Мониторинг бирж криптовалют: Криптовалюты в реальном времени — Investing.com

Содержание

В Казахстане состоялось официальное открытие криптобиржи Xignal — Forbes Kazakhstan

Биржа уже получила лицензию на осуществление деятельности от МФЦА и участвовала в круглом столе, где обсуждались вопросы регулирования и развития криптовалют и бирж в Казахстане.

Помимо работы с криптовалютой, на бирже планируется осуществлять инвестиционные, финтех- сделки, а также сделки по обслуживанию различных платежей. 

«Xignal анализирует более привлекательные проекты в области блокчейн для бизнеса, осуществляет мониторинг привлекательных с точки зрения инвестиций фондов», – рассказал CEO Xignal&MT Ltd, эксперт в области криптовалюты и блокчейна Парк Сунг-Хо.

О бирже

Ким Бом Су

Через биржу можно будет оперативно как заводить, так и выводить средства на другие биржи или на личные «холодные» кошельки. Эти операции можно будет осуществить за счет использования кошельков Bitgo и Henesis. На данный момент биржа уже предоставляет такие функции, как ввод и вывод средств на другие внешние кошельки.

В ближайшее время планируется поддержка фиатной валюты. Инвесторы смогут с легкостью осуществлять операции через биржу, так как ее сервисы удобны и безопасны.

«Планируем, что вскоре сможем привязать фиатную валюту тенге к нашей бирже. Мы уже осуществляем технические работы, ведем переговоры с банками Казахстана по этому проекту. Надеемся, что криптобиржам в ближайшее время разрешат открывать счета в коммерческих банках РК», – отметил акционер и председатель Совета директоров компании XIGNAL&MT Ким Бом Су. 

Торговая комиссия биржи составляет 0,3%. Комиссия за ввод средств не взимается, а комиссия за вывод средств будет зависеть от вида криптовалюты.

Детальную информацию о комиссиях можно получить по ссылке.

О безопасности

Вопросу безопасности биржа уделяет особое внимание. С помощью систем KYC, AML, IT AUDIT, а также пула высококлассных профессионалов все сомнительные транзакции, которые могут пройти через биржу, блокируются. Это позволяет четко контролировать поток средств на биржу и из нее.

Парк Сунг-Хо

Отслеживая информацию с помощью разных систем безопасности, Xignal Exchange шифрует все личные данные пользователей. В результате риск утечки средств инвесторов сводится к минимуму за счет распределения и хранения трех ключей от кошельков с мультиподписью. Безопасная связь API обеспечивается за счет аутентификации HMAC, API Secret, «белого списка» IP-адресов сервера и аутентификации токена доступа.

«С помощью процедуры идентификации KYC, позволяющей получать необходимую информацию о клиентах в режиме реального времени (анализ лица и идентификация подлинности удостоверения личности), платформа отслеживает транзакции на предмет риска. Управляя средствами наших клиентов, мы минимизируем все риски за счет использования холодных кошельков. Кроме того, сервис AML позволяет отслеживать и блокировать инвесторов, ранее осуществляющих сомнительные сделки, выявлять и контролировать риски, отслеживая поток денежных средств. В будущем планируем внедрить различные системы безопасности и создать тестовую среду, которая облегчит поиск уязвимых мест», – добавил Парк Сунг-Хо.

  

«Биржа Xignal готовится предоставлять финансовые услуги по DeFi, стейкингу, осуществлению простых внутренних платежей, а также создать комплексную финтех-отрасль, а в первом полугодии следующего года планирует последовательно продемонстрировать результаты этих подготовительных стратегий», – сказала Мадина Пак, генеральный директор компании Xignal&MTLtd в Казахстане.

Сервис De-Fi (финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне) планируется запустить после полной системной проверки активов пользователей.

Советы новичкам

Мадина Пак

Если вы решили приобрести криптовалюту и начать зарабатывать, Парк Сунг-Хо советует изучить выбранную криптовалюту, провести анализ ее экосистемы, научиться читать графики изменения ее стоимости. Кроме того, стоит узнать о команде криптобиржи, ознакомиться с содержанием «белой книги» – официальным документом, информирующим о новой технологии, методологии, запускаемом продукте или сервисе.

Цена криптовалюты достаточно волатильна, поэтому при резком обесценении цифрового актива не стоит сразу же продавать его. Необходимо набраться терпения и ждать, когда стоимость криптовалюты станет более привлекательной.

Также следует проверять разницу в стоимости криптовалюты на двух или более биржах. В целом стоимость этого актива примерно одинакова на каждой бирже, но бывают исключения.

ЦБ велел биржам остерегаться крипты

Об этом говорится в информационном письме Центрального банка России к организаторам торговли, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.

Управляющим компаниям не следует включать эти активы в состав паевых инвестиционных фондов, а брокерам и доверительным управляющим рекомендовано воздерживаться от предложения псевдопроизводных финансовых инструментов с такими базисными активами неквалифицированным инвесторам.

«Криптовалюты и цифровые активы характеризуются высокой волатильностью, непрозрачностью ценообразования, низкой ликвидностью, технологическими, регуляторными и иными специфическими рисками. Покупка привязанных к ним финансовых инструментов влечет повышенные риски убытков для людей, не обладающих достаточным опытом и знаниями. Рекомендации Банка России являются превентивной мерой — они направлены на то, чтобы не допустить предложения таких инструментов массовому инвестору», — поясняют в ЦБ.

Ограничения не распространяются на цифровые национальные валюты в случае их выпуска в обращение. Также они не касаются цифровых финансовых активов, выпущенных по российскому праву в информационных системах, операторы которых включены в реестр Банка России.

Данные рекомендации ЦБ выпустил в целях защиты прав и интересов инвесторов и поддержания доверия к финансовому рынку Российской Федерации.

Преподаватель Moscow Digital School Ефим Казанцев отметил, что теоретически рекомендации не являются обязательными для исполнения указаниями, но в случае с Банком России это правило не работает.

«ЦБ выдает всем профессиональным участникам рынка лицензии и в любой момент может отозвать выданную лицензию. Основанием для отзыва лицензии может послужить невыполнение или недостаточно точное выполнение «рекомендаций». Поэтому можно с уверенностью сказать, что «рекомендации» ЦБ будут неукоснительно соблюдены всеми, кто дорожит лицензией», — пояснил Ефим Казанцев.

Владелец IT-legal компании «Катков и партнеры» Павел Катков согласен: информационное письмо — документ рекомендательный, но это лишь первый шаг. «Если биржи не услышат регулятора, он может прибегнуть к документам, обязательным для исполнения, — уверен он. — Что касается действий бирж, то пока непонятно, причем и им самим. Но намерение у них явно есть, иначе регулятор не проявлял бы такой обеспокоенности».

Пресс-служба Банка России сообщила корреспонденту ComNews, что ЦБ регулярно проводит мониторинг выполнения своих рекомендаций финансовыми организациями и видит в целом ответственное отношение к ним со стороны участников рынка.

Главный исполнительный директор «ВТБ Капитал Инвестиции», старший вице-президент ВТБ Владимир Потапов считает очевидным, что рекомендации ЦБ направлены на предупреждение вовлечения неквалифицированных инвесторов в операции с высокорисковыми финансовыми инструментами. «Решая эту задачу, регулятор вводит запрет на инвестирование в подобные инструменты и для остальных клиентов российских брокеров. Ситуация, когда для инвестиций в криптоактивы россияне вынуждены обращаться не к надежным профессиональным посредникам, а к сомнительным конторам, зарегистрированным в офшорных структурах, будет сохраняться, — посетовал он. — Нельзя сказать, что это способствует развитию отечественного финансового рынка, так как новые технологии оказывают огромное влияние на все аспекты человеческой жизни, поэтому спрос на инвестиции в финансовые цифровые активы будет расти. Мы внимательно следим за позицией регулятора по данном вопросу, и у нас в портфелях нет ни цифровых активов, ни цифровых валют».

Представитель пресс-службы Сбербанка рассказал, что Сбер работает в регуляторном поле РФ и не предоставляет клиентам возможность торговать криптовалютой. «На данный момент криптовалюты отсутствуют в портфелях как клиентов брокера, так и клиентов «Сбер Управление Активами», — добавил он.

Ефим Казанцев подчеркнул, что банкам интересна любая торговля, которая может принести прибыль: «Поэтому и торговля активами, так или иначе связанными с криптовалютой, им тоже в принципе интересна, — считает он. — В Сети уже появлялись сообщения о планах некоторых банков по включению таких активов в продуктовую линейку. В свете обсуждаемых «рекомендаций» ЦБ этим планам, видимо, не суждено сбыться. По крайней мере в краткосрочной перспективе».

Руководитель юридической практики фирмы «Интерцессия» Кирилл Стус рассказал, что российские финансовые институты не могут игнорировать рекомендации или иные документы, выпускаемые Центральным банком РФ, поскольку регулятор является надзорным органом. «В соответствии со ст.4 Федерального закона «О Центральном банке РФ», Банк России выполняет в том числе следующие функции: осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, устанавливает правила осуществления расчетов в РФ, устанавливает правила проведения банковских операций. В соответствии с 86-ФЗ, для соблюдения правил ЦБ использует разные методы: выпуск приказов, методических рекомендаций, писем. В рекомендациях Центробанк дает банкам вектор деятельности, а задача банков — найти способ реализовать эти рекомендации. В случае неисполнения рекомендаций ЦБ имеет право зафиксировать нарушение и потребовать его устранить. К организациям, постоянно нарушающим установленные ЦБ регламенты, вправе применяться санкции вплоть до лишения лицензии на осуществление банковской деятельности, — рассказывает о процессе вероятного наказания Кирилл Стус.

Он напомнил, что криптовалюты или цифровые активы в силу их волатильности представляют собой очень рисковые активы. «Как минимум об этом свидетельствует недавнее падение курса биткойна с ~ $55 тыс. до ~ $30 тыс. в очень короткие сроки. В соответствии с законом «О цифровых финансовых активах», принятом летом 2020 г., криптовалюты в России признаются имуществом, могут использоваться в качестве инструмента инвестиций и накоплений, но запрещены как платежное средство. Ужесточение регулирования криптовалют в РФ в ближайшее время вполне реально, поэтому рекомендации ЦБ дают определенный вектор российским финансовым организациям, означающий ограничение работы с данным видом активов. Это логично, если помнить, что в скором времени, уже в конце 2021 г. или в следующем году, ЦБ РФ запускает проект по обращению в России цифрового рубля — аналога национальной фиатной валюты», — прокомментировал Кирилл Стус.

