Криптовалюта обеспеченная золотом: CoinShares представила обеспеченный золотом токен :: РБК.Крипто

CoinShares представила обеспеченный золотом токен :: РБК.Крипто

Британская инвестиционная фирма объявила о выпуске криптовалюты, курс которой привязан к стоимости драгоценного металла. Проект готовился 2 года

Британская фирма CoinShares, предоставляющая услуги по управлению цифровыми активами, объявила о выпуске криптовалюты, обеспеченной швейцарским золотом.

Токен DGLD подкреплен $20 млн. в золотом эквиваленте, что составляет 1/10 общего объема продукта, передает Coindesk.

По словам председателя CoinShares Дэнни Мастерса, этот продукт примечателен тем, что берет лучшее от Bitcoin и золота, а также предполагает низкие транзакционные издержки.

«DGLD сочетает в себе стабильность самого устойчивого в мире актива — золота, с безопасностью самой устойчивой сети мира — Bitcoin», — заявил Мастерс.

Разработка проекта велась на протяжение двух лет. Продукт будет доступен для частных и институциональных инвесторов из более чем 200 стран мира. Ранее о выпуске «цифрового золота» объявила Австралия.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Автор

Дмитрий Фомин

Звонкие токены: как запустить криптовалюту с обеспечением золотом :: Бизнес :: Журнал РБК

Проблема криптовалют в том, что они — ничем не обеспеченные строчки компьютерного кода, считают скептики. Экс-банкир из Екатеринбурга Владимир Фролов запустил в Сингапуре цифровую валюту, которая обеспечена золотом

Фото: Алена Кондюрина для РБК

В финансы математика-экономиста Владимира Фролова привела любовь к вычислениям и бедность. В конце 1980-х годов он работал в Академии наук СССР. Это были тяжелые времена: финансирование на исследования выделять перестали, у научных институтов не было денег даже на зарплаты, а не то что на новую вычислительную технику.

Специалисту по экономическому моделированию просто не на чем было работать, вспоминает профессор. На Западе переходили на миниатюрные и мощные персональные компьютеры, а в лабораториях академии стояли допотопные и медленные монстры. В науке с таким оборудованием делать было нечего, нужно было искать работу где-то на стороне, объясняет Фролов.

Определиться с карьерой помог звонок. «Однажды позвонил директор Ижевского механического завода и говорит: мне нужно автоматизировать управление экономикой завода, сделаешь? Я отвечаю: нужны современные компьютеры. А он так легко: купим». Через месяц на завод из США привезли несколько десятков персональных компьютеров. Фролов начал строить модель для управления экономическими процессами на заводе. Одной из главных задач была оптимизация налогов. Фролов говорит: «В начале 1990-х в стране одновременно де-факто действовали три налоговые системы. Чтобы оптимизировать расходы, каждый квартал можно было с одной перескакивать на другую. Мы занимались тем, что считали, когда выгодно сделать такой переход.

В итоге завод порядочно сэкономил: по крайней мере затраты на компьютеры окупились многократно».

На Ижевском механическом заводе Фролов проработал около трех с половиной лет. Но захотел вернуться в Екатеринбург, когда оттуда пришло предложение возглавить вычислительный центр при администрации области. Эта работа закончилась для ученого скандалом: через полтора года Фролов «не под запись» рассказал журналисту историю про то, как бизнес в России использует лазейки в законодательстве для ухода от налогов. Через пару дней материал вышел под заголовком «Профессор Фролов учит не платить налоги», вспоминает он.

Стоившая ученому работы в администрации публикация имела и другой эффект: к нему стали обращаться за консультациями местные бизнесмены. Несколько лет Фролов вел семинары по налоговой оптимизации, затем помогал крупному промышленному бизнесу судиться по штрафным санкциям.

Дело было поставлено на поток и приносило крайне приличный доход, утверждает Фролов, не называя точных цифр. Встал вопрос: куда вложить заработанное? «Тогда все решения принимались с ходу, и когда знакомый предложил: давай банк сделаем — я долго не раздумывал», — вспоминает Фролов. В середине 1990-х ученый с партнерами, бывшими коллегами по Академии наук, стал совладельцем небольшого банка «Северная казна». В него были вложены не только деньги — несколько сотен тысяч долларов, заработанных за предыдущие годы, — но и много интеллектуального труда и технологий, утверждает Фролов, ставший председателем совета директоров.

Например, в «Северной казне» создали одну из первых в России математическую модель скоринга (система оценки клиентов), добившись довольно низкого процента просрочки по кредитам — около 1%, утверждает экс-банкир. Модель оценивала платежеспособность не по данным о доходах, которые предоставлял заемщик, а по его социально-демографическим показателям и имуществу, объясняет он: «Робот анализировал, какой у клиента автомобиль, сколько он тратит на телефон, интернет, в какой квартире он живет.

Это, кстати, была непростая задача — оценить класс жилья в городе, где ты никогда не был. И весь этот анализ в нашем банке делался автоматически».

История создания «умного» банка закончилась в кризисном 2008 году: акционеры «Северной казны» продали акции Альфа-банку. Но неудача не остановила Фролова: почти сразу после продажи «Северной казны» он приобрел долю в другом банке — «Уране» (позднее переименован в Инбанк).

В этот раз банкир, вновь возглавивший совет директоров, с самого начала пытался сделать ставку на ИT и создать нишевой интернет-банк. Но уже через три года покинул свой пост и вышел из состава акционеров. Причину ухода Фролов не обсуждает, но верит, что без накопленного за время банкирства опыта он бы не смог сделать новый проект — платежную систему на блокчейн-платформе.

«Бетонная стена»

Еще с 1990-х годов Фролов вынашивал идею создания валюты, обеспеченной золотом. «В начале 2000-х годов это была просто любопытная для меня тема: я все-таки специализируюсь на экономическом моделировании. Я даже не подозревал, что у всех проектов по обеспеченным золотом валютам был общий дефект, обнаруженный и сформулированный еще 500 лет назад, — проблема Коперника — Грешема».

«Худшие деньги вытесняют из обращения лучшие» — так можно описать суть проблемы, которую заметил польский математик Николай Коперник и сформулировал английский финансист Томас Грешем. Представим, что у России есть 1 тыс. т золота и решено выпустить обеспеченную этим золотом валюту — «золотой» рубль, объясняет Фролов. Эмиссия будет ограничена объемом имеющегося золота, и, если в то же самое время на рынке есть обычные, фиатные, валюты с неограниченной эмиссией, рано или поздно все золотые рубли будут выкуплены, осядут в закромах и полностью уйдут из обращения. Об эту «бетонную стену» в истории человечества сломался не один проект по созданию обеспеченной золотом валюты, говорит Фролов.

Он предложил свое решение — создать динамическую систему для управления запасами золота. «Нужно сделать так, чтобы запас золота не был фиксированным.

Например, когда спрос на валюту растет, золото должно автоматически докупаться, когда падает — продаваться», — говорит он. Звучит довольно просто, но реализовать эту идею на практике очень сложно, признает Фролов. Вы хотите купить 15 г золота, но на рынке торгуются только мерные слитки. Или, скажем, вам нужно купить золото в праздники, а биржи закрыты. Значит, на эти дни у вас должен быть необходимый запас. Плюс надо учесть интенсивность покупки и продажи золота клиентами. «Поэтому наша математическая модель анализирует ситуацию и своевременно пополняет или продает золото из наших запасов, постоянно обеспечивая ликвидность системы. Одно ее описание занимает восемь страниц формул», — объясняет Фролов.

Не все согласны с тем, что закон Коперника — Грешема — действительно главное препятствие для появления обеспеченных золотом валют. Такая постановка вопроса — скорее грамотный маркетинг, чем реально обоснованное решение, заявил журналу РБК профессор финансов Российской экономической школы (РЭШ) Олег Шибанов. Тем не менее свою идею Фролов с бывшими коллегами по Институту математики и механики РАН запатентовали в США. Делать реальную платежную систему Фролов тогда не думал: говорит, проект был всего лишь интересной теоретической задачей. Все идеи математик выносил на обсуждение в соцсети. В комментариях к одному из постов в Facebook читатель задал вопрос: если решите сделать такую платежную систему, то как будете перемещать деньги по миру? «Это был 2013 год, тогда о блокчейне еще мало кто слышал и я в их число не входил, — вспоминает Фролов. — Нам посоветовали обратить внимание на эту технологию: она могла решить главную проблему нашей «возможной» платежной системы».

Блокчейн выглядел подходящим средством, но и у него было довольно много проблем, говорит Фролов. «Мы решили за основу взять блокчейн биткоина, который был заточен на проведение финансовых транзакций. Но биткоин — достаточно медленная система, она способна проводить только пять-семь транзакций в секунду. Это уровень местечкового банка. Для платежной системы этого очень мало», — объясняет он. Год команда разработчиков переделывала блокчейн биткоина под свои нужды: чтобы система могла нормально функционировать, этот блокчейн нужно было ускорить минимум в сотню раз. Фролов утверждает: сейчас его система способна совершать «сотни транзакций в секунду».

«Золотые» криптомонеты

Сервис Copernicus Gold (CPN Gold) был запущен в Сингапуре летом этого года. По словам Фролова, за четыре года работы команды в проект около $1 млн собственных денег вложили основатели и около $3 млн — инвестор (имя не раскрывается). Чтобы открыть счет в сервисе, нужны три минуты: необходимо зарегистрироваться в системе, ввести данные и купить с банковской карты доллар или евро. Минута — и в виртуальном кошельке появляется виртуальная валюта, обеспеченная золотом.

Покупать валюту можно в любых объемах, начиная от одной тысячной грамма — за нее можно получить одну тысячную долю одной единицы виртуальный валюты.

Валюта в новой системе на самом деле обеспечена физическим золотом: на каждую монету, купленную в сервисе, приходится 1 г золота, которое лежит в одном из золотохранилищ Сингапура. Такие хорошо охраняемые и наполненные золотом хранилища расположены по всему миру, именно с ними работают брокеры и биржи. Система автоматически докупает у брокера золото в тот момент, когда необходимо пополнить его запас. «Это не значит, что мы берем золотые слитки и куда-то их переводим: они остаются в тех же хранилищах на ответственном хранении, но по факту золото принадлежит уже нам, точнее — нашим клиентам», — объясняет Фролов. Система отслеживает и прогнозирует спрос на металл среди пользователей: когда они покупают больше золота, она на деньги клиентов докупает его у брокеров. Если клиенты металл продают, система автоматически делает то же самое.

Фроловым в первую очередь движет вера в золото: когда мировая финансовая система нестабильна, золото становится мощным инвестиционным инструментом, уверен предприниматель (Фото: Алена Кондюрина для РБК)

Для старта команде проекта потребовалось приобрести несколько килограммов золота. На поступающие в сервис деньги компания пополняет запасы и рассчитывает на приход партнеров — банков и других участников рынка, которые, как надеется Фролов, будут через систему проводить свои платежи и предоставят своим клиентам возможность покупать золото. С несколькими организациями команда проекта уже ведет переговоры, с одним сингапурским игроком достигнуты предварительные договоренности, утверждает он, не раскрывая названий компаний. Пока же CPN Gold используют обычные люди — около тысячи человек, которые узнали о сервисе от знакомых или на профильных ресурсах.

Сервис, построенный командой Фролова, позволяет проводить транзакции не только в криптовалюте проекта, но и в долларах и евро. Этих валют может быть сколько угодно много, говорит предприниматель: «Например, если бы мы стали делать сервис в России, где золото облагается НДС и покупать его невыгодно, мы могли бы включить в систему для проведения платежей тот же рубль. Это неважно».

Один из самых частых вопросов, который получает команда сервиса: сможет ли новая система обеспечить товарооборот, например, интернет-магазина с большим количеством платежей. Фролов говорит, что все транзакции в сервисе проводятся в так называемом физическом онлайне: переведенные средства не резервируются на несколько дней банком, а поступают со счета на счет мгновенно. Поэтому для работы сервиса нужны гораздо меньшие и даже стремящиеся к нулю оборотные средства, утверждает он: «Представьте, вы платите за товар и магазин тут же получает деньги на свой счет. Снимаются риски неисполнения платежа, и резко снижается его себестоимость».

«Тихая гавань»

Пока CPN Gold занимается в основном продажами собственной криптовалюты, которая обеспечена реальным золотом и цена которой не может опуститься ниже цены самого золота. «Нас часто спрашивают: что будет, если золото резко вырастет в цене, можем ли мы из-за этого разориться? Но мы не владеем золотом, это собственность наших пользователей. Если у вас есть 25 г золота, которое в два раза выросло в цене, мы не несем с этого потерь — мы зарабатываем на комиссиях с транзакций, а не со ставок на цену золота», — объясняет Фролов.

