственно. Таким образом, на долю США приходится 36,9% всех таких стартапов в мире, а на долю Великобритании — 14,8%.

Что такое геокластер и чем он может быть полезен владельцам бизнеса

Frost & Sullivan отмечает благоприятные условия, созданные для развития блокчейн-технологий в этих странах. Там работают профильные регуляторные органы, контролирующие этот сегмент: Управление по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority) в Великобритании и Налоговая служба и финансовый регулятор штата Нью-Йорк (NYDFS) в США. Кроме того, в указанных странах есть центры разработки и программы поддержки для блокчейн-стартапов. Примеру США и Великобритании в этой сфере следуют Эстония и Швейцария.

Третье место в рейтинге занимает Канада, где базируется 42 блокчейн-стартапа, что составляет 4,5% от их общего количества в мире. На четвертой строчке находится Китай — там работает 38 блокчейн стартапов, то есть 4%. Далее следует Германия, где базируется 26 стартапов, то есть 2,8%. Около 280 стартапов не имеют определенного местонахождения: их сотрудники работают удаленно из разных точек земного шара.

По словам Волостнова, британские блокчейн-стартапы специализируются в основном на финтехе, а израильские, сингапурские, итальянские и американские — на оптимизации с помощью блокчейна цепочек поставок и логистических схем в промышленности и энергетике. В Кении и Германии базируются многие стартапы, разрабатывающие блокчейн-решения для интернета вещей.

Что касается России, то на ее территории находится менее 0,5% блокчейн-стартапов, что не позволяет стране войти даже в топ-20 лидеров в этой сфере. Однако вместе с тем Волостнов приводит примеры российских блокчейн-проектов, которые должны стартовать в ближайшем будущем. В их число входит система контроля за обеспечением населения лекарственными препаратами, которую разрабатывают ВЭБ совместно с Правительством Новгородской области. Эксперт также отмечает внедрение блокчейна в городских сервисах по обслуживанию граждан и регистрации недвижимости. Этим занимаются Росреестр и правительство Москвы.

Капитализация криптовалют

По словам Волостнова, капитализация биткоина, самой старой и крупной криптовалютной платформы, составляет около $100 млрд. Биткоин тесно связан с американским рынком блокчейн-технологий.

«Росатом» разработал ПО для создания «цифровых двойников» территорий

Быстрые темпы роста показывает Эфириум. Несмотря на то, что его окончательный запуск датируется 2016 г., в настоящий момент рынок Эфириума оценивается в $28,9 млрд, причем к нему тяготеют в основном европейские стартапы. По мнению Волостнова, дальнейшее развитие этой платформы изменит расстановку сил среди криптовалют.

Валерия Шмырова

Украинский криптовалютный стартап Matter Labs привлек $50 млн. Чем он убедил инвесторов

Основанный украинцами стартап Matter Labs привлек $50 млн. Лид-инвестор раунда – известный фонд Andreessen Horowitz. Команда разрабатывает программу, чтобы сделать сеть Ethereum более быстрой, дешевой и экологичной. Зачем это инвесторам

Matter Labs, запущенный украинцем Алексеем Глуховский и россиянином Алексом Власовым, 9 ноября закрыл раунд В. В нем приняли участие 70 инвесторов, включая Blockchain.com, Crypto.com, Consensys и Andreessen Horowitz (a16z). Ранее компания привлекла лишь $2 млн, сообщает Pitchbook.

Основной центр разработки проекта находится в Украине, а сам стартап – резидент пространства Lift99 в Киеве. «У проекта замечательные основатели: Алекс Глуховский был соучредителем трех компаний и CTO четвертой, Алекс Власов – технологический визионер с научным бекграундом и докторской степенью в электрическом инжиниринге», – описывает фаундер фонд a16z.

Какую проблему решает стартап

Matter Labs упрощает работу децентрализованных сервисов, работающих на базе блокчейна Ethereum. Разработчики используют его, чтобы запускать игры, биржи, программное обеспечение и кошельки на базе блокчейна. По данным State of the dApps, около 80% программ на блокчейне работают именно в Ethereum. Это вторая по популярности крипто-монета – по состоянию на 9 ноября капитализация «эфира» составляла около $568 млрд, а дневной объем торгов достигал $19 млрд.

Из-за высокой нагрузки в блокчейне значительно выросли трансакционные комиссии – с помощью них покрывают затраты на компьютерные расчеты, которые производят участники сети, чтобы валидировать операции. Размер комиссии не фиксирован, по состоянию на 9 ноября он в среднем составлял $60,9 за один перевод – при этом сам «эфир» стоил около $4800 за монету. Также каждая транзакция теперь оставляет большой углеродный след – эквивалент 33,4 кг углекислого газа. Время до завершения транзакции может растянуться на минуты или часы, пишет a16z.

У конкурентов Ethereum, блокчейн-проектов Solana и Tron, комиссии значительно ниже и могут составлять считанные центы. Как удешевить переводы? Matter Labs предлагает обновить правила валидации транзакций в сети Ethereum и разрабатывает протокол zkSync.

С его помощью можно разгрузить трафик и обрабатывать около 2000 сделок в секунду. Данные записываются сначала в сайдчейн – дополнительную цепочку. Тогда объединяются в «пакеты» и передаются в основную цепочку Ethereum. Matter Labs использует доказательство с нулевым разглашением для проверки статуса транзакций.

«Если крипта станет столь успешной, насколько ее предсказывают провидцы – вся цифровая экономика мира живет на блокчейне – тогда ей придется использовать доказательства с нулевым разглашением, – рассказал изданию Techcrunch Глуховский. – У нас просто нет другой технологии, которая могла бы поддержать такой масштаб».

Первая версия zkSync пока тестируется, но момента запуска в июне 2021-го платформа обработала более 2 млн транзакций. Ранее Andreessen Horowitz инвестировал в стартап Optimism, также разрабатывающий решения для масштабирования Ethereum.

Материалы по теме

Инвестиции в Криптовалюту и Блокчейн: Подробное Руководство

Поскольку мир движется с такой невероятной скоростью, становится все труднее идти в ногу с технологиями. Двадцать-тридцать лет назад «Интернет» оставался загадочной и вдохновляющей темой. В настоящее время большинство из нас, вероятно, не могли бы представить и день без него. И если все эти годы инвесторы спрашивали «как я должен инвестировать в нефть?», то сейчас люди, похоже, задаются вопросом, как инвестировать в блокчейн. И инвестиции в криптовалюту приобретают большую популярность.

Если бы вы инвестировали в блокчейн прямо сейчас — в этот самый момент — как бы вы это сделали? Что ж, если вы не знаете (или, возможно, изучаете этот вопрос) — вы попали по адресу!

Блокчейн может быть сложной темой, поэтому мы постараемся сделать всё как можно более понятным для вас и начнём с самого начала. Мы рассмотрим основные определения, а затем перейдем непосредственно к технологиям и инвестициям в блокчейн-технологии.

Введение — Всё Про Блокчейн

Итак, начнем с самого начала. Если вы читаете это руководство, скорее всего, вы знаете, что такое блокчейн. Но просто чтобы быть уверенным, давайте кратко повторим.

В самой простой форме блокчейн — это постоянно растущий список информации. Эта информация состоит из блоков — все эти блоки связаны друг с другом с помощью криптографии. Они содержат различную информацию — временные метки, кодировки и, самое главное, для крипто-энтузиаста — информацию о различных транзакциях, которые происходят внутри.

Блокчейн позволяет двум сторонам (между которыми происходит транзакция) избегать третьей стороны — чаще всего это банк. Данные транзакции хранятся в зашифрованном виде в блоках, которые довольно сложно изменить.