В управлении общественных связей Ассоциации банков России (АБР) сообщили, что в ассоциацию не поступали вопросы банков о ценных бумагах, привязанных к криптовалюте.

Обмен криптовалют с Pro-ex — Радио «Эхо Москвы» в Челябинске

С каждым годом все большую популярность набирает торговля криптовалютой — цифровыми деньгами. Такая валюта хранится на электронном кошельке. Существует более тысячи различных видов криптовалют, но не все из них пользуются популярностью.

Когда человек решает заняться обменом электронных денег, важно изучить биржи криптовалют. Что представляют из себя криптовалютные биржи? Это площадки, где происходит торговля и обмен одной цифровой валюты на другую. Также там можно поменять криптовалюту на различные мировые валюты, например, доллары, рубли, евро.

Правильные действия на популярных биржах криптовалют позволяют майнерам значительно увеличивать свои доходы. Для тех, кто регулярно занимается обменом электронных денег, важно постоянно иметь перед глазами выгодные курсы обмена.

Мониторингом обменников занимается Pro-ex. Информация, которая поступает от обменников, обновляется каждые 10 секунд. Клиенту остается только выбрать конкретный обменник с наиболее выгодным предложением. Все представленные на сайте обменники проверены на безопасность и качество услуг.

Всего в мониторинг Pro-ex принято 156 обменников. На сайте можно посмотреть наиболее выгодные курсы обмена. Также прочитать отзывы об обменниках.

Как обменять валюту на Pro-ex?

Прежде всего необходимо посмотреть на сайдбар. Там представлен список валют. Среди них необходимо выбрать валюту, которую вы хотите отдать, а затем нажать на валюту, которую планируете получить. После этого на экране появится таблица. В ней будет следующая информация: курс, минимальная сумма для обмена, резерв валюты, которую вы хотите получить, количество положительных и отрицательных отзывов. Комментарии других клиентов обменников можно прочитать. Кроме того, вы можете оставить свой отзыв после завершения операции.

После того, как вы выберете нужный обменник, вы можете перейти на сайт, зарегистрироваться там и выполнить операцию по обмене валюты. При возникновении вопросов можно обратиться к службе технической поддержки обменного сервиса или мониторинга. Интернет-пользователям рекомендуют использовать функцию «Безопасная сделка».

Выполнить операцию по обмене валюты можно не только с компьютера, но и с телефона. Это очень важно, поскольку вы можете обнаружить выгодный курс обмена в тот момент, когда у вас нет доступа к компьютеру. Сайт мониторинга бирж криптовалют Pro-ex адаптирован для мобильных устройств, что позволяет просматривать курсы обмена в любом месте, где ловит интернет.

Мониторинг обменника криптовалют, который нужен вам: ExchangeSumo

Любое инвестирование средств, а часто покупка товаров и оплата услуг связаны с картами банков, платежными системами и кошельками. Нередко прямые переводы между платежными системами невозможны или усложнены тем, что придется платить высокую комиссию, иногда сразу в 2-ух системных организациях. С целью экономии финансов, сил и времени клиентов созданы электронные обменники.

Мониторинг обменников криптовалют

Одним из ведущих сервисов в интернете, целью создания и функционирования которого является покупка у клиентов активов в одной платежной системе, чтобы продавать в другой, или в рамках единой ЭПС является ExchangeSumo.

В отличие от разработанных специальных бирж по обмену криптовалюты, имеет упрощенный и понятный интерфейс. Также здесь не нужно проводить регистрацию и идентификацию личности, а перевод финансов может осуществляться не только на кошельки владельца. Если сравнивать ExchangeSumo и другие частные биржи, здесь не осуществляют мошеннических сделок, и клиент не потеряет большую сумму на сделке.

Мониторинг https://exchangesumo.com/ позволяет отобрать лучшие из обменных пунктов и валютообменников. Это дает возможность сориентироваться среди сотен и тысяч направлений обмена финансов. Тщательная проверка сервисов рунета подчеркивает безопасность их использования.

Поэтому, обращаясь на ExchangeSumo, можете быть уверены в добропорядочности обменников, и не важно, будете ли вы обменивать электронные или «наземные» деньги. Отзывы здесь оставляют только реальные клиенты, а не фрилансеры, готовые за деньги написать все, что угодно. Сортировка по курсу позволяет быстрее определиться с самым выгодным для вас сайтом.

Чтобы подобрать необходимый ресурс для обмена, следует:

  1. Выбрать направление обменной процедуры, отметив в графе «отдадите» ту валюту или систему, финансы в которой желаете обменять. Тоже самое надо сделать в разделе «получите».
  2. Изучить информацию в мониторинге по онлайн-обменным сайтам.
  3. Выбрать обменную площадку из выпавшего списка.
  4. Оформить заявку.
  5. Подтвердить оплату.

Проводя обмен через ExchangeSumo, не всегда следует проходить регистрацию. Но часто последняя нужна для прохождения программ с накопительными скидками.  

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Криптовалюта под контролем: что нас ждёт после введения новых правил финансового мониторинга в Украине?

Ключевые изменения в отношении регулирования криптовалют вступают в силу 28.04.2020 года в части предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. Парламент внёс правки в закон о финмониторинге или «AML закон». Эти изменения были неоднозначно восприняты криптовалютным сообществом. Мнения разделились. Часть сообщества поддерживают новый Закон, ведь это ещё один шаг к принятию криптовалют в качестве легального средства платежа. Другие же относятся к изменениям негативно из-за того, что криптовалюта потеряет своё ключевое преимущество — анонимность.

В чём суть нашумевших правок

Украина не является «первопроходцем», а всего лишь внедряет рекомендации FATF, которые уже действуют во многих странах мира. В связи с этим у Украины был выбор: запретить криптовалюту или внедрить соответствующее регулирование. Украина выбрала второй вариант. Были внесены изменения в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Изменения заключаются в следующем:

1) Криптовалюте, как виртуальному активу, дали определение, а именно: цифровое выражение стоимости, которым можно торговать в цифровом формате или переводить, и которое может использоваться для платёжных или инвестиционных целей.

2) Законодатель дал определение поставщикам услуг, связанных с оборотом виртуальных активов. Им является любое физическое или юридическое лицо, которое совершает один из следующих видов деятельности:

— обмен виртуальных активов;

— перевод виртуальных активов;

— хранения и / или администрирования виртуальных активов или инструментов, позволяющих контролировать виртуальные активы;

— участие и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитента и / или продажей виртуальных активов.

Согласно данному определению, поставщиками услуг, связанных с оборотом виртуальных активов являются не только криптовалютные биржи и обменники, но и компании, которые проводят ICO (Initial Coin Offering).

3) Необходимо идентифицировать стороны сделок с виртуальными активами, если сумма сделки превышает 30 000 грн. Поставщики услуг, связанные с оборотом виртуальных активов, могут потребовать пройти верификацию, даже если сумма сделки меньше 30 000 грн.

4) Поставщикам услуг, связанных с оборотом виртуальных активов, необходимо предоставлять специальные репорты по установленной форме в Финмониторинг о проведении операции, превышающей 400 000 грн, если есть основания считать, что эти операции:

— проводятся политически значимыми лицами;

— осуществляются стороной, которая зарегистрирована в одной из стран санкционного списка;

— имеют цель перевода средств за границу;

— осуществляются с использованием наличных средств.

5) Регулятором в вопросах виртуальных активов назначено Министерство цифровой трансформации в Украине.

Собственная лента новостей и общее корпоративное пространство в LIGA360

Последствия для криптоиндустрии

Последствия принятия Закона коснутся обычного гражданина в том случае, если его активы находятся на счету у криптообменника или криптобиржи. Если он не прошёл верификацию, то биржа будет требовать её прохождение, а в ином случае может заблокировать счёт. Кроме того, обывателю теперь нужно будет тщательнее относится к своим транзакциям на бирже, ведь любая транзакция может показаться бирже подозрительной. Биржа может потребовать дополнительные документы.

Криптобиржи/обменники внедрят процедуру верификации пользователей. Она является обязательной, кроме тех случаев, когда операции пользователя на бирже не превышают 30 000 грн. Возможно, что на практике обязательная верификация будет только для пользователей, чьи операции будут превышать 30 000 грн.

Поставщики виртуальных услуг будут обязаны расширить свой штат и включить в него сompliance офицера — человека, который будет контролировать соответствие операций пользователей AML законодательству. Это требование вытекает из положений Закона, ведь те обязанности, которые возлагаются на криптобизнес, будут требовать услуг квалифицированного специалиста, а именно compliance officer.

Есть и позитивные моменты: криптобиржи/обменники, платформы, собирающие средства через ICO, теперь переходят в легальную плоскость. В будущем они смогут открывать банковские счета. Это огромный плюс, так как до изменения это было практически невозможно. Теперь есть объективные основания полагать, что ситуация изменится в лучшую сторону.

Как будет осуществляться контроль за исполнением закона

Регулирование оборота виртуальных активов на территории Украины и надзор за соблюдением AML-законодательства в этой сфере поручено Министерству цифровой трансформации.

Украинская ассоциация платёжных систем обратилась к депутатам Верховной Рады Украины с просьбой отсрочить срок вступления в силу данного Закона. Дело в том, что в Украине не введены правила дистанционной идентификации, нет чётких новых правил эмиссии электронных денег и предоплаченных карт. Кроме того, нет разработанных технических возможностей быстрой верификации данных клиента.

Опыт европейских стран

Министерство цифровой трансформации заявляет, что собирается урегулировать рынок, используя передовой опыт европейских стран. Существует ряд стран, которые уже давно внедрили рекомендации FATF в национальное законодательство.

Такие страны, как Мальта и Эстония ввели специальные криптовалютные лицензии на предоставление услуг, связанных с виртуальными активами. Эта криптовалютная лицензия позволяет без проблем открыть счёт в банке или в платежной системе, однако и несет в себе ряд обязательств, в частности и на соответствие AML законодательству страны.

Например, обязательным требованием для получения криптовалютной лицензии в Эстонии является наличие у проекта Compliance Officer. Отметим, Compliance Officer должен обладать надлежащей квалификацией и иметь профильное образование.

Англия пошла по другому сценарию. В этой стране нет отдельных криптовалютных лицензий, но каждому бизнесу, связанному с криптовалютой (обменники, биржи, ICO, IEO провайдеры, поставщики приложений криптокошельков), необходимо зарегистрироваться в FCA. Для бизнеса обязательным является:

· AML проверка: поставщик услуг, связанных с виртуальными активами должен знать происхождение средств клиента.

· KYC проверка: процедура верификации.

