Пополнение баланса средства зачисляются после 2 подтверждений: Почему вывод средств еще не поступил? — conspi.ru — Конспирология

Содержание

Почему вывод средств еще не поступил?

1. Я совершил вывод средств с Binance на другую биржу/кошелек, но еще не получил свои средства. Почему?

Перевод средств с вашего аккаунта Binance на другую биржу или кошелек включает три этапа:

запрос на вывод средств на Binance;
подтверждение блокчейн-сети;
ввод на соответствующую платформу.

Обычно TxID (идентификатор транзакции) создается в течение 30–60 минут. Его создание означает, что Binance успешно транслировала транзакцию вывода.

Однако может потребоваться некоторое время для подтверждения данной транзакции. При этом для окончательного зачисления средств в кошелек вывода может также потребоваться время. Количество требуемых «подтверждений сети» в разных блокчейнах варьируется.

Приведем пример:

Алиса решила вывести 2 BTC с Binance на свой личный кошелек. После того как она подтвердит запрос, ей нужно дождаться, пока Binance создаст и транслирует транзакцию.
После создания транзакции Алиса увидит TxID (идентификатор транзакции) на странице своего кошелька Binance. На этом этапе транзакция будет находиться в статусе «ожидания» (не подтверждена), а биткоин будет временно заморожен.
Если все пройдет успешно, транзакция будет подтверждена сетью и Алиса получит BTC на свой личный кошелек после двух подтверждений сети.
В данном примере ей пришлось ждать двух подтверждений сети до отображения вывода средств в ее кошельке, однако необходимое количество подтверждений зависит от кошелька или биржи.

Возможная перегрузка сети может вызвать значительную задержку при обработке вашей транзакции. Вы можете узнать статус перевода ваших активов в обозревателе блокчейна, воспользовавшись идентификатором транзакции (TxID).

Примечание:

Если обозреватель блокчейна показывает, что транзакция не подтверждена, пожалуйста, дождитесь завершения процесса подтверждения. Время выполнения зависит от сети блокчейна.
Если обозреватель блокчейна показывает, что транзакция уже подтверждена, это означает, что ваши средства были успешно отправлены, однако мы не можем оказать дополнительную помощь в этом вопросе. Вам нужно будет связаться с владельцем/службой поддержки адреса вывода средств для получения помощи.
Если TxID не будет сгенерирован через 6 часов после нажатия кнопки подтверждения в сообщении электронной почты, обратитесь в нашу службу поддержки и предоставьте скриншот истории вывода средств с соответствующей транзакцией. Удостоверьтесь в том, что вы предоставили подробную информацию (как указано выше), чтобы агент службы поддержки мог оказать вам своевременную помощь.

2. Как проверить статус транзакции в блокчейне?

Войдите в учетную запись на Binance.com, перейдите в раздел «Кошелек» — «Обзор кошелька» — «История транзакций», чтобы найти запись о выводе криптовалюты.

Если транзакция имеет «Статус» «Processing» (в обработке), дождитесь завершения процесса подтверждения.

Если транзакция имеет «Статус» «Completed» (завершена), вы можете нажать «TxID», чтобы увидеть детали транзакции.

Кредит трансфер | Киевстар

О том как воспользоваться услугой «Перевод средств» вы можете узнать по короткому номеру 922*40Показать код или с помощью ussd *124#Показать код

Чтобы осуществить перевод на сумму до 20 грн (включительно) с одного мобильного счета на другой, необходимо:

1. Набрать на мобильном телефоне запрос на перевод средств в виде:

*124*YYY*380ХХХХХХХХХ# де YYY — сумма перевода, ХХХХХХХХХ — номер абонента, которому вы хотите передать средства.

После этого вы получите USSD-ответ * с указанием абонентского номера и суммы перевода.Например:

Zapyt na perekaz YYY grn dlia 380XXXXXXXXX.prynjiato i bude vykonano nayblizhchym chasom. Vartist’ — 3,00grn.

Когда средства будут переведены с вашего номера на абонентский номер другого мобильного оператора, вам будет отправлено SMS-сообщение с подтверждением перевода .

Например: вы пополнили счет абонента 380XXXXXXXXX на ХХ ;грн. Спасибо!

Так же SMS-сообщение о зачислении средств будет автоматически отправлено на номер, на который вы переводили средства.

Например: Abonent 38XXXХХХХХX popovnyv Vash rahunok na XX grn*

*Текст сообщения зависит от оператора на номер которого осуществлен перевод средств.

Чтобы осуществить перевод на сумму от 21 грн с одного мобильного счета на другой, необходимо

2. Подтвердить перевод средств:

Проверьте правильность указанного номера телефона и суммы, которую вы хотите перевести. Если все правильно, наберите на мобильном телефоне команду подтверждения перевода в виде:

*125#Показать код, где 125 — код подтверждения перевода, который вы получаете в ответ на запрос, и нажмите кнопку «Вызов».

Заявку необходимо подтвердить в течение 5 минут, иначе средства не будут переведены. Если вы ошиблись или передумали делать перевод с номера на номер, не посылайте подтверждение, и операция будет аннулирована автоматически через 5 минут.

Если все сделано правильно, Вы получите сообщение о приеме запроса на перевод средств: Zapyt na perekaz YYY grn dlia 380XXXXXXXXX . prynjiato I bude vykonano nayblizhchym chasom. Vartist’ — 3,00grn.

Когда средства будут переведены с Вашего номера на абонентский номер другого мобильного оператора, вам будет отправлено SMS-сообщение с подтверждением перевода и номером операции.

Например: Запит на поповнення мобільного рахунку 380ХХХХХХХХ успішно виконано. Збережіть код транзакції: ХХХХХХХ.

Так же SMS-сообщение о зачислении средств будет автоматически отправлено на номер, на который вы переводили средства..

Например: Abonent 38XXXХХХХХX popovnyv Vash rahunok na XX grn*

Текст сообщения зависит от оператора, на номер которого осуществлен перевод средств.

Можно ли вернуть деньги, переведенные на карту ошибочно

Способы аннулирования перевода денег

Моментальные перечисления платежа на карту стали привычными для каждого человека. Ежедневно по всему миру проходит миллионы операций перевода. Достаточно заполнить несколько полей в мобильном приложении на смартфоне, как деньги уже будут переведены на счет другого человека или организации. При этом часто возникают технические ошибки, как со стороны держателей карт, так и банка. Рассмотрим, как можно вернуть перечисленные деньги.

На выполнение денежных операций требуется, среднем, от пары минут до несколько часов. Если при переводе с карты через мобильный или интернет-банк была замечена ошибка, то пользователь может сразу отменить совершенное действие, где указана пометка «на исполнение».

Если нет приложения или денежный перевод уже был отправлен, то первое, что необходимо сделать, — это обратиться в банк, обслуживающий держателя пластиковой карты. Для отмены ошибочно совершенного платежа потребуется подать заявление. Если нет времени, чтобы приехать в офис банка, то стоит написать в онлайн-чат службы технической поддержки или позвонить оператору по горячей линии, телефон которой указан на оборотной стороне карты. Такие варианты помогут сэкономить время и оперативно решить вопрос. Самый надежный способ — написать заявление в отделение банка, где указать свои данные по счету, причину отмены перевода, доказать факт совершения ошибки, приложить копию чека при его наличии. Если при перечислении были указаны неправильные реквизиты, то деньги автоматически вернут владельцу.

Возможно лично обратиться к адресату, который по ошибке получил перевод. Возврат денег – это исключительно его волевое решение. Можно связаться с ним и убедить вернуть полученные деньги. Если человек не проигнорирует просьбу, то вопрос будет решен. В обратном случае – остается подать иск в суд.

Сроки возврата ошибочных перечислений на карту

Российское законодательство не предусматривает конкретные временные рамки, в течение которых должны будут возвращены деньги. Это напрямую зависит от банка.

В случае если платеж еще не успел быть зачисленным, то в течение 5 рабочих дней сумма может быть возвращена обратно.
Если деньги уже были перечислены физическому или юридическому лицу и составлен иск в суд, то получить возврат возможно в течение 7 суток с момента, когда ответчику будет доставлено письмо об ошибочном платеже.

Если процесс возвращения денежных средств затягивается, можно потребовать компенсацию в виде процентов за каждый день просрочки. Исковое заявление потребуется подать в судебные инстанции.

Можно ли вернуть отправленные мошеннику деньги

Возврат денежных средств, которые были ошибочно отправлены, происходит легче, чем в случае с незаконными действиями по счету. Банк не обязан компенсировать материальные потери людям, если они добровольно сообщили третьим лицам номер банковской карты и коды транзакции. По данным Центробанка, в 2019 года было возвращено только 15% от общего объема денежных средств, которые незаконно списаны со счетов пострадавших граждан.

Если вы самостоятельно совершили перевод мошенникам, то его можно вернуть, воспользовавшись описанной ниже схемой:

Позвоните в банк или посетите его офис. Напишите заявление о возврате перечисленных денежных средств и прикрепите доказательства обмана. Если финансы еще не были отправлены, то их вернут на счет, а карту заблокируют. Перевыпуск нового платежного инструмента потребуется ждать в течение двух недель
Подайте заявление в правоохранительные органы, если деньги уже были зачислены на интернет-кошелек, счет сторонней организации или в другом банке.

Для подтверждения факта незаконного снятия и перевода средств необходимо предоставить переписку, отправленные SMS-сообщения, имеющиеся данные о мошеннических действиях. Любой человек не должен терять бдительность и быть внимательным при заполнении формы перевода денежных средств на другой счет. Не стоит следовать инструкциям неизвестных лиц, которые пытаются получить реквизиты банковской карты. Проверяйте и контролируйте ее баланс, чтобы вовремя увидеть ошибку и нехватку денег. И не поддавайтесь на мошеннические уловки и схемы обмана.

Финансы и закрывающие документы

Использование специального счета для обеспечения заявок возможно при участии в процедурах по 44-ФЗ и закупках среди субъектов малого и среднего предпринимательства по 223-ФЗ. Специальный счет может быть открыт в любом из уполномоченных банков, перечень которых и требования к ним установлены Правительством РФ (ч. 10 ст. 44 44-ФЗ). С полным списком банков вы можете ознакомиться, пройдя по ссылке

Для вашего удобства мы предлагаем сервис, который позволит вам дистанционно подать заявку на открытие специального счета. Подробнее здесь

Если у вас уже открыт специальный счет, то порядок его применения зависит от того, на участие в какой процедуре вы подаете заявку.

1. Использование специального счета при подаче заявки на участие в процедурах по 44-ФЗ

Изначально необходимо добавить информацию о специальном счете в личном кабинете: для этого перейдите в раздел «Специальные счета». Для добавления нового специального счета необходимо нажать кнопку «Добавить», выбрать банк, указать номер специального счета и нажать кнопку «Сохранить и запросить подтверждение в банке»

После добавления нового счета, а также после редактирования существующего, отправляется запрос в банк о наличии специального счета. После получения подтверждения от банка статус специального счета меняется на «Счет не найден в банке» либо «Подтвержден банком» .

Обращаем ваше внимание на то, что специальный счет станет доступен для выбора в форме подачи заявки на участие только после получения подтверждения от банка.

2. Использование специального счета при подаче заявки на участие в закупках среди субъектов малого и среднего предпринимательства по 223-ФЗ:

Предварительное подтверждение специального счета при участии в закупках среди субъектов МСП по 223-ФЗ не требуется. При подаче заявки на участие во вкладке «Обеспечение заявки» система предложит вам способы предоставления обеспечения заявки: «Спецсчет» или «Банковская гарантия».

Выберите «Спецсчет» и укажите в появившихся полях название банка и номер специального счета.

РН Банк. Вопросы и ответы.

Реструктуризация кредита — это изменение условий погашения кредитной задолженности. Банк рассматривает различные варианты реструктуризации, исходя из финансовых возможностей клиента. Например, льготный период по уплате основного долга.

Как это работает:

· Банк предлагает вам снижение ежемесячных платежей на определенный срок

· размер ежемесячной финансовой нагрузки по кредиту после реструктуризации не изменяется

· штрафы не взимаются, кредитная история не портится

Вы можете подать заявку на реструктуризацию, если:

· ваш доход снизился за последний период по сравнению с доходом на момент выдачи кредита

· вашим работодателем был введен режим неполного рабочего дня, влекущий снижение дохода

· вы находитесь в отпуске без сохранения заработной платы

· вы потеряли работу

· у вас существенно увеличились ежемесячных расходов

· вы находитесь на длительном больничном (к примеру, в связи с коронавирусной инфекцией)

Подать заявку можно онлайн, направив через форму «Написать нам»:

· Заявление-Анкету на реструктуризацию кредитной задолженности

· Копию ПТС

В зависимости от причины подачи заявки Банк может запросить следующие документы:

Для физических лиц

· Справка 2-НДФЛ

· Справка о доходах в свободной форме

· Выписка из Пенсионного Фонда РФ

· Выписка по р/с Клиента, открытом в другом банке

· Договора аренды

· Срочный трудовой договор, договор гражданско-правового характера

· Иные документы, подтверждающие регулярные доходы

· Обязательно предоставление трудовой книжки (в случае потери работы)

· Больничные листы, справки (в случае нахождения в декретном отпуске)

Для индивидуальных предпринимателей

· Копия налоговой декларации за последний налоговый период либо заверенная выписка с расчетного счета за последние 12 месяцев

После подачи заявления и предоставления необходимых документов, Банк рассмотрит Ваше обращение и примет решение об изменений условий по оплате кредита.

В случае одобрения реструктуризации, для подтверждения Вашего согласия с предложенными условиями, Вам будет необходимо подписать дополнительное соглашение к кредитному договору через Ваш личный кабинет в Мобильном приложении.

Рекомендуем заранее установить Мобильное приложение для оперативного согласования условий с вашей стороны.

Срок рассмотрения заявлений может составить до 30 дней. Несмотря на это, Банк предпринимает все усилия для скорейшего принятия решений по запросам.