С 2014 года появился блокчейн 2.0. Это более сложная версия своего предшественника — блокчейн 2.0 позволяет пользователю создавать сложные смарт-контракты, которые, в свою очередь, обеспечивают более безопасные и оптимизированные транзакции.

Инвестиции в Криптовалюты и Блокчейн

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Прежде чем делать какие-либо инвестиции, вы всегда должны проконсультироваться с финансовым экспертом или консультантом. Любая сделка или инвестиция, которую вы совершаете, происходит на ваш страх и риск.

Зная, что такое блокчейн, мы можем говорить про инвестирование в криптовалюту и блокчейн.

Прежде всего, зачем кому-то вкладывать деньги в блокчейн? Вопрос кажется достаточно простым, но есть много разных причин, по которым люди предпочитают вкладывать свои средства в криптовалюту.

Крупные компании стремятся взять на себя инициативу, когда дело доходит до инвестиций в блокчейн. Большинство из этих компаний базируются в США — только 5-й крупнейший инвестор из Пекина, Китай (Node Capital).

У отдельных людей есть множество причин инвестировать в блокчейн. Некоторые видят светлое будущее в криптовалюте — эти люди склонны считать, что инвестиции в криптовалюты — это правильный выбор, и что в конечном итоге они вообще устранят другие типы валют.

Других больше влечёт финансовая сторона вопроса — криптовалюты имеют тенденцию сильно колебаться в цене. Один актив днем может стоить пару центов, а затем стремительно вырасти в цене за ночь. Эти типы всплесков часто приводят в замешательство крипто-сообщества по всему миру — о них пишут бесчисленные статьи и приводятся примеры того, сколько денег вы должны были бы инвестировать в Биткоин, чтобы стать миллионером сегодня.

Опять же, можно подумать о многих разных причинах инвестирования в блокчейн. Но когда вы, наконец, решили опустошить свою копилку и поспешить к ближайшему «Банкомату Блокчейна», вы внезапно понимаете, что такого не существует.

Итак… Как инвестировать в блокчейн?

Метод №1 — Акции

Акции, вероятно, являются одной из самых распространенных идей, которые приходят в голову, когда они пытаются осуществить инвестиции в криптовалюту и блокчейн. И на то есть веская причина!

Акции — неплохое место для старта. Давайте я расскажу вам о трех надежных местах, в которые стоит инвестировать, когда дело доходит до акций блокчейн-технологий.

360 Blockchain Inc

360 Blockchain Inc, вероятно, одна из первых фирм, которая приходит на ум, когда вы собираетесь провести инвестиции в криптовалюту и блокчейн.

Согласно официальному веб-сайту, миссия 360 Blockchain состоит в том, чтобы расширить возможности технологий блокчейна с помощью своего капитала для создания наилучших возможностей для своих акционеров. Они базируются в Канаде, и сегодня являются одной из немногих компаний на базе CSE, которые публикуют свой годовой доход для публичного доступа.

Что делает 360 Blockchain уникальным, так это то, что они инвестируют исключительно в блокчейн. Еще одна вещь, которую стоит иметь в виду, если вы думаете о том, как инвестировать в блокчейн и если эта компания вам подходит, это то, что они также сосредоточены на инвестировании в технологии, которые используют блокчейн каким-то новым, инновационным способом.

Выше я включил информацию об акциях 360 Blockchain за последние 6 месяцев. Как видно из графика, компания находится в незначительном спаде. Это не удивительно, если учесть, что за последние несколько месяцев большинство криптовалют упали в цене.

В целом, если вы думаете о том, как осуществить инвестиции в криптовалюту и блокчейн, стоит обратить внимание на 360 Blockchain Inc. Даже несмотря на то, что их акции в настоящее время находятся на спаде, было бы неплохо следить за ними — вы никогда не знаете, когда они вернутся к росту.

IBM

IBM является держателем их технологии блокчейна, которая по их утверждениям является лучшей. Компания присоединилась к Hyperledger (совместный проект с открытым исходным кодом, целью которого является дальнейшее развитие гроссбухов на основе блокчейна), чтобы помочь в разработке и продвижении более ранних версий блокчейна.

Компания подчеркивает, насколько велика и прибыльна их технология блокчейна для бизнеса. Недавно они продемонстрировали пробную версию блокчейна в качестве платформы для банков. Очевидно, что IBM серьезно относится к тому, что они делают, и они действительно верят в будущее блокчейна — в конце концов, вся их бизнес-модель основана на этом и они сами активно осуществляют инвестирование в криптовалюту.

Я добавил график курса акций, чтобы вы могли более подробно изучить стоимость акций компании за последние шесть месяцев. Из графика видно, что IBM серьезно относится к своей бизнес-модели и что у них есть показатели, чтобы доказать это.

Таким образом, IBM решила произвести революцию в бизнесе с помощью технологии блокчейна. Если они будут идти в ногу со временем, на них стоит обратить внимание, если вы думаете, как инвестировать в блокчейн.

Hive Blockchain Technologies

Hive Blockchain Technologies (с этого момента — Hive) — довольно распространенный выбор, при размещении инвестиции в криптовалюту или блокчейн. По их словам, Hive «строит мост от сектора блокчейнов к традиционным рынкам капитала» (hiveblockchain.com/corporate).

В настоящее время компания управляет четырьмя секторами (два в Исландии и еще два в Швеции). Эти секторы в основном используются для майнинга Эфириума. Hive гордится тем, что они стараются быть экологически чистыми. Компания построила свои секторы в соответствии с правилами, чтобы минимизировать влияние, которое крупные охлаждающие машины оказывают на окружающую среду.

Hive создает и развивает инфраструктуру блокчейна и проводит инвестирование в криптовалюту. Они пытаются достичь этого путем партнерства с Genesis Mining Ltd. и майнинга криптовалют 24/7. На момент написания этой статьи компания занималась только майнингом Эфириума. Тем не менее, они также стремятся к расширению и началу майнинга Биткоина.

Как и в случае с 360 Blockchain, цены на акции Hive также снижаются в течение некоторого времени. Опять же, это имеет смысл, когда вы смотрите на недавние цены на Эфириум.

Несмотря на то, что акции Hive падают, на эту компанию стоит обратить внимание для долгосрочных инвестиций. У Hive есть несколько крупных инвесторов и советников. Это может изменить ситуацию в положительную сторону в любой момент времени для людей, ищущих, как инвестировать в блокчейн.

Метод №2 — Криптовалюты

Если вы думаете про инвестиции в криптовалюту и блокчейн, но акции вас не интересуют, следующим лучшим (и наиболее распространенным) вариантом будет просто купить криптовалюты.

Да, я серьезно.

Хотя этот метод часто упускают из виду люди, которые думают о том, как инвестировать в блокчейн, он очень популярен. Несмотря на то, что многие из криптовалютных сообществ обычно покупают криптовалюту по другим причинам (например, трейдинг), это довольно известный способ инвестировать в блокчейн.

Я расскажу вам о трех наиболее часто инвестируемых криптовалютах, чтобы вы могли получить более четкое представление о чем я говорю. Может быть, это будет отправной точкой для вас, когда вы собираетесь инвестировать в блокчейн.

Биткоин (BTC)

Биткоин, вероятно, самая известная криптовалюта. Это монета, которая продержалась дольше, чем любая другая монета в бизнесе.

Биткоин имеет тысячи энтузиастов и инвесторов. Эта криптозащита за многие годы завоевала огромное количество поклонников благодаря своей известности и, как кажется, внезапной популярности.