Законодательство Англии обязывает поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами, иметь как Compliance officer, так и отдел мониторинга финансовой безопасности. FCA контролирует не только надлежащий мониторинг транзакций, но и безопасность хранения средств. За несоблюдение AML законодательства предусмотрена финансовая и уголовная ответственность.

Регулирование рынка криптовалют не ограничится данным Законом. Скорее всего, будет внедряться механизм криптовалютной лицензии, который позволит более обдумано организовать механизмы контроля над операциями виртуальных активов.

Готовность криптовалютных бирж к новым требованиям

Большинство криптовалютных бирж и обменников внедрили процедуру верификации и придерживаются политики KYC (Know Your Client). Кроме этого, биржи и обменники начнут разбираться в целях проведения транзакции, проверять источники происхождения средств. Несколько криптобирж уже сотрудничают с различными аналитическими сервисами. Самый популярный — Chainalysis. С ним сотрудничают такие известные криптобиржи, как Bithumb, Bitfinex, Binance и известный stable coin — Tether.

Очевидно, что украинский крипторынку тоже будет сотрудничать с такими аналитическими сервисами, так как проблема отмывания денег и финансирования терроризма в мире стоит очень остро. Международное сообщества постоянно внедряет новые требования для представителей криптоиндустрии. Поставщикам услуг, связанных с оборотом виртуальных активов стоит готовится заранее и внедрять передовые установки, которыми пользуются лучшие криптобиржи.

Состояние нынешнего крипторынка в Украине показывает, что криптоиндустрия пока не готова к таким изменениям. Многим игрокам рынка придётся выбирать: или работать с нарушениями, или останавливать свою деятельность.

Выводы

Новые правила финансового мониторинга направлены на внедрение лучших международных стандартов по борьбе и противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма. Министерство цифровой трансформации Украины утверждает, что изменения являются только первым шагом к установлению правовых рамок криптовалютной отрасли, а следующий шаг — изменения в налоговом законодательстве.

Идея этого Закона проста — легализировать криптовалютный бизнес и дать возможность криптобиржам, обменникам и другим представителям криптоиндустрии доступ к банковской системе. Пока остается больше вопросов к его реализации чем ответов.

Криптобиржам и криптообменникам остаётся порекомендовать заключать партнерства с различными аналитическими центрами, брать на работу квалифицированного compliance офицера, анализировать бизнес деятельность клиентов и происхождение средств, тщательнее относится к написанию AML политик на сайте.

Обычным пользователям стоит подумать над тем, смогут ли они подтвердить происхождение средств. Мировая практика показывает, что, если у криптобиржи есть обоснованное подозрение считать определенную транзакцию подозрительной, то она имеет право заблокировать проведение такой транзакции.

Международная юридическая компания SBSB имеет огромный опыт работы с регуляторами различных стран мира касательно соответствия клиентов AML законодательству. Специалисты SBSB помогут вашей бирже с написанием AML политик, поиском комплаенс офицера и дадут индивидуальные консультации. Мы обладаем множеством успешных кейсов размораживания средств на банковских счетах, платежных системах, биржах. Бесплатную онлайн-консультацию можно получить в нашем Telegram-чате: https://t.me/blockchain_sbsb

Иван Невзоров, юрист fintech департамента МЮК SBSB

Обратите внимание! Компания ЛІГА:ЗАКОН разработала антикризисное решение для бизнеса. IT-компания представила LIGA360 — экосистему облачных решений для эффективной работы бизнеса в условиях кризиса. LIGA360 интегрировала все продукты компании в единое информационное пространство, чтобы объединить команды, работающие удаленно. Заказывайте бесплатный тест прямо сейчас и будьте на шаг впереди внешних угроз!

Мониторинг обменников — сервисы для поиска выгодного курса обмена электронных денег и криптовалют

Мониторинг обменников — сервисы для поиска выгодного курса обмена электронных денег и криптовалют

Здравствуйте!  Я уже писал в статье про обменники криптовалют и электронных денег я уже рассказывал, что выгоднее всего искать курс обмена с помощью специализированных сервисов мониторинга, которые сразу же покажут вам выгодный курс.

Эти сервисы бесплатны и могут вам помочь при выборе наиболее оптимального курса при обмене как криптовалют. так и электронных денег. И естественно  лучше использовать не один сервис, а сразу несколько.

Лучше посмотреть беглым взглядом   на понравившейся вам обменник, чтобы вынести вердикт пользоваться им или не стоит. И именно в этой статье я и  расскажу вам о самых популярных сервисах мониторинга обменников криптовалют и электронных денег.

Зачем нужны сервисы мониторинга обменных пунктов

Давайте для  начала  разберемся с таким вопросом «Почему вообще  данные сервисы мониторингов могут быть вам полезны?».  Дело в том, что в сети существует  несколько вариантов обменять деньги.

  • Фиатные деньги  это так называемые  деньги, которыми мы постоянно  расплачиваемся в  супермаркетах и других магазинах. Это  рубли, доллары, евро, гривны для их перевода достаточно воспользоваться банковским переводом или переводом  на карту.Тут подойдут такие сервисы, как Western Union и им подобные.
  • Электронные деньги — к ним относят Webminey, Yandex.Деньги, Qiwi   поменять  на фиатные деньги можно в обменниках электронных денег.
  • Криптовалюта  под ней часто подразумевают  биткоины, хотя это далеко не  так.  Это  как бы и деньги и не совсем так их выпуск ограничен благодаря технологии блокчейн. Курс биткоина  постоянно растет так что криптовалюта уже может  на сегодняшний день по конкурировать  даже с фиатными деньгами. Для их обмена  также можно воспользоваться  обменниками, которые  наряду с электронными деньгами предлагают также и криптовалюту поменять.

Биржи или обменники криптовалюты — что лучше?

Да криптовалюта сейчас можно сказать  на коне и курс ее постоянно  растет. Поэтому купив  те же биткоины уже через год или два они вырастут в цене и вы сможете  на этом  неплохо подзаработать. Другое дело как  продать или обменять криптовалюту и тут у вас есть 2 основных  варианта, если не принимать во внимание майнинг и биткоин-краны.

  1. Первый способ —  это конечно же биржи криптовалют. Они подойдут  для людей, которые любят  риск и азарт. Однако в них довольно сложно  разобраться и не всегда вы будете в выигрыше. Но вот вам список проверенных криптовалютных  бирж.

2. Обменники.  Представляют из  себя сервисы обмена криптовалют  на фиатные и электронные деньги. Они довольно просты в эксплуатации, поэтому подойдут как  начинающим пользователям  так и  людям со стажем. Вот даю вам список проверенных обменников, которые имеют  накопительную скидку, позволяющую сэкономить  на обмене.

У  бирж  от обменников есть существенное отличие —  это наличие торгов. Торги  есть у бирж и отсутствуют у обменников. Торги подразумевают, что вы можете торговаться как  повышать,  так и  понижать ставку у  обменников же курс фиксированный и вы не сможете там торговаться.

И вот тут  на арену выходят сервисы мониторинга обменников они как  раз и представляют из себя некую виртуальную  биржу,  где вы сможете  выбрать  наиболее выгодный  для вас курс обмена. То есть вы вводите свой  запрос и получаете список обменников с  наиболее выгодным  для вас курсом.  Это как с поисковиками Google или Yandex  вы вводите  поисковый  запрос  в строку поиска и получаете ответ в виде поисковой выдачи.

Почему сервисы мониторинга бесплатны и можно ли им доверять?

Почему  же сервисы мониторинга  бесплатные,  если они предоставляют такую информацию, которая выгодна  для  нас  с вами. И второй вопрос, который может возникнуть  — это а правильную ли информацию предоставляет мне  сервис нет ли тут проплаченных обменников, которые заплатили сервису, чтобы всегда выводиться по любому  запросу в топе.

Спешу вас разочаровать по всем пунктам эти сервисы зарабатывают  на обменниках.  Ведь все дело в  том, что  добавление в такой сервис бесплатное, а вот  за каждый переход из сервиса  на сайт  обменника придется платить ил  фиксированную сумму,  или  какой-то процент. В принципе сервису все равно  на какой обменник уйдет в конечном итоге посетитель, поэтому о никакой дополнительной оплате речи и не идет, так что можно спать спокойно.

Но лучше конечно же почитать дополнительные отзывы в  сети про этот обменник прежде чем доверять ему свои кровные денежки.

BestChange — самый лучший мониторинг обменников

Да во многих областях есть свои лидеры рынка, которые подминают под себя львиную долю всего  рынка ведь иначе и  быть  не может. Так вот  для мира  мониторингов обменников таким лидером является BestChange.

Данному сервису  уже более 10 лет  и у него большая посещаемость, поэтому конкурентам очень трудно с ним бодаться. И туда хотят попасть  практически все обменники, потому что понимают,  то сервис может привести им много посетителей, но берут туда  не всех.  И еще  что  характерно для Бестченжа  это наличие отзывов   на каждый обменник. Причем отзывы можно встретить как позитивные,  так  и негативные. Насчет  негативных отзывов могу посоветовать всегда проверяйте что  было  написано в ответ,  потому что отзыв может  быть и  заказным ведь конкуренция знаете ли.

Да и если у вас возникнут проблемы с обменником вы можете просто продублировать свою претензию   на сервисе и я думаю, что если владелец человек вменяемый, то он обязательно решит эту проблему.

Для оценки сервиса  я как правило перехожу   на вкладку «Обменники»  и обращаю внимание   на их количество  и   на наличие отзывов  на обменники.

Также следует  обращать внимание   на статус обменника  и   на объем его  резервов.  Сам процесс  обмена довольно прост вы  выбираете что вы меняете,  затем  на что  вам  нужно поменять  и получаете список обменников  отсортированных  по убыванию от самого выгодного курса к  самому  невыгодному.

Естественно, что обменники  заинтересованы  в попадании   на самый верх выдачи по  запросу пользователя.  Это  очень  напоминает борьбу  за топ поисковой системы. Можно  например менять  небольшие суммы  в обменниках  где  наиболее  выгодно, а крупные суммы в обменниках, которые имеют  хорошую  репутацию.

Подробнее про обменник BestChange  я  писал в соответствующей  статье.

Сервисы мониторинга КурсЭксперт и OkChanger

Теперь  давайте  рассмотри 2 сервиса, которые хоть пока  и  не догнали BestChange,  но уже и оторвались сильно от  остальных. Это  этакие середнячки КурсЭксперт и OkChanger.

