Пять процентов риска: нужно ли инвестировать в биткоины
Инвесторы хорошо понимают, как важно правильно структурировать портфель, чтобы разные активы вошли в него в нужной пропорции, соответствующей допустимому уровню риска. Например, от акций McDonald’s Corporation (MCD) или PepsiCo, Inc. (PEP) трудно ждать роста в 30-40% годовых, как от многих технологических компаний. Зато они платят достойные дивиденды и в трудные времена проседают относительно мало. Поэтому их ценят консервативные инвесторы.
А кому и зачем нужен биткоин в личном инвестиционном винегрете? Вопрос непростой. Общедоступной статистики и исследований на эту тему пока явно не хватает. Есть только отрывочная информация, например, что биткоин используют в своих портфелях многие хедж-фонды. Недавно в этом признался фонд легендарного Джорджа Сороса. Даже пенсионный фонд пожарных Хьюстона закупил на $25 млн биткоины и конкурирующую с ними криптовалюту — Ethereum.
Понятно, что многие люди владеют криптовалютой.
Реклама на Forbes
Еще доходнее
Доходность — первое, что приходит в голову. За прошедшие пять лет стоимость биткоина выросла с $605 до $63 000, что составляет почти 7500% роста. Такая динамика притягивает миллионы частных и корпоративных инвесторов. Однако многие из них вместо баснословного дохода теряют свои деньги, слепо следуя сложившемуся тренду.
Что отличает биткоин от классического актива на фондовом рынке, например акций или облигаций? Во-первых, отсутствие фундаментального анализа в его классическом понимании. Например, Tesla стала первым автопроизводителем с капитализацией $1 трлн после того, как группа Hertz заявила, что заказала 100 000 седанов Tesla Model 3 для электрификации своего арендного автопарка. Здесь все понятно.
Или, например, акции Moderna выросли за два года на 1932%, потому что она выпускает одну из самых востребованных в мире вакцин от коронавируса и стала прибыльной компанией.
Есть еще масса других показателей текущей деятельности компании и ее планов на будущее, которые логично привлекают деньги инвесторов и делают тот или иной актив дороже.
Рост или падение валют тоже имеет логически объяснимые причины. Например, укрепление рубля в последнее время четко связано с повышением процентной ставки ЦБ и взлетом цен на энергоресурсы, которые экспортирует Россия. А текущий рост доллара по отношению к евро в первую очередь объясняется движением ФРС в сторону сворачивания QE (монетарная политика количественного смягчения, или quantitative easing. — Forbes) и увеличения процентных ставок.
С криптовалютой, и в частности с биткоином, все не так. На его стоимость больше влияют сильные «шумовые» сигналы на информационном поле, которые, как правило, далеки от фундаментальных явлений. Например, заявление Илона Маска, что Tesla начнут продавать за биткоины, резко подняло стоимость этого цифрового актива, а его же слова о том, что майнинг биткоинов неэкологичен, произвели обратный эффект.
Главную роль при оценке ситуации на рынке криптовалют играет технический анализ. Это сильно затрудняет какой-либо обоснованный прогноз цен на биткоины и оставляет большие возможности для манипулирования. Есть повод задуматься.
Защита от краха
Еще одна идея, которая заслуживает внимания, — использовать биткоин для устойчивости портфеля во время большой коррекции или краха фондового рынка. И в самом деле, есть данные, которые свидетельствуют о достаточно низкой корреляции фондового рынка и цен на биткоины. Однако существует фактор, который опрокидывает подобную логику, — волатильность самого актива.
Посудите сами: в декабре 2017 года биткоин достиг своего первого крупного рекорда и стоил $19 500 за одну монету. Далее он начинает падать и концу следующего года теряет больше 80% своей цены. А в этом году биткоин рухнул почти на 50% со своего пика весной. Правда, в отличие от 2017-го, когда пришлось ждать почти три года для возврата на прежнюю высоту, в этот раз он восстановился за считаные месяцы.
Каким будет следующий эпизод крутого взлета или такого же обвала, предсказать никто не может.
Понятно, что волатильность — это хороший сюжет для игры профессионального инвестора, но таких на рынке считаные единицы. Для остальных же это возможность больших потерь денег и здоровья. Допускаю, что для обычного игрока лучшей стратегией вложения в биткоин является приобретение его на многие годы, возможно, даже десятилетия. Это инвестиции из разряда «мы готовы потерять, но в случае удачи нас ждет фантастическое вознаграждение». Как, например, тех, кто вложился в криптовалюту пять или больше лет тому назад.
Кому и сколько
Если частный инвестор исходит из такой логики, то встает вопрос о доле криптовалютной позиции в портфеле. Я бы взял за ориентир 5%. Как уже отмечалось, это деньги, которыми мы готовы рискнуть и при определенных обстоятельствах потерять. Возможно, кто-то лучше понимает реальный рыночный расклад и захочет немного уменьшить или, наоборот, увеличить наш базовый показатель.
И все же инвестировать больше 7-10% от своего капитала я бы никому не советовал. Слишком большая неопределенность.
Тем, кто все же думает о том, чтобы прикупить себе немного биткоинов, я бы посоветовал начать с крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance. Она же сейчас и самая популярная криптобиржа в России. Есть и другие биржи, а также иные возможности приобретения и хранения криптовалют, о которых достаточно много доступной информации.
В октябре, после восьми лет борьбы за это право, на американский рынок вышел первый биржевой фонд фьючерсов на биткоин — ProShares Bitcoin Strategy ETF. Вслед за ним на рынке появился аналогичный ETF — Valkyrie Bitcoin Strategy ETF. Так что инструментарий для инвестиций в криптовалюты постепенно расширяется. В очереди на одобрение у американского регулятора стоят и другие биржевые фонды. Правда, есть сомнения, что в скором времени мы увидим на рынке ETF, который будет держать не фьючерсы, а сам биткоин или другие криптовалюты.
Существуют прогнозы, что к концу 2021 года цена биткоина превысит $100 000.
Но стоит ли подобным прогнозам доверять и включать биткоины в свой личный инвестиционный портфель — каждый решает сам.
Мнение редакции может не совпадать с точкой зрения автора
Эксперт раскрыла схемы мошенников, предлагающих инвестировать в биткоин
МОСКВА, 27 окт — ПРАЙМ. Мошенники на фоне роста курса биткоина активизировали рассылку писем с предложениями инвестировать в этот вид криптовалюты, с помощью которой могут реализовать две схемы обмана людей: украсть их данные и заманить в финансовую пирамиду, убедилось РИА Новости и подтвердила руководитель проекта Общероссийского народного фронта «За права заёмщиков» Евгения Лазарева.
Эксперт рассказал, что делать, если мошенники звонят со знакомого номера
Цена криптовалюты вернулась к росту после сентябрьского снижения на 7%, которое последовало после двух месяцев роста стоимости подряд в июле и августе — суммарно почти на 35%. На крупнейшей по объему торгов криптовалютами бирже Binance биткоин во вторник торговался на уровне 62,36 тысячи долларов.
Корреспондент РИА Новости получил на свой электронный адрес сообщение о том, что биткоин «вновь пошел на рекорды», и что можно забрать себе «часть профита» — «около двух штук зеленых за сутки». При этом в письме не описаны механизмы инвестирования или использования криптовалюты, но очевидна игра на эмоциях и жадности: «не упустите, если не будете сомневаться, будете забирать такую сумму раз в сутки».
Как заявила Лазарева, подобные письма пришли нескольким десяткам граждан. Ответить на электронный адрес, с которого пришла рассылка невозможно, — сервер информирует, что такого электронного ящика не существует, это свидетельствует о спам-рассылке, пояснила эксперт.
«Как правило, манипулируя актуальной повесткой, мошенники легендируют таким образом фишинговые письма — при переходе по ссылке происходит кража идентификационных данных пользователя («куки»/cookies файл) для рекламных целей или загрузки фоном вредоносного программного обеспечения», — пояснила Лазарева.
Кража цифрового профиля пользователя через cookie-файлы, где содержится вся информация жертвы — операционка, компьютер (ноутбук, планшет, смартфон), разрешение экрана, тип браузера, время активности, посещаемые страницы и вводимые пароли при тщательном анализе даст доступ к подробному психологическому портрету жертвы, к его личным кабинетам и аккаунтам, говорит эксперт.
В таких случаях размер бедствия зависит только от усердия злоумышленников и их фантазии, добавила Лазарева.
Кроме того, в тексте письма есть призыв приглашать друзей и родственников, что является признаком пирамиды, так как привлекаются новые участники, сказала она. «Вполне возможно, что злоумышленники в таких рассылках реализуют как обе схемы, так и каждую в отдельности под предлогом «гарантированного ежедневного» заработка на крипте», — отметила эксперт.
Если говорить о потерях граждан в пирамидах, то «начинаться всё может с символических тысячи-другой», а закончиться миллионными кредитами и потерей всего нажитого, указала Лазарева.
10 вопросов про инвестиции в биткоин: вспоминаем матчасть
Эксперты Currency.com ответили на часто задаваемые вопросы про инвестиции в биткоин — простыми словами и с пояснениями
Чтобы понять, стоит ли инвестировать в биткоин, нужно знать, что он из себя представляет. Если многое из нашей матчасти вы знаете – отлично! Но не будет лишним повторить.
Вдруг откроете для себя что-то новое про инвестирование в биткоин.
Содержание
1. Что такое цифровые валюты, криптовалюты и какая между ними разница?
Валюта — это денежная единица, тип денежной системы. Цифровая валюта — это электронные деньги для интернета со свойствами обычных (фиатных) денег. Сюда входят и виртуальные, и криптовалюты.
Виртуальная валюта — вид цифровой валюты, которая обычно используется и принимается участниками определенного виртуального сообщества. Все виртуальные валюты — цифровые, но не все цифровые валюты — виртуальные.
Криптовалюта — разновидность виртуальной цифровой валюты. «Крипто» означает, что валюта создана с помощью криптографических методов и математических вычислений, в основном на базе блокчейна.
Есть еще форк — клон криптовалюты. Возьмем криптовалюту с открытым исходным кодом. Если использовать ее ПО (что не запрещено), то модификация будет форком — ответвлением, измененной копией.
Софтфорк — мягкая модификация, когда изменения обратимы и не нарушают основной протокол.
Хардфорк — жесткая модификация, когда изменения противоречат основному протоколу и сеть разделяется на две части, которые не могут между собой взаимодействовать. Примеры хардфорков: Bitcoin Gold, Bitcoin Cash, Litecoin.
Читайте далее: Все о криптовалюте: ваш самый полный гид
2. Биткоин можно назвать альткоином? Или это токен?
Биткоин — это самая первая и самая популярная криптовалюта.
Альткоины — это все остальные криптовалюты. Сюда входит вторая по капитализации монета эфир, а также XRP, Solana, ADA, DOGE и другие.
Настроение рынка (на торгах с левереджем)
Изменение за день
Мин.: 3964.12
Макс.: 4330.79
Токен — это не криптовалюта, для него не создается свой блокчейн. Он размещается поверх созданной криптосети — чаще эфириума — и управляется через смарт-контракты. Это единицы учета с функцией заменителя финансовых активов (ценных бумаг, индексов, сырья, золота и тд.) в цифровом мире. Это как цифровая расписка от создателя токена, что он обязуется вам что-то предоставить.
3. Кроме инвестиции в биткоин, в какие криптовалюты еще можно вложить?
В мире больше семи тысяч альткоинов, и многие существуют в инертном состоянии или имеют маленькую капитализацию, то есть не влияют на рынок.
Биткоин — первая криптовалюта и пока что занимает самую большую долю на рынке. Еще пару лет назад он был основным активом для инвестиций в криптовалюту.
Сейчас же с ним может конкурировать эфир. Зачастую в него инвестируют не только как в монету, но и как в технологию. На блокчейне Ethereum работает большинство приложений децентрализованных финансов.
Кроме того, на рынке взлетают новые криптовалюты. На октябрь 2021 года четвертой по капитализации монетой стала Cardano (ADA). Она показала резкий рост в августе этого года, хотя еще пару лет назад о ней мало кто слышал.
4. Я хотел бы купить часть биткоина. Где и как мне это лучше сделать?
Покажем на примере криптоплатформы Currency.com, как инвестировать в биткоин. Платформа полностью регулируемая и безопасная, гарантирует, что вы не столкнетесь с мошенничеством.
Здесь имплементированы лучшие мировые правила и стандарты для противодействия отмыванию денег.
Вам нужно зарегистрироваться на Currency.com — это займет до 10 минут.
При регистрации автоматически создается ваш аккаунт, на который вы можете перевести деньги — из фиата биржа работает с белорусскими, российскими рублями, долларами и евро.
Когда на счету будут деньги, можно покупать криптовалюту. Если вы резидент Республики Беларусь, то на любой доход с любых криптоопераций вам не придется платить налог.
Эксперты Currency.com советуют новичкам не вкладывать все свободные деньги — рынок очень волатилен, на нем можно как хорошо заработать, так и все потерять. Кроме того, они напоминают не забывать о некоторых моментах.
Биткоин инвестиции не должны быть единственными. Инвестируйте в несколько активов (в идеале в пять). Если три не сработают, то два других могут перекрыть расходы.
Если курс падает, наберитесь терпения и помните, что каждый обмен — это комиссии.
Если все же решили менять — ждите выгодный курс, изучайте котировки и рейтинги. Изучайте торговые графики. Хотите получить доход — узнайте все про биткоин-инвестиции.
5. Как я могу узнать мой доход?
Предположим, я инвестирую в часть биткоина $200. Курс сегодня составляет $57 380 за BTC. Если цена поднимется до $100 000, то сколько я заработаю?
$200 / $57 380 = 0,00348 BTC
0,00348 BTC * $100 000 = $348
$348 – $200 = $148
Ваш доход составит $148.
Если планируете инвестировать в биткоин сегодня, мы советуем научиться сперва считать свой доход самому.
6. Я только начинаю инвестировать в биткоин. Какую стратегию лучше выбрать?
Потенциал роста BTC ничем и никем не ограничен. На разнице курса можно и нужно хорошо зарабатывать — главное, продумать стратегию.
Долгосрочные инвестиции в биткоин — покупаем криптовалюту и ждем роста курса. Здесь главное не паниковать и не скидывать монеты при первом кризисе или внезапном снижении цены, а следовать своей стратегии.
Краткосрочные инвестиции в биткоин предполагают биржевую спекулятивную торговлю. Колебания стоимости монеты иногда достигают 10% в течение дня. Покупаем при снижении цены — продаем при повышении. Предварительно считаем торговые комиссии биржи и возможный доход, чтобы оставаться в плюсе.
7. Что такое халвинг биткоина, как он влияет на курс валюты и когда произойдет следующий?
Число добываемых биткоинов лимитировано. Каждые 210 тысяч блоков (примерно раз в четыре года) их количество сокращается в два раза — как и награда за майнинг. Такое событие называется халвингом. Последний прошел в мае 2020 года.
Тогда это практически не сказалось на стоимости биткоина. Зато вознаграждение майнеров уменьшилось с 12,5 биткоинов до 6,25. Следующий халвинг намечен на май 2024 года. Вознаграждение майнеров уменьшится еще вдвое — до 3,125 BTC.
Читайте далее: Что такое халвинг биткоина
Создание блоков проверенных транзакций и включение их в блокчейн – сложная математическая головоломка.
Поэтому майнеры повышают и будут повышать стоимость монеты, чтобы окупить ее выпуск. Когда будет добыто 21 млн биткоинов, их эмиссия остановится.
К 2022 году на рынке их будет около 19 млн. Но добывать оставшиеся 2 млн станет настолько сложно, что мы получим их лишь к 2140 году.
Что это означает для инвестора? Что цена на эту криптовалюту в долгосрочной перспективе будет расти и инвестиции в биткоин по-прежнему актуальны.
8. Может, лучше инвестировать в оборудование для майнинга? Это все еще выгодно?
Дедушка всех криптомонет представляет собой открытый цифровой код, программное обеспечение. Чтобы получить монеты, нужны мощные видеокарты и много электроэнергии.
Если первые пару лет BTC добывали на обычном компьютере, то сейчас это сделать сложно. Если вы всерьез намерены добывать криптовалюту, вам понадобится майнинг-ферма. Требуемая мощность оборудования растет вместе с добытыми монетами в геометрической прогрессии.
Майнить в одиночку сегодня практически нерентабельно.
