ICO под ключ | Law&Trust International
ICO – что это такое
Первичное размещение / предложение токенов заключает в себе такое понятие как ICO (Initial Coin Offering).
Данные отношения тесно связаны с применением технологии блокчейн и криптовалютой.
Сам же процесс ICO — это продажа цифровых токенов за фиатные деньги или криптовалюты. В роли покупателей выступают инвесторы.
По своему характеру процесс ICO близок к IPO (InitialPublicOffer) в рамках которого продаются акции компании.
Различие процесса IPO и ICO вы можете изучить на примере нижепредставленной схемы:
ICO – для чего это нужно проектам?
Проектам необходимо финансирование для запуска и развития, поэтому они занимаются выпуском собственных токенов с последующим их обменом на фиатные деньги или криптовалюту. ICO проводится на раннем этапе существования проекта, пока не будет создана его полноценная инфраструктура.
Маркетинг и финальная стадия разработки финансируются из привлечённых средств.
ICO – чем привлекательно для инвесторов?
Приобретая предлагаемые на ICO токены, инвесторы в первую очередь:
- применят токены и получат услуги по более низкой цене;
- получат выгоду продав в будущем токены по более высокой цене.
Initial Coin Offering – риски при участии
На сегодняшний день, мошенничество является основным риском, при котором создатели проекта просто собирают деньги пользователей.
При этом для самих инвесторов, подобные сделки всегда основаны на высоком доверии, ввиду отсутствия регулирующих законов по отношению к криптовалютным краудсейлам.
Нынешний формат Initial Coin Offering – это, как правило, единоразовое финансирование, случаи дополнительного финансирования практически исключены.
К участию в ICO стоит подходить очень серьезно и обязательно обратить внимание на некоторые важные моменты
- Многие неопытные инвесторы могут смутиться от обильного количества различных ICO, опытный же инвестор внимательно изучит Token Sale Agreement (соглашение о продаже).
- Есть вероятность, что в ходе прочтения будут выявлены важные детали, публично не заявленные организаторами ICO.
При создании проекта инвесторам обязательно нужно доказать, что :
- люди, стоящие за проектом, имеют незапятнанную репутацию;
- Whitepaper и остальная документация составлены грамотно / корректно;
- имеется готовый рабочий прототип. В определенных случаях имеется эскроу-агент или банковская гарантия о возврате средств;
- есть все необходимые правила и соглашения, которые были опубликованы на сайте в качестве публичной оферты;
- проект реализуется через реальную, инкорпорированную компанию.
Юридические особенности проведения ICO
Регулирование ICO можно охарактеризовать следующими особенностями :
- отсутствие единообразного юридического механизма регулирования;
- большие проблемы с открытием банковского счета для проекта;
- выбор юрисдикции зависит от планируемого вида деятельности, оборота проекта;
- требуется подробная проработка документации проекта и компании от лица которой он реализуется;
- техническая составляющая проекта должна соответствовать юридическим требованиям;
- отсутствие системной, ярко выраженной конкретной судебной практики позволяющей однозначно трактовать негативные последствия для ICO проекта в юрисдикции.
Не называйте проект ICO
Название ICO (InitialCoinOffer) создает дополнительный повод для претензий со стороны третьих лиц.
Причины:
- Не соответствует действительности: поскольку выпускаются именно токены, а не монеты (в современном их понимании).
- Похоже по значению на IPO – лишняя угроза. Используйте термины ITO (initial token offer) или TGE (token generating event).
Риски проведения ICO
Ряд государств, в особенности США, признают токены, выпущенные в ходе ICO как ценные бумаги (ссылаясь на критерий определения инвестиций выведенный в деле Хови против Комиссии по регулированию ценных бумаг (Howeyvs. SEC, 1946).
Есть ряд способов который позволит снизить риски:
- Можно выпустить токены как товар, услугу или лицензию, а не как способ пассивного дохода.
- Можно заставить своих инвесторов работать — выполнять вычисления, сообщать информацию и так далее.
- Если получение дохода от токена будет обусловлено совершением каких-либо полезных действий инвестором (например, голосование), тогда отпадёт третье условие теста Хови. Практика отличается от штата к штату в США.
- Исключать возможность вложения граждан США, Сингапура и ряда других стран в документации проекта в дополнение техническим ограничениям (защищаем себя от VPN пользователей).
Документация проекта
Следует учитывать следующие особенности при составлении документов проекта:
| Whitepaper | T&C | AML / KYC |
Избегайте упоминания или сравнения ICO c инвестициями, распределением прибыли, выпуска какой либо валюты или ценных бумаг. Предоставляйте информацию о гарантиях потребителям услуги (эскроу, банковская гарантия и т.п.) Whitepaper должен быть однозначным по своему содержанию, определять круг лиц, которому предлагается услуга. | Terms&Conditions / Договор оферты размещенный на сайте, является договором в форме browse-wrap договора. Избегайте использования browse-wrap соглашений или информируйте пользователя о них. Используйте click-wrap соглашения путем внедрения всплывающего окна с текстом соглашения и кнопкой соглашения с условиями. Обязательно должно быть указано применимое право, место разрешения споров, запрет на участие в ICO недееспособных и несовершеннолетних лиц, граждан определенных юрисдикций.
Также рекомендуется указать, что продажа предполагает высокий риск. | Следует учитывать юрисдикцию в которой учреждается компания для ICO, применимое по договору право, регулирование по AML (anti-moneylaundering / противодействие отмыванию денежных средств), в определенных случаях необходим механизм подтверждения личности пользователя (с учетом регулирования по обработке персональных данных). |
Регистрация компании для ICO
Специалисты компании Law&Trust International имеют опыт в юридическом сопровождении ICO проектов и могут предоставить Вам подробную консультацию по правовому регулированию наиболее подходящему Вашему проекту.
lawstrust.com
ICO под ключ
BCL открывает набор в новую группу слушателей курса по правовым аспектам блокчейн-технологий и криптовалют18 февраля 2019 года в Государственной Думе РФ начинается обучение новой группы слушателей программы дополнительного образования BCL «Правовые основы и юридические практики работы с криптовалютой и блокчейн проектами». Обучение по программе на протяжении месяца пройдет в РЭУ имени Г.В. Плеханова.
Образовательному проекту BCL исполнился год, курс обучает юристов работать с продуктами блокчейн технологии, а также помогает им разобраться в новых правоотношениях для оказания юридических услуг на данном рынке, возникающих во всех отраслях права при внедрении передовых технологий.
В начале обучения по программе BCL слушатели изучают технические основы криптографии и шифрования, основы работы блокчейн-технологий и построенных на ней инструментов (криптовалюты и токены, майнинг, ICO, STO, TGI, смарт-контракты и др). После этого плавно переходят к изучению юридических аспектов темы.
«Мы подробно рассматриваем профильное законодательство, разбираем деятельность регулятивных органов в России и в других юрисдикциях (СНГ, ЕС, США и т.д.) — законопроекты, нормативные акты, правоприменительную и судебную практику, в том числе обсуждаем вопросы защиты ПД, идентификации, выбора юрисдикции, ПОД/ФТ, налогообложения и уголовного права», — отмечает со-основатель программы, управляющий партнер юридической компании «Эффективные бизнес ресурсы» Александр Журавлев.
Отдельный блок в рамках курса отводится изучению применения данных технологий в различных сферах производства и в госорганах — студенты разбирают тему на примере реальных бизнес-кейсов компаний, реализующих свою деятельность области блокчейн-технологий таких, как: LavkaLavka, Bitfury и др.
В рамках нового потока будет разобраны вопросы цифровизации управления интеллектуальной собственностью – к преподавательскому составу присоединилась Алина Акиншина, генеральный директор «ОнлайнПатент», а также будет более подробно раскрыт аспект регулирования ICO/STO в Швейцарии и Лихтенштейне, лекцию прочитает Янина Петровска, адвокат адвокатского бюро в Лихтенштейне RLPLawyers.
В образовательную программу также входят выездные экскурсионные мероприятия — в новом году, впервые, в рамках курса будет организована экскурсия в Технопарк «Сколково», где студенты разберут тему инноваций и современных технологий в сфере права и LegalTech. Кроме того, студенты в рамках курса посещают Государственную Думу РФ, Совет Федерации РФ, компанию Mail.Ru Group.
Ознакомиться с программой курса Вы можете на сайте: https://goo.gl/a8Q97E
Лекторы курса: Сергей Герценштейн — начальник управления технологий дистанционного обслуживания ВТБ, Сергей Прилуцкий — Head of research Smartz. Co-founder MixBytes, Александр Савельев — юрисконсульт IBM Россия/СНГ, Михаил Успенский — партнер юридической компании «Taxology», Александр Михайлов — генеральный директор LavkaLavka, Виталий Цигулев — COO блокчейн-инкубатора Waves Lab, CEO агентства Digital Finance, Герберт Шопник — менеджер по работе с ключевыми заказчиками и партнерами компании Bitfury, Роман Янковский — партнер юридической фирмы «Зарцын, Янковский и партнеры», Мария Аграновская — адвокат, управляющий партнер GRAD, Антон Вашкевич — управляющий партнер юридической технологической компании «Симплоер», Антон
Пронин — директор центра юридических технологий Фонд «Сколково», Дмитрий Гриц – адвокат, основатель юридической фирмы «Гриц и партнёры», Дарья Константинова — адвокат, партнер адвокатского бюро «Забейда и партнеры», Вероника Вовк — руководитель практики блокчейн технологий и криптоиндустрии компании «Лемчик, Крупский и партнеры», L.L.M, Дмитрий Кириллов — руководитель практики FinTech адвокатского бюро «А-ПРО», Иван Хаустов — CEO Legium, Наталья Мануйлова — выпускник программы дополнительного образования BCL, судебный эксперт, управляющий партнер Vallaw и другие эксперты.
Уникальной особенностью программы является то, что с самого первого дня обучения каждый слушатель получает доступ к закрытой коммуникационной платформе, где ему будут доступны все материалы курса — текущие лекции его потока, предыдущие и новые лекции будущего потока, а также дополнительные практические материалы.
Более того, после сдачи экзамена и получения удостоверение гособразца о повышении квалификации РЭУ им. Г.В. Плеханова, студенты становятся частью сообщества BCL, продолжают активно взаимодействовать с основателями, преподавателями и коллегами – выпускниками курса, они обмениваться практикой, готовят аналитические материалы, пишут собственные и совместные статьи по запросу профильных СМИ, а также участвуют в форумах и конференциях. Наличие подобного сообщества позволяет повысить качество юридических услуг в сфере цифровой экономики.
Стать частью сообщества BCL, пройти обучение: https://goo.gl/a8Q97E
Либо по телефону: +7 (916) 222-16-05, Екатерина Старостина.
Бонус: 10% скидка на обучение по промо-коду «ALL4ICO_19»
В группе Facebook «BCL» Вы можете следить за актуальными новостями из мира цифровой экономики: https://www.facebook.com/blockchainlawyers/
all4ico.io
ICO криптовалюты — обзоры проектов и участие в Token Sale
Аббревиатура ICO расшифровывается как Initial Coin Offering, то есть первичное размещение монет (токенов). В ходе ICO команда проекта распродает цифровые токены за криптовалюту или фиатные деньги среди инвесторов. Позже эти монеты можно использовать на платформе проекта в качестве внутренней валюты или торговать ими на биржах. Также вместо ICO часто используется термин краудсейл и Token Sale.
Выпуская свои собственные токены и обменивая их на популярные криптовалюты (например, биткоин или Ethereum) или на фиатные валюты (доллары или евро), проект привлекает финансирование, необходимое для запуска или развития.Как правило, ICO проводятся на ранних этапах существования проектов, до создания их полноценной инфраструктуры. Привлеченные средства идут на финансирование финальной стадии разработки, маркетинг или направляются в специальные фонды развития для поддержки проектов в долгосрочной перспективе.
Токен — это единица учета, которая используется для представления цифрового баланса в некотором активе. Учет токенов ведется в базе данных на основе технологии блокчейн, а доступ к ним осуществляется через специальные приложения с использованием схем электронной подписи.
Большое количество различных криптовалютных проектов может смутить многих неопытных инвесторов. Поэтому перед участием в ICO первую очередь необходимо внимательно изучить соглашение о продаже (Token Sale Agreement). При прочтении этого документа могут всплыть на поверхность любопытные детали, о которых организаторы ICO, возможно, публично не заявляли.Кроме того, существуют негласные индикаторы добросовестных намерений проекта:
- Наличие всех необходимых соглашений и правил, опубликованных на веб-сайте в качестве публичной оферты.
- Готовый рабочий прототип.
- Грамотно составленные whitepaper и остальная документация.
- Наличие escrow (специальный условный счет, на котором учитываются имущество, документы или денежные средства до наступления определенных обстоятельств или выполнения определенных обязательств).
- Инкорпорированность (регистрация) самой компании.
- Незапятнанная репутация людей, стоящих за проектом.
ico-kriptovalyuty.ru
| Начало: 02-18-2019 | Конец: 04-25-2019 | Оценка: 8.3 | |
| ПРЕМИУМ
Esprezzo (EZPZ) Esprezzo’s goal is to democratize blockchain development, making it seamless for enterprises, organizations and modern product developers to build data-rich web and mobile products that are interopera… | Начало: Не определено | Конец: Не определено | Оценка: 4.9 |
| BINCOIN (BIN) Pre-ICO BIN it self Bank Independent Network , Bincoin is a decentralized cryptocurrency payment system that was created cryptographically which run on an open source software and it is not being controlled b… | Начало: Не определено | Конец: Не определено | Оценка: 7.0 |
| EcoEarthCoin (ECOEC) ICO Project First Eco-cluster and ECONEUARK platform countryside real estate and blockchain technology. | Начало: 04-01-2019 | Конец: 06-30-2019 | Оценка: 7.5 |
| Cryptoriyal (CR) ICO SmartRiyal bridges the gap between technology and human lives. SmartRiyal is a state-of-the-art AI-enabled platform that utilizes machine learning and blockchain technology to revolutionize the way pe… | Начало: 01-01-2019 | Конец: 09-09-2020 | Оценка: 8.2 |
| xCrypt (XCT) Pre-ICO XCrypt is a hybrid type semi-distributed exchange that, in conjunction with block chain based settlement, provides reliable, real-time, high-throughput trading experience. By centrally managing trade … | Начало: 03-01-2019 | Конец: 05-31-2019 | Оценка: 7.8 |
| BYTUS (BYTS) Pre-ICO Make payments around the world in the global private network ecosystem. Use mobile multi-coin wallet application with contactless payment and QR code, as well as with instantaneous cryptocurrency… | Начало: 05-05-2019 | Конец: 06-05-2019 | Оценка: 7.5 |
| Fructus (XFRC) Private TO DECENTRALIZED ORGANIC FOOD COMMERCE ON THE BLOCKCHAIN. In a world where food consumption is rapidly outpacing food production in the coming years, a solution in efficiency is needed. Every day million… | Начало: 10-15-2018 | Конец: 03-20-2019 | Оценка: 7.3 |
| LOVE Air Coffee (LAC) Pre-ICO LOVE Air Coffee is an innovation in the coffee business. We combine crypto industry and commodity business. Our company will make this direction even more profitable and better.<br /> | Начало: 08-01-2019 | Конец: 08-31-2019 | Оценка: 9.4 |
| GAIA-Projects (GEP) ICO GAIA stands as the vanguard of the energy revolution of the 21st century and providing: FREE, DECENTRALIZED ENERGY . Our strategy is to perform the first public «proof of concept» — and help to make t… | Начало: 01-01-2019 | Конец: 03-31-2019 | Оценка: 8.1 |
| Bitwin 2.0 (BWT) Pre-ITO Bitwin Token is a blockchain-based payment method that will be introduced to an already existing cryptocurrency casino- Bitwin. BWT Token is designed to eliminate most pain points bothering existing o… | Начало: 01-15-2019 | Конец: 02-15-2019 | Оценка: 7.8 |
| World Trip Singapore (WTXT) Pre-ICO A growing number of people are no longer satisfied with packages tour companies offer. Our plan is develop our services first in Asia, where the number of tourists are growing in recent years, then to… | Начало: Не определено | Конец: Не определено | Оценка: 7.8 |
| Encrybit (ENCX) Pre-ICO Encrybit is researched based featured enriched cryptocurrency exchange which bind and merge the emotions and thoughts of cryptocurrency traders. Encrybit made history moments creating massive surveys … | Начало: 12-15-2018 | Конец: 01-31-2019 | Оценка: 9.3 |
| DEZOS (DOS) Pre-ICO At Dezos we deal with the protection of property. We have made it our mission to create transparency and organization in the relationship between things, people and the law in order to reduce property… | Начало: 10-01-2018 | Конец: 01-31-2019 | Оценка: 7.0 |
| HubrisOne (HBRS) ICO HubrisOne, is a cryptocurrency wallet and traditional fiat bank account combined into a powerful, intelligent, regulated and compliant mobile application. We are focused on merging the benefits of the… | Начало: 01-01-2019 | Конец: 05-31-2019 | Оценка: 8.2 |
| Muzika Network (MZK) ICO Muzika transforming the Music World through Blockchain and closing the Gap Between Music Artists and Fans | Начало: 12-15-2018 | Конец: 11-30-2018 | Оценка: 7.0 |
| Начало: 11-01-2018 | Конец: 02-14-2019 | Оценка: 7.3 | |
| Начало: 12-15-2018 | Конец: 01-09-2019 | Оценка: 7.4 | |
| Mt Pelerin (MPS) STO Mt Pelerin is a Swiss project to create the first bank to be fully built on blockchain in total compliance with regulations. More than a crypto bank, Mt Pelerin will bring the legacy world of finance … | Начало: 10-30-2018 | Конец: 12-15-2018 | Оценка: 7.6 |
| Robries (RBC) Pre-ICO Robries is a company that produce innovative and valuable products. We try to present a total waste management system, start from managing the waste as main material until producing innovation for the… | Начало: Не определено | Конец: Не определено | Оценка: 7.4 |
foundico.com
как не попасть на мошенников
Наверное, тот, кто хоть раз связывался с криптоиндустрией, не раз слышал такой термин — ICO.
Но, скорее всего, не каждый знает, что это такое, и зачем придумана эта технология.
Сначала обратимся к аббревиатуре. ICO дословно переводится, не иначе как — «первичное размещение криптомонет», по-английски — Initial Coin Offering.
В начале старта проекта, команда организует продажу токенов за криптоактивы или реальные фиатные деньги.
Содержание:
Позже, после проведения стартапа ICO, монеты можно применять в проекте в качестве внутренней системы расчетов, а также торговать на криптовалютных биржах.
Иногда вместо значения ICO используют второе слово – краудсейл, от английского слова — crowdsale.
Главная цель ICO
Конечная цель краудсейла — это привлечение инвесторов в проект, путём обмена своих токенов на биткоин, эфириум или другую популярную валюту, таким образом, проект обеспечивается необходимой финансовой базой.
У всех ICO главная задача — провести PR-кампанию на начальных стадиях, то есть, до полномасштабного запуска в работу.
После этого, все привлечённые средства направляются на финансирование завершающей стадии проекта, а также на менеджмент и маркетинг.
В некоторых случаях определенный процент, по усмотрению создателей, направляется в специальный фонд для поддержки нового проекта в долгосрочной перспективе.
Есть ли правовой статус у ICO?
Сейчас правового и юридического статуса ICO нет в законодательстве ни одного государства мира.
Есть робкие попытки легализовать это направление, поэтому трудно судить, когда в полной мере может заработать система в рамках правового поля.
В некоторых странах, где криптовалюта циркулирует не первый год, например в КНР или Южной Корее, ICO запрещено официально сравнительно недавно.В 2018 году, по сути, должна решиться судьба крайдсейла, так как существует очень много противоречивых мнений.
Однако есть и официальные сторонники, так в Республике Беларусь с 28 марта 2018 года официально разрешены проекты ICO для резидентов местного банка ПВТ.
Можно ли сравнивать ICO и IPO
Принцип ICO аналогичен IPO. Но если IPO или Initial Public Offering это — открытое предложение компанией своих акций для широкой общественности, где циркулируют фиатные деньги, то Айсио имеет схожий принцип, но в кругу, где обращаются криптографические знаки, и не всегда токены несут дивидентный характер.
С другой стороны ИСО имеет все признаки краудфандинга, то есть, средства собираются на ранней стадии, когда у проекта нет еще готового или запущенного продукта или товара.
Но IPO имеет вполне легальный статус. Так в США этот сегмент регулируется местным национальным федеральным законодательством и регулирующим органом в лице SEC — Комиссией по ценным бумагам и биржам США. Через ICO привлечение инвесторов происходит легче всего, но инвесторы не застрахованы никак.
Чем интересен Айсио инвесторам
Здесь существует несколько определяющих факторов, почему инвесторы рискуют всё же с ICO.
Самый важный фактор — это многократное получение прибыли в будущем.
Образно говоря, есть две причины, почему инвесторам выгоден Айсио сегмент:
- Получение выгоды от повышения курса. В качестве примера можно посмотреть, как изменилась цена на эфириум с момента его появления на рынке и до сегодняшнего дня.
- Возможность получения значительных скидок на услуги, используя токены, которые купили в период ICO.
- На дивидентных токенах – получение процентов от прибыли компании.
Риски ICO
Самый большой риск — это возможность попасть на мошенников. Ведь нигде в мире вы не защищены от мошеннических действий с АйСио.
Известны случаи, когда вполне перспективные проекты не могли набрать требуемой суммы поддержки, и вместе с ними «сгорали» потраченные средства, хотя добросовестные разработчики отправляют деньги обратно в таком случае.
Как правило, сейчас процедура проходит в 2 раунда (пресейл и краусейл), где в Pre-sale инвестируют крупные инвесторы.
На что нужно обратить внимание при ICO
Теперь перейдём к практической части, на что следует обратить внимание при выборе ICO платформы:
- Наличие публичной оферты и прочих атрибутов официоза должно быть обязательным для любого проекта.
- Проект должен иметь свой разработанный и утверждённый логотип и уникальный токен с технологией, которую можно посмотреть в репозитории.
- Вся документация должна быть профессионально составлена и опубликована на WhitePaper.
- Должен быть условный специальный счёт escrow, где будут учитываться имущество, регламентные документы и прочие атрибуты проекта.
- Компания должна иметь статус «инкорпоративность», то есть официальную регистрацию.
- За проектом должны стоять люди, которые имеют безупречную репутацию.