WU услуги | Наличные на счет

Андорра	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: AD + 22 символа. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Австралия	Наименование банка. Код банка или отделения BSB: 6 символов. Номер счета получателя: 1–9 символов. Срок зачисления: в течение двух рабочих дней, если денежный перевод отправлен до 23:00¹.
Австрия	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: AT + 18 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8– 11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Бангладеш	Наименование банка Район Наименование филиала Номер счета (Account) Срок зачисления: следующий рабочий день для Банка Азии, 2 рабочих дня для других банков при отправке до 20:00¹.
Бахрейн	Наименование банка. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Номер счета получателя IBAN: BH + 20 символов. Срок зачисления: в течение двух рабочих дней, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Бельгия	Наименование банка. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Номер счета получателя IBAN: BE +16 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Болгария	Наименование банка. Код банка получателя BIC/SWIFT: максимум 11 символов. Номер счета получателя IBAN: максимум 22 символа. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 14:30¹. В случае отправки после указанного времени, денежный перевод будет доставлен в течение двух рабочих дней.
Великобритания	Наименование банка. Номер счета получателя: 8 символов. Код банка получателя (sort code): 6 символов. Срок зачисления: в течение дня.
Венгрия	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: HU + 26 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Вьетнам	Наименование банка. Номер счета получателя: 1–34 символа. Наименование счета. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 20:00¹.
Германия	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: DE + 20 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Греция	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: GR + 25 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Египет	Наименование банка Номер счета (Account) Цель перевода Телефонный номер получателя Срок зачисления: 2 рабочих дня при отправке до 17:00¹.
Дания	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: DK + 16 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Индонезия	Наименование банка. Номер счета получателя: 10–16 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 20:00¹.
Ирландия	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: IE + 20 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Испания	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: ES + 22 символа. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Италия	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: IT + 21 символ. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Китай	Наименование банка. Номер банковской карты получателя: 14–19 символов. Телефон получателя: 11 символов. Срок зачисления: в течение дня. ЦОК может связаться с получателем для подтверждения данных при осуществлении денежного перевода в первый раз.
Кипр	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: CY + 26 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Латвия	Наименование банка. Код банка получателя BIC/SWIFT: максимум 11 символов. Номер счета получателя IBAN: максимум 20 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 14:30¹. В случае отправки после указанного времени, денежный перевод будет доставлен в течение двух рабочих дней.
Литва	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: LT + 18 символов. Код банка получателя: BIC/SWIFT. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Лихтенштейн	Наименование банка. Код банка получателя BIC/SWIFT: максимум 11 символов. Номер счета получателя IBAN: максимум 21 символ. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 14:30¹. В случае отправки после указанного времени, денежный перевод будет доставлен в течение двух рабочих дней.
Люксембург	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: LU + 18 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Малайзия	Наименование банка. Номер счета получателя: 1–20 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 20:00¹.
Мальта	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: MT + 31 символ. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Марокко	Наименование банка. Номер счета получателя: 24 символа. Срок зачисления: в течение двух рабочих дней, если денежный перевод отправлен до 20:00¹.
Нигерия	Наименование банка Номер счета (Account) Телефонный номер получателя Срок зачисления: несколько минут
Нидерланды	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: NL + 16 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Новая Зеландия	Наименование банка. Код банка получателя: 2 + 4 символа. Номер счета получателя: 7 + 2 символа. Срок зачисления: 2 рабочих дня, если денежный перевод отправлен до 22:00¹.
Норвегия	Наименование банка. Номер счета получателя: 11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
ОАЭ	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: AE + 21 символ. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: в течение двух рабочих дней, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Пакистан	Полное имя получателя согласно наименованию счета Наименование банка Номер счета Наименование и адрес филиала Номер мобильного телефона получателя Максимальная сумма получения: Максимальной суммой получения за одну транзакцию является 3 847 USD либо 25 661 пакистанских рупий в качестве эквивалента. Срок зачисления: Денежные средства обычно зачисляются на счет в течение от 24 до 48 часов с момента отправления транзакции.
Польша	Наименование банка. Номер счета получателя: PL + 26 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Португалия	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: PT + 23 символа. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Румыния	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: RO + 22 символа. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Сингапур	Наименование банка Код банка Код филиала Номер счета (Account) Срок зачисления: 2 рабочих дня
Словакия	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: SK +22 символа. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Словения	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: SL + 17 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
США	Наименование банка ABA/маршрутный номер Номер счета (Account) Адрес получателя, включая штат, город, почтовый индекс Телефонный номер получателя Срок зачисления: следующий рабочий день
Таиланд	Наименование банка. Номер счета получателя: 1–34 символа. Адрес получателя. Срок зачисления: в течение двух рабочих дней, если денежный перевод отправлен до 20:00¹.
Турция	Наименование банка Номер счета получателя IBAN: 26 символов. Срок зачисления: в течение дня, если денежный перевод отправлен до 13:00¹.
Финляндия	Наименование банка. Код банка получателя: BIC/SWIFT. Номер счета получателя IBAN: FI + 16 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Филиппины	Наименование банка. Номер счета получателя: 1–34 символа. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 20:00¹.
Франция	Наименование банка. Код банка получателя BIC/SWIFT. Номер счета получателя IBAN: FR + 25 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Чешская Республика	Наименование банка. Номер счета получателя до 20 символов. Идентификационный номер банка BIC Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Чили	Наименование банка. Номер счета получателя: 2–20 символов. Тип счета получателя. Номер документа, удостоверяющего личность. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 19:00¹.
Швейцария	Наименование банка. Номер счета получателя IBAN: CH + 19 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Шри-Ланка	Наименование банка Наименование отделения Номер счета (Account) Цель перевода Срок зачисления: следующий рабочий день
Швеция	Наименование банка. Код банка получателя (Bank Code). Код банка получателя (BIC/SWIFT). Номер счета получателя: 2–10 символов. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.
Эстония	Наименование банка. Код банка получателя BIC/SWIFT: максимум 11 символов. Номер счета получателя IBAN: максимум 22 символа. Срок зачисления: следующий рабочий день, если денежный перевод отправлен до 14:30¹. В случае отправки после указанного времени, денежный перевод будет доставлен в течение двух рабочих дней.
Япония	Наименование банка. Номер счета получателя: 6–14 символов. Код банка получателя BIC/SWIFT: 8–11 символов. Срок зачисления: в течение двух рабочих дней, если денежный перевод отправлен до 17:00¹.

Внесение и снятие средств | Currency.com

Основная информация по внесению и выводу средств

Вывод средств на банковский счет занимает около 3х рабочих дней. Все внесения средств на банковские счета могут занять до 5 рабочих дней. Пожалуйста, отправьте подтверждение вашего банковского перевода с текущего (расчетного) счета Клиента на [email protected], если баланс вашего аккаунта не обновится по истечении этого срока.

Платежные реквизиты

Текст, который используется при заполнении платежных реквизитов:

«УЧЕТНАЯ ЗАПИСЬ 107ххххх. ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПО ОПЕРАЦИЯМ С ТОКЕНАМИ СОГЛАСНО УСЛОВИЯМ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КРИПТОПЛАТФОРМЫ (ТОРГОВОЙ ПЛАТФОРМЫ) И ВЕБ-САЙТА ТЕКCТ ПО СОСТОЯНИЮ НА 11. 07.2019 СОГЛАСНО П.2.3 И 3.2 ДЕКРЕТА 8 ОТ 21.12.2017 О РАЗВИТИИ ЦИФРОВОЙ ЭКОНОМИКИ.»

Все переводы должны выполняться с банковского счета клиента, а не третьих лиц. Иначе компания не сможет перечислить средства.

Что делать, если возникают трудности с пополнением аккаунта?

Если у вас возникли трудности с внесением средств с помощью карты:

Убедитесь, что ваша карта поддерживает онлайн-платежи
Некоторые дебетовые и кредитные карты блокируют онлайн-платежи по умолчанию. Свяжитесь с вашим банком, для подключения услуги онлайн-платежей.

Убедитесь, что ваш единоразовый пароль правильный
Если ваш банк использует технологию 3D для проверки вашего платежа, убедитесь, что вы правильно ввели код или пароль. Если срок его действия истек, убедитесь, что вы вводите самый последний отправленный код. В случае возникновения дополнительных вопросов, пожалуйста, свяжитесь напрямую с вашим банком.

Попробуйте снова внести средства на свой аккаунт
Убедитесь, что вы правильно ввели данные карты, особенно если вы впервые используете данную карту с currency. com. Не забудьте дважды проверить CVV код (трехзначное число, как правило, на обратной стороне вашей карты).

Проверьте баланс вашего счета
Проверьте баланс своего банковского счета (электронного кошелька), чтобы убедиться, что у вас достаточно средств для внесения желаемой суммы.

Проверьте возможные ограничения по вашему банковскому счету
Ваша кредитная карта или банковский счет могут иметь определенные ограничения. Пожалуйста, убедитесь, что вы не превысили лимит расходов за день, или что желаемая транзакция не превышает лимит одной транзакции. Если ваша карта имеет ограничения по расходам, обратитесь в службу поддержки своего банка.

Обратитесь в службу поддержки вашего банка (номер телефона часто указан на обратной стороне вашей кредитной карты)
Сообщите службе поддержки вашего банка, что вы хотели внести средства на свой аккаунт на currency.com, но платеж был отклонен. Назовите дату и сумму отклоненного платежа. Менеджер службы поддержки сообщит вам точную причину отклонения транзакции и поможет решить проблему.

Попробуйте оплатить другой картой
Иногда у банков возникают проблемы с системой или связью. Часто эти проблемы могут быть решены быстро, и ваш платеж будет осуществлен в течение часа. Однако, если этого не произойдет, попробуйте другой способ оплаты.

Выберите другой способ оплаты
Помимо банковских и кредитных карт, вы можете вносить средства на свой аккаунт, используя банковский перевод с текущего (расчетного) счета Клиента.

Способы вывода средств
Для криптовалют доступны следующие блокчейны: Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Ripple, Ethereum (ETH, Tether USDT и токенизированные активы ERC20). Для вывода денег можете воспользоваться банковским переводом с текущего (расчетного) счета Клиента. Скоро будут добавлены другие способы вывода средств.

Важно!
Не пытайтесь вносить средства на свой аккаунт более двух раз за 10 минут. Ваша карта может быть заблокирована. Это сделано для предотвращения взлома вашего банковского счета (электронного кошелька).

Платежи криптовалютой

Минимальный депозит

Минимальная сумма депозита составляет 0,001 BTC , 0,03 ETH , 0.05 BCH or 0.1 LTC. Если внесенная сумма меньше указанной, средства не будут зачислены на ваш счет. Средства появятся на вашем балансе, как только сумма депозита превысит указанный минимум.

Криптовалютные платежи

Каждое внесение и каждый вывод криптовалюты требует нескольких проверок и подтверждений блокчейн-сетью: BTC требует 2 подтверждения, а ETH требует 12 подтверждений. Количество необходимых подтверждений может быть больше, если сумма внесения выше.

Я перевел Bitcoin на свой аккаунт, но он не отобразился в аккаунте
При переводе криптовалюты токены мгновенно покинут ваш виртуальный кошелек, но придут только после того, как транзакция будет подтверждена в реестре блоков транзакций (блокчейне).

Если транзакция не прошла, пожалуйста, проверьте соответствующий блок-эксплорер, чтобы увидеть статус транзакции.

Если транзакция не была завершена в течение положенного времени, просмотрите указанные ниже причины:

Комиссия за транзакцию была слишком низкой. Это часто происходит, если вы отправляете небольшую сумму, поскольку комиссионные за транзакцию часто устанавливаются в процентах от суммы, которую вы отправляете.

Вы по ошибке отправили одни и те же токены дважды. Подобная транзакция не будет подтверждена.

Токены не подтверждены. Токены, которые вы отправляете еще не поступили в ваш кошелек (с которого они отправляются), и поэтому они будут отправлены нам только после подтверждения.

Через сеть проходит большой объем, поэтому вам потребуется более высокая плата за транзакцию, чтобы отправить ее в обычном временном режиме.

§ 1026.56 Требования к сверхлимитным сделкам.

(а) Определение. Для целей настоящего раздела термин «сверхлимитная транзакция» означает любое предоставление кредита эмитентом карты для завершения транзакции, в результате которой остаток на счете кредитной карты потребителя превышает кредитный лимит.

(b) Требование согласия —

Официальная интерпретация 56(b) требования согласия. Показывать Скрывать

1. Политика и практика отклонения сверхлимитных транзакций. Раздел 1026.56(b)(1)(i)-(v), в том числе требования об уведомлении и получении согласия потребителя, не применяются к любому эмитенту карт, у которого есть политика и практика отказа от выплаты любых сверх- ограничивать транзакции для счета кредитной карты потребителя, когда эмитент карты имеет разумные основания полагать, что завершение транзакции приведет к тому, что потребитель превысит кредитный лимит потребителя для этого счета. Например, если эмитент карты разрешает только те транзакции, которые на момент авторизации не привели бы к превышению потребителем кредитного лимита, на него не распространяется требование об уведомлении потребителей и возможности утвердительно согласиться с картой. оплата эмитентом сверхлимитных сделок.Однако, если сверхлимитная транзакция оплачивается без положительного согласия потребителя, эмитент карты не может взимать комиссию за оплату транзакции.

2. Сверхлимитные операции, не требующие авторизации или оплаты. Раздел 1026.56 не требует, чтобы эмитент карты санкционировал или оплачивал сверхлимитную транзакцию, даже если потребитель утвердительно согласился на сверхлимитную услугу эмитента карты.

3. Примеры разумной возможности дать положительное согласие. Эмитент карты предоставляет потребителю разумную возможность дать положительное согласие на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций, когда, среди прочего, он предоставляет разумные методы, с помощью которых потребитель может дать утвердительное согласие. Эмитент карты предоставляет такие разумные методы, если:

я. По заявке. Эмитент карты предоставляет уведомление в форме заявки, которую потребитель может заполнить, чтобы запросить услугу как часть заявки;

ii. По почте. Эмитент карты предоставляет форму с раскрытием информации об открытии счета или периодическую выписку, которую потребитель должен заполнить и отправить по почте, чтобы утвердительно запросить услугу;

III. По телефону. Эмитент карты предоставляет легкодоступную телефонную линию, по которой потребители могут позвонить, чтобы подтвердить свое согласие.

iv. С помощью электронных средств. Эмитент карты предоставляет потребителю электронное средство для подтверждения согласия. Например, эмитент карты может предоставить форму, к которой можно получить доступ и которая может быть обработана на его веб-сайте, где потребитель может поставить галочку, чтобы согласиться и подтвердить свой выбор, нажав кнопку, подтверждающую согласие потребителя.

4. Требуется отдельное согласие. Подтверждающее согласие или отказ потребителя на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций должно быть получено отдельно от других согласий или подтверждений, полученных эмитентом карты. Например, подпись потребителя на кредитной заявке с запросом кредитной карты сама по себе не будет достаточным доказательством согласия потребителя на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций. Тем не менее, эмитент карты может получить положительное согласие потребителя, предоставив пустую строку подписи или флажок в приложении, которое потребитель может подписать или выбрать, чтобы запросить сверхлимитную услугу, при условии, что строка подписи или флажок используется исключительно для подтверждения выбора, а не для каких-либо других целей, например, для получения согласия потребителей на другие услуги или функции учетной записи или для получения раскрытия информации в электронном виде.

