Какие банки работают с криптовалютой: Крупные российские банки заявили о готовности работать с криптовалютами :: РБК.Крипто

Крупные российские банки заявили о готовности работать с криптовалютами :: РБК.Крипто

Финансовые компании интересуются отраслью блокчейна, но не могут начать предоставлять услуги, связанные с цифровыми деньгами, из-за отсутствия регулирования в стране

В четверг, 20 сентября, на Московской бирже состоялся круглый стол, посвященный будущему финансовых рынков и регулированию криптовалют, на котором присутствовал корреспондент «РБК-Крипто».

В ходе заседания фонд ADDCAPITAL объявил о заключении соглашения с люксембургской лицензируемой биржевой платформой VNX Exchange о размещении на вторичном рынке венчурных активов на сумму в $20 миллионов.

Круглый стол состоялся в рамках мероприятия, организованного рабочей группой ОСР — «Опережающей совместимости с регулятором». В нее входят крупнейшие российские банки, такие как «Сбербанк» и «Альфа-банк», представители Московской биржи, Национального расчетного депозитария, ADDCAPITAL, ALTHAUS Group, Group IB, и других компаний. Приглашенным участниками рабочей группы ОСР также стали представители банков ВТБ, ВЭБ, Газпромбанк и другие.

Также в заседании поучаствовали представители ведущих международных финансовых площадок — крупнейшей в Японии биржи BitFlyer, блокчейн-платформы NEM и криптовалюты Litecoin. Вместе с VNX Exchange они обсудили регулирование криптовалютного рынка в мире.

На мероприятии выступил Люк Фриден, экс-министр юстиции и министр финансов Люксембурга, член Совета директоров Люксембургской биржи и председатель правления крупнейшего банка Люксембурга BIL (Banque Internationale a Luxembourg).

Он рассказал о том, что в стране хорошо развита законодательная база для цифровых денег.

«Сегодня Люксембург является одним из наиболее развитых финансовых центров Европы за счет стабильного политического фона и прекрасно выстроенной юридической поддержки финансового сектора. Развитая финансовая экосистема позволяет правительству страны стимулировать инновации в финансовом секторе. Чтобы укрепить лидирующие позиции Люксембурга как ведущего финансового хаба, мы намерены и дальше развивать регулирование и инфраструктуру для финтех-предпринимательства», — заявил Фриден.

Он отметил, что отрасль не нуждается в отдельном регулировании, потому что она еще недостаточно развита. При этом контроль индустрии должен быть не на национальном, а на международном уровне.

Как сообщил представителю «РБК-Крипто» анонимный источник, знакомый с ситуацией, во время закрытой встречи, которая прошла 19 сентября, российские банки интересовались регулированием криптовалютной отрасли в Люксембурге, Сингапуре и Японии. Он подчеркнул, что представители крупных финансовых компаний сообщили о высоком спросе на цифровые деньги, но они не могут предоставлять подобные услуги из-за отсутствия правового регулирования в стране.

Банки не имеют возможности продавать свои продукты и предлагать чужие, однако им очень интересна технология блокчейн. По информации собеседника «РБК-Крипто», заседание было запротоколировано, после чего банки направятся с протоколом и предложением по регулированию отрасли к правительству.

Источник рассказал, что теперь у финансовых компаний есть несколько путей — обратиться напрямую к законодателям через Анатолия Аксакова, либо через экономический блок правительства — минфин и налоговую службу, или через Центробанк. При этом, несмотря на отсутствия регулирования, банки могут присутствовать на криптовалютном рынке через свои венчурные компании, которые зарегистрированы отдельно, добавил эксперт.

«По этим темам и заседала группа, чтобы выработать подход, как менять дальше законодательную повестку», — подчеркнул источник.

Он отметил, что сделка между VNX и ADDCAPITAL — новое решение, они берут пайплайны венчурных фондов и токенизируют эти активы, выводя их на биржу в отдельном порядке. В индустрии криптовалют должна появиться своя экосистема, в которой будут участвовать банки, венчурные фонды, компании большой четверки, юристы. Такие экосистемы будут создаваться через год, два или три.

На сегодняшнем мероприятии представитель крупного российского банка заявил, что в России просто нет альтернативной формы привлечения капитала, например, венчурных компаний уровня B и C. Этих денег просто нет в России. Сейчас банк работает над решением этого вопроса совместно с Госдумой. Речь идет о новом варианте законопроекта о цифровых активах, который, по словам собеседника «РБК-Крипто», будет сильно отличаться от первого. Ориентировочное время вступления документа в силу — до конца 2018 года.

Автор

Михаил Теткин

Банк для работы с криптовалютой

Многие банки не особо дружелюбно настроены к биткоин операциям. Чаще всего они просто отказываются от сотрудничества с бизнесом, чья деятельность относится к высоко рискованной, например, торговые компании или проводящие ICO. Финансовые учреждения стараются держаться подальше от high risk бизнеса, опасаясь криминальной деятельности, связанной с отмыванием денег. С одной стороны такие опасения понятны, но что делать бизнесу, которому нужен банк работающий с криптовалютой? Как ему начать проводить операции по покупке или продаже биткоина не переживая, что счет будет внезапно заблокирован или закрыт? О доступных вариантах сотрудничества вы узнаете из этой статьи.

Что такое крипто банк?

Крипто банки — это финансовые учреждения, предлагающие традиционные услуги для корпоративного сектора. Однако, у крипто банков есть особое отличие от традиционных — в их финансовые услуги интегрирована криптовалюта. Вся деятельность таких банковских учреждений абсолютно законна, а также, регулируется на законодательном уровне той юрисдикции, где зарегистрировано такое учреждение.

Почему не все банки работают с криптовалютой?

Если вы уже пробовали открыть корпоративный счёт для торговли Биткоином в международном банке, наверняка, столкнулись с тем, что не каждый банк готов работать с криптовалютами. И этому есть логичное объяснение. 

Во-первых, неустойчивость, присущая цифровым активам, вызывает большое желание со стороны финучреждения всячески избегать биткоин транзакций. Дело в том, что основная цель каждого банка — получение прибыли. Малейшее колебание на рынке криптовалют, увеличивает риск свести всю прогнозируемую прибыль к нулю. Конечно, сегодня биткоин демонстрирует определенную стабильность, но даже несмотря на эти показатели, многие финансовые учреждения все равно предпочитают предоставлять традиционные банковские услуги для корпоративных клиентов, деятельность которых им понятна. 

Во-вторых, банки неохотно принимают bitcoin по причине действующих правил по обращению электронных денег. Кстати эти правила будут еще больше ужесточаться. Например, Россия планирует принять законопроект “О цифровых финансовых активах” (ЦФА). Но этот проект содержит ряд противоречий. Он признает цифровую валюту в качестве платежного средства, однако, запрещает использовать ее для оплаты услуг или товаров. Подобная несогласованность приведет к тому, что финучреждения просто не смогут обрабатывать криптовалютные транзакции. Вот почему для россиян работа с иностранными банками или платежными системами, обслуживающими high risk бизнес, может стать идеальным вариантом для развития бизнеса и увеличения собственной прибыли. 

В-третьих, криптовалюта оказывает особое влияние на экономику. Многие страны просто не хотят, чтобы их граждане использовали биткоин в своих расчетах, бизнесе или в инвестициях. Экономика каждой страны определяется покупкой и продажей валюты, а операции, связанные с криптовалютой способны серьезно повлиять на ее развитие. И пока страны до конца не решат, как их экономика сможет получать прибыль от таких операций, правила обращения цифровых валют будут только ужесточаться.

Где открыть счет для криптовалютных проектов?

Владельцы high risk компаний могут воспользоваться несколькими вариантами для открытия корпоративных банковских счетов. Ниже мы приведем пример, где реально открыть счёт для high-risk бизнеса.

Открыть корпоративный банковский счет в банке Доминики 

Помимо традиционных финансовых операций, банк предлагает компаниям покупать или хранить bitcoin на своих счетах. Финансовое учреждение имеет широкую сеть корреспондентских счетов в крупнейших банках США. Каждому клиенту открывается личный IBAN и выпускается дебетовая карта. Управление учетной записью — выполняется при помощи интернет-банкинга.

Открыть корпоративный счет на Невисе 

Идеальное решение для high risk бизнеса и для тех, кто нацелен на развитие и увеличение операционной прибыли. Банк принимает первый депозит для открытия счета от клиентов в фиатной валюте. Учреждение с пониманием относится к такому происхождению средств. С учетом этого факта, этот банк очень популярен среди тех, кто желает вывести свои накопленные средства в крипто активах.   Но банк не может конвертировать средства обратно в крипто валюту.  Все операции осуществляются посредством SWIFT переводов.

Открыть корпоративный счет в платежной системе Великобритании

Эта fintech компания объединяет в себе традиционные платежные сервисы с блокчейн технологиями. Ее деятельность контролируется британским финансовым регулятором. Клиентам доступны услуги по хранению 8 криптовалют на мультивалютных фиатных аккаунтах с возможностью их вывода через ACH, SEPA, SWIFT, дебетовые и кредитные карты. Платежная система Великобритании, позволяет вести бизнес на территории юрисдикции, а также на территории всей Европы.

Открыть корпоративный счёт в платежной системе Гонконга

Идеальное решение для бизнеса, которому в срочном порядке необходим финансовый инструмент. Fintech компания открывает счет всего за несколько дней (при наличии полного пакета документов) сразу в 3-х валютах: USD, EUR, GBP. Благодаря наличию собственного SWIFT, гонконгская платежная система предоставляет прямые банковские счета.  

Все вышеописанные банки и платежные системы работают не только с криптовалютой, но еще и с FOREX, Gambling, Adult и другими высокорисковыми направлениями в бизнесе. К тому же они сотрудничают с клиентами из стран СНГ и компаниями, в чьих структурах присутствуют граждане этих стран. И ниже мы приведем кейс из нашей практики.

Платёжная система
Бесплатный подбор

идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.

идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.

Как мы нашли банк, работающий с криптовалютой для нашего клиента?

К нам обратилась компания из России, которая ведет деятельность по разработке специальных систем защиты для потребительских товаров от их фальсификации и копирования на основе блокчейн технологий. Цель владельца бизнеса — получить функциональный финансовый инструмент для увеличения операционной прибыли и ее диверсификации.

После тщательного изучения бизнес-профиля клиента, наши эксперты разработали стратегию, в которой были изложены все шаги по подбору дружественного банка к крипто транзакциям и открытия корпоративного счета в нем. В стратегию мы внесли:

• подробное описание бизнес деятельности компании
• процедуру прохождения обязательной проверки KYC
• прогнозируемые обороты предприятия
• объем необходимых транзакций
• управленческий опыт компании

После утверждения всех деталей с клиентом, его предпочтение было отдано в пользу корпоративного счета для своего крипто проекта в банке Доминике. А благодаря тому, что количество и объем операций у компании был немалым, финансовое учреждение предложило клиенту воспользоваться индивидуальным тарифным планом. 

И как результат, эксперты компании Offshore Pro Group успешно завершили работу по подбору банка и открытию корпоративного аккаунта в нем всего лишь за одну неделю. Но самое главное, весь процесс был выполнен удаленно, без личного визита в банк!

Желаете покупать и продавать криптовалюту, без опасений внезапной блокировки счета со стороны банка? Свяжитесь с нами по адресу, указанному выше. Наш опыт работы с high risk бизнесом, поможет вам подобрать банк работающий с криптовалютой.

Можно открыть биткоин счёт удаленно?

Да, это возможно. Большинство решений, которые мы предлагаем нашим клиентам выполняются дистанционно и не требуют личного визита в банк.

Можно открыть биткоин счет с SEPA?

Да, это возможно. Наши эксперты помогут вам открыть корпоративный аккаунт для вашей биткоин компании с использованием SEPA.

Как выбрать надежный банк для работы с криптовалютой?

Важно понимать, что нет универсальных решений. Что хорошо для одного клиента, может быть плохо для другого. Мы рекомендуем основывать выбор надежного банка для крипто проекта исключительно из личных целей.

Метки: Банки Криптовалюты Открыть Счет Для Криптовалюты

Банки, принимающие биткойны и другую криптовалюту

Который банки принимают криптовалюту такой как Bitcoin? Ряд банков недавно объявили, что ограничивают покупку криптовалют, таких как биткойн (₿). Жалобы на то, что банки отказывают в покупке криптовалюты с помощью кредитных карт, не новость. Однако до недавнего времени это было всего лишь предположением от имени клиентов. Тот факт, что эти банки фактически вводят политику, запрещающую или ограничивающую покупку криптовалюты, представляет собой значительный сдвиг в банковской отрасли. В свете этих недавних объявлений многие инвесторы задаются вопросом, какие банки можно безопасно использовать для хранения криптовалюты.

