Обналичивание денег через биткоин: Как правильно обменять криптовалюту на рубли. Пошаговая инструкция :: РБК.Крипто

Содержание

Биткоин не отмоешь. Обналичивание криптовалют могут приравнять к уголовному преступлению

Обналичивание криптовалют попадает под нормы УК РФ об отмывании денежных средств, разъяснил во вторник Верховный суд.

Прошедшая неделя позволила криптотрейдерам заработать. Но тех, кто не успел вовремя зафиксировать прибыль, рынок жестоко наказал. Впрочем, есть ли смысл думать об этом в России, где теперь любое обналичивание крипты может подпасть под нормы уголовного права? Эксперты говорят: тревогу бить рано.

Вырос, чтобы упасть

Цена биткоина сперва устремилась к отметке $4200, но все это лишь для того, чтобы в итоге длинной красной свечой слететь вниз, потеряв 10%. Больно, конечно, но откат закономерный, а февральская динамика все равно остается положительной.

«Очевидно, что среди участников висит немой вопрос о достижении дна, и ответ не заставил себя ждать — в последние несколько недель рынок демонстрировал всплески роста.

Однако сейчас аппетиты уже не столь высоки: похоже, что участникам хватает прибавки на $300–500, чтобы начать фиксировать прибыль», — считает аналитик EXANTE Виктор Аргонов.

Аналитик FxPro Александр Купцикевич говорит, что такого рода откаты сильно умерят аппетит к риску всех тех, кто хотел бы заработать на покупке. С другой стороны, резкий рост для самой технологии блокчейн сейчас вряд ли был бы полезным. «Как бы это странно ни звучало для криптоэнтузиастов, лучшее, что может произойти сейчас с рынком, — это период умеренной динамики, в рамках которой все участники смогут сконцентрироваться на развитии и внедрении технологий, а не на скачках курсов», — говорит Купцикевич.

На момент написания публикации за 1 биткоин давали $3849, эфир стоил $137, Ripple — $0,34.

Хайп возвращается

Эпоха ICO закончилась, но это не значит, что самые жадные блокчейн–проекты не могут собрать деньги. Просто изменились форматы, и теперь размещения токенов проводят не сами компании, а крупные биржи. Считается, что это надежнее, ведь прежде чем выставить проект на продажу, эксперты внимательно оценивают его. Кроме того, выпущенные токены остаются в обращении на бирже, что повышает их ликвидность. Все это называется IEO — Initial Exchange Offering. И механизм этот уже второй раз удивляет рынок.

Первым громким скандалом было размещение токенов проекта BitTorrent, когда небывалый ажиотаж позволил распродать весь объем на сумму $7,2 млн за 18 минут. Многие желающие так и не смогли приобрести криптовалюту из–за сбоев в системе и пожаловались на мошенничество со стороны организатора — биржи Binance. Что еще интереснее, после размещения цены на токен выросли почти на 800% и с тех пор так и держатся на высоких уровнях.

Теперь — новый скандал. Та же биржа Binance. Тот же механизм IEO. Торги прошли за 22 секунды! Буквально за мгновение проект Fetch.AI, работающий над созданием «экономического интернета» с машинным обучением, ИИ и блокчейном, смог собрать $6 млн. И опять — конспирологические теории и предположения, что весь объем выкупили сотрудники Binance или боты в надежде на последующий ажиотаж.

«Конспирологические теории проверить сложно, поскольку вся крипта и токены хранятся централизованно на кошельках биржи. Вариант раскрутки ажиотажа на новой модели привлечения капитала возможен. Но, скорее всего, влияние оказал предыдущий аналогичный опыт продажи токенов BitTorrent», — считает Сергей Жданов, CEO криптовалютной биржи EXMO.

El Petro Ruso

Не все экономические инициативы президента Венесуэлы Николаса Мадуро одинаково полезны, но одной криптомир ему обязан — это идея нефтяного токена Petro. Конечно, в Венесуэле она была реализована из рук вон плохо, но есть ведь и более цивилизованные страны. Например, Россия могла бы внедрить криптовалюту, обеспеченную нефтью, считает глава корпорации «Энергия», бывший министр энергетики Игорь Юсуфов.

Юсуфов перечисляет множество плюсов: легко проследить след сделки, можно сэкономить на издержках, связанных с колебаниями валют и комиссиями при обмене, а кроме того, обойти торговые ограничения и санкции. Однако эксперты считают, что главная сложность будет такая же, как и у Мадуро: заставить контрагентов принимать токены к оплате.

«Можно рассчитываться и ракушками, если все готовы рассчитываться ракушками, — иронизирует Алексей Калачев, эксперт–аналитик АО «ФИНАМ». — Предстоит большая работа по продвижению этой схемы среди как можно большего числа партнеров, прежде чем система заработает. Кроме того, она должна включать механизмы беспрепятственной конвертации криптовалют между собой и в национальные валюты стран — участников торговли. А также — и в резервные валюты, и прежде всего во все тот же доллар, от которого, как мне кажется, пытаются уйти. Как ни крути, а нефтяные котировки определяются в долларах».

С ним согласен и начальник отдела альтернативных инвестиций ИК «Велес Капитал» Алексей Пикуза. Главная проблема — убедить и продавцов нефти, и потребителей. Но при всех минусах пилотных проектов расчеты в криптовалюте имеют огромные перспективы, считает эксперт.

По словам Юсуфова, дорожная карта проекта русского Petro почти готова. Разработка станет возможной после принятия Госдумой законопроектов о цифровой экономике. Правда, с этим опять проблемы. Уже даже спикер Совета федерации Валентина Матвиенко намекнула депутатам, что нужно ускоряться с принятием нормативной базы. Но пока все перенесли на апрель, а неофициально в разговорах все говорят — «не раньше лета».

Вне закона

На этом фоне как гром среди ясного неба прозвучало разъяснение Верховного суда, из которого следует, что обналичивание криптовалют подпадает под нормы статьи Уголовного кодекса РФ об отмывании денежных средств.

«У нас есть конкретные обвинительные приговоры, которыми установлено, что преступные доходы в криптовалюте, в том числе от сбыта наркотических средств, в дальнейшем путем совершения ряда финансовых операций преобразовывались в денежные средства и выводились в оборот путем снятия с банковских счетов», — рассказал судья Верховного суда РФ Александр Червоткин.

Разъяснение норм законодательства требовалось из–за требований FATF (группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег). Россия входит в эту организацию, и в этом контексте мера звучит оправданно.

Более того, сам факт, что власти готовы признать юридический статус криптовалют, внушает надежды.

«Это дает основание полагать, что Россия пришла к пониманию необходимости легализации статуса криптовалют хотя бы в целях безопасности. Что касается постановления, оно с самого начала было неудачным. Полагаться на него нельзя. Это попытка государства решить вопросы безопасности, не затрагивая ключевых вопросов, связанных собственно с криптоэкономикой. Это сильно запутает весь процесс, но сам симптом позитивный», — говорит Элина Сидоренко, председатель межведомственной рабочей группы ГД по регулированию рисков оборота криптовалют.

Чего участники рынка опасаются, так это злоупотреблений. В России благие намерения могут обернуться новым давлением на бизнес, что приведет к уходу проектов в другие юрисдикции, например в Белоруссию.

«Говорить о том, что каждый факт обналичивания криптовалюты будет квалифицироваться как уголовное преступление, пока преждевременно, нужно дождаться, когда Верховный суд опубликует изменения, — говорит Александр Журавлев, управляющий партнер ООО «ЭБР» и сооснователь программы блокчейн–образования BCL. — Но у нас суды не всегда следуют рекомендациям Верховного суда. Сплошь и рядом предпринимателей сажают в СИЗО по подозрению в совершении экономических преступлений. Риски, что криптопредпринимателей будут кошмарить правоохранительные органы, очень высоки».

В этой ситуации российскому крипторынку остается только ждать — ждать нормальных законов. Хотя принять их обещали еще прошлым летом.

Выделите фрагмент с текстом ошибки и нажмите Ctrl+Enter

Как криминал отмывает доходы через биткоин

В конце апреля в США арестовали россиянина Романа Стерлингова. Он проходит подозреваемым по делу об отмывании денег через биткоины. Американцы считают, что Стерлингов стоит за созданием и функционированием сервиса микширования криптовалюты Bitcoin Fog, с помощью которого преступники могут заметать следы транзакций с биткоинами. Сегодня поговорим о том, как криптовалюту используют для отмывания денег и какие для этого существуют пути анонимизации биткоин-кошельков.

Биткоин позволяет совершать псевдоанонимные платежи. То есть при создании биткоин-кошелька вам не нужно регистрировать его на свой паспорт, как в случае с банковским счетом. В то же время сеть Bitcoin сохраняет информацию обо всех прошлых операциях: когда, куда и в каком количестве были переведены виртуальные монеты. И стоит в этой цепочке кошельков как-либо засветить хлебную крошку, способную привести к конкретному человеку, вся анонимность платежей через биткоин рассыпается.

Хлебная крошка

Так произошло в случае с Романом Стерлинговым. По одной допущенной им оплошности налоговая служба США вместе с оперативниками вышла на человека, который долгие годы помогал другим отмывать биткоины и заметать следы транзакций с их использованием. Всего через Bitcoin Fog было переведено более миллиона биткоинов — это примерно $335 млн на момент совершения транзакций. В эту «стиральную машину» попадали монеты с рынков даркнета и обворованных криптовалютных бирж. О том, как работают интернет-прачечные, расскажем чуть дальше, а пока вернемся к Стерлингову.

Десять лет назад, в 2011-м, Стерлингов оплатил хостинг своей «прачечной» по отмыванию биткоинов с помощью уже не существующей ныне криптовалюты Liberty Reserve.

Сперва на уже почившей бирже Mt. Gox он обменял евро на биткоины, после чего переводил эти биткоины между несколькими кошельками, пока не обменял их на еще одной криптовалютной бирже на виртуальные монеты Liberty Reserve — и использовал уже их, чтобы оплатить сервер для Bitcoin Fog.

Налоговое управление США сообщило, что той самой хлебной крошкой, которая помогла идентифицировать Стерлингова, стала его учетная запись на первой бирже в цепочке. В этом аккаунте десять лет назад россиянин оставил свой домашний адрес и номер телефона, а также указал Google-аккаунт. В его облачном хранилище Google Drive нашли текстовый документ на русском языке, который описывал подходы, позволяющие скрыть платежи в системе Bitcoin. Остальное уже было делом обычной оперативной работы правоохранителей США.

Прозрачный сейф

Каждый пользователь сети Bitcoin имеет запись полной истории всех транзакций в виде лог-файла. Когда пользователь инициирует перевод биткоинов на другой кошелек, информация о переводе обновляется в этом журнале. Майнеры в сети Bitcoin обрабатывают журнал и подтверждают транзакцию.

После подтверждения эта транзакция передается в эфир, так что каждый узел сети обновляет набор подтвержденных транзакций в своей базе. Транзакция становится частью истории — цепочки блоков, блокчейна, — на котором и зиждется биткоин. Историю эту не вырубить топором.

Кто угодно и когда угодно может видеть историю всех транзакций с биткоином, а также текущий баланс кошельков. И это важный минус для использования биткоина криминалитетом. Стоит проследить связь кошелька с нелегальной активностью, как он и биткоины оказываются скомпрометированы перед правоохранителями. Например, транзакции могут быть потенциально связаны с получением выкупа, продажей незаконных товаров или заказом DDoS-атаки.

Как и наличные деньги, транзакции в биткоинах не позволяют однозначно идентифицировать плательщика или получателя и являются необратимыми — только если неаккуратный плательщик не оставит после себя хлебные крошки, по которым на него могут выйти, как в случае со Стерлинговым.

Сетевая «прачечная»

И для этого как раз таки существуют криптовалютные микшеры — «прачечные», которые отмывают биткоины от сомнительной истории и позволяют обналичить их в фиатные деньги без риска «спалиться» перед властями.

В декабре 2013 года Bitcoin Fog, к примеру, использовали для того, чтобы отмыть 96 тыс. биткоинов. Часть из них были украдены с сервиса Sheep Marketplace. Это анонимная торговая площадка в даркнете, которая торговала наркотиками, хакерскими примочками и другими запрещенными штуками. Но она закрылась, не проработав и года. Администраторы сайта утверждали, что один из продавцов использовал ошибку в программном обеспечении, чтобы украсть виртуальные деньги. В то время это были монеты в эквиваленте $6 млн.

Как работают биткоин-микшеры и как криминал выводит деньги через отмытые биткоины? Объяснить всю цепочку и ее работоспособность помогут исследователи из Нидерландского технологического университета и тамошнего министерства безопасности и правосудия. В 2018 году они поставили практический эксперимент с микшерами и обналичкой, чтобы узнать, как этими сервисами в даркнете могут пользоваться уголовники.

Типичный режим работы микшера заключается в том, что он предоставляет клиентам новосозданный биткоин-адрес, кошелек, на который нужно внести депозит для отмывания. Микшер разбивает эти биткоины на мелкие части, а затем смешивает их с монетками от других клиентов.

Это как стакан со смузи, в котором много мелких частей фруктов смешиваются блендером. Так и микшер смешивает биткоины из одного кошелька с биткоинами из другого, выдавая новую случайную партию биткоинов, полученных со случайного адреса.

Другой вариант работы микшера — это выплата биткоинов из резерва сервиса. Когда клиент отправляет некоторое количество биткоинов в микшер, они попадают в конец резервной цепочки, а клиент получает на новый кошелек такое же количество биткоинов, но из начала цепочки резерва (за вычетом комиссии, конечно же — обычно в размере 1—3% от суммы). Для обеспечения большей анонимности выплаты распределяются во времени, а при распределении сумм вводится некоторый элемент случайности. Если смешивание произошло правильно, то между внесенными «запятнанными» биткоинами и полученными на выходе не будет никакой связи.

 

Сервисы смешивания предлагают услугу постоянным клиентам, которая гарантирует, что ранее внесенные испорченные биткоины не будут случайно выплачены тому же клиенту в дальнейшем. После каждого смешивания клиенту выдается номер, который можно предъявить при повторном обращении к микшеру. Благодаря этому номеру микшер знает, какие грязные биткоины вносил клиент, а потому не выдаст их обратно.

Те самые исследователи из Нидерландов остановились на пяти сервисах микширования из даркнета, в которые в общей сложности вложили 3,5 биткоина, а на выходе получили чуть меньше 1. Три из пяти площадок оказались скамом — «разводиловом», после которого исследователям не вернулись 2,5 вложенного для отмывания биткоина. Два других микшера взяли небольшую комиссию — до 1%, но отмытые биткоины вывели. Они никак не прослеживались до контрольного кошелька, который экспериментаторы использовали в самом начале.

Затем они смогли вывести биткоины в доллары с помощью PayPal. Необходимый для этого аккаунт в системе можно приобрести на подпольных рынках или сгенерировать с помощью мусорного почтового ящика, который, в свою очередь, можно завести в той же анонимной сети Tor, являющейся воротами в даркнет. Там также пришлось заплатить комиссию, но это не должно останавливать преступников, которые стремятся обналичить свои доходы.

В ходе эксперимента исследователи пришли к выводу, что отмывание доходов от киберпреступлений с помощью биткоина является удобной и работающей моделью криминальных услуг. Конечно, если обращать внимание на отзывы по микшерам и серьезно подходить к вычленению скам-сервисов. Правда, исследователи отмечают, что их схема сработала с небольшим объемом биткоинов. Насколько рабочей она будет в случае с большими суммами, остается загадкой. Всегда есть вероятность, что владелец микшера решит присвоить тысячи или десятки тысяч биткоинов.

Из всего этого напрашивается вопрос: как следует относиться к биткоину с юридической, законотворческой точки зрения? Сейчас он находится в своего рода сумеречной зоне. Во многих странах его использование не запрещено, но и не регулируется, так как государства не считают биткоин валютой.

Хотя некоторые способны на ней зарабатывать. Известную северокорейскую группировку Lazarus обвиняют в том, что украденные из банков деньги она конвертировала в криптовалюту, пропустила через несколько криптобирж, скрыв их происхождение, а потом конвертировала обратно в фиатные деньги и отправила в Северную Корею.

Пока что эксперты считают, что преступники редко используют криптовалюту для отмывания крупных сумм незаконных доходов. Однако они также считают, что в будущем популярность такого способа отмывания денег будет только расти. И с этим придется что-то делать. В развитых странах биткоин, биржи и владельцев счетов будет ждать деанонимизация. Но это не решит проблему подпольных сервисов, которые существуют сейчас и будут существовать и дальше, так как на их услуги есть спрос.

Наш канал в Telegram. Присоединяйтесь!

Есть о чем рассказать? Пишите в наш телеграм-бот. Это анонимно и быстро

Перепечатка текста и фотографий Onliner без разрешения редакции запрещена. [email protected]

деньги редко отмывают с помощью криптовалют — «Хакер»

Специалисты организации SWIFT, которая управляет одноименной международной системой передачи финансовой информации, опубликовали отчет, посвященный различным техникам отмывания денег. Как оказалось, криптовалюты для этих целей пока используются редко, а преступники предпочитают подставные фирмы, казино, денежных мулов и прочие «классические» способы.

Отчет гласит, что в настоящее время большая часть украденных банковских средств отмывается с помощью проверенных временем методов. Это могут быть денежные мулы, подставные компании, сделки за наличные, казино, обратные инвестиции в другие формы преступлений и многое другое. О денежных мулах стоит сказать отдельно, так как их бывает множество видов. К примеру, такие люди могут принимать на свои счета средства злоумышленников, а затем пересылать преступникам; использовать поддельные документы для открытия счетов от имени хакерских групп;  собирать деньги в банкоматах; пересылать предметы, купленные на украденные средства.

Схемы отмывания денег

Говорят о редких случаях отмывания денег с помощью криптовалют, эксперты SWIFT приводят несколько примеров. Так, в первом случае некая преступная группа атаковала банкоматы, чтобы обналичивать средства. Затем эта группировка конвертировала украденные деньги в криптовалюту, а не использовала денежных мулов для покупки и перепродажи дорогих товаров на эти деньги, как бывает обычно.

Во втором примере речь идет о другой группировке из Восточной Европы, которая создала собственную биткоин-ферму в Восточной Азии. Преступники использовали украденные из банков средства для управления фермой, добычи биткоинов, а затем тратили биткоины в Западной Европе. Когда члены группы были арестованы, правоохранители изъяли в доме лидера банды 15 000 биткоинов на сумму 109 000 000 долларов США, два спортивных автомобиля и драгоценности стоимостью 557 000 долларов США.

Еще один случай связан с известной северокорейской хак-группой Lazarus. По данным SWIFT, группа похищала деньги из банков, конвертировала их в криптовалюту, переводила эти активы на разные биржи, чтобы скрыть их происхождение, а затем конвертировала обратно в фиатную валюту и отправляла в Северную Корею.

Кроме того, специалисты зафиксировали ряд случаев, когда хакеры использовали украденные в банках средства для покупки предоплаченных криптовалютных карт. Такие дебетовые карты могут хранить криптовалюту вместо фиатных средств, а затем их, например, можно использовать в специальных банкоматах для конвертации и снятия фиатных денег. SWIFT сообщает, что сразу несколько платформ в Европе и Великобритании  использовались для пополнения предоплаченных карт биткоинами, которые затем тратились на покупку ювелирных изделий, автомобилей и другого имущества.

Хотя пока криптовалюту для отмывания денег используют редко, эксперты считают, что в будущем число таких инцидентов будет расти. По мнению авторов отчета, этому будет способствовать растущее количество альткоинов, которые ориентированы на обеспечение полной анонимности транзакций. Кроме того, преступники все чаще используют специальные миксеры и тумблеры. Такие сервисы помогают скрыть реальный источник криптовалютных транзакций, смешивая украденные или отмытые средства с суммами других законных транзакций.

Также в SWIFT отмечают, что свою роль сыграет и появлении торговых площадок, где пользователи могут регистрироваться, используя лишь email-адрес и полностью скрывая свою личность. Затем эти люди могут покупать дорогостоящие товары, землю и объекты недвижимости по всему миру, то есть буквально все, от дорогих часов и ювелирных изделий, до золотых слитков, предметов искусства, роскошных пентхаусов и тропических островов.

Как обналичить криптовалюту: обзор сервисов

Bloomchain продолжает серию материалов о том, как приобрести, сохранить и использовать криптовалюту. В новой статье речь пойдет о способах перевода виртуальных валют в традиционные.

Существует несколько способов перевести криптовалюту в традиционные деньги. Практически во всех случаях надо быть готовым заплатить комиссию за использование сервиса и пройти верификацию.

Способы обналичить криптовалюту

  1. Биржи

Многие криптовалютные биржи предоставляют услугу по выводу виртуальных денег. Для этого необходимо зарегистрироваться на бирже и перевести средства на свой биржевой счет. За совершение обменной операции биржи берут комиссию. Размер комиссии каждая биржа устанавливает самостоятельно, равно как и набор вариантов по выводу средств (WebMoney, Яндекс Деньги, банковский перевод и т.д.). Для совершения некоторых действий пользователю придется пройти верификацию: предоставить удостоверение личности и документы, подтверждающие адрес. Как правило, верификация необходима для вывода крупных сумм (от 1 биткоина) или для использования определенных способов перевода (вывод на банковский счет). Среди крупных русскоязычных бирж можно назвать EXMO, LiveCoin.

Этот вариант подходит тем, кто собирается вывести большой объем средств. Многие биржи предлагают разные варианты вывода, поддержку и простоту перевода. С другой стороны, клиенты биржи не застрахованы от хакерских атак и мошеннических действий со стороны руководства площадки. При выборе биржи следует обращать внимание на ее историю и репутацию. Это не даст 100%-ной гарантии, но позволит снизить риски.

  1. Специализированные обменники

Еще один популярный вариант вывода средств – обменные пункты. Обмен денег можно сравнить с обналичиванием средств с электронных кошельков. На сегодняшний день существуют сотни обменников, которые предлагают услуги по выводу виртуальных денег. Сориентироваться в разнообразии пунктов и выбрать относительно надежный помогают специализированные агрегаторы. Один из крупнейших агрегаторов – BestChange.ru, на котором собраны около 300 обменных пунктов. Создатели площадки утверждают, что каждый обменник проходит проверку, но собственный анализ обменного пункта все же не помешает. Важно обратить внимание на репутацию обменника и наличие у него представительств. Чтобы обменять криптовалюту, необходимо зарегистрироваться на сайте обменного пункта, выбрать способ обмена (электронный кошелек, банковская карта, получение наличных в офисе обменника), указать сумму и подтвердить операцию. За совершение операций взимается комиссия, могут быть ограничения по минимальной сумме обмена.

Плюсы: быстрота, удобство, возможность получить наличные деньги или вывести их на карту. С другой стороны, набор инструментов во многих обменных пунктах меньше, чем на бирже. Не все обменники могут вывести крупные суммы из-за отсутствия необходимого резерва.

  1. Дебетовые карты блокчейн-сервисов

С развитием криптовалют и блокчейна появились сервисы, которые выпускают дебетовые карты с поддержкой Visa или Master Card, привязанные к криптовалютным кошелькам. Такие карты позволяют расплачиваться везде, где принимают карты этих платежных систем и снимать наличные в обычных банкоматах. Существуют виртуальные (для оплаты товаров и услуг в интернете, перевода средств) и пластиковые карты (снимать наличные, расплачиваться в заведениях). Сервисы берут плату за изготовление карт, их обслуживание, совершение операций. Ограниченный функционал, в частности, лимиты на снятие наличных, доступен без верификации. Чтобы пользоваться всеми возможностями карты, необходимо верифицироваться.

Среди популярных дебетовых карт – Wirex, SpectroCoin. Они удобны тем, что можно получить наличные и использовать карту по всему миру. Недостатки: большинство сервисов хранят только биткоины. Если владелец хочет положить на карту другую криптовалюту, она будет конвертирована в биткоин. Также пока нет карты, которая давала бы возможность снимать рубли: в основном доступны доллары, евро, фунты стерлиингов.

  1. Криптоматы

Банкоматы, которые позволяют обменять самые распространенные криптовалюты на наличные, сейчас работают в нескольких городах России: Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске. Однако этот способ пока не востребован из-за крайне малого количества криптоматов.

  1. Обмен через посредников

Существуют площадки, на которых физические лица ищут контрагентов и договариваются о сделке. Курс обмена стороны устанавливают самостоятельно. Одна из самых крупных площадок – LocalBitсоins.net. Этот вариант самый ненадежный, так как у продавца криптовалюты отсутствуют гарантии. Если покупатель окажется недобросовестным, деньги просто пропадут.

 

Как обналичить биткоин – обзор и сравнение способов

Криптовалюты все активнее входят «в обиход»: в некоторых странах биткоином можно рассчитываться в магазинах или оплачивать коммунальные счета. Но в других государствах криптовалюты пока остаются по ту сторону экономики. В таких местах, чтобы полноценно рассчитываться коинами, их нужно как-то обналичить. О способах получить биткоины «на руки», рассказывает ProstoCoin. 

Можно ли обналичить биткоин

Формально обналичить биткоины невозможно, ведь цифровые монеты не имеют физического носителя, но они представляют собой определенную ценность и могут быть обменяны на любые другие деньги.

Биткоин — самая известная криптовалюта. Она продается и покупается на многих известных сервисах, предоставляющих финансовые услуги. Держателю монеты остается только выбрать удобный способ и продать биткоин с максимальной выгодой для себя.

Как продать биткоин

Каждый способ продажи биткоина имеет свои особенности, преимущества и недостатки. Какой из вариантов является наиболее выгодным, каждый решает сам. Для кого-то больше всего важна скорость обмена, и ради быстрой сделки он готов платить высокие комиссии. Другие, наоборот, ищут способы с наиболее выгодным курсом и минимальными комиссиями.

Выбирая способ продажи, важно обратить внимание на три основных критерия:

  • Безопасность. Способ продажи должен быть надежным и лишенным рисков мошенничества и утраты средств.
  • Выгодность. Следует обращать внимание на курс биткоина, установленный на сервисе продажи, и на комиссии.
  • Удобство. Продажа должна быть комфортной, занимать как можно меньше времени и осуществляться за приемлемую для использования валюту.

Продать биткоин за рубли, доллары, евро или любую другую фиатную валюту можно через специальные сервисы или по прямой договоренности с покупателем. Всего существует 4 способа продажи:

  • Криптовалютные биржи. Это крупные торговые платформы, которые специализируются на продаже и покупке цифровых монет. Количество биткоинов, которые можно продать через биржу, практически не ограничено. Большинство сервисов не снимают комиссию за обмен, но потребуется заплатить за вывод средств с платформы.
  • Онлайн-обменники. Специальные платформы, на которых курс обмена устанавливается администрацией и может существенно отличаться от рыночного, но деньги за продажу поступят сразу на выбранную платежную систему без дополнительного вывода средств с комиссией. Не каждый обменный сервис взимает комиссии за обмен, у некоторых они включены в установленный курс.
  • Криптовалютные АТМ. Продать биткоины за наличные можно в специальных криптовалютных терминалах самообслуживания. Как правило, комиссия в них варьируется в пределах 5%, а курс устанавливается в режиме реального времени на основе данных из крупных криптовалютных бирж. Главной особенностью метода является то, что так наличные деньги можно получить моментально. Недостаток в том, что в странах СНГ криптовалютные АТМ не слишком распространены.
  • Прямая пересылка. Продать биткоины можно по договоренности сторон прямой пересылкой средств. Для этого достаточно найти желающего приобрести монеты и договориться об условиях сделки. В данном случае не придется платить комиссию посредникам, но нужно приложить усилия для поиска покупателя.

  Способ
  
  Преимущества
  
  Недостатки
  
  Комиссия и курс
  

  Биржи
  

Надежный способ продажи.

Широкий диапазон лимитов и выбор валют.
  


После продажи нужно дополнительно выводить деньги с биржи.

Требуется регистрация, а на некоторых ресурсах – и верификация банковской
карты.

Сложный для новичков процесс работы.

Честный рыночный курс и низкие комиссии на обмен (до 0,3% за сделку).

Комиссия за вывод средств с биржи – от 0% до 10%, в зависимости от валюты.
  


  Обменники
  

Большой ассортимент платежных систем, на которые можно получить деньги за биткоин.

Быстрый обмен.

Большой выбор сервисов в сети Интернет.

Скидки постоянным клиентам.
  

Ограниченный обменный резерв.

Сервисы могут взимать высокие комиссии за обмен.
  

Курс ниже рыночного.

Комиссии составляют от 10 % до 12% (могут быть включены в курс обмена).
  


  АТМ
  		Быстрый способ получить наличные.
  
Сеть криптовалютных АТМ терминалов не слишком развита, поэтому их трудно найти.
  

Курс практически соответствует рыночному.

Комиссии от 2% до 10%.
  

Прямой перевод
  

Отсутствие комиссий.

Можно договориться о заключении сделки на любых условиях.
  

Нужно время на поиски покупателя.

Присутствует риск нарваться на мошенника.
  

Комиссии и курс договорные.
  

Где продать биткоин

Обменники

Продажа через обменные сервисы отличается легкостью и быстротой. Как правило, пользователю достаточно выбрать один из сервисов, который отвечает требованиям и позволяет осуществить обмен в нужном направлении, задать сумму обмена и отправить транзакцию. Деньги поступают на счет продавца в указанные сервисом сроки с учетом списания комиссии. Большинство сервисов не требуют регистрации для выполнения обменных операций, но зарегистрированные пользователи могут получить дополнительные бонусы при обмене в виде скидки на комиссию сервиса.

Среди популярных сервисов:

    • Coinmama. Сервис работает с 2013 года и имеет хорошую репутацию. На платформе поддерживается продажа всех основных криптовалют (включая биткоин) за фиатные – доллар и евро. Все операции производятся при помощи криптовалютных кошельков и банковских карт.

    • Indacoin. Платформа создана в 2014 году, зарегистрирована в Великобритании и имеет главный офис в Лондоне. Обмен на сервисе осуществляется без регистрации. Продать биткоин можно за 700 валют, среди которых другие цифровые монеты и основные фиатные деньги. Выручка от продажи поступает на банковскую карту.

    • Bestchange. Сайт-мониторинг, который отслеживает все сервисы обмена. Он собирает информацию об отзывах, лимитах, курсах и комиссиях каждого сервиса, что позволяет быстро отыскать обменник, который осуществляет переводы по нужному направлению и определить выгодность каждого. На сервисе можно найти способы продать биткоин за любые валюты. Для быстрого поиска в левой панели сайта следует указать пару для обмена (в первой колонке выбрать ВТС, а в правой – платежную систему, например, ПриватБанк, Сбербанк, Яндекс.Деньги и пр.), после чего на странице откроется список всех сервисов, выполняющих обмен по заданному направлению. В списке проверенных сервисом платформ присутствуют также обменники, позволяющие обменять биткоин на наличные в Украине и России, причем некоторые сервисы оказывают услугу доставки наличных на дом.

Биржи с выводом в фиат

Криптовалютные биржи давно перестали работать исключительно с криптовалютой и сейчас представляют собой многофункциональные платформы, позволяющие выполнять обмен средств в любых направлениях. Для совершения операций на бирже потребуется пройти регистрацию. В некоторых случаях может потребоваться также верификация личности. Подтверждение личности, в основном, запрашивается при крупных сделках.

Прежде чем совершить обмен, потребуется изначально пополнить биржевый кошелек на нужную сумму и дождаться, пока деньги поступят на счет.

На биржах присутствует два метода продажи:

  1. Продавец может обменять свои монеты по текущему курсу биржи и получить нужную валюту на счет моментально;
  2. Разместить ордер на продажу, указав в нем курс, по которому готов продать свои активы.

В последнем случае продажа состоится, когда найдется покупатель или когда биржевый курс достигнет установленной продавцом отметки. После заключения сделки на продажу деньги можно вывести с биржи любым удобным методом.

Как правило, биржи не взимают комиссию за пополнение внутрибиржевого счета, но комиссия за вывод средств с платформы в фиате может достигать 10%.

Самые популярные биржи в Интернете:

  • CEX.IO — криптовалютная биржа, работающая с 2013 года и зарегистрированная в Великобритании. Биржа открыта одним из крупнейших пулов, добывающим криптовалюты, и главной целью разработчиков выступало желание создать возможность быстро обналичивать биткоины. Для совершения продажи на сервисе потребуется пройти регистрацию. Комиссии на вывод средств составляют от 1,2% до 2,5%. Вывод фиата можно сделать на банковскую карту в долларах, рублях или евро.

  • EXMO — лидирующая в рейтингах русскоязычная криптовалютная биржа, основанная вначале 2014 года. Операции на бирже доступны только зарегистрированным пользователям. Ресурс предоставляет возможность моментального обмена или продажи биткоина по ордеру. Вывод денег можно сделать на банковскую карту, Perfect Money, AdvCash, Payeer и другие популярные в России и странах СНГ платежные системы в рублях, долларах или евро. Комиссия за вывод варьируется от 0% до 7%, в зависимости от выбранной валюты и платежной системы.

  • Livecoin — популярная биржа, зарегистрированная в 2015 году и поддерживающая более 300 валют. Верификация на бирже не обязательна, но может потребоваться при совершении сделки на крупную сумму. Вывести средства с биржи после обмена можно шестью способами. Комиссия зависит от валюты и системы вывода и составляет от 1% до 6%.

  • LocalBitcoins — криптовалютная биржа, на которой реализован метод прямой продажи криптовалюты между пользователями. Для продажи биткоина необходимо выбрать одно из объявлений, в котором указан курс обмена и платежные направления. На сервисе действует система депонирования, биржа выступает гарантом при проведении операций и защищает продавцов и покупателей от мошенничества. На сервисе представлен большой выбор платежных систем для оплаты.

ATM и терминалы

Криптовалютные терминалы самообслуживания мало чем отличаются от обычных. Способ проведения в них платежей также аналогичен привычным нам устройствам. Чтобы продать биткоин при помощи функционала терминала, криптовалюту нужно перевести на указанный в меню адрес, после чего пользователю будет выдана эквивалентная сумма наличными.

Комиссия за продажу через терминал может быть незначительно больше, чем в случае онлайн-транзакции. Связано это, в первую очередь, с дорогим обслуживанием сети. Данный метод подойдет, преимущественно, владельцам биткоина, которым нужен надежный способ быстро получить наличные.

Сеть криптовалютных АТМ в странах СНГ только начинает развиваться и сейчас отыскать их легче в столицах и других крупных городах.

Прямая продажа

Прямая продажа наиболее выгодна, поскольку не подразумевает оплату комиссии посредника. Данный метод будет удобен тем, у кого есть знакомые, которые желают приобрести криптовалютные активы.

Если в кругу знакомых покупателя не нашлось, то можно воспользоваться одной из досок объявлений и выбрать покупателя, предлагающего удобный способ и выгодный курс, или разместить свое объявление о продаже и дождаться отклика. В качестве способа оплаты может быть выбрана любая платежная система. Недостатки данного способа: риск нарваться на мошенника и затраченное время на поиски покупателя.

Заключение

Способов обналичить биткоин много, хотя каждому владельцу криптовалюты стоит выбрать для себя оптимальный вариант. Если речь идет о крупной сумме, то есть смысл довериться проверенным сервисам, которые могут гарантировать честность сделки.

Как правильно обналичить Биткоины через биржу?

Биржи относятся к одним из наиболее выгодных способов выведения криптовалюты. Данные сервисы дают возможность совершать транзакции не только с криптовалютой, но и с обычными деньгами, например, если поменять Биткоин в доллары . Процесс выведения здесь достаточно прост. Средства, которые имеются у вас на счету можно поменять на традиционную валюту и вывести ее с биржи.

Особенности вывода Биткоинов с бирж

Для начала нужно поискать сервис, который поддерживает необходимую пару валют. Наиболее простым способом поиска такой биржи станет поисковик Google. Выбирать нужно вариант из топа, так вы избавите себя от мошеннических сайтов. Те сервисы, которые входят в первую 5 результатов являются наиболее безопасными. Кроме этого, можно изучить отзывы о бирже.

Далее необходимо пройти процедуру регистрации на сервисе. Эти данные нужны сервису для идентификации личности. После этого необходимо пополнить счет или кошелек. Для этого нужно провести зачисление на его адрес необходимой суммы. Далее владельцу Биткоинов нужно выставить их на торги по курсу, который он считает наиболее оптимальным. В результате проведения торгов появляется покупатель и обе стороны заключают сделку.

Сделка дает возможность заменить Биткоины на выбранную валюту (это могут быть гривны, евро, доллары, и т.д.). Теперь их можно выводить на платежные карты типа MasterCard или Visa. Варианты вывода обычно указываются в разделах, касающихся вывода средств.

Преимущества вывода криптовалюты через биржу

К списку преимуществ данного сервиса можно отнести: