Китай запрет ico: Центробанк Китая запретил ICO — РБК

Центробанк Китая запретил ICO — РБК

Китай объявил незаконными операции первичного размещения токенов криптовалют, все текущие ICO должны быть немедленно приостановлены. Власти будут закрывать соответствующие онлайн-платформы, их владельцы могут лишиться лицензии

Фото: Aly Song / Reuters

Народный банк Китая заявил, что первичное размещение токенов криптовалют (ICO, Initial Coin Offering) является незаконной операцией. Все проводимые ICO должны быть немедленно приостановлены. Регулятор пообещал в будущем наказывать тех, кто будет проводить размещения, а также пригрозил штрафами тем, кто уже провел ICO.

В банке подчеркнули, что токены не являются платежными инструментами, выданными денежно-кредитными организациями. Они не имеют «правовых или денежных свойств» и юридического статуса денег. В силу этого их распространение и использование в качестве валюты недопустимо, заключили в китайском Центральном банке. Банкам страны запрещено предоставлять услуги для ICO.

Кроме того, Народный банк Китая в сотрудничестве с органами связи будет работать над закрытием трейдинговых платформ, оперирующих криптовалютами, и над удалением их приложений для мобильных устройств из соответствующих площадок. В регуляторе предупредили о возможном отзыве лицензий компаний, связанных с ICO.

Регулятор призвал население страны «усилить свою осведомленность о рисках, связанных с криптовалютами», а также сообщать властям любую информацию, касающуюся признанных незаконными операций.

По состоянию на июль в Китае функционировали 43 ICO-платформы, приводит Bloomberg данные китайского Национального комитета экспертов по технологиям финансовой безопасности в интернете. К 18 июля были завершены 65 ICO, размещение токенов позволило компаниям привлечь $398 млн.

СМИ: Китай готовится запретить ICO и обращение криптовалют — Экономика и бизнес

ПЕКИН, 6 февраля. /ТАСС/. Китай готовится принять новые регулирующие меры с целью запрета в пределах своей юрисдикции ICO (Initial Coin Offering — форма привлечения инвестиций в виде выпуска и продажи инвесторам новых криптовалют/токенов), а также операций с криптовалютами при проведении обменных операций, особенно через находящиеся за рубежом платформы. Эти меры, пишет китайская газета China Daily, «инициированы регуляторами после разоблачения некоторых незаконных действий вслед за запретом в прошлом году на торговлю подобными продуктами на внутреннем рынке».

«Как сообщил осведомленный источник, — отмечает издание, — Народный банк Китая (Центробанк) и другие регуляторы готовят пакет мер по дальнейшему ограничению ICO — операций по привлечению инвестиций по аналогии с первичным публичным предложением акций, и торговли криптовалютами как в стране, так и за ее пределами.

Они будут запущены, когда для этого созреют условия».

Газета приводит мнение директора Центра финансовых технологий и изучения ценных бумаг в интернете при Китайском народном университете Ян Дуна, который считает, что эти меры могут включать более жесткий надзор за счетами в криптовалюте, «в особенности — по наблюдению за офлайновыми финансовыми транзакциями», а также за трансграничным движением денег в иностранных криптовалютах.

«Хотя это и нелегко — надзирать за торговлей иностранными криптовалютами, меры все же могут приниматься, включая рестрикции на онлайновую торговлю посредством блокирования аккаунтов в интернете, закрытие веб-серверов, запрет нелегальным трейдерам покидать страну и укрепление сотрудничества с зарубежными регуляторами», — полагает Ян Дун. Он также допускает создание «черного списка» трейдеров иностранными криптовалютами, а также запрещение им осуществлять операции такого рода в КНР.

В сентябре 2017 года Народный банк выпустил постановление, согласно которому китайским компаниям запрещено инвестировать в криптовалюты. По данным регулятора, введение таких мер вызвано «чрезмерной волатильностью этого рынка», а также обеспокоенностью ЦБ тем, что «некоторые криптовалюты представляют собой схемы мошенничества и финансовых пирамид». В январе регулятор издал новый документ, призывающий прекратить майнинг биткоинов в стране «из-за потребления большого количества электроэнергии, подогревания спекуляций виртуальными валютами», а также запрещающий китайским платежным учреждениям предоставлять услуги по обмену криптовалют.

Несмотря на действия финансового регулятора, полный запрет ICO и обращения криптовалют в Китае в ближайшее время вызывает сомнения: страна является одним из ключевых рынков для криптовалюты в мире. Согласно официальным данным за 2017 год, в КНР располагается около 80% майнинговых мощностей мира.

В Китае запретили проведение ICO

Народный банк Китая издал распоряжение о запрете на проведение в стране первоначальных предложений монет (ICO). Об этом сообщает Silicon Angle cо ссылкой на местное издание Caixin.

Cсылку на соответствующий официальный документ НБК также опубликовал известный пользователь Twitter под ником WhalePanda:

The People’s Bank of China released a statement saying that all ICO’s should be stopped immediately. $ETH #Bitcoin https://t.co/x3Ip2nJffY

— WhalePanda (@WhalePanda) 4 сентября 2017 г.

“Народный банк Китая опубликовал заявление о том, что все ICO следует немедленно прекратить”.

Как сообщает Caixin, запрет касается не только проведения новых первичных распределений монет. Кроме этого, организации и физические лица, которые уже к настоящему времени провели ICO, должны будут вернуть средства инвесторам.

China not only bans new local ICOs but orders liquidation of existing ones. Order issued Sept 2. ETH -10% since thenhttps://t.

co/bV4N6QzSoj pic.twitter.com/IIG1PxYh5F

— Yuji Nakamura (@ynakamura56) 4 сентября 2017 г.

Как сообщает SiliconAngle, решение о запрете ICO вступило в силу в минувшие выходные. Вследствие этого была отменена масштабная конференция об ICO, которая должна было состояться 2 сентября в Пекине. Также власти страны предупредили все основные торговые платформы об официальном запрете ICO, как “незаконной финансовой деятельности”.

Рынок криптовалют встретил эту новость крайне негативно. Ниже на скриншоте можно увидеть, что в числе «рекордсменов» по падению в цене криптовалюта Ethereum:

Данные: coinmarketcap

Также стало известно, что отменена масштабная блокчейн-конференция Shape The Future, которая должна была пройти 10 сентября в Пекине. В ее рамках планировался премьерный показ документального фильма о развитии биткоина и криптовалютной индустрии в Китае. Предположительно, организатор мероприятия компания BitKan хочет перенести его в другой город.

#Bitkan China Conference Canceled — possible prospered#Dash #DigitalCash #Crypto https://t.co/OoIQ6Fdkli pic.twitter.com/HesA5PWPMb

— DASH (@Dashpay) 4 September 2017

Напомним, ранее Народный банк Китая заявлял о том, что привлечение средств через механизм ICO в большинстве своем является незаконной финансовой деятельностью.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Facebook!

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

(PDF) LEGAL ASPECTS OF CHINESE BAN ON ICO AND CRYPTOCURRENCY

349

Итак, Китай поставил вне закона финансирование посредством ICO,

так как данная процедура представляет собой ничем не обеспеченное привлече-

ние денежных средств. Это связано с тем, что для инвесторов, которые доверя-

ют свои сбережения, слишком велик риск, так как никаких гарантий эмитент не

предоставляет. Следует поддержать позицию китайского законодателя, так как

она видится разумным шагом, который позволяет предотвратить возникновение

«финансовых пирамид», убрать из сферы ICO различного рода мошенников, а

затем создать уже регулируемый рынок инвестиционных токенов. Данный под-

ход представляет ценность и для России. До появления соответствующего

законодательства в целях нивелирования роста мошеннических схем вре-

менный запрет на проведение ICO необходим.