Из приведенного выше графика видно, что на данный момент Биткоин находится в нисходящем тренде. Несмотря на этот факт, многие люди все еще искренне верят в будущее монеты. Это может быть одним из основных факторов возрождения этой криптовалюты.

Эфириум (ETH)

Еще одна очень популярная криптовалюта, Эфириум занимает второе место на рынке после Биткоина. Как и его соперник, Эфириум — это очень популярная и известная криптовалюта в мире крипто.

Сильным качеством ETH является то, что многие новые стартапы и идеи основаны на его сети. BAT (Basic Attention Token) является отличным примером этого. Из-за этого многие люди думают, что Эфириум однажды обгонит Биткоин в рейтинге на рынке.

Эфириум имеет ту же историю, что и его коллеги по рынку — уже некоторое время он падает в цене. Это может быть связано с различными факторами, но одно можно сказать наверняка — ETH не одинок в этом падении.

Учитывая все обстоятельства, у Эфириума и по сей день есть сильные последователи, которые верят в будущее этого крипто. Если вы думаете об инвестиции в криптовалюту и блокчейн, вам лучше не забывать эту монету.

Ripple (XRP)

Еще одна очень популярная криптовалюта, Ripple удерживает свои позиции уже довольно давно. Ей удалось не отставать от более крупных и известных криптовалют на рынке.

Одна из главных причин, почему люди, которые хотят инвестировать в блокчейн, обращают свое внимание на Ripple, это его рыночная цена. На момент написания этой статьи цена одной XRP составляла $0,28. Это делает монету очень популярной среди людей, которые могут не иметь средств, чтобы играть по-крупному, но все же хотят попасть в мир криптоинвестиций.

Ripple снижается в цене с начала 2018 года. Однако стоит отметить, что процесс падения этой монеты был очень устойчивым и без каких-либо неожиданных скачков.

Поскольку XRP всегда попадает в новости по разным причинам, было бы неплохо упомянуть, что эта монета может начать расти в будущем.

Метод №3 — Стартапы

Хотя этот метод не так очевиден, как два других, он довольно популярен, если вы думаете об инвестиции в криптовалюту и блокчейн.

За последние годы было много стартапов, которые удивили мир своими инновационными идеями и целями. У многих из них была одна простая вещь — блокчейн.

Если вы хотите инвестировать в блокчейн, всегда следите за стартапами, построенными вокруг этой технологии. Хорошим примером этого может служить ранее упомянутый BAT (Basic Attention Token).

Этот токен был построен на сети Эфириума. В настоящее время он работает в браузере Brave, но расширяется. Целью BAT является устранение всех случаев мошенничества между издателями, рекламодателями и пользователями.

Это действительно амбициозный проект, но команда BAT работает упорно, и результаты заметны!

Это всего лишь пример стартапа на блокчейне. Немного покопавшись, вы можете натолкнуться на множество разных проектов. Кто знает — может быть, один из них именно то, что вы искали?

Самые трендовые находки

Просмотрите нашу коллекцию самых подробных статей, руководств и учебных пособий по криптообмену. Всегда будьте в курсе дела и принимайте продуманные решения!

Инвестиции в Криптовалюту и Блокчейн — Заключение

Блокчейн (и криптовалюты, которые на нем основаны) становится все более популярной, почти неизбежной темой. Вполне естественно, что инвесторы обращаются к этой теме и начинают изучать инвестиции в криптовалюту и блокчейн.

Есть много разных способов начать инвестировать. В этом руководстве я показал вам только три из них — есть из чего выбрать, если вы пожелаете.

Поэтому, чтобы ответить на вопрос «как инвестировать в блокчейн?», я бы сказал, что это зависит от человека и его или ее желаний и потребностей. Все разные, и если вы решите погрузиться в мир крипты, я желаю вам удачи!

Оставьте свой отзыв

Оставьте свое искреннее мнение и помогите тысячам людей выбрать лучшую криптобиржу. Все отзывы, как положительные, так и отрицательные, принимаются до тех пор, пока они честны. Мы не публикуем предвзятые отзывы или спам. Так что если вы хотите поделиться своим опытом, мнением или дать совет — сцена ваша!

Инвестиции в блокчейн-ETF — Диверсификация в криптовалюту

Для инвесторов, которые интересуются криптовалютами, но не хотят их покупать, ETF на блокчейне может стать интересным промежуточным звеном.

Технология Blockchain — децентрализованная и неизменная цифровая запись транзакций — является фундаментом, на котором строится криптовалюта. ETF на блокчейне позволяет инвесторам покупать в фонде, который включает в себя акции нескольких компаний, которые инвестируют или уже используют технологию блокчейн.

[ПОДРОБНЕЕ:] Что такое блокчейн?

Если вы все же решите инвестировать в криптовалюту через блокчейн ETF или покупая криптовалюту напрямую, эксперты говорят, что вам следует держать любые авуары на уровне менее 5% от вашего общего портфеля. Также важно никогда не инвестировать в эти спекулятивные активы за счет невыполнения других финансовых целей, таких как погашение долга с высокой процентной ставкой и инвестирование для выхода на пенсию.

Вот как это работает при инвестировании в блокчейн ETF:

Как инвестировать в блокчейн

На высоком уровне инвестирование в блокчейн означает инвестирование в компании, которые разрабатывают технологию блокчейн или используют ее в своей бизнес-инфраструктуре. Крупные банки, Amazon и даже эмитенты кредитных карт объявили о новых инвестициях в технологию блокчейн в последние месяцы, поэтому список компаний, изучающих и внедряющих эту технологию, быстро растет с большими, знакомыми именами.

Эти компании и предприятия, опирающиеся на инфраструктуру блокчейн, — это то, во что вы бы хотели инвестировать. «Теперь мы начинаем видеть, как предприятия располагаются поверх этих инфраструктур», — говорит Тереза ​​Моррисон, CFP и соучредитель Beckett Коллективная, финансово-консультационная фирма.

Подробнее: что такое блокчейн? «Трансформирующая» технология, лежащая в основе Биткойн, объяснение

Еще один способ инвестировать в технологию блокчейн — это посмотреть на компании, участвующие в майнинге блокчейнов — другими словами, компании, которые выполняют крупномасштабные вычислительные операции для добычи криптовалют или поддерживают эти действия каким-то другим способом.Некоторыми примерами являются Marathon Digital Holdings, RIOT Blockchain и Galaxy Digital.

Майнинг криптовалют очень сложен и может быть ресурсоемким, поэтому инвестирование в компании, находящиеся на переднем крае, позволяет обычным инвесторам пропускать сложную часть, но при этом вкладывать свои деньги в бизнес, который находится на переднем крае криптовалюты. «Вы не хотите быть одним из тех, кто копает в горах в надежде найти жилу, вы хотите быть тем, кто в городе продает кирки и лопаты», — говорит Моррисон. «Итак, майнинг в мире блокчейнов немного похож на предоставление кирок и лопат.

Но точно так же, как эксперты советуют не выбирать отдельные акции, инвестирование в единую компанию, связанную с блокчейном, является более рискованным предложением, чем инвестирование в фонд, который содержит несколько акций, связанных с блокчейном. Хотя любые инвестиции в криптовалюту подвержены большему риску и волатильности, блокчейн-фонд позволяет инвесторам распределить этот риск между многими компаниями и делать это в рамках пенсионного или инвестиционного счета, который у них уже есть.

