Росфинмониторинг это что: Росфинмониторинг — Постановка на учет

что это такое простыми словами

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг, Финансовая разведка) – это федеральный орган исполнительной власти, имеет девять межрегиональных управлений. Самостоятельно и во взаимодействии с другими государственными и муниципальными органами, общественными организациями выполняет ряд функций:

• противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения;

• нормативно-правовое регулирование сферы ПОД/ФТ;

• координация соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций;

• функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, обусловленных операциями с денежными средствами или имуществом, превентивные меры.

Основной нормативный документ органа — Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Деятельность Росфинмониторинга по ПОД/ФТ включает в себя постоянную работу над Перечнем лиц, в отношении которых имеются подозрения в их причастности к ОД/ФТ, обработку соответствующих информационных сообщений от участников рынка, совершающих операции с денежными средствами и имуществом граждан, препятствие незаконному оттоку и возвращение денежных средств в РФ.

В сфере надзора за кредитными и некредитными финансовыми организациями Росфинмониторинг действует в связке с Банком России. Информационное взаимодействие происходит через личный кабинет организаций на сайте РФМ. Требования 115-ФЗ требуют от участников рынка непрерывного внимания при совершении сделок с деньгами или имуществом граждан.

Результаты деятельности Росфинмониторинга публикуются ежегодно.

Автор: Анна КОТЕНКО, Автор направления “Ломбарды”
ООО «ИА «Займ.ком»

Утечка из FinCEN оставила разведку равнодушной :: Финансы :: Газета РБК

Росфинмониторинг отреагировал на обвинения в попустительстве отмыванию денег

Подозрительные операции российских клиентов, о которых глобальные банки сообщали в финансовую разведку США, неоднократно проверялись Росфинмониторингом, сообщила РБК пресс-служба ведомства. По ряду фактов заводились уголовные дела

Фото: Павел Черемисин / ТАСС

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг, или российская финансовая разведка) ознакомилась с информацией об утечке секретных данных Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), о которой централизованно рассказали издание BuzzFeed, Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) и еще порядка ста медиа из разных стран. В Росфинмониторинге не согласны с трактовкой западных СМИ о том, что российские власти закрывали глаза на подозрительные операции российских клиентов, которые могли быть связаны с отмыванием денег, следует из ответа пресс-службы Росфинмониторинга на запрос РБК.

«Объем сведений, касающийся Российской Федерации, представляется незначительным в общем массиве данных», — указали в ведомстве.

Финразведка США получила данные о почти 200 операциях банков в России

По данным ICIJ, утечка конфиденциальных банковских отчетов о подозрительной деятельности (SAR), подававшихся в FinCEN с 1999 по 2017 год, содержит сведения о более чем 200 тыс. транзакций, помеченных как подозрительные. В базе данных ICIJ, основанной на утечке, отождествлено более 3,8 тыс. транзакций по переводу денег из России или в Россию. В ходе этих операций российские банки получили около $7,3 млрд, а отправили — $3,5 млрд. Но это лишь часть операций, по которым журналистам удалось установить их полные реквизиты, оговаривается ICIJ. Исходя из этой выборки, на Россию приходится одно из самых больших значений общей суммы переведенных средств.

Банки уведомляли FinCEN о транзакциях, которые посчитали подозрительными, но сам факт подачи такого отчета не означает, что транзакция незаконна или совершается с какими-либо правонарушениями.

Проверки были

«Изложенные в материалах [СМИ] факты неоднократно подвергались проверкам как со стороны российской финансовой разведки, так и со стороны других участников национальной антиотмывочной системы», — подчеркивает Росфинмониторинг. «Не все из них имели признаки состава преступления. Однако ряд фактов лег в основу уголовных дел, по некоторым из них вынесены обвинительные приговоры», — отмечает служба.

Росфинмониторинг не привел конкретных примеров таких дел, указав, что «российским законодательством установлен запрет на информирование о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

СМИ опубликовали данные финразведки о счетах россиян в банках США

В составе утечки РБК обнаружил, например, документ под названием «Разведывательная оценка FinCEN», датированный концом 2016 года или позже. В нем описывается схема, условно обозначенная как «Московская зеркальная сеть», — неформальная схема по выводу миллиардов долларов из России в другие юрисдикции через европейский рынок ценных бумаг. Как утверждается в документе, посредством зеркальных сделок может проводиться «незаконная финансовая деятельность». Суть таких сделок следующая: клиент покупает за рубли ликвидные акции в России, переводит их в офшорную компанию-оболочку, затем эта компания продает бумаги на внебиржевом рынке за доллары или евро, а деньги переводятся на банковский счет офшорной компании в слабой с точки зрения контроля за происхождением средств юрисдикции. Из документа следует, что российские регуляторы предпринимали ряд усилий по перекрытию таких отмывочных каналов: например, Банк России в 2015 году отозвал лицензию Промсбербанка, замешанного в подобных схемах.

Правоохранительные органы расследовали вывод активов из Промсбербанка и связывали действия его клиентов и собственников с зеркальными сделками в Дойче Банке, писал РБК.

Росфинмониторинг сообщал в отчете о деятельности за 2015 год, что по итогам его финансового расследования у кредитной организации была отозвана лицензия. «Позже была выявлена еще одна похожая схема. Целью ее авторов был вывод денежных средств за рубеж и транзитные операции в особо крупных размерах. Деятельность подготовленной теневой площадки была пресечена», — сообщалось в отчете.

Сотрудничество с FinCEN

По информации Росфинмониторинга, вопрос об утечке файлов FinCEN вынесен на обсуждение Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которая намерена в ответ призвать все страны полноценно и эффективно выполнять антиотмывочные стандарты ФАТФ.

«Со своей стороны, Росфинмониторинг в своей работе на постоянной и профессиональной основе взаимодействует со всеми зарубежными коллегами, включая FinCEN», — сообщили в российской финразведке. РБК направил запрос в FinCEN с просьбой прокомментировать это заявление. Только в рамках изучения деятельности латвийского ABLV-банка Росфинмониторинг сотрудничает с подразделениями финансовой разведки 18 стран, сообщила служба.

В 2018 году ABLV-банк был обвинен финансовой разведкой США в систематическом отмывании денег и нарушении санкционных режимов, после чего у банка была отозвана лицензия.

В базе данных ICIJ содержится информация о десяти транзакциях по переводу денежных средств из российских банков в ABLV в 2014–2016 годах.

СМИ опубликовали данные разведки США о счетах украинских бизнесменов

«Российская система борьбы с грязными деньгами высоко оценена международным профессиональным сообществом: в 2019 году в ходе четвертого раунда взаимных оценок ФАТФ Россия заняла пятое место в мире по эффективности национальной антиотмывочной системы», — резюмирует Росфинмониторинг. Был «очень большой политический прессинг», докладывал президенту директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин в ноябре 2019 года. «Но мы доказали, что российская система совершенна», — заявил он.

В списке финансовых операций, о которых международные банки сообщали в FinCEN как о подозрительных, оказались те, в которых, исходя из данных утечки, фигурируют россияне. Среди них ICIJ назвал предпринимателей Олега Дерипаску, Аркадия и Бориса Ротенбергов, экс-руководителя администрации Бориса Ельцина и советника президента Валентина Юмашева, а также виолончелиста и близкого знакомого Владимира Путина Сергея Ролдугина. Часть документов, касающихся России, опубликовал портал «Важные истории», сотрудничающий с международной группой расследователей.

Аудиторам нужно зарегистрироваться в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга

Главная → Новости → Аудиторам нужно зарегистрироваться в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга

 

Росфинмониторинг проинформировал аудиторские организации и индивидуальных аудиторов (Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30. 05.2017) о том, что в некоторых случаях им нужно зарегистрироваться в личном кабинете на его официальном сайте (www.fedsfm.ru) для получения доступа к перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Ведомство отметило, что отдельные требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ст. 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ) распространяются, в том числе, на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом :
– сделки с недвижимым имуществом;
– управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
– управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
– привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
– создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

В указанных выше случаях, аудиторские организации и индивидуальные аудиторы, являются субъектами Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и, соответственно, должны исполнять требования российского антиотмывочного законодательства, в частности, требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации (подп. 1 п. 1, пп. 2, 4 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ).

Доступ аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов к информации о включении в перечень или об исключении из перечня организаций и (или) физических лиц, а также о внесении корректировок в содержащиеся в перечне сведения об организациях и (или) о физических лицах вместе с актуальной информацией об организациях и о физических лицах, включенных в перечень, осуществляется только через личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга (www. fedsfm.ru).

Регистрация в личном кабинете может производиться двумя способами:
– без использования усиленной квалифицированной электронной подписи;
– с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи.

В первом случае необходимо:
– заполнить и отправить заявку на подключение к личному кабинету, размещенную по адресу https://portal.fedsfm.ru;
– направить заявку на подключение к личному кабинету на бумажном носителе, полученную на указанный при заполнении электронной заявки адрес электронной почты, с подписью руководителя аудиторской организации или индивидуального аудитора и печатью (при наличии) по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39 стр. 1. (к заявке на бумажном носителе прилагается скан-копия документа, подтверждающего право осуществлять аудиторскую деятельность, например, сведения из реестра аудиторов и аудиторских организаций саморегулируемой организации аудиторов, членом которой такая аудиторская организация или индивидуальный аудитор являются).

Для регистрации с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи следует с помощью интерактивной формы, размещенной в разделе «Регистрация с использованием электронной подписи» официального сайта Росфинмониторинга заполнить электронную заявку на регистрацию. Электронная заявка на регистрацию подписывается электронной подписью руководителя аудиторской организации или индивидуального аудитора.

 

Нужна электронная подпись?  Достаточно оставить заявку. Мы поможем выбрать нужный в вашем случае тип сертификата электронной подписи, расскажем как его применить и предоставим другие дополнительные услуги. Оставить заявку >>

 

пфр с нормотворческими функциями – тема научной статьи по праву читайте бесплатно текст научно-исследовательской работы в электронной библиотеке КиберЛенинка

Виноградская Н. Н.

РОСФИНМОНИТОРИНГ

7. 6. РОСФИНМОНИТОРИНГ: ПФР С НОРМОТВОРЧЕСКИМИ ФУНКЦИЯМИ

Виноградская Н. Н., аспирант

Государственный университет Высшая школа экономики

Перейти на Главное МЕНЮ Вернуться к СОДЕРЖАНИЮ

Статья посвящена актуальной теме образования и деятельности Росфинмониторинга как подразделения финансовой разведки, как участника группы Эгмонт. Автор затрагивает вопрос взаимодействия Росфинмониторинга с аналогичными органами зарубежных стран. Особое внимание автор уделил нормотворческой функции российского подразделения финансовой разведки.

Российская служба по финансовому мониторингу была образована для борьбы с отмыванием преступно полученных доходов и явилась правопреемницей Комитета по финансовому мониторингу. Комитет, образованный в 2002 году и в том же году принятый в Группу Эгмонт, изначально создавался как подразделение финансовой разведки, хотя этот термин в российском праве и не употребляется.