Развитие технологий обусловило появление различных криптовалют ( ࡴᆚ

䋻Ꮥ), самой популярной из которых является Биткоин. Криптовалюты хотя и не

являются законным средством платежа, в сети Интернет они все активнее завое-

вывают место единицы обмена, претендуя тем самым на функции, которые вы-

полняют деньги. При этом природа криптовалюты не позволяет регулировать ее

выпуск, что делает ее курс крайне волатильным. Это, а также многие другие

причины привели к тому, что в КНР криптовалюта оказалась под запретом.

Народным банком КНР совместно с рядом других государственных органов в

2013 г. было издано Извещение «О предупреждении рисков, вытекающих из Бит-

коина» (далее — Извещение «О Биткоине») (݇੓㒐⨄Ყ․Ꮥ亢䰽⊛ㅢ⍮)14 . В ст.

1 данного акта указываются характерные признаки самой популярной криптова-

люты — Биткоина. К ним относятся: децентрализация эмиссии, ограниченное

количество, анонимность, отсутствие географических ограничений. Народный

банк КНР подчеркнул, что Биткоин (↨⡍Ꮥ) — это не деньги, а виртуальный ак-

тив, и в нем нельзя измерять стоимость товаров и (или) услуг. Несмотря на описа-

ние характеристики криптовалюты, Народный банк КНР все же не указал, каким

именно объектом гражданских прав она является.

Согласно ст. 2 Извещения «О Биткоине» финансовым организациям запре-

щено обменивать Биткоины на юани или иностранную валюту, а также оказывать

клиентам финансовые услуги, связанные с Биткоинами: открытие счетов, страхо-

вание, клининг, трейдинг, обмен, заем и др. Некоторые китайские авторы отмеча-

ют, что запрет обменных операций с Биткоинами и иной криптовалютой оправ-

дан, так как он препятствует бесконтрольному выводу капитала из страны, сокры-

тию средств, отмыванию денег и легализации доходов, полученных преступным

путем15 . Действительно, если разрешить обменные операции с криптовалютой,

это породит множество вопросов, связанных с налогообложением, избеганием

двойного налогообложения и отмыванием денег.

Примечательно, что запрета на использование криптовалюты для физиче-

ских лиц в Извещении «О Биткоине» не установлено. Однако в ст. 4 этого доку-

Китайская криптограмота: как стать мировым лидером блокчейна, запрещая криптовалюты

Первая половина 2019 года отмечена резким ростом курсов лидирующих криптовалют. Так, курс биткоина с начала года вырос более чем на 200%. Одной из причин такого серьезного скачка стал так называемый «китайский фактор». Эксперты считают это следствием борьбы китайских властей с выводом капитала за рубеж: поскольку граждане КНР пытаются избежать излишнего контроля за своими активами, они выбирают криптовалюту в качестве инструмента для вложения средств, обходя таким образом введенные в КНР барьеры на инвестиции и ограничения покупки иностранной валюты.

Таким образом, именно КНР оказалась в этом году главным двигателем рынка криптовалют. Парадоксально, что при этом на уровне государства Китай был одним из первых, кто заявил отрицательное отношение к криптоактивам и стал вводить запреты.

Начало вмешательства государства в оборот криптоактивов в КНР было положено в 2013 году, когда несколько регуляторов КНР и, в частности, Народный банк Китая, выпустили уведомление «о предотвращении рисков, связанных с биткоином», в котором указано, что биткоин — это виртуальный товар, который не имеет юридического статуса, эквивалентного валюте, и, соответственно, не может и не должен использоваться в качестве валюты на рынке.

Отдельно в уведомлении обращалось внимание на риск отмывания денежных средств посредством использования биткоина или иных подобных «виртуальных товаров» с учетом таких их свойств, как анонимность и удобство трансграничного обращения. Тем не менее запрета на осуществление операций с биткоином между физическими лицами так и не последовало, хотя курс биткоина после публикации данного уведомления резко упал.

Реклама на Forbes

Принятие данного уведомления стало только первым шагом китайских властей в череде ограничений на коммерческий оборот цифровых активов.

От запрета ICO к запрету IMO

4 сентября 2017 года Народный банк Китая совместно с другими органами государственной власти КНР выпустил уведомление «о предотвращении рисков, связанных с предложением токенов и финансированием» («Уведомление о рисках ICO»). Главной его целью был запрет на проведение любых «Initial Coin Offerings» в Китае. Уведомлением также предписывалось всем организациям и частным лицам, которые уже провели ICO в Китае, вернуть всем инвесторам средства, собранные ранее.

Однако эта мера не остановила участников рынка. После введения запрета на проведение ICO в Китае стали популярны различные бизнес-модели привлечения средств в криптоактивы в обход введенных ограничений. В частности, широкое распространение получили так называемые IMO («Первичные предложения по майнингу»), в рамках которых организаторы изначально продают майнинговое оборудование «инвесторам», а за их деятельность по добыче цифровых активов с использованием данного оборудования им предоставляются цифровые активы.

В 2018 году национальная ассоциация интернет-финансирования Китая выпустила «уведомление о рисках, касающихся замаскированной деятельности по проведению ICO», в котором указывалось, что бизнес-модель IMO является скрытой формой ICO, что делает ее потенциально рискованной.

С тех пор для целей минимизации регуляторных рисков крупные майнеры стали рассматривать другие, более дружелюбные к майнингу юрисдикции с низкой ценой на электричество и прохладным климатом. В то же время Китай по-прежнему остается страной, в которой сосредоточена большая часть майнинговых мощностей всего мира.

В апреле 2019 года появились сообщения о рассмотрении законопроекта, в который входят меры по полному запрету майнинга криптовалют в Китае как одной из сфер, которые не соответствуют законодательству, небезопасны или угрожают окружающей среде. На текущий момент данный законопроект официально не принят и не вступил в законную силу.

Запрет криптобирж и криптофиатных шлюзов 

Отдельно в Уведомлении о рисках ICO упомянуты так называемые «торговые платформы для финансирования посредством токенов». А именно, введен запрет на оказание данными платформами услуг по обмену фиата, токенов и «виртуальных валют»; запрет на куплю-продажу токенов и виртуальных валют, в том числе в качестве центральных контрагентов.

Финансовые и небанковские платежные учреждения, согласно данному уведомлению, также не могут вести бизнес, связанный с операциями по финансированию посредством токенов и виртуальных валют.

Однако даже с учетом всех вышеуказанных ограничений какие-либо запреты на осуществление частных сделок с биткоином и иными криптоактивами между физическими лицами на текущий момент прямо не установлены, равно как и не запрещено частным лицам владение криптоактивами. В октябре 2018 года международный коммерческий арбитражный суд Шэньчжэня в рамках рассмотрения спора, касающегося возврата биткоинов от одного физического лица другому, указал на то, что договор, содержащий положения о возврате биткоинов, сам по себе не является недействительным, поскольку законодательство Китая не запрещает приобретение и переводы биткоина между частными лицами.

В этом же решении суд обратил внимание на то, что на сегодняшний день нет какого-либо закона или иного нормативно-правового акта, которые бы прямо запрещали сторонам осуществлять частные транзакции в биткоине, а уведомление о рисках ICO скорее напоминает общественности об инвестиционных рисках.

