Как участвовать в ico – Что такое ICO, как принять участие и получить прибыль?

Что такое ICO, как принять участие и получить прибыль?

Термин ICO сегодня на слуху, но что он обозначает — знают не все.

Это — самый современный механизм венчурного инвестирования, позволяющий не только собрать деньги на свой стартап, но и поучаствовать в качестве инвестора в новых и интересных разработках. Разберемся, что такое ICO, как в нем участвовать, как минимизировать риски и как выбрать проект, который принесет прибыль.

Initial Coin Offering (ICO) – что это такое

Аббревиатура ICO расшифровывается как Initial Coin Offering, то есть первичное размещение монет (токенов). Команда ICO проекта распродает инвесторам цифровые токены за криптовалюты или фиатные деньги. В будущем эти монеты в качестве внутренней валюты можно использовать на платформе проекта. Еще один вариант применения — торговля токенами на биржах.

Термин ICO часто заменяется словом «краудсейл» (англ. — crowdsale), обозначающим предварительную продажу криптовалютных токенов инвесторам до проведения ICO.

Проводится ICO обычно при запусках проектов или во время его подготовки, на начальной стадии. Это позволяет привлечь дополнительное финансирование и внимание к проекту — с одной стороны, а с другой стороны ICO как новая форма инвестирования, связанная со становлением криптовалют, помогает выгодно вложить свои деньги всем, кто выразил желание поучаствовать в проекте.

Если говорить более детально, ICO не имеет под собой никакой регулятивной базы. Инициатором выступает любое юридическое или физическое лицо. Все работы, как правило, ведутся онлайн, без аудитов и проверок.

Значения некоторых термины в ICO

Обычно в каждом обзоре ICO есть краткая информация по проекту, где встречается уйма не понятных слов, значение которых нужно знать обязательно.

Pre-sale, pre-ICO (пресейл) — Предварительная продажа токенов, до начала основных торгов. Обычно эти продажи проходят с бонусами и скидками (токены стоят гораздо меньше). Это делается для привлечения крупных инвесторов, такие торги в основном проходят в закрытой форме.

KYC (know yuor client) знай своего клиента — Своего рода верификация, с требованием предоставить документы удостоверяющие вашу личность.

WhiteList (белый списсок) вайтлист — пользователи одобренные  для участия в ICO. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте и пройти процедуру KYC.

Hard cap, soft cap

 — суммы которые хотят собрать организаторы проекта. Hard —  максимальная сумма, после которой сбор средств прекращается. Soft — минимальная сумма при которой ICO-проект может запуститься.

Bounty (баунти) — работа за которую вы можете получить вознаграждение в виде токенов проекта. От вас требуется реклама самого ICO или помощь проекту в переводе технической и проектной документации, создание промо-видео, подробные обзоры.

Airdrop (эирдроп) — чистый маркетинг и пиар проекта, за который тоже можно получить токены. Обычно это публикации, репосты, лайки во всевозможных социальных сетях, форумах и сайтах. Есть определенные ограничения и минимальные требования.

Advisors (эдвайзеры) — консультанты проекта. Немаловажный фактор — известный и умный человек никогда не пойдет в скам-проект, внимательно изучайте все до мелочей!

Что мотивирует инвесторов вкладывать свои средства в ICO

Инвесторы мотивированы на покупку токенов в надежде на то, что проект станет успешным после его запуска, и это принесет большую криптокоинную ценность токенов, которые они приобрели до начала проекта. Примером успешного проекта ICO для инвесторов является платформа смарт-контрактов под названием Ethereum, в которой в качестве монетных токенов были Эфиры (ETH). Это произошло еще в 2014 году, когда был объявлен проект Ethereum, и его ICO собрал 18 миллионов долларов в биткойнах или 0,40 доллара США за эфир.

Проект был реализован в 2015 году, а в 2016 году стоимость эфирима выросла до 14 долларов с рыночной капитализацией более 1 миллиарда долларов. С этого времени мы наблюдаем постоянный рост данной криптовалюты.

ICO, IPO и ITO

ICO и IPO имеют схожий механизм, но при этом отличаются некоторыми нюансами. Если говорить об ICO (Initial Coin Offering), то весь процесс завязан на выпуске разработчиками своей криптовалюты. Они устанавливают стоимость за ее единицу, запуская «виртуальное золото» в свободную продажу за реальные деньги.

Убивается сразу 2 зайца — проект получает необходимую финансовую поддержку, и криптовалюта получает рекламу и может играть на биржах, принося дополнительную выгоду как инвесторам, так и создателям.

IPO (Initial Public Offering) представляет собой первичное публичное предложение (в дословном переводе). Преследует ту же цель, что и ICO, однако вместо криптовалюты инвесторы могут приобрести акции, которые доступны широкому кругу людей. Акции свободно обращаются на бирже, и со временем, если проект будет успешным, приносят своим владельцам хорошие дивиденды.

ICO и IPO часто используются для развития стартапов, когда, к примеру, у программиста есть идея создать инновационный продукт, но не хватает некоторых ресурсов — к примеру, финансовых или маркетинговых. Реализация продажи своей криптовалюты или акций также является отличным ходом, если нужно уже имеющийся и успешный проект вывести на новый уровень.

Тем, кто внимательно следит за темой криптовалют, наверняка попадалась и аббревиатура ITO. Она обозначает то же самое, что и ICO, только расшифровывается как Initial Token Offering. Слово «Coin» (монета) меняется на «Token» (токен), однако смысл остается прежним.

Цель создания проектов ICO

Главной целью ICO , как мы писали выше, является распространение собственных токенов, которые в последствие можно обменять на любую другую криптовалюту (Ethereum, биткоины) или фиатные деньги (рубли, евро, доллары). Чем больше токенов будет приобретено инвесторами, тем большие возможности получит проект для своего запуска или развития.

Что же представляют собой токены? Это криптовалюта той или иной компании, ее цифровой актив, который продается для получения денежных инвестиций. То есть это собственная криптовалюта юридического или физического лица, доход от продажи которой пойдет на реализацию заинтересовавшего инвесторов проекта.

Привлечение инвестиций через ICO

В настоящее время ICO законодательно никак не регламентировано, и сказать, законно ли собирать деньги на свой проект таким образом — однозначно нельзя. Как и назвать проводимые сделки незаконными. Токены официально деньгами не признаются, поэтому их покупка и продажа законом никак не контролируется.

Однако в США попытки контролировать ICO уже имеются — токены недавно были объявлены ценными бумагами. В странах СНГ никаких официальных заявлений о внедрении новых законопроектов, регулирующих Initial Coin Offering, пока не было. И с одной стороны это хорошо – любое вмешательство контролирующих органов будет тормозить всю систему, ограничивая возможности для быстрого заработка.

С другой же стороны — ICO привлекает мошенников, которые создают определенные риски для инвесторов.

Как участвовать в ICO

Тысячи людей инвестируют в стартапы, которые помогают им не только получить со временем прибыль, но и реально разбогатеть. На стадии первичного размещения монет многие удачные инвесторы приобретали криптовалюты, принесшие им немалые суммы впоследствии. На данное время через эту методику привлечено от 3 до 5 млрд. долларов.

Существует более 1000 различных коинов, на биржах представлены сотни из них. Не все криптовалюты имеют свой блокчейн, часть были выпущены поверх других блокчейнов компаниями. Эти крипто-деньги являются как бы надстройкой над более известными блокчейнами. ERC-20 токены, которые можно привести в пример, имеют функциональную совместимость в пределах блокчейна Etherium (Эфира), где Etherium выступает основным блокчейном. Таким образом, токены от любого лица или компании имеют возможность выпускаться поверх инфраструктуры главного блокчейна Эфириума.

Большинство тех, кто проводит ICO – это новички, ранее не работавшие в успешных и крупных проектах. Они создают White Paper, где указывают, как будет работать монета. Возможность собрать практически неограниченное количество финансов приводит к тому, что на ICO запрашивается огромное количество средств. Краудсейл Tezos, который стал самым крупным за последнее время, собрал $232 млн.

Поэтому, если вы хотите участвовать в ICO в качестве инвестора, необходимо проявлять осмотрительность.

Чтобы убедиться в том, что проект, в который вы имеете желание инвестировать свои деньги, действительно стоящий, его необходимо проверить.

Для оценки ICO необходимо:

• Почитать отзывы о проекте от участников.
• Использовать специальные сервисы, позволяющие выявить эффективность и потенциал ICO (crushcrypto.com — проводит детальный анализ, Reddit — американская социальная новостная агрегировка с рейтингом веб-контента для обсуждения).

Если вы уверены, что участие в ICO принесет прибыль, ознакомьтесь с дальнейшим алгоритмом действий.

Алгоритм

Участвовать в ICO достаточно просто. Весь процесс можно разбить на несколько шагов.

Шаг 1: Покупаем криптовалюту

Чаще всего на ICO используют криптовалюту Ethereum (ETH). Покупаем эфир в обменнике, на криптовалютной бирже, торговой площадке или же у друга. Не важно где, главное что без криптосредств вы не сможете поучавствовать в пресейле.

Шаг 2: Создаем свой кошелек

Чтобы участвовать в инвестировании, необходимо иметь собственный кошелек — только аккаунта биржи недостаточно. Само участие в ICO подразумевает, что вы отправите криптовалюту со своего адреса. При отправке ее с биржи вы не получите ICO токены, так как получить их может только владелец, а вы хозяином кошелька на бирже не являетесь.

Шаг 3: Следуем инструкциям

Условия, которые необходимо соблюдать для участия, обычно подробно описаны на ICO. Перед участием можно найти их аккаунт в популярных социальных сетях, где другие пользователи делятся своим опытом, или где вы сможете уточнить нюансы участия.

Пресейлы и white paper

Процесс привлечения инвесторов через ICO можно разбить на несколько этапов:

• Выпуск whitepaper — небольшое убедительное руководство, мощный инструмент маркетинга, который рассказывает, как будет работать будущий проект, в чем его выгода. Хороший «whitepaper», как его называют в криптосреде, должен содержать все необходимые технические, коммерческие и финансовые детали, и при этом прост для понимания и лаконичен.
• Пресейл (Pre-ICO) — первичная распродажа или предпродажа, когда криптовалюта доступна на более выгодных условиях — например, с 50% скидкой. Пресейл необходим для того, чтобы инвесторы могли оценить риски проекта. И более низкая цена должна эти риски подстраховать.
• ICO – стоимость токенов становится полной, в их приобретении могут поучаствовать все желающие.

