Лицензия платежной системы – Лицензия платежной системы

Зарегистрировать на юр. лицо лицензию платежной системы с UraFinance

Электронные платежи – удобный способ расчета с поставщиком товара или услуги в любой части страны или мира. Сервисы передачи финансов защищены криптографическими кодами, что гарантирует сохранность платежных данных пользователя и получение оплаты поставщиком. Компания UraFinance предлагает услуги по регистрации, запуску, а также лицензированию платежных систем в интернете. Большой опыт работы специалистов дает возможность сотрудничать как с местным финансовым сектором, так и с оффшорными юрисдикциями.

С нашей помощью вы можете основать брокерскую компанию, инвестиционный фонд или иное учреждение на территории Европы, Азии, стран Прибалтики и так далее. Полный перечень стран, где выдается лицензия на электронные платежи можно уточнить по телефону нашей компании у эксперта.

Ознакомьтесь с популярными юрисдикциями:

Где выгоднее получить лицензирование платежной системы?

Лучшими считаются оффшорные зоны и возглавляет их список Белиз. Страна имеет право выдавать разрешение на осуществление международных денежных платежей и их обработку в электронном виде. Для регистрации компании здесь потребуется наименьший пакет документации, требования ко всем заявителям адекватные и невысокие. Дополнительные преимущества:

1. Простота процесса подачи заявки: составление, передача и ожидание результата.
2. Отсутствие системы налогообложения для оффшорных компаний. Незначительные сборы за перевод документации и прочее в расчет не идет, за ведение бизнеса при любом денежном обороте ничего платить не нужно.
3. В среднем по Европе и Азии выдача финансовой лицензии занимает от 4 до 6 месяцев с учетом подготовки компании и сбора официальных бумаг. В 
   Белизе этот срок занимает до 3 месяцеввместе с рассмотрением.

При желании получить разрешение на территории Азии специалисты UraFinance рекомендуют делать это в Гонконге. Восточная столица торговли предоставляет лояльные условия получения лицензии и отличается скоростью рассмотрения заявлений, однако оффошов на ее территории нет. Существуют только особые экономические зоны для иностранных компаний, предлагающие сниженную ставку налогообложения.

Лицензирование платежных систем: EMI или PSP?

Существует две организационно-правовые формы бизнеса, связанных с электронной валютой, для которых требуется особое разрешение.

1. ЕМИ – институт электронных денег. Это организация, имеющая право выпускать собственную валюту, распространять ее в виртуальной сети и обменивать на настоящие деньги клиентов.
2. ПСП – контрагенты, использующие электронные деньги. К этой группе относятся все юридические лица, применяющие при расчете за свои товары или услуги виртуальные платёжные системы.

От типа полученной лицензии будет зависеть вся экономическая составляющая предприятия, поэтому к документу следует относиться серьезно. Разберем подробнее привилегии и недостатки разрешений для EMI и PSP.

Electronic Money Institution: лицензирование

Юридическое лицо, зарегистрированное с указанной организационно-правовой форме, имеет право на выпуск электронных денег и их использование

. Для остальных участников финансового рынка оно будет являться эмитентом. Такой термин был введен Советом Европы и поддержан большинством стран-союзников.

Деятельность эмитента основывается на использовании собственной виртуальной валюты. Он имеет право обмениваться ею с клиентами или деловыми партнерами и принимать взамен обычные финансовые средства оплаты. Контрагенты, получившие валюту эмитента, могут взаимодействовать с другими его пользователями и партнерами, принимающими данный тип электронных денег в качестве оплаты. Сам эмитент обязуется принять виртуальную валюты собственного производства и обменять ее на настоящие деньги в любой момент

 по запросу клиента.

Как происходит эмиссия финансовых средств?

1. Настоящие деньги переводятся клиентом на счет эмитента.
2. Компания-производитель валюты обменивает средства по установленному курсу и на счету клиента появляются электронные деньги.
3. Пользователь тратит полученные средства на необходимые товары и услуги в точках, где возможен прием валюты эмитента.
4. Торговцы, получившие оплату, рассчитываются с другими партнерами и поставщиками.
5. Поставщики реализуют настоящую валюту за счет передачи электронной эмитенту.

