Криптовалютный барон: за что арестовали Александра Винника | Бизнес
FinCEN же привлёк Винника к гражданско-правовой ответственности, наложив на него штрафа в размере $12 млн. Более того, ему грозит уголовная ответственность. Так, признание виновным в отмывании денежных средств в соответствии с законодательством США может повлечь для него до 20 лет лишения свободы и штраф в размере 500 000 долларов США или двукратной стоимости имущества, вовлеченного в сделки по отмыванию денежных средств. И это не единственный состав преступления, который обнаружили в действиях Винника.
Попробуем понять, что в деятельности BTC-e привело биржу и её владельца с таким печальным последствиям.
Как деятельность BTC-e связана с США?
- услугами BTC-e активно пользовались клиенты, находящиеся на территории США. Так, клиентами из США было проведено не менее 21 000 биткоин-транзакций на сумму более $296 млн и десятков тысяч транзакций в других конвертируемых виртуальных валютах;
- в транзакции были вовлечены средства, направленные от клиентов, расположенных в США, получателям, которые также находились в США;
- транзакции обрабатывались через серверы, расположенные в США.
Что нарушили BTC-e и Александр Винник?
Несоблюдение обязанности зарегистрироваться
Законодательство США требует регистрировать организации, оказывающие финансовые услуги (MSB — Money Services Business), в течение 180 дней с момента начала деятельности. Каждые два года регистрацию необходимо продлевать. MSB, находящееся за рубежом, обязаны назначить агента, который будет находиться в США.
BTC-e проигнорировала данные требования даже после того, как FinCEN выпустил руководство в отношении организаций, осуществляющих деятельность с криптовалютой.
- В BTC-e отсутствовали даже минимально необходимые внутренние политики и процедуры по предотвращению отмывания денежных средств. BTC-e разработала политику идентификации клиентов только в мае 2017 года, указав при этом, что соблюдение политики является необязательным.
- BTC-e не собирало даже самую основную информацию о клиенте, необходимую для соответствия законодательству США. BTC-e позволяла своим клиентам открывать счета и проводить транзакции при введении только имени пользователя, пароля и адреса электронной почты независимо от количества транзакций, проведенных клиентом, и от суммы переводов.
- Кроме того, в BTC-e не было адекватных процедур для проведения due diligence, мониторинга транзакций и отказа от совершения сделок, которые способствовали отмыванию денег или другой незаконной деятельности. Пользователи BTC-e открыто обсуждали вопросы ведения преступной деятельности через внутреннюю систему обмена сообщениями на веб-сайте и в публичном чате BTC-e Troll Box.
Несоблюдение обязанности подачи отчётов о подозрительной деятельности (SAR)
Дело в том, что MSB обязаны подавать отчёты о сделках на сумму более $2 000, которые:
- включают средства, полученные от незаконной деятельности;
- имеют своей целью избежать требований к отчётности;
- не имеют коммерческой или иной очевидной законной цели, и MSB в результате изучения сделки не видит какого-либо разумного объяснения цели сделки;
- предполагают содействие преступной деятельности.
BTC-e не подала ни одного требуемого отчёта, при этом обработав тысячи подозрительных транзакций, включая те, которые проводились клиентами, широко известными в связи с нарушениями гражданского и уголовного законодательства США.
К чему привело игнорирование BTC-e всех требований?
В результате отсутствия какой-либо адекватной системы идентификации клиентов и проверки транзакций за время своей деятельности BTC-e обрабатывала такие транзакции как:
- транзакции более 300 000 биткоинов, украденных на бирже Mt.Gox;
- транзакции (более 1000) незарегистрированного криптовалютного обменника Coin.MX. Даже после осуждения владельца Coin.MX за организацию деятельности по переводу денежных средств без лицензии, BTC-e не проводила проверку транзакций, обработанных для Coin.MX, и не подавала отчеты о подозрительной деятельности;
- транзакции на сумму более $800 000, связанные с функционированием вирусной программы Cryptolocker;
- транзакции, связанные с сайтом Liberty Reserve, осуществившим к моменту осуждения ее владельцев деятельность по отмыванию денежных средств на сумму более $6 млрд.
Пример Александра Винника и BTC-e крайне показателен и нет ни одной причины, по которой он может оказаться единичным. Сегодня новые блокчейн-проекты появляются почти ежедневно, регулярно создаются криптобиржи и обменники, проводится колоссальное количество ICO. При этом предприниматели крайне редко задумываются о возможных правовых последствиях несоблюдения ими законодательства различных государств, не говоря уже о серьезной оценке всех правовых рисков. Между тем, регуляторы все активней интересуются данной деятельностью. Чего только стоят недавние разъяснения Комиссии США по ценным бумагам (SEC) и Валютного управления Сингапура (MAS), приравнивающие некоторые виды токенов к финансовым инструментам и распространяющим на эмиссию таких токенов законодательство о ценных бумагах. И как показывает пример Александра Винника, игнорирование требований законодательства может повлечь весьма жесткие последствия — вплоть до лишения свободы.
www.forbes.ru
Александр Винник – соучастник кражи 630 000 BTC у биржи MtGox
38-летний россиянин Александр Винник отдыхал вместе со своим партнером в одном из самых дорогих отелей в Урануполи в Халкидиках. Он и подумать не мог что, что за ним уже несколько месяцев наблюдает ФБР совместно с греческими правоохранительными органами. Об этом сообщает греческое издание Dailythess.
Вчера он был арестован местными полицейскими в соответствии с ордером, выданным Департамента юстиции США, и доставлен в наручниках к прокурору в Салониках, для начала процедуры его экстрадиции в США.