Что происходит с ICO в мире

В начале сентября 2017 года Народный банк Китая официально запретил ICO, сославшись на то, что он разрушает экономическую и финансовую стабильность в стране. Центральный банк заявил, что токены не могут использоваться в качестве валюты на рынке, и банки не могут предлагать услуги, связанные с ICO. В результате, как биткойн, так и эфириум просели, и это заявление было воспринято как признак того, что криптовалюты требуют регулирования на законодательном уровне.

Однако этот запрет удалось обойти путем использования Simple Agreement for Future Tokens или SAFT. 

SAFT — это инвестиционный контракт или простой договор для будущих токенов, созданный как способ помочь новым предприятиям с криптовалютами собрать деньги без нарушения финансовых правил. Этот договор актуален в первую очередь для США и Китая.

Инвесторам следует быть осторожными, поскольку некоторые кампании ICO на самом деле являются скамом, завуалированным мошенничеством.

Они не регулируются финансовыми органами, поэтому потерянные из-за них финансовые средства не всегда могут быть восстановлены.

Способы получения прибыли на ICO

Существует как минимум 2 способа получения прибыли на ICO:

• Прибыль на разнице курсов. Покупаем криптовалюту и ждем реализации проекта. Если проект выбран правильно, он добьется успеха, после чего стоимость купленых криптовалют увеличится многократно. Если вы успели купить токены во время пресейла, ваш доход будет еще выше.
• Прибыль от дивидендов. Некоторые проекты продают не только токены, но и доли участия в своих проектах. После реализации доход распределяется между инвесторами в соотношении с суммой крипты, которую они приобрели. При этом второй вариант пользуется наибольшей любовью инвесторов — ведь ждать, пока токены подорожают, менее интересно, чем получать прибыль сразу после запуска проекта.

Как снизить риски

Вложить средства и не получить ничего взамен — страшный сон любого инвестора. Когда за играми с криптовалютой не стоит государство или другой гарант, риски возрастают во много раз.

Чтобы не разочароваться и не потерять свои накопления, необходимо знать следующие риски:

• Среди предлагаемых ICO имеется определенный процент скама. Попросту говоря — мошенников. Будьте осторожны, очень внимательны при выборе ICO для инвестирования!
• Реализация проекта может оказатся нереальным делом. Примеру: проект собрал достаточное количество средств, но по ряду причин (некомпетентная команда, сложное в техническом плане исполнение, плохая организация) проект просто не получился.
• Проект может стать неинтересным или не понравится своей целевой аудитории. Такое тоже может быть — идея просто не выстрелила.

В любом случае, если вы решите поучаствовать как инвестор на ICO, будьте готовы к тому, что только малый процент проектов приносит действительно огромную прибыль.

Выбираем проект

Для того, чтобы не ошибиться и в будущем получить прибыль, необходимо обязательно оценить проект, в котором вы планируете поучаствовать.

Как минимум, у него должны быть 5 составляющих для успешной реализации:

• План проекта. Лучше в виде делового предложения, с подробным описанием технической стороны.
• Команда профессионалов. Великолепно, если среди них — успешные и знаменитые личности в криптоиндустрии, которые уже провели не один стартап.
• Перспективность и актуальность предложенных технологий и решений.
• И даже если все три качества имеют места быть, надо помнить, что это не гарантия успешности. Но наличие адекватного плана и хорошей команды может стать первым признаком того, что именно это ваше вложение принесет в будущем прибыль. На что еще следует обратить внимание перед участием на ICO?
• Обязательно прочтите whitepaper проекта. Оцените как саму концепцию, так и возможность его реализации, юридическую защиту инвесторов, возможные выгоды.

Обратите внимание, есть ли так называемая «дорожная карта» или Roadmap — в ней описываются достижения, будущие планы и шаги реализации на шкале времени. Техническая сторона продукта должна быть подробно описана в разделе Technical.

Перед тем, как начинать инвестиции, важно понять, как будут впоследствии распределяться финансы — все это должно быть отражено в Financial Projections.

Отлично, если в документе имеются интервью, кейс-стади, расчёты ROI, исследования, опросы и другие методологические исследования. Стандартный вайтпепер также содержит сведения о команде — Team. Чтобы не столкнуться с мошенниками, команду лучше проверить — не является ли она фейковой. Да, и такое может быть. Сделать это можно внимательно изучив аккаунты представителей команды через твиттер или другую социальную сеть. Нередки случаи когда эти аккаунты куплены за месяц до начала ICO.

Иногда появляются предложения инвестировать в излишне идеализированные проекты. Выглядит это так: берется идея, уже реализованная – например, Гугл, Ютуб или Фейсбук, и под ее развитие собираются деньги. Вероятность того, что проект-копия, только на блокчейне принесет вам прибыль, очень мала.

Примером такого предложения является децентрализованная блокчейн-платформа TRON, которую можно сравнить по заявленному функционалу с Google Play, Steam или GOG. Конечно, если разработчикам удастся реализовать все амбициозные планы, то приобретение токенов этой компании можно сравнить с приобретением акций фейсбука при его запуске. Однако риски все равно очень велики и  отношение криптосообщества к основателю TRON Джастину Сину говорит само за себя.

Отличная статья 0

ruscoins.info

Проект «Bestinvestor» — консультации по выгодному вложению денег. Участие в ICO криптовалюты.

Хотите узнать, как работает ICO криптовалют на практике? Блог Bestinvestor.ru поможет разобраться в особенностях проведения процедуры и инвестирования.

Как проводится ICO криптовалюты? Все начинается с оформления идеи и подбора команды проекта. После регистрации компании нужно подготовить описание продукта, так называемый Whitepaper — документ, содержащий всю необходимую информацию для будущих инвесторов. Его размещают на сайте стартапа и рассылают интересующимся пользователям. Так начинается PR-кампания. Когда публика разогрета посредством публикаций в социальных сетях и на тематических ресурсах, можно переходить к завершающему этапу.

Здесь возникает вопрос о том, как сделать криптовалюту для ICO. Самый простой способ — воспользоваться сервисом на базе платформы Etherium или Wave. Вам необходимо задать наименование новой криптовалюты, объем эмиссии и другие параметры. Кроме того, нужно создать на сайте стартапа кабинет инвестора. Теперь все готово для ICO криптовалюты. Остается только определить сроки первичного размещения монет, количество и стоимость. Кроме того, в период проведения кампании нужно с удвоенной силой работать с аудиторией, привлекая инвесторов до набора целевой суммы.

Как принять участие в ICO?

Узнать о грядущих проектах можно на различных тематических ресурсах, таких как ico-list.com, icoalert.com, cyber.fund/radar, tokenmarket.net/ico-calendar. Когда вы выберете интересующий проект, перейдите на его сайт. Там вы сможете найти информацию о времени начала ICO и, соответственно, о старте продаж новой криптовалюты. Здесь же вы сможете приобрести свою долю токенов. Сделки обычно оформляются в личном кабинете инвестора на сайте компании в установленные сроки. Существует и другой вариант, когда стартап сразу размещает свои токены на бирже, и вы можете купить их там.

Как участвовать в ICO, не вкладывая собственную криптовалюту? Широкое освещение проекта требует больших вложений в маркетинг. Поэтому стартаперы прибегают к хитрости — привлекают всех желающих к участию в рекламе будущего ICO в обмен на предоставление бесплатных токенов или скидок. Получить их также можно за выполнение заданий для дизайнеров, программистов, CEO-оптимизаторов и т. д.

Как выгодно вложить криптовалюту в ICO?

Нужно понимать, что речь идет о венчурном инвестировании, для которого одинаково характерны огромная доходность и высокие риски. Выбор проекта для размещения средств в криптовалюте в рамках ICO должен строиться на глубоком анализе стартапа. Разумеется, это требует глубокого изучения вопроса и готовности правильно оценить:

• бизнес-модель;
• рыночную нишу;
• команду;
• уровень и характер конкуренции;
• технический бэкграунд;
• настроения публики;
• прочие параметры.

Для новичков окажется полезным сайт icorating.com. Здесь представлены рейтинги с оценками уже запущенных и будущих ICO криптовалют. Можно получить готовые результаты анализа стартапа и узнать о его перспективах.

ICO криптовалюты Status

Это один из самых ярких примеров первичного размещения монет за всю непродолжительную историю существования технологии. Сингапурский блокчейн-стартап поставил цель собрать 300 000 ETH, что почти удалось — проект получил более 289 000 эфиров, или свыше $ 97 млн.

ICO стартапа примечательно еще и тем, что высокий ажиотаж и огромное количество желающих купить криптовалюту Status привели к сбоям в работе системы Ethereum. Многие пользователи жаловались на проблемы с переводом средств на кошелек стартапа и с совершением других транзакций.

---

bestinvestor.ru

Как участвовать в ICO на базе Ethereum? Пошаговая инструкция

Отвечая на вопрос: «Как участвовать в ICO на базе эфириума?», самое главное, что нужно понять, это то, что сделка осуществляется посредством отправления криптовалюты Ethereum (ETH) на адрес смарт-контракта организатора того ICO, в котором вы планируете принять участие. Говоря простым языком — вы обмениваете имеющиеся у вас коины эфириума (ETH), на токены, которые впоследствии можно будет продать или обменять на другую криптовалюту по цене, как правило, значительно более высокой, чем стоимость отданного эфира на момент совершения обмена.

Ну и не лишним будет вообще разобраться, что такое ICO (Initial Coin Offering) — читайте об этом здесь.

Пошаговая инструкция, как участвовать в ICO на базе ETH

Прежде всего убедитесь в безопасности своего компьютера на предмет наличия вредоносного ПО.

Создание Ethereum кошелька

1. Зарегистрируйте кошелек Ethereum. Самым простым вариантом является использование MyEtherWallet кошелька.

1.1. Перейдите на сайт по ссылке https://www.myetherwallet.com/#generate-wallet

1.2. Задайте пароль для кошелька, следуя инструкциям безопасности. Нажмите «Создать кошелек», предварительно сохранив пароль в надежном месте. Рекомендую создавать сложный пароль, не менее 20 символов.