Схема выглядит довольно запутанно, но на деле не является сложнее привычного материального денежного оборота.

Payment Service Providers: лицензирование

Данная категория компаний начинает деятельность на электронном финансовом рынке после получения лицензии. Она состоит из юридических лиц, которые 

не занимаются производством криптовалют, однако имеют право на ее использование в соответствии с нормами законодательного регламента о платежных услугах и электронных деньгах.

ПСП – это посредник между производителем виртуальных денег и конечным потребителем. Такие компании занимаются движением средств, которые им не принадлежат. Самый яркий пример: сервис по сбору коммунальных платежей, где расчет ведется виртуальными деньгами. ПСП собирает валюту у конечного пользователя (плательщиков) и распределяет ее по другим организациям (за электроэнергию, газ, вывоз ТБО, ЖКХ).

Каждый ПСП-клиент имеет свой собственный счет в платежной системе эмитента. Этот аккаунт используется для следующих целей:

1. Принятие финансовых переводов в качестве оплаты собственных услуг или товаров.
2. Сбор средств в единую крупную сумму от различных мелких платежей.
3. Разделение крупных сумм на более мелкие.
4. Конвертирование валют или обмен электронных денег на реальные.
5. Хранение средств в течение длительного время. Точный лимит не устанавливается и ограничивается только временем существования используемой валюты.
6. Взаиморасчет с деловыми партнерами, использующими тот же вил виртуальных денег.

Подобные аккаунты есть у многих физических лиц. Однако эмитентом считается только юридическое лицо и только для него требуется получение лицензии.

Лицензирование платежных систем: ограничения, требования, сложности

Условия получения разрешения отличаются в зависимости от страны, в которой производится получение лицензии. В большинстве государств Европы возможно ведение бизнеса с помощью использования электронных денег и без соответствующего разрешения, однако финансовый оборот не должен превышать 2 миллионов евро в год (в Латвии) или 5 миллионов евро в год (в Чехии). Если оборот превышен требуется получение полноценного сертификата, а также увеличение уставного капитала компании до 350 тысяч евро.

Основные сложности при лицензировании возникают в момент проверки персонала. Он должен иметь опыт работы с криптовалютами и отвечать следующим требованиям:

1. В компании должно быть не менее двух директоров.
2. В зависимости от страны получения разрешения оба или один из директоров должен быть резидентом ЕС.
3. Опыт взаимодействия с электронными деньгами и управления ими должен подтверждаться подлинными документами.
4. Образование директоров должно быть высшим финансовым или экономическим.

Подробности о порядке регистрации фирмы в оффшоре, а также этапах получения лицензии на электронные платежи уточняйте у специалистов компании 

UraFinance.

urafinance.com

Лицензия платежной системы: Кипр

Использование электронных платежных систем значительно упрощает и удешевляет рассчетно-кассовые операции. Однако вопрос безопасности сделок всё равно остается столь же актуальным, как и при использовании более традиционных форматов. Учитывая транснациональный характер виртуально-информационного пространства, в котором работают платежные системы, большое значение приобретает вопрос правильного выбора юрисдикции, в которой зарегистрирована система.

Одна из лучших юрисдикций, где может быть оформлена лицензия платежной системы: Кипр. С момента обретения своей независимости в начале 60-х эта республика превратилась в одну из главных финансовых оффшорных зон в Европе. С развитием информационных технологий Кипр предложил международному предпринимательскому сообществу еще и одни из лучших условий для построения бизнеса в Сети. Предприятия, желающие создать собственную платежную систему, могут легко осуществить эту задачу здесь на полностью легальных основаниях с минимумом бюрократии и операционных издержек.

Чем выгодна кипрская юрисдикция при создании платежной системы?

Чтобы осуществлять валютно-обменные операции и предоставлять посреднические услуги в сфере расчетов электронными деньгами, на Кипре достаточно зарегистрировать предприятие в статусе финансовой организации. Местное законодательство не только достаточно либерально в отношении такого рода бизнеса, но также хорошо структурировано и отвечает самым последним веяниям в этой сфере. Таким образом, создавать платежные системы на Кипре относительно несложно.

