Число финансовых пирамид в России достигло рекорда
В 2019 г. Центробанк обнаружил 237 финансовых пирамид, рассказал директор департамента противодействия нелегальной деятельности Валерий Лях. Это максимум за те пять лет, что ЦБ занимается их поиском. В 2018 г., к примеру, регулятор выявил 168 таких организаций.
Обнаружить больше пирамид удалось благодаря открытому в Хабаровске центру, специализирующемуся на их выявлении, пояснил Лях. Теперь ЦБ ищет пирамиды еще на этапе формирования, когда они только начинают предлагать продукты. В прошлом году регулятор обнаружил 80 проектов, которые только запустились, но деньги не привлекли, рассказал Лях. Он также отметил, что пирамид становится больше, но это организации меньшего масштаба, чем раньше, и, скорее всего, эта тенденция продолжится.
По наблюдениям регулятора, пирамиды, как правило, активизируются к концу года, чтобы привлечь бонусы и премии населения, а ко второму кварталу их деятельность идет на спад.
Чаще всего организации привлекают средства под видом инвестиций в криптовалюту, в том числе якобы от Facebook и Telegram, в строительные и сельскохозяйственные проекты, а также в акции компаний, которые должны, как они утверждают, вскоре разместиться на бирже.
88 таких пирамид носили форму ООО, 55 работали как интернет-проекты, 39 – под видом КПК, 21 – потребительских кооперативов, 34 работали в других формах.
Почти половина (43%) пирамид ведут деятельность из Великобритании, отметил Лях. В основном они привлекают деньги через сайты и социальные сети, но некоторые также открывают офисы для большей «солидности» и сбора наличных, отметил он.
Всего же ЦБ в прошлом году насчитал 2600 организаций с признаками нелегальной деятельности, в основном это нелегальные кредиторы. Регулятор обнаружил 1845 таких организаций (2293 годом ранее). «Физлица или индивидуальные предприниматели выдают деньги, а потом исчезают и долгое время не принимают выплаты, а потом сразу приходят в суд с требованием погашения больших сумм с процентами», – описал распространенную схему Лях.
ЦБ также выявил 210 нелегальных форекс-дилеров. По словам Ляха, такие компании обычно работают из иностранных юрисдикций, а клиентов привлекают через партнерские обучающие центры.
«Получив деньги, мошенники исчезают, но на счетах продолжают рисовать цифры», – указал он. Часть таких форекс-дилеров под видом приложений для торговли также устанавливают на смартфоны программное обеспечение для фишинговых атак.
Информацию о нелегальных финансовых организациях ЦБ передает в правоохранительные органы, а также в Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере («Финцерт»), чтобы тот скрыл их сайты. В прошлом году, по оценке Ляха, правоохранительные органы применили меры в отношении 3000 нелегальных организаций, включая случаи, выявленные ЦБ еще в 2018 г.
По данным Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, количество жалоб на финансовых мошенников в прошлом году выросло примерно на 15%. С одной стороны, мошенников становится больше, а их предложения разнообразнее, с другой – и сами граждане, в том числе и пенсионеры, с каждым годом все увереннее пользуются современными каналами связи и чаще обращаются за помощью, объясняет рост управляющий фондом Марат Сафиулин.
Проблема в том, что хотя финансовая грамотность населения объективно растет, но это не всегда позволяет уберечься от попадания в финансовые пирамиды, сетует он: «Мошенники научились подстраиваться и предлагать «продукты» с учетом возросшей грамотности. Граждан учат взвешивать риски при выборе финансовых продуктов, – и мошенники обещают инвестиции с минимальным риском, более того, они часто сами обещают повышать финансовую грамотность и учить работе на рынке».
Шансы вернуть деньги, по словам Сафиулина, у пострадавших небольшие. Пока правоохранительные органы откроют дело и привлекут к ответственности организаторов, те к этому моменту уже успевают спрятать деньги, говорит он. Но иногда удается вернуть часть средств через механизм банкротства (если компания была официально зарегистрирована), замечает управляющий. «Кроме того, в некоторых случаях срабатывают гражданские иски к людям, которым непосредственно передавались деньги, – тогда можно требовать вернуть неосновательное обогащение со ссылкой на ст.
1102 ГК РФ», – добавляет Сафиулин.
Криптовалютная биржа Blackmoon Crypto объявила о закрытии
Криптовалютная биржа Blackmoon Crypto, которая планировала первой разместить токены Gram от компании Telegram, объявила о закрытии из-за сложности соблюдения требований регуляторов.
Blackmoon Crypto была запущена в 2017 году финтех-компанией Blackmoon Financial Group, предлагающей решения для создания и управления токенизированными инвестиционными фондами. Прошлой осенью Blackmoon Crypto выразила желание стать первой площадкой, где будут продаваться токены Gram.
Для этого платформа взаимодействовала с технологическим партнером Telegram – TON Labs, а также заключила сотрудничество со швейцарским кастодиальным сервисом Gram Vault, созданным специально для хранения еще не выпущенных токенов Gram.
Той же осенью Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на Telegram, обвинив компанию в незарегистрированной продаже токенов.
Однако, по словам генерального директора Blackmoon Crypto Олега Сейдака, причина закрытия платформы кроется не только в запрете токенов Gram, но и в жестких стандартах регулирующих органов.
Руководство площадки пришло к выводу, что на сегодняшний день очень сложно оставаться конкурентоспособным, соблюдая Пятую директиву Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег (AMLD5) и постоянно меняющиеся лицензионные требования.
Площадка уведомила пользователей о своем закрытии по электронной почте еще на прошлой неделе. Blackmoon Crypto повысила лимиты на вывод средств и отменила комиссии. Держатели внутренних токенов BMC смогут конвертировать их в стейблкоины USDC – возможность такого обмена появится с 24 апреля.
Курс обмена BMC на USDC будет зависеть от количества запросов и оставшихся резервов. Сейдак добавил, что в течение трех следующих месяцев заявки на вывод средств будут обрабатываться автоматически, а затем – индивидуально.
Криптовалютные площадки объявляют о закрытии по разным причинам. К примеру, в феврале биржа Altsbit сообщила о закрытии после хакерской атаки, а в июле прошлого года платформа для прогнозирования рынков Veil закрылась из-за недостаточной отдачи пользователей.
Alliance Legal CG выступает в защиту прав владельцев цифровых активов.
Обращает на себя внимание то обстоятельство, что несмотря на длительное рассмотрение дела (на протяжении нескольких месяцев) представители Прокуратуры до настоящего времени не смогли представить суду собственные материалы проверки, на которые Прокуратура ссылается, как на основание заявленных требований.
Данная ситуация длится уже не первое заседание: несмотря на неоднократные требования суда в адрес Прокуратуры представить материалы проверки, соответствующие документы в суд так и не поступили.
Представители прокуратуры не представили до настоящего времени никаких пояснений по вопросу, в интересах каких именно лиц подан рассматриваемый административный иск.
Дело в том, что заинтересованные лица — владельцы личных кабинетов, в том числе на сайте www.airbitclub.com, приобретшие цифровые активы, узнавшие о данном споре, подают в суд свои обращения, заявляют о том, что Прокуратура действует вопреки интересам владельцев цифровых активов. Если будут закрыты соответствующие сайты, многие лица попросту будут лишены управления своей собственностью.
Несомненно, в настоящее время по-прежнему остается неурегулированным вопрос, касающейся нового объекта гражданских прав (соответствующие изменения вступают в ГК РФ с октября 2019) — цифровых прав. Однако это не может быть основанием ущемления прав граждан, уже приобретших такие права.
Несмотря на то, что якобы именно документы ЦБ РФ явились основанием соответствующей прокурорской проверки, участвовавшие в судебном заседании представители ЦБ РФ также не смогли предметно пояснить чьи же интересы нарушаются размещением в сети интернет информации о криптовалютных сервисах и почему иск прокуратуры фактически направлен на нарушение права собственности огромного числа лиц.
Следующее судебное заседание по делу состоится 22 июля 2019. Alliance Legal CG в данном деле защищает интересы Евгения Лебедева, создателя социального интернет-сообщества «pro100business». Среди ответчиков Евгений оказался лишь потому, что, по мнению Прокуратуры, его интернет-ресурс активно знакомит пользователей с криптоиндустрией.
Как следует из иска, участники этого сообщества являются пользователями известной в крипто-кругах международной торговой платформы AirBitClub, дающей доступ к самым популярным биржам криптовалют. В этой деятельности ЦБ и Прокуратура усмотрела признаки «финансовой пирамиды». Однако каких-либо подтверждающих доказательств по итогам многочисленных судебных заседаний контролирующие органы так и не предоставили.
Надежен ли HPX Crypto? | 🥇 Обязательно прочтите перед инвестированием
1Крипто Hpx сказал, что это платформа, которая объединила энтузиастов криптовалюты.
Компания появилась на рынке с дерзкой целью собрать 100 тысяч инвесторов для новой криптовалюты компании: Монеты E-Bull.
Hpx Cкрипто предложил своим клиентам инвестиционные планы инвестировать дивиденды и кто бы ни начал приглашать больше участников, получит бонусы компании. Идея заключалась в создании сети мультипликаторов или спонсоров для охвата 100 XNUMX инвесторов.
Apresentação от компании
A Hpx Cкрипто познакомил инвесторов с миром криптовалют, объяснил, как получать прибыль от операций, и сделал это в кратчайшие сроки. краткий.
У них было 5 шагов, чтобы объяснить способы заработка с помощью криптовалют. Смотреть:
1 шаг: было объяснить, что такое криптовалюты и как технологии блокчейн это сработало. В презентации вы можете увидеть, как они подчеркнули признательность биткойн. При этом время биткойн это стоило 36 тысяч реалов.