Blockchain ETFs

ETF, или биржевые фонды, представляют собой корзины инвестиций, которые могут включать в себя акции, облигации или даже другие товары.Блокчейн-ETF — это ETF, которые включают акции компаний, которые, как известно, инвестировали или внедрили технологию блокчейн в свой бизнес. И, как и любой ETF, инвесторы должны учитывать, какие компании включены, и что это означает для вашего общего портфеля.

Вы можете свести к минимуму свой риск, инвестируя в ETF, который содержит компании, задействованные в блокчейне, но вы все равно не должны рассматривать эти средства как обязательно малорисковые. «Самое важное, что нужно понимать при инвестировании в ETF на основе блокчейнов, — это то, какие холдинги на самом деле находятся в фонде», — говорит Майкл Келли, CFP в Switchback Financial.«В наши дни термин« блокчейн »имеет широкое определение».

По словам Келли, из-за такого широкого определения ETF на блокчейне могут значительно различаться с точки зрения риска. «Очень важно понимать, во что вы на самом деле вкладываете деньги в фонд».

Келли рекомендует искать фонд, который содержит хорошо известные компании с большой капитализацией, такие как Square, Microsoft, IBM или Visa, — все компании, которые могут быть включены в блокчейн ETF на основе их включения технологии в свои бизнес-модели. Вам также следует обратить внимание на любые дополнительные расходы, связанные с инвестированием в ETF, поскольку они могут быть более дорогостоящими, чем традиционные ETF, в зависимости от того, чем они владеют.

Многие традиционные ETF имеют низкие коэффициенты расходов, но специализированные версии часто могут иметь коэффициент расходов, близкий к 1%, что, по мнению экспертов, довольно дорого. Хотя вы можете решить, что такие дополнительные затраты окупаются для небольшой специализированной части вашего портфеля, эксперты сходятся во мнении, что лучший способ инвестировать в долгосрочное богатство — это использовать индексные фонды с коэффициентом расходов.2% или меньше.

Примеры ETF цепочки блоков

ETF цепочки блоков могут включать известные компании, такие как Paypal или IBM, а также менее известные стартапы, такие как Galaxy Digital. С любым ETF ищите самый низкий коэффициент расходов, который вы можете найти. Вы также можете сравнить его с другими ETF, такими как фонд S&P 500, используя инструмент сравнения etf. com.

Вот три крупнейших блокчейн-ETF по совокупным активам:

BLOK (Amplify Transformational Data Sharing ETF)

• Крупнейший блокчейн-ETF по совокупным активам
• Лучшие активы: PayPal, MicroStrategy, Square
• 3-летняя доходность: 162 .43%.

LEGR (First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF)

• Основные активы: NVIDIA, Oracle, Fujitsu
• 3-летняя доходность: 53,50%
• Коэффициент затрат: 0,65%

Стоит ли инвестировать в ETF на блокчейне ?

Точно так же, как вы никогда не должны инвестировать в криптовалюту, рискуя не достичь других финансовых целей, вам следует аналогичным образом рассматривать спекулятивные инвестиции в технологию блокчейн.Если вы интересуетесь криптовалютой и технологией блокчейн, знаете и принимаете риски и имеете деньги, которые хотели бы инвестировать, то ETF на блокчейне могут дать вам доступ без прямого инвестирования в криптовалюту.

Еще один довод в пользу инвестирования в блокчейн ETF вместо криптовалюты, по большей части, заключается в том, что «он доступен на традиционном унаследованном рынке. Вы можете поместить его в свой IRA, или в Roth, или на налогооблагаемый счет. Это отличный способ привлечь внимание общественности, — говорит Моррисон.

Недавний запуск BITO Bitcoin ETF позволяет инвестировать в криптовалюту с традиционных счетов, но это первый в своем роде и все еще очень спекулятивный.

В целом, если вы хотите покупать криптовалюту на своих пенсионных счетах с льготным налогообложением, вам необходимо купить ETF на блокчейне. Но даже в рамках учетной записи с льготным налогообложением, такой как Roth IRA, убедитесь, что вы удерживаете спекулятивные инвестиции, такие как блокчейн или крипто-ETF, на уровне менее 5% от вашего общего портфеля.

Большинство экспертов, к которым мы обращаемся за советом, считают, что лучший способ для инвесторов создать богатство в долгосрочной перспективе — это инвестировать в недорогие индексные фонды, особенно в ваши IRA и счета 401 (k).Специализированные блокчейн-ETF или криптовалюта могут быть полезной частью общего портфеля, если они не составляют более чем очень небольшую часть ваших общих инвестиций.

Биткойн и другие криптовалютные ETF

Инвесторы в США в настоящее время не могут покупать криптовалюту через ETF, который напрямую хранит валюту — даже BITO не владеет напрямую биткойнами, а хранит фьючерсы на биткойны, которые отличаются. Единственный аналогичный вариант — это частные трасты, которые хранят криптовалюту, такие как Grayscale Bitcoin Trust или Osprey Bitcoin Trust.

Но такие фонды сопряжены с дополнительными трудностями и сложностями в навигации. «Я не особо люблю инвестировать именно так, — говорит Моррисон. «Это дорогой способ получить доступ к тому, что можно просто купить прямо на Coinbase».

Плюс, если ваша цель состоит в том, чтобы получить доступ, не покупая и не удерживая монеты самостоятельно, инвестирование в фонд, который напрямую хранит валюту, удаляется всего за один шаг, и это будет так же нестабильно и рискованно, как и покупка монет, пока также оплата сборов и комиссий.

«Поезд сошел со станции»

Если вы только сейчас думаете об инвестировании в криптовалюту или технологию блокчейн, бывший казначей США Рози Риос говорит, что вы, вероятно, уже слишком поздно, чтобы попасть на первый этаж.

«Поезд уже покинул станцию», — сказал Риос, который работал казначеем в администрации Обамы с 2009 по 2016 год, сообщает CNBC Make It. «Технология блокчейн уже здесь».

Риос, приглашенный научный сотрудник Гарвардского университета, большую часть своей постправительственной карьеры построила вокруг инвестиций и криптовалюты.Она является членом совета директоров блокчейн-стартапа Ripple, генеральным директором консалтинговой фирмы по инвестициям в недвижимость Red River Associates и инвестором онлайн-реалити-шоу «Охотники на единорогов» вместе с коллегами по фильму Стивом Возняком и Лэнсом Бассом.

Основываясь на этом опыте, Риос говорит, что у нее есть один совет для всех, кто хочет инвестировать в платформы или активы на основе блокчейна, такие как криптовалюты или NFT: задавайте простые, простые вопросы, такие как «Практичен ли продукт?» или «Есть ли место для роста?»

Поскольку многие эксперты считают, что такие активы, как NFT, — это всего лишь спекулятивная вспышка в кастрюле, Риос говорит, что она будет инвестировать только в платформы, которые имеют потенциал роста и предоставляют значимые услуги или реальную ценность.

«Для меня очень важно наличие внутренней стоимости», — говорит она.

Для нее это означает понимание того, как его можно использовать «ответственно» и может ли это сэкономить вам реальное время или деньги. По ее словам, это основная причина, по которой она вошла в совет директоров Ripple: ее криптовалюта, XRP, рекламирует возможность облегчить международные платежи быстрее и дешевле, чем традиционные обменные услуги.

«Это не только будущее», — говорит Риос. «Его уже используют во всем мире.«

Крайне важно, что Риос надеется, что 2022 год обеспечит большую нормативную ясность для рынка криптографии. В ноябре группа регулирующих органов, включая Федеральный резерв США, заявила, что законодатели планируют внести больше ясности в то, как банки и другие крупные финансовые учреждения будут разрешены. для обработки криптовалюты в следующем году.

