Как вернуть биткоины отправленные мошеннику: Как вернуть украденную криптовалюту через суд и реально ли это в России :: РБК.Крипто — conspi.ru — Конспирология

Содержание

Как вернуть украденную криптовалюту через суд и реально ли это в России :: РБК.Крипто

Потерять средства на крипторынке можно по-разному. Например, биржа может обанкротиться, обменник — присвоить монеты, а трейдер — обмануть. Что делать в таких случаях, и стоит ли рассчитывать на возврат цифровых денег

Рынок криптовалют, как, впрочем, и любой другой дает возможности не только увеличить капитал, но и потерять его.

Лишиться своих вложений в цифровые активы можно в результате неудачных сделок. Однако нередко причиной убытков становятся непредсказуемые события, например, ошибки пользователей при отправке средств, банкротство торговых площадок или передача денег в доверительное управление злоумышленникам.

Получится ли в этих случаях вернуть потерянные средства, и что для этого потребуется сделать

Банкротство биржи

В ноябре клиенты биржи Einstein Exchange потеряли доступ к своим активам. В то же время сотрудники компании и ее основатель перестали выходить на связь. В общей сложности ущерб пользователей составил $16 млн. Как объяснил адвокат торговой площадки, она готовилась к закрытию из-за отсутствия прибыли.

Исчезновение сотрудников биржи — не единственный риск для ее клиентов. Они также могут потерять средства в случае взлома кошельков торговой площадки хакерами. По этой причине или же в результате высокой конкуренции платформа может обанкротиться, оставив своих пользователей без денег.

Если это произойдет, в первую очередь необходимо зафиксировать баланс биржевого аккаунта. Также следует подготовить информацию о регистрации на площадке и о транзакциях, доказывающих перевод средств на нее. Это потребуется для подтверждения суммы потерянных вложений в случае, если будет запущена процедура банкротства или заведено уголовное разбирательство по подозрению в хищении. Важно сделать этот максимально быстро, так как есть вероятность, что сайт платформы перестанет работать.

Однако вероятность того, что пользователю удастся вернуть свои средства невысока, считает кандидат юридических наук и эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев. По его словам, в случае с банкротством биржи перспективы судебной защиты туманны и зависят от множества разных факторов.

Например, как и в какой юрисдикции была оформлена биржа, как оформлялись отношения между биржей и пользователем, как ведут себя в этой ситуации основатели биржи, как реагируют на произошедшее соответствующие государственные органы и прочее.

«Если биржа вообще никак и нигде не оформлена, и пользователь просто отправил свою криптовалюту на какой-то анонимный кошелек — шансы что-то получить практически равны нулю. Если же биржа оформлена как юридическое лицо, зарегистрирована как участник рынка ценных бумаг в соответствии с законодательством страны регистрации, и официально объявила о своем банкротстве — пользователь имеет право войти в процедуру банкротства в качестве кредитора», — рассказал Казанцев.

Заместитель директора по правовым вопросам и технологиям компании Synergy Research Group, преподаватель Moscow Digital School Петр Лялин добавил, что ситуация осложняется отсутствием в России какого-либо регулирования криптовалютных бирж. В связи с этим торговля цифровыми активами происходит преимущественно на зарубежных площадках.

Они работают на основании норм иностранного законодательства, что затрудняет защиту прав российских пользователей.

«Если гражданин готов нести издержки и серьезно настроен попытаться вернуть свои деньги с использованием инструментов «правового поля», то, скорее всего, будет необходимо воспользоваться услугами юристов в стране регистрации биржи. При необходимости, потерпевший может инициировать возбуждение уголовного дела. Это возможно в случае, если есть сведения, которые могут говорить о намеренном хищении денежных средств или халатности, связанной с несоблюдением стандартов защиты информации, в результате чего биржа была взломана», — пояснил Лялин.

Он отметил, что возврат средств будет зависеть от нескольких факторов. В их числе: по праву какой страны проводится процедура банкротства, применяются ли там механизмы субсидиарной ответственности учредителей, есть ли у биржи какое-то имущество, на которое можно обратить взыскание и прочее. Но даже в этой ситуации получить обратно свои деньги или хотя бы какую-то их часть будет очень непросто. Поэтому следует помнить, что игра криптовалютной бирже — это большой риск, подчеркнул эксперт.

Доверительное управление

Как показывает практика, не все держатели криптовалюты, приходящие на рынок за заработком, умеют ей торговать с прибылью. В связи с этим одни пользователи превращаются из трейдеров в инвесторов, а другие — обращаются за помощью к «профессионалам».

После того, как цена биткоина достигла максимума в $20 000 и перешла в фазу снижения, в Telegram и других социальных сетях стала популярна услуга «доверительное управление». Неопытные пользователи передают свой капитал трейдерам, которые торгуют им, а полученную от сделок прибыль — делят пополам.

Однако не всегда такой вид сотрудничества приносит неопытным инвесторам доход. Во-первых, «профессионал» может оказаться совсем не тем, за кого себя выдает, и проиграть доверенные ему средства.

Во-вторых, пользователь может передать свой капитал в руки мошеннику, который попросту присвоит себе чужое имущество.

Нередко передача средства в доверительное управление оформляется в устной форме или по переписке в социальной сети. По этой причине пострадавшие пользователи зачастую не видят возможности вернуть потерянные средства законным путем. Однако это не так, поясняет Лялин. По его словам, инвестор может рассчитывать на возмещение денег, если обратится в суд.

«Российской судебной практике известен подход, когда в ряде случаев криптовалюта была квалифицирована судами в качестве «иного имущества». Следовательно, криптовалюта может быть предметом доверительного управления имуществом. Закон четко предусматривает последствия заключения договора доверительного управления имущества в устной форме — такой договор признается недействительным, а полученное по такому договору имущество может быть признано неосновательным обогащением. Это открывает возможность для криптовалютного инвестора вернуть свои денежные средства в судебном порядке», — рассказал Лялин.

Он отметил, что сложность этой ситуации заключается в подтверждении факта передачи криптовалюты от потерпевшего к «профессионалу». Перевод средств происходит с помощью блокчейна, в котором не содержится информации об отправителе и получателе. Поэтому необходимо тщательно подойти к сбору данных, в том числе — косвенных доказательств такой передачи.

Продолжила мысль заместитель председателя Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России, адвокат Адвокатской конторы «Аснис и партнеры» Екатерина Ипполитова. Она считает, что действия трейдера, который умышленно присвоил себе доверенный ему капитал, попадают под категорию мошенничество. Если же трейдер нарушил имеющиеся договоренности, это может быть квалифицировано по действующему российскому уголовному закону как присвоение и растрата.

Однако, доказать что-либо в такой ситуации для пострадавшего инвестора будет непростой задачей, даже если операции с криптовалютой выйдут из «серой» зоны, подчеркнула Ипполитова. Во-первых, большинство таких сделок совершается по устным договоренностям, в отсутствие какого-либо договора между сторонами. По этой причине сначала будет необходимо подтвердить как наличие договоренность между «неумелым инвестором» и трейдером, так и факт передачи цифровых активов от одного к другому.

Во-вторых, потребуется доказать, что со стороны трейдера, взявшего средства в распоряжение, имело место хищение активов, а не ошибка в управлении ими. На текущий момент защитить свои права и доказать кражу криптовалюты по российскому праву для «неумелых инвесторов» практически невозможно, подчеркнула эксперт. Она добавила, что подобного рода схемы известны и за пределами РФ. Так, например, схожим образом работал проект «XMAS Promo», учредитель которого (LEON) в какой-то момент исчез с активами вкладчиков, удалив все аккаунты в социальных сетях. Информация о привлечении данного лица к ответственности в свободном доступе на текущий момент отсутствует.

Как безопаснее отдавать криптовалюту в доверительное управление

Передача криптовалюты в управление трейдеру — это сомнительная форма сотрудничества, считает Мария Аграновская, адвокат и управляющий партнер GRAD. Она рекомендовала всегда оформлять подобные финансовые отношения письменно и брать расписку о передаче активов. В российской практике часто возникают сложности с доказательством факта принадлежности средств и кошельков займодавцу или доверителю, пояснила эксперт.

«Доверительное управление — сомнительная концепция в России в отношении криптовалюты. Здесь возможно большое количество злоупотреблений. Рекомендую подкреплять распиской о передаче определенной суммы денег в криптовалюте. Если отношения не урегулированы четко и в письменной форме, пострадавший ничего не сможет вернуть и потеряет свои деньги с гарантией», — предупредила Аграновская.

Схожей позиции придерживается Казанцев. Он посоветовал обращаться к юристу до того, как будут переведены средства профессиональному трейдеру, а не после того, как он исчезнет, присвоив имущество. С доверенным лицом необходимо составить договор и четко прописать ответственность за его невыполнение.

«С помощью юриста нужно перед передачей денег составить и подписать с трейдером подробный договор, где прописать все условия: на каких условиях передаются деньги, как делится между инвестором и трейдером прибыль, как распределяются риски убытков, какую ответственность несет трейдер за переданные ему деньги, как страхуется его ответственность, к кому и в каком порядке предъявлять претензии, если что-то пойдет не так. Кроме того, нужно четко зафиксировать сам факт передачи денег, чтобы потом трейдер не мог сказать, что ничего не получал. Но даже в этом случае нужно понимать, что, если трейдер проиграет все деньги, вполне возможно, что с него нечего будет взять», — уверен Казанцев.

Криптообменники

Потерять криптовалюту можно также пользуясь услугами криптообменников. Есть риск, что трейдер укажет неверный адрес при переводе средств или же сервис присвоит себе активы клиента. Во втором случае вернуть деньги поможет закон, уверен Лялин. Однако для этого необходимо установить лицо, которому были перечислены средства.

«Криптообменники — это организации, оказывающие определенные услуги на условиях, установленных соответствующей офертой. В случае, если криптообменник не исполняет свои обязательства, то можно говорить о нарушении договора или о неосновательном обогащении. Если есть возможность установить получателя денежных средств или криптовалюты, то есть шансы для взыскания денежных средств в судебном порядке или в порядке возмещения ущерба в рамках уголовного дела», — объяснил юрист Лялин.

Казанцев добавил, что в этом случае, как и в ситуации с биржей, возможность возврата средств зависит от множества факторов. Например, оформлен ли обменник юридически, есть ли какие-то, хотя бы электронные, документы, реально ли установить ответственных лиц, есть ли у них имущество, на которое можно обратить взыскание и тому подобное.

Эксперт отметил, что теоретически вернуть средства можно и в первом случае — при ошибочном переводе средств на неверный адрес. Правовые механизмы для таких инцидентов предусмотрены в большинстве юрисдикций, в России это называется нормами о неосновательном обогащении.

«Основная сложность будет состоять в установлении ответственного лица. Если неизвестно, кому принадлежит кошелек — не к кому будет предъявлять претензии. Но, если владелец криптокошелька, который ошибочно получил средства, сам себя раскроет (в другом судебном процессе, например), то тогда шансы вернуть стоимость переведенной криптовалюты существуют. Для этого нужно обратиться с иском о возврате неосновательного обогащения к владельцу соответствующего кошелька», — рассказал Казанцев.

Вернуть — тяжело, поэтому лучше не рисковать

Все эксперты подчеркнули, что вернуть криптовалюту, потерянную в тех или иных ситуациях будет сложно. Одной из причин этого является отсутствие регулирования сферы цифровых активов в России. Но несмотря на это, биткоин и другие монеты в РФ могут быть признаны «иным имуществом», соответственно, попадают под определенные нормы права. Это подтверждается на практике. В феврале Девятый арбитражный апелляционный суд в постановлении признал цифровые активы «иным имуществом».

Другим обстоятельством, препятствующим возврату потерянных средств, может стать юридическое расположение виновного сервиса. Если он зарегистрирован в другой стране, вероятно, придется воспользоваться услугами иностранного юриста. Расходы на его найм могут превышать размер ущерба, что сделает процесс возврата капитала нерентабельным.

Также нужно учитывать и природу цифровых активов. В блокчейне не указывается принадлежность кошелька тому или иному лицу. Поэтому при совершении сделок следует фиксировать прямые или косвенные данные, с помощью которых можно будет доказать, что злоумышленник действительно получал средства и имеет отношение к преступлению.

Эксперты также рекомендовали заключать все сделки в письменной форме и при возможности обращаться за услугами юриста. Это поможет предотвратить возможную кражу или упростить процесс привлечения к ответственности.

— Комиссии и курсы. Как предсказать банкротство биржи и спасти свои деньги

— VIP-группы, пампы и сигналы. Как потерять все деньги в Telegram-канале

— Что грозит в России за мошенничество с криптовалютой

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Как вернуть деньги, если вы стали жертвой мошеннического ICO

По разным оценкам, мошеннические ICO принесли своим создателям от $851 млн до $1 млрд. Есть довольно много примеров, когда организаторов таких ICO пытались привлечь к суду. Самые известные из них были инициированы сверху, то есть благодаря деятельности американской SEC. О том, как действовать в случае обмана со стороны организаторов ICO, в специальном материале для ForkLog рассказал адвокат и партнер юридической фирмы «Инфралекс» Артур Рохлин.

В прошлом году основатели проекта Munchen после расследования SEC были вынуждены вернуть инвесторам $15 млн. В начале апреля 2018 года были арестованы организаторы ICO Centra, которым удалось привлечь $32 млн. SEC, в частности, указывает, что основатели проекта обещали на инвестиции создать дебетовую карту, которая будет поддерживаться платежными системами Visa и MasterCard, и позволит легко конвертировать криптовалюту в фиатные деньги.

Однако расследование показало, что проект никаких отношений ни с Visa, ни с MasterCard не имел. Еще один пример — из Канады, где суд приговорил организатора ICO PlexCoin Доминика Лакруа к двум месяцам тюрьмы и штрафу в размере $10 тысяч, а учрежденную им компанию PlexCorps — к штрафу в размере $100 тысяч. Здесь тоже не обошлось без участия SEC.

Как показывает практика, SEC очень активно работает на поле ICO, но за пределами США власти пока не так успешно борются c мошенническими криптопроектами. Юридической практики крайней мало, а в России и странах СНГ ни одного приговора вынесено еще не было.

Тем не менее есть набор юридических инструментов и необходимых шагов, которые, по крайней мере, помогут вам защитить свои права, если вы стали жертвой мошенников, либо считаете, что компания не выполняет свои обязательства по каким-то причинам. На самом деле, для большинства инвесторов не важно, почему они потеряли деньги, — из-за обмана или из-за неудачной работы организаторов ICO. Им важно вернуть деньги или хотя бы их часть.

Что нужно сделать перед тем, как идти в суд или полицию

Итак, если вы считаете, что вас обманули, и желаете дать делу ход, для начала вам надо собрать максимальное количество доступных для вас доказательств того, что вас обманули или что вам должны деньги. Нужно сделать скриншоты, доказывающие факт обмана или мошенничества. Подойдет White Paper с описанием проекта, рекламные баннеры, переписка в Telegram и других мессенджерах. Также необходимо сохранить и скачать всю переписку по электронной почте.

Если у вас были телефонные переговоры — можно запросить телефонную компанию распечатать историю ваших звонков. Если вдруг вы лично встречались с представителями компании, нужно указать адрес, где проходила встреча, дату встречи, попробовать привлечь свидетелей. Если встречи были в бизнес-центрах, на пропускных пунктах должна сохраниться запись о вашем посещении, если в кафе — возможно вас запомнили сотрудники. Также могут сохраниться записи с видеокамер, которые позднее можно будет запросить. В итоге у вас должна быть внушительная папка с информацией, с которой уже можно обращаться в суд или полицию. Осталось дело за малым — понять, на кого конкретно писать заявление.

Как понять, кому предъявлять требования

У большинства ICO одинаковая структура. Как правило, специально для ICO создается компания-эмитент, которая выпускает токены и принимает деньги инвесторов. Очень часто такие компании зарегистрированы на Каймановых, Сейшельских или Бермудских островах или в дружественных к ICO юрисдикциях типа Сингапура и Эстонии. Во многих ICO, тем более мошеннических, информации о компании-эмитенте нет ни в White Paper, ни где-либо на сайте проекта. Иногда она становится доступна только после регистрации на сайте. Тогда в Token Sale Agreement (соглашение о продаже токенов) можно найти информацию, какое юридическое лицо является эмитентом токенов.

Однако компания-эмитент не ведет операционную деятельность. А информацию об операционной компании найти еще сложней, чем о компании-эмитенте. Можно попробовать обнаружить ее следы по косвенным признакам. Так, к операционной компании может быть привязка в пользовательском соглашении на сайте, или можно попробовать найти ее через физических лиц, указанных на сайте в разделе «Команда». Так или иначе сделать это будет сложно, тем более если организаторы изначально хотели обмануть инвесторов. Скорее всего, сначала придется требовать деньги именно с компании-эмитента.

Когда и как идти в суд

Обращение в суд с иском к компании-эмитенту о возмещении убытков является единственным средством защиты в ситуациях, когда действия ответственного лица не содержат состава преступления. Судебный порядок актуален для случаев, когда речь идет не о мошенничестве, а просто о неудачном проекте, в котором организатор не выполнил свои обязательства и не спешит возвращать деньги. Впрочем, и в случае с мошенничеством обращение в суд с иском к компании-эмитенту также может стать действенным способом защиты.