Важно отметить, что, в документах, отправленных греческим властям из США, говорится, что именно Винник стоит за крупнейшей кражей Биткоинов у MtGox.
По данным портала blog.wizsec.jp, группа энтузиастов WizSec (Bitcoin Security Specialists) на протяжении нескольких лет ведет собственное независимое расследование самой крупной и громкой кражи Биткоинов и краха MtGox.
Несколько часов назад WizSec опубликовали в своем блоге первую часть результатов расследования, огласка которой стала возможна в свете ареста Александра Винника:
— В сентябре 2011 года были украдены приватные ключи горячего кошелька MtGox с помощью обычного копирования файла wallet.dat. Это дало доступ хакерам к большому количеству Биткоинов и возможность контролировать входящие на биржу депозиты, относящиеся к взломанному кошельку.
— Далее хакеры регулярно выводили средства на кошельки, контролируемые Винником. Это продолжалось в течение длительного времени, были и перерывы — самый крупный, второй этап краж, произошел позднее в 2012 и 2013гг.
— К середине 2013 года общее количество выведенных Биткоинов составило 630 000 BTC.
— После того, как монеты попали к Виннику, большая часть средств (300 000 ВТС) поступила на BTC-e, где, предположительно, была распродана или отмыта (BTC-e коды были тогда наилучшим вариантом). Остальные монеты были депонированы на других биржах, включая и саму MtGox.
— Некоторые средства, поступившие в BTC-e, попали прямиком во «внутреннее хранилище», вместо того, чтобы стать частью депозита клиента в лице Винника. Это говорит о том, что у него были некие договорные отношения между с BTC-e.
— Украденные с MtGox монеты были не единственными украденными монетами. Биткоины, похищенные в результате атаки на биржи Bitcoinica, Bitfloor и несколько других в 2011 и 2012гг — все отмывались через одни и те же кошельки.
— Отправка Биткоинов обратно на MtGox стало зацепкой которая, позволила идентифицировать Винника, так как учетные записи MtGox, которые он использовал, были связаны с его онлайн-псевдонимом «WME». Как WME, Винник сделал общественное заявление, что его монеты были конфискованы (монеты, кстати, поступившие из Bitcoinica).
Этот факт стал еще одним убедительным доказательством того, что мы определили нужного человека, который, по-видимому, являлся главным «отмывателем» денег, стоящий за грабителем MtGox.
Расследование также показало, что Винник не был хакером или вором, а лишь отмывал деньги. Возможно, он просто купил дешевые монеты у хакеров или предложил услугу отмывания денег.
Но он является важной фигурой в деле MtGox, своего рода связующее звено, так как он, вероятно, знает тех, кто совершил саму кражу.
Сам Александр Винник отрицает какую-либо причастность к инкриминируемым ему деяниям и заявил, что очень удивлен аресту. В настоящее время, Апелляционный совет рассматривает возможность экстрадиции Винника в США, но окончательное решение будет принято министром юстиции. Отметим, что максимальный срок содержания под стражей в Греции не может превышать двух месяцев.
cryptocurrency.tech
Арестованный в Греции Александр Винник совладелец биржи BTC-e
За последние сутки произошли два события, о связи между которыми догадаться было несложно. Вчера днем на «внеплановые технические работы» закрылась крупнейшая русскоязычная биржа криптовалют — BTC-e, а сегодня стало известно, что немногим ранее был арестован 38-летний гражданин России, Александр Винник, подозреваемый властями США в отмывании крупных сумм денег в биткоинах.
Что вам еще известно об Александре Виннике?
Он один из владельцев [BTC-e], возможно админ. У второго админа вероятно, есть доступ к бирже. Сейчас скорее всего ведутся переговоры с SEC и Министерством юстиции США.
Значит, доступ к серверам с деньгами органы уже получили?
Думаю, нет. Но это вопрос времени. В ближайшее время должна появиться новая информация.
Каковы ваши прогнозы по ситуации с BTC-е?
Прогнозы неутешительные. Если в течение 48 часов ситуация не разрешится в положительную сторону, с большой долей вероятности можно забыть про деньги.
Адрес, который гуляет в сети, с которого ушли большие суммы, имеет отношение к бирже?
Насколько мне известно, нет. Я слышал, что этот адрес относится к Coinbase.
Хотите что-нибудь добавить от себя по этой ситуации?
Не храните деньги на биржах, используйте multisig, не нарушайте закон, берегите себя.
Несколько позже информация о связи Алексндра Винника с BTC-e была подтверждена и греческой полицией.
Какой-либо достоверной информации о будущем биржи на данный момент нет, однако связь вчерашнего ареста с закрытием биржи прояснилась. Сохранит ли биржа работоспособность после ареста как минимум одного из своих владельцев, и что будет со средствами на кошельках биржи, сказать мы не можем. Вероятно, следует ожидать длительного судебного процесса, по результатам которого и будет принято решение.
Еще перевод статьи об аресте с греческого тут.
smart-lab.ru
как вышли на след Александра Винника часть 1
Сегодня пришла новость об аресте в Греции российского гражданина, подозреваемого в проведении крупномасштабной операции по отмыванию денег через биткоин. Этот человек был публично идентифицирован как Александр Винник, 38 лет, и более $4 млрд., как говорят, были проведены им через биржи, начиная с 2011 года.