Создавая подразделения финансовой разведки (ПФР), правительства зарубежных стран изначально не ставили задачи налаживания долгосрочного сотрудничества ПФР с аналогичными структурами в зарубежных странах. С 1995 г. ПФР стали работать вместе в неформальной организации, известной как Группа Эгмонт (названа так по месту первой встречи во дворце Эгмонт-Аренберг в Брюсселе). Целью этой группы стало создание форума ПФР, который будет оказывать поддержку национальным программам по борьбе с отмыванием денег, в том числе по расширению обмена финансовой информацией, повышению квалификации персонала, содействию развитию каналов связи с использованием новых технологий. В настоящее время в Группу Эгмонт входят 106 стран.

При создании подразделений финансовой разведки государства идут по одному из двух путей:

1) придание полномочий в области борьбы против отмывания денег существующим правоохранительным органам;

2) создание специализированного органа, основной функцией которого будет сбор сведений, поступающих от финансовых институтов, и предоставление их правоохранительным органам.

Надо заметить, что большинство государств при создании соответствующих органов предпочитают идти по второму пути.

Можно выделить четыре модели функционирования подразделений финансовой разведки:

1. Правоохранительная модель предполагает внедрение системы мер противодействия легализации денежных средств, добытых преступным путем, поддерживая усилия нескольких органов обеспечения соблюдения законности с конкурирующей компетенцией расследовать дела, касающиеся отмывания денег.

2. Административная модель предполагает создание централизованного, независимого органа исполнительной власти, который получает информацию из финансового сектора и передает сведения об обнаруженных правонарушениях специальным органам, осуществляющим преследование. Этот орган функционирует как буфер между

финансовым сектором, и органами осуществляющими государственное преследование.

3. Смешанная модель может содержать признаки как минимум двух из вышеописанных моделей.

4. Некоторые исследователи выделяют четвертую категорию ПФР — это ПФР прокурорского или судебного типа.

ПФР этого типа создаются в структуре судебной ветви государственной власти чаще всего под юрисдикцией прокуратуры. Примеры такой организации встречаются в странах, где имеется прокуратура, которая осуществляет руководство уголовным расследованием. По сути выделение четвертой группы ПФР нецелесообразно, поскольку отличие ПФР прокурорской модели и ПФР правоохранительной модели минимально.

Группа Эгмонт констатирует, что, несмотря на то, что в первой половине 1990-х годов было создано несколько подразделений финансовой разведки в различных юрисдикциях, их создание все равно не является общей тенденцией, а отвечает исключительно потребностям юрисдикции, которая их создала1.

В июне 2004 года Группа Эгмонт одобрила определение подразделения финансовой разведки — это центральное национальное агентство, ответственное за получение (и, в рамках дозволенного, требование), анализ и передачу компетентным органам, финансовой информации, касающейся:

— поступлений предположительно от криминальной деятельности или поступлений, потенциально финансирующих терроризм;

— информации, требуемой в соответствии с национальным законодательством в целях противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма2.

Несмотря на то, что определение говорит лишь о «получении, анализе и передаче» информации, это вовсе не исключает, что подразделение финансовой разведки может заниматься и другой деятельностью на основании имеющихся целей. Таким образом, подразделение финансовой разведки может осуществлять деятельность, упомянутую в определении и расследовать (осуществлять государственное преследование) нарушений на основании выявленной информации.

Подразделение финансовой разведки выполняет четыре основные функции:

1. Сбор информации.

Финансовые институты (а также некоторые нефинансовые институты и специалисты определенных профессий, работающих индивидуально) предоставляют информацию о подозрительных транзакциях в ПФР.3

2. Анализ полученной информации.

ПФР не просто создают базы данных поступившей информации, они обязаны проводить анализ поступившей информации. Для этого государства предоставляют ПФР необходимые полномочия, материальные, технические ресурсы и штат служащих.

ПФР осуществляют следующие виды анализа полученной информации:

а) тактический анализ — сбор информации в рамках создания доказательственной базы с целью их дальнейшей

1 http://www. egmontgroup.org/files/library_egmont_docs/info_pa-per_final_oct_2004.pdf

2 http://www.egmontgroup.org/files/library_egmont_docs/egmont_fi-nal_interpretive.pdf

3 подробнее см. Financial intelligence units: an overview -Washington, D. C.: International Monetary Fund, Legal Dept., Monetary and Financial Systems Dept.: World Bank, Financial Market Integrity Div., 2004.,С. 35-57.

БИЗНЕС В ЗАКОНЕ

2’ 2008

передачи в органы, которые занимаются уголовным преследованием,

б) операционный анализ — создание гипотез преступной деятельности подозреваемого лица,

в) Стратегический анализ — обзор информации, которая не относится к какому-либо индивидуальному делу, а может быть использована в будущем с целью улучшения работы ПФР.

3. Предоставление информации на внутригосударственном уровне. ПФР передает собранную информацию (в необходимых случаях) органам, осуществляющим уголовное преследование. Причем подразделение финансовой разведки должно быть уполномочено сотрудничать и осуществлять координацию деятельности органов, которые имеют отношение к выявлению, предотвращению и преследованию за отмывание преступно полученных доходов и финансирование терроризма. В большинстве случаев предоставление информации компетентным органам сопровождается анализом этой информации. Однако некоторые ПФР (в особенности те, которые получают огромное количество информации), дают анализ информации по запросу правоохранительных органов уже после получения ими информации.

4. Предоставление информации на межгосударственном уровне. Поскольку отмывание преступно полученных доходов является преступлением, которое почти всегда совершается на территории нескольких государств, подразделение финансовой разведки должно иметь возможность оперативно передавать информацию ПФР зарубежных стран4.

Необходимо отметить одну существенную деталь: в основе действия Группы Эгмонт нет международного договора, создаваемые подразделения финансовой разведки автономны и достаточно разнообразны.

Так, ПФР Великобритании — Агентство по тяжким организованным преступлениям — занимается не только противодействием легализации преступно полученных доходов, но и сбором информации по всем тяжким преступлениям. Его деятельность тесно связана с Министерством внутренних дел, которое имеет право вносить поправки в положение о его деятельности.

В США Федеральное агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (ПпОБЫ) создано Казначейством. Достаточно любопытен тот факт, что ПФР США имеет право предъявлять юридическим лицам, не соблюдающим законодательство о противодействии легализации преступно полученных доходов, гражданско-правовые иски и взыскивать штрафы в рамках гражданско-правового судопроизводства. Поскольку именно США инициировали борьбу с незаконно полученными доходами во всем мире, именно в этой стране ПФР представляет собой целую систему органов. ПФР связан с целой сетью агентств, которым оно делегирует часть своих полномочий и взаимодействует с ними. Федеральное агентство по борьбе с финансовыми преступлениями делегировало часть своих полномочий по проверке кредитных организаций пяти агентствам.

В Объединенных Арабских Эмиратах Национальный комитет по противодействию отмыванию доходов -это структурное подразделение Центрального банка. Председателем Комитета является глава Центрального банка. В его состав входят представители от Центрального банка, Министерства внутренних дел, Ав-кафа (министерства юстиции и религиозных дел), Министерства финансов и промышленности, Министерства экономики и торговли, департаментов и агентств,

4 подробнее см. VII-1 Reference Guide to Anti-Money Laundering and Combating The Financing of Terrorism.

занимающихся выдачей торговых лицензий, Совета по таможенным делам.

Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации, как и Комитет по финансовому мониторингу до недавнего времени находилась в ведении Министерства финансов. В сентябре 2007 года Росфинмониторинг стал подчиняться непосредственно Правительству РФ.

Положение о федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 23 июня 2004 года № 307 определяет полномочия и структуру Росфинмониторинга.

В качестве основных полномочий Росфинмониторин-га можно перечислить:

— осуществление контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, в том числе привлечение к ответственности лиц, допустивших такое нарушение,

— осуществление сбора, обработки и анализа информации о сделках, подлежащих обязательному контролю, а также проверки полученной информации,

— передача полученной информации в правоохранительные органы (при наличии достаточных оснований),

— координация деятельности федеральных органов исполнительной власти, взаимодействие с Центральным банком РФ.

Федеральная служба по финансовому мониторингу ведет учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы.

Основное отличие Росфинмониторинга от аналогичных структур в зарубежных странах было введено Постановлением Правительства РФ от 27.10.2007 № 170 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу». Так, Федеральной службе по финансовому мониторингу было предоставлено право «на основании и во исполнение Конституции Российской Федерации, федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации самостоятельно принимать нормативные правовые акты в установленной сфере деятельности». Полномочие по изданию нормативно-правовых актов, регулирующих сферу деятельности, а не только внутреннюю организацию самого органа — это полномочие федерального министерства, а не федеральной службы. Расширение компетенции Росфинмониторинга прямо противоречит концепции административной реформы, даже несмотря на то, что в соответствии с п.7 Положения Росфин-мониторинг вправе издавать нормативно-правовые акты только по вопросам, прямо предусмотренными Правительством или Президентом. Следует отметить, что нормотворческая функция в целом не свойственна подразделениям финансовой разведки других стран.

Поскольку расширение компетенции Росфинмонито-ринга произошло совсем недавно, на настоящий момент нет возможности оценить или даже предположить, насколько это, безусловно, серьезное нововведение может повлиять на всю систему противодействия легализации преступно полученных доходов.

Перейти на Главное МЕНЮ Вернуться к СОДЕРЖАНИЮ

Росфинмониторинг ответил на публикацию материалов FinCEN

Федеральная служба по финансовому мониторингу ознакомилась с информацией об утечке секретных данных Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN). В Росфинмониторинге не согласны с трактовкой западных СМИ о том, что российские власти закрывали глаза на подозрительные операции российских клиентов, которые могли быть связаны с отмыванием денег, следует из ответа пресс-службы ведомства на запрос РБК. «Объем сведений, касающийся Российской Федерации, представляется незначительным в общем массиве данных», – указали в Росфинмониторинге.

«Изложенные в материалах [СМИ] факты неоднократно подвергались проверкам как со стороны российской финансовой разведки, так и со стороны других участников национальной антиотмывочной системы, — подчёркивает Росфинмониторинг. Не все из них имели признаки состава преступления. Однако ряд фактов лёг в основу уголовных дел, по некоторым из них вынесены обвинительные приговоры».

Росфинмониторинг не привёл конкретных примеров таких дел, указав, что «российским законодательством установлен запрет на информирование о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

«Российская система борьбы с грязными деньгами высоко оценена международным профессиональным сообществом: в 2019 году в ходе четвёртого раунда взаимных оценок ФАТФ Россия заняла пятое место в мире по эффективности национальной антиотмывочной системы», – резюмирует Росфинмониторинг.

Документы FinCEN получили журналисты Buzzfeed, которые затем передали их Международному консорциуму журналистов-расследователей (ICIJ). Их изучали журналисты 88 стран.