Поэтому многие становятся частью пула майнеров и зарабатывают в зависимости от своей доли. Но если вы все же рассматриваете такого плана инвестиции в биткоин, то можно:
купить все комплектующие и собрать свою майнинг-ферму,
приобрести специальное оборудование,
арендовать мощности в облаке.
Покупка небольшой фермы (в среднем на 6 видеокарт) или оборудования обойдется от $7-8 тысяч. Не все майнеры могут купить дорогостоящую технику, и предпочитают добывать более дешевые альткоины. А их уже и обменивать на главную криптомонету.
Стоимость майнинга в 2021 году подорожала сразу по нескольким причинам. Первая и самая очевидная — пандемия коронавируса. Из-за карантина люди стали чаще покупать электронику для работы из дома или просмотров фильмов. Это повысило спрос на рынке в целом, что отразилось и на видеокартах для майнинга.
Читайте далее: Как дефицит чипов изменил мир
Во-вторых, на это сказался запрет Китая на добычу криптовалюты на территории страны.
Майнеры вынуждены уезжать или продавать свое оборудование.
Если вы все же решили майнить биткоин, то при падении его курса, на том же оборудовании вы можете добывать другие монеты. Например, Bitcoin Cash. Так вы нивелируете стоимость майнинга в зависимости от ситуации на рынке.
9. А что насчет взломов кошельков, похищения денег?
Советуем инвестировать на регулируемой площадке, гарантирующей защиту от мошенничества. В этом случае останется волноваться только о курсе и кризисах.
И все же нельзя полностью быть уверенным, что биржу не взломают. Поэтому советуем хранить криптовалюту, которую вы не планируете реинвестировать, на холодных кошельках.
Читайте далее: Как выбрать кошелек для биткоина
10. Как инвестировать в криптовалюту, если прогнозы такие противоречивые…
Противоречивость прогнозов связана с высокой волатильностью рынка. Поэтому проводите собственное исследование прежде, чем вкладывать деньги в криптовалюту.
На криптовалюте можно как быстро заработать, так и все потерять.
Если говорить о прогнозах на 2021 год, то оптимистично настроенные аналитики считают, что биткоин сможет дойти до стоимости в $100 тысяч.
Настроение рынка (на торгах с левереджем)
Изменение за день
Мин.: 55725.1
Макс.: 58848.2
Если решили, что инвестиции в биткоин — это для вас, придется уделять изучению крипторынка и прогнозов аналитиков много времени. Это риск и некоторая непредсказуемость для краткосрочной перспективы. Но долгосрочные вложения в биткоин с высокой вероятностью принесут доход.
Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице.
Как инвестировать в биткоин и криптовалюты
Осторожно! Много текста.
Биткоин – одна из самых популярных монет для инвестирования, но не единственная. Альткоины представляют собой отличную альтернативу при покупке криптовалюты и способствуют диверсификации вашего портфеля.
Выбирая криптовалюту, задумайтесь: вы планируете инвестировать или торговать? Также примите во внимание профиль риска и тип анализа, который готовы проводить – фундаментальный анализ, технический анализ или их сочетание. Лишь ответив себе на эти вопросы, вы будете готовы к инвестированию или торговле на Binance.
Инвестирование в биткоин и другие криптовалюты – отличный способ диверсифицировать ваши инвестиции, но он также влечет за собой высокий риск. Поэтому, прежде чем начать, важно разобраться с основными концепциями и принципами. Инвестирование – это нечто большее, чем просто покупка криптовалюты и надежда на лучшее.
Обоснованное инвестиционное решение требует тщательного исследования и анализа. В идеале у вас должна быть стратегия, основанная на профиле риска, и вы никогда не должны инвестировать больше, чем можете позволить себе потерять.
Для новичков криптоиндустрии вопрос об инвестировании обычно сразу сводится к биткоину. И действительно, это наиболее известный блокчейн-проект и крупнейшая криптовалюта по рыночной капитализации.Однако существуют тысячи других криптовалют (альткоинов). Некоторые альткоины имеют собственный блокчейн, некоторые используют уже существующую сеть (например, Binance Smart Chain или Ethereum). За каждым проектом стоит идея, и каждый сопряжен со своими потенциальными рисками и выгодами.Инвестировать только в BTC или в несколько криптоактивов – это зависит только от вас. Кто-то предпочитает придерживаться BTC, кто-то – диверсифицировать свои сбережения с помощью альткоинов.
С одной стороны, диверсификация активов снимает риски инвестирования только в один проект. Если в вашем портфеле несколько активов и один из них станет убыточным, вы не потеряете все деньги. С другой стороны, вложения в альткоины могут быть рискованными, и среди них достаточно скам-проектов. Поэтому перед принятием рискованных решений очень важно проводить собственное исследование.При выборе активов для покупки необходимо учитывать, торгуете вы или инвестируете. Эти активности легко спутать, но разница есть. Инвестирование означает выбор активов, в которых вы уверены и которые планируете держать длительное время. Такая стратегия требует меньших временных затрат и обычно сопряжена с меньшим риском.
В свою очередь трейдинг направлен на получение краткосрочной или среднесрочной прибыли за счет регулярных покупок и продаж. Чтобы стать хорошим трейдером, нужно обладать большим количеством времени и опытом. Трейдерам необходимо разрабатывать более сложные стратегии, уделять больше времени анализу рынков и торговых платформ и управлять большими рисками. Необходимо также учитывать деньги, потраченные на торговлю и комиссии за транзакции.
Помните: рынки криптовалют иногда более волатильны, чем традиционные. И несмотря на то, что волатильность нужна трейдерам для получения прибыли, ее высокий уровень все же несет значительный риск.Самый простой и безопасный вариант для новичков – безусловно, инвестирование. Инвесторы обычно оперируют годами, поэтому краткосрочные изменения цен не так важны. Решение об инвестировании основывается в большей степени на фундаментальных характеристиках монеты (насколько надежен проект и насколько вероятно, что он будет успешным в долгосрочной перспективе).
Кто-то предпочитает инвестировать и не волноваться из-за краткосрочных колебаний. Кто-то – торговать, стремясь максимизировать прибыль. Некоторые делают и то и другое одновременно. Все зависит от вашей стратегии, профиля и готовности к риску.
Решение остается за вами, но вы никогда не должны инвестировать или торговать в объемах больших, чем можете позволить себе потерять.
Решение о том, что станет для вас хорошей инвестицией, требует анализа. Тип анализа зависит в первую очередь от того, инвестируете вы или занимаетесь трейдингом. Но в любом случае и фундаментальный, и технический анализ могут быть полезны.
Как уже было сказано, при инвестировании (HODLing) краткосрочные и среднесрочные изменения цен не так важны. Долгосрочные инвестиции больше связаны с внутренней стоимостью монеты или проекта, и это относится к фундаментальному анализу (FA).Фундаментальный анализ подразумевает оценку потенциала актива на основе проекта в целом, включая его полезность, команду, технический документ, разработку, маркетинг, управление, репутацию, долгосрочные цели и другие факторы.На криптовалютной бирже Binance вы можете легко купить биткоин и другие альткоины.
1. Чтобы создать аккаунт, перейдите на главную страницу Binance и нажмите в правом верхнем углу кнопку [Регистрация].2. Затем вам потребуется верифицировать ваш аккаунт Binance. Процедура KYC подтверждает, что вы являетесь тем, за кого себя выдаете, и соответствуете нашим юридическим требованиям.3. Самый простой способ купить криптовалюту – использовать кредитную или дебетовую карту и функцию конвертации.Вы также можете переводить фиатную валюту со своего банковского счета, чтобы покупать цифровые активы во время торговли. Подробные инструкции для обоих способов смотрите в «Руководстве по Binance для начинающих».Вы можете диверсифицировать свой портфель, купив альткоин, например, BNB, который является служебным токеном с множеством вариантов использования.
1. Войдите в свой аккаунт Binance, наведите курсор на кнопку [Купить криптовалюту] и нажмите [Кредитная/дебетовая карта].
2. Перед вами появится большой список доступных для выбора криптовалют. Удостоверьтесь в том, что вы выбрали нужную фиатную валюту. В этом примере мы выбрали покупку BNB за EUR.
3. Введите данные карты, чтобы завершить покупку, и дождитесь зачисления криптовалюты на ваш счет.