Ралли биткоина и торговая война Китая и США

Многие граждане КНР, по всей видимости, не отказались от идеи вкладывать свободные средства в цифровые активы в отсутствие в стране легальных способов по их обмену на фиат. Это отчасти также подтверждается ростом курса биткоина, который совпал с падением курса юаня, а также с взаимными торговыми ограничениями, недавно введенными США и КНР в рамках так называемой «торговой войны».

После продолжавшейся всю вторую половину 2018 года «криптозимы» мы все стали свидетелями резкого роста курса биткоина в марте-апреле 2019 года. По мнению некоторых аналитиков, недавний взлет цены на криптовалюту был непосредственно связан с торговой войной между Китаем и США. Так, 9 мая 2019 года президент США Дональд Трамп объявил о повышении тарифов на китайский импорт, а утром следующего дня стоимость биткоина подскочила на 26,5%, достигнув отметки 7878 долларов США (согласно данным биржи криптовалют OKCoin).

На кардинальное изменение котировок биткоина могло также повлиять и снижение курса юаня. Гаррик Хайлеман, руководитель отдела исследований в Blockchain.com и исследователь Лондонской школы экономики сказал: «Мы наблюдаем сильную обратную корреляцию между стоимостью юаня и биткоина, а это означает, что недавнее снижение курса юаня из-за торговой напряженности было тесно связано с увеличением стоимости биткоина».

Китайский блокчейн 

Несмотря на все запреты, введенные в отношении привлечения финансирования посредством токенов и осуществления предпринимательской деятельности, связанной с оборотом цифровых активов в Китае, нельзя говорить о том, что китайские власти пытаются ограничить или запретить внедрение блокчейн-технологии в целом. Наоборот, в конце 2016 года разработка продуктов на основе этой технологии была включена в национальный план информатизации на 2016–2020 годы, то есть по сути Китай находится в авангарде стран, признающих ценность блокчейна на государственном уровне. В плане обозначен курс на «создание единой и открытой системы цифрового рынка для удовлетворения новых потребностей жизни людей».

В этом же плане отмечено, что к концу 2015 года по числу пользователей интернета, пользователей широкополосного доступа, а также по объему транзакций электронной торговли Китай занял первое место в мире. Новые технологии «заставляют киберпространство эволюционировать от интернета каждого к интернету всего». Задача — стать мировым лидером в интернете до окончания 2020 года.

Реклама на Forbes

По мнению Fiorenzo Manganiello, профессора блокчейн-технологий Бизнес-школы Женевы, уже сегодня Китай построил экосистему «Blockchain wall», состоящую из трех основных слоев:

1. Институциональные инвесторы, связанные с корпоративными игроками — китайскими блокчейн-проектами, которые, в свою очередь, связаны с влиятельным топ-менеджментом и с традиционными венчурными фирмами. Основной упор делается не на продвижение, а на саму технологию и разработку продукта. Предпочтение отдано сугубо прагматичному подходу с фокусом на качество.

2. Диверсифицированная сеть университетов и инкубаторов, которые способствуют росту и развитию инициатив в области блокчейна с помощью хакатонов и лабораторий блокчейна.

3. Динамическая финансовая среда и быстрое внедрение нормативно-правовой базы.

Примером внедрения нормативного регулирования в сфере блокчейна в Китае являются правила об управлении информационной системой блокчейн, которые уже одобрены государственной канцелярией по делам интернет-информации Государственного совета КНР 10 января 2019 года и вступили в силу.

Реклама на Forbes

Указанные правила устанавливают целый ряд обязанностей и запретов для провайдеров блокчейн-сервисов, в частности, по обязательной регистрации таких провайдеров (в течение 10 рабочих дней с даты начала предоставления услуг), по предоставлению ими определенной информации, в том числе адресов серверов, запреты на использование блокчейн-технологии для производства, тиражирования, публикации и распространения информации или контента, запрещенного китайскими законами. В случае несоблюдения правил регулирования и неустранения нарушений в установленные регулятором сроки предусмотрены штрафы (суммы в юанях, эквивалентные $700-4300 США).

Что там у кантонцев

Особняком в регулировании оборота цифровых активов стоит Гонконг, поскольку, в отличие от континентального Китая, осуществление коммерческих операций с ними здесь не запрещено.

В связи с тем, что биткоин не имеет какого-либо обеспечения ни в физической форме, ни от эмитента и его цена очень изменчива, управление по монетарной политике Гонконга не рассматривает биткоин в качестве средства платежа или электронных денег. Соответственно, криптовалюты и другие подобные виртуальные товары не подпадают под регулирование управления по монетарной политике Гонконга.

Другой финансовый регулятор — комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) в последние годы с обеспокоенностью отмечала растущую заинтересованность инвесторов в получении доступа к виртуальным активам через фонды и операторов нелицензированных торговых платформ в Гонконге. В результате в конце 2018 года SFC приняла циркуляр о посредниках при вложении денежных средств в цифровые активы от 01.11.2018, согласно которому размещение средств в фонде, который инвестирует в виртуальные активы, влечет за собой требование к такому фонду о получении лицензии или регистрации вне зависимости от того, являются ли или нет базовые виртуальные активы «ценными бумагами» или «фьючерсными контрактами».

28 марта 2019 года SFC выпустила положение «о предложениях секьюрити токенов». Согласно данному положению, в случае, если токены будут квалифицированы в качестве ценных бумаг, то предложения таких виртуальных активов должны осуществляться в соответствии с постановлением «о ценных бумагах и фьючерсах Гонконга» лицами, обладающими соответствующей лицензией, а также с учетом соответствующих ограничений на их продажу и мер предосторожности при инвестировании.

Реклама на Forbes

Также в конце 2018 года SFC пригласила виртуальные торговые платформы и биржи, которые заинтересованы в получении лицензии, присоединиться к «регуляторной песочнице» (SFC Regulatory Sandbox). SFC в рамках этой концепции будет наблюдать за деятельностью заинтересованных в легализации операторов торговых платформ и их соответствием предлагаемым нормативным требованиям. Если по итогам наблюдения будет принято решение о целесообразности регулирования виртуальной торговой платформы, то SFC рассмотрит вопрос о выдаче лицензии. Однако SFC может прийти к выводу, что соответствующие риски не могут быть в достаточной степени устранены и лицензия не может быть предоставлена, поскольку защита инвесторов не будет должным образом обеспечена.

Все вышеуказанные шаги отражают более либеральный подход регуляторных органов Гонконга в вопросах регулирования оборота цифровых активов по сравнению с регуляторами континентального Китая.

Таким образом, несмотря на принципиально отличающиеся позиции регуляторов государств к криптоактивам, те из них, кто видит неизбежность распространения новейших цифровых технологий, пытаются так или иначе встроить этот процесс в свое регуляторное поле. Китай, очевидно, можно считать одним из претендентов на лидерство, особенно когда на уровне государственной политики внедрение блокчейна заявлено как приоритет цифрового развития. Недружелюбным можно считать стремление властей КНР максимально контролировать частный капитал, и его вложения в виртуальные активы — не исключение. Такой парадокс можно назвать в какой-то степени характерным для Китая. И если ограничения на уровне бизнеса преодолеваются переездом в другие юрисдикции, то прямой и жесткий запрет на приобретение и продажу криптовалют частным лицам в КНР (если таковой будет) может серьезным образом сказаться на их цене в мировом масштабе.