Хозяева этих сервисов  очень амбициозны  и всячески продвигают их как  контекстной рекламой,  так и краудмаркетингом. И конечно же много средств  они вкладывают в  развитие самих сервисов отчего  результатом можно только годиться.

Возможности сервиса мониторинга КурсЭксперт

КурсЭксперт —  его владельцы кроме традиционного функционала присущего такого рода сервисам  предлагают и дополнительную фишечку я бы  даже   назвал это вишенкой   на торте —  это  расширение для браузера, позволяющее отслеживать курсы обмена.

Скажите  ведь действительно  очень удобно, когда   топ 5 лучших курсов отображаются в окне  расширения  по разным  направлениям.

Имеется и телеграм бот по ходу без него уже  никуда, который уведомляет   о новых более  выгодных курсах.

Имеется  черный список  обменников, которые  часто  обманывают своих клиентов и их  лучше обходить  десятой дорогой,  кстати есть  и белый список обменников.

Хочется отметить довольно  здравый подход владельцев сервиса ибо обыграть такого монстра, как БестЧендж   на его же территории будет  затруднительно  надо предложить такое чего нет  у  других  и владельцы данного сервиса с этим успешно справились.

OkChanger — еще один достойный внимания мониторинг обменников

OkChanger  — сервис  активно  растет и  развивается  а его интерфейс пожалуй  один из  самых  лучших. В сервисе  собрано довольно много  обменников, что  очень удобно  для выбора  наиболее выгодного курса.

Выводы

Да  конечно  же  ориентироваться   на какой-то один обменник  будет весьма  опрометчиво.  Следует перебрать как минимум 3  сервиса мониторинга обменников, чтобы сделать вывод  о  наиболее выгодном курсе.

Криптовалюта, как впрочем  и  электронные деньги имеет свойство быстро менять свой курсы  зачастую   на обменниках может просто банально  не обновиться курс.  Также мониторинги могут  не принимать  новые обменники, у которых может быть  зачастую  выгодный курс  чем у  уже  зарекомендовавших  себя сервисов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Поделиться

Твитнуть

Поделиться

Также читайте

(Visited 58 times, 1 visits today)

Профиль инвестора broex.io | Тинькофф Инвестиции Пульс

Как вырос крипторынок после падения биткоина до $28 тыс. ⠀ 22 июня снижение #биткоин спровоцировало обвал котировок остальных альткоинов. После этого цифровые монеты вернулись к росту. ⠀ ▫️Биткоин За неделю биткоин вырос на 26%. Такого роста монете удалось добиться благодаря нескольким позитивным новостям. ⠀ Например, 29 июня стало известно, что крупнейший в мире междилерский брокер TP ICAP запустит платформу для торговли криптовалютой и сделает он это совместно с подразделениями компаний Fidelity Investment и Standard Chartered. Запуск площадки запланирован на вторую половину 2021 года. Изначально на ней будет представлен только биткоин, но позднее планируется добавить и #ethereum. ⠀ Компания Ark Invest , основанная Кэти Вуд, направила в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявку на создание биткоин-ETF. Инвестиционная цель торгуемого на бирже фонда (exchange-traded fund, ETF) — отслеживание рынка главной криптовалюты биткоина. ⠀ ▫️Ethereum ⠀ Котировки Ethereum выросли на 28%. ⠀ 29 июня альткоин торговался на уровне $2,22 тыс., а его капитализация составляла $258 млрд. ⠀ 24 июня в тестовую сеть Ethereum — Ropsten было добавлено обновление London. Об этом в Twitter сообщил один из разработчиков альткоина Тим Бейко. ⠀ 30 июня обновление планируют развернуть в тестовой сети Goerli. ⠀ 7 июля хардфорк выйдет в третьей тестовой сети — Rinkeby, после этого обновление состоится в основном блокчейне Ethereum. ⠀ Хардфорк London — это обновление Ethereum в рамках перехода сети на протокол 2.0. Такое решение позволит масштабировать оригинальный блокчейн и сделать его более удобным для инвесторов. Основная особенность Ethereum 2.0 заключается в переходе сети на консенсус Proof-of-Stake (PoS) — он заменит консенсус Proof-of-Work (PoW), на котором сейчас работает блокчейн. ⠀ ▫️Binance Coin ⠀ За неделю курс Binance Coin вырос на 37%. 29 июня стоимость внутреннего токена биржи Binance составляет $314. Капитализация цифровой монеты — $48 млрд. ⠀ Стоимость Binance Coin росла, несмотря на запрет деятельности криптобиржи Binance в Великобритании. ⠀ Binance Coin — это токен криптобиржи Binance, который используется для оплаты торговых комиссий при инвестировании. ⠀ ▫️Cardano 22 июня стоимость Cardano опускалась до $1. С того момента токен, входящий в пятерку крупнейших по капитализации криптовалют, подорожал на 40%. Капитализация Cardano превысила $45 млрд. ⠀ 29 июня криптовалюта торгуется по цене $1,4. ⠀ Cardano — блокчейн-платформа, которую создали компания Input Output Hong Kong (IOHK) и Чарльз Хоскинсон, бывший соучредитель BitShares, Ethereum и Ethereum Classic. Система ориентирована на запуск смарт-контрактов, децентрализованных приложений, сайдчейнов и многопартийных вычислений. Внутренняя криптовалюта Cardano называется ADA. ⠀ ▫️Dogecoin Dogecoin падал до отметки в $0,16 впервые с середины апреля. За семь дней цифровая монета выросла более чем на 62%. ⠀ 29 июня Dogecoin торгуется на уровне $0,26, а капитализация альткоина составляет почти $35 млрд. ⠀ 28 июня генеральный директор Tesla $TSLA и SpaceX Илон Маск поддержал предложение по обновлению сети Dogecoin. В предложении утверждается, что средняя комиссия за транзакцию в блокчейне альткоина должна быть снижена в 100 раз. ⠀ Dogecoin — это криптовалюта, которая была создана в качестве шутки двумя программистами в 2013 году. #doge #bitcoin #кардано #эфир #крипта #криптовалюта

Действуют ли требования к отчетности о подозрительной активности на биржах криптовалют? | Финансовые инновации

В модели, изображающей решение об обмене криптовалютой в предыдущем разделе, мы не обсуждаем поведение лиц, отмывающих деньги. Дано количество транзакций ML, и \ (\ delta = {\ text {Pr}} \ left ({ML} \ right) \) рассматривается как экзогенная. Однако биржа криптовалют учитывает не только поведение финансового органа, но и поведение лиц, отмывающих деньги.Таким образом, мы строим вторую модель, используя теорию выбора портфеля, чтобы проанализировать решение репрезентативного лица, занимающегося отмыванием денег, и его влияние на решение обмена криптовалютой.

Известно, что криптовалюты пользуются популярностью у нелегальных участников рынка. Преступник, который хочет отмыть незаконные доходы и конвертировать их в бумажные деньги, скорее всего, воспользуется обменом криптовалюты. Мы можем сделать вывод, что доля транзакций ML, выполняемых на бирже криптовалют, намного больше, чем доля транзакций ML, выполняемых через обычные частные банки.Предполагая, что лица, занимающиеся отмыванием денег, осведомлены о том, какие биржи безопаснее или опаснее для выполнения операций по отмыванию денег, чем другие, и, таким образом, могут выбрать самый безопасный обмен криптовалюты в качестве канала ML, биржа, которая сильно зависит от доходов от транзакций ML, может попытаться скрыть деньги. деятельность отмывателей от обнаружения. Мы называем эти виды бизнеса биржами криптовалют, дружественными к ML. Биржа, дружественная к ML, может знать, что чрезмерная отчетность неинформативна для правительства.{min} \) низкая, обмен может предотвратить задержание отмывателей денег.

Masciandaro (1998, 1999) предполагает, что грязные деньги должны быть отмыты, прежде чем их можно будет реинвестировать. Причина этого в том, что те, кто желает реинвестировать незаконную прибыль, пытаются сохранить секретность, используя процесс машинного обучения. Однако предположение о том, что ОД всегда должно предшествовать реинвестированию, кажется неадекватным. Верно, что реинвестирование грязных денег в другой сектор требует ML, но все же можно инвестировать деньги в сектор, в котором они возникли.Например, прибыль от продажи лекарств может быть реинвестирована в расширение фармацевтического бизнеса. Этот процесс не обязательно требует ML, и ML может подвергнуть деньги риску идентификации властями. Ферверда (2009) признает, что не все выгоды нужно отмывать на практике; однако для простоты он предполагает, что незадействованные выгоды могут быть включены в вероятность обнаружения ML путем понижения значения вероятности. Это исследование отличает деньги, которые не нужно отмывать, от денег, которые нужно отмывать.

В нашем исследовании отмывателем денег является то же лицо, что и преступник. Маккарти и др. (2015) включают в свою модель профессионального отмывателя денег, тогда как в нашем обсуждении мы предполагаем, что отмыватель денег является преступником для простоты. Поскольку мы допускаем возможность реинвестирования в исходный сектор без отмывания денег, мы предполагаем, что отмыватель денег с грязными деньгами сравнивает прибыльность инвестирования в исходный сектор или инвестирования в другие сектора, требующие ML. Мы называем инвестиции в другой сектор инвестициями в чистую зону.Хотя отмытые деньги могут снова стать грязными, мы используем термин чистая зона для обозначения внешних секторов в целом. В этой модели есть только две отдельные зоны: грязная подземная зона и чистая зона (рис. 2).

Рис. 2

Модель, описывающая два варианта выбора, доступных для отмывателя денег

Пусть \ (m \) обозначает начальную сумму незаконных денег, принадлежащую представителю потенциального отмывателя денег. Отмыватель денег с фиксированным незаконным фондом \ (m \) делит фонд на две части для диверсификации.Определяя \ (\ theta \) (\ (0 <\ theta <1 \)) как долю первоначального фонда, который отмыватель решает отправить в чистую зону, \ (\ theta m \) переходит в чистую зону через обмен криптовалюты. Комиссия за транзакцию \ (\ tau \), определенная биржей, теряется в процессе ML. На практике грязные деньги должны проходить через несколько учреждений для создания уровней, но для простоты мы предполагаем, что ML реализуется посредством единого обмена криптовалютами. Когда \ (\ theta m \) отмывается, успешно отмытые деньги можно инвестировать за пределами исходного сектора с возвратом \ (r_ {C} \).Учитывая потерю \ (\ tau \) и возврат \ (r_ {C} \), мы выражаем \ (r_ {ML} \), общий доход от процесса машинного обучения, следующим образом:

$$ \ theta m \ left ({1 + r_ {ML}} \ right) = \ theta m \ left ({1 — \ tau} \ right) \ left ({1 + r_ {C}} \ right) $$

(12)

Тем не менее, ML не обязательно будет успешным, а скорее сопряжено с определенным риском. Hinterseer (2002) предполагает, что каждое финансовое вложение может быть оформлено в пространстве R 3 \ (\ left ({доходность, риск, секретность} \ right) \).Риск — это встроенный финансовый риск, описывающий отклонения, вызванные движением актива вверх и вниз. В дополнение к традиционным измерениям финансовой отдачи и риска это пространство включает в себя измерение секретности. Связанный с юридическим риском, это измерение означает сокрытие от общественности и контролирующих органов. Финансовое решение, такое как ML, требует достаточной секретности, чтобы избежать обнаружения. Фактически, измерения риска и секретности, используемые Hinterseer (2002), не обязательно должны быть тщательно разделены, но оба они подразумевают вероятности.В этом смысле модель в этом исследовании рассматривает риск обнаружения, как если бы это был финансовый риск.

В этой модели D обозначает вероятность того, что попытка ОД будет обнаружена властями и лицо, отмывающее деньги, лишится денег. Даже в этом случае отмыватель денег платит комиссию за транзакцию τ бирже криптовалют. Footnote 5 Включение этой вероятности в предыдущее равенство дает

$$ \ theta m \ left ({1 + r_ {ML}} \ right) = \ left \ {{\ begin {array} {* {20} l } {\ theta m \ left ({- \ tau} \ right) \ left ({1 + r_ {C}} \ right), с \, вероятностью \, D} \\ {\ theta m \ left ({1 — \ tau} \ right) \ left ({1 + r_ {C}} \ right), с \, вероятность \, \ left ({1 — D} \ right)} \\ \ end {array}} \ right .$$

(13)

Мы отмечаем, что поскольку ожидалось, что деньги, конфискованные властями, принесут доход в размере r C , более точным будет преобразовать конфискованную сумму θ m в будущую стоимость, используя r C вместо r D . Математическое ожидание и дисперсия r ML вычисляется как

$$ \ mu_ {ML} = E \ left [{r_ {ML}} \ right] = \ left ({1 — D — \ tau} \ справа) \ left ({1 + r_ {C}} \ right) — 1, \ sigma_ {ML} ^ {2} = Var \ left ({r_ {ML}} \ right) = D \ left ({1 — D} \ right).$$

(14)

Оставшаяся часть фонда, \ (\ left ({1 — \ theta} \ right) m \), остается в исходном секторе. В то время как чистые деньги приносят доход в размере \ (r_ {ML} \), предполагается, что \ (\ left ({1 — \ theta} \ right) m \) инвестируются без какого-либо риска. Эти грязные деньги превращаются в \ (\ left ({1 — \ theta} \ right) m \ left ({1 + r_ {D}} \ right) \), где \ (r_ {D} \) — это доход в секторе происхождения.

Если рассматривать \ (\ theta m \) и \ (\ left ({1 — \ theta} \ right) m \) как средства, инвестированные в рискованные и безрисковые активы, соответственно, решение об отмывании денег можно интерпретировать как финансовый портфель.Эта модель использует структуру среднего отклонения, введенную Марковицем (1952). В портфеле лицо, занимающееся отмыванием денег, решает передать долю \ (\ theta \) в чистую зону посредством процесса ML. Доходность портфеля составляет

$$ w = \ theta r_ {ML} + \ left ({1 — \ theta} \ right) r_ {D}. {2}.{*}} \ right) \) как таковой, а скорее в том, как манипуляции обмена криптовалютой над \ (D \) влияют на \ (\ theta \). Фактически, биржа криптовалют может контролировать не только \ (D \), но и комиссию за транзакцию \ (\ tau \). Таким образом, мы также можем проверить относительные эффекты \ (\ tau \) и \ (D \). Комиссия за транзакцию, которая должна быть уплачена при обмене криптовалютой, влияет только на \ (\ mu_ {ML} \), но не на \ (\ sigma_ {ML} \). Неравенство \ (\ frac {{\ partial \ mu_ {ML}}} {\ partial f} = — \ left ({1 + r_ {C}} \ right) <0 \) выполняется и, таким образом, снижает \ ( \ tau \) положительно влияет на \ (\ mu_ {ML} \).Частная производная наклона CAL относительно \ (\ tau \) отрицательна:

$$ \ frac {\ partial} {\ partial f} \ left ({\ frac {{\ mu_ {ML} — r_ {D}}} {{\ sigma_ {ML}}}} \ right) = \ frac {1} {{\ sigma_ {ML}}} \ frac {{\ partial \ mu_ {ML}}} {\ partial f } <0. $$

(20)

Таким образом, уменьшение \ (\ tau \) приводит к увеличению наклона. Затем эффект замещения увеличивает \ (\ theta m \), долю средств, подвергающихся ML. Знак эффекта дохода зависит от степени абсолютного неприятия риска.Однако, поскольку лица, занимающиеся отмыванием денег, являются агрессивными агентами, несущими риск наказания, мы предполагаем, что степень абсолютного неприятия риска у репрезентативных лиц, занимающихся отмыванием денег, снижается или, по крайней мере, остается неизменной. Основываясь на этом предположении о невозрастании абсолютного неприятия риска, мы можем заключить, что эффекты замещения и дохода положительны для \ (\ theta m \).

Теперь давайте зафиксируем \ (\ tau \), чтобы мы могли сосредоточиться на влиянии изменений в \ (D \). Обмен криптовалюты может уменьшить \ (D \) из-за чрезмерной отчетности.Мы проверяем, как \ (D \) влияет на \ (\ frac {{\ mu_ {ML} — r_ {D}}} {{\ sigma_ {ML}}} \), наклон клиентской лицензии. Частная производная наклона CAL относительно \ (D \) вычисляется как

$$ \ frac {\ partial} {\ partial D} \ left ({\ frac {{\ mu_ {ML} — r_ {D}}} {{\ sigma_ {ML}}}} \ right) = \ frac {{\ left [{\ left ({D + \ tau — 1} \ right) \ left ({1 + r_ {C }} \ right) + 1} \ right] \ frac {1 — 2D} {{2 \ sqrt {D \ left ({1 — D} \ right)}}}}} {{D \ left ({1 — D} \ right)}}, \ quad где \ quad D \ in \ left ({0, 1} \ right). {2} + \ left [{\ left ({2 \ tau — 5} \ right ) \ left ({\ left ({1 + r_ {C}} \ right)} \ right) + 2} \ right] D + \ left ({1 — \ tau} \ right) \ left ({1 + r_ {C}} \ right) — 1> 0.$$

(22)

Это квадратное неравенство кажется сложным, но оно сложно только для \ (0,5 D увеличивает наклон клиентской лицензии.Последствия понижения \ (\ tau \) такие же, как и понижения \ (D \). Предполагая, что абсолютное неприятие риска не увеличивается, уменьшение \ (D \) увеличивает спрос на ML, \ (\ theta m \), когда \ (D \) меньше 0,5. На самом деле, для \ (D \) трудно превысить 0,5, когда мониторинг ML практикуется криптовалютными биржами с низкими методами; таким образом, вполне вероятно, что преднамеренное сокращение \ (D \) посредством чрезмерной отчетности может быть инструментом для бизнеса по обмену криптовалютой. Более того, уменьшение \ (\ tau \) не всегда увеличивает доход, поскольку доход рассчитывается как \ (\ theta m \ tau \).В определенной степени уменьшение \ (\ tau \) увеличивает спрос на ML, \ (\ theta m \), что приводит к увеличению доходов. Однако, когда \ (\ tau \) слишком мало, дальнейшее уменьшение \ (\ tau \) приводит к снижению доходов. Эффект манипулирования \ (D \) свободен от этой проблемы, возникающей при управлении \ (\ tau \).

Ферверда (2009), который включает ОД в функцию рыночных преступлений, предложенную Беккером (1968), предполагает, что вероятность обнаружения ОД отрицательно влияет на количество преступных действий, что связано с \ (m \) в нашем исследовании.{min} \) разбавляет подозрительные сообщения, делая наивное применение существующих правил частных банков к обмену криптовалютой неэффективным.

Криптовалютные биржи и поставщики депозитарных услуг: Развитие международного регулирования | Соединенные Штаты | Глобальная юридическая фирма

В Соединенных Штатах торговля криптоактивами регулируется множеством различных агентств как на федеральном уровне, так и на уровне штатов. Криптоактивы, соответствующие определению ценной бумаги, подлежат регулированию Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в соответствии с U.S. законы о ценных бумагах.

В той степени, в которой криптобиржа разрешает определенные регулируемые товарные транзакции или свопы в криптоактивах, она подлежит регулированию Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Агентство США по борьбе с отмыванием денег, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN), считает предприятия, занимающиеся покупкой и продажей криптовалюты клиентам или переводом криптовалюты от имени клиентов, предприятиями, оказывающими денежные услуги, которые должны зарегистрироваться в FinCEN и поддерживать меры по борьбе с отмыванием денег. программы соответствия и следуйте другим U.S. Федеральные требования ПОД.

Что касается применимого законодательства штата, то штат Нью-Йорк рассматривает покупку и продажу криптовалюты как передачу денег и издал правила, требующие лицензирования лиц, занимающихся бизнесом с виртуальной валютой. Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (DFS) учредил две трастовые компании ограниченного назначения, которые являются одной из форм банковской организации, для работы в качестве обменов виртуальной валюты: Paxos Trust Company, LLC и Gemini Trust Company, LLC, обе из которых могут предлагать услуги по обмену и хранению различных виртуальных валют.

DFS также выпустила специальные «бит-лицензии» для участия в определенных операциях с виртуальной валютой, таких как покупка и продажа определенных виртуальных валют и предоставление услуг по обработке платежей для продавцов, принимающих биткойны в качестве оплаты для нескольких предприятий.

SEC регулирует операции с ценными бумагами, брокеров-дилеров, инвестиционных консультантов и других участников рынка ценных бумаг. Если криптовалюта или продукт, связанный с криптовалютой, определяется как безопасность, предложение и продажа такой криптовалюты или продукта должны соответствовать U.S. федеральные законы о ценных бумагах, включая регистрацию в качестве ценной бумаги в соответствии с Законом США о ценных бумагах или соблюдение освобождения от такой регистрации.

Эти обязательства для продавцов обычно применяются независимо от того, торгуется ли криптоактив через регулируемую биржу. Кроме того, криптобирже необходимо понимать различные правила брокера-дилера, требования к регистрации и исключения в соответствии с Законом США о фондовых биржах, чтобы определить, нужно ли будет регистрироваться в качестве биржи в SEC и Управлении регулирования финансовой индустрии (FINRA) или квалифицируются как что-то еще, например, альтернативная торговая система или доска объявлений.