1.3. Сохраните файл JSON на жесткий диск и продублируйте на внешний источник хранения информации. Нажмите «Continue».

1.4. Сохраните приватный ключ. Он, как и файл JSON являются средством доступа к Вашему кошельку (в дальнейшем можете использовать оба варианта).

ВАЖНО! Не храните приватный ключ и/или JSON файл на компьютере, на котором работаете. В крайнем случае в зашифрованном архиве.

1.5. Нажмите кнопку «Сохранить Ваш адрес». После этого кошелек будет создан и вам нужно будет в него зайти.

1.6. Для входа в созданный кошелек введите свой приватный ключ в соответствующее поле и нажмите «Отпереть» (также для входа вместо указывания ключа можно загружать JSON файл).

1.7. После входа перейдите на вкладку «Перевести ether и токены». Потребуется повторить процедуру из предыдущего пункта — снова ввести приватный ключ или загрузить JSON файл. После этого вы увидите панель для управления средствами.

1.8. Теперь нужно пополнить кошелек эфирами. Для этого копируем «Адрес (номер) счета». Он выглядит примерно так: 0x43A9C3E745936B138a3e18C67Ab2a1872453224d.

Пополнение Ethereum кошелька

2. Для пополнения счета Вашего кошелька Вам нужно купить ETH на одной из бирж, а затем вывести их на свой кошелек. Подробнее о том, где и как купить криптовалюту, читайте здесь.

Если Вы ранее не торговали на биржах, либо у Вас существуют проблемы с лимитами вывода, то можно использовать функцию обмена на MyEtherWallet — https://www.myetherwallet.com/#swap (вкладка меню «Обмен»). Выполните последовательно предлагаемые системой действия.

Если Вы производите обмен первый раз, то рекомендую сперва попробовать обменять небольшую сумму, чтобы убедиться, что все в порядке и вы делаете все корректно.

Участие в ICO

Итак, как участвовать в ICO?

3. Зайдите на сайт, где проводится ICO и внимательно изучите условия участия. Иногда могут встречаться специфические  требования.

3.1. Убедитесь, что ICO стартовал. Часто о времени старта предупреждаете таймер на странице — в момент завершения обратного отсчета Вы сможете получить адрес, на который нужно отправить средства со своего кошелька (от которого у Вас имеется приватный ключ).

3.2. Для этого заходим на свой ETH кошелек (на который предварительно Вы отправили эфиры).

В поле «Адрес получателя» введите адрес смарт-контракта, скопированный на предыдущем шаге. В поле «Сумма перевода» вводите количество инвестируемых ETH (не переводите весь объем, порядка одной сотой ETH оставьте на комиссию сети).

ВНИМАНИЕ! В поле «Лимит газа» можно увеличить предлагаемое значение — это может поспособствовать более быстрой обработке транзакции. Но это не обязательно.

3.3. Нажмите «Сформировать транзакцию» и подтвердите действие. Все, вы отправили свои ETH и через некоторое время получите токены.

Проверка транзакции

4.На этот ресурсе Вы можете проверить статус Вашей транзакции, введя в поиск адрес своего кошелька и посмотрев историю транзакция: https://etherscan.io/

Для того, чтобы увидеть токены в Вашем кошельке, Вам необходимо будет сделать следующее:

4.1. В блоке «Баланс токенов» (в правом столбце кошелька), нажмите кнопку «Добавить свой токен».

4.2. В развернувшемся списке полей нужно будет указать: Адрес, Символ токена и Дробность (знаков после запятой). Эту информацию часто предоставляет организатор ICO в инструкциях к нему, либо же вы можете найти официальные источники информации (чаты, форумы и т.д.) и запросить эту информацию там. Либо же выполнить следующие действия.

Будучи залогиненным в Вашем кошельке найдите в правом столбце ссылку ethplorer.io. Кликните по ней и вы должны будете увидеть все совершенные транзакции и список имеющихся у Вас токенов в блоке «Token Balances». Кликните по интересующему вас токену и в открывшемся окне вы сможете увидеть всю необходимую информацию для заполнения полей отображения токена в кошельке (значение для поля «Адрес» находится в строке «Contract»).

Теперь Вы знаете, как участвовать в ICO на базе эфириума. Если статья оказалась Вам полезной — расскажите о ней своим друзьям и коллегам. Заранее спасибо! Если у вас остались/возникнут вопросы — пишите их в комментариях!

Удачных заработков!

wikiq.ru

Что такое ICO новой криптовалюты простыми словами и как правильно инвестировать

Одним из наиболее популярных запросов в поисковых системах по итогам 2017 года стало модное среди пользователей слово «криптовалюта». Однако, не все успели воспользоваться шумихой и заработать на таких виртуальных валютах, как Bitcoin или Ethereum. Но отчаиваться не стоит. Можно рассмотреть инвестирование в криптовалюты, например, так называемые ICO или Initial Coin Offering (первичное размещение монет).

Это новый способ, с помощью которого некоторые технологические стартапы привлекают финансирование для развития своих идей и проектов. Продажа токенов, выпускаемых в процессе ICO, осуществляется за фиатные средства (USD, EUR и т. д.) или криптовалюту.

Что такое Initial Coin Offering?

ICO (айсио) – это способ привлечения капитала, когда компания разрабатывает и продает единицы новой виртуальной валюты (называемые токенами или цифровыми монетами). Говоря простыми словами, организация осуществляет краудфандинг с использованием технологии блокчейн (blockchain) и цифровой валюты.

Токены могут также выдаваться в качестве вознаграждения за услуги, предоставляемые эмитенту в рамках реферальной или маркетинговой кампании, например, за продвижение проекта в социальных сетях и на форумах.

Выпущенными монетами можно торговать на криптовалютных биржах, обменивать на другие цифровые деньги или оплачивать услуги в сети или на платформе того проекта, для которого собирались средства.

Как правило, компания-эмитент устанавливает свои права в отношении токенов, но единого рыночного стандарта в отношении прав, связанных с использованием монет не существует.

Теперь давайте рассмотрим, в чем состоят отличия ICO от IPO (первоначальное публичное предложение). Первое – это создание цифровых токенов на основе блочной цепочки и так называемой публичной книги. IPO – это распределение акций среди населения через инвестиционные банки, которые известны как андеррайтеры.

Каждый из этих двух способов привлечения средств имеет свои особенности, преимущества и недостатки. Выпуск IPO не доступен всем желающим. Им могут пользоваться только частные компании, поэтому даже авторы проектов с большими амбициями и хорошим потенциалом не могут иметь доступа к IPO. Это путь, который требует многолетней деятельности, ресурсов и хорошей репутации организации.

С точки зрения доходности IPO предлагают владельцам акций дивиденды от прибыли компании. Участие в ICO позволяет потенциально получить прибыль благодаря росту цены на токены на фоне развития проекта и роста его популярности. Однако, не все обещания разработчикам удается воплотить в реальность, как и предсказать перспективы развития проекта. Поэтому говорить о каких-либо прогнозах относительно доходности ICO очень трудно.

Нормативная среда также существенно отличается. Прежде чем частная компания проведет IPO, она обязана подать заявки в соответствующие органы и получить разрешение. ICO, в свою очередь, не подпадают под контроль централизованных органов и ведомств, так как децентрализованные платформы выходят за рамки законодательной базы конкретной страны. По сути, они не имеют границ, так как участвовать в них может любой житель планеты. Это затрудняет создание четкой системы регулирования этой сферы.

С другой стороны, инвесторы в ICO несут больше рисков, чем те, кто стремится зарабатывать на традиционных акциях и ценных бумагах:

1. Отсутствие механизмов регулирования лишает инвесторов юридической защиты. Они вкладывают сбережения на свой страх и риск, так как никакой гарантии получения прибыли или защиты от потери капитала в криптовалютной индустрии нет.
2. В этой сфере еще достаточно широко процветают мошеннические ICO и прочий скам, создатели которого не стремятся создать и вывести на рынок какой-либо продукт, а просто занимаются сбором и присвоением средств вкладчиков.

Основные термины

Как и в любой другой финансовой или технической области в сфере ICO имеется своя терминология, основы которой необходимо знать:

• Whitelist («белый список») – регистрация в нем позволяет участнику претендовать на участие в токенсейле.
• AML (системы борьбы с отмыванием денег) – действия, предназначенные для препятствования криминализации и отмыванию денег, пресечения нелегальных оборотов денежных средств.
• KYC – принцип «знай своего клиента», представляющий собой набор требований, предъявляемых к продавцам токенов в соответствии с законами и правилами, касающимися борьбы с отмыванием денег, соблюдением санкций и усилий по борьбе с финансированием терроризма).
• DAPP – децентрализованное приложение, созданное с использованием смарт-контрактов;
• ERC-20 – стандарт или общий набор правил для токенов на основе Ethereum (большинство токенов ICO совместимы с ERC-20).
• NEP-5 – аббревиатура, которая означает NEO Enhancement Protocol, а NEP-5 представляет собой просто дополнение в сеть NEO, позволяющее ей поддерживать токены по аналогии с Ethereum (основой для этого стандарта послужили стандарты ERC-20 и ERC-223).
• Hard cap (хард кэп) – максимальная сумма денег, которую авторы ICO хотят получить от инвесторов (является главной финансовой целью и всегда больше, чем soft cap).
• Soft cap (софт кэп) – представляет собой нижний предел, который необходим команде для реализации проекта (если объем собранных средств превысит размер hard cap, то лишние средства, как правило, возвращаются инвесторам).
• Hard fork (хард форк или жесткая вилка) – разделение блок-цепочки криптовалюты на две разные ветви (вилки случаются регулярно, прежде чем сеть достигнет консенсуса относительно того, какую ветвь использовать, в противном случае обе цепочки становятся полноценными раздельными сетями).
• Seed round (посевной раунд) – первоначальный этап сбора средств на этапе раннего развития нового продукта или проекта.
• Private sale (приватный этап) – первый раунд инвестирования, в ходе которого озвучивают часть дорожной карты (сроки реализации проекта, информацию о выпуске токенов и требуемую сумму инвестиций), а инвесторы имеют возможность купить монеты по максимально низкой цене и на более гибких условиях.
• Pre-sale (пресейл) – продажа, проводимая до начала рекламируемой основной распродажи токенов (зачастую проводится для избранных инвесторов).
• Crowdsale (краудсейл) – термин, обозначающий процесс сбора денег путем продажи токенов, и часто используемый в качестве синонима ICO.
• ICO pool (пул ICO) – позволяет объединить инвесторов, которые изъявили желание стать участниками предпродажного этапа (все взносы осуществляются через смарт-контракты, а после окончания ICO или достижения hard cap средства перечисляются разработчикам проекта).
• Road map (дорожная карта) – план развития проекта, расписанный на отдельные конкретные пункты с указанием даты их завершения.
• Smart contract («умный» контракт) – цифровой договор, который может выполняться самостоятельно или принудительно.
• Wallet (кошелек) – место для хранения криптовалюты (существуют десктопные, аппаратные, мобильные и онлайновые цифровые бумажники).
• Whitepaper («белая книга») – информационный документ, используемый организаторами ICO для представления своих бизнес-планов и идей для потенциальных инвесторов (традиционно включает подробные сведения о мотивации проекта и технических аспектах платформы или токена).
• Yellow paper («желтая книга») – документ, содержащий результаты исследования, которые еще не были официально приняты или опубликованы в академическом журнале (является синонимом более широко используемого термина preprint paper «предпечатная книга»).
• MVP («минимальный жизнеспособный продукт») – реализует основную идею конечного продукта, но не обладает всеми дополнительными значимыми функциями.
• Airdrop (эйрдроп) – стратегия широкого распространения и использования токенов проекта (например, на ранней стадии ICO разработчики отправляют монеты на кошелки, выбранные случайным образом на публичной блочной цепочке, и соответствующие определенным критериям).
• Bounty (баунти-программа) – специфическая маркетинговая стратегия, которую авторы стартапа используют для продвижения своего проекта и привлечения инвесторов (поощрение может выдаваться за распространение реферальных ссылок на проект, вложения крупных сумм, выявление ошибок в программном коде и т. д.).