Почему банки блокируют покупки криптовалюты?

Если вы хотите знать лучшие страны ICO или хотите создать банковский счет в криптовалюте, вы захотите это узнать. Большинство банков, объявивших о запрете покупки криптовалюты, расположены в США. Основная причина, по которой банки обычно приводят блокировку криптовалют, заключается в их нестабильности. Другие причины включают ограниченное общепринятое признание в качестве валюты и повышенный риск мошенничества или кражи.

Эти утверждения основаны на недавних колебаниях стоимости биткойнов. Продолжительная коррекция цен недавно привела к значительному падению стоимости биткойнов. Банки восприняли это как возможность ввести ограничения на покупку криптовалюты.

Когда люди покупают криптовалюту с помощью кредитных карт, финансовые учреждения сталкиваются с повышенным риском. Поскольку криптовалюты нестабильны, покупки, сделанные с помощью кредитных карт, могут не иметь достаточной стоимости для покрытия погашения покупки.

Недавнее наступление на криптовалюту со стороны Банки США принимают криптовалюту было предвосхищено предыдущими действиями. До того, как это произошло, ряд крупных сетей кредитных карт США внесли изменения в код категории продавца для криптовалют. Этот новый код позволил банкам и эмитентам карт взимать дополнительную комиссию за аванс наличными в связи с покупкой криптовалюты. Комиссии были добавлены к комиссиям, взимаемым биржами, которые используются для облегчения транзакций с криптовалютой. Эти сборы часто сопровождаются чрезвычайно высокими процентными ставками. Некоторые банки начали взимать до 23.99%.

Изменение кода категории торговцев для криптовалют заставило многих предположить, что новые ограничения уже не за горами. Однако эти ограничения действуют не только от имени банков. Правительство США также пытается регулировать криптовалюту. Правительство США хотело бы регулировать и облагать налогом все внутренние операции с криптовалютой. В результате многие правительственные учреждения США проявляют значительный интерес к криптовалютам. Международная налоговая служба (IRS) классифицирует криптовалюту как актив. Это означает, что на криптовалюту может взиматься налог, как и на обычные валюты. IRS также использовало вызов Джона Доу, чтобы потребовать от американских трейдеров криптовалюты сообщать о средствах на всех счетах. Комиссия по безопасности и обмену США (SEC) также пытается подчинить криптовалюты тем же правилам, что и обычные валюты. В настоящее время SEC регулирует первичные предложения монет (ICO) таким же образом, как и первичные публичные предложения (IPO).

Создать американскую или оффшорную компанию

С немногими Банки США которые открывают счета в криптовалюте, они захотят, чтобы вы открыли счет на имя корпорации или LLC. Это потому, что они считают криптовалюту бизнесом. Таким образом, перед открытием счета вам нужно будет сначала зарегистрировать компанию. Мы рекомендуем ООО из-за его простоты, защиты активов и налоговых льгот, которые обсуждают большинство CPA. Чтобы открыть компанию в США, позвоните нам по телефону 1-800-959-8819 или + 1-661-310-2929.

Большинство оффшорные банки не будет открывать счета для жителей США или других лиц, находящихся под их юрисдикцией. Итак, тысячи людей звонят в нашу компанию для открытия офшорных компаний. Наш клиент, в свою очередь, откроет оффшорный счет на имя компании, а не на свое личное имя. Итак, создание офшорная компания на 100% необходим практически во всех случаях при открытии оффшорный банковский счет в учреждении, принимающем криптовалюту. Мы рекомендуем ООО на Невисе (на Карибах, к юго-востоку от Флориды) из-за защиты активов, конфиденциальности и простоты налогообложения. Чтобы создать оффшорную компанию, позвоните нам по телефону 1-800-959-8819 или + 1-661-310-2929.

Какие банки США принимают биткойны?

При этом, какие банки остались? Правила наложены на криптовалюты 69.2% банков, контролирующих американский рынок кредитных карт. Некоторые банки в США противодействуют тенденции запрета покупки криптовалюты. Следующие банки США в настоящее время разрешают покупку криптовалюты.

USAA

USAA — один из американских банков, поддерживающих использование криптовалюты. Приложение мобильного банкинга USAA даже позволяет пользователям Coinbase проверять свои балансы в криптовалюте со своих телефонов. Банк позволяет владельцам счетов получить доступ к Coinbase, потому что банк также инвестирует в биржу Coinbase. USAA стал первым крупным банком США, вложившим средства в обмен криптовалют. Однако ряд владельцев счетов сообщили о проблемах, связанных с блокировкой банковских транзакций с использованием криптовалют.

Простой банк

Simple Bank — это американский банк, который работает с рядом различных бирж криптовалют. Simple Bank позволяет держателям счетов покупать и продавать криптовалюты. Депозиты на счета Simple Bank застрахованы FDIC. Это огромное преимущество для тех, кто беспокоится о надежности криптовалют. Однако владельцы счетов в Simple Bank должны быть физическими лицами, проживающими в США. Американские граждане, проживающие за границей, не могут иметь счета в Simple Bank. Иностранные граждане также не могут открывать счета в Simple Bank.

Goldman Sachs

В мае 2018 года Goldman Sachs объявил, что банк планирует выпустить токенизированные монеты в долларах США. Монеты доллара США называются Круг. Circle — это решение для людей, которые хотят использовать фиатные токены для совершения платежей и торговли в среде криптовалюты. Circle будет полностью поддерживаться федеральным резервом США, как и доллар США. Circle основан на платформе фиатных стабильных монет с открытым исходным кодом, разработанной и управляемой CENTER. CENTER — это управляемая сеть, работающая на стабильных по цене криптоактивах, которые будут обеспечивать независимое регулирование Circle.

Goldman Sachs представляет Circle, потому что банк увидел необходимость в стабильной по цене валюте, которую можно было бы использовать на рынке криптовалют. Он был создан в ответ на опасения, что волатильные валюты создадут серьезные проблемы для урегулирования контрактов. Согласно аргументам банка, токенизированные фиатные деньги или криптоактивы с привязкой к фиатной валюте более стабильны, чем другие криптовалюты. Основным преимуществом Circle будет то, что он не подвержен инфляции и нестабильности, которые обычно связаны с другими криптовалютами. Это связано с тем, что банк привязал стоимость монеты к доллару США. Критики, однако, отметили, что Circle противоречит цели криптовалют. Криптовалюты были разработаны для обеспечения прозрачности финансового рынка и освобождения финансовых транзакций от государственного регулирования и влияния банковского сектора.

Существует огромная разница между уровнем регулирования, которому подвергаются банки и криптовалюта. Криптовалюта в настоящее время не регулируется правительством США. Однако все банки США регулируются правительством США. В результате банки США уязвимы перед усиленным контролем правительства в отношении использования криптовалюты. Возможно, это государственное постановление может включать блокировку транзакций с использованием криптовалюты. Правительство также может заставить американские банки раскрывать имена и авуары держателей счетов в США в криптовалюте. Неблагоприятные судебные решения или налоговые удержания также могут привести к аресту или аресту счетов в США, на которых хранится криптовалюта. Также важно отметить, что, хотя указанные выше банки США в настоящее время разрешают транзакции с криптовалютой, это может измениться в любое время. По этой причине многие знающие инвесторы предпочитают выводить свою криптовалюту за границу.

Лучшие оффшорные банки для биткойнов

Лучший выбор для обеспечения конфиденциальности и финансовой безопасности — это оффшорный банковский счет в криптовалюте. Вот несколько вариантов. Имейте в виду, что перед открытием счета вы должны сначала создать оффшорную компанию.

Банко Масвентас

Аргентинский Banco Masventas объявил 22 мая 2018 года, что он разрешит трансграничные платежи с использованием биткойнов. Банк заключил партнерство с латиноамериканским биржевым стартапом. Bitex, который был основан в 2014 году. Региональный банк будет использовать биткойн в качестве платежного канала для международных транзакций. Это является альтернативой Swift, популярному глобальному поставщику услуг обмена финансовыми сообщениями, которым пользуются более 11,000 XNUMX финансовых учреждений по всему миру.

Фидор Банк

Fidor Bank — это цифровой банк, основанный в Германии в 2009 году. Всемирный экономический форум и Celent Banking Model 2015 года присвоили банку титул «Компания глобального роста». Недавно Fidor объявил о своем партнерстве с Kraken. для управления полностью функционирующим банком альткойнов. Kraken — это биткойн-биржа в Сан-Франциско. Это крупнейшая биткойн-биржа с точки зрения объема и ликвидности в евро.

Изменить

Change — это краудфандинговый блокчейн-проект (ICO). Цель Change — предоставить пользователям альткойнов банковские функции. Change предлагает кошелек для хранения альткойнов. Он также предоставляет карту для расходования альткойнов. Наконец, Change предлагает торговую площадку, которая объединит лучшие инвестиционные и страховые возможности на единой платформе. Компания Change объединилась с правительством Эстонии, чтобы подтвердить свое видение.

Worldcore

Worldcore позволяет пользователям иметь мультивалютные счета. Доступ к этим счетам можно получить с помощью дебетовых и виртуальных карт. Worldcore в настоящее время является ведущим банком в Чешской Республике. Он также предлагает PayAnyCard. Эта карта может быть загружена альткойнами, которые можно использовать как дебетовую карту. PayAnyCard может использоваться для производства различных товаров и услуг как в Интернете, так и в автономном режиме.

Bankera

Bankera является операционным подразделением SpectroCoin. Bankera стремится быть полнофункциональным банком. Он будет предлагать платежные счета, межбанковские курсы обмена валют, дебетовые карты, обработку платежей и кредитование. Банк позволит использовать альткойны в качестве обеспечения кредитов. Кроме того, Bankera объявила о запуске обмена криптовалютой. Обмен будет запущен во втором квартале 2018 года.

Торонто-Доминион Банк (TDB)

В то время как Америка подавляет криптовалюты, Канада — нет. Некоторые из крупнейших банков Канады поддерживают покупки по кредитным картам в криптовалюте. Это так, если покупка принимается MasterCard, Visa, Visa Debit или Interac. Одним из канадских банков, разрешающих покупку криптовалюты, является Toronto-Dominion Bank. Стоит отметить банк Toronto-Dominion Bank, поскольку он позволяет осуществлять международные банковские операции с Соединенными Штатами. Для тех, у кого есть счета TDB в США, банковский процесс может быть упрощен. Однако сильное присутствие банка в Соединенных Штатах может означать, что в ближайшее время могут быть внесены изменения в политику.

Что мне делать теперь?

Чтобы открыть счет в криптовалюте, вам необходимо открыть счет на имя компании. Вам также понадобится подходящий представитель, чтобы открыть счет в большинстве оффшорных банков. Мы предоставляем обе услуги. Вы можете позвонить по указанному выше номеру или заполнить форму запроса на этой странице и обсудить свои потребности с опытным консультантом, который поможет вам открыть ваш счет.

Последнее обновление 20 сентября 2018 г.

Где открыть счет для криптовалютных проектов? / Хабр

Криптовалюты продолжают набирать здоровую популярность. Вместо шквального интереса масс, подогретого безудержным ростом в 2017 году, приходят взвешенные ожидания и желание работать с новым классом активов.

Постепенно в криптовалюту начинают вкладываться не только поклонники технологий и случайные люди, но и так называемые институциональные инвесторы: банки, крупные фонды и инвесторы. А если так, значит доверие к классу активов растёт.

Несмотря на это, создавать бизнес вокруг криптовалюты, будь то обменник или азартные игры с использованием Ethereum, всё ещё непросто. Бизнесмены сталкиваются с двумя основными вызовами: получение лицензии и открытие + поддержание счета.

Получить лицензию сейчас достаточно просто, в том числе в ЕС: Эстония, Мальта, Литва и другие страны предлагают лицензии разного уровня по цене от пары тысяч до 350 000 евро.
Со счетом всё гораздо сложнее. Давайте разберёмся, где вы можете открыть счет, а где точно не сможете.

Учитывая обратную связь читателей, мы дадим конкретные решения, которые вы можете использовать в своей практике уже сейчас.

Почему сложно открыть счет для криптовалют?

