Украинская биржа криптовалюты: BTC TRADE UA украинская биржа криптовалют

Для начала торгов переходим на страницу «торги» в главном меню сайта:

Мы попадаем на главную страницу торгов:

1. валютные пары
2. курс и графики динамики курса выбранной валютной пары
3. чат пользователей

Для начала торгов выбираем валютную пару. Например, BTC/USDT. Для выбора просто нажимаем на название пары в столбце «валютные пары».

Далее под графиком курса находим две таблицы «Продать» и «Купить» — это формы для создания ордеров (сделок):

Если Вы согласны с комиссией и сгенерированной суммой, которую Вы получите, то нажимаем на «разместить ордер»:

Готово! Ордер (сделка) созданы. Ждем, когда кто-то из пользователей продаст вам Биткоины за USDT.

С продажей BTC за USDT аналогичная ситуация.

Преимущества биржи

• Возможность ввода гривен
• Быстрая регистрация без верификации
• Простой и интуитивно понятный интерфейс
• Работа на русском языке
• Небольшие комиссии

• Частые взломы
• Мало криптовалютных пар для торгов

Вывод

Биржа криптовалют Btc Trade ua – это первая украинская биржа. Несмотря на ряд недочетов, она позволяет вести торги за гривны.

Если Вы не из Украины, то не спешите закрывать эту биржу: для вас она будет интересна своими небольшими комиссиями – всего 0,1%, комиссии на вывод валют так же небольшие (варьируются, для каждой криптовалюты свои).

Хороша биржа и тем, что регистрация на ней очень простая, а верификация не требуется.

Хранить средства на бирже с такой репутацией мы не советуем – лучше храните криптовалюту на холодных кошельках. Однако не стоит забывать, что криптовалютные биржи славятся тем, что часто закрывают регистрацию и кошельки на обслуживание. Чтобы не попасть в ситуацию, когда вам срочно нужно продать какую-то валюту (например, Биткоин), а ее кошелек на вашей любимой бирже закрыт, зарегистрируйтесь на бирже Btc Trade ua прямо сейчас https://btc-trade.com.ua/registration и Вы сможете продать или купить нужную валюту, когда ее кошелек закрыт на другой бирже.

Экспертный обзор BTC-Trade.com.ua (2021) и реальные отзывы

О чем пишут в отзывах про BTC-Trade. com.ua чаще всего?

проверен

Виталик Дорошенко

BTC-Trade.com.ua — одна из первых украинских бирж.
Минусы:
Дизайн не менялся со времён основания биржи.
Графики не удобные.
Бывают лаги и подвисания при резких колебаниях цены
Комиссия за сделку составляет 0.1%.
Плюсы:
Есть мобильное приложение, которое даже поудобнее основного сайта, как ни странно)
Очень большой спред в стакане, даже на Битке, в этом, наверное, ещё один плюс btc-trade.com.ua, если есть объём в пару битков, можно попробовать себя в роли маркетмейкера и торговать спред, на Эфире и Битке, например он доходит до 3%
На остальных парах спред ещё больше, но там объёма мало, приходиться по долгу ждать пока твой ордер выкупят.
С выводом на карту иногда проблемы, приходиться ждать по пол дня. Но деньги всегда приходят в полном объёме. Кстати, на btc-trade самая низкая комиссия при выводе на карту в Украине, которую я видел, всего 1%, что тоже плюс.

проверен

Александр Алексеенко

Данная биржа не добросовестная, мало того, что на ней по сути объемов нет, она зависает, так и еще администрация любит людей кидать на деньги.
У меня это произошло так: Я занимался арбитражем монет и через данную биржу выводил в фиат, а дальше по кругу. Один раз я увидел вилку с соседней биржей по монете Монеро. Решил прикупить этих монет на 200 долларов на данной бирже и перекинуть их на соседнюю биржу. Купил монеты — все нормально, начал отправлять — все указал верно, указал кошелек и мемо также прописал. Проверил раз 5. По итогу проходит транзакция с мемо где все нули, хотя я точно цифры указывал. Понятное дело, что на соседней бирже мне отказали в пополнении счета. Я обращаюсь к BTC-TRADE с доказательствами, мол верните мои деньги, ваш косяк. Но эти ребята сначала морозились, потом начали говорить, что я что-то не так указал, а в конечном итоге сказали приблизительно следующее: «простите мы не можем компенсировать такую сумму».
Поэтому я не рекомендую вам связываться с данной биржей, обходите ее стороной, ведь плюсов у этих ребят попросту нет по моему мнению.

проверен

Сергей Евдокименко

Биржа полная кидалово? отправил eth и завис на входе в биржу. Админ пишет что смарт контракты подписывают в ручную, но это бред и не советую. Если хотите распрощаться со своей криптой тогда милости просим.

проверен

Sasha Belov

Начнем с плюсов, это несомненно торговые пары к гривне, напрямую можно обменять ваши токены сразу на гривны. Комиссия на сделки 0,05%.
Комиссия на вывод на карту украинского банка составит: 1,2% я считаю это приемлемо. Простой дизайн и легкость в использовании.

по минусам:
Это курс на продажу валют, в обменниках выходит выгоднее. Пример, на момент написания отзыва 1 LTC= 1582 грн на бирже. В обменниках 1LTC=1621 грн.
Так же, не забываем про комиссию на вывод -1,2% = итого, имеем в остатке 1563.24 грн если менять на бирже, против 1621 грн в обменниках.
На этом примере, понятно что биржа себя не оправдывает как обменник и даже биржа, об этом говорят торговые обьемы и онлайн на бирже.
Еще из минусов — это минимальный ордер в 0.001 BTC и комиссии на вывод в LTC 0.01

Я не рекомендую эту биржу, на практике выходит выгоднее использовать обменники для вывода на карту.

проверен

Лилия

Данная биржа ориентирована в первую очередь на рынок СНГ, преимущественно на жителей Украины. Имеет простенький интерфейс, и перевод биржи на 2 языка: Украинский и русский. Сама биржа находится на 137 месте в CoinMarketCap, и суточные объемы биржи составляют около 70к $, что крайне мало даже для основных торговых пар, вроде BTC. Кстати, о торговых парах. Их там всего около десятка, что достаточно скромно. В плане выбора типа торговли, здесь все так же скудно, так как кроме спота больше ничего и нет. Видно, что биржа на любителя, и несмотря на то, что она была создана аж в 2014-м году, с тех пор особо не продвинулась в своем развитии.
Что мне понравилось в ней, так это низкие комиссии на торги и вывод, а так же наличие приложения для смартфонов. Больше плюсов за все время работы с этой биржей я так и не нашла. Возможно, кому-то данная биржа и придется по вкусу, но точно не мне, так как основным критериям, по которым я отбираю биржу — площадка явно не соответствует. Так что порекомендовать ее, к сожалению, не могу.

проверен

Alexandr Krivosheev

BTC-TRADE — это одна из немногих украинских криптовалютных бирж, которые существуют на данный момент. Один из самых важных моментов для пользователей из Украины — доступен вывод в UAH на Visa\MasterCard. Я сам из Украины, по этому этой биржей часто пользовался еще в 2017 году для вывода средств на гривневую карту, а так же для пополнения. На мой взгляд биржа не может похвастаться хорошей ликвидностью или большим количеством торговых пар, по этому для постоянной торговли я её не использую. Но если вам важна не только торговля, но и общение на русском или украинском языке, то на бирже существует чат, в котором вы можете почерпнуть полезную информацию или что-то узнать. Писать в чат могут пользователи, общий баланс депозита, которых превышает 1000 ГРН.
Вывод и зачисление средств работает хорошо. Проблем не было.

проверен

Олександр Обрамець

Я думаю що, через малу кількість користувачів, небажання біржі розвиватися і експансії на інші ринки, в даний момент, вона практично знаходиться на межі виживання на мою думку, хоча і продовжує функціонувати. Графік ціни незручний, ліквідність, як і волатильність дуже низькі.

Але є в цієї біржі і деякі свої переваги. До них можна віднести необов’язкову верифікацію для виводу і торгівлі на біржі. Дуже низькі комісії на торгівлю, а саме 0.050%, що в порівнянні з багатьма конкурентами, особливо біржами орієнтованими на користувачів України або інших країн СНД. Комісії за вивід криптовалюти і гривні теж досить низькі, але комісія за введення приблизно відповідає більшості бірж. За більш ніж два роки роботи з даної біржею ніяких проблем не виникало, тому для переводів її можна використовувати, але поторгувати скільки-небудь істотною сумою, на жаль, не вдасться.

