Обналичивание биткоинов: Как правильно обменять криптовалюту на рубли. Пошаговая инструкция :: РБК.Крипто

Схема легализации с использованием криптовалюты

Гражданин России (далее — фигурант) с ис­пользованием мессенджера «Телеграмм» созда­вал интернет-­магазины, через которые осущест­влял сбыт наркотиков. Наркотики для продажи фигурант перемещал из Китая с использованием канала международ­ных почтовых сообщений в виде небольших пар­тий концентрата массой по 10 грамм, из которых производил 600 граммов наркотиков, пригодных для употребления.

Заказ наркотиков производился в DarkNet на нелегальной торговой площадке HYDRA, оплата производилась с использованием криптовалю­ты биткоин. Готовые к употреблению наркотики, расфасованные на разовые дозы, передавались через тайники. Уйдя от стандартной схемы сбыта наркотиков, подразумевавшей получение денег от потреби­телей на различные счета QIWI-­кошельков, фи­гурант разработал и организовал схему прида­ния правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами, полу­ченными от сбыта наркотиков, согласно которой связь денежных средств со сбытом наркотиков разрывалась через пиринговую платежную си­стему, использующую криптовалюту биткоин.

Так, фигурант на интернет­-бирже Localbitcoins (Финляндия), предоставляющей услуги по про­ведению финансовых операций в биткоинах, создал аккаунты Sasha.Vershinin.852 и saratov745, к которым биржей были предоставлены счета — криптовалютные кошельки.

Далее на бирже Localbitcoins фигурант вступал в переписку с лицами-­трейдерами, принимаю­щими в качестве оплаты за биткоины денежные средства — рубли на счета QIWI­-кошельков. От трейдеров он получал номера счетов и предо­ставлял их потребителям наркотических средств, которые, в свою очередь, перечисляли на счета трейдеров в системе QIWI денежные средства в размерах стоимости закладки с наркотика­ми.

Накопленную в результате таких операций криптовалюту фигурант аналогичным образом с использованием биржи Localbitcoins конвер­тировал в российские рубли. В ходе расследо­вания уголовного дела были установлены лица, которые приобретали наркотики в интернет-­ма­газине, созданном фигурантом, путем перево­дов денежных средств со своих QIWI­-кошельков на QIWI­к-ошельки трейдеров, не осведомленных о противоправных действиях потребителей и фигуранта.

После получения денежных средств на QIWI-­кошельки трейдерами осущест­влялись перечисления биткоинов на криптова­лютный кошелек фигуранта. Всего установлено 142 трейдера, осуществивших многочисленные финансовые операции.

В дальнейшем в целях разрыва связи источника дохода с имеющимися в распоряжении денеж­ными средствами фигурант совершал на бирже Localbitcoins финансовые операции путем кон­вертации находящихся у него на криптовалютных кошельках биткоинов в российские рубли.

Для проведения конвертации биткоинов в рос­сийские рубли фигурант предоставлял трейде­рам, не осведомленным о его преступной дея­тельности, номера различных банковских карт.

Трейдеры приобретали криптовалюту у фи­гуранта за рубли путем зачисления денежных средств на банковские карты, предоставляемые фигурантом (рис. 1).

Как обналичить Биткоин в 2021 году?

Биткоин сегодня занимает ведущие позиции среди всех известных монет. Курс Биткоина – главная тема для обсуждений профессиональных аналитиков и пользователей на специализированных форумах и чатах.

Тем пользователям, которые имеют неполное представление о данной валюте и хотят узнать о ней больше информации, рекомендуем перейти по ссылке и ознакомиться с данными о нем. Эта криптовалюта присутствует в листинге практически всех криптобирж, занимающихся торговлей с монетами.

Заработать на Биткоине хотят все, и если удается, то подавляющее большинство пользователей старается через определенный промежуток времени обналичить его, когда курс достигает максимального показателя в долларовом эквиваленте. В разных странах криптовалюту разрешено выводить тем или иным способом, в том числе и на карту банка. Про это более подробно можно узнать из материала статьи. В России цифровые деньги также можно вывести различными методами, конвертировав их в рубль.

Как легально можно обналичить Биткоин

Чтобы не иметь проблем с регуляторами и налоговыми службами лучше всего осуществить операцию обмена в правовом поле, а потом получить наличные.

Есть несколько вариантов выводов Биткоина.

При подборе пользователи ориентируются на ряд аргументов:

• Безопасность (сервис должен гарантировать безопасность транзакций)
• Цена (комиссионные сборы)
• Скорость (сколько будет затрачено времени на совершении транзакции)

Отдельно стоит сказать о таком параметре, как безопасность. К сожалению, в сети работает большое количество сервисов, которые крадут средства клиентов. Поэтому пользователям стоит ориентироваться исключительно на те сервисы и биржи, имеющие репутацию надежных партнеров. В таком случае можно обналичить Биткоин, не опасаясь потерять актив.

Особенно полезно для новичка будет изучить вопрос рейтинга бирж и сервисов, предоставляющих такие услуги. Рекомендуется пользоваться теми, что входят в ТОП-10. В них предоставлена, в том числе, и подробная инструкция, а курс обмена BTC выгодный.

Варианты вывода Биткоина

Рассмотрим варианты, позволяющие вывести актив с площадки, после того, как он был получен с помощью майнинга Биткоина или иным способом. Это сервисы-обменники, биржи, платежные системы, криптоматы.

Биржи

Вывести Биткоин предлагают различные биржи. Сначала следует выбрать площадку, поддерживающую вывод валюты на карту банка или прочим фиатным методом. Большинство клиентов предпочитают работать с известной биржей Binance.

Она разрешает обналичить Биткоин на рубль любым способом, а после вывести на карту банка, кошелек, электронную платежную систему. Чаще всего биржа предлагает воспользоваться торговым терминалом, однако ряд платформ поддерживает в том числе мгновенные обмены, OTC-модуль. Все способы, позволяющие быстро обналичить Биткоин требуют того, чтобы пользователь подтвердил свою личность.

Зачем это нужно? С каждым месяцем количество требований, предъявляемых регуляторами к биржам растет.

Поэтому они вынуждены подчиняться правилам, и требуют от своих клиентов верифицироваться. Конечно есть площадки, не требующие этого, через них можно обналичить Биткоин. Однако, пользователь должен знать, что он рискует потерять свои средства на такой бирже.

Сервисы-обменники

Обменить Биткоин на деньги в России можно, если воспользоваться услугами сервиса-обменника. Каждый обменник предлагает свой курс. Укажем некоторые из них, самые популярные.

60сек.com. Он позволяет выводить Биткоин на банковские карты, электронные сервисы. Вывести можно даже небольшую сумму, от 0,003 Биткоина.

Сервис XCHANGE. Выводит монету оперативно, работает в круглосуточном режиме, можно вывести на карты, электронные системы, разрешен вывод малых сумм.

Обменник МАТБИ. Работает более 7 лет, интерфейс на русском, низкая комиссия за перевод.

Преимущества подавляющего большинства сервисов-обменников заключается в том, что они не предполагают обязательной верификации от пользователей. Процедура обмена занимает считанные минуты. Клиент указывает адрес почты, платежные реквизиты, оплачивает заявку. Как правило, транзакция осуществляется в пределах 5-30 минут. Многое зависит от того, насколько загружен блокчейн операциями с выводом монет.

Платежные системы, позволяющие вывести Биткоин

В сети работают платежные системы, позволяющие вывести, приобрести, продать Биткоин и другие криптовалюты. Функционал зависит от того, какова платежная система по своей структуре. Клиенту стоит выбрать наиболее подходящую платежную систему и совершить обмен.

Вывод Биткоина с кошелька

Вывести монету возможно и через кошелек. Если пользователю необходимо использовать биткоин-кошелек для вывода, он должен знать, каков конечный адрес, куда перевести валюту. Каждый тип биткоин-кошелька имеет свой функционал, некоторые из них сейчас требуют верифицироваться. Что касается длительности процедуры, она зависит от общей загруженности сети.

Криптоматы

Во многих городах сейчас установлены особые устройства, позволяющие выводить криптовалюты. Их называют криптоматами. В чем-то он напоминает классический банкомат.

Криптомат позволяет осуществить продажу Биткоина, получив наличные. Выдают наличные только после того, как транзакция была подтверждена клиентом.

Биткоин и российское законодательство

Чтобы обналичить криптовалюту в РФ, необходимо знать некоторые нормы законодательства. К примеру, в нашей стране, если совершаются операции с криптовалютами, они облагаются налогом – 13 процентов. В ФНС подают форму НДФЛ-3. Не рекомендуется совершать попытки вывода при помощи незаконных способов, поскольку контроль за транзакциями сейчас гораздо более жесткий. Если пользователь соблюдает требования закона, проблем с обналичиванием Биткоина в РФ не будет.

Подписывайтесь на Телеграм канал, чтобы всегда быть в курсе самых последних и горячих новостей 👉 @like_freedman.

Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News

0 0 голоса

Рейтинг статьи

Какой способ обналичивания биткоина лучший?

В последнее время цифровая валюта стала одним из наиболее заметных сегментов экономики. Технология блокчейн доказала, что завоевывает сердца миллионов людей по всему миру — и становится всё более и более прибыльным бизнесом. Многочисленные криптовалюты дорожают изо дня в день, и наиболее успешной из них, безусловно, является биткоин, курс которой недавно достиг 8000 долларов за 1 BTC. Если у вас есть несколько биткоинов на вашем депозите, вам, вероятно, нужно знать, как использовать свои миллионы: один из самых простых способов, конечно, обналичить. Давайте выясним, какие методы обналичивания биткоинов доступны на рынке, и чем они отличаются.

Различия между методами обналичивания биткоинов

Биткоин — это прекрасная инвестиция, поскольку он стремительно растет и предположительно будет продолжать свой рост в течение еще длительного времени. Имея определенное количество цифровой валюты, вы вероятно захотите обменять ее на реальные деньги. Существует несколько вариантов как обналичить цифровые деньги. Тем не менее, учтите тот факт, что обналичивание криптовалюты проводиться с комиссиями, а также обратите внимание, что текущая стоимость криптовалюты играет решающую роль в любом из методов. Следите за обновлениями.

Существуют следующие доступные методы обналичивания биткоина:

Да, подобные трансакции работают так же, как и с обычными денежными операциями. В настоящее время такие банкоматы доступны практически во всех крупных городах — проверьте, есть ли такой в вашем городе. Как и в других банкоматах, вы можете обналичить свои крипто активы в государственной валюте или купить крипто за наличные. Некоторые банкоматы также поддерживают другие криптографии, например, Litecoin и Ethereum.

Этот метод быстрый и простой, но он также имеет незначительный недостаток. Комиссия на транзакции в банкоматах значительно выше, чем на подобных онлайн-сервисах. Кроме того, курс конверсии, как правило, не так выгоден, как при использовании других методов.

•    BTC дебетовая карта

Биткоин трейдинг стал настолько популярным в последнее время, что уже появились специальные карты для владельцев подобных активов. Это полезный метод для использования криптовалюты в повседневной жизни. Такие дебетовые карты, созданные Visa или Mastercard, позволяют использовать их как для онлайн-покупок, так и для физических операций. Такие криптокарты конвертируют ваши активы в фиатную валюту — например, евро или доллары. Однако они недоступны во многих странах а также имеют месячные лимиты использования, поэтому подумайте действительно ли это вам необходимо, прежде чем заказывать их.

•     Биткоин-биржи

Эта опция доступна не только для тех, кто имеет профильное финансовое образование: крипто-биржи в настоящее время являются одним из наиболее широко используемых методов торговли биткойном. Там вы можете продать или купить цифровую валюту: есть книги заявок на обмен, где перечислены все транзакции. Биржа всё чаще становится посредником в сделке между двумя сторонами.

Тем не менее, этот способ является достаточно сложным, поскольку торговля биткоинами требует, конечно же, определенных знаний экономики, финансов и криптовалюты. Кроме того, это очень сложно и отнимает много времени, так как вы должны найти подходящего покупателя (или нескольких) и внимательно следить за курсом, чтобы не столкнуться с проскальзыванием.