Правовые аспекты запрета ICO в Китае

«Залити горло»: правовые аспекты запрета ICO в Китае

Официальное извещение «О мерах по предотвращению рисков, связанных с выпуском «криптовалют» в целях привлечения финансирования», от 2017-09-04

Которые денежные мастеры учнут делати медные или оловяные, или укладные денги, или в денежное дело, в серебро учнут прибавливати медь или олово или свинец, и тем государеве казне учнут чинити убыль, и тех денежных мастеров за такое дело казнити смертию, залити горло.

Соборное уложение 1649 г. Гл. 5 ст. 1

Эмиссионная монополия (эксклюзивное право печатать деньги) является одним из неотъемлемых признаков государства. Отказ государства от такой монополии возможен лишь в случае гражданской войны или утраты суверенитета и говорит о системном кризисе такого государства. Поэтому любое правительство жестко борется с «конкурентами» в сфере денежной эмиссии, а фальшивомонетничество всегда было одним из самых тяжких преступлений в истории права.

В Китае последний случай утраты правительством контроля за эмиссией и обращением денег пришелся на конец XIX – начало ХХ века. Память о периоде «ста лет унижений» используется китайским правительством в качестве основы идеологии «возрождения великой китайской нации». Экономическая стабильность — основа национального возрождения — регулярно подвергается проверке на прочность. Так, летом 2015 г. произошел беспрецедентный для КНР обвал курсов акций на биржах страны (до 30% за две недели), повлекший девальвацию юаня на 4,6%. Биржевой кризис был приостановлен Центральным комитетом Компартии Китая и правительством страны с помощью нерыночных мер. В свете этого китайское правительство ужесточает регулирование всего финансового сектора, включая борьбу с финансовыми пирамидами, контроль за трейдингом физических лиц и т.д. Во вступившем в силу с июня этого года Законе КНР «О кибербезопасности» (ст. 31) указано, что сфера финансов наряду с энергетикой, транспортом и рядом других областей относится к числу приоритетных объектов обеспечения информационной и сетевой безопасности, а посягательство на эти ключевые сферы влечет повышенную уголовную и административную ответственность.

Важной составляющей этих мер является выпущенное 4 сентября 2016 г. Народным банком Китая и шестью другими ведомствами «Официальное извещение о мерах по предотвращению рисков, связанных с выпуском «криптовалют» в целях привлечения финансирования» (с переводом извещения на русский язык Вы можете ознакомиться по ссылке). В нем отмечается, что «виртуальные валюты» выпускаются не официальным эмитентом, не обладают свойствами законного платежного средства и обязательности к приему. Правовой статус официальной валюты и «криптовалют» несопоставим, поэтому последние не могут и не должны обращаться на рынке.

Во-первых, в документе прямо указывается, что привлечение финансирования путем выпуска «криптовалюты» (ICO) является незаконной финансовой деятельностью, которая может быть квалифицирована (в том числе по уголовному законодательству) как незаконная продажа наличной криптовалюты, незаконная эмиссия ценных бумаг, незаконное привлечение финансирования, финансовое мошенничество, финансовая пирамида и т.д. Так, Уголовный кодекс КНР предусматривает отдельный параграф (9 статей), посвященный финансовым мошенничествам. В частности, в ст. 192 предусмотрена уголовная ответственность за мошенническое привлечение финансирования, то есть незаконное привлечение финансирования в сравнительно крупном размере с использованием мошеннических способов в целях незаконного обогащения – наказывается лишением свободы на срок до 5 лет со штрафом от 20 000 до 200 000 юаней, а совершенное в особо крупном размере либо с особо тяжкими последствиями – может повлечь пожизненное лишение свободы. Ст. 200 устанавливает, что в случае совершения финансового мошенничества организацией, ей назначается денежный штраф, а ее непосредственно ответственные менеджеры и иные непосредственно ответственные лица приговариваются к различным срокам лишения свободы вплоть до пожизненного.

Во-вторых, начиная со дня опубликования «Извещения» запрещается привлечение финансирования путем выпуска криптовалюты, уже выпустившие ее организации и лица обязаны вернуть деньги инвесторам. Контролирующим органам предписано жестко проверять уже состоявшиеся проекты и организации, не прекратившие выпуск. Основанием для таких проверок являются утвержденные Постановлением Госсовета КНР от 13.07.1998 г. «Правила пресечения деятельности незаконных финансовых организаций и незаконной финансовой деятельности». В них указано, что

• Незаконной финансовой организацией является организация, не прошедшая утверждение Народного банка Китая, самовольно учрежденная с целью привлечения вкладов, выдачи кредитов, проведения расчетов, выпуска облигаций, погашения векселей, финансового лизинга, купли-продажи иностранных валют и иных финансовых операций (ст. 3).
• Незаконной финансовой деятельностью признается в том числе привлечение под любым именем финансирования от неопределенного круга лиц без согласования в установленном порядке (ст. 4).
• Органам торгово-промышленной администрации запрещено регистрировать, а финансовым организациям – открывать счета, производить расчеты и предоставлять кредиты незаконным финансовым организациям и в связи с осуществлением незаконной финансовой деятельности.
• Пресечением незаконной финансовой деятельности занимается Народный банк Китая – он вправе проводить расследования и проверки, информировать органы общественной безопасности для возбуждения уголовных или административных дел.
• В свою очередь, органы общественной безопасности могут применять меры пресечения во избежание бегства подозреваемых, а также утечки капиталов и имущества – в том числе производить задержания, помещать под стражу, налагать арест и т.д. (ст. 11).
• У незаконных финансовых организаций или организаций, занимающихся незаконной финансовой деятельностью, аннулируется лицензия (свидетельство на право ведения хозяйственной деятельности – ст. 13).
• После объявления деятельности незаконной финансовой организации прекращенной местное правительство проводит ее ликвидацию, долги организации возвращаются за счет ее имущества, а оставшееся имущество конфискуется в доход государства (ст. 16-20).
• Создание незаконной финансовой организации или занятие незаконной финансовой деятельностью влечет конфискацию суммы незаконного обогащения, а также штраф, кратный 1-5 размерам незаконного обогащения либо 100 000 – 500 000 юаней.
• Предусмотрены штрафы и для банков, содействовавших незаконным финансовым организациям или незаконной финансовой деятельности.

В-третьих, запрещается деятельность криптовалютных бирж и обменных площадок по обмену одних разновидностей такой «валюты» на другую, а также на официальные валюты. Соответствующие Интернет-сайты и мобильные приложения будут отключены государственными органами, исключены из магазинов мобильных приложений, а владеющие ими компании могут быть лишены лицензии (свидетельства на право ведения хозяйственной деятельности).

В-четвертых, банкам и другим кредитным организациям запрещается обслуживание бирж криптовалюты, в том числе открытие счетов, оформление сделок, расчеты и страхование их деятельности.

Поскольку основной идеей криптовалют является их независимость от государства, эмитенты пытаются минимизировать контроль государства за их выпуском и обращением. В свою очередь, запрет эмиссии криптовалюты в Китае стал естественной реакцией государства на появление монетарных «конкурентов». Несмотря на то, что владение виртуальной валютой пока не попало под прямой запрет, и физические лица могут торговать ею на иностранных площадках (в том числе с использованием VPN), положение компаний и иностранцев куда более уязвимо. Как сообщает специализирующийся на Китае американский юрист Дэн Харрис, в последние несколько месяцев биткоин-счета иностранцев в Китае замораживаются, их китайские партнеры арестовываются за операции с биткоинами, которые квалифицируются властями как незаконное предпринимательство и уклонение от уплаты налогов.