Подробнее о криптовалютах от CNBC Pro

Аудиокнига недоступна | Audible.com

• Evvie Drake: более

• Роман
• От: Линда Холмс
• Рассказал: Джулия Уилан, Линда Холмс
• Продолжительность: 9 часов 6 минут
• Несокращенный

В сонном приморском городке в штате Мэн недавно овдовевшая Эвелет «Эвви» Дрейк редко покидает свой большой, мучительно пустой дом почти через год после гибели ее мужа в автокатастрофе. Все в городе, даже ее лучший друг Энди, думают, что горе держит ее взаперти, а Эви не поправляет их. Тем временем в Нью-Йорке Дин Тенни, бывший питчер Высшей лиги и лучший друг детства Энди, борется с тем, что несчастные спортсмены, живущие в своих худших кошмарах, называют «ура»: он больше не может бросать прямо, и, что еще хуже, он не может понять почему.

• 3 из 5 звезд

• Что-то заставляло меня слушать….

• От Каролина Девушка на 10-12-19

Визуальное руководство по инвестированию в экосистему блокчейнов

Визуальное руководство по инвестированию в экосистему блокчейнов

Многие технологии называются «разрушительными», но лишь некоторые из них могут считаться трансформационными.

Одной из таких технологий является блокчейн, поскольку он может навсегда изменить наши экономические, правовые и политические системы.

В этой инфографике Global X ETFs мы даем обзор всей экосистемы блокчейна и рассматриваем несколько различных способов, которыми инвесторы могут получить к ней доступ.

Блокчейн: децентрализованная сеть

В самом простом смысле блокчейн — это тип базы данных с несколькими уникальными свойствами.

Одним из них является децентрализация , что означает, что ни одна сторона не может контролировать данные.Чтобы понять, почему это важно, рассмотрим традиционную базу данных, в которой пользователи хранят свои данные на центральном сервере. В конечном итоге сервером управляет один объект, наделенный полномочиями изменять или удалять данные.

В случае взлома этих полномочий пользователи базы данных могут подвергнуться большому риску. С другой стороны, блокчейн распределяется между многими участниками одноранговой сети. Это означает, что все пользователи играют роль в проверке целостности базы данных, а также проверке новых дополнений.

Кроме того, блокчейны разработаны с использованием структуры только для добавления . Это означает, что пользователи могут: а) искать и извлекать данные из цепочки блоков; и B) добавить больше данных в блокчейн.

Структура блокчейна

Блокчейн состоит из «блоков», которые содержат три элемента.

Во-первых, это data . В случае с биткойнами это включает в себя всю соответствующую информацию для данной транзакции, такую ​​как дата и количество.Во-вторых, это хэш блока , уникальное значение, которое идентифицирует блок и его содержимое.

Для Биткойна хеш принимает форму 64-значного шестнадцатеричного числа, хотя это может быть другим для других цепочек блоков. В следующей таблице представлен простой пример того, как генерируются хэши.

В любой данной цепочке блоков хеш-значения будут иметь один и тот же формат. Изменение данных блока также приведет к совершенно другому хешу.

Третий и последний элемент — это хэш предыдущего блока , и это то, что способствует «цепной» части блокчейна. Эта функция делает практически невозможным вмешательство кого-либо в данные цепочки блоков, поскольку их копия цепочки может конфликтовать со всеми другими пользователями.

Экосистема блокчейна

Хранение криптовалюты — это один из способов получить доступ к блокчейну, но по мере того, как компании продолжают его изучать, появляются новые варианты использования.Вот объяснение четырех сегментов экосистемы блокчейн.

1. Майнинг цифровых активов

Майнинг цифровых активов состоит из компаний, которые обрабатывают транзакции в реестрах цепочки блоков, включая Биткойн. Обработка транзакций известна как «майнинг», потому что участники могут получить в качестве компенсации криптовалюту.

С точки зрения операций, криптомайнеры относительно просты по сравнению с другими предприятиями. В следующей таблице перечислены компоненты, необходимые криптомайнеру.

Добыча цифровых активов требует значительного количества электроэнергии и в последние годы вызвала споры по поводу ее воздействия на окружающую среду.

2. Блокчейн-оборудование

Блокчейн-оборудование состоит из компаний, производящих оборудование, связанное с блокчейном.

Сюда входят графические процессоры (GPU), которые используются в вычислительных приложениях, таких как рендеринг и анимация. Графические процессоры изначально не предназначались для использования блокчейнов (и существуют гораздо дольше), но их высокая скорость обработки делает их подходящими для майнинга.

Сегодня криптомайнеры переходят на микросхемы специализированных интегральных схем (ASIC), которые предназначены исключительно для криптомайнинга. Использование этих чипов имеет решающее значение для максимального увеличения скорости хэширования и прибыльности.

3. Транзакции в цепочке блоков

Категория блокчейн-транзакций включает компании, которые управляют платформами для торговли цифровыми активами. Сегмент быстро развивается по мере появления новых и существующих предприятий.

Компания (год основания)	Участие в блокчейне
Visa (1958)	Visa стремится сделать криптовалюту более удобной для использования с помощью своих кредитных карт с привязкой к криптовалюте.
PayPal (1998)	Широко используемая платформа PayPal начала предлагать торговлю криптовалютой в 2020 году.
Square (2009)	Square добавила торговлю биткойнами на свою платформу Cash App в 2018 году.
Coinbase (2012)	Coinbase — крупнейшая в Америке криптовалютная биржа с более чем 43 миллионами розничных пользователей.

4. Приложения и интеграция цепочки блоков

Этот сегмент является самым широким из четырех и включает в себя любое программное обеспечение или услуги, использующие блокчейн.

Во многих случаях блокчейн можно использовать для улучшения наших существующих отраслей.Рассмотрим IBM Food Trust, блокчейн, разработанный для создания более эффективной и устойчивой цепочки поставок продуктов питания.

Blockchain также можно использовать для более амбициозных проектов, таких как создание метавселенной. Хотя метавселенная все еще в значительной степени концептуальна, это цифровой мир, доступ к которому будет осуществляться через виртуальную реальность. В нем люди смогут работать, играть, общаться и потреблять медиа.

Этим виртуальным мирам также потребуется собственная экономика — в чем блокчейн может сыграть большую роль.Сообщается, что несколько компаний, в том числе недавно названная Meta, ежегодно инвестируют миллиарды в разработку метавселенной.

Представляем: ETF Global X Blockchain

ETF Global X Blockchain (тикер: BKCH) стремится обеспечить результаты инвестиций, которые в целом соответствуют показателям цены и доходности (без учета комиссий и расходов) индекса Solactive Blockchain Index .

Цифры округлены. Источник: Solactive AG, по состоянию на 30 сентября 2021 г.

Инвесторы могут использовать это пассивно управляемое решение, чтобы получить диверсифицированных позиций для экосистемы блокчейнов.

Что нужно знать перед инвестированием

Прежде чем инвестировать в какую-либо криптовалюту, важно провести собственное исследование (Getty Images / Alistair Berg)

Инвестиции в криптовалюту резко выросли в последние годы как среди опытных инвесторов, так и среди новичков. Однако, если вы планируете заняться этим, самое важное, что вам нужно знать, — это то, что это очень сложное пространство, — говорит Аманалла Аббас, CPA и контролер Национальной биржи цифровых активов (NDAX) в Калгари.

«Помните, что криптовалюта — все еще относительно молодой класс активов, а биткойн — самая большая монета по рыночной капитализации, впервые запущенная чуть более 10 лет назад. С тех пор рынок сильно изменился ».