Криптовалюты считаются рискованным видом бизнес-деятельности. Высок риск использования нелегальных средств, отмывания преступных доходов, финансирования терроризма.
Также банки и другие финансовые учреждения опасаются недостаточного регулирования в этой области в целом.

По этой причине для того, чтобы обезопасить себя, банки требуют от компаний самых разных доказательств чистоты намерений:

• Наличие лицензии из уважаемой юрисдикции;
• Опыт владельцев, директоров, конкретных профессионалов;
• Надёжную систему проверки клиентов;
• И многое другое.

И зачастую этого всё равно недостаточно.

Где точно не откроют счет для криптовалютных проектов

Большинство обычных банков отказываются работать с криптовалютами. Прийти в популярный ритеил-банк и сказать, что вы планируете делать бизнес на криптовалютах – это значит сразу оказаться за дверью.

Например, в ЕС открыть счет для криптовалют в обычном банке почти невозможно. В редких случаях речь может идти о крупных клиентах и особых условиях. Но стартапу открыть счет в Европе сложно.

Иногда доходит до комичного, когда складываются разные ограничения. Например, в Эстонии вы можете получить криптолицензию, а также наслаждаться нулевым налогообложением, пока не распределите прибыль. Однако открыть банковский счет в стране вы не сможете, пока не будет конкретной связи с местным рынком. И это касается не только криптовалют, но и других видов бизнеса.

Платёжные системы также нечасто работают с криптовалютами. Всё-таки риск высокий и не все готовы проводить тщательные проверки новых компаний. Поэтому проще отказать в обслуживании.

Где откроют счет, но с разными условиями

Где же искать решения, которые готовы к работе с криптовалютами? Разделим их на несколько групп:

• Банки в стране, где проработано законодательство и работает множество других криптовалютных проектов. Например, в США открыть счет для криптовалют проще и реальнее, как минимум потому, что множество криптовалютных бирж уже там работают – желательно иметь американскую компанию;
• Конкретные банки по всему миру: например, такие банки есть на Карибских островах или в Азии. Однако здесь уже нужно уточнять: например, Международный Банк на Невисе готов принимать деньги, полученные от заработка криптовалют, но в большинстве случаев не напрямую. Или ещё недавно один крупный банк на Багамах предлагал выгодные условия для крупных игроков, а теперь отказался от этой услуги.
• Необанки: современные банковские решения. У них нет полноценного оффлайн офиса, все процедуры (в том числе открытие счета) происходят онлайн. Работающие с криптовалютами есть на Карибах и в Европе.
• Платёжные системы: в Европе, в США, в Азии существуют платёжные системы (о некоторых – ниже), которые готовы к работе с криптовалютами. Некоторые из них даже специализируются на них.

В целом, если вам нужен счет достаточно быстро, то лучше для старта открыть его в платёжной системе, начать бизнес. Затем уже можно обращаться к обычным банкам (если они годятся вам по географии) и открыть дополнительные счета в разных платёжных системах для подстраховки.
Всё-таки мы помним, что криптовалюта – рискованный бизнес. И даже наличие счета не говорит о том, что он сохранится навсегда. Выше мы уже упоминали банк на Багамах, который позволял открыть счета для криптовалютных операций, в том числе крупных, но теперь закрыл эту возможность.

Какие требования выдвигают к бизнесу на криптовалютах

Да, иногда есть возможность открыть счет для бизнеса без лицензии. Например, в США, открыв компанию в штате Колорадо, вы можете проводить некоторые операции без лицензии, как и открыть счет в некоторых платёжках.

Однако в целом первое требование – это наличие лицензии. Одни из самых уважаемых – это Европейские. Они регулируются Директивами ЕС и имеют общие черты между собой. Самая широкая лицензия – это EMI (Electronic Money Institution) и уставной фонд компании в этом случае должен составлять от 350 000 евро.

Существуют более простые лицензии, и цена на них может быть от 10 тысяч евро и выше.
Также рассчитывайте на то, что финансовые учреждения потребуют бизнес-план, наличие всех процедур (они обычно нужны при получении лицензии), отличную репутацию ключевых сотрудников.

Обязательно изучат структуру владения.

В некоторых случаях условием для открытия счета будет необходимость внести депозит и сохранять неснижаемый остаток по счету.

Где открыть счет для криптовалютных проектов

ВАЖНО: данные приводим на данный момент. Если что-то изменилось – пишите, будем учитывать.

Bilderlings

Британская платёжная система, которая активно используется в международном бизнесе.

Среди преимуществ:

• Принимают компании, которые работаю с криптовалютами;
• Открывают мультивалютный счет в 34 валютах, поддерживают конвертацию;
• Доступен сразу не только счет, но и приём карточных платежей в режиме онлайн;
• Заявка на открытие счета подаётся удалённо;
• Отличная репутация юрисдикции – Великобритании;
• Счет открывают как для резидентов ЕС, так и для нерезидентов.

Вызовы:

• Услуги для нерезидентов стоят дороже;
• Принимает криптовалютные проекты только с Европейской лицензией.

Sterling

Открыть банковский счет в Гонконге очень сложно (долго и дорого), но появляются постепенно решения для широкого круга клиентов.
Особенность этой платёжной системы в том, что она работает с клиентами разного уровня риска, в том числе с high risk, к которым относятся криптовалюты.

Преимущества:

• Открывают счета для рискованных клиентов;
• Компании могут быть разных форм: LLC, LP, LLP, корпорации;
• Собственниками компаний могут быть граждане СНГ;
• Заявка на открытие счета подаётся удалённо;
• Заявка рассматривается быстро.

Вызовы:

• Для рискованных клиентов проверки дольше, дороже;
• Риск отказа всё равно присутствует;
• Желательно иметь лицензию.

Migom Bank

Современный необанк, зарегистрированный на Доминике. Открывает счета удалённо, предлагает быструю процедуру за счет собственного отдела комплаенс в Европе. Является частью международного холдинга.

Рассматривает компании, которые занимаются криптовалютами.

Преимущества:

• Заявка на открытие счета подаётся удалённо;
• Счет открывается относительно быстро;
• Это банк, а не платёжная система;
• Неограниченный объём торговли криптовалютами;
• Широкая сеть корреспондентских счетов для быстрых переводов в SEPA и SWIFT;

Вызовы:

• Высокий спрос у клиентов и возникают задержки в рассмотрение заявок;
• Доминика – оффшор, для некоторых компаний это будет дополнительным испытанием;
• Рискованный бизнес иногда испытывает трудности в быстрых переводах.

KoalaPays

Чешская платёжная система, которая предлагает платёжные решения для электронной коммерции, как говорится, под ключ.

Преимущества:

• Работает только с компаниями – нет личных счетов;
• Переводы осуществляются через SEPA, SWIFT, Faster Payments;
• Открывается счет в основной валюте, а затем можно открыть счета в 20 дополнительных валютах;
• Возможно сразу подключить процессинг и принимать платежи картой (решение для e-commerce).

Вызовы:

• Готова работать с рискованными клиентами только после представления профессионалами;
• Расходы на рискованный бизнес выше, чем на другие уровни риска.

Другие решения

Есть также другие решения, в том числе в крупных банках. Однако это тот случай, когда нас просят не распространяться о такой возможности. Эти решения мы предлагаем только в индивидуальном порядке. У таких платёжных систем и банков выше требования по документам, депозиты и неснижаемые остатки. Годятся такие решение не для стартапов, а для более или менее оформившегося бизнеса.

Какое из указанных решений выбрать именно вам? Это зависит от места регистрации компании, от расположения клиентов и подрядчиков с партнёрами. Также от того, какие у вас обороты и какие расходы вы готовы нести в связи с обслуживанием в той или иной системе.

Помните, что криптовалюты сегодня считаются рискованным видом деятельности, а значит отношение к ним предвзятое и обслуживание – дороже.

Если у вас возникнут вопросы – будем рады помочь разобраться.

Также будем благодарны, если поделитесь своими решениями (банками, платёжными системами), в которых вам удалось успешно открыть счет для криптовалютного проекта.

Банки работающие с криптовалютой: список наиболее дружелюбных

Из-за желания людей обезопасить свои сбережения в период кризиса растет интерес к биткоину. Исследование The Tokenist показало, что 45% респондентов из 17 стран предпочитают вкладывать средства в биткоин, а не в акции, недвижимость или золото. Для сравнения в 2017 году такой ответ дали только 13%.

Но есть нюанс, которому уделяют недостаточно внимания: рост числа пользователей криптовалют происходит за счет мало знакомых с индустрией людей. Часто люди отказываются от инвестиций в цифровые активы, опасаясь блокировки банковских карт.

Сооснователь и CEO Aximetria Алекс Аксельрод разобрал сценарии возможных блокировок со стороны банков и то, как криптовалютные сервисы борются за права своих пользователей.

Государственные интересы

Существует две основные причины, которые могут привести к блокировке транзакций с криптовалютами. Это ограничения со стороны либо регулятора, либо эквайера.

Государство может ввести лимит или запрет на:

• сами операции с криптовалютой;
• конвертацию местной валюты, например, в доллары или евро;
• расчеты в иностранной валюте.

Яркий пример блокировки операций с криптовалютами из-за ограничений регулятора произошел в Аргентине. Осенью 2019 года центробанк сначала снизил лимит на покупку иностранной валюты с $10 000 до $200 в месяц, потом ввел запрет на покупку криптовалюты с кредитных банковских карт, а затем – налог в 30% на покупки в иностранной валюте.

В качестве альтернативы регулятор предложил использовать для покупки криптовалюты средства, переведенные с банковского счета.

В итоге официального запрета на покупку криптовалюты не было и нет, но местные банки блокируют подобные транзакции.

В такой ситуации для регулируемых криптовалютных сервисов единственной выходом остаются альтернативные платежные системы, существующие на локальном рынке. Тогда транзакция по покупке криптовалюты будет делиться на две фазы: пополнение местного электронного кошелька с помощью банковской карты и последующую покупку криптовалют с баланса кошелька.

Такая транзакция становится немного дороже, но все еще сохраняет возможность безопасной покупки криптовалюты. По факту же аргентинцы пока вынуждены покупать непроверенную криптовалюту на LocalBitcoins по совершенно неадекватному курсу.

В ситуациях, когда блокировки вызваны только ограничениями на расчеты или покупки в иностранной валюте, можно воспользоваться сервисом, у которого настроены транзакции по покупке криптовалюты в национальной валюте. Правда, таких немного, поскольку в этом случае сервис должен либо договариваться с локальными эквайерами в каждой конкретной стране, либо выходить на крупных международных игроков, имеющих сертификат соответствия стандартам безопасности данных индустрии платежных карт (PCI DSS).

Осторожность посредников

Если регулятор, вводя ограничения, думает об экономике страны в целом, то эквайеры, как представители бизнеса, ― заботятся своей выгоде. Эти финансовые организации стараются не допустить проведение операций, которые с большой вероятностью могут быть оспорены как неправомерное списание средств.

Эквайеры не любят операции по картам без 3D Secure (подтверждения транзакции через смс или push-уведомление с одноразовым кодом). В этом случае они повышают стоимость обслуживания и делают транзакции экономически невыгодными, либо полностью переносят ответственность за проведенные операции на продавца криптовалюты.

Иногда это приводит к ситуациям, когда ради более выгодных условий банк заявляет эквайеру, что его карты поддерживают 3D Secure, хотя на самом деле это не так. Операции по таким картам тоже будут блокироваться.

Эквайеры ограничивают операции по анонимным и предоплаченным картам. Например, в России не проходят криптовалютные операции с карт, на которых не указано имя держателя, от Яндекс.Денег или QIWI.

Также эквайеры могут запретить определенный тип покупок для всей страны.

Развитие криптовалютной индустрии невозможно без тесного взаимодействия с миром традиционных финансов и регуляторами. Банки в этой системе напоминают сотрудников визовых центров, которые дают право на пересечение границы: одни ко всему придираются, другие ― встречают владельцев криптовалют радушно.

Список тех банков, которые, по данным Aximetria, наиболее дружелюбны к цифровым активам:

• Бразилия: Nu Bank, Banco Do Brasil;
• Германия: Deutsche Kreditbank;
• Европа: Revolut и N26;
• Испания: BBVA;
• Россия: Tinkoff;
• Франция: Revolut, Crédit Mutuel;
• Швейцария: Corner Banca;
• ЮАР: Capitec Bank;
• Южная Корея: все банки, включая Samsung Bank;
• Япония: Mitsubishi UFJ.