проверен

Алексей Кипелов

Это Укринская биржа криптовалют. На рынке с 2014 года, что чвляется показателем опытности платформы. Предлагает небольшие объемы торгов. Возможность быстрой и простой регистрации и необязательная верификация. Простой, удобный и понятный интерфейс сайта в котором разберется даже новичок. На платформе используется национальная валюта гривна. Вывод средств доступен на карту Visa или Mastercard. Вывод происходит достаточно быстро. Безопасность находится на высоком уровне. Хорошо работает техническая поддержка.

проверен

Юрий Плахота

BTC TRADE UA биржа криптовалют зарегистрированная в Украине. На рынке с 2014 года. Сайт содержит удобный русскоязычный торговый интерфейс. Регистрация простая весьма доступная. Пополнение допозита доступно с помощью гривны или криптовалют. Радует разнообразие финансовых платформ для пополнения и так же вывода средств. Очень достойный курс позволяет выводить хорошие дивиденты. Поддержка работы цифровых валют и полное отсутствие комиссии. Доступна партнерская программа.

проверен

Кирилл Сотник

С одной стороны, подкупает возможность ввода-вывода с банковскими картами. С другой — объемы небольшие и стремно работать с украинскими биржами.
Хотя курс неплохой, так что можно ее использовать просто как обменник для вывода денег на пропитание.
Если, конечно, операции у вас «белые»))

показать еще отзывы

BTC trade UA — биржа криптовалют: обзор и отзывы

Криптовалютных бирж с русскими или украинскими корнями не так много среди общего количества площадок. А если они и появляются, сразу вызывают повышенный интерес среди трейдеров из стран СНГ. В этой статье мы рассмотрим платформу BTC trade UA, разберем, какие ее главные отличия и преимущества.

Обзор криптовалютной биржи BTC trade UA

BTC trade UA — украинская площадка, которая существует на рынке с 2014 года. Ее создателем является днепропетровский программист Богдан Чайка. До того, как пришла идея открыть отечественную биржу криптовалют, он работал в Приватбанке, в частности, над улучшением системы «Приват 24».

Команда сервиса уверяет, что представляет самый выгодный и простой способ торговать биткоином в Украине. Основная цель разработчиков проекта — продвигать криптовалютную идею на украинском рынке.

Биржу несколько раз взламывали хакеры. Первый раз это произошло в 2015 году — тогда со счета площадки увели 6900 долларов — для платформы регионального значения сумма довольно таки ощутимая. Второй случай имел место в мае того же года. Он обошелся создателю биржи в 3300 долларов и едва не привел к окончательному закрытию сервиса. Убытки пользователям Богдан возместил с собственного кармана.

Несмотря на череду неурядиц и хищений средств — а в общей сложности было украдено около 20 тысяч долларов, проект продолжил свое развитие и сегодня демонстрирует положительную динамику.

Интерфейс биржи выполнен на русском языке. Аккаунты платформы можно найти в таких соцсетях:

На странице торгов висит предупреждение, что сервис недоступен для граждан США. Для связи со службой поддержки можно написать на имейл [email protected] или позвонить по телефону, указанному на сайте.

Мобильное приложение

Разработчики биржи представляют и торговый терминал для мобильных устройств под управлением Android. Для его настройки нужно на сайте площадки зайти в профиле в раздел «Подключение API и мобильного приложения». Здесь нажимаем «Показать» и вводим свой пин-код. Открываем приложение, сканируем ключи авторизации и вводим их. После этого можем торговать из любого места. Главное — наличие интернета.

Партнерская программа

На платформе действует реферальная программа. В ней предусмотрено три уровня. На первом вы заключаете в месяц 15 сделок на сумму в 30 тысяч гривен и приводите 1 клиента, который открывает хотя бы одну заявку. За это сервис понизит вам торговую комиссию до 0,05%.

На следующий уровень вы выходите, когда привлечете второго активного клиента. В этом случае биржа будет отдавать вам половину комиссии, полученной при выводе его гривневого депозита. На последнем уровне вам уменьшат количество подтверждений, необходимых для ввода токенов на депозит, если вы за месяц заключите 30 сделок. Для того, чтобы привлекать рефералов, каждый пользователь получает свою персональную ссылку.

Регистрация на бирже BTC trade UA

Процесс регистрации на площадке занимает максимум 5 минут. Для этого указываем такие данные:

• логин пользователя;
• адрес электронного ящика;
• пароль.

Вводим код с картинки и соглашаемся с условиями сервиса. Также необходимо сразу при регистрации подтвердить, что вы не являетесь гражданином США.

Для завершения регистрации сервис высылает на почту письмо с ссылкой для активации профиля. После перехода по ней, вы получите персональный пин-код, который поможет максимально обезопасить средства на счету. Он потребуется во время вывода средств с аккаунта биржи. Его обязательно нужно сохранить в надежном месте, а лучше записать на бумажный носитель.

Верификация для полноценной работы на бирже не требуется.

Способы ввода и вывода на BTC trade UA

Биржа дает возможность пополнять баланс на площадке и выводить как криптовалюты, так и украинскую гривну. Чтоб создать транзакцию, заходим на вкладку «Финансы». Здесь представлены все доступные валюты. Напротив каждой показан текущий баланс.

Для ввода криптовалюты система генерирует адрес кошелька, на который будут переведены токены. Для пополнения баланса гривнами появится такая форма

Указываем свои имя, фамилию, номер телефона. Выбираем способ пополнения. Доступны:

• картой Visa или MasterCard Украины — комиссия 2,2%;
• через Приват 24 — комиссия 2,5%.

Вывод гривен осуществляется на платежные карты украинских банков. Внимательно заполняем форму где указываем:

• номер карты;
• имя и фамилию держателя карты;
• сумму вывода — минимальная составляет 100 грн.

Ниже будет показана окончательная сумма с учетом комиссии. Приватбанк забирает 1%, другие банки — 1,3%. Соглашаемся с балансом и подтверждаем, что претензий к сервису не имеем.

При первой оплате с новой карты сервис устанавливает холд на вывод средств на срок до 36 часов. Делается это в целях подстраховки от вывода денег с украденных карт.

Обмен и торговля на BTC trade UA

Биржа работает с такими криптовалютами:

Всего 18 токенов. Все они торгуются на площадке в паре с гривной.

Весной этого года на биржу был добавлен Сибирский Червонец, что дало возможность клиентам площадки быстро и удобно переводить средства из Украины в Россию и обратно.

Чтобы торговать криптовалютой, переходим в раздел «Купить\Продать». В левой части страницы выведены валютные пары. Выбираем нужную и биржа сразу загрузит все данные по ней. По центру будетпоказан график цены токена к гривне. Ниже — формы для покупки и продажи монет.

Далее представлены открытые заявки других пользователей, история сделок за последние сутки. Выводится и статистика того, сколько трейдеров сейчас онлайн на бирже. Представлен чат, где можно обсуждать последние события на криптовалютном рынке, спрашивать совета у опытных инвесторов, делиться мнениями. Комиссия при покупке и продаже на BTC trade UA составляет 0,1% от суммы сделки.

Объем торгов

Средний объем торгов в сутки на бирже составляет около 106 тысяч долларов. Среди трейдеров площадки наибольшей популярностью пользуются такие валютные пары:

• BTC/UAH
• KRB/UAH;
• LTC/UAH;
• DASH/UAH;
• DOGE/UAH.

Безопасность

После ряда взломов сервиса и кражи средств вопросы безопасности стоят у разработчиков на первом плане. Вывод денег обязательно подтверждается с помощью секретного пин-кода — он является основным элементом защиты. Восстановление утерянного пин-кода происходит в частном порядке — для этого необходимо написать в техподдержку запрос.

Кроме того, можно настроить подтверждение вывода средств с помощью письма, который биржа будет отправлять на вашу почту. Из почтовых сервисов площадка рекомендует использовать Gmail с настроенной двухфакторной авторизацией.

Преимущества и недостатки BTC trade UA

Рассматривать положительные и отрицательные стороны сервиса можно долго. Видно, что разработке проекта уделялось много внимания. Тем не менее недочеты также встречаются.