В качестве простого объяснения Аббас определяет криптовалюту как децентрализованную цифровую валюту. «По сути, это средство обмена, которое не выпускается ни одним центральным банком или финансовым учреждением, которое можно покупать и продавать. Общая капитализация мирового рынка криптовалют недавно превысила 3 ​​триллиона долларов США, что в десять раз больше, чем в прошлом году, и стократно за последние четыре года.”

Сегодня основными игроками криптовалюты являются Биткойн (BTC), Ethereum (ETH), Cardano и Ripple, в то время как Tesla, MicroStrategy, Paypal и Visa считаются основными криптоинвесторами / участниками транзакций. «В последние годы мы стали свидетелями более широкого институционального внедрения, а также увеличения числа корпораций», — говорит Аббас.

Если вы думаете об инвестировании, вот несколько фактов, которые следует учитывать.

ВИДЫ КРИПТОАКТИВОВ

Есть разные активы для разных инвесторов.Основными категориями являются криптовалюты (например, биткойн, эфир), стейблкоины (цифровые валюты, поддерживаемые резервными активами, такими как фиат или золото) и альткойны.

альткойнов — это альтернативный цифровой актив, который включает в себя смарт-контракты (самоисполняющееся договорное соглашение между покупателем и продавцом, которое хранится в блокчейне), невзаимозаменяемые токены (NFT) и мем-монеты (криптовалюта, основанная на меме, таком как Dogecoin. ).

«Различные варианты сопряжены с разными профилями риска», — предупреждает Райан Леопольд, бухгалтер, руководитель национального банковского дела и страхования рынков капитала, PwC Canada в Торонто.«Стейблкоины относительно постоянны в цене, в то время как альткойны имеют чрезвычайно высокий уровень нестабильности».

Каким бы ни был выбор, говорит Леопольд, «инвесторы должны оставаться осторожными и убедиться, что они понимают риски. Не все эти инвестиции жестко регулируются, поскольку правила и инфраструктура постоянно развиваются. Вы должны принять менталитет осторожного покупателя в зависимости от того, на каком уровне риска вы находитесь. Консультант может вам в этом помочь ».

ДЕЙСТВУЙТЕ ВНИМАТЕЛЬНО

Прежде чем инвестировать, важно провести собственное исследование, советует Аббас.«Вам следует обратить внимание на репутацию монеты, рыночную капитализацию, недавний объем и новости / события, социальное сообщество и вовлеченность, профили публичных команд, а также опыт и опыт руководителей», — говорит он.

Аббас добавляет, что такие сайты, как CoinMarketCap и CoinGecko, являются отличным местом для начала вашего исследования, а также другой криптографический контент на социальных платформах, таких как YouTube, и новостные криптографические сайты, такие как Cointelegraph или CoinDesk.

Безопасность также является ключевым моментом. «Выберите платформу или биржу, которая обеспечивает двухфакторную авторизацию для доступа к счету, требует подтверждения транзакций по электронной почте / мобильному телефону, зарегистрирована в FINTRAC и имеет прочную нормативную базу, которая полностью соответствует требованиям как национальных, так и провинциальных комиссий по ценным бумагам», — советует Аббас.

Также важны основы, применимые к традиционным инвестициям: диверсифицируйте свой портфель, выбирайте надежные платформы и помните о своей терпимости к риску.

«Не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять», — советует Самер Томе, бухгалтер и владелец Tohme Accounting в Оттаве. «Месячная норма вариации криптовалют составляет 30 процентов. Если вы не можете справиться с такими колебаниями, забудьте об этом ».

Также важно помнить, что в отличие от обычных инвестиций в биржевые брокерские компании, которые часто застрахованы на определенную сумму, многие продукты обмена криптовалют (за некоторыми исключениями) не обеспечивают такой защиты.В случае банкротства платформы / биржи (такой как Quadriga) деньги инвестора на платформах теряются с минимальным обращением к возмещению.

ПРИЕМ НАЛОГ НА СЧЕТ

При инвестировании в криптовалюту важно отметить, что она считается собственностью для целей налогообложения доходов. Если вы продаете или обмениваете его на что-то другое, это облагаемая налогом сделка.

Как владелец, вы должны будете определить, относится ли прибыль или убыток к капиталу или к доходу для целей налога на прибыль.Дополнительную информацию о том, как делается это решение, и о последствиях см. В Руководстве CRA для пользователей криптовалюты и налоговых специалистов.

Также помните, что, как и в случае с другими аспектами криптоинвестирования, все может измениться в области налогообложения. По словам Леопольда, «нужно быть готовым к возможным изменениям в налоговой политике. Имейте в виду, что рынок криптоактивов все еще в некоторой степени находится в зачаточном состоянии ».

ИССЛЕДУЙТЕ МИР БЛОКЧЕЙНОВ И КРИПТО

Погрузитесь глубже в аудиторские и бухгалтерские последствия блокчейна и криптоактивов.Узнайте больше о невзаимозаменяемых токенах и не потеряйте ключ от своего цифрового кошелька.

Почему индийские МФ не могут инвестировать в криптопродукты

Что такое блокчейн-фонды?

Блокчейн — это цифровая бухгалтерская система, которая облегчает процесс записи транзакций и отслеживания активов в сети. Блокчейн возможен без криптографии, но на практике они сильно взаимосвязаны.Криптовалюта имеет тенденцию обеспечивать ресурсы, необходимые для общедоступной сети блокчейнов. В отличие от конкретных инвестиций, основанных на криптовалюте, фонды блокчейнов инвестируют в несколько компаний, которые обеспечивают устойчивый доход от бизнеса блокчейнов. Некоторыми ключевыми компаниями в этой экосистеме являются американские Coinbase Global Inc и Advanced Micro Devices Inc, а также японская GMO internet Inc.

Просмотреть полное изображение

Почему Себи заблокировал средства на блокчейне?

Обеспокоенность регулятора проистекает из неясных правил, касающихся криптовалют в Индии.Хотя на данный момент в Индии разрешены инвестирование, торговля и хранение криптоактивов, в законах все еще не ясно, как они регулируются и облагаются налогом. Существует вероятность того, что правительство может полностью запретить торговлю криптовалютой или ввести строгие пороговые значения для инвесторов, чтобы вникнуть в этот новый актив. В целях налогообложения краткосрочный прирост капитала (менее 36 месяцев) от индивидуального инвестирования в криптовалюту облагается налогом по ставке личного налога, однако четких указаний по инвестированию фондов нет.

Подали ли какие-либо МФ заявки на получение средств на основе блокчейна?

Invesco CoinShares Global Blockchain ETF Fund of Fund (FoF) получил одобрение Себи и стал бы первой схемой Индии, предлагающей доступ к глобальным блокчейн-компаниям. Позже запуск отложили. Компания Navi MF Sachin Bansal также подала заявку на индексирование цепочки блоков FoF. Схема будет отслеживать индекс цепочки блоков Indxx, в котором всего 100 акций.

Насколько велики глобальные фонды блокчейнов?

Amplify Transformational Data Sharing ETF (торговый символ, BLOK) — один из крупнейших биржевых фондов блокчейнов в США с активами под управлением (AUM) стоимостью 1 доллар США. 4 миллиарда. Биржевой фонд обеспечил доходность более 49% за год. Расположенный в Ирландии Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF, еще один крупный фонд с AUM около 1 миллиарда долларов, приносит около 50% годовых. По сравнению с этим индекс малой капитализации в Индии в этом году вырос примерно на 60%.

Являются ли фонды блокчейн хорошими инвестициями?