• В отчётах о подозрительных транзакциях FinCEN есть сведения о платежах в адрес виолончелиста Сергея Ролдугина. В октябре 2010 связанная с Ролдугиным компания Sandalwood Continental получила 830 тысяч долларов от кипрской Dulston Ventures. В основании платежа говорится, что это плата за продление договора займа. Компания, как утверждается, находится в списке аффилированных лиц нескольких российских компаний, входящих в «Севергрупп» Алексея Мордашова.
• Из документов FinCEN следует, что близкий к президенту Владимиру Путину бизнесмен Аркадий Ротенберг, предположительно, мог использовать банк Barclays в Лондоне для ухода от американских и европейских санкций, наложенных на него в 2014 году после аннексии Крыма.

В составе утечки РБК обнаружил данные о переводе средств российскими банками. Так, в материалах «Разведывательная оценка FinCEN» описывается схема «Московская зеркальная сеть» – неформальная схема по выводу миллиардов долларов из России в другие юрисдикции через европейский рынок ценных бумаг. Как утверждается в документе, посредством зеркальных сделок может проводиться «незаконная финансовая деятельность».

• Клиент покупает за рубли ликвидные акции в России, переводит их в офшорную компанию-оболочку, затем эта компания продаёт бумаги на внебиржевом рынке за доллары или евро, а деньги переводятся на банковский счёт офшорной компании в слабой с точки зрения контроля за происхождением средств юрисдикции. Из документа следует, что российские регуляторы предпринимали ряд усилий по перекрытию таких отмывочных каналов: например, Банк России в 2015 году отозвал лицензию Промсбербанка, замешанного в подобных схемах.

Национальная система ПОД/ФТ (RU)

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Правительство Российской Федерации.

Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет свою деятельность непосредственно и через свои территориальные органы во взаимодействии с другими федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления, общественными объединениями и иными организациями.

Видеоролик об основных функциях Федеральной службы по финансовому мониторингу:

Надзорная деятельность

Одним из основных инструментов оценки эффективности работы российской системы ПОД/ФТ является надзорная деятельность.

Основными направлениями надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу являются:

• координация деятельности надзорных органов и взаимодействие с ними в области ПОД/ФТ;
• проведение проверок организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, в целях профилактики и предупреждения правонарушений в сфере ПОД/ФТ;
• взаимодействие с федеральными органами исполнительной власти, органами прокуратуры, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, общественными объединениями и иными организациями по вопросам ПОД/ФТ.
• Объектами контроля со стороны Росфинмониторинга и его территориальных органов являются:
• лизинговые компании;
• ломбарды;
• организации игорного бизнеса;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• операторы по приему платежей;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Всего на учете в Росфинмониторинге состоит около 17 тысяч организаций вышеуказанных категорий.

Росфинмониторинг как непосредственно, так и через свои территориальные органы, действующие в федеральных округах, осуществляет проверки соблюдения организациями, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, законодательства о ПОД/ФТ.

Целью проверочных мероприятий Росфинмониторинга является профилактика правонарушений в сфере применения законодательства о ПОД/ФТ организациями и их должностными лицами, а также выявление операций, имеющих признаки связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

По всем фактам нарушений законодательства о ПОД/ФТ виновные лица привлеrаются к административной ответственности по статье 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Основными причинами и условиями, способствующим совершению правонарушений, относятся в первую очередь недостаточное знание требований законодательства о ПОД/ФТ, а также недобросовестное исполнение обязанностей сотрудниками служб внутреннего контроля.

В целях профилактики правонарушений в сфере исполнения законодательства о ПОД/ФТ Росфинмониторинг осуществляет тесное взаимодействие с органами прокуратуры и иными правоохранительными органами.

Проведение контрольно-надзорных мероприятий позволяет обеспечить качество и актуальность информации о финансовых операциях. Материалы проверок организаций, служат дополнительным источником информации при проведении финансовых расследований и иной аналитической работы Росфинмониторинга, направленной на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма

Росфинмониторинг — Пресс-релизы

29 июня и 29 июня 2016 года в Федеральной службе по финансовому мониторингу состоялась защита выпускных квалификационных работ выпускников Института финансовой и экономической безопасности (ИФЭБ) НИЯУ МИФИ. Работы представили 41 студентов из России, Украины, Киргизии, Таджикистана и Республики Молдовы, включая 32 специалиста по специальности «Экономическая безопасность» (выпуск студентов по данному направлению осуществляется впервые), 9 магистров по направлению подготовки «Информационная безопасность», профиль «Информационно-аналитическое обеспечение финансового мониторинга».

С напутственными словами учащимся выступил Директор Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчин, заведующий кафедрой финансового мониторинга ИФЭБа, член Государственной экзаменационной комиссии, пожелав всем учащимся отличной защиты, а также подчеркнул актуальность выбранных тем и важность применения и внедрения практических задач в сферу ПОД/ФТ.

«Я бы хотел поздравить вас с достойным завершением одного из важнейших этапов вашей жизни. Стоит отметить, что слово «коллеги» — это не дань вежливости, а констатация факта. Уже с младших курсов многие из вас начали выполнять практические задачи, связанные с национальной антиотмывочной системой, а на старших курсах в своих учебно-исследовательских работах и дипломах, в рамках практики прорабатывали и предлагали практические решения актуальных задач в сфере противодействия легализации (Отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. А также хотел особо отметить значение и важность Института финансовой и экономической безопасности НИЯУ МИФИ, ставшего базовой для подготовки специалистов с высшим образованием в области ПОД/ФТ не только для России, но и для других государств Евразийского региона».

Заместитель директора Росфинмониторинга В.И. Глотов, также принявший участие в мероприятии, напомнил о том, что подтверждением высокого уровня выпускников ИФЭБа является тот факт, что ежегодно около 100 студентов проходят практику в Росфинмониторинге, кроме того, многие уже приняты на службу.

Также в ГЭК входили проректор НИЯУ МИФИ В.В. Овчинников, заместитель заведующего кафедрой финансового мониторинга НИЯУ МИФИ П.Ю. Леонов, представители профессорско-преподавательского состава ИФЭБ МИФИ.

Экзаменационная комиссия высоко оценила уровень подготовки и проработки представленных студентами тем. 34 дипломные работы были успешно защищены на «отлично» и «хорошо».

Институт финансовой и экономической безопасности был образован в 2006 году на базе Национального исследовательского ядерного университета «МИФИ» для подготовки кадров в области ПОД/ФТ. В ИФЭБ с 2006 года ведется подготовка по специальностям «Комплексное обеспечение информационное безопасности автоматизированных систем» («Информационно-аналитические системы безопасности»), «Безопасность информационных технологий в правоохранительных органах» и «Экономическая безопасность». С 2009 года на обучение принимаются представители государств – участников Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма по направлениям соответствующих подразделений финансовых разведок (Армения, Беларусь, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Молдова, Таджикистан, Украина). Ежегодно около 100 студентов проходят практику в Росфинмониторинге. Институт финансовой и экономической безопасности НИЯУ МИФИ является головным вузом в составе сетевого Института в области ПОД/ФТ.

Противодействие отмыванию денег (AML) в России

Россия нацелена на эффективную борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Российская Федерация ведет работы в сфере ПОД, осознавая риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Российский закон о ПОД вступил в силу в 2002 году и со временем подвергался изменениям. Этим законом Россия определила преступление отмывания денег и заявила, что накажет тех, кто совершил это преступление.

Борьба с преступлениями в России

Серьезные преступления, такие как коррупция и незаконный оборот наркотиков, представляют собой значительные риски и угрозы для России.Правительство России осознает важность процесса отмывания денег в результате этих преступлений. Россия определила эти риски в своих правовых нормах и определила меры, которые необходимо принять. Таким образом, Россия продолжает борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма вместе с правовыми нормами и сотрудничеством уполномоченных органов.

Федеральная служба по финансовому мониторингу

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом России, отвечающим за противодействие отмыванию денег и предотвращению финансирования терроризма. Федеральная служба финансового мониторинга (ФСФР) выявляет глобальные и локальные угрозы и принимает меры по их устранению. Федеральная служба финансового мониторинга (ФСФР) также работает с международными регулирующими органами и органами в сфере ПОД, работая над совершенствованием существующих положений и мер.

Обязательства по борьбе с отмыванием денег в России

В России банки, компании по переводу денег, лизинговые компании, инвестиционные компании и компании по ценным бумагам и страховые компании являются регулируемыми организациями в соответствии с обязательствами по ПОД.В соответствии с российскими правилами ПОД, эти организации должны идентифицировать своих клиентов и обнаруживать подозрительные транзакции, которые могут быть финансовыми преступлениями. Регулируемые организации должны внедрять программу AML и программы внутреннего контроля для обеспечения их соответствия. Регулируемые организации должны нанимать сотрудников по соблюдению требований AML и регулярно обучать этих сотрудников. Офицеры по соблюдению требований AML должны сообщать о подозрительных операциях в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Организации, выполняющие обязательства по борьбе с отмыванием денег, должны сообщать в отдел финансовой разведки не менее 600 000 рублей (8 000 евро) наличными или безналичными сделками с клиентами и не менее 3 миллионов рублей (40 000 евро) с клиентскими операциями с недвижимостью.Кроме того, организации, подпадающие под обязательство ПОД, должны выявлять политически значимых лиц и сообщать о ненормальных финансовых операциях политически значимых лиц в надзорные органы.

Наказания в сфере ПОД в России

Согласно российским правилам ПОД, наиболее строго наказываются те, кто совершает финансовые преступления. Однако обязанные учреждения, которые не проводят проверки ПОД, не могут предотвратить финансовые преступления. Россия предупреждает компании, которые не выполняют обязательства по ПОД, обеспечить соблюдение требований ПОД. Компании, не соответствующие требованиям AML, подлежат штрафам и административным взысканиям. Кроме того, эти компании рискуют потерять лицензии. Следовательно, компании, подпадающие под обязательство ПОД, должны принять необходимые меры и защитить себя от рисков штрафов и потери лицензий.

В качестве сканера санкций мы предоставляем решения, которые поддерживают процессы соответствия AML компаниям, подпадающим под обязательство AML. Компании могут выявлять финансовые преступления и риски, выполняя проверки санкций и PEP в отношении наших глобальных всеобъемлющих данных и не ставя под угрозу соблюдение требований AML.Вы можете связаться с нами для получения информации о наших услугах по проверке санкций и PEP.

Запросите демонстрацию и узнайте, как сканер санкций защищает вашу фирму от финансовых преступлений.

Запросить демо

экспертов ПФР из России и Беларуси обсудили результаты пленарного заседания Группы «Эгмонт» в режиме видеоконференции

Эксперты ПФР из России и Беларуси обсудили результаты пленарного заседания Группы «Эгмонт» в режиме видеоконференции

• 22 июля, 2010

  Встреча в режиме видеоконференцсвязи прошла с участием Руководителя Росфинмониторинга г. Юрий Чиханчин и директор Департамента финансового мониторинга Комитета государственного контроля Беларуси, заместитель председателя ЕАГ Валерий Ярошевский.