Мы не будем ходить вокруг да около: Винник — наш главный подозреваемый, причастный к краже в MtGox (или отмыванию доходов). Это результат многолетней терпеливой работы, и такие же результаты, несомненно, были независимым образом получены и другими исследователями. Каждый, кто работал над этим делом, терпеливо молчал, направляя результаты в правоохранительные органы, чтобы не разглашать имена подозреваемых и увеличить шансы на аресты.
Возможно, чуть спустя после задержания, мы уже сможем начать говорить о том, что мы делали всё это время и что мы нашли. Спасибо за терпеливость.
Сводка
Мы собираемся разделить это на несколько разных постов, так как результаты расследования охватывают более широкий круг тем, и в этой статье мы просто суммируем все факты кражи btc, а также покажем, как это связано с Винником:
- В сентябре 2011 года секретные ключи горячего кошелька MtGox были украдены в виде простого скопированного файла wallet.dat. Это дало хакеру доступ к большому количеству биткоинов сразу, а также к небольшим поступлениям биткоинов, депонированных на любые из адресов.
- Со временем хакер регулярно опустошал адреса с монетами, используя скомпрометированные ключи, и отправляя их в кошелёк, контролируемый Винником. Это продолжалось долгое время, но также были и перерывы, а более известный второй этап краж произошел позже — в 2012 и 2013 гг.
- К середине 2013 года средства в размере $630 тыс., относящиеся к скомпрометированным ключам, были извлечены вором из MtGox.
- Кроме того, общий доступ к ключу файла wallet.dat приводит к повторному использованию адресов. Поэтому системы MtGox ошибочно истолковали некоторые расходы вора как депозиты, зачислив на несколько учётных записей пользователей большие суммы btc — примерно 40 000. Ни один из этих пользователей, похоже, не сообщил о своей «неожиданной удаче».
- После того, как монеты были зачислены в кошельки Винника, большинство из них были перемещены в BTC-e и, предположительно, были распроданы или отмыты (коды денег BTC-e были популярны). В общей сложности около 300 тыс. биткоинов оказались на BTC-e, в то время как другие монеты были депонированы на других биржах, включая MtGox.
- Некоторые из средств, перемещенных в BTC-e, похоже, перешли прямо на внутреннее хранилище, а не на депозитные адреса клиентов, что говорит об особых отношениях между Винником и BTC-e.
- Украденные в MtGox монеты не были единственными, которые присвоил Винник. Те, которые были украдены в Bitcoinica, Bitfloor, а также в других биржах в 2011 и 2012 гг., были отмыты через те же кошельки.
- Перемещение монет обратно в MtGox позволило идентифицировать Винника, так как учётные записи MtGox, которые он использовал, были связаны с его онлайн-идентификацией «WME». В качестве WME Винник даже публично протестовал против того, что у него конфисковали монеты (те, которые были переведены из Bitcoinica).
- Были также другие кражи и инциденты, относящиеся к другим недостающим средствам в MtGox.О них мы сообщим в следующих постах, но пока мы находимся ближе к факту ареста.
Монетный поток
Определив фактические транзакции для большей части украденных в MtGox биткоинов, мы проследили их и объединили все адреса, быстро обнаружив, что другие украденные монеты попадают в одни и те же кошельки. Ниже приводится обобщенная иллюстрация, отражающая украденный в сентябре 2011 года монетный поток:
(Верхняя область графика включает в себя кластеры, не связанные с Винником, и, как представляется, являющиеся частью других краж).
Когда некоторые монеты были депонированы обратно в MtGox, мы могли бы определить, какие учётные записи использовались для их получения. В частности, интерес представляли две записи, и можно было установить их связь с онлайн-идентификацией «WME». Кластеры, которые непосредственно использовали эти учётные записи MtGox, выделены красным цветом. WME активно работал с давних времен, часто рекламируя «дешевые монеты» на форумах BitcoinTalk и желая торговать обменными кодами денег. BTC-e публично ругала его, заявив: «мы хорошо знаем WME».
WME также был связан с похищением средств в Bitcoinica (см. график выше), что стало ещё одним убедительным доказательством того, что мы определили нужного человека, который, по-видимому, был главным «отмывателем денег», стоящим за грабителем MtGox. Этот инцидент также помог раскрыть имя «Александр Винник», хотя в то время мы предполагали, что это псевдоним.
Собственно Винник не был хакером / вором, но был «отмывателем» денег, и, согласно новостям, официальная версия также тяготеет к этому. Возможно, он просто купил дешёвые монеты у воров и предложил им услугу отмывания денег. Однако, несомненно то, что он является ключевым узлом головоломки, которая содержит информацию об участниках и их ролях. Мы уверены, что правоохранительные органы теперь предпримут следующие шаги для идентификации других вовлеченных лиц.
Продолжение следует …
Хотите больше новостей? Facebook. Быстрее всех? Telegram и Twitter. Подписывайтесь!
coinspot.io
Кого может сдать американцам «криптовалютный король» Александр Винник?
Греция вот-вот выдаст Соединенным Штатам россиянина Александра Винника. В Америке его обвиняют в отмывании нескольких миллиардов долларов через биткоины, но следствию нужен не только этот меняла. По всей видимости, с его помощью Вашингтон способен устроить громкий скандал, который сможет затронуть крупных российских чиновников, банкиров и бизнесменов.
Верховный суд Греции одобрил выдачу США гражданина РФ Александра Винника. Сейчас он по-прежнему находится в афинской тюрьме, его адвокаты попробуют отменить экстрадицию через Европейский суд. Однако вероятность того, что «Мистер Биткоин», как прозвала его местная пресса, останется в Греции или будет выдан России, невелика. В США Виннику грозит 55 лет тюрьмы за отмывание денег. ФБР считает его владельцем и администратором рухнувшей криптовалютной биржи BTC-e.