Внебиржевая биткоин торговля

Bitcoin-otc или внебиржевая торговля криптовалютой — это биткоин трейдинг, где обе стороны обсуждают детали сделки напрямую друг с другом. Внебиржевые рынки открывают широкие возможности для владельцев больших объемов криптовалюты, поскольку совершаемые там сделки чаще всего не влияют на рынок в целом. Кроме того, это легко, просто, и цены там, как правило, разумные, так как обе стороны не зависят от биржи.

Как видите, есть несколько методов, позволяющий обналичить криптовалюту. Otc bitcoin крипто-рынок остается одним из аспектов инвестирования, который большинство людей не понимают до конца, поэтому давайте подробнее рассмотрим этот метод торговли.

Внебиржевая торговля криптовалютой

Внебиржевой рынок — это место, где работают все «киты» — обладатели крупных крипто-активов. Заключение сделок с помощью этого метода позволяет им передавать большое количество криптовалюты за одну транзакцию. Более того, это анонимная услуга, и плата там обычно намного меньше, чем при использовании других способов вывода средств.

Внебиржевые сделки, что связаны с биткоин трейдингом заключаются между двумя сторонами. В нашем случае вы являетесь продавцом. Другая сторона — это внебиржевый биткойн-трейдер, с которым вы сотрудничаете напрямую во внебиржевом (otc) сервисе крипто-торговли или просто на «биткоин площадке». Торгуя на OTC, вы напрямую сотрудничаете с контрагентом по сделке, и вся информация о транзакции остается конфиденциальной.

На внебиржевых торговых площадках совершается большинство финансовых операций на планете, аналогичная ситуация и с криптовалютой. Этот метод предлагает множество преимуществ, таких как анонимность, простота и отсутствие влияния на общий рынок криптовалюты. Это важно, когда вы хотите обналичить большие суммы цифровой валюты.

Безопасность внебиржевой торговли криптовалютой

Если вы думаете, продавать ли биткоины на внебиржевом рынке, вас может заинтересовать, безопасен ли этот метод. А внебиржевой рынок, по сути, является одним из самых безопасных способов передачи вашей криптовалюты. Поскольку этот метод предполагает анонимность, что точно подразумевает, что ваша личная информация не будет распространена. Вы будете сотрудничать напрямую с торговыми площадками биткоин otc, которые обычно надежны и безопасны.

При регистрации — а это обязательно — вы должны предоставить широкий перечень личных документов. Список может включать справки о несудимости, документы, подтверждающие ваш доход, личность, место жительства и другие. Это конечно может вас обеспокоить, но это всего лишь вопрос безопасности: так же, как и вы, другие люди, приходящие на биткоин площадку, хотят быть уверены в надежности сделки, а значит всё должно быть проверено заранее. Это гарантирует, что все средства будут в безопасности и сводит к минимуму вероятность мошенничества. Таким образом, внебиржевые торговые площадки биткоина являются особенно безопасным местом для любого вида трейдинга.

Обналичивание биткоинов с помощью внебиржевой торговой площадки биткоин

Вы решили обналичить свои активы с помощью сервиса otc и уже подготовили все персональные документы — замечательно! Давайте быстро выясним, как легко и безопасно произвести биткоин кэш трейдинг.

Во-первых, вам нужно выбрать подходящую биткоин площадку. Выбирайте одну из самых известных: они предоставляют качественный сервис. Во-вторых, создайте свой аккаунт на сайте и приложите все необходимые документы. В-третьих, дождитесь подтверждения. Когда вы закончите, вы готовы начать свою первую внебиржевую торговлю криптовалютой! Просто свяжитесь с трейдером по внебиржевой торговле биткоинами: вы увидите эту опцию на сайте и определите, какую сумму вы хотите обменять. Например, вы можете написать что-то вроде: «Здравствуйте, я хочу продать 100 BTC за доллары». И это на самом деле все: трейдер предложит цену за вашу цифровую валюту, и, если вы согласитесь, вы должны только подтвердить транзакцию и перевести свои активы. Сразу после подтверждения трейдер свяжется со своими покупателями, и вы получите национальную валюту, которую вы ранее выбрали, на свой банковский счет. Очень просто!

Почему стоимость биткоинов – вымышленное понятие / Хабр

Эссе в трёх частях:

1. У биткоинов нет единой «цены», и рынок ужасно неэффективен.
2. Разберитесь в законах, касающихся идентификации клиентов и отмывания денег.
3. Биткоин – это не схема Понци! Она просто работает похожим образом.

Статьи были написаны в 2017 году как предупреждение для мало осведомлённых о мире финансов энтузиастов, решивших заработать «лёгкие деньги» на криптоторговле. Написал их Дэвид Жерар, автор книги «Нападение 50-футового блокчейна: биткоин, блокчейн, Ethereum и умные контракты».

Часть 1: у биткоинов нет единой «цены», а рынок ужасно неэффективен

В публичных обсуждениях биткоинов обычно принимаются следующие предположения:

• У биткоинов есть цена, и ожидается, что их можно покупать и продавать.
• Покупка биткоинов похожа на покупку акций или такого товара, как золота – рынок работает точно так же.
• Биткоины ликвидные – относительно легко поменять деньги на биткоины, а биткоины – на деньги, лежащие на банковском счёте.

И это всё неправда.

Сколько стоит биткоин?

Вот я смотрю на

индекс цены биткоина на CoinDesk

. В момент написания статьи там стоит число $19 699,46. Ой, уже $19 691,76! А теперь вот $19 690,70! И так далее.

Это число – реклама биткоинов. Она должна создавать впечатление, что биткоины – объекты реальные, торгуемые, с рыночной структурой, что их цену можно осмысленно записать с точностью до цента, что всё это прекрасно и имеет смысл. Но всё это – лишь иллюзия.

«Цены» биткоина не существует – это придуманное число. Нельзя ожидать, что вы сможете обменять биткоин на эту сумму – это просто среднее значение, взятое по нескольким последним сделкам. Индекс CoinDesk использует Coinbase, Bitstamp, itBit и Bitfinex. Последнее название наверняка вызовет удивление у любителей криптовалют.

Если посмотреть на спред между биржами – разная стоимость одного биткоина – вы увидите разницу в сотни долларов, а в моменты большой волатильности она может достигать и тысяч долларов.

За произнесение вслух числа вроде «$19 699,46» с семью значащими цифрами, когда в ваших данных есть разброс в 5%, вы должны получить подзатыльник от вашего учителя физики старших классов, тень которого должна жить у вас в голове. Это очень обманчивое число. Это всё равно, что сказать «$19 700 плюс/минус $500, в зависимости от». Приведённый выше график должен на самом деле быть нарисован толстой линией.

«Рыночная капитализация» – это ещё хуже. Это буквально – последняя цена, умноженная на количество существующих токенов. Это вымышленное, ни к чему не привязанное число. Это не деньги, вложенные в крипту, это не продажная стоимость, как капитализация компании, она не влияет на цены. Это всего лишь просто вычисляемое красивое число, украшающее заголовок. В любой криптовалюте, даже в биткоинах, торговля настолько слабая, что даже малую долю этого числа реализовать не получится. Это чистый маркетинг.

Но почему биткоин так устроен? Почему его цена не является разумным и полезным числом?

Изолированные острова, притворяющиеся континентом

При обычной торговле ценными бумагами, если акция котируется на нескольких биржах, ордера часто подаются через

интеллектуальную маршрутизацию

– так, чтобы конкретный ордер на покупку или продажу был в контексте всех

биржевых стаканов

для этой акции. Это помогает избежать

фрагментации ликвидности

, при которой стаканы с различных бирж изолируются друг от друга, из-за чего торговля становится более волатильной и сложной. Это легко осуществить, потому что на обычных биржах для организации торгов капитал хранить не обязательно.

С биткоинами это не пройдёт – на каждой конкретной бирже торговля изолирована от других, а биткоины хранятся непосредственно там. Это – просто рецепт высокой волатильности и большого разброса цен.

Более того, в обычной торговле ценными бумагами спреды между биржами быстро выравниваются посредством арбитража – покупками на одной бирже для продажи на другой. В результате на одной бирже цена растёт, на другой падает.

Структура рынка биткоинов не позволяет подобной схеме работать. Если вы хотите заработать на спредах цены, вам нужно:

• купить биткоины на одной бирже;
• вывести их с биржи (допустим, вы отправляете их напрямую на биткоин-адрес второй биржи), подтвердить транзакцию в блокчейне (с задержкой не менее 10 минут), заплатить комиссию не менее $25, если вы хотите, чтобы перевод подтвердился за один-два блока. Для надёжности удвойте цифры;
• продать их на второй бирже.

Задержки от 10 минут до часа, а также значительные комиссии порождают спред между биржами, который сохранится, даже если все начнут пользоваться торговыми ботами.

Поэтому каждая биржа работает как остров. «Цена» не применима ни к одному из островов.

Каково жить на одном из этих островов?

Что отсутствие регулирования означает на практике

Покупая обычные акции или товары, вы предполагаете, что эта торговля регулируется по разумным правилам, и что биржи обеспечивают соответствие правил законам – короче говоря, что они вас не обманут.

В криптоторговле такие предположения делать нельзя. Вот, что означает, что она «нерегулируемая».

Нормы торговли важны потому, что каждая из них появилась после того, как кто-то обобрал подобным образом кучу народу. Эти нормы обеспечивают целостность рынка. Поэтому даже те инвесторы, что понимают всю силу риска (и то, что мы подразумеваем под высокой волатильностью и отсутствием реальной ценности, стоящей за криптовалютами), не всегда осознают, насколько сильный вклад в эти риски делает сама обстановка на биржах.

Одним из ярких примеров стал коллапс австралийской биржи iGot в 2016 году, ударивший по множеству мелких продавцов. «Я предполагал, что уж в Австралии-то должна быть какая-то страховка или регулирование или что-то такое, в связи с чем он нёс бы ответственность за свои действия».

На настоящих биржах не зря запрещены всякие сомнительные схемы, которые, однако, являются чуть ли не стандартом в криптоторговле:

• Фиктивная продажа (wash trades) – торговля с самим собой с целью набить или сбросить цену, или создать иллюзию объёмов торговли. Совсем недавно этим можно было заниматься на торговом движке Bitfinex.
• Спуфинг – размещение большого заказа для создания иллюзии оптимизма или пессимизма рынка, с последующей его отменой в момент, когда цена подбирается к нему. Такое свойственно Bitfinex и Coinbase/GDAX.
• Раскрашивание ленты (painting the tape) – фиктивная продажа с участием двух и более игроков. Марк Карпелес в суде признался, что использовал Willybot для накачки стоимости биткоинов на бирже Mt. Gox во время надувания биткоин-пузыря в 2013 году.
• Опережение (front-running) – когда оператор биржи пользуется информацией об ордерах до того, как ею могут воспользоваться другие. У Yobit на этой почве были проблемы с властями России, Украины и Индонезии.
• Инсайдерский доступ к базе торгов собственной биржи. Члены Bitfinex и сами торговали на своей бирже. Они утверждают, что избегали конфликта интересов, однако надзора и прозрачности не было.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США перечислила многие из этих пунктов как характерные проблемы, дела с которыми обстоят гораздо хуже на биткоин-биржах, чем на обычных рынках:

Кроме практических и спекулятивных функций у этих зарождающихся рынков было отмечено также несколько негативных моментов, вредящих розничным клиентам, и требующих внимания Комиссии. Среди них, кроме прочего: быстрые падения цен (flash crashes), отложенные сделки, сообщения о спуфинге, взломы, сообщения о внутреннем воровстве и манипуляциях, уязвимости в коде умных контрактов, спекулятивная торговля и другие конфликты интересов. Такие действия злоумышленников могут подавить инновации, направленные на совершенствование рынка, нарушить его целостность и задержать развитие.

А поскольку внутри этих бирж творится Дикий Запад, связи между ними и миром регулируемых финансов рьяно регулируется. Из-за этого с выводом реальных денег с этих бирж возникают невероятные трудности.