Напомним, ранее Aximetria представила сервис AxiCheck для проверки банков на толерантность к операциям с криптовалютой.

Дата публикации 10.07.2020
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

---

Оцените публикацию

Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:The following two tabs change content below.

Материал подготовлен редакцией сайта «Майнинг Криптовалюты», в составе: Главный редактор — Антон Сизов, Журналисты — Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.

Десять ведущих банков мира работают над созданием криптовалюты

Шесть банков из числа крупнейших в мире вошли в проект по разработке цифровой валюты, которую они надеются со следующего года использовать для расчета и клиринга финансовых сделок. Это Barclays, Credit Suisse, Canadian Imperial Bank of Commerce, HSBC, MUFG и State Street, сообщает Financial Times.

Криптовалюта, которую начавший разрабатывать ее UBS назвал utility settlement coin (можно перевести как «практичные деньги для расчетов»), использует технологию блочных цепей, или распределенного реестра. Вместе с UBS новой валютой уже более года занимаются такие банки, как Deutsche Bank, Santander и BNY Mellon, а также брокер ICAP.

Расширение числа участников происходит в тот момент, когда проект переходит в новую фазу: его члены намерены начать более активное обсуждение с центробанками и заняться усилением защиты данных и киберсистем. Как сказал FT Хайдер Джеффри, директор по финансово-технологическим инновациям в UBS, переговоры с центробанками и регуляторами уже идут, а в течение ближайшего года банки планируют договориться с ними о взаимодействии, чтобы ближе к концу 2018 г. уже начать проводить ограниченное число операций.

Технология блокчейн, которая использует децентрализованную сеть компьютеров для электронной верификации финансовых транзакций, может применяться для значительного ускорения расчетов по операциям, которые сейчас проводятся через бэк-офисы и требуют миллиардов долларов в виде обеспечения на период клиринга и перевода денежных средств. Виртуальная валюта USC должна помочь финансовым институтам расплачиваться за ценные бумаги (акции, облигации), не дожидаясь, пока будет завершен перевод реальных денежных средств традиционным образом. Вместо этого они смогут использовать криптовалюту, которая будет конвертироваться в центробанках в деньги (в любой валюте). Храниться цифровые деньги USC будут с помощью распределенного реестра, что позволит моментально обменивать их на ценные бумаги, с которыми проведены сделки.

«Сегодня распределенный реестр – одна из самых новаторских технологий. Мы видим несколько выгод от этого проекта – от снижения рисков до повышения эффективности использования капитала на финансовых рынках», – говорит Ли Брейн из технологической дирекции в инвестиционно-банковском подразделении Barclays.

По словам Джеффри, в практику технология будет внедряться постепенно. Первым шагом, который и может быть реализован уже в конце 2018 г., скорее всего, станет проведение платежей в разных валютах между банками. Например, если один банк должен другому $100 млн, а тот ему – 50 млн фунтов стерлингов, они могут почти мгновенно провести расчеты, используя USC.

Случай с ценными бумагами более сложный, поясняет Джеффри: для операции их самих нужно будет перевести в блокчейн, в противном случае получить выгоду в виде экономии времени и сокращения капитала для резервирования не получится.

Пока остаются вопросы, можно ли будет считать платежи с использованием криптовалюты и проводом ее через центробанк безрисковыми и бесспорными, указывает Питер Рэндалл, основатель британского проекта Setl, который в 2015 г. был создан инвесторами хедж-фондов и специалистами по трейдингу также для разработки криптовалюты и проведения с ее помощью сделок на финансовых рынках. Без положительного ответа на них не удастся высвободить капитал, который сейчас необходимо резервировать до окончательных расчетов по сделкам с ценными бумагами, сказал он FT.

Джеффри называет еще один риск для USC – выпуск центробанками собственных криптовалют, в результате чего частная цифровая валюта банков может не найти достаточно обширного применения. В частности, таким проектом занимается ЦБ Швеции. В конце 2016 г. заместитель председателя Риксбанка Сесилия Скингсли говорила, что в Риксбанке надеются принять решение по поводу выпуска экроны в следующие два года. Джеффри, однако, полагает, что у центробанков уйдут «многие годы» на подготовку собственных криптовалют.

простор для криптовалют — Крипто на vc.ru

Первоначально банковский сектор просто игнорировал весь ажиотаж вокруг криптовалюты. Они казались одной из тех идей, которые скоро исчезнут, как пузырь доткомов в 90-х годах.

Спустя 9 лет произошло много событий, которые вряд ли кто-то ожидал. Биткойн приобрел популярность и используется при проведении большого количества транзакций. Использование криптовалют стало более безопасным, чем когда-либо, с развитием “path-finding” технологий.

Теперь возникает вопрос, есть ли у криптовалют будущее в банковском секторе.

Биткоины, эфиры и рипл становятся всё более популярными в мире. Вот и банковский сектор начинает постепенно с ними работать.

Недавно стало известно о том, что один из крупнейших частных банков Швейцарии, Julius Baer будет предоставлять своим клиентам доступ к криптоактивам. Об этом сообщили в официальном Твиттере организации.

Справиться с такой задачей Julius Baer поможет один из первых криптовалютных банков страны, SEBA Crypto AG. Кстати, к сентябрю прошлого года его активы достигли 103 миллионов евро.

В настоящее время компании подписали соглашение о партнерстве и ждут лицензию на подобные операции от регулятора. Как отмечают СМИ, лицензию должны предоставить в самое ближайшее время.

По словам руководителя отдела рынков Julius Baer Питера Герлаха (Peter Gerlach), «криптовалюта должна стать легальным активом в портфолио инвесторов».

«Более того, сотрудничество с SEBA – ещё одно доказательством того, что Julius Baer заинтересован в цифровых технологиях и банк старается сделать их доступными для клиентов», — добавил его представитель.

Питер Герлах (Peter Gerlach)

Руководитель отдела рынков Julius Baer

На этом новости из банковской сферы не закончились. В конце февраля генеральный директор SEBA, Гвидо Бюлер (Guido Buehler) сообщил о том, что эта организация обеспечит доступ к традиционным банковским инструментам представителям криптосообщества.

То есть, постепенно биткоины и другие активы входят в банковскую систему: очень скоро в них можно будет инвестировать, как в облигации и акции. При этом владельцы криптобизеса в ближайшей перспективе смогут воспользоваться банковскими сервисами, наравне с владельцами других видов бизнеса.

Значит, криптовалюта всё прочнее «оседает» в мировой экономике.

Заокеанские примеры

Несмотря на тот факт, что биткоинов и их «родственников» альткоинов только ждёт регулирование, некоторые компании уже работают с ними.

Например, это американский USAA (United Services Automobile Access Agreement). Через его приложение можно инвестировать, переводить средства на банковский счёт или расплачиваться за страховку, а также многое другое.

У руководства компании есть довольно большой интерес к криптовалюте. Например, USAA позволяет не только использовать биткоины, но и проверять баланс своего криптокошелька на Coinbase.

Ещё один американский банк – Simple. Он работает с различными криптобиржами и даёт возможность своим клиентам покупать и продавать криптовалюту.

При этом такие вклады страхуют в Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC), что даёт гарантию инвесторам на сохранность их средств.

Однако воспользоваться услугами Simple пока могут только люди, проживающие в Америке. Даже граждане США, которые пока находятся в других странах, не могут стать клиентами банка.

Некоторые финансовые гиганты тоже не отказываются от работы с криптовалютой. Например, это JPMorgan, где рассматривают партнёрство с криптобиржей Bakkt. Если сторонам удастся договориться, клиенты JPMorgan смогут вкладывать в биткоины через эту биржу.

В то же время, одна из крупнейших инвестиционных организаций мира, Goldman Sachs планирует запустить биткоин-дериватив. Как сообщали журналисты со ссылкой на источник, банк уже начал привлекать ограниченное число клиентов, заинтересованных этим продуктом.

А как в Европе?

Однако не только Швейцария и Америка активно внедряют криптовалюту в банковский сектор. Карта подобных стран наполняется всё новыми названиями.

Например, сегодня там уже есть Германия и Fidor Bank. Его руководство планирует сотрудничать с криптовалютной платформой Kraken, чтобы создать полноценный банк для альткоинов.

Ещё один банк, который называют «дружественным» к биткоинам, – LHV Bank. Это эстонская организация с главным офисом в Таллине.

Что дальше?

По мнению генерального директора и основателя социальной платформы Bebuzee Джо Онейро (Joe Onyero), которого цитирует Forbes, биткоины вряд ли заменят фиатные, то есть традиционные деньги. Однако у каждого вида этих активов уже есть своя важная роль. И если банки будут игнорировать криптовалюту, они вскоре могут остаться позади.

С экспертом соглашается коммерческий директор компании A7 Core, которая привлекает инвестиции через ICO, Келли Тайлер (Kelly Tyler).

«Грядут перемены, думаю, что банки это чувствуют. Возможно, некоторым из них хотелось бы остановить развитие биткоина, но это всё равно как пытаться остановить нарастающие волны у океана», – полагает руководитель.

Келли Тайлер (Kelly Tyler)

Коммерческий директор компании A7 Core

Другими словами, криптовалюта получает всё больше развития в мире. И изменить эту тенденцию практически невозможно.

ТОП-10 лучших крипто-дружественных банков в мире в 2021 году

Даже с учетом этих опасений многие банки открыли свои двери для клиентов, использующих криптовалюту. Поскольку все больше и больше продавцов добавляли криптовалюту в качестве способа оплаты, спрос на них увеличивался. Многие из этих банков интегрированы с сервисами обработки криптовалютных платежей для обработки всех типов расчетов между предприятиями и потребителями.

Иногда бывает сложно найти банки, дружественные к криптовалюте.

Лучшие биткойн-банки для криптовалюты

Это не исчерпывающий список, но если вы ищете банк, который позволит вам использовать биткойны или другие криптовалюты, обратите внимание на эти.

Есть несколько других, и этот список будет продолжать меняться по мере того, как криптовалюта становится все более интегрируемой с основными институтами.

Лучшие криптобанки

Давайте подробнее рассмотрим банки, поддерживающие криптографию, чтобы вы могли принять правильное решение о том, какой из них использовать.

Наш лучший выбор — Wirex

1. Wirex

Wirex базируется в Великобритании и является одним из лучших банковских сервисов, дружественных к криптовалюте, который позволяет покупать и продавать криптовалюту.Wirex предлагает пользователям ряд преимуществ, включая кэшбэк 0,5% в форме BTC.

Счета

, открытые в Wirex, поставляются с привязанной дебетовой картой, которая в настоящее время открыта для нескольких десятков стран по всему миру. Карта и счет выглядят как стандартная отбраковка банковской карты Великобритании с номером счета и кодом сортировки, зарегистрированным Управлением финансового надзора Великобритании.

Учетная запись Wirex также дает вам возможность покупать, хранить и управлять множеством различных криптовалют, включая стандартные BTC, LTC, XRP, ETH, а также возможность конвертировать в ряд фиатных валют, включая доллары США, евро и фунты стерлингов.Учетные записи просты в настройке и передаче, с мгновенными переводами через SEPA и SWIFT.

2. Союзный банк

Первоначально назывался GMAC (General Motors Acceptance Corporation), Ally был переименован в 2010 году в Ally Bank, который вы знаете сегодня. Они на 100% виртуальные, без обычных банковских точек. Они предлагают своим клиентам различные услуги и дружелюбны к криптовалюте.

Ally позволяет своим клиентам покупать биткойны и другие криптовалюты с помощью дебетовой или кредитной карты Ally, в отличие от многих крупных коммерческих банков.Они также позволяют легко и просто покупать криптовалюту с помощью банковского перевода.

3. США

USAA была основана в 1922 году группой из 25 офицеров армии США. Аббревиатура технически расшифровывается как United Services Automobile Association.

Группе было трудно получить хорошее медицинское страхование из-за того, что они считали себя «подверженными высокому риску» в зависимости от их профессии. Они основали USAA, чтобы застраховаться и защитить себя и свои семьи.

Сегодня USAA обслуживает в основном семьи военнослужащих, предлагая широкий спектр услуг. Их учетные записи являются крипто-дружественными, и их клиенты могут покупать, продавать или инвестировать в криптовалюту, такую ​​как биткойн, с помощью вашей кредитной или дебетовой карты USAA. Также разрешены банковские переводы криптовалюты.