Заменить фиатные деньги такая система все равно не сможет, говорит Олег Шибанов: даже если пользователи сервиса купят все золото на земле, количество «золотых» денег будет все равно очень небольшим по сравнению с количеством фиатных, и в будущем не появится столько металла, чтобы иметь схожую по объемам денежную массу. «Золота сейчас в мире сравнительно немного, но, если его станет значительно больше, металл упадет в цене, а значит, денег, обеспеченных золотом, все равно будет не так много, сколько денег фиатных», — объясняет Шибанов.

Но Фроловым в первую очередь движет именно вера в золото: он уверен, что, когда мировая финансовая система нестабильна, золото показывает медленный, но уверенный рост и становится мощным инвестиционным инструментом. Выбор между тем, проводить платежи в валюте, обеспеченной золотом, или в валюте, не обеспеченной ничем, Фролову кажется смешным. «Деньги, вложенные в реальные активы — акции, облигации, — то же золото или недвижимость: приносят доходность, которая обычно выше инфляции. Но золото за последние полсотни лет принесло меньшую доходность, чем взвешенный портфель вложений в акции, облигации и недвижимость», — парирует Шибанов.

Выгода инвестиций в обеспеченную золотом криптовалюту из той информации, которую предоставляет о себе команда проекта, не совсем очевидна, заявил журналу РБК директор акселерационных программ ФРИИ Дмитрий Калаев. Такой сервис может иметь смысл для ситуации, когда у покупателя есть, например, много криптовалюты и он ищет что-то надежное, во что ее можно конвертировать. Хотя рядом со стартапами, которые обещают на своих ICO заработать для инвестора сумму, в десять и более раз превышающую первоначальные вложения, предложение просто не потерять деньги не кажется очень привлекательным, продолжает Калаев.

Однако эксперт уверен, что у проекта хорошие шансы в течение первого года выйти на прибыль с десятками или даже сотнями миллионов долларов обслуживаемых активов: «У людей накопилось уже сравнительно большое количество криптовалюты, а на рынке высокая турбулентность. Выход в золото в такой ситуации выглядит как тихая гавань, потому может привлечь майнеров или владельцев больших сумм, которые уже считают, что шанс не потерять свои накопления важнее, чем возможность заработать».

С тем, что новый сервис может найти своего клиента, соглашается и Шибанов. «Всегда есть группа людей, которые не верят в фиатные деньги, но верят в золото и ждут, что доллар к золоту обрушится. Их такой сервис заинтересует точно». Кроме того, «золотая» криптовалюта может привлечь внимание людей, которые не умеют или не хотят инвестировать через обычные брокерские инструменты и которым кажется, что блокчейн-владения будут более защищены. «Скорее всего, такие пользователи свою ценность в сервисе тоже найдут. Мне кажется, что, если в эту систему будет вовлечен хотя бы миллион человек, это будет уже победа», — добавляет профессор РЭШ.

Что такое криптовалюта, обеспеченная золотом?

Криптовалюта, обеспеченная золотом, — это стейблкоин, обеспечивающий каждый токен физическим золотом.  

Из-за нестабильности рынка криптовалют многие люди чувствуют себя неуютно на рынке и поэтому предпочитают вкладывать свои деньги в разные акции и индексы. 

Но в случае с криптовалютой, обеспеченной золотом, токен привязан к текущей цене на золото, и это дает меньшую волатильность цены по сравнению с Bitcoin и другими альткойнами.

Золото действует так же, как и другие стейблкоины, такие как BUSD и USDT. Например, можно купить USDT за такие монеты, как Cardano (ADA), Ripple (XRP), Ethereum (ETH) и т.д.

Причина, по которой люди покупают такие пары за Tether (USDT) или BUSD, а не за Bitcoin, заключается в том, что если Bitcoin растет или падает, пары, связанные с ним, становятся очень волатильными, и поэтому для стабильности люди предпочитают покупать стейблкоины за криптовалюту. 

Это не означает, что мы предлагаем держателям Bitcoin продавать свои монеты.

Помимо снижения волатильности цен, обеспеченная золотом криптовалюта стала средством покупки золота.  

Итак, трейдер покупает и золото, и токен одновременно. Кроме того, обеспеченная золотом криптовалюта не пришла на замену другим стейблкоинам, таким как USDC, USDT или BUSD, но это один из стейблкоинов, который дает трейдерам множество возможностей на рынке криптовалют. 

Как и другие криптовалюты, обеспеченные золотом криптовалюты обладают высокой ликвидностью.

Причины выбрать монету, обеспеченную золотом

Использование золота в качестве стандарта для управления валютой не новость. Золото было основным активом, который использовался для оценки Фиатных валют до 20 века. 

Монеты и валютные бумаги выпускались в зависимости от количества золота в резерве страны. Это прекратилось в США и в большинстве европейских стран из-за экономических потрясений, последовавших за Первой мировой войной. Тем не менее, Швейцария использовала золото в качестве стандарта для своей валюты до 1999 года.

С изобретением Bitcoin и других криптовалют идея иметь криптовалюту, обеспеченную золотом, стала желанной идеей по многим причинам.  Вот некоторые из них:

1. Волатильность рынка. Именно из-за нестабильности рынка, обеспеченные активами валюты, такие как стандарт Paxos (PAX), имеют свою стоимость, гарантированную резервом в долларах США. Это, в свою очередь, дало трейдерам возможность преобразовать свои активы в криптовалюте в более стабильную форму инвестиций.
2. Криптовалюта, обеспеченная золотом, не только поможет снизить риск, связанный с волатильностью рынка, но также предложит более стабильное средство сбережения в долгосрочной перспективе, даже больше, чем фиатная валюта или другая стабильная монета. Это связано с тем, что с валютой, обеспеченной активами, в игру вступают экономические принципы спроса и предложения, и поэтому стоимость обеспеченной золотом криптовалюты не может быть изменена каким-либо центральным органом, таким как финансовые учреждения или правительство.
3. Еще одна причина рассматривать криптовалюты, обеспеченные золотом, заключается в том, что некоторые из токенов могут быть конвертированы в настоящее золото.  Это их отличительная особенность от большинства криптовалют, которые имеют спекулятивную стоимость. Стоимость обеспеченной золотом криптовалюты привязана к материальному активу.
4. Криптовалюта, обеспеченная золотом, дает возможность иметь небольшую единицу золота, которую можно легко передать другому человеку.
5. У криптовалют, обеспеченных золотом, хорошая рыночная капитализация. Например, XAUT имеет рыночную капитализацию около 50 миллионов долларов.

Кто выпускает монеты, обеспеченные золотом?

Криптовалюты, обеспеченные золотом, не производятся одним физическим лицом или компанией. Скорее они выпускаются разными организациями. Это позволяет потенциальным инвесторам сделать свой выбор, основываясь на исследовании конкурентного рынка. 

Например, токен Perth Month Gold обеспечен настоящим золотом с монетного двора Перта в Западной Австралии, DigixGlobal поддерживается сингапурской компанией, а другие криптовалюты, обеспеченные золотом, поддерживаются другими организациями.

На что следует обратить внимание, прежде чем выбирать криптовалюту, обеспеченную золотом

Криптовалюта, обеспеченная золотом, создается по-другому, поэтому необходимо следить за определенным качеством, которое позволит нам выбирать и инвестировать в действительно ценные монеты и токены.

Вот некоторые из параметров, которые следует проверить:

1. Прозрачность эмитента

Прозрачность эмитента токенов должна быть первым, на что должен обратить внимание инвестор. Трейдер должен быть уверен, что эмитент токенов предоставляет удобную для пользователя систему, которая поможет отслеживать оборотное предложение и сравнивать его количество с количеством золота, находящимся на хранении. Если эмитент токена не предоставляет такую ​​информацию, есть повод для беспокойства и необходимо провести дополнительное расследование.

Cache Gold имеет одну из лучших платформ, позволяющих проверить прозрачность платформы отслеживания активов Gramchain.  

Чтобы исключить любые опасения, что предложение может отличаться от золотого резерва, держатели Cache Gold (GCT) могут проверить точное количество золота, которое Cache имеет в каждом из хранилищ, с информацией о его переработчике, текущей стоимости, серийном номере и т.д. 

Это не похоже на такие платформы, как Tether Gold (XAUT) и Perth Mint Gold token (PMGT), которые предоставляют информацию об обороте токена и текущие запасы золота на веб-сайте который периодически обновляется.

2. Минимальная цена и сумма выкупа

Прежде чем инвестировать в криптовалюту, обеспеченную золотом, инвестор должен проверить минимальную сумму инвестиций, а также минимальную сумму выкупа.

Минимальная сумма инвестиций может быть определена как наименьшая стоимость переводимой единицы. Многие криптовалюты, обеспеченные золотом, позволяют отправлять крошечную долю одного токена, если владелец хочет передать ее другому лицу, в то время как для некоторых таких валют можно отправлять только целое число.  Это означает, что можно передать только один токен целиком.

Минимальная сумма выкупа — это минимальная сумма, которую можно обменять на настоящее золото. Если холдинг инвестора ниже минимального выкупа, ему нужно будет выбрать другие варианты, такие как продажа своего токена на сторонней платформе.

3. Ликвидность и книга ордеров

Еще одна вещь, на которую следует обратить внимание при планировании инвестиций в криптовалюту, обеспеченную золотом, — это ликвидность и книга ордеров. 

Как и другие формы криптовалют, криптовалютой, обеспеченной золотом, можно торговать как на децентрализованных, так и на централизованных биржах и обменниках. Эти платформы являются одним из основных способов покупки криптовалюты для трейдеров. Для этого не нужно обращаться напрямую к эмитенту и не добывать их путем депонирования золота.

Кроме того, не все криптовалюты, обеспеченные золотом, предлагают одинаковую ликвидность и глубину книги ордеров. Это говорит о том, что некоторые криптовалюты, обеспеченные золотом, поддерживают свою цену не так же близко к цене золота, как другие.

Топ-5 криптовалют, обеспеченных золотом

Криптовалюта, обеспеченная золотом, — недавнее нововведение, и многие люди не понимают, в какую из них им следует инвестировать, поскольку их так много. 

Ниже приведены пять основных криптовалют, обеспеченных золотом:

1. Perth Mint Gold (PMGT)

Токен Perth Mint Gold — один из лучших токенов криптовалюты, обсеспеченный золотом. Он подкреплен настоящим золотым блоком с Пертского монетного двора в Западной Австралии. 

В PMGT выгодно инвестировать, потому что вес и чистота золота гарантируются австралийским правительством. 

Через приложение GoldPass Пертский монетный двор выдает цифровые золотые сертификаты в качестве доказательства обеспеченности токена.

Именно этот сертификат поддерживает токен PMGT при соотношении токена к сертификату 1: 1. PMGT экономически эффективен по сравнению с традиционным золотым активом. Например, не взимается плата за страхование и хранение для банковских переводов золота и золотых ETF.  

KuCoin — одна из торговых платформ, где можно купить токены PMGT.

2. DigixGlobal (DGX)

Токен DigixGlobal имеет ценность 1 г золота за токен. DGX предоставляется сингапурской компанией, но хранилище, в котором хранится токен, находится в Сингапуре и Канаде. 

Хранилище полностью застраховано и аккредитовано ассоциацией Bullion в качестве дополнительной меры безопасности.

С помощью токена DGX можно делить, выкупать и передавать реальные золотые слитки, покупая и продавая виртуальное золото в виде токенов. Этот процесс цифровизации был создан основателями DigixGlobal, чтобы помочь нормализовать доступ к золоту.

Чтобы обменять ваш токен на реальное золото, DigixGlobal взимает комиссию в размере 1%. В этом отличие от GoldPass, который является бесплатным. Кроме того, DigixGlobal несет ответственность за стоимость хранения.

3. Gold Coin (GLC)

GLC — это дробная разновидность криптовалюты, обеспеченной золотом.  Это означает, что одна монета эквивалентна доле одного грамма золота.

У GLC существует низкий барьер для входа, а это означает, что большинство людей могут позволить себе владеть золотом путем покупки Gold Coin, в отличие от многих обеспеченных золотом криптовалют и реального золота, покупка которого может быть дорогостоящей.

GLC использует блокчейн Ethereum и является одной из самых безопасных платформ.

4. Tether Gold (XAUT)

Эмитент токена Tether Gold также отвечает за выпуск крупнейшего стейблкоина, обеспеченного долларом США. Каждый токен Tether Gold означает одну унцию золота на один лондонский слиток. XAUT использует блокчейн Ethereum и Tron.

Швейцарское хранилище — это место, где Tether хранит свой золотой запас. На их веб-сайте можно найти серийный номер конкретного золотого слитка.

5. Meld Gold

Meld Gold — это австралийский стартап, который объединяется с Algrorand, протоколом блокчейна, чтобы они могли разработать децентрализованный токен.

С помощью своей огромной цифровой платформы Meld Gold стремится к дальнейшей реструктуризации покупки и продажи золота, сочетая его с существующей цепочкой поставок золота.

Посредством токенизации сочетание с текущим предложением золота позволит им быстро обеспечивать хорошую торговлю и расчеты. С помощью платформы держатели смогут покупать настоящее золото и виртуальные токены.

Некоторые преимущества платформы заключаются в том, что она эффективна, высокодоступна, а транзакции выполняются быстро и легко.

Биржи, на которых трейдер может купить обеспеченную золотом криптовалюту

Это множество бирж, которые позволяют покупать и хранить криптовалюту, обеспеченную золотом; мы перечислили некоторые из лучших в этом разделе.

GoldenExchange

GoldenExchange – одно из лучших мест, где можно купить криптовалюту, обеспеченную золотом. 

Платформа предлагает хорошее соотношение цены и качества для инвестиций трейдера, а также предоставляет кошельки, в которых вы можете хранить свои монеты.  

У GoldenExchange есть функции обмена вашей виртуальной золотой монеты на физическое золото.

Binance

Что касается рыночной капитализации различных платформ, Binance является крупнейшей торговой платформой. Он хорошо зарекомендовал себя на протяжении многих лет, и многие инвесторы торгуют именно на этой платформе. 

В листинге Binance есть много обеспеченных золотом криптовалют, которыми вы можете торговать, и если вы крупный инвестор, вы можете заработать монету BNB (монета Binance), которая поможет покрыть часть торговых комиссий.

Coinbase

Coinbase — известная биржа, которая также заслуживает доверия. Именно через эту платформу Илон Маск купил Bitcoin на 1,5 миллиарда долларов.

Трейдер может купить на платформе криптовалюту, обеспеченную золотом. Недостатком Coinbase является высокая комиссия за торговлю.

Gemini

Gemini — хорошая торговая площадка, которая часто проходит банковские экзамены и аудит.

Регулируется Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка. Регламентация делает Gemini надежной платформой. 

Платформа делает все возможное, предлагая аппаратные ключи и страховое покрытие для всех активов, хранящихся на платформе. Он имеет изрядное количество обеспеченных золотом криптовалют. 

Минус в том, что на платформе нельзя быть анонимным. Обязательна процедура KYC.

HitBTC

Это обменная платформа, которая предлагает высокую ликвидность и позволяет пользователям проверять свою учетную запись с помощью KYC (верификация).

Но плюсом платформы является то, что она позволяет пользователям проводить транзакции анонимно, если они не хотят, чтобы о них знали.

Платформа предлагает обеспеченные золотом стейблкоины, такие как USGold (USG) и Xaurum (XAUR).

Вывод

Еще более справедливо иметь криптовалюту, обеспеченную золотом, чем криптовалюту, обеспеченную долларом, потому что, если криптовалюта не обеспечена каким-либо базовым активом, чем это отличается от стабильной монеты, обеспеченной долларами США, которые, в свою очередь, не обеспечены любым физическим активом? 

Тем не менее, учитывая характер технологии блокчейн, у них есть много возможностей в области валют, обеспеченных активами.  

При использовании обеспеченной золотом криптовалюты существует вероятность того, что она откроет дверь для токенов криптовалюты, которые в будущем будут обеспечены медью, золотом или никелем.

 

Что такое криптовалюта обеспеченная золотом? — HUB

Из-за непредсказуемости крипторынка многие инвесторы предпочитают делать вложения в криптовалюту, которая  привязана к стоимости реальных активов. 

Криптовалюта, обеспеченная золотом, — это стейблкоин, обеспечивающий каждый токен физическим золотом. Простыми словами, цена токена приравнивается к текущей цене на золото, тем самым давая меньшую волатильность цены по сравнению, например, с BTC. 

Почему стоит сделать выбор в пользу этой монеты? 

— Волатильность рынка. Инвестируя в токены такого формата, трейдер обеспечивает себе более стабильную форму инвестиций.

— Конвертация в золото. Если вы инвестируете в криптовалюту обеспеченную золотом, некоторые из монет можно конвертировать в реальное золото.  

— Криптовалюта такого формата дает возможность передать единицу золота другому человеку.

— Криптовалюта, обеспеченная золотом, имеет хорошую рыночную капитализацию.

На что обратить внимание при инвестировании? 

• Минимальная цена и сумма выкупа.

Перед тем как покупать криптовалюту, обеспеченную золотом, необходимо проверить минимальную сумму инвестиций, а также минимальную сумму выкупа.

• Прозрачность эмитента 

Это очень важный пункт, который говорит о том, что трейдер должен проверить и удостовериться в прозрачности эмитента. Вы имеете полное право запросить всю необходимую информацию, и в случае, если эмитент токена не предоставит ее, стоит задуматься.

• Ликвидность и книга ордеров 

Инвестируя, обратите внимание на ликвидность и книгу ордеров. Данной криптовалютой можно торговать как на DEX, так и на CEX.

Заключение 

Выбирая криптовалюту, обеспеченную золотом, вы можете избежать резких ценовых скачков, тем самым перестраховывая себя. Инвестируя в подобные токены, есть шанс, что в будущем они будут обеспечены и другими металлами. 

Обеспеченные золотом криптовалюты. Все, что вам нужно знать

Обычные криптовалюты, такие как Bitcoin, имеют много недостатков. В число их основных минусов входит отсутствие физической поддержки и зависимость от одноранговых транзакций между компьютерами.

Поскольку этот тип денег никто не может видеть, критики уже давно сомневаются по части доверия к криптовалютам. В качестве решения появилась концепция криптовалют, обеспеченных реальными активами.

Если вы впервые слышите о криптовалютах, обеспеченных активами, то знайте, что к ним относятся все цифровые валюты, которые привязаны к стоимости физических активов, таких как недвижимость, нефть, сырьевые товары, полезные ископаемые и даже драгоценные металлы, такие как золото.

В этом руководстве мы рассмотрим одну категорию таких активов: криптовалюты, обеспеченные золотом.

Во-первых, что представляет собой криптовалюта, обеспеченная золотом

Обеспеченные золотом криптовалюты – это цифровые валюты, привязанные к стоимости золота.

Это означает, что, хотя монеты находятся в распределённом реестре, и поэтому ими легко торговать, они также имеют внутреннюю ценность (чего не хватает традиционным криптовалютам).

Как же появились обеспеченные золотом криптовалюты

Концепция привязки стоимости цифровой монеты к реальному золоту не является чем-то новым. Первая цифровая валюта такого рода называлась E-gold и появилась ещё в 1999 году.

Основатель проекта E-gold Дун Джексон полагал, что благодаря способности противостоять колебаниям рынка вверх и вниз (в отличие от фиатной валюты) E-Gold будет идеальным решением проблем, с которыми столкнулась денежная система.

Монета E-Gold завоевала огромную популярность и использовалась миллионами людей по всему миру. Такие организации, как Netizens, были впечатлены уровнем конфиденциальности монеты и использовали её для открытия анонимных счетов.

Монета также завоевала популярность среди зарубежных предпринимателей, которые использовали её для совершения трансграничных сделок.

К сожалению, позже E-Gold столкнулся с несколькими проблемами, которые привели к его закрытию.

В число факторов, которые привели к закрытию, входит усиление конкуренции, массовый рост трафика, который привёл к задержкам транзакций, и ростом преступности в интернете, угрожающий безопасности монеты.

После этого было предпринято ещё несколько попыток выпустить цифровую валюту, обеспеченную золотом, но они оказались недолговечными.

Например, в 2015 году была запущена криптовалюта с золотой поддержкой под названием Xaurum, но проект был заброшен.

Только после того, как Биткоин и блокчейн-технологии стали популярными, разработчики снова начали предлагать обеспеченные криптовалюты.

За последние пару месяцев было запущено или перезапущено множество криптовалютных проектов на базе золота.

Даже государственные монетные дворы, такие как монетный двор Великобритании, выпускают собственные криптовалюты на основе золота.

Раз уж этой темой заинтересовалось так много компаний, напрашивается следующий вопрос:

«Как работают криптовалюты с золотым обеспечением? Подробнее этот вопрос мы рассмотрим в следующем разделе«.

Как работают криптовалюты с золотым обеспечением

Основная концепция обеспеченных золотом криптовалют выглядит более чем понятно. Выпускается цифровой токен, представляющий стоимость определённого количества золота.

Например, один токен X представляет стоимость одного грамма золота.

Золото, к которому прикреплен токен, хранится в проверенном стороннем хранилище. Токенами можно свободно торговать.
Стоимость основанного на золоте токена в любой момент времени соответствует рыночной цене золота.

Это означает, что токен не может взлететь, так как он всегда оценивается по текущей цене золота. С другой стороны, если токен наберёт популярность, его курс может подняться немного выше стоимости золота.

Так что же отличает цифровые монеты с золотым обеспечением от их предшественников?

Разница между криптовалютами с золотым обеспечением и другими криптовалютами

Помимо внутренней ценности, разница между обеспеченными золотом и обычными криптовалютами заключается в их стоимости на начальном уровне.

Большинство инвесторов, которые покупали основные криптовалюты в первые дни их существования, потратили на них сущие копейки. Однако в случае обеспеченной золотом криптовалюты минимальная сумма инвестиций будет равна текущей цене золота.

Ещё одним отличием между этими двумя группами криптовалют являются колебания цен.

В то время как цена обычных цифровых монет, таких как Bitcoin и Ethereum, может расти и падать до любого уровня, криптовалюты на основе золота имеют встроенный стоп-лосс.

Как мы уже упоминали ранее, стоимость обеспеченной золотом криптовалюты не может упасть ниже стоимости золота. Если такая монета завоюет массовую популярность, её цена может подняться выше, чем цена золота.

Но если у такой валюты дела пойдут не очень хорошо, её стоимость останется на уровне золота.

Давайте теперь рассмотрим некоторые из обеспеченных золотом криптовалют, которые были выпущены в недавнем прошлом.

Читайте также

Прогноз цены Ethereum (ETH) на 2020, 2025 и 2030 годы

Прогноз цен на Bitcoin (BTC) на 2020, 2025, 2030 и 2040 годы

Популярные криптовалюты с золотым обеспечением

1.

Digix Gold Tokens (DGX) – Сингапур

DigixDAO – это сингапурская организация, сформированная компанией Digix Global для разработки криптовалюты, которая поддерживается реальным физическим золотом.

Согласно документации проекта, токен Digix Global создаётся с использованием протокола Proof of asset или Proof of providence. Первым активом, который токенизировали разработчики проекта, стало золото.

В дальнейшем они планируют охватить и другие драгоценные металлы, но в настоящее время все усилия команды будут сосредоточены на токенизации золота.

Команда Digix Global уже создала два токена на базе Ethereum – DGX и DGD.

Целью компании является использование децентрализованного консенсусного алгоритма для взаимодействия между держателями токенов и командой DigixDAO с целью роста экосистемы Digix.

Держателям токенов предоставляется разрешение на доступ к платформе, и они могут внести свой вклад в принятие решений по управлению платформой или принять участие в обсуждении любых предложений, представленных Digix DAO.

В качестве награды за участие в процессе принятия решений держатели токенов будут получать токены DGX.

Этот шаг позволит инвесторам пользоваться преимуществами криптовалютной сферы при безопасности и низкой волатильности золота. Этот шаг также приведёт к увеличению ликвидности золота.

Digix Gold Token

Digix Gold Token является «золотым» токеном Digix Global. Один токен DGX равен одному грамму золота. Золото, используемое для поддержки криптовалюты, хранится в специальных сейфах в Сингапуре.

Держатели токенов могут обменять их на эквивалентное количество золота. Минимальная сумма вывода – 100 грамм.

Токены Digix создаются только тогда, когда кто-то хочет использовать торговую площадку Digix для покупки золота.

При совершении покупки вы получаете токены DGX, сумма которых эквивалентна количеству золота, которое вы приобрели через биржу Digix. В дальнейшем можете обменять токены на настоящее золото, когда захотите.

Вы можете либо попросить, чтобы вам прислали это золото, либо поехать в Сингапур и забрать его самостоятельно.

У Digix дела идут хорошо. К январю 2019 года они удвоили свои запасы золота с 50 до 100 кг. Это неудивительно, поскольку многие инвесторы держатся в стороне от криптовалют только из-за их волатильности.

Обеспеченные золотом криптовалюты, такие как Digix Gold Token, решают эту проблему, и поэтому они очень востребованы.

На данный момент у Digix есть только одно хранилище в Сингапуре. По словам соучредителя компании Шона Джи, команда планирует расширить свою деятельность на другие юрисдикции.

В настоящее время они рассматривают места с растущим спросом, такие как Европа и развивающиеся страны вроде Вьетнама.

Компания надеется, что их монета DGX продолжит набирать популярность и, наконец, привлечёт внимание представителей традиционных секторов.

2. OneGram (OGC) – ОАЭ

OneGram – это совместимая с законами шариата криптовалюта, основанная в Объединенных Арабских Эмиратах.

Данная криптовалюта подкреплена золотом, которое является одним из шести товаров категории «рабави«, которыми мусульмане могут свободно торговать в своих странах. Остальные пять товаров – это пшеница, ячмень, финики, соль и серебро.

Курс одной монеты OneGram равен цене одного грамма золота. В схеме транзакций с криптовалютой используется накопительный принцип: 70% комиссии за транзакцию используется для пополнения золотого запаса.

Тот факт, что OneGram является первой совместимой с шариатом криптовалютой, – это не единственное, в чём она «первая«. Монета также является первой криптовалютой с золотым обеспечением, построенной на блокчейне DPoS.

Также она является самым успешным цифровым активом, разработанным специально для мусульман. Об этом свидетельствует объём инвестиций, который проект собрал во время ICO.

3. Gold Bits Coin (GBT) — Австралия

Gold Bits – это обеспеченная золотом криптовалюта на основе блокчейна Ethereum. В отличие от других цифровых монет такого типа, о которых мы говорили, Gold Bits обеспечивается золотом только на 15%.

Тем не менее, в «Белой книге» проекта говорится, что монета имеет множество полезных функций, включая возможность оплаты товаров и услуг в интернет-магазинах и других торговых точках.

Компания, разрабатывающая Gold Bits, считает, что ключом к массовому принятию криптовалют является создание монеты, которую люди смогут использовать для повседневных платежей.

Таким образом, GBS может похвастаться тем, что их монету используют в качестве законного платёжного средства.

4. Goldmint (MNTP) – Россия

Goldmint была основана группой людей, которые имеют огромный опыт в сфере переработки золота из руды, его очистки, учёта, а также создании необходимого программного обеспечения.

Учредители владеют давно существующим ломбардом в России, который менее чем за два года торговал более 5000 кг золотого лома. Проект Goldmint построен на частном блокчейне, который основан на технологии Graphene.

5. Zengold (ZGC) – Китай

Zengold – это обеспеченная золотом криптовалюта, основанная на протоколе POA. Одна монета Zengold представляет собой грамм физического золота, которое хранится в сейфах Шанхайской биржи золота.

Держатели токенов Zengold могут переводить свои токены через блокчейн-кошельки Metaverse. Для этого им не требуются какие-либо особые сетевые условия.

Zengold, как и другие цифровые валюты, является защищённым с помощью криптографии токеном. Это значит, что его можно в любое время использовать для осуществления платежей. Это также значит, что комиссии за транзакции довольно низкие.

Каждый жетон, представляющий собой грамм золота, делится на более мелкие частицы по 0,001 грамма. За каждую транзакцию пользователи платят по 0,1% от её общей стоимости.

6. Puregold Token (PGT) – Сингапур

Сайт Puregold называет данный проект первым платёжным шлюзом, использующим токены с золотым покрытием.
Компания предлагает два цифровых токена – PGG и PDT. Каждый из токенов работает в отдельном распределённом реестре.

PGG – это криптовалютный токен с золотым обеспечением, в а PGT используется для оплаты транзакций. Для поддержки данной криптовалюты используется золото с пробой 999,9.

7. Xaurum (XAUR) — Словения

Xaurum часто называют «голубой фишкой» криптовалютного рынка из-за его регулярной прибыли, высокой надёжности и минимального риска.

Бизнес-модель компании была разработана таким образом, что их цифровая монета собрала 5 тонн золота всего за три года. Получается увеличение запасов золота более чем на 4000%.

8. Darico(DEC) — Швейцария

Darico – это токен ERC 20, который был создан, чтобы предоставить держателям доступ к экосистеме Darico.
Darico поддерживается на 10% эфиром, на 35% чистым золотом и на 55% Биткоином.

Таким образом, токен выигрывает от вероятности роста двух самых ценных криптовалют.

9. The Midas Touch Gold (TMTMG) – Южная Корея

Проект Midas Touch Gold состоит из трёх основных элементов

1. Первым элементом является токен TMTD – утилитарный токен, который можно использовать только для покупки виртуальной валюты на платформе DGE.
2. Второй элемент – обеспеченные золотом токены MDG, которые привязаны к одному грамму золота и продаются на платформе DGE.
3. Третий элемент – онлайн-биржа (Digital Gold Exchange), где можно купить золото и токены MDG с использованием монет TMTG.

Криптовалюты с золотом в их названиях, но не обеспеченные золотом

Также хотелось бы обратить ваше внимание на то, что некоторые криптовалюты имеют слово «золото» в своём названии, но на самом деле никак не связаны с золотом.

Хорошим примером является Bitcoin Gold, который никаким образом не привязан к физическому золоту, а является лишь хардфорком блокчейна Bitcoin.

Другой пример – Ethereum Gold, который основан на блокчейне Ethereum и не имеет с золотом ничего общего.

Как купить обеспеченную золотом криптовалюту

К этому моменту вам, вероятно, уже хотелось бы узнать, как вы можете приобрести какую-либо из этих криптовалют. Способы покупки у разных «золотых» токенов разные.

Общим является только то, что у вас должно быть достаточное количество монет Bitcoin или Ethereum, чтобы приобрести эти токены.

Накопив необходимое количество эфира или биткоинов, вы можете перейти на веб-сайт обеспеченного золотом токена, который вы хотите купить, и следовать изложенным инструкциям.

Если вас интересует возможность покупки токенов GDX, вы должны знать, что это совсем не сложно, так как этот токен основан на блокчейне Ethereum.

Токен DGX можно приобрести на следующих биржах: Ethfinex (поддерживаются пары DGX/ETH, DGX/USD) и Kyber Network (пара DGX/ETH).

После того, как вы приобретёте монеты, для их хранения можно использовать любой из следующих кошельков

• Мобильные кошельки, такие как Coinomi и Jaxx.
• Браузерные кошельки, такие как Jaxx.
• Десктопные кошельки, такие как MyEtherWallet.
• Аппаратные кошельки, такие как Ledger Nano S и Trezor.

Несколько слов напоследок

Если вы думаете о волатильности и отсутствии внутренней ценности основных криптовалют, очевидно, что инвестиции в криптовалюты, обеспеченные активами, такими как золото, являются более надёжными.

Они позволяют вам воспользоваться преимуществами криптовалют, такими как дефицитное предложение, децентрализация, делимость, возможность передачи и взаимозаменяемость, при этом получая надёжность золота как инструмента хранения стоимости.

Тем не менее, мы ожидаем, что в 2020 году и в последующий период обеспеченные золотом криптовалюты будут пользоваться популярностью у инвесторов.

Так же, как и при любых других инвестициях, всегда проводите комплексную оценку всех факторов, прежде чем покупать монеты.

Что вы думаете о цифровых валютах, обеспеченных золотом? Не стесняйтесь делиться своими мыслями в разделе комментариев ниже.

Над статьями работает команда авторов, переводчиков и редактор. На сайте команда Privatefinance.biz публикует информационные статьи, обзоры, рейтинги, гайды о торговле на финансовых рынках и инвестировании, рекомендации по выбору брокера и инструментов инвестирования, актуальные новости из мира финансов.

Почта для связи с нами: [email protected]

при чем здесь биткоин? — Business FM Kazakhstan

Со дня фактической отмены золотого стандарта прошло 50 лет — 15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон запретил обмен доллара на золото.

С тех пор доллар США и другие национальные валюты больше не были обеспечены золотом Фото: Pexels

Криптоэнтузиасты часто сравнивают первую криптовалюту с этим драгметаллом, сожалеют об отмене обеспечения денег золотом и даже предлагают установить BTC в качестве нового мирового стандарта. Однако горевать о золотом стандарте не стоит, а у биткоина совсем другая роль в экономике — вести наше общество в будущее, а не пытаться реанимировать прошлое. Вместе с media.sigen разобрались, почему мир отказался от золотого стандарта, как его идея повлияла на биткоин и почему первой криптовалюте не суждено стать новой резервной валютой.

Как был устроен золотой стандарт

Золотой стандарт — это финансовая система, в которой золото являлось обеспечением каждой напечатанной банкноты. Его использовали в денежных системах национальных валют многие страны в течение XIX века и в начале XX столетия. 

Причина, по которой власти стран выбрали именно золото для обеспечения своих национальных валют, заключалась в его ограниченном запасе, достаточно сложном процессе добычи, долговечности (его невозможно уничтожить и синтезировать из других компонентов), а также в его практической ценности. 

При золотом стандарте любую бумажную банкноту можно было обменять на золото. При этом центральный банк лишь следил за соответствием количества золота и денег и не мог выпускать новые деньги без необходимого золотого запаса. В связи с чем центробанки были ограничены в своих возможностях проводить денежно-кредитную политику (то есть управлять денежной массой и совокупным спросом). При этом в расчетах между странами обменный курс национальных валют устанавливался на основе их соотношения к золоту.

Почему золотой стандарт отменили

Сначала золотой стандарт отлично работал — покупательная способность национальных валют росла. 

Но уже в начале XX века денежная система, обеспеченная золотом, перестала поспевать за темпами роста мировой экономики и, самое главное, она уже не позволяла покрывать военные расходы во время Первой мировой войны. Также золотой стандарт ограничивал возможности властей решать острые социально-экономические проблемы, возникшие после окончания войны, такие как безработица и инфляция.

Это привело к постепенному отказу от золотого обеспечения национальных валют:

Канада навсегда отказалась от золотого стандарта в 1929 году.

Великобритания и Германия сделали это в 1931 году.

США — во время Великой Депрессии в 1933 году. Причем в Штатах произошла фактическая конфискация золота — американцев обязали обменять драгметалл на бумажные доллары по невыгодному для них курсу.

Франция отказалась от золотого стандарта в 1936 году. 

В 1944 году была принята Бреттон-Вудская система международных денежных отношений и товарных расчетов. Формально золото сохраняло роль общего эквивалента и расчетной единицы в международной торговле, но его цена жестко фиксировалась. При этом только доллар был внешне конвертируемым в золото для центробанков других стран. То есть на практике именно доллар стал аналогом золотого стандарта.

Схема обмена национальных валют на золото выглядела так: национальные валюты → доллар → золото и наоборот. Частная купля-продажа металла была запрещена — торговать им могли лишь центробанки. Это должно было стабилизировать валютную систему. У центробанков появились такие способы денежно-кредитной политики, как валютные интервенции, ревальвации и девальвации. Любая страна могла обменять накопленные доллары на золото, более трех четвертей которого хранили США.

Бреттон-Вудская система просуществовала менее 30 лет. 15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон, как тогда заявлялось, временно (а оказалось, что навсегда), запретил обмен доллара на золото по официальному курсу — золотой стандарт был фактически отменен. Одними из непосредственных причин такого решения стали огромные расходы США на войну во Вьетнаме и рост национального долга. 

С 1976 года действует так называемая Ямайская валютная система, основанная на свободных валютных курсах и полной отвязке национальных валют от золота. Согласно новой системе, обменные курсы валют должны определяться только рынком. Таким образом золото перестало быть частью денежного рынка: оно свободно продается частным лицам как обычный товар. 

Мир отказался от золотого стандарта, потому что тот больше не работал. Такая система больше не обеспечивала стабильность экономики, а начиная с 1870-х годов, наоборот, дестабилизировала ее. Экономика росла быстрее, чем предложение национальных валют, обеспеченных драгметаллом. Власти боролись с этим ограничением, что делало всю систему нестабильной. Проще говоря, экономикам просто не хватало денег для роста. Курсы национальных валют были зафиксированы по отношению к золоту, что лишало гибкости международную торговлю и вело к дисбалансу на общих рынках. 