Как выбирать ICO

Выбор хорошего и перспективного проекта – важный этап в инвестировании средств в криптовалюты. Подходить к нему нужно осторожно, тщательно изучая каждое конкретное ICO. Ниже представлены основные моменты, на которые следует обратить внимание, прежде чем вкладывать деньги в приглянувшийся проект:

1. Состав команды и советников.
2. Изучение технической документации.
3. Участие в проекте фондов и крупных инвесторов.
4. Доступ к программному коду и его качество.
5. Дорожная карта.
6. Наличие airdrop и программы баунти.
7. Изучение метрик.

Анализ команды и эдвайзеров

При изучении состава разработчиков и советников ICO следует придерживаться строгих критериев. Они представляют собой лицо проекта, по которому можно судить о его надежности. Высококвалифицированные и опытные специалисты не будут заниматься мошенническими проектами или скамом, так как на кону стоит их репутация. Кроме того, команда с хорошим практическим опытом имеет больше шансов реализовать обещанное в проектной документации и не выбиться из сроков.

Наличие в команде респектабельных и опытных разработчиков и эдвайзеров всегда является хорошим знаком, который свидетельствует в пользу потенциальной перспективности стартапа. Следует также уделить внимание наличию опыта участия членов команды в предыдущих успешных проектах.

К проектам, на сайтах которых нет фотографий членов команды, ссылок на их профили в соцсетях или наличия никнеймов вместо реального имени и фамилии, следует относиться с предосторожностью. Тем, кому нечего скрывать, никогда не будет бояться раскрыть свою личность перед потенциальными инвесторами.

Анализ White Paper

Техническая документация является для инвесторов ICO источником получения полного или краткого описания проекта, его ​​концепции в свете программных потребностей. Существуют минимальные негласные принятые нормативы, которые предусматривают наличие в «Белой книге» следующих пунктов:

• четкое описание программной потребности или проблемы, подлежащей разрешению;
• цель предлагаемого стартапа и его связь с программной потребностью;
• конкретные цели предлагаемой работы, которые соответствуют целям (задачам) проекта;
• выявление недостатков в решениях предшествующих проектов или технологий и возможности их преодоления с помощью новых методов;
• риски и проблемы, связанные с предлагаемой работой;
• как и почему предлагаемую идею можно считать новаторской;
• причины, по которым предлагаемая работа способна изменить конкретную ситуацию в своей сфере и/или оказать влияние за ее пределами.

Наличие фондов и крупных инвесторов

Участие в ICO крупных инвестиционных фондов и частных вкладчиков следует воспринимать в качестве хорошего знака. За такими организациями, как правило, стоят целые экспертные группы, которые проводят тщательный отбор проектов перед тем, как участвовать в них.

Частные инвесторы, оперирующие крупными капиталами, также не будут рисковать своими средствами, чтобы вложиться в подозрительные или неблагонадежные стартапы. Люди, сколотившие состояние на вложении денег, обладают достаточным опытом для дальнейшей успешной инвестиционной деятельности.

Наиболее успешные фонды по показателю ROI (Return on Investments – возврат на инвестиции) по мнению команды Token Metrics.

Наличие и качество программного кода

При анализе кода следует убедиться в отсутствии в нем ошибок, вредоносного ПО и различного рода уязвимостей. Конечно, не каждый инвестор способен похвастаться навыками программирования. Для этого можно воспользоваться уже готовым обзором кода, которые часто публикуются в интернете. Главное удостовериться, что над аудитом кода работали квалифицированные исследователи в сфере безопасности. Качество кода может многое рассказать о стартапе, в частности о серьезности намерений инициаторов ICO.

Наиболее популярны обзоры кода от Andre Cronje: https://cryptobriefing.com/author/andrecronje/

Дорожная карта

Обычно план реализации идеи авторы проекта публикуют на официальном сайте, но иногда он размещается непосредственно в «Белой книге». Изучая дорожную карту, следует обратить внимание, на какой период она рассчитана, наличие пункта запуска тестового продукта. План развития стартапа не должен быть очень скудным, но и наличие чрезмерно большого количества функций и технологий, запуск которых намечен в относительно короткий период, также должно насторожить.

Если к моменту проведения ICO уже имеется тестовый продукт, MVP или альфа версия готового продукта — все это добавляет уверенности в проекте.

Баунти-кампания и airdrop

Наличие эйрдропа, как и bounty-программы, нельзя однозначно рассматривать в качестве преимущества ICO. Бесплатная раздача токенов, как и вознаграждение за участие в баунти-кампании, не является свидетельством надежности проекта. С другой стороны, история знает примеры проектов Ontology и Dfinity.

Авторы стартапа используют эти методы для привлечения внимания к своему проекту. При этом они не тратят реальные деньги на маркетинг, а вознаграждают пользователей интернета токенами за размещение реферальных ссылок, текстового или видеоконтента с обзором ICO в социальных сетях, форумах (например, BitcoinTalk) и на других ресурсах. Ни пользователи, ни авторы ICO ничем не рискуют даже в случае провала проекта.

Необходимо учитывать сроки выплат по баунти программам и какой % они составляют об общего количества токенов. Для инвестора выгоднее, чтобы вознаграждения «баунтистам» были выплачены после листинга токена на бирже.

Анализ метрик и категории проектов

Токен метрики – очень важный инструмент анализа ICO (не путать с токеномикой). Главный вопрос, на который отвечает анализ токен метрик – привлекательность инвестирования на предмет потенциала максимального ROI проекта.

Рассмотрим основные токен метрики:

• Token sale hard cap – об этом показателе мы писали выше. Также анализируйте разницу с Soft cap, чем она больше, тем сомнительнее выглядит необходимость сбора «жесткой крышки».
• Сроки получения токенов. Они могут доходить до нескольких месяцев.
• % токенов, выделенный для публичной продажи (% of tokens distributed to public).
• Суммарная оценка проекта (Total valuation) – считается путем деления token sale hard cap на % токенов, выделенный для публичной продажи. К примеру, если проект «просит» $15kk за 30% токенов, значит он оценивает себя в $50kk ($15kk / 30% = $50kk).
• Скидки на пресейл (Pre-sale discount) – скидки для ранних инвесторов.
• Локап для пресейла (Lock-up, vesting period) – период, в который перемещение (продажа) токенов ограничено смарт-контрактом. Как правило, применяется для предотвращения «слива» токенов ранними инвесторами, командой проекта.

Давайте проанализируем 2 реальных ICO проекта, недавно опубликовавших свои токен метрики:

Проект	Origo	Cryptocurve
Type	Blockchain	Wallet
Token sale hard cap	$30 000 000	$32 000 000
% токенов, выделенный для публичной продажи	30%	50%
Суммарная оценка проекта	$100 000 000	$64 000 000
Скидки на пресейл	17%	25%
Локап для пресейла	да	да

Перед нами 2 проекта из разных тематик. Какой вы выберете для инвестирования?

На первый взгляд, Cryptocurve собирает больше денег и имеет больший бонус для ранних инвесторов. Однако, Origo собирает $30kk для 30% токенов, в то время как Cryptocurve продает 50%. Учитывая, что для ранних инвесторов установлен лок (то есть какое-то время они не смогут продать свои токены), а также сравнивая общие оценки проекта, при прочих равных, Cryptocurve имеет больший потенциал ROI.

Однако, не всё так просто. Тематика проекта также имеет важное значение. Согласно статистике, Blockchain, как инфраструктурный проект, имеет больший ROI, чем проекты из других областей.

Источник: ICO returns study

Как участвовать в ICO

Большинство ICO основаны на блокчейне Ethereum с выпуском токенов стандарта ERC-20, поэтому для начала необходимо создать соответствующий кошелек. Наиболее популярные из них три:

1. Ethereum Mist Wallet.
2. Metamask.
3. MyEtherWallet.

Инвестировать в ICO нужно именно с кошелька, от которого у вас есть приватный ключ. Никогда не используйте для этого кошелек биржи, в противном случае ваши приобретенные токены потеряются.

Если ICO проходит не на платформе Ethereum, а на Stellar, ICON, NEO или другой, то возможно вам потребуется кошелек, созданный на одной из них. Обязательно изучайте этот момент.