Перед тем, как идти в суд, нужно предъявить требование к компании-эмитенту о возврате средств или возмещении ущерба. Если оно не будет удовлетворено (мошенники точно никакие деньги просто так не отдадут), можете обращаться в суд с соответствующим заявлением и собранными вами доказательствами. При благоприятном исходе в суде вам выдадут денежное требование к эмитенту. Когда и оно не будет удовлетворено, вы сможете начать процедуру банкротства компании.

Сама по себе процедура длительная, зато она позволит узнать, кто действительно является учредителем компании, какие у нее активы и другую информацию. Это позволит привлечь к ответу истинных бенефициаров, которые на самом деле и должны вам деньги. Хорошая новость в том, что сейчас есть общемировой тренд, когда все меньше и меньше остается юрисдикций, в которых бенефициарам удается скрываться от налогов и кредиторов. Банки обмениваются информацией о движениях средств, все меньше остается лазеек, даже если компании открыты в «мусорных» юрисдикциях. Со временем возможности преследовать компанию-эмитента и реальных организаторов ICO будут только расширяться.

Правда, требовать вернуть свои деньги через суд вы можете только там, где компания зарегистрирована. Если она зарегистрирована на Каймановых островах, значит, придется обращаться в местный суд. Стоимость ведения дела на Кайманах — $30-50 тысяч, в Эстонии — 6-8 тысяч евро, в Сингапуре $85-130 тысяч — и это без учета госпошлин, услуг переводчиков и других сопутствующих расходов. То есть либо ваши инвестиции в скам-проект должны существенно превышать возможные затраты на ведение дела в иностранном суде, либо вам нужно подавать коллективный иск вместе с другими обманутыми инвесторами.

Когда и как обращаться в полицию

Если имеет место очевидный обман (например, организаторы получили деньги, не провели ICO и перестали выходить на связь), то нужно обращаться в полицию. Возбужденное уголовное дело предоставляет дополнительные возможности, что является существенным плюсом. Например, следователь намного быстрее может получить всю необходимую информацию, чем если бы вы запрашивали ее через суд.

Но есть и минусы: поскольку юридической практики очень мало, полиции будет тяжело разобраться в деле такой категории. Ваша задача — привести максимальное количество доказательств нарушения закона, а в заявление максимально просто описать состав преступления.

«Мошенничество на блокчейн-платформе» звучит слишком сложно и вызовет много вопросов. Например, согласно Уголовно-процессуальному кодексу РФ, расследование должно быть проведено по месту совершения преступления. Когда преступление совершено «в блокчейне”, то у следователей могут возникнуть вопросы, где совершено преступление и какой территориальный орган должен его расследовать. С другой стороны, есть параллельная практика, когда, например, у клиентов банка крадут деньги с расчетного счета. В таких делах местом преступления считается адрес регистрации банка, хотя понятно, что сама кража происходила где-то в интернете. Так что в мошенническим ICO местом преступления может быть адрес, где находился ваш компьютер, когда вы инвестировали деньги в ICO.

Второй вопрос, который может возникнуть у следователей — проблема с определением, что такое биткоин, криптовалюта, токены и так далее. В законодательстве пока нет четкого определения. Для полиции может быть не совсем понятна квалификация таких преступлений, хотя налицо признаки мошенничества (хищение имущества или права на него обманным путем). Здесь, кстати, можно вспомнить дела, в которых рассматривались случаи хищения игровых артефактов в компьютерных играх. В УК есть статья «Мошенничество в сфере компьютерной информации», или, например, «Неправомерный доступ к компьютерной информации».

Лучше описать в заявлении ваш случай максимально просто, не перегружая техническими терминами, чтобы оно однозначно ассоциировалось с конкретной статьей в УК. И лучше нести заявление не в районный участок полиции, а сразу в Управление «К», которое как раз специализируется на «компьютерных» преступлениях. Конечно, вы можете отнести его и в местный участок, который обязан принять ваше заявление и направить по назначению, но далеко не факт, что оно оттуда дойдет куда надо или дойдет быстро.

Если все прошло для вас удачно: заявление принято, вас опросили и завели дело по вашему заявлению, — встает вопрос о том, что такие преступления, как правило, носят трансграничный характер. Следователям придется отправлять запрос в условный Сингапур или Каймановые острова, чтобы уже местные власти провели необходимые следственные действия. Но это уже не ваша головная боль. У государства намного больше рычагов для ведения подобных дел, чем у рядового гражданина, который вряд ли дождется помощи от заграничного суда.

Ведение как уголовного, так и гражданско-правового дела, тем более международного — долгий (а еще и дорогой) процесс. Поэтому, как бы банально это ни звучало, лучше всего еще на этапе инвестирования внимательно изучать все документы и всю доступную информацию, взвешивать риски. И на всякий случай все фиксировать — вдруг пригодится.

Скачивайте приложение ForkLog для Android!

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Binance P2P: как защитить ваши Биткоины и избежать мошенничества

Peer-to-peer платформа Binance позволяет вам покупать Биткоин и другие криптовалюты за региональную валюту с нулевой комиссией. Binance P2P позволяет своим клиентам свободно выбирать удобных для них контрагентов, а также комфортные методы оплаты сделок, при этом криптовалютные активы резервируются Binance.

Как и любые другие инвестиции, покупка или продажа криптовалюты сопряжена с определенными рисками. В этой статье мы поделимся с вами секретами защиты от мошенников.

Прежде чем вы начнете покупать или продавать криптовалюту, вам не помешает изучить экосистему, вступив в локальное криптовалютное сообщество, а также познакомиться с локальными мерчантами на Binance. В наших группах Binance в Telegram вы можете задавать сообществу вопросы, осваивать азы торговли криптовалютами, а также получать последние проверенные новости от Binance. Кроме того, на странице поддержки Binance Support вы всегда можете уточнить последовательность действий при совершении транзакций на Binance, получить помощь Службы поддержки пользователей и сделать многое другое.

Стандартные схемы мошенников, которых стоит остерегаться

Если вы новичок в криптовалютах, некоторые пользователи с дурными намерениям могут воспользоваться вашей неопытностью – ровно так же, как это может быть сделано при других финансовых операциях. Существует ряд общих схем:

Кража персональных данных

Также известная как triangulation fraud (трехстороннее мошенничество), эта схема предполагает, что ваш контрагент будет использовать расчетный счет третьей стороны для совершения транзакции. Контрагент перечисляет вам средства, используя счет другого человека, прежде чем вы разблокируете криптовалюту. Некоторые мошенники могут отправить вам новые платежные данные через мессенджер, попросив перечислить деньги на новый счет. После того как вы это сделаете, контрагент сообщит, что не получил средства, и откажется переводить криптовалюту.

Лучший способ избежать подобной ситуации — проверить личность пользователя. Прежде чем приступить к транзакции, убедитесь в том, что платежная информация соответствует личности пользователя. НИКОГДА НЕ переводите денежные средства или криптовалюту, если в платежных данных упомянуто другое лицо.

Возвращаемый платеж

Еще одна распространенная среди мошенников схема называется «возвращаемым платежом». В этих случаях покупатель сначала переводит деньги на ваш банковский счет, чтобы заставить вас разблокировать криптовалюту. В течение 72 часов покупатель обращается в банк, сообщая сотрудникам, что не имеет отношения к данной покупке. В результате банк отменяет платеж, а вы теряете криптовалюту.

Простейший способ защититься от возвращаемого платежа — попросить покупателя прислать вам копию платежного поручения в качестве доказательства покупки и лишь затем отправить ему криптовалюту. В этом случае пользователь не сможет утверждать, что непричастен к данной операции.

Каким образом Binance P2P защищает ваши активы от мошенников?

Проверка личности

Прежде чем приступить к торговле на Binance P2P, вам необходимо пройти проверку личности, также известную как KYC (Know Your Customer, или Знай своего клиента). KYC позволяет подтвердить, что пользователь осуществляет торговлю, используя подлинные документы, оставляя за Binance право проводить расследования.

Эскроу-услуги

Binance предоставляет эскроу-услуги для P2P-операций, чтобы защитить криптовалютные активы пользователей. В момент публикации объявления сумма криптовалюты, указанная в нем, автоматически резервируется на фиатном кошельке продавца. Таким образом, если продавец решит скрыться с вашими деньгами или откажется вовремя переводить купленную вами криптовалюту, сотрудники нашей службы поддержки смогут перевести криптовалюту на ваш кошелек, используя средства, зарезервированные на кошельке продавца.

Служба поддержки

Если у вас возникли трудности в процессе P2P-торговли и вы не можете договориться с контрагентом, вы можете запросить помощь у сотрудников Службы поддержки. Сотрудники свяжутся с пользователем по электронной почте и, разобравшись в деле, урегулируют спор.

Вы также можете пожаловаться на подозрительных пользователей, защитив тем самым других пользователей. Если вам кажется, что контрагент пытается обмануть вас, обратитесь к нашим специалистам, предоставьте доказательства – и наша команда разберется в ситуации.

Если пользователь старается убедить вас завершить сделку вне платформы Binance P2P, не поддавайтесь на уговоры и сообщите нам о случившемся. В случае торгов за пределами нашей платформы мы не можем защитить вас .

Если статья показалась вам полезной и вы желаете узнать больше о безопасности, не пропустите другие материалы на эту тему включая статью «#StaySAFU: 5 советов по безопасности от профессионалов».

Можно ли вернуть деньги, отправленные на счет мошенника ПриватБанк / 01.12.2021

Если вы стали жертвой мошенников или собственной невнимательности, то наверняка задавались вопросом о том, как вернуть эти специально или ошибочно перечисленные деньги на карту Приватбанка? Аналитики портала Prostobank.ua собрали всю имеющуюся информацию, по данному вопросу.

Итак, ситуаций, в которых вам может понадобится возврат ваших средств обратно, может быть две:

ошибочная отправка по невнимательности
преднамеренная отправка средств и невыполнение ими ваших с ними договоренностей.

Ошибочная отправка средств клиенту ПриватБанка

В случае ошибочной отправки средств, необходимо, чтобы получатель подтвердил факт ошибочного зачисления. Также получатель должен дать согласие на возврат ваших средств.

Для этого необходимо:

Обратиться в поддержку ПриватБанка (онлайн-поддержка, телефонный звонок и т. д.).
Предоставить всю имеющуюся информацию, про ошибочный платеж (номер карты, сумма перевода, если есть ФИО, дата и время).

После получения запроса и данных перевода и получателя, представители банка свяжутся с получателем для уточнения ошибочного зачисления средств и подтверждения согласия их возврата. В случае порядочности получателя, возврат средств проходит достаточно быстро.

Если же, по каким-то причинам получатель не подтверждает факт ошибочного получения ваших средств, вам необходимо заявить сотрудникам ПриватБанка про фиксацию факта мошенничества. После чего обратиться в правоохранительные органы, которые, в свою очередь, по запросу получат от ПриватБанка всю необходимую информацию.

Мошенничество со стороны клиентов ПриватБанка

Если же, по ряду причин вы стали заложником ситуации с невыполнением обязательств или вымоганием средств, то необходимо:

Обратиться в поддержку ПриватБанка (онлайн-поддержка, телефонный звонок и т. д.).
Предоставить всю имеющуюся информацию, про мошеннические действия (номер карты, сумма перевода, если есть ФИО, дата и время) для фиксации факта мошенничества.
Обратиться в правоохранительные органы.

В любом случае нужно соблюдать осторожность и помнить, что расследования случаев мошенничества находятся вне юрисдикции банка. Этим занимаются правоохранительные органы, а банк в свою очередь всегда готов посодействовать этому любым необходимым образом.

Читайте также: «Ответы на популярные вопросы клиентов Приватбанка и отзывы о работе банка»

Типы мошенничества | «Вестерн Юнион»

Покупка/Аренда имущества

Изощренные мошенники используют Интернет и, в частности, сайты бесплатных тематических объявлений (автомобильные порталы, интернет аукционы, сайты продажи/аренды недвижимости и т.д.) для охоты на доверчивых покупателей и продавцов. Такого рода мошенничество обычно осуществляется по одной из следующих схем:

1. Покупатель ищет через Интернет транспортное средство или недвижимость. Находит объявление о продаже интересующего его транспортного средства или объекта недвижимости по привлекательной цене. Покупатель связывается с продавцом по электронной почте или номеру мобильного. В процессе переговоров выясняется, что продавец находится в другой стране, но готов приехать для совершения сделки в случае, если покупатель подтвердит серьезность своих намерений. Как правило, для этих целей продавец просит покупателя совершить перевод Western Union на значительную сумму на имя покупателя (его родственника или знакомого) в качестве гарантии совершения сделки. При этом, продавец убеждает покупателя, что он не сможет получить перевод, поскольку денежные средства направлены покупателем на свое имя (на имя родственника или знакомого), а покупатель не покидает пределов страны. Далее покупатель совершает перевод и передает данные перевода продавцу (направляет копию поручения на осуществление перевода, заходит по фишинговой ссылке, предоставленной продавцом, и т. д.). Получив всю информацию о переводе, мнимый продавец получает перевод покупателя по поддельным документам и исчезает. Покупатель остается без денег и желаемого имущества.

2. Арендаторы ищут дом или квартиру, сдаваемую в аренду, и становятся жертвами мошенничества со стороны «владельца». Жертвы находят дом / квартиру в замечательном районе по очень привлекательной цене. Объявление с виду кажется настоящим, поэтому жертвы связываются с «владельцем» (как правило, по электронной почте). Владелец соглашается сдать дом / квартиру, если арендатор пришлет деньги для уплаты сбора за подачу заявления на аренду или в качестве залога и т.п. Жертвы переводят деньги, а затем «владелец» бесследно исчезает.

3. Владельцы сдают в аренду свой дом или квартиру и становятся жертвами мошенничества со стороны «арендатора». «Арендаторы» обычно связываются с жертвами по электронной почте и выражают заинтересованность в аренде дома или квартиры. Мошенники присылают чек для депонирования, а затем аннулируют сделку. Жертвы возвращают им деньги и только потом узнают, что чек был поддельным.

См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.

Аванс / предоплата

Мошенники выдают себя за представителей несуществующих кредитных компаний, а для правдоподобности используют документы, электронные письма и сайты, которые выглядят как настоящие. Они взимают «плату» перед тем, как выдать кредит. Потребители платят, но кредита не получают. А мошенников уже и след простыл. В некоторых случаях они регулярно меняют названия своих «предприятий», чтобы скрыться от правоохранительных органов.

Это один из вариантов мошенничества под названием «аванс» или «предоплата». Мошенники могут также заманить жертв в свою ловушку обещаниями инвестиций или наследования в обмен на платеж. Но в итоге все сводится к той же схеме: жертвы перечисляют деньги неизвестному человеку в ожидании получения чего-то более ценного, а затем не получают ничего или почти ничего взамен.

См. также мошенничество с поддельным чеком.

Тайный покупатель

Мошенничество под названием «Тайный покупатель» пользуется популярностью у преступников, которые ищут своих жертв на сайтах по трудоустройству. Схема проста: мошенники присылают жертвам чек и просят их использовать средства для «оценки» услуги денежных переводов Western Union. Жертвы шлют деньги и только потом узнают, что чеки не принимаются ввиду отсутствия средств на счету чекодателя, и они должны вернуть деньги банку.

См. также мошенничество с поддельным чеком и мошенничество с трудоустройством.

Переплата

В случае мошенничества с переплатой, мошенники играют роль покупателя и выбирают в качестве своей жертвы потребителей, продающих товар или услугу. «Покупатель» отправляет продавцу чек, который выглядит как настоящий и который обычно выписан на известный банк, на сумму выше заранее согласованной цены. Затем мошенники объясняют причину данной переплаты и просят продавца депонировать чек и вернуть переплату. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек поддельный, и теперь ей нужно вернуть банку потраченные средства.

См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.

Трудоустройство

Мошенничество с трудоустройством обычно начинается с предложения, которое звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой (например: «работайте дома и зарабатывайте тысячи долларов в месяц без опыта работы»), а заканчивается тем, что потребители остаются без «работы» и без денег. Как правило, мошенники действуют по одной из трех схем:

1. Мошенники выдают себя за нового работодателя и присылают жертвам чек для покрытия предварительных расходов, таких как расходные материалы. Жертвы депонируют чек, приобретают необходимые материалы и возвращают оставшиеся денежные средства мошеннику. Несколько недель спустя жертвы узнают, что чеки были поддельными, и теперь они должны выплатить всю сумму.

2. Мошенники выдают себя за специалистов по подбору персонала, предлагающих гарантированное трудоустройство, или за работодателей, предлагающих трудоустройство при условии, что жертвы заплатят авансом за проверку кредитной истории, подачу заявления или трудоустройство. Жертвы платят, но подобные предложения о трудоустройстве никогда не воплощаются в жизнь.

3. Мошенники выдают себя за представителей некой компании и пытаются узнать конфиденциальную персональную и (или) финансовую информацию у своих жертв под предлогом проверки их кредитной истории или биографических данных. Затем мошенники используют полученную информацию для «кражи личности» своих жертв.