5. Письменное подтверждение. Эмитент карты может выполнить требование § 1026.56(b)(1)(iv) и предоставить письменное подтверждение решения потребителя утвердительно согласиться или отказаться от оплаты эмитентом карты сверхлимитных транзакций путем предоставление потребителю копии заполненной формы отказа или путем отправки письма или уведомления потребителю, подтверждающего, что потребитель решил выбрать услугу эмитента карты. Эмитент карты также может выполнить требование письменного подтверждения, предоставив подтверждение в первом периодическом отчете, отправленном после того, как потребитель согласился.Например, эмитент карты может предоставить письменное уведомление в соответствии с § 1026.56(e)(2) о периодическом отчете. Однако эмитент карты не может взимать какие-либо сверхлимитные сборы или сборы со счета кредитной карты потребителя до тех пор, пока эмитент карты не отправит письменное подтверждение. Таким образом, если эмитент карты решит предоставить письменное подтверждение по первому периодическому отчету после того, как потребитель согласился, ему не будет разрешено оценивать какие-либо сверхлимитные сборы или сборы до следующего цикла отчета.

См. интерпретацию 56(b) требования согласия. в Приложении I

(1) Общие. Эмитент карты не должен взимать комиссию или комиссию со счета кредитной карты потребителя в рамках открытого (не обеспеченного на дому) плана потребительского кредита за сверхлимитную транзакцию, за исключением случаев, когда эмитент карты:

(i) Предоставляет потребителю устное, письменное или электронное уведомление, отдельное от всей другой информации, описывающее право потребителя утвердительно согласиться или отказаться от оплаты эмитентом карты сверхлимитной транзакции;

(ii) Предоставляет потребителю разумную возможность утвердительно согласиться или согласиться на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций;

(iii) Получает положительное согласие потребителя на оплату таких транзакций эмитентом карты;

(iv) Предоставляет потребителю подтверждение согласия потребителя в письменной форме или, если потребитель дает согласие, в электронной форме; и

(v) Предоставляет потребителю уведомление в письменной форме о праве отозвать свое согласие после начисления платы или сбора, превышающего лимит.

(2) Совершение сверхлимитных сделок без согласия потребителя. Несмотря на отсутствие положительного согласия потребителя в соответствии с пунктом (b)(1)(iii) настоящего раздела, эмитент карты может оплатить любую сверхлимитную транзакцию по счету потребителя при условии, что эмитент карты не взимает комиссию. или взимать плату со счета за оплату этой сверхлимитной транзакции.

Официальная интерпретация 56(b)(2) Совершение сверхлимитных транзакций без согласия потребителя Показывать Скрывать

1. Примеры сверхлимитных транзакций, оплаченных без согласия потребителя. Раздел 1026.56(b)(2) предусматривает, что эмитент карты может оплатить сверхлимитную транзакцию, даже если потребитель не дал утвердительного согласия, при условии, что эмитент карты не взимает комиссию или сбор за оплату транзакции. . Запрет на взимание комиссии за оплату сверхлимитной транзакции применяется даже в тех случаях, когда эмитент карты не может избежать оплаты транзакции, превышающей кредитный лимит потребителя.

я. Транзакции не отправлены на авторизацию. Потребитель не дал положительного согласия на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций. Потребитель покупает чашку кофе за 3 доллара, используя свою кредитную карту. Из-за небольшой суммы транзакции в долларах продавец не передает транзакцию эмитенту карты для авторизации. Транзакция приводит к тому, что потребитель превышает кредитный лимит. При таких обстоятельствах эмитенту карты запрещается взимать комиссию или комиссию со счета кредитной карты потребителя за оплату сверхлимитной транзакции, поскольку потребитель не согласился на сверхлимитную услугу эмитента карты.

ii. Сумма расчета превышает сумму авторизации. Потребитель не дал положительного согласия на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций. Потребитель использует свою кредитную карту в заправочной колонке для покупки топлива на 50 долларов. Прежде чем разрешить потребителю использовать топливный насос, продавец проверяет действительность карты, запрашивая авторизацию на 1 доллар США. Последующая сумма транзакции в размере 50 долларов США приводит к тому, что потребитель превышает свой кредитный лимит.При таких обстоятельствах эмитенту карты запрещается взимать комиссию или комиссию со счета кредитной карты потребителя за оплату сверхлимитной транзакции, поскольку потребитель не согласился на сверхлимитную услугу эмитента карты.

III. Промежуточные сборы. Потребитель не дал положительного согласия на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций. Потребитель совершает покупку на 50 долларов, используя свою кредитную карту. Однако до того, как транзакция в размере 50 долларов США будет списана со счета потребителя, на счет заносится отдельный регулярный платеж.Затем покупка на 50 долларов приводит к тому, что потребитель превышает свой кредитный лимит. При таких обстоятельствах эмитенту карты запрещается взимать комиссию или комиссию со счета кредитной карты потребителя за оплату сверхлимитной транзакции, поскольку потребитель не согласился на сверхлимитную услугу эмитента карты.

2. Допустимые платежи или сборы, когда потребитель не дал согласия. Раздел 1026.56(b)(2) не запрещает эмитенту карты взимать комиссии или сборы, отличные от сборов за превышение лимита, при завершении транзакции сверх лимита.Например, если потребитель не согласился, эмитент карты может начислить комиссию за перевод остатка в связи с переводом остатка, при условии, что такая комиссия оценивается независимо от того, превышает ли перевод кредитный лимит. Раздел 1026.56(b)(2) не ограничивает возможности эмитента карты дебетовать счет потребителя на сумму сверхлимитной транзакции, если эмитент карты имеет на это право в соответствии с применимым законодательством. Эмитент карты может также начислять проценты в связи с транзакцией сверх установленного лимита.

См. интерпретацию 56(b)(2) Завершение сверхлимитных операций без согласия потребителя в Приложении I

(c) Способ избрания. Эмитент карты может разрешить потребителю дать согласие на оплату эмитентом карты любой сверхлимитной транзакции в письменной, устной или электронной форме по выбору эмитента карты. Эмитент карты также должен разрешить потребителю отозвать свое согласие, используя те же методы, которые доступны потребителю для предоставления согласия.

Официальное толкование статьи 56(c) Метод избрания Показывать Скрывать

1. Методы, определяемые эмитентом карты. Эмитент карты может определить средства, доступные для потребителей, чтобы утвердительно согласиться или согласиться на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций. Например, эмитент карты может принять решение о получении согласия в письменной, электронной или устной форме или с помощью комбинации этих методов. Однако раздел 1026.56(c) также требует, чтобы такие методы были в равной степени доступны потребителям для отзыва предварительного согласия. Таким образом, например, если эмитент карты позволяет потребителю дать согласие в письменной или электронной форме, он также должен разрешить потребителю отозвать это согласие в письменной или электронной форме.

2. Электронные заявки. Потребительское согласие или запрос на отзыв, отправленный в электронном виде, не считается раскрытием информации потребителем для целей Закона об электронной подписи.

См. толкование 56(c) Метод избрания в Приложении I

(d) Сроки и размещение уведомлений —

Официальная интерпретация статьи 56(d) Сроки и размещение уведомлений Показывать Скрывать

1. Одновременное уведомление об устном или электронном согласии. В соответствии с § 1026.56(d)(1)(ii), если эмитент карты пытается получить согласие от потребителя в устной или электронной форме, эмитент карты должен предоставить уведомление, содержащее раскрытие информации в § 1026.56(e)(1) до и в рамках процесса получения согласия потребителя.

См. интерпретацию 56(d) Сроки и размещение уведомлений в Приложении I

(1) Первоначальное уведомление —

(i) Общие. Уведомление, требуемое параграфом (b)(1)(i) настоящего раздела, должно быть предоставлено до оценки любой сверхлимитной платы или сбора со счета потребителя.

(ii) Устное или электронное согласие. Если потребитель соглашается на оплату эмитентом карты какой-либо сверхлимитной транзакции устным или электронным способом, эмитент карты должен направить уведомление, требуемое параграфом (b)(1)(i) настоящего раздела, непосредственно перед получением что согласие.

(2) Подтверждение подписки. Уведомление, требуемое параграфом (b)(1)(iv) данного раздела, может быть предоставлено не позднее первого периодического отчета, отправленного после того, как потребитель дал согласие на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций.

(3) Уведомление о праве на отзыв. Уведомление, требуемое в соответствии с параграфом (b)(1)(v) настоящего раздела, должно быть размещено на первой странице каждой периодической выписки, отражающей оценку сверхлимитной комиссии или сбора со счета потребителя.

(д) Содержание —

Официальная интерпретация 56(e) Содержание Показывать Скрывать

1. Сумма платы за сверхлимит. См. типовые формы G-25(A) и G-25(B) для получения указаний о том, как раскрывать сумму платы за превышение установленного лимита.

2. Содержание уведомления. Описывая право потребителя давать положительное согласие на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций, эмитент карты может пояснить, что любые транзакции, превышающие кредитный лимит потребителя, будут отклонены, если потребитель не даст согласия на услугу. Кроме того, эмитент карты должен объяснить, что даже если потребитель дает согласие, оплата сверхлимитных транзакций остается на усмотрение эмитента карты. Например, эмитент карты может указать, что он может отклонить транзакцию по любой причине, например, если потребитель просрочил платеж или значительно превысил лимит.Эмитент карты может также раскрыть право потребителя на отзыв согласия.

См. интерпретацию статьи 56(e) в Приложении I

(1) Первоначальное уведомление. Уведомление, требуемое параграфом (b)(1)(i) этого раздела, должно включать все применимые пункты этого параграфа (e)(1) и не может содержать никакой информации, которая не указана или иным образом не разрешена в этом параграфе.

(i) Сборы. Сумма в долларах любых комиссий или сборов, начисленных эмитентом карты на счет потребителя за сверхлимитную транзакцию;

(ii) Годовые процентные ставки. Любые повышенные периодические ставки (выраженные в виде годовой процентной ставки), которые могут применяться к счету в результате сверхлимитной операции; и

(iii) Раскрытие информации о праве подписки. Разъяснение права потребителя дать положительное согласие на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций, включая методы, с помощью которых потребитель может дать согласие.

(2) Последующее уведомление. Уведомление, требуемое в соответствии с пунктом (b)(1)(v) настоящего раздела, должно описывать право потребителя отозвать любое согласие, предоставленное в соответствии с пунктом (b)(1)(iii) настоящего раздела, включая метод(ы), которые потребитель может отозвать.

(3) Безопасная гавань. Использование типовых форм G-25(A) или G-25(B) приложения G к этой части или по существу аналогичных уведомлений означает соблюдение требований к содержанию уведомлений пункта (e) настоящего раздела.

(f) Совместные отношения. Если два или более потребителей несут совместную ответственность по счету кредитной карты в рамках открытого плана потребительского кредитования (не под залог дома), эмитент карты должен рассматривать положительное согласие любого из совместных потребителей как утвердительное согласие для этого счета.Точно так же эмитент карты должен рассматривать отзыв согласия любым из совместных потребителей как отзыв согласия для этой учетной записи.

Официальная интерпретация 56(f) Совместные отношения Показывать Скрывать

1. Авторизованные пользователи. Раздел 1026.56(f) не позволяет эмитенту карты обрабатывать запрос на согласие или отзыв предыдущего запроса на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций от авторизованного пользователя, который не несет солидарной ответственности по счету кредитной карты. в качестве запроса согласия или отзыва для этой учетной записи.

См. интерпретацию 56(f) Совместные отношения в Приложении I

(g) Постоянное право подписки или отзыва подписки. Потребитель может утвердительно согласиться на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций в любое время в порядке, описанном в уведомлении, требуемом пунктом (b)(1)(i) настоящего раздела.Аналогичным образом потребитель может отозвать согласие в любое время в порядке, описанном в уведомлении, требуемом пунктом (b)(1)(v) настоящего раздела.

Официальная интерпретация статьи 56(g) Продолжающееся право подписки или отзыва подписки Показывать Скрывать

1. Комиссионные или сборы за сверхлимитные транзакции, понесенные до отзыва. Раздел 1026.56(g) предусматривает, что потребитель может отозвать свое предварительное согласие в любое время. Если потребитель делает это, это положение не требует, чтобы эмитент карты отказывался от каких-либо сверхлимитных комиссий или сборов, начисленных на счет потребителя за транзакции, которые произошли до того, как эмитент карты реализовал запрос потребителя на отзыв, или отменил его. Это требование также не препятствует эмитенту карты взимать плату за превышение лимита в последующих циклах, если остаток на счете потребителя продолжает превышать кредитный лимит после даты платежа в результате транзакции с превышением лимита, которая произошла до отзыв согласия потребителя.

См. интерпретацию статьи 56(g) Продолжающееся право подписки или отзыва подписки в Приложении I

(h) Продолжительность подписки. Подтверждающее согласие потребителя на осуществление эмитентом карты сверхлимитных транзакций действует до тех пор, пока оно не будет отозвано потребителем, или до тех пор, пока эмитент карты не решит по какой-либо причине прекратить оплату сверхлимитных транзакций для потребителя.

Официальная интерпретация 56(h) Продолжительность подписки Показывать Скрывать

1. Возможность эмитента карты прекратить оплату сверхлимитных транзакций после согласия потребителя. Эмитент карты может прекратить оплату сверхлимитных транзакций для потребителей, которые ранее согласились, в любое время и по любой причине. Например, эмитент карты может прекратить оплачивать потребителю сверхлимитные транзакции, чтобы отреагировать на изменения кредитного риска, представляемого потребителем.

См. интерпретацию 56(h) Продолжительность подписки в Приложении I

(i) Время для выполнения запроса на отзыв. Эмитент карты должен выполнить запрос потребителя об отзыве, как только это будет практически возможно, после того, как эмитент карты получит его.

(j) Запрещенные действия. Несмотря на положительное согласие потребителя на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций, эмитенту карты запрещается совершать следующие действия:

Официальная интерпретация 56(j) Запрещенные действия Показывать Скрывать

1. Периодические платежи или платежи. Эмитент карты может взимать плату за превышение лимита или взимать плату только в том случае, если потребитель превысил кредитный лимит в течение платежного цикла. Таким образом, эмитент карты не может взимать какие-либо регулярные или периодические сборы за оплату сверхлимитных транзакций (например, ежемесячную плату за услугу «защита от превышения лимита»), даже если потребитель утвердительно согласился или выбрал к услуге, если потребитель фактически не превысил кредитный лимит в течение этого цикла.

2. Примеры лимитов комиссий или сборов, взимаемых за цикл выставления счетов. Раздел 1026.56(j)(1) обычно запрещает эмитенту карты оценивать комиссию или сбор за одну и ту же сверхлимитную транзакцию в течение более чем трех циклов выставления счетов. Следующие примеры иллюстрируют запрет.