  российских представителя, принявших участие в пленарном заседании группы «Эгмонт», с помощью видеоконференцсвязи (VCF) поделились информацией об итогах мероприятия со своими коллегами из Беларуси.

  Пленарное заседание Эгмонтской группы прошло в Картахене (Колумбия) с 28 июня по 1 июля 2010 г. Заместитель начальника Управления международного сотрудничества Росфинмониторинга г-н.Игорь Алексеев рассказал об основных итогах пленарного заседания.

  Белорусские эксперты также получили информацию об основных направлениях деятельности Рабочих групп Эгмонта и стратегических приоритетах дальнейшего развития Эгмонта, в том числе о перспективах расширения его сотрудничества с FATF и FSRB.

  Также объявлено, что курс тактического анализа «Эгмонт» будет проведен в одном из государств-членов ЕАГ осенью 2011 года Всемирным банком.

  Обмен опытом между специалистами по ПОД / ФТ из двух разных стран посредством видеоконференцсвязи показывает значимость данного проекта в рамках Единого информационного пространства ЕАГ.Благодаря высокому коммуникативному потенциалу специалисты ПФР Беларуси, не участвовавшие в пленарном заседании группы «Эгмонт», были оперативно проинформированы об основных итогах мероприятия.
  

По мере усиления репрессий в России растет и солидарность.

Таких людей немного, но они очень публичные. Они проводят пикеты, пишут открытки заключенным, собирают деньги и еду для заключенных, организуют флешмобы в Интернете и посещают суды.Раньше люди считали их сумасшедшими, которые не представляли особой угрозы, но теперь, после всей жестокости прошлого года, это прикрытие. «Но в чем смысл?» Я спрашиваю Влада Барабанова, активиста, тоже замешанного в московском деле. Он тоже приехал в Пензу для вынесения приговора. «Они совсем не заботились о тебе, — продолжаю я.

«Но какой смысл сидеть и ждать?» Влад — анархист и принадлежит к той же антиавторитарной среде, что и Пчелинцев, Шакурский и остальные подсудимые.Но он не член политической партии. Он поддерживает всех: Константина Котова, New Greatness, Сеть.

Все изменилось. Илья Шакурский проводит одиночный пикет в поддержку Константина Котова в самом зале суда. Алексей Миняйло, Павел Устинов и Самариддин Раджабов — все они были осуждены по делу Москвы — записывают видео в поддержку дела о сети. Лев Пономарев, старый либеральный правозащитник, посещает митинги с красными знаменами и оппозиционных левых активистов.Это не ваши противники на выходных, это прикрытие. Они сопротивляются месяцами, годами.

Другой вопрос, насколько эффективно сопротивление. Александра Крыленко — правозащитница, вовлеченная в дело Сети с 2018 года. Она пишет:

«Только не пишите, что все это бессмысленно. Мы не измеряем, насколько это полезно с точки зрения тюремного заключения. Было бы странно, если бы мы вышли на пикеты, раздавали информацию и всех отпустили. Если бы это было так, нам не пришлось бы драться.Такая победа ничего не стоит.

Мы боремся за этих ребят не потому, что хотим вернуть этих пушистых котят. Их взяли в заложники жестокие и бессердечные люди. Побеждает тот, кто выдерживает удары.

За последние несколько лет мы научились не оставлять людей одного. Чтобы каждому человеку (а главное — каждой жене, матери, отцу, брату и сестре) не пришлось в одиночку грозить тюремный срок. Чтобы рядом с вами был кто-то, кто бы вас обнимал, держал за руку или просто смотрел вам в глаза.В это трудно поверить, но совсем недавно этого не было. Это настоящая победа. Победа за заботу и поддержку ».

Никто не должен быть одиноким

Илья Шакурский, помимо 16 лет лишения свободы, получил еще и штраф в размере 50 000 рублей. Это особенно циничный ход. Никто из семи подсудимых не из богатых семей. Пенза вообще бедный город, но цены такие же, как в Москве. Еще в 2018 году, когда дело только началось, многие семьи брали ссуды на оплату услуг адвокатов.

А теперь обратите внимание. Мать Шакурского Елена Богатова имеет ежемесячную зарплату около 15 000 рублей (180 фунтов стерлингов), мать Василия Куксова — 10 000 рублей (120 фунтов стерлингов). Об этом говорят в документальном фильме Малышевых по делу. Судебно-медицинская экспертиза по делу обошлась примерно в миллион рублей (12 100 фунтов стерлингов.

Не обязательно верить пикетам, публичным протестам, уличным акциям, но что действительно работает, так это поддержка родителей. И в данном случае это сработало. За несколько дней до вынесения приговора журналисты СМИ, возглавляемого кремлевским бизнесменом Евгением Пригожиным, напали на петербургского политика Максима Резника за то, что он участвовал в благотворительном аукционе по сбору денег для пензенских обвиняемых.И атаковали намеренно: отправили официальный запрос парламентской информации и письмо в прокуратуру. Видимо, это называется «поддержка террористов». Если я дам матери Шакурского 5000 рублей (60 фунтов) на пакет услуг по уходу за ее сыном, означает ли это, что я поддерживаю терроризм или нет? Может, я сам террорист?

Запрета недостаточно: Россия теперь хочет шпионить за вашими криптовалютными транзакциями

Россия, очевидно, неуклонно движется к полному контролю над транзакциями с криптовалютой. Финансовые власти страны разрабатывают программное обеспечение искусственного интеллекта (ИИ), которое частично устранит анонимность транзакций с криптовалютой. Они утверждают, что уже тестируют прототип в сфере незаконного оборота наркотиков. В случае успеха система будет отслеживать весь Интернет в поисках транзакций с криптовалютой.

Объявление об инструменте под названием «Прозрачный блокчейн» произошло после того, как 22 июля Россия приняла новый закон, обновляющий правовой статус цифровых активов.У российских законодателей был напряженный год, когда с мая лидеры отрасли, регулирующие органы и Государственная Дума вели долгие переговоры о статусе цифровых активов.

Принимая во внимание такие особенности российской политики, как сильный национализм и консерватизм, а также глобальный характер криптовалюты, эта система может вызвать серьезные опасения. И потенциально не только для российских криптоинвесторов, но и для всего мира. Как эта система повлияет на восприятие криптовалюты и могут ли финансовые власти России стать крипто-полицией мира?

Привязка крипто-транзакций к пользователям

Финансовые органы России разрабатывают инструмент, который будет отслеживать транзакции с криптовалютой и выявлять поставщиков криптосервисов. Сообщается, что прозрачный блокчейн сможет частично удалить анонимность у пользователей, отправляющих биткойны (BTC), Ether (ETH), Dash (DASH), Omni (OMNI) и Monero (XMR).

Официально он будет использоваться для расследования незаконных сделок, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В письме, направленном в Минкомсвязи, российский финансовый орган Росфинмониторинг указал:

«Виртуальные активы, включая различные системы криптовалюты, используются преступниками в различных незаконных схемах, таких как незаконный оборот наркотиков, уклонение от уплаты налогов, киберпреступления, заказные убийства, продажа информации из закрытых баз данных и финансирование экстремизма.”

Хотя это кажется справедливой причиной для разработки программного обеспечения, многие скептически относятся к власти, которую могут получить российские власти. Согласно письму, пользователями программного обеспечения Transparent Blockchain будут местные органы власти, Банк России и финансовые организации, хотя в нем также говорится, что проявили интерес со стороны «финансовой разведки ряда других стран».

Для полной разработки ПО потребуется 760 миллионов рублей (10 долларов.4 миллиона) из федерального бюджета, из которых 440 миллионов рублей (6 миллионов долларов) планируется потратить в 2021 году.

Возможность приписать обвинения в финансировании терроризма во всем мире

Как упоминалось выше, инициатива исходит от Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Это агентство еще в 2001 году учредил президент России Владимир Путин как федеральный орган исполнительной власти. Росфинмониторинг отвечает за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма и подчиняется непосредственно Путину.

После внедрения система Transparent Blockchain якобы позволит российским финансовым властям:

• Отслеживайте и анализируйте перевод цифровых финансовых активов и определяйте поставщиков услуг.
• Проведение расследований, связанных с незаконным обращением криптовалют.
• Частично удалить анонимность участников транзакций с криптовалютами, особенно в протоколах Bitcoin, Ethereum, Omni, Dash и Monero. Инструмент выполнит это, классифицируя пользователей по набору наиболее распространенных профилей крипто-транзакций.
• Сканируйте Интернет по всему миру, чтобы обнаружить изображения с подробной информацией о сборе средств, если есть признаки финансирования терроризма. Он также будет определять сообщения, связанные как с отмыванием денег, так и с финансированием терроризма.

Хотя на первый взгляд они могут показаться невинными, в отношении этих пунктов есть несколько оговорок. Во-первых, в России запрещено оплачивать товары криптовалютой. Граждане России также не могут получать оплату в криптовалюте, и они должны декларировать свое право собственности на криптоактивы.

Во-вторых, инструмент направлен на устранение анонимности путем разделения пользователей на профили. Очевидно, это открывает двери для будущих произвольных судебных преследований.

И последнее, но не менее важное: Россия потенциально может начать приписывать обвинения в финансировании терроризма во всем мире. Это может вызвать сильные потрясения на геополитической арене, особенно с учетом продолжающейся напряженности между Россией и НАТО.

В мире, который стремится к безналичному обществу и отслеживаемым цифровым активам, мощное программное обеспечение, такое как Transparent Blockchain, потенциально даст российскому руководству большой контроль.

Что говорят эксперты?

С начала мая Российская ассоциация криптоиндустрии и блокчейна (РАКИБ) критикует попытки Кремля контролировать криптовалюту. В письме, отправленном в Думу, РАКИБ сообщает:

.

«РАКИБ выражает глубокую озабоченность ближайшими перспективами развития России и призывает все государственные органы, так или иначе участвующие в разработке и принятии этих поправок, сделать все, что в их силах, чтобы не повторять ошибок прошлых лет. .”

Отсюда следует:

«К сожалению, наша страна уже пережила такие периоды в своей истории, связанные с запретом целых отраслей, таких как генетика, кибернетика и другие, с последствиями, которые продолжают ощущаться. Сейчас мы находимся в точно такой же ситуации ».

В письме анализируются предлагаемые федеральные законопроекты и комментируется почти каждый из них.

После долгих парламентских дебатов законодатели внесли поправки в закон и, наконец, приняли его 22 июля.Дмитрий Кириллов, преподаватель Московской цифровой школы, объяснил:

«В целом новая редакция законопроекта уже не выглядит столь драконовской, как майская, но по-прежнему олицетворяет борьбу ЦБ с заменителями денег».

Несмотря на опасения отрасли, российский истеблишмент, похоже, придерживается консервативного подхода к цифровым активам. Виктор Смирнов, руководитель отдела цифровых процессов российской компании-разработчика программного обеспечения Croc IT, рассказал о видении Кремля международного сотрудничества в преследовании криптовалют:

«Необходимо учитывать требования к эффективному обмену информацией с международной цепью, чтобы не ограничиваться национальным сегментом при расследовании криптографических транзакций. ”

Несмотря на опасения, что обычные пользователи криптовалюты также могут быть подвергнуты наблюдению под предлогом борьбы с незаконными сделками, некоторые заинтересованные стороны отрасли считают создание прозрачных систем, подобных блокчейну, логическим шагом в развитии отрасли в целом.

Энди Чунг, основатель и исполнительный председатель биржи криптодеривативов ACDX и бывший главный операционный директор криптобиржи OKEx, рассказал BeInCrypto:

«Это дилемма между конфиденциальностью и прозрачностью.Криптовалюта обеспечивает определенную степень анонимности, но в тот момент, когда вы раскрываете адрес своего кошелька и связываете его со своей личностью, ваши транзакции неизбежно можно будет отследить. Не нам решать, должны ли существовать такие системы слежения, потому что технология позволяет это сделать, и мы не можем предотвратить это ».

Он добавил:

«Идея Биткойна — всегда утопия. Мы боремся за прозрачность, устраняя посредников, чтобы избежать манипуляций. Но в то же время преступники используют технологии для отмывания денег, чего мы не хотим. Но должны ли мы отказаться от личной жизни в пользу морали? Это сложный вопрос, но я верю в развитие технологий. Я уверен, что в ближайшем будущем у нас будет решение, позволяющее сбалансировать права человека и безопасность ».

Privacy Coins как окончательное доказательство прозрачности цепочки блоков

Криптовалюта — это глобальное явление. Одним из первоначальных обещаний криптовалюты было заменить иерархическое национальное сословие горизонтальной сетью свободных граждан.Это противоречит интересам ультраконсервативных лидеров, таких как Путин.

То, что происходит сегодня в России, потенциально может произойти и в других странах. Если российские финансовые власти получат контроль над международными криптовалютными транзакциями, это, по-видимому, может изменить ситуацию для всей планеты.

Как ни странно, одной из целей программного обеспечения Transparent Blockchain является Monero. Ценностное предложение Monero состоит как раз в том, чтобы предоставить пользователям полную конфиденциальность. Это взаимозаменяемая, неотслеживаемая и устойчивая к цензуре монета.

Выписка из дела Alpha Bay. | Источник: Justice.gov

Несколько лет назад американская разведка потерпела неудачу при попытке докопаться до анонимности Monero.

«В общей сложности кошельки и компьютерные агенты CAZES [владелец AlphaBay] взяли под контроль около 8 800 000 долларов в биткойнах, Ethereum, Monero и Zcash, разбитых следующим образом: 1 605,0 50 3851 биткойн, 8 309,27 1639 Ethereum, 3 691,98 Zcash и неизвестное количество Monero ».

Во время судебного преследования веб-сайтов даркнет-рынка Silk Road и AlphaBay Федеральное бюро расследований (ФБР) не смогло определить, сколько денег основатель Monero Alphabay Александр Казес хранил в своих кошельках.

Monero, по-видимому, станет окончательным доказательством прозрачности блокчейна. Если Россия каким-то образом сможет взломать анонимность Monero, у всей криптовалюты могут возникнуть проблемы. Или лучше сказать, если возникнут проблемы, русские об этом узнают.

Испорченный образ прогрессивной державы в России

Россия принимает жесткие меры в отношении криптовалют. Помимо жесткого и запретительного регулирования внутри страны, он разрабатывает инструменты, которые могут помочь ему расширить сферу своего влияния за пределы своих границ.

Запрет и запрет новых технологий кажется естественным шагом консервативного руководства. Проблема в том, что природа криптовалюты противоречит государственному контролю и цензуре.

С другой стороны, был нанесен ущерб имиджу России как высокотехнологичной и прогрессивной державы. Особенно в глазах стран, развивающих технологии блокчейн и криптовалютный бизнес.

По данным РАКИБ, в связи с принятием поправок, изложенных в законопроекте, Российская Федерация, скорее всего, потеряет 1 доллар.5 млрд от оборота цифровых русскоязычных проектов, что впоследствии отразится на потенциальных налоговых поступлениях. Нам еще предстоит увидеть, что будет с молодыми российскими инженерами и разработчиками. Многие из них могут решить переехать в более благоприятные для криптографии юрисдикции.

Предприниматели и предприятия, которые не могут принимать криптовалюту в качестве заработной платы или платежей, также могут покинуть страну, забрав с собой свои навыки и идеи. Но если Россия получит доступ к их криптовалютным кошелькам, для их цифровых активов может не быть безопасного места.

Заявление об ограничении ответственности

Вся информация, содержащаяся на нашем веб-сайте, публикуется добросовестно и только для общих информационных целей. Любые действия, которые читатель предпринимает в отношении информации, размещенной на нашем веб-сайте, совершаются исключительно на свой страх и риск.

Дания не обращалась за помощью к России в деле Danske Bank

The Canadian Press

Нет, Мэтьюз, нет проблем: минус, лидер гола НХЛ, Мэйпл Лифс, бланк Ойлерз 4-0

ЭДМОНТОН — Мэйпл Лифс знали, что они должен быть в своих силах против напористого противника. Вычитание лучшего бомбардира НХЛ из состава «Торонто» из-за травмы еще больше увеличило сложность. Сидя в этом сложном месте, Джек Кэмпбелл и его товарищи по команде в субботу оказались на высоте. Сетевой защитник остановил 30 бросков для своего третьего локаута в карьере, Митч Марнер спровоцировал нападение голом и передачей, а «Лифс» засчитали «Эдмонтон Ойлерз» 4-0 в начале серии из трех игр. Торонто забил в большинстве, трижды при равной силе, не реализовал пенальти и расстроил мощный атакующий дуэт Коннора МакДэвида и Леона Драйзайтля в одном из самых ярких выступлений клуба в сезоне.«Сегодня вечером здесь действительно все получилось, — сказал главный тренер Шелдон Киф. Торонто был минус Мэтьюз, который забил 18 голов в 20 играх, после того, как он усугубил травму запястья, с которой имел дело большую часть расписания, в овертайме в среду 2: 1 против Калгари Флэймз. Киф не объяснил своим игрокам, что им нужно было в эту ночь, когда их лучший игрок отсутствовал, но сообщение было ясным. «Когда вы теряете такого парня, вы, по сути, забираете гол у своего состава», — сказал Киф, когда «Торонто» улучшился до 22-11-2 за все время, а Мэттьюз оказался в стороне.«Если вы забьете на один меньше, вы должны убедиться, что сдадите на один меньше». Был ли Остон в игре или вне ее, победить команду из Эдмонтона, которая катится так, как они есть, и играет так же уверенно, как они, у нас было чтобы по-настоящему сыграть качественную командную игру ». Уильям Ниландер, Джейсон Спецца и Зак Хайман также забили за« Торонто »(16-4-2). Джон Таварес добавил две передачи, когда« Лифс »увеличили свое преимущество в Северном дивизионе до шести очков над« Ойлерз » Кэмпбелл сыграл впервые после травмы ноги Яна.24 и взял свой первый локаут с 25 марта 2019 года, когда он был с Los Angeles Kings. «Это было потрясающе», — сказал дублер из Торонто после того, как его заткнули толпой на последнем звуковом сигнале. «Это то, ради чего вы играете». Майк Смит остановил 25 бросков, когда «Эдмонтон» (14-9-0) завершил свою победную серию из пяти игр. «Мы просто не заслужили победы», — сказал Драйзейтль, чей «Ойлерз» будет искать возможности восстановления в понедельник и среду против того же соперника на Роджерс-плейс. «Они просто переиграли нас». Мэттьюз в этом сезоне был не просто динамо-голевой машиной.Он также занимает четвертое место в лиге с 31 очком, отставая от Макдэвида (40), Драйзайтля (34), а теперь и Марнера (32), и отточил безжалостную игру на 200 футов. «Остон играет важную роль в атаке (и) в защите», — сказал Марнер. «Все встают в этот момент». Кэмпбелл гордился своими усилиями, так как лучшие таланты команды выглядели в уличной одежде. «Потеря Остона — это огромный удар», — сказал он. «Но это была прекрасная возможность для всех нас собраться вместе и просто попытаться взять два очка у действительно, действительно хорошей команды.«Остон загорелся в комнате после этого». «Листья» также вернули назад нападающего Джо Торнтона (нижняя часть тела) и лучшего защитника Джейка Маззина (перелом лица) после того, как оба пропустили последние две игры «Торонто». Вратарь №1 Фредерик Андерсен, тем временем, остается изо дня в день с недугом нижней части тела, из-за которого Майкл Хатчисон дважды вынужден был действовать в начале этой недели, а Кэмпбелл все еще пытается вернуться. Киф решил поставить Тавареса на место Мэттьюза между Марнером и Торнтоном, и эта линия в сумме принесла пять очков.«Листья», которые открыли поездку, в рамках которой они сыграют пять матчей за восемь ночей, также 22 января победили «Эдмонтон» в Торонто со счетом 4: 2 без Мэтьюза. «Мы хорошо поработали, придерживаясь нашего плана на игру, — сказал Маззин. «Даже когда нас стало несколько, мы остались с этим». После того, как у обеих команд была пара хороших шансов досрочно открыть счет, «Листья» вышли на доску в 14:37 первого периода в единственной игре в большинстве. Марнер проявил большое терпение, кружа за воротами Смита, прежде чем найти Ниландера, который похоронил свой восьмой и третий в двух играх, когда «Торонто» увеличил преимущество игрока до 0: 12.Марнер затем стал финишером всего через 1:13, когда он принял пас от Тавареса в переходе и пробил через Смита на его 10-е место. Оба вратаря были заняты до прорыва «Листьев»: Кэмпбелл отказал Макдэвида в спешке, а Смит помешал Александру Барабанову. Таварес был поражен Кэмпбеллом с тех пор, как он был приобретен у королей в прошлом сезоне. «Он был абсолютно потрясающим, не только с результатами, которые он приносит, и уверенностью, которую он дает группе, но и с отношением, энергией, которую он приносит каждый день», — сказал капитан Торонто.«Трудовая этика на практике не имеет себе равных. То, что он привносит в нашу команду, просто заразительно. Он привносит в нашу группу много вещей, не замеченных за кулисами». В восторге от него, но не удивлен ». сделал счет 3: 0 в 11:15 секунды на винтажном эпизоде ​​игрока по прозвищу «Винтаж» товарищами по команде. 37-летний форвард принял пас от Джимми Визи, проходящего справа, и сфальсифицировал удар, который Смит плыл в складке перед тем, как выстрелить своим пятым флангом по 38-летнему сетевику, который вошел в идеальный результат 6-0-0 с a.944 процента экономии. «Какое удовольствие было смотреть, — сказал Кэмпбелл об усилиях Спецзы. «Он делает это на практике, поэтому приятно видеть это с нашей стороны». Эдмонтон, который бежал 11-2-0 после начала сезона 3-6-0, был близок к тому, чтобы отыграться несколько мгновений спустя, но пас Драйзейтля на Джоша Арчибальда был перенаправлен с перекладины Кэмпбелла центровым Лифс Александром Керфутом перед защитником ворот. закрой дверь на следующем. Хайман, который пропустил две из последних четырех игр «Листьев» из-за травмы стопы, затем закрыл пятый наверху на Смите в 13:34, когда гости сыграли свой первый локаут в сезоне.«Я просто горжусь этой группой», — сказал Кэмпбелл. «Это была чертовски сложная игра, и она нам была нужна». Давайте попробуем продолжить ». Этот отчет The Canadian Press был впервые опубликован 27 февраля 2021 года. The Canadian Press

Refworld | Country Reports on Terrorism 2017

Обзор: Российская Федерация оставалась мишенью для международных террористических групп, в частности, ИГИЛ. Большая часть внутренних контртеррористических мероприятий России, проведенных в 2017 году, была направлена ​​на вооруженные формирования на Северном Кавказе. Российские официальные лица отметили, что Россия столкнулась с активизацией связанной с ИГИЛ деятельности своих внутренних правоохранительных органов.

В 2017 году российское военное вмешательство в Сирию сильно повлияло на публичные контртеррористические сообщения. Москва регулярно ссылалась на угрозу, исходящую от террористов, воюющих в Сирии, чтобы оправдать свои военные операции там. По оценкам правительства России, по состоянию на октябрь 2017 года более 3400 граждан России воевали с ИГИЛ в Сирии и Ираке. Россия также продолжала сотрудничать с зарубежными партнерами в борьбе с терроризмом.6 декабря президент Владимир Путин объявил, что контртеррористическая операция России в Сирии завершилась «полной победой и разгромом террористов»; Однако российские военные продолжали действовать в Сирии до конца года. Москва также выразила озабоченность в связи с угрозой исламского государства в провинции Хорасан на севере Афганистана, назвав ее одной из самых серьезных угроз для российской родины. Сотрудничество США в области борьбы с терроризмом оставалось ограниченным из-за ряда факторов, включая неоднократные ложные утверждения о том, что Соединенные Штаты поддерживают ИГИЛ, нанесение Россией ударов по гражданскому населению и гражданской инфраструктуре посредством неизбирательных бомбардировок в Сирии, а также озабоченность по поводу российского законодательства о борьбе с терроризмом / экстремизмом, которое может разрешить преследование мирных демонстрантов, политической оппозиции, независимых СМИ и определенных религиозных групп.

2017 Террористические инциденты: Самый громкий теракт в России в 2017 году произошел 3 апреля в Санкт-Петербурге, когда в результате взрыва бомбы, взорванной террористом-смертником в городской системе метро, ​​15 человек погибли и 60 получили ранения. Катиба аль-Имам Шамиль, предполагаемая аффилированная организация «Аль-Каиды», в основном действующая на Северном Кавказе, взяла на себя ответственность за нападение. Дополнительные репрезентативные атаки включали:

• 24 марта группа из восьми предполагаемых боевиков, связанных с ИГИЛ, напала на заставу российской национальной гвардии недалеко от Грозного в Чечне, в результате чего шесть солдат и шесть нападавших погибли.

• 4 апреля двое российских полицейских были убиты в результате перестрелки в южном городе Астрахань; ИГИЛ взяло на себя ответственность. Двумя днями позже военнослужащие Росгвардии убили четырех человек, подозреваемых в причастности к нападению.

• 19 августа 19-летний житель сибирского города Сургут напал на семь человек и ранил ножом, прежде чем был застрелен сотрудниками милиции. ИГИЛ взяло на себя ответственность за нападение.

• 5 ноября в Назрановском районе Северного Кавказа двое нападавших застрелили одного сотрудника милиции и ранили двух других. После операции на месте происшествия были обнаружены огнестрельное оружие, боеприпасы и самодельное взрывное устройство.

Законодательство, обеспечение правопорядка и безопасность границ: Россия продолжала создавать всеобъемлющую нормативно-правовую базу борьбы с терроризмом, которая включает положения Уголовного кодекса и различных федеральных законов. Однако в течение 2017 года российское правительство продолжало использовать свое «антиэкстремистское» законодательство для преследования мирных лиц и организаций, включая политическую оппозицию, независимые СМИ и некоторые религиозные организации. 29 июля президент Путин подписал закон о лишении российского гражданства осужденных за терроризм и экстремизм, получивших гражданство в результате натурализации. 16 ноября Государственная Дума приняла законопроект, предусматривающий пожизненное заключение для вербовщиков террористов, которые подстрекают человека к совершению террористического акта, проводят обучение по вопросам совершения теракта, организуют террористическую ячейку или присоединяются к террористической группе.Кроме того, председатель Следственного комитета предложил ввести дополнительные законы о блокировании экстремистских материалов, в том числе интернет-сайтов.

Правоохранительная деятельность, связанная с терроризмом, продолжала активно развиваться в 2017 году. Большинство операций проводилось в северокавказских регионах Дагестана и Чечни, но несколько громких дел имели место в крупных городах России. К значимым событиям относятся:

• 14 августа под Москвой Федеральная служба безопасности (ФСБ) арестовала четырех человек по подозрению в организации нападений на общественный транспорт и торговые центры в Москве с использованием террористов-смертников и взрывных устройств.По данным ФСБ, среди арестованных были два потенциальных террориста-смертника, эксперт по взрывчатым веществам и член организации ИГИЛ.

• 31 августа ФСБ задержало двух человек в Московской области за организацию террористических атак, запланированных на 1 сентября. По данным ФСБ, один подозреваемый присягнул на верность ИГИЛ, а другой утверждал, что выполняет указания ИГИЛ. ФСБ изъяла мощное самодельное взрывное устройство и компоненты для изготовления бомбы, предназначенные для использования террористом-смертником.

• 26 сентября в Иркутске, Восточная Сибирь, МВД России, ФСБ и Национальная гвардия арестовали члена ИГИЛ, которому было выдано красное уведомление Интерпола. Подозреваемый в терроризме — 30-летний уроженец бывшей советской республики.

Противодействие финансированию терроризма: Россия является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и двух региональных органов ФАТФ: Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и Финансирование терроризма и Евразийская группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ЕАГ), для которой она является основным источником финансирования.Через ЕАГ Россия предоставляет техническую помощь и другие ресурсы для улучшения законодательной и нормативной базы и операционных возможностей в регионе. Подразделение финансовой разведки России, Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), входит в группу «Эгмонт». В июле Россия ратифицировала Конвенцию Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма 2005 года (также известную как «Варшавская конвенция»).

В декабре 2017 года список лиц и организаций, связанных с «экстремистской деятельностью» или терроризмом, Росфинмониторинг увеличился почти в четыре раза по сравнению с предыдущим годом и включает почти 9000 физических и юридических лиц.

Российские финансовые регуляторы продолжили усилия по сокращению неизменно высокого оттока капитала и фиктивных транзакций. Основным регулирующим органом является Центральный банк России, который отозвал большое количество банковских лицензий за последние несколько лет, часто ссылаясь на существование сомнительных транзакций.

Дополнительную информацию об отмывании денег и финансовых преступлениях см. В Докладе о международной стратегии контроля над наркотиками 2018 (INCSR), том II, Отмывание денег и финансовые преступления .

Противодействие насильственному экстремизму (CVE): В мае Россия приняла участие в конференции Организации по безопасности и сотрудничеству в Европе (ОБСЕ) в Вене на тему «Предотвращение и противодействие насильственному экстремизму и радикализации, ведущим к терроризму. «Работа правительства России в области CVE сосредоточена на механизмах обеспечения соблюдения и управлении программами через государственные органы или организации, контролируемые государством. Правительство России отказалось сотрудничать в этой области с независимыми неправительственными организациями, в том числе с российскими. Мы отсылаем вас к Национальные отчеты Государственного департамента о соблюдении прав человека и Отчет о международной религиозной свободе за 2017 год для получения дополнительной информации.

Международное и региональное сотрудничество: Россия является одним из основателей Глобального контртеррористического форума.Россия участвовала в многочисленных региональных антитеррористических учениях, в том числе в учениях Организации Договора о коллективной безопасности «Боевое братство », проведенных в ноябре 2017 года в Таджикистане. Россия также продвигала программы борьбы с терроризмом в нескольких многосторонних группах, включая Содружество Независимых Государств, Шанхайскую организацию сотрудничества, ОБСЕ, Региональный форум Ассоциации государств Юго-Восточной Азии и Форум Азиатско-Тихоокеанского экономического сотрудничества. В 2017 году Россия провела консультации, участвовала в совместных антитеррористических учениях или подписала официальные соглашения о борьбе с терроризмом с Беларусью, Китаем, Индией, Кыргызской Республикой, Пакистаном, Саудовской Аравией, Сербией, Таджикистаном, Турцией и Узбекистаном.

российских агентов искали секретные записи казначейства США у спонсоров Клинтона в ходе кампании 2016 года

Должностные лица Министерства финансов США использовали обратный канал Gmail с российским правительством, поскольку Кремль искал конфиденциальную финансовую информацию о своих противниках в Америке и по всему миру, согласно документам, рассмотренным BuzzFeed News.

Необычайная неофициальная линия связи возникла в последний год правления Обамы — в разгар, по утверждениям нескольких спецслужб США, секретной кампании Кремля по вмешательству в выборы в США.Российские агенты, якобы пытающиеся выследить ИГИЛ, вместо этого потребовали от своих американских коллег предоставить частные финансовые документы как минимум двум дюжинам диссидентов, ученых, частных сыщиков и американских граждан.

Что самое поразительное, Россия запросила конфиденциальные документы на Дирка, Эдварда и Даниэля Зиффа, инвесторов-миллиардеров, которые вступили в конфликт с Кремлем. Этот запрос был сделан за несколько недель до того, как российский юрист появился в Башне Трампа и предложил высшим помощникам кампании «компрометировать» Хиллари Клинтон, включая ее предполагаемую связь с братьями Зифф.

Российское агентство по финансовым преступлениям, заместителем командира которого является бывший офицер КГБ и одноклассник президента Владимира Путина, также запросило у американцев документы на руководителей двух известных еврейских групп, Антидиффамационной лиги и Национального совета евреев. Женщины, а также противники Кремля живут за границей в Лондоне и Киеве.

Поразительный отход от протокола, документы показывают, что в то же время, когда поступали запросы, чиновники казначейства использовали свои правительственные учетные записи электронной почты для отправки сообщений туда и обратно через сеть частных учетных записей Hotmail и Gmail, созданных россиянами. , а не через защищенную сеть, которая обычно используется для обмена информацией с другими странами.

Есть чаевые? Вы можете написать по адресу [email protected]. Чтобы узнать, как с нами связаться, перейдите на сайт tips.buzzfeed.com.

Аналитики элитного агентства Министерства финансов впервые предупредили надзорных органов в 2016 году о том, что русские «манипулируют системой» для проведения «рыболовных экспедиций». И они выразили опасения, что внутренние системы Казначейства могут быть скомпрометированы вирусами, содержащимися в электронных письмах с неофициальных российских аккаунтов.Но сотрудники продолжали использовать обратный канал Gmail в 2017 году, несмотря на неоднократные внутренние предупреждения о том, что Россия может вылавливать конфиденциальные финансовые записи, в том числе номера социального страхования и банковских счетов, чтобы шпионить, подвергать опасности или вербовать цели на Западе.

Министерство финансов отказалось сообщить BuzzFeed News, почему его должностные лица общались с неофициальными учетными записями Gmail в то время, когда Россия отправляла подозрительные запросы, или сообщить, передали ли в конечном итоге какие-либо документы в ответ.Официальные лица также не ответят на какие-либо другие конкретные вопросы по этому поводу.

В своем заявлении представитель сказал: «Казначейство не обсуждает и не комментирует конфиденциальные сообщения с иностранными правительствами, в том числе для подтверждения того, имели ли они место. Мы уведомили наше Управление Генерального инспектора об этих обвинениях ».

Но документы, рассмотренные BuzzFeed News, показывают, что попытки России получить информацию о западных объектах вызвали тревогу в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями, или FinCEN, мощном подразделении Министерства финансов с эксклюзивным доступом к самой полной и сложной финансовой базе данных в России. мир.

Должностные лица FinCEN заявили, что они сообщили об использовании обратного канала в контртеррористическое подразделение и службу безопасности Казначейства и потребовали проведения расследования. Они заявили, что это было нарушение протокола и что это открыло казначейство для потенциальных хакеров, потому что российские сообщения содержали вложения — обычный способ злоумышленников проникнуть внутрь серверов организации.

«Если бы вложение содержало вирус, оно могло бы проникнуть на сервер», — сказал BuzzFeed News высокопоставленный представитель FinCEN.Этот источник сообщил, что инсайдеры обеспокоены тем, что их внутренние записи могли быть повреждены.

Представители FinCEN сообщили об инцидентах в июле и августе 2016 года и утверждают, что расследования по существу не проводилось. Эти источники сообщили, что другие высокопоставленные должностные лица продолжали использовать обратный канал даже после того, как министерство финансов приказало им остановиться в целях безопасности.

Они подозревали, что запрашивающее российское агентство под названием Росфинмониторинг, созданное Путиным в 2001 году для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, было тесно связано со шпионским аппаратом России.

«Они передают информацию, которая может быть интересна россиянам по другим причинам», — написал сотрудник FinCEN коллегам в марте 2017 года. «Следует задаться вопросом, что, черт возьми, здесь происходит». Этот чиновник подал заявление о защите информаторов и уволился в прошлом году.

«Если вы являетесь российским государственным учреждением и общаетесь с американцами, у вас есть офицер ФСБ, сидящий рядом с вами, и этот офицер, вероятно, отправляет электронное письмо.”

В электронных письмах, рассмотренных BuzzFeed News, инсайдеры FinCEN выразили шок тем, что сотрудники другого казначейства согласились общаться с россиянами за пределами обычных безопасных каналов. FinCEN использует зашифрованный портал под названием Egmont Secure Web для обмена информацией с более чем 160 другими странами, включая Россию, и для того, чтобы конфиденциальные финансовые данные не попали в чужие руки.

Бывший сотрудник разведки США, много лет проработавший в России, сказал BuzzFeed News, что использование незащищенных учетных записей является серьезным сигналом для шпионской деятельности.

«Росфинмониторинг находится под командованием и контролем ФСБ», — сказал бывший офицер разведки, имея в виду российское шпионское агентство. «Если вы являетесь российским государственным учреждением и общаетесь с американцами, рядом с вами сидит офицер ФСБ, и этот офицер, вероятно, отправляет электронное письмо».

Первая глава в этой необычной цепочке коммуникаций началась в конце 2015 года, когда подразделение Казначейства, названное Управлением по финансированию терроризма и финансовых преступлений, заключило соглашение под названием «Проект ИГИЛ», которое призвало Россию и США поделиться информацией о финансовых учреждениях на Ближнем Востоке, подозреваемых в поддержке ИГИЛ.

По словам старшего аналитика разведки FinCEN, последующие действия России предполагают, что это было всего лишь прикрытием. «То, что мы наблюдали в случае с Россией, было результатом долгосрочной стратегии, направленной на попытку скомпрометировать Казначейство путем воспитания государственных служащих. Вот почему мы забили тревогу и сообщили об этом ».

Это был не единственный случай, когда опасения по поводу серьезных угроз контрразведки высказывались в элитном подразделении финансовой разведки за последние два года.

Шесть источников сообщили BuzzFeed News, что по меньшей мере два аналитика FinCEN были доставлены генеральному инспектору финансов из-за подозрений в том, что они могли работать против интересов США.

Один аналитик был человеком с близкими семейными связями с Украиной. Он отслеживал финансы коррумпированных иностранных чиновников, выполняющих работу, требующую допуска к секретной информации. Четыре источника сообщили, что сотрудники службы безопасности агентства сообщили им, что у аналитика его нет. Им сказали, что он подал прошение о разрешении во время своей предыдущей работы в Государственном департаменте, но получил отказ из-за подозрительных контактов с иностранцами. Источники сообщили, что у мужчины также были необычные контакты со своими коллегами как до, так и после увольнения.Вскоре после того, как его вывели из FinCEN в начале прошлого года, он обнаружился у дома коллеги поздно ночью и задал вопросы о расследованиях и внутренних базах данных Казначейства. Сотрудник сообщил о встрече руководителям.

Неоткрытый доступ этого человека к конфиденциальной информации был сочтен таким серьезным нарушением национальной безопасности, что FinCEN был лишен права на какое-то время предоставлять разрешения на доступ к секретной информации, согласно этим четырем источникам. Позднее начальник службы безопасности FinCEN был отправлен в административный отпуск.

Второй сотрудник был отстранен от должности после того, как его поймали в поездке в другие страны без уведомления своих руководителей — это запрещено делать аналитикам FinCEN из-за того, что их данные могут иметь ценность для иностранных держав. Представитель Казначейства отказался отвечать на подробные вопросы по этим вопросам.

Эти разоблачения являются последним свидетельством беспорядка в системе финансовой разведки Америки, который выявил двухлетнее расследование BuzzFeed News.

FinCEN — это важное правоохранительное агентство США, которое каждый день собирает и анализирует тысячи отчетов банков о подозрительном финансовом поведении. Аналитики сыграли ключевую роль в текущих расследованиях ФБР и специального советника Роберта Мюллера, помогая агентам ФБР расследовать темные финансы президента Дональда Трампа и его соратников.

Тем не менее, сотни внутренних записей и интервью с более чем дюжиной инсайдеров — от передовых рабочих до высших руководителей — показывают, что агентство находится в смятении, раздираемом битвами за территорию, падением морального духа и внутренним хаосом.Официальные лица говорят, что в результате это подразделение изо всех сил пытается удержать линию против глобальных отмывателей денег, террористических организаций и наркокартелей и становится уязвимым для иностранных угроз.

Критические финансовые отчеты по некоторым сотрудникам Трампа и российские данные, собранные аналитиками FinCEN, не были переданы в Конгресс, несмотря на многочисленные запросы. Более десятка официальных лиц FinCEN заявляют, что соперничество с другим подразделением Министерства финансов стоило им нескольких критически важных часов работы по отслеживанию перемещений подозреваемых сразу после террористической атаки на Лондонском мосту в 2017 году.

Беспорядок просочился в ежедневную продукцию FinCEN. В прошлом году один аналитик написал меморандум о расследовании, который был передан ФБР, в котором член ближайшего окружения Трампа был ложно связан с печально известным кремлевским мешочником. BuzzFeed News просмотрел эту записку и быстро ее развенчал; орфографическая ошибка привела к тому, что аналитик принял постороннего человека за финансиста Путина.

По крайней мере 10 сотрудников FinCEN подали официальные жалобы осведомителей об отделе. Информаторы говорят, что они несколько раз пытались выразить озабоченность проблемами, которые, по их мнению, угрожали национальной безопасности, но вместо того, чтобы к ним прислушались, они столкнулись с возмездием. Некоторые из высших должностных лиц FinCEN в гневе ушли. Один старший советник был арестован и обвинен в предоставлении финансовой отчетности журналисту.

Этот советник, информатор по имени Натали Мэйфлауэр Эдвардс, впервые забила тревогу летом 2016 года. Она продолжила беседу с шестью разными сотрудниками комитетов Конгресса, чтобы выразить свои опасения. В июле и августе 2018 года она снова встречалась с сотрудниками одного из комитетов Сената, расследовавших вмешательство России в президентскую кампанию.На этих встречах она сообщила сотрудникам, что FinCEN не раскрывает документы, раскрывающие подозрительные финансовые операции партнеров Трампа, которые запрашивал комитет.

Вместе с коллегой Эдвардс в прошлом году написал письмо шести комитетам Конгресса по надзору. В него аналитики включили документальные свидетельства, и Эдвардс написал: «Я представил законные документально подтвержденные доказательства нарушений закона, правил и нормативных актов, грубого бесхозяйственности, грубой траты средств, злоупотребления властью, а также существенной и конкретной опасности для общества. безопасность, и я НЕ был защищен от репрессий.

Эдвардс добавила, что она сообщила о «правонарушении» своему начальнику, генеральному инспектору, главному юрисконсульту Казначейства, персоналу службы безопасности Казначейства и контртеррористическому подразделению, потребовав внутреннего расследования, а также уведомив Управление специального советника государственное учреждение, которое занимается рассмотрением жалоб осведомителей. Несмотря на ее разоблачения, она написала: «Я продолжаю принимать ответные меры».

«Мэй Эдвардс взяла на себя задачу защитить всех здесь, а также защитить национальную безопасность», — сказал BuzzFeed News высокопоставленный представитель FinCEN.«Никто не слушал ее или некоторых других храбрых разоблачителей, которые выступили вперед. Теперь все они платят высокую цену ».

За последние два года репортеры BuzzFeed News подробно поговорили с 12 сотрудниками FinCEN. Эти мужчины и женщины попросили сохранить анонимность, чтобы приоткрыть завесу над поломками самого могущественного в мире финансового сторожевого пса. Они описали агентство, перевернутое с ног на голову, неудачи которого сделали их уязвимыми для иностранных угроз, ограничили их способность расследовать финансовые преступления и в конечном итоге подвергли опасности общественность.

Алексей Дружинин / ТАСС

Президент России Владимир Путин и руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.

Соглашение с высокой степенью риска

Как показывают источники и внутренние документы, фундамент весьма неортодоксальных отношений Министерства финансов с его российским партнером был заложен в конце 2015 года.

Одна из ключевых задач FinCEN — работать с другими правительствами над отслеживанием сетей незаконных денежных операций и подставных компаний по всему миру.Около 160 стран, включая Россию, заключили соглашения об обмене банковской информацией через защищенную сеть.

Но Россия предпочла работать за пределами этой системы — и начала она с построения отношений с отделом казначейства под названием «Управление по финансированию терроризма и финансовых преступлений».

Высшие должностные лица террористического подразделения неоднократно встречались с высшими должностными лицами Росфинмониторинга, чтобы обсудить совместное отслеживание финансирования ИГИЛ. Среди участников переговоров был заместитель российского финансового контролера Юрий Короткий.Короткий пошел в школу КГБ, в том же году, когда Путин закончил там свое обучение, и работал на преемника КГБ, ФСБ, после распада Советского Союза.

Росфиноминторинг не прислал подробных сообщений с просьбой прокомментировать ситуацию.

Короткий и другие российские официальные лица предложили Росфинмониторингу вести торговлю информацией напрямую с США в рамках их совместных усилий по разгрому ИГИЛ. Но почти сразу же русские отказались выполнить свою часть сделки.

Росфинмониторинг медленно обменивался данными. Он искал способы работать с FinCEN, казначейством, которое имело единственный доступ к нужным данным и чьи аналитики скептически относились к обмену информацией напрямую с Россией. К лету Росфинмониторинг сделал серию запросов о лицах и компаниях, которые, казалось бы, не имеют отношения к ИГИЛ или джихадистскому террору.

Среди них был Александр Лебедев, издатель газеты и критик Путина из Лондона. Русские запросили документы для отслеживания финансовых операций компании, связанной с Panama Papers, международным расследованием, которое поставило Кремль в неловкое положение, раскрывая финансовую сеть Путина.В течение 2016 года Росфинмониторинг запрашивал документы почти на два десятка организаций, которые инсайдеры FinCEN считали врагами Кремля.

Еще больше беспокоит: документы показывают, что высокопоставленные должностные лица в подразделении по борьбе с финансированием терроризма общались с учетными записями Hotmail и Gmail, созданными русскими, вместо того, чтобы использовать стандартные безопасные каналы.

«Они отправили это на учетную запись GMAIL? Это нормально? »

Когда она узнала об этом, начальник штаба FinCEN был ошеломлен.

«Они отправили это на учетную запись GMAIL? Это нормально? » — спросила она в электронном письме полдюжине коллег 28 ноября 2016 года.

Глава аппарата отвечал коллегам из Казначейства, которые обсуждали с Росфинмониторингом основные положения своего соглашения по отслеживанию лиц, финансирующих терроризм.

«К сожалению, Росфин предпочитает одноразовые учетные записи Gmail в качестве предпочтительного метода связи», — ответил сотрудник разведки FinCEN.

В марте 2017 года тот же чиновник написал надзорным органам, чтобы предупредить, что Россия манипулирует системой.Она сказала, что подразделение по финансированию терроризма, которое наладило сотрудничество с Россией, не сообщило масштабов своих отношений с этой страной и не позволит FinCEN присутствовать на встречах со своими представителями.

GOPFinancialServices / YouTube / Через youtube.com

Джамаль Эль-Хинди выступает на слушаниях в Подкомитете по терроризму и незаконному финансированию.

Вакуум силы

Как только Кремль начал ловить рыбу, FinCEN захватил новый лидер.

Джамал Эль-Хинди почти два десятилетия проработал в Казначействе. Когда в июне 2016 года он был назначен исполняющим обязанности директора FinCEN, он взял на себя управление одним из самых важных правоохранительных органов США.

Но за время его работы FinCEN засох.

По словам источников, около 70 постоянных рабочих мест остались незаполненными, и Эль-Хинди отменил популярные программы, которые, по мнению инсайдеров, помогли им нанять молодых талантливых аналитиков. Сотрудники ворчали по поводу медленного темпа внутри здания и жаловались, что когда-то на утверждение основных отчетов уходили дни, а теперь их держали в подвешенном состоянии неделями.

Двенадцать нынешних и бывших сотрудников заявили, что Эль-Хинди, как известно, опаздывал на собрания. По их словам, в отличие от своих предшественников, он не устанавливал ежегодных приоритетов. Один ветеран-куратор сказал, что во время наблюдения за Эль-Хинди FinCEN стал слишком осторожным и слишком озабочен оптикой своей работы, а не содержанием.

Получено BuzzFeed News

Слайд из результатов опроса федеральных служащих 2017 года.

«Неспособность Эль-Хинди принимать решения — легенда FinCEN», — сказал этот чиновник. «В какой-то момент предыдущий директор попросил его организовать семинар по принятию решений в надежде, что он сможет научиться принимать решения». BuzzFeed News отправлял Эль-Хинди подробные сообщения лично и через Казначейство, но не получил ответа. Предыдущий директор также не ответил на запросы.

Новый директор Кен Бланко принял на себя руководство подразделением в ноябре 2017 года.

«Казначейство не комментирует кадровые действия или вопросы», — сказал BuzzFeed News официальный представитель.

К 2017 году моральный дух в FinCEN был последним среди всех подразделений Министерства финансов. Разочарованные дисфункцией, опытные сотрудники начали уходить в поисках более прибыльной работы в частном секторе. Именно тогда чиновники из конкурирующего департамента попытались завладеть главным активом FinCEN.

Брендан Смяловски / AFP / Getty Images

Информаторы говорят, что министерство финансов США в последние два года охвачено хаосом.

Война за территорию

Подразделение Казначейства, которое отслеживает подозрительные банковские операции за пределами США, называется Управлением разведки и анализа, родственным подразделением департамента терроризма, заключившего сделку с русскими. Теперь, к осени 2016 года, OIA захотело получить больше полномочий над обширной базой данных FinCEN о подозрительных финансовых транзакциях по всему миру.

Подразделение предложило «перестройку», которая лишила бы FinCEN полномочий над базой данных, некоторыми сотрудниками и частью его бюджета. Сотрудники FinCEN были ошеломлены. Они беспокоились, что эль-хинди был слишком слаб, чтобы отразить вторжение, и что это помешало бы офису бороться с финансовыми преступлениями. Они также заявили, что этот шаг OIA незаконен, потому что он пересечет яркую черту, которая должна отделить разведывательные службы, собирающие информацию за рубежом, от тех, которые собирают информацию о гражданах и резидентах США.

Маневр OIA привел к открытому восстанию внутри FinCEN. Более дюжины рабочих сообщили об этом своему руководству или Конгрессу.Согласно восьми источникам и внутренним документам, в сентябре адвокат из OIA вступил в ожесточенный обмен мнениями с небольшой группой сотрудников FinCEN.

После того, как BuzzFeed News опубликовал в прошлом году отчет об обвинениях, сенатор Рон Виден и Оррин Хэтч направили письмо генеральному инспектору Министерства финансов Эрику Торсону с просьбой провести брифинг по этому поводу.

После нескольких месяцев расследования офис Торсона пришел к выводу, что жалобы не имеют под собой оснований, в том числе утверждение о том, что аналитики OIA незаконно просматривали банковские записи американских частных лиц и компаний.

Его офис отметил, однако, что УВР в течение десяти лет работало без надлежащих руководящих указаний относительно того, как оно обрабатывает информацию граждан США. В аудиторском отчете рекомендуется, чтобы УВР «как можно скорее» представило свои правила в Министерство юстиции на утверждение, что агентство и сделало в начале этого года.

Эль-Хинди хотел, чтобы его отдел «ладил» с УВР, сообщили эти источники, и мало что делал, чтобы помешать этому офису. Фактически, электронные письма показывают, что он проинструктировал своих сотрудников не подавать жалобы в Конгресс, что информаторы расценили как ошеломляющее предательство.

Но сотрудники FinCEN все равно высказались.

Не менее 10 подали официальные документы для разоблачителей, многие — впервые в своей государственной карьере. На встречах с шестью различными комитетами Конгресса двое из информаторов описали целый ряд неправомерных действий в Министерстве финансов, включая попытку России собрать разведданные о своих врагах во время выборов 2016 года. По сей день комитеты мало что сделали для того, чтобы развеять опасения этих осведомителей.

В конечном итоге FinCEN победил.Перестройка не удалась, и подразделение сохранило контроль над своими записями. Но битва с OIA на этом не закончилась.

Дэйв Томпсон, Карл Корт / Getty Images

Аналитики FinCEN были привлечены к поиску подозреваемых после террористических актов на Манчестер Арене и на Лондонском мосту.

Отчаянные часы

В мае 2017 года на концерте Арианы Гранде на северо-западе Англии взорвалась бомба, в результате чего погибли 23 человека.В следующем месяце террористы с ножами напали на пешеходов возле Лондонского моста.

Поскольку США имеют доступ к самому большому количеству финансовых отчетов в мире, британцы обратились за помощью к американцам. В первые безумные моменты после атаки финансовые базы данных FinCEN могут раскрыть важную информацию об убийцах, других участниках их сети или о том, что еще один заговор неизбежен.

Аналитики FinCEN приступили к действиям, мчась в свою штаб-квартиру в Северной Вирджинии, чтобы начать поиск улик субботним вечером.Но когда они прибыли, они обнаружили, что все дежурные были заблокированы от секретных сетей, от которых они зависели. Они не могли установить ссылки ФБР на подозреваемых террористов, которых они должны были преследовать, и они не могли отследить финансирование подозреваемых.

Той ночью две дюжины сотрудников FinCEN узнали, что срок действия цифровых ключей, необходимых для разблокировки секретных данных, истек без предупреждения. Подозреваемые остались в бегах в Лондоне, но FinCEN не смог их отследить.

Офисом, который управлял этими ключами безопасности, был OIA, конкурирующий отдел FinCEN.

Сотрудники были в ярости.

«Мы довели критическую проблему до ключевых лиц, — написал один из информаторов в электронном письме, — и у нас все еще НЕТ возможности завершить нашу миссию или полностью защитить американский народ».

УВР обвинило сотрудников FinCEN в том, что они забыли обновить свои разрешения. Но более десятка официальных лиц FinCEN заявили, что они рассматривают инцидент как возмездие за их прежнюю борьбу за власть.OIA за несколько недель до этого разослало своим сотрудникам электронное письмо с напоминанием о необходимости подать заявку на получение новых ключей, но не отправило это письмо никому в FinCEN. Чиновники OIA обвинили в этом недосмотре «время» и «ограниченность ресурсов».

Раскол рос и дошел до Конгресса, где республиканец Стив Пирс, председатель подкомитета Палаты представителей по терроризму и незаконному финансированию, потребовал ответов. Генеральный инспектор министерства финансов снова вмешался, чтобы провести расследование, и пришел к выводу, что УВР не сделало ничего плохого, хотя и признал натянутые отношения между УВР и FinCEN.

Информаторы сообщили BuzzFeed News, что они в значительной степени разочаровались в том, что кого-либо в FinCEN, OIA и TFFC привлекают к ответственности за хаос, который, по их словам, развалил Казначейство за последние два года.