Золото нельзя допечатывать по мере экономического роста, а доллар и другие фиатные валюты — можно. Оптимальное количество денежной массы и темп его роста должны равняться экономическому росту, а не задаваться искусственным ограничением — количеством золота. 

Когда количество и курс денег привязаны к золоту (или другому ограниченному товару), регуляторы не могут проводить гибкую денежно-кредитную политику: выпускать новые деньги, чтобы подогреть экономический спрос (как во время локдауна 2020-2021), повышать и понижать процентные ставки, чтобы регулировать стоимость кредитов и так далее. В экономике золотого стандарта регулирование происходило без участия центробанков: за счет снижения темпов производства, увеличения безработицы, снижения зарплаты. Именно промедление с вмешательством Федеральной резервной системы (ФРС) — аналога Центробанка страны — в экономику стало одной из причин Великой депрессии в США в 1930-е. А вот кризис 2007-2008 в Штатах не перерос в новую Великую Депрессию как раз благодаря своевременным действиям ФРС. 

Золотой стандарт имеет смысл только в ситуациях, когда жители страны тотально не доверяют своему правительству и его деньгам. Например, для этих целей в СССР в 1922 году советские власти выпустили «золотой червонец». Это помогло восстановить денежное обращение после революции и гражданской войны. Но уже с 30-х годов XX века золотой стандарт связывал властям руки и мешал экономическому росту страны. 

Поэтому обеспеченные золотом деньги были заменены фиатными (фидуциарными) — то есть не обеспеченными драгметаллом. Стоимость таких денег устанавливается и гарантируется государством. Отсутствие обеспечения фиатных денег запасом золота не значит, что власти могут печатать столько денег, сколько захотят. Новые деньги выпускаются в соответствии с экономической ситуацией, уровнем спроса и предложения в экономике, а также уровнем инфляции в стране.

Как золотой стандарт повлиял на биткоин

Многие представители криптоотрасли говорят, что создатель биткоина Сатоши Накамото придумал первую криптовалюту как цифровую замену золоту. Именно поэтому у ВТС ограниченная и строго контролируемая эмиссия, при которой никогда не будет создано более 21 млн монет. Кроме того, в своем профиле на форуме BitcoinTalk Сатоши указал, что родился 5 апреля 1975 года. Скорее всего, это пасхалка: в этот день в 1933 году американцев обязали обменять золото на доллары, а в 1975-м позволили снова владеть им. Ранее мы подробно рассмотрели, в чем золото и биткоин схожи как активы.

Вполне вероятно, что Сатоши предпочел бы, чтобы в нынешних экономиках все еще присутствовала система золотого стандарта. Приверженцы такой идеи считают, что ФРС целенаправленно разгоняет инфляцию, печатая новые деньги — так простые люди теряют свои сбережения, а правительству легче ими управлять. При таком подходе регуляторы и традиционные банки с частичным резервированием, при котором лишь часть депозитных средств фактически обеспечена наличными деньгами, — главные злодеи финансового мира, ответственные за большинство кризисов. При этом инфляция получается чисто денежным явлением — чем больше денег, тем больше инфляция (на деле к инфляции приводит множество причин, среди которых, в том числе и сокращение производства). В этом же идейном поле находятся и киберлибертарианцы. Для них правительство — это всегда зло, а отсутствие посредников и независимость — всегда добро.

Судя по комментариям Сатоши Накамото на форумах, white paper биткоина и статьям о запуске первой криптовалюты, создатель ВТС во многом разделял эти взгляды.

«Основная проблема с обычной валютой — это доверие, необходимое для того, чтобы она работала. Чтобы она не обесценилась, приходится доверять Центральному банку. Но история фиатных валют полна нарушений этого доверия. Нам приходится доверять банкам, чтобы они хранили наши деньги и переводили их в электронном виде, но те подпитывают ими волны кредитных пузырей … Нам приходится доверять им нашу частную жизнь, доверять им, чтобы они не позволили мошенникам украсть наши личные данные и взломать наши учетные записи. Огромные расходы банков делают микроплатежи невозможными», — писал создатель биткоина.

Почему биткоин не сможет стать мировой резервной валютой 

Очевидно, что по сей день у золотого стандарта в экономике немало сторонников. Они полагают, что обеспечение денег золотом делает экономику стабильнее и снижает инфляцию. 

Периодически криптоэнтузиасты заявляют о том, что биткоин мог бы стать новым золотым стандартом или использоваться в качестве резервного актива, который покупают центробанки. Например, в апреле глава инвестфонда Ark Investment Management Кэтрин Вуд отметила, что использование ВТС в качестве нового золотого стандарта способно увеличить покупательскую способность населения. В качестве аргументации своей точки зрения она сослалась на аналогичный рост покупательской способности в XIX-XX веке, наблюдавшийся после введения золотого стандарта. 

Биткоин действительно напоминает золото по многим своим свойствам. Но это товар, а товар, как и золото, нельзя использовать в качестве денег в современной экономике. Поэтому BTC не подходит для создания нового цифрового золотого стандарта. 

В то же время в 2016 году Уоррен Вебер, эксперт Банка Канады, проанализировал, к чему приведет использование первой криптовалюты в качестве мировой резервной валюты вместо доллара. Выводы неутешительные. У регуляторов будет меньше возможностей для контроля экономики: власти не смогли бы регулировать национальные процентные ставки, эмиссию денег, денежную массу, а также бороться с инфляцией. Все это было бы отдано на откуп рынку. Обменные курсы вновь, как при золотом стандарте, стали бы фиксированными, понятие ключевой процентной ставки центробанков исчезло бы. У регуляторов просто не было бы средств для борьбы с финансовыми кризисами. В результате простые люди стали бы еще более беззащитны перед ними. 

В то же время возникла бы проблема и с дефляционной природой биткоина. Инфляция в экономике — это не всегда плохо. Если она небольшая, прогнозируемая и поддается контролю, то она стимулирует людей больше тратить, а экономику — расти. А когда деньги дорожают, а цены снижаются — при дефляции — экономический рост замедляется. Зачем покупать что-то сегодня, если это можно купить дешевле завтра? Именно поэтому биткоин не становится популярным платежным средством — ходлеры первой криптовалюты воспринимают его именно как инвестиционный актив и не торопятся тратить свои монеты. 

Дефляция вызывает спад в производстве, рост безработицы (рабочая сила становится все дороже, а продаваемые товары и услуги — дешевле), снижение инвестиций и кризис ликвидности (количество денег в обороте снижается). Так, например, в ловушку дефляции попала Япония. С 1990-х цены в стране снижаются, а экономика не растет. 

Биткоин — золотой стандарт крипторынка 

Первая криптовалюта фактически выступает золотым стандартом крипторынка. Курсы всех цифровых активов привязаны к биткоину и измеряются в нем, большинство альткоинов можно обменять друг на друга лишь через ВТС. 

Биткоин задумывался Сатоши как цифровой аналог золота, и с этим первая криптовалюта отлично справляется. Она действительно напоминает драгметалл по своим свойствам. Но, как золотой стандарт не подходит для современной экономики, так и биткоин — это плохой кандидат на роль мирового резервного актива. 

Ценность BTC состоит не в его подобии золоту и даже не в том, что это самый доходный актив в истории человечества. Главная ценность биткоина в том, что он запустил альтернативную финансовую систему, которая предоставляет каждому человеку возможность совершать переводы в любую страну и дает полный контроль над своими средствами. 

Биткоин и другие криптовалюты, а также сама технология блокчейна, снимающая необходимость в централизованном посреднике, способствуют обновлению мировой финансовой системы. Финансовый мир медленно, но верно становится более демократичным, доступным и децентрализованным. И биткоин, бесспорно, займет в нем свое почетное место. 

Блокчейн-проект GLDS: криптовалюта, обеспеченная золотом | by Алексей Филатов

Золото — драгоценный металл, который был наделён высокой ценностью ещё с древних времён. Специфическим достоинством золота как инструмента для инвестиций является его ограниченное предложение на планете. Неудивительно, что многие люди считают логичным вкладывать деньги в покупку золота.

Существуют разные способы приобретения и хранения этого драгоценного металла. С появлением и распространением блокчейн-технологий стали появляться криптовалюты, обеспеченные золотом. У таких проектов есть свои достоинства, делающие их привлекательными для инвесторов. Рассмотрим один из таких проектов — GLDS.

В собственности компании находятся золоторудное и россыпное месторождения, которые находятся на востоке Казахстана. Проведённые геологоразведочные работы показали, что на этой территории находятся запасы золота приблизительно от 800 кг. Также по результатам работ были сделаны выводы о наличии золота сульфидно-кварцево-жильной формации с запасом порядка 5–6 тонн по категориям P2 и P3.

Сегодня уже составлен план добычи драгоценного металла на 2020–2023 годы. Золото будет выкупаться государственным банком Казахстана. При этом появления других крупных добытчиков в этой сфере в ближайшие годы не ожидается.

Что означает на практике использование проектом блокчейн-технологий? Ввиду того, что блокчейн позволяет увеличить прозрачность и отслеживаемость добычи и использования золота, это может помочь в борьбе с незаконными методами добычи металла. Блокчейн позволяет создать единую базу данных, с которой все могут ознакомиться, но при этом никто не сможет изменять или удалять записи из реестра. Покупатели получат больше правдивой информации о золоте, которое они приобретают.

Токены, выпущенные проектом, обеспечены золотом из расчёта 0.02 грамма драгоценного металла на 1 токен. 1 грамм золота стоит приблизительно 50 долларов, поэтому номинальная цена 1 токена — 1 доллар. Сейчас, пока длится ICO — предварительная продажа токенов, их можно приобрести со скидкой. Первая доля токенов GLDS будет продана с 25%-ным бонусом.

Всего выпущено 15 миллионов токенов GLDS. 14 миллионов могут приобрести инвесторы. Планируется листинг GLDS на различных криптовалютных биржах, после чего токены можно будет купить, продать или обменять на другую криптовалюту, а также вывести в фиатные деньги или в золото. С ноября 2020 года компания начнёт выкупать токены по рыночной цене каждые 3 месяца.

Узнать о проекте больше можно на следующих ресурсах:

Сайт: https://gdigit.io/

White paper: http://www.gdigit.io/WhitePaperGdigitEng.pdf

Twitter: https://twitter.com/GLDS_project

Telegram: https://t.me/GLDS_chat

Facebook: https://www.facebook.com/GLDSteam

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/gdigit/

Reddit: https://www.reddit.com/user/Gdigit

Bitcointalk: https://bitcointalk.org/index.php?topic=5223253

Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCZT2UPccdMbm7CO45w2Jk0Q

Информация об авторе:

Ссылка на профиль автора статьи на Bitcointalk: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=2426003

Логин автора статьи на Bitcointalk — Arcadio707

Топ-5 списка криптовалют с золотым покрытием | Золото против крипто

После краха массового рынка в 2020 году многие инвесторы взяли свои деньги с традиционных фондовых рынков и вместо этого перенаправили свои инвестиции в золото и криптовалюты. Слияние этих двух миров, подчеркивающих преимущества друг друга, было лишь вопросом времени. Давайте взглянем на этот список 5 лучших криптовалют, обеспеченных золотом.

Что такое криптовалюта, обеспеченная золотом?

Подобно стейблкоину, привязанному к доллару США, обеспеченная золотом криптовалюта привязана к драгоценному металлу.Это означает, что, когда цена на золото увеличивается или уменьшается, то же самое происходит и с ценой на криптовалюту, обеспеченную золотом. Это, в свою очередь, снижает аспект волатильности, обычно присутствующий на рынках криптовалют, таких как Биткойн и Эфириум.

Биткойн часто называют цифровым золотом (даже Litecoin известен как цифровое серебро). В марте 2017 года цена биткойнов соответствовала цене золота в унциях и долларах США, что спровоцировало всплеск интереса к криптовалюте, обеспеченной товарами.

Топ-5 списка обеспеченных золотом криптовалют

Подобно установлению надежных традиционных поставщиков золота, поиск надежной криптовалюты, обеспеченной золотом, может потребовать таких же усилий и оценки.Мы облегчили задачу и выбрали 5 лучших золотых стейблкоинов на рынке.

5. Tether Gold (XAUT)

Tether (USDT) в настоящее время числится третьей по величине криптовалютой по рыночной капитализации. Поскольку Tether поддерживается долларом США, и появление криптовалюты, обеспеченной золотом, было лишь вопросом времени. Токен XAUT можно найти в таких блокчейнах, как Ethereum и TRON.

Каждый токен XAUT составляет одну тройскую унцию (31.10 граммов) золота в расчете на один золотой слиток London Good Delivery. Золотые запасы хранятся в швейцарском хранилище, и инвесторам предоставляется уникальный серийный номер их конкретного золотого слитка, который они могут найти на своем веб-сайте. Держатели токенов также могут запросить возмещение их токенов наличными или физическим золотом, если они того пожелают.

4. DigixGlobal (DGX)

Правящая в Сингапуре компания DigixGlobal создала криптовалюту с золотым покрытием, в которой каждый токен DGX представляет 1 грамм золота.Физическое золото хранится в хранилищах как в Сингапуре, так и в Канаде, и полностью застраховано и аккредитовано Bullion Association.

Платформа хотела расширить доступ к золоту и, следовательно, создала эту эффективную токенизированную версию, которая позволяет любому и где угодно владеть товаром. Стоит отметить, что, хотя DigixGlobal берет на себя все расходы на хранение, они взимают комиссию в размере 1% за обмен токенов на реальное золото.

3. PAX Gold (PAXG)

Pax Gold выпущен надежной американской компанией Pax Standard (PAX) и был запущен в сентябре 2019 года.Как и в случае с Tether Gold, каждый токен PAXG представляет собой одну тройскую унцию золотого слитка London Right Delivery. Золото хранится в хранилищах Бринка, одном из разрешенных хранилищ Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов.

Создатели Pax Gold хотели сделать покупку золота более доступной, и сделали это с помощью удобной и надежной оцифрованной версии. Каждый держатель токена получает полное право собственности на уважаемую часть золота и может торговать им по всему миру через ряд бирж, принимающих токен ERC 20.

2. Золотая монета (GLC)

Золотая монета (GLC) предлагает меньшую точку входа в мир золота и криптовалюты. Монета представляет собой долю 1 грамма золота, что является гораздо более экономичным решением для владения как золотом, так и криптовалютами. Золотая монета, основанная на блокчейне Ethereum, была запущена в 2013 году анонимным лицом и остается полностью функциональной децентрализованной сетью. Gold Coin предлагает надежную и заслуживающую доверия точку входа на рынок, а также возможность покупать в небольших количествах, пока вы полностью не освоитесь с платформой.

1. Золотой жетон Пертского монетного двора (PMGT)

PMGT — одна из лучших обеспеченных золотом валют на рынке, и не только потому, что она официально подтверждена (как по весу, так и по чистоте) правительством Австралии. Их токены, созданные Пертским монетным двором Западной Австралии, подкреплены реальными золотыми блоками, и каждый токен сопровождается цифровым золотым сертификатом в качестве доказательства (через приложение GoldPass). Пертский монетный двор Западной Австралии также берет на себя все сборы за хранение, хранение и страхование, обеспечивая очень конкурентоспособную и экономичную альтернативу другим криптовалютам, обеспеченным золотом.

Золото против криптовалюты — почему бы не использовать оба варианта

В мире растущих инноваций инвесторам больше не нужно выбирать между владением золотом или криптовалютой, предлагаются оба варианта. Мир криптовалют, обеспеченных товарами, процветает, и, как вы можете видеть из этого списка 5 лучших криптовалют, обеспеченных золотом, они тоже. Получите в свои руки все, что связано с криптовалютой, через упрощенную платформу Oobit.

Этот стартап предлагает индийцам криптовалюту, обеспеченную золотом и серебром

MUMBAI: Oropocket, крипто-фирма, основанная в 2018 году, позволяет индийцам инвестировать в токены криптовалюты, обеспеченные золотом и серебром.По словам Таруши Миттала, ее главного операционного директора и соучредителя, компания со штаб-квартирой в Дели имеет 8000 пользователей и управляет активами на сумму 350 000 долларов.

«Стоимость фиатной валюты постоянно обесценивается. Такие инструменты, как сберегательный счет и FD, даже не в состоянии победить инфляцию. В условиях банкротства банков и низкой страховки сберегательного счета у людей должна быть альтернатива. Используя OroPocket, пользователи могут инвестировать в драгоценных металлах и тратить их в режиме реального времени с помощью UPI и карт с обеспечением активами.Мы используем сети Polygon, Ethereum и Tezos для полной прозрачности и предоставления пользователям контроля над своими активами », — сказал Миттал

.

«Инвесторы могут покупать драгоценные металлы, переводя нам деньги с помощью таких способов оплаты, как UPI или карты. Затем они получат эквивалентные жетоны. Физическое золото или серебро хранится против этих жетонов в хранилищах по всему миру. В Индии мы считаем своими партнерами IDBI Bank и Augmont. Инвесторы могут покупать и продавать эти токены по своему желанию, а также получать физическое золото за определенную плату », — сказал Миттал.

«У нас также есть решение для мгновенного погашения до 50 000 фунтов стерлингов. Инвесторы могут отправить запрос на погашение в нашем приложении, и эквивалентные деньги будут мгновенно зачислены на их банковский счет. Мы делаем это, поддерживая резервный счет в ICICI Bank и RBL. Пользователи могут затем потратить эти деньги на все, что им нужно. Однако пользователи должны учитывать, что налог на товары и услуги в размере 3% действительно применяется к рассматриваемым драгоценным металлам, и инвестиции производятся за вычетом этой суммы », — сказала она.

Oro Pocket также имеет дебетовую карту, обеспеченную активами, выпущенную совместно с SBM Bank (Государственный банк Маврикия) и mastercard, сообщил Mint представитель компании.Пользователи могут тратить с него деньги, которые автоматически корректируются с учетом их «баланса активов» в бэкенде.

Пространство цифрового золота в Индии в значительной степени не регулируется множеством приложений, предлагающих этот продукт, включая Kuvera и Paytm Money. Помимо этого нерегулируемого рынка, инвесторы также могут инвестировать в официальные финансовые инструменты, связанные с золотом, такие как биржевые фонды золота (ETF) и суверенные золотые облигации.

Совет по ценным бумагам и биржам Индии (Sebi) также обсудил вопрос об обмене золотом, на котором драгоценный металл будет продаваться в форме электронных золотых расписок (EGR).Существующим фондовым биржам также разрешено предлагать EGR в специальном сегменте биржи. В случае с другими металлами, кроме золота, инвесторы были в основном ограничены физическим (автономным) рынком, который связан с риском хранения, или они должны были торговать фьючерсами на металлы. Однако в прошлом месяце паевые инвестиционные фонды разрешили запускать торгуемые на серебряной бирже фонды (ETF) в Индии. Инвесторам следует проявлять осторожность при инвестировании в драгоценные металлы через нерегулируемые продукты, включая криптовалюту.

Подпишитесь на информационный бюллетень Mint

* Введите действующий адрес электронной почты

* Спасибо за подписку на нашу рассылку.

Не пропустите ни одной истории! Оставайтесь на связи и в курсе с Mint. Скачать наше приложение сейчас !!

Где купить обеспеченные золотом криптовалюты в 2021 году —

Если вы хотите участвовать в сфере криптовалюты, обеспеченной золотом, вы, вероятно, обсуждаете, где лучше всего их покупать. К счастью, мы вас прикрыли. В этом руководстве мы рассмотрим лучшие места для покупки таких активов.

Золотая криптобиржа

Криптобиржа, обеспеченная золотом, — лучшее место для инвестирования в такие активы.Во-первых, это платформы, которые генерируют стейблкоины. Они предлагают максимальную отдачу от ваших инвестиций, часто предоставляя качественные торговые функции и кошельки для хранения. Некоторые также позволяют вам инвестировать анонимно.

Не только это, но и эти биржи часто позволяют вам обменять ваше цифровое золото на физические слитки. Конечно, для этого вам, возможно, придется раскрыть свою личность, чтобы они могли предоставить ее нужному человеку.

Такие платформы обычно проверяют свои активы и делают результаты общедоступными для доверия.Некоторые из них даже доступны 24/7 для максимальной возможности проверить их легитимность.

Специальные биржи также позволяют инвестировать в частичное количество золота, повышая доступность актива. Вы можете вкладывать столько, сколько хотите — вариант невозможен на традиционных биржах.

Бинанс

Binance — крупнейшая в мире биржа криптовалют по рыночной капитализации. Он предлагает поддержку тысяч криптовалют, многие из которых являются стейблкоинами, обеспеченными золотом.

На Binance вы можете пополнить свой счет в банке или другой криптовалюте и конвертировать практически любой актив в стейблкоин. Все зависит от вас, если актив указан в списке. Платформа также предлагает различные торговые функции, что делает ее идеальной как для начинающих, так и для опытных трейдеров.

Если вы крупный инвестор, вы можете заработать BNB, стейблкоин платформы, который помогает покрыть некоторые торговые комиссии. Сэкономив ваши деньги, специальный стейблкоин творит чудеса для многих трейдеров.

Если вы хотите отказаться от стейблкоинов, на Binance есть масса подробной документации по криптоиндустрии, которую вы можете использовать.Наконец, у этой биржи есть кошелек, в котором вы также можете хранить свои активы. Хотя Binance не является специализированной биржей криптовалюты, обеспеченной золотом, это определенно достойная альтернатива.

Coinbase

Coinbase, базирующаяся в Сан-Франциско, является популярной основной криптовалютной биржей. Из-за этого он гораздо более избирательный в своих предложениях. Тем не менее, базовая поддержка делает его отличным местом для покупки криптовалют, обеспеченных золотом.

Как и Binance, у Coinbase есть кошелек для онлайн-хранилища.Он также содержит массу документации для изучения стейблкоинов и других основных продуктов криптоиндустрии. Если вы живете в Великобритании, есть даже физическая дебетовая карта Coinbase Card, чтобы тратить деньги на ходу.

У начинающих трейдеров более чем достаточно функций, чтобы совершить грамотную покупку. Однако, если вы были в космосе какое-то время, у Coinbase есть профессиональная биржа с большим количеством информации, чем у Binance. Просто обратите внимание, что у Coinbase более высокие торговые комиссии, чем на большинстве других бирж. Однако это надежная платформа, за которую вы и платите.

Близнецы

Gemini — это криптовалютная биржа, основанная известными близнецами Уинклвосс в Facebook. Проект регулируется Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка. Он также часто проходит банковские проверки и проверки. Эти правила делают его отличной платформой для торговли криптовалютами, обеспеченными золотом.

Это первая криптоплатформа, имеющая сертификаты соответствия SOC 1 Type 2 и SOC 2 Type 2. Gemini даже предлагает аппаратные ключи и страховое покрытие для всех активов, хранящихся на платформе.

Gemini предлагает различные продукты, такие как мобильное приложение, депозитарную платформу, место для заработка и даже собственный стейблкоин. Эта стабильная монета, доллар Близнецов, привязана к стоимости доллара США. Его можно использовать для торговли стейблкоинами, обеспеченными золотом, среди других активов, подобных активу BNB Binance.

В остальном зарегистрироваться в Gemini относительно просто, хотя, помимо прочего, вам потребуется подтвердить свою личность. Если вы ищете анонимности, эта платформа не для вас.Однако в нем перечислено изрядное количество обеспеченных золотом криптовалют.

Наконец, так же, как Binance и Coinbase, Gemini предлагает собственные учебные документы, которые помогут вам глубже изучить криптовалютную индустрию.

Запустит ли Китай обеспеченную золотом криптовалюту, чтобы «поджарить» доллар?

То, что Китай наращивает свои золотые резервы беспрецедентными темпами, больше не является новостью. Например, в 2019 году золотые резервы Народного банка Китая (НБК) увеличились более чем на 100 тонн.Бурный рост покупок золота в стране продолжается уже несколько лет, причем в 2015 году начался значительный всплеск этих покупок. Такая активизация деятельности, ориентированной на золото, вызвала недоумение у многих аналитиков и критиков. Это привело большинство из них к выводу, что Китай дедолларизует и укрепляет свою валюту за счет растущих золотых резервов. Запустит ли Китай обеспеченную золотом криптовалюту, чтобы «поджарить» доллар?

Появились признаки того, что государственные чиновники, занимающиеся вопросами экономики и финансов, становятся менее кейнсианскими, чем их западные коллеги.Возможно, это было вызвано осознанием того, что способность Китая справиться с глобальным кредитным кризисом более скомпрометирована, чем его западные экономические сверхдержавы.

Знаки четкие; мировые финансовые рынки движутся к рецессии, а долговой кризис в США раздувается до неуправляемого уровня. Поэтому китайские экономисты применяют более разумные денежные методы, чем когда-либо прежде. Такая налогово-бюджетная политика менее подвержена манипуляциям и может помочь построить в стране систему свободного рынка.Такая система могла бы увести Китай от рушащейся долларовой денежной системы. Единственный выход для этого гиганта Восточной Азии — отказаться от экономики Запада, принятой ранее в гонке за саморазвитием.

Китай и его отношения с долларом США

Китай принял многие ограничения, недостатки и опасности западной бумажной системы. Однако недавняя гонка страны по накоплению золота показывает, что есть желание и действительно смелость исправить те ошибки прошлого.В Китае не только НБК копит больше золота, но и поощряет своих граждан делать то же самое.

Это радикальное изменение в налогово-бюджетной политике, конечно, вызвало резкую критику и осуждение со стороны Запада. Однако густонаселенная нация, похоже, готова довести изменения до конца. В конце концов, Китай сможет лучше справляться с экономическими кризисами, чем большинство его критиков. Потому что, хотя Китай может справиться с масштабными изменениями, его сверстники уже слишком связаны и зависят от несовершенной денежной системы, чтобы принять радикальные изменения.

После смерти председателя Мао в 1976 году руководство осознало, что единственный способ помочь своим гражданам вывести страну из экономического упадка — это принять капитализм. Коммунистическая партия, таким образом, создала структуры, которые одновременно допускали контроль и капитализм. Дэн Сяопин, также известный как человек, который заново открыл Китай, провел прибыльные экономические реформы, эффективно сочетая свободное предпринимательство и социализм. Его усилия превратили Китай в самую быстрорастущую экономику мира за десятилетия.Они также положили конец крайнему уровню бедности, преобладающему в стране. Дэн встал на сторону США, подтвердив, что СССР является противником. Затем из-за общего врага развились стратегические отношения с США.

Кульминацией этих связей стал визит Никсона в 1972 году, что еще больше укрепило отношения между США и Китаем. В последующие десятилетия все больше американских корпораций закрепилось в Китае. Предприятия с Запада устремились на восток, чтобы воспользоваться преимуществами трудолюбивой, но дешевой рабочей силы, а также расслабленными законами о планировании и регулировании.

Пекинская программа стратегических закупок золота

К началу 80-х годов НБК накопил значительные валютные резервы и имел дело с валютной проблемой. К счастью, Китай, как немцы и арабы, начал понимать огромную разницу между бумажными и золотыми монетами. Поэтому они начали копить золото, подпитываясь марксистскими настроениями, которым учат в китайских государственных университетах. Золотые и серебряные запасы были запрещены для индивидуальных владений и находились в исключительном управлении НБК.

Считается, что Китай накопил значительное количество золота в 80-е годы в отсутствие розничного рынка золота. Он направил небольшую часть этих драгоценных металлов в резервы своего центрального банка. Наступили 90-е, и Китай был по колено в долларовых резервах. К счастью, на рынке золота наблюдался спад, что дало Пекину стратегический повод покупать больше золота.

После распада СССР общий дипломатический фронт Китая и США распался.Внутренние потоки этой восточноазиатской страны росли из-за увеличения экспорта, создавая новый класс богатой китайской элиты. Америка, с другой стороны, начала зацикливаться на экономическом процветании своего партнера, которое угрожало сохранению ее глобального господства.

Это изменение статуса сделало золото критически важным активом и средством защиты от неизвестных денежных факторов. Следовательно, Китай все больше накапливал драгоценный металл в качестве стратегического актива. В то время как западные центральные банки совершили ошибку новичка, продав слитки на падающем рынке, Китай купил больше.В эту эпоху Китай также начал инвестировать в золотодобычу. Сейчас это крупнейший в мире производитель золота. Эта страна также является крупнейшим импортером золота в мире, что побудило Китай разработать политику, которая поможет ему ужесточить контроль над мировой торговлей слитками.

Китай мог владеть большим количеством золота, чем он позволяет

Начиная с 2002 года, китайские инвесторы могли покупать золото для себя. Государственные СМИ вышли на улицы, поощряя вложения в драгоценный металл.Любой наблюдатель скажет, что, возможно, администрация разрешила розничные покупки золота только после того, как удовлетворила свою потребность в слитках. С тех пор граждане Китая коллективно накопили более 15 000 тонн золота. Они используют золото как альтернативу своей валюте.

Поэтому многие эксперты утверждают, что невозможно точно сказать, сколько золота принадлежит китайскому правительству. Сторонники теории заговора утверждают, что рынок золота 80-90-х годов в сочетании с десятилетиями роста потоков капитала и предложения горнодобывающих компаний, возможно, дал Китаю золотые запасы от 15 000 до 20 000 тонн.Хотя правда останется неизвестной, золото действительно заняло центральное место в фискальной политике Китая.

Поэтому страна должна была решить несколько десятилетий назад, что золото снова станет официальными деньгами. Существует мало объяснений, почему Китай пошел на такие большие усилия, чтобы монополизировать рынок драгоценных металлов, как это происходит сегодня. Если новое поколение лидеров сможет поддержать импульс накопления золота, Китай, возможно, вскоре получит обеспеченную золотом валюту, поскольку его стоимость возрастет.

Если Китай запустит криптовалюту, обеспеченную золотом, он может похоронить доллар США. У США очень плохой бухгалтерский баланс, и для того, чтобы их администрация приняла разумную денежную политику, ей пришлось бы сильно сократить государственные расходы.

Данные показывают, что, хотя бюджет Китая составляет около 1,86 триллиона долларов, профицит бюджета составляет лишь 1,7 процента. У США, с другой стороны, есть самый большой в мире бюджет в размере 2,45 триллиона долларов, а дефицит составляет -6,8 процента, что в четыре раза больше дефицита, чем у Китая.

Отказываются ли центральные банки от доллара США?

Многие аналитики согласны с тем, что озабоченность Китая золотом является хорошим признаком того, что они диверсифицируются в сторону от доллара. В первой половине 2019 года НБК в обязательном порядке покупал золото каждый месяц. Однако у Макса Кейзера из Keizer Report есть еще более интересная теория. Он считает, что Китай собирается запустить криптовалюту, обеспеченную золотом. Он говорит: «[Китай] внедряет криптовалюту, многие детали не разглашаются.Я могу сказать вам, что криптовалюта, которую внедряет Китай, будет обеспечена золотом ».

Как и многие другие эксперты, Кейзер говорит, что у Китая намного больше золота, чем он позволяет себе, — 20 000 тонн. Криптовалюта, полностью обеспеченная золотом, отвратит массы от доллара, как и бумажная валюта, обеспеченная золотом. В настоящее время на Земле не существует бумажной валюты, полностью обеспеченной золотом.

Непостижимо, что мировая денежная казна контролируется небольшой группой людей, которые печатают триллионы денег простым нажатием кнопки.В настоящее время мир привязан к доллару, денежная масса М2 которого сегодня составляет 14,466 триллиона долларов. В запасах США 261 492 025 тройских унций золота. Это означает, что менее 4 процентов напечатанных долларов США обеспечены золотом. Его ценность зависит от экономического и политического благополучия администрации США. С запуском Китая обеспеченная золотом криптовалюта в любой форме оставит всемогущий доллар в пыли и увеличит спрос и стоимость золота. Поэтому сейчас лучшее время для покупки золота, чем сейчас.

Покупайте золото за Novem Gold

Токены NNN и NVM Novem Gold разрушают слишком сложный традиционный способ покупки золота. Наши продукты позволят любому человеку в любой точке мира получить доступ к инвестициям в золото высшего качества, не выходя из дома.

Доходы от продолжающегося ICO позволят запустить более 100 магазинов Novem Gold по всей Европе, чтобы помочь инвесторам перенести свои золотые активы в безопасную экосистему. Наш первый магазин по адресу Landstraße 1, 4020 Linz, Австрия, уже работает, и вы можете посетить нас и насладиться нашими превосходными услугами по продажам, чеканке и тестированию.Токен NNN будет обеспечен золотом, хранящимся в наших защищенных хранилищах в Лихтенштейне.

Кроме того, мы проводим регулярные аудиты в партнерстве с Grant Thornton, и вы можете получить доступ к этим отчетам на нашем веб-сайте.

Чтобы узнать больше о Novem, посетите: https://novemgold.com

Присоединяйтесь к обсуждению в наших каналах Telegram и следите за нашими успехами в социальных сетях:

Evolution Mining на биткойнах против золота

Дикие колебания в криптовалютах будут в конечном итоге заставит биткойн-инвесторов вернуться к золоту, говорит исполнительный председатель золотодобывающей компании Evolution Mining.

Джейк Кляйн сказал, что биткойну еще предстоит «долгий путь», прежде чем он продемонстрирует «долговечность и безопасность», которые золото, как доказало, предлагает инвесторам за последние 70 лет.

Криптовалюты «содержат огромное количество спекулятивных денег», — сказал он в четверг CNBC «Squawk Box Asia».

«Я думаю, что волатильность в криптопространстве в конечном итоге приведет к тому, что люди вернутся к золоту», — сказал Кляйн.

Цены на золото упали на прошлой неделе, и аналитики предполагают, что они, вероятно, будут падать и дальше.Ранее на этой неделе менеджер хедж-фонда Дэвид Нойхаузер сказал CNBC, что снижение цен на золото — это «огромная возможность для покупок» для инвесторов.

Подробнее о криптовалютах читайте в CNBC Pro

Тем не менее, Кляйн сказал, что эти два понятия могут сосуществовать — у золота есть возможности «сидеть бок о бок» с биткойнами, в отличие от биткойнов, представляющих угрозу для драгоценного металла.

Бычьи инвесторы рассматривают биткойн как цифровое золото и средство защиты от инфляции, ожидая, что криптовалюта со временем вырастет в цене.

Американский инвестор Тайлер Винклвосс, основавший Winklevoss Capital Management, а также криптовалютную биржу Gemini, в прошлом году заявил, что «биткойн — это золото 2.0» и что он разрушит золото.

Инвестор-миллиардер Кевин О’Лири сказал в апреле, что «биткойн всегда будет« золотом ». Ethereum всегда будет «серебром».

Однако есть и другие инвесторы, которые с этим не согласны.

Менеджер хедж-фонда Рэй Далио, несмотря на то, что владеет неизвестным количеством биткойнов, сказал ранее в этом месяце: «Если вы приставите пистолет к моей голове и вы сказали, что у меня может быть только одно, я бы выбрал золото.«

Биткойн превысил 48 000 долларов за выходные — самый высокий уровень с мая. Однако по состоянию на утро четверга в азиатские часы он снизил некоторую прибыль от последней сделки, превышающей 44 000 долларов, согласно данным CoinDesk.

Скачок на выходных последовал за продажами. в июне и июле, когда биткойн упал ниже 30 000 долларов.

В этом году цены на золото также колебались между прибылями и убытками. С уровней выше 1900 долларов в январе цены упали до более 1700 долларов в марте.

В июне драгоценный металл снова поднялась почти до 1900 долларов, прежде чем в августе упала до уровня выше 1700 долларов.

— Арджун Харпал и Джейд Сципиони из CNBC внесли свой вклад в этот отчет.

Почему ставки на обеспеченные золотом стейблкойны — это проигрышная игра

Золото с незапамятных времен считалось вечной ценностью. Этот блестящий металл по-прежнему действует как средство сбережения, особенно в таких странах, как Индия. Из-за своей исключительности золото является важным элементом мировой финансовой системы, а поскольку этот металл не подвержен коррозии, он имеет множество областей технического применения.К сожалению, металл тяжелый, его транспортировка сопряжена с определенными трудностями, а хранение стоит больших денег.

Однако последний век принес больше изменений в существующую мировую валютную систему, чем все предыдущие тысячелетия. После появления национальной фиатной валюты за последние 20 лет в мир электронных денег вошел цифровой мир, и сейчас мы близки к тому, чтобы увидеть создание электронных денег 2.0 с помощью развивающейся технологии блокчейн.Мы являемся свидетелями процесса объединения активов, при котором цифровые валюты поддерживаются не только общественными интересами и шумихой, но и конкретными активами или товарами. Но вопрос в том, может ли прошлое слиться с будущим, чтобы обеспечить лучшие финансовые решения?

Связано: Неудержимая траектория: стабильные монеты развиваются в традиционных финансах

Выбор базового актива для стейблкоина

Многие проекты стейблкоинов не принесли той ценности и силы, которые ожидались несколько лет назад, когда все больше и больше компаний пришли к выводу, что необеспеченные криптовалюты не могут обеспечить будущее цифрового рынка.Данные стабильного отчета показывают, что из всех когда-либо запущенных проектов более 150 стейблкоинов либо неактивны, либо мертвы. Более того, более 40 проектов стейблкоинов, обеспеченных золотом, уже закрылись.

Согласно Blockdata, жизненно важно, чтобы у стейблкоинов, обеспеченных фиатом, была какая-то централизованная организация, контролирующая безопасность, и чтобы активы, обеспеченные золотом, были в состоянии доказать, что золотые резервы существуют и хранятся в безопасном месте. Если стейблкоин обеспечен золотыми резервами, он должен быть достаточно прочным, чтобы выдержать экстремальные колебания рынка, часто испытываемые другими цифровыми валютами.

Однако золото само по себе не является стабильным активом — это общественный магазин и способ накопления стоимости в долгосрочной перспективе. Следовательно, как такой актив может быть окончательной оценкой стоимости в будущем?

Связано: финансовые учреждения используют стейблкойны, чтобы встряхнуть ситуацию в 2020 году

Бизнес-модель стейблкоинов построена на том факте, что эмитент получает процентный доход от ставок денежного рынка, что позволяет им участвовать в развитии бизнеса по мере необходимости. а также окупится аудит и совет директоров.Помимо выпуска стейблкоина, обеспеченного золотом, хранение залога требует дополнительных обязательных затрат, а сам стейблкоин невозможно проверить.

Кроме того, золото — это металл, который можно подделать с помощью вольфрама. В основном вольфрамовые золотые слитки используются для защиты проводов от коррозии или для пайки с другими металлами. Поддельное золото из вольфрама является экологически безопасным, экономит энергию и не представляет угрозы загрязнения окружающей среды.

Поддержание большого количества золота приводит к отрицательному переносу — состоянию, при котором инвестиции стоят больше, чем они возвращаются в краткосрочной перспективе.Даже если токены сохраняют цену на золото, токены с золотым покрытием обречены на снижение стоимости за единицу.

Гнилые основы стейблкоинов, обеспеченных золотом

В то время как компании массово вскочили на подножку криптовалюты после стремительного роста цен на биткойны (BTC) в 2017 году, логичным выбором было бы, чтобы эти проекты последовали их примеру.

Реальность прошлогоднего рынка предполагает, что золото — не лучший выбор в качестве валюты будущего, поскольку многие проекты стейблкоинов, обеспеченных золотом, потерпели неудачу.У такого результата есть определенные причины:

1. Стейблкоин, обеспеченный золотом, является производным от действия, которое меняет цену, и, следовательно, может быть классифицирован как ценная бумага.
2. Миллениалы или новое поколение не полагаются и не будут полагаться на ценности старого мира, такие как золото, которое для них является не чем иным, как пережитком прошлого.
3. Текущие поколения биткойнов полагаются на криптовалюту для повседневной оплаты латте или покупок, а не на золотые монеты.
4. Золото имеет потенциально неограниченное количество, что не характерно для биткойнов или других криптоактивов с фиксированным количеством монет, которые могут быть добыты.
5. Мы не знаем точного (или даже близкого к точному) количества золотых активов, находящихся в собственности правительств, которые, вероятно, не проверяются — даже хранилище драгоценных металлов в США никогда не проверялось.

Выбор твердой почвы для проекта стейблкоина

Таким образом, мы можем сделать вывод, что, используя золото в качестве основного слоя для стейблкоина, его создатели увеличивают шансы на провал проекта.

Однако маловероятно, что эти статистические данные проверяются многими лучшими специалистами отрасли.Tether (USDT), спорная, но значимая платформа, выпускающая стейблкоины, недавно объявила о своих планах относительно запуска цифрового актива, обеспечивающего доступ к физическому золоту (XAU). Были сообщения о том, что другие криптографические платформы также работают над аналогичными продуктами, такими как Coin Shares, которые изучают возможность запуска криптовалюты, обеспеченной золотом. Хотя Биткойн часто называют «цифровым золотом», только будущее покажет, победит ли Tether Gold или другой подобный проект.

Связано: Биткойн — средство сбережения? Эксперты по BTC как цифровому золоту

Несмотря на то, что возможные преимущества объединения физических и цифровых активов могут показаться прибыльными, это не своевременное нововведение в крипто-экосистемах. Tether печально известен своими проблемами с аудиторскими указаниями, которые можно легко проверить в электронном виде. Более того, поскольку золото можно легко заменить вольфрамом, возникает только больше проблем с аудитом.

Связано: Tether Case, Explained

Золото олицетворяет все, против чего выступает новое поколение.В этих обстоятельствах глобальная система денежных переводов нового века не может быть построена на золоте, поскольку правительства по всему миру конфисковали золото в 1930-х годах. Они по-прежнему контролируют большую часть этого драгоценного металла и могут влиять на рынок золота посредством продаж и кредитования.

Нельзя сказать, что золото можно на 100% заменить цифровыми активами, так как это все еще представляет трудности. Несмотря на общие заблуждения относительно золота, оно по-прежнему предлагает самые прибыльные инвестиционные возможности.Несмотря на некоторые колебания, золото со временем постоянно дорожает.

Миру нужна электронная валюта нового поколения, которая обеспечит лучшие возможности для торговли, платежей и переводов. В быстро развивающемся мире, где цифровизация и скорость имеют жизненно важное значение, создание такого актива — лишь вопрос времени. Когда разрабатывается новый стейблкоин, важны не только конкретные базовые активы, но и тщательный расчет шагов перед запуском, чтобы избежать юридического и государственного давления, которое испытывают такие проекты, как Libra.В конечном счете, золото не является активом, на который компании, выпускающие стейблкоины, должны обращать внимание, но есть возможности привязать криптовалюту к другим активам, таким как доллар США или евро.

Фактически, евро — это решение, уже готовое к цифровому использованию. Стейблкоины, обеспеченные фиатом, могут быть просто эффективным решением для сокращения потока платежей на рынках с низкой конкуренцией, таких как эквайринг в туристических направлениях, где с торговцев взимается высокая однозначная процентная комиссия за обработку иностранных кредитных карт.

Более того, его можно использовать для устранения разрыва между классической финансовой индустрией и стабильно развивающимися цифровыми активами.

Bicoin не может быть цифровой валютой, которая в конечном итоге может заменить наличные. В последнее время обеспокоенность усилилась, поскольку Илон Маск недавно присоединился к лагерю крипто-критиков, которые не верят в захват цифровых денег. Мы не можем быть уверены, что когда-нибудь наступит день его доминирования над наличными платежами, но мы можем определенно сказать, что у стейблкоинов, обеспеченных золотом, никогда не будет будущего.

Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или отражают взгляды и мнения Cointelegraph.

Грегори Клумов — эксперт по стейблкоинам, идеи и мнения которого регулярно публикуются в многочисленных международных публикациях. Он является основателем и генеральным директором Stasis, поставщика технологий, который выпускает наиболее широко используемые стейблкоины, обеспеченные евро, с высоким стандартом прозрачности в индустрии цифровых активов.

золота, стабильные монеты в эпоху стагфляции

• Томас Кофлин основал стейблкоины Kinesis gold и Kinesis silver.
• Он сказал Insider, что считает биткойн «слишком нестабильным», чтобы функционировать как цифровое хранилище ценностей.
• Кафлин предупредил, что чрезмерное количественное смягчение может привести к возврату к стагфляции 1970-х годов.

Томас Кофлин ставит перед собой высокие цели в отношении своих криптовалют, обеспеченных золотом и серебром.

«Мы строим цифровую экономику с использованием проверенной временем ценности золота», — сказал австралийский предприниматель в интервью Insider на этой неделе. «Золото выдержало испытание временем, и я бы сказал, что это все еще универсальная валюта».

Кафлин — исполнительный директор Kinesis, денежной системы, основанной на стейблкоинах. Стейблкоин — это криптовалюта, привязанная к резервному активу. В отличие от известных стейблкоинов Tether и USDC, которые привязаны к доллару, монеты Kinesis обеспечены 1: 1 либо граммом золота, либо унцией серебра.

Кафлин основал Kinesis после 10-летнего опыта работы с Allocated Bullion Exchange (ABX), институциональной торговой платформой для драгоценных металлов. ABX владеет всеми слитками, которые лежат в основе криптовалют Kinesis gold и Kinesis silver.

Insider поговорил с Кафлином о стейблкоинах, которые он описал как «то, что на самом деле представляют собой деньги», и стагфляции фиатной валюты, которая, по его словам, «может вспыхнуть» в ближайшие несколько месяцев.

Томас Коулсон рассказал Insider о стейблкоинах, обеспеченных золотом.ABX / Kinesis

Стратегия инвестирования в стейблкоины

Кафлин сказал, что, будучи привязанными к активу, например, к доллару или золоту, стейблкоины предлагают традиционным инвесторам большую уверенность, чем другие криптовалюты.

«Криптовалюты могут быть очень интересными с точки зрения спекуляций, но стейблкоины предназначены для сохранения вашего богатства и стабильного сбережения», — сказал он.«Деньги должны быть эффективным средством сбережения и эффективным средством обмена, и стейблкоины представляют и то, и другое».

«Стейблкоины — это то, чем на самом деле являются деньги», — добавил он.

Инвестор-миллиардер Майк Новограц — одна из нескольких фигур в криптопространстве, концептуализировавшая биткойн как форму «цифрового золота», но Кафлин проигнорировал это сравнение из-за высокого уровня токена. непостоянство .Цена на биткойн в этом году колебалась от 32000 до почти 64000 долларов, в то время как цена на золото стабильно колебалась между 1700 и 1950 долларами за унцию.

«Биткойн, на мой взгляд, слишком изменчив, чтобы быть валютой, и он ничем не подкреплен», — сказал Кафлин Insider. «Есть компоненты, которые некоторые могут увидеть, чтобы утверждать, что это цифровое золото новой эры, но мы создали настоящее цифровое золото новой эры».

«Если вы ищете настоящее средство сбережения, а не просыпаетесь после 20-процентной стрижки, то валюта, обеспеченная золотом и серебром, — это то, что вам нужно», — добавил он.

Одно из отличий монеты Kinesis от физического золота состоит в том, что она предлагает доход для инвесторов. Одним из основных недостатков золота является то, что оно не приносит прибыли, и инвесторам приходится платить за хранение и страховку.

«Мы убрали их и добавили холдинговую доходность, чтобы золото Kinesis больше походило на традиционный инвестиционный актив», — сказал Кафлин. «В настоящий момент мы увеличиваем доходность, выражаемую двузначными числами».

Однако критики обеспеченных золотом криптовалют указывают на низкий уровень ликвидность , а Kinesis gold в настоящее время доступен всего на четырех криптовалютных биржах.Золотые стейблкоины 1: 1 также требуют значительного аудита, что снижает их привлекательность для криптоинвесторов, которым нравится децентрализация других токенов.

«На наш взгляд, должна быть доставляемость, строгое соответствие и нормативная база», — сказал Кафлин.

Прогноз инфляции

Многие инвесторы держат золото в качестве хеджирования от инфляции. По словам аналитика металлов Джеффа Кларка, золото — единственный актив, покупательная способность которого возрастает в период устойчивой высокой инфляции.

Кафлин поделился с Insider мрачным прогнозом инфляции.

«Инфляция начинает немного выходить из-под контроля», — сказал он, имея в виду годовой уровень инфляции в США, который в настоящее время находится на 13-летнем максимуме в 5,4%.

Он объяснил это растущим уровнем глобального долга и продолжением количественного смягчения. Количественное смягчение — это денежно-кредитная политика, при которой центральный банк покупает активы, чтобы вливать больше денег в экономику.

«Это похоже на« стагфляцию », когда центральные банки печатают деньги, но это не оказывает большого влияния на экономику», — сказал Кафлин Insider.«В США будет 10 триллионов долларов вновь напечатанных денег — это просто обесценивает валюту. Инфляция действительно может скоро загореться».

«Это могло быть даже хуже, чем в 1970-е годы», — добавил он. В то десятилетие шоки цен на нефть превратились в быструю инфляцию и высокий уровень безработицы.

Некоторые, включая известного экономиста Нуриэля Рубини, назвали 2020-е годы «новыми 1970-ми» из-за сочетания высокой инфляции и высокого уровня безработицы.