Инвесторам сказали, что с биткойн они начнут вкладывать в Крипто Hpx. Первоначальные вложения составляли тогда 105 реалов или 0,003 биткойна. В настоящее время это значение соответствует 237,80.
Оправдание для использования биткойн в переводах было: «Вам необходимо ознакомиться с криптовалютами, поэтому мы выбрали биткойн чтобы сохранить свой доход и делать переводы ».
То есть человеку нужно будет купить биткойн и отправить его на биткойн-кошелек Hpx крипто- Бразилия.
2 шаг: объяснил, как будут происходить доходы и прибыль. Было 3 способа заработать на Hpx Crypto. Первый не включал никаких видов инвестиций, только рефералов, каждый пользователь, зарегистрированный на платформе, будет зарабатывать на рефералах. В основном система аффилированности.
Другой способ — внести биткойны в Hpx крипто- для компании, чтобы делать ежедневные комиссии в размере 4,24% в день.
Инвесторам обещали увеличить на 140% за 33 дня для тех, кто нанимает планы Hpx Crypto.
Вывод средств будет происходить автоматически каждые 11 дней. Последней формой прибыли было разделение глобальной прибыли.
3 шаг: a Hpx крипто- объяснил об инвестиционных рисках. THE Hpx крипто- была одной из немногих компаний, которые говорили о рисках работы в финансовый рынок. Но объяснение относилось не к компании, а к рискам финансового рынка в целом.
Эти шаги были опубликованы на крупнейших рекламных порталах Бразилии. Все указали на сайт: hpxcryptobrasil.com.br. В настоящее время сайт не работает.
Что такое Hpx Cкрипто?
A компания Крипто Hpx была инвестиционной группой на рынке криптовалют, они много говорили о криптовалютах и сказали, что запустят E-Bull Монета.
E-Bull Монета была ли криптовалюта Hpx Cкрипто, эта цифровая валюта должна быть готова к запуску и запуску в 2020 году.
В презентации E-Bull Монета они сказали, что валюта была улучшением do Bitcoin. У них также будет более продвинутая и улучшенная модель мгновенного обмена, очевидно, что разработчики Азиатский.
Вся эта речь сопровождалась объяснениями того, как биткойн оценил в последние годы. То есть они использовали биткойн как ценный пример для объяснения потенциал для повышения курса валюты.
Однако основное внимание уделялось привлечению инвесторов, чтобы E-Bull Монета запущен на рынок, и люди могли его добывать.
Цель компании
Цель заключалась в том, чтобы к декабрю 100 года привлечь 2019 инвесторов. Но компания была сбита с толку, потому что они сначала сказали, что криптовалюта E-Bull Монета был готов к запуску и позже рассказал об оперативном затруднении. Да, E-Bull Монета для реализации майнинга потребуется сторонний капитал.
На сайте компании, которая сейчас не работает, была полная таблица доходов, так называемых сложных процентов. Эти доходы были pré устанавливается для каждого портфеля и приходит автоматически. То есть только тот, кто вносил биткойн на Hpx Crypto.
Биткойн Gpx крипто-
Депозиты в биткойнах будут приносить 4,24% в день, а снятие средств будет производиться автоматически.
Мультипликаторы или распространители на платформе получат 2,02%.
Таким образом, было 2 инвестиционных плана. Первый — инвестор, второй — промоутер. Промоутеру не нужно было вкладывать средства только в набор новых членов в компанию. Но этот человек может быть и инвестором, и промоутером.
Материалы были доступны для распространения и для всех, кто хотел узнать больше о криптовалютах. Этот материал был на португальском языке.
A Hpx Crypto Investor казалось, была новаторская идея, изначально это привлекло много инвесторов. Их криптовалюта также обещала высокую доходность, но с условием E-Bull Монета После запуска компания должна сначала привлечь 100 тысяч инвесторов.
Это пирамида?
Да Hpx крипто- это была финансовая пирамида, и она рухнула. THE Hpx крипто- пытался оправдать закрытие компании и ограничение вывода средств.
На официальном сайте появилось заявление на английском языке. Они заявили, что подверглись кибератакам на платформе, поэтому пользователю потребуется проверка документов, чтобы вернуться добыча.
Другими словами, они наложили на своих инвесторов ряд бюрократических процедур, чтобы вернуть капитал, но им это не удалось.
Мы не уверены, что произошло на платформе, мы полагаемся на отчеты пользователей, которые были на Hpx. Но мы знаем, что Hpx это похоже на другие случаи финансовой пирамиды с участием криптовалюты.
Часто можно увидеть, как сначала блокируется вывод средств, затем компания обвиняет хакеров или технологии, затем жалобы на компанию появляются в социальных сетях и, наконец, закрываются.
Hpx Cкрипто новости
В YouTube о Hpx крипто-они наняли рекламные порталы и пользователей YouTube, чтобы влиять на новых клиентов. У компании не было действующего CNPJ для работы в Бразилии. Тем не менее, ему удалось привлечь несколько инвесторов через цифровых влиятельных лиц.
Компания перестала платить клиентам и бесследно исчезла. THE Hpx крипто- это еще один случай финансовой пирамиды с участием криптовалют в Бразилии.
Одна из жертв Hpx перевел на платформу 4 биткойна и выпустил видео на YouTube объясняя о доходах.
Эта жертва сказала, что через несколько дней доходность составит 40%.
Тот же человек, который применил 4 биткойна на Hpx, позже появился в телерепортаже. запись про пирамиды. Этот пострадавший сказал, что потерял весь инвестированный капитал, около 160 1 на тот момент. И сегодня, по прошествии 4 года, потеря 318 биткойнов эквивалентна XNUMX тысячам.
В 50 году Федеральная полиция Бразилии провела расследование более чем в 2019 компаниях. Hpx, самый большой был Юник Форекс, Юник он также был закрыт из-за финансового мошенничества, уклонения от долгов и отмывания денег.
Пожаловаться здесь Hpx Crypto
A Hpx Cкрипто больше похоже на финансовую пирамиду или схему Ponzi в Бразилии. Схема Понци состоит из обещания высокой окупаемости ваших инвестиций.
Однако компания не имеет реальной прибыли от своей деятельности, она выплачивает прибыль деньгами приходящих инвесторов. Это Hpx он не проводил рыночных операций, это было мошенничество.
И оставил несколько жалоб.
Выводы
Остерегайтесь любых инвестиционных обещаний с выразительной и быстрой прибылью. Доход более 4% в день для компании считается высоким доходом, всегда будьте осторожны.
Мы знаем, что можно монетизировать деньги с помощью сделок и операций, поэтому легко передать идею о том, что на финансовом рынке возможно 4% в день, но это делается индивидуально. У компании и платформы есть операционные расходы, и это будет мало скорее всего доходность 4% в сутки.
Итак, если вы хотите вкладывать в Bitcoin ищите платформы, пользующиеся доверием на рынке, опасайтесь любых посредников, обещающих фиксированный ежемесячный доход. Чтобы нанять людей для управления своими инвестициями, ищите компании, аккредитованные CVM в Бразилии.
Крипто ГОЛД — МАТРИЧНЫЙ МАРКЕТИНГ — ЭТО ПИРАМИДА? Очень…
МАТРИЧНЫЙ МАРКЕТИНГ — ЭТО ПИРАМИДА? Очень часто, когда вы приглашаете в свой бизнес, люди вам говорят: «О нет – это пирамида».
Хотя многие не понимают разницы между пирамидой и матричным маркетингом. Давайте сегодня разберёмся с этим вопросом. Что бы для всех было всё понятно. (cash)(fire)(diamond)ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА. Организаторы пирамиды всегда стоят наверху. И никогда, ни один человек из вновь пришедших не поднимется на верх, чтобы занять финансовую вершину. И никогда, человек занимающий вершину финансовой пирамиды, не поменяется местами с вновь пришедшим человеком. Закономерным итогом такой ситуации является банкротство проекта, причём в очень короткое время и убытки последних инвесторов. И причём заметьте не малые. (sun)(cash)(fire)МАТРИЧНЫЙ МАРКЕТИНГ. Матрица — является учетной таблицей, позволяющей фиксировать количество заключенных сделок и очередность оплаты работы менеджеров. Это командная работа, заключающаяся в заполнении матриц. Матрица заполняется усилиями всех участников бизнеса. Алгоритм матричной системы одинаков для всех матриц. Всего один раз вы покупаете своё бизнес место и выполняете условие маркетинга — 2 лично приглашенных.
Если Вы приглашаете в бизнес больше двух человек, то быстрее сможете заработать! Участник матрицы находящийся на вершине матрицы, получив чек, перемещается с вершины матрицы на реинвестицию в нижний ряд следующей матрицы той же программы. Таким образом происходит непрерывный цикл реинвестирования. Вот как раз МАТРИЦЫ (матричные проекты) и дают самую большую прибыль и максимально большему количеству участников, в относительно более короткий промежуток времени, чем МЛМ-компании! МАТРИЦА — это динамическая структура, которая имеет тот же принцип построения структуры что и ПИРАМИДА, в которой КАЖДЫЙ участник, поднимаясь на вершину, становится директором и получив вознаграждение, уступает место идущему следом. А затем, «покинув пост директора», может пройти матрицу ещё раз, и делать может это не ограниченное количество раз, что является даже в каком-то понимании демократично. В финансовой пирамиде, вам никто не предложит занять место директора. В МЛМ — индустрии если компания остановилась, начинается отток клиентов, капитала, самих участников и реанимировать компанию очень сложно, проще новую запустить.