За что хвалить

Из главных преимуществ биржи отметим такие:

1. Большой выбор валютных пар.
2. Низкие комиссии.
3. Удобный интерфейс.
4. Быстрая регистрация.
5. Покупка монет за украинские гривны.
6. Ввод и вывод с помощью банковских карт.
7. Выгодный курс покупки и продажи криптовалюты.
8. Наличие реферальной программы, которая позволяет увеличить прибыль.
9. Биржа ведет честную игру и компенсирует все потери своим клиентам.
10. Мобильное приложение, с помощью которого можно покупать и продавать криптовалюту независимо от местонахождения.
11. Отзывчивая техподдержка.

За что ругать

Площадке стоило бы обратить внимание и исправить такие моменты:

• Отсутствует покупка токенов за доллары или евро.
• Биржа из Украины, однако нет перевода интерфейса на украинский язык.

Отзывы о BTC trade UA

На просторах интернета часто можно встретить отзывы, что BTC trade UA — удобная и адекватная площадка. На ней легко купить криптовалюту за украинские гривны. Собственники биржи оперативно отвечают на сообщения на форумах, предупреждают о технических работах, прислушиваются к советам, какие монеты стоит добавлять в листинг и какой функционал улучшать. В социальных сетях часто проводятся голосования по тому или иному вопросу.

Торговали на бирже BTC trade UA? — Расскажите в комментариях с помощью каких банков вы заводили средства на площадку и как быстро осуществлялся вывод.

Подписывайтесь на наши социальные сети:

Btc Trade — отзывы реальных клиентов 2021

Рейтинг доверия пользователей: 83 из 100

Внимание! Риск потери денег! МОФТ не рекомендует работать с данной компанией.

Мы советует торговать криптовалюты у проверенных брокеров МОФТ:

Btc Trade — биржа криптовалют, созданная на территории Украины в 2014 году. На бирже для покупки/продажи цифровых валют можно воспользоваться кроссплатформенным функционалом торговой платформы. Комиссия в компании составляет 0,1% от каждой торговой операции на бирже. Безопасность аккаунтов клиентов компании Btc Trade обеспечивается шифрованием данных и высокой степенью защиты самого сайта.

Отзывы клиентов

Я зарегистрировался Btc Trade. Потом увидел Раздел «Новости» не бесплатном блогспотовском движке и сразу убежал, мало ли что. Люди, ну нельзя быть такими беспечными. Перед вводом денег куда бы то не было, для начала прокопайте админку сайта. Если создатели сэкономили даже на новостном движке, то стоит задуматься. Сейчас зашел, так же висит новость последняя 17 апреля и тот же движок. В общем ничего не изменилось, кроме увеличения количества отрицательных отзывов.

Btc Trade — лажовая контора. Они не только тормозят выводы денег, но еще и на их графиках цена делает что хочет. Конечно, в угоду этой псевдо биржи. Сделку открываешь, а она сразу в минус идет. Минус 20, 30 пунктов, закрываешь в минус, а цена идет в нужном направлении. Короче, Btc Trade наживаются на потерях клиентов.

Не, они как работали на сайте btc-trade.com.ua, так и сейчас работают. А вот то, что это очень сомнительная компания, подтверждаю. Тоже не один раз приходилось менять PIN. Первый раз — даже и не понял, в чем проблема. Не смог зайти в аккаунт. А потом такая практика стала постоянной. Не нравится мне это, наверное, стоит прекращать работу с Btc Trade.

Эта кухня очередной раз сменили свой сайт. И очередной раз сайт полная туфта. Сейчас, наверное, работает только сайт btc-trade.online. Остальные все, похоже, исчезли. Я думаю, что мошеннический проект Btc Trade на грани скама.

Мошенники Btc Trade что хотят, то и творят с котировками на своей бирже. Это не биржа, это финансовая пирамида. Не верьте этим мошенникам!

Ничего Btc Trade не выводят. Вернее, декларируют, что все ОК, с выводом проблем нет, мы круты и т.д. А по факту — обычное мошенничество. Начинается с того, что блокируют аккаунты клиентов. И даже если кто-то избежит блокировки, то ему влепят такие комиссии, что никакой прибыли от инвестиций в биржу Btc Trade клиент не получит. Это развод на деньги!

Я 08.04.2021 г вывел через них 10350 USDT, и все отлично прошло, задержка во времени конечно была несколько часов, но по итогу все ок.

Они партнеры GEO-PAY так что все там будет гарантированно нормально, иначе они не сотрудничали бы.

Обзор брокера в деталях

Комиссия компании Btc Trade составляет 0,1% с каждой торговой операции на бирже. Криптобиржа Btc Trade предлагает клиентам различные программы лояльности, за счет чего сумма комиссии может быть уменьшена до 0,05%. Пополнение и снятие денег со счета в компании можно осуществить при помощи таких сервисов, как Приват24 и система электронных платежей LiqPay. Вывод средств в компании также облагается комиссией: на карты украинских банков она составляет 1,3%, а на карты иностранных банков — 1,3% и 10 гривен. 

Рейтинг Btc Trade среди других компаний обновляется каждый месяц, благодаря чему трейдеры могут наблюдать за внутренней динамикой криптобиржи. Btc Trade отзывы, опубликованные на сайте МОФТ, помогут трейдеру определиться с выбором компании для работы на рынке цифровой валюты. Также на сайте МОФТ можно ознакомиться с информацией о компании, полученной за счет анализа внутренних статистических данных Международного Объединения.

Торговые условия Btc Trade

Дополнительные условия

СОВЕТ ОТ МОФТ: Выбирайте лучших! Выбирайте лидеров!

Назад

Украина стремится стать предпочтительной криптовалютной юрисдикцией

Украина, одна из самых активных криптовалютных стран в мире, стремится стать юрисдикцией мечты для криптобизнеса. Законодатели и местное криптосообщество работают вместе над пакетом законов, которые добавят криптовалюту в правовую систему страны, откроют банки для криптостартапов и предложат простую процедуру налоговой отчетности.

Но Украине еще предстоит преодолеть важное препятствие: реальная политика.

Россия аннексировала полуостров Крым в 2014 году и спонсировала солдат, вторгшихся в восточную часть Украины. Началась гражданская война, переросшая в противостояние. С тех пор конфликт истощает экономику Украины.

Читайте также: Почему Украина созрела для принятия криптовалюты

В середине апреля я написал Михаилу Чобаняну, основателю украинской криптовалютной биржи Kuna, чтобы спросить, какие последние новости в украинской крипто .

Мы будем исследовать украинскую криптовалюту в треке Crypto State на Consensus by CoinDesk, нашем виртуальном опыте 24-27 мая. Зарегистрируйтесь здесь.

«Не уверен насчет криптовалюты, но все паникуют из-за ваших войск», — ответил он, имея в виду войска, которые Россия, где я базируюсь, скопила у границы с Украиной. Войска, вооруженные тяжелыми боеприпасами, вскоре были отозваны, но возможность войны — это то, с чем Украине приходится жить изо дня в день.

Политические осложнения

В сентябре Chainalysis сообщил, что Украина лидирует в мире по внедрению криптовалют, во многом благодаря своему технически подкованному населению. Украина также известна хорошими разработчиками, в том числе некоторыми известными участниками Bitcoin Core, включая Глеба Науменко и Геннадия Степанова.

Но в прошлом году биржа Bittrex Global на Бермудских островах перестала обслуживать пользователей из Украины и других стран, включая Беларусь, Бурунди, Мали, Мьянму, Никарагуа и Панаму.В сообщении в блоге от 11 сентября компания процитировала «текущую нормативно-правовую среду» без дальнейших подробностей.

Читайте также: Украина лидирует в глобальном внедрении криптографии, говорится в новом отчете Chainalysis

Заместитель министра цифровой трансформации Украины Алекс Борняков сообщил CoinDesk, что правительство Украины связывалось с Bittrex Global по поводу вопрос, и было сказано, что Украина оккупировала территории внутри своих границ.

Скорее всего, это имел в виду полуостров Крым, сказал Борняков.США и Евросоюз запрещают вести дела с контрагентами в Крыму под угрозой санкций. Таким образом, обслуживающие жители Крыма могут попасть под санкции против Bittrex. По словам Борнякова, сложно отделить крымских пользователей от остальной страны.

Министерство цифровой трансформации предложило некоторые технологические варианты для облегчения отделения Крыма от остальной части страны, чтобы украинские граждане, не связанные со спорными территориями, могли использовать биржу.По словам Борнякова, министерство ожидает, что Bittrex рассмотрит эти варианты и отреагирует.

Представитель Bittrex Global Джон Маклеод отказался комментировать эту тему.

Рискованный регион

Геополитика — не единственное препятствие на пути к превращению страны в криптоцентр. Украина не считается безопасной юрисдикцией для глобального делового взаимодействия. Киберпреступность процветает в Восточной Европе, включая взлом и активное использование криптовалюты в незаконных целях.

Согласно недавнему отчету Chainalysis, Восточная Европа получает больше доходов от программ-вымогателей, чем другие регионы мира, и активно отправляет и получает деньги с торговых площадок даркнета, особенно с нелегального рынка наркотиков Hydra.

Итак, если не считать талантливых ИТ-специалистов, Украина изо всех сил пытается продвигать свои компании на мировой арене.

«Компании из США и Европы открыто заявили нам, что работа с этой юрисдикцией — риск для них», — сказал Алекс Момот, генеральный директор украинского стартапа Remme.

Однако оказывается, что криптовалюта может быть более снисходительной, чем более традиционные отрасли. Ремме начинал продавать продукты для кибербезопасности, но быстро узнал, что из Украины, некоторые клиенты не решались вести бизнес.

«Когда мы начали создавать наш продукт в 2018 году, мы поговорили с компанией по водоснабжению в одном из штатов [Америки], и человек, с которым мы говорили, просто сказал:« Ребята, все отлично, но я не могу сказать » руководство, что наше критически важное ИТ-решение исходит из Украины », — сказал Момот CoinDesk.

На ИТ-конференциях Момот и его команда заметили, что людям на Западе нравятся украинские программисты, но они не хотят покупать готовый продукт у компании, расположенной в Украине. У Ремме было несколько клиентов, но, по словам Момота, выручка была невысокой.Последней каплей стала пандемия коронавируса.

«В апреле 2020 года мы думали о закрытии магазина, так как продавали наши последние крипто [холдинги]. Поэтому мы решили полностью перейти на криптовалюту ». Сейчас Remme продает торговых ботов для DeFi, и клиентов не волнует юрисдикция, а только послужной список компании, сказал Момот.

Поддержание чистоты

Коррупция — еще одно препятствие, которое Украина должна преодолеть, чтобы стать глобальным криптоцентром. Согласно обзору страны, подготовленному Всемирным банком, «украинцы по-прежнему считают, что необходимо сделать больше для улучшения управления.Недоверие к государственным учреждениям остается основной проблемой для большинства людей ».

В марте Национальный антикоррупционный комитет опубликовал инструкции, согласно которым государственные служащие в Украине указывают, сколько криптовалюты они владеют, в своих ежегодных декларациях о собственности.

Когда государственные чиновники подчинились, сотни из них сообщили, что владеют колоссальным количеством биткойнов. Вячеслав Мишалов, самый богатый на криптовалюты (на бумаге) из государственных служащих и член Днепровского городского совета, утверждал, что на самом деле ему не принадлежат 18000 BTC — как только национальное антикоррупционное агентство объявило, что расследует все эти биткойн-холдинги. .

Регуляторы в работе

Несмотря на эти вызовы, украинцы не отказываются от своей мечты сделать страну местом для криптобизнеса.

В Украине уже есть законы, связанные с криптовалютой, в том числе закон о том, что транзакции с криптовалютой, такие как банковские переводы, подлежат мониторингу по борьбе с отмыванием денег.

Но некоторые люди думают гораздо шире. В настоящее время в Украине есть рамочный законопроект, ожидающий принятия в национальном парламенте, Верховной Раде.Законопроект о виртуальных активах прошел первое слушание 2 декабря 2020 года. Сейчас законодатели работают над набором поправок, чтобы подготовить его к следующим двум слушаниям, после которых он может стать законом.

Законопроект определяет виртуальные активы как «набор данных в электронной форме», который «может быть независимым объектом гражданских сделок, а также удостоверять имущественные или неимущественные права». Виртуальные активы не могут быть законным платежным средством в Украине.

Артем Афян, партнер юридической фирмы Juscutum и участник рабочей группы, составившей законопроект, сказал CoinDesk, что эта мера рассматривает виртуальные активы как нематериальные активы, аналогичные интеллектуальной собственности.

В соответствии с новым законом поставщики криптографических услуг должны будут зарегистрироваться и предоставить информацию о своей структуре собственности и бенефициарах, принять меры против отмывания денег и обеспечить защиту личных данных своих пользователей.

После того, как основной законопроект будет принят и криптовалюта получит правовой статус, законодатели смогут работать над установлением благоприятного режима налогообложения для криптовалют. Согласно другому законопроекту, который находится в парламенте с 2019 года, криптовалюта будет облагаться налогом по ставке 5% в течение первых пяти лет после вступления закона в силу, а после этого — по ставке личного дохода 18%.

Афян считает, что, если Украина примет закон, страна может стать очень популярной среди криптостартапов, превзойдя юрисдикции с лучшей репутацией как крипто-дружественные направления, такие как Швейцария. Почему? В Украине более низкие налоги, и здесь намного проще открыть банковский счет из-за менее обременительных правил и процедур регистрации.

«У Украины есть реальный шанс стать одной из самых привлекательных юрисдикций для криптовалюты», — сказал Афян.

Почему Украина созрела для принятия криптовалюты

Украина, восточноевропейская страна в разгар войны, принимает криптовалюту.

Относительно нестабильное государство — с технически развитым населением — создает благодатную почву для внедрения криптовалюты. Теперь регулирующие органы работают с украинскими криптовалютными предпринимателями, чтобы решить будущее цифровой валюты.

Глеб Науменко, известный разработчик биткойнов из Украины, который недавно получил грант в размере 100000 долларов от BitMEX, говорит об этом так: «Наша политическая ситуация несколько нестабильна, а украинцы технически подкованы, поэтому такая комбинация создает стимулы для людей, бегущих от фиатных денег. в крипто.”

Еще с советских времен Украина была центром науки и техники. По словам Науменко, когда люди видят, что национальная валюта теряет в цене, они стремятся изучить возможности, которые могут предложить технологии.

Украина — это родина команд, основавших криптостартапы Bitfury, Hacken и Propy, не говоря уже о многочисленных крипто-разработчиках. Хотя многие из этих разработчиков сейчас базируются за границей, страна по-прежнему является конкурентоспособной юрисдикцией для криптостартапов, считает Алексей Борняков, заместитель министра по цифровой трансформации Украины.

Подготовительные работы

В конце апреля в стране начался мониторинг криптовалютных транзакций на предмет подозрительной деятельности. Правительство также потребовало, чтобы украинцы сообщали о своих доходах от криптовалюты для целей налогообложения.

Украина сейчас находится в процессе принятия закона, который будет регулировать криптовалюту как вид собственности и описывать законные процедуры для криптобизнеса в стране. Закон все еще ожидает слушания, которое еще не назначено, в парламенте.

Украина была ареной разгорающегося конфликта с 2014 года, когда Россия аннексировала полуостров Крым и заполнила восточную часть страны оружием и неопознанными войсками. Украина стремится стать частью Запада, сильно полагаясь на финансовую помощь США и Европейского Союза.

Подробнее: Министерство цифровых технологий Украины отслеживает подозрительную криптовалюту с помощью программного обеспечения Crystal Blockchain

Криптовалюта открывает новые экономические возможности.Регулируемая цифровая экономика может приносить налоговые поступления правительству, помогать банкам обслуживать криптобизнес, а также привлекать и удерживать стартап-таланты.

Директива Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег от 2019 года по мониторингу криптовалютных транзакций добавила срочности необходимости регулирования криптографии. Межправительственный наблюдательный орган попросил страны ввести строгие правила «знай своего клиента» для криптобирж и транзакций. Страны, которые явно не соблюдают рекомендации FATF, рискуют попасть в черный список, что означает, что они могут потерять доступ к мировым финансовым рынкам.

Позже в том же году украинское агентство электронного правительства опубликовало папку Google Doc с недавними проектами будущего закона о регулировании криптовалюты. Все участники сообщества могли оставлять комментарии.

Организованное сообщество

Некоторые хардкорные шифровальщики сразу же написали едкие замечания по поводу драфтов. Крупные игроки, включая Binance, Bitfury и даже Telegram, прислали обратную связь.

Ранее в этом году, прежде чем суд США запретил запуск блокчейн-проекта Telegram Open Network, юридическая группа Telegram рассмотрела проект криптовалютного законопроекта, предоставила некоторые отзывы и даже рассмотрела возможность регистрации юридического лица в Украине, сказал Борняков.

На протяжении всего процесса правительственные чиновники и небольшие крипто-стартапы обсуждали и боролись в социальных сетях.

Если это не похоже на обычный законотворческий процесс, то это не так. Небольшое криптосообщество Украины может быть лучше организовано, чем ее относительно нестабильное правительство. В число авторов законопроекта о регулировании криптовалюты входят также первые украинские энтузиасты криптовалюты.

Возьмем, к примеру, Михаила Чобаняна, члена рабочей группы по предстоящему регулированию криптовалюты в Украине.Хотя не все криптопредприниматели поддерживают усилия правительства, Чобанян считает, что лучше принять участие, чем не участвовать.

Чобанян основал первую криптовалютную биржу в Украине и запустил первую встречу биткойнов в центре Киева в 2014 году. Книжный киоск в парке согласился принять встречи и первый биткойн-банкомат в Украине, сказал он.

Подробнее: Подозреваемые, задержанные в Украине за угрозы взрыва, требующие биткойны

Офис его биржи, Kuna, которая начинала как внебиржевой сервис, располагалась через парк от национальной налоговое агентство.Чобанян сказал, что, по его мнению, налоговики время от времени заходят в его офис, спрашивают о биткойнах и даже покупают.

«Они не сказали, что они из агентства, но с моим опытом работы в правительстве я могу сказать бюрократу по одному из них», — сказал он.

Если вы не можете победить их …

Правительство тоже приняло это к сведению. В ноябре 2014 года Национальный банк Украины написал Чобаняну письмо о том, что его криптовалютное предприятие является незаконным и должно быть закрыто.В апреле 2015 года его вызвали на собеседование в районную прокуратуру, а в ноябре правоохранительные органы произвели обыск в его квартире.

Ноутбук Чобаняна, коллекция старых сотовых телефонов, банковские карты и даже его пейджер были конфискованы во время обыска, но не его криптовалюта. «Я был первым крипто-парнем, которого искали на постсоветском пространстве», — несколько гордо сказал Чобанян. Два года спустя он получил свои вещи обратно.

Он написал о поиске в Facebook и сразу получил прямые сообщения от нескольких предпринимателей, журналистов и даже представителя администрации президента.Во время съемок телешоу он встретил Антона Геращенко, ныне заместителя министра МВД Украины, который сочувствовал его делу.

Подробнее: Украинским налогоплательщикам теперь придется сообщать о Crypto Holdings

Вскоре Чобанян стал волонтером-советником украинской киберполиции и познакомился с людьми в Национальном банке Украины. С тех пор, по его словам, его не обыскивали и не допрашивали.

«Это был просто способ правительства познакомиться с людьми», — сказал Чобанян.«Мы шутим, что полицейский обыск в вашем офисе — это признак успеха. То, как вы справляетесь с такой ситуацией, также является показателем: если вы можете защитить себя, вы — хороший партнер, с которым можно иметь дело. Все люди, с которыми я веду дела, в какой-то момент подвергались обыску ».

На вопрос, почему он хочет помочь правительству регулировать криптовалюту в своей стране, Чобанян указывает на соседнюю Россию как на плохой пример. По его словам, криптосообщество не так активно, поэтому правила написаны политиками и бюрократами, не знакомыми с отраслью.

Украинское криптосообщество приняло другой подход: «Мы вышли и сказали:« Вы здесь ничего не понимаете, но мы понимаем, вам нужно соблюдать требования FATF, поэтому давайте напишем закон, который нам подойдет ». », — сказал Чобанян. «Если вы не можете победить его, вам следует взять штурвал».

Работа в команде

Алексей Борняков, заместитель министра цифровой трансформации Украины, имеет большой личный опыт работы с криптовалютами. Он сказал, что добыл биткойны еще в 2012 году, но продал все довольно быстро, а затем погрузился в повальное увлечение первичным предложением монет (ICO), инвестируя в некоторые проекты и даже консультируясь с одним (он не скажет, какие именно).По его словам, выступления тех первых предприятий оказали отрезвляющее воздействие: «У них сейчас дела идут не так хорошо».

Борняков считает, что четкое регулирование криптографии привлечет в Украину криптостартапы, но стартапы не обязательно соглашаются.

Макс Крупышев, генеральный директор Cryptoprocessing.com и один из первых криптоэнтузиастов в Украине, настроен скептически. Крупышев, который сейчас живет в Берлине, сказал, что, поскольку Украина не является частью Европейского Союза, местная лицензия не будет иметь значения на мировой арене.

Макс Демьян, руководитель рабочей группы в Министерстве цифровой трансформации, согласен с тем, что, учитывая деловой климат в Украине, нового регулирования будет недостаточно для привлечения в страну новых криптовалютных предприятий. Украина заняла 64-е место из 190 в рейтинге Всемирного банка Doing Business в этом году, и страна также известна высоким уровнем коррупции.

Подробнее: Данные российских избирателей о продажах после блокчейн-опроса, чтобы удержать Путина у власти: отчет

«Это регулирование в основном будет нацелено на внутренний рынок, но даже это победа», — признает Крупышев, добавляя, что теперь даже отечественные криптостартапы регистрируются где угодно, кроме Украины.

Борняков поддержал это мнение. «Наш министр сказал, что нам нужно приложить все возможные усилия, чтобы цифровая экономика приносила деньги [в бюджет страны]. До сих пор криптовалюта находилась в серой зоне, поэтому, если мы решим эту проблему, можно будет сделать большой скачок », — сказал он.

Новый закон также может помочь защитить права собственности держателей криптовалюты от преследований со стороны правоохранительных органов, сказал Андрей Дубецкий, стратегический советник Министерства цифровой трансформации и один из первых криптоэнтузиастов в Украине.

Недоверие остается

Разработчик блокчейна Андрей Хаврюченко, бывший деловой партнер Дубецкого, не верит, что новый закон защитит права держателей криптовалюты. Вместо этого он думает, что закон станет магнитом для коррупции.

Например, государственный служащий может использовать статус зарегистрированного предприятия для вымогательства взятки у компании, желающей регулироваться. «Регистрация делается только для того, чтобы было что отказать или отозвать», — сказал Хаврюченко.

Что касается физических лиц, декларирование их криптовалюты для налогообложения только откроет их для новых угроз, сказал Хаврюченко. «Данные владельцев криптовалюты будут немедленно переданы преступникам, включая домашние адреса и информацию о членах семьи».

Более того, правительство само может быть вором, которого следует бояться, считает Хаврюченко, выражая озабоченность тех украинцев, которые не доверяют правительству и опасаются, что оно будет злоупотреблять своими полномочиями. население.

Было бы рискованно, например, привлекать внимание властей к тому факту, что вы владеете криптовалютой, точно так же, как «показывать вам собственное золото после издания постановления [правительства] о конфискации золота», — сказал Хаврючекенко.

В поисках массового внедрения

Демьян, который также возглавляет блокчейн-стартап GeoProtocol, отмечает, что у некоторых членов сообщества всегда будет аллергия на любое вмешательство правительства. Но регулирование неизбежно, сказал он.

На данный момент в Украине нет единого банковского счета, связанного с криптовалютой, сказал Демьян. «Банки хотели бы [обслуживать криптовалютный бизнес], они всегда заинтересованы в новых способах зарабатывания денег. Но для них важно понимать, как проводить финансовый мониторинг в этом случае — это выполнимо, но только после того, как будет принят закон ».

Крупышев сказал, что первые биткойн-энтузиасты в Украине, как и он сам, «мечтали о таком законе еще в 2014 году».

Подробнее: ФСБ России усложняет жизнь блокчейн-компаниям

Украинский криптовалютный рынок действительно очень активен, сказал он, и с новым законом криптобизнес перестанет прятаться от налоговых органов.

«Многие старые криптовалюты, как обычно, отреагируют, говоря:« Оставьте нас в покое с вашими правилами », но давайте начнем с реальности, нам нужна поддержка правительства, если мы хотим массового внедрения. Люди должны не бояться этой технологии, а иметь возможность использовать ее в безопасных условиях », — сказал Крупышев.

Банки тоже ждут нового денежного потока, — сказал Дубецкий. «Возможности для банков зарабатывать деньги сейчас сужаются из-за инноваций в сфере финансовых технологий и криптовалюты».

Алексей Фещенко, советник по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД / ФТ) Управления ООН по наркотикам и преступности, которое также помогает Украине в разработке крипторегулирования, сказал, что сейчас нельзя терять время.

«Крипто — это новый глобальный рынок, и за столом все еще есть свободные места. У стран, которые предлагают хорошие условия для криптобизнеса с надежной защитой потребителей и управлением рисками, еще есть время, чтобы захватить часть этого глобального рынка », — сказал он.

Украинская ставка на криптовалюту может усугубить коррупцию

Представьте, что вы — страна с посредственной экономикой, экспортирующая в основном металлы и сельскохозяйственную продукцию, но без значительных иностранных инвестиций.Как превратить себя в популярное место для международных денег? Украина считает, что у нее есть ответ: она делает большие ставки на криптовалюты. Это может сделать пораженную горем страну глобальным рассадником передовых финансистов. Но движение криптовалюты также может вызвать проблемы.

Завод по добыче биткойнов, процесс, с помощью которого вычислительные мощности эффективно обмениваются на криптовалюту, вскоре будет построен возле Запорожской АЭС, недалеко от границы Украины с Россией.Запорожье — крупнейшая атомная электростанция в Европе, но планируемая операция по криптовалюте, подписанная украинским государственным оператором атомной станции Энергоатом и частной фирмой под названием h3 в прошлом году и предполагающая инвестиции в размере 700 миллионов долларов, ориентирована на энергопотребление, а не выработка энергии. Он будет опираться на огромную выработку электроэнергии в Запорожье, давая украинской атомной энергетике, давно связанной с чернобыльской катастрофой, шанс на искупление.

Расположение рядом с крупной атомной электростанцией, по сути, идеально подходит для завода по добыче биткойнов.И дела идут лучше. Еще один биткойн-майнинговый завод строится рядом с Ровенской атомной электростанцией на западе Украины — это трехстороннее партнерство между Энергоатомом, региональным органом власти, и Bitfury, голландской компанией, которая специализируется на создании инфраструктуры биткойнов.

Moneywise, запорожский центр может оказаться на ухабах: в сделке участвует инвестиционная компания Yom Capital, базирующаяся на Кипре и имеющая незначительное корпоративное присутствие. Йом и несколько связанных с ним предприятий зарегистрированы на Мальте согласно базе данных оффшорных утечек Международного консорциума журналистов-расследователей.Один из них, South East Trading Ltd., расположен по так называемому адресу почтового ящика, где размещается множество фирм и, похоже, не ведет никакой коммерческой деятельности.

Помимо вопросов к инвесторам, Украина делает большие ставки на криптовалюты. В документе под названием «Виртуальные активы в Украине» Министерство цифровой трансформации перечисляет, как Украина планирует стать одним из основных направлений в мире криптовалют. Помимо принятия нового Закона о виртуальных активах (который прошел первое чтение в украинском парламенте в декабре прошлого года), Украина планирует активно привлекать криптовалютный бизнес с помощью высококонкурентных налоговых ставок.Компании будут платить 5 процентов от прибыли и не должны взимать налог на добавленную стоимость, в то время как физические лица будут платить 5 процентов с льготным периодом до конца 2025 года. «У нас большой кадровый резерв и сильное сообщество разработчиков блокчейнов в Украине. — рассказал мне заместитель министра цифровой трансформации Алексей Борняков. «Они уловили тенденцию к криптовалюте быстрее, чем люди во многих других странах, и придумали, как строить бизнес на ее основе».

По данным правительства, на данный момент в Украине уже насчитывается около 100 компаний в секторе криптовалют, даже без полного принятия законодательства.Согласно новому отчету компании по кибербезопасности Hacken и Украинской ассоциации венчурного и частного капитала, с июля 2019 года по июнь 2020 года из Украины было вывезено криптовалюты на сумму 8,2 миллиарда долларов, а в страну прибыло 8 миллиардов долларов. В настоящее время средний ежедневный объем транзакций с криптовалютой в стране составляет от 150 до 200 миллионов долларов.

«Как только мы примем закон, Украина станет одним из самых популярных в мире направлений для криптовалюты», — сказал Борняков.«Стран, дружественных к криптовалюте, не так много, поэтому компании обращаются к тем, которые являются дружественными». По его оценкам, когда законодательство будет принято, Украина может стать домом для около 2000 криптовалютных фирм.

Центры интеллектуального анализа данных предназначены для подтверждения решений компаний об открытии магазинов в Украине, поскольку сбор криптовалюты — это на удивление энергоемкий бизнес. Майнинг криптовалют потребляет астрономическое количество энергии. Это потому, что эти цифровые монеты добываются — создаются — и продаются с использованием массивных и чрезвычайно сложных цифровых регистров, известных как блокчейны.Практически неограниченное количество мощных компьютеров может подключаться к этим блокчейнам.

Как сообщила в прошлом месяце газета Financial Times , «согласно последним расчетам индекса потребления электроэнергии в биткойнах Кембриджского университета, майнинг биткойнов потребляет 133,68 тераватт-часов электроэнергии в год. … Таким образом, он находится чуть выше Швеции, где уровень потребления электроэнергии в 2020 году составит 131,8 ТВтч, и чуть ниже Малайзии — 147,21 ТВтч ». Такое положение дел встревожило даже одного из первых приверженцев криптовалюты Илона Маска, который недавно объявил, что Tesla больше не будет принимать биткойн-платежи за свои автомобили.Это примечательный поворот событий, учитывая, что Tesla владеет биткойнами примерно на 1,5 миллиарда долларов. Уход Маска вызвал падение рынка криптовалют почти на 370 миллиардов долларов.

Когда правительства, ученые и даже Маск решили, что криптовалюты просто слишком опасны для планеты, является ли структурное инвестирование в них хорошей идеей? Так считает швейцарский кантон Цуг. С февраля этого года люди и предприятия в кантоне могут платить налоги в криптовалютах. Кантон, известный под названием Crypto Valley, уже стал рассадником криптовалютного бизнеса благодаря своим правилам, дружественным к криптовалюте.По состоянию на сентябрь прошлого года в небольшом кантоне с населением 129000 человек находилось 439 примечательных криптовалютных фирм. «Привлечение криптовалютных фирм — разумный шаг Цуга и Украины», — сказала Катажина Чупа, исследователь криптовалюты и доктор философии. кандидат в области финансов и технологии блокчейн в Варшавской школе экономики, сказал мне. «Крипто — это технология будущего, и она здесь, чтобы остаться».

Учитывая статус Цуга, возможно, неудивительно, что местный политик недавно представил цифры, документирующие углеродный след средней транзакции с биткойнами: он высвобождает примерно такое же количество углекислого газа, как 721 554 транзакции Visa или совокупные выбросы одной единицы U.С. домохозяйство более 23 дней. «Конечно, то, что вас считают Криптодолиной, приносит пользу имиджу Цуга, но вы не можете заботиться об окружающей среде и одновременно продвигать биткойны», — сказал мне этот политик — социал-демократ Жером Питер. «Люди говорят, что биткойны становятся чище, но так ли это на самом деле? А поскольку отрасль настолько децентрализована, мистер Крипто не может решить, что они должны стать чище ».

По крайней мере, Швейцария, занимающая третье место в Индексе восприятия коррупции Transparency International (где первое место является самым чистым), имеет опыт анонимных финансовых вопросов.Однако криптовалюты добавляют еще больший риск грязных транзакций, чем секретные банковские счета. Хотя криптовалюты являются законными, тот факт, что в цепочку транзакций не нужно включать настоящие имена пользователей, сделал такие платежи виртуальных денег предпочтительными. Страховой брокер Marsh сообщает, например, что в первой половине 2020 года средние выплаты по программам-вымогателям выросли на 60 процентов, при этом колоссальные 98 процентов платежей были произведены в биткойнах.

Хотя большинство криптовалют не имеют таких серьезных связей с организованной преступностью, они действуют в тени традиционной экономики, что вызывает злоупотребления со стороны тех, кто не склонен подчиняться закону.«Криптовалюты в широком смысле слова — это фантастическая возможность для мировой экономики, которая так необходима», — сказал Чупа. «Но люди злоупотребляют этим, например, для отмывания денег. Каждая страна пытается сократить злоупотребление криптовалютами. Но если мы попытаемся ввести национальные и местные ограничения на использование криптовалют, криптовалютные компании просто уйдут в другое место. Поэтому их так много в Цуге, а может быть, скоро и в Украине ».

представляет собой проблему для Украины, которая занимает 117-е место в Индексе восприятия коррупции 2020 года.Хотя желание украинцев раз и навсегда покончить с коррупцией привело к президентству Владимира Зеленского, страна по-прежнему находится в загробном мире индекса коррупции; в 2019 году (год избрания Зеленского) он оказался лишь на несколько позиций ниже: 126-е.

Международный валютный фонд также обеспокоен отсутствием прогресса. Добавьте к этому сектор, который часто посещают люди, которые, возможно, не хотят, чтобы их финансовые операции контролировались, и вы получите опасную смесь. (Не говоря уже об атомных электростанциях.) «Если у вас есть страна, о которой известно, что она коррумпирована, если она позволяет криптовалютам работать анонимно, она может стать привлекательной для отмывателей денег», — отметил Чупа. «Если вы не можете победить коррупцию как она есть, как вы собираетесь победить ее, если добавите множество проблем с криптовалютой?»

Борняков, который до того, как стал министром, был серийным предпринимателем в сфере высоких технологий, осознает риски, связанные с криптовалютами. «Это техническая инновация, а технические инновации часто используются преступниками», — сказал он.«Но мы должны учитывать возможности, а также риски. Мы полностью понимаем, что преступники могут использовать криптовалюту, но преступники используют и наличные ».

Многие криптовалютные фирмы, уже работающие в Украине, являются законными. Есть компании-разработчики блокчейнов, которые создают очень сложные блокчейны — журналы транзакций, через которые перемещаются криптовалюты. Существуют также различные финтех-компании и фирмы поддержки, все с названиями, похожими на Кремниевую долину.Но есть и такие фирмы, как Milton Group.

В прошлом году шведская ежедневная газета Dagens Nyheter раскрыла масштабную аферу, проводимую фирмой из офиса в Киеве, в ходе которой работники уговаривали ничего не подозревающих людей по всему миру инвестировать в поддельные криптовалюты. Шведская прокуратура, расследующая мошенничество, пытается привлечь к этому делу Европол и других европейских коллег, в то время как министр иностранных дел Швеции Анн Линде обсуждала это с украинским правительством, но до сих пор не было ни суда, ни тем более обвинительных приговоров.

украинских госслужащих с энтузиазмом восприняли новую валюту. По данным правительства, к концу марта этого года украинские госслужащие заявили, что владеют в общей сложности 46 351 биткойном, что в среднем составляет 1,7 миллиарда долларов по текущему обменному курсу биткойнов, или 2,6 миллиона долларов на одного государственного служащего, владеющего биткойнами. Они также владели множеством других криптовалют.

Интересно, что наибольшее количество владельцев биткойнов приходится на городские советы, Министерство обороны и Национальную полицию.Крупнейшим индивидуальным владельцем биткойнов является некий Мишалов Вячеслав Дмитрович, депутат Днепропетровского городского совета, которому принадлежит валюта на сумму около 700 миллионов долларов. Это поразительные суммы для страны, где среднемесячный доход по состоянию на апрель этого года составляет около 450 долларов. Это также страна, которая надеется получить от МВФ 2,2 миллиарда долларов в этом году.

Пытаясь перейти от экономики, экспортирующей сельское хозяйство, к экономике высоких технологий, Украина сделала смелую ставку. Но хотя криптовалюты определенно никуда не денутся, попытка стать их эпицентром может зайти слишком далеко от храбрости.

Первая украинская биткойн-биржа запускает стейблкоин с привязкой к гривне UAX

Очевидно, первая украинская криптовалютная биржа Kuna выпустила стейблкоин, привязанный к местной фиатной валюте, украинской гривне (UAH).

Дублированный токен UAX, новый стейблкоин привязан к гривне в соотношении 1: 1 и основан на блокчейне Ethereum, согласно официальному объявлению биржи Kuna от 20 февраля.

Согласно Куна, UAX теперь тестируется избранными пользователями Kuna в рамках открытого бета-тестирования, которое продлится до 20 марта 2020 года.Целью первого этапа внедрения UAX является интеграция с участниками рынка, техническое тестирование децентрализованных финансовых платформ, а также исследование «новейшей экономической теории», говорится в сообщении фирмы.

UAX будет публично представлен основателем Kuna Майклом Чобанианом на местной отраслевой конференции BlockchainUa 2020 в марте.

Первый украинский стейблкоин запускается на фоне предполагаемой нормативной неопределенности

В беседе с Cointelegraph Чобанян подтвердил позицию компании о том, что Kuna является первой компанией, запустившей стейблкоин на основе гривны.Однако основатель Kuna упомянул, что центральный банк Украины пилотировал свою национальную цифровую валюту, электронную гривну, в феврале 2019 года. Однако, по словам Чобаняна, проект электронной гривны не продвинулся дальше исследований. «Был пилотный проект Национального банка Украины, но только в качестве исследования», — сказал основатель Cointelegraph.

Отвечая на вопрос об условиях регулирования нового стейблкоина, Чобанян отметил, что в Украине пока нет соответствующего регулирования, добавив, что Kuna будет использовать свою собственную инфраструктуру для регулирующего надзора.Он сказал:

«Пока нет регулирования. Но мы являемся драйверами процесса в стране. Так что когда-нибудь в будущем появятся законы, которые внесут ясность в этот процесс. На данный момент мы используем инфраструктуру Kuna. Как только закон вступит в силу, мы отделим Kuna от оператора стейблкоинов xreserve.fund ».

Как сообщает Cointelegraph, правительство Украины утвердило окончательную версию закона об отмывании денег, который будет касаться виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов в конце 2019 года.Константин Ярмоленко, глава советников парламентской группы Blockchain4Ukraine, заявил, что до сих пор «определенно» нет неопределенности относительно регулирования виртуальных активов в Украине. В электронном письме Cointelegraph Ярмоленко подчеркнул, что закон Украины о виртуальных активах номер 2179 готов к вступлению в силу 28 апреля 2020 года.

Чобанян поддержал первую эмиссию 1000000 UAX

Поскольку новый стейблкоин основан на блокчейне Ethereum UAX будет поддерживать основные стандарты токенов Ethereum, такие как ERC20 и ERC865.По словам Куна, первая эмиссия UAX составляет один миллион токенов. На момент публикации сумма в миллион украинских гривен стоит около 40 тысяч долларов.

Чтобы обеспечить привязку 1: 1 к украинской фиатной валюте, Kuna exchange планирует внедрить метод аудита, известный как Proof-of-Reserve. Схема Proof-of-Reserve, применяемая крупными глобальными криптовалютными биржами, такими как Kraken, находится в США, и предназначена для проведения независимого, криптографически подтвержденного аудита, чтобы гарантировать, что компании имеют полные резервы средств клиентов.

UAX впервые был упомянут биржей Kuna в своем Telegram-канале еще в марте 2019 года. 1 марта 2019 года биржа впервые объявила о запуске веб-сайта UAX, отметив, что проект проходит частное тестирование.

Запущенная в марте 2014 года биржа Kuna стала первой платформой обмена биткойнов в Украине. Основатель биржи Майкл Чобанян также является соучредителем крупнейшей отраслевой ассоциации Украины Bitcoin Foundation Ukraine. После присоединения к ассоциации в апреле 2014 года Чобанян также стал президентом другой некоммерческой организации, Bitcoin Association Ukraine, в мае 2018 года.

Украина арестовала банду, которая управляла 20 криптобиржами и отмывала деньги для банд вымогателей

Правоохранительные органы Украины сегодня объявили об аресте банды киберпреступников, которая управляла 20 криптовалютными биржами, на которых они отмыли более 42 миллионов долларов денежных средств для преступных групп.

Группа, в состав которой, по утверждениям властей, входят три члена, действует из Полтавской области Украины с 2018 года. По словам украинских официальных лиц, группа рекламировала свои услуги на подпольных криминальных форумах, где предлагали конвертировать криптовалюту преступной деятельности в фиатную ( реальная валюта) для других групп, помогая преступникам отмывать свои незаконно полученные прибыли.

Аресты произошли в конце июня, в начале этого года, но новые подробности были обнародованы в августе.18 в совместных пресс-релизах Binance и Киберполиции Украины. Binance, которая участвовала в расследовании, заявила, что группа сотрудничала с бандами вымогателей, а также сама распространяла программы-вымогатели.

Проект Bulletproof Exchanger

Арест 18 августа также стал первым плодом «Bulletproof Exchanger», внутреннего проекта Binance, который компания начала в начале этого года.

Целью проекта является выявление центров вредоносной активности в экосистеме криптовалюты, отслеживание операторов и работа с властями для их ареста и закрытия.

«Пуленепробиваемый обменник» — это общий термин, используемый внутри компании для обозначения службы обмена с высоким риском, которая служит точкой вывода средств для преступной деятельности, такой как программы-вымогатели », — сообщила команда безопасности Binance ZDNet в электронном письме. прошлая неделя.

«Мы постоянно сталкивались с подобными обменниками в нашей повседневной следственной работе, и исторически мошеннические пункты выдачи наличных играли важную роль в подпольной криминальной экономике (то есть BTC-E), поэтому мы решили посвятить исследовательские усилия изучению эта проблема «, — говорится в сообщении.

Действуя в соответствии с этим решением, Binance заявила, что в начале этого года начала создавать базу данных различных сигналов и наборов данных, таких как пользовательские данные, записи DNS, информационные каналы с открытым исходным кодом, запросы правоохранительных органов и аналитика блокчейнов.

Помощь от TRM Labs

После того, как Binance получила в свое распоряжение полную базу данных, компания стала сотрудничать с TRM Labs, фирмой по анализу цепочки блоков, специализирующейся на обнаружении мошенничества.

Binance заявила, что TRM Labs прочесала «огромное количество данных транзакций блокчейна, чтобы проанализировать и сопоставить с подозрительной активностью на платформе [Binance]» и в конечном итоге идентифицировать первый пуленепробиваемый обменник и одного из его клиентов, банду программ-вымогателей.

«Для этой конкретной группы сила сигналов, которые вырабатывались их учетными записями, вселила в нас высокую уверенность в том, что они были причастны к гнусной деятельности, и вызвала необходимость дальнейшего расследования», — заявила команда безопасности Binance.

Используя меморандум о взаимопонимании (МоВ), который компания подписала с украинскими официальными лицами в прошлом году, Binance благополучно передала свои выводы украинским правоохранительным органам, которые в начале этого года начали расследование незаконных обменов и группы, стоящей за ними.

«В некоторых случаях могут потребоваться годы», — сказала команда безопасности Binance ZDNet . «В данном случае это был идеальный шторм, и мы могли двигаться очень быстро, примерно через три месяца с момента открытия дела до момента разборки».

Bulletproof Exchanger Project будет продолжен

Binance заявляет, что его Bulletproof Exchanger Project будет продолжать работать в будущем и что в ближайшем будущем они надеются отследить аналогичные криминальные точки обналичивания и киберпреступные группы.

«Борьба с отмыванием денег, программами-вымогателями и другими вредоносными действиями имеет решающее значение для благополучия сообщества [криптовалюты] и роста отрасли», — сказал Binance.

Парламент Украины принял закон, криминализирующий людей, которые не раскрывают крипто-холдинги — Регулирование Bitcoin News

Украинский парламент придерживается жесткой позиции в отношении людей, которые не раскрывают свои криптовалютные активы при заполнении налоговых деклараций.Эта мера последовала за недавней публикацией, в которой были указаны предполагаемые ошибки в заявлениях государственных служащих.

Правонарушители могут провести до двух лет в тюрьме

Согласно официальному документу, опубликованному парламентом страны, Верховной Радой, законопроект о криминализации подобных правонарушений был принят 283 голосами. Предложение было направлено на тюремное заключение и штрафы для правонарушителей.

Детали законопроекта показывают, что власти будут преследовать в судебном порядке тех, кто владеет незадекларированными крипто-холдингами на сумму более 4050 долларов.Фактически, преступники могли провести до двух лет в тюрьме, и даже заплатить штрафы в размере от 162 100 до 202 950 долларов.

Кроме того, в законопроекте уточняется, что ошибочные данные не освобождаются от ответственности властей. Тем не менее, те, кто признает в суде какие-либо правонарушения, также подпадают под криминализацию предложения.

Интересно, что Forklog раскрыл документ, подготовленный группой лидеров криптоиндустрии в Украине и группой под названием «Blockchain4Ukraine», целью которой было заставить государственных чиновников публично раскрыть свои криптокошельки в целях прозрачности.

Несмотря на то, что Верховная Рада приняла закон, он вернется на комиссию для второго чтения до окончательного утверждения.

Государственные служащие под присмотром властей

Недавно сайт Bitcoin.com News сообщил, что последние заявления украинских государственных чиновников выявили сумму в миллиард долларов, которую они предположительно владеют в биткойнах (BTC).

Однако Сергей Петухов, начальник отдела обязательных проверок Национального агентства по предотвращению коррупции, заявил, что его ведомство в этом году провело 250 проверок, в том числе государственных служащих, владеющих биткойнами.

Он добавил, что некоторые официальные лица заявили, что в их документах есть ошибки, и предупредили о результатах таких отчетов. Тогда он предупредил, что если они обнаружат, что предоставленные данные неточны, «это является основанием для административной или уголовной ответственности».

Что вы думаете об этом законопроекте, который скоро будет полностью одобрен в Украине? Дайте нам знать в комментариях ниже.

Изображение предоставлено : Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

Заявление об ограничении ответственности : Эта статья предназначена только для информационных целей.Это не прямое предложение или ходатайство о покупке или продаже, а также рекомендация или одобрение каких-либо продуктов, услуг или компаний. Bitcoin.com не предоставляет инвестиционных, налоговых, юридических или бухгалтерских консультаций. Ни компания, ни автор не несут ответственности, прямо или косвенно, за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные использованием или использованием любого контента, товаров или услуг, упомянутых в этой статье, или связанных с ними.

Украинский монобанк позволит клиентам торговать биткойнами — Fintech Bitcoin News

Монобанк, мобильный банк, работающий в Украине, анонсировал новые продукты и услуги, которые позволят пользователям торговать криптовалютами и акциями.Одно из предложений включает в себя биткойн-карту, которую платформа онлайн-банкинга собирается запустить уже в этом месяце.

Monobank предложит пользователям биткойн-карту и криптообмен

К концу июля клиенты Monobank смогут покупать и продавать криптовалюту с помощью новой банковской карты, которая будет поддерживать криптовалютные транзакции. Об этом сообщил соучредитель компании Олег Гороховский в Telegram.

Украинский мобильный банк также планирует внедрить интеграцию с криптовалютной биржей, которая пока не разглашается.Согласно источникам, цитируемым Forklog, Monobank выполнит поставленную задачу в партнерстве с криптовалютной торговой платформой Whitebit.

Гороховский далее подчеркнул, что фаза разработки проекта уже завершена. На данном этапе Монобанк только ожидает одобрения Национального банка Украины (НБУ), центрального банка страны.

Этой осенью мобильный банк предложит инвесторам возможность торговать акциями компании через платформу в США, о которой еще не объявлено.Команда Monobank в настоящее время работает над внедрением поддержки eSIM для мобильного оператора и улучшением его услуг эквайринга. Обе инициативы будут представлены в августе, говорится в сообщении.

В феврале Олег Гороховский сообщил, что у него «довольно большой портфель биткойнов», и посоветовал своим друзьям и подписчикам в Facebook покупать криптовалюту. В то время предприниматель заявил, что покупка Tesla криптовалюты на 1,5 миллиарда долларов убедила его в том, что «биткойн никуда не денется».

Позднее в том же месяце Monobank прекратил поддержку SEPA-переводов с Binance, сославшись на ограничения, наложенные иностранными банками-корреспондентами.Ведущая биржа криптовалют расширяет свое присутствие в Украине и в июне запустила рекламную кампанию в крупных городах Украины.

В прошлом году восточноевропейская страна вошла в число мировых лидеров по внедрению криптовалют, но правительство в Киеве еще не ввело комплексные правила для криптовалют и смежной отрасли. Этим летом должны проголосовать доработанный законопроект «О виртуальных активах».

Что вы думаете о предложениях Monobank криптовалютных продуктов и услуг? Дайте нам знать в комментариях ниже.

Теги в этой истории

Изображение предоставлено : Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

Заявление об ограничении ответственности : Эта статья предназначена только для информационных целей.Это не прямое предложение или ходатайство о покупке или продаже, а также рекомендация или одобрение каких-либо продуктов, услуг или компаний.