При этом кипрская платежная система не подпадает под традиционно жесткие европейские правила по раскрытию данных об участниках сделок, что позволяет осуществлять через нее платежно-обменные операции с достаточно высокой степенью конфиденциальности, с минимальной налоговой нагрузкой и совершенно безопасно. Для предприятий, предоставляющих финансовые услуги, предусмотрена низкая корпоративная ставка, а налоги на прирост капитала и вовсе отсутствуют.

Тем не менее, для предоставления услуг в сфере проведения дебетно-кредитных платежей с использованием банковских карт, эквайринга финансовых инструментов, оплаты услуг и товаров через Интернет и т.п. кипрское законодательство предусматривает необходимость получить соответствующую лицензию.

 

Оформление лицензии для платежной системы на Кипре

Вопросами лицензирования платежных систем в Республике Кипр занимается Комиссия по ценным бумагам и биржам, которая достаточно щепетильно относится к соблюдению всех формальностей хозяйствующими субъектами. На получение указанной лицензии могут претендовать предприятия, зарегистрированные в кипрской юрисдикции, руководство которых имеет положительную репутацию в глазах государства и обладает высоким уровнем профессиональных знаний. Иными словами, лицензия не выдается всем желающим, а лишь тем, кто обладает определенной квалификацией в сфере финансов.

Для оформления лицензии требуется:

• предоставить в комиссию информацию обо всех платежных сервисах, которые планируется реализовать;
• доказать наличие финансового обеспечения бизнес-плана на первые 3 года;
• доказать, что предприятие располагает стартовым капиталом, техническими возможностями и административным ресурсом, необходимыми для запуска и поддержания работоспособности платежной системы;
• наличие у предприятия юрисконсульта и приписанного внешнего аудитора;
• пройти процедуру регистрации бизнес-единицы в государственном банке Кипра;
• предоставить документы, описывающие внутренние процедуры предприятия, и заявку на получение лицензии с приложенными копиями документов ответственных лиц.

Для получения лицензии платежной системы на Кипре не достаточно просто отправить все документы по почте или курьерской службой. Закон также требует, чтобы заявители лично посетили Комиссию для проведения своего рода собеседования.

Средний срок рассмотрения заявки на получение лицензии для платежной организации в кипрской юрисдикции составляет порядка 4 месяцев. Снизить затраты времени и финансов на прохождение всех формальных процедур можно, обратившись в нашу компанию. Мы обладаем большим опытом в предоставлении услуг по быстрому и беспроблемному лицензированию финансовой деятельности на Кипре.

idealegalgroup.ru

Лицензия платежной системы Белиз

В настоящее время всё большее распространение получают платежные системы, базирующиеся на использовании электронных инструментов наравне с традиционными пластиковыми картами. Включение таких систем в бизнес-модель может сулить значительную выгоду, особенно для предприятий, чья коммерческая деятельность сосредоточена преимущественно в онлайне, например, игорный бизнес в Интернете.

Для легального использования указанных платежных систем требуется специальная лицензия, которую выдает государство, в чьей территориально-правовой юрисдикции находится предприятие. Без такой лицензии невозможно легально запустить в работу программно-аппаратного центра, обрабатывающего платежи.

Следует понимать, что юрисдикция — это не просто первая попавшаяся страна, в которой можно зарегистрировать бизнес. К ее выбору следует подходить с максимальной ответственностью, поскольку от этого в частности зависит, с какими типами пластиковых карт и с какими валютами в итоге сможет работать система. Кроме того, следует учитывать особенности налогового законодательства, которое в одном случае делает бизнес глубоко убыточным из-за высоких налогов, а в другом позволяет предприятию процветать и расширять деятельность.

Одной из лучших юрисдикций в этом плане является небольшое оффшорное государство Белиз, расположенное в Центральной Америке. Являясь частью Британского содружества, оно предлагает простую и понятную правовую систему, с которой удобно работать. При этом, как оффшорная зона, Белиз предлагает бизнесу максимально упрощенную систему регистрации и низкий налоговый пресс.