Как выбрать ICO проект
Этот вопрос, пожалуй, самый сложный. Если, скажем, в 2016 году появлялось в среднем 1-2 проектов в неделю, то в конце 2017 года ежемесячно стало возникать до 40 Айсио.
Скажем сразу, многие из них откровенные скамы, которые не имеют никакой поддержки, технологии и обоснования.
Многие страны запрещают ИСО на официальном уровне, но все равно инвесторы ищут обходные пути.
В сети есть немало ресурсов, которые публикуют «липовые» рейтинги, и обыватель верит этим наспех выставленным «звездочкам».
Объяснить такую ситуацию очень просто — сейчас все сложнее найти поддержку со стороны инвесторов и кампании завлекают партнерскими программами, баунти и аирдропами. Если в 2016 году показатель успешности для некоторых проектов мог достигать отметки 69-72%, то в сентябре 2017 года, такой показатель едва дотягивал до 34%.
перейти к содержанию ↑Проекты ICO: где смотреть?
На нашем сайте BitGid вы можете ознакомиться со списком ICO, которые стартуют в ближайшее время. Мы не ставим липовых «звёздочек», вы сами оцениваете каждый проект.
Внимательно ознакомьтесь с предложениями и технологиями. По возможности, мы оперативно информируем пользователей о сути проекта в обзорах.
Мы не считаем, что требуется ставить приоритет тому или иному проекту. Уважающий себя ресурс не станет гнаться за наградами, главное — донести до пользователя суть проекта, а дальше, пусть каждый самостоятельно решает – есть ли смысл инвестировать, пригодиться ли эта технология в будущем людям в первую очередь.
перейти к содержанию ↑Заключение
Высокое доверие к ICO зависит, прежде всего, от того, какую цель и задачу поставили разработчики.
Погоня за «звёздами» в ТОПе ни к чему хорошему не приведёт.
Ваше чутье, и полезный совет криптоэксперта поможет вам сделать правильный выбор.
Многие эксперты считают, что 2018 год станет переломным для всей ICO-индустрии.
Что такое ICO проекты криптовалют: где смотреть и как НЕ проинвестировать мошенников
Голосуйbitgid.com
народная криптовалюта, блокчейн-соцсеть и стриминговый сервис / Habr
Initial Coin Offering или ICO — это процесс выпуска каким-либо проектом в виде криптовалюты специальных купонов или токенов, которыми можно будет оплатить в будущем услуги компании. Рынок ICO активно развивается, и для связанных со сферой блокчейна компаний этот инструмент привлечения капитала уже приносит больше денег, чем вложения венчурных инвесторов.
Самое время внимательнее присмотреться к самым интересным проектам, которые привлекают средства с помощью ICO этим летом.
DS Plus: народная криптовалюта
Сегодня, когда новые криптовалюты появляются чуть ли не каждый день, во всём их многообразии сложно разобраться, а бизнес часто не понимает, можно ли всё это как-то использовать. Решить эту проблему стремятся авторы проекта PlusCoin, стартап DS PLUS — создатели, по собственному определению, «первой народной криптовалюты», работающей на платформе Ethereum. Смысл проекта — в максимальном упрощении использования криптовалюты и предоставлении новых каналов продаж для представителей бизнеса. Согласно опубликованному на сайте «вайтпейперу», работает всё это так.
DS Plus представляет собой мобильное приложение с cashback-сервисом. Оно работает по аналогии с привычными системами лояльности, где каждый пользователь может получать криптовалюту — в данном случае PlusCoin — за различные действия:
- посещение магазинов компаний-партнеров;
- совершение покупок;
- написание отзывов о товарах;
- приглашения друзей;
- и т. п.
Число партнеров, за совершение покупок у которых можно получить криптовалюту, постоянно растет — уже сейчас к ним присоединились региональные и федеральные компании вроде X5 Retail Group, McDonalds или KFC. После окончания ICO у пользователей появится возможность тратить «плюскоины» в специальном магазине — там представлены товары или услуги партнеров системы, также валюту можно будет свободно обменять на биржах. Сейчас пользователи системы суммарно владеют 16 000 000 PlusCoin.
Ссылка на информацию об ICO: pluscoin.io/#services
OPUS: децентрализованная музыкальная платформа
Создатели проекта OPUS убеждены, что музыкальная индустрия устроена несправедливо. Стриминговые платформы вроде Spotify или Apple Music забирают до 80 % от выручки артистов, и если звезды еще могут смириться с такими условиями, то не столь знаменитые музыканты часто не могут прожить на заработок от продажи своей музыки онлайн.
Для любителей музыки ситуация тоже невыгодна: крупные сервисы конкурируют за эксклюзивные контракты с популярными исполнителями — в итоге произведения любимых артистов интернет-пользователь часто может легально послушать онлайн только на разных сайтах. Создатели плей-листов также не получают вознаграждения за эту важную работу — ведь количество трафика зависит от того, насколько качественно проработан плей-лист.
Разработчики Opus создали четырехуровневую децентрализованную систему, в которой используется протокол IPFS и блокчейн Ethereum. Треки хранятся в децентрализованном регистре UMRN (Universal Music Registry Number), а доступ к ним может осуществляться как через плеер Opus, так и по API. В будущем планируется ввести bounty-систему для заработка артистов.
ICO проекта запущено, поучаствовать можно здесь. Всего будет выпущено 1,6 млн токенов Opus:
SocialX: блокчейн-соцсеть
Популярные соцсети не предоставляют людям возможность контролировать свои данные и во многом их ограничивают. Создатели проекта SocialX убеждены в том, что централизованная архитектура соцсетей приводит к тому, что они вынуждены следовать вводящим цензуру законам разных стран, только так можно удержаться в бизнесе и не потерять важные рынки.