Покупка, продажа, хранение криптовалюты – вот некоторые из стратегий, которые можно использовать при инвестировании или торговле криптовалютами. Что касается долгосрочного хранения, то вы можете хранить криптовалюту на аккаунте Binance или перевести ее на внешний криптовалютный кошелек. Если вы решили хранить криптовалюту на аккаунте Binance, то можете рассмотреть варианты заработка, предоставляемые Binance Earn. Считайте, что это своего рода сберегательный счет, который позволяет вам получать пассивный доход, всего лишь храня на этом счете криптовалюту.Чтобы научиться инвестировать или торговать криптовалютами, нужно время. Совершенствование своих знаний – хороший способ снизить общий инвестиционный риск, что в свою очередь приведет к принятию более обоснованных решений. Панически продавать актив под влиянием эмоций легко, но вероятность того, что вы это сделаете, будет намного ниже, если вы изучите инвестиции и торговлю. Чтобы узнать больше, читайте нашу статью «Психология рыночных циклов».Основатель Ark Invest: биткоин станет экологичнее традиционного сектора финансовых услуг
Со временем биткоин станет экологичнее традиционного сектора финансовых услуг и золотодобывающей промышленности. Об этом заявила основатель Ark Invest Кэти Вуд на конференции The B Word.
«Во многих отношениях это уже так. И он будет становиться только лучше», — добавила она.
По словам Вуд, большинство институциональных инвесторов поддерживают принципы ESG. Она отметила, что первая криптовалюта может стать значимой в социальном аспекте, поскольку предоставит доступ к платежным технологиям жителям регионов, не охваченных банковским обслуживанием.
Основатель Ark подчеркнула, что социальная составляющая цифрового золота гораздо шире, чем принято считать в сообществе. Она обратила внимание на прозрачность блокчейна и его способность хеджировать снижение покупательной способности.
«Спасти их [людей] от снижения покупательной способности, безусловно, является благородной социальной целью», — добавила она.
Вместе с Вуд на мероприятии участвовали Джек Дорси и Илон Маск. Последний сообщил, что лично владеет биткоином, Ethereum и Dogecoin. Он также объявил об инвестициях космической компании SpaceX в первую криптовалюту.
Маск отметил, что Tesla могла негативно повлиять на рост потребления электроэнергии сетью цифрового золота. После инвестиций компании в актив его цена достигла нового исторического максимума.
«С того момента, как Tesla объявила, что приобрела биткоин и участвует в биткоин-транзакциях, произошел значительный рост цены, а также увеличилось количество энергии, потребляемой для майнинга», — сказал он.
Маск подчеркнул, что хорошо разбирается в возобновляемой энергии. По его словам, зеленые инициативы не сделают добычу криптовалют «чистой как снег», однако производство не должно питаться от «самого грязного в мире угля».
В мае Tesla приостановила продажи электромобилей за цифровое золото из-за опасений относительно экологичности майнинга. Маск заявил, что компания, «скорее всего, возобновит платежи в BTC».
Дорси был более сдержан в отношении связанных с ESG вопросов, но заявил, что биткоин «поможет создать мир во всем мире». По его словам, существующая финансовая система отвлекает общество от более важных проблем.
«Я считаю, что идея заключается в том, чтобы иметь надежные и независимые от государства деньги. То, что их может проверить каждый, включая государство, корпорации, разработчиков и частных лиц, — это очень мощно», — добавил он.
Ранее Дорси сообщил, что Square запустит бизнес, направленный на создание открытой платформы для разработчиков некастодиальных, инклюзивных и децентрализованных финансовых сервисов.
Напомним, платежная компания работает над аппаратным кошельком и сервисом для хранения биткоина.
Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.
Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER
3 Ожидается, что акции Биткойн увеличат продажи на 522% до 21,551% к 2023 году
С начала 20 века акции приносили самую высокую среднегодовую доходность среди популярных инструментов инвестирования, таких как облигации, золото и другие товары. Но в краткосрочной перспективе криптовалюты многократно обошли фондовый рынок.
Ведущий сбор — биткойнов (CRYPTO: BTC). Самая большая в мире цифровая валюта по рыночной капитализации выросла в цене с 0 долларов.0008 (это восемь сотых копейки) в начале июля 2010 года, достигнув пика более 68000 долларов за монету. Для тех из вас, кто ведет счет дома, биткойн принес более 8000000000% прибыли с момента своего дебюта.
Однако этот всплеск криптовалют, в частности биткойнов, также способствует росту некоторых компаний. Согласно консенсус-оценкам Уолл-стрит, следующие три акции биткойнов, как ожидается, обеспечат потрясающий рост продаж в диапазоне от 522% до 21,551% в течение следующих трех лет.
Источник изображения: Getty Images.
Coinbase Global: прогнозируемый рост продаж на 522% к 2023 году
Возможно, неудивительно, что одна из самых быстрорастущих компаний на планете в течение следующих трех лет лидирует по обмену криптовалютой и экосистеме Coinbase Global (NASDAQ: COIN). После того, как в 2020 году объем продаж составил 1,28 миллиарда долларов, Уолл-стрит ожидает, что к 2023 году объем продаж Coinbase превысит 7,9 миллиарда долларов. Это дает увеличение выручки на 522% всего за три года.
Биткойн и Ethereum составляют большую часть торгового дохода Coinbase. Компания по сути рассчитывает на шум в социальных сетях, который побудит новых и существующих клиентов покупать или торговать биткойнами. Учитывая, что в третьем квартале Coinbase имеет 7,4 миллиона транзакционных пользователей (MTU) в месяц, что более чем в три раза превышает прошлогодние MTU, компания, похоже, хорошо справляется с привлечением новых инвесторов.
Coinbase, вероятно, также получит поддержку от легитимации Биткойна в некоторой степени.В сентябре Сальвадор стал первой страной, официально легализовавшей ведущую в мире криптовалюту в качестве тендера. Если предприятия станут более принимать биткойн, а правительства будут более терпимо относиться к его использованию, спрос на биткойн может вырасти.
Однако я был бы упущен, если бы не указал, что Coinbase сталкивается с многочисленными проблемами. Например, барьер для входа в криптовалютное брокерское пространство практически отсутствует. Несмотря на то, что Coinbase является явным лидером криптовалюты по количеству проверенных пользователей (73 миллиона) и активов (255 миллиардов долларов, хранящихся на ее платформе), конкурирующей бирже не составит труда снизить комиссионные сборы Coinbase.Эта конкуренция за комиссионные в конечном итоге привела к торговле с традиционными биржевыми брокерами без комиссии.
Кроме того, поскольку большинство инвесторов в криптовалюту молоды или плохо знакомы с инвестиционной сферой, в следующем году их может ждать сюрприз, когда они узнают о правилах промывки или должны будут платить налог с прироста капитала. Это может отрицательно повлиять на частоту торгов в 2022 году.
В то время как Coinbase планирует невероятный рост до 2023 года, похоже, что у нее нет рва, который требовал бы более высокой оценки.
Источник изображения: Getty Images.
Riot Blockchain: прогнозируемый рост продаж на 5057% к 2023 году
Еще одна акция биткойнов, которая, как ожидается, обеспечит сногсшибательный рост продаж в течение следующих трех лет, — это майнер криптовалюты Riot Blockchain (NASDAQ: RIOT). После примерно 12 миллионов долларов, о которых компания сообщила о продажах в прошлом году, Уолл-стрит ожидает, что к 2023 году Riot достигнет 623 миллиона долларов годовой выручки. Это всего лишь ваш обычный прирост продаж на 5 057%.
Для тех, кто не знаком, майнинг криптовалюты предполагает, что человек или бизнес используют мощные компьютеры для решения сложных математических уравнений, которые проверяют группы транзакций (т. Е. Блок) в цифровой книге, известной как блокчейн. Первый пользователь, проверивший блок, получает вознаграждение за блок, которое для Биткойна составляет 6,25 токена. Это равняется почти 400000 долларов за вознаграждение за блок.
Для майнеров, таких как Riot Blockchain, важны как размер, так и эффективность. В 2021 году компания активно заказывала горнодобывающее оборудование.В апреле компания объявила о заказе на сумму 138,5 миллиона долларов на 42 000 майнеров S19j Antminer и недавно добавила заказ на 54 миллиона долларов на 9 000 майнеров S19j Pro. Ожидается, что к четвертому кварталу 2022 года все 90 150 майнеров Riot Blockchain будут запущены и запущены.