я. Предположим, что потребитель согласился на оплату сверхлимитных транзакций эмитентом карты. Потребитель превышает кредитный лимит в течение декабрьского платежного цикла и не производит платеж, достаточный для возврата баланса счета ниже лимита в течение четырех последовательных циклов.В этот период потребитель не совершает никаких дополнительных транзакций. В этом случае § 1026.56(j)(1) позволит эмитенту карты взимать максимум три комиссии за сверхлимитную транзакцию за декабрь.

ii. Предположим те же факты, что и выше, за исключением того, что потребитель производит платеж, достаточный для уменьшения остатка на его счете к сроку платежа в течение платежного цикла за февраль. Эмитент карты может взимать сверхлимитные сборы за декабрьский и январский платежные циклы.Однако, поскольку остаток на счете потребителя был ниже кредитного лимита к дате платежа за февральский платежный цикл, эмитент карты не может взимать плату за превышение лимита за февральский платежный цикл.

III. Предположим те же факты, что и в пункте i, за исключением того, что потребитель участвует в другой сверхлимитной транзакции в течение февральского платежного цикла. Поскольку потребитель получил дополнительное продление кредита, в результате чего потребитель превысит свой кредитный лимит, эмитент карты может взимать плату за сверхлимитную транзакцию за декабрьскую транзакцию в платежных ведомостях за январь, февраль и март, а также дополнительную плату за превышение лимита. — лимит комиссий за февральскую транзакцию по апрельским и майским платежным ведомостям.Эмитент карты не может взимать плату за превышение лимита за каждую транзакцию за декабрь и февраль в выписке по счету за март, поскольку ему запрещено взимать более одной комиссии за превышение лимита в течение платежного цикла.

3. Пополнение кредитной линии. Раздел 1026.56(j)(2) не запрещает эмитенту карты задерживать пополнение доступного кредита потребителя, когда это уместно, например, когда эмитент карты может подозревать мошенничество со счетом кредитной карты.Однако эмитент карты не может взимать комиссию или сбор за превышение лимита, если транзакция сверх лимита вызвана решением эмитента карты не пополнять доступный кредит сразу после того, как платеж потребителя зачислен на счет потребителя.

4. Примеры кондиционирования. Раздел 1026.56(j)(3) запрещает эмитенту карты обусловливать или иным образом связывать сумму кредитного лимита потребителя с подтверждением согласия потребителя на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций, когда эмитент карты оценивает превышение лимита. лимитная комиссия за транзакцию.Следующие примеры иллюстрируют запрет.

я. Сумма кредитного лимита. Предположим, что эмитент карты предлагает кредитную карту с кредитным лимитом в 1000 долларов США. Потребителю сообщается, что, если потребитель выберет оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций, первоначальный кредитный лимит будет увеличен до 1300 долларов. Если бы эмитент карты предложил бы кредитную карту с кредитным лимитом в размере 1300 долларов США, но из-за того, что потребитель не дал согласия на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций, эмитент карты не соблюдал бы § 1026.56(к)(3). Раздел 1026.56(j)(3) запрещает эмитенту карты привязывать выбор потребителя к оплате эмитентом карты сверхлимитных транзакций в качестве условия получения кредитной карты с кредитным лимитом в 1300 долларов.

ii. Доступ к кредиту. Предположим те же факты, что и выше, за исключением того, что эмитент карты полностью отклоняет заявку потребителя, потому что потребитель не дал утвердительного согласия или согласия на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций. Эмитент карты не соблюдает § 1026.56(j)(3), поскольку эмитент карты требует согласия потребителя в качестве условия получения кредита.

5. Плата за превышение лимита, вызванная начисленными комиссиями или процентами. Раздел 1026.56(j)(4) запрещает эмитенту карты взимать какие-либо сверхлимитные сборы или сборы со счета потребителя, если потребитель превысил кредитный лимит исключительно из-за сборов, взимаемых в рамках плана, как описано в § 1026.6. (b)(3) были списаны со счета потребителя в течение платежного цикла.Например, эмитент карты не может взимать сверхлимитную комиссию или сбор, даже если кредитный лимит был превышен из-за сборов за услуги, запрошенные потребителем, если такие сборы представляют собой сборы, взимаемые в рамках плана (например, сборы для добровольного списания долга или приостановки покрытия). Раздел 1026.56(j)(4), однако, не ограничивает эмитентов карт в оценке сверхлимитных комиссий или сборов в связи с начисленными финансовыми расходами или сборами за предыдущие циклы, которые впоследствии были добавлены к остатку на счете. Следующие примеры иллюстрируют запрет.

я. Предположим, что потребитель согласился на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций. Счет потребителя имеет кредитный лимит в размере 500 долларов США. Циклы выставления счетов для учетной записи начинаются в первый день месяца и заканчиваются в последний день месяца. Аккаунт не имеет права на льготный период, как определено в § 1026.5(b)(2)(ii)(B)(3). На 31 декабря единственным остатком на счете является остаток на покупку в размере 475 долларов США. В тот же день сборы в размере 50 долларов США, взимаемые в рамках плана в соответствии с § 1026.6(b)(3)(i), и проценты начисляются на счет, увеличивая общий баланс в конце декабрьского платежного цикла до 525 долларов. Несмотря на то, что общий баланс превышает кредитный лимит в размере 500 долларов США, § 1026.56(j)(4) запрещает эмитенту карты взимать сверхлимитную комиссию или сбор за декабрьский платежный цикл в этих обстоятельствах, поскольку кредитный лимит потребителя был превышен исключительно из-за взимания комиссий и процентов в течение этого цикла.

ii. Те же факты, что и выше, за исключением того, что на 31 декабря единственным остатком на счете является остаток на покупку в размере 400 долларов США.В тот же день на счет начисляются сборы в размере 50 долларов США в рамках плана в соответствии с § 1026.6(b)(3)(i), включая процентные начисления, в результате чего общий баланс в конце декабрьского платежного цикла увеличивается до 450 долларов. Потребитель вносит платеж в размере 25 долларов США до даты платежа в январе, а оставшиеся 25 долларов США в виде сборов, взимаемых в рамках плана в декабре, добавляются к непогашенному остатку. 25 января со счета списывается покупка на 80 долларов. В конце цикла 31 января на счет взимаются дополнительные 20 долларов США в виде комиссий, взимаемых в рамках плана, в результате чего общий баланс увеличивается до 525 долларов США.Поскольку § 1026.56(j)(4) не требует, чтобы эмитент рассматривал сборы, взимаемые как часть плана на предыдущий цикл, при определении того, можно ли должным образом оценить сбор за превышение лимита для текущего цикла, эмитенту не нужно принять во внимание оставшиеся 25 долларов США в виде сборов и процентных платежей за декабрьский цикл при определении того, привели ли сборы, взимаемые в рамках плана, к превышению потребителем кредитного лимита в течение январского цикла. Таким образом, при таких обстоятельствах § 1026.56(j)(4) не запрещает эмитенту карты взимать сверхлимитную комиссию или сбор за январский платежный цикл, поскольку сборы в размере 20 долларов США, взимаемые в рамках плана на январский цикл выставления счетов не приводил к тому, что потребитель превышал кредитный лимит в течение этого цикла.

6. Дополнительные ограничения по комиссиям за превышение лимита. См. § 1026.52(b).

См. интерпретацию 56(j) Запрещенные действия в Приложении I

(1) Сборы или платежи, взимаемые за цикл —

(i) Общее правило. Эмитент карты не может взимать более одной сверхлимитной комиссии или сбора со счета кредитной карты потребителя за расчетный период и, в любом случае, только в том случае, если кредитный лимит был превышен в течение расчетного цикла.Кроме того, за исключением случаев, предусмотренных в параграфе (j)(1)(ii) настоящего раздела, эмитент карты не может взимать сверхлимитную комиссию или взимать плату со счета кредитной карты потребителя в течение более чем трех циклов выставления счетов за та же транзакция с превышением лимита, когда потребитель не уменьшил остаток на счете ниже кредитного лимита к сроку платежа за любой из двух последних циклов выставления счетов.

(ii) Исключение. Запрет параграфа (j)(1)(i) данного раздела на взимание сверхлимитной комиссии или сборов в течение более чем трех расчетных циклов за одну и ту же сверхлимитную транзакцию (транзакции) не применяется, если другая сверхлимитная транзакция происходит в течение одного из двух последних циклов выставления счетов.

(2) Несвоевременное пополнение. Эмитент карты не может взимать сверхлимитную комиссию или сбор исключительно из-за того, что эмитент карты не смог быстро пополнить доступный кредит потребителя после зачисления платежа потребителя в соответствии с § 1026.10.

(3) Кондиционирование. Эмитент карты не может обусловливать размер кредитного лимита потребителя тем, что потребитель утвердительно соглашается на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций, если эмитент карты оценивает комиссию или плату за такую услугу.

(4) Плата за превышение установленного лимита, относящаяся к комиссиям или процентам. Эмитент карты не может взимать сверхлимитную комиссию или сбор за платежный цикл, если потребитель превышает кредитный лимит исключительно из-за комиссий или процентов, взимаемых эмитентом карты со счета потребителя в течение этого платежного цикла. Для целей настоящего параграфа (j)(4) соответствующие сборы или проценты представляют собой сборы, взимаемые в рамках плана в соответствии с § 1026.6(b)(3).

Комментарий для 1026.56 — Требования к сверхлимитным транзакциям

56(b) Требование согласия.

1. Политика и практика отклонения сверхлимитных сделок. Раздел 1026.56(b)(1)(i)-(v), в том числе требования об уведомлении и получении согласия потребителя, не применяются к любому эмитенту карт, у которого есть политика и практика отказа от выплаты любых сверх- ограничивать транзакции для счета кредитной карты потребителя, когда эмитент карты имеет разумные основания полагать, что завершение транзакции приведет к тому, что потребитель превысит кредитный лимит потребителя для этого счета. Например, если эмитент карты разрешает только те транзакции, которые на момент авторизации не привели бы к превышению потребителем кредитного лимита, на него не распространяется требование об уведомлении потребителей и возможности утвердительно согласиться с картой. оплата эмитентом сверхлимитных сделок. Однако, если сверхлимитная транзакция оплачивается без положительного согласия потребителя, эмитент карты не может взимать комиссию за оплату транзакции.

2. Сверхлимитные транзакции не требуют авторизации или оплаты. Раздел 1026.56 не требует, чтобы эмитент карты санкционировал или оплачивал сверхлимитную транзакцию, даже если потребитель утвердительно согласился на сверхлимитную услугу эмитента карты.

ii. По почте. Эмитент карты предоставляет форму с раскрытием информации об открытии счета или периодическую выписку, которую потребитель должен заполнить и отправить по почте, чтобы утвердительно запросить услугу;

4. Требуется отдельное согласие. Подтверждающее согласие или отказ потребителя на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций должно быть получено отдельно от других согласий или подтверждений, полученных эмитентом карты.Например, подпись потребителя на кредитной заявке с запросом кредитной карты сама по себе не будет достаточным доказательством согласия потребителя на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций. Тем не менее, эмитент карты может получить положительное согласие потребителя, предоставив пустую строку подписи или флажок в приложении, которое потребитель может подписать или выбрать, чтобы запросить сверхлимитную услугу, при условии, что строка подписи или флажок используется исключительно для подтверждения выбора, а не для каких-либо других целей, например, для получения согласия потребителей на другие услуги или функции учетной записи или для получения раскрытия информации в электронном виде.

56(b)(2) Совершение сверхлимитных операций без согласия потребителя

1. Примеры сверхлимитных транзакций, оплаченных без согласия потребителя. Раздел 1026.56(b)(2) предусматривает, что эмитент карты может оплатить сверхлимитную транзакцию, даже если потребитель не дал утвердительного согласия, при условии, что эмитент карты не взимает комиссию или сбор за оплату транзакции. . Запрет на взимание комиссии за оплату сверхлимитной транзакции применяется даже в тех случаях, когда эмитент карты не может избежать оплаты транзакции, превышающей кредитный лимит потребителя.

2. Допустимые платежи или сборы, когда потребитель не дал согласия. Раздел 1026.56(b)(2) не запрещает эмитенту карты взимать комиссии или сборы, отличные от сборов за превышение лимита, при завершении транзакции сверх лимита. Например, если потребитель не согласился, эмитент карты может начислить комиссию за перевод остатка в связи с переводом остатка, при условии, что такая комиссия оценивается независимо от того, превышает ли перевод кредитный лимит. Раздел 1026.56(b)(2) не ограничивает возможности эмитента карты дебетовать счет потребителя на сумму сверхлимитной транзакции, если эмитент карты имеет на это право в соответствии с применимым законодательством. Эмитент карты может также начислять проценты в связи с транзакцией сверх установленного лимита.

56(c) Способ избрания

1. Методы, определяемые эмитентом карты. Эмитент карты может определить средства, доступные для потребителей, чтобы утвердительно согласиться или согласиться на оплату эмитентом карты сверхлимитных транзакций. Например, эмитент карты может принять решение о получении согласия в письменной, электронной или устной форме или с помощью комбинации этих методов. Однако раздел 1026. 56(c) также требует, чтобы такие методы были в равной степени доступны потребителям для отзыва предварительного согласия.Таким образом, например, если эмитент карты позволяет потребителю дать согласие в письменной или электронной форме, он также должен разрешить потребителю отозвать это согласие в письменной или электронной форме.

56(d) Сроки и размещение уведомлений

56(e) Содержание

56(f) Совместные отношения

1. Авторизованные пользователи. Раздел 1026.56(f) не разрешает эмитенту карты обрабатывать запрос на согласие или отзыв предыдущего запроса эмитента карты на оплату сверхлимитных транзакций от авторизованного пользователя, который не несет солидарной ответственности по кредиту. карточный счет в качестве запроса согласия или отзыва для этого счета.

56(g) Продолжающееся право подписки или отзыва подписки

1. Комиссии или сборы за сверхлимитные транзакции, понесенные до отзыва. Раздел 1026.56(g) предусматривает, что потребитель может отозвать свое предварительное согласие в любое время. Если потребитель делает это, это положение не требует, чтобы эмитент карты отказывался от каких-либо сверхлимитных комиссий или сборов, начисленных на счет потребителя за транзакции, которые произошли до того, как эмитент карты реализовал запрос потребителя на отзыв, или отменил его. Это требование также не препятствует эмитенту карты взимать плату за превышение лимита в последующих циклах, если остаток на счете потребителя продолжает превышать кредитный лимит после даты платежа в результате транзакции с превышением лимита, которая произошла до отзыв согласия потребителя.