Часть 2: биткоин и законы об идентификации клиентов и против отмывания денег

Правила серии «

знай своего клиента

«, принятые для борьбы с отмыванием денег, являются постоянным источником проблем для биткоин-трейдера.

Правило «знай своего клиента» в США появилось в рамках т.н. «патриотического акта», принятого в 2001 году по мотивам террористической атаки 9/11. Их идея была в том, чтобы ловить террористов и преступников, отмывающих деньги, было проще.

Для вас как клиента это правило неприятно тем, что заставляет ваш банк считать вас угрозой. А биткоины чрезвычайно популярны у преступников и торговцев наркотиками, поэтому они привлекают особое внимание сотрудников банков, отвечающих за соблюдение правил и норм.

Это справедливо как для бирж криптовалют, так и для банков. Хорошо известна практика биржи Coinbase, заставляющей людей повторно закачивать уже предоставленные документы, и переводящая их в ограниченный режим работы (в котором у них нельзя вывести деньги, которые, по сути, принадлежат вам). После этого биржа требует от вас больше удостоверяющих личность документов перед тем, как вы сможете забрать у них деньги, которые, они потребовали с вас. Всё это происходит автоматически, практически без участия службы поддержки. Однако они не просто удерживают ваши деньги ради денег – закон требует от них считать вас угрозой.

Банки ненавидят биткоины из-за необходимости подчиняться правилам

Даже когда обмен биткоинов кажется достаточно чистой сделкой для того, чтобы можно было отправить полученные деньги в банк, у банка могут возникнуть опасения перед каким-либо участием в обмене биткоинов. Вот, к примеру, что написал банк одному из пользователей Coinbase:

Мы счастливы, что вы являетесь клиентом нашего банка Lakestone Bank & Trust, и хотели бы удовлетворить все ваши банковские потребности. Однако до моего сведения дошло, что вы делаете покупки и получаете деньги от Coinbase.com. Такие бизнес-транзакции идут вразрез с политикой банка, и их нужно немедленно прекратить.

Мы будем продолжать отслеживать активность на вашем счету, и если мы ещё увидим подобные транзанкции, мы будем вынуждены предпринять меры, вплоть до закрытия счёта.

Коллеги пользователя отреагировали на это ожидаемо – набросились на странички банка в Facebook и Yelp как бешеные приверженцы культа.

Проблема в том, что биткоины изначально должны были сопротивляться контролю со стороны правительств. Их создатели были идеалистическими анархо-капиталистами. Они представляли, что их творение будут использовать свободные граждане для торговли между собой, не подвергаясь угрозе правительственного воровства – то есть, налогов.

По очевидным причинам биткоины привлекли преступников с их бесконечной фантазией в поисках способов превращения плохих денег в достаточно хорошие, и торговцев наркотиками. Привлекли они и других персонажей, для которых использование нормальных денег было проблемой, и которые вследствие этого искали им замену.

То есть, биткоины изначально разрабатывали для ухода от уплаты налогов и отмыва денег. Технически они не анонимные – если очень захотеть, можно провести упорную и скучную работу по отслеживанию потоков биткоинов в блокчейне. Однако ваш банк вряд ли согласится взвалить на себя эту ношу только для того, чтобы вы смогли обналичить немного биткоинов.

Другая проблема в том, что среди пользователей биткоинов полно серийных предпринимателей. Часто это означает, что они основали несколько успешных бизнесов. Но ещё чаще это означает, что они хронические безработные, плохо обращающиеся с деньгами и предрасположенные к тому, чтобы стать жертвой мошенников. Даже если они выдадут банку всю историю каждого из своих биткоинов, они всё равно останутся высокорисковыми клиентами.

А ещё есть любители торговли биткоинами, считающие себя очевидно умнее сотрудников банков, отвечающих за соблюдение правил и норм, и заявляющие, что Coinbase – это сайт коллекционеров монет. Поверьте мне, этот трюк никогда не срабатывает.

Как это влияет на попытку вывести деньги

Coinbase заявляет, что вывести деньги можно по простому нажатию кнопки. Кому-то это удаётся, но для многих всё на самом деле оказывается не так. Вывод денег может быть медленным и печальным.

У банков очень строгие правила отчётности. Банки обязаны сообщать о крупных суммах, приходящих на счета, и иногда отказывают в осуществлении банковского перевода, если он им покажется сомнительным.

Особенно это касается тех людей, что, обнаружив старую заначку биткоинов, хочет превратить их в деньги. Мне известен один такой случай, когда пользователь много лет назад продал свою машину за биткоины, и хотел обналичить их на фоне текущего пузыря. Лучшее, что смогла придумать биржа – выводить ежедневно по несколько тысяч долларов. А отслюнявливать миллионы долларов по нескольку тысяч за раз будет не просто нудно – это будет выглядеть, как какая-то схема, при помощи которой кто-то хочет обойти правила отчётности.

Больше всего от этих требований страдают клиенты американских банков. Насколько я знаю, у резидентов Британии и Австралии дела с этим получше – хотя и там банк может прекратить работу с клиентом на подобном основании. Недавно сообщалось, что банк HSBC посчитал прямой перевод денег между физическими лицами за сделку с биткоинами на сайте LocalBitcoins мошенническим. Счёт получателя заблокировали на несколько дней, пока не разобрались в ситуации.

Сначала свяжитесь с вашим банком и приготовитесь предоставить исчерпывающую историю всех транзакций с криптовалютами, в которых вы когда-либо участвовали, а также всех денег, за которые вы их покупали. Приготовьтесь предоставить своей налоговой столько информации, чтобы они смогли восстановить вас на основании одного кусочка остриженного ногтя. А если это какая-то серьёзная сумма, наймите нормального бухгалтера.

Судя по отзывам пользователей Coinbase, если вам удастся успешно вывести деньги на ваш банковский счёт, у вас должно быть меньше проблем с будущими транзакциями. Совсем они не исчезнут, но их станет меньше. Следующий снимок экрана был сделан британским пользователем 12 декабря. Эту сумму обещали вывести к 15-му числу.

Закон «знай своего клиента» влияет и на биржи

Биржи относятся к этим вопросам очень серьёзно, поскольку могут вообще остаться без банковских услуг. Такие случаи бывали.

Bitfinex, по объёму продаж остающаяся крупнейшей, и связанная с ней компания Tether, потеряли доступ к долларовым транзакциям в апреле 2017 года, когда Wells Fargo, единственный банк-посредник между их тайваньскими банками и американскими клиентами, отказался обрабатывать платежи, идущее к или от Bitfinex. Bitfinex подала в суд – отличный способ гарантировать, что с тобой больше не будет иметь дела ни один банк – но безуспешно. Как написал Фил Поттер из Bitfinex:

У нас в прошлом случались проблемы с банками, но нам всегда удавалось обойти их или решить. Мы открывали новые счета, и тому подобное – меняли юридическое лицо, и проделывали всякие трюки.

Я уже писал в своей

книжке

, что почти уверен – именно из-за этого и случился пузырь криптовалют в 2017 году. Люди не могли вывести доллары с Bitfinex, начали покупать биткоины и другие криптовалюты, чтобы как-то их обналичить, из-за чего цены поползли вверх.

Часть 3: биткоины – это не схема Понци! Они просто работают похожим образом

Это был такой аквариум без еды, в который рыбы продолжала запрыгивать, потому что слышали, что там организован шведский стол. И для самых дерзких рыб это он и был.
— Сид Миднайт

Ну вот купил ты себе криптовалюту на волне пузыря. Всё нормально, проиграть невозможно! А если пузырь лопнет – просто подержи средства подольше!

Ой-ой. Цена только что упала с $19 000 до $11 000. Что же теперь делать?

У биткоинов нет экономики как таковой. Поэтому на бумаге у биткоинов есть большая «ценность», которую никогда не реализуют.

Как в биткоин-пузыри текут деньги от новых мечтателей к старым держателям

В твиттере @Buttcoin в 2017 году

опубликовали

объяснение того, как на практике работает рынок биткоинов, и почему старые инвесторы, обналичившие свои деньги, убеждают новых подержать средства подольше – или, как они это называют, «

hodl

«:

Важная информация для всех новичков, пришедших в мир биткоинов: старичкам до вас нет дела. Они смеются и издеваются над вами, когда цена падает. Им нужны ваши деньги, но они ненавидят ваше присутствие.

Когда цена падает, и вы осмеливаетесь задать вопрос, почему рынок ведёт себя именно так, над вами положено насмехаться и говорить, что вы «не понимаете биткоин». Что в падении стоимости на 40% нет ничего удивительного, и что непонятно, почему вообще новички так беспокоятся о крупных потерях.

Если вы купили биткоины по $19 000, вы заплатили за чью-то обналичку. И теперь этот человек обзовёт вас идиотом, если вы будете паниковать из опасения потерять свои деньги. Он скажет, что вы недостаточно умны для того, чтобы подождать, и будет смотреть, как ваш «стабильный запас ценности» будет годами гнить до следующего пузыря.

Почему им надо хранить биткоины? Просто вы просите людей «пожалуйста, не дайте цене упасть, а просто сидите и ждите, пока подъедут новые лохи». В 2017 году никто из покупателей не верил, что биткоины заменят фиатные деньги.

Поэтому люди называют биткоины схемой Понци. После каждого вздутия пузырь привлекает новых людей, которые ждут своего часа годами, пока он вновь не разогреется, и они не смогут продать свои биткоины, не снимая последней рубашки.

Объём денег не растёт: сумма входящих равна сумме выходящих

Биткоины не являются кровеносной системой функциональной экономики. Никакого

кругового потока

доходов не существует. На биткоины можно купить очень мало всего – от них

отказываются

даже продавцы наркоты, поскольку стоимость комиссий

бьёт рекорды

. У биткоинов нет экономики.

Запас биткоинов – это не полезная кучка капитала, который можно вложить в прибыльную экономическую активность, наращивая свои активы. Их можно только продать обратно. С практической точки зрения биткоины работают только в рамках обычной валютной системы.

Получается, что биткоины – это инвестиции с нулевой суммой. Выходящие из системы деньги не могут превышать по сумме входящие. На самом деле, они даже немного меньше, потому что майнеры обналичивают свои награды за каждый добытый блок, чтобы платить за электричество. В биткоины вливается Х реальных денег, и ровно Х денег сразу же возвращается другому человеку. Это всё, что происходит.

Именно поэтому «рыночная капитализация» – обманчивое и бесполезное число. Если кто-то купил часть биткоинов по $19 000 за BTC, это не делает «миллиардером» другого владельца биткоинов, чьи BTC продаются по $19 000 за штуку. Общее количество денег, которые можно извлечь из системы, не выросло.

Попробуйте продать сколь-нибудь значимую долю этих существующих на бумаге миллиардов, и посмотрите, как их стоимость рухнет. Не существует реальных денег для того, чтобы все смогли их обналичить. В какой-то момент начнётся гонка за выход, и большая часть физически не сможет выйти со своей «прибылью».

Люди инвестируют в надежду получить прибыль. Это значит, что в систему должно войти больше денег – к схеме должны присоединиться больше людей. Это очевидно для всех «вкладчиков» – они обязаны привлекать новичков.

В конце концов в системе кончаются ещё «большие дураки», пузырь лопается, и куча народу остаётся у разбитого корыта.

Старым инвесторам платят новые инвесторы – это ключевой признак схемы Понци. Функционально это пирамида, даже несмотря на отсутствие у неё оператора. Как писал пользователь evilweasel в блоге Something Awful:

Система биткоинов распространяет эти токины среди первых пользователей, чтобы они начали рекламировать эту систему. Это автоматическая схема «pump and dump» (накачать и сбросить), или тип «честной схемы Понци».

Главная инновация биткоинов состоит в том, что это «честная схема Понци». Она работает, давая первым пользователям денежную мотивацию для пропаганды этой схемы.

Технически это, конечно, не схема Понци…

Проблема в том, что биткоины нельзя назвать «схемой Понци» или «пирамидой». У схемы Понци на самом верху есть злоумышленник, зарабатывающий деньги.