Этапы проведения

Распродажа токенов обычно проходит в несколько этапов:

1. Private Sale (частная распродажа). Это первое инвестиционное предложение, перед началом которого объявляются сроки реализации идеи, доступное для продажи количество монет и другая информация, которая публикуется на официальном сайте. Иногда проводится закрытая предварительная продажа для сбора инвестиций для официального запуска. На этом этапе обычно можно купить монеты с максимальной скидкой (бонусом), но минимальная сумма инвестирования может быть от $100 000.
2. Pre-ICO or Pre-Sale (предварительная продажа). Сбор средств перед основным этапом ICO. Во время предпродажи стоимость токенов традиционно ниже, чем у основного этапа, но выше по сравнению с приватной распродажей. Инвесторы могут рассчитывать на бонусы и скидки. Большинство из них считают этот этап потенциально наиболее прибыльным. Они стремятся купить токены по низкой цене, а затем продают их дороже после начала торгов на биржах. Это форма краткосрочных инвестиций. Минимальная сумма инвестиций для этого этапа может быть также высокой для частного инвестора и составлять от $10 000.
3. CrowdSale (краудсейл). Основной этап продажи токенов. Первоначально некоторые стартапы предлагают инвестировать средства через свой сайт, но иногда продажи токенов проводятся и через криптовалютные агрегаторы. Минимальная инвестиция может составлять от $100. Практически все частные инвесторы участвуют на данном этапе.

WhiteList и KYC

Система проверки KYC представляет собой набор шагов, которые инвестор должен предпринять, чтобы пройти верификацию и подтвердить свою личность.

Организаторы ICO проектов внедряют процедуру KYC, чтобы соблюдать международное право в отношении борьбы с отмыванием денег и предотвращения финансирования терроризма.

Процесс прохождения KYC осуществляется перед покупкой токенов на официальном сайте проекта и требует следующих действий:

• Заполнение формы (необходимо ввести запрашиваемые данные).
• Загрузка скана требуемых документов, подтверждающих личность инвестора и селфи, на котором хорошо видно лицо владельца документа и сам документ (как правило, это загранпаспорт или биометрический паспорт).
• Отправка заявки.
• Ожидания письма с подтверждением о прохождении проверки.

Общие факторы, препятствующие успешному применению KYC:

• Ложные персональные данные.
• Неправильно сделанная, поддельная или размытая фотография владельца документов и самих документов.
• Наличие у заявителя гражданства, резидентства или регистрации в США, КНР, Республике Корея, Новой Зеландии, Канаде, Сингапуре, на Каймановых островах и других странах, в которых ICO официально запрещены законом.

В случае успешного подтверждения личности заявитель вносится в «белый список» ICO (WhiteList).

Покупка токенов

После регистрации, прохождения всех процедур и пополнения счета в ETH остается только отправить криптовалюту на адрес, указанный на сайте стартапа и купить токены ICO. Основная цель каждого стартапа – привлечь необходимую сумму средств, поэтому авторы проекта, как правило, стремятся сделать весь процесс покупки настолько простым, насколько это возможно. В большинстве случаев на сайте стартапа имеются подробные рекомендации и инструкции.

Как отправить ETH с кошелька метамаск мы описывали ранее.

Выпуск токенов

Эмиссия монет осуществляется по-разному. Иногда это происходит через смарт-контракт автоматически, а иногда вручную командой проекта. В зависимости от условий ICO инвесторы могут получить токены сразу после оплаты, после завершения периода продажи, и даже через некоторое время после проведения краудсейла.

В ходе распределения токенов помимо продажи часть монет выделяется команде и эдвайзерам проекта, партнерам, для airdrop и баунти-программы, на поддержание экосистемы платформы, формирование резервного фонда и других целей.

Стратегии продажи токенов

Существует два наиболее распространенных способа заработка на продаже монет после ICO:

• Going Short (краткосрочное вложение средств в токены). Предусматривает продажу монет сразу после начала их торгов на биржах. Эта стратегия будет полезной только в случае инвестирования крупных сумм в ICO, что позволяет получить прибыль даже в случае небольшого роста цены токена после его выхода на биржи.
• Going Long (среднесрочное и долгосрочное вложение средств). Эта стратегия используется инвесторами с намерением продать купленные активы в будущем с расчетом на то, что их цена вырастет с течением времени. Такой подход подойдет только для ICO с действительно стоящей идеей и определенным потенциалом.

Сколько можно заработать на ICO

Делать прогнозы потенциального заработка в сфере криптовалют крайне сложно. Эта экосистема характеризуется высокой волатильностью и резкими изменениями.

Как и в случае с любым другим видом бизнеса, потенциал неудачи или успеха зависит от многих факторов. Потенциальная прибыль, которую можно получить в ходе участия в ICO, называется leverage («рычаг»). Вступление в нужное время обеспечит рычаги благодаря ценовому преимуществу. Позже, если проект станет успешным, можно получать пассивный доход в виде прироста капитала на фоне курса токенов.

Тем не менее, нужно быть готовым и к убыткам, если проект не добьется успеха.

Статистика доходности проектов по версии ICODrops: https://icodrops.com/ico-stats/

Возможные риски

Следует учитывать, что даже проекты, которые не являются скамом, имеют хорошую команду и стоящую идею, не гарантируют получение прибыли от покупки токенов. Монеты многих стартапов, в итоге, продаются на биржах по номинальной стоимости, а иногда и ниже нее.

Чтобы выбрать хорошее ICO, в котором стоит принять участие, следует действовать с высокой степенью осмотрительности и осторожности. Необходимо определиться с проектом, который позволит получить прибыль в долгосрочной перспективе. Это требует больших усилий и времени на анализ и изучение рынка.

Заключение

На фоне роста популярности криптовалют в мире появилось немало миллионеров и даже миллиардеров. ICO новой криптовалюты – является тем самым местом, откуда цифровые деньги берут свое начало. Умение распознать среди массы различных стартапов потенциально успешные проекты, в основе которых лежат оригинальные и полезные идеи, способно помочь существенно приумножить капитал.

Не стоит ждать, когда та или иная монета попадет на первые полосы интернет СМИ. Такие моменты идеальны, чтобы продать токены, а не покупать. Проведите свое исследование, изучите обзоры авторитетных экспертов и аналитиков, пообщайтесь с другими инвесторами на форумах и в соцсетях.

Но помните, что всегда следует делать только осознанный выбор и не поддаваться эмоциям. Инвестиции – это не азартная игра.

Подписывайтесь на наш Telegram канал. Будьте в курсе новых статей.

Рейтинг статьи:

(голосов: 4, средняя оценка: 5,00 из 5)

Загрузка…

Твитнуть

Поделиться

Плюсануть

Поделиться

Класснуть

Отправить

miningbitcoinguide.com

Руководство для начинающих инвесторов ICO. Как правильно участвовать в ICO

Думаю, что пришло время написать про ICO, так как миллионы людей инвестируют в перспективные стартапы. Многие на этом уже сделали солидные состояния. Если не верите, можете посмотреть на публичные портфели https://www.cryptocompare.com/portfolio-public/#/overview. Многие из криптовалют в портфелях инвесторов приобретались еще на стадии ICO.

Если смотреть на общую сумму привлеченных средств, то на сегодняшний день это более $3 млрд. Это ошеломительные цифры, и они привлекают внимание многих трейдеров, которые хотят заработать быстрые деньги. Но вместе с тем, не стоит забывать о той непрозрачности, которая витает в сфере ICO (Initial Coin Offerings). На сайте coinschedule есть занимательная статистика по привлеченным средствам пользователей с указанием конкретных проектов

Если посмотреть по категориям, то ситуация выглядит следующим образом

Что такое ICO?

Первичное размещение монет (токенов) (ICO) – это средство краудфандинга через выпуск новой криптовалюты или токена для финансирования развития проекта.

В настоящее время существует более 1000 различных коинов, сотни из которых представлены на различных биржах. Важно при этом понимать, что не все криптовалюты имеют свой блокчейн, многие из них выпущены поверх других блокчейнов и являются как бы надстройкой над ними. Хороший пример – ERC-20 токены, которые имеют функциональную совместимость в пределах блокчейна Etherium (Эфира). Etherium – это главный блокчейн, где различные токены могут быть выпущены поверх основного блокчейна Эфириума в пределах его собственной инфраструктуры.

Ниже краткое видео о том, что такое ICO

Преимущества ICO

Демократия: ICO позволяет проектам обойти традиционные методы выхода на IPO (IPO акций — что это и для чего делается), где нет необходимости работы с банками/венчурным капиталом, которые могут занять много времени и ресурсов. Любой может инвестировать и получить огромную прибыль просто так, как это привыкли делать дяди с толстыми кошельками. Но вместе с тем нужно понимать, что инвестирование в ICO – это большой риск.

Огромный потенциал прибыли: многие хотят инвестировать в «next Bitcoin», поймав волну продаж коинов за центы, а после того, как они взлетят в цене, продать их за астрономическую сумму. Большинство ICO-проектов имеют называемый White Paper, где описана концепция развития проекта, что автоматически ставит инвесторов в разряд автоматического подтверждения высокого потенциала выигрыша из-за чрезвычайно высокого уровня риска. Просто посмотрите, какие цифры прибыли «рисуют» некоторые ICO для своих инвесторов.

Это лишь некоторые из проектов

Главные проблемы

Отсутствие надзора регуляторов: надзор регуляторов хорош тем, что он защищает инвесторов от мошенников. Рынок ICO в настоящее время является нерегулируемым и часто используется мошенниками для привлечения средств наивных инвесторов. Заработать на ICO легко: просто создаем так называемый White Paper и дело «в шляпе». Вывод? Будьте внимательны, проявляйте осмотрительность, прежде чем инвестировать деньги в ICO.

Что такое White Paper, можно узнать, посмотрев следующее видео

Отсутствие прозрачности в деятельности: большинство команд, которые проводят ICO, никогда ранее не работали с крупными успешными проектами. Они просто создают White Paper, где прописывают, как будет работать монета. Они запрашивают на ICO невероятно большое количество средств. Например, крупнейший ICO из последних – это краудсейл Tezos, который собрал $232 млн. Вопрос: как определить ценность традиционными методами? Он остается открытым.

Как участвовать в ICO?

1. Исследуем предстоящие ICO

Смотрим ресурсы, на которых производится мониторинг всех ICO. Информация о том, какие планируются ICO, позволит вам заранее все спланировать, особенно это касается тех проектов, у которых есть Whitelist. Whitelist ICO означает, что вы зарегистрированы для участия в ICO, отличительной особенностью которых является ограниченное количество участников ICO и лимитированное количество коинов, предлагаемых для покупки.