В российско-китайских торговых отношениях криптовалюты традиционно рассматривались как перспективное средство вывода прибыли из Китая в обход жесткого валютного регулирования. Теперь этот инструмент становится недоступным – из континентального Китая криптовалюты вытеснены в «резервации» наподобие Гонконга. Предположения о том, что установленные запреты носят временный характер и направлены на обеспечение подконтрольности рынка криптовалют или поддержку выхода на рынок мощного «окологосударственного» игрока представляются выдачей желаемого за действительное и противоречат тенденциям развития законодательства и китайской политики в финансовой сфере.

Китайский аналог биткоина на подходе

Как сообщает агентство Блумберг, в настоящее время эксперты китайского Центробанка активно работают над разработкой необходимых систем.

«Работа была начата еще в прошлом году, а теперь собственная криптовалюта близка к выпуску», – уточнил Му Чанчунь. При этом конкретные сроки, когда криптовалюта может быть выпущена, названы не были.

Вместе с тем ранее, несмотря на скопление 80% всей майнинговых мощностей мире, в Китае хотели полностью запретить криптовалюту. Так, в сентябре 2017 года Народный банк Китая запретил проводить ICO (Initial Coin Offering) – первоначальное размещение цифровых монет – которое намеревались провести компании, которые хотели привлечь капитал. В отличие от IPO (первичного размещения акций), вместо акций они выпускают цифровые «токены». Инвестором мог стать каждый, у кого есть криптовалютный кошелек на любой платформе.

При ICO инвесторы не могут впоследствии конвертировать токены в акции, а имеют право на получение некоторого объема товаров и услуг с этого проекта после его запуска. В основе процесса чаще лежит репутация создателей стартапа.

Центробанк Китая отнес ICO к незаконному виду привлечения средств, который может быть связан с такой деятельностью, как финансовая афера и пирамиды.

Да и позже, весной уже нынешнего года, Народный банк не признавал криптовалюты платежным средством, объясняя это их ненадежностью. В Центробанке в то время отмечали, что цифровые деньги потенциально опасны и могут вызвать непредсказуемые изменения на рынке финансов.

Впрочем, заставила Китай пересмотреть свою позицию, по мнению экспертов, нестабильная геополитическая ситуация в мире.

Так, в июне текущего года в отчете официального информационного агентства правительства страны «Синьхуа» криптовалюты назвали стоящим активом, который может сыграть роль «тихой гавани» для инвесторов и привлечь иностранный капитал в страну.

По словам члена BitcoinFoundation Александра Китченко, КНР на протяжении последних лет ведет серьезные разработки своей «крипты»: ранее на рынок уже выходил китайский аналог «эфира» – криптовалюта NEO.

«Актив выступал частной валютой и неплохо зарекомендовал себя у инвесторов. Теперь Поднебесная намерена выпустить официальную крипту, которая будет подконтрольна властям», – указывает эксперт.

Китай запрещает сбор средств через первичное размещение монет, говорится в отчете.

Регулирующие органы собираются начать тщательную проверку первоначальных предложений монет в Китае — отрасли, которая оценивается в сотни миллионов долларов.

Местное отделение Caixin сообщило, что в уведомлении, выпущенном рабочим комитетом, который курирует риски в секторе интернет-финансов страны, говорится, что новые проекты по привлечению наличных или других виртуальных валют с помощью криптовалют будут запрещены. Он добавил, что власти будут преследовать связанные с мошенничеством методы.

Документ определяет первоначальные предложения монет (ICO) как несанкционированный инструмент сбора средств, который может включать финансовое мошенничество, отмечается в отчете Caixin. Комитет предоставил список из 60 основных платформ ICO для проверки местным финансовым регулирующим органам.

Семь правительственных администраций, включая Народный банк Китая, Комиссию по регулированию ценных бумаг Китая, Комиссию по регулированию банковской деятельности Китая и Комиссию по регулированию страхования Китая, опубликовали совместное заявление, в котором они подтвердили, что ICO являются несанкционированной незаконной деятельностью по сбору средств.

В заявлении говорится, что власти запрещают всем организациям и частным лицам привлекать средства с помощью ICO и что все банки и финансовые учреждения не должны вести бизнес, связанный с торговлей ICO.

Организации и частные лица, завершившие сбор средств через ICO, должны принять соответствующие меры для возврата средств, чтобы защитить интересы инвесторов и надлежащим образом справляться с рисками.

В заявлении добавлено, что на платформах по сбору средств для цифровых монет требуется улучшенное управление.

Цена на биткойн упала более чем на 5 процентов в понедельник до примерно 4376,42 долларов, согласно данным Coindesk, после новостей о репрессиях. Ethereum, который многие считают более крупным бенефициаром бума ICO из двух, упал более чем на 12 процентов.

ICO стали основным средством сбора средств для проектов, построенных на технологии блокчейн. Компании создают и выпускают цифровые токены, которые можно использовать для оплаты товаров и услуг на их платформе или спрятать в качестве инвестиций. Они выпускают технические документы с описанием платформы, программного обеспечения или продукта, которые они пытаются создать, а затем люди покупают эти токены, используя широко распространенные криптовалюты, такие как биткойн или эфириум.

Стартапы по всему миру собрали в этом году более миллиарда долларов от продажи монет. Как сообщает Reuters со ссылкой на местные СМИ, в Китае в рамках ICO было привлечено не менее 2,62 млрд юаней (около 400 млн долларов).

Некоторые китайские платформы ICO уже прекратили свои услуги. ICOINFO сообщила на своем веб-сайте, что добровольно временно приостанавливает «все функции, связанные с ICO», до тех пор, пока не получит ясность в отношении меняющейся нормативно-правовой базы.

BTCC, шанхайская платформа обмена биткойнами, заявила, что остановила торговлю ICOCOIN на выходных. Его генеральный директор Бобби Ли сказал CNBC в июле, что криптовалюты необходимо регулировать, иначе они рискуют выйти из-под контроля, поскольку все больше людей вкладывают средства в эти цифровые активы.

Caixin также сообщил, что власти закрыли конференцию по блокчейну на выходных, сославшись на опасения по поводу использования ICO для незаконного сбора средств.

На прошлой неделе Национальная ассоциация интернет-финансов Китая предупредила инвесторов ICO, чтобы они опасались мошенничества, и призвала их сообщать о любых подозреваемых преступлениях в полицию.

Отчасти привлекательность ICO, помимо спекуляций о росте новых активов, заключается в том, что стартапы на ранних стадиях могут использовать их для привлечения больших сумм денег, не получая такого же внимания, как при обращении к венчурным инвесторам. .

Китай — не первая страна, которая рассматривает возможность надзора за соблюдением нормативных требований в этом быстро развивающемся пространстве. Регулирующие органы США и Сингапура подчеркнули риски отмывания денег и мошенничества, с которыми сталкиваются инвесторы при покупке цифровых токенов.Но эксперты предупреждают, что регулирующим органам необходимо лучше разбираться в космосе, чтобы не задушить инновации.

— Барри Хуанг из CNBC внес свой вклад в этот отчет.

Китай Запрет на ICO является временным, будет введено лицензирование: Официально

Во время интервью государственной национальной телевизионной сети CCTV-13 Ху Бин, исследователь из Института финансов и банковского дела, финансируемого правительством Китая академическая исследовательская организация заявила, что правительственный запрет на первичное размещение монет (ICO) носит временный характер.

Китайская академия социальных наук и ее Институт финансов и банковского дела связаны с Государственным советом Китайской Народной Республики, главным административным органом Китайской Народной Республики. Китайский финансовый институт и его исследователи считаются государственным учреждением и правительственными чиновниками.