У биткоина его нет. Любители биткоина пользуются этим, чтобы не называть эту схему «схемой Понци». Судя по всему, Сатоши Накамото развёртывал её с абсолютно честными намерениями.

Даже несмотря на обширное описание политических целей Накамото в отношении биткоинов – анархо-капиталистическая версия золотого стандарта с примесью заговора банков – ему не понравилось то, как неистово фанаты ухватились за возможность получения прибыли. Он даже просил их не заниматься майнингом на видеокартах, потому что это испортит всю идею, по которой в схеме должны участвовать все.

Накамото забросил проект примерно в 2011 году, и с тех пор его запас из миллиона биткоинов не менялся. Но его последователи продолжают работу.

Престон Бирн описывает, как биткоины работают в виде безголовой схемы Понци, которую он назвал «схемой Накамото»:

Схема Накамото – это автоматический гибрид схемы Понци с пирамидой, у которой, с точки зрения незаконного предприятия, есть сильные стороны обеих, и нет их слабостей.

Схема Накамото питается за счёт тех же вещей, которые делают пирамиды и схемы Понци привлекательными. Она обещает невероятную прибыль с инвестиций, доступность для человека с улицы без каких-либо усилий, и привлекает новичков, принимающих роль новых проповедников этой схемы.

Слабых сторон у неё нет – регуляторы, ослеплённые лоббистами из Кремниевой долины, считают эти схемы футуристичными и передовыми, а не тем, чем они на самом деле являются. А это фабрики жертв, после очередного падения которых появятся тысячи воющих инвесторов, не имеющих юридической поддержки из-за четырёхлетнего бездействия регуляторов.

Биткоин как платформа Понци

Биткоин также является популярной платформой для схем Понци и им подобных. В книге подробно описывается история

Pirateat40

, однако «инвестиционные программы с большой прибылью» были невероятно популярными в ранние дни системы. Биткоин привлёк опытных операторов схем Понци, например,

Сергея Мавроди

, организовавшего в 1990-х пирамиду «

МММ

«, и запустившего

новую схему

на основе биткоинов.

Позже криптовалюты вели себя не лучше – когда Ethereum ввёл криптовалюту с умными контрактами, самые первыми из них были письма счастья, лотереи и автоматические схемы Понци.

Что-то в криптовалютах привлекает не просто наивных людей с горящими глазами, а людей. считающих, что схемы Понци, письма счастья и другие откровенно мошеннические схемы – это хорошие идеи.

А где есть наивные люди с горящими глазами, там есть и мошенники, желающие нажиться на них. Это новая парадигма!

Обналичивание криптовалют в РФ попало под действие УК / Хабр

Источник: AP Photo/Kin Cheung

Сегодня стало известно о том, что обналичивание криптовалют в России теперь будет контролироваться в соответствии со статьями Уголовного кодекса об отмывании денежных средств, о чем сообщает ТАСС.

Соответствующее разъяснение было сделано пленумом Верхового суда России, который внес изменения в постановление от 7 июля 2015 года с разъяснениями норм законодательства о применении статей УК РФ о легализации имущества, приобретенного преступным путем (ст. 174 и 174.1 УК РФ).

Судья Верховного суда РФ Александр Червоткин рассказал, что международная Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) «отметила существование срочной необходимости для всех стран-участниц предпринять скоординированные меры для предотвращения использования виртуальных активов в преступных целях».

Участницей этой группы является и Россия. Норма, о которой говорится выше, содержится и в принятой 16 мая 2005 года конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности. Россия ратифицировала ее в 2017 году (для РФ она вступила в силу с 1 января 2018 года).

Судья также напомнил о примерах дел об использовании виртуальных валют в судебной практике России: «У нас есть конкретные обвинительные приговоры, которыми установлено, что преступные доходы в криптовалюте, в том числе от сбыта наркотических средств, в дальнейшем путем совершения ряда финансовых операций преобразовывались в денежные средства и выводились в оборот путем снятия с банковских счетов».

Постановление пленума также дополнено разъяснением о том, что «предметом преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 УК РФ, могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления».

Минутка заботы от НЛО

Этот материал мог вызвать противоречивые чувства, поэтому перед написанием комментария освежите в памяти кое-что важное:

биткойн-банкоматов: преступники нацелены на транзакции с криптовалютой

Преступники обналичивают биткойн-банкоматы по всей стране, используя удобные, в основном анонимные транзакции для незаконного оборота наркотиков, отмывания денег и различных видов мошенничества, говорят представители правоохранительных органов.

Машины, в основном расположенные в магазинах шаговой доступности и принадлежащие частным компаниям, позволяют клиентам легко покупать биткойны и другие криптовалюты за наличные. Затем средства отправляются на криптокошелек этого клиента.

Но это удобство также означает легкие деньги для мошенников.

По данным правоохранительных органов, мошенничество стало более распространенным, поскольку количество установок биткойн-банкоматов в США в последние годы резко возросло. По данным Coin ATM Radar, сегодня в наличии более 26000 машин, что больше, чем 4212 в январе 2020 года. Их начали устанавливать такие известные компании, как Walmart и Circle K.

Количество биткойн-банкоматов в США выросло до более чем 26 000.

Источник: CNBC

На прошлой неделе ФБР предупредило о схемах мошенничества с использованием криптовалютных банкоматов и QR-кодов для облегчения платежей.

«ФБР зафиксировало рост числа мошенников, побуждающих жертв использовать физические банкоматы с криптовалютой и цифровые QR-коды для выполнения платежных транзакций», — говорится в официальном сообщении бюро. QR-коды можно использовать в крипто-банкоматах для направления платежей предполагаемым получателям.

Вот как работает это конкретное мошенничество, согласно ФБР: «Мошенники предоставляют QR-код, связанный с кошельком криптовалюты мошенника, чтобы жертва могла использовать его во время транзакции.Затем мошенник направляет жертву в банкомат с физической криптовалютой, чтобы она вставила свои деньги, приобрела криптовалюту и использовала предоставленный QR-код для автоматического заполнения адреса получателя ».

Одно государство недавно нацелено на отсутствие надзора за машинами.

«Есть мошенничество, есть мошенничество, — сказала Лиза Чиалино, советник Следственной комиссии штата Нью-Джерси. Закон о банковской тайне.«

Биткойн-операторы банкоматов должны зарегистрироваться в сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США. Однако расследование комиссии Нью-Джерси, проведенное ранее в этом году, показало, что фактическое регулирование было слабым, что аналогично многим штатам.

« Многие Машины позволяют практически анонимно покупать криптовалюту на сумму до 900 долларов, позволяя пользователям указывать только номер мобильного телефона, — говорится в отчете комиссии. — Некоторые вообще не требуют никакой идентифицирующей информации.»

Это настораживает сотрудников правоохранительных органов, которые сообщили CNBC, что банкоматы используются для широкого спектра преступных действий. Торговцы наркотиками, отмыватели денег и люди, пытающиеся заставить невольных жертв отправлять деньги в криптокошелек, использовали машины В отчете DEA за 2020 год говорится, что банкоматы могут «помочь в перемещении незаконной крупной валюты».

Лиза Чиалино, советник следственной комиссии штата Нью-Джерси, рассказывает CNBC о преступной деятельности в биткойн-банкоматах.

Источник: CNBC

Похоже, что преступники легко пользуются банкоматами, сказал Сиалино CNBC.

«Кажется, это очень просто, потому что многие из этих машин не собирают информацию о человеке, выполняющем транзакцию», — сказала она.

В отчете комиссии Нью-Джерси было обнаружено более 70 миллионов долларов, депонированных для покупок криптовалюты в штате в период с 2015 по 2020 год.

Марк Гренс, президент чикагского оператора биткойн-банкоматов DigitalMint, сказал, что результаты отчета отражают то, что обнаружила его компания. когда он исследовал, где закончились некоторые криптографические транзакции.

«Это заставляет нас полагать, основываясь на нашей должной осмотрительности, что эти биржи являются отличным убежищем для тех, кто обманывает человека в Соединенных Штатах, чтобы отправить средства за пределы США, что позволяет им как бы требовать деньги и получите полный контроль над ними », — сказал он.

Только в этом месяце полиция штата в Пенсильвании предупредила о мошенничестве с биткойнами, при котором люди будут получать текстовые сообщения о несанкционированных списаниях со своей учетной записи PayPal, их запрашивают личную информацию, а затем им предлагают купить биткойн в банкомате и отправить его на кто-то.

Исследование, проведенное Chainalysis, показало, что почти 75% всех незаконных средств, выходящих из банкоматов, использовалось в мошеннических магазинах — сайтах в темной сети, где продаются украденные данные кредитных карт.

Стремясь бороться с мошенничеством и установить универсальные стандарты соответствия, DigitalMint недавно запустила кооператив по соблюдению требований криптовалюты.

Консорциум был «создан единомышленниками в этом пространстве, в традиционных финансовых компаниях, компаниях, занимающихся криминалистикой блокчейнов, банках и других организациях по производству биткойн-банкоматов, которые хотели создать общепринятый стандарт для улучшения отрасли», — сказал Гренс.

Марк Гренс, президент DigitalMint, основал кооператив по соблюдению требований криптовалюты для борьбы с мошенничеством и установления универсальных стандартов соответствия.

Источник: CNBC

«Преступление существует. Оно никогда не прекратится. Это просто новая среда, которая произошла и происходит, и у нас есть реальные данные о том, что это происходит. И мы хотим работать вместе, чтобы остановить это «, — добавил он.

Гренс сказал, что компании не должны разрешать транзакции только с телефонным номером на сумму до 900 долларов.

Руководители CoinFlip, другого крупного оператора крипто-банкоматов, базирующегося в Чикаго, говорят, что порог в 900 долларов не является проблемой. Компания позволяет совершать покупки в криптовалюте на сумму до 900 долларов, используя только имя и номер телефона. Более высокие суммы требуют дополнительной идентификации.

Генеральный директор CoinFlip Бен Вайс сказал, что компания применяет многоуровневый подход, основанный на оценке риска, в зависимости от количества криптовалюты, которое покупает клиент.

«На каждом уровне требуются дополнительные элементы KYC [знай своего клиента]», — сказал он.

Кроме того, Вайс сказал, что компания использует инструменты аналитики блокчейн для обнаружения мошенничества. Крипто-кошельки, связанные с гнусной деятельностью, заблокированы.

«Так же, как он показывает, куда идет биткойн, он также показывает, откуда биткойн. Это круто в том, что биткойн является публичной бухгалтерской книгой», — сказал он.

Вайс сказал, что запрос только номера телефона для транзакций на сумму менее 900 долларов позволяет большему количеству потенциальных клиентов покупать криптовалюту.

«У вас должен быть подход AML [борьба с отмыванием денег] KYC, который соизмерим с риском, и для более низких транзакций мы не хотим лишать людей избирательных прав», — сказал Вайс.«Мы хотим, чтобы каждый имел возможность покупать биткойны на 50, 100, 200 долларов, независимо от их иммиграционного статуса и независимо от того, есть ли у них удостоверения личности».

Вайс сказал, что «все в отрасли, особенно мы, хотим внести свой вклад, чтобы сделать эту отрасль максимально чистой».

Бен Вайс, генеральный директор Coinflip, и Крис Дайрит, президент Coinflip, говорят, что их компания позволяет любому покупать до 900 долларов в биткойнах, просто указав имя и номер телефона.

Источник: CNBC

Крис Дайрит, президент CoinFlip, сказал, что агенты по обслуживанию клиентов обучены выявлять красные флажки, такие как принуждение клиента к транзакции.

Другие компании, выпускающие биткойн-банкоматы, заявляют, что серьезно относятся к мерам по борьбе с мошенничеством.

Дуг Каррильо, соучредитель и главный стратег Bitstop, сказал, что «как и в любой отрасли, есть плохие яблоки … Многие банкоматы позволяют покупать анонимно, без идентификации».

Он сказал, что банкоматы просто позволили мошенникам разойтись.

«Это ничем не отличается от злоумышленников в отделении обналичивания чеков, в сфере денежных переводов, MSB [предприятиях по оказанию денежных услуг], которые занимаются мошенничеством по выходным, собирают деньги у людей и исчезают», — сказал Каррильо.

Брэндон Минц — генеральный директор Bitcoin Depot в Атланте, крупнейшей сети банкоматов в стране. Компания объявила о партнерстве с Circle K по установке киосков в магазинах.

Минц сказал, что относительно новая отрасль оставила открытыми двери для свободных стандартов.

«Регулирование в определенной степени хорошее», — сказал Минц. «Регулирование, препятствующее инновациям, — это нехорошо. Так что прямо сейчас мы чувствуем, что есть другие компании, которые даже близко не соответствуют нашим стандартам, и пока они остаются незамеченными.Теперь мы предполагаем, что со временем все наладится и, основываясь на принудительных действиях, они будут вынуждены соответствовать, надеюсь, уровню, на котором мы находимся сегодня ».

Широко распространенные принудительные меры последовали за распространением биткойн-банкоматов. Они включают признание вины в прошлом году человека из Калифорнии, который отмывал миллионы долларов биткойнов и наличных через нелицензированные банкоматы, по данным прокуратуры США в Центральном округе Калифорнии.

Число установок биткойн-банкоматов стремительно растет.

Источник: CNBC

Правила варьируются в зависимости от штата. Например, Департамент финансовых услуг Нью-Йорка требует, чтобы компании или частные лица, занимающиеся какой-либо деятельностью с виртуальной валютой, получали BitLicense.

Невада не имеет специального нормативного регулирования для криптовалюты, но если организация выступает в качестве цифрового хранителя любой формы цифровой валюты, бизнес может регулироваться как трастовая компания.

Напротив, в Нью-Гэмпшире и Вайоминге есть законы, специально исключающие виртуальные валюты из их статутов о передаче денег, согласно Национальной конференции законодательных собраний штатов.

После отчета комиссии в Нью-Джерси ожидается рассмотрение законопроекта, который будет регулировать деятельность с цифровыми активами. Операторам потребуется получить лицензию в Государственном департаменте банковского дела и страхования.

«Это большая отрасль, и для государства безумие абсолютно не контролировать и не контролировать ее», — сказал Чиалино.

— CNBC Надин Эль-Баваб и Анжелика Серрано-Роман внесла свой вклад в этот отчет.

Отправляйте советы по адресу [email protected]

Обман с наличными биткойнами подчеркивает необходимость нормативной защиты, осторожность инвесторов, говорят эксперты

Bitcoin Cash подскочил примерно на 5% до 632 долларов в пятницу после того, как фальшивый пресс-релиз сообщил, что Kroger будет принимать наличные биткойны в своих магазинах.

Отчет появился на PR Newswire, сайте, где многие компании публикуют официальные заявления, и был автоматически выбран Крогером. КР, -2.73% страница отношений с инвесторами. Заявление удалено с обоих сайтов.

После того, как Крогер назвал отчет поддельным, биткойн-наличные BCHUSD, -3,08% упал, недавно торгуясь на отметке 600 долларов. Согласно CoinMarketCap, Bitcoin Cash, который был создан в 2017 году как форк биткойна, является 21-й по величине криптовалютой, основанной на рыночной капитуляции.

Всплеск дезинформации произошел всего через несколько недель после того, как лайткойн LTCUSD, -4.37% выросли на 20% в сентябре после публикации в GlobeNewswire фальшивого сообщения о том, что Walmart WMT, + 1,51% будет принимать криптовалюту в качестве оплаты в своих торговых точках.

У этих двух инцидентов много общего, поскольку оба лживо заявили, что крупные розничные торговцы начинают принимать определенные криптовалюты.

Стоит отметить, что подобные случаи не ограничиваются криптовалютой, считают несколько экспертов.

«Мы видели это на протяжении всей истории финансов», — Роберт С.Об этом MarketWatch сообщил профессор Корнельской школы права Хокетт в телефонном интервью. «Мошенники купят кое-что из этого, прежде чем огласить слух. После того, как они опубликуют слух, они будут наблюдать, как растет цена, поскольку люди как бы бездумно реагируют на слух и не проявляют должной осмотрительности ».

«Как только рынок выйдет на более высокий уровень, мошенники продадут свои активы и получат от этого большую прибыль», — сказал Хокетт.

Однако, несмотря на то, что этот маневр не нов, «это действительно легкий катализатор, когда дело доходит до криптовалюты», — сказал Дэвид Д.Сказал Тавил, президент и соучредитель криптофонда ProChain Capital.

Чен Арад, главный операционный директор компании Solidus Labs, занимающейся мониторингом криптовалютных рисков, сказал MarketWatch, что «в конце концов, все это связано с тем, что это все еще молодой класс активов. И вокруг этого много ажиотажа, — сказал Арад.

«Часто FOMO (боязнь упустить) и шум из-за того, что все очень быстро ретвитят и делятся с очень взволнованным криптосообществом, это может способствовать мошенничеству и манипуляциям», — сказал Арад.

В таких эпизодах мошенники, как правило, выбирают криптовалюты, которые «заслуживают доверия и которые будут сильно меняться в процентном отношении», — сказал Тавил.

«Если бы Крогер заявил, что принимает биткойны, я бы подумал, что, возможно, биткойн будет двигаться на 2% или на 3%», — сказал Тавил. «Эти парни надеются, что за пять минут вырастет примерно на 30%, прежде чем появится отрицание Крогера, чтобы получить прибыль в тот момент. Они пытаются заработать действительно большие и быстрые деньги ».

Такие случаи также указывают на потребность в большей ясности регулирования и защите прав потребителей, заявили участники отрасли.

«Это кажется несколько единичным инцидентом», — сказал Тавил, имея в виду фальшивый отчет Крогера. «Но мы видели это раньше. Думаю, это становится закономерностью, — сказал Тавил.

«Это просто еще один случай или еще один пример того, почему режиму регулирования становится все более актуальным разъяснять его применимость к рынкам финансовых технологий», — считает Корнеллс Хокетт.

«Я думаю, что это только вопрос времени — и, вероятно, не так уж много времени — прежде чем SEC или некоторые другие регуляторы получат окончательную юрисдикцию над криптовалютными рынками и рынками финансовых технологий с целью предотвращения подобных злоупотреблений. Потому что опять же, они вполне предсказуемы, — сказал Хокетт.

Инвесторы также должны быть более осторожными в торговле на новостях, считают эксперты.

«При торговле любым активом инвестор должен иметь хорошо продуманную и исследованную причину для занятия этой позиции», — написал MarketWatch по электронной почте Гэвин Смит, генеральный директор криптобиржи Panxora. «Всегда лучше быть хорошо изученным, чем первым нажать кнопку покупки».

Когда дело доходит до криптовалюты и децентрализованного финансирования, «стоит проявлять особую осторожность», — сказал Арад из Solidus Labs.По словам Арада, в отрасли еще нет зрелых стандартов мониторинга рисков.

Как обналичить биткойны

Изучите множество инструментов с функциями, ценами и сравнением и узнайте, как обналичить биткойны, с помощью этого руководства:

Независимо от того, обналичивается ли большая или небольшая сумма биткойнов, неправильный выбор метода вывода может повлиять на прибыльность. Убыток умножается на огромное количество биткойнов.

Большинство рынков также ограничивают сумму вывода или торговли за одну транзакцию в день.Это связано с безопасностью и тем фактом, что отказ от значительного объема стоимости может резко отрицательно повлиять на их рынки. Например, может влиять на ценообразование и ликвидность.

Вот руководство для тех, кто интересуется, как обналичить биткойны в доллары США. Это руководство предоставляет информацию об инструментах, если вы ищете, как обналичить огромное количество биткойнов или любую сумму.

Понимание того, как обналичить биткойны

Вывести биткойны в доллары США — факторы

В этом разделе мы увидим, какие факторы следует учитывать при переводе наличных денег из биткойнов и других криптовалют в доллары США?

# 1) Транзакционные издержки на одноранговых платформах

Одноранговые платформы позволяют торговать криптовалютами на сотни и тысячи долларов. Однако одноранговые платформы также имеют очень низкие лимиты транзакций. У них также очень высокая комиссия за транзакции. Это может съесть значительную часть при торговле миллионами или умеренной суммой долларовой стоимости в биткойнах.

Например, вы не можете торговать более 1000 долларов в день на большинстве одноранговых бирж. Для торговли за пределами внебиржевой торговли вы можете рассчитывать на торговлю и снятие лимита в размере от 2000 до 3000 долларов США в максимальном конце.

# 2) Ограничения на торговлю и суммы вывода

Обналичивание биткойнов лучше всего производить через стороннего брокера, внебиржевую торговлю или на сторонней торговой платформе.Вы также можете торговать им в одноранговой сети. Обналичивание огромного количества биткойнов сопровождается ограниченными ограничениями на ежедневное снятие средств. Эти ограничения накладываются на многие сторонние платформы и, конечно же, на возможность проверки со стороны регулирующих органов.

Например, торговые лимиты на LocalBitcoins — одной из самых популярных одноранговых платформ — составляют не более 200 000 евро в год для аккаунтов уровня 2, проверенных с помощью KYC. На проверенные аккаунты уровня 3 не могут быть наложены какие-либо ограничения.При торговле с различными поддерживаемыми способами оплаты существуют практические ограничения для ежедневной торговли.

# 3) Контроль со стороны регулирующих органов

Сегодня стало ясно, что Биткойн может переводить значительную сумму богатства. Таким образом, крупные транзакции почти наверняка привлекают внимание банков, когда они совершаются через эти системы. В редких случаях это заканчивается тем, что эти банковские счета блокируются из-за подозрительной деятельности по отмыванию денег.

№ 4) Налоги и суммы налогов

В странах, где прирост капитала облагается налогом, обналичивание любого размера сделки по продаже означает необходимость налоговой отчетности. Это не всегда проблема для трейдеров или держателей ничтожных сумм.

Однако крупные инвесторы и корпоративные агенты сталкиваются с этими проблемами при торговле большими объемами криптовалют. Им, возможно, придется платить огромные суммы налогов, если прирост капитала облагается налогом. И это может означать гарантированные процедуры безопасности для их клиентских холдингов.

Вывести большое количество биткойнов

Вот несколько способов объяснить, как обналичить огромную сумму биткойнов в долларах США или за наличные.

Внебиржевые брокерские услуги

Большинство централизованных бирж криптовалют теперь поддерживают внебиржевую торговлю для физических лиц, хедж-фондов, управляющих частным капиталом и торговых групп. Те, кто желает торговать, могут получить доступ к большим объемам фиатных денег через поставщиков ликвидности, организованных этими биржами.

Иногда эти внебиржевые брокерские биржи просто помогают внебиржевым покупателям и продавцам совершать сделки на одноранговой основе. Брокеры специализируются на крупных сделках, совершаемых через специальные платформы.Трейдеры, пользующиеся этими услугами, должны соблюдать определенные процедуры проверки. Существуют также требования к лимитам транзакций, которые варьируются от одной биржи к другой.

Торговля через внебиржевую торговлю дает некоторые преимущества. Во-первых, вы избегаете больших колебаний цен и комиссий. Во-вторых, большинство из них предоставляют разные способы оплаты, за которые вы можете получить деньги при обналичивании огромного количества биткойнов. Эти методы включают ACH, банковские переводы, наличные и онлайн-платежи, такие как PayPal.

Опять же, проблема может заключаться в ограничении объема банковских операций со многими устаревшими способами оплаты.Вы можете ожидать значительных лимитов — от 100 000 до миллионов долларов.

Большинство внебиржевых брокерских платформ также имеют чаты или специальные каналы связи. Это позволяет вам общаться с другими одноранговыми внебиржевыми трейдерами или самой группой поддержки биржи. Для доверенных бирж они могут рассмотреть возможность обналичивания больших сумм биткойнов на внебиржевом рынке через эти обменные платформы.