4. Barclays

Это крупнейший банк Соединенного Королевства. Barclays также является глобальным инвестиционным гигантом, который облегчает транзакции по всему миру.Хотя они не всегда были сторонниками биткойнов или других криптовалют, в последние годы они изменили свою стратегию.

Barclays активно использует технологию блокчейн и позволяет своим клиентам проводить транзакции с использованием криптовалюты в безопасной среде. Кредитные и дебетовые карты, выпущенные Barclays, можно использовать для покупки криптовалюты. Для этих транзакций есть несколько условий, но, как правило, их очень просто выполнить.

5. Simple Bank

Это довольно новый банк в США.Он был основан в 2009 году в Портленде, штат Орегон, и в настоящее время принимает только клиентов, являющихся гражданами США. Они застрахованы FDIC и являются партнерами The Bancorp и BBVA USA.

Самое замечательное в Simple заключается в том, что вы можете отслеживать свой бюджет и расходы на основе выборки. Если у вас есть текущий счет в Simple, вы получаете доступ к этой услуге, которая может быть чрезвычайно полезной как для бизнеса, так и для личного использования.

Simple Bank сотрудничает с криптовалютными биржами, чтобы позволить своим клиентам проводить транзакции в криптовалюте.Их клиенты могут покупать биткойны и другие криптовалюты с помощью своей кредитной или дебетовой карты в безопасной среде.

6. Национальный банк Канады

Национальный банк Канады — один из крупнейших дружественных к биткойнам банков в Северной Америке. У них прочные партнерские отношения с биржами криптовалюты, и они позволяют своим клиентам покупать криптовалюту с помощью своих кредитных карт. Многие клиенты используют их из-за их дружественной к криптографии политики.

Однако криптовалютные транзакции также строго регулируются Национальным банком Канады.Хотя они не хотят препятствовать деятельности своих клиентов, они все же хотят защитить организацию от ненужного риска.

7. Goldman Sachs

Goldman Sachs — одно из крупнейших имен в финансовой индустрии. Компания была основана в 1869 году и превратилась в глобальную финансовую и инвестиционную организацию. Они не предлагают никаких услуг по текущему счету, но они предлагают сберегательные, кредитные и инвестиционные услуги.

Тот факт, что Goldman Sachs активно поддерживает криптовалюту, дает им преимущество перед конкурентами.Они не отступили от этого, в отличие от других крупных банков. Вместо этого они приняли это и теперь являются одним из самых популярных банков для криптоинвесторов и трейдеров.

8. Revolut

Revolut — европейский банк со скромным началом. Их штаб-квартира находится в Соединенном Королевстве, и они предоставляют услуги клиентам в Великобритании и по всей Европе. Они предлагают множество учетных записей, каждая из которых поддерживает криптовалюту.

Клиенты Revolut могут покупать криптовалюту с помощью дебетовых или кредитных карт.Они также могут использовать свои текущие счета для покупок.

9. Фидор Банк

Если вы ищете банк с обширными знаниями о криптовалюте и ее регулировании, Fidor bank может быть для вас отличным вариантом. Они сосредоточены в основном на торговых счетах, которые могут принимать криптовалютные обмены, покупки и сделки. У них есть сложные функции безопасности, которые помогают защитить ваш бизнес и ваших клиентов во время этих транзакций.

Они предлагают полностью настраиваемый набор инструментов для продавцов, желающих принимать криптовалютные платежи от клиентов.У них также есть множество партнеров в бизнесе обмена криптовалютой, что помогает им легко облегчать транзакции с несколькими биржами.

10. Обменный банк

Сменный банк очень откровенен в своих отношениях с криптовалютой, в частности с биткойнами. В их сообщениях потребителям говорится о возможности покупать, продавать и обменивать биткойны по лучшим ценам на рынке. Они позволяют своим клиентам использовать свои кредитные карты для совершения этих транзакций.

Change также предлагает простой процесс открытия счета с минимальными вложениями. Как только ваша учетная запись будет открыта, вы можете обрабатывать свои биткойн-транзакции онлайн или через их мобильное приложение.

Почётное упоминание

Monaize

Monaize банк, полностью ориентированный на малый бизнес и предпринимателей. У них есть полностью мобильная платформа, которая интегрируется с множеством партнеров в банковской сфере. Их цель — создать открытую систему, которая позволяет предприятиям принимать несколько валют, как FIAT, так и криптовалюту.

Этот тип модели является довольно инновационным в финансовой индустрии. Поскольку мир продолжает становиться все более цифровым, такие платформы будут чрезвычайно полезны как для малого, так и для крупного бизнеса.

Как открыть счет в биткойн-банке

После изучения этих различных банков и поиска того, который соответствует вашим потребностям, процесс создания учетной записи очень прост.

Большинство этих банков позволяют вам подать заявку на открытие счета и пополнить его онлайн.Вам нужно будет предоставить некоторую информацию, такую ​​как имя, номер телефона, адрес и, возможно, некоторые другие сведения о вас и / или вашей компании.

Тем не менее, это буквально может быть выполнено за считанные минуты, и даже KYC может быть завершен довольно быстро, что делает весь процесс намного проще, чем в традиционном банке.

Заключение

Если вы хотите инвестировать в биткойны или другие криптовалюты, важно выбрать банк, который позволит вам это сделать.Банки, которые мы обсуждали в этой статье, предлагают определенные продукты и услуги, которые помогут вам в ваших биткойн-транзакциях.

Большинство из них также предлагают некоторые консультационные услуги, которые помогут вам выбрать правильные продукты и услуги, соответствующие вашим потребностям и потребностям вашего бизнеса.

Для получения дополнительной информации о Offshore Crypto

3 банка, у которых большие планы на блокчейн и криптовалюту

Различные криптовалюты, такие как биткойн и эфириум, взлетели в конце 2020 года и в начале нового года, хотя и с большой волатильностью, что характерно для криптовалют.Огромный всплеск активности выявил несколько банков, которые обслуживают криптографических клиентов, используя технологию блокчейн для разработки специализированных платежных систем и предложения нишевых банковских продуктов. И многие из этих банков получают вознаграждение от акционеров за свои инновации. Вот три банка, у которых большие планы в отношении технологии блокчейн и криптовалют.

1. Silvergate Capital

Крупнейшая в 2020 году акция банка Silvergate Capital (NYSE: SI) стала публичной к концу 2019 года по цене около 13 долларов за акцию.Сегодня он стоит около 90 долларов. Банк с активами в размере 5,6 млрд долларов США, расположенный в Ла-Хойе, Калифорния, наиболее известен благодаря Silvergate Exchange Network (SEN), сети цифровых платежей, которая может мгновенно проводить транзакции в долларах США круглосуточно, 365 дней в году. , между двумя пользователями в сети. Это идеально подходит для институциональных криптотрейдеров и криптобирж, потому что криптовалюты всегда торгуются.

Источник изображения: Getty Images.

Как один из первых банков, построивших такую ​​сеть, Silvergate имеет преимущество первопроходца.Банк подключил к сети 76 криптобирж и 600 институциональных инвесторов, и чем больше она становится, тем привлекательнее становится присоединение других клиентов. В четвертом квартале 2020 года через SEN было проведено рекордное количество транзакций — более

на общую сумму 59 миллиардов долларов. Это примерно на 530% больше транзакций по сравнению с четвертым кварталом 2019 года. Директор по стратегии Silvergate Бен Рейнольдс сказал в недавнем заявлении банка о прибылях и убытках, что у компании также есть перспективы на 200 SEN.Новые клиенты приносят банку много беспроцентных вкладов, а транзакции приносят комиссионный доход.

Silvergate также разрабатывает другие продукты, связанные с криптовалютой. Банк недавно завершил пилотную версию нового кредитного продукта под названием SEN Leverage, который позволяет клиентам получать кредитные линии в долларах США, обеспеченные биткойнами. Продукт отлично стартовал после выхода из пилотной программы в конце третьего квартала, в результате чего общий объем кредитов SEN увеличился с 35 долларов.5 миллионов долларов в конце третьего квартала до более чем 82 миллионов долларов после четвертого квартала. Silvergate также запустила решение для хранения биткойнов в этом квартале, и Рейнольдс сказал, что запуск новых продуктов является ключевым элементом стратегии роста банка.

2. Банк подписей

Актив Signature Bank (NASDAQ: SBNY) стоимостью почти 74 миллиарда долларов, расположенный в Нью-Йорке, также совершил прыжок в мир криптовалюты со своей системой цифровых платежей Signet. Signet использует архитектуру блокчейна для создания системы платежей в реальном времени, которая, как и SEN Silvergate, также позволяет коммерческим клиентам в сети мгновенно отправлять и очищать платежи друг другу.Платформа помогла банку привлечь 10 миллиардов долларов на депозитах, что намного больше, чем Silvergate Capital, хотя Silvergate является гораздо меньшим банком. Signature также входит в пятерку лучших криптобирж на Signet.

Генеральный директор

Signature Джозеф ДеПаоло сказал, что сеть «растет не по дням, а по часам». Он также сказал, что банк продолжает создавать экосистему, используя платформу, и что он видит потенциал для использования Signet в других экосистемах, помимо криптографии.

3. JPMorgan Chase

Вы, возможно, никогда не узнаете об этом, поскольку Джейми Даймон иногда говорит о биткойнах, но JPMorgan Chase (NYSE: JPM) выполняет всевозможные инновационные и интересные работы с технологией блокчейн.В октябре банк запустил свою собственную цифровую монету, монету JPM, чтобы осуществлять глобальную платежную деятельность, что похоже на платежные предложения Signature Bank и Silvergate Capital. JPMorgan также имеет собственное подразделение цифровых валют под названием Onyx, в котором работает более 100 сотрудников.

Кроме того, у банка есть собственный центр передового опыта в области блокчейнов, который активно исследует блокчейн и его потенциальное использование, чтобы разработать собственную технологию и опробовать решения в различных бизнес-подразделениях.Когда он запустил монету JPM, Такис ​​Георгакопулос, глобальный глава банка по оптовым платежам, сказал, что он видит множество потенциальных применений в платежном пространстве для блокчейна. Например, он сказал, что это может помочь банкам подтвердить, что люди правильно вводили информацию о своих счетах, что поможет избежать отказов в платежах. Он также сказал, что цифровые валюты могут устранить многие расходы в банках, такие как стоимость обработки бумажных чеков.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

17 лучших крипто-дружественных банков в США, Канаде и Европе

Лучшие крипто-дружественные банки в Европе

Найти лучшие крипто-дружественные банки в Европе непросто. Тем не менее, мы перечислили некоторые из лучших учреждений ниже.Читать дальше!

1. Bankera (Литва)

Базируясь в Литве, Bankera, без сомнения, является одним из немногих европейских банков, которые предлагают связующее звено между традиционной банковской структурой и криптовалютой. Они достигают этого за счет интеграции со SpectroCoin, который предлагает своим клиентам брокерские решения.

Этот банк предоставляет своим клиентам надежный и высокоэффективный обменный сервис, который можно использовать для обмена как криптовалюты, так и токенов.Благодаря сочетанию традиционных банковских услуг и внедрения технологии блокчейн Bankera предоставляет своим клиентам прекрасную платформу для управления своими крипто-активами.

Bankera также предлагает другие удивительные продукты для своих клиентов, включая крипто-займы и широкий спектр инвестиционных инструментов.

2. Wirex (Великобритания и Европейский регион)

Wirex базируется в Лондоне, но имеет филиалы по всему европейскому региону.За последние несколько лет он оказался одним из лучших мест, где криптоэнтузиасты могут открыть банковский счет, дружественный к криптовалюте. С помощью Wirex клиенты могут легко отправлять как цифровые, так и традиционные валюты по всему миру.

Этот банк также предоставляет кошелек для криптовалюты, который позволяет пользователям удобно покупать и продавать различные криптовалюты.

Клиенты Wirex получают функциональную дебетовую карту, которую они могут использовать для доступа к множеству специальных функций. Например, всякий раз, когда кто-то совершает покупку в магазине, его аккаунту присуждается 0.Кэшбэк 5%, который выдается в биткойнах.

Через Wirex клиенты могут не только покупать и продавать криптовалюту, но и управлять своим криптовалютным портфелем. Банк также предоставляет платформу мгновенной торговли, где клиенты могут обменивать свои криптовалюты на фиатную валюту по текущим обменным курсам и наоборот.

3. SEBA (Швейцария)

Основанный в 2019 году, SEBA стал одним из лучших банков, дружественных к криптовалюте не только в Европе, но и во всем мире.Этот инновационный банк нацелен на то, чтобы обеспечить своим клиентам беспрепятственную интеграцию между традиционными валютами и цифровыми активами.