56(h) Продолжительность подписки

1. Возможность эмитента карты прекратить оплату сверхлимитных транзакций после согласия потребителя. Эмитент карты может прекратить оплату сверхлимитных транзакций для потребителей, которые ранее согласились, в любое время и по любой причине. Например, эмитент карты может прекратить оплачивать потребителю сверхлимитные транзакции, чтобы отреагировать на изменения кредитного риска, представляемого потребителем.

56(j) Запрещенные действия

6. Дополнительные ограничения по комиссиям за превышение лимита. См. § 1026.52(b).

Правила и информация о депозитном счете

Администраторы могут инициировать закрытие депозитного счета на вкладке «Сводка» Финансового менеджера . Любой оставшийся баланс будет возвращен с помощью варианта, выбранного администратором (почтовый чек, электронный перевод или перевод депозитного счета). В определенных обстоятельствах (например, из-за неактивной или необеспеченной учетной записи) мы можем инициировать закрытие от вашего имени.В этих случаях любой оставшийся баланс будет возвращен чеком на почтовый адрес депозитного счета, указанный в файле. Депозитный счет должен быть закрыт, прежде чем его можно будет удалить из вашего профиля финансового менеджера.

В ожидании закрытия
Существует 30-дневный период удержания с даты последней транзакции, проведенной по депозитному счету, прежде чем счет будет закрыт, а остаток на счете будет возвращен на выбранный вами вариант возврата. Транзакция определяется как любое изменение статуса (включая создание учетной записи, повторную активацию или любое другое изменение, инициированное системой) или любая опубликованная финансовая транзакция (включая оплату комиссии, пополнение, снятие средств или возврат комиссии).По истечении периода удержания ваш депозитный счет будет закрыт через один рабочий день. Если за последние 30 дней не было транзакций, ваш депозитный счет будет закрыт через один рабочий день. В подтверждении по электронной почте и сообщениях на экране будет указана дата закрытия вашего депозитного счета.

Повторная активация депозитного счета в ожидании закрытия
Администраторы могут использовать кнопку повторной активации на вкладке «Сводка» в Финансовый менеджер до закрытия депозитного счета. Эта функция доступна, когда статус вашего депозитного счета: ОЖИДАНИЕ ЗАКРЫТИЯ — ЗАПРОС КЛИЕНТА или ОЖИДАНИЕ ЗАКРЫТИЯ — НЕТ ПОСЛЕДНЕЙ АКТИВНОСТИ. Повторная активация депозитного счета отменит процесс закрытия и любой связанный с этим возврат остатка на счете. После закрытия депозитного счета его нельзя повторно активировать или открыть повторно.

Функциональность отчетов для закрытых депозитных счетов
Вы можете продолжать создавать отчеты для любого закрытого депозитного счета, указанного в вашем профиле (если вам предоставлено разрешение Reporter).После того как вы удалите закрытый депозитный счет из своего профиля, он больше не будет доступен для отчетности.

Внесение депозита на дебетовый счет UCard

Внесение депозита Ucard

Сколько я должен внести?

Если вы не уверены в том, какую сумму внести на счет, см. рекомендуемый депозит на семестр в UCard Office.

Использование GET из веб-браузера для внесения депозита с кредитной карты в Интернете

Используя веб-сайт UMass GET, вы можете вносить депозиты с карт VISA, MC или Discover на дебетовый счет UCard студента или сотрудника. Эти карты должны быть выпущены американским банком или финансовым учреждением. Карты, выпущенные другими странами, даже если они разрешают международные транзакции, не работают с GET .

Вы можете получить доступ к GET с помощью веб-браузера, перейдя на домашнюю страницу UCard Office, а затем нажав «Внести депозит» или «Получить средства».

Если вы не являетесь владельцем учетной записи UCard (например, родителем), вам следует выбрать «Внести депозит». Вы пройдете через 4-этапный процесс внесения депозита;

Вы введете номер дебетового счета UCard студента/сотрудника (10-значное число, начинающееся с «08» для студенческой учетной записи или «18» для учетной записи сотрудника, за которым следует 8-значный идентификационный номер кампуса владельца учетной записи) и затем нажмите Продолжить , чтобы перейти к шагу 2.
Вы введете сумму депозита, информацию о своей кредитной карте и адрес электронной почты (для получения подтверждения), а затем нажмите Продолжить , чтобы перейти к шагу 3.
Вы просмотрите информацию, которую вы ввели. После подтверждения правильности нажмите Продолжить , чтобы внести депозит и перейти к шагу 4.
Шаг 4 подтвердит, был ли ваш депозит успешным или нет. Вы также получите подтверждение по электронной почте на адрес электронной почты, который вы ввели на шаге 2.

Если вы являетесь владельцем учетной записи UCard, вы по-прежнему можете использовать опцию «Внести депозит», но вы можете сохранить информацию о своей кредитной карте в GET, чтобы сделать депозит быстрее и проще. Чтобы настроить кредитную карту в GET:

Нажмите GET Funds login и войдите в систему, используя свой OIT netid и пароль netid.
Под Quick Links справа нажмите Добавить кредитную карту .
Введите информацию о своей кредитной карте (обратите внимание, что вас не попросят ввести трехзначный номер подтверждения карты на обратной стороне вашей кредитной карты), а затем нажмите +Добавить новую кредитную карту.

Таким образом можно добавить несколько кредитных карт, если хотите. После того, как вы ввели информацию о своей кредитной карте, внести депозит из GET очень просто. Все, что вам нужно сделать, это:

Войдите в GET, если вы еще этого не сделали.
Под Quick Links справа нажмите Add Funds .
Введите сумму депозита.
Выберите кредитную карту, которую хотите использовать, из выпадающего меню.
Введите трехзначный номер CV с обратной стороны выбранной карты и нажмите Продолжить .

Как и в случае с другим методом, вы получите подтверждение депозита как на экране, так и по электронной почте.

Использование GET из мобильного приложения для внесения депозита с кредитной карты в Интернете

Если вы используете мобильный телефон или планшет для доступа к GET, GET автоматически перенаправит вас на мобильную версию веб-сайта. Однако, если вы используете устройство iOS или Android, вам следует загрузить и установить бесплатное приложение для iOS или загрузить и установить бесплатное приложение для Android для повышения производительности и простоты использования.

Чтобы узнать больше о GET, посмотрите эти короткие видеоролики о том, как вносить депозит с помощью GET и о том, как использовать GET!

Использование Campus Value Plus (киоск) для внесения денежного депозита

Вы можете использовать один из шести киосков Value Plus, расположенных на территории кампуса, чтобы внести наличный расчет на свой дебетовый счет UCard.

Два кисока расположены на нижнем уровне библиотеки W.E.B Dubois
Третий киоск находится в Библиотеке физических наук, расположенной в LGRC (Lederle Lowrise)
Четвертый киоск расположен в восточной части главного вестибюля Campus Center, сразу за Harvest
Пятый киоск расположен в вестибюле Хэмпдена
Шестой киоск находится в офисе UCard — комната 168, административное здание Уитмора,

* Обратите внимание, что из-за текущей ситуации с COVID-19 киоск Value Plus, расположенный в офисе UCard, в настоящее время недоступен. *

Отправка чекового депозита

Вы можете отправить чек на дебетовый счет UCard студента или сотрудника:

Оформите чек на UMass UCard Office .
Напишите идентификационный номер кампуса владельца счета в поле для заметок чека.
Заполните депозитную квитанцию UCard вместе с чеком.
Отправьте чек и заполненный депозитный ордер по адресу:

UCard Office
P.O. Box 2364
Amherst, MA 01004-2364

Внесение наличных или чекового депозита в офисе UCard

Вы можете вносить наличные или чеки в офисе UCard, расположенном в комнате 168 административного здания Уитмора с понедельника по пятницу с 8:30 до 16:00.

Настройка депозита для удержания из заработной платы (только для сотрудников)

Сотрудники UMass Amherst (не студенты) имеют возможность настроить автоматический депозит посредством удержания из заработной платы.

Штрафы за депозит Ucard

Несмотря на то, что плата за открытие или ведение дебетового счета UCard не взимается, взимается комиссия в размере 25 долларов США за следующие действия:

Возврат чека, использованного для покупки карт UCard, фотографий на паспорт или других предметов в офисе UCard.
Подача мошеннической претензии по кредитной карте в ваш банк/поставщик кредитной карты, что приводит к перезарядке законного депозита UCard. (Если у вас есть сомнения по поводу списания кредита, связанного с UCard, вам следует обратиться в офис UCard по номеру до и запросить возврат платежа.)

Плата за возврат чека/копии в размере 25 долларов США должна быть оплачена наличными или, что предпочтительнее, банковским чеком, выписанным в отделение UMass UCard. Невыполнение этого требования своевременно может привести к тому, что ваша академическая запись будет приостановлена.

Если баланс менее 0,00 долларов США является результатом возврата чека или пополнения кредитной карты, владелец автомобиля несет ответственность за внесение достаточного количества средств, чтобы вывести баланс из отрицательной области. Любой метод депозита может быть использован для исправления этой ситуации. Невыполнение этого требования своевременно может привести к тому, что ваша академическая запись будет приостановлена.

Внесение депозита с гостевой карты

Вы можете вносить наличные только на счет Карты Гостя.

Чтобы внести денежный депозит на счет гостевой карты, вы должны использовать один из пяти киосков Value Port, расположенных на территории кампуса.

Два находятся в библиотеке WEB Dubois, а третий находится в Библиотеке физических наук, расположенной в LGRC (Lederle Lowrise). Четвертый порт Value Port расположен в подвале кампуса, рядом с банкоматами. А пятый Value Port находится в круглосуточном магазине Hampden.

Создание копии/печати дебетовой карты отдела по дебетовому счету

Отдел может вносить депозиты на учетную запись карты копирования/печати отдела только путем пополнения счета отдела.

Чтобы запросить депозит на карту Департамента копирования/печати, заполните онлайн-форму запроса. Депозиты обычно занимают два дня.

Когда депозит будет завершен, вы получите подтверждение по электронной почте.

Статья (13) Недостаточность суммы гарантийного фонда

13.1 Если суммы Гарантийного фонда недостаточно для погашения денежных обязательств Участника, применяются: 13.1.1 В случае, если Расчетный банк информирует ЦСУ в Расчетный день (Т+2) не позднее 09:45 часов о том, что общая сумма безналичных средств, поступивших на клиринговый счет БФБ, меньше общей суммы нетто к оплате остатков всех Участников, CSU должен немедленно дать указание Расчетному банку активировать счет Гарантийного фонда.

В таком случае Расчетный банк также информирует CSU, какой Участник(ы) не зачислил сумму нетто к оплате на клиринговый счет БФБ.

13.1.2 В случае активации счета Гарантийного фонда ЦСС немедленно дает указание Расчетному банку:

13.1.2.1 Списать со счета Гарантийного фонда сумму недостачи;

13.1.2.2 Зачислить на расчетный счет БФБ сумму недостающей суммы;

13. 1.2.3 Направить CSU счет-фактуру с указанием всех связанных расходов, процентов и сборов за открытие счета Гарантийного фонда после полной оплаты Участником, не выполнившим обязательства.

13.2 В случае, указанном в подстатье (13.1.2) выше, ЦСС должен немедленно в Расчетный день (Т+2) не позднее 09:50 часов:

13.2.1 Отстранение Участника, нарушившего обязательства, от услуг и деятельности, связанной с торговыми, клиринговыми и расчетными функциями;

13.2.2 Запретить сотрудникам Участника, нарушившим правила, использовать идентификационный код для входа в систему CSDR;

13.2.3 Направить нарушившему Участнику сообщение через систему CSDR о приостановке оказания услуг и причитающихся с него сумм;

13.2.4 Направить Участнику, нарушившему обязательства, письменное уведомление, включая информацию о:

13.2.4.1 Сумма дефицита;

13. 2.4.2 Расчетный банк Расходы и проценты за открытие счета Гарантийного фонда;

13.2.4.3 БФБ расходы на активацию счета Гарантийного фонда;

13.2.4.4 Размер доплаты Участника за нарушение правил БФБ;

13.3 В целях отстранения Участника, нарушившего правила, от торговой деятельности БФБ, CSU должен немедленно проинформировать Отдел торговли и по работе с членами по телефону, а затем через внутреннюю систему электронной почты БФБ, чтобы запретить сотрудникам Участника, нарушившего правила, использовать BATS. входной идентификационный код до начала торгов (09:50 часов).

13.4 CSU приказывает Участнику, нарушившему обязательства, пополнить недостающую сумму на счете Гарантийного фонда.Участник, нарушивший обязательства, должен поручить Расчетному банку зачислить на счет Гарантийного фонда общую сумму, причитающуюся к оплате, в соответствии с уведомлением CSU.

13. 5 После получения подтверждения от Расчетного банка о том, что общая сумма, подлежащая оплате, зачислена на счет Гарантийного фонда, БФБ восстанавливает торговые, клиринговые и расчетные услуги Участнику, нарушившему обязательства. Для этой цели CSU должен разрешить сотрудникам Участника, нарушившего правила, использовать идентификационный код для входа в Систему CSDR и проинформировать (в письменной форме) Отдел торговли и по работе с членами BSE, чтобы они снова могли получить доступ к системе.