Вот список надежных сайтов, где можно отслеживать предстоящие ICO:

• icowatchlist.com

• icoalert.com

• coinschedule.com

• icorating.com

• icotracker.net

• icobench.com

Лучшее сообщество, где обсуждают ICO – это форум bitcointalk.org. Крайне желательно мониторить англоязычную версию форума, т.к. там гораздо больше полезной информации, чем в русскоязычной ветке. Если у вас есть возможность читать на английском, рекомендую также одну из крупнейших зарубежных социальных сетей reddit.com (https://www.reddit.com/r/CryptocurrencyICO/).

2. Проявляем осмотрительность

Перед тем, как инвестировать свои деньги, нужно провести свое собственное мини-исследование проекта на ICO, в который вы хотите инвестировать. Наша задача – убедиться в том, что это хороший проект. Существует много ключевых факторов, которые необходимо учитывать для эффективной оценки ICO.

Для начала следует почитать, что об этом проекте пишут другие люди, чтобы предварительно прикинуть потенциал ICO. Дальше, на основе предварительной оценки изучаем интересующие проекты:

• crushcrypto.com – сайт предназначен для детального анализа ICO на базе фундаментальных факторов
• Reddit – помимо упомянутой выше ветки на реддит про ICO, вот еще две ветки, где обсуждаются перспективы проектов на ICO — /r/icocrypto, /r/ethtrader

• Процесс участия в ICO

Процесс участия в ICO можно разделить на следующие составляющие:

С учетом того, что вы уже провели небольшое исследование и уверены в том, что хотите принять участие в ICO, вам потребуется открыть аккаунт в фиат-принимающей бирже криптовалют, чтобы конвертировать свою национальную валюту в популярные криптовалюты типа Биткоина (BTC) или Эфириума (ETH). Например, выбрать биржу Bitfinex. Я писал про нее здесь — Криптобиржа Bitfinex – обзор торговых возможностей. С регистрацией на криптобиржах сегодня все несколько усложнилось, но это уже совершенно иная тема разговора.

Для участия в ICO крайне необходимо иметь собственные кошельки для криптовалют. Хранение средств на криптовалютных биржах вполне допускается, но на длительной дистанции это не безопасно, потому что вы не контролируете свои приватные ключи. Участие в ICO предполагает, что вы отправите BTC или ETH со своего собственного криптовалютного кошелька. Если вы отправите криптовалюту с биржевого аккаунта, то вы не получите ICO токены, так как трансфер средств берет свое начало на бирже и технически вы не являетесь собственником кошелька на бирже.

В качестве базовой криптовалюты для участия в ICO я бы рекомендовал Etherium, так как многие ICO токены соответствуют стандарту Эфириума, который называется ERC 20 и самый удобный криптовалютный кошелек для этих целей – это MyEtherWallet (MEW).

В большинстве случаев на ICO предоставляют условия по участию в них. Если находим интересный ICO, также обязательно ищем их аккаунт в Twitter, Facebook, Telegram и т.д., подписываемся, чтобы получать самые свежие новости и если потребуется, то задаем вопросы непосредственно команде разработчиков. Может выглядеть, например, вот так

Если вы фундаментально верите в коины, которые вы приобрели в ходе ICO, тогда можно просто холдить их в средне-долгосрочном периоде, либо пока цена не вырастет в 2-10 раз. Либо можно подождать листинга на крупных биржах, после чего слить по выгодной цене. Как правило, после листинга на бирже какого-либо коина всегда бывает памп. Вот, например, первые три дня, когда на бирже Bitfinex залистили токен EOS

Кроме того, если вы пропустили токенсейл, т.е. продажу токенов на ICO, вы сможете их купить на бирже после первичного пампа по приемлемой цене. Вот список бирж, которые лояльно относятся к добавлению новых коинов в листинг:

1. Ether Delta – это децентрализованная биржа, которая обычно одна из первых, кто листит новые ICO коины. Но проблема в том, что децентрализованные биржи могут быть сложными для понимания, особенно начинающими, поэтому сюда я бы не рекомендовал идти после ICO
2. Liqui.io. Еще одна биржа, которая охотно листит у себя новые токены после ICO. На этой бирже котируются более 200 коинов
3. Bittrex — это одна из крупнейших криптовалютных бирж по объему, которая работает только с криптовалютой. Эта биржа не принимает фиатные средства. Можно сказать, что Bittrex – это высшая лига, где каждый ICO хотел бы залистить свою монету
4. Poloniex. Вторая из крупнейших криптовалютных бирж по объему, которая принимает депозиты только в криптовалюте. Это еще одна биржа, где все ICO хотели бы залистить свою монету, но условия добавления могут быть очень жесткими, т.к. я бы не сказал, что у них коины добавляются в больших количествах
5. Binance. Это базирующаяся в Китае криптовалютная биржа, которая имеет огромную популярность среди клиентов. Эта биржа за короткие сроки вошла в список из 10 крупнейших криптовалютных бирж мира. Они взвешенно подходят к добавлению новых коинов на биржу, большинство из коинов, которые там торгуются, это действительно качественные проекты

• Просмотров: 2858
• 21.01.2018 в 18:23
• Автор: Admin

Теги Криптовалюты

tempofox.com

Как участвовать в ICO: пошаговая инструкция для инвестора

ICO уже давно стали привычным элементом жизни криптомира и, соответственно, процедура их проведения сегодня в значительной степени стандартна. Некоторые нюансы, само собой, в каждом ICO индивидуальны, но в целом покупка токенов — крайне шаблонная процедура.

Мы разберем покупку токенов ICO на блокчейне Ethereum, на сегодняшний день — это наиболее распространенное и удобное решение, подходящее как для инвесторов, так и для организаторов.

Шаг 1. Кошелек и покупка эфира

Казалось бы, очевидно, что если вы хотите купить токены за эфир, нужно завести кошелек, на котором еще до ICO будет храниться эфир. Однако множество людей пытаются использовать для участия в ICO не кошельки, а биржевые счета. Токены всех ICO на блокчейне Ethereum соответствуют стандарту ERC-20 и могут храниться в “эфирном” кошельке. Однако на биржевой счет перевести токены невозможно.

Если вы не хотите устанавливать “полноценный” Ethereum Wallet и тратить время на синхронизацию с блокчейном эфира, можно воспользоваться сервисом MyEtherWallet.

Эфир на кошелек можно вывести с любой биржи или обменника — необходимо лишь выбрать наиболее удобный и выгодный для вас.

Шаг 2. Know Your Client

Абсолютное большинство ICO сегодня заставляет инвесторов проходить процедуру идентификации — KYC. Строго говоря, отсутствие KYC хотя бы при предварительной регистрации на ICO в наши дни смело можно считать одним из явных признаков скам-проекта.

В большинстве случаев прохождение KYC предельно простое — необходимо лишь указать свое имя, страну проживания и предполагаемую сумму инвестиций, после чего ждать включения в Whitelist — список “одобренных” инвесторов. ICO Kickcity в этом отношении вполне типично.

В некоторых случаях требуется указывать дополнительные сведения, вроде адреса.

Шаг 3. Покупка токенов

Для покупки токенов необходимо отправить свою криптовалюту на адрес смарт-контракта ICO — он указывается на официальном сайте стартапа. Соответствующее количество токенов будет отправлено на тот адрес, с которого вы перевели криптовалюту.

Шаг 4. Получение токенов

В подавляющем большинстве случаев токены будут отправлены вам сразу же, как пройдет транзакция в сети Эфириума. Получить их можно в кошельке Ethereum Wallet на вкладке Contracts: нужно выбрать пункт Watch Token в разделе Custom Tokens и в появившемся окне ввести адрес токена. В подавляющем большинстве случаев это тот адрес, на который вы отправляли свою криптовалюту.

В случае возникновения проблем (например, все прочие поля не заполнились автоматически после добавления адреса) нужно перепроверить правильность адреса и условия получения токенов на сайте ICO.

---

bestinvestor.ru

Как проходил ICO от Binary.com

Крайне знаковое и крайне любопытное событие. А именно, известный всем нам брокер БО и форекса Binary выходит на ICO.

ICO идет прямо сейчас. Время завершения: 25 декабря. Если лень читать подробности, перейдите ближе к концу статьи.

Почему это важно, какие возможности получат все желающие, как принять участие и многое другое — все это мы рассмотрим… прямо сейчас. Или потом. Нет, сейчас.

Что такое ICO

В мире сейчас ошеломительный бум ICO, повторяющий таковой у криптовалют. ICO расшифровывается как Initial Coin Offering. Вкратце, компания выпускает свой цифровой токен (по сути свою криптовалюту) и предлагает ее всем желающим.

При этом токен, по своей сути, является такой себе цифровой акцией. Обладатель токена становится отчасти совладельцем, ибо получает право на свою долю от прибыли компании в виде ежегодных дивидендов (совсем как в акциях).  Равно как заработает и на росте стоимости самого токена, если он станет популярным.

На данный момент в мире запущено уже более 200 ICO и еще 300 появится к концу года.

Будущие ICO

Зачем нужны ICO

Зачем это нужно, как компаниям, так и инвесторам? Криптовалюты дали малому и среднему бизнесу уникальную возможность принимать инвестиции без участия жадных банков, крупных капиталистов и осатаневших финансовых регуляторов.

ICO, фактически, представляет собой цифровое IPO — процесс, по завершению которого компания становится публичной и акционерной. Многие видели этот термин в новостях, что выглядели обычно как «Компания такая-то выходит на IPO». Это означает, что компания превращается из частой в акционерную и размещает свои акции для публичного оборота на какой-то бирже. Скажем, NYSE, Nasdaq и т.д.

Проблема в том, что этот процесс невероятно долгий и адски дорогой. Скажем, чтобы вывести компанию на Nasdaq, требуются конские затраты (от 10 миллионов долларов) и выполнение более 1400 (!) формальных условий. Дело понятное, почти никто из малого и среднего бизнеса таких условий не тянет.

И что остается? Ну можно пойти к венчурам — венчурным капиталистам и поклянчить деньги у них, чем занимаются все интернет-стартапы. Однако венчурные парни такие жадины, что дадут пару копеек и сразу заберут у тебя вплоть до 90% компании.