Компания также активно тратит средства на внедрение технологии иммерсионного охлаждения. Riot отмечает, что майнеры с иммерсионным охлаждением работают более эффективно, что означает лучшую добычу и большую вероятность обойти других, когда дело доходит до вознаграждения за биткойн-блоки.
Хотя это может прозвучать как беспроигрышная инвестиционная идея, биткойн-майнеры могут быть худшим способом инвестировать в ведущую мировую цифровую валюту. Например, такие компании, как Riot, почти полностью зависят от внешних факторов, а не от инноваций.
Кроме того, вознаграждение за блок биткойнов уменьшается вдвое каждые четыре года. Если цена биткойнов не будет продолжать расти, потенциал возврата со временем будет уменьшаться.
Источник изображения: Getty Images.
Marathon Digital Holdings: прогнозируемый рост продаж на 21,551% к 2023 году
Самый лучший результат ожидаемого роста выручки среди биткойн-акций исходит от Marathon Digital Holdings (NASDAQ: MARA), еще одной компании по добыче криптовалюты.Ожидается, что годовые продажи резко вырастут с 4,4 млн долларов до 944 млн долларов всего за три года, а совокупный рост выручки Marathon составит 21,551%.
Стратегия расширения Marathon Digital и Riot Blockchain аналогична, за исключением двух пунктов. Во-первых, в то время как Riot рассчитывает ограничить свой парк майнеров до 90 150 единиц к четвертому кварталу 2022 года, Marathon Digital будет иметь больший парк майнеров примерно к середине следующего года. Флот Marathon будет состоять из немногим более 133 000 майнеров, более 42 000 из которых уже получены и ожидают развертывания.По данным компании, она начала фрахтовать самолеты в октябре, чтобы помочь смягчить некоторые логистические проблемы, которые повлияли на поставки по всему миру.
Второе ключевое различие между этими двумя компаниями заключается в том, что Marathon также напрямую приобрела Биткойн в качестве инвестиции. Хотя обе компании держатся за добытый биткойн, в январе Marathon инвестировал 150 миллионов долларов, что принесло компании 4812,6 биткойнов (около 31 168 долларов за токен). Стоимость Биткойна с момента этой покупки выросла вдвое, поэтому Marathon получает нереализованную прибыль в размере около 150 миллионов долларов.
Но даже с большим флотом и увеличенным балансом, который содержит 7 453 биткойнов (по состоянию на 1 ноября), Marathon сталкивается с рядом препятствий, которые могут подорвать его бизнес. Помимо уменьшения вдвое вознаграждения за блок биткойнов каждые четыре года, также нет никаких препятствий для входа в пространство крипто-майнинга. Короче говоря, конкуренция неуклонно растет, поскольку вознаграждение за блок со временем снижается.
Поскольку Marathon идет в ногу с Биткойном, вместо того, чтобы полагаться на инновации, как в традиционном бизнесе, это выглядит очень рискованным вложением.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Впервые в криптографии? Купить
Криптовалюта быстро становится признанным классом инвестиционных активов как среди розничных инвесторов, так и среди организаций, но это устрашающая отрасль на стыке финансов и технологий.Помимо выяснения того, как на самом деле работают криптовалюты, существуют тысячи цифровых монет и токенов, доступных для торговли и роста.
Если вы новичок в криптоигре, есть один быстрый и простой способ начать инвестировать, который одновременно позволяет узнать о том, как работают криптовалюты: Square (NYSE: SQ). Вот почему акции — это отличная долгосрочная покупка с учетом долгосрочного потенциала криптовалют прямо сейчас.
Источник изображения: Getty Images.
Большой баланс биткойнов
Square — это, конечно же, платформа цифровых платежей и финансовых технологий.Он работает в двух основных категориях: экосистема продавца (торговые точки и программные услуги Square для продавцов) и Cash App (платформа мобильных платежей и движения денег, ориентированная на потребителей). Square — это первоклассная инвестиция в мир финансовых технологий. Выручка экосистемы продавца выросла на 44% в третьем квартале 2021 года до 1,39 миллиарда долларов, а выручка от Cash App выросла на 33% до 578 миллионов долларов.
В частности, в сегменте Cash App этот показатель продаж за 3 квартал 2021 года не включает в себя выбор финансового приложения от пользователей, торгующих биткойнами (CRYPTO: BTC).И поэтому Square — это больше, чем просто дополнительная ставка на криптовалюту. Выручка приложения Cash на основе биткойнов в третьем квартале (в основном за счет облегчения покупательской торговли через приложение) выросла на 11% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 1,82 миллиарда долларов, при этом валовая прибыль составила 42 миллиона долларов (рост на 29%).
Это мизерная прибыль для такого большого потока доходов. Тем не менее, для расширения возможностей торговли биткойнами в приложении Cash App, Square заявила, что владеет биткойнами на сумму 352 миллиона долларов на конец сентября 2021 года (примерно чуть более 8000 монет в U.Стоимость биткойна в долларах США по состоянию на 30 сентября).
Таким образом, поскольку значительная часть его баланса инвестируется непосредственно в токены биткойнов, владение акциями Square также дает инвестору доступ к исходной криптовалюте. Если вы считаете, что биткойн со временем будет расти в цене, Square получит большую выгоду. Генеральный директор Джек Дорси, откровенный сторонник Биткойна, также недавно заявил, что Square рассматривает возможность заняться майнингом биткойнов, что позволит финтех-фирме присоединиться к другим горнодобывающим компаниям, таким как MicroStrategy (NASDAQ: MSTR) и Riot Blockchain (NASDAQ). :БУНТ).
Использование криптовалюты для работы
Помимо знакомства с биткойнами, Square сделала еще несколько интересных вещей для продвижения своего бизнеса с помощью криптодвижения. Хотя торговля биткойнами сама по себе мало способствует прибыльности компании, она использовала криптовалюту, чтобы привлечь миллионы пользователей приложения Cash, продвигая свою торговую функцию. Оттуда Cash App может затем продвигать другие высокоприбыльные части мобильной службы — например, платежи с использованием связанной кредитной карты, дебетовой карты Cash App, биржевой торговли и микрозаймов (например, посредством ожидаемого приобретения Afterpay (OTC). : AFTP.Y).
Компания также позволяет осуществлять платежи в биткойнах как в приложении Cash для потребителей, так и в экосистеме продавца для продавцов, которые хотят принимать биткойны от клиентов. Кроме того, прошлым летом Square запустила новый бизнес-сегмент под названием Square TBD. TBD ориентирован на поддержку разработчиков, которые работают над новыми продуктами и другими вариантами использования биткойнов в финансовых технологиях, а также на продвижение криптовалюты для повседневного использования среди потребителей и предприятий.
Проще говоря, вы можете приобрести оригинальную криптовалюту биткойн в качестве пассивного актива или вы можете купить Square — компанию, которая активно использует биткойн в качестве инструмента для развития своего бизнеса и с большими чаяниями на будущее.Если вы новичок в инвестировании в дикий мир криптовалюты, Square Stock — отличное место для начала.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Три самых популярных криптовалюты в США в этом году, не названные Биткойн или Эфириум
Если вы думаете, что исторический отскок фондового рынка от дна медвежьего рынка впечатляет, значит, вы не обращали внимания на пространство криптовалюты. В то время как эталонный показатель S&P 500 вырос чуть более чем на 100% с момента достижения своего дна в марте 2020 года, совокупная стоимость всех криптовалют выросла с 141 миллиарда долларов до более чем 2 долларов.5 триллионов за тот же период.
Как вы понимаете, лидером этого роста стала большая двойка: биткойнов, (CRYPTO: BTC) и Ethereum, (CRYPTO: ETH). Помимо этих двух, составляющих почти 63% рыночной стоимости всех цифровых валют, они являются прекрасным примером того, что возможно с криптовалютами.
Источник изображения: Getty Images.
Большая двойка Crypto популярна не просто так
Например, Биткойн предлагает восприятие дефицита с его ограничением в 21 миллион токенов и за последние 11 лет принес прибыль, которая превысила 8 000 000 000% по состоянию на начало прошлой недели.Он также приобретает определенный уровень легитимности: Сальвадор становится первой страной, которая приняла его в качестве законного платежного средства. После обновления Taproot, выполненного на прошлых выходных, Биткойн готов обрабатывать более сложные транзакции в своей цепочке блоков.