Блокчейн наиболее известен как технология, лежащая в основе криптовалют, таких как биткойн, эфир, а также догкойн и сиба-ину.Но это гораздо больше, поскольку технология создает ценность, революционизируя способы управления активами и цифровыми записями и их передачи. Многие компании, особенно в сфере финансовых услуг, инвестируют миллионы долларов в исследования и создание инфраструктуры блокчейнов. Хотя технология все еще находится в стадии становления в Индии, ее потенциал по всем направлениям огромен.

Подпишитесь на информационный бюллетень Mint

* Введите действующий адрес электронной почты

* Спасибо за подписку на нашу рассылку.

Не пропустите ни одной истории! Оставайтесь на связи и в курсе с Mint. Скачать наше приложение сейчас !!

Почему венчурные инвесторы делают большие ставки — Cointelegraph Magazine

Насколько здорова игровая индустрия? Fortnite вдумчиво дал краткий ответ на этот вопрос 16 июня.

В преддверии долгожданного открытия The Device, живого события на игровой платформе, слоты были заполнены на полчаса раньше, так как нетерпеливые игроки входили в систему, чтобы стать свидетелями последнего поворота Epic в своей флагманской игре.

Число, на котором было ограничено участие? Двенадцать миллионов игроков в игре. Еще восемь миллионов должны были довольствоваться просмотром трансляции.

Для контекста, NFL Sunday Night Football на NBC — телевизионная презентация с самым высоким рейтингом в Соединенных Штатах — привлекает меньше зрителей. И это тоже касается записанных шоу.

Когда Blizzard Entertainment выпустила World of Warcraft (WoW) в 2004 году, мало кто из энтузиастов мог предположить, что переход от стратегии в реальном времени к жанру многопользовательской сетевой ролевой игры (MMORPG) приведет к более чем ста миллионам игроков. зарегистрированные счета десять лет спустя.

К 2017 году выручка от игры составила почти 10 миллиардов долларов. Она стала одной из самых кассовых видеоигр всех времен.

Call of Duty: Black Ops Activision, выпущенная в 2010 году, стала седьмой в серии. С тех пор франшиза ежегодно выпускает новую версию. Когда был выпущен Black Ops, он установил рекорды по играм, фильмам и книгам, собрав более 650 миллионов долларов за первые пять дней.

Динамика развития отрасли не замедляется.В прошлом году игры побили очередной рекорд годовой выручки — 143 миллиарда долларов. Для сравнения: музыкальная индустрия заработала 24 миллиарда долларов, а вместе взятые — 290 миллиардов долларов на телевидение и видео. Ожидается, что к 2023 году игры вырастут с 31 процента доходов индустрии развлечений до 36 процентов.

По данным Microsoft, если включить все, от бесплатных мобильных игр до сложных многопользовательских игр для ПК или консолей, количество игроков во всем мире превысит 2 миллиарда. И это число растет. Более продвинутые издатели могут работать с несколькими платформами.Например, Fortnite от Epic Games имеет версию для ПК, Mac, мобильных устройств, Playstation, XBox и Nintendo Switch.

И по мере того, как технология блокчейн начинает проникать в отрасль, финансовые ставки как никогда выше.

Новые модели финансирования могут изменить доминирование основных платформ. Новые игровые модели могут изменить то, как мы играем. А новые модели доходов могут изменить способ накопления стоимости в отрасли.

Все это означает, что крупные инвесторы уделяют еще больше внимания играм и потенциальному влиянию технологии блокчейн, чем когда-либо прежде.

Как цифровой и подключенный мир навсегда изменил развлечения

Цифровые технологии изменили способы производства музыки и фильмов. Интернет изменил способ их распространения. Для обоих видов развлечений технологические изменения сделали их производство дешевле, а независимым артистам — легче распространять.

Однако те же изменения оказали противоположное влияние на игровую индустрию. Потребительский спрос на улучшенную графику, качество звука и возможности многопользовательской игры в Интернете резко увеличил стоимость производства видеоигр.

Бюджеты на разработку игр и маркетинг для так называемых игр Triple-A — игр с большим бюджетом и интенсивной разработкой — теперь напоминают голливудские блокбастеры. Производство Call of Duty: Modern Warfare 2 от Activision стоило около 50 миллионов долларов, а маркетинговый бюджет составлял порядка 200 миллионов долларов.

Самая дорогая игра из когда-либо созданных, Grand Theft Auto 5 от Rockstar North 2013 года, была разработана за ошеломляющие 137 миллионов долларов, при этом лишь немного меньше потрачено на маркетинг и затраты на выпуск.По сегодняшним ценам это составляет всего 300 миллионов долларов.

К 2018 году было создано 18 игр общей стоимостью не менее 100 миллионов долларов, при этом Rockstar, Activision, Microsoft Studios и Sony занимали видное место в этом списке преимущественно франчайзинговых игр.

Высокие первоначальные затраты и длительные сроки производства игр создают риски для создателей игр, а это означает, что крупные разработчики и издатели стали доминировать в отрасли, поскольку стартапы ищут инвесторов, чтобы конкурировать.

В то время как высококлассные игры привлекают большое внимание средств массовой информации, отрасль следует рассматривать как более биполярную: инди-игры и игры категории «три-четыре». И именно инди-игры привлекают венчурный капитал.

Блокчейн создал новую модель финансирования игр, позволяющую разработчикам создавать токены, которые работают во всех играх. Block Bastards, создатели бета-версии игры BLOX, будут использовать свой токен QUDO для финансирования 18-месячных затрат на разработку и вознаграждения игроков.BLOX будет работать в сети Telos, и при распределении доходов игроки и игры зарабатывают 90% генерируемых токенов Qudo, а компания и любые партнеры-учредители — 10%.

Диого Абреу, маркетолог / евангелист продуктов в Block Bastards, объясняет:

«QUDO — это сервис для игр на основе блокчейна, который награждает игроков за их активность и производительность монетой под названием QUDO. Эти токены QUDO нацелены на широкое использование в отрасли, позволяя разработчикам игр и игрокам повышать покупательную способность без необходимости в внутриигровой рекламе, одновременно предоставляя им инструменты для расширения видимости своих игр.Blox использует QUDO, как и любая другая игра … QUDO … открыт для всех разработчиков игр, которые хотели бы интегрировать эту технологию в свою игру ».

Однако лишь немногие инди-разработчики блокчейн-игр смогли привлечь венчурный капитал. Уильям Куигли из WAX, Всемирной биржи активов, которая устраняет физические разрывы между «коллекционерами и торговцами, покупателями и продавцами, создателями и игроками, торговцами, создателями dApp и разработчиками игр», говорит:

«Инди-игры финансируются одинаково. все другие стартапы финансируются… за счет сочетания личных сбережений, друзей и семьи, бизнес-ангелов и, в редких случаях, венчурного капитала.Личный капитал основателей на сегодняшний день является основным источником финансирования видеоигр ».

Уровень отказов новых игр высок, поэтому фонды венчурного капитала рассчитывают получить 10-кратную прибыль от предварительных версий видеоигр, как и любой другой стартап. Как отметил Куигли:

«Инвестор должен видеть этот уровень потенциального роста, чтобы компенсировать высокую вероятность того, что видеоигра не добьется успеха».

Венчурные капиталисты по своей природе склонны принимать риски.Но потенциал роста игрового сектора, который ежегодно растет двузначными числами, определяется его долговечностью. Популярная игра просуществует несколько лет с возможностью выхода новых релизов по франшизе.