«Только временно»

В своем интервью CCTV, переведенном Box Mining, Бинг объяснил, что приостановка ICO и объявление правительством ICO незаконным методом сбора средств являются лишь временными, пока местные финансовые регуляторы не введут необходимую нормативную базу и политику как для инвесторов, так и для проектов ICO.

Что еще более важно, Bing подчеркнул, что китайское криптовалютное сообщество должно понимать, что правительство не «запретило» ICO, а вместо этого «приостановило» их, демонстрируя намерение правительства возобновить ICO в ближайшем будущем. Bing также отметил, что правительство Китая и его финансовые регуляторы в настоящее время рассматривают возможность предоставления ICO возможности привлекать деньги в контролируемой среде с помощью программы лицензирования.

По сути, если правительство решит легализовать и регулировать рынок ICO, его программа лицензирования будет иметь структуру, аналогичную программе BitLicense Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDF), которая требует, чтобы компании получали лицензию от штата, чтобы работают и обслуживают жителей Нью-Йорка.

Покидая сцену США

Многие стартапы в Нью-Йорке покинули штат из-за непрактичной политики, предложенной NYSDF и BitLicense. В частности, даже крупномасштабные стартапы, такие как ShapeShift, которые остаются одной из наиболее широко используемых криптовалютных бирж, покинули Нью-Йорк из-за строгой политики штата в отношении правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC). .

Но пять компаний, включая Coinbase и Bitstamp, сохранили свои операции в штате Нью-Йорк, потратив более 100 000 долларов на получение лицензии.

В ближайшие месяцы китайское правительство может развернуть программу лицензирования для ICO в качестве попытки реструктурировать рынок и представить общественности законные проекты ICO и стартапы Blockchain для продажи токенов и сбора средств.

Важно учитывать, что китайское правительство имеет историю запрета многих новых и инновационных технологий. Например, в 2013 году правительство Китая и его финансовые регуляторы дважды запрещали биткойн.PBoC зашел так далеко, что запретил транзакции и торговую деятельность с биткойнами. Но по мере того, как торговая деятельность просто перешла на внебиржевые рынки, а регулирование рынка стало еще сложнее, НБК и китайские финансовые регуляторы пришли к консенсусу в отношении легализации и регулирования биткойнов.

Сингапур оптимизм

Аналогичная ситуация может возникнуть и на рынке ICO. Если ICO и стартапы Blockchain просто переместятся в Гонконг, Сингапур и Японию, страны, которые выразили свой оптимизм в отношении ICO, запрет на ICO правительством Китая только повредит китайскому сектору Blockchain.

Новый китайский закон запрещает проведение ICO: отчет

Правительство Китая не является сторонником первичных размещений монет (ICO), и в прошлом оно очень ясно заявляло об этом. Теперь, в своем последнем шаге, он подписал новый указ, который еще больше ограничивает сектор. Указ запрещает ICO, называя их незаконным сбором средств.

Китай впервые запретил ICO в сентябре 2017 года, когда они были чрезвычайно популярны. В то время Народный банк Китая приказал всем эмитентам ICO немедленно прекратить деятельность и вернуть деньги своим инвесторам.Однако, как сообщает местное новостное издание 8btc, китайские инвесторы нашли способы по-прежнему вкладывать средства в ICO.

Своим новым постановлением правительство также стремится полностью пресечь продажу токенов криптовалюты. Согласно местным сообщениям, Государственный совет принял указ на исполнительном заседании 21 декабря 2020 года. Премьер Ли Кэцян подписал указ в конце января, а затем обнародовал его в середине февраля.

Указ запрещает «незаконный сбор средств», который он определяет как «акт получения и изъятия средств у неуказанных лиц и организаций без разрешения отдела финансового управления Государственного совета.Он также считает незаконным любой сбор средств с обещанием выплаты процентов. Это будет включать ICO, первоначальные предложения обмена (IEO) и предложения токенов безопасности (STO).

Указ показал, что правительство намеревается бороться с такими незаконными кампаниями по сбору средств на их ранних стадиях. Для этого правительство создаст комплексную систему мониторинга индустрии цифровых активов и традиционных финансовых рынков. Правительства провинциального уровня будут отвечать за борьбу с незаконными кампаниями по сбору средств в своей юрисдикции.

Незаконный сбор средств является преступлением в соответствии с новым постановлением, преследуемым в соответствии с действующим уголовным законодательством.

Еще в 2017 году, когда Китай подавил индустрию цифровых валют, это считалось шагом для защиты инвесторов. Однако некоторые теперь считают, что правительство имело в виду цифровой юань. Новый указ также появился в то время, когда развитие цифрового юаня находится на высокой скорости, что еще больше укрепило эту веру.

В октябре 2020 года правительство Китая приняло закон, который легализовал цифровой юань, но запретил всех конкурентов.Изготовление или выпуск любого цифрового токена, обеспеченного юанями, является незаконным в Китае и может повлечь за собой штраф в размере пятикратного размера выручки.

Правила Китая были скопированы в других странах, что еще больше омрачает будущее ICO во всем мире. Одна из стран, идущих вслед за Китаем, — Индия. Недавно он предложил законопроект, который запрещает все «частные криптовалюты», создавая основу для цифровой рупии.

См. Также: Панель CoinGeek Live, Цифровая валюта и соответствие международным стандартам: инструменты и советы для бирж, кошельков и других поставщиков услуг

Впервые в Биткойн? Ознакомьтесь с разделом CoinGeek Биткойн для начинающих , полным справочником по ресурсам, чтобы узнать больше о Биткойне, как первоначально задумал Сатоши Накамото, и о блокчейне.

Китайская отрасль блокчейнов процветает, несмотря на запрет ICO

Несмотря на запрет Китая на торговлю криптовалютой и ICO, индустрия блокчейнов растет в геометрической прогрессии, говорит управляющий директор Floor, Гонконг.

Крипто-трейдинг и ICO не являются №

«T . Ситуация с Китаем в данный момент немного чувствительна, примерно здесь, ». Сказал Десмонд Маршалл в недавнем интервью Finance Magnets о статусе биткойнов и блокчейнов в Китае.Маршал является управляющим директором гонконгского филиала компании Floor, занимающейся разработкой финансовых технологий, с головным офисом в Израиле.

Маршалл подчеркнул, что, говоря о блокчейне в Китае, важно проводить различие между технологией блокчейн и криптовалютой и ICO, которые, по его словам, являются « большой, нет, нет».

С тех пор, как Китай начал процесс запрета торговли криптовалютами через биржи в стране, ICO попали под такое же пристальное внимание. Что касается заявлений Народного банка Китая о цифровых платежах, Маршалл объяснил, что читать нужно между строк. «Совершенно ясно, что [сообщение]:« Хорошо, мы разрабатываем цифровую валюту, но для очень конкретной цели », — сказал Маршалл, имея в виду тот факт, что Центральный банк Китая разрабатывает свою систему цифровых платежей. своя.

Платежная система предназначена для товаров народного потребления; — банка содовой, сумочка или для того, чтобы кто-то не платил за квартиру, — отмечает он;

«с точки зрения ICO [токенов] они не подпадают под« электронные платежи »; они подпадают под «торговлю».«Это однозначно нет-нет, и я не ожидал, что этот запрет скоро будет снят».

«Почему» Маршалл объясняет, это то, что китайское правительство наблюдало, как в страну и из нее поступает нерегулируемый поток денег, а также отмывание денег, полученных преступным путем. Это то, что заставило правительство жестко обрушиться на криптовалюту под видом антикоррупционных правил.