Матричные проекты практически НЕ УБИВАЕМЫЕ — они могут останавливаться и возобновлять движения без какого-либо ущерба для самих участников — это как такси: есть пассажиры такси едет, нет пассажиров (новых участников) стоим, ждём. Принцип распределения доходов тоже имеет ряд принципиальных отличий. В МЛМ-бизнесе участники получают % от прибыли (фиксированный либо прогрессивный). В МАТРИЦАХ он равен 100% (за исключением отчислений, если они предусмотрены условиями на обслуживание — оплата хостинга, услуги программистов и т.д.)
Банковский кризис в Греции подстёгивает спрос на биткоин
Банковский кризис в Греции подстёгивает спрос на биткоинНачиная с конца прошлой недели, новости из Греции обновляются практически каждый час. После провала переговоров с международными кредиторами, отказа 30 июня 2015 года выплатить 1,55 миллиардов евро долга МВФ и окончания финансовой помощи из Брюсселя, Афины, будучи уже фактическим банкротом, остаются всего на один шаг до официального состояния дефолта.
По данным CNN, биржи купли-продажи биткоинов в Европе отмечают увеличение количества регистраций из Греции в 10 раз. В рамках самой Греции число биткоин-трансакций возросло на 80% (по сравнению с тем, что наблюдалось до того, как новейший банковский кризис в Греции поставил под угрозу абсолютно все сбережения жителей страны).
Следует напомнить, что не в первый раз банковский кризис вызывает паническое бегство в биткоин. Так, весной 2013 года – во время краха кипрской финансовой пирамиды – спрос на биткоин также значительно возрос. Тогда из-за действий желающих спасти свои деньги киприотов и имеющих там активы иностранцев биткоин подорожал почти в 3 раза.
Тем не менее, за этим последовал резкий спад курса крипто-валюты.
С момента своего появления биткоин проделал путь от «реальной альтернативы существующим валютам» до «подверженного атакам средства платежа, используемого в преступных целях». Так, на биткоин постоянно сыплются обвинения в упрощении расчётов по криминальным операциям: торговли наркотиками (история с онлайн-платформой «Шелковый путь»), уклонении от уплаты налогов, финансировании терроризма и т.п. В данной связи, биткоин-сделки во многих странах находятся под усиленным контролем. Помимо этого, биткоин – крайне не стабильный инструмент: его курс повержен сильным скачкам и торгуется время от времени от 200 до 1000 долларов США за 1 биткоин. Хакерские атаки на и банкротства биткоин-бирж являются регулярностью.
Несмотря на все негативные качества, которыми обладает биткоин, греки, страшась, что банковский кризис в Греции уничтожит их накопления, и забывая, что страх – плохой советчик, рискуют попытать счастье с крипто-валютой.
Кстати, ожидается, что банковский кризис в Греции заставит местные власти выставить на продажу до 6 тысяч островов. В данной связи читайте наш материал «Где можно купить остров?».
Иные материалы по теме Вы найдёте в нашем досье «Крипто-валюта биткоин: тренд или финансовая пирамида?».
Обманом похищают больше, чем взломами
04 мая 2020Иван Каткин
Менее 10 % незаконно полученных криптоактивов было похищено хакерами в результате взломов в прошлом году.
Согласно отчету аналитического сервиса Cipher Trace за IV квартал прошлого года, объем краж криптовалют и мошенничества с ними за год увеличился на 60 % и достиг 4,5 млрд долларов. Из них 4,1 млрд долларов потеряно из-за мошенничества и незаконного присвоения средств, еще 370,7 млн было похищено в результате взломов.
При этом потери от краж и хакерских атак снизились за прошлый год на 66 %. Общая стоимость активов, украденных с криптобирж, составила 283 млн долларов. Всего произошло одиннадцать успешных атак. Так, большая часть преступлений была связана с незаконным присвоением средств и мошенничеством.
Причиной крупнейших убытков стали два инцидента в начале прошлого года. Первый — закрытие кошелька Plus Token, который якобы позволял инвестировать в криптовалюты и получать пассивный доход, но оказался финансовой пирамидой. Инвесторы из Азии потеряли около 3 млрд долларов. Еще 135 млн потеряли клиенты канадской биржи Quadriga CX. Она закрылась после смерти своего основателя, который был единственным, кто имел доступ к закрытым ключам.
В отчете говорится и о том, что во время атак 97 % хакеров требуют биткоины для выкупа.
По данным журнала Fork Log, за прошлый год хакеры взломали семь криптовалютных бирж и похитили более 100 млн долларов. Наиболее громкой была атака на Binance, которая обошлась бирже в 7 тыс. биткоинов.
В прошлом году средства пользователей криптобирж исчезали вместе с самими биржами. В июне ирландская биткоин-биржа Bitsane прекратила деятельность, а команда пропала с активами пользователей на миллионы евро. В ходе расследования Fork Log обнаружил, что за площадкой стояла группа уроженцев Беларуси, связанная с сомнительным криптовалютным проектом Azbit. То же произошло с биржей Bite BTC. Она считалась сингапурской, однако потом обнаружилось, что указанный на сайте оператор ничего не знает о бирже.
В декабре 2019 года был арестован один из организаторов и лидеров пирамиды One Coin Константин Игнатов. Ущерб от пирамиды власти США оценивают в 4 млрд долларов. Среди обвинений, которые Константин Игнатов признал, было отмывание денег. Юриста пирамиды суд обвинил в отмывании 400 млн долларов и банковском мошенничестве.
Резонансный арест президента компании Crypto Capital Ивана Мануэля Молину Ли произошел в Польше. Он был задержан по обвинению в участии в наркокартеле и отмывании денег через биткоин-биржу Bitfinex.
В апреле Департамент полиции Алматы открыл разыскное дело в отношении экс-владельца криптовалютной биржи WEX Дмитрия Васильева. В сентябре 2018 года посредством биржи он завладел 20 тыс. долларов, принадлежащими жителю Алматы. В июле его арестовали в Италии. «Как именно он оказался на свободе после этого, неизвестно, но сейчас незадачливый предприниматель активно продвигает предполагаемую криптовалютную пирамиду Prizm и советует всем практиковать психотерапию для «обретения счастья внутри себя», — сообщил Fork Log.
Что такое мошенничество с выходом криптовалюты? Как определить одного?
В ноябре 2017 года криптовалютный стартап Confido, связанный с условным депонированием, исчез в одночасье после того, как собрал 375000 долларов в рамках своего первоначального предложения монет (ICO). После новостей о мошенничестве с выходом Confido рыночная капитализация криптовалюты упала с 6 миллионов до 70 тысяч долларов. в течение недели.
LoopX — еще один крипто-стартап, ICO которого обещало «гарантированную прибыль каждую неделю благодаря самому продвинутому на сегодняшний день торговому программному обеспечению».
«Он внезапно закрылся в феврале 2018 года после того, как привлек 4,5 миллиона долларов от инвесторов с помощью комбинации Биткойн и Эфириума.
А в 2020 году окончательный проект Yfdex.Finance (Yfdex) заработал 20 миллионов долларов денег инвесторов после всего лишь двух дней продвижения в Интернете.
Добро пожаловать на выход мошенников; новая форма подделки, которая сейчас скрывается в мире анонимных и децентрализованных криптовалют. Приведенные выше примеры — это лишь некоторые из множества мошеннических схем выхода, которые происходят каждый год.
Ключевые выводы
- Мошенничество с выходом в мире криптовалют — это когда промоутеры криптовалюты исчезают вместе с деньгами инвесторов во время или после первоначального предложения монет (ICO).
- Процесс включает в себя запуск промоутерами новой криптоплатформы, маркетинг валюты и концепции, сбор денег от инвесторов, возможно, ведение бизнеса в течение короткого времени, а затем исчезновение с деньгами и отказ от проекта.
- Отследить этих мошенников сложно из-за децентрализованных, анонимных и свободных от регулирования операций системы виртуальной валюты.
- Однако есть способы обнаружить возможную аферу с выходом, которые включают красные флажки для авторитета команды, экстравагантные прогнозы возврата, стандарты документации, несуществующую рабочую модель и активно продвигаемые предложения.
Что такое мошенничество с выходом?
Мошенничество с выходом — это мошенничество со стороны неэтичных промоутеров криптовалюты, которые исчезают вместе с деньгами инвесторов во время или после ICO.
Принцип работы прост: промоутеры запускают новую криптовалютную платформу, основанную на многообещающей концепции; затем ICO привлекает деньги от различных инвесторов; бизнес может какое-то время работать, а может и не работать; а затем промоутеры, собравшие деньги ICO, исчезают, оставляя инвесторов в беде.
Из-за децентрализованных, анонимных и свободных от регулирования операций экосистемы виртуальной валюты сложно отследить мошенников, которые обманывают инвесторов.
Красные флажки
Хотя сложно однозначно идентифицировать сомнительное ICO, инвесторы могут иметь в виду следующие моменты, прежде чем принимать инвестиционное решение.
1. Доверие команды
Самая большая проблема в виртуальном мире — это ответственность и ответственность.Прежде чем инвестировать свои кровно заработанные деньги в ICO, которые могут выглядеть очень многообещающими, инвестор должен проверить учетные данные криптографической команды.
Имейте в виду, что вы можете покупать лайки, твиты и подписчиков на различных платформах социальных сетей, чтобы завоевать фальшивое доверие в сети. Таким образом, вам следует провести базовую проверку промоутеров ICO и спонсоров криптовалютных проектов, а также их связей / подписчиков.