И это та самая особенность игр, в которой умные деньги не нужны. Как отмечает Куигли:

«Успешные видеоигры обладают двумя необычными чертами, которые делают их очень привлекательными для инвесторов. У популярных видеоигр невероятно долгий жизненный цикл продукта по сравнению с другими потребительскими категориями.»

« Мы живем в эпоху, когда срок службы продукции измеряется месяцами. Ваш «обязательный» телефон или популярная одежда устареют через год или меньше. Но видеоигры разные. Как только видеоигра достигает определенного порога игрока, она может стабильно приносить высокие денежные доходы в течение десятилетия или более. Видеоигры также очень хорошо подходят для мировой аудитории. Платформы видеоигр теперь могут легко использовать стороннюю телекоммуникационную и вычислительную инфраструктуру по всему миру, такую ​​как высокопроизводительные сети доставки контента.Это означает, что успешные видеоигры могут быстро увеличить свою аудиторию и доходы ».

Модели монетизации тоже меняются

Модели монетизации изменились по мере того, как игры все чаще поставляются онлайн. Модели «Игры как услуга» (GaaS) возникли, чтобы заменить простую модель одноразовой покупки с предоплатой. В то время как в некоторые игры по-прежнему требуется первоначальная покупка, чтобы играть в них, в другие можно играть бесплатно, но для этого требуется покупка внутриигровых активов, таких как оружие, усиления мощности и альтернативные скины.

Square Enix, разработчик серии Tomb Raider, сообщила в презентации, что:

«Заголовки, которые в последнее время стали мировыми хитами, как правило, предлагаются через модель« Игры как услуга », и мы считаем, что это будет основная модель игр в будущем. Разрабатывая будущие игры, мы будем подходить к игровому дизайну так, чтобы приносить постоянные потоки доходов ».

Модели подписки и pay-to-play остаются, а внутриигровая реклама не редкость, особенно в free-to-play или freemium играх.Но издатели игр все чаще полагаются на постоянное и долгосрочное взаимодействие с пользователями.

Это еще раз возможность для технологии блокчейнов заявить о своей правоте. Как выразился Крис Гонсалвес из ConsenSys в статье о развивающейся модели Play2Earn для журнала Cointelegraph на этой неделе: «Создание возможностей заработка для игроков в дополнение к возможностям просто расходов может помочь создать более устойчивые цифровые миры, в которых есть процветающие аукционные дома и надежные вторичные торговые площадки.

Увеличение количества игроков, которые несут ответственность за создание доходов, и количества вовлеченных игроков, которые тратят на отдельную игру, может иметь серьезные финансовые последствия: Гонсалвес указывает на то, что увеличение количества игроков, тратящих деньги внутри, на один процент. игры могут принести отрасли дополнительные 6,5 млрд долларов.

Больше от NFT и Blockchain Gaming Theme Week

Суть потенциала блокчейна заключается в теории о том, что лояльность игроков возрастет, когда у них будет больше скинов в игре: когда их цифровые активы могут быть переданы между играми или платформами или торгуемых на открытых рынках, они будут инвестировать больше своих с трудом заработанных денег.Оставлять цифровые предметы на столе, когда они уходят из игры, противоречит вложению времени или денег, по крайней мере, так гласит теория.

Дэвид Маркли из группы бизнес-решений Algorand сообщил нам, что:

«Блокчейн позволяет людям совершать транзакции безопасным и прозрачным способом, и внедрение этой технологии в играх представляет собой значительный рост глобальных рынков, к которым могут подключиться игровые издатели. . »

«Интеграция блокчейна по существу позволяет сообществу владеть всей игровой экосистемой, что, в свою очередь, позволяет издателям игр уникальным образом монетизировать свою модель, создавать более богатый и глубокий опыт и увеличивать жизненную ценность активов, которые они создают.

Algorand привлекает разработчиков игр, ищущих технологию, которая «специально создана для работы с такой скоростью и масштабом, которые ожидает игровое сообщество».

Игры с использованием блокчейна взволновали инвесторов «перспективой открытой экономики в играх», — говорит Гонсалвес. Он сообщил журналу Cointelegraph, что:

«В большинстве традиционных игр разработчики жестко контролируют огороженные садовые экосистемы, и обычно игроки не могут обмениваться предметами. Кроме того, одна цифровая оболочка неотличима от другой, и отсутствует прозрачность в отношении предложения товара или уровня инфляции.Игровые предметы, представленные в виде NFT [невзаимозаменяемых токенов], основанного на блокчейне способа для отметки времени и отслеживания предметов, позволяют разработчикам улучшать свою внутриигровую экономику, создавая настоящий дефицит цифровых данных и позволяя игрокам владеть (и продавать) активы, которые они собирают. . »

Игры как следующий этап развития социальных сетей

Если и есть что-то, что мы узнали из развития социальных сетей, так это то, что вовлечение — это все. И именно многопользовательские возможности, впервые реализованные в играх категории «три-А», вывели отрасль к новой парадигме.Facebook и Twitter — это интерактивные платформы, работающие в режиме реального времени, движимые вовлечением пользователей — модель, которую игровая индустрия почти непреднамеренно скопировала, и которая привлекла внимание некоторых крупнейших инвесторов технологического сектора.

Андреессен Горовиц профинансировал несколько игровых стартапов. В конце прошлого года венчурная компания собрала 10 миллионов долларов для Super Evil Megacorp, а студия работает над кроссплатформенной игрой под названием Project Spellfire. Роб Пардо, бывший ведущий разработчик World of Warcraft, теперь возглавляет Bonfire Studios — еще одну, которая пользуется поддержкой a16z и сосредоточена на аспектах взаимодействия пользователей в играх:

«Мы хотим, чтобы друзья могли общаться через наши игры и делиться удивительными впечатлениями, рассказывать истории и сближаться.

Это именно та тенденция — игроки соединяются через игры — и восхищает Андреессен Горовиц. Компания поддержала Roblox, игру с 115 миллионами игроков в месяц, которая представляет собой стирание границ между игроками и разработчиками. В Roblox «дети и подростки, которые играют в игры, учатся создавать свои собственные игры… что позволяет им легче создавать и делиться мирами, в которые может играть каждый».

Крупная венчурная компания считает, что игры «становятся социальными сетями; переход на кроссплатформенность; и становится все более привлекательным для пользователей.«Отмечая успех Fortnite и ажиотаж вокруг его мероприятий, компания кратко объясняет:

« Игры — это следующая социальная сеть ».

Авантюрная венчурная компания Boost VC Адама Дрейпера инвестировала в TeleporterVR, который стремится стать «крупнейшей социальной платформой для геймеров». И теперь игровые платформы на основе блокчейнов также начинают привлекать интерес венчурных капиталистов. DMarket, платформа, на которой геймеры могут торговать внутриигровыми активами, только что привлекла 6,5 миллиона долларов в рамках раунда финансирования, проводимого Almaz Capital.Это был первый набег венчурной фирмы на модель внутриигровой торговли.

Платформа использует технологию блокчейн для создания виртуальной экономики игровых активов, таких как скины и оружие. Бизнес-модель, лежащая в основе платформы, помогающая финансировать бесплатные видеоигры за счет покупки и продажи игровых активов, кажется очевидным вариантом использования технологии блокчейн.

По мере того, как рушатся стены между социальными сетями и играми, издатели, венчурные компании и разработчики блокчейнов в одинаковой мере ищут новые способы обеспечить все более захватывающий опыт.И как Гаррисон Брекенридж отметил в другой статье для журнала Cointelegraph Magazine, не случайно, что DAO (децентрализованные автономные организации), работающие на блокчейне, также частично совпадают с обоими. «Призыватели.