 

Получение лицензии в Белизе

В последние годы правительство Белиза делает ставку на развитие всех видов электронной коммерции, в том числе благоприятствует тем, кто желает создавать электронные платежные системы. Наравне с модернизацией и постоянным совершенствованием профильного законодательства, страна прикладывает много усилий для прокладки высокоскоростных сетей и создания современных дата-центров непосредственно на своей территории.

Выдачей коммерческих лицензий в Белизе занимается комиссия IFSC. Для тех, кому нужна лицензия платежной системы в юрисдикции Белиза, комиссия разработала четкий и понятный регламент, предусматривающий следующий порядок действий:

1. Сначала необходимо заполнить специальную форму заявления на предоставление лицензии и отправить ее в IFSC. Вместе с заявлением также отправляется пакет сопроводительных документов, в частности, данные о резервном капитале, учредителях и т.п.
2. При подаче заявки и сопутствующих документов уплачивается административный сбор в размере 500 американских долларов. В случае отказа в предоставлении лицензии деньги не возвращаются, поэтому лучше подать все документы правильно с первой попытки.
3. После получения лицензии в зависимости от ее типа необходимо каждый год платить лицензионный сбор в размере 2,5—5 тыс. долларов.
4. Каждый месяц предприятие, получившее лицензию, должно отчитываться перед IFSC о своей работе.
5. Лицензия требует ежегодного продления. Комиссия изучает отчеты о деятельности заявителя и на их основе принимает решение о целесообразности продления лицензии.

Предприятие, которому понадобилась лицензия платежной системы Белиза, должно соответствовать двум базовым требованиям. Во-первых, резервный капитал должен составлять от 5 до 100 тыс. долларов (зависит от сферы деятельности). Во-вторых, этот капитал должен храниться в финучреждении, расположенном на территории Белиза и имеющем на то лицензию.

Несмотря на относительную простоту бюрократических процедур по лицензированию коммерческой деятельности в Белизе, пройти через них без знания местного законодательства и наработанных контактов с местными юристами и финансовыми учреждениями будет весьма затруднительно. В этой связи целесообразно обратиться в нашу компанию, чтобы получить квалифицированную помощь в регистрации бизнеса и получении лицензий на работу платежных систем в юрисдикции Белиза. Мы гарантируем низкие затраты на прохождение формальных процедур и короткие сроки получения лицензий.

idealegalgroup.ru

Лицензия платежной системы Великобритания

По законам Соединенного Королевства электронные деньги являются полноправным эквивалентом фиатных валют. Таким образом, эмиссия электронных валют может осуществляться исключительно в рамках единого стандартна EMI. Предприятие, планирующее осуществлять подобный вид деятельности, обязано пройти процедуру лицензирования в Инспекции по контролю за финансовыми организациями (FCA).

 

Процедура лицензирования

Инспекция уполномочена выдавать лицензии двух видов:

1. Полная лицензия на работу с электронными деньгами в пределах Великобритании. При оформлении требуется уплатить государственную пошлину в размере 5 тыс. фунтов стерлингов.
2. Разрешение для юридических лиц, чей месячный оборот не превышает 3 млн. фунтов. Стоимость разрешения составляет 1 тыс. фунтов.

Обращение электронных денег в Британии регулируется соответствующими положениями Директивы Евросоюза и внутринационального Положения об электронных валютах. Великобритания считается одной из самых строгих юрисдикций в Европе по данному вопросу.

Лицензия платежной системы Великобритания может быть оформлена только предприятиями, зарегистрированными на территории страны. При этом заявитель обязательно должен иметь физический офис и строго выполнять обязательства в рамках политики противодействия отмыванию «грязных» денег.

Выданное британским государством разрешение на данный вид деятельности дает право работать только в пределах королевства. Если возникает необходимости вести бизнес с другими государствами, необходимо проходить дополнительную процедуру паспортизации.