Тем, кто консультирует по вопросам торговли криптоактивами, составляющими ценные бумаги, будь то через биржу или нет, может потребоваться регистрация в SEC в соответствии с Законом США об инвестиционных консультантах. В SEC были поданы заявки на одобрение биржевых фондов (ETF), связанных с криптовалютами, но по состоянию на август 2018 года SEC еще не одобрила такие ETF.

Регулирующая юрисдикция CFTC включает товарные фьючерсные контракты, опционы на фьючерсы и свопы, но, как правило, исключает спотовые контракты и форвардные сделки, если они не используются или финансируются.CFTC также имеет юрисдикцию по борьбе с мошенничеством на товарных спотовых и форвардных рынках. В 2015 году CFTC определила, что биткойн правильно определен как товар.

В той степени, в которой другая криптовалюта подпадает под определение товара, фьючерсы, опционы, свопы и продукты с использованием заемных средств с использованием такой криптовалюты подлежат регулированию в соответствии с Законом США о товарных биржах.

Любой брокер или участник таких транзакций может быть обязан зарегистрироваться в Национальной фьючерсной ассоциации (NFA), например, в качестве продавца фьючерсных комиссионных, представляющего брокера или дилера по свопам.Более того, некоторые продукты могут быть проданы только «правомочным участникам контракта», даже если они торгуются на регулируемой товарной криптобирже.

Тем, кто консультирует по вопросам торговли крипто-активами, которые представляют собой товары, будь то через биржу или нет, может потребоваться регистрация в NFA в качестве консультанта по торговле товарами или оператора товарного пула.

Существуют утвержденные фьючерсные продукты на криптовалюту, которые торгуются на различных товарных биржах, таких как Чикагская товарная биржа и фьючерсная биржа CBOE, а также через такие средства исполнения свопов, как LedgerX и TeraExchange.

И SEC, и CFTC выпустили множество заявлений и рекомендаций для общественности, чтобы призвать к осторожности при инвестировании в криптовалюты и принять во внимание различные риски, связанные с инвестированием в криптовалюты, включая тот факт, что многие системы и платформы, на которых происходит торговля, не зарегистрированы (но, возможно, должны быть) или расположены за пределами США и, следовательно, потенциально вне юрисдикции регулирующих органов США и защиты законодательства США.

Саймон Лавгроув (Simon Lovegrove) — руководитель глобального отдела финансовых услуг, базирующийся в Лондоне.Альберт Везерилл — юрист группы финансовых услуг. Высказанные мнения являются их собственными.

Криптовалюта: риски для вашего учреждения

Криптовалюта (криптовалюта) определяется как децентрализованная цифровая валюта, предназначенная для использования при покупке или продаже товаров и услуг. Криптовалюта может принимать разные формы. Цель этого блога — расширить разговор из моего предыдущего блога «Криптовалюта: полезное руководство» и изучить риски для вашего учреждения и более широкой нормативной базы.

По мере роста использования криптовалюты растут и риски для индустрии финансовых услуг. Риски могут отрицательно сказаться на потерях компании в результате мошенничества и соблюдении нормативных требований. К счастью, Закон о борьбе с отмыванием денег 2020 года (AMLA 2020) прямо требует применения Закона о банковской тайне (BSA) к криптовалюте. В частности, криптобиржи рассматриваются как предприятия по оказанию денежных услуг (MSB), что означает, что криптобиржи должны следовать:

  • Правила путешествия
  • Все другие правила BSA, включая —
    • Надлежащая проверка клиентов (CDD),
    • отчетов о подозрительной деятельности (SAR) и
    • Отчеты о пороге денежных средств (CTR)

Как это будет в полной мере применяться регулирующими органами, еще предстоит определить.Тем не менее, сегодня отрасль финансовых услуг может применять множество мер для обеспечения соответствия при опубликовании нормативных указаний.

Риски для отрасли финансовых услуг

Изменение невозможно без риска.

Риск повсеместного внедрения криптовалюты заключается в том, что на рынке обмена криптовалютами широко распространены неэффективные методы борьбы с отмыванием денег и мошенничества. Причин множество:

  • Расширенная комплексная проверка (EDD) в настоящее время не требуется на криптобиржах или банкоматах.
  • Регулирующие органы установили руководство в рамках AMLA 2020, требующее, чтобы криптобиржи работали как MSB, однако криптовалюты не полностью вписываются в текущую нормативную базу. Более того, криптобиржи / банкоматы, относящиеся к категории MSB, позволяют проводить анонимные транзакции на сумму до 1000 долларов. Это означает, что, если только эти клиенты не превышают 1000 долларов США на одном обмене криптовалютой, единственная собираемая личная идентификационная информация ограничивается номером телефона или адресом электронной почты. Это позволяет получать незаконные средства (т.е., смурфинг / традиционные методы отмывания денег), чтобы легко перемещаться по блокчейну с полной анонимностью
    • Криптобиржи не совсем подходят под определение MSB, потому что по своей деятельности они больше похожи на финансовое учреждение. Это связано с тем, что фиатная валюта, выпущенная государством валюта, не обеспеченная таким товаром, как доллар США, переводится в новый тип цифровой валюты, а не в фиатную валюту.
  • Специалисты по финансовому соответствию и крипто-банкоматы / биржи, вообще говоря, плохо понимают друг друга.Это приводит к упрощению и непреднамеренному игнорированию типичных тенденций в области финансовых преступлений в отрасли. Криптооператоры не заинтересованы в мониторинге и сообщении о AML и мошенничестве, что означает, что прибыль часто имеет приоритет над соблюдением требований.
  • Отсутствие контроля FinCEN над криптобиржами / банкоматами

Незаконные криптовалютные фонды поступают не только в США. Министерство финансов США начинает репрессивные меры, особенно с выпуском дополнения к внебиржевым санкциям Suex, что является частью более широкого процесса ограничения преступлений в криптовалютной вселенной в целом.

Риски для потребителей криптографии

Риски для потребителей криптовалюты также особенно высоки. Криптовалюта очень волатильна, нематериальна, существует на нерегулируемом круглосуточном фондовом рынке и не застрахована никакими властями. Все это апеллирует к преступным / незаконным целям.

Популярные схемы и мошенничество с использованием криптовалюты

  • Смурфинг
  • Отмывание денег через криптобиржи / банкоматы
  • Романтические аферы
  • Поддельные инвестиционные мошенничества (т.е. первичное размещение монет)
  • Crypto используется для покупки на черном рынке
    • Торговля людьми, торговля органами и услуги для взрослых
    • Отмывание денег, полученных от продажи произведений искусства и старины, включая NFT
  • Крипто-насос и дамп
  • Поддельные криптобиржи
  • Шантаж на мошенничестве
  • Фишинг, улыбка и вишинг
  • Программа-вымогатель

Как снизить риски

Для предотвращения использования незаконных средств через криптобиржи и банкоматы, а также для оказания помощи правоохранительным органам можно использовать несколько стратегий обнаружения и соблюдения требований.

Первый метод смягчения последствий — проверка ваших клиентов, будь то деловых или личных, на предмет санкций (как того требует закон). Особое внимание всегда следует уделять санкционированным странам и странам с высоким уровнем риска. Помимо проверки на наличие санкций, необходимо провести полную комплексную проверку всех клиентов, привлеченных в учреждение. Полная комплексная проверка включает:

  • Проведение полного KYC / KYB
  • Получение бенефициарной собственности для предприятий (включая материнские и посреднические компании)
  • Проведение анализа рисков в публичных записях
  • Мониторинг транзакционной активности (особенно в блокчейне)
  • Скрининг средств массовой информации

Все эти тактики, от регистрации до расследования, могут проактивно помочь в обнаружении потенциальных рисков в вашей организации, что позволит вам помочь правоохранительным органам и предотвратить убытки для вашего P + L.Решения CLEAR® для расследования могут помочь со многими из этих предметов одним махом. CLEAR ID Confirm и Risk Inform быстро распознают, есть ли у клиента высокий финансовый риск, путем выявления судимостей, санкций, залогов, судебных решений и общей проверки личности. Adverse Media может помочь в мониторинге клиентов с высоким риском на предмет любого присутствия в СМИ, которое может повлиять на отношения с клиентами, незаконное получение денег и репутацию организации.

Как упоминалось выше, одной из проблем с криптовалютой является отсутствие образования в регулирующем пространстве.Возможности обучения доступны через множество различных услуг. Точно так же регуляторный компонент криптовалюты может быть достигнут путем инвестирования в ежегодное изучение BSA / AML и правил борьбы с мошенничеством через Thomson Reuters Compliance Learning.

Инвестиции в инструменты регуляторной информации, такие как Thomson Reuters Regulatory Intelligence, будут держать вашу организацию в курсе всех изменений в регулировании криптографии и рекомендаций по мере их поступления от регулирующих органов США.

Наконец, организации, расследующие незаконное использование средств и мошенничество, получат выгоду от инструментов судебной экспертизы блокчейнов, инструментов атрибуции и анализа ссылок.С помощью атрибуции можно идентифицировать биржу или банкомат, экономя время и деньги вашего бизнеса.

В настоящее время правила криптографии не определены, но будущее законодательство направлено на решение этой проблемы. Однако опережение нормативных требований и правоприменения поможет укрепить вашу программу соблюдения нормативных требований и остановить поток незаконных средств через блокчейн. В настоящее время создаются рабочие группы по соблюдению требований криптографии для борьбы с преступностью, происходящей в криптопространстве. В частности, поставщики криптовалютных банкоматов, биржи, правоохранительные органы и поставщики инструментов объединяются, чтобы сформировать кооператив по соблюдению требований криптовалюты для борьбы с незаконным использованием криптовалюты.

Цель криптографического соответствия — воспрепятствовать передаче средств террористическим организациям. Для достижения этой цели потребуется сотрудничество ключевых игроков в области финансового регулирования.

хакеров украли 40 миллионов долларов на бирже криптовалют Binance

Binance — одна из крупнейших в мире бирж криптовалют. По состоянию на вторник здесь также произошла крупная кража криптовалюты. В ходе того, что компания называет «крупномасштабным нарушением безопасности», хакеры украли не только 7000 биткойнов, что эквивалентно более 40 миллионам долларов, но также некоторые коды двухфакторной аутентификации пользователей и токены API.