См. также мошенничество под названием «Тайный покупатель» и мошенничество с поддельным чеком.

Лотерея / приз

Мошенничество с лотереями или призами осуществляется по двум схожим схемам:

1. Жертва получает неожиданный телефонный звонок, письмо по электронной или обычной почте или факсимильное сообщение от некоего лица, утверждающего, что оно является сотрудником государственного учреждения или представителем известной организации или знаменитости. Жертве сообщают, что она выиграла крупную сумму денег или приз. Мошенник втирается в доверие к жертве и объясняет, что для того, чтобы забрать выигрыш, сначала необходимо перевести небольшую сумму денег в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Следуя данным указаниям, жертвы сразу же переводят деньги за выигрыш, которого они никогда не получат, и таким образом теряют свои деньги, потраченные на «налоги и сборы».

2. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены для уплаты «налогов» и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

См. также мошенничество с авансом / предоплатой и мошенничество с поддельным чеком.

Чрезвычайная ситуация / члены семьи

Мошенничество, строящееся на сообщении о произошедшей чрезвычайной ситуации, играет на эмоциях людей и сильном желании помочь тем, кто оказался в беде. Мошенники связываются с жертвами, выдавая себя за их друзей и родственников, оказавшихся в чрезвычайной ситуации (например: «меня арестовали», «меня ограбили», «я попал в больницу»), умоляют о помощи и просят денег.

Подобный вид мошенничества может принимать различные формы и масштабы. Это может быть мошенничество с бабушками и дедушками, когда мошенники связываются с пожилыми людьми, утверждая, что это их внук или внучка, которой срочно нужны деньги. Также существует мошенничество в социальных сетях, когда мошенники взламывают учетные записи в социальных сетях, а затем рассылают сообщения по списку друзей с просьбой срочно прислать деньги, рассказывая о травмах, аресте и т.п. Такая же схема используется ими при взломе учетных записей электронной почты. Они используют информацию взломанных учетных записей, чтобы сопроводить свои просьбы достаточным количеством персональных данных для пущей убедительности.

Интернет-покупки

В случае мошенничества с Интернет-покупками, жертвами преступников становятся пользователи сайтов или услуг Интернет-аукционов, делавшие ставки на различные лоты. Мошенничество обычно осуществляется по одной из двух схем:

1. Жертвам сообщается о том, что они выиграли аукцион, который, скорее всего, является обманом или ловушкой, и что продавец принимает к оплате только денежные переводы. Продавец рекомендует покупателю осуществить операцию, воспользовавшись вымышленным именем или именем любимого человека. Мошенники убеждают своих жертв, что это позволит защитить их деньги до получения товаров или услуг. Затем продавец подделывает удостоверение личности на данное вымышленное имя и получает по нему деньги, а жертва остается без товара.

2. Существует также второй вариант, при котором аукцион настоящий, но жертвы его не выигрывают. С жертвами связывается другое лицо и предлагает им приобрести точно такой же товар на тех же условиях, оплатив его денежным переводом. Жертва отправляет деньги, но остается без товара.

См. также мошенничество с переплатой, мошенничество с арендой имущества и мошенничество с поддельным чеком.

Знакомство

Мошенничество при знакомстве начинается довольно просто: Мужчина и женщина знакомятся в Интернете. Знакомство развивается: они переписываются по электронной почте, разговаривают по телефону и обмениваются фотографиями. И, наконец, они планируют встретиться в реальной жизни и даже пожениться. Но как только отношения укрепляются, все начинает меняться. Мужчина просит женщину прислать ему денег, так как ему нужно купить билет на автобус, чтобы навестить больного дядю. Сумма первого денежного перевода небольшая, но просьбы продолжают поступать, а с ними растут и запросы – его дочь нуждается в срочной операции, ему нужно купить авиабилеты, чтобы встретиться и т.п. Обещания вернуть долги не выполняются, мошенник получает деньги и исчезает.

Поддельный чек

Поддельные чеки играют главную роль во многих видах мошенничества: мошенничество с авансом или предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с лотереями или призами и др. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств для покрытия различных расходов, таких как оформление документов или налоги. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены, и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

См. также мошенничество с авансом / предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с трудоустройством, мошенничество с переплатой, мошенничество с Интернет-покупками, мошенничество с лотереями или призами, мошенничество с арендой имущества.

Якунин Игорь страница 5

Город:

Харьков

Место работы:

предприниматель

Блог

Комментарии

Валютный форум

Отзывы

Горячая линия

0: 1 декабря 2017, 22:51; # Аномалии украинской экономики

На места (города, районы городов) сейчас пошли деньги и местные бюджетники бросились их осваивать, покупая абы шо, абы потратить выделенный бюджет и получить откаты, отсюда и якобы рост розничной торговли, но реальный сектор экономики, реальные предприятия в ж… пе. Не дай бог кто-то более-менее крупный еще работает, тут же туда сыпятся проверки и наезды силовиков. Поэтому и желание дробить бизнес на десятки-сотни предпринимателей — это просто стремление выжить.

+34: 7 ноября 2017, 22:32; # 4G в Украине. Почему до сих пор нет и когда появится

Какое там 3G/4G, когда в Харькове во многих местах разговор идет с перебоями, просто тупо нет даже 2G, что Киевстар, что МТС. Ходишь по офису ищешь где лучше связь. В последние несколько лет существенно упало качество связи!

+6: 23 сентября 2017, 9:28; # Читатели «Минфина» против авто на иностранных номерах

Да не, все просто. Для того, чтоб поставить зарядку для авто надо обязательно тянуть мощную линию, брать разрешения в соответствующей инстанции, ставится счетчик на эту зарядку и по нему назначается соответствующий тариф. Элементарно, только вот пойдут ли эти средства на содержание дорог? Вряд ли.

+1: 29 декабря 2016, 22:32; # «Шок и нецензурная брань»

Согласен с выражением, что банки в Украине существуют для обувалова простых людей. пока все хорошо, то все более-менее. Но не дай бог возникла какая-нибудь проблема и всё, затык, ты упираешься в стену, которую не пробить. при этом идут ссылки на законодательство Украины, НБУ и прочее, прочее… ну не для людей у нас банки, не для людей…

+2: 29 декабря 2016, 22:26; # Идеальный банк (Альфа Банк)

Все, что вы назвали — это называется замануха. Вас встречают и хорошо общаются пока не начались проблемы. Пока вы не обнаружили, что вас дурят. Я вам советую поскорее вернуть эту кредитку и забыть о существовании этого банка.
У меня была аналогичная кредитка. Погашал ее ни разу не задержался по срокам и по суммам. И тем не менее меня начали беспокоить коллекторы, банк ни стого, ни с сего расторг договор.
Диалога никакого нет, в отделении банка нельзя ничег решить, отсылают на горячую линию, а там посылают еще дальше…
Короче взял я у них распечатку с 1 января 2015 года и решил сверить все платежи. Так что вы думаете, мои платежи на месте, а вот Итого совершенно не сходится. Я сбил пару десятков цифр и понял, что моя карта уже погашена, а у них по распечатке значится долг 2,5 тыс грн.
Написал письмо с просьбой разъяснить ситуацию. Если придет отписка, буду писать в прокуратуру. Чистой воды МОШЕНИЧЕСТВО!!!

+44: 21 декабря 2016, 18:42; # Что будет с «Приват24»

Ну сегодня утром у Гонапольского, обсуждали тему Приват24 и сошлись во мнении, что продукт уникальный и не хочется его потерять.

+23: 27 октября 2016, 18:36; # Даешь 3200!

Большие вообще практически ничего не платят, все уходит в офшоры. Ведь Рада так их и не запретила. Иак что не надо трындеть, что единщики платят мало.

0: 5 октября 2016, 19:34; # Кабмин утвердил поправки в Налоговый кодекс

Думаю, что фраза «Будет введена упрощенная система ведения мелкой предпринимательской деятельности на базе НДФЛ и льготы по этому налогу для обучения» подразумевает отмену единого налога. Ну не дает он покоя власти и все тут

0: 23 августа 2016, 18:14; # Страховщики не спешат платить

Доминанта и дальше тянула с выплатами, если б не обратился к страховому омбудсмену (очень рекомендую -обращайтесь). Благодаря последнему были быстро отправлены жалобы в МТСБУ и Нацкомфинуслуг и выплаты пошли через неделю, правда еще месяц Доминанта платила по чуть-чуть.

0: 23 августа 2016, 18:11; # Страховщики не спешат платить

Доминанта мало того, что просрочило выплаты сверх 90 дней на 2 месяца, так и выплата не соответствовала затратам минимум на треть

+15: 9 июня 2016, 18:34; # НКРЭКУ повысила тарифы на тепло почти в два раза

Мне вот что не понятно: все говорят о низкой цене на газ, но НИКТО не поднимает вопрос качества газа!!! Одно дело метан, совсем другое «бытовой газ» (см.Википедию) с калорийностью вдвое ниже от метана. Но ведь еще и этот бытовой газ разбавляют воздухом — и все это мы оплачиваем по баснословным ценам!!!
Если ставим уж счетчики газа, то они должны не только объем потребления мерять. но и калорийность (по аналогии с горячей водой — не только объем, но и температуру). Не дорогие анализаторы делают в Украине. ТОЛЬКО ГАЗОВУЮ МАФИЮ ПОБОРОТЬ НАДО!!!

Как вернуть деньги отправленные мошеннику

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как вернуть деньги отправленные мошеннику». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Прежде чем разбирать, что нужно делать в экстренной ситуации, необходимо, на мой взгляд, рассмотреть варианты, как мошенники снимают деньги с карты, чтобы, зная их, можно было исключить подобные происшествия в принципе.

Наиболее распространенные схемы:

Аферист незаметно фотографирует или записывает реквизиты банковской карты – это может произойти, если держатель карты ведет себя безалаберно или передает карту в руки незнакомому человеку на заправочной станции или в кафе.
Подобное поведение приводит к тому, что, зная номер карты, срок, имя и фамилию владельца, злоумышленник может совершить покупки в некоторых из интернет-магазинов, а если известен CVC код с обратной стороны, то вывести деньги можно через забугорные шопы.
Устанавливают специальные устройства на банкоматы: скиммеры, скрытые камеры или накладные клавиатуры, с помощью которых собирают данные карт, вплоть до пинов. Часты случаи, когда работники банков в этом не прочь помочь за откат.
Оставив данные таким образом, можно легко получить смс о снятии наличных где-нибудь в Йоханнесбурге через неделю. Обнал происходит по дубликату, который жулики закладывают в пластик с украденной информацией.
Жертве приходит СМС-ка, в которой утверждается, что карта заблокирована, с неё сняли деньги или что-нибудь в этом роде, задача данного сообщения – зацепить, заставить человека паниковать и волноваться.
Для выхода из создавшейся неприятной ситуации в СМС обязательно указан номер телефона, при прозвоне на который, представившись сотрудниками банка, человека будут разводить отправиться к банкомату, подключить другой номер телефона к Сбербанк.Онлайн и произвести перевод денег на счёт.
Еще один вариант с СМС-кой – если карта скомпрометирована, на телефон начинают названивать и просить подтвердить транзакцию, мол, ошиблись цифрой в номере и срочно нужно купить лекарства больному ребенку.
При подтверждении происходит списание, и покупки за ваш счет будут далеки от благих целей, при этом люди на той стороне хорошие психологи и умеют заговаривать зубы.
На карту перечисляют деньги (сумма обычно от 2 000 до 5 000), после чего поступает крайне эмоциональный звонок, в котором “по-братски” просят вернуть случайно переведенные деньги, но уже на другие реквизиты.
В этом варианте идет банальная обналичка крупных сумм, которую дробят на мелкие и разбрасывают по разным счетам. Поэтому, если вы сделаете обратный перевод, доказать, что не являетесь соучастником преступления, будет крайне сложно.
В очереди продуктового магазина предлагают заплатить за вас своей картой, а деньги вы потом наличными вернете, под предлогом что нужна срочно наличка, а банкомат не работает.
В большинстве таких случаев карта украдена, и, согласившись на операцию, вы станете соучастником кражи. К таким предложениям нужно относиться осторожнее, даже несмотря на то, что хочется помочь человеку.

Стоит отметить, что присваивать деньги, которые попали одним из способов на вашу карту, не стоит, так как доказать, что держатель не является участником преступной схемы по обналичиванию денег, будет почти невозможно.

Лучше сразу обратиться в службу безопасности банка и следовать указаниям специалистов.

КАК ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ, ОТПРАВЛЕННЫЕ МОШЕННИКАМ

Случаи бывают разные и поскольку аферисты активно применяют методы социальной инженерии может так случится что не заметил как произошло, а уже раз и перевел деньги на карту мошенника.

В этом случае, не нужно паниковать и постараться сразу обратится в офис банка лично:

В отделении предъявите сотруднику свой паспорт, без нервов объясните ситуацию. Запомните, не нужно говорить, что отправил деньги мошеннику на карту, заявите о переводе по ошибке.
Напишите соответствующее заявление предложенное сотрудником и транзакцию аннулируют, в большинстве случаев таким образом можно получите назад свои кровные. Это произойдет, даже если злоумышленник успел потратить деньги, в таком случае у него на дебетовом счете будет отрицательный баланс.

Не могу сказать почему жалобы на мошенничество банки принимать не любят, но это так и сотрудники делают всё возможное, чтобы отказать, ссылаясь обычно на добровольный характер сделанной транзакции.

На исправление же ошибок своих клиентов идут гораздо охотнее, поэтому соврать во благо будет правильнее. Главное, что деньги вернете. Надеюсь, вы поняли, что делать если отправил деньги мошенникам, если нет пишите в комментариях будем обсуждать.

Одной из основных задач аферистов является сбор платежных данных, которые они с легкостью выуживают из граждан в процессе общения. Под ними понимается 16-ти (18-ти) значный номер карты, имя и фамилия владельца, срок валидности (действия), на обратной стороне 3-х значный код безопасности.

Стоит отметить, что номер карты можно передавать третьим лицам для получения перевода, например при продаже вещей через интернет, в этом нет ничего страшного, но передача срока действия и CVC уже компрометирует данные.

Если это произошло и вы не знаете что делать, если мошенники узнали номер карты, просто заблокируйте карту, даже если списания вы не заметили. Заодно лучше позвонить в банк, объяснить, что произошло, а чтобы ситуация не повторилась, выясните причину пропажи данных.

Что могут сделать мошенники зная номер карты:

Узнать ФИО держателя, для этого достаточно начать перевод некоторой суммы на указанную карту и известный банк сам предоставит информацию, как зовут владельца.
Получить доступ к информации в онлайн-кабинете собственника карты в интернет-магазинах, например, AVITO.
Делать покупки на ресурсах, не требующих введения CVV кода и кода от MasterCard SecureCode.

Есть несколько простых правил соблюдение которых именно то, что является способом защиты вашей карты от мошенников и не позволяет, либо резко снижает вероятность хищения средств:

никому не говорите СVV-код, дату окончания действия и пин-код своей карты, эту информацию у вас не вправе затребовать даже сотрудники банка;
не записывайте пин пароль на обратной стороне карты, запоминайте или держите на листочке кармане верхней одежды;
не держите карту в публичных местах на виду и перед камерами, например, положив её на стол, не передавайте в руки незнакомым;
замажьте СVV-код на карте корректором, предварительно запомнив, это не возбраняется, но защиту увеличивает существенно;
не пользуйтесь зарплатной картой для покупок в интернет, заведите дублирующую и кладите на нее небольшие суммы или принимайте на нее переводы;
если есть возможность установить лимит на снятие средств, воспользуйтесь этой опцией и поставьте двухфакторную аутентификацию с паролем и СМС.

Помните что в большинстве случаев причиной утечки данных является сам владелец, поэтому когда по телефону некото пытается узнать “три цифры на обратной стороне” заканчивайте разговор.

Если же поняли что взболтнул лишнего, не поленитесь сразу же заблокировать карточку, а как вернуть деньги переведенные на карту мы уже говорили.

Обычно пострадавшие пользователи, по крайней мере на моем блоге, наряду с вопросом можно ли вернуть деньги переведенные на карту мошенника, уточняют еще и то, как вычислить мошенника по номеру карты и наказать его.

Их конечно можно понять, эмоции и все такое, но например просто подойти к сотруднику банка, сообщить номер карты подозреваемого в мошенничестве лица и узнать необходимые сведения не выйдет, если ваш шурин не капитан ФСБ или хотя бы не начальник МВД области.

Даже если предположить что сотрудник банка пошел навстречу и сказал фамилию держателя карты, что делать с этой информацией, людей у которых совпадают ФИО в стране не одна сотня.

А вычислить адрес, опять же без базы МВД или шурина фсбшника не получится, поэтому не до конца понятна мотивация людей которые спрашивают можно ли вычислить мошенника по номеру карты, что домой к нему поедете…

А если он не подозревает и его используют в темную, как описывал выше в статье, когда на счет поступают деньги а их просят вернуть но на другие реквизиты или карты оформлены на лиц без определенного места жительства или тех кто сидит на зоне.

В общем считаю что лучше не задаваться этим вопросом а приложить усилия по возврату, если попали на развод с переводом денег на карту или иной махинацией, а наказать злоумышленника, как вариант, можно блокировкой карты.

Интернет-мошенничества: как вернуть деньги если обманули, методы защиты

Можно попытаться заблокировать электронные кошельки в случае мошенничества. Для этого пользователи КИВИ кошелька обращаются в службу безопасности Visa QIWI Wallet.

Перед блокировкой она проверяет достоверность информации. А клиент должен предоставить копию принятого заявления в полицию о факте мошенничества. И заявления, оформленного на сайте.

Аналогичным способом происходит блокировка кошелька на Яндекс. Деньги. При этом документы придется предоставить в электронном виде.

Если произошла ошибка, и гражданин осуществил перевод не на ту карту, то он может вернуть деньги, не прибегая к помощи правоохранительных органов.

Для этого ему необходимо обратиться к контрагенту, с просьбой вернуть средства. Если он отказывается или не выходит на связь, то это приравнивается к мошенничеству и следует написать заявление в полицию.

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна — излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность , выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых :. Вне зависимости от реализуемой схемы, любой мошенник использует три главные слабости окружающих — глупость, жадность и доверчивость. Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:. Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Однако, даже такая многоуровневая защита не всегда оказывается достаточной для особо изощренных злоумышленников, которые сначала завладевают личными данными платежной карты посредством установки скиммера на банкомате, а затем по фамилии и имени узнают номер мобильного телефона. Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту. Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты. Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех , так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности. Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред. Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия. Первым делом, потерпевшему следует незамедлительно обратиться в банк с заявлением об ошибочной транзакции с просьбой остановить перечисление средств, потому что его обманули.

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся. Но выполнение этой процедуры необходимо , а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие. Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств , но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:. Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах. Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

К заявлению следует приложить все имеющиеся свидетельства взаимодействия со злоумышленником, в том числе смс переписку, общение в социальных сетях или на сайтах продажи новых, либо подержанных товаров. В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

Сообщений: Регистрация: В случае же ТС Тиньков не является иницииатором операции, он будет получателем требования, он не может отменить транзакцию. Почему возникают фантазии, что можно звонить эмитенту для отмены операции, проведенной в стороннем сервисе? Баннер показывается только незарегистрированным пользователям.

Юридический консалтинг, опыт работы в налоговой инспекции. Дата: 22 августа

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах , находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет — магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях. Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства , получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества. На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно. Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна — излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность , выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера. Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых :.

Укажите, что Вас интересует, и нажмите кнопку «Найти». Вероятность стать жертвой обмана в наше время растет, как снежный ком. Что делать доверчивому гражданину, можно ли вернуть свои деньги, если перевел мошенникам, и куда обратиться за помощью? Советы, приведенные в статье, будут полезны не только пострадавшим, но и потенциальным жертвам. Если надежды на положительный результат нет, то нужно ходатайствовать о возбуждении дела по факту мошенничества. После проведения проверки о составе преступления выносится постановление или отказ о возбуждении уголовного дела. Для предварительного расследования по ст. Чтобы вам вернули перевод в судебном порядке, следует в течение двух дней подать заявление в полицию. К нему нужно приложить все документы, подтверждающие перечисление средств.

Каждый из нас рискует стать жертвой мошеннических действий. Что делать, если гражданин Российской Федерации стал слишком доверчивым? Вы перевели денежные средства? Куда в этом случае обратиться?

Всем известна пословица, гласящая, что бесплатный сыр может быть только в мышеловке. Однако почему-то не все ее вспоминают, когда прельщаются очередным заманчивым предложением о продаже дорогостоящего либо дефицитного товара практически за бесценок.

Современные технологии оплаты услуг в нематериальной форме позволяют значительно упростить нашу жизнь, экономят время. При оплате выбранного товара или услуги используются пластиковые карты, мобильные телефоны и электронные кошельки. Таким образом, постепенно из процедуры покупки исключаются материальные деньги, а расплата происходит за счет виртуальных.

Как вернуть деньги отправленные мошеннику

Документы нужные для оформления загранпаспорта: Ксерокопия российского паспорта (только заполненных страниц).

Если такие граждане не работают, то предоставляют трудовую книжку в качестве подтверждения отсутствия трудовых отношений. Изъятая сумма не может превышать объем накопленной задолженности, а остаток не может быть меньше одного прожиточного минимума.

Трудовая книжка ведется и хранится по основному месту работы и выдается только при увольнении работника. Случаи, когда семейные пары разводятся тихо, мирно, без дележки и скандалов, существуют. Заявление не предоставляется, если вы воспользовались сайтом госуслуг для его подачи.

Чтобы вернуть деньги на карту, которые были переведы по сомнительным реквизитам, необходимо в течение 24 отменить транзакцию. Сделать это.

Как будет выглядеть претензия на возмещение денежных средств за мобильное устройство, находящееся на гарантийном сроке. И не такой уж дорогой, как мы привыкли думать. Многочисленные случаи имущественных преступлений, выделяют общий контекст, в котором совершаются ограбления.

По истечению обозначенного периода требование о возврате средств рассмотрено не будет, за исключением ситуаций, предусмотренных действующими законодательными нормативами. Тем не менее потратьте свое время на поиски, ведь авто покупается не каждый день.

Как только он истечет, граждане не смогут пользоваться услугами организаций, которые обслуживали их по временному месту жительства. Передача права на действие. Если вы желаете работать в этой сфере, то начать стоит с получения высшего технического образования.

Благотворительные фонды помощи больным раком. Зарегистрировать ребенка по постоянному месту жительства и получить справку можно в случае: его рождения покупки новой квартиры переезда на другой адрес или город. В дальнейшем это позволит защитить средства на карте, и избежать их кражи.

Как пожаловаться в трудовую инспекцию на работодателя. На внеочередное получение субсидий с целью приобретения жилья, могут рассчитывать: Семьи, пострадавшие во время стихийных бедствий.

Действующее законодательство предусматривает подобные ограничения при наличии следующих задолженностей: Банковский кредит.

Если же после отправления поезда прошло менее 20 минут или более 3 часов (но не более 12 часов), то возврат денег возможен только путем подачи письменной претензии к перевозчику. Это удобная форма, которая предоставляет возможность быстро отыскать нужную информацию. Получение соцкарты — простое и незатратное .

Даже в самой сложной ситуации вернуть деньги можно. Возврат возможен как при содействии правоохранительных органов, так и «по доброй воле» мошенника — правда, в таком случае на него нужно надавить (например, сообщить про друзей в прокуратуре).

Возврат денежных средств, переведенных на карту, можно сделать при помощи банка — для этого нужно написать заявление в отделении организации в течение 24-х часов с момента транзакции, перевод на электронный кошелек можно вернуть только через суд. Чтобы не попасться на обман, нужно быть максимально недоверчивым, особенно в тех случаях, если вторая сторона сделки предлагает чересчур выгодные условия.

Существует много причин, по которым клиент банка может пожелать отозвать платеж. Основные из них:

Клиент неверно указал реквизиты счета.
Неправильно была написана сумма перевода.
Человек случайно перевел деньги не тому, кому надо было.
Паспортные данные получателя указаны неправильно.
Пользователь отправил перевод, а взамен не получил товар или услугу, то есть стал жертвой мошенников.

Во многих из этих случаев есть шанс заполучить свои финансы обратно, особенно если заметить ошибку в течение нескольких минут. Если с момента операции прошло более суток, шанс на благополучный исход значительно снижается.

100% удается вернуть деньги на счет клиента, если он отправил их на несуществующий счет/карту/номер телефона. Они автоматически появятся на счету пользователя, спустя 10 суток, но комиссию в этом случае банк не возвращает.

Как вернуть деньги отправленные мошеннику на Webmoney?

Существуют определенные категории платежей, которые не подлежат отмене. К ним относится погашение кредитных обязательств. Тут ничего страшного нет: если сумма была меньше, чем надо, то можно доплатить, а если больше – то можно в следующем месяце перевести меньшую сумму или снять остаток средств, если кредит полностью погашен.

Совет!Переброс денег на счет мобильного телефона также не удастся вернуть, кроме случаев неверно указанного номера, который не существует.

Мгновенные переводы на банковские карты и кошельки электронных платежных систем (например, Яндекс Деньги, Вебмани, Киви) отмене не подлежат.

В такой ситуации можно попробовать связаться с получателем и попросить вернуть деньги, которые стали неожиданным подарком. Если человек отказался это сделать, а сумма достаточно внушительная, то есть смысл обратиться в полицию. Существует статья за утаивание случайно полученных средств.

Посещение банковского отделения тоже даст результаты, но телефону обычно отмена происходит быстрее. В банке сотрудник выдаст стандартный бланк, который надо заполнить, указав причины возврата. Клиенту понадобится паспорт и чек, если транзакция проводилась через терминал.

Лучше сделать копию квитанции, чтобы приложить ее к заявлению. Заявки рассматриваются долго, в течение месяца.

Но банк может вернуть деньги, которые были случайно переведены на счет государственных учреждений, даже если операция была под статусом «Исполнен».

Мошенники действуют по четко продуманным схемам, поэтому отобрать у них деньги, отправленные добровольно, весьма сложно.

Если клиент перевел им средства на карточку, то нужно немедленно звонить в банк и просить заблокировать счет. В течение суток есть возможность и отозвать перевод, если он был отправлен на расчетный счет.

Предупреждение!Банк может отказать в проведении каких-либо действий относительно мошенников, тогда пишется заявление в полицию, и предоставляются доказательства (распечатка истории операций, переписка со злоумышленниками, квитанции об оплате).

Сотрудникам органов правопорядка банк обязан будет предоставить все данные о лице, на карту которого отправлены средства. Но в случае, если карточка была оформлена на чужой паспорт, разыскать преступника будет трудно.

Сбербанк дает возможность своим клиентам исправить ошибочно оформленный платеж. Это можно сделать с помощью сотрудника банка или дистанционно через систему интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн».

В статье описано, как отменить транзакцию в режиме онлайн, как вернуть деньги на карту, если допущены неточности в реквизитах, а также можно ли вернуть деньги, украденные мошенниками.

Как вернуть деньги, если перевел мошенникам на карту?

Подробная инструкция, как отозвать средства через «Сбербанк Онлайн»:

Авторизуйтесь в «Сбербанк Онлайн».
Проверьте статус операции, которую хотите отменить. Система предлагает опцию возврата совершенного платежа. Платеж можно вернуть, если он помечен записью «В работе». Значит, сотрудники банка еще не провели средства. Следовательно, если вы заметили ошибку в реквизитах, срочно отзывайте платеж.
Если платеж еще не подтвержден, щелкните на него. В открывшемся окне кликните на кнопку «Отменить», поставьте галочку рядом с надписью «Подтвердить отзыв».
Подождите несколько минут, зайдите в архив операций, в общей истории найдите требуемый платеж. Рядом с операцией должен быть статус «Отозвано». Этим действием вы отменяете транзакцию, средства возвращаются на ваш счет, документ не передается в банк.

Если платеж помечен как исполненный, придется обратиться в банк или позвонить на горячую линию. Транзакции, оформленные после 9 вечера, проводятся на следующий день после 9 утра.

Вернуть деньги, которые были переведены мошенникам лично, бывает довольно непросто. В данном случае можно говорить о том, что владелец карты добровольно дал согласие на перевод денежных средств.

Если же деньги был сняты помимо воли владельца счета, он должен действовать быстро, чтобы в максимально короткие сроки вернуть украденную сумму.

Основная опасность мошенничеств, связанных с телефоном, заключается в том, что часто к нему привязана банковская карта. Многие банки, к примеру Сбербанк, допускают перевод денег с карты на карту через смс-сообщение. Если на счете телефона может оказаться немного средств, то с карты мошенники получат значительно больше.

Если со счета телефона были сняты денежные средства. Нужно отправляться в офис к оператору мобильной связи и писать претензию на возврат денежных средств. В ней следует подробно описать обстоятельства, при которых денежные средства были сняты, сумму списания. Также следует указать номер телефона и договора с оператором и свои данные.

Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

добровольным перечислением средств злоумышленником;
возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Как вернуть деньги в Сбербанк Онлайн, если перевел мошенникам?

Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Просьба к работникам прокуратуры должна заключаться в том, чтобы сотрудников полиции обязали выполнить необходимые процессуальные действия и восстановить справедливость.

В этом случае ситуация довольно сложная: не факт, что получится вернуть деньги. Совершив ошибочный платеж на Киви, звоните в поддержку. Но, если тот Киви-кошелек существует, и он активный, то система не имеет право снять уже зачисленные средства.

Дело в том, что если бы такая возможность существовала, это бы послужило большому потоку отмены якобы ошибочных транзакций. Например, продавец на Авито удаленно продает товар, покупатель оплачивает его переводом на Qiwi. В итоге после отправления посылки почтой покупатель смог бы и товар получить, и деньги обратно на свой электронный кошелек вернуть, указав, что якобы сделал ошибочный перевод.

Поэтому поддержка предложит только одно — позвонить тому человеку, которому вы отправили деньги, и попросить сделать вам обратный перевод. Сделать это просто, так как номер кошелька Киви — это и есть номер телефона пользователя электронной системы.

Оператор отправляет средства туда, куда вы их направили. Это вы пишете адресата, поэтому в ошибки виноваты сами. Если вы ошиблись и ввели не тот номер телефона, не ту карту, не те реквизиты банковского счета или квитанции для оплаты, то разбираться нужно не с Qiwi, а с тем, кому вы отправили перевод. Возврат денег на Киви-кошелек или наличными возможен только после разбирательства.

Если же Qiwi долго обрабатывается платеж, то ничего страшного в этом нет. Стандартные операции выполняются в течение трех дней. Статус транзакции можете отслеживать в личном кабинете, если Киви-платеж отправлен оттуда.

Правильный порядок действий и ответ на вопрос, как отменить ошибочный перевод, зависят от сложившейся ситуации и времени, прошедшем с момента перевода.

Если оплата производилась в терминале, а с момента совершения операции прошли считанные минуты, следует внимательно изучить полученную квитанцию и найти на ней телефон обслуживающей компании (владельцев терминала). Далее придётся позвонить по данному номеру и сообщить о сложившейся ситуации. Операторы знают, что делать в подобных случаях, и, если не поздно, отменят транзакцию. После чего они подробно объяснят, что следует совершить далее. Главное, чего добьётся клиент при звонке, заключается в остановке движения средств. Деньги точно не отправятся постороннему человеку.

Если звонить в поддержку уже поздно, можно подать письменное заявление на имя владельцев устройства самообслуживания.

К заявлению необходимо прикрепить копию чека.

Как вернуть деньги на QIWI Кошелек?

Чтобы не размышлять над вопросом, может ли оператор поддержки вернуть деньги, и не переживать из-за действий аферистов, владельцам кошельков следует придерживаться следующих правил:

никогда и никому не сообщать пароль для входа в систему;
не переводить деньги непроверенным продавцам и сомнительным личностям;
своевременно обновлять антивирусные программы;
в кратчайшие сроки менять пароль при подозрениях на его попадание в чужие руки;
блокировать счёт и карточки, если имеется угроза безопасности финансов;
всегда проверять внесённые реквизиты.

Необходимо помнить, что сохранение средств и обеспечение защищённости счёта на Qiwi – дело его владельцев. Без их осторожности даже наиболее надёжная программа защиты будет бесполезна.

Ошибки в реквизитах – не редкость, но вернуть средства, которые ранее не туда отправил, довольно непросто. Для этого потребуется предоставить службе поддержки максимально полную информацию о сделанном переводе и дождаться ответа. Отличным подспорьем для скорейшего возврата средств станет чек. В случаях, если перевод сделан с банковской карточки, следует получить электронную квитанцию. Подобная функция имеется практически у каждого серьёзного банка. А главное условие возврата средств – отсутствие паники и спокойные, продуманные действия.

Как производится отмена проведённой транзакции в биткоине и возможно ли это? Как действовать в ситуации, когда требуется отменить операцию и можно ли вернуть потраченные монеты, если они уже ушли на другой адрес?

Всем пользователям известно, что вернуть биткоины, которые уже отправлены на другой адрес – невозможно. Но действительно ли это так? Мы попытаемся разобраться насколько правдиво утверждение о необратимости транзакций в биткоине.

Любой крипто энтузиаст знаком с заявлениями в стиле «отменить перевод нельзя, в этом отличие от банков». Подобные утверждения корректны лишь отчасти. Работая непосредственно с Биткоином, вы, к сожалению, перевод не отмените и не скорректируете. Не стоит отчаиваться, поскольку данный нюанс во многом улучшает работу сети, но наша задача состоит именно в отмене платежа.

Представьте ситуацию, когда серьёзный перевод зависает, не дойдя до получателя. Отправитель, оперируя исключительно с сетью Биткоин, никогда не вернёт свои финансы, но специализированные сервисы вроде Bitcoin Core позволяют отменить фактически любой перевод, хотя изначально тот же Bitcoin Core создавался для возможного снижения комиссии. Установив данное приложение на свой ПК, вы получите неплохой функционал, который поможет не только отменять, но и корректировать транзакции. В сегодняшней статье, для наглядности, мы рассмотрим работу с малым переводом.

Транзакции отправлялись с установленной комиссией 0,00001 btc и отметкой об отправке без неё, если есть возможность.

После этого комиссия занижалась в ручную. Рекомендованное значение отличается от того, которое выставлялось. После такого хода, все операции просто повисли, не получив ни одного подтверждения.

Так при попытке отправить биткоины, появлялось сообщение, что указанные транзакции не подтверждены.

Не стоит переживать в такой ситуации. В этом случае ничего не остаётся, кроме как вернуть биткоин транзакции обратно, но делать для этого особо ничего нужно. Следует просто чуть-чуть подождать. Конечно, возможен вариант, что очередь всё-таки сдвинется и ваши операции будут исполнены, но на практике видно, что такое бывает очень редко. В остальных случаях при большой задержке, Bitcoin Core может “забыть” о том, что произошло. Дело в том, что пока транзакция не подтверждена, она не прописана в блоке, и существует лишь внутри клиента.

Первое что нужно сделать — это удостовериться что операция висит. Посмотрите в block explorer, что про неё пишут. О ней ничего не известно, и деньги, в действительности, до сих пор на счёте. В отдельных случаях, блокчейн.инфо может отображать красную кнопку, но это ничего не значит.

Итак, как же вернуть биткоины если транзакция не подтверждена? Вот несколько шагов:

Перейдите в консоль, через меню Help, именно отсюда будут осуществляться все манипуляции с транзакцией.
Если у вас зашифрованный кошелёк, к нему сперва нужно получить доступ, позволяя таким образом сервису оперировать с переводом.
Далее нужно получить приватный ключ. Используйте команду dumpprivkey. Указывайте адрес, с которого производился перевод. Если он является составным, экспортируйте также ключи от других адресов. Сохраните их отдельно, они ещё пригодятся. Не следует хранить ключи там, где до них может кто-нибудь добраться. Помните, что с их помощью можно получить доступ к вашим деньгам. Все команды сопровождаются ответом. В нём может ничего не быть, но вы его получите.
Получив ключи, закрывайте клиент. Теперь нужно удалить кошелёк. Файл wallet.dat находится в разных местах, в разных ОС и программах. Полностью удалять файл не стоит. Можно просто переместить в другое место или сменить имя, поскольку в дальнейшем он опять может понадобиться.
Перезапускайте клиент. Кошелёк создастся заново. Нужно импортировать туда ключи, которые мы экспортировали. Для этого в консоли используем команду importprivkey. Процесс может оказаться долгим, ждите пока он завершится, и консоль выдаст ответ, и ни в коем случае не прерывайте работу, поскольку, оборвав импорт, вам придётся всё начинать заново.
После импорта, вы увидите, что счёт находится в изначальном состоянии. Никаких “неподтверждённых” транзакций нет, и деньгами можно снова пользоваться. Как видите, ничего сложного нет.

Сегодня мы рассмотрели такую важную часть работы, как отмена зависшей транзакции. Никогда не отправляйте переводы пользователю, если его добросовестность под сомнением, так как подтвержденный перевод отменить не получится. Но вернуть зависшие финансы, как видите, довольно просто. Действуйте, следуя инструкциям из этой статьи, и тогда успех будет обеспечен, желаем удачи!

Подавляющее большинство граждан на сразу узнает об обмане. Оказаться под воздействием проделок аферистов может каждый. В том случае, если факт мошеннического списания денег действительно был установлен, то нужно действовать быстро. Вы сможете помочь банку и себе в дальнейшем. Помимо возврата средств можно еще и наказать злоумышленников.

После обращения в банк по возврату средств, о них мы поговорим дальше, направьтесь в отделение полиции. Предоставьте полицейским сведения о незаконных действиях мошенника. Являться таковыми могут переписки с преступником или другие доказательства незаконных действий с его стороны. После проверки вашего заявления сотрудники Полиции свяжутся с банком и попытаются установить личность нарушителя по его банковским данным.

Раньше обратитесь в банковскую организацию или полицию – больше вероятность получить отправленные мошенникам деньги назад на карту. Выше и шанс поимки преступников, что исключает их дальнейшую деятельность по обману клиентов Сбербанка.

Обращаться за помощью в отделения банка нужно в максимально скорые сроки. Успех возврата зависит только от вашей активности при решении этой проблемы. Возьмите с собой паспорт или другие удостоверения личности. В моменты, когда рядом не оказалось паспорта, подойдут водительские права или пенсионное.

Действия клиента, подвергшегося мошенничеству, выглядят следующим образом:

Посетите ближайшее отделение Сбербанка.
Сообщите о проблеме свободному консультанту или менеджеру.
Составьте вместе с сотрудниками заявление для возврата денежных средств.

Следует учесть, что могут быть проблемы в случае перечисления средств клиентов через сервис Сбербанка Онлайн мошенникам. Нужно максимально детально описать ситуацию, из-за которой злоумышленники завладели вашими деньгами. В противном случае банк может отказать в помощи. Перевод денег будет оцениваться, как собственная инициатива клиента. Расскажите об обстоятельствах произошедшего и ваших намерениях обратится в полицию. Обычно Сбербанк идет навстречу своим клиентам и проявляет всяческое содействие по решению этой проблемы.

Существует два варианта, при которых мошеннику переводятся средства с карты обладателя:

владелец карты самостоятельно перевел средства с карты оплачивая товар или услугу, приобретаемые в интернете;
мошеннику стали известны индивидуальные данные карты: номер, имя владельца, срок действия и индивидуальный трехзначный код, указанный на оборотной стороне карты. Располагая такими данными мошенник может перевести средства с карты.

Развитие интернет торговли привело к расцвету мошеннических схем, связанных с этой деятельностью. Для незаконного обогащения используются разнообразные схемы: создание страниц магазинов в социальных сетях, через сайты-однодневки или через торговые площадки. Мошенники предлагают товары по более низкой цене или с более выгодными потребительскими свойствами.

Во всех случаях сделка по продаже товара предполагает предоплату. Перечисление денег предполагается на обезличенную банковскую карту.

Вас консультируют лучшие квалифицированные юристы Бесплатно: Наши адвокаты оказывают бесплатную первичную консультацию по любым юридическим вопросам. 90% процентов дел решаются одной бесплатной консультацией. Круглосуточно: Задайте вопрос юристу по недвижимости в онлайн-чате, либо позвоните по телефону горячей линии круглосуточно и без выходных

Обратите внимание!

Чтобы обезопасить себя от действий мошенников, необходимо до проведения платежа затребовать полные реквизиты счета, куда предполагается оплата, в том числе фамилию и имя держателя карты.

Если продавец настаивает на перевод на карту, следует запросить его данные: ФИО и ксерокопию разворота паспорта с фото. Если следует отказ от предоставления каких-либо сведений — перед Вами мошенник.

Как вернуть деньги, отправленные мошеннику через КИВИ кошелек?

Если уже совершив перевод средств, осознали, что стали жертвой мошенника, например, товар не доставлен или его качество далеко от обещанного, действовать следует незамедлительно. Шанс вернуть деньги, переведенные мошенникам, есть, если правильно выстроить действия.

Одним из вариантов возврата денег является заставить мошенника добровольно вернуть деньги. Информация о недобросовестных продавцах может обнаружиться в интернете, на тематических форумах — с их помощью можно обнаружить других пострадавших и даже выяснить данные мошенника. Опасаясь судебных исков, мошенник может самостоятельно вернуть перечисленные деньги.

Если добровольный возврат невозможен, можно прибегнуть к принудительной схеме.

1. Первым шагом будет обращение в банк.

В случае если деньги уже переведены на счет мошенника, необходимо подать заявление в банк, где указать, что перевод был произведен ошибочно и попросить провести возврат. Есть риск: мошенники снимают деньги со счета сразу как только они поступят и возврат невозможен физически.

Требовать от банка данных получателей платежа также бессмысленно — статьей 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02. 12.1990 № 395-1 установлена обязанность банков хранить в тайне информацию о своих клиентах.

Но подать в банк заявление о возврате все же необходимо — этот документ пригодится в последующем. Вручив представителю банка заявление, получите на своем экземпляре отметку о принятии с указанием ФИО и должности принявшего лица и дату получения документа.

2. Обращение в полицию.

Вооружившись экземпляром заявления в банк, а также иными доказательствами произошедшего обмана — распечатками переписок с мошенником или скриншотов с сайта с его предложением — можно идти в отделение полиции и писать официальное заявлении о произошедшем мошенничестве.

Действие обманщика может быть квалифицировано как мошенничество по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и если предварительное следствие выявит наличие признаков указанного состава, то обидчика призовут к уголовной ответственности.

Если платеж был осуществлен посредством электронного кошелька действовать необходимо через администрацию соответствующего ресурса.

При работе через систему Qiwi вернуть деньги можно, если мошенник их еще не снял. Сделать это можно через службу поддержки. Функционал личного кабинета кошелька позволяет подать соответствующее заявление в режиме онлайн.

Самый распространенный способ переводов – это специализированный терминал. Довольно часто клиенты ошибаются на одну или две цифры, пополняют чужой счет, и денежные средства моментально уходят не по назначению.

В этом случае необходимо:

Авторизоваться в системе и перейти в свой личный кабинет.
На верхней панели управления нажать на кнопку «Помощь».
Далее в диалоговом окне выбрать разделы «Обращение в поддержку» — «QIWI терминалы» — «Ошибочный платеж».
После этого нужно заполнить соответствующую заявку, внося данные с чека.
После отправления заявки платеж должны вернуть в течение 24 часов (деньги возвращаются на счет).

Существуют причины, по которым Сбербанк самостоятельно не может перевести деньги по вашему заявлению. По закону кредитно-финансовым организациям запрещено совершать какие-либо действия со средствами клиентов без их согласия. Согласие – это когда человек сам переводит деньги на указанный им номер карты. Сумма становится собственностью того, кто ее получил. Конфискация происходит только по решению суда, о чем было сказано выше.

Важно! Банк не несет ответственности за выбор и ошибки клиента, о чем говорят соответствующие пункты договора обслуживания карты.

В договоре обслуживания Сбербанком прописываются следующие важные пункты, которые нужно изучить и знать:

Ответственность за любые действия, производимые клиентом при помощи кода, лежит на держателе карты.
За любые операции с денежными средствами, производимые клиентом через онлайн-сервисы банка (Сбербанк Онлайн, мобильный банк), ответственность несет сам клиент.
Вопросы по возвращению средств клиент самостоятельно решает с получателем.

Важно! В Сбербанке при совершении некорректного виртуального перевода введена дополнительная функция его возврата. При совершении операции после 21 часа отправленные деньги уходят получателю после 9 утра следующих суток.

Таким образом, становится ясно, что внимательность и точность при вводе реквизитов получателя должна быть на первом месте. Иначе процесс возврата денежных средств может занять очень продолжительное время и доставить немало неприятностей. Если сумма незначительна, то лучше всего о ней забыть и не затевать разбирательства, которые на практике в большинстве случаев ни к чему не приведут. Если же сумма приличная, то придется подключить суд и направить свои силы на борьбу за их возврат. Только вы можете решить, что делать в сложившейся ситуации, следует ли возвращать деньги и восстановить справедливость.

Сразу стоит отметить, что есть два варианта возврата денег:

взыскать в судебном порядке;
мошенник сам возвращает средства.

Мошеннических схем много, они рассчитаны на доверчивых и внушаемых людей. Наиболее частный обман – фиктивная благотворительность. Мошенники выставляют для сбора средств свои расчетные счета. Если были переведены деньги, то вернуть их можно в судебном порядке. И вот почему: перевод денег осуществляется добровольно. Владелец карты или счета сам совершает операцию. Поэтому, одного обращения в банк будет недостаточно.

Если вы стали жертвой мошенников, то действовать нужно быстро, по следующей схеме:

Позвонить по телефону службы поддержки банка, сообщить о переводе суммы. Если деньги еще не списаны с корреспондентского счета, то есть надежда, что банк успеет отменить операцию. Для подтверждения нужно представить документы: квитанцию об оплате, паспорт. В офисе банка написать заявление с указанием суммы, даты, номера счета. Копию заявления с отметкой банка обязательно сохранить.

Срок рассмотрения заявлений клиентов составляет 30 суток. В таких случаях счет идет на часы, и если своевременно обнаружить ошибку, то быстрые действия банковских специалистов помогут вернуть деньги. Если же средства уже переведены, то банк выдаст подтверждение произведенных действий, которое потребуется для судебного разбирательства;

Подать заявление в полицию и ходатайствовать о возбуждении дела. После проверки (для которой понадобятся выписки банка и подтверждение перевода денег), в полиции вынесут постановление.

Рекомендации обманутым клиентам или потенциальным жертвам мошенников: сохранять любую информацию. Важны детали: переписка в соцсетях или по почте, номера счетов, телефонов и другие данные, которые помогут обнаружить преступников. Чем больше сведений, тем больше гарантий на возврат денег.

Шанс вернуть деньги, если перевел их мошенникам, есть. Недобросовестные получатели могут вернуть средства, испугавшись огласки и судебных исков. Для диалога с мошенниками потребуются веские аргументы.

Если о получателе платежа нет информации, то самому найти ее будет сложно. Важно знать, что банк не вправе сообщать клиентам данные контрагента. Информацию он предоставит только по официальному запросу из полиции.

Нередко мошенники для получения средств за несуществующий товар в качестве реквизита для перевода указывают номер мобильного. Как правило, он используется только один раз, а после совершения преступного деяния и обналичивания валюты уничтожается. Поэтому, если вы перевели денежную сумму непосредственно на телефон мошенника, действовать нужно оперативно:

местных жителей вышли из тысячи после того, как попались на мошенничество с биткойнами

ВИРДЖИНИЯ БИЧ, Вирджиния — Мошенники становятся умнее и используют доверие людей к своим друзьям против себя.

Последняя афера на радаре Better Business Bureau в Хэмптон-Роудс связана с биткойнами.

Мошенники взламывают профили людей, которым вы доверяете, в социальных сетях и говорят о превращении 500 долларов в 10 000 долларов. Жертва думает, что разговаривает с надежным другом, который заработал на этом деньги, тогда как на самом деле они разговаривают с мошенником.

Новости 3 поговорили с Джошуа Бэнксом, мужчиной из Вирджиния-Бич, который сказал, что член его семьи попался на это и теперь потерял 500 долларов.

«Близкий член моей семьи — к нему подошел кто-то, кого он знает, его близкий друг, довольно, много говоря, эй, чувак, ты знаешь, что с помощью майнинга биткойнов здесь можно заработать много денег. «Предположительно, как будто он взял свои 500 долларов и смог заработать на них 10 000 долларов», — сказал Бэнкс. «Они были типа, знаете, я доверяю своему другу больше, чем кому-либо, я не думаю, что мой друг лгал бы мне.Так что он пошел дальше и отправил эти 500 долларов ».

Так называемый« эксперт-инвестор »подписал их на биткойн.

Он сказал, что это было невероятно убедительно, потому что« эксперт по майнингу »отправляет« квитанции »из CashApp за все Оглядываясь назад, эти «квитанции» сфабрикованы и, вероятно, отфотошоплены.

«Учитывая так много новостей о биткойнах и торговле, в это не так уж сложно поверить в некоторой степени, особенно когда ваши« друзья »демонстрируют« доказательства »», — сказал он. сказал

Только когда учетная запись была приостановлена и человека попросили передать больше денег, они увидели красные флажки.

«Именно тогда мы увидели, что мошенник начал вести себя иначе:« Ну, вы не можете вернуть свои деньги, пока не обновите аккаунт ». Так что с этого момента он знал, что это определенно афера », — сказал Бэнкс.

Ариэль Пинто, эксперт по кибербезопасности из Университета Старого Доминиона, сказал, что мошенничество с криптовалютами растет.

Согласно данным системы отслеживания мошенничества BBB, около десятка человек на Хэмптон-Роудс стали жертвами подобных мошенничеств с криптовалютой.

В одном случае кто-то из Портсмута сообщил о потере 11 0000 долларов. В их публичном отчете говорилось: «BITCOIN сказал мне, что это опцион на акции и обмен. Но выяснилось, что я должен продолжать давать им деньги. Я трачу более 10 тысяч долларов на фондовый рынок, которого я не видел и не получал».

Бэнкс сказал, что важно говорить об этом, потому что член его семьи потерял 500 долларов, и он не хочет, чтобы это случилось с кем-либо еще.

BBB рекомендует всегда проявлять осторожность в Интернете при работе с криптовалютой и инвестировании, поскольку это сопряжено со значительным риском.Они предупреждают вас инвестировать только то, что вы можете позволить себе потерять, и помните, что вы можете потерять часть или все свои вложения.

Если у вас есть друг, обращающийся к вам в социальных сетях по поводу инвестирования в биткойн, BBB сказал, чтобы связаться с ним на другой платформе, с помощью телефонного звонка или текстового сообщения, чтобы подтвердить, что это действительно они, а не хакер, контролирующий их онлайн-профиль.

Чтобы напрямую связаться с Better Business Bureau, обслуживающим Hampton Roads, позвоните по телефону 757-531-1300. Вы также можете сообщить о мошенничестве и найти его на их счетчике мошенничества.

Щелкните здесь, чтобы узнать больше о защите от мошенничества.

BBB предупреждает о мошенничестве в социальных сетях с использованием приложения Cash, биткойн

ЛУИСВИЛЬ, штат Кентукки. — Если бы вы видели видео в социальных сетях, где кто-то из ваших знакомых говорит, что они быстро зарабатывают деньги, и это не афера, было бы вам интересно? Если это так, то Better Business Bureau (BBB) в Луисвилле предлагает вам дважды подумать, потому что растет число новых афер, связанных именно с этим.

Что нужно знать

BBB призывает с осторожностью размещать сообщения или видео в социальных сетях от кого-то, кого вы знаете, относительно чего-то, что звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, например, инвестиционной возможности с участием Биткойн, Cash App и Venmo

Мошенники заставляют своих жертв снимать видео о том, сколько они заработали, которое публикуется, когда мошенники захватывают аккаунт жертвы.

Люди, которые смотрят видео кого-то, кого они знают и которым доверяют, делают их более уязвимыми для мошенничества

Если вы стали жертвой этой аферы, сообщите об этом в полицию и BBB

«Если это слишком хорошо, чтобы быть правдой, это неправда», — сказал Джозеф Томпсон, и это урок, который он усвоил на горьком опыте, потому что недавно его обманули на 300 долларов.

В конце мая Томсон посмотрел на Facebook видео друга своего сына.

«Там было сказано:« Я только что получил грант. Мне дали столько денег из гранта. Знаешь, попробуй », и он показал, что у него водительские права», — сказал Томпсон.

Томпсону было любопытно, поэтому он написал сообщение другу своего сына, но без его ведома, на самом деле это был мошенник, который захватил профиль друга его сына в Facebook. Затем этот человек связал Томпсона с другим человеком в Facebook, у которого была информация о возможности.Томпсон болтала с ними обоими в Facebook Messenger одновременно.

«И они используют меня взад и вперед, и потому что я чувствую, что в то же время нахожусь в контакте с ним, они смогли заполучить меня, потому что я доверял ему, и это был не он, что я говорил с », — объяснил Томпсон.

Томпсон сказал, что скептически относится к этой возможности, в какой-то момент спросив «друга своего сына», не было ли это мошенничеством. Томпсон также просил позвонить «другу своего сына», но мошенник держал Томпсона на крючке.

«Сначала я говорил ему:« Позвони мне, позвони мне, дай мне поговорить с тобой », а потом они сказали:« Мужик, сейчас 12 часов. Уже поздно; ты хочешь поговорить сейчас? »И я подумал:« Я просто хочу убедиться, что это не афера ». Он такой:« Ну, это я, приятель. Ты говоришь мне. Вы здесь пишете мне. Вы видели мое видео. Я говорю вам, просто делайте то, что вам говорят, и они дадут вам деньги », — объяснил Томпсон.

Томпсон получил ссылку на приложение Cash для перевода биткойнов, и именно так ему сказали, что он будет зарабатывать деньги.

«Мы вложим их в биткойны, а потом отправим вам чек. Мы поместим деньги в ваше приложение Cash за деньги, которые вы нам дали. Мы удвоим или утроим », или что-то в этом роде, — сказал Томпсон. «В то время это имело для меня смысл. Я думаю, что в то время я был больше занят, думая, на что я собираюсь потратить деньги ».

После того, как Томпсон перевел биткойны в приложение Cash, он сказал, что мошенники попросили его пароль Facebook и водительские права, заявив, что информация необходима для подтверждения его личности для завершения транзакции.

«После того, как я отправил деньги, я был доверчив во всем, потому что хотел убедиться, что добрался до конца, чтобы получить свои деньги», — сказал Томпсон.

Они также попросили Томпсона снять видео, что он и сделал. Вы можете посмотреть его видео ниже.

«Привет. Для всех, кто думает, что это афера; это не. Я внес свой депозит, не торопясь, отвечая на свои вопросы, прежде чем я это узнаю, 3000 долларов », — сказал он в видео.

Однако Томпсон ничего не получил.Через месяц после этого Томпсон сообщил Spectrum News, что мошенники разместили статью в его профиле Facebook, поскольку они захватили его учетную запись Facebook. В рассказе была фальшивая фотография его аккаунта Cash App с 9000 долларов на ней, а также видео, которое сделал Томпсон.

«У нас есть двоюродный брат, которого обманули на 50 долларов. У нас есть друг, которого обманули на 500 долларов. У нас есть друг, которого обманули на 800 долларов, и это все, что я знаю о людях, которые снова связались со мной », — сказал Томпсон.

Жена Томпсона разместила предупреждение о мошенничестве в качестве своей основной фотографии профиля в Facebook, чтобы предупредить друзей и семью.Томпсон также сделал сообщение, чтобы предупредить своих друзей в Facebook об этом в новом профиле Facebook, который он создал.

Уитни Адкинс, директор по стратегическому маркетингу Better Business Bureau, обслуживающего Луисвилл, Южная Индиана и Западный Кентукки, сказала, что эта афера нова и быстро набирает обороты.

«Совсем недавно, я думаю, это было в прошлом месяце, мы столкнулись с жертвой, которая потеряла тысячи долларов, по сути, все свои сбережения, из-за того же мошенничества. Это действительно было душераздирающе, — сказал Адкинс.

«Я думаю, что одна из причин, по которой люди попадают в жульничество или становятся жертвами жульничества, заключается в том, что часто жертвы сами непреднамеренно становятся участниками аферы», — пояснил Адкинс. «Мы видели ситуации, когда люди получают сообщения от тех, кто, по их мнению, является близким другом или членом семьи, в Facebook, предлагая им возможность инвестирования в биткойны».

Адкинс посоветовал людям с осторожностью относиться к сообщениям от знакомых, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, например, об инвестиционной возможности с биткойнами.

«Я предлагаю вам связаться с человеком через другой канал, на его телефоне, отправить ему электронное письмо или текстовое сообщение и сказать:« Привет, это действительно вы », — объяснил Адкинс. «Подтвердите, что это в первую очередь они, потому что часто проблема заключается в том, что учетная запись их любимого человека была взломана, и этот человек может даже не осознавать этого. Таким образом, они получают сообщения в Facebook от кого-то, кто на самом деле не является их другом или любимым человеком ».

Адкинс также сказал, что следует остерегаться всего, что в социальных сетях обещает немедленную финансовую выгоду без особых усилий, особенно всего, что связано с биткойнами, Venmo или CashApp.

«Дело не в том, что эти сайты или программы плохи сами по себе. К сожалению, мошенники используют их, чтобы практиковать свое мошенничество », — сказал Адкинс.

Она также сказала, что люди должны уставать от любой возможности, требующей немедленного ответа.

«Потому что именно так и процветают эти мошенничества. Они преуспевают в эмоциональной реакции человека, и они преуспевают в том, что он действует сразу же и дает мошеннику доступ к своей учетной записи, к своим приложениям, таким как CashApp, Venmo или что-то еще, — сказал Адкинс.

Если вы считаете, что стали жертвой подобного мошенничества, Адкинс рекомендует подать заявление в полицию, обратиться в местное бюро Better Business Bureau, чтобы они могли подать заявление, и, если мошенничество затронет ваш банковский счет, обратитесь к вашему банк или другое финансовое учреждение.

Томпсон показал Spectrum News свой чат с CashApp по поводу возврата денег, но ему сказали: «Посмотрев на ваш аккаунт, мы не сможем отменить биткойн-транзакцию после ее завершения».

Адкинс также сообщил Spectrum News, что вернуть деньги с цифровых кошельков, таких как CashApp и Venmo, может быть очень сложно.

«Используйте их [цифровые кошельки] только с людьми, которых вы знаете и которым доверяете», — сказала она.

Вы можете подать жалобу в Better Business Bureau онлайн здесь.

Чтобы связаться с Better Business Bureau, обслуживающим Луисвилл, Южную Индиану и Западный Кентукки, позвоните напрямую по телефону 502-583-6546.

Вы можете прочитать о том, как обнаружить и избежать мошенничества в Facebook, CashApp и Venmo онлайн.

6 биткойн-мошенников, которых следует избегать при использовании P2P

В Binance мы серьезно относимся к защите пользователей, поэтому мы считаем своей обязанностью постоянно держать наших пользователей в курсе советов и рекомендаций по безопасности.В этой статье мы расскажем о шести случаях мошенничества, на которые следует обратить внимание при транзакциях с биткойнами и другими криптовалютами на платформах P2P, таких как Binance P2P.

Но сначала напомним, почему Binance P2P является идеальной платформой для безопасных и удобных одноранговых транзакций, таких как покупка и продажа криптовалюты.

1. Служба условного депонирования Binance P2P защищает пользователей. После того, как покупатель разместит заказ, криптовалюта продавца будет автоматически переведена из кошелька продавца на временный депозит через службу условного депонирования, что дает трейдерам спокойствие.Узнайте больше об услуге условного депонирования здесь.

2. Binance P2P поддерживает более 300 местных способов оплаты и более 70 местных валют.

Binance P2P, ведущая в мире одноранговая платформа, имеет более 300 способов оплаты и поддерживает более 70 фиатных валют по всему миру, что позволяет упростить и ускорить фиатные транзакции.

Остерегайтесь мошенничества с биткойнами

Ниже мы информируем наших пользователей о типичных случаях мошенничества, которые происходят во время транзакций с биткойнами, таких как торговля P2P. Мы делимся этой информацией в надежде, что наши пользователи станут лучше разбираться в использовании биткойнов и торговых платформ, избегая этих сценариев. Частью повышения безопасности для криптографии является задача повышения осведомленности пользователей о безопасности, потому что, в конечном итоге, вы играете наиболее важную роль, когда речь идет о поддержании криптобезопасности.

Помимо мошенничества, которое мы перечислим ниже, у нас также есть следующие статьи, которые мы недавно создали:

Первый из трех сценариев мошенничества «человек посередине» (MITM), которые мы представим, романтическое мошенничество охотится на вас. эмоции, чтобы отвлечь вас от истинных гнусных мотивов мошенника. На первый взгляд это может показаться тем, на что мы не попадемся, но эта схема более распространена, чем вы думаете.По данным Комиссии США по справедливой торговле, в 2019 году более 25000 жертв сообщили о потерях на общую сумму 201 миллион долларов в результате любовных аферов, что стало вторым по величине преступлением, о котором ФБР сообщило в тот год.

В этом сценарии мошенник находит жертв через приложения для знакомств, такие как Tinder, и налаживает с ними онлайн-отношения, укрепляя со временем доверие. В какой-то момент мошенник манипулирует жертвой, чтобы помочь ей с его финансовыми проблемами, отправив биткойн или другую криптовалюту. Жертва не знает, что мошенник предоставил данные о неродственном продавце криптовалюты, который затем неосознанно отправит деньги от жертвы мошеннику, думая, что это типичная транзакция обмена криптовалюты на наличные.

В этот момент мошенник убегает с деньгами. Жертва, осознав схему, попытается отменить транзакцию и сообщить об инциденте в полицию, которая затем отменит транзакцию и накажет продавца криптографии, не дойдя до настоящего мошенника.

Как избежать: на платформах P2P с услугами условного депонирования, таких как P2P на Binance, этот сценарий можно предотвратить, поскольку продавец и покупатель будут знать истинные данные друг друга, прежде чем продолжить транзакцию.Однако с этим может быть труднее бороться, если мошенник эмоционально манипулировал вами, заставляя поверить всему, что он говорит. В конечном итоге вам следует отказаться от такой финансовой транзакции, когда все станет немного подозрительно.

Если романтические аферы связаны с эмоциями по отношению к фиктивному «любовнику», то движущей силой этого сценария аферы MITM является желание человека быстро получить прибыль от инвестиций. К сожалению, в связи с бумом цен на криптовалюту в начале этого года, инвестиционное мошенничество растет.В период с октября 2020 года по март 2021 года FTC получила около 7000 отчетов о мошенничестве такого рода, что в 12 раз больше, чем год назад, что привело к убыткам в размере 80 миллионов долларов.

В этом сценарии мошенник находит жертв, которые ищут быстрые инвестиции в биткойны, и соблазняет их «гарантированной» прибылью, которую они должны получить как можно скорее. Это могут быть поддельные приложения и веб-сайты, которые претендуют на показ прибыли человека. В какой-то момент мошенник попросит жертву отправить деньги на его счет в обмен на заработанные биткойны.Жертва не знает, что учетная запись на самом деле принадлежит продавцу криптовалюты, которого мошенник невольно назначил посредником в мошенничестве. Жертва отправляет деньги продавцу криптовалюты, который затем бессознательно отправляет биткойны мошеннику.

Как и в предыдущем сценарии, после того, как мошенник сбегает с деньгами, жертва сообщит об инциденте в полицию, которая затем накажет продавца криптовалюты за преступление, которого он не совершал.

Как избежать: в этом случае ответственность за проверку законности инвестиций лежит на лице, совершающем сделку.Менталитет здесь таков, что когда что-то слишком хорошо, чтобы быть правдой, это обычно так, особенно когда речь идет о деньгах. На стороне продавца криптовалюты стоит проявлять должную осмотрительность в отношении людей, с которыми вы совершаете транзакции, что упрощается, когда речь идет о платформах с практикой проверки личности, такой как Binance P2P. Убедитесь, что название Binance и название банка совпадают, чтобы избежать этих проблем.

Эта модифицированная форма этой схемы MITM включает транзакции электронной торговли на сомнительных платформах. Поскольку принятие Биткойна в качестве глобального способа оплаты все еще продолжается, мошенники могут увидеть возможность соблазнить невольных жертв низкими ценами на то, что они хотят купить.

Например, мошенник находит человека, который хочет купить товар в Интернете. Мошенник предлагает очень низкие цены на этот предмет жертве, которая затем обращается к нему, чтобы узнать об этом предмете. Когда приходит время жертве заплатить за товар, мошенник представляет ему информацию о продавце криптовалюты, утверждая, что это его аккаунт. Как только жертва платит за товар, продавец криптовалюты бессознательно отправляет криптовалюту мошеннику на другом конце. Как только мошенник уходит, история плохо кончается для жертвы и продавца криптовалюты, как и в предыдущих сценариях.

Как избежать: В дополнение к предыдущим пунктам, поднятым в схемах MITM, мы хотели бы указать, что существуют законные варианты оплаты для покупки товаров в Интернете с использованием криптографии, такие как Binance Pay. Убедитесь, что название Binance и название банка совпадают, чтобы избежать этих проблем.

При проведении P2P-транзакций в Интернете важно внимательно проверять информацию, отправляемую вам вашим контрагентом. Иногда мошенники манипулируют снимками экрана и другими фотографиями, чтобы заявить, что они выполнили свою часть сделки, и заставить вас сделать свою.Как только вы поддадитесь давлению мошенников, не проверив себя, действительно ли вы получили деньги, которые он отправил, вы в конечном итоге потеряете деньги даром, и вам будет сложно исправить это.

Как избежать: Всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что вы действительно получили деньги, которые должны поступить в результате транзакции P2P.

Иногда мошенник может воспользоваться функциями возвратного платежа на некоторых платежных платформах, чтобы обмануть своего контрагента в транзакции P2P.Другими словами, после того, как сделка P2P будет завершена, этот мошенник инициирует этот возвратный платеж и потребует средства для отмены или отмены первоначального платежа, который он сделал. Это происходит особенно, если продавец спешит подтвердить транзакцию, не проверив, что деньги уже находятся на его банковском счете или в кошельке.

Как избежать: возьмите за привычку сохранять скриншоты ваших транзакций в качестве доказательства того, что они были завершены, для борьбы с попытками мошенничества с возвратом платежей, особенно при обращении в службу поддержки по поводу подобных случаев.

Иногда после завершения P2P-транзакции мошенник может предпринять попытку аннулировать транзакцию. Это может включать в себя звонок в его банк, чтобы отменить транзакцию, заявив, что перевод средств был неправильным или что его счет был украден. Как только продавец теряет свои деньги таким образом, мошенник затем пугает продавца, заставляя его не сообщать об отмене в полицию, говоря, что криптовалюта является «незаконной», или посредством каких-либо других претензий.

Как бороться: Здесь ваши скриншоты транзакций могут сыграть роль в доказательстве того, что мошенник действует недобросовестно. Не пугайтесь этой тактики запугивания; спокойно собирайте доказательства, такие как скриншоты вашей переписки с мошенником и другие полезные детали. Binance P2P здесь, чтобы помочь вам уладить подобные случаи.

Заключение

Независимо от того, какое мошенничество может быть предпринято против вас в сделках P2P, пользователям важно знать следующие три вещи:

1. Всегда проверяйте, что вы уже получили ту же сумму денег, что указана в Binance P2P полный порядок, не больше и не меньше, перед выпуском вашей криптовалюты.

2. Убедитесь, что данные учетной записи, представленные на Binance, соответствуют фактическому банковскому счету, который вы используете, чтобы избежать проблем с MiTM.

3. Когда дело доходит до передачи нот на Binance P2P, всегда используйте номер заказа, относящийся к конкретной транзакции.

Полезно знать все возможные сценарии, при которых ваши P2P-транзакции могут пойти не так, чтобы вы могли выработать привычку правильно проверять и выполнять каждую совершаемую вами сделку. Для получения дополнительной информации о P2P на Binance прочтите следующие статьи:

США подали гражданский иск о возврате Sony растрат на 150 миллионов долларов; ФБР отслеживает деньги в биткойнах | USAO-SDCA

Ассистент У.Юристы Александра Джонсон (619) 546-9769) и Аарон П. Арнзен (619) 546-8384

ОБЗОР НОВОСТЕЙ — 20 декабря 2021 г.

САН-ДИЕГО — Соединенные Штаты сегодня подали иск в федеральный суд, чтобы защитить и в конечном итоге вернуть более 154 миллионов долларов средств, которые якобы были украдены у филиала токийской корпорации Sony Group Corporation, а затем арестованы правоохранительными органами во время расследования ФБР этого преступления. кража.

Соединенные Штаты подали гражданский иск о конфискации имущества в Южном округе Калифорнии, чтобы защитить интересы Sony в собственности, которую сотрудник якобы присвоил в мае 2021 года и конвертировал в более чем 3879 биткойнов, стоимость которых сегодня превышает 180 миллионов долларов. Эти средства были изъяты правоохранительными органами 1 декабря 2021 года на основании расследования ФБР.

Согласно жалобе правительства, Рей Исии, сотрудник Sony Life Insurance Company Ltd. («Sony Life») в Токио, якобы отвлекла 154 миллиона долларов, когда компания попыталась перевести средства между своими финансовыми счетами.Исии якобы сделал это путем фальсификации инструкций по транзакциям, в результате чего средства были переведены на счет, контролируемый Исии в банке в Ла-Хойе, Калифорния. Затем Исии быстро конвертировал средства в криптовалюту Биткойн, говорится в жалобе.

На основании доказательств, обнаруженных в ходе расследования ФБР, в июне 2021 года мировой судья США в Южном округе Калифорнии выдал ордер на арест. Как утверждается в подтверждающих показаниях под присягой, правоохранительные органы смогли отследить переводы биткойнов и идентифицировать это примерно 3879.16 биткойнов, представляющих доходы от средств, украденных у дочерней компании Sony Life, были переведены на конкретный биткойн-адрес, а затем в автономный холодный кошелек для криптовалюты.

ФБР при значительной поддержке Sony и Citibank продолжило расследование в сотрудничестве с Национальным полицейским агентством Японии, Департаментом городской полиции Токио, Окружной прокуратурой Токио и JPEC (Подразделение прокуратуры Японии по новым преступлениям). В результате этих скоординированных усилий следователи получили «закрытый ключ» — грубый эквивалент пароля — необходимый для доступа к биткойн-адресу.Все биткойны, связанные с кражей, были возвращены и полностью сохранены. Исии предъявлено уголовное обвинение в Японии.

«Мы намерены вернуть украденные деньги жертве этой дерзкой кражи, и сегодняшние действия помогают нам в этом», — сказал исполняющий обязанности прокурора США Рэнди Гроссман. «Этот случай — пример потрясающей работы агентов ФБР и японских правоохранительных органов, которые объединились, чтобы отслеживать эти виртуальные деньги. Преступникам следует принять к сведению: нельзя полагаться на криптовалюту, чтобы скрыть от правоохранительных органов свои незаконно полученные доходы. Соединенные Штаты активно координируют свои действия со своими международными партнерами, чтобы предупреждать преступления и возвращать украденные средства ». Гроссман поблагодарил группу обвинения, ФБР и японские власти за отличную работу по этому делу.

«ФБР смогло вернуть эти украденные средства по двум очень важным причинам», — сказала ответственный специальный агент ФБР Сюзанна Тернер. «Во-первых, Sony и Ситибанк немедленно связались с правоохранительными органами и начали сотрудничать с ними, как только была обнаружена кража, и ФБР работало в сотрудничестве с обоими, чтобы определить местонахождение средств.Во-вторых, присутствие ФБР на международном уровне через наши офисы атташе по правовым вопросам и ранее существовавшие отношения, которые мы установили в зарубежных странах — в данном случае с Японией, — позволили правоохранительным органам координировать и идентифицировать тему. Технический опыт ФБР смог отследить деньги до криптовалютного кошелька субъекта и изъять эти средства ».

Секция по борьбе с серьезным мошенничеством и общественной коррупцией и Секция по возвращению активов Прокуратуры США в Южном округе Калифорнии занимается разбирательством при значительной поддержке со стороны Отдела по борьбе с отмыванием денег и возвращения активов Департамента юстиции и отдела компьютерных преступлений и интеллектуальной собственности. Раздел.Управление по международным делам Министерства юстиции оказало помощь в проведении расследований. ФБР продолжает расследование предполагаемого преступления.

мошенников с биткойнами фишируют для кодов восстановления кошелька в Twitter

мошенников с криптовалютой рыщут в поисках фраз для восстановления кошелька под предлогом того, что они пытаются помочь.

Мы знакомы с мошенничеством со слайдами в службе поддержки клиентов в Твиттере. Здесь кто-то наблюдает за тем, как организация выполняет поддержку клиентов в Твиттере, и в подходящий момент подключается к разговору, надеясь, что потенциальные жертвы этого не заметят. Этому способствуют имитационные аккаунты, смоделированные так, чтобы они выглядели как аккаунты подлинной организации. Жертва обычно отправляется на фишинговую страницу, где могут быть украдены учетные записи, платежные реквизиты, личные данные или другие вещи.

Впервые мы наблюдали эту технику на геймерах еще в 2014 году, и в конечном итоге она переросла в банковский фишинг. На этот раз он используется для сбора биткойнов. Можем ли мы взглянуть?

Очистка кошелька

Trust Wallet — это приложение, используемое для отправки, получения и хранения биткойнов вместе с другими криптовалютами, включая NFT.Поскольку в настоящее время криптовалюта настолько популярна, вполне естественно, что многие люди присоединяются к ней. Даже те, кто знает, что делают, часто сталкиваются с проблемами. Я подозреваю, что новички в этой области ежедневно сталкиваются со всевозможными проблемами. Это идеальный шторм сбитых с толку пользователей и подстерегающих мошенников.

Обратите внимание на то, что говорится в официальном аккаунте TrustWalletApp относительно обеспечения безопасности ваших монет:

Первое правило криптографии:
«Никогда не сообщайте свою фразу восстановления»
Второе правило криптографии:
«Никогда не сообщайте свою фразу восстановления. «
Третье правило криптографии:
« Кто-то спрашивает вашу фразу восстановления, запомните первое и второе правило ».
Читайте дальше: https: //t.co/yAroWY8Y00 pic.twitter.com/CHHizixhxL
— Доверие — Крипто-кошелек (@TrustWalletApp) 22 апреля 2021 г.

Они категорически о сохранении безопасности фразы восстановления. Это метод восстановления доступа к кошельку, состоящему из 12 слов. Тот, кто владеет этой фразой, держит ключи к королевство (или, по крайней мере, ваш кошелек). Если к вашим монетам прикреплена большая ценность, потеря доступа будет иметь катастрофические последствия.

Именно здесь наша история начинается всерьез, в ответах на этот твит.

О нет, мои монеты!

Человек утверждает, что у него украли монеты, но сумел вернуть их.

Слава богу, я наконец-то вернул все украденные монеты и деньги!
Теперь я могу отдохнуть головой.

Пока все хорошо. Однако дальше все идет немного не так. Всего несколько ответов вниз, они говорят так:

Я потерял все свои деньги и монеты в своем кошельке на прошлой неделе, пока я не связался с их страницей поддержки, и они помогли мне исправить и решить ее, я думаю, если у вас есть какая-либо из этих проблем, вы должны написать им тоже на [URL-адрес удален]

Ссылка (созданная самим создателем опроса, где любой может задать любой пакет вопросов) делает именно то, что TrustWalletApp запрещает делать: запрашивает фразу для восстановления из 12 слов.

Фальшивая форма поддержки на популярном сайте опросов просит пользователей нарушить «Первое правило криптографии». Поддельная форма поддержки в Google Doc просит пользователей нарушить «первое правило криптографии».

Рой плохих новостей

Мошенничество не распространяется только через одну учетную запись, и не существует только одной поддельной формы поддержки. Множественные профили Twitter скрываются в ответах всех, у кого плохой опыт работы с криптовалютами. Один даже заявляет, что является «командой Trust Wallet Team» и не делает ничего, кроме спам-ссылок на документы Google.Учетные записи, скорее всего, настроены так, чтобы автоматически отвечать всем, кто отправляет сообщения в учетную запись TrustWalletApp, особенно если похоже, что им нужна помощь. За один день было отправлено не менее 19 ответов с одной учетной записи, и, учитывая постоянно меняющиеся значения криптовалюты, всего один укус может привести к приличной зарплате для мошенников.

Мошенники пытаются соблазнить борющихся владельцев криптовалюты нарушить «Первое правило криптовалюты».

Это атака, не требующая особого обслуживания, которая дает потенциально высокую прибыль.Это очень распространенное явление, когда одна из учетных записей, отправляющая поддельные ссылки на Документы Google, делает это человеку или боту, как мы изначально видели, отправляя плохие ссылки!

Что вы можете сделать, чтобы сохранить свои монеты в безопасности?

Это не просто имитация аккаунтов организаций, которые погружаются в чаты поддержки. У нас также есть множество случайных аккаунтов без имитации, использующих ту же тактику. В результате наличие «обычного аккаунта» не обязательно означает, что они приносят пользу. Доброта незнакомцев часто очень помогает, но никогда не принимайте ничего как должное.Криптовалюта сейчас находится в состоянии современной золотой лихорадки, и люди готовы на все, чтобы заполучить ее.

Легальные компании вряд ли будут оказывать техническую поддержку через Google Docs или сайты опросов, поэтому избегайте ссылок, которые пытаются это сделать. Однако самое главное, как утверждают сами специалисты Trust Wallet: никогда никому не присылайте свою фразу для восстановления из 12 слов. Даже Trust Wallet. Всегда.

Пароли, коды доступа, фразы-пароли, любые пароли должны быть секретами, и они не будут секретами, если вы расскажете кому-то другому.Ни одна компания, с которой стоит возиться, никогда не попросит ваш пароль, поэтому не сообщайте его. Это самый верный способ потерять контроль над аккаунтом. И из-за того, как работают криптовалюты, как только мошенники получают ваш кошелек, он становится их. Вы почти наверняка не сможете его восстановить.

Это единственное обещание, которое вы можете дать криптобанку.

Связанные

Как вернуть биткойны от мошенников — Руководство 2021

Биткойн обычно считается одной из самых безопасных криптовалют, но кое-что случается, и есть мошенники, которые нацелены на криптовалюты.Никто не застрахован, в том числе и лучшие трейдеры. Даже лучшие и опытные трейдеры были обмануты, обмануты и потеряли свои драгоценные заработки. Хотя информации о мошенниках и процессах очень мало, варианты восстановления не совсем чужды. Давайте узнаем и откроем для себя лучшие варианты восстановления потерянных или мошеннических биткойнов. Давайте также посмотрим, как избежать повторения болезненных ситуаций.

Не будет преувеличением сказать, что до недавнего времени вероятность получить мошеннические биткойны была мала. С благодарностью, эти гарантированные методы восстановления мошеннических биткойнов — настоящие спасатели. В этой статье мы рассмотрим эти лучшие способы вернуть свои кровно заработанные биткойны после их потери мошенникам.

BitQt — одна из лучших платформ для торговли криптовалютой, которая позволяет избежать подобных ситуаций, поскольку они в первую очередь используют надежные механизмы защиты, и даже если происходит что-то нежелательное, они незамедлительно принимают меры и делают необходимое. Перейдите по URL-адресу, чтобы узнать больше о BitQt.

Сделайте резервную копию ваших данных от потери биткойнов:

Источник: команда.com

Большинство биткойн-кошельков имеют непубличные ключи от вашего видимого биткойн-адреса. Если вы не сделаете резервную копию этих ключей и данных, шансов восстановить потерянный или обманутый биткойн очень мало. Даже если это приличная сумма, все, что вы можете сделать, это оплакивать потерянное состояние.

Следовательно, резервное копирование ваших биткойн-данных с помощью вашего адреса электронной почты важно, чтобы избежать подобных ситуаций и не стать жертвой мошенников. Всегда убедитесь, что вы делаете резервную копию этих закрытых ключей, связанных с адресами биткойнов, на свою электронную почту.Таким образом, у вас есть защита от обмана и мошенничества.

Свяжитесь с биткойн-платформой:

Первое, что вам нужно сделать, это связаться с торговой площадкой, на которой вы потеряли свои деньги. Не то чтобы вы наверняка вернули свои средства, но надежда еще есть, и вы можете предупредить их, что сообщите об этом в соответствующие финансовые органы.

Может быть, это побудит соответствующие стороны предпринять немедленные действия в вашу пользу. Это один из быстрых шагов, которые следует предпринять, если вы заметили или даже подозреваете, что вас обманули.

Зашифровать резервные копии:

Источник: cryptokopen.nl

Простое резервное копирование данных может сделать не так много. Даже резервное копирование в Интернете опасно. По-прежнему существует вероятность того, что хакеры взломают ваши учетные записи, и еще до того, как вы поймете, что ущерб уже нанесен. Как уберечься от этого риска? Хорошо, зашифруйте свои бэкапы. Это защитит вас от еще одного возможного мошенничества с вашими биткойнами.

Даже компьютеры, подключенные к сети, могут оказаться достаточно уязвимыми для хакеров и мошенников.Следовательно, шифрование резервных копий — это одна из разумных мер безопасности, которую вы можете немедленно применить, чтобы сэкономить свои доходы. Таким образом, вы можете как вернуть потерянные средства, так и спасти их от мошенничества.

Запомните свой пароль:

Последнее, что вы хотите, чтобы с вами случилось, — это забыть свой пароль. Пароли — это шлюз безопасности ко всему, и это особенно важно для биткойнов. Никогда не забывайте свой пароль и убедитесь, что ваши средства в безопасности. В отличие от банков, варианты восстановления пароля для биткойнов сложны.

Следовательно, пароль имеет решающее значение, чтобы не стать жертвой мошенничества. Если вы собираетесь сохранить пароль в другом месте, подождите, ваши «цифровые заметки» или что-то в этом роде тоже небезопасно. Все, что находится в сети, можно взломать. Поэтому напишите это где-нибудь на листе бумаги, и вы сможете поблагодарить нас позже.

Офлайн-дело:

Источник: medium.com

Автономный кейс, в совокупности называемый холодным хранилищем, вероятно, является наиболее высоким уровнем безопасности, который вы можете обеспечить своему биткойну.Автономное хранилище — это не что иное, как своего рода хранилище, не подключенное к какой-либо сети. Поскольку автономный шкаф не подключен к сети, проникнуть в автономное хранилище сложно. Следовательно, офлайн-кейс может быть вашей идеальной защитой от хакеров и мошенников.

Убедитесь, что девиз:

Если вы используете свое имя или случайный выбор слов в качестве лозунга, поздравляем! Вы сделали свой биткойн уязвимым для мошенничества, и, вероятно, вас могут обмануть. Случайный выбор слов не является мудрым лозунгом, и вы должны быть действительно умны и избирательны в выборе своего лозунга.Такие лозунги, как имена, простые, слабые, и их легко сломать.

Надежный пароль содержит комбинацию букв, заглавных букв, цифр и специальных символов и должен состоять минимум из шестнадцати символов. Еще один умный способ защитить ваши биткойны с помощью надежных лозунгов — использовать пароли, сгенерированные программой. Процесс восстановления потерянного биткойна становится простым благодаря надежному паролю и, в первую очередь, спасает ваши средства от мошенников.

Аппаратных кошельков:

Источник: Швейцария.bc.events

Аппаратные кошельки

— еще одно умное решение для простого использования и надежного механизма защиты от мошенников и хакеров. Аппаратные кошельки — это маленькие устройства в форме кошелька. Они также разрешают резервное копирование. Следовательно, вы можете вернуть свои средства, даже если вы их так или иначе потеряете. Аппаратные кошельки также обеспечивают надежный механизм защиты от уязвимостей вашего компьютера. Таким образом, это действительно разумное вложение в аппаратный кошелек, поскольку оно в первую очередь спасает вас и упрощает восстановление потерянных средств.

Заключение

Помимо неоднократных предупреждений экспертов и ведущих трейдеров, новички и другие люди продолжают совершать одни и те же ошибки. Если вы тот, кто потерял свои средства, и если вопрос в том, как вернуть потерянные средства и избежать подобных ситуаций, эта статья ответит на все ваши вопросы. Помимо вышеупомянутых шагов, вы также можете использовать инструменты восстановления биткойнов, чтобы вернуть свое мошенническое состояние. Не тратьте свое драгоценное время на мозговой штурм о процессе и мошенничестве.Примите меры немедленно и разумно используйте информацию, чтобы стать одним из примеров историй жертвы.

По мере того, как мошенничество с использованием криптовалюты и биткойнов становится все более распространенным явлением, информация о методах восстановления и способах избежать стать жертвами такого мошенничества является важной составляющей, прежде всего, для обучения и расширения возможностей себя, а также для того, чтобы не стать жертвой такого мошенничества. Если вас обманули с вашими биткойнами, все еще есть надежда через способы, упомянутые выше.

Как избежать мошенничества

Введение

Мошенничество — это незаконная или нечестная схема, предполагающая воровство или мошенничество.Мошенничество ориентироваться на людей любого возраста и происхождения. Они могут быть разных форм включая электронную почту, письмо, веб-сайт или телефонный звонок.

Каким бы ни был метод, мошенничество заключается в том, чтобы заставить вас расстаться с вашим Деньги. Они становятся все более изощренными, и их трудно обнаружить.

Мошенничество может быть очень убедительным, но этот документ поможет вам распознать мошенничество. и защититесь от них.

Новые предупреждения о мошенничестве

В настоящее время наблюдается значительный рост числа людей, сообщающих проблемы с мошенничеством.Ряд государственных органов также предупреждают людей Будь настороже. Вы можете следить за сайтом Гарда до Дата предупреждения. У Департамента социальной защиты есть оповещения страница для мошеннических телефонных звонков и мошеннических текстовых сообщений.

Мошенничество с COVID-19

К сожалению, во время пандемии коронавируса мошенничество и другие виды мошенничества увеличивается.

Гарда вынесла предупреждение в отношении количество мошенников, связанных с COVID-19. Примеры включают:

Мошенничество при совершении покупок в Интернете с использованием таких популярных товаров, как маски для лица и дезинфицирующее средство для рук
Люди, звонящие в ваш дом и предлагающие услуги в связи с Covid-19, включая услуги по медицинским тестам
Фишинговые сообщения электронной почты с вложениями, утверждающими, что они содержат важную информацию про вирус и прошу открыть вложение
Сайты-мошенники с просьбой сделать пожертвование в пользу поддельной благотворительной организации. коронавирус вызывает

Департамент социальной защиты также вынес предупреждения о поддельные тексты, говорящие людям, что они должны заплатить за пандемию COVID-19 и просить их щелкнуть ссылку.

Информацию о том, как защитить себя от мошенничества, см. Ниже.

Распространенные виды мошенничества

Мошенничество с размещением

Вас просят внести залог банковским переводом для обеспечения дома или квартиры. с поддельного сайта размещения

Мошенничество с антивирусным программным обеспечением

Электронное письмо или телефонный звонок от компании, которая сообщает, что на вашем компьютере есть вирус. и они могут исправить это, установив программное обеспечение, которое захватит ваш компьютер. В программное обеспечение позволяет им получить доступ к вашей личной информации, или они могут настаивать на вас заплатите им, прежде чем они вернут управление вашим компьютером или файлами ты.

Благотворительное мошенничество

Кто-то просит вас сделать пожертвование фальшивой благотворительной организации или притворяется из настоящая благотворительность.

Засекреченное мошенничество

Мошенники, выдающие себя за законных продавцов на тематических сайтах, чтобы обмануть вас в оплату поддельных товаров или услуг.

Сайты-подражатели

Веб-сайты, предлагающие услуги государственных органов или местных органов власти но не являются официальными сайтами, обещая ускорить или упростить процесс для завышенная цена.

Мошенничество «от двери до двери»

Кто-то стучится в вашу дверь и предлагает вам продукт или услугу, убедительно вы должны внести предоплату наличными за услугу, которая никогда не предоставлялась.

Мошенничество с поддельными билетами

Мошенники, использующие вторичный рынок билетов для продажи билетов, существует.

Мошенничество с бесплатными пробными версиями

Реклама, которая продвигает продукт или услугу, приглашая вас опробовать их. бесплатно или по очень низкой цене. При регистрации вы можете подписывать членство или подписка, которая блокирует вас в дорогостоящем повторении платежи.

Мошенничество с арендой на время отпуска

Поддельные веб-сайты и предложения по электронной почте для отдыха или вилл, которых не существует. Они требуют, чтобы вы перечислили деньги прямо на счет мошенников.

Инвестиционное мошенничество

Заставить вас или ваш бизнес инвестировать в сомнительную финансовую возможность, обещающая высокую доходность или гарантированную прибыль. Примеры инвестиции в лесное хозяйство, биотопливо или экзотическую недвижимость за рубежом.

Мошенничество с займами и кредитами

Компания «гарантирует» вам ссуду в обмен на предоплату.

Вредоносное ПО или программы-вымогатели

Программное обеспечение, устанавливаемое мошенниками на ваше устройство, которое позволяет им доступ к своим файлам, отслеживание того, что вы делаете, или требование оплаты за «разблокировку» ваш компьютер или файлы.

Мошенничество с мобильными телефонами

Например, мошенничество с пропущенными звонками, когда мошенник звонит на ваш телефон и кладет трубку. быстро. Если вы перезвоните по номеру, и это будет мошенничество, вы можете заплатить премиальные тарифы на звонок по незнанию.

Фишинговые письма

Поддельное электронное письмо, например, якобы от вашего банка, попытка обмануть вы можете поделиться своей личной и финансовой информацией.

Мошенничество с призами и лотереями

Просить вас заплатить какой-то сбор, чтобы получить свой приз или выигрыш от конкурс или лотерея, в которых вы никогда не участвовали.

Афера о романтических отношениях и отношениях

Мошенники, использующие сайты знакомств, приложения или социальные сети для запроса денег и подарков или личные данные.

секс

Мошенники отправляют вам письмо с угрозами, утверждая, что на вашем компьютере и веб-камере были взломаны, и вы были записаны на просмотр порнографических видео.Они требовать оплаты за неразглашение видеозаписи.

Smishing-атаки

Smishing — это комбинация слов «SMS» и «фишинг». Это мошенничество, при котором мошенники используют текстовые сообщения мобильного телефона, чтобы обманом заставить вас открыть вредоносное вложение или ссылка. Вы можете узнать больше о улыбке и о том, как Избегайте этого в Центральном Разъяснитель банка.

Мошенничество в социальных сетях

Мошенники используют социальные сети для мошенничества, в том числе для фишинга викторин. личные данные, мошенники, изображающие друзей, просящих денег, реклама «Бесплатные» ваучеры и продукты или услуги с заявлением на имя знаменитости поддержка.

Как я узнаю, что это афера?

Некоторые виды мошенничества могут быть довольно очевидными, в то время как другие могут быть более сложными и трудно распознать. Знание того, что нужно искать и как избежать мошенничества, — вот лучший способ оставаться в безопасности. Обратите внимание на следующие признаки мошенничества:

Незапрашиваемый контакт от неожиданной компании
Сделка, которая кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой
Вас просят сообщить личные данные
На вас вынуждают быстро ответить или перевести деньги быстро
Вас попросили заплатить необычным способом, например, через услуги переводов, такие как Western Union или виртуальная валюта, например Bitcoin
Контактная информация нечеткая
Орфографические или грамматические ошибки
Вас просят не показывать предложение

Как я могу защитить себя?

Есть много способов защитить себя от мошенничества.Вам следует всегда:

Знайте, с кем имеете дело
Будьте внимательны к подозрительному поведению
Защитите вашу личную информацию
Защитите свои деньги

Знайте, с кем имеете дело

Изучите компанию, которая связалась с вами, чтобы убедиться, что это законный бизнес. Вам следует проверить:

Положения и условия, чтобы вы точно знали, с чем соглашаетесь.
Контактные данные, такие как номер телефона, электронная почта и физический адрес.Остерегаться веб-сайтов, на которых есть только контактная форма и нет других контактов Информация.
Интернет-обзоры, чтобы узнать об опыте других людей. Не просто используйте один источник отзывов, так как они могут быть поддельными. Проверить отзывы на каналы социальных сетей или независимые онлайн-ресурсы, такие как Trustpilot.
Вы можете проверить регистрацию благотворительной организации в Регулирующем органе благотворительной организации.

Будьте внимательны к подозрительному поведению

Слушайте свой инстинкт, и если что-то не так, обычно право сомневаться в этом.Всегда спрашивайте себя: «Это безопасно?» следующие меры предосторожности:

Остерегайтесь предложений, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой
Не нажимайте и не загружайте то, чему вы не доверяете. Ты можешь проверить куда ведет ссылка, прежде чем вы нажмете на нее, наведя на нее курсор.
Не позволяйте никому получать удаленный доступ к вашему компьютеру
Убедитесь, что веб-сайт безопасен, поищив закрытый замок безопасности символ в строке окна браузера (где находится адрес веб-сайта).Щелкните по нему, чтобы проверить сертификат шифрования. Адрес веб-сайта должен начинаться с «https: //» — «s» означает «безопасный».
Остерегайтесь орфографических или грамматических ошибок, которые являются признаком мошенничество
С подозрением относитесь к любой скидке, предлагаемой при оплате банковским переводом

Защитите вашу личную информацию

Ваша личная информация представляет ценность для преступников и может быть использована злоумышленниками. их или продал другим. Примите следующие меры, чтобы защитить себя:

Не разглашайте личную информацию по телефону, если вы не сделали звонок.Если вы беспокоитесь о предоставлении данных кредитной или дебетовой карты благотворительность во время незапрошенного звонка, вы можете снова перезвонить телефон их главного офиса
Будьте осторожны с нежелательными телефонными звонками, электронными письмами или текстовыми сообщениями, в которых ваш банк, особенно если они запрашивают личную информацию, такую как дата рождения или пароли
Не сообщайте личную информацию по электронной почте или в чате. онлайн
Тщательно подумайте о личной информации, которую вы публикуете в Интернете
Если вы получили запрос на предоставление личных данных, не отвечайте прямо далеко
Никогда не вводите личную информацию на общедоступном компьютере

Защитите свои деньги

Есть простые шаги, которые вы можете предпринять, чтобы защитить свои деньги от мошенничества.Ты должен:

Никогда не отправляйте деньги банковским переводом, если вы не уверены, что отправляют его тому, кого вы знаете и которому доверяете. Отправка денег банком перевод похож на отправку кому-либо наличных, и обычно, как только вы его отправляете, это ушло.
Всегда используйте безопасный способ оплаты, например кредитную или дебетовую карту. или другие платежные сервисы, такие как PayPal (которые предлагают защиту платежей схема)
Ограничьте количество мест, где вы храните свою платежную информацию онлайн или используйте безопасный цифровой кошелек
Всегда обновляйте программное обеспечение онлайн-банкинга и банковские приложения скачать обновления при появлении запроса
Регулярно следите за транзакциями в своих банковских выписках и сообщайте подозрительная активность в отношении вашего банка или поставщика кредитной карты сразу

Если меня обманули

Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, вам следует принять следующие меры: шаги:

Немедленно прекратить все контакты с мошенником
Больше не отправлять платежи
Если вы платили кредитной или дебетовой картой, сообщите об этом своему банку или оператору карты. сразу
Сообщите о происшествии в местную гарду. вокзал, это уголовное дело
Соберите все имеющиеся у вас записи о мошенничестве (электронные письма или другие коммуникации)
Защитите свои устройства, сбросив пароли и обновив антивирусное программное обеспечение
Сообщите о происшествии в агентства по защите прав потребителей, за советом и Помогите предотвратить попадание других людей в ту же аферу

Могу ли я вернуть свои деньги?

Возможно, вы сможете вернуть свои деньги после того, как вас обманули.Вернете ли вы свои деньги, зависит от того, что произошло и как вы заплатили мошенник.

Несанкционированная транзакция на вашем счете

Деньги могут быть сняты с вашего счета только в том случае, если вы авторизовали (или разрешили) сделка. Если вы заметили несанкционированную транзакцию в своем аккаунте, свяжитесь с нами. Ваш банк немедленно.

В большинстве случаев ваш банк должен вернуть вам деньги за несанкционированное оплата.

Вы купили что-то у мошенника с помощью своей дебетовой карты, кредитной карты или PayPal

Вы можете попросить свой банк или поставщика кредитной карты отменить транзакцию. через процесс, известный как возвратный платеж.Конкуренция и защита прав потребителей Комиссия имеет больше информации о возвратном платеже.

Вы перевели деньги мошеннику с помощью банковского перевода

Если деньги были отправлены банковским переводом, это очень затруднит отслеживайте, но чем быстрее вы действуете, тем лучше.

Вы воспользовались услугой денежных переводов

Маловероятно, что вам удастся вернуть свои деньги, если вы заплатили через телеграфные услуги, такие как MoneyGram, PayPoint или Western Union.

При оплате чеками или подарочной картой

Маловероятно, что вам вернут деньги, если вы использовали ваучеры или подарочные сертификаты. карты для оплаты мошенников.

Дополнительная информация

Вы можете узнать больше о безопасности в Интернете.

Федерация банковского дела и платежей Ирландии (BPFI) FraudSMART Инициатива содержит полезные ресурсы по защищая себя от мошенничества.

Комиссия по конкуренции и защите прав потребителей (CCPC) имеет больше информация о том, как остерегаться мошенничества.

Комиссия по конкуренции и защите прав потребителей

Bloom House
Railway Street
Дублин 1
D01 C576

Часы работы: — Линии открыты с понедельника по пятницу с 9:00 до 18:00

Тел .: (01) 402 5555 или 402 5500

Местный телефон: 1890 432 432

Федерация банковского дела и платежей Ирландии

Этаж 3
1 Molesworth Street
Дублин 2
D02 RF29
Ирландия

Тел .: (01) 671 5311

conspi.ru - Конспирология - Теория заговора

Как вернуть украденную криптовалюту через суд и реально ли это в России :: РБК.Крипто

Как вернуть деньги, если вы стали жертвой мошеннического ICO

Что нужно сделать перед тем, как идти в суд или полицию

Как понять, кому предъявлять требования

Когда и как идти в суд

Когда и как обращаться в полицию

Binance P2P: как защитить ваши Биткоины и избежать мошенничества

Можно ли вернуть деньги, отправленные на счет мошенника ПриватБанк / 01.12.2021

Читайте также: «Ответы на популярные вопросы клиентов Приватбанка и отзывы о работе банка»

Типы мошенничества | «Вестерн Юнион»

Якунин Игорь страница 5

Как вернуть деньги отправленные мошеннику

КАК ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ, ОТПРАВЛЕННЫЕ МОШЕННИКАМ

Интернет-мошенничества: как вернуть деньги если обманули, методы защиты

Как вернуть деньги отправленные мошеннику

Как вернуть деньги отправленные мошеннику на Webmoney?

Как вернуть деньги, если перевел мошенникам на карту?

Как вернуть деньги в Сбербанк Онлайн, если перевел мошенникам?

Как вернуть деньги на QIWI Кошелек?

Обратите внимание!

Как вернуть деньги, отправленные мошеннику через КИВИ кошелек?

Похожие записи:

местных жителей вышли из тысячи после того, как попались на мошенничество с биткойнами

BBB предупреждает о мошенничестве в социальных сетях с использованием приложения Cash, биткойн

6 биткойн-мошенников, которых следует избегать при использовании P2P

США подали гражданский иск о возврате Sony растрат на 150 миллионов долларов; ФБР отслеживает деньги в биткойнах | USAO-SDCA

мошенников с биткойнами фишируют для кодов восстановления кошелька в Twitter

Очистка кошелька

О нет, мои монеты!

Рой плохих новостей

Что вы можете сделать, чтобы сохранить свои монеты в безопасности?

Как вернуть биткойны от мошенников — Руководство 2021

Сделайте резервную копию ваших данных от потери биткойнов:

Свяжитесь с биткойн-платформой:

Зашифровать резервные копии:

Запомните свой пароль:

Офлайн-дело:

Убедитесь, что девиз:

Аппаратных кошельков:

Заключение

Как избежать мошенничества

Введение

Мошенничество с COVID-19

Распространенные виды мошенничества

Мошенничество с размещением

Мошенничество с антивирусным программным обеспечением

Благотворительное мошенничество

Засекреченное мошенничество

Сайты-подражатели

Мошенничество «от двери до двери»

Мошенничество с поддельными билетами

Мошенничество с бесплатными пробными версиями

Мошенничество с арендой на время отпуска

Инвестиционное мошенничество

Мошенничество с займами и кредитами

Вредоносное ПО или программы-вымогатели

Мошенничество с мобильными телефонами

Фишинговые письма

Мошенничество с призами и лотереями

Афера о романтических отношениях и отношениях

секс

Smishing-атаки

Мошенничество в социальных сетях

Как я узнаю, что это афера?

Как я могу защитить себя?

Знайте, с кем имеете дело

Будьте внимательны к подозрительному поведению

Защитите вашу личную информацию

Защитите свои деньги

Если меня обманули

Могу ли я вернуть свои деньги?

Несанкционированная транзакция на вашем счете

Вы купили что-то у мошенника с помощью своей дебетовой карты, кредитной карты или PayPal

Вы перевели деньги мошеннику с помощью банковского перевода

Вы воспользовались услугой денежных переводов

При оплате чеками или подарочной картой

Дополнительная информация

Комиссия по конкуренции и защите прав потребителей

Федерация банковского дела и платежей Ирландии