Конгресс.гов | Библиотека Конгресса

Раздел протокола Конгресса Ежедневный дайджест Сенат дом Расширения замечаний

Замечания участников Автор Any House MemberАдамс, Альма С. [D-NC] Адерхольт, Роберт Б. [R-AL] Агилар, Пит [D-CA] Аллен, Рик В. [R-GA] Оллред, Колин З. [D-TX] Амодеи, Марк Э. [R -NV] Армстронг, Келли [R-ND] Аррингтон, Джоди С. [R-TX] Окинклосс, Джейк [D-MA] Эксн, Синтия [D-IA] Бабин, Брайан [R-TX] Бэкон, Дон [R -NE] Бэрд, Джеймс Р. [R-IN] Балдерсон, Трой [R-OH] Бэнкс, Джим [R-IN] Барр, Энди [R-KY] Барраган, Нанетт Диас [D-CA] Басс, Карен [ D-CA] Битти, Джойс [D-OH] Бенц, Клифф [R-OR] Бера, Ами [D-CA] Бергман, Джек [R-MI] Бейер, Дональд С.-младший [D-VA] Байс , Стефани И. [R-OK] Биггс, Энди [R-AZ] Билиракис, Гас М.[R-FL] Бишоп, Дэн [R-NC] Бишоп, Сэнфорд Д., младший [D-GA] Блюменауэр, Эрл [D-OR] Блант Рочестер, Лиза [D-DE] Боберт, Лорен [R-CO ] Бонамичи, Сюзанна [D-OR] Бост, Майк [R-IL] Бурдо, Кэролайн [D-GA] Боуман, Джамаал [D-NY] Бойл, Брендан Ф. [D-PA] Брэди, Кевин [R-TX ] Брукс, Мо [R-AL] Браун, Энтони Г. [D-MD] Браун, Шонтел М. [D-OH] Браунли, Джулия [D-CA] Бьюкенен, Верн [R-FL] Бак, Кен [R -CO] Бакшон, Ларри [R-IN] Бадд, Тед [R-NC] Берчетт, Тим [R-TN] Берджесс, Майкл С. [R-TX] Буш, Кори [D-MO] Бустос, Чери [D -ИЛ] Баттерфилд, Г.К. [D-NC] Калверт, Кен [R-CA] Каммак, Кэт [R-FL] Карбахал, Салуд О. [D-CA] Карденас, Тони [D-CA] Кэри, Майк [R-OH] Карл , Джерри Л. [R-AL] Карсон, Андре [D-IN] Картер, Эрл Л. «Бадди» [R-GA] Картер, Джон Р. [R-TX] Картер, Трой [D-LA] Картрайт, Мэтт [D-PA] Кейс, Эд [D-HI] Кастен, Шон [D-IL] Кастор, Кэти [D-FL] Кастро, Хоакин [D-TX] Коуторн, Мэдисон [R-NC] Шабо, Стив [ R-OH] Чейни, Лиз [R-WY] Чу, Джуди [D-CA] Чичиллин, Дэвид Н. [D-RI] Кларк, Кэтрин М. [D-MA] Кларк, Иветт Д. [D-NY] Кливер, Эмануэль [D-MO] Клайн, Бен [R-VA] Клауд, Майкл [R-TX] Клайберн, Джеймс Э.[D-SC] Клайд, Эндрю С. [R-GA] Коэн, Стив [D-TN] Коул, Том [R-OK] Комер, Джеймс [R-KY] Коннолли, Джеральд Э. [D-VA] Купер , Джим [D-TN] Корреа, Дж. Луис [D-CA] Коста, Джим [D-CA] Кортни, Джо [D-CT] Крейг, Энджи [D-MN] Кроуфорд, Эрик А. «Рик» [ R-AR] Креншоу, Дэн [R-TX] Крист, Чарли [D-FL] Кроу, Джейсон [D-CO] Куэльяр, Генри [D-TX] Кертис, Джон Р. [R-UT] Дэвидс, Шарис [ D-KS] Дэвидсон, Уоррен [R-OH] Дэвис, Дэнни К. [D-IL] Дэвис, Родни [R-IL] Дин, Мадлен [D-PA] ДеФацио, Питер А. [D-OR] ДеГетт, Диана [D-CO] ДеЛауро, Роза Л.[D-CT] ДельБен, Сьюзан К. [D-WA] Дельгадо, Антонио [D-NY] Демингс, Вэл Батлер [D-FL] ДеСольнье, Марк [D-CA] Дежарле, Скотт [R-TN] Дойч, Теодор Э. [D-FL] Диас-Баларт, Марио [R-FL] Дингелл, Дебби [D-MI] Доггетт, Ллойд [D-TX] Дональдс, Байрон [R-FL] Дойл, Майкл Ф. [D- PA] Дункан, Джефф [R-SC] Данн, Нил П. [R-FL] Эллзи, Джейк [R-TX] Эммер, Том [R-MN] Эскобар, Вероника [D-TX] Эшу, Анна Г. [ D-CA] Эспайлат, Адриано [D-NY] Эстес, Рон [R-KS] Эванс, Дуайт [D-PA] Фаллон, Пэт [R-TX] Финстра, Рэнди [R-IA] Фергюсон, А. Дрю, IV [R-GA] Фишбах, Мишель [R-MN] Фицджеральд, Скотт [R-WI] Фицпатрик, Брайан К.[R-PA] Флейшманн, Чарльз Дж. «Чак» [R-TN] Флетчер, Лиззи [D-TX] Фортенберри, Джефф [R-NE] Фостер, Билл [D-IL] Фокс, Вирджиния [R-NC] Франкель, Лоис [D-FL] Франклин, К. Скотт [R-FL] Фадж, Марсия Л. [D-OH] Фулчер, Расс [R-ID] Гэтц, Мэтт [R-FL] Галлахер, Майк [R- WI] Гальего, Рубен [D-AZ] Гараменди, Джон [D-CA] Гарбарино, Эндрю Р. [R-NY] Гарсия, Хесус Г. «Чуй» [D-IL] Гарсия, Майк [R-CA] Гарсия , Сильвия Р. [D-TX] Гиббс, Боб [R-OH] Хименес, Карлос А. [R-FL] Гомерт, Луи [R-TX] Голден, Джаред Ф. [D-ME] Гомес, Джимми [D -CA] Гонсалес, Тони [R-TX] Гонсалес, Энтони [R-OH] Гонсалес, Висенте [D-TX] Гонсалес-Колон, Дженниффер [R-PR] Гуд, Боб [R-VA] Гуден, Лэнс [R -TX] Госар, Пол А.[R-AZ] Готхаймер, Джош [D-NJ] Грейнджер, Кей [R-TX] Грейвс, Гаррет [R-LA] Грейвс, Сэм [R-MO] Грин, Эл [D-TX] Грин, Марк Э. [R-TN] Грин, Марджори Тейлор [R-GA] Гриффит, Х. Морган [R-VA] Грихальва, Рауль М. [D-AZ] Гротман, Гленн [R-WI] Гест, Майкл [R-MS] Гатри, Бретт [R-KY] Хааланд, Дебра А. [D-NM] Хагедорн, Джим [R-MN] Хардер, Джош [D-CA] Харрис, Энди [R-MD] Харшбаргер, Диана [R-TN] Хартцлер, Вики [R-MO] Гастингс, Элси Л. [D-FL] Хейс, Джахана [D-CT] Херн, Кевин [R-OK] Херрелл, Иветт [R-NM] Эррера Бейтлер, Хайме [R-WA ] Хайс, Джоди Б.[R-GA] Хиггинс, Брайан [D-NY] Хиггинс, Клэй [R-LA] Хилл, Дж. Френч [R-AR] Хаймс, Джеймс А. [D-CT] Хинсон, Эшли [R-IA] Холлингсворт , Трей [R-IN] Хорсфорд, Стивен [D-NV] Хулахан, Крисси [D-PA] Хойер, Стени Х. [D-MD] Хадсон, Ричард [R-NC] Хаффман, Джаред [D-CA] Хьюзенга , Билл [R-MI] Исса, Даррелл Э. [R-CA] Джексон Ли, Шейла [D-TX] Джексон, Ронни [R-TX] Джейкобс, Крис [R-NY] Джейкобс, Сара [D-CA] Джаяпал, Прамила [D-WA] Джеффрис, Хаким С. [D-NY] Джонсон, Билл [R-OH] Джонсон, Дасти [R-SD] Джонсон, Эдди Бернис [D-TX] Джонсон, Генри С.«Хэнк» младший [D-GA] Джонсон, Майк [R-LA] Джонс, Мондэр [D-NY] Джордан, Джим [R-OH] Джойс, Дэвид П. [R-OH] Джойс, Джон [R -PA] Кахеле, Кайалии [D-HI] Каптур, Марси [D-OH] Катко, Джон [R-NY] Китинг, Уильям Р. [D-MA] Келлер, Фред [R-PA] Келли, Майк [R-PA] Келли, Робин Л. [D-IL] Келли, Трент [R-MS] Ханна, Ро [D-CA] Килди, Дэниел Т. [D-MI] Килмер, Дерек [D-WA] Ким , Энди [D-NJ] Ким, Янг [R-CA] Кайнд, Рон [D-WI] Кинзингер, Адам [R-IL] Киркпатрик, Энн [D-AZ] Кришнамурти, Раджа [D-IL] Кастер, Энн М. [D-NH] Кастофф, Дэвид [R-TN] ЛаХуд, Дарин [R-IL] ЛаМальфа, Дуг [R-CA] Лэмб, Конор [D-PA] Ламборн, Дуг [R-CO] Ланжевен, Джеймс Р.[D-RI] Ларсен, Рик [D-WA] Ларсон, Джон Б. [D-CT] Латта, Роберт Э. [R-OH] ЛаТернер, Джейк [R-KS] Лоуренс, Бренда Л. [D-MI ] Лоусон, Эл, младший [D-FL] Ли, Барбара [D-CA] Ли, Сьюзи [D-NV] Леже Фернандес, Тереза [D-NM] Леско, Дебби [R-AZ] Летлоу, Джулия [R -LA] Левин, Энди [D-MI] Левин, Майк [D-CA] Лью, Тед [D-CA] Лофгрен, Зои [D-CA] Лонг, Билли [R-MO] Лоудермилк, Барри [R-GA ]Ловенталь, Алан С. [D-CA]Лукас, Фрэнк Д. [R-OK]Люткемейер, Блейн [R-MO]Лурия, Элейн Г. [D-VA]Линч, Стивен Ф. [D-MA]Мейс , Нэнси [R-SC] Малиновски, Том [D-NJ] Маллиотакис, Николь [R-NY] Мэлони, Кэролин Б.[D-NY] Мэлони, Шон Патрик [D-NY] Манн, Трейси [R-KS] Мэннинг, Кэти Э. [D-NC] Мэсси, Томас [R-KY] Маст, Брайан Дж. [R-FL] Мацуи, Дорис О. [D-CA] МакБат, Люси [D-GA] Маккарти, Кевин [R-CA] МакКол, Майкл Т. [R-TX] Макклейн, Лиза К. [R-MI] МакКлинток, Том [ R-CA] Макколлум, Бетти [D-MN] МакИчин, А. Дональд [D-VA] Макговерн, Джеймс П. [D-MA] МакГенри, Патрик Т. [R-NC] МакКинли, Дэвид Б. [R- WV] Макморрис Роджерс, Кэти [R-WA] Макнерни, Джерри [D-CA] Микс, Грегори В. [D-NY] Мейер, Питер [R-MI] Менг, Грейс [D-NY] Мейзер, Дэниел [R -PA] Мфуме, Квейси [D-MD] Миллер, Кэрол Д. [R-WV] Миллер, Мэри Э. [R-IL] Миллер-Микс, Марианнетт [R-IA] Муленаар, Джон Р. [R-MI] Муни, Александр X. [R-WV] Мур, Барри [R -AL] Мур, Блейк Д. [R-UT] Мур, Гвен [D-WI] Морелл, Джозеф Д. [D-NY] Моултон, Сет [D-MA] Мрван, Фрэнк Дж. [D-IN] Маллин , Маркуэйн [R-OK] Мерфи, Грегори [R-NC] Мерфи, Стефани Н. [D-FL] Надлер, Джеррольд [D-NY] Наполитано, Грейс Ф. [D-CA] Нил, Ричард Э. [D -MA] Негус, Джо [D-CO] Нельс, Трой Э. [R-TX] Ньюхаус, Дэн [R-WA] Ньюман, Мари [D-IL] Норкросс, Дональд [D-NJ] Норман, Ральф [R -SC] Нортон, Элеонора Холмс [D-DC] Нуньес, Девин [R-CA] О’Халлеран, Том [D-AZ] Обернолте, Джей [R-CA] Окасио-Кортес, Александрия [D-NY] Омар, Ильхан [D-MN] Оуэнс, Берджесс [R-UT] Палаццо, Стивен М.[R-MS] Паллоне, Фрэнк-младший [D-NJ] Палмер, Гэри Дж. [R-AL] Панетта, Джимми [D-CA] Паппас, Крис [D-NH] Паскрелл, Билл-младший [D -NJ] Пейн, Дональд М.-младший [D-NJ] Пелоси, Нэнси [D-CA] Пенс, Грег [R-IN] Перлмуттер, Эд [D-CO] Перри, Скотт [R-PA] Питерс, Скотт Х. [D-CA] Пфлюгер, Август [R-TX] Филлипс, Дин [D-MN] Пингри, Челли [D-ME] Пласкетт, Стейси Э. [D-VI] Покан, Марк [D-WI] Портер, Кэти [D-CA] Поузи, Билл [R-FL] Прессли, Аянна [D-MA] Прайс, Дэвид Э. [D-NC] Куигли, Майк [D-IL] Радеваген, Аумуа Амата Коулман [R- А.С.] Раскин, Джейми [D-MD] Рид, Том [R-NY] Решенталер, Гай [R-PA] Райс, Кэтлин М.[D-NY]Райс, Том [R-SC]Ричмонд, Седрик Л. [D-LA]Роджерс, Гарольд [R-KY]Роджерс, Майк Д. [R-AL]Роуз, Джон В. [R-TN ] Розендейл-старший, Мэтью М. [R-MT] Росс, Дебора К. [D-NC] Роузер, Дэвид [R-NC] Рой, Чип [R-TX] Ройбал-Аллард, Люсиль [D-CA] Руис , Рауль [D-CA] Рупперсбергер, Калифорния Датч [D-MD] Раш, Бобби Л. [D-IL] Резерфорд, Джон Х. [R-FL] Райан, Тим [D-OH] Саблан, Грегорио Килили Камачо [ D-MP] Салазар, Мария Эльвира [R-FL] Сан-Николас, Майкл FQ [D-GU] Санчес, Линда Т. [D-CA] Сарбанес, Джон П. [D-MD] Скализ, Стив [R-LA ] Скэнлон, Мэри Гей [D-PA] Шаковски, Дженис Д.[D-IL]Шифф, Адам Б. [D-CA]Шнайдер, Брэдли Скотт [D-IL]Шредер, Курт [D-OR]Шриер, Ким [D-WA]Швейкерт, Дэвид [R-AZ]Скотт, Остин [R-GA] Скотт, Дэвид [D-GA] Скотт, Роберт С. «Бобби» [D-VA] Сешнс, Пит [R-TX] Сьюэлл, Терри А. [D-AL] Шерман, Брэд [D -CA] Шерил, Мики [D-NJ] Симпсон, Майкл К. [R-ID] Сирс, Альбио [D-NJ] Слоткин, Элисса [D-MI] Смит, Адам [D-WA] Смит, Адриан [R -NE] Смит, Кристофер Х. [R-NJ] Смит, Джейсон [R-MO] Смакер, Ллойд [R-PA] Сото, Даррен [D-FL] Спанбергер, Эбигейл Дэвис [D-VA] Спартц, Виктория [ R-IN] Спейер, Джеки [D-CA] Стэнсбери, Мелани Энн [D-NM] Стэнтон, Грег [D-AZ] Стаубер, Пит [R-MN] Стил, Мишель [R-CA] Стефаник, Элиз М.[R-NY] Стейл, Брайан [R-WI] Штойбе, В. Грегори [R-FL] Стивенс, Хейли М. [D-MI] Стюарт, Крис [R-UT] Стиверс, Стив [R-OH] Стрикленд , Мэрилин [D-WA] Суоцци, Томас Р. [D-NY] Суолвелл, Эрик [D-CA] Такано, Марк [D-CA] Тейлор, Ван [R-TX] Тенни, Клаудия [R-NY] Томпсон , Бенни Г. [D-MS] Томпсон, Гленн [R-PA] Томпсон, Майк [D-CA] Тиффани, Томас П. [R-WI] Тиммонс, Уильям Р. IV [R-SC] Титус, Дина [ D-NV] Тлаиб, Рашида [D-MI] Тонко, Пол [D-NY] Торрес, Норма Дж. [D-CA] Торрес, Ричи [D-NY] Трэхан, Лори [D-MA] Троун, Дэвид Дж. .[D-MD] Тернер, Майкл Р. [R-OH] Андервуд, Лорен [D-IL] Аптон, Фред [R-MI] Валадао, Дэвид Г. [R-CA] Ван Дрю, Джефферсон [R-NJ] Ван Дайн, Бет [R-TX] Варгас, Хуан [D-CA] Визи, Марк А. [D-TX] Вела, Филемон [D-TX] Веласкес, Нидия М. [D-NY] Вагнер, Энн [R -MO] Уолберг, Тим [R-MI] Валорски, Джеки [R-IN] Вальц, Майкл [R-FL] Вассерман Шульц, Дебби [D-FL] Уотерс, Максин [D-CA] Уотсон Коулман, Бонни [D -NJ] Вебер, Рэнди К., старший [R-TX] Вебстер, Дэниел [R-FL] Уэлч, Питер [D-VT] Венструп, Брэд Р. [R-OH] Вестерман, Брюс [R-AR] Уэкстон, Дженнифер [D-VA] Уайлд, Сьюзен [D-PA] Уильямс, Никема [D-GA] Уильямс, Роджер [R-TX] Уилсон, Фредерика С.[D-FL] Уилсон, Джо [R-SC] Виттман, Роберт Дж. [R-VA] Вомак, Стив [R-AR] Райт, Рон [R-TX] Ярмут, Джон А. [D-KY] Янг , Дон [R-AK] Зелдин, Ли М. [R-NY] Любой член Сената Болдуин, Тэмми [D-WI] Баррассо, Джон [R-WY] Беннет, Майкл Ф. [D-CO] Блэкберн, Марша [ R-TN] Блюменталь, Ричард [D-CT] Блант, Рой [R-MO] Букер, Кори А. [D-NJ] Бузман, Джон [R-AR] Браун, Майк [R-IN] Браун, Шеррод [ D-OH] Берр, Ричард [R-NC] Кантвелл, Мария [D-WA] Капито, Шелли Мур [R-WV] Кардин, Бенджамин Л. [D-MD] Карпер, Томас Р. [D-DE] Кейси , Роберт П., младший [D-PA] Кэссиди, Билл [R-LA] Коллинз, Сьюзен М. [R-ME] Кунс, Кристофер А. [D-DE] Корнин, Джон [R-TX] Кортес Масто, Кэтрин [D -NV] Коттон, Том [R-AR] Крамер, Кевин [R-ND] Крапо, Майк [R-ID] Круз, Тед [R-TX] Дэйнс, Стив [R-MT] Дакворт, Тэмми [D-IL] ] Дурбин, Ричард Дж. [D-IL] Эрнст, Джони [R-IA] Файнштейн, Дайэнн [D-CA] Фишер, Деб [R-NE] Гиллибранд, Кирстен Э. [D-NY] Грэм, Линдси [R -SC] Грассли, Чак [R-IA] Хагерти, Билл [R-TN] Харрис, Камала Д. [D-CA] Хассан, Маргарет Вуд [D-NH] Хоули, Джош [R-MO] Генрих, Мартин [ D-NM] Хикенлупер, Джон У.[D-CO] Хироно, Мэйзи К. [D-HI] Хувен, Джон [R-ND] Хайд-Смит, Синди [R-MS] Инхоф, Джеймс М. [R-OK] Джонсон, Рон [R-WI ] Кейн, Тим [D-VA] Келли, Марк [D-AZ] Кеннеди, Джон [R-LA] Кинг, Ангус С.-младший [I-ME] Клобучар, Эми [D-MN] Лэнкфорд, Джеймс [ R-OK] Лихи, Патрик Дж. [D-VT] Ли, Майк [R-UT] Леффлер, Келли [R-GA] Лухан, Бен Рэй [D-NM] Ламмис, Синтия М. [R-WY] Манчин , Джо, III [D-WV] Марки, Эдвард Дж. [D-MA] Маршалл, Роджер [R-KS] МакКоннелл, Митч [R-KY] Менендес, Роберт [D-NJ] Меркли, Джефф [D-OR ] Моран, Джерри [R-KS] Мурковски, Лиза [R-AK] Мерфи, Кристофер [D-CT] Мюррей, Пэтти [D-WA] Оссофф, Джон [D-GA] Падилья, Алекс [D-CA] Пол , Рэнд [R-KY] Питерс, Гэри С.[D-MI] Портман, Роб [R-OH] Рид, Джек [D-RI] Риш, Джеймс Э. [R-ID] Ромни, Митт [R-UT] Розен, Джеки [D-NV] Раундс, Майк [R-SD] Рубио, Марко [R-FL] Сандерс, Бернард [I-VT] Сассе, Бен [R-NE] Шац, Брайан [D-HI] Шумер, Чарльз Э. [D-NY] Скотт, Рик [R-FL] Скотт, Тим [R-SC] Шахин, Жанна [D-NH] Шелби, Ричард С. [R-AL] Синема, Кирстен [D-AZ] Смит, Тина [D-MN] Стабеноу, Дебби [D-MI] Салливан, Дэн [R-AK] Тестер, Джон [D-MT] Тьюн, Джон [R-SD] Тиллис, Томас [R-NC] Туми, Патрик [R-PA] Тубервиль, Томми [R -AL] Ван Холлен, Крис [D-MD] Уорнер, Марк Р.[D-VA] Уорнок, Рафаэль Г. [D-GA] Уоррен, Элизабет [D-MA] Уайтхаус, Шелдон [D-RI] Уикер, Роджер Ф. [R-MS] Уайден, Рон [D-OR] Янг , Тодд [R-IN]

Политика и процедуры USNH в отношении финансовых услуг

A. ОБЩИЕ АДМИНИСТРАТИВНЫЕ ПРОЦЕДУРЫ

1. Назначение . Цель состоит в том, чтобы установить процедуры, которые сведут к минимуму риск и обеспечат наибольшую ценность, безопасность и обслуживание каждому учреждению, входящему в Университетскую систему Нью-Гэмпшира (USNH), в соответствии с правилами, положениями и рекомендациями, установленными Стандартом безопасности данных индустрии платежных карт. (PCI DSS).Эта процедура касается стандартов, которые по контракту налагаются основными брендами платежных карт на продавцов, которые принимают эти карты в качестве формы оплаты. Политика охватывает следующие конкретные области, содержащиеся в стандартах PCI, касающихся данных о держателях карт (CHD[1]): обработка, передача, хранение и удаление CHD.

2. Объем . Эти процедуры применяются к любому лицу, использующему системы и сети USNH, связанному с обработкой платежных карт. Это включает обработку, передачу, хранение и утилизацию CHD в USNH, а также использование любой сторонней системы, которая может повлиять на безопасность CHD в USNH. Кроме того, учреждения должны соблюдать Политику безопасности информационных технологий USNH USY VI.F.5

3. Полномочия. PCI DSS — это набор требований, созданных и согласованных пятью основными брендами платежных карт: American Express, Discover, Японское кредитное бюро (JCB), MasterCard и VISA. Эти требования безопасности применяются ко всем транзакциям, связанным с индустрией платежных карт. Электронные и бумажные транзакции охватываются настоящим стандартом. Требования распространяются на любую организацию, связанную с обращением с ИБС.Бренды карт применяют условия в соглашении с продавцом для обеспечения соблюдения этих стандартов. USNH требует, чтобы все организации и отделы кампуса, обрабатывающие данные платежных карт:

а. соблюдать все применимые административные, технические требования и требования к отчетности PCI DSS;
б. Наличие соответствующих местных практик, процедур и документации для обеспечения соответствия стандартам PCI; и
гр. Обеспечьте обучение сотрудников и других лиц, занимающихся ИБС.

4. Редакция .Эти процедуры могут быть обновлены в любое время USNH Financial Services и должны ежегодно пересматриваться торговыми отделами кампуса на наличие изменений в соответствии с PCI DSS.

5. Определения

а. Подтверждение соответствия (AOC) — документ, который заполняется вместе с анкетой для самооценки (SAQ) в качестве декларации о статусе соответствия продавца стандарту безопасности данных индустрии платежных карт (PCI DSS). Этот краткий документ может быть безопасно передан за пределы USNH третьим сторонам, имеющим законные деловые основания знать.

б. Campus Finance/Administration Office — отвечает за утверждение всех запросов на прием платежных карт.

я. Для UNH это вице-президент по финансовым вопросам (VPFA)
ii. Для PSU это Управление финансовых услуг
iii. Для KSC это отдел финансов и планирования
iv. Для GSC это Студенческая бухгалтерия

с. Данные держателя карты (CHD) — Те элементы информации о платежной карте, которые должны быть защищены.Эти элементы:

я. основной номер счета (PAN) или
ii. PAN совместно с:

Имя держателя карты
Срок годности
Сервисный код

д. Торговый отдел — Любой отдел или подразделение, которое было одобрено Финансовым/административным управлением кампуса для приема платежных карт (Visa, Master Card, American Express, Discover) и которому был присвоен идентификационный номер продавца (MID).

эл. Ответственное лицо торгового отдела (MDRP) — физическое лицо в отделе, имеющее основные полномочия и ответственность за операции с платежными картами и обеспечение соответствия стандарту PCI DSS.

ф. Стандарты безопасности данных индустрии платежных карт (PCI DSS) — требования безопасности, определенные Советом по стандартам безопасности индустрии платежных карт и 5 основными брендами платежных карт.

г. Анкета для самооценки (SAQ) — отчетный инструмент, используемый для документирования результатов самооценки организации в соответствии с PCI DSS.

час. Сервисный код – Трехзначное или четырехзначное значение в магнитной полосе, которое следует за датой истечения срока действия платежной карты в данных отслеживания. Эти данные используются для различных целей, таких как определение атрибутов службы, различие между международным и национальным обменом или определение ограничений использования.

я. Поставщик услуг — Коммерческая организация, не являющаяся платежным брендом, непосредственно участвующая в обработке, хранении или передаче CHD от имени другой организации.Сюда входят компании, предоставляющие услуги, которые контролируют или могут повлиять на безопасность данных держателей карт.

B. ПОДРОБНОЕ ОПИСАНИЕ РАБОЧИХ ПРОЦЕДУР

1. Прием и обработка платежных карт

а. В ходе ведения бизнеса в любом учреждении USNH для отдела или другого подразделения может быть сочтено выгодным принимать платежные карты для покупки товаров и/или услуг USNH. Эти транзакции могут включать получение пожертвований, оплату кредитных и некредитных курсов, оплату конференций, продажу билетов и другие одобренные институциональные продукты и услуги.Утверждение нового мерчант-аккаунта для приема платежных карт осуществляется в индивидуальном порядке. Каждое финансовое/административное управление кампуса определяет, где взимать любые сборы, связанные с приемом платежных карт его подразделениями.

б. Департаменты или подразделения, которые хотят начать принимать платежные карты в качестве оплаты за продажу товаров или оказанных услуг, должны связаться с соответствующим финансовым/административным отделом кампуса, чтобы начать этот процесс утверждения. Шаги включают:

я.Заполнение заявления на прием платежной карты
ii. Завершение обучения PCI-DSS и Best Practices Guide, а также
iii. Отправка заполненного заявления в финансовый/административный офис кампуса на утверждение.

с. Финансово-административный отдел кампуса отправляет утвержденную заявку в бухгалтерскую службу USNH по адресу [email protected] , чтобы инициировать настройку MID в торговом банке USNH и получить идентификатор AMEX, если применимо.

д.Любой отдел, принимающий платежные карты от имени учреждения или дочерней организации USNH, должен назначить в отделе лицо, которое будет иметь основные полномочия и ответственность за операции с платежными картами. Это лицо называется ответственным лицом торгового отдела или MDRP. Департамент также должен указать резервное лицо или лицо, на которое возложена дополнительная ответственность, если возникнут вопросы, когда MDRP недоступен.

эл. Как только MID будет получен от банка, менеджер по связям с торговым банком USNH будет направлять MDRP в течение всего процесса до тех пор, пока место не будет запущено и запущено. Подождите от пяти до семи рабочих дней для новой настройки.

ф. Запросы на получение или замену терминалов в точках продаж для существующих местоположений необходимо направлять в финансовый/административный отдел кампуса. После одобрения оборудование можно приобрести и связаться с менеджером по работе с торговыми банками USNH.

г. Каждый MDRP может напрямую связаться с менеджером по связям с торговым банком USNH по вопросам, связанным с обслуживанием существующих терминалов и настройками терминалов. Актуальную контактную информацию можно получить в финансовом/административном офисе кампуса или в бухгалтерской службе USNH.

час. Конкретные детали, касающиеся обработки транзакций и необходимой сверки для каждого торгового места, будут зависеть от метода приема платежных карт и типа используемого торгового счета. Подробные инструкции будут предоставлены торговым банком при создании любого нового счета.

я. Торговые отделы, принимающие платежные карты через Интернет, должны разместить на своем веб-сайте копию «Политики конфиденциальности USNH» и политики возврата средств. Технический контакт требуется для всех сайтов по сбору карт в Интернете.

Дж. При покупке новых услуг или оборудования для обработки операций с платежными картами MRDP должен получить подтверждение соответствия PCI от поставщика услуг или поставщика оборудования. Новые веб-приложения, которые принимают платежи по кредитным картам от имени USNH, должны быть одобрены сотрудником по ИТ-безопасности кампуса. Поставщик должен:

я. быть совместимым с PCI,
ii. предоставить AOC,
iii. быть утверждены до того, как контракт может быть подписан, и контракт должен включать конкретную формулировку PCI

тыс.При продлении существующих соглашений MDRP должен приложить все усилия для согласования требований соответствия PCI в B.1.j. выше, если это еще не сделано. Если MDRP уже существует, он должен поддерживать тот же уровень соответствия PCI.

л. Любое новое или продленное соглашение об обслуживании должно соответствовать политике закупок USNH.

м. Каждое торговое предприятие должно ежедневно регистрировать доход от своих платежных карт в финансовой системе USNH, если иное не согласовано с бухгалтерскими службами USNH.Продавцы платежных карт должны обращаться в бухгалтерскую службу USNH по любым вопросам в этом отношении.

2. Процедуры защиты данных платежных карт.

Все процедуры обработки транзакций по платежным картам и обработки соответствующих данных должны документироваться уполномоченными отделами и быть доступны для периодического пересмотра. Департаменты должны иметь следующие компоненты в своих процедурах и следить за тем, чтобы эти компоненты поддерживались на постоянной основе.

а.Доступ к CHD должен быть ограничен только теми пользователями, которым данные нужны для выполнения их работы. Каждый такой пользователь подлежит проверке биографических данных, как описано в политике USY VC и соответствующих процедурах кампуса, прежде чем ему будет предоставлен доступ к CHD. Каждый торговый отдел должен вести текущий список всех пользователей (сотрудников, волонтеров, подрядчиков и т. д.), имеющих доступ к CHD, и пересматривать этот список ежеквартально, чтобы убедиться, что список отражает самый последний необходимый и предоставленный доступ. Для системы, требующей входа в систему, этот список должен быть сгенерированным системой списком пользователей.

б. CHD, собранные на бумаге или в электронном виде, должны быть защищены от несанкционированного доступа в любое время.

с. Все оборудование, используемое для сбора ИБС, должно быть защищено от несанкционированного использования или взлома в соответствии с PCI DSS.

д. Должны быть предусмотрены меры физической безопасности для предотвращения доступа посторонних лиц к зданиям, помещениям или картотекам, в которых хранится оборудование, документы или электронные файлы, содержащие CHD.

я.Процесс регулярных проверок устройств должен быть задокументирован на уровне продавца. Должен вестись журнал соответствия PCI DSS и вводиться подтверждение для конкретного устройства. Каждая проверка должна включать:

Проверка серийного номера
Осмотр устройства, чтобы убедиться, что все этикетки для защиты от несанкционированного доступа не повреждены
Осмотр устройства, чтобы убедиться в отсутствии явных модификаций устройства.

ii. Сотрудникам не разрешается изменять или отключать любую проводку передачи без разрешения MDRP или назначенного персонала ИТ-поддержки.Единственными сторонами, которые могут изменять или перемещать проводку, являются платные поставщики с письменным разрешением или сотрудник кампуса с письменным разрешением от его/ее ИТ-подразделения кампуса или финансового/административного управления. Каждое место приема карт должно обеспечить, чтобы их сотрудники:

Проверяйте личность любых сторонних лиц, выдающих себя за ремонтных или обслуживающих работников, прежде чем предоставлять им доступ для модификации или устранения неполадок устройств.
Не устанавливайте, не заменяйте и не возвращайте устройства без проверки.
Известно о подозрительном поведении рядом с устройствами (например, о попытках неизвестных лиц отключить или открыть устройства).
Сообщите о подозрительном поведении и признаках несанкционированного доступа или подмены устройства в MDRP и руководство отдела.
Не используйте никакие устройства, если есть подозрение, что произошла подмена или фальсификация

эл. Незашифрованные методы электронной связи, такие как электронная почта, обмен мгновенными сообщениями, чат, SMS и т. д., не должны использоваться для передачи CHD или личной платежной информации или приниматься в качестве метода предоставления такой информации.Каждый отдел продавца должен включить надлежащий метод обработки и ответа на электронные письма или другие незащищенные сообщения, отправляемые клиентами и содержащие CHD, в процедуре PCI DSS своего отдела. В этом случае обработка полученного CHD, как указано в разделе B.2.J ниже, имеет решающее значение. Также см. пункт 6.) в Руководстве по передовому опыту для получения дополнительной информации по этому вопросу.

ф. Лучше не использовать факсимильные аппараты для передачи информации о платежной карте в торговый отдел.Если необходимо использовать факс, MDRP должен убедиться, что устройство является автономным устройством, использующим обычную бумагу, и расположено в безопасном месте для предотвращения несанкционированного доступа. Никогда не используйте многофункциональные/многопользовательские устройства для передачи или получения информации о платежной карте.

г. Никакие базы данных, электронные файлы, другие электронные хранилища информации или бумажные формы не могут хранить код проверки карты (также известный как CVV или CVC) после авторизации, независимо от успеха или неудачи платежа.

час.Полное содержание любой дорожки с магнитной полосы на обратной стороне платежной карты никогда не должно сохраняться.

я. Портативные электронные носители или общие хранилища файлов не должны использоваться для хранения данных держателей карт. Эти устройства включают, помимо прочего, следующее: ноутбуки, компакт-диски, дискеты, флэш-накопители USB, персональные цифровые помощники и портативные внешние жесткие диски.

Дж. CHD не должен храниться дольше, чем это требуется для авторизации транзакции, и должен быть немедленно удален или уничтожен после авторизации.Доступ к данным о держателях карт разрешен только тем, кому это нужно знать по бизнесу, и каждый человек, имеющий доступ к данным о держателях карт, должен иметь уникальный идентификатор и пароль.

я. В торговом отделе должен быть установлен регулярный график удаления или уничтожения данных, чтобы гарантировать, что CHD не сохраняется после авторизации. Любой доступ к CHD должен быть зарегистрирован с указанием даты и времени, а также личности сотрудника, получившего доступ к защищенным данным, и контактной информации клиента в случае потери (для уведомления клиента).

ii. CHD должен быть утилизирован таким образом, чтобы сделать все данные невосстановимыми. Сюда входят бумажные документы и любые электронные носители, включая компьютеры, жесткие диски, магнитные ленты и USB-накопители ( Перед утилизацией или перепрофилированием компьютерные диски должны быть продезинфицированы в соответствии с применимыми политиками учреждения по уничтожению электронных данных ).

III. Утвержденные методы утилизации в соответствии с PCI DSS v3.2:

Поперечное измельчение, сжигание, превращение в целлюлозу или использование утвержденных услуг по измельчению/удалению бумажных документов
Стирание и/или физическое уничтожение электронных носителей таким образом, что их невозможно восстановить .

к. Все рабочие компьютеры сотрудников, которым разрешено работать с CHD, и общие рабочие станции, связанные с торговыми операциями, должны регулярно сканироваться с помощью авторизованного инструмента сканирования USNH, чтобы гарантировать, что на этих компьютерах не хранится CHD в случае аварии, небрежности или по другим причинам.

л. Все нарушения безопасности CHD должны регистрироваться и устраняться MDRP. Сбои в системе безопасности CHD определяются как случаи, когда сотрудники не следовали процедурам USNH, но не приводили к нарушению безопасности.Нарушение безопасности CHD может быть основанием для дисциплинарных взысканий, включая увольнение.

м. Данные карты покупок USNH и информация о банковских счетах должны быть защищены так же, как и данные платежной карты. Соответствующие процедуры должны быть задокументированы каждым отделом и включать вышеперечисленные компоненты, особенно в отношении хранения и утилизации ИБС.

3. Отношения с поставщиками услуг

Продавцы и их поставщики услуг должны иметь задокументированное и последовательное понимание своих применимых обязанностей PCI DSS.

а. Продавцы USNH, которые используют поставщика услуг для обработки, передачи или хранения платежей, должны получить письменное соглашение от такого поставщика, в котором указывается, что указанный поставщик несет ответственность за защиту и безопасность любого CHD, которым поставщик владеет, хранит, обрабатывает или передает от имени. USNH или любого CHD, на безопасность которого они могут повлиять. Это должно быть сделано для всех новых контрактов и в той степени, в которой это возможно при любом продлении контракта.

б. В письменном соглашении должны быть указаны требования PCI DSS, за которые несет ответственность поставщик услуг, и те, за которые отвечает продавец USNH.Эта документация должна быть получена для всех новых контрактов и любых продлений контрактов.

с. MDRP должен сообщать о требованиях PCI, за которые несет ответственность торговый отдел, всем лицам (сотрудникам, подрядчикам, временным сотрудникам, волонтерам и т. д.), которые будут каким-либо образом участвовать в обработке платежей.

д. Доказательство соответствия Поставщика услуг требованиям PCI DSS должно предоставляться бухгалтерской службе USNH ежегодно. Допустимые типы доказательств ограничены следующими (в порядке предпочтения):

я.Подписанное свидетельство о соответствии (AOC), которое было правильно заполнено и не старше двенадцати месяцев.

ii. В качестве альтернативы USNH может принять их статус, указанный в Глобальном списке поставщиков услуг Visa (http://visa.com/splisting).

III. Поставщики услуг, имеющие право на самооценку, должны предоставить AOC, подписанный руководителем поставщика, датированный в течение последних двенадцати месяцев и основанный на результатах заполнения Анкеты самооценки (SAQ) D для Поставщиков услуг.В идеале этот SAQ должен поддерживаться подписью квалифицированного оценщика безопасности (QSA, как это определено в PCI DSS), но это не является обязательным требованием.

iv. USNH также может принимать документы, которые юрисконсульт сочтет уместными в ограниченных случаях.

4. Несоблюдение требований политики и процедур USNH.

Департаменты и продавцы обязаны соблюдать все применимые политики и процедуры USNH.

а. Невыполнение требований, изложенных в этой процедуре, приведет к приостановке возможности физических и, при необходимости, электронных платежей для затронутых единиц.Кроме того, если это уместно, любые штрафы и пени, которые могут быть наложены затронутым брендом (ами) платежной карты, будут нести ответственность затронутого подразделения.

б. Лица, которые не соответствуют требованиям, изложенным в этой процедуре, будут подвергнуты дисциплинарным взысканиям, включая увольнение в соответствии с политикой USY V.C.9 и соответствующими специфическими процедурами кампуса.

5. Реагирование на нарушение безопасности.

В случае нарушения или подозрения на нарушение безопасности отдел или подразделение должны немедленно выполнить каждый из соответствующих шагов, описанных ниже, в дополнение к следующим применимым процедурам управления инцидентами местного учреждения или отдела:

а. Свяжитесь с отделом ИТ-безопасности USNH и ведомственным отделом ИТ или информационной безопасности для получения надлежащих указаний относительно сохранения электронных данных. Шаги должны включать:

я. Отключение затронутых устройств от всех сетей. Чтобы отключить устройство от сети, просто отсоедините кабель Ethernet (сетевой). Если устройство использует беспроводное соединение, просто отключите его от беспроводной сети. Для устройств, подключенных через аналоговую телефонную линию, просто отключите телефонную линию.

ii. НЕ выключайте устройство и не перезагружайте его. Оставьте устройство включенным и отключенным от сети.

III. Предотвратите любой дальнейший доступ к скомпрометированной системе (системам) или ее изменение (например, не входите в систему и/или не меняйте пароли; не запускайте проверку на наличие вирусов). Короче говоря, оставьте систему (системы) в покое, отключите ее от сети и ждите ответа от службы ИТ-безопасности.

б. Документируйте каждое действие, предпринятое с момента предполагаемого нарушения, сохраняя все доступные журналы или электронные доказательства. Включите в документацию следующее:

я. Дата и время
ii. Принятые меры
iii. Местонахождение
iv. Лицо, выполняющее действие
v. Лицо, выполняющее документацию
vi. Весь задействованный персонал

с. Уведомить отдел MDRP, декана, директора или начальника отдела подразделения, в котором произошло нарушение, финансовый/административный отдел кампуса об обстоятельствах нарушения.

д. Финансово-административный отдел кампуса должен передавать все такие сообщения казначею USNH, главному юрисконсульту USNH и службе внутреннего аудита USNH.

эл. После полного определения масштаба нарушения сотрудник по ИТ-безопасности кампуса и казначей USNH будут нести ответственность за уведомление исполнительного руководства USNH, представителей банков и любых других сторон по мере необходимости.

ф. Обрабатывающий банк или внешняя сторона также может сообщить USNH о предполагаемом нарушении. В этом случае USNH уведомит продавца кампуса, причастного к предполагаемому нарушению, и должны быть выполнены соответствующие шаги, описанные выше.

г. Подробный план реагирования на инциденты будет составлен и будет поддерживаться сотрудником по ИТ-безопасности USNH. Этот план реагирования на инциденты должен соответствовать параметрам, установленным брендами карт.

6. Политика PCI DSS в области информационных технологий (ИТ) . Каждое учреждение USNH должно документировать свои политики и процедуры в области информационных технологий PCI DSS. Этого можно добиться, используя шаблоны, предоставленные торговым банком USNH и/или партнерами-консультантами, если это необходимо.

7. Смена пользователей в торговых точках . Продавцы должны уведомлять свой MDRP о любых изменениях персонала, участвующего в обработке платежных карт. Сюда входят любые новые сотрудники, персонал, которому были назначены новые обязанности, в том числе работа с платежными картами и/или расчетные обязанности, а также изменения в составе волонтеров и подрядчиков, имеющих доступ к CHD. Сюда также входят сотрудники, волонтеры или подрядчики, которые оставили свои должности и больше не участвуют в работе с платежными картами. Каждое финансовое/административное управление кампуса должно определить, каким образом будут поступать эти уведомления. Форма изменения пользователя предоставляется в качестве образца для сообщения об этих изменениях в MDRP.

8. Заявление пользователя о понимании. Лица (т. е. сотрудники, волонтеры и подрядчики), которые занимаются CHD в рамках своей работы или другой деятельности в USNH, должны заполнить и подписать соответствующую форму Заявления о понимании пользователя или аналогичное подтверждение, как это определено их Финансовым/Административным отделом кампуса.MDRP должен постоянно обеспечивать полноту этих документов.

9. Ежегодный опросный лист продавца PCI DSS . Не реже одного раза в год каждый продавец платежных карт должен (1) заполнять текущий PCI DSS (SAQ), (2) участвовать в периодическом сканировании уязвимостей, если этого требует SAQ, и (3) предпринимать необходимые действия для подтверждения соответствия требованиям стандарта PCI DSS (SAQ). текущий стандарт PCI DSS. После рассмотрения QSA финансовый/административный офис кампуса несет ответственность за загрузку этих документов на портал торгового банка USNH после завершения.

10. Текущий торговый банк USNH может взимать комиссию в размере 25 долларов с любого торгового места, не соответствующего стандарту PCI DSS, каждый месяц, когда оно не соответствует требованиям. Также может взиматься другая плата за несоблюдение требований для мест, которым разрешено использовать поставщиков, отличных от основного торгового банка USNH. Высшее руководство кампуса должно быть уведомлено о любом статусе несоблюдения и соответствующих сборах.

11. По согласованию с MDRP любой продавец, который не соблюдает требования в течение шести месяцев подряд, может быть обязан прекратить прием платежей с помощью платежной карты через USNH или торговый банк USNH.Бухгалтерская служба USNH уведомит финансовый отдел/административный офис кампуса, когда продавец будет отстранен от сбора платежей из-за несоблюдения требований.

conspi.ru - Конспирология - Теория заговора