Кража давно присуща криптовалюте; Согласно недавнему отчету аналитической компании Ciphertrace, хакеры украли более 356 миллионов долларов с бирж и инфраструктуры только за первые три месяца 2019 года. Но реже можно увидеть взлом такой установленной биржи, как Binance, а злоумышленники по ходу дела получают так много другой информации.

The Hack

Binance довольно открыто рассказала о взломе, подробно описав его влияние в сообщении в блоге генерального директора Binance Чжао Чанпэна.«Хакеры использовали различные методы, включая фишинг, вирусы и другие атаки», — написал Чжао. «У хакеров хватило терпения подождать и выполнить хорошо спланированные действия через несколько, казалось бы, независимых учетных записей в наиболее подходящее время. Транзакция структурирована таким образом, чтобы пройти существующие проверки безопасности ».

Похоже, что хакеры смогли взломать несколько учетных записей с высоким уровнем дохода, биткойны которых хранились в так называемом горячем кошельке Binance, который, в отличие от холодных кошельков, подключен к Интернету, и похитить эти средства за одну транзакцию. .

Чжао говорит, что компания проведет проверку безопасности всех своих систем и данных, что, как он ожидает, займет около недели. Удивительным шагом является то, что Binance продолжит разрешать торговлю в течение этого времени — хотя хакеры все еще могут контролировать некоторые учетные записи с высокой чистой стоимостью — хотя он будет отключать депозиты и снятие средств до тех пор, пока не убедится, что хакеры учтены.

«Binance знает, что они потеряли учетные данные, что 2FA их пользователей скомпрометированы, они не знают точной степени атаки, но продолжают торговать», — говорит Эмин Гюн Сирер, компьютерный ученый и содиректор Корнельского университета. Инициатива по криптовалютам и контрактам.«Это огромный риск. Любой может занять очень рискованные позиции, и если сделка ухудшится, они могут заявить, что это не они, что они были скомпрометированы взломом ».

Кто пострадал?

Хороший вопрос! Сама Binance не понимает масштаб нарушения. Плохая новость в том, что если ваш биткойн находился в горячем кошельке Binance, теперь он принадлежит плохим парням. Хорошая новость заключается в том, что 40 миллионов долларов составляют всего 2 процента от общих биткойн-холдингов Binance. Еще лучшая новость заключается в том, что компания покроет убытки из своего Фонда защищенных активов для пользователей.

Трейдеры Binance, как правило, также пострадают, потому что они не смогут вносить или снимать свои цифровые деньги, а также потому, что, как отмечает Сирер, неуверенность в том, кто именно участвует на этих рынках, может привести к некоторому хаосу. «Хакеры могут по-прежнему контролировать определенные учетные записи пользователей и в то же время могут использовать их для влияния на цены», — пишет Чжао. «Мы будем внимательно следить за ситуацией. Но мы считаем, что с отключенным выводом средств у хакеров не будет особого стимула влиять на рынки.

Более интересный вопрос может заключаться в том, кто мог повлиять на , не в результате самого взлома, а в результате реакции Binance. Компания, по-видимому, рассматривала возможность отката в сети биткойнов, чтобы отменить нарушающую транзакцию. В конечном итоге они отказались от этого, но даже у призрака есть последствия.

«Требуется лишь горстка майнеров, которые согласны с реорганизацией. И, возможно, они не сделают это за 40 миллионов долларов, но есть цена, по которой они это сделают », — говорит Сирер.«Если бы это произошло, это подорвало бы доверие к BTC, чья главная претензия на славу всегда заключалась в безопасности и неизменности».

Как банки могут добиться успеха с помощью криптовалюты

Безусловно, эта технология не решит всех проблем проверки или устранит риски, связанные с криптовалютами, но, как отмечает экономист Банка международных расчетов (BIS) Рафаэль Ауэр, «она может открыть новые способы надзора за этими рисками». В рабочем документе BIS за 2019 год Ауэр предложил концепцию под названием «встроенный надзор», согласно которой цифровые реестры постоянно отслеживаются на предмет нарушений.Другими словами, вместо того, чтобы вписывать новые криптографические предложения в устоявшуюся практику соблюдения нормативных требований, внедряются технологии для отслеживания и выявления проблем по мере их возникновения.

KYT не заменяет KYC; они дополняют друг друга. Биржи и банки могут использовать их вместе, чтобы установить систему оценки, ранжируя потенциальных клиентов в соответствии (например) с репутацией партнеров по транзакциям или временем, а также географическим положением конкретных транзакций.Таким образом, KYT может позволить банкам выполнять свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, одновременно повышая доверие клиентов. Сильные программы KYT могут также побудить банки более охотно обрабатывать транзакции, которые в противном случае были бы запрещены их внутренней политикой. Это побудит клиентов продолжать свой бизнес в банке, а не передавать его конкурентам.

Кроме того, банкам часто необходимо проводить дальнейший тщательный анализ источников записей транзакций — процесс, называемый «знай свои данные» (KYD).

Вместе KYT, KYC и KYD можно использовать несколькими способами:

  • Для проверки транзакций на биржах или платформах брокеров, которые не записывают каждую транзакцию непосредственно в сеть цепочки блоков
  • Для отслеживания транзакций от сервисов, не -системы происхождения на основе блокчейнов (например, с фиатными валютами)
  • Для отслеживания транзакций, в которых часть продажи происходит в автономном режиме, например, при личной передаче
  • Для проверки данных экспериментальных криптовалют, где, по замыслу, некоторые транзакции не отслеживаются автоматически

Для того, чтобы KYT заработал, банкам необходимо повысить свои внутренние возможности.С чисто технологической стороны требуемые функции включают подключение и аналитику; очень важно собирать и анализировать огромное количество данных о транзакциях на постоянной основе. Затем, в реальном времени, необходимы несколько управленческих навыков. К ним относятся способность выявлять незаконные транзакции, распознавать и противодействовать попыткам сокрытия происхождения транзакций, связывать учетные записи с их секторами и странами, управлять и обновлять списки сомнительных субъектов, строить и поддерживать отношения с регулирующими органами в этом новом контексте и адаптировать технологию к установленная система соответствия без ущерба для нее.Как это часто бывает с новыми технологиями, самые большие проблемы связаны не столько с внедрением цифровых технологий, сколько с внедрением правильного отношения и привычного поведения в персонал банка и в его организационную культуру.

Соответствие структурированным нормативным требованиям

Криптовалюты и связанные с ними технологии блокчейнов регулируются множеством правительственных организаций по всему миру, каждая из которых ввела свои собственные законы и руководящие принципы.Страны придерживаются самых разных взглядов. Некоторые из них строго ограничивают, запрещают или строго регулируют как биржи криптовалют, так и ICO. Другие в основном не вмешиваются. Тем не менее, другие регулирующие органы еще не указали, что будут вообще предпринимать какие-либо действия.

В настоящее время наиболее известные регуляторы криптовалюты в Европе и США заняли противоположные позиции в отношении правил и стандартов. В Европе, где контроль осуществляется отдельными странами, Федеральное управление финансового надзора Германии утверждает, что криптовалюты должны соответствовать существующим правилам и стандартам.В США межведомственные регулирующие органы стремятся к дальнейшей оценке цифровых валют, в то время как правила продолжают развиваться. (Для справки мы приводим обзор юридических, налоговых и нормативных требований США в Приложении A.) Поскольку ни в Европе, ни в США нет всеобъемлющего режима регулирования, другие суверенные регулирующие органы будут стремиться следовать руководящим принципам, установленным одним из этих двух влиятельных доски — это означает, что подходы, вероятно, будут разными по разные стороны Атлантики.

Продолжают появляться новые основы политики.Европейская комиссия предложила, например, проект нормативно-правовой базы, которая будет регулировать криптоактивы и их рыночную инфраструктуру, хотя неясно, будет ли и когда такая структура будет введена в действие. Кроме того, недавно разработанный Лихтенштейном подход считается всеобъемлющей и надежной моделью.

В других странах также пересматривается политика в отношении цифровых валют. В США, например, Федеральный резервный банк Бостона объявил, что он — вместе с Инициативой цифровой валюты Массачусетского технологического института — в экспериментах оценивает более 30 различных сетей блокчейнов, чтобы определить, поддержат ли они цифровой доллар.Китай объявил о планах по запуску цифрового юаня с целью стать первой страной в мире, предлагающей цифровую суверенную валюту. BIS опубликовал данные о том, что центральные банки, представляющие пятую часть населения мира, говорят, что они, скорее всего, выпустят свои первые цифровые валюты центральных банков в течение следующих трех лет. 1 Примечания: 1 Надвигающееся прибытие — продолжение обзора цифровой валюты Центрального банка, денежно-кредитного и экономического департамента Банка международных расчетов, январь 2020 г.

Это несоответствие нормативных требований является одним из самых серьезных препятствий на пути роста криптовалют. Руководители бизнеса прекрасно понимают, что их инвестиции могут упасть в цене, если правила изменятся. Один особенно важный нерешенный вопрос касается юридического определения этих предложений. Будут ли они рассматриваться как активы или средства денежного обмена? Как ценные бумаги или товары? Как единая категория финансовых инструментов или как две или более категорий, каждая из которых имеет свои правила? Эти решения будут иметь большое влияние на то, как компании и инвесторы будут подходить к инвестициям в криптоактивы в будущем.

Поскольку не существует четкой универсальной регулирующей структуры, банки должны разработать свои собственные последовательные руководящие принципы. Во-первых, они должны составить нормативную тепловую карту и провести анализ пробелов. Это комбинированное упражнение должно охватывать наиболее важные нормативные акты, предвидеть будущие изменения и обозначать нормативные пробелы (другими словами, разницу между существующими требованиями и потенциальными изменениями) в каждом регионе.

Во-вторых, банки должны разработать диагностику управления рисками для своей собственной деятельности.В этом упражнении они должны определить и приоритезировать инициативы в области криптовалюты. Затем им следует составить список основных источников знаний и технологий, необходимых для этих приоритетов. Необходимо разработать план реализации, в котором излагаются необходимые шаги для соблюдения текущих и ожидаемых нормативных требований. Другая строгая программа должна быть разработана для архивирования ключевых этапов, чтобы можно было восстановить работу.

Наконец, банкам следует подумать о разработке программного решения для управления рисками для своих собственных транзакций и для продажи другим сторонам, например биржам, чтобы помочь финансировать расходы банков.Все эти шаги могут помочь учреждениям подготовиться к своим криптовалютным усилиям, управляя наиболее существенными рисками и принимая во внимание текущие и будущие правила.