В свою очередь, SocialX — это децентрализованная соцсеть, где фото, видео и переписка не хранятся централизованно на платформах вроде Facebook или Instagram, вместо этого используется блокчейн.
С помощью приложения SocialX пользователи могут общаться в зашифрованном мессенджере, публиковать фото и видео (в том числе лайв-стримы), а также пересылать друг другу платежи и смарт-контракты с помощью P2P-протокола.
К настоящему моменту пресейл проекта завершен.
DMarket: платформа для продажи и обмена товарами из онлайн-игр
В настоящий момент в мире насчитывается 2,2 млрд людей, которые ежедневно играют в игры на разных платформах и устройствах. Еще в 2016 году объем индустрии компьютерных игр достиг $100 млрд — и продолжает расти. При этом только около 4 000 профессиональных геймеров зарабатывают с помощью игр. До 94 % всех геймеров никак не участвуют в процессе заработка на играх с помощью торговли. Проект DMarket стремится это изменить.
Одна из главных проблем, из-за которых торговля в играх недостаточно развита, — это отсутствие интеграции разных игровых вселенных. Игроки не могут обмениваться товарами из разных игр. DMarket — это глобальный маркетплейс на основе блокчейна Ethereum.
К децентрализованной базе данных с помощью API свои игры могут подключить любые разработчики. Таким образом, игроки получают возможность обмениваться товарами из разных игр и продавать их. А полностью виртуальные ранее игровые объекты становятся более похожими на реальные активы.
В настоящий момент открыта предварительная продажа токенов: dmarket.io
А о каких интересных ICO знаете вы? Соберем свой список в комментариях.
habr.com
Что такое ICO, как принять участие и получить прибыль?
Термин ICO сегодня на слуху, но что он обозначает — знают не все.
Это — самый современный механизм венчурного инвестирования, позволяющий не только собрать деньги на свой стартап, но и поучаствовать в качестве инвестора в новых и интересных разработках. Разберемся, что такое ICO, как в нем участвовать, как минимизировать риски и как выбрать проект, который принесет прибыль.
Initial Coin Offering (ICO) – что это такое
Аббревиатура ICO расшифровывается как Initial Coin Offering, то есть первичное размещение монет (токенов). Команда ICO проекта распродает инвесторам цифровые токены за криптовалюты или фиатные деньги. В будущем эти монеты в качестве внутренней валюты можно использовать на платформе проекта. Еще один вариант применения — торговля токенами на биржах.
Термин ICO часто заменяется словом «краудсейл» (англ. — crowdsale), обозначающим предварительную продажу криптовалютных токенов инвесторам до проведения ICO.
Проводится ICO обычно при запусках проектов или во время его подготовки, на начальной стадии. Это позволяет привлечь дополнительное финансирование и внимание к проекту — с одной стороны, а с другой стороны ICO как новая форма инвестирования, связанная со становлением криптовалют, помогает выгодно вложить свои деньги всем, кто выразил желание поучаствовать в проекте.
Если говорить более детально, ICO не имеет под собой никакой регулятивной базы. Инициатором выступает любое юридическое или физическое лицо. Все работы, как правило, ведутся онлайн, без аудитов и проверок.
Значения некоторых термины в ICO
Обычно в каждом обзоре ICO есть краткая информация по проекту, где встречается уйма не понятных слов, значение которых нужно знать обязательно.
Pre-sale, pre-ICO (пресейл) — Предварительная продажа токенов, до начала основных торгов. Обычно эти продажи проходят с бонусами и скидками (токены стоят гораздо меньше). Это делается для привлечения крупных инвесторов, такие торги в основном проходят в закрытой форме.
KYC (know yuor client) знай своего клиента — Своего рода верификация, с требованием предоставить документы удостоверяющие вашу личность.
WhiteList (белый списсок) вайтлист — пользователи одобренные для участия в ICO. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте и пройти процедуру KYC.
Hard cap, soft cap — суммы которые хотят собрать организаторы проекта. Hard — максимальная сумма, после которой сбор средств прекращается. Soft — минимальная сумма при которой ICO-проект может запуститься.
Bounty (баунти) — работа за которую вы можете получить вознаграждение в виде токенов проекта. От вас требуется реклама самого ICO или помощь проекту в переводе технической и проектной документации, создание промо-видео, подробные обзоры.
Airdrop (эирдроп) — чистый маркетинг и пиар проекта, за который тоже можно получить токены. Обычно это публикации, репосты, лайки во всевозможных социальных сетях, форумах и сайтах. Есть определенные ограничения и минимальные требования.
Advisors (эдвайзеры) — консультанты проекта. Немаловажный фактор — известный и умный человек никогда не пойдет в скам-проект, внимательно изучайте все до мелочей!
Что мотивирует инвесторов вкладывать свои средства в ICO
Инвесторы мотивированы на покупку токенов в надежде на то, что проект станет успешным после его запуска, и это принесет большую криптокоинную ценность токенов, которые они приобрели до начала проекта. Примером успешного проекта ICO для инвесторов является платформа смарт-контрактов под названием Ethereum, в которой в качестве монетных токенов были Эфиры (ETH). Это произошло еще в 2014 году, когда был объявлен проект Ethereum, и его ICO собрал 18 миллионов долларов в биткойнах или 0,40 доллара США за эфир.
Проект был реализован в 2015 году, а в 2016 году стоимость эфирима выросла до 14 долларов с рыночной капитализацией более 1 миллиарда долларов. С этого времени мы наблюдаем постоянный рост данной криптовалюты.
ICO, IPO и ITO
ICO и IPO имеют схожий механизм, но при этом отличаются некоторыми нюансами. Если говорить об ICO (Initial Coin Offering), то весь процесс завязан на выпуске разработчиками своей криптовалюты. Они устанавливают стоимость за ее единицу, запуская «виртуальное золото» в свободную продажу за реальные деньги.
Убивается сразу 2 зайца — проект получает необходимую финансовую поддержку, и криптовалюта получает рекламу и может играть на биржах, принося дополнительную выгоду как инвесторам, так и создателям.
IPO (Initial Public Offering) представляет собой первичное публичное предложение (в дословном переводе). Преследует ту же цель, что и ICO, однако вместо криптовалюты инвесторы могут приобрести акции, которые доступны широкому кругу людей. Акции свободно обращаются на бирже, и со временем, если проект будет успешным, приносят своим владельцам хорошие дивиденды.
ICO и IPO часто используются для развития стартапов, когда, к примеру, у программиста есть идея создать инновационный продукт, но не хватает некоторых ресурсов — к примеру, финансовых или маркетинговых. Реализация продажи своей криптовалюты или акций также является отличным ходом, если нужно уже имеющийся и успешный проект вывести на новый уровень.
Тем, кто внимательно следит за темой криптовалют, наверняка попадалась и аббревиатура ITO. Она обозначает то же самое, что и ICO, только расшифровывается как Initial Token Offering. Слово «Coin» (монета) меняется на «Token» (токен), однако смысл остается прежним.
Цель создания проектов ICO
Главной целью ICO , как мы писали выше, является распространение собственных токенов, которые в последствие можно обменять на любую другую криптовалюту (Ethereum, биткоины) или фиатные деньги (рубли, евро, доллары). Чем больше токенов будет приобретено инвесторами, тем большие возможности получит проект для своего запуска или развития.
Что же представляют собой токены? Это криптовалюта той или иной компании, ее цифровой актив, который продается для получения денежных инвестиций. То есть это собственная криптовалюта юридического или физического лица, доход от продажи которой пойдет на реализацию заинтересовавшего инвесторов проекта.
Привлечение инвестиций через ICO
В настоящее время ICO законодательно никак не регламентировано, и сказать, законно ли собирать деньги на свой проект таким образом — однозначно нельзя. Как и назвать проводимые сделки незаконными. Токены официально деньгами не признаются, поэтому их покупка и продажа законом никак не контролируется.
Однако в США попытки контролировать ICO уже имеются — токены недавно были объявлены ценными бумагами. В странах СНГ никаких официальных заявлений о внедрении новых законопроектов, регулирующих Initial Coin Offering, пока не было. И с одной стороны это хорошо – любое вмешательство контролирующих органов будет тормозить всю систему, ограничивая возможности для быстрого заработка.
С другой же стороны — ICO привлекает мошенников, которые создают определенные риски для инвесторов.
Как участвовать в ICO
Тысячи людей инвестируют в стартапы, которые помогают им не только получить со временем прибыль, но и реально разбогатеть. На стадии первичного размещения монет многие удачные инвесторы приобретали криптовалюты, принесшие им немалые суммы впоследствии. На данное время через эту методику привлечено от 3 до 5 млрд. долларов.
Существует более 1000 различных коинов, на биржах представлены сотни из них. Не все криптовалюты имеют свой блокчейн, часть были выпущены поверх других блокчейнов компаниями. Эти крипто-деньги являются как бы надстройкой над более известными блокчейнами. ERC-20 токены, которые можно привести в пример, имеют функциональную совместимость в пределах блокчейна Etherium (Эфира), где Etherium выступает основным блокчейном. Таким образом, токены от любого лица или компании имеют возможность выпускаться поверх инфраструктуры главного блокчейна Эфириума.
Большинство тех, кто проводит ICO – это новички, ранее не работавшие в успешных и крупных проектах. Они создают White Paper, где указывают, как будет работать монета. Возможность собрать практически неограниченное количество финансов приводит к тому, что на ICO запрашивается огромное количество средств. Краудсейл Tezos, который стал самым крупным за последнее время, собрал $232 млн.
Поэтому, если вы хотите участвовать в ICO в качестве инвестора, необходимо проявлять осмотрительность.
Чтобы убедиться в том, что проект, в который вы имеете желание инвестировать свои деньги, действительно стоящий, его необходимо проверить.
Для оценки ICO необходимо:
- Почитать отзывы о проекте от участников.
- Использовать специальные сервисы, позволяющие выявить эффективность и потенциал ICO (crushcrypto.com — проводит детальный анализ, Reddit — американская социальная новостная агрегировка с рейтингом веб-контента для обсуждения).
Если вы уверены, что участие в ICO принесет прибыль, ознакомьтесь с дальнейшим алгоритмом действий.
Алгоритм
Участвовать в ICO достаточно просто. Весь процесс можно разбить на несколько шагов.
Шаг 1: Покупаем криптовалюту
Чаще всего на ICO используют криптовалюту Ethereum (ETH). Покупаем эфир в обменнике, на криптовалютной бирже, торговой площадке или же у друга. Не важно где, главное что без криптосредств вы не сможете поучавствовать в пресейле.
Шаг 2: Создаем свой кошелек
Чтобы участвовать в инвестировании, необходимо иметь собственный кошелек — только аккаунта биржи недостаточно. Само участие в ICO подразумевает, что вы отправите криптовалюту со своего адреса. При отправке ее с биржи вы не получите ICO токены, так как получить их может только владелец, а вы хозяином кошелька на бирже не являетесь.
Шаг 3: Следуем инструкциям
Условия, которые необходимо соблюдать для участия, обычно подробно описаны на ICO. Перед участием можно найти их аккаунт в популярных социальных сетях, где другие пользователи делятся своим опытом, или где вы сможете уточнить нюансы участия.
Пресейлы и white paper
Процесс привлечения инвесторов через ICO можно разбить на несколько этапов:
- Выпуск whitepaper — небольшое убедительное руководство, мощный инструмент маркетинга, который рассказывает, как будет работать будущий проект, в чем его выгода. Хороший «whitepaper», как его называют в криптосреде, должен содержать все необходимые технические, коммерческие и финансовые детали, и при этом прост для понимания и лаконичен.
