Почему в России не разрешат обналичивать Bitcoin. Верховный суд объяснил :: РБК.Крипто
Продажа цифровых денег на территории страны попадает под нормы статьи Уголовного кодекса об отмывании средств
Изначально у этой новости был другой заголовок. Это ошибка редакции РБК-Крипто. Приносим извинения читателям за допущенную невнимательность.
Обналичивание криптовалют на территории России попадает под нормы статьи Уголовного кодекса об отмывании средств. Верховный суд страны внес соответствующие пояснения в постановление от 7 июля 2015 г., сообщает ТАСС.
Международная Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FAFT), в которую входит Россия, отметила срочную необходимость для всех стран-участниц в принятии мер по предотвращению использования криптовалюты в преступных целях, сообщил судья Верховного суда РФ Александр Червоткин. Он утверждает, что есть конкретные обвинительные приговоры, которыми установлено, что преступные доходы в криптовалюте, в том числе от сбыта наркотических средств, конвертировались в традиционные деньги и выводились с банковских счетов.
«Предметом преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 УК РФ, могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления», — говорится в постановлении пленума Верховного суда.
Ранее глава министерства юстиции России Александр Коновалов сообщил, что на территории страны запрещено использовать цифровые деньги в качестве платежного средства. В ближайшее время правительство не планирует вводить особое регулирование для криптовалют, на данный момент они рассматриваются в качестве иного имущества.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Биткоин не отмоешь. Обналичивание криптовалют могут приравнять к уголовному преступлению
Обналичивание криптовалют попадает под нормы УК РФ об отмывании денежных средств, разъяснил во вторник Верховный суд.
Прошедшая неделя позволила криптотрейдерам заработать. Но тех, кто не успел вовремя зафиксировать прибыль, рынок жестоко наказал. Впрочем, есть ли смысл думать об этом в России, где теперь любое обналичивание крипты может подпасть под нормы уголовного права? Эксперты говорят: тревогу бить рано.
Вырос, чтобы упасть
Цена биткоина сперва устремилась к отметке $4200, но все это лишь для того, чтобы в итоге длинной красной свечой слететь вниз, потеряв 10%. Больно, конечно, но откат закономерный, а февральская динамика все равно остается положительной.
«Очевидно, что среди участников висит немой вопрос о достижении дна, и ответ не заставил себя ждать — в последние несколько недель рынок демонстрировал всплески роста. Однако сейчас аппетиты уже не столь высоки: похоже, что участникам хватает прибавки на $300–500, чтобы начать фиксировать прибыль», — считает аналитик EXANTE Виктор Аргонов.
Аналитик FxPro Александр Купцикевич говорит, что такого рода откаты сильно умерят аппетит к риску всех тех, кто хотел бы заработать на покупке. С другой стороны, резкий рост для самой технологии блокчейн сейчас вряд ли был бы полезным. «Как бы это странно ни звучало для криптоэнтузиастов, лучшее, что может произойти сейчас с рынком, — это период умеренной динамики, в рамках которой все участники смогут сконцентрироваться на развитии и внедрении технологий, а не на скачках курсов», — говорит Купцикевич.
На момент написания публикации за 1 биткоин давали $3849, эфир стоил $137, Ripple — $0,34.
Хайп возвращается
Эпоха ICO закончилась, но это не значит, что самые жадные блокчейн–проекты не могут собрать деньги. Просто изменились форматы, и теперь размещения токенов проводят не сами компании, а крупные биржи. Считается, что это надежнее, ведь прежде чем выставить проект на продажу, эксперты внимательно оценивают его. Кроме того, выпущенные токены остаются в обращении на бирже, что повышает их ликвидность. Все это называется IEO — Initial Exchange Offering. И механизм этот уже второй раз удивляет рынок.
Первым громким скандалом было размещение токенов проекта BitTorrent, когда небывалый ажиотаж позволил распродать весь объем на сумму $7,2 млн за 18 минут. Многие желающие так и не смогли приобрести криптовалюту из–за сбоев в системе и пожаловались на мошенничество со стороны организатора — биржи Binance. Что еще интереснее, после размещения цены на токен выросли почти на 800% и с тех пор так и держатся на высоких уровнях.
Теперь — новый скандал. Та же биржа Binance. Тот же механизм IEO. Торги прошли за 22 секунды! Буквально за мгновение проект Fetch.AI, работающий над созданием «экономического интернета» с машинным обучением, ИИ и блокчейном, смог собрать $6 млн. И опять — конспирологические теории и предположения, что весь объем выкупили сотрудники Binance или боты в надежде на последующий ажиотаж.
«Конспирологические теории проверить сложно, поскольку вся крипта и токены хранятся централизованно на кошельках биржи. Вариант раскрутки ажиотажа на новой модели привлечения капитала возможен. Но, скорее всего, влияние оказал предыдущий аналогичный опыт продажи токенов BitTorrent», — считает Сергей Жданов, CEO криптовалютной биржи EXMO.
El Petro Ruso
Не все экономические инициативы президента Венесуэлы Николаса Мадуро одинаково полезны, но одной криптомир ему обязан — это идея нефтяного токена Petro. Конечно, в Венесуэле она была реализована из рук вон плохо, но есть ведь и более цивилизованные страны. Например, Россия могла бы внедрить криптовалюту, обеспеченную нефтью, считает глава корпорации «Энергия», бывший министр энергетики Игорь Юсуфов.
Юсуфов перечисляет множество плюсов: легко проследить след сделки, можно сэкономить на издержках, связанных с колебаниями валют и комиссиями при обмене, а кроме того, обойти торговые ограничения и санкции. Однако эксперты считают, что главная сложность будет такая же, как и у Мадуро: заставить контрагентов принимать токены к оплате.
«Можно рассчитываться и ракушками, если все готовы рассчитываться ракушками, — иронизирует Алексей Калачев, эксперт–аналитик АО «ФИНАМ». — Предстоит большая работа по продвижению этой схемы среди как можно большего числа партнеров, прежде чем система заработает. Кроме того, она должна включать механизмы беспрепятственной конвертации криптовалют между собой и в национальные валюты стран — участников торговли. А также — и в резервные валюты, и прежде всего во все тот же доллар, от которого, как мне кажется, пытаются уйти. Как ни крути, а нефтяные котировки определяются в долларах».
С ним согласен и начальник отдела альтернативных инвестиций ИК «Велес Капитал» Алексей Пикуза. Главная проблема — убедить и продавцов нефти, и потребителей. Но при всех минусах пилотных проектов расчеты в криптовалюте имеют огромные перспективы, считает эксперт.
По словам Юсуфова, дорожная карта проекта русского Petro почти готова. Разработка станет возможной после принятия Госдумой законопроектов о цифровой экономике. Правда, с этим опять проблемы. Уже даже спикер Совета федерации Валентина Матвиенко намекнула депутатам, что нужно ускоряться с принятием нормативной базы. Но пока все перенесли на апрель, а неофициально в разговорах все говорят — «не раньше лета».
Вне закона
На этом фоне как гром среди ясного неба прозвучало разъяснение Верховного суда, из которого следует, что обналичивание криптовалют подпадает под нормы статьи Уголовного кодекса РФ об отмывании денежных средств.
«У нас есть конкретные обвинительные приговоры, которыми установлено, что преступные доходы в криптовалюте, в том числе от сбыта наркотических средств, в дальнейшем путем совершения ряда финансовых операций преобразовывались в денежные средства и выводились в оборот путем снятия с банковских счетов», — рассказал судья Верховного суда РФ Александр Червоткин.
Разъяснение норм законодательства требовалось из–за требований FATF (группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег). Россия входит в эту организацию, и в этом контексте мера звучит оправданно. Более того, сам факт, что власти готовы признать юридический статус криптовалют, внушает надежды.
«Это дает основание полагать, что Россия пришла к пониманию необходимости легализации статуса криптовалют хотя бы в целях безопасности. Что касается постановления, оно с самого начала было неудачным. Полагаться на него нельзя. Это попытка государства решить вопросы безопасности, не затрагивая ключевых вопросов, связанных собственно с криптоэкономикой. Это сильно запутает весь процесс, но сам симптом позитивный», — говорит Элина Сидоренко, председатель межведомственной рабочей группы ГД по регулированию рисков оборота криптовалют.
Чего участники рынка опасаются, так это злоупотреблений. В России благие намерения могут обернуться новым давлением на бизнес, что приведет к уходу проектов в другие юрисдикции, например в Белоруссию.
«Говорить о том, что каждый факт обналичивания криптовалюты будет квалифицироваться как уголовное преступление, пока преждевременно, нужно дождаться, когда Верховный суд опубликует изменения, — говорит Александр Журавлев, управляющий партнер ООО «ЭБР» и сооснователь программы блокчейн–образования BCL. — Но у нас суды не всегда следуют рекомендациям Верховного суда. Сплошь и рядом предпринимателей сажают в СИЗО по подозрению в совершении экономических преступлений. Риски, что криптопредпринимателей будут кошмарить правоохранительные органы, очень высоки».
В этой ситуации российскому крипторынку остается только ждать — ждать нормальных законов. Хотя принять их обещали еще прошлым летом.
Выделите фрагмент с текстом ошибки и нажмите Ctrl+Enter
www.dp.ru
«В классическом понимании обналичить криптовалюту невозможно» — Новости на TJ
Эксперт «Роскомсвободы» о задержании жителей Костромы за «обмен и переводы» биткоинов.
Фото KQED News
1 сентября стало известно о возбуждении в России первого уголовного дела за обналичивание биткоинов. В Костромской области ФСБ задержала трёх предпринимателей, которых поместили под подписку о невыезде и намерены судить по статье о «незаконной банковской деятельности». При этом законодательного статуса у криптовалют в России нет.
Ведущий юрист общественной организации «Роскомсвобода» Саркис Дарбинян специально для TJ разобрал случай, который может иметь последствия из-за правовой неопределённости.
Саркис Дарбинян. Фото «РосКомСвободы»
Об основаниях для ареста
Тяжело давать надлежащую правовую квалификацию, не зная материалов дела. Но если верить пресс-релизу, то у них была собственная площадка по обмену и переводам криптовалюты. Если вся их деятельность сводилась к тому, что они владели криптообменным сервисом, то, очевидно, признаков состава преступления 172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность») здесь быть не может.
Саму по себе продажу криптовалют за фиатные деньги никак нельзя классифицировать как банковскую деятельность. Последняя достаточно строго отрегулирована федеральным законом «О банках и банковской деятельности». В нём нет ничего связанного с оборотом криптовалют. Имеется лишь закрытый перечень банковских операций.
Если обвиняемые помимо этого занимались ещё и чем-то другим, то, конечно, УФСБ и УМВД смогут предъявить обвинения. При этом криптовалюты будут рассматриваться здесь как «орудие преступления».
Есть предположение, что обвиняемые были связаны с незаконным выводом средств с расчётных счетов предприятий для отмывания либо ухода от уплаты налогов. Согласно следствию, кроме криптовалют они также использовали одну из международных платежных систем.
О юридическом статусе криптовалют
В юридическом сообществе нет единого мнения по поводу правовой природы криптовалюты. До сих пор продолжается дискуссия о юридической квалификации токенов и коинов. Обналичить криптовалюту в классическом понимании невозможно.
Но её можно обменять либо продать за фиатные деньги. Точно так же как вы можете продать танк в игре Battle of Tanks или редкий skin в CS:GO. Это не запрещено законом. Банковской деятельностью это не является.
В определённых случаях токены могут рассматриваться как бездокументарные ценные бумаги (например, если они приобретены на ICO и торгуются на бирже). А иногда коины – это чистой воды цифровой товар, на который могут передаваться исключительные права, либо нематериальное благо, если объектом сделки является он сам. В случае совершения платежа в счёт оплаты товары или услуги криптовалюта представляет собой электронное средство платежа.
О перспективах проверок МВД и ФСБ
Ещё несколько лет назад криптовалютный бизнес был полностью в андеграунде и не вызывал никакого интереса. Однако стремительная капитализация рынка позволяет констатировать, что долго так продолжаться не может.
Многие криптостартапы создаются и сопровождаются без какой-либо нормальной договорной схемы, юридической проверки и даже без образования юридического лица. И это не говоря уже о соблюдении порядка оборота наличных денежных средств, законодательства о противодействию легализации преступных доходов и верификации участника сделки.
Задержание подозреваемых за операции с биткоинами. Видео МВД
Уже сегодня правоохранительные органы могут привлекать многих по статье 171 УК РФ (Незаконное предпринимательство). Это касается майнеров, трейдеров, и тех, кто занимается обменом криптовалют в p2p-сервисах. Есть ещё целый «букет» составов преступления, которые могут применяться к участникам криптовалютного рынка.
Например, по отношению к майнерам — за кражу электроэнергии (158 УК РФ), к владельцам и игрокам бирж – за манипулирование рынком (185.3 УК РФ) и легализацию преступных доходов (174 УК РФ). Просто этого не было раньше, но массовая практика может возникнуть в любой момент.
Хочется надеяться, что случай в Костроме не будет иметь никаких последствий на федеральном уровне. Да и вряд ли это остановит игроков рынка и тех инвесторов, которых привлекают криптовалюты. Однако, мне кажется, использование слова «криптовалюты» в сюжете МВД стало определённым знаком, что правоохранительные органы будут чаще обращать внимание на тех, кто использует их для обналички и незаконного оборота товара.
О необходимых действиях
Несмотря на то, что биткоин и альткоины находятся в некой «серой зоне» и их оборот никак не отрегулирован специальным законом, само их использование, а также приобретение либо продажа коинов гражданами и юрлицами никак не запрещены законом. Очевидно, уже настало время серьёзно думать о юридической составляющей, если уж решили строить бизнес-модель на криптовалютах.
Текущее законодательство уже позволяет инвесторам законно реализовывать токены и осуществлять сделки по отчуждению прав на монеты. Однако такая деятельность должна осуществляться в рамках закона с уплатой всех налоговых отчислений. В таком случае можно не бояться уголовных и административных рисков, связанных с собственной криптоактивностью и работой своего сервиса.
В связи с правовой неопределённостью нам кажется важным как можно быстрее легализовать криптовалюты на законодательном уровне. А до этого момента нужны хотя бы разъяснения на уровне суда.
Комментарий Саркиса Дарбиняна записала Галина Мубаракшина.
tjournal.ru
Обналичивание криптовалют на территории России
Запись размещена 26.02.2019 автором Вадим Федорович в рубрике криптовалюты и блокчейнДата последнего обновления материала: 23.05.2019
Вступление
Продажа цифровых денег на территории страны попадает под нормы статьи Уголовного кодекса об отмывании средств.
Обнал любых криптовалют — вне закона
Итак, обналичивание криптовалют на территории России попадает под нормы статьи Уголовного кодекса об отмывании средств. Верховный суд страны внес соответствующие пояснения в постановление от 7 июля 2015 г., сообщает ТАСС.
Международная Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FAFT), в которую входит Россия, отметила срочную необходимость для всех стран-участниц в принятии мер по предотвращению использования криптовалюты в преступных целях, сообщил судья Верховного суда РФ Александр Червоткин. Он утверждает, что есть конкретные обвинительные приговоры, которыми установлено, что преступные доходы в криптовалюте, в том числе от сбыта наркотических средств, конвертировались в традиционные деньги и выводились с банковских счетов.
«Предметом преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 УК РФ, могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления», — говорится в постановлении пленума Верховного суда.
Ранее глава министерства юстиции России Александр Коновалов сообщил, что на территории страны запрещено использовать цифровые деньги в качестве платежного средства. В ближайшее время правительство не планирует вводить особое регулирование для криптовалют, на данный момент они рассматриваются в качестве иного имущества.
По материалам РБК Крипто, автор — Михаил Теткин
Рекомендуем к прочтению:
Будь в курсе последних событий и тенденций! ПодписатьсяПодписываясь или комментируя, вы акцептируете Соглашение.
Отзывы к записи:
На данный момент отзывов к этой записи нет. Ваш комментарий может быть первым.
legalforex.ru
Обналичивание криптовалют в РФ стало уголовным преступлением
Оно подпадает под действие уголовных норм об отмывании денежных средств.
Обналичивание криптовалют подпадает под нормы статьи Уголовного кодекса РФ об отмывании денежных средств. Это разъяснил пленум Верховного суда России, внёсший изменения в постановление от 7 июля 2015 года с разъяснениями норм законодательства о применении статей УК РФ о легализации имущества, приобретённого преступным путем (ст. 174 и 174.1 УК РФ).
Как пояснили в Верховном суде РФ, международная Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF), участницей которой является и Россия, «отметила существование срочной необходимости для всех стран-участниц предпринять скоординированные меры для предотвращения использования виртуальных активов в преступных целях». Эта норма содержится и в принятой 16 мая 2005 года конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности, которую Российская Федерация ратифицировала в 2017 году (для РФ она вступила в силу с 1 января 2018 года).
В судебной практике уже есть примеры дел об использования виртуальных валют.
У нас есть конкретные обвинительные приговоры, которыми установлено, что преступные доходы в криптовалюте, в том числе от сбыта наркотических средств, в дальнейшем путём совершения ряда финансовых операций преобразовывались в денежные средства и выводились в оборот путём снятия с банковских счетов
— отметили в Верховном суде РФ.
Постановление пленума дополнено разъяснением о том, что «предметом преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 УК РФ, могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретённых в результате совершения преступления».
Читайте также: Санкции, говорите? Opel возвращается в Россию
Подписывайтесь на Деловой Донбасс в социальных сетях: Вконтакте, Однокласники, Фейсбук, Яндекс Дзен, Вайбер, Телеграм
www.delovoydonbass.ru
Новый закон в РФ обяжет владельцев криптовалют пройти идентификацию
Москва, 7 марта. В законопроект о цифровых финансовых активах ко второму чтению в Госдуме планируется внести ряд поправок, согласно которым для осуществления операций с криптовалютами нужно будет пройти специальную идентификацию. Авторы законопроекта полагают, что это позволит усилить контроль за отмыванием доходов.
Председатель комитета по финрынку Госдумы Анатолий Аксаков сообщил «Известиям», что, согласно поправкам, без специальной «визы» пользователи не смогут переводить деньги со счетов в российских банках в цифровые финансовые активы (ЦФА), в частности в криптовалюты. Чтобы получить разрешение, нужно будет пройти идентификацию. На данный момент механизм процедуры идентификации пока не определен.
По словам депутата, частные криптоинструменты, не соответствующие российскому законодательству, станут нелегальными.
В Министерстве финансов выразили мнение, что подобный механизм поможет бороться с коррупцией и отмыванием денег.
Госдума приняла в первом чтении законопроект «О цифровых финансовых активах» в конце мая прошлого года. Второе чтение должно пройти в этом году. В законе, в частности, прописано, что ЦФА не являются законным средством платежа на территории РФ. Среди прочего документ предусматривает возможность совершения сделок по обмену токенов на фиатные деньги или иностранную валюту.
В конце февраля Верховный суд России постановил, что обналичивание криптовалюты попадает под нормы статьи Уголовного кодекса РФ об отмывании денежных средств. В разъяснении пленума Верховного суда РФ отмечается, что предметом преступлений, предусмотренных статьями УК РФ об отмывании денег, могут стать и денежные средства, преобразованные из криптовалюты, которая была приобретена в результате совершения преступлений.
riafan.ru