Для получения лицензии компания должна предоставить в FCA пакет документов и выполнить другие требования. В частности необходимо предоставить:

1. заявку на оформление лицензии;
2. бизнес-план на ближайшие годы;
3. документы о наличии уставного капитала в размере как минимум 350 тыс. евро;
4. информацию о методах идентификации клиентов и противодействия отмыванию денег;
5. описание услуг, которые планируется предоставлять будущим клиентам;
6. информацию о методах контроля рисков, которые планируется применять в рамках коммерческой деятельности;
7. личные данные учредителей и акционеров (допускаются нерезиденты).

Однако одних лишь этих документов недостаточно. Существуют также дополнительные условия для лицензируемых компаний в отношении их руководства. Топ-менеджеры предприятия должны иметь профильное образование и опыт работы с платежными системами. Также FCA требует, чтобы:

• количество нерезидентов в дирекции компании не превышало количество резидентов;
• генеральный директор непременно должен быть резидентом Соединенного Королевства;
• именно директор-резидент должен принимать самые важные решения;
• заседания совета директоров должны проходить на территории страны;
• основные управленческие решения должны приниматься в офисе компании, где расположены сервера со служебным ПО;
• хотя бы один сотрудник компании, являющийся резидентом, должен прямо отвечать за предотвращение случаев отмывания денег через данную платежную систему (эти обязанности можно передать гендиректору).

Только после того, как FCA выдаст предприятию лицензию на работу с электронными деньгами, у него появляется право открыть банковский счет. На протяжении всей своей деятельности лицензиат обязан вести строгую финансовую отчетность, раз в год проходить аудиторскую проверку и подавать в FCA любую дополнительную документацию по первому ее требованию.

Обычно процедура лицензирования финансовой деятельности в Британии занимает несколько месяцев, но иногда может затянуться на целый год. Чтобы ускорить прохождение всех бюрократических процедур и снизить сопряженные с этим финансовые издержки, рекомендуем обратиться за помощью и поддержкой в нашу компанию. 

idealegalgroup.ru

Лицензия платежной системы

Лицензия платежной системы

Создание своей платежной системы, процессинга и агрегатора (интегратора, обменника) становится популярным решением для целей организации своей финансовой компании ввиду развития сферы приема  онлайн — платежей в СНГ и расширения сети интернет для рядовых пользователей.

 

Процессинг или агрегатор без лицензии       Срок оформления     Лицензия Латвия       Срок оформления     Лицензия Англия       Срок оформления     Лицензия Мальта       Срок оформления     Лицензия Кипр Лицензия Россия   $35000     Срок оформления   от 2 мес. От 4 мес.   Дополнительные услуги         Покупка или аренда софта           Шлюз с банком, SSL, PCI         Продвижение и поставка траффика               . Организация call-центра в Европе

В стоимость оформления лицензии входит: Консультации по игровым организации приема платежей для себя и своих мерчантов. Сравнение лицензий между собой. Консультации по налогам и выводу средств. Обеспечение конфиденциальности. Сканирование софта для комплайнс PCI DSS (только для европейских лицензий). Помощь в подготовке технической документации (только для европейских лицензий). Проверка Firewall через Akamai (только для европейских лицензий). Подготовка и подача заявления на лицензию. Регистрационные услуги. Бизнес – план. Получение статуса налогового резидента и низкой ставки налога вплоть до 0%. Формирование комплекта документов. Услуги местного нотариуса. Проставление апостилей в местном гос. органе. Оплата гос. пошлины за 1 год. Юридический адрес за 1 год. Секретарские услуги за 1 год. Печать компании. Почтовая экспресс — пересылка.

В пакет документов входит: Финансовая лицензия. Сшивка документов с заверением местного нотариуса и государственным апостилем. Оригинал Свидетельства об инкорпорации. Оригинал Учредительного договора. Оригинал Устава. Оригинал лицензии. Справка о постановке на налоговый учет. Копии учредительных документов. Оригинал Решения о назначении директора. Реестр директоров Решение директора о выпуске акций. Сертификат акций. Реестр акционеров.

Почему мы? Лицензирование финансовой организации является нашим главным направлением ввиду опыта юристов компании и тесных связей с банками и платежными системами. Зачастую у нас есть готовые лицензии для покупки или в аренду. Мы подберем оптимальные способы приема платежей и обеспечим самые низкие тарифы. Обеспечим нулевые или крайне низкие налоги. Обеспечим конфиденциальность определенными способами. Принимаем оплату любой финансовой или интернет – валютой. Даем гарантии в получении лицензии и подключении мерчант-аккаунтов.