Теперь представим, что у нас есть неплохой бизнес, но для развития нам нужны денежки. Кредит в банке нам не подходит по условиям, на биржу не выйти, у венчуров занять, проще застрелиться сразу.

Остаются лишь частные акционеры и… все. Так было, пока ICO не пошли в народ.

Как работает ICO

Это простая схема и для компании, и для ее инвесторов. Компания выпускает свой цифровой токен на базе существующего блокчейна. Практически все ICO в мире выпускают на базе Ethereum, блокчейна, основы которого были разработаны Виталиком Бутериным, канадско-российским программистом. Собственно, создание ETH (токена на базе Ethereum) и положило начало мировой лихорадке ICO. Потом этих блокчейнов со смарт-контрактами наклепали целую кучу, но Ethereum до сих пор самый популярный.

Причина очевидна: это легко, удобно и безопасно для всех участников. Блокчейн — технология, лежащая в основе всех криптовалют мира, от биткоина до какого-нить собакокоина (DogeCoin). Это цифровая распределенная база данных, на которую невозможно повлиять со стороны. Поскольку ее копия, фактически, находится у каждого участника. Поэтому все банки и организации мира сейчас, сломя голову, внедряют блокчейны у себя. Любую централизованную базу данных мира можно взломать, а вот блокчейн нет.

Так блокчейны подарили возможность создать новый способ формализации прав собственности. Когда мы покупаем акцию, сведения об этом хранятся в центральном депозитарии (скажем, у Московской биржи все купленные нами акции хранятся в НКО АО «Национальный расчетный депозитарий»).

Представим, что кто-то его взломал и переписал акцию на себя — что будет делать владелец? Сушить сухари. Долго и нудно судиться. Подавать заявление в полицию и ждать у моря погоды. Понятно, что у депозитария есть несколько резервных копий и он достаточно защищен, но… во многих странах (с Россией включительно) процветает такой вид рейдерства, когда право владения компанией попросту меняется через взятку регистратору.

Ведь что такое «владение» — просто запись в базе данных. Которой кто-то владеет и кто-то управляет. Этим можно воспользоваться, чем все и заняты. В блокчейне же, базе распределенной и не имеющей «центра» как такового, это невозможно даже на теоретическом уровне — поскольку изменение в одной копии никак не повлияет на тысячи/миллионы других копий. В общем, это революционная технология, породившая криптовалюты (которые, собственно, просто такой себе тест-драйв принципа блокчейна).

И вот ICO — это цифровое право на владение неким активом на базе блокчейна. Благодаря ему можно не выходить на биржу, не нудить деньги у банков и вообще сделать главное: предложить инвестировать в компанию напрямую клиентам. Без каких-либо посредников вообще.

Именно так выглядят все ICO и так реализовано ICO от Binary.

В сущности, все эти технические подробности потенциальным инвесторам не обязательны, но все же неплохо знать, что такое токены в блокчейнах и почему они сейчас так популярны.

Зачем это Binary

Мало кто знает, что Бинари, на самом-то деле, частная акционерная компания. У нее есть свои инвесторы, но это относительно небольшой круг лиц, что верили в компанию с момента ее появления. Скажем, компания MARS (те самые шоколадки) принадлежит одной семье и тоже является компанией частной — инвестировать в нее через биржу нельзя, только напрямую. Ну а Mars — это, сюприз, фамилия владельцев, чья семейка Марс и контролирует компанию. Так что каждый раз, сжирая шоколадку, ты ешь ее владельца. Ладно, я отвлекся.

Binary открывают прецедент ICO среди бинарных и форекс компаний. Если их пример окажется успешным, ему последуют другие компании в этой индустрии. Что замечательно, и чего я давно жду. Кто ж не захочет стать акционером прибыльного трейдингового бизнеса и получить свою долю от какого-нить бо или форекс-брокера? Все хотят.

Зачем это им нужно? Затем же, зачем нужны акции для компаний. С помощью акций компания привлекает акционеров — инвесторов — и вырученные средства пускает на развитие, взамен делясь с акционерами частью полученной прибыли. Ну а когда трейдер становится акционером, это формирует вообще другой уровень взаимоотношения с компанией, на партнерских началах.

В ICO все ровно тоже самое. Бинари используют вырученные средства для дальнейшего развития своего бизнеса. Как именно — описано в меморандуме, о котором чуть позже.

А зачем это мне?

Затем же, зачем и акции. Если ты считаешь, что бизнес прибыльный и имеет перспективы — ты становишься акционером и вкладываешься в него. Теперь ты часть компании.

• Если тебе кажется, что Apple продаст еще кучу смартфонов и прочего хлама — ты покупаешь акции AAPL.
• Если тебе кажется, что Binary будут развиваться дальше, привлекать новых трейдеров, расширяться на новые рынки, увеличивать обороты — ты покупаешь их токен через ICO.

Меморандум Binary

Когда компания выходит на биржу, всем потенциальным инвесторам предлагается проспект или меморандум. В нем прописано абсолютно все, что нужно знать людям, которые хотят вложиться в незнакомый для них бизнес.

Документ от Бинари представляет собой солидный 110-страничный документ, где прописаны вообще все аспекты их бизнеса. Уникальная возможность изучить ситуацию изнутри. Дана полная статистика по средствам компании, их клиентам, оборотам, юридическим лицам, топ-менеджерам и многое, многое другое.

Он, естественно, на английском, международном финансовом языке (отдельно на русский и другие языки переводить никто не будет), так что знающие язык получат большое удовольствие.

В меморандуме Бинари прописывает текущую ситуацию на рынке, потенциальные риски и возможности, указывает на направления развития (т.е. куда они используют вырученные на ICO средства) и т.д.

Несколько цифр мы рассмотрим далее, но для основного массива данных читайте оригинал.

Какой объем дивидендов компания выплачивает. Видно что в 2015-2016 годах акционерам было выплачено, в общей сложности, более 22 миллионов долларов.

Дивиденды, выплаченные акционерам Binary

Доход и чистая прибыль. Видно что в 2016 году доход составил около 23 миллионов $, чистая прибыль под 14 миллионов. Последние столбики — это прогноз на 2017й (ибо год еще не закончился).

Еще раз, такие цифры обычно проматывают. Чистый доход Бинари за 2017й год превысит 20 миллионов долларов. Крайне солидные цифры для частной БО/FX компании.

Оборот — пожалуй, одна из самых важных метрик у трейдинговой компании. Чем больше и активнее трейдеры работают на платформе, тем, естественно, лучше.

Число активных клиентов, не менее важная метрика. Клиентов у трейдинговых компаний обычно миллионы, но вот активных из них куда меньше. Критерий «активности» компании указывают сами, обычно это человек, что хоть раз в месяц (или в неделю) открыл хоть 1 сделку.

Число клиентских транзакций, в штуках. Видим, что оно стабилизировалось, при росте оборота и числа активных клиентов. Это означает, что существующие клиенты делают все более крупные сделки в денежном эквиваленте, а вот новые клиенты менее активны. Бинари нужно их «расшевелить», для чего, в частности, и пригодятся средства акционеров.

Ну и в самом меморандуме еще масса статистики, фактологии и подсчета средств компании с точностью до копейки. Сколько сотрудников, сколько они получают, какая зарплата у топ-менеджеров, брала ли компания кредиты и многое, многое другое. Кто любит в этом копаться, получит сплошное удовольствие.

Множество деталек. Скажем, меморандум позволяет узнать, что у Бинари сейчас 84 сервера, расположенные в 5 странах. При этом операционные офисы расположены на Мальте, острове Мэн, Коста Рике, Японии и Малайзии.

Кроме того Бинари — совладельцы нового брокера ChampionFX, где им принадлежит доля в 50% и где реализована их же платформа. Так что планов на развитие немало.

Кто хочет узнать, как выглядит внутренний мир современного брокера, тот получит массу бесценной информации. В меморандуме также полностью описана математическая модель компании: как формируются проценты на платформе и по какому принципу, на чем вообще основан их бизнес, как Бинари хеджирует сделки для форекса в MT5 и многое другое.

Вся та информация, которую невозможно получить у обычного брокера, здесь лежит на блюдечке.

Как принять участие в ICO

Принять участие смогут все клиенты, что зарегистрированы у Binary и прошли верификацию. О начале ICO компания объявит заранее, так что проверяйте почаще почту.

Последнее обязательно. Учтите, что до вывода определенной суммы (обычно это $2000) Бинари зачастую не требует проходить верификацию. Поэтому проявите инициативу и напишите им, что хотите пройти ее, дабы принять участие в будущем ICO. От вас потребуется скан паспорта и подтверждение адреса проживания, мы все это обсуждали в статье про верификацию.

Дальше все клиенты примут участие в голландском аукционе, на котором и будут распределяться токены. Отдельный счет не понадобится —  для участия будет использоваться тот же счет и тот же депозит, что и для торгов.

Я не из Голландии, что еще за голландский аукцион

Это один из старейших европейских методов проводить аукционы. Голландский аукцион — именно так цветы исторически продавались (и продаются) в Голландии, отсюда и название. Подразумевает прием заявок и распределение активов с учетом поступивших заявок.

Другими словами, стоимость токена будем определять мы — участники аукциона — а не компания.

Каждый поставит свою цену на количество токенов, что ему требуется. Например, я хочу 100 токенов по цене $1.02 за штуку. Другой инвестор хочет 500 токенов и готов отдать по $1.04 за штуку.

После того, как все заявки будут приняты, токены начнут распределяться сверху вниз, от наиболее дорогих к более дешевым, с учетом наименьшей цены. Скажем, если инвестор запросил 1000 токенов по $1.23 штука, а последняя успешная заявка была по $1.07 за токен, то эти 1000 токенов обойдутся ему по наименьшей доступной цене — те самые $1.07. Начальная же цена, предварительно, $1 за штуку. Подробнее можно узнать в меморандуме.

Число токенов ограничено. Так что если они закончатся и кому-то не достанутся, средства с акциона вернутся им на счет. Нераспределенные токены (если такие будут) останутся у компании, до следующего аукциона.

Аукцион будет проходить прямо на платформе Бинари, никуда отдельно заходить не понадобится.

Позже, после проведения аукциона, полученные токены будут физически переведены в блокчейн Ethereum и станут доступными для самостоятельной торговле на криптобиржах. Первой такой биржей станет Lykke.