Помимо Александра Винника фигурантами уголовного дела могут быть не менее десятка физических и юридических лиц. В публичной версии обвинительного заключения список их замазан но, очевидно, что эти люди и компании будут названы после того, как афинский арестант даст на них показания. А в случае экстрадиции в США у Винника вряд ли будет выбор, единственная возможность избавиться от пожизненного срока – заключить сделку со следствием, раскрыть схемы движения денег через оффшоры и рассказать о «партнерах».
Онлайн-биржа по торговле биткоинами BTC-e рухнула летом 2017 года. Как следует из материалов суда Северного округа Калифорнии, она входила 20-тку крупнейших криптобирж мира и была первой по популярности на территории России и стран СНГ. За шесть лет торговой площадкой BTC-e воспользовались около 700 тыс человек, на бирже было куплено и продано почти 10 млн биткоинов. К 2016 году дневной оборот биржи вырос до $6 млн (по данным Bitcoincharts). С каждой сделки администрация BTC-e брала комиссию 0,2-0,5%.
Тосты, поздравления, блокчейн
На заседании Верховного суда Греции Александр Винник заявил , что не являлся ни собственником, ни администратором BTC-e, а всего лишь давал консультации клиентам биржи. Он попросил суд не выдавать его США, поскольку он не верит в честность американского правосудия. Вместо этого Винник попросил экстрадировать его на родину, где против него также заведено уголовное дело о мошенничестве в крупном размере. В начале 2016 года сайт BTC-e был заблокирован на территории России решением Приморского районного суда Санкт-Петербурга.
Хотя Винник и называет себя «техническим специалистом», его деятельность была далека от программирования, а касалась больше схем по переводу и обмену фиатных валют на биткоины и обратно. Если бы не громкая история с BTC-e, биография Александра Винника, по сути, непримечательна.
Как удалось установить РБК, в начале 2000-х будущий герой международной криминальной хроники решил попробовать себя в интернет-бизнесе. Одним из первых его проектов был сайт с тостами и поздравлениями «Праздниковедение.ру». Позднее Винник занялся обслуживанием транзакций между электронными платежными сервисами, в том числе – WebMoney, прибыль формировалась за счет комиссии с каждого перевода. Проще говоря, афинский арестант был обыкновенным менялой, каких насчитывалось сотни, если не тысячи.
О том, что Винник имел отношение к одной из крупнейших криптовалютных бирж, до его ареста не знали даже старейшие клиенты BTC-e. Администрация площадки тщательно охраняла анонимность. Энтузиасты, пытавшиеся найти ее собственников, выходили то на некого жителя Крыма, то на диджея в одном из московских клубов, то на строителя из села в Запорожской области Украины. Наблюдатели отмечают, что этот список никогда не был ни полным, ни правдивым.
Четыре года назад администраторы BTC-e дали анонимное интервью порталу Coindesk.com (один из крупнейших информационных ресурсов о криптовалюте), в котором сообщили, что биржа основана двумя программистами из России, работавшими в технопарке «Сколково». Но Александр Винник программистом не был, он занимался транзакциями. Осенью 2013 года Винник от имени BTC-e вступил в переговоры с британской компанией Mayzus Financial Services (MFS), принадлежащей россиянину Сергею Майзусу. Позднее через MFS на биржу стали поступать прямые банковские платежи пользователей.
Список Винника
Со слов Сергея Майзуса, его компания предоставила BTC-e технологии для проведения транзакций. Все деньги проходили через несколько оффшоров, которые контролировал Винник, но эти оффшоры не были конечными получателями средств. Последние и составляют предмет интереса американских властей, которые заявляют, что полная анонимность пользователей BTC-e привлекла на биржу целую армию мошенников. В частности, именно через русскоязычную биржу проводили деньги создатели вирусов-шифровальщиков CryptoWall, Cerber, Petya и WannaCry.
Согласно оценке Google, через BTC-e прошло 95% денег, присвоенных этими хакерскими группами. Однако речь идет о $25 млн, и трудно представить, что хакеры, мошенники и наркодилеры за шесть лет обеспечили бирже оборот в размере от $4 млрд до $9 млрд (оценки Минюста США и калифорнийского суда различаются). И вот тут следует вспомнить, что за последний год курс биткоина к доллару вырос более чем в 20 раз, и, по мнению многих экспертов, случилось это за счет прихода институциональных инвесторов. Банки и финансовые компании по всему миру проявляют все большей интерес к криптовалюте, к сегодняшнему дню капитализация биткоина достигла $631 млрд. Все это позволяет предположить, что атака ФБР на BTC-e может иметь своей целью крупных российских игроков, а ее результаты могут быть использованы при очередном расширении санкций против РФ.
«Наследники» нашлись быстро
Александр Винник был арестован в Греции 25 июля 2017 года. Почти одновременно с этим биржа BTC-e прекратила свою работу, при этом на счетах ее клиентов остались десятки миллионов долларов и эквивалентные суммы в биткоинах. Причиной отключения биржи стало изъятие агентами ФБР серверов BTC-e, которые, как выяснилось, были расположены в Калифорнии. В конце августа в официальном твиттер-аккаунте BTC-e появилось фото, на котором трое мужчин стоят спиной к камере в футболках с надписью «I believe in BTC-e» («Я верю в BTC-e») на фоне пресс-вола конференции «Блокчейн – новая нефть России», проходившей в казанском «Иннополисе». Некоторые бывшие клиенты BTC-e восприняли это как издевку, другие увидели в этой картинке послание от реальных владельцев торговой площадки, которые как бы подтвердили, что Александр Винник таковым не является.
В середине сентября у BTC-e объявился «преемник» — в сети заработала новая криптобиржа Wex.nz. Создатели этой площадки заявили, что выкупили у BTC-e— базу данных клиентов и информацию об их балансах. Вся криптовалюта (почти две трети активов) была сразу восстановлена в кошельках пользователей. Потерянные фиатные балансы были переведены в токены— собственную выпущенную криптовалюту Wex.nz, новая биржа обещает постепенно выкупать их у клиентов за счет прибыли.
Сейчас суточный объем торгов на новой площадке составляет $80 млн. Официальным собственником Wex числится 30-летний уроженец Минска Дмитрий Васильев, которого летом уходящего года российский суд признал личным банкротом. Васильев заявляет, что новая криптобиржа развивается на деньги инвесторов, в числе которых бывшие крупные клиенты BTC-e. Имен Васильев не называет, возможно, что они и содержатся в обвинительном заключении калифорнийского суда.
versia.ru
Почему криптовалютчик Александр Винник представляет стратегический интерес для России
Арестованный в Греции специалист по криптовалютам Александр Винник оказался чрезвычайно важным активом. Чтобы не допустить его выдачи в США, российским правоохранительным органам пришлось очень постараться – начать уголовное преследование, арестовать Винника заочно и каким-то чудесным образом добиться от греческого Минюста решения о его выдачи в Россию вместо США.
Стратегический вызов
Александр Винник, которого правоохранительные органы нескольких стран называют киберпреступником, готовится к возвращению на Родину. Это стало возможным после того, как отечественным силовикам удалось убедить греческий суд, что Александр Винник очень нужен России. Здесь его обвиняют в крупном мошенничестве, и на этом основании суд принял решение о его заочном аресте, после чего тот был оперативно объявлен в международный розыск. Цепь событий, которая привела Винника до такого финала, представляет собой не результат самостоятельного расследования его противоправных действий, а реакцию на действия других стран. Дело в том, что коллеги российского МВД из США и Франции также требовали выдачи Винника. Арестован подозреваемый мошенник был в июле 2017 года в Греции по запросу США. Как пояснил тогда сам Александр Винник, американцы обвиняли его «в отмывании то четырех, то шести, то девяти миллиардов долларов».
В США Александру Виннику грозит до 55 лет тюрьмы и штраф в размере $110 млн, который специальное ведомство по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) наложило за умышленное нарушение законодательства на криптовалютную биржу BTC-e. В конце июля 2017 года домен криптовалютной биржи BTC-e. был заблокирован. Тогда же американские правоохранительные органы начали уголовное расследование, которое оперативно пришло к выводу, что одним из управляющих биржи был российский гражданин Александр Винник, который контролировал административные счета площадки, используемые при обработке транзакций.
Говорим Винник? Подразумеваем Россию?
По мнению самого Александра Винника, за биржу ВТС-е взялись, потому что она была организована в России. Он не стал пояснять, почему в таком случае его требует выдать, например, Франция, обвиняя в вымогательстве криптовалюты и подделке денег.
Александр Винник родился в Кургане, в Москву переехал уже к 40 годам, с головой погрузившись в мир в мир платежных систем и обменных операций. Он работал на Новом Арбате в офисе компании WMExpress, которая оказывала услуги по выводу денежных единиц из системы WebMoney и конвертации их в обычные деньги.
В тот момент мало кто всерьез рассматривал виртуальные деньги в качестве серьезной альтернативы обычным: отечественная кредитная система нулевых могла совершать настоящие чудеса для своих клиентов, не прибегая к экзотическим инструментам. Но эпоха безграничного доверия к происхождению российских денег скоро окончилась. И наступила эпоха виртуальных систем, которые превратились в удобный механизм вывода и обналички средств без указания их происхождения.
Царство анонимов
Эпоха биткоина наступила одновременно с настоящей охотой за теневыми финансовыми системами, созданными легальными и вполне уважаемыми кредитными учреждениями. Криптовалюные биржи могли позволить себе настоящую анонимность, так как не были лицензируемыми учреждениями, и их участники, по сути, брали на себя все инфраструктурные риски. BTC-e к тому же активно использовала услуги третьих лиц — чешского банка, болгар для регистрацией сайта, кипрскую управляющую компанию и русских организаторов, которые в публикациях именовались Алексеем и Александром (называть свои фамилии они категорически отказывались).
По теме
1323
Среднеазиатские и кавказские овчарки признаны лучшими породами собак для выполнения охранных функций. При этом представители данных пород нуждаются в дрессировке.
Сейчас Александр Винник утверждает, что работал всего лишь «техническим экспертом». Между тем в только что упомянутой статье интервьюируемые признавались, что свою квалификацию Алексей и Александр приобрели в технопарке Сколково. Соответственно, вопрос времени, когда американские СМИ обратят на это внимание и назовут Винника представителем государственных структур. Тем более сейчас для этого появился великолепный повод — заведение дела для того, чтобы заполучить Винника первыми.
В 2013-й год стал звездным для BTC-e. Количество пользователей площадки выросло в пять раз (с 2-3 тысяч до 13-15 тыс.), а количество переводов — на порядок (с 15-20 до 200-300 в день). Напомним, именно в 2013 году началась кампания ЦБ по очищению российской банковской системы. Обычно она подается как инициатива председателя регулятора Эльвиры Набиуллиной. Но сейчас уже очевидно, что это была вынужденная инициатива, вызванная действиями правоохранителей западных стран. Тем более биткоин и другие криптовалюты позволяли совершать все операции, не используя банки, которые периодически приходилось «поджигать» (засвечивать в обнальных схемах).
Причем тут США?
Охоту на Александра Винника начали американские силовики. Основанием для этого стало активное использование виртуальных денег для обслуживания американских клиентов. Услугами BTC-e активно пользовались клиенты, находящиеся на территории США, которые провели платежей на сумму более $296 млн. Там же обрабатывались транзакции, что дало возможность обвинить BTC-e в нарушении правил и законов для организаций, оказывающие финансовые услуги (MSB — Money Services Business). В частности, от такой организации требуется регистрация в течение 180 дней с момента начала деятельности. BTC-e эти требования проигнорировала.
Как считают американские правоохранители, в BTC-e отсутствовали даже минимально необходимые внутренние политики и процедуры по предотвращению отмывания денежных средств. Никакой информации о клиентах не собиралось, система позволяла открывать счета и проводить операции при введении только имени пользователя, пароля и адреса электронной почты, совершать неограниченное количество транзакций на неограниченные суммы.
BTC-e не подала ни одного требуемого отчёта властям США, но при этом успела обработать тысячи подозрительных транзакций. В принципе эта информация звучит как реклама системы Александра Винника: известным отечественным банкирам- отмывателям остается лишь завидовать возможностям, созданным криптовалютной реальностью. Всего Виннику и его компании удалось, по данным американцев, отмыть денежных средств на сумму более $6 млрд. Понятное дело, штатовские органы не могли смириться с таким вызовом.
По словам Александра Винника, ордер на его арест был выдан еще в январе 2016 года, но поймали «технического специалиста» только спустя полгода, когда тот решил провести летние каникулы в Греции.
В октябре 2017 года местный суд постановил выдать подозреваемого США, однако это решение было обжаловано. Верховный суд Греции оставил в силе решение нижней инстанции, и поддержал экстрадицию в США. Но окончательное решение должен принять министр юстиции Греции. И он его принял – Винник едет домой.
Дело Винника
Изначально, как уже говорилось, Александра Винника арестовали по запросу США. Позднее суды принимали решения о выдаче Винника в США, Россию и Францию. Так, через месяц Верховный суд Греции рассмотрит апелляцию на решение об экстрадиции во Францию. Поэтому отечественным правоохранительным органам пришлось в буквальном смысле слова вывернуться наизнанку, чтобы добиться его выдачи в Россию, а не отдавать в чужие руки.
В запросе Генпрокуратуры говорится, что на родине Александра Винника обвиняют в преступлениях, предусмотренных частью шестой статьи 159 («Мошенничество в сфере компьютерной информации») и статьей 159 («Мошенничество»). Винник согласен с обвинением, но частично. Он отрицает обвинения в мошеннических действиях, и подтверждает, что был экспертным специалистом и работал с биржей BTC-e в части обмена криптовалют.
Теперь, вполне очевидно, начнется настоящая политическая кампания, в которой найдется место всем — российским оперативникам, греческому Минюсту, хакерам и мошенникам, пользующимся господдержкой, отечественной правоохранительной системе, которая просыпается и принимает решения по указке сверху. На российские власти начнут сыпаться обвинения в поддержке отмывания грязных денег и финансировании теневых структур.
В последнее время отечественные государственные и окологосударственные люди делали много заявлений о том, какие блестящие перспективы сулит развитие блокчейна и основанных на них криптовалютах. Суровая реальность состоит в том, что сейчас подобные схемы в основном использует теневая финансовая система. Именно поэтому мировые руководители государств и политические деятели воздерживаются от громких заявлений по данному поводу. Пока эти самые счастливые времена не наступили. По какой причине Александр Винник представляет такой стратегический интерес для России, что властям пришлось пойти на очередную конфронтацию с остальным миром, пока совершенно непонятно.
Самая очевидная версия – Александр Винник располагает информацией, которой может (или будет вынужден) поделиться с заинтересованными службами США.
Российская (и не только) история показывает, что таких бойких граждан часто используют для проведения реально важных транзакций, которые тщательно маскируют в океане полулегальных сделок. На таком принципе работает, к примеру, браузер Тор, который создавался, судя по всему, американскими спецслужбами для передачи своей информации, а не для перехвата чужой.
Также не исключено, что часть транзакций BTC-e была выполнена в личных интересах определенных граждан, которые теперь оказались под ударом. Второй сценарий не противоречит, а может дополнять первый. Ведь, как известно, нет более комфортной среды для удовлетворения личных интересов, чем режим секретности.
В любом случае масштаб операции по спасению рядового Винника впечатляет, и косвенно свидетельствует о том, что интересы в этой истории оказались замешаны очень серьезные.
versia.ru
Александр Винник (криптоинвестор, трейдер)
Александр Винник за несколько дней летом 2017-го приобрел славу главного злодея мира криптовалют. Россиянин обвиняется в отмывании денег на $4 млрд c помощью криптовалютной биржи ВТС-е. Окончательное разоблачение может стоить ему 20 лет лишения свободы, а ВТС-е, являющаяся одной из старейших и крупнейших торговых площадок по торговле криптовалютой, рискует вообще прекратить существование.
Вечером 25 июля одна из старейших криптовалютных бирж BTC-e неожиданно приостановила свою работу. Удивленные пользователи прочитали сообщение о том, что сайт временно недоступен из-за технических работ в дата-центре. Через некоторое время биржа вновь попыталась успокоить пользователей, пообещав закончить эти самые работы в ближайшее время. Однако после нескольких часов ожиданий участники рынка поняли, что дело, видимо, не только в устранении технических неполадок.
Читайте: В чем смысл конкурса Financial One про цену акций Apple – отвечает Анатолий Гавриленко
О настоящей причине сбоя на BTC-e мировое сообщество узнало на следующий день…
Неприятный сюрприз
26 июля на ленты информагентств поступило сенсационное сообщение. В Греции арестовали некого 38-летнего россиянина, который обвинялся в том, что начиная с 2011 года он отмыл $4 млрд с помощью биткойнов – фантастическая сумма для глобального криптосообщества, которая показывает истинный масштаб использования электронных монет в качестве платежного средства для теневых операций.
О том, что арестованный – предположительно совладелец ВТС-е Александр Винник, СМИ сообщили лишь несколько часов спустя. После этого дополнительная информация полилась как из рога изобилия. Выяснилось, что Винник оказался еще и замешан в схеме ограбления японской биржи Mt.Gox. Кроме того, как полагает ФБР, именно россиянин возглавлял гигантский отмывочный цех, который выводил с помощью биткойнов средства, подученные преступным путем.
Винник попался не случайно. Как выяснилось, за его деятельностью ФБР следило без малого год. Едва его нога переступила порог пятизвездочного отеля в Салониках, куда он приехал отдыхать вместе с семьей, как его тотчас арестовала местная жандармерия. Сейчас Соединенные Штаты ведут переговоры об экстрадиции подозреваемого в Новый Свет. Ему грозит до 20 лет тюрьмы.
Темный биржевик
«Подозреваемый руководит преступной организацией, которая управляет одним из крупнейших в мире сайтов, связанных с киберпреступностью» – так звучало первое заявление греческой полиции по поводу ареста Винника. Жаждущие горячих фактов журналисты принялись шерстить просторы интернета, чтобы составить публичный портрет главного криптозлодея современности, но уперлись в информационную пустоту. Об арестованном в публичном пространстве оказалось известно чуть больше, чем ничего.
Читайте: Рестораны и медицинское оборудование, или 99 новых акций на Санкт-Петербургской бирже
Отмывавшему миллиарды долларов 38 лет от роду. В качестве прокладки для проведения серых операций использовалась приписываемая ему злополучная биржа ВТС-е.
Сама площадка стартовала в 2011 году. Она считалась одним из крупнейших в мире криптовалютных обменников, занимала одно из первых мест по обмену рубля на биткойн и была особенно популярна среди русскоговорящих пользователей.
Нынешний «сбой» не первый неприятный момент в биографии биржи. В 2012 году ВТС-е подверглась хакерской атаке. Было похищено 4,5 тысячи биткойнов. Все украденные монеты ВТС-е вернула пострадавшим.
Еще один неприятный инцидент произошел 22 января 2016 года, когда официальный сайт биржи btc-e.com по решению суда Санкт-Петербурга был добавлен в реестр запрещенных ресурсов, после чего для российских пользователей было создано зеркало биржи btc-e.nz.
Очевидно, что теперь ВТС-е предстоят долгие разбирательства с Комиссией по ценным бумагам и биржам США SEC и Министерством юстиции США. Едва ли она переживет общение с представителями власти. FinCEN (Управление по борьбе с финансовыми преступлениями) уже наложило на BTC-e штраф в размере $110 млн за умышленное нарушение антиотмывочного законодательства США. «Вместо того, чтобы предотвращать отмывание денег, BTC-e и ее операторы одобрили распространенную преступную деятельность, проводимую на бирже. Пользователи открыто обсуждали криминальную деятельность в чате BTC-e. Представители службы поддержки BTC-e давали рекомендации, как обрабатывать и получать доступ к деньгам, полученным от незаконных продаж наркотиков в даркнете через Silk Road, Hansa Market и AlphaBay», — говорится в материалах FinCEN.
Наконец, площадка оказалась замешана в самом громком скандале криптовалютного мира последних лет – краже средств со счетов инвесторов на бирже Mt.Gox. Как говорится в материалах FinCEN, BTC-e обработала транзакции, имеющие отношение к краже, на сумму более 300 тысяч биткойнов. Всего с японской биржи было украдено 850 тысяч монет, или $450 млн на тот момент. Сейчас эта сумма с учетом роста криптовалюты составляет около $2 млрд.
Пока правоохранительные органы продолжают расследование, FinCEN решило выписать штраф не только бирже, но и самому Виннику. Обвиняемому придется заплатить $12 млн за его «роль в нарушениях».
Как выяснилось, Винник виновен во всех смертных грехах, но самое главное, что именно он назван главным фигурантом в деле о краже средств инвесторов с некогда крупнейшей биткойновой биржи Mt.Gox.
Группа энтузиастов WizSec (Bitcoin Security Specialists) самостоятельно попыталась найти концы в истории с Mt.Gox и в итоге смогла собрать картину из целого вороха транзакций и переводов.
Итак, в сентябре 2011 года хакеры украли секретные ключи горячего кошелька Mt.Gox. Это не только дало им доступ к большому количеству биткойнов, но и позволило получить контроль над поступающими на биржу депозитами, которые проходили через взломанный кошелек.
Далее, используя эти скомпроментированные ключи, хакеры регулярно переводили монеты на кошельки, контролируемые Винником. Небольшие кражи продолжались долгое время, но самый крупный, второй этап ограбления произошел с 2012 по 2013 год. К середине 2013 года приток средств замедлился, а вор извлек из Mt.Gox около 630 тысяч биткойнов. Из-за многократного использования скомпрометированного адреса система биржи запуталась и ошибочно определяла вывод средств злоумышленниками в качестве пополняемых депозитов.
В результате неразберихи счета многих пользователей пополнялись на большие суммы, так что дыра в балансе биржи составила почти 40 тысяч биткойнов. После того как монеты были переведены в кошельки Винника, большая их часть попала на BTC-e и предположительно была реализована. В общей сложности на ВТС-е попало около 300 тысяч монет, в то время как оставшаяся сумма была переведена на другие биржи, включая сам Mt.Gox. Некоторые койны попадали прямо на внутреннее хранилище, а не на депозитные адреса клиентов, что также косвенно свидетельствует о связи Винника и BTC-e.
Впрочем, через те же кошельки Винника отмывались и другие украденные не только с Mt.Gox средства. Например, на них поступали деньги, похищенные в результате хакерских атак на Bitcoinica, Bitfloor и несколько других бирж в 2011—2012 годах.
Выдало же россиянина именно перемещение монет обратно на Mt.Gox. Учетные записи биржи, которые он использовал, помогли связать его с онлайн-идентификатором WME. Как и WME, Винник возмущался в связи с кражей у него монет в 2012 году. История напоминает поговорку «Вор у вора дубинку украл». «Это отчет о мошеннике с CryptoXchange, который украл у меня $100 тысяч. Он сказал, что отправил мне деньги несколько месяцев назад, но это ложь. До сих пор я ничего не получил. Хуже того, он отказывается вернуть мне биткойны, которые я ему заплатил», — возмущается WME. Как выяснилось впоследствии, речь идет о монетах, выведенных с Bitconica.
Отделив фактические транзакции для большей части украденных биткойнов с Mt.Gox, независимые расследователи из WizSec выделили связанные с ними адреса, быстро обнаружив, что монеты с других обворованных бирж стекались в те же кошельки.
Когда некоторые койны под видом депозитов были отправлены обратно в Mt.Gox, появилась возможность определить, какие учетные записи использовались для их получения. С помощью двух из них удалось установить связь с онлайн-идентификацией WME. Участник под этим ником часто рекламировал «дешевые монеты» на форумах BitcoinTalk. BTC-e же публично рекомендовала его, заявляя, что «мы хорошо знаем WME».
К тому же WME оказался связан с ограблением Bitconica. Это послужило еще одним убедительным доказательством того, что интернет-сыщики напали на след нужного человека, который, по-видимому, и есть главный «отмыватель денег», стоящий за ограблением Mt.Gox. Этот инцидент также помог узнать имя преступника. Им оказался Александр Винник.
(Анти) герой
Впрочем, даже после того, как клубок из многочисленных транзакций удалось распутать, специалисты WizSec все равно сомневались в том, что россиянин являлся конечным бенифициаром мошеннической схемы. «Винник не был хакером/вором, он был отмывателем денег… Возможно, он просто купил дешевые монеты у воров и предложил им услугу по отмыванию денег. Однако именно он является решающим звеном головоломки, так как, вероятно, знает тех, с кем занимался отмыванием, а это крупный прорыв в деле», – написали участники расследования.
Как ни странно, в криптосообществе нашлось немало сторонников Винника. Многих скорее возмущает вмешательство США в деятельность BTC-e, которая не зарегистрирована в Америке. «Компания зарегистрирована и управляется за пределами США, и все же они идут за ними?» – удивляется пользователь c китайским именем на сайте coindesk.
На русскоговорящем ресурсе Forklog также можно найти комментарии в поддержку россиянина. «Александр нормальный чувак, нельзя его отдавать… Пусть сами не заходят на биржу, он что, завлекал, что ли, кого-то ею пользоваться? Черти поворовали в Штатах бабки и что — он следить, что ли, должен, кто что меняет», – пишет один из членов криптосообщества.
Разумеется, возмущенные действиями россиянина пользователи тоже попадаются. «В 2014-м владелец Mt.Gox заявил, что все деньги украдены, он, получается, глухая и слепая жертва, что годами не замечала чудовищного потока «мелких» транзакций с кошельков под ЕГО ответственностью. Странно, что он не обнаружил этого, будучи раздетым до трусов, в квартире, где украдены даже обои, – было бы куда забавнее. Теперь украденные биткойны невесть где находятся, жирдяй гуляет на свободе, а расплачиваться за все должны клиенты BTC-e», – пишет пользователь по имени Александр Петров.
Некоторые участники рынка решили не искать правых и виноватых, а вместо этого озвучили интересные выводы: «На самом деле никто не задумался над тем, что своими действиями США де-факто признало биткойн. Ведь нельзя наказать за воровство того, что не существует. А раз есть наказание, значит, биткойн является некой ценностью и официально признан США», – пишет на форуме Forklog Александр Кузнецов.
Пока спор продолжается, Винник постепенно превращается не то в героя, не то в злодея. Несмотря на то, что он отмывал деньги, полученные вследствие грабежей, торговли наркотиками, россияне гордятся им как специалистом, который поставил на уши все криптосообщество и до последнего увиливал от цепких лап ФБР, что в свете текущего состояния русско-американских отношений выглядит геройски.
Послесловие
Вечером 29 июля ресурс etherscan.io, отслеживающий транзакции в блокчейне эфириума, зафиксировал с кошелька неработающей биржи BTC-e, по которому несколько дней не было транзакций, несколько переводов более чем на 485,7 тысячи ETH, что эквивалентно $95 млн.
Похоже, что эта глава в истории криптовалют еще не завершена.
Материал взят из журнала Financial One (июль-сентябрь 2017)
fomag.ru