Ежегодное поддержание (со второго года существования онлан-казино) Финансовая деятельность без лицензии     Англия, Кипр, Мальта, Латвия

 

Вы заплатили и не можете получить лицензию и мерчант-аккаунт? Звоните нам за помощью.

Не уверены, подходит ли Англия под Ваши задачи? Ознакомьтесь с общим списком задач бизнеса и частных лиц и с тем, какие юрисдикции подходят для решения каждой из задач.

Хотите больше узнать о юрисдикции Англия? Ознакомьтесь с описанием юрисдикции Англия.

 

У Вас появились вопросы?

Свяжитесь с нами по любому удобному Вам телефону, указанному в шапке сайта. Либо отправьте свои вопросы специалисту и получите ответ в течение 15 минут.

Задать вопрос

1sterling.ru

Лицензии платежных систем в Чехии

С некоторых пор Чешская Республика стала очень популярным местом для запуска стартапов и просто бизнеса в сфере электронной коммерции. В частности здесь открывается немало платежных систем разной степени успешности и масштаба. Ключевым преимуществом регистрации подобного бизнеса на территории Чехии в сравнении с оффшорными зонами является возможность работать практически с любыми банками-эквайрингами и другими платежными системами.

Для работы с электронными деньгами в этой стране необходимо получить одну из нескольких типов лицензий. Причем все лицензии платежных систем в Чехии,  независимо от типа, позволяют осуществлять коммерческую деятельность не только в пределах страны, но и во всех остальных государствах Европейского союза.

 

Классификация чешских лицензий

Вопросы лицензирования коммерческих услуг в сфере электронных валют в Чехии регламентируются как местными законами, так и общеевропейскими правилами. Как и в других странах ЕС, в Чехии предусмотрено сразу 4 вида лицензий для четырех типов предприятий, работающих с электронными деньгами.

Предприятия, которые планируют предоставлять услуги в сфере электронных платежей, в чешской юрисдикции чаще всего лицензируются либо как платежное учреждение (Payment Institution), либо как учреждение электронных денег (Electronic Money Institution). Другие две лицензии, по сути, являются просто их несколько усеченными вариантами.

Основные (не усеченные) виды платежных лицензий в Чехии позволяют предоставлять такие виды услуг:

• открытие и обслуживание счетов электронных валют для частных лиц и предприятий;
• выпуск банковских карт, а также других финансовых инструментов;
• посредничество в денежных переводах;
• прием для своих клиентов банковских платежей, переводов и других платежей;
• предоставление услуг интернет-эквайринга;
• валютно-обменные операции;
• инициирование платежей и др.

 

Преимущества чешской юрисдикции

В континентальной Европе Чехия стала одним из крупнейших центров создания платежных систем. Здесь открывают электронно-валютный бизнес предприниматели не только из-за пределов ЕС, но даже из других европейских стран. Интерес именно к Чехии вызван рядом причин:

1. Чехия не является оффшорной зоной, а значит, у платежной системы, зарегистрированной здесь, не будет проблем в налаживании сотрудничества с крупными банками, которые избегают работать с оффшорными компаниями.
2. В отличии от Прибалтики, где тоже созданы неплохие условия для электронной коммерции, Чехия находится в самом центре Европы, а не на ее периферии.
3. Хотя в Англии и США потенциальный рынок намного больше, в Чехии намного дешевле и проще как зарегистрировать электронный бизнес, так и потом его обслуживать.
4. Поскольку Чехия является полноценным членом ЕС, выданные в чешской юрисдикции лицензии позволяют легально работать по всему Евросоюзу, включая Англию, которая пока официально из него еще не вышла.

 

При создании и лицензировании бизнеса по предоставлению платежных услуг в чешской юрисдикции важно строго придерживаться требований местного и общеевропейского законодательства. Ошибки при сборе и подаче документов в регулирующие органы могут существенно замедлить или даже сорвать процесс, что чревато необходимостью начинать всё сначала. Чтобы не терять зря время и не тратить лишние деньги, рекомендуем с самого начала обратиться в нашу компанию.

Наши юристы помогут не только соблюсти все законодательные требования, чтобы получение лицензии заняло минимум времени, но также окажут действенную помощь в решении чисто организационных вопросов. В частности мы избавим вас от хлопот, связанных с поиском на территории Чехии помещения под офис, наймом персонала, открытием банковских счетов и т.д.

idealegalgroup.ru

Болгария: лицензия платежной системы | Нимандс

Наши услуги

---

В настоящее время Болгария является одним из лучших мест для получения различных лицензий, таких как форекс-лицензия (лицензия поставщика финансовых услуг) или лицензия на игорный бизнес (только покер или казино). Еще один вид лицензии, который может быть получен в Болгарии, — это лицензия платежной системы (Payments Service Provider License).

Лицензия на ведение деятельности платёжной системы отличается от других лицензий поставщиков финансовых услуг, поскольку она находится под контролем Болгарского национального банка в соответствии с пунктом 1 раздела 12 Закона о платежных услугах (Law on Payment Services).

• Лицензия требует оплаченного капитала в 250 000 лев или 125 000 евро
• Лицензия предоставляется на неограниченный срок

Лицензия будет охватывать следующие услуги платежной системы (PSP):

• Услуги, связанные с размещением денежных средств на платежном счете, а также связанные операции по обслуживанию платежного счета;
• Услуги, связанные со снятием наличных денег с платежного счета, а также операции по обслуживанию платежного счета;
• Выполнение платежных операций, в том числе перечисление средств на платежный счет через платежную систему пользователя или иную платежную систему;
• Исполнение прямых дебетов, включая разовые прямые дебетовые операции;
• Осуществление платежных операций через платежную карту или другими аналогичными способами;
• Осуществление кредитных переводов, включая постоянные поручения;
• Выполнение платежных операций, когда средства покрываются кредитной линией для пользователя платежной службы: осуществление прямых дебетов, в том числе разовое прямое направление и / или приобретение платежных инструментов.

Преимущества платежной системы в Болгарии

• Ведение бизнеса в Болгарии дешевле для иностранных предпринимателей
• Упрощает платежи и экономит время
• Гибкость

Чем мы можем помочь?

1. Мы посоветуем вам оптимальную юридическую структуру для ваших требований, размеров, ожиданий и обстоятельств. Мы располагаем обширными знаниями по широкому кругу правовых структур во всех основных юрисдикциях. (Ценные бумаги, банковское дело, страхование, управление инвестициями, азартные игры и многое другое)
2. Niemands Legal оказывает высококвалифицированную помощь в заполнении всех необходимых форм на каждом этапе (в вашем распоряжении наш многолетний опыт работы с различными регулирующими органами и поставщиками услуг по всему миру).
3. Niemands Legal поможет в подготовке выигрышных бизнес-планов на основе нашего полного понимания ожиданий и требований регулятора
4. Мы внимательно следим за изменениями, вносимыми регулирующими органами и поставщиками услуг, после подачи заявки и регулярно предоставляем обновленную информацию. Любые вопросы, которые появляются у регулирующих органов и поставщиков услуг во время рассмотрения заявки, рассматриваются нами как можно скорее, чтобы мы имели возможность подготовить правильные ответы для быстрого продвижения процесса.
5. При необходимости, мы можем предоставить вам профессионально пригодных и добросовестных директоров. У нас есть широкая сеть квалифицированных и опытных юристов, дипломированных бухгалтеров и финансовых аналитиков, управляющих активами, экспертов по FX, инвестиционных консультантов и т. д. по всему миру.
6. У нас есть собственные штатные сотрудники, специализирующиеся на обеспечении соблюдения всех требований соответствия регулирующих органов и поставщиков услуг.
7. Благодаря нашей обширной сети мы предоставляем услуги регистрации с основными поставщиками услуг, включая, без ограничений: Поставщики ликвидности, поставщики технологий, ответственные хранители, премьер-брокеры, юрисконсульты, аудиторы и другие.

niemands.ru