А могу я поставить минимальную цену в $1.35?

Да, но так рискуешь не получить токены, если на них будет большой ажиотаж (ведь их число ограничено).

Принцип аукциона можно понять по следующей картинке:

Аукцион токенов Binary

Как видим, тут компромисс, между ставкой и желаемым числом токенов. Слишком низкая цена — можно не получить токенов, слишком высокая — больше токенов, но меньше денег вернется на счет за переплату.

Сами Бинари рекомендуют ставить цену $1.5 — 1.75 за токен, а заявки участников отображаются в самой платформе, так что можно ориентироваться на них.

Отдельная торговля токенами?

Ну естественно. Подобно тому, как акции торгуются на бирже, токены торгуются на криптобиржах. Поэтому инвесторы, получившие свои токены в ходе акциона, смогут не просто держать их ради дивидендов, но и торговать ими на криптобиржах. Другими словами, токен будет самостоятельным, не привязанным к Бинари и станет жить самостоятельно, съехав от мамки.

Первой такой биржей станет Lykke. Токены будут добавлены на нее с 1го января 2018 года. Cейчас Бинари ведут переговоры и с рядом других бирж, чей список будет добавлен позже.

Так токены обретут самостоятельную жизнь. Ну а дальше, если спрос на них велик — стоимость токена будет расти подобно тому, как растет стоимость акции из-за спроса на нее. Соответственно, инвесторы получат и дивиденды, и рост стоимости своих токенов. Которые смогут затем продать по куда более высокой цене.

Мама, я совладелец брокера

Девушкам тоже понравится. Да, вкратце, покупка токена наделяет инвесторов правом разделить судьбу компании. Получить долю ее прибыли, ежегодные дивиденды, насладиться ростом стоимости токена. Или, при падении бизнеса, разделить ее убытки (риски тоже есть, не забывайте).

Все как в акциях, но технически реализовано на ультрасовременном уровне в виде ICO. Так что если вы верите в бизнес отдельно взятой компании — токены или ее акции позволят принять в этом участие.

Кстати, интересный факт — по желанию, токены Binary можно будет потом конвертировать прямо в частные акции, если так вам удобнее.

Число уже выпущенных в частном порядке акций и планируемое число токенов выглядит следующим образом:

Данные же о числе проданных токенов мы узнаем по завершению аукциона.

Подведем итоги

Итак, ICO позволяет получить свою долю в прибыли компании, разделить ее взлеты и падения. Внимательно изучите меморандум (особенно это относится к крупным инвесторам; впрочем, они и сами в курсе), оцените плюсы и минусы, которые там тщательно расписаны.

Это весьма интересный прецедент, позволяющий трейдерам получить принципиально иной уровень взаимодействия с компанией. Теперь каждый может стать не просто клиентом — но и акционером своего же брокера. Торговать в конторе, фактическим совладельцем которой ты являешься, это замечательно. Напоминает ситуацию, когда ты пользуешься айфоном и одновременно держишь акции Apple (что я и делаю, хохохо).

Подытожим:

• ICO от Binary будет реализовано на базе блокчейна Ethereum.
• Токен дает право на ежегодные дивиденды и имеет свою цену.
• Токен — это как цифровая акция.
• Токены будут распределяться по принципу голландского аукциона.
• Начальная цена одного токена от 1.35$.
• Токены обретут самостоятельную жизнь и будут доступны для торговли на криптобиржах.
• Для участия нужно зарегистрироваться как клиент и пройти верификацию (обязательно).

Успешный кейс будет весьма интересен и всем другим брокерам. Я с большим удовольствием скупил бы токены любимых форекс-брокеров, поскольку это крайне занимательный вид инвестиций, организационно куда более простой, нежели работа с акциями.

Плюс ждать, что какой-то брокер станет акционерным и выйдет на биржу… можно вечность. Не выйдут. Слишком дорого, долго и хлопотно. А вот выйти на ICO — другое дело. Так что шевелитесь, брокерские задницы, не чехлите. Так всю техническую революцию проспать можно.

Ну а Бинари создают весьма любопытный и продвинутый прецедент, в котором будет интересно и поучаствовать, и понаблюдать за результатами.

А какие могут быть результаты?

Ну, мы можем только предполагать, рынок есть рынок.  Понять потенциальную отдачу от таких токенов помогут аналогичные кейсы. Скажем, на данный момент, свой токен OTN выпустили IQ Option.

После выпуска токенов и последующего добавления на биржи, цена токена от IQ выросла в 3.5 раза за неделю и продолжает расти дальше:

Оборот по токену составил, на данный момент, почти 4 миллиона долларов в сутки, а сам токен от $2 дошел до $6.6 (дополнено — сейчас уже $35):

Так что как IQ, так и их трейдеров, получивших или купивших эти токены, можно поздравить с почином. ICO прошло весьма успешно, а счастливые обладатели токенов уже могут их обкешивать, насладившись доходностью более чем в 3 раза за кратчайшие сроки.

Впрочем, это токены разного класса. Рост стоимости токенов Бинари будет явно куда более плавным и без ценовых рекордов. Хотя кто знает, это уже рынок решит.

Как участвовать в ICO от Binary: инструкция

Поскольку ICO уже на носу, дополняю эту статью полезными ссылками.

Важно: ICO проводится с 15 ноября по 25 декабря 2017 года

Для участия нужно:

1. Сначала зарегистрироваться (кто еще не сделал этого).
2. Пройти у Бинари верификацию.

Далее можно просмотреть пару картинок, чего куда тыкать:

Скачать инструкцию в картинках (pdf)

Хотя там скриншоты на английском, все указания я перевел на русский.

Нужно:

• Зайти на свой счет.
• В верхнем правом меню выбрать участие в ICO (будет доступно с открытием аукциона).
• Указать желаемое число токенов и цену, что вы готовы за них заплатить.
• Токены оплачиваются обычными денежками или криптами, кому что нравится.
• Число заявок не ограничено — можно поставить одну, на пробу, и затем сколько нужно.
• В конце аукциона внизу страницы будут показаны ваши токены.
• После аукциона их можно будет получить физически, нажав на кнопочку и указав адрес своего кошелька, поддерживающего токены ERC20.

Мин. цена за токен составляет $1.35, мин. число токенов для покупки — 25. Сами Бинари рекомендуют ставить цену $1.5 — 1.75 за токен.

О получении токенов чуть подробнее. Поскольку токены сделаны на блокчейне Ethereum, вам просто понадобится любой кошелек, поддерживающий ERC20 (универсальный стандарт для токенов Ethereum).

Это:

• MyEtherWallet (web, загрузка не требуется)
• MetaMask (аддон для Chrome или Firefox)
• Mist (официальный настольный кошелек Ethereum)
• Parity (настольный)
• imToken (iPhone)
• imToken (Android)
• Eidoo (iPhone/Android)

Токены также можно будет перевести на кошелек биржи Lykke (и других бирж, что будут добавлены позже), если вы планируете ими поспекулировать. Короче говоря, токены, напоминаю, как акции — получив их, вы сами решаете, как ими распорядиться. Получим же мы их по завершению аукциона — после 25го декабря.

Если вы запутались, чего куда переводить, а криптовалютный кошелек сроду не открывали, ничего страшного. Полученные с аукциона токены просто останутся у Бинари и вы сможете их забрать к себе на личный кошелек потом, в любой удобный момент.

Так что можно будет сделать с токенами, еще раз?

Ты можешь:

1. Просто держать их и получить дивиденды с доходов компании в конце года. Можно будет даже юридически поменять токены на акции Бинари.
2. Продать их на бирже, такой как Lykke, переведя к себе на кошелек и затем на биржу.

Или совмещать эти два варианта, кому что нравится.

А сколько может быть дивидендов?

Никто не знает. Это зависит от финансовых результатов компании. В прошлом году акционерам было выплачено чуть более 12 миллионов долларов (см. статистику).

В отличие от большинства ICO, вариант Бинари уникален, поскольку это цифровой аналог акции. Поэтому относиться к ним нужно соответственно. Аналитики Lykke ждут плавного роста стоимости токенов, но на бешеный разгон рассчитывать не стоит.

Послесловие. Важное

Данная статья не является рекомендацией к действию. То что кто-то, я или мой сосед, вкладываемся или не вкладываемся в какой-то токен, не может быть для вас основанием для инвестиции.

Оцените все плюсы и минусы предстоящего ICO. Изучите детали. Принимайте решение на свой страх и риск. Все риски прописаны в меморандуме и вы обязаны с ними ознакомиться прежде, чем вкладывать свои средства в ту или иную компанию.

Приобретая токен, вы тем самым подписываетесь на любой результат вашей инвестиции. Он может быть как положительным, так и отрицательным. Будьте морально готовы к любому исходу.

И не рисуйте себе радужных пони ) Всем удачи.

По итогам ICO: послесловие от 25 декабря

Итак, ICO завершено и Бинари его успешно провалили. Это стало понятно еще пару недель назад, по вялому набору ставок на аукционе. Ставки с аукциона вернулись участникам на счет, самое время разобрать, что пошло не так.

Причина более чем очевидна и называется она тот самый «голландский аукцион». Мне так и не удалось донести его суть до большинства. Многие друзья, так и не поняв, на кой черт это нужно, даже это ICO не рассматривали.

Я тоже ловил себя на мысли, что идея крайне странная. Большинство ICO проводится так: сначала делается закрытое ICO для своих и оптовиков. Затем открытое с внушительной скидкой. И далее уже продается всем желающим. Все происходит по фиксированной цене, крайне просто для восприятия и не вызывает никаких сложностей.

Голландский аукцион сложен для понимания. Для очень большого ажиотажа это неплохое решение, но для первого ICO — плохое. В сфере ICO такой аукцион проводился впервые и Бинари стали тем инноватором, который подорвался на своей же инновационности. Другими словами, умничали там, где этого делать не надо.

Первый блин комом научит их быть ближе к народу, полезный опыт. Из плюсов — в следующем году они все равно выведут свой токен на Lykke и их можно будет купить в нормальном биржевом режиме.

В следующем году нас также ждет еще несколько ICO от других компаний, включая кое-что совсем интересненькое (и крутенькое), о чем мы пообщаемся уже в январе.

Бинари получили заслуженный пинок под зад, остальным хороших праздников )

binguru.net