Между тем, Ethereum создает много шума из-за своей роли в децентрализованных финансах (DeFi). С DeFi смарт-контракты используются в финансово ориентированном блокчейне для выполнения платежей. Ключевым моментом здесь является то, что эти платежи не проходят через финансовые учреждения, которые в противном случае могли бы остановить или задержать их.Для финансовых и нефинансовых приложений Ethereum (например, логистики цепочки поставок) нет предела.
Вероятно, неудивительно, что эти «голубые фишки» являются одними из самых популярных в США в 2021 году. Согласно пресс-релизу Bacancy Technology, Биткойн и Эфириум в среднем выполняли в среднем 4,7 миллиона и 1,8 миллиона запросов в месяц в Google, a дочерняя компания Alphabet , в 2021 г.
Эти менее принадлежащие криптовалюте создают много шума
Существует мир интереса, выходящий далеко за рамки этих широко отслеживаемых токенов.Согласно данным Bacancy, ниже представлены три наиболее популярные в этом году криптовалюты в США, которые не называются Биткойн или Эфириум.
Инвесторы стекались к монетам, посвященным шиба-ину или вдохновленным ими. Источник изображения: Getty Images.
Dogecoin: 7 000 000 запросов в среднем в месяц
Хотите верьте, хотите нет, но Биткойн и Эфириум — не самая популярная цифровая валюта в 2021 году. В США 7 миллионов запросов в Google в среднем за месяц Dogecoin (CRYPTO: DOGE) опережают биткойн и Эфириум вместе взятые, !
Инвесторыв первую очередь ухватились за Dogecoin в результате того, что генеральный директор Tesla Motors Илон Маск рекламировал монету и покупал некоторые для своего собственного крипто-портфеля.Самопровозглашенный «Dogefather» также ранее писал в Твиттере, что он работает с разработчиками Dogecoin над улучшением сети, что может включать снижение комиссий за транзакции и / или ускорение времени обработки. Практически всегда, когда Маск пишет в Твиттере о собаках породы сиба-ину — создание Dogecoin было вдохновлено мемом о собаках сиба-ину — вкладываются инвесторы.
К сожалению, интерес к Dogecoin выглядит неуместным. Это потому, что в нем нет ничего похожего на конкурентное преимущество. Не говоря уже о том, что это самая популярная монета в США.С., Dogecoin:
- Имеет значительно более высокую комиссию за транзакции, чем другие популярные криптовалюты
- По данным Cryptwerk , принимают менее 2000 продавцов по всему миру.
- В сентябре количество ежедневных транзакций блокчейна снизилось до трехлетнего минимума
Короче говоря, это разрекламированный токен, практически не имеющий реальной пользы.
Источник изображения: Getty Images.
Сиба-ину: 870 000 запросов в месяц
В мире, который собирает собак, следующая по популярности криптовалюта — Shiba Inu (CRYPTO: SHIB).С приростом почти 10 000 000% с момента его дебюта менее 16 месяцев назад нетрудно понять, почему есть большой интерес. В среднем 870 000 запросов в месяц в США относятся к сиба-ину.
Недавно я выделил подробный список причин, по которым шиба-ину стремительно вырос, включая страх упустить (FOMO), растущее количество листингов на криптобиржах и запуск децентрализованной биржи ShibaSwap в июле 2021 года. Последнее помогает повышает ликвидность и позволяет делать ставки, что может побудить инвесторов держаться за свои токены SHIB в течение более длительного периода времени.
Сиба-ину также планирует открыть своего первого крупного продавца, AMC Entertainment . AMC планирует включить SHIB для онлайн-платежей в ближайшие месяцы.
Но он страдает тем же критическим недостатком, что и Dogecoin: у него нет конкурентного преимущества. Поскольку токен ERC-20 построен на блокчейне Ethereum, транзакционные сборы Шиба-ину выше, а время обработки медленнее, чем у многих других популярных платежных монет. Он также имеет до смешного низкую практическую полезность: чуть более 100 продавцов принимают его к оплате.
Если этого недостаточно, SHIB имеет один из самых низких средних периодов удержания среди крупнейших мировых цифровых валют, согласно ведущей бирже криптовалют Coinbase . Другими словами, монета сиба-ину — это импульсивная игра, не имеющая особой долгосрочной или реальной привлекательности.
Источник изображения: Getty Images.
Cardano: 704 000 запросов в среднем в месяц
Третья криптовалюта, которая вызывает уйму шума, — это Cardano (CRYPTO: ADA). Обратите внимание, что в среднем 704 000 запросов, которые Кардано выполняет в США в месяц.S. составляют лишь десятую часть интереса, проявляемого к Dogecoin. Но в отличие от Dogecoin и Shiba Inu, Cardano предлагает реальный потенциал.
Пожалуй, лучшим аспектом Cardano является прозрачность его команды разработчиков и четко определенные шаги, предпринимаемые для повышения скорости, функциональности, безопасности, управления и масштабируемости. Например, обновление Shelley, проведенное в конце июля 2020 года, увеличило количество узлов, которые могли запускать участники сети, что привело к быстрому масштабированию.Менее чем за год Cardano перешла от ежедневной обработки 2000 транзакций в блокчейне до более чем 100000.
Два месяца назад произошло долгожданное обновление Goguen. Goguen является ключевым, потому что он вводит в сеть смарт-контракты. Подобно Ethereum, эти смарт-контракты позволят разработчикам создавать финансово ориентированные и нефинансовые децентрализованные приложения.
Следующим шагом будет обновление Hydra, направленное на повышение масштабируемости. Для некоторого контекста Ethereum в настоящее время обрабатывает около 13 транзакций в секунду (TPS).Четыре года назад Cardano достигла примерно 250 TPS и теоретически может достичь 1000000 TPS после запуска, тестирования и масштабирования Hydra.
Здесь есть реальный долгосрочный потенциал, и у криптоинвесторов есть повод для беспокойства.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Кэти Вуд говорит, что институциональные покупки являются бычьим аргументом в пользу того, что биткойн достигнет 500000 долларов к 2026 году
Генеральный директорArk Investment Management Кэти Вуд говорит, что институциональные инвесторы поддерживают ее оптимистичный тезис о том, что биткойн достигнет 500000 долларов в следующие пять лет.
Выступая в среду во второй половине дня во время интервью изданию Barron’s, дочернему изданию MarketWatch, Вуд сказал, что если «институциональные инвесторы перейдут на биткойн и выделят 5% своих портфелей», стоимость биткойна вырастет примерно до 560 000 долларов к 2026 году, согласно текущим данным. уровни, согласно оценкам АРК.
После падения в мае, а затем отката от рекордных уровней, достигнутых только на прошлой неделе, цены на биткойны BTCUSD, + 1,20% по данным CoinDesk, в среду стоит около 60 000 долларов.
Генеральный директор ARK Investment сказал, что прозрачность сети блокчейнов биткойнов позволяет пользователям видеть, что институциональные покупки совершаются практически в режиме реального времени.
«Мы можем сказать, что это происходит благодаря аналитике внутри сети», — сказала она, отметив, что уникальные адреса, связанные с криптовалютными пользователями любой распределенной бухгалтерской книги, позволяют легко увидеть, как деньги переходят из рук в руки.
Вуд сказал, что учреждения могут быть убеждены инвестировать в биткойн из-за его низкой корреляции между криптовалютой, такой как биткойн и эфир в сети Ethereum, и другими активами, такими как акции.
«Корреляция очень низкая», — сказал Вуд, и если будет низкая корреляция доходов от инвестиций в криптовалюту, «вы со временем будете повышать доходность и снижать риски», — сказала она, цитируя отчет Cambridge Associates, подтверждающий это. для биткойнов как некоррелированных инвестиций.
Менеджер фонда сказала, что, однако, она была удивлена шагом таких компаний, как Tesla Inc. TSLA, г. + 3,71%, Square Inc. SQ, -2,26%, MicroStrategy МСТР, -1.24% и Coinbase Global МОНЕТА, + 2,78%, диверсифицировать денежную часть своих балансов с помощью биткойнов.
Wood — управляющий деньгами, чьи фонды сосредоточены на инвестициях в прорывные инновации и управляет флагманским фондом ARK Innovation ETF на 20,7 млрд долларов. АРКК, -0,51%. ARK Innovation демонстрировала высокий рост в 2021 году, пока ротация инвестиций в рост не помогла обрушить ее фонд, который в 2021 году упал на 6%.
Для сравнения: Dow Jones Industrial Average DJIA, -0.75% вырос на 17% с начала года, индекс S&P 500 SPX, -0,14% вырос почти на 25%, высокотехнологичный индекс Nasdaq Composite КОМП, + 0,40% вырос почти на 24%.
Хотите начать инвестировать в криптовалюту? Сначала задайте себе эти 3 вопроса.
Криптовалюта, некогда занимавшая малоизвестный уголок финансового мира, становится мейнстримом.
Но индивидуальные инвесторы, рассматривающие криптовалюту, скорее всего, столкнутся с миром, отличным от того, что они видели в традиционных финансах.Цены могут сильно колебаться в условиях быстрой торговли активами, поддерживаемой только блоками компьютерного кода.
Несмотря на сложность, эксперты, следующие за сектором, говорят, что подход к инвестированию в криптовалюту не так уж отличается от других инвестиций, имеющих профиль высокого риска: не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять, убедитесь, что вы » у вас есть другие финансовые возможности, и вы остаетесь терпеливыми.
«Большая часть информации, с которой сталкиваются люди, касается криптовалютной торговли. Речь идет о том, как купить следующую горячую криптовалюту.Речь идет о том, как определить следующую монету, которая отправится на Луну, — говорит Стив Ларсен, сертифицированный специалист по финансовому планированию из штата Вашингтон. «Криптоинвестирование — это совсем другое дело. Речь идет о покупке чего-то, что, по вашему мнению, будет иметь ценность в долгосрочной перспективе ».
Ларсен, который обучает консультантов по инвестициям разговаривать со своими клиентами о цифровых активах, говорит, что он считает, что лежащая в основе технология, известная как блокчейн, имеет потенциал. В сети блокчейн компьютеры работают вместе для аутентификации транзакций без помощи (и огромных затрат) центральных органов власти, таких как банки или государственные регулирующие органы.
1. Есть ли у вас возможность покупать криптовалюту?Как правило, если вы решите купить криптовалюту, она принадлежит к группе относительно рискованных активов, составляющих небольшой процент от вашего общего портфеля — от 5% до 10% является одним из общих правил.
Ларсен говорит, что не рекомендует никому инвестировать в криптовалюту до достижения других целей как для краткосрочного, так и для долгосрочного финансового здоровья. Он говорит, что инвесторы должны погасить, например, любые потребительские долги и убедиться, что они инвестируют достаточно, чтобы получить соответствующие взносы своих работодателей на пенсионные счета, такие как 401 (k) s.
Кроме того, покупка криптовалюты не требует значительных финансовых вложений. Некоторые онлайн-биржи позволяют клиентам совершать покупки с шагом в доллар или меньше.
Мати Гринспен, исполнительный директор исследовательской фирмы Quantum Economics, говорит, что один из способов заняться криптовалютой — это откладывать несколько свободных долларов в неделю.
Связанный : Покупка биткойнов или любой другой криптовалюты — это огромный скачок веры, и вы не хотите быть «большим дураком»
2.Ты сделал домашнюю работу?Криптобиржи в последние годы упростили покупку, хранение и продажу. Однако, если вы не хотите делегировать безопасность своих средств операторам биржи, вам нужно будет изучить, как работают цифровые кошельки и какой из них лучше всего подходит для вас.
В более широком смысле, однако, это помогает понять, что такое технология блокчейн, как ее используют конкурирующие продукты и какие из них имеют шанс на успех. Кроме того, вокруг криптовалют много шумихи, а это значит, что инвесторы должны внимательно следить за красными флажками.
«Эта отрасль изобилует монетами, которые не имеют варианта использования и во многих случаях представляют собой прямое мошенничество, а это означает, что это просто люди, которые хотят получить ваши деньги», — говорит Гринспен из Тель-Авива, Израиль. Уловка, по его словам, состоит в том, чтобы найти настоящих новаторов.
Хотя вам может не понадобиться опыт программирования, стоит попытаться понять, как можно использовать криптовалюту. Один из способов сделать это — прочитать технический документ, часто технический документ, в котором описывается, как будет работать сеть.
Биткойн BTCUSD, + 1,20%, например, созданы как реальные цифровые деньги, используемые для оплаты товаров и услуг.
Эфир, вторая по ценности криптовалюта, также может использоваться в качестве оплаты или для компенсации пользователям, которые помогают запускать Ethereum. ETHUSD, + 0,16% сеть. Сеть построена для выполнения «умных контрактов», расчеты по которым могут выполняться автоматически при выполнении определенных условий.
Гринспен рекомендует посмотреть, как распределяется предложение криптовалюты, в том числе, есть ли максимальное предложение, которое может циркулировать.
По его словам, такие запросы «могут быть очень утомительными, но они, безусловно, позволят вам лучше понять, что со временем произойдет с ценой монеты».
Связано: Является ли биткойн страховкой от инфляции? По мере того, как индекс потребительских цен поднимается до более чем 31-летнего максимума, криптовалюта торгуется около рекордного уровня
3. Как вы будете диверсифицировать?Всякая криптовалюта сталкивается с одним неотъемлемым риском: технология блокчейн довольно нова, и никто не знает наверняка, что она принесет экономические выгоды, на которые рассчитывают ее сторонники.
«Любые инвестиции… в любой криптоактив — это ставка на будущее, на котором транзакции, активы и информация в целом будут все больше храниться и передаваться в базовом блокчейне», — говорит Шон Стейн Смит, доцент кафедры бизнеса. и экономика в Lehman College в Нью-Йорке.
И даже если блокчейн оправдает ожидания людей, инвестирующих в эту сферу, все равно найдутся криптовалюты, которые не принесут успеха. Гринспен рекомендует распределить ваши инвестиции между несколькими активами, которые, по вашему мнению, имеют долгосрочный потенциал.
См .: Стоит ли покупать биткойн-ETF? Вот что некоторые профессионалы говорят, что вам следует рассмотреть
В пространстве криптовалюты не так много вариантов, сравнимых с паевыми фондами или другими инвестиционными механизмами, которые дают обычным инвесторам широкий доступ ко многим активам.
В дополнение к новому ETF, связанному с биткойнами BITO, -0,27%, некоторые биржевые фонды сосредоточены на компаниях, работающих над проектами, связанными с блокчейном. Другие предложенные ETF фактически будут содержать криптовалюту, но они еще не утверждены.Инвесторы также могут рассмотреть акции компаний в индустрии криптовалют, таких как Coinbase.
Независимо от того, как вы подходите к криптовалюте, диверсификацию инвестиций следует рассматривать для всего вашего портфеля, а альтернативные инвестиции обычно должны составлять только одну небольшую часть этого.
На момент публикации автор владел биткойнами. NerdWallet не рекомендует и не советует читателям покупать или продавать биткойны или любую другую криптовалюту.
Ещё от NerdWallet
Энди Розен пишет для NerdWallet.Электронная почта: [email protected]. Twitter: @https: //twitter.com/andyrosen.
Инвестиции в криптовалюту | Типы инвестиций в криптовалюту
Новости о биткойнах и других криптовалютах невозможно игнорировать. Инвесторы слышат новости о внезапных миллионерах, которые так же быстро теряют свои состояния. Например, один биткойн варьировался в цене от 1000 долларов в начале 2017 года до максимальной отметки в 64000 долларов в апреле 2021 года с высокой волатильностью между ними.
Как и многие новые технологии или продукты, криптовалюта привлекает сторонников, заинтересованных в инновациях и кажущемся отсутствии государственного контроля.Трейдеры видели в нем альтернативу традиционным инвестициям, таким как акции, облигации и наличные деньги, а динамика торговли привела к росту, хотя и весьма волатильному, цене. Все это привлекло внимание средств массовой информации, что способствовало повышению осведомленности и, в конечном итоге, росту признания. Крупные компании, включая Microsoft, PayPal и Overstock, теперь принимают биткойн в качестве формы оплаты.
Криптовалюты — это спекулятивные инвестиции со значительной волатильностью цен на криптовалюты и цен косвенных инвестиций, которые связаны с рынком криптовалют.Криптовалюта не вписывается в традиционные модели распределения активов, поскольку она не является ни традиционным товаром, таким как золото, ни традиционной валютой. Его волатильность обусловлена в первую очередь спросом и предложением, а не внутренней стоимостью. Биткойн, например, не имеет доходов или доходов. У него нет соотношения цены и дохода, отношения цены к объему продаж или балансовой стоимости. Традиционные метрики стоимости не применяются, поэтому не существует методов оценки ее стоимости, которые мы поддерживаем или находим убедительными, помимо торговой стоимости.Учитывая его волатильность и возможность того, что вся стоимость инвестиций в криптовалюту может исчезнуть, инвесторы, которые не думают, что смогут справиться с колебаниями рынка, могут захотеть держаться подальше.
Существует также риск криптовалюты помимо волатильности, поскольку для криптовалют не существует регулирующей инфраструктуры. Пока не существует ничего, что могло бы вас поддержать, как Федеральная корпорация страхования вкладов для клиентов банков США. Это означает, что инвесторы несут полную ответственность за безопасность любых спотовых активов криптовалюты.Комиссия по ценным бумагам и биржам отметила, что с криптовалютами «защита инвесторов существенно ниже, чем на наших традиционных рынках ценных бумаг, с соответственно большими возможностями для мошенничества и манипуляций».
Хотя вы можете получить доступ к криптовалютам в Schwab разными способами — трастами, фьючерсами и индивидуальными акциями — в настоящее время вы не можете покупать или продавать отдельные криптовалюты непосредственно на счете Schwab.
Мы понимаем, что у клиентов есть определенный интерес и участие в криптовалютах, и мы внимательно и осторожно изучаем это пространство.Прежде чем мы рассмотрим возможность предложения розничной криптовалюты, будет важна ясность со стороны регулирующих органов. Если мы это сделаем, вы можете ожидать, что это будет большая ценность, разработанная для поддержки потребностей клиентов и окруженная советами и образованием, которые наши клиенты ожидают от нас и заслуживают.
Нет, Schwab не принимает депозиты в криптовалюте, а также мы не принимаем и не распределяем криптовалюту для расчетов по ценным бумагам или фьючерсным сделкам.
Доступны некоторые продукты ETF, которые обеспечивают косвенный доступ к криптовалюте и цифровым активам.Клиенты Schwab могут торговать ими на своем брокерском счете. Их можно найти в категориях Morningstar «Сектор-Разное» и «Торговля-Разное» с помощью инструмента Schwab ETF Fund Finder.
Хотя несколько инвестиционных компаний подали в SEC заявки на ETF, которые напрямую владеют криптовалютой, ни одна из них не была одобрена для торговли на рынках США.
Да, фьючерсный счет необходим для торговли фьючерсными контрактами на биткойны, и для торговли фьючерсами должны выполняться определенные требования.Клиенты могут войти в систему и подать заявку онлайн, чтобы открыть фьючерсный счет.
IRS рассматривает криптовалюту как собственность, а не как валюту. Таким образом, транзакции на спотовых рынках криптовалюты считаются облагаемыми налогом Налоговой службой (IRS) всякий раз, когда происходит налогооблагаемое событие, такое как продажа криптовалюты за фиатную валюту (например, доллары США, евро и т. Д.) Или при обмене на другой актив. Инвесторы несут ответственность за отслеживание основы затрат, прибылей и другой отчетности. Если у вас есть вопросы или опасения по поводу потенциальных налоговых последствий операций с криптовалютами, вам следует обратиться к этой публикации IRS или проконсультироваться с налоговым консультантом.
Blockchain — это базовая технология, которая поддерживает такие криптовалюты, как Биткойн. Это общедоступная система учета с открытым исходным кодом, работающая в децентрализованной компьютерной сети, которая фиксирует транзакции между сторонами поддающимся проверке и постоянным образом. Блокчейн обеспечивает подотчетность, поскольку записи должны быть неизменными, что представляет собой потенциальные приложения для многих предприятий. Хотя блокчейн часто ассоциируется с криптовалютой, он имеет множество потенциальных применений помимо платежей, включая смарт-контракты, управление цепочкой поставок и финансовые услуги.Обратите внимание, что владение биткойнами или другими криптовалютами не является инвестированием в блокчейн, технологию или ее текущее или будущее использование.
Зачем инвестировать в биткойн? — Drop Gold
Это просто. Биткойн все еще находится в зачаточном состоянии.
Нет, еще не поздно. Да, биткойн все еще здесь — и с каждым днем он становится сильнее. Фонды, которые привели к росту стоимости биткойна за последнее десятилетие, все еще существуют, и есть четыре фундаментальных причины, по которым сейчас, возможно, самое время для инвестиций:
1. Еще рано: Биткойн призван извлекать выгоду из целого ряда крупных и разнообразных рынков. Его стоимость сегодня составляет лишь небольшую часть рынков, которые он может разрушить, которые достигают триллионов долларов. Что, если Биткойн займет хотя бы четверть рынка сбережений, удерживаемого золотом? Что, если он станет предпочтительной валютой для некоторых из наиболее нестабильных стран, страдающих от гиперинфляции? Что, если он станет одной из самых популярных валют для мобильных платежей? Это всего лишь несколько возможных вариантов использования.
ПОТЕНЦИАЛ СБОЯ (долл. США) 1
ГИПОТЕТИЧЕСКАЯ ЦЕНА НА БИТКОИН ПРИ 10% ПРОНИКНОВЕНИИ ОСНОВНЫХ РЫНКОВ (долл. США) *
2.
Сдвиг в поколении 6832 трлн. богатство переходит из рук в руки в течение следующих 25 лет (включая 68 триллионов долларов от бума), мы можем увидеть, как больше инвестиционных долларов перейдет в некоррелированные активы, такие как Биткойн. Недавний опрос Blockchain Capital показывает, что миллениалы с гораздо большей вероятностью будут покупать, держать и использовать биткойны, большинство из которых еще даже не достигли своего пика заработка.По мере того, как новое поколение оценивает, куда и как инвестировать свои деньги, Биткойн все больше становится частью этого микса.СМЕНА ДЕМОГРАФИИ ОБЩЕСТВЕННОГО БОГАТСТВА 3
3. Сетевые основы сильны : Через глобальную сеть транзакций биткойны можно безопасно пересылать за границу, в любом количестве, с низкими затратами и без каких-либо проблем. текстовое сообщение и без необходимости доверять третьим лицам. Более 100 000 торговцев по всему миру теперь принимают биткойны. 3 Количество активных адресов кошельков в сети Биткойн продолжает расти — ключевой признак динамичной и растущей финансовой экосистемы — в то время как методы отправки, получения и хранения биткойнов продолжают совершенствоваться как на потребительском, так и на институциональном уровне.
РОСТ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ СЕТИ BITCOIN VS. MARKET CAP 5
4. Диверсификация — это стратегия вознаграждения: Акции и облигации, похоже, никуда не денутся, но инвестирование в цифровые валюты, такие как биткойн, может помочь инвесторам создать еще более диверсифицированные портфели (с более высокая доходность на единицу риска).Биткойн исторически работал как некоррелированный актив, что означает, что он не обязательно движется вместе с рынками акций или облигаций. В результате это может принести инвестиционному портфелю преимущества, о которых предыдущие поколения инвесторов могли только мечтать.
За счет правильного определения размера распределения биткойнов в рамках традиционного инвестиционного портфеля (например, распределения 1-5%) риски инвестирования в биткойны могут быть снижены по сравнению с потенциальной прибылью. В этом сила диверсификации.
ГИПОТЕТИЧЕСКОЕ МОДЕЛИРОВАНИЕ ДИВЕРСИФИЦИРОВАННОГО ПОРТФЕЛЯ С БИТКОИНОМ 6 *
с 25 сентября 2013 г. по 31 августа 2019 г.
Эпоха биткойнов только началась, и лучшее время для инвестиций было вчера.
Директор по инвестициям и исследованиям Grayscale Мэтью Бек более подробно исследует эту идею в Отчете Grayscale Insights Report: Bitcoin & the Rise of Digital Gold, доступном на grayscale.co/insights/bitcoin-the-rise-of-digital- золото / .