Инновация кастодиальных услуг

Криптовалюты часто становятся объектами мошенничества или кибер-вторжений. Таким образом, банки испытывают растущую потребность в кастодиальных услугах: хранении, обслуживании и защите криптовалютных активов. Выход на рынок хранения криптовалют может быть прибыльным бизнесом для поставщиков, предлагающих услуги с добавленной стоимостью.Банки идеально подходят для предоставления этого решения: цифрового эквивалента старомодного сейфа, использующего преимущества высоких уровней киберзащиты, которые уже используются для защиты финансовых активов и записей. В июле 2020 года Управление финансового контролера Министерства финансов США опубликовало пояснительное письмо, разъясняющее, что национальные банки и федеральные сберегательные ассоциации имеют право предлагать эти услуги — как современную версию традиционной банковской деятельности.

До сих пор ведутся споры о том, какой тип технологии использовать. Наиболее безопасным вариантом является холодное хранение (хранение данных о криптовалюте на устройствах, не подключенных к Интернету), но это означает физическое подключение устройства для каждой новой транзакции. Горячее хранилище (всегда подключенное к Интернету) более доступно, но также уязвимо для атак.

Некоторые финтех-компании начинают предлагать кастодиальные услуги.Как отметил в недавнем отчете Майк Белше, генеральный директор поставщика услуг безопасности киберпространства BitGo, финтех-компании стремятся восполнить пробел и, таким образом, привлечь институциональных инвесторов. Например, американская финтех-компания Gemini предоставляет клиентам услуги по хранению, такие как страхование от мошенничества и воровства. Но большинство институциональных инвесторов на данный момент не принимают услуги кошельков на основе финансовых технологий из-за относительно высокого риска и проблем с соблюдением нормативных требований.

Несколько традиционных финансовых игроков, таких как Bank of America и Nomura, объявили о своих планах войти в эту сферу, но ни один банк еще не занял доминирующее положение.Банки, предлагающие услуги криптовалюты, могут разработать прибыльную бизнес-модель на основе этого типа услуг. Например, никакое другое предприятие в этой области не может сравниться с репутацией банков, имеющимся послужным списком, а также навыками и отношениями, ориентированными на регулирование. По некоторым оценкам, эти атрибуты стоят до 1% в год от стоимости активов, которые они хранят.

Здесь необходим больший нормативный консенсус, чтобы сделать кастодиальные услуги жизнеспособными. Правила Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) требуют, чтобы институциональные инвесторы поддерживали свои активы у «квалифицированного хранителя», в то время как Европейское управление по ценным бумагам и рынкам еще не определило хранение, хотя оно и заявило, что хранение является основным риском для криптоактивов. .

В ближайшие несколько лет, скорее всего, криптовалюты и DLT станут мейнстримом. Инновации в сфере финансовых услуг только начинаются. В результате появятся новые способы обработки платежей, инвестиций и сбережений. Что касается рисков, то три решения — KYT, SRC и кастодиальные услуги — подходят в обозримом будущем, если обстоятельства не изменятся.

Настоящая неопределенность связана не с риском, а с упущенными возможностями.Смогут ли банки предложить инновации в области инвестиционных инструментов и транзакционных услуг, которых ожидают их клиенты? Смогут ли они интегрировать эти новые технологии в свои существующие операции? Для этого не существует универсального сценария, но финансовые предприятия, которые первыми разработают и внедряют жизнеспособный подход, будут лидировать в отрасли.

• Ежедневные транзакции с криптовалютой 2017-2021 гг.

• Ежедневные транзакции с криптовалютой в 2017-2021 годах | Statista

Другая статистика по теме

Пожалуйста, создайте учетную запись сотрудника, чтобы иметь возможность отмечать статистику как избранную.Затем вы можете получить доступ к своей любимой статистике через звездочку в заголовке.

Зарегистрируйтесь сейчас

Пожалуйста, авторизуйтесь, перейдя в «Моя учетная запись» → «Администрирование». После этого вы сможете отмечать статистику как избранную и использовать персональные статистические оповещения.

Аутентифицировать

Сохранить статистику в формате.Формат XLS

Вы можете загрузить эту статистику только как премиум-пользователь.

Сохранить статистику в формате .PNG

Вы можете загрузить эту статистику только как премиум-пользователь.

Сохранить статистику в формате .PDF

Вы можете загрузить эту статистику только как премиум-пользователь.

Показать ссылки на источники

Как премиум-пользователь вы получаете доступ к подробным ссылкам на источники и справочной информации об этой статистике.

Показать подробную информацию об этой статистике

Как премиум-пользователь вы получаете доступ к справочной информации и сведениям о выпуске этой статистики.

Статистика закладок

Как только эта статистика будет обновлена, вы сразу же получите уведомление по электронной почте.

Да, сохранить в избранное!

… и облегчить мне исследовательскую жизнь.

Изменить параметры статистики

Для использования этой функции требуется как минимум Одиночная учетная запись .

Базовая учетная запись

Познакомьтесь с платформой

У вас есть доступ только к базовой статистике.
Эта статистика не учтена в вашем аккаунте.

Единая учетная запись

Идеальная учетная запись начального уровня для индивидуальных пользователей

  • Мгновенный доступ к статистике 1 м
  • Скачать в формате XLS, PDF и PNG
  • Подробные ссылки

$ 59 39 $ / месяц *

в первые 12 месяцев

Корпоративный аккаунт

Полный доступ

Корпоративное решение, включающее все функции.

* Цены не включают налог с продаж.

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Самая важная статистика

Дополнительная статистика

Узнайте больше о том, как Statista может поддержать ваш бизнес.

Метрики монет. (14 сентября 2021 г.). Количество ежедневных транзакций в биткойнах, Ethereum и 11 других криптовалютах с января 2017 г. по 13 сентября 2021 г. [График]. В Statista. Получено 5 ноября 2021 г. с https://www.statista.com/statistics/730838/number-of-daily-cryptocurrency-transactions-by-type/

Coin Metrics. «Количество ежедневных транзакций в биткойнах, Ethereum и 11 других криптовалютах с января 2017 года по 13 сентября 2021 года». Диаграмма. 14 сентября 2021 года. Statista.По состоянию на 5 ноября 2021 г. https://www.statista.com/statistics/730838/number-of-daily-cryptocurrency-transactions-by-type/

Coin Metrics. (2021 г.). Количество ежедневных транзакций в биткойнах, Ethereum и 11 других криптовалютах с января 2017 года по 13 сентября 2021 года. Statista. Statista Inc .. Дата обращения: 5 ноября 2021 г. https://www.statista.com/statistics/730838/number-of-daily-cryptocurrency-transactions-by-type/

Coin Metrics. «Количество ежедневных транзакций в биткойнах, Ethereum и 11 других криптовалютах с января 2017 года по 13 сентября 2021 года.»Statista, Statista Inc., 14 сентября 2021 г., https://www.statista.com/statistics/730838/number-of-daily-cryptocurrency-transactions-by-type/

Coin Metrics, количество ежедневных транзакций в биткойнах , Ethereum и 11 других криптовалют с января 2017 г. по 13 сентября 2021 г. Statista, https://www.statista.com/statistics/730838/number-of-daily-cryptocurrency-transactions-by-type/ (последнее посещение — 5 ноября, 2021)

Крупные криптобиржи не согласны с идеей регулирования в соответствии с IFSCA

Некоторые биржи, как сообщается, предложили министерству финансов регулировать криптовалюту в соответствии с IFSCA

«Регулирование IFSCA ограничит наше присутствие на рынке Индии, и это приведет к будет дороже торговать в INR », — говорил Inc42 с биржами, чтобы понять их точку зрения по этому поводу. криптобиржа Агентства, как сообщается, представили новые рекомендации министерству финансов, в которых говорится, что Управление международных центров финансовых услуг (IFSCA) может быть правильным выбором для правил криптографии.Однако большинство криптовалютных бирж Inc42 отказались от этой идеи.

Уполномоченный в соответствии с Законом IFSCA 2019 г., Управление центров международных финансовых услуг является единым регулирующим органом для регулирования финансовых продуктов, таких как ценные бумаги, депозиты или договоры страхования, финансовых услуг и финансовых учреждений, созданных в рамках IFSC. В настоящее время в Индии есть только один IFSC в GIFT City, Гуджарат.

Согласно отчету ET, были также внесены предложения об ограничении индивидуальных владений до уровня 250 000 долларов США, как того требует либерализованная схема денежных переводов (LRS).Однако эта рекомендация не понравилась всем биржам.

Один из учредителей биржи, пожелавший не называть своего имени, сказал Inc42, что это то, что они никогда не поддержат.

«Все это время мы инвестировали в обучение индийцев и индийский рынок криптовалютным инвестициям, и тогда постановление IFSCA ограничит наше присутствие на индийском рынке. Торговать в INR будет дороже », — сказал он.

Комментируя отчет, основатель и генеральный директор WazirX, принадлежащая Binance, криптобиржа Нишал Шетти сказал: «Это не точка зрения отрасли.Это может быть SEBI или комбинация RBI и SEBI; но нам придется подождать, пока не появится ясность от правительства ».

Ашиш Сингхал, соучредитель и генеральный директор CoinSwitch Kuber, в предыдущем разговоре с Inc42 подчеркнул, что SEBI будет подходящим регулирующим органом для криптографии. «Вы не можете приравнять его к какой-либо другой отрасли. Я лично считаю, что SEBI будет правильным регулирующим органом, поскольку криптовалюта должна регулироваться с точки зрения инвестиций. SEBI может разработать правила и положения, аналогичные тем, которые существуют на фондовом рынке.Когда крипторынок будет развиваться дальше, он (SEBI) может создать отдельный орган для регулирования », — сказал он.

Стоит отметить, что регулирование в рамках IFSCA будет иметь свои плюсы и минусы. Сатвик Вишванат, соучредитель и генеральный директор Unocoin, сказал, что эта идея была.

«Но это также ослабит концентрацию криптоиндустрии, которую мы пытаемся создать в Индии. Это определенно правда. Однако, если Индия попытается пойти в абсолютно неблагоприятном направлении, это может быть одним из вариантов, который можно было бы изучить.”

Ранее предлагалось создать отдельный орган по регулированию цифровых активов (DARO) для регулирования цифровых активов, таких как криптовалюта, в Индии. Однако, основываясь на предложениях RBI, идея не могла продвинуться дальше.

Верховный суд уже отменил уведомление RBI о запрете криптовалюты в Индии, но управляющий RBI Шактиканта Дас повторил, что взгляд центрального банка на криптовалюту не изменился, и он по-прежнему имеет свои оговорки.

Обновлено: 05.11.2021 — 16:33

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *