Обзор бирж криптовалют 2019: Новости дня в России и мире — РБК

Калискан, К., и Бирбил, С.И. (2020). Белые книги 100 лучших криптовалют и их блокчейнов . [Текстовый корпус и код R]. https://github.com/sibirbil/ДатаМани

Коинбейс. (2020). Миссия . https://www.coinbase.com.ком/миссия

Корбет, С., Эраслан, В., Люси, Б. , и Сенсой, А. (2019). Эффективность технических правил торговли на криптовалютных рынках. Письма о финансовых исследованиях , 31 , 32–37. https://doi.org/10.1016/j.frl.2019.04.027

Коулдри, Н., и Мехиас, Ю.А. (2018). Колониализм данных: переосмысление отношения больших данных к современному предмету. Телевидение и новые медиа , 20 (4), 336–349.https://doi.org/10.1177/1527476418796632

Крэндалл, Дж. (2019). Блокчейны и «цепи империи»: контекстуализация блокчейна, криптовалюты и неолиберализма в Пуэрто-Рико. Журнал Форума исследований дизайна , 11 (3), 279–300. https://doi.org/10.1080/17547075.2019.1673989

Дейк, Дж. В., Поэлл, Т., и Ваал, M.d. (2018). Общество платформы . Оксфорд: Издательство Оксфордского университета.

Додд, Н.(2018). Социальная жизнь биткойна. Теория, культура и общество , 35 (3), 35–56. https://doi.org/10.1177/0263276417746464

Дуриш, П. (2017). Вещество из битов: эссе о материальности информации . Кембридж: MIT Press.

DuPont, Q. (2019). Криптовалюты и блокчейны . Кембридж: Политика.

Эванс, Д.С., и Шмалензее, Р. (2005). Промышленная организация рынков с двусторонними площадками .Рабочий документ NBER, № 11603. http://dx.doi.org/10.3386/w11603

Filistrucchi, L., Geradin, D., & van Damme, E.E.C. (2012). Определение двусторонних рынков . Документ для обсуждения TILEC, № 2012-008. http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.2008661

Фларри, Г., и Викнейр, В. (2001). Платформа приложений IBM для электронного бизнеса. IBM Systems Journal , 40 (1), 8–24. https://doi.org/10.1147/sj.401.0008

Гаррод, Дж.З. (2019). О свойствах блокчейнов: комментарии к новой литературе. Экономика и общество , 48 (4), 602–623. https://doi.org/10.1080/03085147.2019.1678316

Гавер, А. (ред.) (2009 г.). Платформы, рынки и инновации . Челтнем: Эдвард Элгар.

Гейсмар, Х. (2001). Что в цене? Этнография племенного искусства на аукционе. Журнал материальной культуры , 6 (1), 25–47.https://doi.org/10.1177/135918350100600102

Джудичи, П., и Абу-Хашиш, И. (2019). Что определяет курс обмена биткойнов? Сетевой подход VAR. Письма о финансовых исследованиях , 28 , 309–318. https://doi.org/10.1016/j.frl.2018.05.013

Грабхер, Г., и Кениг, Дж. (2017). Выполнение теории сети? Рефлексивное управление отношениями в социальных сетях. В Б. Холлштейне, В. Матиаске и К.У. Шнапп (ред.), Networked Governance: New Research Perspectives (стр.121–140). Чам: Спрингер. https://doi.org/10.1007/978-3-319-50386-8

Грабхер, Г., и Кениг, Дж. (2020). Разрушение, встроенное. Поланьианский взгляд на платформенную экономику. Sociologica , 14 (1). https://doi.org/10.6092/issn.1971-8853/10443

Гайер, Дж.И. (2004). Предельные доходы: денежные операции в Атлантической Африке . Чикаго: Издательство Чикагского университета.

Гайер, Дж.И. (2016). Наследие, логика, логистика: очерки антропологии платформенной экономики . Чикаго: Издательство Чикагского университета.

Гюран, Г. (2020). Брокеры порядка: как крутятся деньги в Сирии во время войны . (Докторская диссертация). Принстонский университет, Принстон.

Хехт, Г. (2002). Разговор о разрыве в ядерный век: объединение колониальной власти в Африке. Социальные науки , 32 (5–6), 691–727.https://doi.org/10.1177/030631270203200504

Хельгессон, К.-Ф., и Муньеса, Ф. (2013). Для чего это стоит: введение в оценочные исследования. Оценочные исследования , 1 (1), 1–10. https://doi.org/10.3384/vs.2001-5992.13111

Якобидес, М.Г., Сеннамо, К., и Гавер, А. (2018). К теории экосистем. Журнал стратегического управления , 39 (8), 2255–2276. https://doi.org/10.1002/smj.2904

Джонс, К.А. (2018). На пути к политической социологии блокчейна . Неопубликованная магистерская диссертация. Королевский университет Кингстона, Онтарио, Канада.

Капур, Р. (2018). Экосистемы: расширение области создания ценности. Journal of Organization Design , 7 (1), 12. https://doi.org/10.1186/s41469-018-0035-4

Кациампа, П. (2017). Оценка волатильности биткойнов: сравнение моделей GARCH. Письма по экономике , 158 , 3–6.https://doi.org/10.1016/j.econlet.2017.06.023

Кациампа, П., Корбет, С., и Люси, Б. (2019). Сопутствующие движения высокочастотной волатильности на криптовалютных рынках. Журнал международных финансовых рынков, институтов и денег , 62 , 35–52. https://doi.org/10.1016/j.intfin.2019.05.003

Кириазис, Н.А. (2019). Обзор эффективности и возможностей прибыльной торговли на криптовалютных рынках. Journal of Risk Financial Management , 12 , 1–17.https://doi.org/10.3390/jrfm12020067

Лэнгли, П., и Лейшон, А. (2016). Платформенный капитализм: посредничество и капитализация цифрового экономического обращения. Финансы и общество , 3 (1), 11–31. https://doi.org/10.2218/finsoc.v3i1.1936

Лепине, В.А. (2007). Расшифровка финансов: артикуляция и ликвидность в торговом зале. В D. MacKenzie, F. Muniesa, & L. Siu (Eds.), Do Economists Make Markets? О перформативности экономики (стр.87–127). Принстон: Издательство Принстонского университета.

Лепине, В.А. (2011). Финансовые кодексы: инженерные деривативы в глобальном банке . Принстон: Издательство Принстонского университета.

Маккензи, Д. (2006). Двигатель, а не камера: финансовые модели формируют рынки . Кембридж: MIT Press.

Маккензи, Д. (2009). Рынки материалов: как устроены экономические агенты . Оксфорд: Издательство Оксфордского университета.

Маккензи, Д. (2019). Выберите одноразовый номер и попробуйте хэш. London Review of Books , 41 (8), 35–38. https://www.lrb.co.uk/the-paper/v41/n08/donald-mackenzie/pick-a-nonce-and-try-a-hash

Кряква, А. (1998). Сравните, стандартизируйте и примите соглашение: некоторые обычные метрологические проблемы. Социальные науки , 28 (4), 571–601. https://doi.org/10.1177/030631298028004003

Митчелл, Т.(2011). Углеродная демократия: политическая власть в эпоху нефти . Лондон: Оборотная сторона.

Нельмс, Т.С., Маурер, Б., Шварц, Л., и Мейнваринг, С. (2018). Социальные платежи: инновации, доверие, биткойн и экономика совместного потребления. Теория, культура и общество , 35 (3), 13–33. https://doi.org/10.1177/0263276417746466

ОЭСР. (2009). Двусторонние рынки . https://www.oecd.org/daf/competition/44445730.pdf

Пигунидес, В.(2020). Прогнозирование цен, убеждение пользователей: ценовые рекомендации и риторическая логика алгоритмов. Исследования в области экономической антропологии , 40 , 71–89. https://doi.org/10.1108/S0190-128120200000040003

Плантен, Дж., Лагозе, К., Эдвардс, П. Н., Сандвиг, К. (2018) Исследования инфраструктуры и исследования платформ в эпоху Google и Facebook. Новые СМИ и общество , 20 (1), 293–310. https://doi.org/10.1177/1461444816661553

Райх, А.и Бирман, П. (2018). Работа ради уважения: сообщество и конфликты в Walmart . Нью-Йорк: Издательство Колумбийского университета.

Релла, Л. (2020). Шаги к экологии денежной инфраструктуры: материальность и культура ряби. Журнал экономики культуры , 13 (2), 236–249. https://doi.org/10.1080/17530350.2020.1711532

Райлз, А. (2004). Собственность как юридическое знание: средства и цели. Журнал Королевского антропологического института , 10 (4), 775–795.https://doi.org/10.1111/j.14679655.2004.00211.x

Роше, Дж., и Тироль, Дж. (2003). Конкуренция платформ на двусторонних рынках. Журнал Европейской экономической ассоциации , 1 (4), 990–1029. https://doi.org/10.1162/154247603322493212

Роше, Дж. , и Тироль, Дж. (2006). Двусторонние рынки: отчет о проделанной работе. The RAND Journal of Economics , 37 (3), 645–667. https://doi.org/10.1111/j.1756-2171.2006.tb00036.x

Сандерсон С. и Узумери М. (1995). Управление семействами продуктов: случай Sony Walkman. Политика исследований , 24 (5), 761–782. https://doi.org/10.1016/0048-7333(94)00797-B

Шварц, О. (2019). Правила Facebook: структуры управления в цифровом капитализме и контроль над всеобщим социальным капиталом. Теория, культура и общество , 36 (4), 117–141. https://doi.org/10.1177/0263276419826249

Шипилов, А., и Гавер, А. (2020). Интеграция исследований межорганизационных сетей и экосистем. Летопись Академии управления , 14 (1), 92–121. https://doi.org/10.5465/annals.2018.0121

Срничек, Н., и Де Саттер, Л. (2017). Платформенный капитализм . Мальден: Политика.

Стар, С.Л. (1999). Этнография инфраструктуры. American Behavioral Scientist , 43 (3), 377–391.https://doi.org/10.1177/00027649921955326

Старк, Д. (2009). Чувство диссонанса: оценки ценности в экономической жизни . Принстон: Издательство Принстонского университета.

Шварц, Л. (2017). Мечты о блокчейне: представляя себе технико-экономические альтернативы после Биткойна. В М. Кастельс (ред.), Возможна ли другая экономика? Культура и экономика во время кризиса (стр. 82–105). Кембридж: Политика.

Тапскотт, Д.и Тапскотт, А. (2016). Блокчейн-революция: как технология, лежащая в основе биткойнов, меняет деньги, бизнес и мир . Нью-Йорк: Портфолио/Пингвин.

Хранитель . (2018). Взгляд The ​​Guardian на криптовалюты: золото большего дурака (7 января 2019 г.). Получено с https://www.theguardian.com/commentisfree/2018/jan/07/the-guardian-view-on-cryptocurrencies-a-greater-fools-gold

Тизер, А. (2019). Эти розы тоже не думают друг о друге: конкуренция, сотрудничество и утопизм в блокчейн-сообществе . Неопубликованная статья.

Ульрих, К.Т. (1995). Роль архитектуры продукта в производственной фирме. Политика исследований , 24 (3), 419–440. http://dx.doi.org/10.1016/0048-7333(94)00775-3

Уркхарт, А. (2016). Неэффективность Биткойна. Письма по экономике , 148 , 80–82. https://doi.org/10.1016/j.econlet.2016.09.019

Уззи, Б. (1996). Источники и последствия укорененности для экономической эффективности организаций: сетевой эффект. American Sociological Review , 61 (4), 674–698. https://doi.org/10.2307/2096399

Уззи, Б., и Ланкастер, Р. (2004). Вложенность и ценообразование на рынке корпоративного права. American Sociological Review , 69 (3), 319–344. https://doi.org/10.1177/000312240406

Вельтуис, О. (2003). Символические значения цен: определение ценности современного искусства в галереях Амстердама и Нью-Йорка. Теория и общество , 32 (2), 181–215. https://doi.org/10.1023/A:1023995520369

Уорк, М. (2019). Капитал мертв . Лондон: Оборотная сторона.

Вестермайер, К. (2020). Деньги — это данные: Платформизация финансовых транзакций. Информация, связь и общество , 23 (14), 2047–2063. https://doi.org/10.1080/1369118X.2020.1770833

Уилрайт, С.К., и Кларк, К.Б. (1992). Создание планов проекта, направленных на разработку продукта. Harvard Business Review , 70 (2), 67–83. https://hbr.org/1992/03/creating-project-plans-to-focus-product-development

Райт, Дж. (2003). Односторонняя логика на двусторонних рынках . http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.459362

Зубофф, С. (2015). Большой Другой: капитализм наблюдения и перспективы информационной цивилизации. Журнал информационных технологий , 30 (1), 75–89.http://dx.doi.org/10.1057/jit.2015.5

Изъяны в биткойнах делают длительное возрождение маловероятным

org/DateTime» datetime=»2019-03-28T00:00:00Z»> 28 марта 2019

«B E MORE BRENDA », — говорилось в рекламе CoinCorner, биржи криптовалют. Они появились в лондонском метро прошлым летом, изображая жизнерадостного пенсионера, который, по-видимому, купил биткойны всего за десять минут. Это был плохой совет. Шесть месяцев назад один биткойн стоил чуть менее 20 000 долларов. К моменту появления рекламы его стоимость упала до 7000 долларов.В наши дни это всего 4025 долларов (см. график).

Ваш браузер не поддерживает элемент

Наслаждайтесь большим количеством аудио и подкастов на iOS или Android.

Пока цена росла, крупные финансовые институты, такие как Barclays и Goldman Sachs, заигрывали с открытием столов для торговли криптовалютой. Брокеры разослали своим клиентам восторженные электронные письма. Чикагская биржа опционов ( CBOE ), одна из ведущих мировых бирж деривативов, запустила фьючерсный контракт на биткойн. Сотни криптовалют-подражателей также взлетели вверх, некоторые из них намного превзошли сам биткойн. Ripple вырос на 36 000% в течение 2017 года. Те, кто купил почти на вершине, остались с одним из худших активов в мире. Криптовалютные стартапы уволили сотрудников; банки откладывали свои продукты. 14 марта CBOE заявил, что скоро прекратит предлагать фьючерсы на биткойн. Bitmain, майнер криптовалюты, похоже, отказался от запланированного IPO .(Майнеры поддерживают блокчейн криптовалюты — распределенную базу данных транзакций — используя огромное количество специализированных компьютеров, и им платят только что отчеканенными монетами).

Скорость, с которой пузырь надулся, а затем лопнул, наводит на сравнения с прошлыми финансовыми маниями, такими как голландское увлечение тюльпанами в 1636–1637 годах и подъем и крах компании Южных морей в Лондоне в 1720 году. более лестное сравнение — с пузырем доткомов 1990-х годов. Они отмечают, что, несмотря на шумиху, из этого эпизода выросли жизнеспособные предприятия. Но фиаско с криптовалютой выявило три глубокие и взаимосвязанные проблемы: степень подлинной активности сильно преувеличена; технология плохо масштабируется; и мошенничество может быть повсеместным.

Во-первых, обратите внимание на завышение активности. Спустя десять лет после их изобретения использование криптовалют для оплаты товаров и услуг остается нишевым времяпрепровождением. Биткойн является оригинальной криптовалютой и до сих пор остается самой популярной. В январе криптовалютная фирма Satoshi Capital Research заявила, что транзакции с биткойнами в 2018 году составили 3 доллара.3 трлн, что более чем в шесть раз превышает объем, обработанный PayPal. Но такие цифры включают в себя ужасно много двойного счета, в основном связанного с тем, как Биткойн обрабатывает изменения, говорит Ким Грауэр из Chainalysis, фирмы, которая анализирует блокчейн Биткойна. Уберите это, и Chainalysis подсчитает, что на Биткойн приходилось около 812 миллиардов долларов реальных переводов стоимости.

Из них, по словам мисс Грауэр, только небольшая часть была использована для покупки вещей. Около 2,4 млрд долларов США было передано поставщикам торговых услуг, которые обрабатывают платежи для предприятий — ничтожная сумма по сравнению с транзакциями в размере 15 трлн долларов США в 2017 году в Alipay и WeChat Pay, двух китайских платежных приложениях.Рынки даркнета, на которых продаются украденные данные кредитных карт, рекреационные наркотики, дешевые лекарства и тому подобное, составили 605 миллионов долларов, а сайты азартных игр — 857 миллионов долларов. Большая часть остальных была связана со спекуляциями.

Даже для спекулянтов бизнес не так оживлен, как кажется. Широко распространен «отмывочный трейдинг», при котором трейдеры покупают и продают друг другу (или себе) для создания иллюзии объема. Bitwise Asset Management, управляющий криптовалютным фондом, проанализировал 81 криптовалютную биржу для презентации 20 марта Комиссии по ценным бумагам и биржам, американскому финансовому регулятору. Фирма подсчитала, что 95% объема торгов могут быть искусственными. Министерство юстиции расследует заявления о манипулировании ценами.

Вторая проблема заключается в том, что технология слишком громоздка, чтобы работать в больших масштабах. Криптовалюты вряд ли когда-нибудь получат массовое распространение, считает Николас Уивер, специалист по информатике из Калифорнийского университета в Беркли. В отличие от Alipay или WeChat Pay, криптовалюты задуманы как новые финансовые системы, а не как расширения существующей.Но у них есть серьезные конструктивные недостатки.

Создатель Биткойна под псевдонимом Сатоши Накамото хотел, чтобы он был устойчив к контролю со стороны тиранических правительств и банков. Таким образом, платежные записи не хранятся централизованно, а передаются всем пользователям. Новая партия биткойнов выпускается в среднем каждые десять минут. Это ограничивает обработку сетью примерно семи транзакций в секунду (Visa, напротив, может обрабатывать десятки тысяч транзакций в секунду). В 2017 году по мере надувания крипто-пузыря система засорилась.Чтобы убедиться, что транзакции прошли, пользователи должны были платить майнерам — в какой-то момент до 50 долларов за транзакцию.

Более того, Биткойн разработан таким образом, что когда-либо будет создан только 21 миллион биткойнов, что делает его по своей сути дефляционным. Майнинг, по сути, саморегулирующаяся лотерея, в которой участники соревнуются, чтобы купить билеты, потребляет много энергии. В разгар бума считалось, что она потребляет столько же электроэнергии, сколько Ирландия (в наши дни она просто потребляет столько же, сколько Румыния).

Последняя проблема — мошенничество.Транзакции необратимы — благо для мошенников. Схемы Понци распространены, как и некомпетентность. Криптовалютные биржи часто терпят крах или подвергаются взлому. В феврале канадская биржа Quadriga CX подала заявление о банкротстве, заявив, что потеряла 165 миллионов долларов депозитов после смерти ее основателя Джерарда Коттона, поскольку только он знал ключи шифрования, защищающие депозиты Quadriga CX . Но 1 марта компания Ernst & Young, которой было поручено заниматься банкротством, заявила, что адреса депозитов, по-видимому, были пусты по крайней мере за восемь месяцев до предполагаемой даты смерти г-на Коттона.

Когда Ламбо?

Предпринимаются попытки обойти некоторые из этих ограничений. Некоторые биткойн-энтузиасты тестируют надстройку под названием Lightning Network, которая пытается ускорить процесс, перемещая многие транзакции из блокчейна. Стейблкоины, стоимость которых якобы привязана к чему-то другому, рекламируются как способ обуздать спекуляции. Опять же, обещания часто не соответствуют действительности. 14 марта Tether, самая популярная стабильная монета с оборотом в 2 миллиарда долларов, заявила, что, возможно, она не полностью обеспечена долларами.Ни один из них не достиг даже ограниченного охвата Биткойна.

Большинство фанатов просто хотят, чтобы цены на криптовалюту снова начали расти. В 2017 году Джон Макафи, энтузиаст криптовалюты, заработавший деньги на антивирусном программном обеспечении, сказал, что, если биткойн не будет стоить 1 миллион долларов в 2020 году, он съест интимную часть своей анатомии по телевидению. 20 марта он написал в Твиттере, что проиграть эту ставку «математически невозможно». В прошлом году Джек Дорси, босс Twitter, сказал, что, по его мнению, Биткойн станет «единой валютой» в мире в течение десятилетия.Facebook работает над каким-то криптовалютным проектом. Рыночные аналитики и эксперты радостно заверяют, что валюта скоро снова взлетит вверх.

Мистер Уивер настроен скептически, по крайней мере, в краткосрочной перспективе. По его словам, очень заметный бум и спад, а также повышенное внимание со стороны регулирующих органов, вероятно, сократили количество желающих новых игроков. Но бустеры стараются изо всех сил. Они стали называть период после краха «крипто-зимой». Подразумевается аналогия с искусственным интеллектом: « ИИ зим» были финансовым кризисом в 1970-х и 1980-х годах, когда ажиотаж превзошел реальность.Подразумевается, что однажды лето вернется.

Статья опубликована в разделе «Финансы и экономика» печатного издания под заголовком «Безумие толпы»

Еженедельный обзор АФН №349 27 июня 2019

Что нового на веб-сайте FSA

Неделя с 17 июня 2019 г. по 21 июня 2019 г.

Эта страница содержит последние события, события и обновления веб-сайта FSA.

Пресс-конференции

Публичные комментарии

(Следующие публичные комментарии доступны на японском языке)

21 июня 2019 г.	Публикация окончательной версии «Документа для обсуждения диалогов и практики управления ИТ в финансовых учреждениях» (предварительное название на английском языке)  <Резюме> FSA завершило работу над «Документом для обсуждения диалогов и практики управления ИТ в финансовых учреждениях» (предварительное название на английском языке). заглавие).В свете растущей важности оптимизации ИТ-систем в финансовых учреждениях для реализации их соответствующих стратегий по повышению корпоративных ценностей, в Документе в основном излагаются ключевые вопросы для обсуждения диалогов по управлению ИТ с финансовыми учреждениями и отражены поправки, основанные на комментариях, полученных в ходе общественных консультаций. .
21 июня 2019 г.	Публикация проекта поправок к «Руководству по административным процессам» в отношении услуг по обмену виртуальной валюты (криптоактивов) <Резюме> АФН предложил проект поправок к «Руководству по административным процессам» по ) обменные услуги.FSA до сих пор делилась информацией о фактическом состоянии и проблемах поставщиков услуг обмена виртуальной валюты (крипто-активов) через свои публикации, включая промежуточные результаты мониторинга поставщиков услуг обмена виртуальной валюты (крипто-активов). Это было основано на серии выездных и выездных проверок/мониторинга, проведенных в ответ на киберинциденты, связанные с потерей виртуальных валют (крипто-активов) под управлением поставщиков услуг из-за мошеннической утечки с несанкционированным доступом сторонних лиц. В этом отношении предложение направлено на уточнение и отражение содержания указанных публикаций FSA в надзорных координаторах в Руководстве, чтобы поставщики услуг могли обеспечить надлежащие структуры управления бизнесом и принимать надлежащие меры в случае мошеннической утечки активов и т. д. , Он также добавляет новые надзорные координационные центры, относящиеся к ICO (первичному размещению монет) с учетом услуг по обмену виртуальной валюты (крипто-активов).
21 июня 2019 г.	Публикация доработанных поправок к «Приказу о введении в действие Закона о финансовых инструментах и ​​биржах» и «Приказу Кабинета Министров о раскрытии информации о корпоративных Закон о финансовых инструментах и ​​биржах» и «Приказ Кабинета Министров о раскрытии корпоративной информации.Поправки в основном; (1) обновить требования к раскрытию информации, касающиеся вознаграждения директоров и должностных лиц, основанного на ограниченном капитале, и (2) расширить информацию о причинах смены аудиторов во внеочередном отчете. Несмотря на то, что измененный «Приказ Кабинета Министров о раскрытии информации о корпоративной Закон о биржах» вступит в силу с 1 июля 2019 года.
18 июня 2019 г.	Публикация окончательных поправок к «Приказу Кабинета министров о сделках с финансовыми инструментами»  <Сводка> FSA завершила работу над поправками к «Приказу Кабинета министров о сделках с финансовыми инструментами». Поправки обязывают внебиржевых маржинальных брокеров FX обеспечивать сохранность данных о транзакциях и улучшать структуру своей отчетности перед Ассоциацией финансовых инструментов. Хотя Постановление Кабинета министров с внесенными поправками вступит в силу 1 августа 2019 г., маржинальные брокеры OTC FX подпадают под действие Постановления Кабинета министров с поправками с 1 апреля 2021 г.

Пресс-релизы

(Следующие пресс-релизы доступны на английском языке)

Международный

Страхование

Прочие

(Следующие пресс-релизы доступны на японском языке)

Банки

Ценные бумаги

Страхование

Другие

21 июня 2019 г.	Публикация аналитического отчета о системных сбоях в финансовых учреждениях  <Сводка> FSA опубликовало аналитический отчет о системных сбоях в финансовых учреждениях.На основе анализа FSA обязательных отчетов о системных сбоях, поданных финансовыми учреждениями, в котором были выявлены возникающие риски, связанные с ускоряющейся цифровизацией, отчет об анализе содержит аналитические результаты (в отношении тенденций, событий, причин и мер противодействия системным сбоям), и является информативным справочником по управлению системными рисками для финансовых учреждений.
21 июня 2019 г.	Публикация отчета о мониторинге системной интеграции и обновления в финансовых учреждениях  <Сводка> FSA опубликовала отчет о мониторинге системной интеграции и обновления в финансовых учреждениях.Отчет основан на мониторинге FSA системной интеграции и обновления в финансовых учреждениях, в ходе которого определенные проблемные практики нескольких финансовых учреждений были признаны распространенными ловушками, с которыми любое финансовое учреждение может быть склонно к неправильному обращению. Отчет содержит случаи проблемной практики (классифицированные по типам/направлениям бизнеса, проблемам, причинам и контрмерам) и является информативным справочным материалом для финансовых учреждений, осуществляющих крупномасштабную и сложную системную интеграцию и обновление.
21 июня 2019 г.	Публикация отчета о кибербезопасности в финансовом секторе  <Сводка> FSA опубликовало отчет о кибербезопасности в финансовом секторе. Отчет в основном отражает текущее состояние и общие проблемы кибербезопасности в финансовом секторе, выявленные в программном году 2018, на основе «Политических подходов FSA к усилению кибербезопасности в финансовом секторе».
21 июня 2019 г.	Административное действие против Fisco Cryptocurrency Exchange Inc. <Сводка> FSA предприняло административные действия против Fisco Cryptocurrency Exchange Inc., приказав улучшить ее бизнес-операции в соответствии с «Законом о платежных услугах». Это административное действие основано на выводах выездной проверки FSA, в ходе которой структура управления бизнесом организации была признана проблематичной.

Отмывание денег через криптовалютные биржи

Развитие технологии блокчейна способствовало распространению криптовалют и других видов криптоактивов.Защищенные криптографическими алгоритмами и распространяемые без какого-либо разрешения центрального банка, криптовалюты разрушили традиционные финансовые системы и широко торгуются на биржевых платформах в юрисдикциях по всему миру. Тем не менее, разрушительное присутствие криптовалюты также увеличило вероятность того, что преступники злоупотребят этой технологией, чтобы уклониться от обычных мер по борьбе с отмыванием денег. В 2019 году преступники отмыли около 2,8 миллиарда долларов в биткойнах через биржи криптовалют, что на 1 доллар больше.8 миллиардов с 2018 года. Тенденция к отмыванию криптовалюты вызвала реакцию со стороны мировых регуляторов, которые перешли к тому, чтобы включить криптовалюты в сферу действия существующих правил по борьбе с отмыванием денег или ввели новые законы о ПОД/ФТ, применимые к поставщикам услуг криптовалюты.

Чтобы выявлять и предотвращать отмывание денег, поставщики услуг по обмену криптовалюты должны понимать, с какими криминальными рисками они сталкиваются, и как внедрить подходящее решение по ПОД/ФТ для работы в соответствии с применимыми юрисдикционными нормами.

Как возможно отмывание денег в контексте криптографии?

Криптовалюты представляют собой привлекательный вариант для отмывания денег из-за анонимности, которую они обеспечивают, и скорости, с которой они могут передаваться между пользователями через биржи.

Отмывание денег с использованием фиатных валют требует, чтобы клиенты создавали счета в банках (и других поставщиках финансовых услуг), предоставляя личную информацию. пытаются скрыть свое происхождение.Напротив, пользователям криптовалютных бирж не нужно идентифицировать себя в той же степени или использовать регулируемую банковскую инфраструктуру для перемещения своих средств. Криптовалютные транзакции требуют только уникальных адресов криптокошельков пользователей и происходят напрямую между отправителями и получателями в любой точке мира без необходимости контроля со стороны централизованного органа или посреднической администрации.

Точно так же не существует кодифицированного бумажного следа криптовалютных транзакций, кроме криптографически защищенной записи в блокчейне.В то время как платформы обмена криптовалютой предполагают определенный уровень идентификации клиентов и ведения учета, нормативные стандарты для этих платформ непоследовательны и часто неадекватны, а преступники по-прежнему получают выгоду от анонимности и скорости, связанных с онлайн-переводом средств.

Поскольку операции с криптовалютой происходят в цифровом виде, лица, занимающиеся отмыванием денег, также могут быстро переводить большие объемы незаконных средств в финансовую систему и из нее, часто опережая меры по борьбе с отмыванием денег, принимаемые властями.

Конкретные преимущества криптовалютных бирж для методов отмывания денег заключаются в следующем:

• Идентификационные данные пользователей: Криптовалютные транзакции защищены криптографически и идентифицируются только через учетную запись пользователя на бирже или адрес криптовалютного кошелька. В то время как криптобиржи и поставщики услуг кошельков требуют, чтобы клиенты предоставляли идентифицирующую информацию, можно добавить дополнительные уровни безопасности к транзакциям с помощью сервисов тумблера и микширования.
• Скорость транзакций: Транзакции в криптовалюте выполняются быстро и, в некоторых случаях, за считанные секунды, предлагая отмывателям денег более высокий уровень эффективности, чем фиатные валюты, и возможность маскировки средств до того, как они будут обнаружены средствами контроля AML.
• Структурированные депозиты: Лица, занимающиеся отмыванием денег, могут использовать услуги обмена криптовалюты для внесения нескольких структурированных депозитов незаконных средств на суммы, которые позволяют избежать срабатывания порогов отчетности по ПОД.

Каковы признаки отмывания денег в криптовалюте?

Чтобы обнаруживать и предотвращать отмывание денег, поставщики услуг криптовалюты должны проявлять бдительность в отношении подозрительных транзакций и подозрительного поведения клиентов. В 2020 году Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о методологиях отмывания денег с помощью криптовалюты, в котором указаны следующие предупреждающие индикаторы:

• Транзакционное поведение: Определенные типы транзакций и модели транзакций указывают на отмывание денег, включая множественные транзакции на небольшие суммы, транзакции, которые не соответствуют профилю риска или состояния клиента, регулярные транзакции, которые приводят к частым потерям или частым транзакции фиата в криптовалюты без очевидных коммерческих объяснений.
• Идентификация клиента: Проблемы, возникающие в связи с мерами по идентификации клиентов, часто указывают на попытки использовать преимущества анонимности криптовалюты. Примеры подозрительного поведения включают в себя несколько учетных записей Exchange, контролируемых с одного и того же IP-адреса, несоответствия в идентифицирующих документах во время создания учетной записи и частые изменения идентифицирующей информации.
• Отмывание денег : лица, занимающиеся отмыванием денег, могут привлекать третьих лиц (денежных мулов) для проведения транзакций с криптовалютой от их имени, чтобы избежать мер по борьбе с отмыванием денег.Клиенты, которые вносят депозиты, не соответствующие их профилю благосостояния, или которые не знакомы с финансовыми продуктами, которые они используют, могут быть использованы в качестве денежных мулов.
• Источники финансирования: Поставщики услуг по обмену криптовалюты должны тщательно проверять источники криптовалютных средств на наличие признаков отмывания денег. Средства, поступающие из источников, связанных с незаконной деятельностью, сайтами даркнета, сайтами с неадекватным контролем в сфере ПОД, а также с сайтов, расположенных в странах, которые, как известно, представляют высокий риск в сфере ПОД, могут рассматриваться как тревожные сигналы.

Соответствие криптографии AML

Хотя отмывание денег в криптовалюте является относительно новой методологией, глобальные регулирующие органы предпринимают шаги по введению специальных мер по борьбе с отмыванием денег в криптовалюте. В ЕС, например, Директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD) распространяют объем обязательств по ведению учета и отчетности в сфере ПОД/ФТ на операции с криптовалютой, в то время как в Сингапуре Сводный закон MAS налагает меры контроля в сфере ПОД/ФТ на поставщиков криптовалютных услуг. В Соединенных Штатах FINCEN недавно представила предложения по специальным мерам AML «Знай своего клиента» (KYC) для поставщиков услуг криптовалюты.

В связи с появлением новых правил криптовалютные биржи и другие финансовые учреждения должны рассмотреть свой подход к соблюдению требований к услугам криптовалюты и эффективность своих решений по борьбе с отмыванием денег. Следуя рекомендациям ФАТФ, компании должны стремиться внедрить основанное на рисках решение по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег в криптовалюте, включающее следующие меры и средства контроля: 

• Надлежащая проверка клиентов: Поставщики криптографических услуг должны точно устанавливать и проверять личность своих клиентов. В контексте службы криптовалюты может потребоваться использование методов цифровой идентификации, включая сканирование официальной документации или биометрические идентификаторы, такие как отпечатки пальцев, лицо или распознавание голоса.
• Мониторинг транзакций: Фирмы должны иметь возможность отслеживать транзакции клиентов в криптовалюте на предмет подозрительной активности и красных флажков. Учитывая значительную цифровую активность, связанную с криптовалютными транзакциями, фирмам следует стремиться внедрить технологию автоматизированного мониторинга для сбора необходимых данных.
• Проверка политически значимых лиц: Политически значимые лица (ПДЛ) представляют больший риск ПОД, чем другие клиенты. Криптовалютные фирмы должны регулярно проверять своих клиентов, чтобы установить их статус политически значимого лица и сообщить свои профили рисков AML.
• Санкционная проверка: Лица, включенные в международные санкционные списки, могут использовать криптовалюты, чтобы избежать санкционных мер. Соответственно, поставщики криптоуслуг должны проверять своих клиентов на наличие соответствующих международных санкционных списков.
• Неблагоприятные средства массовой информации: Клиенты, вовлеченные в незаконную деятельность, могут стать объектами неблагоприятных средств массовой информации. Криптовалютные фирмы должны проверять неблагоприятные СМИ на традиционных экранах и печатных источниках, а также в цифровых источниках.

Запросите демонстрацию наших решений AML для криптобирж

Свяжитесь с нашими экспертами сегодня, чтобы узнать, как ComplyAdvantage может помочь вашей организации оставаться в безопасности.

Является ли Binance лучшей криптовалютной биржей в 2019 году? (обзор Binance обновлен 21 мая)

Посмотрим правде в глаза, выбрать правильную биржу в 2019 году — непростая задача.Буквально сотни бирж борются за ваше внимание, и теперь у вас больше выбора, чем когда-либо. К счастью, клиентам больше не нужно идти на компромисс при выборе платформы, которая лучше всего соответствует их потребностям.

Обновление : прочтите наш последний сравнительный анализ в нашей статье: 11 лучших бирж криптовалют для торговли биткойнами

Тем не менее, мошенничество все еще существует. Мы сообщили о достаточном количестве из них, чтобы знать. Кроме того, выбор среди авторитетных бирж все еще может быть затруднен.

Мы в BeInCrypto понимаем это и работаем над тем, чтобы упростить задачу, анализируя некоторые из лучших бирж на рынке. В этой статье мы рассмотрим Binance, чтобы помочь вам определить, подходит ли биржа для ваших нужд.

Что такое Бинанс?

Binance, запущенная в 2017 году, стала одной из крупнейших и самых популярных криптовалютных бирж на рынке. У него появилось что-то вроде культа последователей.

Binance запустила новую инновационную модель обмена, которая предоставляет преимущества трейдерам, владеющим собственным токеном — Binance Coin (BNB).Первоначально биржа предоставляла держателям BNB скидку до 50% на оплату комиссии за транзакцию в BNB, при этом эта скидка уменьшалась вдвое каждый год до 2020 года, а затем была постепенно отменена в 2021 году.

Во время ICO в начале 2017 года команда Binance пообещала высокопроизводительную биржу, способную обрабатывать до 1,4 миллиона транзакций в секунду. Это позволит Binance обслуживать уровни спроса, которые нанесут ущерб другим биржам.

С момента своего запуска Binance завоевала популярность среди инвесторов ICO благодаря своим методам листинга, ориентированным на клиента, которые видят только самые сильные криптовалюты и токены, перечисленные на платформе, защищая своих пользователей от бесчисленных мошеннических проектов, которые часто можно найти на менее дискриминационных платформы.

Вот некоторые из основных функций Binance:

Какие торговые функции предлагает Binance?

Binance могут использовать инвесторы и трейдеры с любым уровнем опыта, от новичка до крипто-ветерана.

Биржа четко разделяет свои торговые функции на две разные категории. Первая предназначена для менее опытных пользователей, а вторая — более многофункциональная и разработана для опытных инвесторов.

Если вы новичок в торговле криптовалютой, то вам, скорее всего, будет интересна базовая настройка. Это позволит упростить навигацию по бирже. Интерфейс также очень прост в использовании. Кроме того, многие активы можно покупать и продавать с помощью различных криптовалют без особого обучения.

Однако, если вы выберете расширенную настройку, вас встретит гораздо более агрессивный пользовательский интерфейс. Эта опция предназначена для выполнения комплексного анализа рынка и прогнозирования в дополнение к простому размещению ордера.

Расширенная настройка ордера предлагает все те же функции, что и базовая опция, но с дополнительными инструментами построения графиков. Это позволяет пользователям добавлять индикаторы, линии тренда и дополнительную информацию на свои графики. С помощью этой платформы можно проводить более обширный технический анализ.

Как в простом, так и в расширенном пользовательском интерфейсе доступны одни и те же параметры заказа. Здесь пользователи могут размещать лимитные, рыночные и стоп-лимитные ордера. Однако более сложные торговые функции, такие как маржинальная торговля и расширенные условные ордера, отсутствуют в обоих вариантах.

В целом Binance предлагает хорошее сочетание вариантов ордеров и инструментов построения графиков для начинающих и трейдеров среднего уровня, но более продвинутые трейдеры могут чувствовать себя чрезмерно ограниченными ограниченным репертуаром типов ордеров.

Каковы сборы?

Для счетов с объемом торгов менее 100 BTC Binance взимает комиссию за торговлю в размере 0,1% как для ордеров маркет-мейкера, так и для маркет-тейкеров, что является одним из самых низких в отрасли для трейдеров с небольшими объемами.

Помимо этого, Binance предлагает два способа дальнейшего снижения торговых комиссий, до 0,0150% и 0,0300% соответственно для мейкеров и тейкеров.

Чтобы стимулировать трейдеров с большими объемами, Binance разделила свою таблицу комиссий на восемь VIP-уровней.Чтобы достичь каждого последующего VIP-уровня, трейдеры должны будут достичь минимального месячного объема торгов, а также иметь минимальное количество Binance Coin (BNB), график указан ниже:

Уровень	Объем сделки за 30 дней (BTC)	и	Активы BNB	Производитель	Собиратель
Общий	< 100 биткойнов	или	≥ 0 БНБ	0,1000%	0,1000%
VIP 1	≥ 100 биткойнов	и	≥ 50 БНБ	0.0900%	0,1000%
VIP 2	≥ 500 биткойнов	и	≥ 200 БНБ	0,0800%	0,1000%
VIP 3	≥ 4500 биткойнов	и	≥ 1000 БНБ	0,0700%	0,0900%
VIP 4	≥ 10000 биткойнов	и	≥ 2000 БНБ	0,0600%	0,0800%
VIP 5	≥ 20000 BTC	и	≥ 3500 БНБ	0. 0500%	0,0700%
VIP 6	≥ 40000 биткойнов	и	≥ 6000 БНБ	0,0400%	0,0600%
VIP 7	≥ 80000 BTC	и	≥ 9000 БНБ	0,0300%	0,0500%
VIP 8	≥ 150000 BTC	и	≥ 11000 БНБ	0,0200%	0,0400%

Binance также была одной из первых бирж, внедривших разумную скидку на комиссию для держателей собственного токена Binance Coin (BNB).

В настоящее время держатели токенов BNB получат 25% скидку на свои торговые сборы, если BNB используется для их оплаты, и эта скидка может быть объединена со скидками, основанными на объеме, упомянутыми ранее.

Эта скидка на комиссию BNB ежегодно снижается и снизится до 12,5% в июле 2019 года. Через год она упадет до 6,75%. В июле 2021 года он будет полностью прекращен. В целом, похоже, это оказался полезный маркетинговый прием, поскольку он привлек внимание к бирже.

Кроме того, Binance не взимает комиссию за депозиты в криптовалюте. Однако за вывод средств на внешние кошельки взимается небольшая комиссия. Комиссия зависит от выводимого актива. Платы обычно достаточно, чтобы покрыть стандартную стоимость сети.

Насколько мы можем судить, эти комиссии за снятие средств очень разумны. Биткойн (BTC) можно вывести всего за 0,0005 BTC за вывод биткойнов, в то время как 0,01 эфира — это комиссия за Ethereum и 0,001 LTC за вывод лайткойнов.Кроме того, у Binance одна из самых низких комиссий за снятие Tether (USDT) по сравнению с большинством других бирж — всего 2 USDT за вывод.

Ограничения передачи

Одна из причин популярности Binance заключается в относительно мягких требованиях к проверке, позволяющих пользователям регистрироваться для проверки уровня 1 с минимальной личной информацией.

Чтобы пройти проверку уровня 1, Binance просто попросит вас создать учетную запись и подтвердить свою электронную почту, предоставляя всем проверенным пользователям уровня 1 ежедневный лимит на снятие средств в 2 BTC — без ограничений на депозиты или торговлю.

Хотя для большинства пользователей достаточно проверки уровня 1, Binance также предлагает возможность перейти на уровень 2, требуя от вас предоставления основной личной информации, такой как ваше имя, дата рождения и адрес, а также предоставления удостоверения личности с фотографией в форме ваш паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права.

После прохождения проверки уровня 2 ваш дневной лимит вывода средств будет скорректирован до 100 BTC. Опять же, не остается никаких ограничений на сумму, которую вы можете внести или обменять.Обратите внимание, что для покупки криптовалюты с помощью дебетовой или кредитной карты через Simplex требуется проверка личности.

Если вам нужно ежедневно выводить более 100 BTC, вы можете связаться с Binance для проверки уровня 3, открыв заявку в службу поддержки. Для этого потребуется более тщательная проверка и согласование с Binance вручную.

Какие активы доступны?

Одним из главных преимуществ Binance, несомненно, является обширный выбор цифровых активов. В настоящее время он является третьим по величине на рынке — больше доступных торговых пар есть только у YoBit и HitBTC. Кроме того, большинство цифровых активов на Binance — это высококачественные проекты, которые имеют реальный шанс на долгосрочную жизнеспособность.

В отличие от многих других бирж, которые просто перечисляют все без исключения активы, чтобы поднять свои номера, Binance чрезвычайно избирательна в процессе листинга. Биржа перечисляет только те активы, которые имеют значительный рыночный спрос. Кроме того, он регулярно исключает из списка активы, которые не соответствуют определенным ожиданиям.

Всего на Binance перечислено более 150 цифровых активов, включая все 15 крупнейших криптовалют по рыночной капитализации.

Binance также является одной из немногих бирж, которые включают несколько стейблкоинов, в том числе

Биржа даже предлагает торговые пары между стейблкоинами, а именно USDT/TUSD и USDT/PAX. Это дает пользователям редкую возможность заработать на разнице в ценах на стейблкоины.

На Binance биткойны (BTC), Tether (USDT), Binance Coin (BNB) и Ethereum (ETH) имеют наибольшее количество торговых комбинаций, которые можно торговать против многих более мелких цифровых активов на платформе.

Всего только у BTC более 100 торговых комбинаций, в то время как у USDT и BNB такое же большое количество торговых пар. В целом, с точки зрения выбора цифровых активов, Binance оставляет желать лучшего и может легко считаться одной из лучших бирж по разнообразию.

Объем торгов Binance

Что касается объема торгов, Binance можно считать самой ликвидной биржей для многих торговых пар Биткойн (BTC). Несмотря на то, что Binance существует только с июля 2017 года, с тех пор популярность Binance резко возросла, и благодаря впечатляющему объему торгов она поднялась на самую вершину биржевого рейтинга.

Binance регулярно совершает ежедневные сделки на сумму более 1 миллиарда долларов, а ежемесячный объем торгов составляет от 15 до 25 миллиардов долларов, что легко затмевает ближайших конкурентов OKEx и Coinbene. Однако оба они, похоже, неверно сообщают о фактических объемах торгов, тогда как Binance демонстрирует честность и прозрачность.

Из этого объема торгов подавляющее большинство приходится на торговые пары Биткойн (BTC), Ethereum (ETH) и Binance Coin (BNB) против USDT. Только BTC/USDT отвечает за более 10% от общего объема торговли Binance.

Помимо этого, подавляющее большинство торговых пар на Binance имеют отличный объем торгов: около 100 торговых пар имеют ежедневный объем торгов более 1 миллиона долларов, тогда как только около 10% торговых пар на бирже страдают от относительно низкой ликвидности— который мы определяем как дневной объем торгов менее 10 000 долларов.

Binance — одна из немногих крупных бирж, которые сообщают точные данные о торгах средствам отслеживания объемов, что подтверждается в недавнем отчете о прозрачности, подготовленном The Blockchain Transparency Institute.Согласно отчету, Binance является одной из трех крупных бирж, которые не подделывают объемы торгов путем фиктивной торговли.

Репутация Binance

С момента запуска в 2017 году Binance удалось развить и сохранить репутацию благодаря превосходному качеству и доверию. На момент написания статьи у биржи было более 10 миллионов пользователей.

Binance также можно считать одной из величайших историй успеха ICO. Собрав 15 миллионов долларов в ходе ICO перед запуском своей биржи, Binance теперь, похоже, процветает там, где другие биржи отстают.

Кроме того, Binance выполнила свое обещание стать самой быстрой и мощной биржевой платформой в мире.

Большая часть раннего успеха платформы связана с ее щедрой реферальной программой. Рефереры зарабатывают до 40% комиссионных за сделки своих друзей, в результате чего несколько наиболее успешных участников получают более 100 BTC прибыли.

Binance также заработала репутацию места, которое делает все возможное для защиты прав и конфиденциальности своих пользователей, часто принимая решительные меры для обеспечения

Этот дух компании даже привел к тому, что Binance дважды перемещала страны в поисках более благоприятной нормативно-правовой среды — сначала из Китая в Японию, а затем снова из Японии на Мальту в 2018 году. Этот шаг получил высокую оценку криптосообщества и позволил Binance работать с гораздо более мягкими требованиями к идентификации, чем аналогичные платформы.

Кроме того, Binance удалось создать огромное количество положительных настроений на рынке благодаря явному успеху собственного токена Binance Coin (BNB). Криптовалюта принесла инвесторам значительную прибыль — ее стоимость почти утроилась с декабря 2018 года.

Безопасен ли Binance?

На момент написания статьи Binance была одной из немногих крупных криптовалютных бирж, на которой никогда не было нарушений безопасности — отчасти из-за обширных мер безопасности.Binance, похоже, усердно и усердно работает, чтобы защитить средства своих пользователей от любых возможных атак.

Согласно недавнему сообщению в блоге, Binance предотвращает несколько десятков попыток взлома в день благодаря своей современной системе управления рисками, которая использует искусственный интеллект и армию персонала для отслеживания транзакций на платформе. Все подозрительные события помечаются и принимаются меры для предотвращения потери средств пользователей.

Интересно, однако, что Binance не упоминает о хранении своих пользовательских средств в холодном хранилище, которое считается наиболее эффективным способом защиты пользовательских средств.

Помимо этой, возможно, незначительной неудачи, Binance также предлагает множество функций безопасности на стороне клиента. При правильной защите учетные записи Binance практически невозможно взломать.

Первым из этих вариантов безопасности является двухфакторная аутентификация, в которой используется SMS и/или проверка подлинности в качестве второго уровня безопасности после ввода пароля.

Кроме того, Binance также будет отправлять электронное письмо с подтверждением для каждого вывода средств. Это помогает гарантировать, что пользовательские средства не будут сняты злоумышленниками, получившими доступ к учетным данным пользователя Binance.После получения электронного письма пользователь должен подтвердить, что оно было получено, прежде чем средства будут отправлены из Binance на внешний кошелек.

В сочетании с двухфакторной аутентификацией это будет означать, что любой хакер получит доступ к вашей учетной записи Binance, адресу электронной почты и мобильному устройству для вывода средств — действительно очень сложная задача.

Кроме того, для предотвращения фишинговых атак Binance также включает возможность отправки уникального кода с каждым отправленным вам электронным письмом, что позволяет вам определить, является ли полученное вами электронное письмо подлинным или нет.Если электронное письмо «Binance» содержит неверный код защиты от фишинга, вы знаете, что электронное письмо является мошенническим.

Binance также предлагает удивительно редкую функцию безопасности, известную как белый список адресов, которая, по сути, позволяет вам ограничивать адреса, которые можно использовать при выводе средств. Это означает, что даже если ваша учетная запись каким-либо образом скомпрометирована, ваши средства останутся в безопасности, поскольку их можно будет вывести только на адреса, которые вы ранее занесли в белый список.

В целом, Binance обладает одной из самых надежных систем безопасности, которую мы видели на любой бирже, при этом безопасность как на стороне сервера, так и на стороне клиента настолько хороша, насколько можно ожидать.

Binance Ввод и вывод средств

Будучи чисто криптовалютной биржей, Binance не предлагает ввод или вывод средств в фиатной валюте. Период.

Тем не менее, он предлагает снятие средств для всех криптовалют, предлагаемых на платформе, и обычно они обрабатываются мгновенно. При этом Binance сотрудничает с Simplex, чтобы разрешить покупки криптовалюты на платформе.

Однако он не предлагает обратного. Фиат можно использовать для покупки цифровых активов на Binace с помощью Simplex, но эти активы нельзя конвертировать обратно в фиат на бирже.

Однако недавно Binance запустила дочернюю биржу, известную как Binance Jersey, которую можно использовать для торговли биткойнами и эфириумом как по отношению к евро, так и по отношению к фунту стерлингов. Поскольку это отдельная платформа, мы не будем рассматривать эту биржу в рамках этого обзора.

В целом, Binance, возможно, является одной из лучших бирж для трейдеров, занимающихся чистой криптовалютой. Тем не менее, тем, кто ищет криптовалюту для фиатных рынков, придется искать в другом месте.

Кому подчиняется Binance?

Поскольку Binance не является юридически зарегистрированным денежным учреждением или перевозчиком денег, похоже, что ему не нужно соблюдать Закон о соблюдении налогового законодательства в отношении иностранных счетов (FATCA).Более того, поскольку Binance не работает напрямую с какой-либо фиатной валютой, вряд ли потребуется сообщать сведения о пользовательских транзакциях в какие-либо налоговые органы.

При этом резиденты США, отвечающие требованиям к подаче заявок для FinCEN, могут быть юридически обязаны предоставить данные о своих счетах Binance в Казначейство США в соответствии с инструкциями FBAR по форме FinCEN 114. Маловероятно, что Binance автоматически сообщит об этих счетах, поскольку находится вне юрисдикции США.

Это дополнительно подтверждается пользовательским соглашением Binance, в котором широко говорится, что пользователи несут ответственность за отчетность о своей собственной прибыли, хотя Binance будет сотрудничать с властями, если это будет принуждено законом.

В целом, похоже, что Binance автоматически не сообщает о своих пользователях в налоговые органы. Нет никаких доказательств того, что он планирует сделать это в будущем.

Служба поддержки клиентов Binance

Как и большинство криптовалютных бирж, Binance использует исчерпывающий FAQ в качестве первой линии поддержки, предоставляя шаблонные ответы на подавляющее большинство проблем пользователей.

Однако для более сложных или очень специфических проблем Binance предлагает поддержку через систему тикетов на своем веб-сайте, которая требует, чтобы зарегистрированные пользователи отправили тикет в службу поддержки, в котором будет присутствовать группа поддержки.

Для биржи, которая растет так быстро, как Binance, вы можете ожидать, что поддержка будет ужасной. Это не тот случай. Большинство проблем, по-видимому, реагируют и решаются в течение нескольких дней.

При этом у Binance, как и у большинства других крупных криптовалютных бирж, есть своя доля ужасных историй: пользователи жалуются на ужасную поддержку клиентов, и есть сообщения о длительном времени ответа.

В целом Binance предлагает крайне ограниченный набор вариантов поддержки клиентов, предлагая только один способ доступа к обслуживанию клиентов. Это, в дополнение к чрезвычайному росту платформы часто приводит к задержке поддержки, что делает Binance некачественной в отделе поддержки.

Подведение итогов

В целом, Binance — отличная биржа как для новичков в торговле криптовалютой, так и для трейдеров среднего уровня, которые хотят разобраться с широким спектром цифровых активов с очень разумными комиссиями.

Биржа имеет самый высокий объем из всех действующих в настоящее время бирж и является одной из ведущих платформ с точки зрения разнообразия активов, являясь одним из немногих мест, где поддерживается торговля между стейблкоинами.

Предлагая почти безупречную безопасность и пользуясь отличной репутацией благодаря выполнению своих обещаний, Binance оказалась в эпицентре криптовалютной индустрии и считается одной из основных движущих сил инноваций в этой области.

Несмотря на огромное количество поклонников, у Binance по-прежнему остается гораздо больше бензина в баке, но у нее все еще есть возможности для улучшения в области поддержки клиентов, интеграции фиата и расширенных торговых функций.

Изображение предоставлено: Binance, CoinMarketCap, Pexels, The Blockchain Transparency Institute, Trustpilot

Отказ от ответственности: содержание этой статьи не предназначено как финансовый совет и не должно восприниматься как таковое.BeInCrypto и автор не несут ответственности за любые финансовые прибыли или убытки, полученные после прочтения этой статьи. Криптовалютные биржи часто подвергаются компрометации, а рынок криптовалют особенно нестабилен. Читателям рекомендуется использовать любые варианты безопасности, имеющиеся при торговле криптовалютами, и консультироваться с сертифицированным профессионалом для получения финансового совета.

Отказ от ответственности

— август 2019 г., № 3 | Перкинс Койе

Разработки США

Основатель Veritaseum отвечает на приказ о замораживании активов

В ответ на экстренное заявление, поданное Комиссией по ценным бумагам и биржам, судья ЛаШанн ДеАрси Холл Окружного суда Соединенных Штатов Восточного округа Нью-Йорка 12 августа 2019 года издал приказ о замораживании учетных записей и цифровых активов Veritaseum и приказе основателю Реджи Миддлтону предоставить ответ на обвинения SEC.В день подачи заявления защитник попросил разрешения подать ответ до вынесения постановления. Суд вынес решение в тот же день. 19 августа г-н Миддлтон подал в суд ответ, защищая от претензий SEC о мошенничестве с ценными бумагами, заявив, среди прочего, что у SEC нет никаких доказательств того, что он пытался скрыть средства компании, переводя цифровые активы с одного счета на другой. , что, по утверждению г-на Миддлтона, было сделано для финансирования операций Veritaseum.

Заявка была опубликована позже той же ночью через сообщение в Твиттере в Твиттер-аккаунте Реджи Миддлтон.423-страничный документ включает в себя большой объем электронных писем и других письменных сообщений, в которых г-н Миддлтон сообщил покупателям Veritaseum, что покупка токена Veritaseum не является инвестицией. Подача заканчивается примерно 15 заявлениями частных лиц о причинах покупки токена Veritaseum.

SEC объявляет об урегулировании с рейтингами ICO

20 августа некорпоративная организация, ведущая бизнес под названием ICO Ratings, урегулировала с SEC обвинения, связанные с контентом, размещенным на ее веб-сайте в период с декабря 2017 года по июль 2018 года. Комиссия по ценным бумагам и биржам заявила, что ICO Ratings позиционирует себя как рейтинговое агентство, которое проводит независимое исследование, но не раскрывает информацию о платежах, полученных от эмитентов за это время. В связи с урегулированием, ICO Ratings согласилась с введением распоряжения SEC о прекращении и воздержании от совершения или причинения каких-либо нарушений и будущих нарушений Раздела 17 (b) Закона о ценных бумагах, а также о выплате неустойки, процентов и штрафов в размере около 270 000 долларов США. .

OFAC добавляет криптоадреса в черный список

Во второй раз У.Управление иностранных активов министерства финансов США («OFAC») объявило о санкциях против подозреваемых китайских торговцев наркотиками, в том числе о добавлении ряда адресов криптовалютных кошельков в свой черный список, предположительно принадлежащих им. В прошлом году OFAC внесло в черный список адреса криптовалютных кошельков, предположительно принадлежащие двум гражданам Ирана.

OFAC утверждает, что китайские граждане руководили «международной операцией по незаконному обороту наркотиков, которая производила и продавала смертельные наркотики, что напрямую способствовало кризису опиоидной зависимости, передозировкам и смерти в Соединенных Штатах.Адреса включают несколько биткойн-адресов и лайткойн-адрес.

Государственные разработки

NYDFS предоставляет Bakkt право на хранение фьючерсов

После «самосертификации» Bakkt своих фьючерсных контрактов на биткойны через CFTC в мае, 17 августа, Bakkt объявила, что Департамент финансовых услуг Нью-Йорка предоставил доверительную хартию для Bakkt Warehouse, хранителя биткойнов, который является важной частью фьючерсных контрактов Bakkt.Трастовая компания, зарегистрированная в Нью-Йорке, будет уполномочена выступать в качестве квалифицированного хранителя биткойнов, которые поддерживают их фьючерсные контракты. ICE Futures U.S. предоставит услуги по обмену.

Коллегия адвокатов Нью-Йорка излагает правило о сборах, уплачиваемых в криптовалюте

11 июля Комитет коллегии адвокатов города Нью-Йорка по профессиональной этике опубликовал официальное заключение в отношении судебных издержек, уплачиваемых в криптовалюте. В заключении сделан вывод о том, что если форма платежа является необходимой в соответствии с условиями соглашения, сделка является «хозяйственной операцией», которая может представлять собой конфликт интересов в соответствии с правилом 1.8(а) Нью-Йоркских правил профессионального поведения. Правило налагает определенные требования к раскрытию информации о таких транзакциях и требует, чтобы клиенту было рекомендовано обратиться за помощью к независимому адвокату и дать письменное согласие на основные условия сделки. В документе не проводится различие между разными криптовалютами при определении того, что транзакция является «хозяйственной транзакцией», а скорее указывается на волатильность цен на криптовалюту как на источник проблемы.

Хотя это заключение не имеет обязательной силы, оно, вероятно, будет принято в качестве стандарта в Нью-Йорке и других штатах.

Международные разработки

У Резервного банка Индии есть две недели, чтобы оправдать запрет

Согласно сообщениям, слушание 21 августа в Верховном суде Индии стало поворотным моментом в судьбе криптовалюты в этой стране. В прошлом году Резервный банк Индии запретил транзакции между индийскими банками и криптовалютными биржами. На практике это сильно ограничивает возможности индийцев совершать транзакции в криптовалюте.

Было подано множество дел, оспаривающих запрет, которые были объединены Верховным судом Индии в дело Интернет- и мобильная ассоциация Индии против Резервного банка Индии . Местный юридический новостной портал Crypto Kanoon сообщил, что советник центрального банка, старший адвокат Шьям Диван, сослался на отчеты, опубликованные Целевой группой по финансовым мероприятиям, и директиву Европейского Союза в поддержку своей позиции. На Дивана оказали давление, чтобы он отреагировал на конкретные заявления криптовалютных бирж о том, что регулирование может устранить необходимость в запрете.По завершении слушаний Верховный суд Индии издал распоряжение, требующее от Резервного банка Индии предоставить подробные ответы на заявления, предоставленные биржами.

Дело было отложено на две недели, чтобы Резервный банк Индии дал ответ, и ожидается, что новое слушание состоится 25 сентября.