Блокономи упоминает об этом о страницах команд Confido на LinkedIn: «Раздавлением было то, что страницы четырех основных участников мошенничества — двух разработчиков и двух руководителей — были совершенно новыми и почти не имели никаких связей.
”
2. Экстравагантные прогнозы возврата
Это слишком хорошо, чтобы быть правдой? Тогда, наверное, так и есть. Например, BitConnect обещал стабильную ежедневную доходность в размере 1%, что позволило бы превратить первоначальные инвестиции в размере 1000 долларов США в прибыль более 50 миллионов долларов в течение 3 лет. Основатель Ethereum Виталик Бутерин справедливо назвал это схемой Понци.
Мир криптовалют — это новая и сложная инвестиционная арена. Как и при любых инвестициях, если вы не разбираетесь в продукте, финансовых показателях или компании, то лучше избегать инвестирования.
В январе 2018 года BitConnect внезапно закрыл свои услуги по кредитованию и обмену после того, как испытал стремительный рост и растущую клиентскую базу с момента проведения ICO в декабре 2016 года. Рыночная капитализация BitConnect, которая превысила 2,9 миллиарда долларов на пике в 2017 году, внезапно упала до 17 миллионов долларов. к марту 2018 г.
3.
Стандарты документацииБелая книга — это ключевой документ, в котором подробно описывается, как разрабатывается и развивается криптовалютный проект, как он развивался и как он будет способствовать развитию бизнеса.Непонятные, неясные и двусмысленно написанные официальные документы — это большой красный флаг для инвесторов о потенциальном мошенничестве с выходом.
4. Несуществующая рабочая модель
Есть ли у криптовалютного проекта простая рабочая модель? Если это только концептуальный, несуществующий продукт, он, вероятно, не сработает. Верно, что некоторые технологии нового века, возможно, придется разрабатывать полностью с нуля, но промоутеры, которые хотят собрать миллионы долларов, должны доказать, что в их проект стоит инвестировать.В целях безопасности инвесторам следует избегать сомнительных предложений от малоизвестных лиц.
5. Активно продвигаемые предложения
Большие рекламные акции могут быть еще одним признаком мошенничества с выходом.
Часто можно увидеть полностраничные объявления о новых ICO менее известных учредителей в печатных СМИ в таких густонаселенных странах, как Индия. Сообщается, что Confido также платила блоггерам за распространение информации на различных онлайн-форумах.
Хотя все предложения ICO с крупными рекламными акциями не могут быть сомнительными, инвестору необходимо проявлять осторожность и проводить проверку анкетных данных по предъявленным претензиям.
Итог
Мошенничество и мошенничество распространены даже на устоявшихся многовековых фондовых рынках, которые хорошо регулируются. Анонимный мир криптовалют добавляет больше рисков из-за его нерегулируемого характера.
В конце концов, именно инвестор берет на себя ответственность за то, чтобы не обмануть свои кровно заработанные деньги. Прежде чем делать какие-либо инвестиции, необходимо внимательно изучить несуществующие команды, экстравагантные прогнозы прибыли и нечеткие бизнес-модели.
Bitconnect, который был обвинен в использовании схемы Понци, отключается — TechCrunch
Bitconnect, платформа для кредитования и обмена, которую многие в криптосообществе долгое время подозревали в том, что она является схемой Понци, объявила о закрытии.
В сообщении на своем веб-сайте платформа сообщила, что отключение связано с «постоянной плохой прессой», окружающей платформу, двумя письмами о прекращении и воздержании от советов по ценным бумагам Техаса и Северной Каролины, а также постоянными DDoS-атаками на платформу.
В то время как платформа сообщает, что они возвращают все непогашенные займы по ставке 363,62 доллара США (средняя цена токена за последние 15 дней), токен Bitconnect в настоящее время торгуется со снижением ~ 80% и стоит менее 40 долларов США, поэтому пока пользователи, возможно, были объединены в эквиваленте BCC, многие, безусловно, несут серьезные финансовые потери в долларах США или биткойнах (именно так они сделали свои первоначальные инвестиции).
Многие участники криптовалютного сообщества открыто обвиняют Bitconnnect в использовании схемы Понци, в том числе основатель Ethereum Виталик Бутерин.
Платформа была основана на токене под названием BCC (не путать с BCH или Bitcoin Cash), который практически бесполезен сейчас, когда торговая платформа закрылась.
В последнем случае токен упал более чем на 80% до примерно 37 долларов, по сравнению с 200 долларами всего несколько часов назад.
Если вы не знакомы с платформой, Bitconnect был анонимным сайтом, на котором пользователи могли одалживать компании свою криптовалюту в обмен на огромную прибыль в зависимости от того, на какой срок был предоставлен кредит.Например, ссуда в размере 10 000 долларов на 180 дней якобы принесет вам ~ 40% прибыли каждый месяц с ежедневным бонусом в размере 0,20%.
УBitconnect также была процветающая многоуровневая реферальная функция, которая также напоминала схему пирамиды, в которой тысячи пользователей социальных сетей пытались стимулировать регистрацию, используя свой реферальный код.
Платформа заявила, что приносила прибыль пользователям, использующим торгового бота Bitconnnect и «программное обеспечение для волатильного трейдинга», который обычно составлял в среднем около 1% в день.
Конечно, получение прибыли от рыночных колебаний и волатильности — это законная торговая стратегия, используемая многими хедж-фондами и институциональными трейдерами. Но обещание Bitconnect (и оплата) негабаритных и гарантированных доходов заставило многих поверить в то, что это была схема ponzi, которая выплачивала проценты по существующим кредитам за счет вновь выданных кредитов.
Ниже приведена диаграмма, по которой можно определить, сколько пользователей зарабатывают на платформе.
Все кредиты Bitconnect были деноминированы в долларах США.S долларов, но должны были быть сделаны в BCC, собственной криптовалюте платформы. Таким образом, чтобы оформить ссуду, пользователи должны будут внести биткойны на платформу, а затем обменять их на BCC по любому рыночному курсу. И проценты по кредиту и основная сумма также выплачивались только в BCC, что означает, что пользователи должны были бы конвертировать их обратно в биткойны (а затем, при желании, в доллары США) после окончания срока кредита.
Требование наличия БЦК для участия в программе кредитования привело к естественному всплеску спроса (и цены) БЦК.Менее чем за год стоимость валюты снизилась с менее чем доллара (с рыночной капитализацией в миллионы) до рекордного уровня ~ 430,00 долларов с рыночной капитализацией выше 2,6 млрд долларов.
Но теперь, когда токен больше не использует, вполне вероятно, что цена продолжит стремительно падать. Компания заявила, что ICO для их торговой платформы Bitconnect X все еще состоится, и что торговля токеном BCC будет продолжена там.
Несмотря на предупреждения регулирующих органов, пирамида, подпитываемая Ethereum, процветает — Bitcoin News
В то время как Ethereum продемонстрировал ряд преимуществ от движения децентрализованного финансирования (defi) и первичных предложений монет (ICO), в последнее время люди стали использовать эфир для пирамидных схем и программ циклического преобразования матрицы.Одна из конкретных схем, которые сегодня обсуждают криптоэнтузиасты, — это пирамида подарков под названием Forsage.
После кончины ряда вдохновителей Onecoin и недавних обвинений против Plustoken и Wotoken, другая масштабная пирамида собирала средства. Проект называется Forsage, и с момента его запуска в феврале 2020 года он привлек много депозитов Ethereum.
Согласно веб-порталу dappstats.com, Forsage считается «высокорисковым», но ему все же удалось получить 2 доллара.Объем эфириума (ETH) за последние семь дней составил 8 миллионов. По сути, Forsage — это программа матричного циклера, которая утверждает, что предлагает пользователям возможность получать «пассивный доход», просто подписывая больше партнеров.
Dappstats.com и Etherscan называют контракт Forsage инвестицией с «высоким риском».На момент написания веб-сайт Forsage сообщает посетителю, что он может инвестировать 0,05 ETH (18,34 доллара США), чтобы присоединиться, и чем больше людей они зарегистрируются, тем больше денег они предположительно могут заработать. На сайте Forsage лукаво говорится, что это «простые отношения».”
«Чем больше партнеров, тем больше денег будет собрано», — отмечается в FAQ по Forsage. Чтобы завершить первый раунд матричного цикла, инвестор должен получить трех рефералов по схеме Форсаж, и отсюда лестница продолжается.
На странице также приведен пример одного пользователя с именем «ID 8679», который якобы зарабатывает более 700 тысяч долларов и вскоре станет «миллионером».
Однако базирующийся на Филиппинах матричный циклер Forsage считается мошенничеством Понци, которое может закончиться в кратчайшие сроки.Несколько сторонников криптовалюты размышляли о проекте Forsage и о том, как он привлек много ETH с момента его запуска.
График, опубликованный в Twitter Эдвардом Моррой, показывает, сколько ETH было отправлено в Forsage с момента его создания. Партнер-основательPrimitive Ventures Дови Ван недавно обсудил схему пирамиды Forsage в Twitter. Ван сказал, что во многом живость сети Ethereum связана с Forsage.
«Минимальная цена ETH — это не результат нескольких мошенничеств с пищевыми монетами или потенциального взрыва хранилища по умолчанию, а, к сожалению, жизнеспособность Forsage, текущей версии ETH Plustoken», — написал Ван в Твиттере.«Я только что проверила его активность, которая все еще процветает, чувствуя себя комфортно», — добавила она.
Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин (SEC) опубликовала предупреждение о Forsage 1 июля 2020 года.
Эдвард Морра ответил на твит Вана, а также поделился графиком, показывающим количество ETH, отправленных в Forsage с момента его создания. График Морры показывает, что депозиты замедляются, что может означать, что выход может быть очень скоро.
«Это довольно страшно, учитывая, что количество отправленных ETH сокращается в течение некоторого времени», — написал Морра.«Это означает, что этот Понци скоро перестанет функционировать, как все Понци».
Депозиты по-прежнему поступают в матричную схему Forsage. Снимок экрана был сделан 10 сентября 2020 года.Кроме того, схема Forsage продолжилась после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам Филиппин (SEC) опубликовала предупреждение о Forsage.
«Форсаж, возглавляемый Ладо Охотниковым, не зарегистрирован в Комиссии по ценным бумагам и не имеет необходимой лицензии на привлечение, принятие или получение инвестиций от населения или выпуск инвестиционных контрактов и других форм ценных бумаг», — отмечается в предупреждении.
Основные моменты письма SEC:
Активный доход, генерируемый компенсационными планами, зависит от количества рефералов и / или членских взносов, собранных, в то время как пассивный доход получается за счет вторичных эффектов. Согласно SEC, помимо отсутствия необходимых лицензий, компенсационный план Forsage напоминает схему Понци, где инвесторам выплачиваются деньги за счет взносов новых инвесторов.
В сообщении на Medium, написанном Badmlm, автор отмечает, что все, что делает Forsage, — это пирамида подарков на основе эфириума, замаскированная под «краудфандинг».”
«Заплатите Ethereum, чтобы присоединиться, чтобы иметь возможность рекомендовать другим лохам, чтобы получать оплату Ethereum, чтобы они могли делать то же самое», — подробности обзора.
«Люди думают, что это законный и своего рода революционный способ зарабатывать Ethereum ежедневно, потому что он обрабатывается с помощью смарт-контрактов на блокчейне Ethereum.
Пусть вас не обманывают дым и зеркала, это все еще незаконная финансовая пирамида », — заключает Badmlm.
Что вы думаете о схеме пирамиды Форсаж? Дайте нам знать, что вы думаете по этому поводу, в комментариях ниже.
Теги в этой истории
Badmlm, Дови Ван, Эдвард Морра, ETH, эфир, Ethereum, Forsage, Ладо Охотников, матричный циклер, матричный циклер Forsage, MLM, Onecoin, Phillipines SEC, Plustoken, Ponzi scam, Pyramid Scheme, Scam, WotokenИзображение предоставлено : Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Etherscan, SEC, Эдвард Морра, Twitter, Dappstats.com
Заявление об ограничении ответственности : Эта статья предназначена только для информационных целей. Это не прямое предложение или предложение о покупке или продаже, а также рекомендация или одобрение каких-либо продуктов, услуг или компаний.
Bitcoin.com не предоставляет инвестиционных, налоговых, юридических или бухгалтерских консультаций. Ни компания, ни автор не несут ответственности, прямо или косвенно, за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные использованием или использованием любого контента, товаров или услуг, упомянутых в этой статье, или в связи с ними.
Как BitConnect реализовал самую крупную схему выхода в криптовалюте
Вчера в угрожающем повороте событий платформа биткойн-кредитования BitConnect внезапно объявила о прекращении предоставления услуг по кредитованию и обмену. Но хотя этот внезапный «поворотный шар» мог стать огромным сюрпризом для тысяч доверчивых инвесторов, надпись висела на стене все время.
Компания, которая совершила набег на криптовалютную сцену с первичным предложением монет (ICO) в конце декабря 2016 года, быстро укрепила свои позиции в качестве одной из самых эффективных валют 2017 года на CoinMarketCap.Действительно, в период своего расцвета BitConnect мог похвастаться рыночной капитализацией более 2,6 миллиарда долларов и стоимостью, превышающей отметку в 400 долларов.
Но, несмотря на стремительный рост и растущую базу пользователей, инвестиционная платформа привлекла множество скептиков своей подозрительной бизнес-моделью, которую громкие критики неоднократно называли схемой Понци.
Гарантированно принося инвесторам до 40 процентов общей прибыли в месяц, BitConnect следовала четырехуровневой инвестиционной системе, основанной на сумме начального депозита — чем больше денег вы вложите, тем больше и быстрее вы сможете заработать.
Тем не менее, независимо от доли, инвесторам обещали однопроцентный возврат инвестиций (ROI) ежедневно. С этой целью компания разработала собственный запатентованный «торговый бот и программное обеспечение для определения волатильности», которое превратит ваши вложения в биткойны в состояние. По крайней мере, так предлагает информация, представленная на сайте.
Это означало, что внесение 1000 долларов на ваш инвестиционный счет BitConnect может принести вам более 50 миллионов долларов в течение трех лет, при условии, что схема действительно соответствует своему обещанию по ежедневному начислению 1% процентов.
Излишне говорить, что многие считали эту модель неустойчивой.
Одним из первых, кто выразил озабоченность по поводу компании, был основатель Ethereum Виталик Бутерин. «Если [один процент в день] — это то, что они предлагают, — сказал он в Твиттере еще в ноябре, — то это [П] онзи [схема]».
Несмотря на эти предупреждения, BitConnect продолжал набирать обороты.
Действительно, компания полагалась на агрессивную маркетинговую стратегию по всем направлениям. Отложив в сторону свои обширные усилия по цифровому и событийному маркетингу, компания привлекла большую армию многоуровневых аффилированных маркетологов для набора новых инвесторов, которые затем могли продвигаться вверх, привлекая еще больше новых инвесторов — и так далее, и тому подобное.В реальном мире мы называем это схемой пирамиды.
Изображение, используемое BitConnect для объяснения работы своей партнерской программы — конечно, ничего подозрительного в этом примере.Помимо «просвещения» потенциальных инвесторов о BitConnect, поверхностные маркетологи выкладывали огромные суммы вопиющих шиллингов на хитроумную инвестиционную платформу и ее монету BCC.
Тактика, которую промоутеры использовали по нескольким каналам и платформам социальных сетей, по существу включала шумиху об инвестиционном сервисе Биткойн, рекламируя скриншоты впечатляющей «прибыли», которую принес им BitConnect; это несмотря на то, что большая часть их выигрышей была получена от аффилированных лиц, а не от инвестиций.
Тем не менее BitConnect процветала благодаря этому неискреннему подходу, привлекая орды наивных спонсоров, готовых вкладывать свои деньги. Действительно, изобретательность этого метода стала наиболее очевидной, когда платформа столкнулась с первыми проблемами с законом.
Как одна из 20 крупнейших криптовалют по доле рынка, к тому времени бычий инвестиционный сервис достаточно расширился, чтобы привлечь внимание властей. После расследования, проведенного в ноябре, британский регистратор компаний направил BitConnect уведомление о прекращении работы, пригрозив закрыть его и прекратить деятельность, если не будут приняты дальнейшие меры.
«После роспуска все имущество и права, принадлежащие или находящиеся в доверительном управлении компании, считаются bona vacantia и, соответственно, будут принадлежать короне», — говорится в документации.
В течение недели новости достигли основных СМИ, многочисленные СМИ сообщали об этом деле, а тысячи напуганных инвесторов размышляли о последствиях для Reddit. Это когда оперативная группа промоутера по чрезвычайным ситуациям ворвалась, извергая всевозможную бессмысленную чушь, чтобы развеять эти «фальшивые новости».
Фактически, TNW была звездой одного из этих видеороликов, созданных промоутером, более известным как Райан Хилдрет. С тех пор Хилдрет стер видео со своего канала на YouTube, но кто-то был достаточно внимателен, чтобы сохранить и повторно загрузить его. (Обновление : видео было снова удалено )
Преуменьшая юридические угрозы, промоутеры придерживались сценария и продолжали поддерживать BitConnect. Вместо этого они предположили, что уведомление об исключении касается только ограниченного подразделения компании (BITCONNECT LTD) и, таким образом, не будет иметь последствий для его основной регистрации (BITCONNECT INTERNATIONAL PLC).
После более внимательного изучения нескольких случаев, когда компания была указана на веб-сайте Британской Регистрационной палаты, стало ясно, что BitConnect скрывал — и, возможно, лгал — многочисленные существенные факты о своей деятельности, включая ее местонахождение и личность его члены-основатели.
К сожалению, ни один из этих предупреждающих сигналов, похоже, не вселил чувство сомнения в умы многочисленных инвесторов. Тем временем BitConnect неустанно работал над повышением своей репутации и укреплением своего бренда во всем мире, чтобы отвлечь наивных сторонников от реальных проблем, с которыми он столкнулся.
Компания подписала соглашение о партнерстве с Blockchain Expo, где у нее был собственный стенд в Калифорнии, она участвовала в конференции ICO EVENT в Амстердаме в качестве спонсора и даже провела свой собственный гала-вечер в костюмах и платьях в Таиланде. Фактически, последняя площадка была местом, где родился пресловутый мем BitConnect.
Тем не менее, вскоре дела пошли на лад.
Менее двух недель назад BitConnect получила письмо о прекращении и воздержании от Совета по ценным бумагам Техаса, в котором компания приказала закрыть свою деятельность и сократить распределение BCC — по крайней мере, до тех пор, пока она не выработает соглашение с комиссаром по ценным бумагам или получил необходимые исключения для продолжения своей деятельности.
За уведомлением Совета по ценным бумагам Техаса через неделю последовало еще одно письмо о прекращении и воздержании — на этот раз от Подразделения ценных бумаг Северной Каролины.
В обоих документах утверждалось, что BitConnect проводил потенциально мошенническую операцию, в результате чего компания участвовала в серии нарушений. Интересно, однако, что в уведомлении Северной Каролины также говорилось, что промоутеры BitConnect, накопившие тысячи долларов прибыли, также нарушали закон.
Вскоре после этой новости преданные своему делу промоутеры начали дистанцироваться от платформы, заявляя, что никогда не поддерживали ее. Некоторые из них продолжили чистку своих каналов на YouTube, в то время как другие просто перешли на шиллинг других криптовалют.
Тем временем BitConnect придумал творческий подход к отвлечению пользователей от бесконечного перечня «плохой прессы», которым его засыпали.
Компания запустила собственный новостной сегмент — возможно, в качестве стратегии повышения своего SEO-профиля.Но его контент был достаточно стабильным, чтобы Google включил платформу в список «законных» источников новостей, отображая его в специальной карусели новостей в Поиске — наряду с другими заслуживающими доверия СМИ.
Это могло показаться безобидным маленьким изменением, но результат был совершенно зловещим.
Теперь, когда BitConnect имеет регулярный поток контента, любой, кто ищет компанию в Google, будет встречен новостями, произведенными самим BitConnect. Что было особенно проблематично, так это то, что легитимные новости теперь были завалены грудой бессмысленного контента.
Точно так же BitConnect нашла способ скрыть все негативное освещение под ковриком, просто создавая больше контента — по крайней мере, в том, что касается поиска Google.
Только вчера махинации BitConnect наконец начали их догонять.
После серии простоев серверов компания сообщила, что закрывает свою кредитно-обменную платформу. Помимо всего прочего, он объяснил свое падение «плохой прессой». Хотя он признал, что проблемы с законом и постоянные DDoS-атаки также сыграли свою роль в этом решении.
«Мы немедленно закрываем кредитную операцию, высвобождая все непогашенные кредиты», — говорится в заявлении. «После выдачи всей вашей активной ссуды в ссудном кошельке мы переводим весь ссудный баланс ссудного кошелька на баланс вашего ссудного кошелька на сумму 363,62 доллара США [так в оригинале]».
«Вкратце, — продолжил он, — мы закрываем службу кредитования и обмена, а веб-сайт BitConnect.co будет работать для обслуживания кошельков, новостей и образовательных целей».
После объявления, BCC рухнула почти мгновенно, упав до менее чем 30 долларов — чудовищное 96-процентное снижение стоимости.
Сразу после того, как зловещее объявление начало распространяться по сети, улья испуганных инвесторов устремились в сабреддит BitConnect (который с тех пор заблокирован). Сегмент был заполнен паническими сообщениями.
«Не может быть. Я все потерял. ВСЕ », — говорится в одной ветке. Другой — под названием «800-273-8255» — это горячая линия для самоубийц. Деньги — это еще не все. После всего этого ваша жизнь по-прежнему имеет значение », — призвала обезумевших инвесторов сохранять спокойствие и не делать ничего радикального.Вот насколько глубоки последствия мошеннической операции BitConnect.
Если это еще не стало очевидным, BitConnect был чрезвычайно популярен по всем направлениям.
Чтобы вы могли лучше понять масштабы ущерба, который нестабильный бизнес BitConnect нанес тысячам инвесторов, его сайт был переведен на несколько языков, включая вьетнамский, южнокорейский, индийский, индонезийский, японский, тайский, камбоджийский и другие. Филиппинский.
Так почему же важно задокументировать уловки, к которым прибегает BitConnect? Потому что знаки были всегда.
Хотя инвестиционная платформа Биткойн сейчас практически не существует, она вдохновила множество подражателей, включая EthConnect (на основе Ethereum), XRPConnect (на основе Ripple) и NEOConnect (на основе NEO). Также важно помнить, что его ICO BitConnect X продолжает быть активным.
Игнорирование мошеннической тактики, сделавшей BitConnect чудовищем, равносильно риску снова стать жертвой той же схемы — и мы должны сделать все возможное, чтобы избежать таких ловушек.
Таким образом, вместо того, чтобы списывать со счетов, BitConnect должен жить как предостережение для каждого новичка в области криптовалюты, складывающего все свои яйца в бездонную корзину. Вы знаете, что говорят: не все то золото, что блестит.
Берни Мэдофф из Биткойна? По мере того, как рынок восстанавливается, виртуальные хедж-фонды заявляют о фантастической прибыли
.Рынок биткойнов — цифровой валюты, предпочитаемой технически подкованными либертарианцами — снова стал горячим. Цена на популярную онлайн-валюту неуклонно росла в течение последних шести месяцев, а количество биткойн-транзакций в день увеличилось примерно на 400 процентов с мая.Возрождение вызвано несколькими причинами: дебютом популярной игры со ставками на биткойны, повышенным интересом со стороны Европы и растущим успехом подпольного незаконного базара наркотиков Silk Road. Но восстановление валюты совпало с относительно новым явлением в финансовом секторе биткойнов: инвестиционными фондами, которые обещают заоблачные прибыли на основе секретных стратегий.
Так называемые «инвестиционные программы с высокой доходностью» внезапно стали активно рекламироваться, обещая использовать биткойны инвесторов для торговли большими объемами, участия в сложном арбитраже и других прибыльных ставок на рынке.Создатели этих программ обещают выплачивать инвесторам от 12 до 18 процентов в месяц или 6,75 процента в неделю. Число хайпов, размещенных в разделе «Кредитование» Биткойн-форума, предлагающих более шести процентов, растет. Но растет подозрение, что эти HYIP могут быть не чем иным, как старыми добрыми пирамидами, в которых деньги от новых сотрудников используются для выплаты прежним инвесторам.
«Это будет следующая история с черным глазом для Биткойна».
«Это ясно.Это Ponzi 101 », — сказал Брайан Майкон, который публично поднял этот вопрос. Майкон — профессиональный игрок в покер, который заинтересовался биткойном около 18 месяцев назад и сейчас работает на сайте биткойн-покера Seals With Clubs. Он заметил обилие биткойнов. HYIP, как только он обнаружил Lending forum. «Я понял, что Lending было буквально заполнено жульничеством. Меня это тоже очень разозлило … это будет следующая история с черным глазом для Биткойна ».
Биткойн, остерегайтесь
Майкон опубликовал список HYIP, которые он определил как мошенничество, вызвав дискуссию, которая превратилась в 40-страничную ветку на bitcointalk.org, форум Биткойн, который служит центром сообщества. (Ранее на этой неделе модераторы форума переместили HYIP с основного форума по кредитованию из-за лоббирования со стороны Micon и других. Теперь хайпы появляются в довольно нейтрально звучащем подфоруме «Долгосрочные предложения».)
В прошлом месяце, когда один пользователь утверждал, что хайпы могут быть «приложением-убийцей биткойнов», Гэвин Андресен, ведущий разработчик проекта Биткойн, ответил без лишних слов:
Хороший совет, который, как я ожидаю, будет широко проигнорирован: инвестируйте только в то, что вы знаете.Так называемые высокодоходные инвестиции — это (почти?) Всегда прикрытые схемы Понци. Если вы «инвестируете» в них, пожалуйста, тихонько зализывайте свои раны, когда они лопаются. И если вы один из немногих счастливчиков, которые зарабатывают на них деньги, не ожидайте, что я буду восхищаться вашей мудростью в инвестировании, как и я восхищаюсь умением выбирать числа победителя лотереи.
«Я думаю, что любая« инвестиция », которая обещает низкорисковую прибыль с высокой процентной ставкой, почти наверняка является мошенничеством. Мой общий совет — избегать инвестирования во все, что вы не понимаете», — сказал г-н.Андресен сообщил The Verge по электронной почте. «Это включает биткойн!»
Идея биткойнской «схемы Понци» не нова и не обязательно считается плохой. Пирамиды первого поколения были более прозрачными. Рандомайзер биткойнов представлял собой вопиющую пирамиду, в которой доходы выплачивались в зависимости от того, кто вошел первым. Рандомайзер походил на лотерею или азартную игру с низкими ставками и потенциально высокими доходами. Другие схемы, включая биткойн-матрицу и биткойн-пирамиду, работали аналогично с выплатами по рефералам.
Идея биткойнской «схемы Понци» не нова и не обязательно считается плохой
Напротив, новые HYIP больше похожи на хедж-фонд Берни Мэдоффа, утверждающего, что они получают огромную прибыль с помощью секретной формулы инвестирования. В мае журнал Bitcoin Magazine опубликовал поучительную статью об этом явлении. «За последние пять месяцев биткойн-сообщество стало свидетелем появления сберегательных фондов, предлагающих гораздо более высокие процентные ставки, чем в традиционной экономике», — говорится в статье.«Однако в последнее время процентные ставки, кажется, потеряли всякое здравомыслие».
Один «фонд высокого риска» на бирже MyBitcoinTrade дразнил 20-процентную прибыль каждый месяц в течение шести месяцев. Фонд под названием «Joker’s Dragon BTC Investment Fund» обещает 300-процентную прибыль. Bitcoin Savings & Trust, операция только по приглашению, управляемая псевдонимом pirateat40, рекламирует семипроцентную еженедельную доходность по депозитам более 25000 BTC, что на момент написания статьи составляло более 275000 долларов.Как BS&T добивается такой прибыли? «Если бы я сказал вам, то не смог бы делать то, что делаю», — говорит pirateat40.
BS&T, в частности, стал объектом подозрений. Многие из других HYIP являются «сквозными» фондами, которые просто оборачиваются и инвестируют в BS&T. Однако нет никаких доказательств того, что BS&T является мошенничеством. The Verge поговорил с членом полиции BTC, группы, которая отслеживает и расследует кражи биткойнов. По его словам, никто не жаловался на потерю денег перед BS&T.Тем не менее, BS&T и другие хайпы обещают прибыль, которая многим кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой.
Две стороны биткойна
Можно утверждать, что есть две основные группы, использующие Биткойн, виртуальную валюту, выпущенную в 2009 году. Биткойн был разработан для саморегулирования, без необходимости в центральном органе для его поддержки или контроля. Код обеспечивает неуклонно увеличивающуюся денежную массу, пользовательские проверки транзакций и большую степень анонимности, чем можно найти с основными формами платежей.
Цена биткойнов с апреля 2011 года, когда она начала достигать пика.
Есть те, кто использует биткойн как валюту; то есть для коммерции. Теперь можно покупать все, от книг до юридических услуг. Bitcoin Jobs, ForBitcoin и Bitgigs предоставляют списки в основном для работы по кодированию, но также иногда появляются объявления о переводе, художественных работах и других вещах («Я пришлю 20 обнаженных фотографий моей девушки за 1,00 BTC», — говорится в одном из предложений).
Также есть те, кто просто торгует биткойнами, пользуясь волатильностью валюты, чтобы делать ставки так, как профессиональные трейдеры обменивают евро и иены. Эти две группы в значительной степени пересекаются, но популярность валюты как инвестиционного инструмента временами отвлекала от ее принятия в качестве денежной единицы. Экономика Биткойна все еще настолько мала, что крупные сделки могут качнуть рынок, что затрудняет установление цен на товары для продавцов.
«Скорость внедрения биткойнов стабильна, и все больше и больше людей инвестируют в биткойн из-за его многочисленных достоинств», — отметили Марк Карпелес и Гонзак Гей-Бушери из Mt.Gox, безусловно, крупнейшая биржа биткойнов, сообщила The Verge по электронной почте. «Но мы не верим, что мы достигли кульминации Биткойн прямо сейчас … пройдет еще много лет, прежде чем Биткойн достигнет минимального уровня принятия, чтобы он превратился из« инвестиционного инструмента »в« серьезный инструмент ». конкурировать с другими платежными средствами «.
Объем торгов биткойнами с апреля 2011 года, когда он начал достигать пика.
Кража и нарушения безопасности с самого начала подорвали жизнеспособность Биткойна как валюты.Спекуляции, которые могут привести к пузырям и краху, также дестабилизируют валюту, особенно когда инвестиционные схемы становятся более сложными, грандиозными и рискованными.
По мере развития инвестиционного сектора Биткойн он начинает отражать сложность торговой марки инвестиционно-банковской индустрии США. Глобальная фондовая биржа Биткойн позволяет стартапам и предпринимателям Биткойн выпускать акции, облигации, фьючерсы и другие финансовые инструменты. Как один биткойн-трейдер сказал этому репортеру в прошлом году, когда рынок производных биткойнов только начинал развиваться, «Биткойн похож на Уолл-стрит 15-20 лет назад, когда я вошел.Фрагментированные рынки, широкие спреды, манипуляции, торговый камень веками ». И в отсутствие агентства кредитного рейтинга биткойнов невозможно сказать, какие операции являются законными, а какие удерживаются вместе.
Есть ли биткойн-пузырь?
Хотя Биткойн, похоже, восстанавливается, эти тенденции вызвали скептицизм наряду с оптимизмом. Есть повод для осторожности. Биткойн — относительно новая валюта. Вместо правительства или центральной власти Биткойн, по сути, поддерживается сложной технологией неизвестного происхождения; небольшая команда разработчиков; и вера его пользователей.Интенсивные спекуляции и повторяющиеся кибератаки, совершаемые грабителями информационной супермагистрали, сделали одних людей богатыми, а других — бедными.
Прошлым летом цена одного биткойна достигла рекордного уровня в 31,91 доллара. Стоимость валюты выросла невероятно быстро, и пик был достигнут после всплеска интереса СМИ к эксперименту с электронной валютой. Затем внезапный обвал отправил рынок в штопор, внимание общественности ослабло, и в ноябре цена достигла 1,99 доллара. Резкая волатильность предполагала, что рынок биткойнов подпитывается ажиотажем.
Резкая волатильность предполагает, что рынок биткойнов подпитывается ажиотажем
Можно утверждать, что любое время или деньги, вложенные в Биткойн, сопряжены с высоким риском. Но по мере развития технического ядра новой экономики и поддерживающей инфраструктуры базовая ставка выглядит менее рискованной. «Конечная цель — сформировать экономику« замкнутого цикла », в которой люди зарабатывают и тратят биткойны», — сказал г-н Андресен в электронном письме. «Я по-прежнему называю Биткойн« экспериментальным »и по-прежнему говорю людям вкладывать только время или деньги, которые они могут позволить себе потерять… но с каждым месяцем как основная система, так и поддерживающая инфраструктура (биржи, электронные кошельки, торговые решения, решения для хранения и т. д.) становятся менее экспериментальными и более надежными.
По его словам, проект Биткойн сделает важное объявление в сентябре, что должно способствовать некоторой стабильности. Тем не менее, он предсказал, что в мире Биткойна все будет по-прежнему интересно с «продолжающимися спорами и хаосом».
Количество хайпов, обещающих прибыль от шампанского, безусловно, добавляет игристой атмосферы.Оптимизм возвращается, но по мере того, как биткойн снова поднимается до 12 долларов, некоторые начинают задаваться вопросом: есть ли пузырь биткойнов? Уважаемый стартап-инвестор Фред Уилсон недавно запросил мнения о состоянии Биткойна в своем блоге. «Биткойн по-прежнему является чем-то второстепенным и крошечным по мере развития событий. По сравнению с объемом транзакций, которые Square будет выполнять со Starbucks, Биткойн выглядит как шутка», — написал г-н Уилсон. «Но мне нравится обращать внимание на шутки, посмешища, потому что иногда они смеются последними.«
Южная Корея начинает новое противодействие криптовалюте
Правительство Южной Кореи будет бороться с «незаконным криптовалютным бизнесом», а также со всеми формами отмывания денег и мошенничества с использованием криптовалюты.
Управление по координации государственной политики (OPC) объявило о введении в действие в понедельник. Власти преследуют все «незаконные действия с виртуальными активами» в течение «особого периода правоприменения» с апреля по июнь. «Правоприменение» связано с законом о криптографии, который вступил в силу в начале этого года.
Заявление OPC — это заявление о том, что различные государственные органы будут наделены полномочиями расследовать, контролировать и наказывать криптовалютные предприятия или поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). В ближайшие месяцы государство также определит, какие VASP являются законными, а какие — незаконными. Закон требует, чтобы VASP регистрировались в финансовых органах, что звучит просто, но ожидается, что процесс проверки будет строгим.
Решение о применении таких репрессий было принято 16 апреля во время встречи под руководством OPC с представителями различных государственных учреждений, включая Министерство экономики и финансов, Министерство науки и ИКТ, Министерство юстиции и Национальное полицейское управление. (NPA).
Комиссия по финансовым услугам (FSC) имеет право контролировать все притоки и оттоки криптовалюты. Подразделение финансовой разведки (ПФР) FSC будет анализировать данные обменов и сообщать о любых подозрительных операциях прокуратуре, следователям полиции и национальной налоговой службе.
В прошлом месяце FSC выпустил «предупреждение» криптотрейдерам, чтобы они «проверяли статус регистрации» бирж, посоветовав им использовать только те биржи, которые «устойчивы в долгосрочной перспективе».«Инсайдеры отрасли восприняли это как фактическое заявление о том, что многие VASP будут объявлены незаконными и закрыты.
Правительство также следит за арбитражной торговлей. Поскольку премия за кимчи в Южной Корее за последние недели выросла до 22%, некоторые трейдеры отправляли деньги за границу для покупки криптовалюты на биржах за пределами Южной Кореи, которые они отправляли обратно на корейские биржи для продажи и получения прибыли от премии. Министерство экономики и финансов и Служба финансового надзора (FSS), входящая в состав FSC, в настоящее время работают над тем, чтобы определить, нарушает ли такая арбитражная торговля валютное законодательство страны.
Южная Корея была ареной череды финансовых пирамид и мошенничества с использованием криптовалюты. Многие из этих мошенников извлекают у жертв наличные и криптовалютные депозиты, обещая им экстравагантную прибыль и проценты на инвестиции. CoinDesk сообщал о подобных мошенничествах в Нигерии. Ожидается, что NPA создаст отдельный отдел для расследования таких преступлений, связанных с криптовалютой.
Но юридический надзор на этом не заканчивается. Комиссия по справедливой торговле, антимонопольный орган Южной Кореи, начнет проверку пользовательских соглашений бирж, чтобы определить, нарушают ли они законы о справедливой торговле.Многие в местном криптосообществе согласны с тем, что большинство бирж, вероятно, не переживут надвигающегося регуляторного натиска, и лишь нескольким гигантам останется монополизировать рынок.
Корейской комиссии по связи, созданной по образцу Федеральной комиссии по связи в Вашингтоне, было поручено отслеживать онлайн-активность на предмет незаконной торговли криптовалютами. Комиссия по защите личной информации, возглавляемая канцелярией премьер-министра, расследует системы защиты личных данных VASP.Правительство планирует также начать строительство инфраструктуры для обеспечения соблюдения законов о налогах на криптовалюту, которые вступят в силу в январе 2022 года.
Ку Юн Чхоль, глава OPC, заявил в своем заявлении, что «никто не может гарантировать стоимость виртуальных активов, это означает, что торговля виртуальными активами является более спекулятивной, чем инвестиционной ».
«В связи с недавним мошенничеством, финансовыми пирамидами и другой незаконной деятельностью, которую мы наблюдали, трейдеры должны быть предельно осторожны», — предупредил он.
5 распространенных мошенничеств с криптовалютой и как их избежать
В современном мире ваша криптовалюта является невероятно ценным активом для преступников.Он ликвидный, легко переносимый, и после совершения транзакции отменить ее практически невозможно. В результате волна мошенничества (как классика десятилетней давности, так и мошенничества с криптовалютой) захлестнула цифровую сферу.В этой статье мы определим некоторые из наиболее распространенных мошенничества с криптовалютой.
Удивительно, что в наши дни каждый кажется таким щедрым на Twitter и Facebook. Проверьте ответы на твит с высокой заинтересованностью, и вы, несомненно, увидите, что одна из ваших любимых крипто-компаний или влиятельных лиц разыгрывает подарки.Если вы отправите им всего 1 BNB / BTC / ETH, они обещают отправить вам в 10 раз больше этой суммы! Кажется, это слишком хорошо, чтобы быть правдой, не так ли? К сожалению, это потому, что это так. Это довольно хорошее практическое правило, которое можно применить ко многим из этих мошенников.
Маловероятно, что кто-то организует законную раздачу, которая требует, чтобы вы сначала отправили свои деньги. В социальных сетях вам следует опасаться подобных сообщений. Они могут поступать из аккаунтов, которые могут выглядеть идентично тем, которые вы знаете и любите, но это часть трюка.Что касается десятков ответов с благодарностью упомянутому аккаунту за их щедрость — это всего лишь поддельные аккаунты или боты, развернутые в рамках раздачи подарков.
Достаточно сказать, что вы должны просто игнорировать их. Если вы действительно уверены, что они действительны, присмотритесь к профилям, и вы увидите различия. Вскоре вы поймете, что дескриптор Twitter или профиль Facebook — подделка.
И даже если Binance или любое другое лицо решит провести раздачу, законные никогда не попросят вас сначала отправить средства.
Пирамида и схемы Понци немного отличаются, но мы помещаем их в одну категорию из-за их сходства. В обоих случаях мошенничество полагается на то, что участник приводит новых участников с обещанием невероятной прибыли.Схемы Понци
В схеме Понци вы можете услышать об инвестиционной возможности с гарантированной прибылью (это ваш первый красный флаг!). Обычно вы видите эту схему, замаскированную под услугу управления портфелем. На самом деле здесь нет волшебной формулы — полученные «доходы» — это просто деньги других инвесторов.
Организатор берет деньги инвестора и добавляет их в пул. Единственный приток денежных средств в пул поступает от новых участников. Старым инвесторам расплачиваются деньгами новых инвесторов, и этот цикл может продолжаться по мере того, как присоединяется все больше новичков. Мошенничество распадается, когда больше не поступают деньги — не в состоянии обеспечить выплаты старым инвесторам, схема рушится.
Рассмотрим, например, услугу, которая обещает 10% прибыли в месяц. Вы можете внести 100 долларов. Затем организатор подключает другого «клиента», который также вкладывает 100 долларов.Используя эти недавно приобретенные деньги, он может заплатить вам 110 долларов в конце месяца. Затем ему нужно будет убедить присоединиться еще одного клиента, чтобы заплатить второму. Цикл продолжается до неизбежного взрыва схемы.
Пирамидальные схемы
В пирамидальной схеме от участников требуется немного больше работы. На вершине пирамиды находится органайзер. Они наберут определенное количество людей для работы на более низком уровне, и каждый из этих людей наберет свое количество людей и т. Д.В результате вы получаете массивную структуру, которая экспоненциально растет и разветвляется по мере создания новых уровней (отсюда и термин Пирамида).
До сих пор мы описали только то, что может быть диаграммой для очень крупного (законного) бизнеса. Но финансовая пирамида отличается тем, как она обещает доход за привлечение новых членов. Возьмем пример, когда организатор дает Алисе и Бобу право привлекать новых членов по 100 долларов каждый и снижает их последующий доход на 50%. Алиса и Боб могут предложить такую же сделку тем, кого они нанимают (им потребуется как минимум два сотрудника, чтобы вернуть свои первоначальные вложения).
Например, если Алиса продаст членство Кэрол и Дэну (по 100 долларов каждая), у нее останется 100 долларов, потому что половина ее дохода должна быть передана на уровень выше нее. Если Кэрол продолжит продавать членство, то мы увидим, как вознаграждение будет расти — Алиса получит половину дохода Кэрол, а организатор получит половину прибыли Алисы.
По мере роста финансовой пирамиды старшие участники получают все больший поток доходов, поскольку издержки распределения переходят с нижних уровней на верхние.Но из-за экспоненциального роста модель недолговечна.
Иногда участники платят за право продать товар или услугу. Возможно, вы слышали об определенных компаниях, занимающихся многоуровневым маркетингом (MLM), обвиняемых в использовании таких финансовых пирамид.
В контексте блокчейна и криптовалют спорные проекты, такие как OneCoin, Bitconnect и PlusToken, подверглись критике, и пользователи подали на них судебные иски за якобы действующие пирамиды.См. Также: Пирамиды и схемы Понци.Легко упустить из виду предупреждающие знаки на поддельных приложениях, если вы не будете осторожны. Как правило, эти мошенничества побуждают пользователей загружать вредоносные приложения, некоторые из которых имитируют популярные.
После того, как пользователь установит вредоносное приложение, может показаться, что все работает так, как задумано. Однако эти приложения специально разработаны для кражи ваших криптовалют. В криптопространстве было много случаев, когда пользователи загружали вредоносные приложения, разработчики которых маскировались под крупную криптографическую компанию.
В таком сценарии, когда пользователю предоставляется адрес для пополнения кошелька или получения платежей, он фактически отправляет средства на адрес, принадлежащий мошеннику. Конечно, после перевода средств кнопки отмены нет.
Еще одна вещь, которая делает эти мошенничества особенно эффективными, — это их позиция в рейтинге. Несмотря на то, что они являются вредоносными приложениями, некоторые из них могут занять высокие позиции в Apple Store или Google Play Store, что придает им вид легитимности. Чтобы не попасться на них, вам следует загружать только с официального сайта или по ссылке, предоставленной надежным источником.Вы также можете проверить учетные данные издателя при использовании Apple Store или Google Play Store.
См. Также: Распространенное мошенничество на мобильных устройствах.Хотите начать работу с криптовалютой? Покупайте биткойны на Binance!
Даже новички в криптопространстве, несомненно, знакомы с практикой фишинга. Как правило, мошенник выдает себя за человека или компанию для извлечения личных данных от жертв. Это может происходить во многих средах — телефон, электронная почта, поддельные веб-сайты или приложения для обмена сообщениями.Мошенничество с приложениями для обмена сообщениями особенно распространено в среде криптовалюты.
Нет единого правила, которого придерживались бы мошенники, пытаясь завладеть личной информацией. Вы можете получать электронные письма с уведомлениями о том, что с вашей учетной записью Exchange что-то не так, и для решения проблемы вам потребуется перейти по ссылке. Эта ссылка будет перенаправлять на поддельный веб-сайт — похожий на исходный — который предложит вам войти в систему. Таким образом, злоумышленник украдет ваши учетные данные и, возможно, ваши криптовалюты.
Распространенная афера в Telegram заключается в том, что мошенники скрываются в официальных группах криптовалютных кошельков или бирж. Когда пользователь сообщает о проблеме в этой группе, мошенник обращается к нему в частном порядке, выдавая себя за службу поддержки или членов команды. Оттуда они будут побуждать пользователя поделиться своей личной информацией и ключевыми словами.Если кто-то выучит ваши исходные слова, он получит доступ к вашим средствам. Ни при каких обстоятельствах их нельзя раскрывать никому, даже законным компаниям. Устранение проблем с кошельками не требует знания вашего семенного материала, поэтому можно с уверенностью предположить, что любой, кто его запрашивает, является мошенником.
Что касается обменных счетов, Binance также никогда не будет запрашивать ваш пароль. То же самое и с большинством других сервисов. Самый разумный образ действий, если вы получили незапрашиваемое сообщение, — это не вступать в контакт, а, скорее, связаться с компанией по контактным данным, указанным на их официальном сайте.
Некоторые другие советы по безопасности:
- Проверьте URL-адреса веб-сайтов, которые вы посещаете. Распространенная тактика заключается в том, что мошенник регистрирует домен, который очень похож на домен реальной компании (например,g., binnance.com).
- Добавьте в закладки часто посещаемые домены. Поисковые системы могут ошибочно отображать вредоносные.
- Если вы сомневаетесь в полученном сообщении, проигнорируйте его и свяжитесь с компанией или человеком по официальным каналам.
- Никто не должен знать ваши личные ключи или начальную фразу.
Чтобы иметь возможность объективно оценить проект, вы должны рассматривать комбинацию факторов. У каждого свой подход к поиску перспективных инвестиций.Вот несколько общих вопросов для начала:
- Как были распределены монеты / токены?
- Большая часть поставок сосредоточена в руках нескольких предприятий?
- В чем особенность этого конкретного проекта?
- Какие другие проекты делают то же самое и почему этот лучше?
- Кто работает над проектом? Есть ли у команды хороший послужной список?
- Каково сообщество? Что строится?
- Действительно ли миру нужна эта монета / жетон?
У злоумышленников нет недостатка в методах выкачивания средств у ничего не подозревающих пользователей криптовалюты.Чтобы избежать наиболее распространенных видов мошенничества, вам необходимо постоянно сохранять бдительность и знать о схемах, используемых этими сторонами. Всегда проверяйте, используете ли вы официальные веб-сайты / приложения, и помните: если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.