- Пресейл (Pre-ICO) — первичная распродажа или предпродажа, когда криптовалюта доступна на более выгодных условиях — например, с 50% скидкой. Пресейл необходим для того, чтобы инвесторы могли оценить риски проекта. И более низкая цена должна эти риски подстраховать.
- ICO – стоимость токенов становится полной, в их приобретении могут поучаствовать все желающие.
Что происходит с ICO в мире
В начале сентября 2017 года Народный банк Китая официально запретил ICO, сославшись на то, что он разрушает экономическую и финансовую стабильность в стране. Центральный банк заявил, что токены не могут использоваться в качестве валюты на рынке, и банки не могут предлагать услуги, связанные с ICO. В результате, как биткойн, так и эфириум просели, и это заявление было воспринято как признак того, что криптовалюты требуют регулирования на законодательном уровне.
Однако этот запрет удалось обойти путем использования Simple Agreement for Future Tokens или SAFT.
SAFT — это инвестиционный контракт или простой договор для будущих токенов, созданный как способ помочь новым предприятиям с криптовалютами собрать деньги без нарушения финансовых правил. Этот договор актуален в первую очередь для США и Китая.
Инвесторам следует быть осторожными, поскольку некоторые кампании ICO на самом деле являются скамом, завуалированным мошенничеством.
Они не регулируются финансовыми органами, поэтому потерянные из-за них финансовые средства не всегда могут быть восстановлены.
Способы получения прибыли на ICO
Существует как минимум 2 способа получения прибыли на ICO:
- Прибыль на разнице курсов. Покупаем криптовалюту и ждем реализации проекта. Если проект выбран правильно, он добьется успеха, после чего стоимость купленых криптовалют увеличится многократно. Если вы успели купить токены во время пресейла, ваш доход будет еще выше.
- Прибыль от дивидендов. Некоторые проекты продают не только токены, но и доли участия в своих проектах. После реализации доход распределяется между инвесторами в соотношении с суммой крипты, которую они приобрели. При этом второй вариант пользуется наибольшей любовью инвесторов — ведь ждать, пока токены подорожают, менее интересно, чем получать прибыль сразу после запуска проекта.
Как снизить риски
Вложить средства и не получить ничего взамен — страшный сон любого инвестора. Когда за играми с криптовалютой не стоит государство или другой гарант, риски возрастают во много раз.
Чтобы не разочароваться и не потерять свои накопления, необходимо знать следующие риски:
- Среди предлагаемых ICO имеется определенный процент скама. Попросту говоря — мошенников. Будьте осторожны, очень внимательны при выборе ICO для инвестирования!
- Реализация проекта может оказатся нереальным делом. Примеру: проект собрал достаточное количество средств, но по ряду причин (некомпетентная команда, сложное в техническом плане исполнение, плохая организация) проект просто не получился.
- Проект может стать неинтересным или не понравится своей целевой аудитории. Такое тоже может быть — идея просто не выстрелила.
В любом случае, если вы решите поучаствовать как инвестор на ICO, будьте готовы к тому, что только малый процент проектов приносит действительно огромную прибыль.
Выбираем проект
Для того, чтобы не ошибиться и в будущем получить прибыль, необходимо обязательно оценить проект, в котором вы планируете поучаствовать.
Как минимум, у него должны быть 5 составляющих для успешной реализации:
- План проекта. Лучше в виде делового предложения, с подробным описанием технической стороны.
- Команда профессионалов. Великолепно, если среди них — успешные и знаменитые личности в криптоиндустрии, которые уже провели не один стартап.
- Перспективность и актуальность предложенных технологий и решений.
- И даже если все три качества имеют места быть, надо помнить, что это не гарантия успешности. Но наличие адекватного плана и хорошей команды может стать первым признаком того, что именно это ваше вложение принесет в будущем прибыль. На что еще следует обратить внимание перед участием на ICO?
- Обязательно прочтите whitepaper проекта. Оцените как саму концепцию, так и возможность его реализации, юридическую защиту инвесторов, возможные выгоды.
Обратите внимание, есть ли так называемая «дорожная карта» или Roadmap — в ней описываются достижения, будущие планы и шаги реализации на шкале времени. Техническая сторона продукта должна быть подробно описана в разделе Technical.
Перед тем, как начинать инвестиции, важно понять, как будут впоследствии распределяться финансы — все это должно быть отражено в Financial Projections.
Отлично, если в документе имеются интервью, кейс-стади, расчёты ROI, исследования, опросы и другие методологические исследования. Стандартный вайтпепер также содержит сведения о команде — Team. Чтобы не столкнуться с мошенниками, команду лучше проверить — не является ли она фейковой. Да, и такое может быть. Сделать это можно внимательно изучив аккаунты представителей команды через твиттер или другую социальную сеть. Нередки случаи когда эти аккаунты куплены за месяц до начала ICO.
Иногда появляются предложения инвестировать в излишне идеализированные проекты. Выглядит это так: берется идея, уже реализованная – например, Гугл, Ютуб или Фейсбук, и под ее развитие собираются деньги. Вероятность того, что проект-копия, только на блокчейне принесет вам прибыль, очень мала.
Примером такого предложения является децентрализованная блокчейн-платформа TRON, которую можно сравнить по заявленному функционалу с Google Play, Steam или GOG. Конечно, если разработчикам удастся реализовать все амбициозные планы, то приобретение токенов этой компании можно сравнить с приобретением акций фейсбука при его запуске. Однако риски все равно очень велики и отношение криптосообщества к основателю TRON Джастину Сину говорит само за себя.
ruscoins.info