Этот банк предлагает свои услуги профессиональным инвесторам, семейным офисам, а также управляющим активами. Кроме того, банк SEBA обеспечивает безопасное хранение цифровых активов швейцарским блокчейн-компаниям.

Другие услуги, предоставляемые банком SEBA, включают управление ликвидностью, торговлю, кредитование цифровых активов и передовые решения для токенизации. Если вы ищете банк в Швейцарии, который позволит вам легко и безопасно обменивать фиатную валюту на BTC, Ethereum и широкий спектр других криптовалют, SEBA может быть отличным вариантом.

4. Solarisbank (Германия)

Мы не можем говорить о лучших банках для открытия крипто-дружественного банковского счета и не упомянуть Solarisbank. Эта немецкая компания, известная тем, что предоставляет таким гигантам отрасли, как Samsung, набор API-интерфейсов для цифрового банкинга, теперь предлагает непревзойденную торговлю фиатами на криптовалюту и мгновенные расчеты в своем торговом решении.

Это стало возможным благодаря партнерству с базирующейся в Люксембурге биржей Bitstamp.По заявлению этого банка, возможность мгновенного обмена криптовалютой и фиатом — хороший способ предотвратить мошенничество и гарантировать, что криптоэнтузиасты смогут беспрепятственно торговать.

5. Dukascopy (Швейцария)

Созданный в 1998 году, Dukascopy в настоящее время является регулируемым и лицензированным банком, дружественным к криптовалюте, базирующимся в Швейцарии. Он предлагает своим клиентам торговлю CFD с кредитным плечом на движение цен на криптовалюту, оценку стоимости или деривативы.

Благодаря своей ультрасовременной торговой платформе CFD, Dukascopy позволяет клиентам выполнять спекулятивные операции без необходимости использования цифрового кошелька.Через этот банк те, кто интересуется цифровой валютой, могут торговать как на растущих, так и на падающих рынках, покрывать свои убытки за счет коротких продаж и безопасно торговать.

6. Bank Frick (Лихтенштейн)

Bank Frick — это современное учреждение по управлению активами, которое предлагает множество консультационных решений. Кроме того, этот банк развивает и управляет рядом инвестиций.

Помимо создания текущих счетов и торговых счетов, как в других банках, Bank Frick позволяет своим клиентам открывать криптовалютные торговые счета и счета депо, которые позволяют им торговать и безопасно хранить свои цифровые активы.

Уникальность Bank Frick заключается в том, что он предлагает множество торгуемых криптовалют, в том числе:

• USD Coin
• Qtum
• Stellar
• Litecoin
• Ether
• NEM
• Bitcoin Cash
• Bitcoin Cash

  Те, кто не владеет криптовалютами, но хотел бы добавить их в свой портфель, могут купить их через Bank Frick. Покупки криптовалюты производятся в долларах США, швейцарских франках и евро.

  7. Agribank (Мальта)

  Коммерческий банк Agribank, основанный в 2012 году, расположен в Луке, Мальта.Этот банк известен тем, что предоставляет договоры покупки в рассрочку и финансовой аренды клиентам в сельскохозяйственном секторе Великобритании, работая исключительно в режиме онлайн.

  Как и другие традиционные банки, Агрибанк получает финансирование через облигации, акции, оптовое финансирование и розничные депозиты. Что отличает его, так это то, что в его интерфейсе есть одна дополнительная функция — криптовалютный банкинг.

  Через Agribank клиенты могут использовать некоторые традиционные карты для покупки криптовалюты. Некоторые из этих карт включают Maestro, MasterCard, Visa и другие.

  8. Mistertango (Литва)

  Mistertango — это платформа, которая предлагает предприятиям и пользователям криптографии доступ к традиционным финансам, а также к криптовалютам. Его обширные решения открыты для инвесторов и других участников криптовалютной индустрии.

  Этот дружественный к криптографии процессор предоставляет как корпоративные, так и личные учетные записи, а также позволяет создавать несколько IBAN.

  Этот банк обещает своим клиентам быстрый и простой процесс регистрации.Пользователи могут получать доступ и управлять своими онлайн-платежами на нескольких устройствах. Его платформа имеет уведомления в режиме реального времени, которые гарантируют, что клиенты будут в курсе всех своих транзакций, а также остатков криптовалюты и фиатных денег.

  Стоит отметить, что создание учетной записи Mistertango бесплатно. Однако, чтобы отправлять и получать переводы с бирж, вы должны перейти на премиум-план. Компании платят 99,99 долларов в месяц, а частные лица — 4,99 долларов в месяц за этот план.

  9. Simplex (Литва)

  Несмотря на то, что Simplex является традиционным банком, это единственное в своем роде учреждение, базирующееся в Литве, которое предлагает передовое сочетание решения для платежного шлюза и криптовалютная брокерская платформа для известных криптобирж.

  Этот банк предоставляет пользователям удобный способ покупки желаемых криптовалют по разумным ценам. При покупке криптовалюты вы можете использовать свою кредитную карту, а платежи обрабатываются быстро и безопасно.

  Благодаря принципу работы симплексной платформы во многих случаях она обеспечивает мгновенную обработку платежей. Этот банк заявляет, что обработка некоторых платежей может занять 48-72 часа.

  Однако это происходит только тогда, когда происходит задержка из-за проверочных проверок. Хотя список криптовалют, используемых Simplex, довольно обширен, некоторые из принятых включают Биткойн, Ethereum, Litecoin, Ripple и другие.

  10. Majestic (Литва)

  Majestic — это дружественный к криптовалютам банк, который позволяет клиентам совершать мгновенные трансграничные платежи. Это позволяет физическим и юридическим лицам, имеющим банковские счета, иметь дело с криптовалютами. Кроме того, его платформа имеет встроенные функции, которые помогают клиентам покупать BTC и другие криптовалюты.

  С помощью Majestic вы можете быстро отправить широкий спектр традиционных и цифровых валют по всему миру.Это, без сомнения, один из дружественных к биткойну банков, который дает беспрепятственный доступ к миру безграничных платежей.

  11. Barclays (Великобритания)

  Barclays — один из крупнейших инвестиционных банков в мире с сильным присутствием во многих странах. Помимо предоставления передовых традиционных банковских решений, этот банк также использует технологию блокчейн для облегчения транзакций между клиентами и известен своей поддержкой криптографии.Barclays стал партнером Coinbase, чтобы предоставить клиентам легкий доступ к широкому спектру криптоактивов.

  Биткойн поступает в сотни банков США, говорит крипто-фирма NYDIG

  Биткойн, возможно, делает еще один шаг к массовому внедрению, как стало известно CNBC.

  Впервые клиенты некоторых банков США скоро смогут покупать, хранить и продавать биткойны через свои существующие счета, согласно крипто-депозитарной компании NYDIG.

  Компания, дочерняя компания Stone Ridge, управляющая активами из Нью-Йорка с оборотом 10 миллиардов долларов, вступила в партнерские отношения с финтех-гигантом Fidelity National Information Services, чтобы позволить U.По словам двух фирм, S.bank предложит биткойны в ближайшие месяцы.

  По словам Патрика Селса, главы отдела банковских решений в NYDIG, в программе уже участвуют сотни банков. В то время как фирма ведет переговоры с некоторыми из крупнейших банков США, многие из кредиторов, которые согласились участвовать, являются небольшими учреждениями, такими как Suncrest, калифорнийский общественный банк с семью отделениями.

  «То, что мы делаем, упрощает для обычных американцев и корпораций возможность покупать биткойны через их существующие отношения с банками», — сказал Селлс.«Если я использую свое мобильное приложение для всех своих банковских операций, теперь у меня есть возможность покупать, продавать и хранить биткойны».

  До сих пор приверженцы биткойнов полагались на приложения от нового поколения игроков в сфере финансовых технологий, таких как брокерская компания Robinhood, занимающаяся бесплатной торговлей, платежные гиганты PayPal и Square или криптоцентрические фирмы, такие как Coinbase. Банки, с другой стороны, избегают биткойнов для розничных клиентов, только недавно объявив о планах, позволяющих богатым клиентам, управляющим активами, иметь возможность делать ставки на криптовалюту.

  Но банки теперь просят биткойны, потому что они могут видеть, как их клиенты отправляют доллары на Coinbase, Kraken и другие криптобиржи, по словам Янь Чжао, президента NYDIG.

  «Это не просто банки, которые думают, что их клиенты хотят биткойны, они говорят:« Нам нужно это сделать, потому что мы видим данные », — сказал Чжао. «Они видят депозиты, идущие в Базы монет, Галактики и Кракены мира».

  Давление со стороны сверстников

  По словам Роба Ли, главы отдела цифрового банкинга Fidelity National Information Роба Ли, по мере того, как присоединяются сотни небольших банков, такие гиганты, как JPMorgan Chase и Bank of America, могут столкнуться с давлением, предлагающим криптовалюту своим розничным клиентам.

  В марте Morgan Stanley первым среди банков предложил своим клиентам средства в биткойнах, сообщило в прошлом месяце CNBC. Goldman Sachs вскоре сделал собственное объявление, а JPMorgan, как сообщается, рассматривает собственный продукт совместно с NYDIG.

  Но в тех случаях банки низводят биткойн до сверхвысоких частных лиц и семейных офисов с десятками миллионов долларов.

  «Большинство людей не могут инвестировать в то, во что институциональные инвесторы могут инвестировать», — сказал Чжао.«С биткойнами, доступными через ваш банк для покупки всего за 1 доллар, теперь у вас есть привлекательный актив, которым любой может владеть в любой сумме. Мы считаем, что это огромное значение для расширения экономических возможностей».

  Ян Чжао из компании по хранению криптовалюты NYDIG

  Источник: NYDIG

  В то время как Fidelity National Information, поставщик банков с почти 300 миллионами текущих счетов, будет поддерживать связь с кредиторами, NYDIG позаботится о хранении и торговле биткойнами. исполнение.Раскрытие информации даст понять, что это NYDIG, а не банки, которые обрабатывают биткойны, и, по словам Чжао, криптовалюта не будет застрахована FDIC.

  Fidelity National Information, базирующаяся в Джексонвилле, Флорида, обслуживает банки, обеспечивая доступ к таким сервисам, как чат-боты или Apple Pay. Он также является тяжеловесом в платежной индустрии и два года назад купил процессор Worldpay за 35 миллиардов долларов, что стало крупнейшим приобретением в секторе на сегодняшний день.

  Банки будут определять, сколько взимать со своих клиентов за сделки с биткойнами, и сохранят большую часть этих комиссионных доходов, согласно Sells.По его словам, после развертывания первоначального биткойн-продукта NYDIG планирует и другие услуги, включая вознаграждения по дебетовым картам, выплачиваемые в биткойнах, и новый тип банковского счета, который застрахован FDIC, но выплачивает проценты в биткойнах.

  Согласно исследованию, проведенному по заказу NYDIG, больше людей стали бы владеть биткойнами, если бы они могли делать это через свои существующие банки. Это позволяет им получить единый обзор своих финансовых активов и избежать необходимости регистрироваться в другом учреждении и пополнять счет денежным переводом, который обычно занимает от трех до пяти рабочих дней.

  Станьте более умным инвестором с CNBC Pro .
  Получите подборку акций, звонки аналитиков, эксклюзивные интервью и доступ к CNBC TV.
  Зарегистрируйтесь, чтобы начать бесплатную пробную версию сегодня .

  Какие банки принимают биткойны? Получить список

  Спросить, какие банки принимают биткойны, — непростой вопрос, на который есть однозначные ответы. Многие банки по-прежнему устойчивы к биткойнам. «Capital One в настоящее время отказывается от транзакций по кредитным картам для покупки криптовалюты из-за ограниченного массового принятия и повышенных рисков мошенничества, потерь и нестабильности, присущих рынку криптовалюты», — сказал недавно Breitbart News представитель Capital One.TD Bank и PNC Bank также заблокировали транзакции с использованием криптовалют, а JPMorgan Chase, Bank of America и Citigroup и Discover запретили покупку биткойнов на своих кредитных картах.

  В течение многих лет биткойны (также известные как криптовалюта) были безумно популярны. Десять лет назад никто никогда не слышал о термине «биткойн», не говоря уже о том, чтобы знать, как его использовать и будет ли это надежной и принятой формой валюты. Опасения основывались на том факте, что биткойны анонимны и децентрализованы.Теперь, когда все больше предприятий и веб-сайтов электронной коммерции принимают биткойны, похоже, что он не исчезнет в ближайшее время.