Крипто может пострадать, но блокчейн процветает

По словам Маршалла, атмосфера для развития технологии блокчейн в Китае полностью противоположна ограничениям, которые испытывает криптовалюта.Он сказал FM, что огромная популярность биткойна помогла людям понять полезность блокчейна, и теперь он разрабатывается для приложений практически во всех отраслях.

« От самого правительства до местных провинций и новых стартапов — почти все, о чем вы можете подумать, они уже думали или уже находятся в процессе разработки технологии блокчейн для применения в этих областях ». — сказал Маршалл.

Его последний совет во время интервью заключался в том, что независимо от того, в какой части мира вы работаете, самое время заняться блокчейном.Маршалл предупредил, если вы занимаетесь бизнесом и игнорируете эту технологию, что через несколько лет « вы внезапно столкнетесь с группой новых компаний, которые могут быть вашими конкурентами, и вы даже не подозреваете, что они существуют прямо сейчас. . ”

 Изображение из Shutterstock 

Влияние на мировой рынок ICO

Народный банк Китая, центральный банк страны, официально объявил первичное размещение монет (ICO) незаконным методом сбора денег.В официальном заявлении PBoC объявил, что организациям и частным лицам больше не разрешается проводить кампании ICO и продажи токенов.

Блокчейн-проекты и стартапы, которые недавно завершили свои ICO-кампании, получили запрос от PBoC о возмещении биткойнов и Ethereum, собранных во время их ICO, для защиты инвесторов. CnLedger, местный источник новостей о биткойнах и криптовалютах, написал:

«PBoC запрещает ICO. Отныне никаким организациям и частным лицам в Китае не разрешается привлекать средства через ICO.Платформам по сбору средств не разрешается предоставлять торговые и обменные услуги. Собранные средства должны быть «очищены» и возвращены для защиты инвесторов ».

Несколько блокчейн-проектов, включая Health Mutual Society, уже вернули все средства, которые они собрали в биткойнах и Ethereum за последние несколько месяцев. Команда разработчиков Health Mutual Society сообщила в своем заявлении:

«Чтобы сотрудничать с соответствующими министерствами Китая в расследованиях и реорганизации, HMS настоящим решает отменить ICO на ICOINFO и приостановить дальнейшие операции на неопределенный срок.Собранные средства будут возвращены на счета спонсоров. График возврата будет объявлен ICOINFO ».

Влияние резкого подавления правительством Китая ICO и строгого регулирования рынка сказалось на динамике цен на Ethereum, биткойн и весь рынок криптовалют. Рыночная капитализация Ethereum снизилась на ошеломляющие 6 миллиардов долларов за 24 часа, в то время как цена биткойна упала на 200 долларов.

Что будет с глобальным рынком ICO?

После того, как Комиссия по ценным бумагам США (SEC) и PBoC начнут полное расследование в отношении любых компаний, организаций и частных лиц, привлекающих средства с помощью ICO и продажи токенов, глобальный рынок и экосистема ICO, вероятно, в ближайшие месяцы кардинально изменится.

Подобно EOS, самому успешному ICO в истории, которое собрало более 180 миллионов долларов в ходе своей кампании, подавляющее большинство блокчейн-стартапов переедет в Швейцарию и другие страны, такие как Великобритания, где действуют дружественные правила в отношении блокчейн-компаний. В рамках своей кампании ICO EOS опубликовала документ под названием «Соглашение о покупке токена», в котором говорилось:

«Токены EOS не имеют никаких прав, использования, назначения, атрибутов, функциональных возможностей или функций, явных или подразумеваемых. Хотя токенами EOS можно торговать, они не являются инвестициями, валютой, ценной бумагой, товаром, свопом на валюту, ценную бумагу, товар или какой-либо финансовый инструмент.

Это конкретное заявление команды разработчиков EOS избавило стартап от любого потенциального конфликта с SEC вместе с его строгой политикой, которая не позволяла американским или аккредитованным инвесторам принимать участие в кампании EOS ICO.

Китайские блокчейн-стартапы могут следовать дорожной карте EOS и переехать в страны, более благоприятные для регулирования. Благодаря строгим правилам, запрещающим инвесторам из США и Китая участвовать в ICO, блокчейн-стартапы могут безопасно, не вступая в противоречие с финансовыми правилами и политиками, проводить кампании ICO.

В мае эксперты по биткойнам и безопасности осудили центральные банки и правительственные учреждения, которые мешают стартапам в области биткойнов и криптовалют добиться прогресса и быстрого роста. В то время Антонопулос отметил:

«Правительства могут выбирать: либо ничего не делать — это нормально; ухудшить ситуацию с торговлей криптовалютой — как это сделала Австралия, наложив налоги с продаж на все транзакции с криптовалютой; или они могут облегчить жизнь компаниям, сдерживая банки и поощряя компании, создавая равные условия для игры.”

Похожая ситуация может возникнуть с Китаем и США. В течение следующих нескольких месяцев блокчейн-стартапы просто покинут эти две страны и завершат свои ICO-кампании в другом месте.

Изображение из Shutterstock.

Последнее изменение: 4 марта 2021 г., 16:59

Китай: Регулирующие органы запрещают компаниям привлекать деньги с помощью виртуальных валют

(окт.19, 2017) 4 сентября 2017 года семь правительственных администраций в Китае — Народный банк Китая, Управление Центральной ведущей группы по вопросам киберпространства, Министерство промышленности и информационных технологий, Государственное управление промышленности и торговли, Комиссия по регулированию банковской деятельности Китая, Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая и Комиссия по регулированию страхования Китая совместно выпустили Объявление о предотвращении финансовых рисков, связанных с первичным размещением монет (Объявление.) (Чжунго Жэньминь Иньхан, Чжунъян Вансинбан, Гунъе хэ Синьсихуа Бу, Гуншан Цзунцзю, Иньцзянь Хуэй, Чжэнцзянь Хуэй, Баоцзянь Хуэй Гуанью Фанфань Дайби Факсинг Ронгзи Фэнсян веб-сайт Gonggao 3 (сентябрь), 4 сентября 2017 г. )

Объявление предусматривает, что первоначальные предложения монет (ICO) являются несанкционированной незаконной деятельностью по сбору средств и будут запрещены властями. ( Id . Поз. I.)

Определение финансовой деятельности ICO

Согласно объявлению, «финансирование ICO» определяется как привлечение субъектами финансирования биткойнов, Ethereum и других «виртуальных валют» от инвесторов посредством незаконной продажи и обращения токенов, деятельность, которая по своей природе является несанкционированным инструментом государственного финансирования. .Власти подозревают, что деятельность по финансированию ICO связана с незаконной продажей токенов, незаконным выпуском ценных бумаг, незаконным сбором средств, финансовым мошенничеством, продажей пирамид и другой незаконной и преступной деятельностью. ( Id .)

В объявлении указывается, что токены и другие виртуальные валюты, участвующие в финансировании ICO, не выпускаются органами денежно-кредитного регулирования, не являются законным платежным средством и не принимаются в обязательном порядке. Следовательно, они не имеют равного правового статуса с фиатными валютами, и их не следует распространять или использовать на рынке в качестве валют.( Id .)

