Законодательство о криптовалюте: Власти готовят закон о конфискации у россиян биткоинов для борьбы с коррупцией

В Госдуме планируют принять закон о налогообложении криптовалют осенью

2021-06-03T15:52:13+03:00

2021-06-03T15:52:13+03:00

2021-06-03T15:52:13+03:00

2021

https://1prime.ru/finance/20210603/833839346.html

В Госдуме планируют принять закон о налогообложении криптовалют осенью

Финансы

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/terms/terms_of_use.html

https://россиясегодня.рф

Госдума осенью примет законопроект о налогообложении цифровых финансовых активов в России, рассчитывает глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков. «С налогообложением… ПРАЙМ, 03.06.2021

налог, госдума, биткоин, криптовалюты, новости, финансы, криптовалюты

https://1prime.ru/images/83347/26/833472627.jpg

1920

1440

true

https://1prime.ru/images/83347/26/833472627.jpg

https://1prime.ru/images/83347/26/833472626.jpg

1920

1080

true

https://1prime.ru/images/83347/26/833472626.jpg

https://1prime. ru/images/83347/26/833472614.jpg

1920

1920

true

https://1prime.ru/images/83347/26/833472614.jpg

https://1prime.ru/cripta/20210603/833829544.html

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

Агентство экономической информации ПРАЙМ

7 495 645-37-00

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://россиясегодня.рф/awards/

С.-ПЕТЕРБУРГ, 3 июн — ПРАЙМ. Госдума осенью примет законопроект о налогообложении цифровых финансовых активов в России, рассчитывает глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.

Токен Baby Shark подскочил в цене в три раза после твита Илона Маска

«С налогообложением (криптовалют — ред.) я рассчитываю, что мы осенью примем закон», — сказал Аксаков, выступая на ПМЭФ.

Петербургский международный экономический форум в 2021 году проходит 2-5 июня в очном формате. РИА Новости выступает информационным партнером ПМЭФ.

принят закон про виртуальные активы

08 Сентября, 2021, 11:40

7654

8 сентября 2021 года Верховная Рада во втором чтении поддержала законопроект №3637 «Про виртуальные активы».

Он регулирует отрасль криптовалют и теперь держатели таких активов смогут легально обменивать и декларировать их, а международные криптокомпании — регистрировать блокчейн-бизнес в Украине.

За принятие законопроекта во втором чтении проголосовало 276 депутатов.

Что предусматривает закон

Документ определяет понятие и правовой статус виртуального актива, а также вопросы прав собственности и осуществления сделок с такими активами в Украине. Как сообщал AIN.UA, после подписи президента в силу вступят следующие изменения:

• криптовалюты получат юридический статус;
• участники рынка получат право на судебную и другие способы защиты прав на виртуальные активы;
• в Украине смогут легально работать международные биржи, на которых происходят торги виртуальными активами. Однако для этого они (как и другие поставщики услуг связанных с оборотом критовалют) должны будут пройти госрегистрацию в Украине и подавать отчеты о своей деятельности в компетентные органы;
• регулятором рынка виртуальных активов будет Минцифра, также в отдельных случаях полномочия будут у НБУ и Национальная комиссия по ценным бумагам;
• законопроект предусматривает создание нового регулятора — Национальной службы по регулированию обращения виртуальных активов (НСВА), которая будет выдавать криптокомпаниям разрешение на работу в Украине;
• финмониторинг рынка виртуальных активов будет происходить в соответствии с рекомендациями FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

«Владельцы криптовалют получат ряд преимуществ. Благодаря тому, что появится законодательное регулирование этой сферы, они, как минимум, смогут защитить свое состояние в виртуальных активах, если что-то случится. Также они смогут легально обменять криптоактивы, задекларировать их. Этот процесс будет абсолютно «белым». Кроме этого, мы ожидаем, что появится целый рынок посреднических услуг для оплаты товаров криптоактивами, их хранения, обмена. Это расширит возможности их использования», — рассказал в комментарии «Минфин» замминистра цифровой трансформации по вопросам развития IT Александр Борняков.

При этом стоит отметить, что законопроект — рамочный. То есть механизмы и процедуры действий с виртуальными активами в нем не прописаны — проект их только определяет и разрешает. Ну а практическое применение будет прописываться дополнительно в подзаконных актах.

Читайте также:

В России готовят поправки в закон о конфискации криптовалют

Генеральный прокурор Игорь Краснов называет криминальное использование криптовалют в России «серьезным вызовом», пишет ТАСС.

В России собираются внести поправки в законодательство о конфискации криптоактивов, которые стали источниками дохода от преступлений. Об этом заявил Игорь Краснов на открывшейся в среду в Санкт-Петербурге конференции руководителей прокуратур европейских государств.

Генпрокурор сказал, что число преступлений с использованием информационно-коммуникационных технологий достигло масштабов, позволяющих говорить о них как об угрозе национальной безопасности.

«Серьезным вызовом является криминальное использование криптовалют в нашей стране. Значимым шагом в преодолении этой проблемы стало принятие в июле 2020 года федерального закона «О цифровых активах». В настоящее время идет работа по внесению изменений в уголовное и уголовно-процессуальное законодательство», – говорит Краснов.

Он также отмечает, что «это позволит применять ограничительные меры и конфискацию в отношении виртуальных активов».

Генпрокурор утверждает, что криптовалюты стали применяться в коррупционных целях.

«Латентность данных криминальных деяний в последнее время усугубляется использованием в качестве взяток криптоактивов, совершением криптовалютных обменных операций как способом отмывания похищенных бюджетных средств», – отметил Краснов.

ТАСС также сообщает, что Краснов предложил прокурорам Европы выработать меры против киберпреступлений. По его словам эта проблема в будущем будет только нарастать.

В апреле стало известно о доле России на глобальном рынке теневых криптоопераций в 2020 году. Она составила 40%. По словам аналитиков, страна стала основной юрисдикцией для площадок обмена и торговли криптовалютами с низким уровнем верификации.

Закон о криптовалюте приняла Рада — что изменится

08 сентября / 2021

Первоисточник: Телеканал «Дом»

Фото: pixabay. com

Сегодня, 8 сентября, Верховная Рада проголосовала во втором чтении за законопроект «О виртуальных активах» (№ 3637), передает корреспондент телеканала «Дом».

«За законопроект, который регулирует оборот виртуальных активов в Украине, проголосовали 276 народных депутатов. Рынок виртуальных активов (криптовалюта, другие криптоактивы) существует уже около пяти лет, но вне правового поля. Участники этого рынка не имеют возможности платить налоги с доходов, обращаться в суд, если их права нарушены. Украинские инвесторы, которые вкладывают в виртуальные активы, не защищены. Из-за отсутствия контроля со стороны государства и анонимности транзакций существуют большие риски отмывания грязных денег или финансирования терроризма.

Что изменится с принятием закона:

• упорядочивается нормативно-правовое регулирование для рынка виртуальных активов, его участников;
• определяется правовой статус виртуальных активов как объектов гражданских прав;
• упорядочиваются гражданско-правовые отношения между физическими и юридическими лицами, которые возникают в процессе использования виртуальных активов;
• определяется государственное регулирование и контроль на рынке виртуальных активов и др.

Регулятором рынка выступит Министерство цифровой трансформации Украины.

С принятием закона владельцы криптовалюты смогут защитить свое состояние в виртуальных активах; легально обменять криптоактивы, задекларировать их. Появится рынок посреднических услуг для оплаты товаров криптоактивами, их хранения, обмена.

Кроме того, потребуется верификация клиентов на криптобиржах. В документе прописано, что криптовалюта не является средством платежа. В то же время, возможны операции эквайринга. При оплате будет происходить мгновенная конвертация криптовалюты в гривну. Также устанавливаются ограничения на обмен виртуальных активов.

Читайте также: Могли обесточить всю область: работу криптофермы заблокировала СБУ в Черниговской области (ВИДЕО)

Украинская Верховная Рада приняла закон о регулировании криптовалют

Таким образом, Украина стала пятой страной за последние несколько недель, легализовавшей криптовалютный рынок.

Решение по законопроекту, принятому в первом чтении в декабре 2020 года, было одобрено Украинским парламентом почти единогласно. Теперь закон «О виртуальных активах» направляется на стол президента Владимира Зеленского. 

До сегодняшнего дня криптовалюта в Украине существовала в правовой серой зоне. Местным жителям разрешалось покупать и обменивать виртуальные деньги, но компании и биржи, занимающиеся токенами, часто находились под пристальным наблюдением правоохранительных органов. Власть рассматривала виртуальные деньги как мошенничество и нередко конфисковывало дорогое оборудование компаний, связанных с криптовалютой. Например, в августе Служба безопасности Украины заблокировала сеть так называемых подпольных криптовалютных бирж в Киеве, утверждая, что они способствовали отмыванию денег и обеспечивали анонимность транзакций.

Новый закон предусматривает определенные меры защиты от мошенничества для тех, кто владеет биткоинами и другими токенами. Впервые для Верховной Рады законодатели предприняли попытку определить основную терминологию в сфере криптовалютных операций. В случае подписания закона президентом «виртуальные активы», «цифровые кошельки» и «закрытые ключи» станут юридическими терминами, закрепленными в украинском законодательстве.

Однако, в отличие от Сальвадора, который на этой неделе принял биткоин в качестве законного платежного средства, закон Украины о криптовалютах не способствует внедрению биткоина в качестве формы оплаты и не ставит его в один ряд с национальной валютой гривной.

Принятие подобного закона является частью более широкого стремления Киева опереться на биткоин. К 2022 году Украина планирует открыть рынок криптовалют для бизнеса и инвесторов. Как заявил Михаил Федоров, министр цифровой трансформации Украины, страна модернизирует свой платежный рынок, чтобы Национальный банк мог самостоятельно выпускать цифровую валюту.

Принят закон о криптовалюте: что это означает для владельцев цифровых активов

8 сентября Верховная Рада Украины приняла во втором чтении законопроект о виртуальных активах.

За него отдали голоса 276 депутатов. Криптовалюта существует уже более 10 лет, однако Украина только недавно вышла на этот рынок. Закона, который полноценно регулировал бы любые операции с цифровой валютой, долгое время не было. Заборона рассказывает, что такое криптовалюта, почему закон важен для экономики и владельцев, и что изменится с внедрением нового законодательства.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта или виртуальный актив — это цифровые деньги, которые функционируют с помощью механизма асимметричного шифрования. Их еще называют асимметричными криптосистемами с открытым ключом. Система носит такое название из-за того, что для шифрования данных используют один ключ, который делает из информации перечень кодов, а для расшифровки этих же кодов назад в оригинальные данные — другой. Ключ, с помощью которого шифруют информацию, открытый: пользоваться им может любой. Однако для расшифровки данных нужно использовать другой ключ, который является секретным (закрытым).

Важно понимать, что сейчас виртуальные активы — это не только криптовалюта. Это могут быть активы, которые имеют цифровое выражение стоимости, четкую систему обращения и идентификации, и с которыми можно свободно проводить операции на валютном рынке.

При этом виртуальные активы не существуют сразу в цифровом пространстве. Создание виртуальных монет называется «майнинг». Это процесс, который происходит в результате сложных компьютерных математических вычислений. В процессе этих вычислений большое количество пользователей единой системы подбирают определенный шифр (хэш), который является криптографическим ключом. Когда пользователь находит ключ к расшифровке, виртуальный актив переходит на специальный счет пользователя. Он может обменять его на другую конвертируемую валюту, на деньги, товары или услуги.

• Майнинг биткоинов на Bitfarms в Сент-Гиацинте, Квебек, Канада, 19 марта 2018. Фото: LARS HAGBERG/AFP via Getty Images

Если же пользователь не хочет заниматься расшифровкой сам, он всегда может просто завести специальный онлайн-кошелек для хранения цифровых монет. «Купить биткоины можно было и раньше — через обычный терминал, с помощью которого пополняют счет на телефоне или платят за коммунальные услуги», — сообщает Радио Свобода.

Ценность криптовалют в том, что они не принадлежат конкретному банку и не привязаны к одной стране. Цифровой актив как данные очень сложно украсть, потому что все транзакции записаны на Blockchain — а это единственный ресурс, содержащий данные о тысячах различных информационных систем по всему миру, которые постоянно меняются. Сами транзакции подтверждаются соответствующими подписями (закрытыми ключами), которые невозможно подделать. Именно защищенность данных делает эту валюту такой удобной. Она позволяет полностью контролировать поток «цифровых денег» и отслеживать все операции с ними.

Однако есть и негативные моменты в создании виртуальных денег. Например, на этом уже научились зарабатывать мошенники — они обманывают новых пользователей, которые плохо разбираются в теме цифровых активов. Мошенники притворяются, будто торгуют на международных фондовых биржах, и таким образом собирают деньги под видом инвестиций в прибыльные проекты. Кроме этого есть еще несколько рисков. Криптовалюта создается с помощью компьютерных вычислений — для этого требуется много электроэнергии. Поэтому «майнинг» иногда приводит к краже электроэнергии и ее дефициту. Также большинство установок для создания криптовалюты базируются в странах, где источником электроэнергии является сжигание ископаемого топлива, а это негативно влияет на окружающую среду.

• Фото: STANLEY ESTRADA/AFP via Getty Images

Какой была ситуация с цифровыми деньгами в Украине?

В последние годы в украинском законодательстве никак не закреплялись положения о криптовалюте. Но цифровые активы все же частично регулировались некоторыми законами Украины, например, «О предотвращении коррупции», — он обязывал декларировать криптовалюту и частично определил ее как нематериальный актив, который можно оценить в денежном эквиваленте. Также в законе «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» виртуальным активом разрешается торговать в цифровом формате или использовать его для платежей и инвестиций.

При таком незначительном регулировании оказалось, что больше всего владельцев криптовалюты среди народных депутатов Украины. По открытым данным сайта Opendatabot, только в Министерстве обороны и полиции в 2020 году 652 украинских чиновника задекларировали 46 351 биткоин на 75 миллиардов гривен.

Зачем нужно законодательное регулирование?

Отсутствие единого закона оставляло возможность для хранения и обмена деньгами в криптовалюте без декларирования и не запрещало криптокомпаниям проводить виртуальные операции без уплаты налогов. Кроме того, Украина не имела возможности сотрудничать с международными партнерами, которые уже давно пользуются цифровыми активами.

Министр цифровых трансформаций Михаил Федоров написал на своей странице в телеграме, что стоимость цифрового актива в криптоиндустрии превышает отметку в 2 триллиона долларов США — это очень хорошие показатели для экономического сектора, который существует не так давно. «У нас есть потенциал занять ведущие позиции на мировом крипторынке. Украина — одна из лидеров по использованию криптовалюты в мире, по данным Chainanalysis», — написал министр.

Еще до принятия закона в Министерстве цифровой трансформации объяснили, что для украинцев виртуальные активы стали удобными в пользовании: «Мы имеем ряд ограничений в более традиционных сферах: отсутствует фондовый рынок, ограничен доступ к мировому рынку капиталов, при этом вход в рынок недвижимости высок. К тому же в нашей стране есть ограничения законодательства и банковской системы в отношении международных переводов».

Кроме открытого бизнеса, автономное существование цифровых денег позволяет многим пользователям хранить свои сбережения, чтобы те не исчезли из-за снижения курса национальной валюты.

• Установки для майнинга криптовалют Ethereum и Zilliqa на криптоферме Evobits в Клуж-Напоке, Румыния, 22 января 2021. Фото: Akos Stiller/Bloomberg via Getty Images

Что предусматривает закон?

Принятие закона в этой сфере даст юридическую защиту пользователям и участникам рынка, поскольку виртуальные активы в конце концов получат определенный правовой статус. Криптобиржи смогут официально сотрудничать с банками и открывать там счета. В Министерстве цифровой трансформации объясняют: бизнес сможет работать официально и защитить собственные виртуальные активы от возможных злоупотреблений. Страна получит дополнительные налоговые поступления в бюджет, которые будут платить криптокомпании.

Однако во второй главе ст. 4 «Закона о виртуальных активах» отмечается, что на территории Украины криптовалюта не будет средством платежа. Согласно закону, ее можно будет обменивать на другие виртуальные активы, деньги или ценности. А владение, пользование и распоряжение виртуальным активом сохранятся в системе обращения виртуальных активов. Государственное регулирование будет осуществлять Министерство цифровой трансформации. Закон о виртуальных активах и защите их пользователей получит юридический статус только после подписи президента.

Неуловимые деньги: зачем государству брать под контроль криптовалюты | Статьи

В России контроль за владельцами криптовалюты и за ее оборотом может быть развернут по аналогии со счетами в зарубежных банках, заявили «Известиям» банковские эксперты. В Национальной технологической инициативе допускают, что серьезные механизмы контроля за криптовалютами могут быть созданы в РФ уже через три года. Контроль за криптовалютами затрудняет их использование на черном рынке с запрещенными к обороту товарами, а также ограничивает их использование неквалифицированными инвесторами. Подробности — в материале «Известий».

Зачем нужны меры по противодействию

Одним из последствий полного контроля за криптовалютами может стать замедление развития технологии блокчейн и связанного с ней большого рынка стартапов. Об этом заявил «Известиям» директор по развитию информационных технологий Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР) Сергей Щербинин. Указанная технология потенциально может быть использована для создания финансовой и учетной инфраструктуры нового поколения, а замедление ее развития через разного рода ограничения может привести к отсрочке появления такой инфраструктуры. При этом, по словам представителя УБРиР, очевидно, что контроль за криптовалютами для государства нужен в первую очередь потому, что он усложняет их использование на черном рынке для продажи наркотиков, оружия и прочих запрещенных к обороту товаров.

— Данные действия также являются одной из принимаемых мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также по защите интересов граждан от возможных потерь, вызванных существенными колебаниями курсов криптовалют, — говорит советник президента Центра стратегических разработок (ЦСР) Алексей Рябов. — В последнее время ужесточение в ряде стран требований к операторам криптовалютных платформ, в том числе в части обязательной идентификации клиентов, вызвано желанием поддержать собственную цифровую валюту, которая по некоторым характеристикам (к примеру, по скорости и дешевизне переводов) будет похожа на криптовалюту.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Александр Казаков

Как рассказал «Известиям» эксперт инжинирингового центра SafeNet Национальной технологической инициативы (НТИ) Игорь Бедеров, у правительства РФ уже имеется план взятия под контроль транзакции криптовалюты и обеспечения возможности идентификации ее владельцев. Данный процесс сулит значительные дивиденды в виде налогов, налагаемых на оборот криптовалюты. Произойти это может уже в 2025 году в связи с окончанием этапа цифровизации государственных органов, запланированного на период с 2021 по 2023 год, сообщил эксперт НТИ.

По его словам, обеспечено это может быть несколькими путями. Во-первых, посредством создания или закупки полноценного информационно-аналитического решения, позволяющего идентифицировать пользователей криптовалютных кошельков по их электронно-цифровым следам. Во-вторых, путем использования в качестве источника информации о владельцах криптовалюты отечественных кредитных учреждений.

— Уж они точно знают, когда и кто переводил деньги на счет иностранного криптообменника или биржи, — поясняет Игорь Бедеров. — Останется только официально обязать выявленных лиц декларировать криптовалюту по почте или через портал «Госуслуги». А тех, кто проигнорирует требование ФНС, будет идентифицировать созданный сервис, сопоставляя персональные данные покупателей криптовалюты с фактическим появлением схожей суммы на одном из криптокошельков в блокчейне.

В Минфине, Росфинмониторинге и ЦБ РФ на момент выхода статьи не смогли прокомментировать информацию о дальнейших планах РФ по усилению контроля за криптовалютами.

На сегодняшний день в России Росфинмониторингом уже создан сервис «Прозрачный блокчейн» предназначенный для отслеживания транзакций биткоина. При этом идентифицировать в массовом порядке пользователей криптокошельков данный сервис пока не может. Кроме того, присутствуют на нашем рынке и обладают большим функционалом АРМ (автоматизированные рабочие места специалиста по расследованию информационно-телекоммуникационных технологий). Данный сервис, как известно, использовался в ряде резонансных расследований по запросам правоохранительных органов и показал свою эффективность в части идентификации владельцев криптокошельков. Кроме того, с 1 января 2021 года вступил в силу закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Вместо термина криптовалюта, данным законом введено понятие цифровой валюты.

— В России достаточно новое регулирование оборота криптовалюты, — говорит заместитель завкафедрой интеллектуальных прав Университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА) и руководитель проекта ОНФ «Правовое просвещение граждан» Елена Гринь. — Однако это регулирование, по сути, сводится к запрету использования ее в качестве средства платежа и необходимости уведомления налоговых органов о факте обладания данной валютой. Вместе с тем ряд зарубежных стран ограниченно признают криптовалюту в качестве объекта оборота. Возможно, в будущем и нашему законодателю следует определить перечень сфер, где оборот криптовалюты был бы легален.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Зураб Джавахадзе

В частности, сейчас с участием Центрального банка РФ ведется активно дискуссия о введении в РФ «цифрового рубля». По словам эксперта Лидирующего исследовательского центра в области систем распределенного реестра на базе Университета Иннополис Дмитрия Плахова, возможно, после введения в эксплуатацию проектируемой сейчас ЦБ системы цифрового рубля появятся поправки к закону о ЦФА, допускающие конвертирование популярных сейчас криптовалют в национальную цифровую валюту. «Однако это только предположения. Сегодня мы не ожидаем к ним послаблений со стороны правительства РФ», — подчеркнул эксперт.

— Сейчас государство заинтересовано в первую очередь в снижении доли прямого перевода криптовалют между физлицами, отрегулировать или проконтролировать который невозможно, — говорит председатель Совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов, научный руководитель Центра технологий распределенных реестров СПБГУ Виктор Достов. — Пока что специального регулирования обменных пунктов или криптовалютных бирж в России нет. Предполагается, что для этого будут разработаны отдельные законы. Поэтому на данный момент российские резиденты пользуются услугами иностранных площадок, действующих вне российского права.

В последнее время, отметил эксперт рынка НТИ FinNet Сергей Шевков, большинство государств крайне активно интересуются своими гражданами — владельцами криптовалюты — для контроля этих денег. Сейчас занимаются этим прежде всего государства, где такие биржи и кошельки действуют — например, США, Китай, Сингапур, ЕС и Южная Корея. Они поэтапно вводят требования идентифицировать пользователей при операциях с криптой, особенно при конвертации ее в обычные деньги и обратно.

— В России контроль за владельцами криптовалюты может быть развернут по аналогии со счетами в зарубежных банках, — считает Сергей Шевков. — В качестве дополнительной меры крупным биржам может быть предложено хранить данные о пользователях в России. Для создания такой системы российским властям может потребоваться от трех до четырех лет, а возможно, даже меньше. При этом 3–5% владельцев криптовалюты, конечно, попробуют скрыться в даркнете, но это обычный процент отклонения, не влияющий на общую ситуацию. Фактически криптовалюты, которые наберут решающую массу, останутся на рынке, и выстраивание работы с госрегуляторами будет одним из основных факторов.

Вместе с тем, как рассказали «Известиям» в Евразийской экономической комиссии, в данное время у государств ЕАЭС нет единого мнения о необходимости разработки гармонизированной правовой среды в области использования цифровых активов, цифровых знаков и криптовалют в Союзе. «С нашей стороны было предложение принять рекомендацию по формированию гармонизированных основ регулирования в рамках ЕАЭС, которая бы включала единый глоссарий и принципы. Однако это не нашло поддержки у сторон», — отметили в ЕЭК .

В чем будут технические затруднения

Анонимные криптовалюты взять полностью под контроль не получится в силу их организационной модели и инфраструктуры, полагает старший юрист компании Law and Trust Екатерина Богатова. Всё потому, что их децентрализованно обслуживают разного рода техногики, имеющие от этого финансовый интерес (от майнинга, от стейкинга и т.д.). Чтобы взять под контроль хотя бы одну небольшую, но популярную криптовалюту, надо каким-то образом взять под контроль тысячи людей, работающих на ее инфраструктуру и зарабатывающих на этом, замечает она.

— Для того чтобы контролировать держателей криптовалют, нужно сначала взять под контроль операторов криптовалют, а большая часть из них, как и лица, выпускающие криптовалюты, до сих пор находятся в «серой» зоне, — говорит Екатерина Богатова. — В том числе благодаря отсутствию какого-либо законодательного регулирования оборота криптовалютных активов в РФ, не говоря уже о практическом применении мер «контроля».

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Зураб Джавахадзе

В свою очередь, в Центре технологий распределенных реестров СПбГУ также считают, что полностью анонимную криптовалюту (например, Monero) взять под полный контроль нельзя, так как операции с ней являются анонимными по умолчанию и их нельзя отследить из-за особых кольцевых подписей и одноразовых публичных ключей в сети данной монеты. Поэтому взять под контроль легче популярные криптовалютные площадки, а не сами криптовалюты.

— На сегодняшний день нужно говорить прежде всего о наличии лакун — неурегулированных сфер правоотношений в области обращения с криптовалютами, — говорит директор Центра технологий распределенных реестров СПбГУ Максим Рукинов. — Так, например, на сегодняшний день не приняты изменения в Налоговый кодекс РФ в части налогообложения операций с цифровой валютой. С одной стороны, изменения в НК РФ отвечают стремлению законодателя урегулировать данную область и заодно идентифицировать держателей криптовалюты, но с другой стороны, появление обязанности об уплате налогов может снизить экономическую привлекательность криптовалюты в России.

Таким образом, потребуется тщательная работа регулятора по созданию благоприятного режима налогообложения выпуска и оборота криптовалют.

— Также, поскольку криптовалюты зачастую фигурируют в мошеннических или коррупционных схемах, целесообразны были бы поправки в действующее законодательство о способах борьбы и мерах наказаний за совершение правонарушений с использованием криптовалюты, — говорят в Центре технологий распределенных реестров СПбГУ. — К неурегулированным областям в РФ относится и майнинг криптовалюты. В контексте усиления контроля обращения с криптовалютами возможно ожидать изменений в этой части, например в виде налогообложения предприятий, занимающихся добычей криптовалют.

Как сейчас идентифицируют криптофинансистов

На данный момент ведущие криптовалютные биржи во всем мирe, требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам, объяснили в Binance (в ведущей мировой криптобирже. — «Известия»). Существуют две процедуры — KYC и AML. В рамках прохождения процедуры KYC (know your customer/client, или «знай своего клиента») происходит обязательная проверка персональных данных клиента. KYC состоит из трех частей: программа идентификации клиентов (Customer Identification Program (CIP)), комплексная проверка клиентов (Customer Due Diligence ((DD) и постоянный мониторинг.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев

KYC является составной частью комплексной программы по борьбе с отмыванием денег (AML). AML включает в себя разнообразные нормативные процессы противостояния финансовым преступлениям. К AML также относятся фильтрация программного обеспечения, учет документации и криминализация. Все эти процессы, разработанные регулирующими органами, усложняют незаконную деятельность организованной преступности и террористов, не позволяя превратить полученные преступным путем средства в легальные доходы.

— Стоит отметить, что не всё криптосообщество поддерживает подобные процессы, считая, что KYC и AML противоречат концепции децентрализации, — отмечает директор Binance в Восточной Европе Глеб Костарев. — Для многих потеря анонимности — большая цена и больной вопрос, многие не хотят рисковать. Некоторые биржи до сих пор не разработали надежных KYC-систем для защиты пользовательской информации.

В настоящий момент точной статистики по использованию криптовалюты в России нет. Это утверждает председатель Совета Ассоциации участников рынка электронных денег Виктор Достов. Некоторые данные можно почерпнуть лишь из зарубежных опросов. Согласно одному из них, 45% молодых британцев в возрасте 18–29 лет выбрали криптовалюты в качестве своих первых инвестиций. Безоговорочным лидером стал биткоин — в него вложились 20% опрошенных. Иначе говоря, всё больше и больше людей приобщаются к миру криптовалют, в основном в качестве «мамкиных» инвесторов. Это позволяет всему рынку криптовалют расти и иметь «свежую кровь», указывают эксперты. Как следствие, происходит вход «в крипту» крупных игроков, вроде Tesla, которая уже зафиксировала свою криптоприбыль.

Конгресс

представил 18 законопроектов о криптографии и блокчейне в 2021 году

В качестве законопроекта об инфраструктуре, который привлек большое внимание Вашингтона к регулятивному надзору за криптовалютой, 117-й Конгресс теперь рассмотрел 18 законопроектов, которые были внесены, которые непосредственно влияют на криптовалюты, технологии блокчейн или цифровые валюты центральных банков.

На прошедшем Конгрессе основное внимание было уделено представлению нового проекта Facebook Libra, переименованного в Diem, с упором на потенциальное влияние стейблкоинов.Еще в 2019 году Blockchain Association проделала выдающуюся работу на холме, помогая отличить биткойн от других более централизованных криптовалют.

Кроме того, рождение цифрового доллара или цифровой валюты центрального банка (CBDC) произвело фурор в криптосообществе, а Coin Center, ведущий аналитический центр в Вашингтоне, округ Колумбия, по политическим вопросам, связанным с криптовалютой, представил опасность потери конфиденциальности в движение вперед с цифровым долларом США.

Сенатор Пэт Туми, республиканец из Пенсильвании, выступает от имени сенатора Синтии Ламмис, республиканца … [+] из Вайоминга, справа, слушает во время пресс-конференции в Капитолии США в Вашингтоне, округ Колумбия, США, в понедельник, 9 августа. , 2021. Сенат приблизился к принятию пакета инфраструктуры на 550 миллиардов долларов после того, как затянувшиеся дебаты подтолкнули к принятию решения на этой неделе и оставили неопределенным статус некоторых предлагаемых изменений. Фотограф: Тинг Шен / Bloomberg

© 2021 Bloomberg Finance LP

В этой статье для тех, кто только недавно заинтересовался регулированием криптографии, описывается, какие законодательные акты были приняты по этому поводу. Разделы будут разделены на счета, которые касаются счетов, направленных на обеспечение ясности регулирования для криптографии, технологии, лежащей в основе биткойнов, называемой блокчейном, и рассмотрения CBDC США.

Политика США в отношении криптографии и обеспечения нормативной ясности

Конгрессмен Том Эммер (R-MN) уже представил три законопроекта, включая Закон о нормативной уверенности в отношении блокчейнов, который обеспечит безопасную гавань от лицензирования и регистрации для некоторых неконтролирующих разработчиков блокчейнов и поставщиков услуг блокчейнов.Идея заключалась бы в том, чтобы блокчейн-платформы, не имеющие прямого контроля над токенами, не регистрировались в качестве отправителей денег.

Его самый известный законопроект — это, вероятно, Закон о ясности ценных бумаг (H.R. 4451). Закон о ясности ценных бумаг гласит, что актив инвестиционного контракта (например, цифровой токен) является отдельным и отличным от предложения ценных бумаг, частью которого он мог быть. Этот подход является технологически нейтральным и в равной степени применяется ко всем предлагаемым и проданным активам, материальным или цифровым.Этот новый определенный термин будет относиться к любому активу, проданному как часть инвестиционного контракта, который не будет считаться «ценной бумагой», но будет использоваться для его продажи как части инвестиционного контракта. И Закон о ясности ценных бумаг, и Закон о нормативной уверенности в отношении блокчейнов получили одобрение Coin Center, Blockchain Association и Палаты цифровой торговли.

Эммер также представил Закон о безопасной гавани для налогоплательщиков с разветвленными активами от 2021 года (H.R. 3273), который защищает налогоплательщиков, пытающихся сообщать о прибылях и убытках своих разветвленных цифровых активов, и определяет, что получение разветвленной виртуальной валюты не может представлять собой налогооблагаемое событие.Этот закон призван обеспечить безопасную гавань до тех пор, пока IRS не предоставит четкие и последовательные правила для форкованных криптовалют.

Похожий на Закон о ясности ценных бумаг — еще один законопроект, внесенный конгрессменом Уорреном Дэвидсоном (R-NC). Дэвидсон представил Закон о таксономии токенов (H.R. 1628), который специально исключает цифровые токены из числа ценных бумаг для целей регулирования. Этот законопроект также сфокусирован на трех налоговых политиках, включая исключение из валового дохода любой прибыли от операций с виртуальной валютой на сумму до 600 долларов.Другие концепции включали в себя безналоговый режим некоторых операций по обмену виртуальной валюты в соответствии с разделом 1031, который обычно связан с недвижимым имуществом и дает преимущества при хранении виртуальных валют на счетах IRA.

Другим законопроектом, который пересекался с налоговым режимом виртуальных валют, был, конечно же, Закон об инвестициях в инфраструктуру и рабочие места (HR 3684), который пытался внести поправки в раздел 6045 (c) (1) Налогового кодекса 1986 года, требуя, чтобы «любые лицо, которое (за вознаграждение) несет ответственность за регулярное предоставление любых услуг по передаче цифровых активов от имени другого лица. » Хотя поправка об изменении этого языка, чтобы исключить майнеров биткойнов и поставщиков программного обеспечения из требований к налоговой отчетности, была согласована, в конечном итоге она не была принята в Сенате и теперь ожидает обсуждения в Палате представителей, прежде чем будет отправлена ​​президенту Байдену. стол для подписи.

Между тем, представитель Дон Бейер (D-VA) удивил многих постоянных членов Конгресса, активно участвующих в разработке законодательства для криптовалюты, представив всеобъемлющий закон, названный Законом о структуре рынка цифровых активов и защите инвесторов (H.Р. 4741). Законопроект создаст законодательные определения цифровых активов и ценных бумаг цифровых активов и предоставит Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) полномочия в отношении ценных бумаг цифровых активов, а Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) полномочия в отношении цифровых активов. Кроме того, законопроект обеспечит правовую определенность в отношении регулирующего статуса для 90% крупнейших рынков цифровых активов (по рыночной капитализации и объему торгов) через совместное нормотворчество SEC / CFTC и потребует транзакций с цифровыми активами, которые не регистрируются в публично распространяемый реестр должен быть передан в зарегистрированный репозиторий торговли цифровыми активами в течение 24 часов, чтобы свести к минимуму вероятность мошенничества и обеспечить прозрачность.

Кроме того, законопроект явно добавит цифровые активы и ценные бумаги цифровых активов к установленному законом определению «денежных инструментов» в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA), формализуя нормативные требования к цифровым активам и ценным бумагам цифровых активов в соответствии с антиденежным законодательством. требования к отмыванию, ведению учета и отчетности. Наконец, законопроект предоставит Федеральной резервной системе явные полномочия выпускать цифровую версию доллара США, разъясняя, что цифровые активы, ценные бумаги цифровых активов и фиатные стейблкоины не относятся к U.S. законное платежное средство и предоставить Министру финансов США полномочия разрешать или запрещать доллар США и другие стейблкоины, основанные на фиатной валюте, а также руководить Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC), Национальным управлением кредитных союзов (NCUA) и инвестором в ценные бумаги. Protection Corporation (SIPC) для выпуска рекомендаций для потребителей о «непокрытии» цифровых активов или ценных бумаг цифровых активов, чтобы потребители знали, что они не застрахованы или защищены так же, как банковские депозиты или ценные бумаги. Наконец, законопроект потребует законодательных рекомендаций от FinCEN, SEC и CFTC, чтобы прояснить границы между тем, кто должен регистрироваться в качестве компании, оказывающей денежные услуги, и тем, кто должен регистрироваться в качестве биржи ценных бумаг или товаров.

Из всей работы, которая была проделана в отношении некоторых из ранее обсуждавшихся законопроектов, Закон об устранении барьеров для инноваций от 2021 года (H.R.1602) достиг наибольшего прогресса, поскольку он уже принят Палатой представителей и теперь ожидает Сената.Законопроект был внесен членом рейтингового комитета Палаты представителей по финансовым услугам Патриком МакГенри (R-NC) с председателем Стивеном Линчем (D-MA) Целевой группы по финансовым технологиям, и он будет формировать совместную рабочую группу CFTC и SEC по цифровым активам, чтобы помочь обеспечить ясность в том, что такое ценная бумага, а что является товаром среди цифровых активов. Рабочая группа будет состоять из представителей государственного и частного секторов для изучения и представления отчета Конгрессу.

Сопутствующий законопроект из Закона о таксономии токенов был внесен конгрессменом Дарреном Сото (штат Флорида) в форме Закона о цифровой таксономии (H.Р. 3638). Этот закон потребует от Федеральной торговой комиссии отчета о своих усилиях по борьбе с недобросовестной или вводящей в заблуждение торговой практикой, связанной с цифровыми токенами. Сото неизменно активно ищет способы поддержать отрасль и способствовать развитию технологии блокчейн.

Технология блокчейн для защиты потребителей

Soto представил Закон об инновациях в области блокчейн (H.R.3639) и Закон о координации технологии блокчейнов от 2021 года (H.Р. 3534). Закон об инновациях в блокчейне потребует от Министерства торговли консультироваться с Федеральной торговой комиссией и другими соответствующими агентствами для изучения потенциальных применений технологии блокчейн, а в соответствии с Законом о координации технологии блокчейн будет создано « Национальное координационное бюро технологии блокчейн » при Министерстве торговли. . Закон о безопасности потребителей и технологиях (HR 3723), представленный конгрессменом Джерри Макнерни (D-CA) и спонсируемый Сото, потребует от Министерства торговли проконсультироваться с Федеральной торговой комиссией (FTC) по потенциальным применениям блокчейна. технологии, а также потребовать от FTC отчитываться об усилиях по борьбе с недобросовестной или обманчивой торговой практикой с цифровыми валютами.

Между тем, конгрессмен Бретт Гатри (республика Кентукки) и член конгресса Дорис Мацуи (штат Калифорния), а также сенатор Тодд Янг (провинция Индиана) и сенатор Эд Меркли (штат Массачусетс) представили Закон о продвижении блокчейна от 2021 года (HR 3612, S.1869). Этот законопроект предписывает Министерству торговли создать рабочую группу по блокчейну для представления в Конгресс отчета, содержащего рекомендованное определение технологии распределенного реестра, обычно называемой технологией блокчейн.

Конгрессмен Тед Бадд (R-NC) представил Закон о защите финансовых технологий (H. R. 296), который предусматривает расследование новых финансовых технологий (например, цифровых валют) и их использования в терроризме и другой незаконной деятельности. В частности, законопроект предусматривает создание Независимой целевой группы по финансовым технологиям для борьбы с терроризмом и незаконным финансированием, которая должна исследовать террористическое и незаконное использование новых финансовых технологий и выпускать годовой отчет. Кроме того, от Министерства финансов потребуется создать фонд для выплаты вознаграждения лицу, предоставляющему информацию, ведущую к осуждению лица, причастного к террористическому использованию цифровых валют, а также к созданию лидера FinTech в области инноваций и инноваций. Программа финансовой разведки для поддержки разработки инструментов и программ для обнаружения террористов и незаконного использования цифровых валют.

Наконец, представитель Бобби Раш (D-IL) представил Закон о СПАСЕНИИ для чернокожих и общественных банков (H.R.154), который требует от Генерального контролера США провести исследование технологии блокчейн и определить его. можно ли использовать такую ​​технологию для увеличения инвестиций лиц с низкими доходами в стартапы и другие краудфандинговые компании.

Цифровая валюта Центрального банка: «Цифровой доллар» США

Не менее десяти сенаторов поддерживают законопроект, посвященный изучению последствий усилий Китайской Народной Республики по созданию официальной цифровой валюты для национальной безопасности (S.2543). Сенатор Билл Хагерти (R-TN) внес на рассмотрение законопроект, который требует от президента отчитываться в течение одного года о (1) рисках, возникающих в результате потенциального наблюдения за транзакциями; (2) риски, связанные с безопасностью и незаконным финансированием; и (3) риски, связанные с экономическим принуждением и социальным контролем Китайской Народной Республики. В частности, после 5G угроза создания Китаем новой цифровой валюты в этом году быстро привлекла внимание законодателей.

Тем временем и представитель Билл Фостер (D-IL), и представитель French Hill (R-AR) представили Закон об исследовании цифровых валют Центрального банка от 2021 года (H.R. 2211), в котором будет изложено всестороннее исследование влияния введения CBDC США. И Фостер, и Хилл первыми начали писать письмо в Федеральный резерв с просьбой к агентству начать рассмотрение возможности CBDC. Исследование в этом законопроекте будет охватывать такие области, как проблемы BSA / AML, трансграничные денежные переводы, усилия по обеспечению финансовой доступности, а также вопросы конфиденциальности и безопасности данных, и это лишь некоторые из них. Хилл также представил другой двухпартийный законопроект с представителем Джимом Хаймсом (D-CT), названный Законом о долларах 21-го века (H.R. 3506), который фокусируется не только на CBDC, но и в более широком смысле на вопросе о том, как сохранить доллар США в качестве глобальной резервной валюты. Законопроект потребует разработки отчета о «долларовой стратегии» для Соединенных Штатов.

Наконец, представитель Рашида Тлаиб (Д-Мичиган) представила Закон об автоматическом стимулировании сообществ (H.R. 1030), который направлен на создание ежемесячных стимулирующих выплат во время кризиса Covid-19. В качестве способа доставки вексель разрешает использование цифровых долларов или долларовых остатков, состоящих из записей цифровой книги, записанных в качестве обязательств на счетах любого Федерального резервного банка, а также цифровых монет или валютных инструментов, выпущенных Казначейством Соединенных Штатов в качестве законного платежного средства.Эти цифровые доллары будут храниться в качестве инструментов на предъявителя в любом кошельке для цифровых долларов, одобренном Казначейством США. У человека также может быть цифровой долларовый кошелек, поддерживаемый Федеральной резервной системой.

Поскольку осталось еще больше года для наблюдения за тем, как 117-й Конгресс может все еще действовать в отношении политики криптовалюты и блокчейна, законопроекты, которые помогла объяснить эта статья, дают хорошее руководство по основным проблемам, которые Конгресс разбирает в отношении криптовалюты, блокчейна и CBDC.

последних переговоров по регулированию криптовалюты | NextAdvisor с TIME

Редакционная независимость Мы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения. Некоторые ссылки на этой странице (четко обозначенные) могут привести вас на партнерский веб-сайт и могут привести к получению нами реферальных комиссий. Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.

Один из основополагающих принципов криптовалюты — децентрализация и нерегулируемость. Но правительство США не слишком беспокоится об основополагающих принципах криптовалюты.Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам

Гэри Генслер во вторник выступил на форуме по безопасности в Аспене, подчеркнув свое мнение о роли Комиссии по ценным бумагам и биржам в регулировании криптовалют. Генслер назвал нынешний криптографический ландшафт «Диким Западом».

На самом деле, регулирование криптовалюты в последнее время часто вызывает интерес законодателей и государственных органов США. Только на этой неделе Сенат принял законопроект об инфраструктуре на 1 триллион долларов, который включает положения о криптографическом регулировании, и председатель Комиссии по безопасности и обмену Гэри Генслер рассказал о роли Комиссии по ценным бумагам и биржам в регулировании цифровых активов.

В связи с новым регулированием криптовалюты в США возникло несколько ключевых тем: пресечение преступлений, связанных с криптовалютой, и уклонения от уплаты налогов, регулирование стейблкоинов и потенциал для инвестиционных инструментов, таких как крипто-ETF и другие фонды.

Для многих криптоэнтузиастов децентрализованный характер цифровых валют, которые, в отличие от традиционных валют, не поддерживаются никакими учреждениями или государственными органами, является большим преимуществом. Но нормативные акты могут помочь защитить инвесторов. «Как бы мне ни нравилась децентрализация и отсутствие [участия] правительства, я рад, что они обращают на это внимание, потому что, к сожалению, с криптовалютой существует много мошенничества», — говорит Киана Даниал, автор книги «Cryptocurrency Investing for Dummies».

Вот краткое изложение предложений, которые мы видели до сих пор, и то, как они могут повлиять на инвесторов криптовалюты в будущем:

СВЯЗАННЫЕ: Главные новости криптовалюты на этой неделе

Криптовалютные преступления и уклонение от налогов

Регулирование криптовалюты — это включены в законопроект о двухпартийной инфраструктуре на сумму 1 триллион долларов, который проходит через Конгресс.

Это положение расширит определение брокерской деятельности, включив в нее компании, которые содействуют торговле цифровыми активами, например биржам криптовалют.Это изменение будет означать усиление ответственности за налоговую отчетность, чтобы помочь IRS отслеживать уклонение от налогов на криптовалюту. Согласно сообщению Washington Post, некоторые законодатели и отраслевые группы утверждают, что формулировка законопроекта слишком широка.

Кроме того, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Генслер недавно говорил о необходимости ужесточить регулирование и помочь предотвратить новые атаки программ-вымогателей, например, ту, которая остановила Colonial Pipeline еще в мае. Атака на конвейер была одним из ряда громких случаев, когда хакеры добивались выкупа в биткойнах.

Хотя Генслер не стал комментировать, как именно Комиссия по ценным бумагам и биржам планировала помочь остановить эти преступления, он сказал, что агентство продолжит использовать в полной мере свои полномочия.

«[Комиссия по ценным бумагам и биржам] будет продолжать доводить наши власти до конца, — сказал Генслер во время выступления на форуме безопасности Аспена в Колорадо.

В недавнем отчете казначейства США были высказаны те же опасения, что и у Генслера: криптовалюта «представляет собой серьезную проблему обнаружения, поскольку способствует незаконной деятельности в целом, включая уклонение от уплаты налогов.”

[ПРОЧИТАЙТЕ БОЛЬШЕ]: криптовалютная преступность быстро растет. Вот как безопасно инвестировать. акции), начиная с налогового сезона 2024 года.

«Счет обычно удобен для инвесторов, потому что он упрощает соблюдение налоговых требований на криптовалюту», — говорит Шехан Чандрасекера, CPA, руководитель налоговой стратегии CoinTracker.io, компания, занимающаяся разработкой программного обеспечения для крипто-налогообложения. «Это связано с тем, что, если законопроект будет принят, биржи должны будут предоставить инвесторам налоговые формы 1099-B с информацией о стоимости».

Это означает, что биржа будет предоставлять запись облагаемых налогом событий на платформе, например, сколько стоил ваш биткойн, когда вы его купили, и когда вы продаете его обратно в доллары США. Сегодня только некоторые биржи сообщают эту информацию.

«Это значительно снизит бремя регистрации криптовалютных налогов», — говорит Чандрасекера.

Уже важно вести собственные записи о приросте или убытке капитала по вашим криптовалютным сделкам, которые вы должны сообщать в своих федеральных налоговых декларациях.Но это регулирование сделало бы его еще более важным, поскольку IRS будет легче находить любые случаи уклонения от уплаты налогов, связанных с криптовалютой.

Регламент стабильной монеты

Генслер также намекнул во вторник, что усиление регулирования стабильной монеты может помочь в решении проблемы преступности, связанной с криптовалютой, поскольку «большая часть того, что происходит [на криптовалютных биржах и платформах], — это обмен криптовалюты на криптовалюту».

Генслер говорит, что, обходя участие долларов США в прямых сделках между криптовалютами, злоумышленники могут иметь больше возможностей уклоняться от мер государственной политики и других санкций, направленных на предотвращение отмывания денег или обеспечение соблюдения налогового законодательства.

Pro Tip

Помимо федерального регулирования, было принято множество законов о криптовалютах для конкретных штатов. Знайте, какие правила действуют в вашем штате.

Стейблкоины — это тип криптовалюты, привязанной к существующей валюте, например USDT (Tether). USDT привязан к цене доллара США, поэтому его стоимость постоянно составляет 1 доллар. И SEC — не единственное агентство, которое проявило интерес.

Председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл недавно также говорил о регулировании стейблкоина, давая показания перед U.Комитет Палаты представителей по финансовым услугам в начале этого месяца. Пауэлл сказал, что если стейблкоины станут «значительной» частью платежной системы, «нам нужна соответствующая нормативно-правовая база, которой у нас, откровенно говоря, нет».

Министр финансов Джанет Йеллен недавно поддержала это мнение, координируя встречу с Президентской рабочей группой по финансовым рынкам для обсуждения «быстрого роста стейблкоинов, потенциального использования стейблкоинов в качестве средства платежа и потенциальных рисков для конечных пользователей, финансовая система и национальная безопасность », — говорится в протоколе заседания.

Что следует знать инвесторам

По словам Генслера, в июле почти три четверти торгов на всех криптовалютных торговых платформах происходили между стейблкоином и некоторыми другими токенами. Хотя пока неясно, как будут выглядеть любые регулирующие меры в отношении стейблкоинов, любое регулирование может повлиять на инвесторов, которые держат или используют стейблкоины в рамках своей стратегии.

Обмен криптовалюты на криптовалюту часто требует более низких комиссий на многих биржах, чем прямая покупка криптовалюты в транзакциях доллара США и криптовалюты, а низкая волатильность цен стейблкоинов делает их потенциально лучшим вариантом для покупок, чем каждый раз переводить наличные.Но для инвесторов они не такие большие средства сбережения, как более изменчивые криптовалюты, такие как Биткойн. Если вы инвестируете в криптовалюту в поисках долгосрочного роста, эксперты рекомендуют придерживаться более устоявшихся монет, таких как Биткойн или Эфириум.

В ожидании любых ближайших указаний вам также следует выбрать криптовалютную биржу, которая соответствует требованиям развивающихся федеральных и государственных регуляторов в Соединенных Штатах. Это включает в себя множество крупных крупных бирж в США, таких как Coinbase и Gemini.

«На данный момент я покупаю свои криптовалютные активы только у регулируемых брокеров, потому что у нас есть такая возможность. Конечно, в других странах этого нет, но у нас есть », — говорит Даниал.

Криптовалютные ETF

Хотя правительство рассматривает вопрос о том, как усложнить использование криптовалюты для незаконной деятельности и уклонения от уплаты налогов, у американцев по-прежнему нет возможности покупать криптовалюту, используя более традиционные инвестиционные счета, например, в Fidelity или Vanguard.

Комиссия по ценным бумагам и биржам еще не утвердила криптовалютный ETF (биржевой фонд), несмотря на несколько предложенных фондов от разных учреждений и бирж, но во вторник Генслер сообщил, что он может появиться.

«Мы делаем это на фондовом рынке, мы делаем это на рынках облигаций, люди могут захотеть это здесь», — сказал Генслер. Признавая, что в SEC уже поданы заявки на ETF, «я ожидаю, что у нас появятся новые заявки в соответствии с так называемым Законом об инвестиционных компаниях, а в сочетании с другими федеральными законами этот закон обеспечивает значительную защиту инвесторов», — говорит он.

Согласно SEC, Закон об инвестиционных компаниях требует, чтобы компании, включая паевые инвестиционные фонды, раскрывали информацию о своих финансах и инвестициях на «регулярной основе».

До тех пор, пока ETF не будет одобрен, «на самом деле нет способа купить ценную бумагу, которая бы точно отслеживала цену конкретной криптовалюты», — говорит Джереми Шнайдер, эксперт по личным финансам из Personal Finance Club. Это означает, что единственный способ для инвесторов сделать это — покупать монеты непосредственно на бирже.

В то время как существовала некоторая путаница в отношении того, являются ли криптовалюты ценными бумагами (и подпадают ли они под регулирование SEC), Генслер ясно дал понять, что каждое первоначальное предложение монет (ICO), которое он видел, является ценной бумагой: «Как правило, люди, покупающие эти токены, ожидают прибыли, и есть небольшая группа предпринимателей и технологов, поддерживающих и поддерживающих проекты … Я считаю, что сейчас у нас есть криптовалютный рынок, на котором многие токены могут быть незарегистрированными ценными бумагами без обязательного раскрытия информации или надзора за рынком.

Но Генслер повторил, что Комиссия по ценным бумагам и биржам имеет юрисдикцию и что «применяются наши федеральные законы о ценных бумагах».

Что следует знать инвесторам

ETF на криптовалюту еще не доступны в США, но могут предложить инвесторам возможность получить доступ к криптовалюте без необходимости покупать напрямую на бирже в будущем.

Если вы заинтересованы в криптовалюте, эти фонды могут помочь вам диверсифицировать свои активы с помощью различных монет, например, обычного ETF или индексного фонда.Но они по-прежнему столь же спекулятивны, как и любые криптоинвестиции; Если вы ждете биткойн-ETF, потому что не желаете брать на себя риск, вы можете пересмотреть, принадлежит ли криптовалюта вашему портфелю вообще.

Между тем позиция Генслера о том, что каждое ICO является ценной бумагой, может означать, что инвесторы должны обращаться к SEC за защитой по мере того, как регулирование становится более конкретным.

5 вопросов о нормативно-правовой базе криптовалюты

Представление криптовалюты Биткойн и Binance показано на этой иллюстрации, сделанной 6 августа 2021 года.REUTERS / Dado Ruvic / Illustration

Мы подробно рассказывали о возникающих правилах криптовалюты, в том числе в недавнем обзоре, в котором рассматриваются некоторые из этих событий, а также риски и преимущества этой следующей итерации цифровой трансформации.

Во время недавнего вебинара под названием я разговаривал с одним из авторов отчета, Тоддом Эретом, старшим экспертом по регулирующей разведке Thomson Reuters Regulatory Intelligence; и Гейб Идальго, управляющий директор K2 Integrity.

Вот некоторые вопросы вебинара и ответы участников дискуссии.

1. Сколько стран приняли криптовалюту в качестве законного платежного средства?

Эрет : 8 июня 2021 года Конгресс Сальвадора проголосовал за предложение президента Найиба Букеле сделать биткойн законным платежным средством в стране. С 62 из 84 возможных голосов законодателей Сальвадор стал первой и до сих пор единственной страной, официально принявшей криптовалюту в качестве законного платежного средства. Биткойн станет законным платежным средством наряду с U.Южнокорейский доллар, 7 сентября 2021 года.

Хотя несколько политических лидеров по всему миру высказались в поддержку шага Сальвадора, а криптовалюты, такие как биткойн, широко используются и принимаются в качестве формы оплаты во многих странах, другие не сделали этого. предприняли официальные шаги, чтобы принять его в качестве законного платежного средства. Многие страны также находятся на различных этапах исследования или работы над цифровыми валютами, поддерживаемыми их собственными центральными банками.

Гейб Идальго из K2 Integrity

Pres.Букеле рекламировал преимущества биткойна, написав в Твиттере: «Он принесет финансовую доступность, инвестиции, туризм, инновации и экономическое развитие нашей страны». Возможно, он прав в том, что сальвадорцам, живущим за границей, будет легче отправлять денежные переводы домой.

Страна очень сильно зависит от денег, отправляемых от рабочих из-за границы. Денежные переводы в страну составляют около 6 миллиардов долларов или около 20% ВВП страны, что является одним из самых высоких показателей в мире. Из-за этой зависимости от денежных переводов из-за границы Сальвадор находится в уникальной ситуации.

Pres. Bukele также пригласил майнеров биткойнов переехать в страну, чтобы воспользоваться дешевой, чистой и возобновляемой геотермальной энергией вулканов для питания майнинговых установок. Еще неизвестно, станет ли Сальвадор центром добычи биткойнов и инноваций, побуждая другие страны пойти по его стопам.

Принятие биткойна в качестве законного платежного средства сопряжено с проблемами и рисками, поскольку инфляция является проблемой в Сальвадоре, и почти 70% населения «не охвачены банковскими услугами».«Требовать, чтобы каждый бизнес принимал биткойны для товаров и услуг, может быть проблемой.

Международный валютный фонд (МВФ) предупредил Сальвадор в своем блоге, что его действия являются «слишком большим шагом». В МВФ заявили: «Некоторые страны могут соблазниться сокращением: принятием криптоактивов в качестве национальных валют. Многие из них действительно безопасны, легкодоступны и дешевы для совершения операций. Однако мы считаем, что в большинстве случаев риски и затраты перевешивают потенциальные выгоды ».

Сальвадор станет очень интересным тестовым примером, за которым внимательно следят правительства других стран мира вместе с криптосообществом.

2. Как защитить криптовалюту от ажиотажа в социальных сетях?

Ehret : Глобальные финансовые регуляторы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), имеют положения, запрещающие манипулятивную торговую практику и различные виды деятельности в соответствии с правилами борьбы с мошенничеством. . Поскольку криптовалюты, такие как биткойн, напрямую не регулируются SEC и CFTC, они существуют в некоторой серой зоне.

Правило SEC 10b-5 запрещает «использование любого устройства, схемы или уловки для обмана». Правило также применяется к искажениям или упущению существенных фактов. Еще больше усложняет ситуацию то, что многие онлайн-комментарии в социальных сетях можно рассматривать как свободу слова. Отсутствие правила 10b-5 для криптовалют — это пробел, который регулирующие органы должны будут устранить. Обеспечение соблюдения таких правил, связанных с манипулятивной торговлей и онлайн-шумихой, также будет проблемой.

3. Есть ли рекомендации для финансового учреждения, которое видит, что его клиенты используют свои банковские счета для покупки криптовалюты?

Идальго : В учреждениях, где клиенты используют свои учетные записи для покупки криптовалюты, будут контрольные признаки.Очевидно, что при внесении депозита или вывода на признанную биржу информация биржи о транзакции будет связана с ней. Однако в некоторых случаях более мелкие или относительно неизвестные биржи будут использовать корпоративные оболочки для облегчения торговли. Финансовые учреждения должны проверять свои транзакции на наличие неизвестных юридических лиц и спрашивать клиента, какова цель перевода, если они не могут найти информацию из закрытых или открытых источников.

Тодд Эрет из Thomson Reuters Regulatory Intelligence

Каждое учреждение может установить соответствующую программу допуска риска и мониторинга.Если учреждение не желает финансировать покупки криптовалюты или получать доход, основанный на криптовалюте, ему необходимо настроить свою систему мониторинга транзакций, чтобы обнаруживать известные обмены и ставить под сомнение переводы возможным организациям-оболочкам, единственной целью которых является облегчение транзакций на основе криптовалют.

4. Как снизить риск, связанный с криптовалютами и трансграничными транзакциями?

Идальго : Смягчение зависит от типа учреждения, частью которого вы являетесь.Банки будут обрабатывать фиатную часть транзакций, поэтому они не смогут видеть трансграничные транзакции с использованием криптовалюты. Вместо этого они полагаются на клиента поставщика услуг виртуальных активов (VASP) для создания надежной программы мониторинга транзакций. Для VASP мониторинг и смягчение последствий использования собственных кошельков является политическим решением. VASP должен будет решить, будут ли они принимать переводы с кошельков, которые не были идентифицированы их клиентами как их собственные кошельки.

Неизвестные сторонние кошельки создадут дополнительные проблемы для VASP для мониторинга, и поэтому VASP должен задействовать предоставляемый поставщиком продукт проводника цепочки блоков, чтобы попытаться оценить риск стороннего автономного кошелька.Таким образом, VASP может определить, представляет ли этот кошелек активность с повышенным риском, исходящую от Dark Web или выявленных незаконных сторон.

5. Следует ли развивающимся странам принимать криптовалюту в качестве законного платежного средства?

Идальго : Каждая страна должна самостоятельно решить, готовы ли они принять криптовалюту в качестве законного платежного средства. Проблема с криптовалютами, которая может создать проблемы для любой страны, стремящейся сделать ее законным платежным средством, заключается в том, что волатильность цен, установленная рынком, приведет к быстрому изменению ценностей.Например, сегодня буханка хлеба стоит одну единицу криптовалюты, а завтра, исходя из рыночных оценок, та же буханка хлеба может стоить три единицы той же криптовалюты.

Рассмотрим вместо этого стейблкоин , который привязан к хорошо известной резервной фиатной валюте, где базовые резервы стейблкоина прозрачно сообщаются и проверяются, чтобы гарантировать, что для каждой созданной единицы этой стейблкойна существует соответствующая одна фиатная единица в признанное и регулируемое депозитарное учреждение.

Что касается нормативной базы, многие страны все еще пытаются выяснить, как лучше всего регулировать этот класс активов, и в некоторых случаях они применяют нормативную базу Money Service Business ко всем продуктам и услугам, связанным с криптовалютой. Однако в целом волатильность будет происходить из-за колебаний рыночных цен на криптовалюты, не являющиеся стабильными монетами; а нормативные акты только укрепят защиту потребителей и смягчение последствий, а также мониторинг потоков транзакций на предмет потенциальной незаконной деятельности.

Мнения, высказанные автором, принадлежат. Они не отражают точку зрения Reuters News, которая в соответствии с Принципами доверия придерживается принципов честности, независимости и свободы от предвзятости. Институт Thomson Reuters принадлежит Thomson Reuters и действует независимо от Reuters News.

Джина Юрва

Джина Юрва, эсквайр, является менеджером корпоративной контентной платформы для корпораций и правительства в Thomson Reuters. Джина работает над решениями некоторых из самых серьезных мировых проблем мошенничества, включая борьбу с отмыванием денег (AML), мошенничество в электронной коммерции и мошенничество в сфере здравоохранения, в дополнение к рискам и соблюдению нормативных требований.На предыдущей должности в Thomson Reuters Джина работала старшим писателем и редактором по юридическим вопросам. Кроме того, в общей сложности она провела 11 лет в качестве заместителя окружного прокурора, ведя дела о мелких правонарушениях и уголовных преступлениях, а затем занималась собственной юридической практикой, защищая клиентов по уголовным делам. Джина окончила университет Санта-Клары со степенью бакалавра английского языка и со степенью бакалавра в области средневековья и эпохи Возрождения. Позже она получила диплом юриста с сертификатами двойной специализации по уголовному праву и судебным спорам. Недавно она окончила Школу женских кампаний при Йельском университете.

Регулирование криптографии имеет важное значение для обеспечения ее глобальной легитимности — TechCrunch

Хенрик Геббинг Автор

Хенрик Геббинг — со-генеральный директор и соучредитель Finoa, ведущей европейской платформы по хранению цифровых активов и финансовых услуг для институциональных инвесторов и корпораций.

Вильгельм Ноффке Автор

Вильгельм Ноффке — старший менеджер по комплаенсу Finoa, ведущей европейской платформы по хранению цифровых активов и финансовых услуг для институциональных инвесторов и корпораций.

За последнее десятилетие произошло несколько структурных изменений в правилах «Знай своего клиента» (KYC) и в правилах борьбы с отмыванием денег (AML) в Европе и во всем мире. Громкие дела об отмывании денег и проникновении незаконных средств на мировые рынки привлекли внимание регулирующих органов и общественности, и это справедливо.

Скандал с Wirecard был особенно непристойным примером, когда расследование широко распространенного мошенничества выявило сеть подставных компаний, причастных к незаконному распространению наркотиков и порнографии.В Danske Bank через эстонский филиал было отмыто около 227 миллиардов долларов, что оставалось практически незамеченным в течение девяти лет.

В США Комиссия по ценным бумагам и биржам подала иск против Ripple Labs и двух ее руководителей, утверждая, что они привлекли более 1,3 миллиарда долларов посредством незарегистрированного, продолжающегося предложения ценных бумаг в области цифровых активов. Это дело продолжается.

Традиционные формы регулирования из мира фиатных денег взаимно не применимы ни ко всем аспектам криптографии, ни к фундаментальной природе технологии блокчейн.

По мере того, как регулирующие органы и финансовые учреждения улучшают свое понимание этой преступной практики, требования ПОД также улучшаются. Но эти корректировки были в подавляющем большинстве случаев реактивным, испытательным процессом.

Для решения проблем быстро развивающейся экосистемы блокчейнов Европейский Союз начал вводить более строгие финансовые правила, которые еще больше укрепляют систему регулирования с целью улучшения моделей лицензирования. Многие государства-члены теперь регулируют криптоактивы индивидуально, и Германия лидирует в том, чтобы первой регулировать криптовалюты.

Эти отдельные правила четко определяют путь для крипто-компаний, излагая требования к получению и поддержанию финансовой лицензии от регулирующего органа. Соблюдение нормативных требований, естественно, повышает доверие и защиту инвесторов.

По мере развития этих финансовых преступлений и самих криптовалют усиливаются усилия регулирующих органов по отслеживанию, устранению и обеспечению соблюдения ограничений. В международном масштабе наиболее известным контролирующим органом является Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которая излагает общие рекомендации и определяет передовые методы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Хотя FATF считается мягким законом, целевая группа устанавливает планку для действенных правил в отношении криптоактивов. Особенно примечательна Рекомендация 16 ФАТФ, более известная как «правило путешествий», которая требует от предприятий сбора и хранения личных данных участников транзакций блокчейна. Теоретически доступ к этим данным позволит властям лучше контролировать и обеспечивать соблюдение правил рынка криптовалют. Другими словами, они будут точно знать, кто и что делает.Прозрачность — ключ к успеху.

Загадка правила путешествия

Правила

FATF о поездках влияют на два типа бизнеса: традиционные финансовые учреждения (банки, кредитные фирмы и т. Д.) И криптографические компании, также известные как поставщики услуг виртуальных активов (VASP).

В своем первоначальном воплощении правило поездок применялось только к банкам, но в 2019 году было распространено на криптографические компании. В 2021 году многие юрисдикции-члены ФАТФ начали включать правило поездок в свои местные законы о ПОД.Этот регуляторный сдвиг вызвал потрясение в криптосекторе. Ставки отказа высоки: несоблюдение правил поездок приводит к тому, что поставщик услуг объявляется несоблюдавшим его, что является серьезным препятствием для ведения бизнеса.

Но правило путешествий также является серьезным препятствием, которое не принимает во внимание новизну криптотехнологий. Для криптобизнеса сложно интегрироваться из-за больших усилий, которые он представляет при получении данных KYC о получателе и их интеграции в повседневную деятельность.

Для того, чтобы криптовалютные компании могли получить эту информацию для исходящих платежей, данные должны быть предоставлены клиентом, и их будет практически невозможно проверить. Это сильно подрывает символическую эффективность криптографии. Более того, его реализация вызывает проблемы с точностью данных, получаемых VASP и банками. Кроме того, это создает дополнительные уязвимости данных из-за создания дополнительных хранилищ данных по всему миру.

Когда дело доходит до мер международной стандартизации, а не тех, которые изолированы в определенных сообществах, существует большой разрыв между решениями исключительно в цепочке (транзакции, которые записываются и проверяются в одной конкретной цепочке блоков) и межсетевым взаимодействием, которое позволяет взаимодействовать между различные блокчейны или для объединения транзакций внутри сети с транзакциями вне сети, которые проводятся в других электронных системах, таких как PayPal.

Мы должны в конечном итоге найти середину между теми, кто действительно обеспокоен анонимностью криптоактивов, и теми, кто считает регулирование запретительно ограничивающим в отношении криптовалют. Обе стороны правы, но сохранение легитимности и жизнеспособности криптовалюты на более крупных финансовых рынках и в отрасли является чистым позитивом для всех сторон, что делает эти переговоры не чем иным, как решающим.

Не антирегулирование, просто анти-неработающее регулирование

В конечном счете, нам необходимо эффективно регулировать, что требует законодательства, применимого конкретно к цифровым активам и не препятствующего рынку без реального решения каких-либо проблем, связанных с AML.

И без того глобальный характер традиционной финансовой индустрии подчеркивает ценность и необходимость выпуска ФАТФ международной основы для регулирующего надзора за криптовалютой.

Преступная финансовая торговля — отмывание денег, незаконная продажа оружия, торговля людьми и так далее — также является международным бизнесом. Таким образом, борьба с ним по необходимости является международным усилием.

Децентрализованный характер блокчейна, который противоречит стандарту центральных серверов, который мы знаем и используем почти повсеместно, представляет собой серьезную проблему.Правила и нормы для традиционных финансовых институтов внедряются в криптовалюту как неотъемлемую часть — ошибка и недоразумение, игнорирующие инновации и новизну, которые влечет за собой эта экономическая экосистема и лежащие в ее основе технологии.

Традиционные формы регулирования из мира фиатных денег взаимно не применимы ни ко всем аспектам криптографии, ни к фундаментальной природе технологии блокчейн. Какими бы благими намерениями они ни были, поскольку эти навязанные правила основаны на старой системе, они должны быть адаптированы и изменены.

Создание справедливых ограничений на использование технологии требует фундаментального понимания и сотрудничества в пределах и характеристиках этих технологий. В традиционных финансовых кругах тема блокчейна в настоящее время является предметом более пылкой риторики, чем искреннего понимания.

В основе проблемы лежит фундаментальное заблуждение о том, что транзакции блокчейна анонимны или не отслеживаются. Блокчейн-транзакции являются псевдоанонимными и в большинстве случаев могут обеспечить большую прослеживаемость и прозрачность, чем традиционные банковские операции.Незаконную деятельность, осуществляемую в блокчейне, всегда будет гораздо легче отслеживать, чем, например, транзакции с наличными.

Технология с таким огромным потенциалом должна быть доступной, регулируемой и полезной для всех. Блокчейн и цифровые активы уже революционизируют то, как мы работаем, и за этим должны последовать нормативные меры. Путь вперед не может заключаться в простом исполнении директив старой школы, требовании повиновения и несправедливых наказаниях. Нет причин, по которым новый путь вперед невозможен.

Конец эпохи преступников

Активность уже можно отслеживать с помощью коллективной базы данных пользователей, которые, как известно, соблюдают международные стандарты. Эти сведения об утвержденных пользователях и поставщиках позволяют отрасли выявлять неправомерные действия или должностные преступления гораздо раньше, чем обычно, выделяя и ограничивая незаконных пользователей.

Посредством хорошо продуманной настройки предлагаемых правил, проверенная сеть может быть коллективно построена, чтобы обеспечить доверие и должным образом использовать потенциал блокчейна, не допуская при этом злонамеренных субъектов, намеревающихся повредить систему или манипулировать ею.Это станет огромным шагом вперед в преследовании за международные финансовые преступления и обеспечении легитимности криптовалюты во всем мире.

Дни вне закона

Crypto прошли, но она приобрела беспрецедентный уровень легитимности, который можно сохранить и укрепить, только соблюдая нормативный надзор.

Такой надзор со стороны регулирующих органов не может быть просто старым способом копирования и вставки операций в транзакции блокчейна. Вместо этого он должен помогать бороться с преступной деятельностью, укреплять доверие инвесторов и бросать кости — а не гаечный ключ — тем самым механизмам, которые делают криптовалюту желательной финансовой инвестицией.

сенаторов США в последний момент достигли компромисса в отношении регулирования криптовалюты, поскольку голосование по законопроекту об инфраструктуре приближается • The Register

Сенаторы США достигли соглашения о внесении поправок в определение того, кто считается «брокером» цифровых активов в двухпартийном законопроекте об инфраструктуре, что гарантирует освобождение майнеров и инженеров криптовалюты от предлагаемых правил.

Пытаясь оплатить счет в триллион долларов [PDF], Конгресс вводит правила, которые затруднят уклонение криптоинвесторов от уплаты налогов всякий раз, когда они покупают или продают цифровые деньги, такие как Биткойн или Эфириум.

Брокеры

— люди, которые управляют транзакциями, которые позволяют трейдерам покупать, продавать или обменивать криптовалюты, — должны будут собирать личную информацию плательщиков и получателей, участвующих в финансовых расчетах. Затем эти данные могут быть переданы в налоговую службу США, Налоговую службу США.

Две разные группы сенаторов, однако, спорят по поводу окончательной формулировки законопроекта, определяющего, кто является брокером или нет.

Сенаторы Рон Виден (Нидерланды), Пэт Туми (R-PA) и Синтия Ламмис (R-WY) хотят убедиться, что брокеры в значительной степени ограничены обменом криптовалютой. По их словам, люди, занимающиеся майнингом криптовалют, разработчики программного обеспечения, обрабатывающие транзакции с блокчейном, или поставщики оборудования, продающие комплект для майнинга, не обязаны собирать данные о клиентах.Но сенаторы Марк Уорнер (D-VA), Kyrsten Sinema (D-AZ) и Роб Портман (R-OH) выступают за более широкое и более свободное определение того, кого следует классифицировать как брокера.

Однако оба лагеря заявили, что достигли соглашения о внесении изменений в законопроект. «Некоторые выразили недоумение относительно основного текста законопроекта об инфраструктуре, предполагая, что это приведет к слишком широкому применению требований к отчетности и заманит в ловушку отдельных лиц, разработчиков и другие элементы этой экосистемы, которые не могут соответствовать требованиям к отчетности», — они говорится в совместном заявлении.

«Мы работали с Министерством финансов, чтобы прояснить основной текст и гарантировать, что те, кто не действует в качестве брокеров, не будут подпадать под требования к отчетности законопроекта».

«Хотя каждый из нас разработал бы это решение по-разному, мы все согласны с тем, что важно обеспечить, чтобы эти обязательства были правильно составлены и применимы только к организациям, которые регулярно проводят транзакции с цифровыми активами в обмен на вознаграждение. Чтобы максимально увековечить это общее понимание, мы предлагаем включить эту важную поправку в закон об инфраструктуре и призываем наших коллег присоединиться к нам в принятии этого двустороннего разъяснения.”

Министр финансов выразил поддержку компромиссу. «Я благодарна сенаторам Уорнеру, Портману, Синема, Туми и Ламмису за совместную работу над этой поправкой, чтобы внести ясность в важные положения двухпартийной инфраструктурной сделки, которая приведет к значительному прогрессу в борьбе с уклонением от уплаты налогов на рынке криптовалюты», — сказала она.

«Я также благодарен Председателю Видену за его руководство и участие в этих важных вопросах.”

Точная формулировка поправок, внесенных в закон, пока не обнародована, однако сенаторы все еще голосовали по изменениям на момент написания. Финальное голосование по законопроекту в полном объеме запланировано на вторник. ®

Обновлено, чтобы добавить

Законопроект об инфраструктуре за 1 трлн долларов прошел голосование Сената 60-33, но новая терминология для майнеров и исследователей криптовалюты не вошла в окончательный закон.

Как это часто бывает сейчас в Сенате, двухпартийная поправка была заблокирована.Требовалось единодушное согласие на поправку, и сенатор Ричард Шелби (R-AL) возразил, фактически уничтожив изменения, на которые потребовались недели тщательных переговоров.

Теперь Палата представителей должна предложить свою версию языка в своем законопроекте, так что это еще не конец.

Спорные правила криптографии остаются в законопроекте об инфраструктуре после голосования

Палаты представителей

Спорные новые налоговые требования к криптовалюте, вероятно, станут законом через двухпартийный законопроект об инфраструктуре.Криптовалютное сообщество сплотилось, чтобы исправить язык, но Палата представителей проголосовала за то, чтобы продолжить рассмотрение законопроекта, как есть во вторник, без каких-либо новых поправок или возможностей изменить его.

Во вторник спикер Палаты представителей Нэнси Пелоси (D-CA) и группа умеренных демократов достигли соглашения об одобрении резолюции о бюджете на 3,5 триллиона долларов, наложении нижнего предела по двухпартийной инфраструктурной сделке до 27 сентября и предварительном принятии закона о правах голоса. Соглашение было заключено после того, как группа умеренных демократов пообещала проголосовать против многомиллионного пакета социальной защиты, если он будет одобрен до двухпартийного законопроекта об инфраструктуре.

«Мы разочарованы, но не удивлены»

Однако сделка также запрещает рассмотрение любых новых поправок к пакету инфраструктуры, если Палата представителей не утвердит новое правило, которое их разрешит.

Сделка наносит сокрушительный удар по криптовалютному сообществу, которое последние несколько недель работало над удалением языка из пакета инфраструктуры, который мог бы распространить обременительные требования налоговой отчетности на разработчиков кошельков и майнеров. Несколько поправок были предложены в Сенате ранее в этом месяце, но в конечном итоге они потерпели неудачу, оставив проблемные формулировки в окончательном законопроекте.

«Мы разочарованы, но не удивлены», — сказал The Verge Нирадж Агравал, директор по связям с общественностью Coin Center. «Это всегда было далеко. Тем не менее, в ближайшие месяцы у нас есть возможности исправить это в законодательстве ».

Несколько депутатов Палаты представителей, такие как представители Ро Ханна (D-CA) и Анна Эшу (D-CA), выступили против широкого определения законопроекта о «брокере», и двухпартийная группа Конгресса США по блокчейну направила письмо членам Конгресса с призывом к исправлению. .

Тем не менее, сторонники криптовалюты могут иметь шанс повлиять на применение правил. По сообщениям, министерство финансов заявило, что выпустит новое руководство по правилам, как только они будут приняты, гарантируя, что оно предоставит исключения для фирм, которые не работают в качестве брокеров. Но неясно, поддержит ли министр финансов Джанет Йеллен более благоприятные для отрасли правила. В интервью CNBC ранее в этом году Йеллен назвала Биткойн «крайне неэффективным» активом.

Она продолжила: «Это очень спекулятивный актив, и, как вы знаете, я думаю, что люди должны знать, что он может быть чрезвычайно нестабильным, и я действительно беспокоюсь о потенциальных убытках, которые могут понести инвесторы».

Министерство финансов попыталось успокоить сторонников криптовалюты, заявив журналистам, что не будет интерпретировать язык «брокера» как включающий майнеров или разработчиков. Тем не менее, многие сторонники криптовалюты утверждают, что обещания недостаточно и что будущие администрации могут переосмыслить определение, лежащее в основе законопроекта, в более широком смысле.

«Я понимаю, что, похоже, Казначейство намеревается сделать это правильно, и мы с нетерпением ждем возможности участвовать в любом процессе регулирования в ближайшие годы», — сказал в среду в твиттере исполнительный директор Coin Center Джерри Брито. «Но, пожалуйста, не принимайте повествование о том, что люди в криптографии слишком остро реагируют на это положение».

По мере того, как Дом движется вперед по пакету инфраструктуры, представители национальной безопасности бьют тревогу, что язык криптовалюты может заставить незаконные криптовалютные транзакции подпольно, согласно The Wall Street Journal в среду.Усиление регулирования может «подтолкнуть незаконное использование и преступников глубже к анонимным методам и уголкам Интернета, что усложнит работу правоохранительных органов», — сказал Джереми Шеридан, помощник директора следственного управления Секретной службы США, журналу Journal .

Вашингтон осознает влияние криптовалюты на фоне борьбы за инфраструктуру

В отличие от банков Уолл-стрит, индустрия смогла направить тысячи криптоэнтузиастов в социальных сетях, чтобы они присоединились к битве, предоставив возможность в реальном времени наблюдать за переговорами в Сенате.Джек Дорси, главный исполнительный директор компании Square, занимающейся финансовыми платежами, призвал своих 5,6 миллиона подписчиков в Твиттере бороться с формулировками счетов, которые он назвал «неработоспособными». Даже басист Kiss Джин Симмонс был вовлечен, объявив в твиттере, что поддерживает поправку, направленную на защиту индустрии.

«Это определенно стало тревожным сигналом для криптовалюты», — сказала Кристин Смит, исполнительный директор Blockchain Association, отраслевой лоббистской группы. «Но с другой стороны, я думаю, что Вашингтон начинает понимать, что криптовалюта — это большая сила, чем кто-либо когда-либо ожидал.”

Эпизод, ни в коем случае не завершенный, когда Сенат готовился отправить закон в Палату представителей, показал растущее влияние стартапов в области цифровых валют, которые всего за несколько коротких лет стали многомиллиардными фирмами, поскольку инвесторы устремились к биткойнам и другим цифровым активам. Их рост отражен в их операциях в Вашингтоне, где когда-то доминировали идеалисты и ученые, но теперь в них работают бывшие выборные должностные лица и другие опытные правительственные деятели.

В ходе лоббистской битвы возникло предложение, включенное в законопроект об инфраструктуре, который потребовал бы от торговых платформ криптовалюты и других организаций, определенных как «брокеры», сообщать о транзакциях с цифровыми активами в Налоговую службу.Законодатели и администрация Байдена включили это положение в рамках заявки на получение дохода от инфраструктурных проектов — около 28 миллиардов долларов, согласно первоначальной оценке — а также сняли давние опасения, что трейдеры криптовалютой не платят налоги, которые они должны.

Цифровые валюты, такие как биткойн и эфир, дают пользователям возможность совершать финансовые транзакции без использования бумажных денег, таких как доллар США, хотя в первую очередь они стали инструментами для инвестиций и спекуляций.

Налоговое предложение, которое удивило многих защитников отрасли, когда оно было впервые обнародовано 28 июля, стало наиболее важным законодательным актом, направленным на борьбу с криптовалютой за его короткое время.

«Другие отрасли, вероятно, были лучше подготовлены к тому, чтобы не получать вознаграждение», — сказал Эд Миллс, вашингтонский политический аналитик Raymond James. «Это первый раз, когда они действительно присутствуют в меню».

Сторонники и лоббисты цифровой валюты немедленно осудили налоговое положение как угрозу существованию отрасли в США.S. Они предупредили, что это приведет к появлению технологических игроков, которые предположительно не могут соблюдать правила отчетности, таких как разработчики программного обеспечения и так называемые майнеры, которые помогают проверять транзакции в компьютерных сетях, лежащих в основе виртуальных валют. Они заявили, что это также угрожает развитию децентрализованных финансов или DeFi, сервисов, которые предлагают кредитование и торговлю по автоматизированным программным протоколам с минимальным контролем со стороны человека.

Противодействие налоговому положению было вызвано такими группами, как Blockchain Association, которой всего несколько лет, и Coin Center, аналитический центр, созданный в 2014 году — настоящий ветеран криптовалюты.Группы были подготовлены на данный момент после расширения в последние годы.

«Год назад у нас было бы, может быть, от четверти до трети того количества органов, над которыми мы работаем сегодня», — сказал Смит о людях, лоббирующих криптовалюту в Вашингтоне.

В налоговой борьбе усилия групп были поддержаны влиятельными финансово-технологическими фирмами. Среди них Square, которая сообщила о затратах 440 000 долларов на лоббирование во втором квартале этого года, и крупная криптовалютная биржа Coinbase, которая в апреле стала первой крупной торговой платформой, которая стала публичной и сообщила о затратах 80 000 долларов на внешних лоббистов во втором квартале.Ранее в этом году Coinbase наняла бывшего соруководителя Goldman Sachs по связям с правительством Фарьяра Ширзада на должность своего политического директора. Ширзад также работал в Совете национальной безопасности Белого дома.

Влиятельные инвесторы также присоединились к борьбе, в том числе Марк Андриссен из Andreessen Horowitz, Бен Горовиц, Кэти Хаун и Крис Диксон, которые управляют венчурным криптовалютным фондом стоимостью 2,2 миллиарда долларов.

Защитники криптовалюты также имели союзников среди групп по цифровым правам и конфиденциальности, включая Electronic Frontier Foundation.

Вместе коалиция нашла сочувствующие уши по обе стороны прохода, вызвав головную боль у Белого дома и двухпартийной группы сенаторов, разработавших законопроект об инфраструктуре. Авторы закона неожиданно оказались вынуждены защищать второстепенный элемент инфраструктурного плана стоимостью 550 миллиардов долларов.

Лоббисты одержали явную победу, одержав победу над Виденом, высшим демократом Сената, ответственным за написание налогового законодательства. Уайден, проработавший в Конгрессе четыре десятилетия, давно питает слабость к новым технологиям.

Его предшественник-демократ во главе Финансового комитета Макс Бокус из Монтаны был нанят в начале этого года в качестве советника биржи цифровых валют Binance.

Wyden объединился с Туми и сенатором Синтией Ламмис (R-Wyo.), Чтобы предложить поправку, чтобы сократить правила налоговой отчетности, чтобы они не захватили разработчиков программного обеспечения и майнеров. Это предложение привело Уайдена к разногласиям с Белым домом и его коллегами-демократами. В ответ сенаторы Марк Уорнер (штат Вирджиния), Роб Портман (штат Огайо) и Кирстен Синема (штат Аризона).) в сотрудничестве с администрацией Байдена выступил с альтернативной поправкой, в которой было бы меньше исключений.

Министр финансов Джанет Йеллен лично говорила с Уайденом, чтобы выступить против его поправки, сказал представитель администрации. Она и Белый дом считали, что его язык свяжет руки Казначейству, когда придет время разработать правила, в которых подробно излагается, как эти правила будут работать.

«Успех Crypto с Wyden — один из самых захватывающих Д.C. повлияет на события 2021 года, и я подозреваю, что другие отрасли будут изучать его до конца десятилетия », — сказал Джефф Хаузер, который отслеживает корпоративное лоббирование в качестве исполнительного директора проекта Revolving Door.

Уайден сказал в своем заявлении, что всю свою карьеру он «работал, исходя из предположения, что Конгрессу нужны умные ответы на техническую политику, которые на самом деле улучшают жизнь людей».

«Когда группы по защите гражданских прав, технические эксперты и люди в Орегоне выразили обеспокоенность по поводу того, что это положение может быть истолковано как регулирующее положение независимых разработчиков и вынуждающее программистов создавать правительственные лазейки, я серьезно отнесся к их опасениям», — сказал он.

Туми, который работал с Виденом над поправкой, недавно сообщил, что у него было 30 000 долларов в виде инвестиций в криптовалюту Биткойн и Эфириум, что подчеркивает растущую осведомленность законодателей о рынке, стоимость которого в этом году достигла 2 триллионов долларов.

Визуальное представление криптовалюты Биткойн. | Эдвард Смит / Getty Images

Мобилизованное твитами таких сторонников, как исполнительный директор Coin Center Джерри Брито, который поделился со своими подписчиками снимками экрана с текстом поправки, массовое сообщество криптопользователей наводнило офисы Сената с призывами принять изменения Видена-Ламмиса-Туми.

Торговая платформа

Kraken призвала своих клиентов в рассылке по электронной почте в среду «помочь нам сохранить финансовую конфиденциальность и независимость в криптографии», продвигая язык.

Большая часть гнева криптовалютного мира была сосредоточена на Портмане, который разработал первоначальную налоговую формулировку. Брито сказал, что был удивлен этим предложением после того, как «в течение нескольких месяцев пытался взаимодействовать с офисом сенатора Портмана по налоговым вопросам». Отказ быстро вынудил Портмана ответить.

«Мобилизация, которую мы наблюдали, была невероятной, — сказал Брито.«Криптовалютное сообщество никогда не было так сплочено в округе Колумбия».

Тупиковая ситуация, связанная с конкурирующими поправками к криптовалюте, помогла перенести голосование по инфраструктуре на выходные.

Для отрасли борьба будет первой из многих. Политики в Вашингтоне готовы поднять еще больше экзистенциальных вопросов о том, в какой степени правительство должно сдерживать бурно развивающийся рынок цифровых активов.

У законодателей этот эпизод вызвал новое ощущение безотлагательности принятия мер в горячей части экономики, которая почти не существовала десять лет назад.

«Есть большой стимул к тому, что мы все должны понимать это намного лучше», — сказала сенатор Шелли Мур Капито (R-W.Va.).

Келли Мейдрих внесла свой вклад в этот отчет.

ИСПРАВЛЕНИЕ: В предыдущей версии этой истории был искажен статус законодательного текста, опубликованного в Твиттере Джерри Брито из Coin Center. Он поделился поправками, которые только что были обнародованы.

.