Большинство внебиржевых платформ фактически не имеют ограничений на сумму денег, которую вы можете совершить. Например, , у которых нет дневного лимита, привязан к устаревшему методу денежных переводов, такому как ACH, электронные переводы и платформы онлайн-платежей.

Вы можете продавать внебиржевым брокерам, таким как Coinbase Pro, Gemini, Cumberland Mining, Genesis Trading, Kraken и Huobi.

Список инструментов для обналичивания биткойнов

Вот список инструментов для обналичивания биткойнов:

1. Нури
2. CashApp
3. Coinbase
4. PayPal
5. Bitstamp
6. LocalBitcoins

Сравнение лучших инструментов для обналичивания биткойнов

Обзор инструментов:

# 1) Нури

Лучше всего для начинающих пользователей криптовалюты, которые хотят конвертировать свои биткойны и эфириум в наличные.

Ранее Bitwala, Nuri — это европейский блокчейн-банк, который стремится преодолеть разрыв между криптовалютой и унаследованными деньгами. Он был основан в 2013 году и продолжает расти, особенно в европейском регионе.

Он помогает пользователям сохранять или хранить свои криптовалюты без хранения. У него также есть дебетовая карта, которая позволяет пользователям тратить деньги и криптовалюту ежедневно, если они находятся в Европе. Пользователи также могут получить банковский счет в евро в дополнение к криптовалютному кошельку с помощью этой услуги.Следовательно, это популярный вариант для тех, кто спрашивает, как обналичить биткойны в долларах США или другой фиатной валюте.

Например, тех, кто получает свою зарплату и платежи в криптовалюте, могут потратить или мгновенно конвертировать их для отправки в банк и снятия. Однако сервис поддерживает несколько монет, и некоторые люди сообщают о замораживании своих учетных записей.

Услуга поставляется с гарантией депозита в размере 100 000 долларов, пользователи получат свои евро обратно, если что-то пойдет не так. Однако для тех, кто спрашивает, как вы обналичиваете биткойны, это не относится к холдингам BTC.

Характеристики:

• Приложения для Android и iOS доступны помимо настольной версии.
• Экономьте и получайте проценты от своих криптовалют. Эта функция предоставляется в сотрудничестве с Celsius Network.
• Бесплатные платежи по всему миру и дебетовые карты и снятие наличных. Это помогает тем, кто просит обналичить биткойны в долларах США.
• евро, банковский счет IBAN, снятие средств в банкоматах и ​​платежи торговцам по всему миру, годовые налоговые отчеты, транзакции SEPA и т. Д.Полный счет в немецком банке.
• Бесплатная дебетовая карта MasterCard.
• Лимит составляет 3000 евро для использования карты в автономном режиме и 5,000 евро для продажи карты в Интернете.
• Минимальная сделка составляет 30 евро, максимальная — 15 000 евро.
• Торговый лимит составляет 30 000 евро за последние 7 дней.

Как обналичить биткойны в доллары с помощью нури:

• Откройте кошелек BTC и посетите раздел богатства. Выберите биткойн-кошелек.
• Введите сумму вывода.
• Подтвердите транзакцию с помощью биометрии.
• Продолжайте снимать, чтобы фиат появился на вашем банковском счете.

Комиссии: Комиссия за торговлю — 1%, покупка криптовалюты — 1% (+ комиссия сети 1 евро), продажа криптовалюты — 1% (+ текущие комиссии сети).

Веб-сайт: Nuri

---

# 2) CashApp

Лучше всего для начинающих и разнообразных инвесторов или трейдеров, которые также торгуют акциями и устаревшими фиатными продуктами.

CashApp был создан в 2013 году и позволял пользователям отправлять и получать, а также торговать биткойнами со счета кошелька, привязанного к банку. Следовательно, вы можете обменять их на наличные, которые затем будут зачислены на ваш банковский счет и сняты, например, через банкомат.

Банковская связь позволяет пользователям использовать кредитную карту — Visa, MasterCard, American Express и Discover — для покупки и продажи биткойнов. CashApp также позволяет пользователям оплачивать товары и услуги с помощью биткойнов и инвестировать деньги с помощью таких методов, как использование заемных средств в долларах и т. Д.Все, что человеку нужно, — это адрес электронной почты, номер телефона или $ Cashtag, чтобы отправить деньги получателю.

Характеристики

• Версия для iOS и Android, настольная версия недоступна.
• Только для жителей США и Великобритании,
• Налоговые формы для отчетности о доходах в биткойнах.
• поддерживает только биткойны и никакие другие криптовалюты.

Как обналичить биткойны в доллары США с помощью CashApp:

• Предположим, вы зарегистрировали учетную запись и в вашем кошельке есть биткойны.
• Щелкните значок Биткойн в нижней части панели задач и нажмите кнопку продажи.
• Введите сумму для продажи, и вы увидите ставки и все применимые комиссии. Подтвердите продажу. Преобразование происходит мгновенно.
• Вы найдете сумму продажи в долларах США или другой поддерживаемой местной фиатной валюте в своем приложении CashApp. Его можно перевести в банк или на кредитную карту, поддерживаемую для расходов. Он будет отражен в течение 1-3 дней в банке или на поддерживаемой карте бесплатно, хотя вы можете заплатить 1,5% (или минимум 0 долларов США.25) плата за мгновенное отражение.

Комиссии: Комиссия 1,5% (с минимальной комиссией 0,25 доллара США) за мгновенную отправку конвертированных биткойнов в банк или кредитную карту. В противном случае это бесплатно при задержке на 1-3 дня.

Веб-сайт: CashApp

---

# 3) Coinbase

Лучшее для владельцев и трейдеров мультикриптографии.

Coinbase позволяет обналичивать биткойны и несколько других криптовалют, сначала конвертируя их в фиат на платформе, а затем выводя фиат на банковский счет.Процесс осуществляется путем продажи криптовалюты либо в Интернете, либо через приложения для Android или iOS.

Преимущество этой платформы в том, что она позволяет людям делать много других вещей со своей криптовалютой. Вы можете делать ставки и получать прибыль в зависимости от поставленной суммы, конвертировать одну криптовалюту в другую и инвестировать в криптовалюту. Это платформа-хранитель.

Характеристики:

• Продайте неограниченное количество криптовалюты за фиат в приложении по рыночному курсу.
• Вывод средств в несколько поддерживаемых банков, банковский перевод, кредитная и дебетовая карта, а также SEPA и PayPal.
• Выводите или выводите до 50 000 долларов США в день на Coinbase Pro после конвертации в наличные. Нет ограничений на снятие средств на Coinbase Commerce.

Как обналичить биткойны в доллары на Coinbase:

• На платформе нажмите или выберите / щелкните Купить / Продать и выберите продажу.
• Выберите криптовалюту, которую хотите продать.
• Введите сумму для продажи, просмотрите заказ на продажу и нажмите / коснитесь кнопки «Продать сейчас». Снятие средств, связанных с продажами, удерживается в течение некоторого времени, как показано в транзакции, до отражения баланса банковского счета или кредитной карты.Это займет от 1 до 5 рабочих дней в зависимости от используемого метода вывода. Транзакции PayPal в США, Европе, Великобритании и Канаде осуществляются мгновенно.

Комиссии: Фиксированная комиссия в размере 2,49% взимается при продаже BTC в США и снятии средств с помощью карты Coinbase Card. Комиссия в размере 1% за конвертацию и вывод вашей криптовалюты в фиат, помимо стандартных сетевых комиссий.

Сайт: Coinbase

---

# 4) PayPal

Лучше всего для держателей мгновенных и мульти-криптовалют.

PayPal в настоящее время не позволяет пользователям отправлять криптовалюту на платформу через адреса кошельков и т. Д., Но позволяет пользователям покупать их, используя свои балансы в PayPal.Вы можете использовать платформу для покупки, а затем спекулировать ценами, чтобы продать позже. Продажа позволяет вам автоматически конвертировать криптовалюту в фиат, а баланс отражается на вашем счете.

Деньги затем можно вывести в любой банк или на поддерживаемую кредитную карту. Однако услуга доступна только для жителей США, хотя в этом году было запланировано расширение. PayPal также может вернуться к приложению цифрового кошелька, над которым сейчас работают и которое может быть запущено в этом году.

Характеристики:

• Он поддерживает биткойны, Ethereum, Litecoin и Bitcoin Cash.

Как обналичить биткойны в доллары США через PayPal:

• Нажав кнопку главного экрана в приложении PayPal, войдя в систему, найдите Crypto.
• Выберите криптовалюту для продажи.
• Подтвердите налоговую информацию, введите сумму для продажи и продолжайте продажу. Сумма будет отражена на балансе приложения PayPal и может быть снята на банковский счет или поддерживаемую кредитную карту. Конечно, переводы занимают 1-2 рабочих дня в зависимости от банковских и карточных механизмов.

Комиссии: Комиссия раскрывается в пункте продажи, но PayPal утверждает, что взимает спред (или маржу). Для вывода в банк это 0 $ или до 1% в зависимости от местоположения и валюты.

Для кредитных или дебетовых карт существует дополнительная комиссия за перевод в банк после обмена. В этом случае вы платите от 5,00 долларов США за ручной перевод на кредитную карту, 10,00 долларов США в США или другие суммы в зависимости от типа используемой карты.

Веб-сайт: PayPal

---

# 5) Bitstamp

Лучше всего для торговли и обмена несколькими криптовалютами.

Будучи одной из самых популярных и ведущих бирж криптовалют, Bitstamp обеспечивает большую ликвидность для популярных монет, таких как Биткойн и Эфириум. Он считается лучшим обменом для торговли топовыми монетами, а не новыми токенами / монетами, поскольку на нем перечислено менее 40 криптовалют и токенов.

У него также есть институциональные продукты, такие как Crypto-as-a-Service. Эта услуга может использоваться банками, финансовыми учреждениями и группами для облегчения беспрепятственной торговли криптовалютой своих клиентов.Группы могут использовать платформу для доступа к ликвидности для своих приложений и других платформ.

Биржа позволяет обналичивать биткойны и другие поддерживаемые криптовалюты, сначала обменивая их на фиат. Вы можете снять деньги с банковского счета по курсу.

Характеристики:

• Позволяет вносить фиатные деньги и торговать ими с криптовалютами — можно вносить депозиты в евро, долларах США и фунтах стерлингов.
• Он интегрирован с TradeView и, следовательно, предоставляет подробные графики и торговый анализ.Также предусмотрены четыре типа торговых ордеров.
• Доступно через мобильное приложение для iOS и Android.
• Приложение защищено PIN-кодом, отпечатком пальца и идентификатором лица.

Как обналичить биткойны с Bitstamp:

• Создайте учетную запись и купите или переведите биткойны на свою учетную запись.
• Зайдите на вкладку «Рынки» из вашего авторизованного аккаунта. Выберите биткойн или криптовалюту, которую хотите обменять на фиат. Выберите фиатную пару для криптовалюты.
• Нажмите «Продать» и продайте за фиат.
• Зайдите в кошелек и выберите валюту для вывода. Введите сумму и номер банковского счета и нажмите «Далее».
• Просмотрите и подтвердите отзыв.

Комиссии: Зависит от 30-дневного торгового объема клиента в долларах США. Он варьируется от 0,50% для <10 000 долларов США до 0% для> 20 000 000 000 долларов США. Это торговые комиссии.

Для комиссии за снятие вы платите 3,00 евро за снятие для SEPA, 2,00 евро за снятие для более быстрой оплаты. 0,1% (минимальная комиссия = 25 долларов США / евро / фунтов стерлингов взимается за транзакцию для международного банковского метода, а снятие средств через ACH осуществляется бесплатно.

Могут применяться дополнительные комиссии, если вам потребуется дальнейшая конвертация валюты, отслеживание транзакций, изменение, отзыв и другие услуги.

Веб-сайт: Bitstamp

---

# 6) LocalBitcoins

Best F для одноранговой торговли .

LocalBitcoins.com и LocalCryptos — популярные варианты для одноранговых трейдеров. Они позволяют им торговать биткойнами и другими криптовалютами с любой местной национальной валютой, кроме долларов США, евро, йены, фунта стерлингов и других.Любой человек практически в любой стране может совершать транзакции с BTC только для LocalBitcoins и BTC, ETH, LTC и Dash для LocalCryptos.com.

Чтобы обналичить биткойны и другие криптовалюты на этой платформе, достаточно внести криптовалюту. Затем они могут найти партнера, желающего купить криптовалюту за местную национальную валюту. Они могут обмениваться любым предпочтительным способом оплаты.

Эти платформы используют услуги условного депонирования, где BTC сначала отправляется на адрес кошелька, недоступный для продавца или покупателя, пока они не завершат транзакцию в автономном режиме.При офлайн-оплате это означает, что покупатель получает оплату вне службы. Например, через PayPal, кредитную карту или банковский перевод. Продавец подтвердит, что оплата была произведена, прежде чем передать сумму покупателю из условного депонирования.

Характеристики:

• LocalBitcoins и LocalCryptos поддерживают популярные методы денежных переводов, такие как ACH, банковский перевод, кредитная карта, PayPal, Western Union и т. Д.
• Наиболее подходит для трейдеров, которые хотят сразу обналичить небольшие суммы, не превышающие 1000 долларов.
• Высокие комиссии.
• Мгновенный вывод средств в зависимости от способа оплаты, выбранного другими участниками.
• Простота использования — зарегистрируйте и проверьте.

Как обналичить биткойны на LocalBitcoins.com:

• Зарегистрируйтесь на платформе и внесите свой BTC.
• Нажмите «Продать биткойны» и из списка показанных ордеров. Выберите человека с наиболее выгодными для вас условиями торговли, такими как ставка, способ оплаты и торговые лимиты. Вы можете отсортировать список по способу оплаты и стране.
• Нажмите на заказ выбранного человека, введите количество BTC для торговли и продайте. BTC помещается на условное депонирование, где вы не можете забрать его обратно, если он оплачен покупателем, и где покупатель не может получить к нему доступ, если вы не отпустите его после того, как он заплатит вам. Покупатель будет уведомлен о необходимости произвести оплату предпочтительным способом. Затем вы можете перевести BTC из условного депонирования в их кошелек после подтверждения выплаты денег.

Комиссии: 1% за каждую завершенную сделку для всех, кто создает ордер на продажу или покупку на платформе.Плата за подтверждение сети взимается при отправке на другие кошельки напрямую.

Веб-сайт: LocalBitcoins

---

Заключение

В этом руководстве обсуждались варианты обналичивания биткойнов и других криптовалют на банковский счет, дебетовую карту, кредитную карту или другие фиатные счета. После обмена сумма может быть снята через банкомат, через кассу банка или потрачена в торговых точках, которые не принимают криптовалюту напрямую. Все варианты требуют, чтобы вы обменяли BTC на фиат, а затем вывести их предпочтительным способом.

CashApp поддерживает только биткойны, но позволяет мгновенно вывести биткойны на банковский счет в США. Главный недостаток в том, что это только для США, Европа выбрала другие страны. Для международных и других стран мы предлагаем использовать Нури. Эта опция позволяет вам иметь банковский счет IBAN для снятия криптовалюты и других транзакций. Это для малых и средних предприятий.

Также читайте = >> Лучшие биржи для покупки биткойнов в Германии

Coinbase и Bistamp отлично подходят, если у вас есть другие монеты или токены для обналичивания, кроме Биткойн и Эфириум.Эти два также являются отличным выбором при обналичивании большого количества биткойнов, поскольку они также поддерживают внебиржевую торговлю.

LocalBitcoins.com, как и LocalCryptos, — отличный выбор, если вы хотите обналичить небольшие суммы с помощью местных способов оплаты. Некоторые местные способы оплаты, которые позволяют обналичивать биткойны, не поддерживаются Coinbase, Bitstamp или, возможно, Nuri. LocalBitcoins поддерживает только биткойны, но LocalCryptos предназначены для BTC, Litecoin, Dash и Ethereum.

4 способа, которыми преступники пытаются обналичить свои биткойны — Биткойн.com

Из-за повышенного внимания к криптовалюте преступникам становится все труднее обналичить свои биткойны за фиат, но они находят способы сделать это.

---

Обычное изображение в средствах массовой информации — это преступник, который занимается своей торговлей в Dark Web и сколачивает состояние в биткойнах. Верно, что криптовалюта может быть использована для всех видов незаконных транзакций, но сейчас происходит интересное явление.Хотя некоторые преступники накопили огромное состояние в биткойнах, им становится все труднее обналичить криптовалюту в фиатной валюте. Однако они находят для этого несколько оригинальных способов.

Жизнь с тяжелым ударом

В недавнем отчете Vice подчеркивается проблема, с которой сталкиваются преступники. Люди, которые ведут незаконный бизнес в Dark Web, например, продают украденную информацию или вредоносное ПО, зарабатывают серьезные деньги, но они сталкиваются с препятствиями при конвертации этого цифрового богатства в настоящую бумажную валюту.

Основная причина этой проблемы в том, что криптовалюта стала жертвой собственного успеха. Массовый рост стоимости к концу 2017 года пролил очень яркий свет на сферу криптовалюты, привлекая внимание правоохранительных и регулирующих органов.

Растущее признание криптовалюты привело к введению большего количества правил, таких как обмены, требующие от пользователей проверяемой информации. Правоохранительные органы также стали более искусными в проникновении в захудалую часть криптосферы, не говоря уже о том, чтобы пристально следить за крупномасштабными транзакциями.

Некоторые сообразительные преступники

Это повышенное внимание привело к тому, что преступники попытались обналичить свои биткойны. Швейцарские банкиры сообщили, что с ними связались и предложили 10% платеж, если они смогут облегчить переводы в крупных размерах; предложения, которые они пока отклонили.

Тем не менее, преступники иногда бывают изобретательными. Vice раскрыла несколько методов обналичивания своих биткойнов. Один из таких способов — использование Western Union. Интернет-торговец наркотиками говорит, что он использует сервисы, которые автоматически переводят криптовалюту на счета, принадлежащие Western Union.Затем он использует другого человека, чтобы забрать фиат.

Вероятно, самый безопасный способ обналичить биткойн — продать биткойн доверенному лицу в реальном мире. Продавец вредоносных программ сообщает Vice , что он регулярно продает криптовалюту местному жителю несколько раз в неделю, который затем оставляет сумку с наличными у себя на крыльце через несколько часов после передачи криптовалюты. Другой метод — работать с компанией, которая взимает с предоплаченных дебетовых карт криптовалюту. Преступники отмечают, что эмитент карты не знает, что используется для списания средств с карты, поскольку этим занимается другая компания.Если для карты требуются какие-то документы, поддельные можно приобрести в Dark Web.

Правоохранительные органы отмечают, что еще один реальный вариант для преступников — использовать банк в Восточной Европе. Правила, касающиеся криптовалюты, гораздо менее жесткие в этом конкретном регионе. Фактически, Европа в настоящее время известна как слабое звено в борьбе с отмыванием денег и криптовалютой. Даже сейчас такое правоприменение не входит в число приоритетов ЕС, о чем киберпреступники хорошо осведомлены.Кроме того, преступники теперь переходят от биткойнов к другим криптовалютам, которые являются гораздо более конфиденциальными.

Как вы думаете, преступники всегда найдут способ обналичить свои криптовалюты? Дайте нам знать в комментариях ниже.

---

Изображения любезно предоставлены архивами Pexels, Pixabay и Bitcoinist.

Аукцион криптовалюты

: обналичивание биткойнов: правительство Франции получит 30 миллионов долларов на первом аукционе криптовалюты

Париж, 17 марта 2021 г. В среду министр заявил, что Франция собирается получить почти 30 миллионов долларов от своей первой акции с криптовалютой.

В ходе расследования было изъято более 600 монет, которые были оценены более чем в 30 миллионов долларов, исходя из текущих рыночных цен.

Распродажа, проведенная онлайн-аукционом Kapandji Morhange, привлекла почти 1600 участников.

«Эта продажа принесет правительству 24 миллиона евро (29 миллионов долларов)», — сказал министр государственных финансов Оливье Дюссопт телеканалу BFM Business по окончании аукциона.

Когда в сентябре начались приготовления, биткойн торговался примерно в 10 000 долларов, а не на 60 000 долларов, заработанных за выходные, что поставило продажу 611 монет в совершенно иную лигу.

Когда торги начались в 9:00 (08:00 по Гринвичу), стартовая цена составляла 23 250 евро за монету, но большая часть монет продавалась по цене около 40 000 евро за штуку, что более или менее соответствует текущей рыночной цене за вычетом обменного курса. ставки и комиссии.

Хотя биткойн часто обвиняли в том, что он является спекулятивным активом и средством для преступников перемещать и отмывать деньги, в последние месяцы стоимость криптовалюты резко возросла, поскольку за ней встали все более массовые компании, такие как Tesla и хедж-фонд BlackRock.

Никакой информации о происхождении биткойнов не разглашается, поскольку судебный процесс находится в стадии реализации.

Если ответчик выиграет, он получит средства с аукциона за вычетом комиссионных, уплаченных аукционному дому.

В противном случае французское государство заберет любые деньги, не присужденные судом потерпевшим или благотворительным организациям.

Франция — далеко не первая, кто выставил на аукцион криптовалюту: в 2014 году это сделали США, за ними следуют Канада, Австралия, Бельгия и Великобритания, по данным аукционного дома.

Здоровье — это богатство для Индии Inc: генеральный директор WazirX, Zeta Boss Bet Big On Mindfulness, Meditation, C …

Инвестиции в богатство и здоровье

Предприниматели относятся к группе высокого риска, когда рынки простужаются. Вот как они инвестировали, чтобы сохранить здоровье и себя, и своих компаний.

Джотсна Уттамчандани, исполнительный директор, Syska Group

«Если бы мне пришлось делать упор при инвестировании во что-то в этом году, это было бы здоровье.На данный момент тренажерный зал доступен для нас на наших смартфонах. Мы всегда можем проводить групповые занятия онлайн или даже групповые задания для шагов с нашими друзьями. С точки зрения бизнеса, инвестирование в решения AI для повышения производительности будет круглогодичным. Он расставит приоритеты в продажах продуктов, оптимизирует наши цены и обеспечит плавное прогнозирование ».

Гаутам Дас, генеральный директор Oorjan Cleantech

«Я участвовал почти в 50 марафонах, включая товарищеский забег на 87 км.Проведение времени на открытом воздухе — бег, занятия йогой или медитацией, плавание или занятия спортом — это то, как я вкладываю средства в свое психическое и физическое благополучие. Крепкое здоровье — самое большое богатство. Я верю в финансовые вложения в новые предприятия, которые создают ценности и рабочие места. Побочные продукты — это успех и деньги ».

Дхрувил Сангви, генеральный директор, LogiNext

«В 2021 году я собираюсь удвоить усилия по поддержанию хорошего здоровья с помощью регулярных упражнений и медитации. Для наших сотрудников мы также открываем новые возможности для инвестирования в свое тело и разум.Что касается богатства, я активно помогаю начинающим технологическим предпринимателям с помощью наставничества и инвестиций ангелов. Я буду расширять горизонты здесь, чтобы создавать больше новаторских глобальных компаний из Индии ».

Амира Шах, доктор медицины, Metropolis Healthcare

«Жизнь — это всегда компромиссы. Сохраняйте душевное и эмоциональное равновесие и положительно справляйтесь со своим беспокойством. Регулярные упражнения и качественное времяпрепровождение для себя и своей семьи являются одними из моих приоритетов. Что касается богатства, тем, кто инвестирует в рынки, лучше быть диверсифицированным и оставаться ликвидным.Для предпринимателей должен быть надежный запасной план. Создание благосостояния — это процесс, но истинной целью является решение проблем клиентов и положительное влияние на жизнь ».

Биткойн, криптовалюты продолжают расти, но банки Mitchell по-прежнему скептически относятся к «рискованным инвестициям»

Житель Митчелла недавно купил криптовалюту на копейки и шесть месяцев спустя заработал чуть более 50 000 долларов. Согласно последним данным июльского отчета по криптовалюте, Бейли является одним из примерно 220 миллионов человек, использующих криптовалюту.com.

«Попасть в криптовалюту было лучшим решением, которое я принял с деньгами. Я помог друзьям в этом разобраться и наблюдал, как они накопили больше богатства, чем когда-либо », — сказал Бейли, который использовал свою прибыль от криптовалюты для развития своего бизнеса по производству грузовиков с едой.

Криптовалюта, по своей сути, представляет собой новую форму цифровых денег, которая децентрализована и может использоваться для покупки товаров через Интернет и обмена денег без участия банка.Несмотря на то, что существуют тысячи криптовалют и их количество растет, Биткойн стал самой популярной из них. С момента своего создания в 2009 году курс Биткойна вырос с копейки до 57000 долларов.

Хотя Бейли накапливает богатство за счет инвестиций, нерегулируемая цифровая валюта не была принята многими крупными банковскими учреждениями по нескольким причинам. И это включает Федеральный резерв — центральный банк США

.

Однако ситуация начинает меняться, поскольку крупные банки, такие как JPMorgan Chase и Ally Bank, теперь предоставляют услуги по финансовому инвестированию некоторым своим клиентам, которые стремятся получить доступ к биткойнам и криптовалютам.JPMorgan зашел так далеко, что запустил собственную форму криптовалюты. Крупные компании, такие как Starbucks, AT&T и Etsy, также начали принимать биткойны в качестве оплаты товаров.

«Видя, как некоторые из этих крупных банков прыгают, я думаю, что мы увидим еще один бычий рост, прежде чем мы перейдем к медвежьему рынку, где они на самом деле не очень двигаются», — сказал Бейли. «Чем больше банков и институциональных денег, которые мы видим, сейчас вкладываются в это, я думаю, что рынок криптовалют сейчас так хорошо работает.

Возможно, самый большой шаг, который, по словам Бейли, привлек внимание криптосообщества, — это создание городом Майами, штат Флорида, собственной криптовалюты, которую мэр планирует разделить дивиденды с жителями, у которых есть «цифровой кошелек».

По словам Бейли, криптовалюта «берет верх».

«Токен Майами — это большой шаг, который, я думаю, будет только расти по всей стране. Это волна будущего, и я счастлив, что нырнул в нее », — сказал он.

Несмотря на растущую популярность Биткойна и количество финансовых учреждений, предоставляющих услуги криптовалюты, многие лидеры отрасли называют это рискованным вложением.

Cortrust Bank был среди горстки местных банков, которые проинформировали Mitchell Republic, что не предоставляют никаких криптовалютных услуг. Джефф Смит, финансовый директор Cortrust Bank в Митчелле, сказал, что главная причина, по которой банки воздерживаются от увлечения криптовалютой, — это мошенничество.

В то время как Бейли и другие рассматривают децентрализованный аспект криптовалюты как преимущество, которое не позволяет правительству и крупным банкам не допускать движения денег отдельных лиц, Смит сказал, что это также привело к схемам мошенничества.

«В 100% случаев, когда мы наблюдаем любую активность через Биткойн, это полное мошенничество», — сказал он.

Тем не менее, миллионы людей по всему миру не позволили этому удержать их от инвестиций в Биткойн, что помогло поднять цену примерно до 54000 долларов, что было именно тем, где она колебалась по состоянию на пятницу.

Что отличает криптовалюту от традиционных акций, таких как Apple и Nike, так это то, что ее ничто не поддерживает физически. Например, когда кто-то инвестирует и покупает акции такой компании, как Nike, они покупают акции активов и денежных потоков компании.

По словам Смита, единственное, что движет ценой Биткойна, — это «спекуляции со стороны растущего числа людей, которые покупают акции и инвестируют в них». По словам Смита, это делает его «очень рискованным вложением».

«Это не форма хорошей денежной системы. Вы можете поднять цену на золото только из-за того, что происходит на Уолл-стрит, и это не та денежно-кредитная система, с которой вы хотите иметь дело », — сказал Смит. «Если большинство трейдеров определенной криптовалюты решат, что они хотят выйти из нее, она может упасть почти до нуля в очень быстрой спешке, потому что она ничем не подкреплена».

Он указал на нестабильность биткойнов, которая наблюдалась в последние месяцы, как еще одну причину, по которой многие лидеры банковской индустрии ставят под сомнение повальное увлечение цифровой валютой.В мае биткойн упал примерно до $ 30 000, отметив падение почти на 50% менее чем за месяц.

Внезапное падение, которое стерло максимум примерно в 64000 долларов, наблюдавшееся в апреле, произошло после того, как такие страны, как Китай, начали подавлять биткойн, требуя финансовой интуиции, чтобы не вести какой-либо бизнес, связанный с криптовалютой, а владелец Tesla Илон Маск прекратил принимать покупки автомобилей в биткойнах, ссылаясь на экологию. опасения по поводу процесса добычи.

Хотя Смит и многие финансовые учреждения избегают использования криптовалюты, он сказал, что концепция цифровой валюты может стать «законной» денежной системой.Смит сказал, что для этого Федеральная резервная система должна взять на себя инициативу по внедрению криптовалюты, регулируемой центральным банком.

«Все в нашей отрасли движется в сторону цифровых технологий. Федеральной резервной системе придется возглавить цифровую валюту, чтобы большинство банков, особенно местные банки, последовали ее примеру », — сказал он.

Процесс покупки и обналичивания криптовалюты сильно отличается от торговли акциями.Но Бейли сказал, что это довольно простой процесс, отметив, что вокруг него было много неправильных представлений.

«Это так же просто, как отправить мою валюту на биржу, такую ​​как Coinbase, а затем я нажимаю кнопку обналичивания, и она превращает ее в доллары США», — сказал Бейли.

Coinbase — это популярный метод, используемый для покупки и обналичивания биткойнов, который влечет за собой создание учетной записи на бирже брокера, которая позволяет вносить или покупать биткойны.

Кроме того, существуют банкоматы, конвертирующие биткойны в доллары США. В отличие от традиционных валют, таких как доллар США, обменный курс которого определяется центральным банком страны, обменный курс криптовалюты зависит от спроса на соответствующую монету.

В последние месяцы банкоматы с биткойнами появились в нескольких предприятиях Митчелла, таких как продуктовый магазин Coborn и заправочная станция Freedom.

Однако Смит сказал, что видел много случаев мошенничества с людьми, которые использовали банкоматы с биткойнами.

«Они кладут эти деньги в банкомат и отправляют их, считая, что это законно, но взимается большая плата за обработку», — сказал он.

Поскольку многие банки по-прежнему запрещают любой бизнес, связанный с криптовалютой, Бейли сказал, что использование банкоматов для конвертации биткойнов и других цифровых валют в доллары США является распространенным методом, который люди используют перед внесением денег на банковский счет.

Для торговли и управления криптовалютами, по словам Бейли, популярным способом сделать это является блокчейн, представляющий собой кибербазу, в которой хранится криптовалюта человека и записываются транзакции.

Бейли сравнивает Blockchain с крупным банком криптовалюты. Но ключевое отличие состоит в том, что блокчейн децентрализован, а это означает, что торговля криптовалютой может осуществляться от человека к человеку без участия третьей стороны, такой как инвестиционный банкир или компания, необходимая для торговли акциями.

«Крипто никуда не денется, и я думаю, что в ближайшем будущем мы увидим, как Биткойн превысит 100 000 долларов», — сказал Бейли.

Спустя месяц использование биткойнов в Сальвадоре растет, но головные боли сохраняются

ЭЛЬ-ЗОНТЕ, Сальвадор, 7 октября (Рейтер) — Все большее число жителей Сальвадора экспериментировали с биткойнами с тех пор, как страна стала первой, принявшей его в качестве законного платежного средства. в месяц, при этом несколько миллионов долларов ежедневно отправляются мигрантами с использованием криптовалюты.

Но лишь небольшая часть предприятий в Центральной Америке принимала платежи в биткойнах, а технические проблемы преследовали правительственное приложение для работы с криптовалютой, разочаровывая даже преданных пользователей технологии.

Строитель Адальберто Гальвес, 32 года, сказал, что он потерял 220 долларов при попытке снять наличные с цифрового кошелька Chivo.

Зарегистрируйтесь сейчас и получите БЕСПЛАТНЫЙ неограниченный доступ к reuters.com

Зарегистрируйтесь

Как и Гальвез, десятки сальвадорцев сказали Рейтер, что у них есть по крайней мере одна проблема с Chivo, названным в честь местного слова «хорошо», и лишь немногие использовали его на ежедневно.

«Это отняло у меня деньги, но ничего не дало», — сказал Гальвез, который уже несколько месяцев успешно использует биткойны с другим приложением в экспериментальном небольшом проекте биткойн-экономики, получившем название «Биткойн-Бич» в прибрежном городке Эль-Зонте.

Гальвез сказал, что средства были сняты с его кошелька Bitcoin Beach, но он так и не смог снять наличные через Chivo. Он сказал, что не получил ответа после того, как подал жалобу.

Другие также сообщали о нарушениях с транзакциями и попытках украденных личных данных.Президент Найиб Букеле назвал причиной проблем, с которыми столкнулись Гальвез и другие, высокий спрос.

Связаться с представителем администрации президента и Чиво для комментариев не удалось.

По некоторым мерам принятие в бедной стране, где пятая часть семей зависит от денежных переводов, было быстрым.

Bukele сказал, что три миллиона человек скачали Chivo, что примерно на 500 000 больше, чем изначально планировалось, и это примерно половина населения страны. В сентябре он сказал, что в кошельке было 2 штуки.1 миллион активных пользователей.

По данным Сальвадорского фонда экономического и социального развития, через месяц после запуска криптовалютой воспользовались 12% потребителей.

«Со вчерашнего дня сальвадорцы вкладывают больше наличных денег (чтобы купить #bitcoin), чем они снимают в банкоматах @chivowallet», — написал Букеле в среду в Твиттере. «Это очень удивительно на столь раннем этапе игры».

Женщина торгует под табличкой «Биткойн здесь принимается» возле магазина, где криптовалюта принимается в качестве способа оплаты, в Сан-Сальвадоре, Сальвадор, 24 сентября 2021 года.REUTERS / Jose Cabezas

Подробнее

Но фонд, опросивший 233 компании из разных секторов, обнаружил, что общее использование все еще низкое: 93% компаний сообщили об отсутствии платежей в биткойнах.

«Мы все еще не уверены, какие выгоды ожидает правительство», — сказала Леонор Сельва из Национальной ассоциации частных предприятий, одной из нескольких бизнес-групп, которая по-прежнему скептически относится к развертыванию.

MIGRANT MONEY

Правительство Букеле надеется, что 2.5 миллионов сальвадорцев, проживающих в Соединенных Штатах, в конечном итоге будут отправлять денежные переводы через Чиво.

На данный момент 30 банкоматов с биткойнами для отправки денежных переводов были установлены в Атланте, Чикаго, Хьюстоне и Лос-Анджелесе, и, по словам Бакеле, через Chivo ежедневно отправляется около 2 миллионов долларов.

Хуан Мос, строитель, живущий в Соединенных Штатах с 2005 года, недавно выбрал Чиво для отправки денежных переводов домой своей семье — решение, которое, по его словам, позволяет ему сэкономить до 18 долларов по сравнению с традиционными услугами денежных переводов.

«Я определенно собираюсь продолжать его использовать», — сказал он в телефонном интервью из Сан-Франциско.

Тем не менее, большая часть ежегодных денежных переводов Сальвадора в размере 6 миллиардов долларов — около четверти валового внутреннего продукта страны — по-прежнему осуществляется посредством денежных переводов, и многие опасаются волатильности криптовалюты.

В прошлом месяце Сальвадор купил 700 биткойнов. Первоначально цены резко упали после принятия 7 сентября, но резко выросли в конце сентября и на этой неделе достигли около 54000 долларов за монету.

Несколько человек сказали Рейтер, что загрузили кошелек и получили бонус в размере 30 долларов, который правительство предложило в начале программы.