  Почему некоторые банки не принимают биткойны

  Надо сказать, что многие банки просматривают биткойны и альткойны. как разрушители отрасли, потенциальный якорь рынка или и то, и другое. Это связано с нестабильностью на рынке биткойнов, что дало банкам возможность наложить новые правила на биткойн. Эта волатильность также является причиной того, что покупка биткойнов с помощью кредитной карты рискованно для финансовых учреждений, поскольку возможно, что покупки по этим кредитным картам может не иметь достаточной будущей стоимости для удовлетворения требования о выплате.

  Но это не означает, что нет банков, которые принимают биткойны, или они не пытались обойти это или заработать на этой суматохе покупки биткойнов, чтобы позволить им принимать биткойн-транзакции. Недавнее заявление Coinbase показало, что «… MCC (код категории продавца) для покупок цифровой валюты был изменен рядом крупных сетей кредитных карт, что позволяет банкам и эмитентам карт взимать дополнительные комиссии за выдачу наличных, которые могут быть до 23,99%, которые не взимаются и не собираются Coinbase.Они не связаны с комиссиями биржи за транзакции, которые взимаются вместе с этими комиссиями.

  Банки также могут поддаваться влиянию спекуляций о том, что США Конгресс рассматривает способы регулирования продаж биткойнов. Еще в марте 2020, Представитель Пол Госар (R-AZ) представил «Закон о криптовалюте 2020 », законопроект, который призван« обеспечить не только ясность, но и легитимность криптовалюты. активов в Соединенных Штатах », — сообщил веб-сайту представитель офиса Госара, Cointelegraph .

  В противовес трендам

  Несмотря на все слухи и стереотипы о том, что криптовалюты представляют собой угрозу для банков, количество дружественных к биткойну банков растет, что позволяет людям покупать BTC с банковского счета в качестве способа оплаты. Количество банков, принимающих биткойны, постепенно увеличивается. Банки, объявившие биткойн «запретным», представляют 69,2% американского рынка кредитных карт. Хотя это представляет собой подавляющее сопротивление, все еще есть варианты, доступные для тех, кто хочет использовать кредитные карты для покупки альткойнов.

  В то время как основные банки США, Великобритании и Австралия подписала запрет на покупку альткойнов по кредитным картам. Национальный банк Канады по-прежнему разрешает покупку биткойнов. Кроме того, многие из небольшие банки и онлайн-банки активно поддерживают кредитование альткойнов. карточные покупки. Некоторые, например Simple Bank, делают шаг вперед и позволяют совмещать функции обмена и кошелька.

  Предупреждение: Однако следует сказать, что даже если банк разрешает вам покупать альткойны с кредитной картой этого не рекомендуется.Покупки по кредитной карте на ценные бумаги обычно несут комиссию за транзакцию, которая эффективно увеличивает окончательную цена ценных бумаг. Это затрудняет получение благоприятного рентабельность инвестиций в указанные ценные бумаги и, если покупка по кредитной карте тот факт, что ссуда на средства, которые в настоящее время не удерживаются, затрудняет выплату ценные бумаги. Желательно, чтобы — если возможно — транзакция по дебетовой карте или банк перевод используется для совершения покупок альткойнов.

  Текущее (и будущее) состояние банков и биткойнов

  Блокчейн технология уже используется в нескольких областях финансовых услуг, включая международные платежи.Теперь некоторые банки США создают собственные системы на основе блокчейнов, включая цифровые валюты, для обеспечения B2B криптовалютные платежи между своими клиентами. Сторонники говорят, что потенциал Преимущества включают снижение комиссий за транзакции и более быстрые денежные переводы. Японский банки также создают платежные системы на основе цифровых валют.

  Некоторые банки разрешают покупки по дебетовым картам, а банки продолжая изучать такие варианты, как квитанции о цифровых активах (DAR), которые обеспечить уровень страхования, защиты и мониторинга в отношении биткойнов сделки.На момент написания этой статьи будущее DAR все еще оставалось неуверенный.

  Ниже приведены наши списки банков, которые прямо указали будут ли они принимать или отклонять покупки по кредитным картам альткойнов. Невключение банка из этот список не означает, что банк поддерживает или отклоняет кредитную карту покупка; следует читать только ту проверяемую информацию об этом мотивы банка не могли быть выяснены на момент публикации статьи. В списки верны по состоянию на март 2020 года и могут обновляться по мере поступления дополнительной информации. становится доступным.

  Банки, принимающие биткойны

  Имя	Страна	Примечание
  Chime Bank	США	Основанный в 2013 году предприниматели Chris Britt and Ryan King, Chime Bank, главный офис в Сан-Франциско, Chime Bank. Калифорния. Компания не предлагает ежемесячной платы, комиссии за овердрафт, комиссии за минимальный баланс и более 38000+ банкоматов, включая магазины CVS, Walgreens и 7-Eleven.В Chime Bank вы получаете прямые депозитные платежи сразу после их обработки. Мобильное приложение простое в использовании, поэтому найти банкомат безболезненно, и у них также есть функция рассылки чеков от вашего имени прямо из самого интерфейса. Официальное заявление Chime заключается в том, что покупки биткойнов с их дебетовой картой VISA не разрешены, однако вы можете использовать такую ​​платформу, как Paxful, и использовать их систему условного депонирования, чтобы переводить деньги для оплаты друзьям напрямую с их именем пользователя, номером телефона или электронной почтой.
  Wirex	Соединенное Королевство	Wirex — это лондонская компания, основанная в 2014 году. Она позволяет клиентам открывать бизнес-счета, удобные для использования в криптовалютах. Приложение Wirex доступно как на устройствах iOS, так и на Android. Wirex предлагает первую в мире криптовалютную бизнес-учетную запись с лицензией FCA, защищенную холодным хранилищем с несколькими подписями. Wirex позволяет легко владеть как криптовалютой, так и фиатными долларами под одной интеллектуальной и упрощенной учетной записью. В приложении Wirex вы можете легко покупать, хранить и обменивать цифровые и традиционные валюты в любое время.Клиенты могут пополнять свои счета с помощью дебетовой или кредитной карты, банковского перевода или криптовалюты. Wirex также можно связать со сторонним сервисом, таким как Curve, Revolut или Paypal. Клиенты могут обменивать валюты в любое время.
  Ally	США	Ally bank — один из самых дружелюбных к биткойнам банков. Ally — это онлайн-банк, а это значит, что у него нет физических адресов. Но у них есть поддержка 24/7, а также функция онлайн-чата с очень коротким временем ожидания (обычно 2-5 минут).Вы можете легко привязать свой банковский счет к Coinbase и покупать желаемые монеты с помощью дебетовой карты. Вы также можете попробовать купить криптовалюту с помощью своих кредитных карт, поскольку Ally еще не объявила, что они против, но тогда вам придется заплатить комиссию. У этого банка действительно заманчивые планы начать с ними банковские операции, и есть положительные отзывы от их клиентов, которые также купили монеты и не имели проблем.
  Fidor Bank	Германия	Fidor отметил, что он объединится с Kraken для управления полностью функционирующим банком альткойнов.
  Change	Эстония	Change, краудфандинговый блокчейн-проект (ICO), стремится сделать банковские функции доступными для пользователей альткойнов. Компания делает это, предлагая кошелек для хранения альткойнов, предоставляя карту расходов на альткойны и предлагая рынок, который объединит лучшие инвестиционные и страховые возможности и разместит их на единой платформе.
  Worldcore	Чешская Республика	Worldcore предоставляет мультивалютные счета, к которым можно получить доступ через дебетовые и виртуальные карты.PayAnyCard, ведущий банк в Чешской Республике, может быть загружен альткойнами, чтобы упростить расходы на цифровую валюту.
  Bankera	Соединенное Королевство	Операционное подразделение SpectroCoin, Bankera, стремится стать полнофункциональным банком, который предлагает платежные счета, межбанковские курсы обмена валют, дебетовые карты, кредитование — позволяющее использовать альткойны в качестве обеспечения — и обработку платежей.
  USAA	США	USAA позволяет пользователям Coinbase проверять свои балансы биткойнов из своих приложений и вкладывать средства в обмен.Это первый крупный банк, вложивший средства в обмен.
  Goldman Sachs	США	Goldman Sachs запустил торговую площадку для альткойнов и предлагает продукты для альткойнов с 2018 года.
  Revolut	Соединенное Королевство	Вы можете получать проценты по криптовалюте, отправленные другим пользователем Revolut. Однако вы не сможете получать криптовалюты, отправленные извне платформы Revolut, например. внешние кошельки. Это то, над чем мы работаем, и надеемся, что это будет доступно в будущем.Это закрытое предложение, с помощью которого вы можете покупать, продавать, обменивать и передавать на платформе Revolut.
  Национальный банк Канады	Канада	См. TDB.
  Simple Bank	США	Simple Bank сотрудничает с большинством бирж биткойнов и разрешает прямые транзакции купли-продажи биткойнов.

  Банки, которые явно запрещают или ограничивают покупку биткойнов

  Уэллс 9050 См. Банк Америки

  Имя	Страна	Примечание
  Bank of America	США	Кредитные карты и кредитные линии, выпущенные банком, больше не могут использоваться для покупки биткойнов или любых других альткойн.Однако вкладчики по-прежнему могут использовать свои дебетовые карты или банковские переводы для покупок.
  Чейз	США	См. Bank of America
  Citigroup	США	См. Bank of America
  Lloyds Bank	Соединенное Королевство	9 См. Банк Галифакс Великобритания	Соединенное Королевство	См. Банк Америки
  Банк Шотландии	Соединенное Королевство	См. Банк Америки
  MBNA	Соединенное Королевство	См. Банк Америки
  США	Wells Fargo был назван ответчиком по иску, в котором утверждалось, что банк пытался заблокировать переводы на обмен биткойнов Bitfinex.
  Австралийский банк Содружества	Австралия	Австралийский банк Содружества постановил, что он может отказать в любом международном денежном переводе, который предназначен для облегчения платежей с помощью биткойнов или любых других альткойнов. Однако банк настаивает на том, что законное использование биткойнов разрешено при условии, что использование соответствует условиям и положениям банка.
  CitiBank	США	См. Bank of America
  Capital One	США	См. Bank of America
  Discover Bank	США	См. Bank of America	См. Bank of America.Включение Discover означает, что все пять крупнейших эмитентов карт Америки и шесть из топ-10 имеют запреты на использование альткойнов.
  Virgin Money	Соединенное Королевство	«После анализа нашей политики я могу подтвердить, что клиенты больше не смогут использовать свою кредитную карту Virgin Money для покупки криптовалют», — сообщил Reuters представитель Virgin Money. «Это относится только к нашим кредитным картам, а не к нашей дебетовой».
  Visa	Европейский Союз	Через свою дочернюю компанию Wavecrest Visa прекратила использование своей платежной сети в качестве поддержки выпущенных в Европе предоплаченных карт альткойнов, таких как Bitwala, Tenx, Bitpay и Xapo.Карты, конвертирующие биткойны в фиатные валюты, не пострадают.
  TD Bank	США	Клиенты сообщили, что TD Bank повторил свою политику, согласно которой его политика не связана с биткойнами и не разрешает своим подписчикам участвовать в указанном бизнесе. Банк был обвинен в прекращении транзакций по покупке биткойнов и закрытии счетов, предположительно связанных с биткойнами.
  PNC Bank	США	См. TD Bank.
  Королевский банк Канады	Канада	См. TDB. «Мы осознаем, что регуляторные факторы, факторы риска и другие факторы внешней среды, связанные с криптовалютой, продолжают развиваться», — сказал Bloomberg представитель РБК Эй Джей Гудман. «Таким образом, мы продолжаем пересматривать нашу политику, чтобы подумать о том, как мы можем наилучшим образом поддержать клиентов».
  Toronto-Dominion Bank (TDB)	Канада	Несмотря на противоположные шаги американских банков, крупнейшие банки Канады остаются поддержка покупок по кредитным картам альткойнов — при условии, что покупка принимается Mastercard, Visa, дебетовой картой Visa или Interac.Однако это может скоро измениться.

  Теперь, когда вы знаете, какие банки принимают биткойны, начните максимально эффективно использовать свою криптовалюту.

  банков, поддерживающих криптовалюту — Coinsspent.com

  Криптовалюты

  столкнулись с проблемами со стороны банков и регулирующих органов за последние несколько лет. Однако некоторые банки заняли более благоприятную позицию в отношении криптовалют и предлагают своим клиентам услуги, связанные с криптовалютами.

  Угроза криптографии банкам

  Это общеизвестный факт, что банки не очень хорошо относятся к криптовалютам. Цифровые валюты идут вразрез со всем, за что выступают банки, и являются прямой конкуренцией фиатным валютам, используемым банками. Ситуация была критической в ​​определенный момент, когда некоторые крупные банки по всему миру, такие как JPMorgan Chase, запретили своим клиентам покупать криптовалюту с помощью своих кредитных / дебетовых карт.

  Банки считают, что существует предполагаемый риск мошенничества и отмывания денег, связанных с криптовалютой.Таким образом, они наложили некоторые санкции, такие как закрытие любого банковского счета, связанного с криптовалютой. Хотя большинство людей рассматривали криптовалюты как средства инвестирования, банки ранее осознали, что криптовалюты представляют для них реальную угрозу. Таким образом, причина, по которой крупные банки в США, Канаде, Австралии и других странах запретили людям использовать свои кредитные / дебетовые карты для покупки биткойнов и других криптовалют.

  Однако, несмотря на давление со стороны банков, количество юридических и физических лиц, использующих криптовалюту, продолжало расти.Растущее число предприятий и людей, использующих криптовалюту в качестве средства платежа, привело к тому, что все больше банков стали более дружелюбно подходить к криптовалютам.

  Банки теперь догоняют технологию блокчейн, при этом большинство из них признают, что традиционная банковская система осталась позади, и поэтому они чувствуют угрозу со стороны криптовалют. Однако в некоторых из этих банков теперь есть разделы, посвященные криптовалюте, что позволяет людям совершать транзакции с использованием криптовалют.Посмотрим на некоторые банки, которые не боятся иметь дело с криптовалютами.

  Банки, дружественные к криптовалюте

  Банки, дружественные к криптовалюте, предлагают криптовалютные услуги миллионам людей по всему миру, предлагая своим клиентам различные услуги по торговле биткойнами. Вот некоторые из популярных банков, дружественных к криптовалюте.

  Goldman Sachs

  Большинство ведущих традиционных и инвестиционных банков в последние несколько лет держались подальше от криптовалют, но не Goldman Sachs.Банк, пожалуй, самый известный банк, поддерживающий криптовалюты на данный момент. Их приверженность криптовалюте сильна, и они работают над запуском криптовалютной торговой площадки. Их преданность криптовалюте может сделать их местом назначения для криптоинвесторов в США.

  Revolut

  Revolut начинал как нелицензионное финансовое учреждение в Великобритании, но теперь он работает как полноценный банк с более чем 2 миллионами клиентов. Их услуги доступны людям в Великобритании и Европе.Revolut известен тем, что позволяет частным лицам и предприятиям иметь дело с криптовалютами, используя свои банковские счета. Кроме того, клиенты Revolut могут покупать криптовалюту со своих банковских счетов. Все три типа учетных записей (стандартный, премиум и металлический) поддерживают криптографические транзакции.

  Барклайс

  Подобно Goldman Sachs, Barclays — это гигант инвестиционного банкинга, представленный в нескольких странах по всему миру.Barclays также является одним из крупнейших банков Великобритании. Банк ищет технологии блокчейн для облегчения транзакций между клиентами и известен своей поддержкой криптовалют. Хотя Barclays отклонил сообщения о создании собственной криптовалюты, в прошлом году он стал партнером Coinbase. В рамках партнерства Barclays создал учетную запись на криптовалютной бирже, что упростило для их клиентов покупку и продажу цифровых валют.

  Национальный банк Канады

  Это одно из крупнейших финансовых институтов Северной Америки, которое поддерживает отношения с сектором криптовалют.Национальный банк Канады позволяет своим клиентам приобретать криптовалюту с помощью своих кредитных карт. Тем не менее, банк регулирует и отслеживает крипто-транзакции из-за тщательной проверки со стороны регулирующих органов.

  Союзный банк

  Ally Bank — отличный вариант для энтузиастов криптовалюты в США. Как онлайн-банк, Ally работает в любое время дня, позволяя людям покупать и продавать криптовалюты через Coinbase. Банк существует с 2010 года и уверяет своих пользователей, что у них не возникнет трудностей с транзакциями с криптовалютой.Их кредитные карты можно использовать для покупки биткойнов и других криптовалют на биржах.

  США

  USAA — еще один партнер Coinbase, который поддерживает транзакции с криптовалютой. Их партнерство с Coinbase позволяет клиентам покупать, продавать и инвестировать в криптовалюты.

  Simple Bank

  Это один из лучших вариантов банковского обслуживания для людей, живущих в США. Средства здесь застрахованы Федеральной корпорацией страхования вкладов, которая дает гарантии большинству своих клиентов.Банк свободно работает с биржами криптовалют, позволяя своим клиентам приобретать криптовалюты. Однако в настоящее время Simple Banks предназначен исключительно для людей, проживающих в США.

  Другие банки, дружественные к криптовалюте

  Существуют и другие банки, дружественные к криптовалюте, и они включают:

  • Фидор Банк
  • LHV Банк
  • Обменный банк
  • Monaize
  • Bankera
  • Битвала

  Существуют учреждения электронных денег (EMI), которые поддерживают транзакции с криптовалютой.PayPal не один из них, но некоторые другие поддерживают криптовалюту. Вы можете прочитать о лучших решениях для кредитных / дебетовых карт для биткойнов в 2019 году здесь.

  Банки, выступающие против криптовалют

  Хотя не секрет, что банки ненавидят криптовалюты, некоторые из них публично высказали негативные комментарии о криптовалютах и ​​запретили своим пользователям покупать биткойны с помощью кредитной / дебетовой карты.

  Вот несколько банков, которых следует избегать при транзакциях с криптовалютой.

  • JPMorgan Chase
  • Банк Америки
  • Нордеа Банк
  • Данске Банк
  • Capital One
  • ТД Банк
  • Откройте для себя
  • CitiGroup
  • Уэллс Фарго
  • Королевский банк Канады
  • Банк Монреаля
  • Lloyds Bank и многие другие.
  Заключение

  Традиционные банки всегда были против криптовалют. Однако некоторые из них восприняли нововведение и позволяют своим пользователям покупать, продавать и инвестировать в криптовалюту, используя свои кредитные и дебетовые карты.Помимо банков, некоторые учреждения, занимающиеся электронными деньгами, также поддерживают транзакции, связанные с криптовалютой, на своих платформах. Wells Fargo и Bank of America — это некоторые из банков, которых следует избегать при работе с криптовалютами.

  Поделиться статьей

  Какие банки поддерживают биткойны? — Банкомат Pelicoin Bitcoin

  Если вы ищете способы управления как традиционной, так и альтернативной валютами, вы, возможно, задались вопросом: «Какие банки дружелюбны к биткойнам?» Хотя есть некоторые банки США, которые позволяют вам покупать биткойны через ваш банковский счет, большинство банков США не разрешают клиентам покупать или обменивать какие-либо типы криптовалюты.Однако, поскольку федеральное правительство недавно приняло новый закон о цифровых валютах, это может скоро измениться.

  Почему большинство банков не принимают биткойны?

  Список банков, дружественных к биткойнам, в настоящее время довольно короткий. Фактически, в настоящее время многие крупные банки США, такие как Bank of America и Capital One, прямо запрещают своим клиентам использовать свои кредитные карты, ACH или банковские переводы для покупки криптовалюты.

  Большинство банков США приняли решение не предлагать криптовалютные услуги, поскольку считают цены на биткойны нестабильными и небезопасными.Их опасения по поводу скачков цен на криптовалюту и рисков мошенничества в значительной степени необоснованны, поскольку биткойн более безопасен и более стабилен, чем большинство традиционных валют. Блокчейн очень затрудняет отмывание денег или воровство, а ограниченное количество существующих биткойнов эффективно предотвращает «создание» денег из воздуха.

  Но опасения банков США в некотором смысле оправданы, поскольку до недавнего времени не существовало федеральных указаний относительно того, как банки должны обращаться с криптовалютами.Все национальные банки регулируются Управлением валютного контролера (OCC). Если банк нарушает правила OCC, это потенциально может нанести серьезный финансовый и репутационный ущерб этому банку. Поскольку OCC относительно молчал по вопросу о криптовалютах, многие банки не использовали альтернативные валюты из-за опасений, что это может поставить их под сомнение.

  Последнее федеральное законодательство о криптовалютах и ​​банках

  Общее отношение банков США к биткойнам может скоро измениться.Это потому, что всего несколько недель назад OCC объявил, что национальным банкам теперь разрешено предоставлять услуги по хранению криптовалют. Другими словами, банки теперь могут хранить коды цифровых кошельков для своих клиентов. Вместо того, чтобы разрешать переводить средства в биткойны только избранным банкам, клиенты банка теперь смогут покупать, торговать и хранить криптовалюту на своих традиционных банковских счетах.

  Объявление OCC может иметь большое влияние на будущее альтернативных валют в США.Теперь, когда существует правовой прецедент относительно того, как банки могут взаимодействовать с криптовалютами, банки, вероятно, будут чувствовать себя более комфортно, разрешая транзакции с биткойнами. Принятие на национальном уровне биткойнов и других альтернативных валют, вероятно, вызовет волновой эффект в обществе, поскольку все больше граждан и предприятий примут эти криптовалюты в качестве жизнеспособного варианта.

  Какие банки работают с биткойнами?

  Хотя мы не знаем точно, что нас ждет в будущем, когда речь идет о банках и криптовалютах, пока оно выглядит радужным.Однако на данный момент большинство банков США не предлагают услуги криптовалюты, а те, которые это делают, обычно позволяют вам использовать свои банковские средства только для покупки криптовалют, а не хранить их в цифровых кошельках.

  Итак, какие банки сейчас дружественны к биткойнам? Ознакомьтесь с нашим списком ниже.

  USAA — это компания, которая занимается различными финансовыми услугами, такими как банковские счета, страховые полисы и варианты инвестирования. USAA был первым крупным банком США, вложившим средства в обмен криптовалюты.Просматривать свои транзакции Coinbase из своего аккаунта USAA очень легко, вне зависимости от того, вошли ли вы в систему онлайн или в мобильном приложении USAA. Члены USAA также могут покупать биткойны с помощью дебетовых карт USAA, банковских переводов и банковских переводов. Этот банк — отличный вариант для людей, которые ищут не только традиционный банк, поддерживающий биткойны, но и предлагающий другие финансовые услуги.

  Simple Bank является прямым банком, что означает, что он работает исключительно в цифровом мире, но все же застрахован FDIC.Вы можете использовать различные обмены криптовалют с Simple Bank для покупки и продажи биткойнов. Simple позволяет участникам покупать биткойны с помощью своих банковских счетов или дебетовых карт. Помимо принятия криптовалюты, большим преимуществом Simple является бесшовная интеграция банковских функций с инструментами онлайн-планирования бюджета. Вам следует выбрать Простой, если вы ищете банк, дружественный к криптовалюте, который позволит вам как отслеживать свои банковские расходы, так и планировать свой бюджет.

  Ally Bank — еще один виртуальный банк, но он предлагает круглосуточную службу поддержки клиентов, чтобы вы всегда получали необходимую финансовую поддержку.Они также не взимают комиссию за обслуживание банка, и вам будет сложно найти много других банков с годовой доходностью 1% от ваших сбережений. Криптовалюту можно приобрести с помощью дебетовой карты Ally Bank, банковского перевода или банковского перевода. Ally упрощает привязку вашего банковского счета к Coinbase для выполнения этих транзакций. Ally — это, вероятно, банк для вас, если вам нужен банк, который поддерживает криптовалюту и приносит неплохие проценты.

  Когда вы открываете счет в Chime Bank, вы получаете полную функциональность виртуального банка, а также возможность использовать любой из их более чем 38 000 банкоматов.Chime Bank не имеет комиссий за овердрафт, ежемесячных или минимальных балансовых платежей и утверждает, что вы получите свои прямые депозиты быстрее, чем в большинстве других банковских компаний. Chime не позволяет проводить биткойн-транзакции с помощью дебетовой карты или банковского перевода. Тем не менее, Chime позволяет легко использовать стороннее приложение под названием Paxful, с помощью которого вы можете напрямую платить людям биткойнами, если вы знаете их адрес электронной почты, номер телефона или имя пользователя.