Положения об организациях и физических лицах

С момента публикации Анонса все виды финансовой деятельности ICO будут немедленно прекращены. Организации и частные лица, которые завершили финансирование ICO, откажутся от финансовой деятельности ICO и примут соответствующие меры для возврата средств с целью защиты интересов инвесторов и надлежащего управления рисками. Проекты финансирования ICO, деятельность которых не прекращается, и незаконные действия, которые были выявлены в связи с завершенными проектами финансирования ICO, будут подлежать расследованию и наказанию.( Id . Поз. II.)

Торговые платформы

В объявлении указано, что всем торговым платформам, финансирующим ICO, запрещено заниматься следующими видами деятельности:

• предоставление услуг по обмену между фиатными валютами и виртуальными валютами;
• покупка или продажа токенов и виртуальных валют как таковых или в качестве центральных аналогов; или
• , предоставляющая ценообразование, информационное посредничество или другие услуги для токенов и виртуальных валют. (Id . Поз. III.)

Для любой торговой платформы, финансирующей ICO, которая нарушила вышеупомянутое положение, административный отдел закроет платформу своего веб-сайта и мобильное приложение, удалит свое мобильное приложение из магазинов приложений и отзовет свою бизнес-лицензию в соответствии с законом. ( Id .)

Финансовые и небанковские платежные организации

Согласно Заявлению финансовым учреждениям и небанковским платежным агентствам запрещается заниматься следующими видами деятельности:

• , прямо или косвенно предоставляющих продукты или услуги с использованием токенов и виртуальных валют, например открытие счетов, регистрацию, торговлю, ликвидацию и расчеты; или
• андеррайтинг любого страхового бизнеса, связанный с токенами и виртуальными валютами, или включение токенов и виртуальных валют в любое страховое покрытие.( Id . Пункт IV.)

Информированность инвесторов и самодисциплина отраслевых организаций

Объявление также подчеркивает важность повышения осведомленности общественности о финансовых и юридических рисках, связанных с финансовой деятельностью ICO, и максимизации роли отраслевых организаций в самовоспитании и просвещении общественности. В нем говорится, что инвесторы должны принимать на себя инвестиционные риски сами и должны быть начеку в отношении всех видов незаконной финансовой деятельности, связанной с токенами и другими виртуальными валютами.( Id . Пункт V.) Ассоциации финансовой индустрии, с другой стороны, должны эффективно интерпретировать политику, призывать членов добровольно противостоять незаконной финансовой деятельности ICO и усиливать обучение инвесторов. ( Id . Пункт VI.)

Подготовил Ичао Чжан, стажер юридической библиотеки, под руководством Лэйни Чжан, старшего специалиста по иностранному праву.

— ICO блокируют инвесторов из США и Китая

Оценка рисков для клиентов

Оценка рисков позволяет предприятиям выявлять клиентов, которые обладают потенциальными угрозами, с помощью которых они могут нанести вред предприятиям.Система показателей риска критически важна по двум причинам; форма, которая включает всю информацию о клиентах, собранных для процедуры оценки риска, и модель, которая вводит все данные и преобразует их в оценку риска.

Таблицы показателей варьируются от бизнеса к бизнесу, поскольку у каждой компании разная клиентура. Точно так же различаются и риски, которыми они обладают, и требования соответствующих регулирующих органов. Чтобы быть эффективными, процедуры оценки рисков должны разрабатываться с учетом всех этих аспектов.Помимо обычной информации KYC, оценочные карты рисков должны также включать источники средств, характер деловых отношений и статус PEP. Более того, мониторинг транзакций для определенного количества ежемесячных транзакций играет важную роль в оценке рисков.

• Клиенты с низким уровнем риска: Стандартная комплексная проверка (SDD) обычно применяется, когда клиенты обладают потенциальными рисками, которые невозможно идентифицировать или реализовать.
• Клиенты со средним уровнем риска: Надлежащая проверка клиентов (НПК) является обязательной для предприятий для выявления подозрительных транзакций, в которых участвуют их клиенты. Это важная часть требований AML. Как правило, финансовые учреждения и банковский сектор применяют НПК для проверки клиентов во избежание финансовых преступлений. Клиенты, которые занимаются взломом, взломом данных и другими серьезными преступлениями, относятся к объектам с высоким риском.
• Клиенты с высоким уровнем риска: В каждом бизнесе есть клиенты с высоким уровнем риска. Однако подход к НПК, основанный на оценке риска, позволит выявить более высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма. Следовательно, требуется более высокий уровень должной осмотрительности для определения таких субъектов до того, как такие действия произойдут.Следовательно, EDD имеет решающее значение, поскольку он может проверять клиентов по списку PEP и другим санкционным спискам для лучшего понимания.

Факторы оценки риска

Географический риск — страна гражданства

Предприятиям, работающим в странах с высоким уровнем риска, необходимо тщательно проверять своих клиентов. Для этого необходимо внедрить расширенные процедуры комплексной проверки, чтобы можно было получить четкое представление о клиенте. Это поможет предприятиям создавать профили рисков.

Источник богатства

Риск, связанный с богатством, может быть неблагоприятным для бизнеса. Предприятия, которые собираются установить отношения с клиентами, которые занимаются отмыванием денег или напрямую связаны с незаконной деятельностью, могут повлиять на бизнес. Таким образом, проверка источника дохода имеет важное значение для разработки профилей риска.

Контрольный список Риск

Потенциальный риск, связанный с клиентами, внесенными в глобальный список наблюдения, санкционные списки, PEP и базы данных по финансовым преступлениям, является красным флагом для компаний.Адаптация к ним или установление каких-либо отношений может привести компанию к гибели. Следовательно, проверка клиентов для выявления рисков имеет решающее значение для бизнеса.

Правовая структура и риск собственности

Риск, связанный с юридической структурой клиента, зависит от того, находится ли он в частной или государственной собственности. Система управления рисками определяет, является ли клиент государственным или частным, а затем ищет юридическую структуру на основе информации, полученной во время процедуры адаптации.Собрав данные, компании могут определить свои профили рисков.

Бесплатные почтовые домены

Без сомнения, бесплатные адреса электронной почты увеличивают риск мошенничества и мошенничества. Таким образом, если такие поддельные домены используются для электронной почты физическим или юридическим лицам, мошенники могут получить доступ к информации или системам с помощью фишинговых атак.

Постоянный мониторинг для лучшего понимания рисков

Субъекты высокого риска, такие как политически значимые лица и лица, занимающиеся отмыванием денег, представляют собой потенциальную угрозу для компаний по нескольким причинам.Компании определяют уровень риска клиентов во время процедуры адаптации клиентов. Потребители из группы высокого риска должны регулярно проходить тщательный осмотр из-за риска серьезных преступлений и выполнения обязательств по борьбе с отмыванием денег. Однако постоянный мониторинг является важным атрибутом процедуры контроля AML, применяемой к клиентам с высоким уровнем риска.

Крайне важно иметь актуальную информацию о клиентах для точной оценки рисков. Тем не менее, несколько источников данных, таких как списки политически значимых лиц, глобальные списки наблюдения и базы данных по финансовым преступлениям, легко доступны, и предприятия могут получить доступ к ним для проверки своих клиентов с целью создания профилей клиентов, подверженных рискам.Помимо этого, компании могут также создавать отчеты о рисках клиентов, которые должны быть простыми для понимания и соответствовать международным стандартам данных. Кроме того, фирмы могут также использовать процессы CDD и EDD, которые выполняют обязательства по соблюдению требований AML, а также защищают бизнес от финансовых потерь.

Что предлагает Shufti Pro

Shufti Pro предлагает решения для проверки личности и борьбы с отмыванием денег, которые позволяют предприятиям соблюдать мировые финансовые правила и законы о конфиденциальности данных.