Американские обменники криптовалюты: Лучшие обменники криптовалют в 2021 году: надежные, с минимальной комиссией и депозитом

Главное преимущество такой работы — вы совершаете обмен только в том случае, если он удовлетворяет вашим условиям. Заявка не обязательна к исполнению. Если сделка вас не устраивает — можно отказаться от заявки без каких либо штрафов и последствий. Например, если вы оформили заявку на продажу Bitcoin по $8600, ожидая снижения, а его не произошло — ничего страшного.

Схема рассмотрена на примере Bitcoin. Но использовать первую криптовалюту в таких случаях крайне не рекомендуется. Мы связались с поддержкой обменника и выяснили: сервис оставляет за собой право пересчитать курс, по которому осуществляется сделка, если транзакция не была проведена в течение 30 минут.

Следовательно, желательно выбирать монеты с высокой скоростью транзакций и низкой стоимостью вывода.

Обменники берут свой процент со сделок в качестве оплаты за услуги. И этот процент понижает потенциальную выручку. Но большинство сервисов ориентируется на среднерыночный курс. Например, когда цена Bitcoin на Binance равнялась $8150, ряд обменников готов был купить монету примерно на 1% дороже.

Также следует помнить, для вывода актива с биржи требуется время. Необходимо указать сумму, адрес, подтвердить вывод на почте. Все, что можно сделать заранее — лучше сделать с запасом по времени.

Автор

Дмитрий Фомин

ЦБ ограничит криптоэмоции – Финансы – Коммерсантъ

Банк России обсуждает с банковским сообществом способы замедления переводов в пользу обменников криптовалют и криптобирж. Это делается, чтобы оградить граждан от «эмоциональных покупок криптовалюты», по определению первого зампреда ЦБ Сергея Швецова. Однако участники финансового рынка отмечают, что покупка, продажа и владение криптовалютой в России абсолютно законны и противодействие таким операциям может привести к судебным искам к банкам, а отделить эмоциональные покупки от осознанных представляется затруднительным.

Первый зампред Банка России Сергей Швецов в ходе панельной дискуссии Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России, в среду сообщил, что регулятор видит высокие риски в развитии рынка криптовалют. «Мы проводим работу с банковской системой, чтобы она тормозила платежи в пользу обменных пунктов и криптобирж, огораживая возможности для эмоциональных покупок такого рода продуктов»,— заявил он. При этом Сергей Швецов назвал рынок криптовалют «высокотехнологичной пирамидой», которая может развалиться. Однако возможности регулятора ограниченны, и он может только объяснять, «что это высокорискованная история, что она никак не защищается с точки зрения регулятора, что само хранение подвержено куче рисков», отметил первый зампред ЦБ.

Поэтому сейчас обсуждается внесение законодательных изменений, чтобы более четко запретить использование криптовалюты, указал господин Швецов.

Впрочем, эксперты указывают, что Банк России еще несколько лет назад выпустил информационное письмо, в котором разъяснил банкам, что операции, связанные с криптовалютой, нежелательны и его никто не отменял. Другое дело, говорит глава Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов, что для покупки криптовалюты человек перечисляет деньги юридическому лицу обычным платежом или переводом в рублях. «Банк должен проверить это юрлицо на общих основаниях, но сходу может быть сложно определить, что это именно криптообменник. Наверное, теперь будут ужесточать требования к таким проверкам»,— полагает он. Кроме того, по его словам, обменники криптовалюты нередко используют так называемые дропы — когда деньги отправляются физлицу, а оно переводит из своего кошелька криптовалюту, и в борьбе с этой схемой могут помочь недавно объявленные ЦБ меры, направленные против онлайн-казино.

Однако, согласно действующему законодательству, не запрещено покупать, продавать и владеть криптовалютой, нельзя только расплачиваться ей, отмечают участники финансового рынка. И в случае остановки банком операции по приобретению криптовалюты возникают вопросы к законности такого действия, и не исключены судебные иски со стороны клиента. Сооснователь сервиса для законной работы с цифровыми активами Bitnalog Андрей Тугарин отмечает: для того чтобы заблокировать операцию по покупке цифровой валюты, нужно обоснование как минимум того, что такая покупка нарушает действующее законодательство РФ. Кроме того, «пока не дается разъяснений, как сделки по покупке будут разделяться на эмоциональные или неэмоциональные», указывает он, так же, как нет и «законного механизма блокировать добросовестную операцию по покупке цифровой валюты».

Все это оставляет криптовалюты в серой зоне.

Как указывает ведущий стратег EXANTE Янис Кивкулис, «к ним применяют те определения, которые удобно — в какой-то момент оценивают как активы, которые можно посчитать, а в какой-то момент — как денежный суррогат, не имеющий законного хождения».

И, создавая подобные неудобства, власти небезосновательно рассчитывают, что большая часть покупателей криптовалют «отвалится», считает он. «Однако в момент, когда создается запрет, появляются способы его обойти: как вариант появится больше способов пополнения счета — может быть, через прокладки, может быть, другими способами»,— говорит он. А CEO Bitnalog Дмитрий Мачихин добавляет: ЦБ совершенно осознанно может добиться того, что «бюджет страны не получит налоги от торговли криптоактивами, а трейдеры найдут для себя иные гавани».

Максим Буйлов, Виталий Гайдаев

Крупнейшая в мире сеть кинотеатров начала принимать криптовалюту

С AMC Theaters теперь можно расплатиться с помощью биткоинов, эфириума, лайткоинов и Bitcoin Cash, сообщил в твиттере глава корпорации Адам Арон.

Big newsflash! As promised, many new ways NOW to pay online at AMC. We proudly now accept: drumroll, please… Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin. Also Apple Pay, Google Pay, PayPal. Incredibly, they already account for 14% of our total online transactions! Dogecoin next. pic.twitter.com/a7pqYBm7HB

— Adam Aron (@CEOAdam) November 12, 2021

«Важные новости! Как и было обещано, многие новые способы оплаты теперь доступны в AMC. Мы с гордостью представляем… Барабанную дробь, пожалуйста… Биткоин, эфириум, лайткоин и Bitcoin Cash! А также Apple Pay, Google Pay, PayPal. <…> На очереди Dogecoin», – написал Арон.

Оплачивать услуги сети криптовалютами можно с помощью сервиса PayPal.

AMC Entertainment, основанная в далеком 1920 году, сейчас владеет примерно 1 тыс. кинотеатров в США и Европе и является крупнейшей в мире сетью кинотеатров.

В начале этого года из-за продолжающихся пандемийных ограничений (которые предполагают закрытие кинотеатров) компания оказалась на грани банкротства, однако ей удалось избежать его благодаря привлечению новых инвестиций.

Недавно биткоин подорожал до $68 тыс. , побив собственный исторический рекорд.

До этого первый биржевой биткоин-фонд начал торговаться на Нью-Йоркской бирже, а Walmart, крупнейший в мире ритейлер и один из главных работодателей США, установил в своих магазинах биткоин-обменники.

Также в сентябре Сальвадор стал первым государством, признавшим биткоин в качестве законного платежного средства, хотя пока что внедрение криптовалюты в повседневные расчеты продвигается с трудом.

Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!

Фото: Wirestock Creators/Shutterstock

Основателя сети криптообменников из России задержали в Нидерландах для экстрадиции в США

Сооснователь группы обменников криптовалюты Coyotes — EGG CASH, 29-летний россиянин Денис Дубников задержан в нидерландском Амстердаме по требованию властей США. Об этом сообщил его адвокат Аркадий Бух, передает ТАСС.

Дубникова обвиняют в отмывании $400 тыс. в криптовалюте для неких киберпреступников. Минюст США задержание российского гражданина в третьей стране не комментирует.

Бух сообщил журналистам, что Дубникова в начале ноября не пустили в Мексику.

«Мексика его не пустила в страну. Американские спецслужбы затолкали его в самолет в Голландию и отправили его туда, оплатив билет. То есть, по сути, просто похитили», — сказал адвокат.

По его словам, за «похищением» россиянина стоит ФБР. Документы для задержания, добавил он, были подготовлены чуть ли не задним числом, во время трансатлантического перелета Дубникова. В Америке ему грозит до 20 лет лишения свободы.

Сейчас адвокат Дубникова борется с его экстрадицией в США. Однако Нидерланды выдают задержанных в 99% случаев.

«Вероятно, мы позже все-таки дадим согласие, потому что Голландия [это страна], где борьба против экстрадиции статистически не имеет смысла. Мы изучаем: может быть, стоит согласиться на быструю экстрадицию и уже здесь [в Штатах] разбираться», — отметил Бух.

Признавать вину Дубников не намерен, он утверждает, что не знал, откуда поступили в его распоряжение «отмытые» деньги, и действовал в рамках законодательства РФ.

Телеканал CNN в свою очередь сообщает, что задержание Дубникова – один из крупнейших шагов американских правоохранителей по борьбе с программой-вымогателем Ryuk, связанной с многочисленными взломами американских медицинских организаций. Стоять за этим могут «банды вымогателей из Восточной Европы, в частности — России», говорится в сообщении канала.

В начале ноября в США был приговорен к 10 годам тюрьмы россиянин Александр Жуков, его признали виновным в электронном мошенничестве. Он также должен возместить ущерб в размере более $3,8 млн.

Кроме того, минюст США обвинил 28-летнего украинца Ярослава Васинского и 22-летнего россиянина Евгения Полянина в киберпреступлениях. По данным американских судебных властей, они совершили около 2,5 тыс. кибератак с помощью программ-вымогателей, заработав на этом около $2,3 млн.

Васинский был арестован польскими полицейскими 8 октября, решается вопрос о его экстрадиции в Штаты. Полянин, по данным ФБР, может находиться в Барнауле (Алтайский край).

Россияне неоднократно арестовываются и осуждаются американскими судами по делам о кибермошенничестве. В конце января 2020 года суд в штате Флорида приговорил к 12-летним тюремным срокам братьев Игоря и Дениса Грушко. Как сообщалось на сайте прокуратуры Южного округа Флориды, россиян признали виновными в афере с банковскими карточками, а также в изготовлении поддельных удостоверений личности и хищении личных данных.

До недавнего времени россияне проживали в Форт-Лодердейле. Полиция в ходе обыска в их доме нашла устройства, предназначенные для похищения данных о банковских картах и банкоматах – скиммеры. Кроме того, у братьев Грушко нашли печатный станок для фальшивых ID.

У них также был сообщник – украинский гражданин Вадим Вознюк, которого также приговорили к тюремному заключению. 24-летний украинец получил 2 года и 3 месяца тюрьмы за преступный сговор с целью получения и использования краденых кредиток.

МИД РФ подтвердил задержание сооснователя группы биткоин-обменников Coyote Crypto и EggChange

2 ноября в Амстердаме по требованию властей США задержали сооснователя группы криптовалютных обменников Coyote Crypto и EggChange Дениса Дубникова. Спустя несколько дней представитель МИД РФ Мария Захарова подтвердила факт задержания.

По имеющимся данным, Дубникова изначально поместили в изолятор в аэропорту Мехико.

В дальнейшем его на самолете отправили в Нидерланды, где и задержали якобы по запросу ФБР США. 

CEO Indefibank Сергей Менделеев сообщил в Facebook, что экстрадиционный ордер касался похищенной в 2018 году криптовалюты, часть которой прошла через биржевые кошельки Дубникова.

В комментарии под его постом официальный представитель МИД РФ Мария Захарова подтвердила задержание Дениса Дубникова.

«Российские дипломаты в Нидерландах оказывают содействие задержанному российскому гражданину, находятся в контакте с местными правоохранительными органами по вопросу соблюдения его прав», – заявила Захарова.

ForkLog запросил комментарии у МИД и лично Марии Захаровой, но на момент написания не получил ответа.

Ранее три осведомленных источника подтвердили Bloomberg информацию о проводящемся в отношении обменника EggChange расследовании на территории США и Европы по обвинению в отмывании денег. Вместе с тем Минфин США отказался подтвердить изданию факт расследования.

Напомним, в конце сентября Минфин США включил в санкционный список криптовалютный обменник Suex с офисами в Москве и Санкт-Петербурге.

Ведомство утверждает, что через Suex проходили средства операторов как минимум восьми программ-вымогателей, скам-проектов, даркнет-маркетплейсов и ныне закрытой биржи BTC-e. Среди прочего обменник обработал транзакции биржи WEX на сумму нескольких миллионов долларов.

На связанные с киберпреступниками активы приходилось до 40% оборота Suex, подсчитали аналитики, принимавшие участие в расследовании.

Сооснователь Suex Егор Петуховский опроверг причастность компании к незаконной деятельности и сообщил о планах отстаивать свою позицию в суде.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Централизация и контроль: как американский регулятор видит будущее криптовалютного рынка

Бывший председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Джей Клейтон (Jay Clayton) и сменивший его на этом посту Гэри Генслер (Gary Gensler) встретились на саммите DACOM, чтобы поговорить о регулировании криптовалют. Они пришли к выводу, что регулировать рынок будет проще, если криптопространство станет более централизованным.

Генслер снова повторил свой тезис о том, что на криптовалютном рынке существует множество проектов, пытающихся обойти регулирование и вновь обозвал ситуацию с криптовалютами Диким Западом: «Я не думаю, что это правильный подход. Это похоже на Дикий Запад».

Разумеется, не обошлось и без обсуждения индустрии децентрализованных финансов (DeFi). У Генслера давно на нее зуб: «Я думаю, что так называемое «децентрализованное финансирование» стимулировало некоторые реальные инновации, но в нем все еще есть некоторая централизация». Еще в августе председатель SEC призвал децентрализованные финансовые проекты пройти регистрацию в его ведомстве, заявив, что они «децентрализованы в некоторых аспектах, но сильно централизованы в других аспектах». По мнению Генслера, разработчики DeFi-платформ могут объединиться в централизованную команду, подпадающую под юрисдикцию SEC.

Генслер при каждом удобном случае напоминает, что в задачи его ведомства входит защита инвесторов и обеспечение стабильности финансовой системы, которые невозможны без регулирования криптовалютных платформ и соблюдения ими действующих законов. От применения этих законов (а SEC обещает и дальше активно закручивать гайки криптовалютному рынку) пострадать могут многие — в сентябре регулятор решил присмотреться к децентрализованной площадке Uniswap и, планирует испортить жизнь еще нескольким проектам DeFi-сектора.

▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram

Обменник криптовалют. Почему говорить об анонимности не приходится

Возможность анонимно проводить операции с криптовалютами является одним из главных их достоинств. В обменнике криптовалют можно совершить обмен цифровых валют, не указывая свои личные данные.

Но похоже, скоро пользователи лишатся этого преимущества. Регуляторы начинают наступление на криптовалютные биржи и обменники, требуя, чтобы они раскрывали информацию о своих клиентах. В связи с этим чего ждать владельцам криптовалюты в будущем? Об этом сегодня и расскажем.

Налоговики США получат данные о счетах клиентов биржи Coinbase

Американская криптовалютная биржа Coinbase предоставит Налоговому управлению США информацию о 13 000 клиентов, обменивавших криптовалюты на фиатные деньги, оборот на счетах которых за 2013-2015 годы превысил $20 000.

Налоговая служба получит данные по их счетам: имена пользователей, их возраст, адреса, идентификационные номера и историю всех операций с криптовалютой за 2013-2015 годы.

Делая это, Coinbase выполняет решение калифорнийского суда, принятое в ноябре 2017 года. Налоговая служба утверждает, что таким образом будет бороться с теми, кто уклоняется от уплаты налогов с криптовалютных операций.

Coinbase подчеркивает, что изначально у нее требовали данные обо всех клиентах, но биржа сумела отстоять их право на конфиденциальность, благодаря чему информация о счетах почти полумиллиона пользователей этой площадки не попадет в налоговую службу США.

Такие меры американского правительства вызывают опасения у биткоин-инвесторов, ведь до этого налоговой службе не удавалось разработать способ взимать налоги с владельцев криптовалют.

Но факт остается фактом: если ранее клиенты криптовалютных обменников и бирж могли сохранять свою анонимность, то теперь этому пришел конец. Государство при желании все же может через суд получить эту информацию.

А есть ли анонимность?

В то же время некоторые специалисты утверждают, что, по сути, никакой анонимности в сделках с криптовалютами нет.

Так, финансовый аналитик Дмитрий Голубовский считает, что обмен криптовалют на крупных площадках ведется по правилам, очень похожим на банковские регламенты. Базы данных публичны, и о полной конфиденциальности на таких площадках говорить не приходится.

Если пользователь хотя бы один раз раскрывает себя как человека, который обменял биткоины, дальше весь путь этой криптовалюты становится известен, потому что записывается в блокчейн, который открыт для всех.

Криптообменники не защищают своих клиентов

Но владельцы криптовалюты могут лишиться анонимности и пострадать не только из-за контроля государства, но и по причине недобросовестных действий со стороны владельцев криптовалютных обменников.

Южнокорейская Комиссия по связи (КСС) проверила самые крупные криптообменники в стране, в результате чего обнаружилось, что личная информация их пользователей плохо защищена. За это несколько обменных площадок были оштрафованы на общую сумму примерно в $135 000 за нарушение закона о защите личной информации.

Комиссия потребовала от обменников-нарушителей, чтобы они установили системы защиты от хакерских атак и фальсификации учетной записи.

Очевидно, что неясный статус криптовалют в законах, и вызванная этим невозможность для государственных ведомств отслеживать операции своих граждан с цифровыми валютами, не устраивают регуляторы, поэтому в будущем следует ожидать введения новых контролирующих мер, направленных на борьбу с анонимностью владельцев криптовалют.

Поделиться в соцсетях:

Поскольку инвесторы ожидают бума криптовалют в Латинской Америке, мексиканская Bitso привлекает 62 миллиона долларов — TechCrunch

Через шесть лет после запуска базирующейся в Мексике платформы обмена криптовалютами и финансовых услуг Bitso компания сообщила, что закрыла финансирование на 62 миллиона долларов, чтобы извлечь выгоду из бума криптовалюты, который инвесторы ожидают в Латинской Америке.

Три основных криптовалюты торгуются в последние месяцы 2020 года, при этом цены на биткойны приближаются (или превышают) рекордные максимумы.Глобальный рост этих цифровых валют и их приложений на развивающихся рынках заинтриговал сообразительных инвесторов в финансовые услуги, таких как компания QED Investors (основанная вдохновителями Capital One). Вот почему компания присоединилась к крупному латиноамериканскому инвестору Kaszek Ventures в финансировании раунда Bitso на 62 миллиона долларов.

Bitso, возможно, уже является доминирующей криптовалютной платформой в Латинской Америке, насчитывающей 1 миллион пользователей (в основном в Мексике и Аргентине), и является одной из немногих платформ, лицензированных по лицензии Distributed Ledger Technology (DLT) Комиссии по финансовым услугам Гибралтара (GFSC). ).

Визуальное представление цифровых криптовалют, Bitcoin, Ripple, Ethernum, Dash, Monero и Litecoin. (Фотоиллюстрация Чеснот / Getty Images)

Основанная Беном Петерсом, Даниэлем Фогелем и Пабло Гонсалесом, компания доминировала на рынке криптовалют в Латинской Америке, но ей также не удалось избежать некоторых споров, которые окружают криптоиндустрию.

В отчете Reuters Bitso была отмечена как одна из платформ, которые преступники вроде торговца людьми Игнасио Сантойо использовали для отмывания денег.

Основатели Bitso и их инвесторы сосредотачиваются на способности криптовалют снизить трение и затраты на рынках, где финансовые услуги часто игнорируют потребителей среднего класса и с низкими доходами, которые часто в них больше всего нуждаются.

«Криптовалюта как класс активов никуда не делась и явно достигла совершеннолетия», — сказал Найджел Моррис, соучредитель QED, ранее возглавлявший Capital One. «Это никуда не денется. Кроме того, этот класс активов предоставляет различные финансовые услуги.Вы можете дать взаймы под это. Вы можете использовать его для перевода денег за границу. Эта вещь теперь ощутима и реальна и достигла совершеннолетия ».

По всем этим причинам Латинская Америка представляла большую возможность для инвесторов QED сделать свою первую ставку в сфере криптовалюты, а для Bitso — в качестве этой первоначальной инвестиции.

«Это потрясающая бизнес-модель, отличная команда и география, которую мы знаем», — сказал Моррис. Фирма уже инвестировала в такие стартапы, как Coru и Confio, и твердо верит в возможности для стартапов в сфере финансовых услуг в Мексике в целом.

Для Bitso большие возможности предоставляют латиноамериканским инвесторам возможность инвестировать в иностранные валюты, такие как доллар США, посредством предложений стейблкоинов наряду с множеством услуг кредитования и трансграничных денежных переводов — в дополнение к услугам компании по одноранговым транзакциям. уже предлагает.

Bitso уже работает 200 человек, и она намерена использовать капитал для активного расширения в Латинской Америке. Первым портом захода компании будет Бразилия.По словам соучредителя Дэниела Фогеля, крупнейшего рынка в регионе, Бразилии, огромные неиспользованные возможности для роста Bitso.

«У нас есть действительно хорошие продукты для построения тяги, центральным продуктом которых является не доступ к биткойнам или криптовалюте, а реализация этого видения полезности криптографии», — сказал Фогель. «Эти два инвестора обладают обширными знаниями в сфере финансовых технологий и традиционных финансовых услуг, и мы рады продолжить разработку проектов. Мы строим некоторые из этих вещей … используя технологии для вещей, которые полезны для конечного потребителя, и разрабатываем продукты в соответствии с этими направлениями.”

Например, Bitso уже обрабатывает денежные переводы на сумму 1 миллиард долларов для клиентов, обеспечивая транзакции для партнеров по финансовым услугам, таких как денежные переводчики с поддержкой криптовалюты.

Фогель впервые встретился с QED и Кашеком, когда он только начинал развивать Bitso, жил и работал в хакерском доме, который использовался совместно с пятью другими компаниями. «Мне пришлось выгнать мою команду с собрания из моей единственной комнаты», — вспоминал Фогель.

Теперь компания может похвастаться 1 миллионной клиентской базой, и с новыми денежными средствами надеется добавить к платформе еще 1 миллион бразильских клиентов.

Он считает, что впереди будет доступ к стейблкоинам. «Была такая большая неопределенность, что люди устремились к доллару как средству сбережения», — сказал Фогель. «Доступ к долларам значительно расширился за последний год».

регуляторов США сигнализируют о большей роли на рынке криптовалют

Финансовые власти США готовятся играть более активную роль в регулировании рынка криптовалют на сумму 1,5 трлн долларов, поскольку растет опасение, что отсутствие надлежащего надзора может нанести вред вкладчикам и инвесторам.

Новые усилия отражают разрыв с администрацией Трампа, которая в некоторых случаях поощряла использование криптовалют в финансовой системе. Но им может потребоваться время, чтобы принести плоды, поскольку регулирующие органы США изо всех сил пытаются определить, у кого есть законные полномочия для наблюдения за нестабильным рынком.

В интервью Financial Times Майкл Хсу, который был назначен в этом месяце исполняющим обязанности контролера валюты, сказал, что он надеется, что официальные лица США будут работать вместе, чтобы установить «периметр регулирования» для криптовалют.

«На самом деле все сводится к координации между агентствами», — сказал Сюй, возглавляющий отдел казначейства, который курирует национальные банки. «Просто поговорив с некоторыми из моих коллег, есть интерес координировать гораздо больше из этих вещей».

Криптовалюты в этом году катились на американских горках. В феврале цена на биткойн взлетела после того, как основатель Tesla Илон Маск сказал, что компания вложила 1,5 миллиарда долларов в криптовалюту, а в апреле достигла рекордного уровня — более 60 тысяч долларов.

Но цена упала после того, как китайские регуляторы сигнализировали о запрете использования цифровых монет, в то время как Маск отменил шаг, разрешив платежи биткойнами за автомобили Tesla, сославшись на экологические проблемы. Другие криптовалюты испытали аналогичную волатильность.

Одним из признаков нового подхода США стало в этом месяце первое собрание межведомственной крипто-команды «спринт», в которую вошли представители трех ведущих федеральных банковских регуляторов — Управления финансового контролера Сюя, Федеральной резервной системы и Федеральная корпорация по страхованию вкладов.

Сюй сказал, что цель команды заключалась не в выработке политики, а в том, чтобы «предложить агентствам некоторые идеи для рассмотрения», поскольку они пытаются догнать рост криптовалют.

«Он маленький и старший», — сказал Сюй о рабочей группе. «Идея в том, что время имеет решающее значение, и если оно слишком велико, становится труднее».

Комиссия по ценным бумагам и биржам и Комиссия по торговле товарными фьючерсами также обсудили, как защитить инвесторов на рынке криптовалют.

Рекомендуется

Гэри Генслер, председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам, на прошлой неделе сообщил комитету Палаты представителей, что в нашей нынешней системе есть «пробелы», указывая на потенциальную необходимость в законодательстве, определяющем, какой регулирующий орган должен контролировать криптобиржи.

Генслер сказал, что его цель состояла в том, чтобы обеспечить «такую ​​же защиту бирж, где вы торгуете криптоактивами, как вы могли бы ожидать на Нью-Йоркской фондовой бирже или Nasdaq».

Генслер сказал, что министерство финансов было сосредоточено на «борьбе с отмыванием денег и защитой от незаконной деятельности» на рынке криптографии.Министр финансов Джанет Йеллен заявила, что опасается, что биткойн «часто используется для незаконного финансирования».

Установив Hsu в OCC, Йеллен также обозначила изменение подхода к криптографии. Сюй, по его собственным словам, «карьерный государственный служащий и банковский надзор по своей сути». Его предшественниками в OCC при Дональде Трампе были Брайан Брукс, бывший главный юрист Coinbase, криптобиржи, который теперь является исполнительным директором Binance.US, конкурирующей криптовалютной биржи.

В качестве одного из первых сотрудников Сюй в OCC он попросил сотрудников пересмотреть решение эпохи Трампа выдавать национальные доверительные хартии компаниям, которые предоставляют услуги по хранению криптовалют.

Рекомендуется

Хотя Сюй считает, что от таких инноваций, как технология блокчейн, используемая в криптовалютах, пути назад нет, в этом месяце он сказал в своих показаниях в Конгрессе, что нынешний энтузиазм в отношении банковских инноваций напомнил ему о годах, предшествовавших финансовому кризису.

Опасность состоит в том, что новые и улучшенные методы приводят к «большой и менее регулируемой теневой банковской системе». Сегодня финтех-компании и технологические платформы разрабатывают инструменты обработки платежей, которые, по его словам, «приносят большие надежды, но также и сопряжены с риском».

«Мне трудно не чувствовать дежавю», — сказал Сюй законодателям.

Еженедельный информационный бюллетень

Чтобы получать последние новости и мнения о финансовых технологиях от сети корреспондентов FT по всему миру, подпишитесь на нашу еженедельную рассылку #fintechFT

Подпишитесь здесь одним щелчком мыши

криптобиржи: криптообменники видят всплеск денежных переводов из Ближний Восток, США

Многие экспаты из Индии, Пакистана, Бангладеш и Филиппин все чаще экспериментируют с криптовалютами, чтобы переводить деньги своим семьям домой и экономить на комиссиях, взимаемых компаниями, осуществляющими электронные переводы, и другими посредниками.

«Процесс денежных переводов через криптовалюты в Индию намного эффективнее и быстрее, чем традиционный процесс, и все транзакции видны в сети блокчейн с точки зрения регулирования», — сказал Эдул Патель, генеральный директор и соучредитель Mudrex. глобальная платформа для криптоинвестирования.

«Глядя на нынешний ажиотаж вокруг криптоактивов, таких как Биткойн, Эфириум, Binance Coin, United Farmers Finance и Grain, можно легко перевести деньги в Индию и в любую точку мира», — сказал Сантош Бхандари, соучредитель United Farmers Finance, платформа для крипто-фермерства. «Более того, вы можете зарабатывать больше на этой криптовалюте, делая ставки или обеспечивая ликвидность в нашей экосистеме», — сказал он.

Денежные переводы в Индию составляют около 80 миллиардов долларов, или примерно 6 миллионов рупий в год. В основном они передаются через банковские или другие финансовые каналы.

СТАРТАП РОКСТАРС В 2021 ГОДУ

Авторизуйтесь, чтобы увидеть наш список самых многообещающих стартапов 2021 года

Во всем мире несколько блокчейн-стартапов, таких как Satoshi Citadel на Филиппинах, начали предлагать услуги для облегчения денежных переводов биткойнов в удобной для пользователя форме.

В Индии около 15 миллионов криптоинвесторов, владеющих цифровыми активами на сумму 15 000 крор. На всех крупных криптовалютных биржах за последние несколько месяцев объем торговли и инвестиций увеличился как минимум на 100%.

Хотя биткойн был предпочтительным выбором для денежных переводов, его транзакционные издержки растут, считают эксперты.Такие валюты, как Ripple и Dash, считаются хорошей заменой из-за существенно более низких комиссий.

Денежные переводы в криптовалюте стали спасением для афганцев после того, как Western Union на некоторое время прекратила свою деятельность после ухода США из Афганистана.

Эксперты также отметили, что криптовалюта становится популярной в странах с высокой инфляцией, таких как Ливан, Турция и Венесуэла.

Эксперты отмечают, что денежные переводы в криптовалюте пользуются популярностью, потому что люди хотят защитить себя от гиперинфляции.

По данным отраслевых трекеров, большинство тех, кто хочет переводить деньги, делают это через некоторые из менее волатильных криптоактивов, такие как стейблкойны.

«При переводе денег пользователи хотели бы, чтобы их стоимость оставалась такой, какой она была задумана, вне зависимости от волатильности рынка», — сказал Пател из Mudrex. «Стейблкоины, привязанные к доллару США, являются предпочтительным выбором для совершения таких транзакций. Пользователи в основном используют для этих переводов стабильные валюты, такие как USDT / USDC ».

Криптовалюты продолжают процветать в Индии при отсутствии каких-либо правил.

Резервный банк Индии (RBI) в прошлом сталкивался с обменом криптовалют. Центральный банк попросил банки прекратить заниматься криптовалютными биржами, но был вынужден отступить по решению Верховного суда.

Правительство планирует определить криптовалюту в новом законопроекте и может рассматривать ее как актив / товар для всех целей, включая налогообложение.

Положения о криптовалюте во всем мире I Правила о криптовалюте

Поскольку криптовалюты распространяются по всему миру, действуют и правила, чтобы попытаться управлять ими. Ландшафт постоянно меняется, и соблюдать правила на разных территориях непросто. Чтобы помочь вам сориентироваться в различных законодательных позициях относительно криптовалют и связанных с ними действий, мы составили это руководство. Узнайте, как разные страны подходят к регулированию монет и обменов, и есть ли у них какие-либо новые законы, которые могут изменить их подход к криптовалютам.

Криптовалюты: Не считается законным платежным средством

Обмен криптовалюты: Юридический, регулирование зависит от штата

Хотя трудно найти последовательный правовой подход на уровне штатов, США продолжают добиваться прогресса в разработке законодательства о криптовалюте на федеральном уровне. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) не считает криптовалюты законным платежным средством, но считает обмены криптовалют средством денежных переводов на том основании, что токены криптовалюты представляют собой «другую ценность, заменяющую валюту.Налоговая служба (IRS) не считает криптовалюту законным платежным средством, но определяет ее как «цифровое представление стоимости, которое функционирует как средство обмена, расчетная единица и / или средство сбережения» и выпустило налоговое руководство соответственно.

Биржи

является законным в США и подпадает под действие Закона о банковской тайне (BSA). На практике это означает, что поставщики услуг по обмену криптовалюты должны получить необходимую лицензию от FINCEN, внедрить программу ПОД / ФТ и санкций, вести соответствующие записи и представлять отчеты властям.Между тем Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) указала, что она считает криптовалюты ценными бумагами и применяет законы о ценных бумагах к цифровым кошелькам всесторонне, и этот подход повлияет как на биржи, так и на инвесторов. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), напротив, приняла более дружелюбный подход «не навреди», признав Биткойн и Эфириум товарами и разрешив другим производным виртуальным и криптовалютным инструментам публично торговать на биржах, которые она регулирует или контролирует.

В ответ на руководящие принципы, опубликованные FATF в июне 2019 года, FinCEN также ясно дала понять, что ожидает от криптовалютных бирж соблюдения требований к ведению учета и «Правила путешествий» путем обмена информацией об отправителях и бенефициарах транзакций с криптовалютой. США помещают обмены виртуальных валют в ту же нормативную категорию, что и традиционные привратники ПОД / ФТ, финансовые учреждения и службы денежных переводов: соответственно, они применяют те же правила, в том числе те, которые изложены в поправках 2021 года к Закону о банковской тайне (который установил собственная версия Правила путешествий).

Будущее регулирование

Минфин США подчеркнул острую необходимость в правилах криптографии для борьбы с глобальной и внутренней преступной деятельностью. В 2018 году министр финансов Стив Мнучин объявил о создании новой рабочей группы FSOC для изучения все более переполненного рынка криптовалют, а в декабре 2020 года FinCEN предложила новое требование к сбору данных для лиц, ответственных за управление обменами криптовалют, цифровыми активами, DTL, криптовалютными платежами и т. Д. некоторые частные цифровые кошельки.В случае реализации, регулирование также потребует от бирж представлять отчеты о подозрительной активности (SAR / CTR) для транзакций (превышающих текущий порог в 10 000 долларов США) и потребует от незарегистрированных финансовых учреждений или владельцев кошельков MSB идентифицировать себя при отправке 3000 долларов США или более в одиночная или серия связанных транзакций.

Министерство юстиции продолжает координировать с SEC, CFTC и другими агентствами будущие правила криптовалюты, чтобы обеспечить эффективную защиту потребителей и более рациональный регуляторный надзор.Однако, учитывая, что кризис Covid-19 препятствует (но добавляет срочности) усилиям по продвижению регулирования криптовалюты, федеральный подход остается постепенным. Несмотря на неудачи, американские законодатели по-прежнему стремятся поставить криптовалюты под контроль регулирующих органов в ожидании их потенциального дестабилизирующего воздействия на доминирующий в мире доллар США, а также воздействия, которое могут иметь частные и центральные валюты.

Криптовалюты: Незаконное платежное средство

Обмен криптовалюты: Legal, требуется для регистрации в FinTRAC после 1 июня 2020 г.

Криптовалюты не являются законным платежным средством в Канаде, но могут использоваться для покупки товаров и услуг в Интернете или в магазинах, которые их принимают.Канада проявляла достаточно инициативу в своем обращении с цифровыми, виртуальными и криптовалютами: она была первой страной, которая одобрила регулирование поставщиков криптовалютных услуг, связанное с AML, в первую очередь регулируя их в соответствии с провинциальными законами о ценных бумагах как предприятиями денежного обслуживания (MSB), чтобы защищать общественность. Канада привлекла организации, торгующие виртуальными валютами, в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA) еще в 2014 году, а в 2017 году Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии зарегистрировала первый инвестиционный фонд, работающий только с криптовалютой.В августе 2017 года Управление по ценным бумагам Канады (CSA) опубликовало уведомление о применимости существующих законов о ценных бумагах к криптовалютам, а в январе 2018 года глава Центрального банка Канады охарактеризовал их «технически» как ценные бумаги. Налоговое управление Канады облагает криптовалюты налогом с 2013 года, и к транзакциям с криптовалютой применяются канадские налоговые законы.

Биржи

в Канаде, по сути, регулируются так же, как и предприятия, оказывающие денежные услуги, и подлежат таким же обязательствам по комплексной проверке, ведению записей, проверке и отчетности, что и MSB, работающие с фиатными валютами.После поправок к PCMLTFA (утвержденной в июле 2019 г.) с июня 2020 г. все криптовалютные биржи должны регистрироваться в Центре анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FinTRAC) и, где это применимо, соответствовать требованиям маржи и рыночной оценки.

В феврале 2020 года в Канаде вступило в силу правило путешествий в виртуальной валюте, требующее от всех финансовых учреждений и предприятий денежных услуг (MSB) вести учет всех трансграничных транзакций с криптовалютой (вместе со всеми электронными переводами средств).Это изменение также фактически означает, что сделки с криптоактивами и лица, осуществляющие трансграничные транзакции, подпадают под усиленные требования должной осмотрительности, изложенные в PCMLTFA.

Будущее регулирование

Несмотря на то, что нормативные акты постоянно развиваются, на горизонте нет никаких признаков принятия значительного дополнительного законодательства. Последние обновления PCMLTFA еще не полностью вступили в силу, и требование о регистрации MSB в FinTRAC не вступит в силу до июня 2021 года.Вполне вероятно, что и правительству, и криптовалютным биржам потребуется время, чтобы оценить, как эти законодательные изменения повлияли на криптографический ландшафт, прежде чем рассматривать дополнительное законодательство.

Криптовалюты: Незаконное платежное средство

Обмен криптовалюты: Юридический, требуется регистрация в валютном управлении Сингапура

В Сингапуре обмен и торговля криптовалютами являются законными, и город-государство занял более дружелюбную позицию по этому вопросу, чем некоторые из его соседей по региону.Хотя криптовалюты не считаются законным платежным средством, налоговые органы Сингапура рассматривают биткойны как «товары» и поэтому применяют налог на товары и услуги (сингапурская версия налога на добавленную стоимость). Валютное управление Сингапура (MAS) заняло нейтральную позицию в отношении роста криптовалют: в 2017 году оно пояснило, что, хотя оно и не будет стремиться регулировать виртуальные валюты, оно будет регулировать токены цифровых платежей (DPT), если эти токены будут классифицированы как «Ценные бумаги». Несмотря на то, что на сегодняшний день MAS придерживается беспристрастного подхода, в 2020 году MAS предупредил общественность о рисках инвестирования в криптовалютные продукты.

Биржи

MAS к регулированию обмена криптовалютой привел к применению существующих правовых рамок там, где это возможно. В январе 2018 года MAS выпустило пресс-релиз, в котором предупредил общественность о рисках спекуляции с криптовалютой, а заместитель премьер-министра Тарман Шанмугаратнам заявил, что на криптовалюты распространяются те же меры ПОД и ФТ, что и на традиционные фиатные валюты. Год спустя был принят Закон о платежных услугах 2019 года (PSA), согласно которому с января 2020 года биржи и другие криптовалютные предприятия подпадают под регулирующий орган MAS и требуют от них получения операционной лицензии MAS.

Будущие правила

Поскольку СРП вступило в силу только недавно, неизбежно наступит период корректировки, поскольку криптобизнес адаптируется к новой законодательной среде. PSA во многих отношениях согласуется с последними рекомендациями FATF, однако MAS, вероятно, последует дополнительным постановлениям, чтобы еще больше согласовать свою позицию. Имея это в виду, в июле 2020 года MAS предложило новые правила финансового сектора с последствиями для криптоиндустрии: в соответствии с предложениями MAS стремится ввести более строгие стандарты ПОД / ФТ для поставщиков криптовалютных услуг и более высокие требования к управлению технологическими рисками в финансовых учреждениях. .

Криптовалюты: Легально, рассматриваются как собственность

Обмен криптовалюты: Legal, необходимо зарегистрироваться в AUSTRAC

Криптовалюты, цифровые валюты и обмены криптовалют легальны в Австралии, и страна прогрессивно внедряет правила криптовалюты. В 2017 году правительство Австралии заявило, что криптовалюты являются законными и, следовательно, подпадают под действие Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2006 года (AML / CTF 2006), раздел 5 и связанные с ним правила.Законодатель специально заявил, что биткойн (и криптовалюты, которые имеют общие его характеристики) должны рассматриваться как собственность и подлежат обложению налогом на прирост капитала (CGT). Криптовалюты ранее подвергались спорному двойному налогообложению в соответствии с австралийским налогом на товары и услуги (GST): изменение налогового режима свидетельствует о прогрессивном подходе правительства Австралии к проблеме криптовалют.

Биржи

В 2018 году Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) объявил о введении более строгих правил обмена криптовалютой.Эти правила криптографии требуют, чтобы биржи, работающие в Австралии, регистрировались в AUSTRAC в соответствии с AML / CTF 2006 Часть 6A — Регистр обмена цифровой валюты. Правило требует, чтобы организации, действующие в качестве бирж или предоставляющие услуги регистрируемого типа биржи, идентифицировали и проверяли своих пользователей, вели записи и соблюдали государственные обязательства по отчетности по ПОД / ФТ. Генеральный директор AUSTRAC ведет регистр обмена цифровой валюты, а незарегистрированные обмены подлежат уголовному преследованию и финансовым санкциям.

В мае 2019 года Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) выпустила обновленные нормативные требования как для первоначальных предложений монет (ICO), так и для торговли криптовалютой. Точно так же в августе 2020 года австралийские регуляторы вынудили многие биржи удалить монеты конфиденциальности, особый тип анонимной криптовалюты.

Будущие правила

Австралия установила образец упреждающего регулирования криптовалюты, и эти последние правила демонстрируют постоянные усилия страны по обеспечению четкой операционной основы для криптовалютного бизнеса в будущем.Однако недавние разоблачения, выявившие серьезные недостатки в финансовой индустрии Австралии, несомненно, повлияют на подход AUSTRAC к будущему обеспечению соблюдения нормативных требований и, вероятно, приведут к усилению контроля и ужесточению нормативного контроля по всем направлениям.

Криптовалюты: Легально, рассматриваются как собственность

Криптовалютные биржи: Legal, необходимо зарегистрироваться в Агентстве финансовых услуг

Япония в настоящее время имеет самый прогрессивный в мире регуляторный климат для криптовалют и признает биткойн и другие цифровые валюты в качестве законной собственности в соответствии с Законом о платежных услугах (PSA).Согласно этим правилам, криптобиржи в Японии должны быть зарегистрированы и соответствовать традиционным обязательствам по ПОД / ФТ. Япония является крупнейшим в мире рынком биткойнов, и в декабре 2017 года Национальное налоговое агентство постановило, что прибыль от криптовалют следует классифицировать как «прочий доход», а инвесторы должны облагать налогом соответствующие налоги.

Последние правила включают поправки к СРП и Закону о финансовых инструментах и ​​биржах (FIEA), которые вступили в силу в мае 2020 года. Поправки вводят термин «криптоактив» (вместо «виртуальная валюта»), налагают более строгие ограничения на управлять виртуальными деньгами пользователей и более жестко регулировать торговлю производными криптовалютами.Согласно новым правилам, поставщики услуг по хранению криптовалюты (которые не продают и не покупают криптоактивы) подпадают под действие PSA, в то время как компании, производящие криптовалюты, подпадают под действие FIEA.

Биржи

Правила обмена криптовалюты в Японии также прогрессивны. Согласно PSA, только предприятиям с компетентным местным финансовым бюро разрешается работать в качестве обмена криптовалютой, однако, в соответствии с прогрессивной позицией Японии, иностранным биржам криптовалют разрешается регистрироваться, где они могут продемонстрировать эквивалентный стандарт регистрации в своей стране пребывания.

Хотя обмены в Японии легальны, после серии громких взломов, в том числе печально известного ограбления Coincheck на сумму 530 миллионов долларов в цифровой валюте, правила криптографии стали неотложной национальной проблемой. Агентство финансовых услуг Японии (FSA) активизировало усилия по регулированию торговли и обменов: поправки к PSA требуют, чтобы криптовалютные биржи регистрировались в FSA для работы — процесс, который может занять до шести месяцев и который налагает более строгие требования в отношении обоих кибербезопасность и ПОД / ФТ.В Японии биржевые правила, в первую очередь направленные на защиту целостности рынка, пользователей, инвесторов и бирж, должны соблюдать определенные требования к ведению учета и предоставлять FSA годовой отчет. Последующие поправки, внесенные в 2016 и 2019 годах, обновили это требование, включив проверку идентификации клиентов и охватив поставщиков кастодиальных услуг.

Будущие правила

Япония остается благоприятной средой для криптовалют, но растущие опасения по борьбе с отмыванием денег привлекают внимание FSA к дальнейшим регуляторным мерам.После переговоров между биржами и FSA в апреле 2020 года было подписано соглашение о создании двух органов саморегулирования — Японской ассоциации обмена виртуальной валютой (JVCEA) и Японской ассоциации STO. -регулирующий шаг: все биржи являются членами JVCEA, в то время как 5 крупных японских финансовых институтов объединились для создания Японской ассоциации STO. JVCEA и STO Association работают, чтобы предоставлять консультации еще не имеющим лицензий биржам и способствовать соблюдению нормативных требований: оба обещают играть важную постоянную роль в установлении передовых практик криптоиндустрии и обеспечении соблюдения недавно введенных правил

Криптовалюты: Незаконное платежное средство

Криптовалютные биржи: Legal, необходимо зарегистрироваться в FSS

В Южной Корее криптовалюты не считаются законным платежным средством, и биржи, хотя и являются законными, являются частью тщательно контролируемой системы регулирования.Налогообложение криптовалюты в Южной Корее представляет собой серую зону: поскольку они не считаются ни валютой, ни финансовыми активами, транзакции с криптовалютой в настоящее время не облагаются налогом. Тем не менее, Министерство стратегии и финансов указало, что оно рассматривает возможность введения налога на доход от криптовалютных транзакций и планирует объявить налоговую базу в 2022 году.

Биржи

в Южной Корее строгие и включают государственную регистрацию и другие меры, контролируемые Южнокорейской службой финансового надзора (FSS).

Хотя, по слухам, запрет так и не состоялся, в 2017 году правительство Южной Кореи запретило использование анонимных учетных записей в торговле криптовалютой, а также запретило местным финансовым институтам проводить торги фьючерсами на биткойны. В 2018 году Комиссия по финансовым услугам (FSC) наложила более жесткие обязательства по отчетности для банков, счета которых открыты криптовалютными биржами. Новые правила разрешают торговлю криптовалютой только с «банковских счетов с настоящим именем»: на практике это означает, что трейдер (клиент) должен открыть счет с настоящим именем в том же банке, что и его дилер криптовалют, чтобы внести депозит или извлечь средства из своего электронного кошелька.И банк, и дилер должны проверять личность трейдера в соответствии с традиционными правилами ПОД / ФТ и требованиями структурированной отчетности о транзакциях. В 2020 году правительство Южной Кореи приняло поправку к действующему законодательству, распространив обязательные обязательства ПОД / ФТ на все южнокорейские биржи и введя требование о том, чтобы фирмы получали операционную лицензию в Подразделении финансовой разведки Комиссии по финансовым услугам к концу сентября. 2021.

Будущие правила

В дополнение к предлагаемой налоговой системе для криптовалют Южная Корея указала, что продолжит работу по приведению отрасли в соответствие с политикой ФАТФ по борьбе с отмыванием денег.Неясно, будут ли смягчены, ужесточены или изменены соответствующие правила по возрастным ограничениям (для местных клиентов), доступу иностранных или анонимных трейдеров (для снятия средств с электронных кошельков) или снятию наличных в соответствии с новой политикой. Южная Корея также внесет поправку в свой Закон о специальных платежах в марте 2021 года, запрещающую использование конфиденциальных монет на биржах.

Криптовалюты: Незаконное платежное средство

Обмен криптовалюты: Незаконный

Народный банк Китая (НБК) запретил финансовым учреждениям обрабатывать биткойн-транзакции в 2013 году и пошел дальше, запретив ICO и внутренние обмены криптовалютой в 2017 году.Обосновывая запрет, НБК охарактеризовал финансирование ICO (которое привлекает виртуальные валюты, такие как Биткойн или Эфириум, путем нерегулярной продажи и обращения токенов) как государственное финансирование без разрешения, что является незаконным в соответствии с китайским законодательством. Неудивительно, что Китай не считает криптовалюты законным платежным средством, и страна имеет мировую репутацию благодаря строгим правилам валютного контроля в отношении большинства иностранных валют, включая криптовалюты. В соответствии с поправкой 2020 года к Гражданскому кодексу Китая правительство постановило, что одобренные государством криптовалюты имеют статус собственности для целей определения наследства.

Биржи

Хотя внутренние обмены криптовалюты находятся под полным запретом в Китае, обходные пути возможны с использованием иностранных платформ и веб-сайтов (большинство из которых не регулируются Китаем). Несмотря на почти полный запрет на криптовалютную торговлю и сопутствующие услуги, закон в Китае в настоящее время все еще разрешает деятельность по добыче криптовалют: хотя запрет на майнинг рассматривался, в 2019 году правительство подтвердило, что он останется законным, но будет все больше зависеть от глобальных требований. геополитические санкции и последствия для экспортного контроля.

Будущие правила

Нет никаких указаний на то, что Китай намеревается отменить или ослабить запрет на криптовалюты в ближайшее время, но недавние события предполагают, что правительство намерено позиционировать страну как лидера в криптопространстве. Эти события включают заявления китайских правительственных чиновников, поддерживающих технологию блокчейн, обширные испытания и тестирование цифровой валюты центрального банка (цифровой юань), создание совместного предприятия со SWIFT (шлюз международных платежей и трансграничных платежей) и сохранение статуса крипто-майнинга в Китае.Хотя сроки до сих пор не определены, центральный банк Китая работает над введением официальной цифровой валюты с 2012 года, и усилия ускорились после того, как Facebook объявил о своих планах ввести собственную валюту Diem (ранее Libra). С этой целью в конце 2020 года правительство Китая разработало закон, который предоставил юридический статус цифровому юаню НБК: ожидается, что этот закон приведет к упразднению фиатной валюты и введению индивидуального валютного контроля, охватывающего обмены и взаимозаменяемость валют.

Согласно отчету, опубликованному Институтом международных финансов, правительство Китая также выразило поддержку внедрению глобальной нормативной базы для криптовалют.

Криптовалюты: Незаконное платежное средство

Обмен криптовалюты: Фактически незаконно — принимаются во внимание правила

Криптовалюты не являются законным платежным средством в Индии. В то время как обмены являются законными в Индии из-за отсутствия надежной нормативной базы, длительный процесс лицензирования очень затрудняет работу некоторых криптовалютных услуг и инновационных технологий.Хотя в настоящее время нет ясности в отношении налогового статуса криптовалют, председатель Центрального совета по прямому налогообложению заявил, что любой, кто получает прибыль от биткойнов, должен будет платить с них налоги. Другие источники в Департаменте подоходного налога предположили, что прибыль от криптовалюты должна облагаться налогом как прирост капитала.

Валютный регламент

Правила обмена криптовалюты в Индии становятся все более строгими. Хотя с технической точки зрения это законно, в 2018 году Резервный банк Индии (RBI) запретил банкам и любым регулируемым финансовым учреждениям «иметь дело с виртуальными валютами или проводить расчеты с ними».14 января 2018 года RBI подтвердил, что он не выдавал никаких лицензий или разрешений какой-либо организации или компании на ведение схемы или сделки, но выпустил предупреждения о сделках с виртуальными валютами и ввел требование для фирм закрывать свои позиции. Он также подтвердил, что запланированы новые запретительные правила. Широкое регулирование запретило торговлю криптовалютами на внутренних биржах и дало возможность существующим биржам свернуться до 6 июля 2018 года.

В 2020 году знаменательное решение Верховного суда признало запрет неконституционным, отменив запрет и разрешив возобновление работы бирж.

Будущие правила

Хотя в 2017 и 2018 годах были признаки того, что Индия рассматривает менее запретительные правила криптовалюты, недавние отчеты указывают на изменение курса. В июле 2019 года межведомственный комитет рекомендовал ввести полный запрет на криптовалюты, за исключением предложенной официальной цифровой валюты. В просочившемся предполагаемом законопроекте предлагается тюремное заключение для тех, кто «добывает, генерирует, хранит, продает, торгует, выпускает, передает, избавляется или использует криптовалюту на территории Индии.«Хотя этот законопроект не прошел в парламент, отвращение Индии к криптовалюте продолжается, и в конце 2020 года утечки предположили, что правительство разрабатывает новый законопроект о запрете торговли криптовалютой. Несмотря на то, что с точки зрения регулирования это серьезно повлияло на криптовалюту, правительство Индии заявило, что открыто для изучения потенциала технологии блокчейн для улучшения своей отрасли финансовых услуг.

Криптовалюты: Незаконное платежное средство

Обмен криптовалюты: Юридическая информация, требования регистрации в FCA

Подход Соединенного Королевства к регулированию криптовалюты был оценен, но в финансовом ландшафте после Брексита он созрел.Хотя в 2020 году Великобритания подтвердила, что криптоактивы являются собственностью, в ней нет конкретных законов о криптовалюте, и криптовалюты не считаются законным платежным средством.

По данным Банка Англии, поскольку криптовалюты не имеют классических определяющих характеристик, они не считаются «деньгами» и не представляют системного риска для стабильности банковской экосистемы. Однако, поскольку правовые последствия, правила и статус криптоактивов и валют могут меняться в зависимости от их характера, типа и использования, FCA и Банк Англии выпустили ряд предупреждений и руководств по их использованию.Эти предупреждения касаются отсутствия нормативной и денежной защиты, статуса криптовалют как средства сбережения, а также опасностей спекулятивной торговли и волатильности.

Регуляторная неопределенность, связанная с криптовалютами, побудила правительство Великобритании создать специальную рабочую группу в 2018 году. Целевая группа определила три типа криптовалют и три способа использования криптоактивов — до того, как изложить требование о дополнительном ПОД / ФТ и налогообложении. соображения.HMRC выпустила краткое описание налогового режима криптовалют, заявив, что их «уникальная идентичность» означает, что их нельзя сравнивать с обычными инвестициями или платежами, и что их «налогообложение» зависит от деятельности и вовлеченных сторон. Прибыли или убытки от криптовалюты облагаются налогом на прирост капитала.

Биржи

есть требования регистрации в Великобритании. Хотя Великобритания покинула ЕС в 2020 году, ранее она перенесла требования регулирования криптовалюты, изложенные в 5AMLD и 6AMLD, во внутреннее законодательство.С 10 января 2021 года все британские фирмы, занимающиеся криптовалютными активами (включая признанные криптовалютные биржи, консультантов, инвестиционных менеджеров и профессионалов), которые присутствуют или продают продукт в Великобритании или которые предоставляют услуги клиентам-резидентам Великобритании, должны зарегистрироваться в Финансовом поведении. Орган (FCA). Крайне важно, чтобы эти группы соблюдали обязательства по отчетности в области ПОД / ФТ и защите клиентов. В руководстве FCA подчеркивается, что организации, участвующие в деятельности, связанной с криптоактивами, также должны соблюдать Положения 2017 года о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) (MLR).Поправки к этим правилам вступили в силу в январе 2020 года и включают последние руководящие принципы ФАТФ.

Будущие правила

После выхода из ЕС в 2020 году вполне вероятно, что правила Великобритании в отношении криптовалюты в краткосрочной перспективе будут в значительной степени соответствовать блоку, внедряя директивы, эквивалентные предложениям ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) и электронных денег, а также различные платежные инструкции.

Однако в будущем существует вероятность того, что Великобритания в некоторой степени отклонится от крипто-регулятивного ландшафта ЕС.В настоящее время на горизонте нет специального британского законодательства о криптовалютах, но в руководстве Министерства финансов Великобритании, выпущенном Целевой группой по криптовалютам Великобритании в январе 2021 года, подчеркивается намерение Великобритании провести консультации по включению определенных криптовалют в сферу « регулирования финансовых рекламных акций » и продолжать рассматривать «более широкий нормативный подход» к криптоактивам.

Криптовалюты: Юридические, принимаются в качестве оплаты в некоторых случаях

Обмен криптовалюты: Юридический, регулируется SFTA и FINMA

В Швейцарии криптовалюта и виртуальная валюта классифицируются как активы или собственность.Обмены являются законными, и, в зависимости от характера активов и защиты инвесторов, страна заняла поразительно прогрессивную позицию в отношении регулирования криптовалюты. Биржи и платформы виртуальных валют считаются эквивалентными финансовым учреждениям в Швеции и поэтому должны демонстрировать соответствие местным обязательствам по ПОД / ФТ и защите прав потребителей, хотя некоторые банковские правила и пороговые значения освобождены или менее обременительны. Швейцарское федеральное налоговое управление (SFTA) считает криптовалюты активами: они облагаются швейцарским налогом на богатство, доход и прирост капитала и должны декларироваться в ежегодных налоговых декларациях.

Биржи

Швейцария вводит процесс регистрации на криптовалютных биржах и требует получения лицензии от Швейцарского органа по надзору за финансовыми рынками (FINMA) для работы. В то время как освобождение от лицензирования криптовалюты доступно для публичных депозитов средств до 1 миллиона швейцарских франков, биржи должны писать и информировать своих клиентов о том, что их средства не подлежат защите, если фирма находится под надзором FINMA.

Криптовалютные правила в Швейцарии также действуют для ICO: в 2018 году FINMA опубликовала набор руководящих принципов, в которых существующее финансовое законодательство применялось к предложениям в различных областях, от банковского дела до торговли ценными бумагами и схем коллективного инвестирования (в зависимости от их структуры).В 2019 году правительство Швейцарии также одобрило предложение, согласно которому Федеральный совет должен адаптировать существующие положения для включения криптовалют. В сентябре 2020 года парламент Швейцарии принял Закон о блокчейне, дополнительно определяющий законность обмена криптовалют и проведения обменов криптовалютами в соответствии с законодательством Швейцарии. Законность требует соблюдения местных требований ICO, AML и CTF, как только токен может быть технически перенесен в инфраструктуру блокчейна.

Будущие правила

Правительство Швейцарии заявило, что продолжит работу по созданию нормативной среды, благоприятной для криптовалют.В 2016 году город Цуг, известный глобальный центр криптовалюты, представил биткойн как способ оплаты городских сборов, а в январе 2018 года министр экономики Швейцарии Иоганн Шнайдер-Амманн заявил, что он стремится сделать Швейцарию «криптонацией». Точно так же швейцарский секретарь по международным финансам Йорг Гассер подчеркнул необходимость продвижения криптовалют при соблюдении существующих финансовых стандартов.

Исходя из этих целей, в конце 2020 года Департамент финансов Швейцарии начал консультации по новым общим правилам криптовалюты, которые позволят ему использовать преимущества технологии блокчейн, не сдерживая инноваций.

Криптовалюты: Юридические государства-члены, поддерживаемые евро, могут иметь ограничения на введение собственных криптовалют.

Обмен криптовалюты: Правила могут отличаться в зависимости от государства-члена, а также в соответствии с требованиями Европейского банковского управления (EBA), Европейской комиссии (EC), Европейского центрального банка (ECB), Европейского страхования и пенсионного обеспечения (EIOPA), Европейского надзорного органа по ценным бумагам (ESMA).

Криптовалюты в целом считаются законными в Европейском Союзе, но правила обмена криптовалюты зависят от отдельных государств-членов.Налогообложение криптовалюты также варьируется, но многие государства-члены взимают налог на прирост капитала с прибыли, полученной от криптовалюты, по ставке 0-50%. В 2015 году Суд Европейского Союза постановил, что обмен традиционной валюты на криптовалюту или виртуальную валюту (и наоборот) представляет собой поставку услуг, но должен освобождаться от НДС.

В январе 2020 года вступила в силу Пятая Директива ЕС о борьбе с отмыванием денег (5AMLD). 5AMLD вводит обмен криптовалюты на фиатную валюту в сферу действия законодательства ЕС о борьбе с отмыванием денег, требующего от бирж выполнять KYC / CDD для клиентов и выполнять стандартные требования к отчетности.В декабре 2020 года вступил в силу 6AMLD: директива ужесточила соблюдение требований к криптовалюте, добавив киберпреступность в список предикатных преступлений по отмыванию денег.

Биржи

В ЕС криптовалюты и криптоактивы классифицируются как квалифицированные финансовые инструменты (QFI). Законы ЕС не запрещают банкам, кредитным или инвестиционным компаниям владеть, получать доступ или предлагать услуги в отношении криптоактивов или криптовалют. Биржи, которые имеют дело с QFi, регулируются на региональном уровне, и фирмы могут просто полагаться на свои существующие лицензии QFi для предоставления продуктов и услуг, связанных с криптовалютой.Однако фирмы должны соблюдать широкий спектр законодательства и правил ЕС, включая AML / CTF, CRD / CRR, EMD2, MiFID II, PSD2, компенсацию, маржу, депозиты и обязательства по санкциям.

В некоторых странах-членах ЕС биржи предъявляют требования к регистрации в соответствующих регулирующих органах, таких как Управление финансового надзора Германии (BaFin), Французский Autorité des Marchés Financiers (AMF) или Министерство финансов Италии. Разрешения и лицензии, предоставленные этими регулирующими органами, могут затем «обмениваться паспортами», что позволяет им работать в рамках единого режима во всем блоке.

После 5AMLD, 6AMLD также имеет последствия для обмена криптовалют. Директива распространяет ответственность за преступления, связанные с отмыванием денег, как на юридических, так и на физических лиц, а это означает, что в будущем руководители компаний, занимающихся криптовалютой, валютой, кошельком и обменом, должны осуществлять гораздо больший надзор за своими внутренними средствами контроля AML.

Будущие правила

ЕС активно изучает дальнейшие правила криптовалюты. В проекте документа ЕС выражена обеспокоенность рисками, связанными с частными цифровыми валютами, и подтверждено, что Европейский центральный банк рассматривает возможность выпуска собственной цифровой валюты.EBA одновременно продвигает принятие единого свода правил ПОД / ФТ, которому государства-члены будут обязаны следовать без исключения.

В январе 2020 года Европейская комиссия объявила об инициативе общественных консультаций, чтобы получить рекомендации о том, где и как криптоактивы вписываются в существующую нормативную базу ЕС. В сентябре 2020 года Комиссия представила новое предложение, известное как Регулирование рынков криптоактивов (MiCA). В предложении изложен проект нормативных мер для криптовалют, включая введение новой системы лицензирования для эмитентов криптоактивов, отраслевых правил поведения и новых средств защиты потребителей.

Криптовалюты: Незаконное платежное средство

Обмен криптовалюты: Юридический, регулируется Законом VFA

Мальта придерживается очень прогрессивного подхода к криптовалютам, позиционируя себя как мирового лидера в области регулирования криптовалют. Хотя криптовалюты не являются законным платежным средством на Мальте, они признаны правительством как «средство обмена, расчетная единица или средство сбережения». Чтобы дополнить существующее законодательство о ПОД / ФТ, правительство Мальты первым приняло три закона, связанных с цифровыми активами (MDIA, ITAS и VFA), а также законодательство о блокчейне.На Мальте нет специального законодательства о налогообложении криптовалют, и в настоящее время НДС не применяется к транзакциям по обмену фиатной валюты на криптовалюту.

Биржи

криптовалюты является законным на Мальте, и в 2018 году правительство Мальты приняло важный закон, определяющий новую нормативную базу для криптовалют и решающий проблемы ПОД / ФТ. Законодательство включало несколько законопроектов, в том числе Закон о виртуальных финансовых активах (VFA), который установил глобальный прецедент, установив режим регулирования, применимый к криптовалютным биржам, ICO, брокерам, поставщикам кошельков, консультантам и управляющим активами.

Правила VFA (вступившие в силу в ноябре 2018 г.) сопровождались Законом об инновационных технологиях и услугах, который установил режим будущей регистрации и подотчетности поставщиков криптографических услуг. Также было создано Управление цифровых инноваций Мальты: MDIA является государственным органом, ответственным за создание криптополитики, сотрудничество с другими странами и организациями и обеспечение соблюдения этических стандартов при использовании технологий криптографии и блокчейна.

Будущие правила

В настоящее время на горизонте нет нового законодательства о борьбе с отмыванием денег или криптовалюте, но Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) указало в своем стратегическом плане на 2019-2021 годы, что регулятор финансовых услуг страны «будет активно отслеживать и управлять бизнес-рисками, связанными с лицензированными виртуальные активы и криптовалютный бизнес », чтобы лучше бороться с отмыванием денег и другими рисками финансовых преступлений. Правительство Мальты также указало, что сосредоточится на интеграции ИИ с регулированием криптовалюты и может внедрить конкретные рекомендации для предложений токенов безопасности.Принимая во внимание эти стратегии, в ближайшем будущем, вероятно, появятся дополнительные мальтийские правила.

Криптовалюты: Незаконное платежное средство

Обмен криптовалюты: Legal, необходимо зарегистрироваться в Подразделении финансовой разведки (под контролем Финансового надзора).

Регулирование криптовалюты в Эстонии открыто и новаторски, особенно по сравнению с другими странами-членами ЕС.Хотя это и не принято в качестве законного платежного средства, правительство Эстонии рассматривает криптовалюты как «ценность, представленную в цифровой форме»: соответственно, оно классифицирует криптовалюты как цифровые активы для целей налогообложения, но не облагает их НДС. В 2017 году Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма ввел новые жесткие правила для криптовалютных предприятий, работающих в Эстонии.

Биржи

является законным в Эстонии и, после внесения поправок в законодательство о ПОД / ФТ в 2017 году, работал в соответствии с четко определенной нормативной базой, которая включает строгую отчетность и правила KYC.В 2019 году правительство Эстонии приняло закон об ужесточении лицензионных требований и пошло дальше в 2020 году, заявив, что к поставщикам услуг виртуальной валюты будут относиться так же, как к финансовым учреждениям в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. В конце 2020 года правительство Эстонии отозвало более 1000 операционных лицензий после того, как поправки к эстонскому законодательству привели к тому, что многие поставщики криптовалютных услуг не соблюдают правила. До 2020 года биржи криптовалют на Мальте должны были получить две лицензии от Службы финансовой разведки Эстонии: лицензию на услугу обмена виртуальной валюты и лицензию на услугу кошелька виртуальной валюты.После недавнего ужесточения контроля AML правительство Эстонии объединило эти две лицензии в единую лицензию на обмен криптовалют в Эстонии. Тем временем регулятивная ответственность за мониторинг и надзор за сектором перешла к Финансовому надзору.

Будущие правила

В Эстонии обсуждается ряд криптовалютных инициатив с потенциально значительными нормативными последствиями, в том числе спекулятивный план правительства по внедрению национальной криптовалюты, известной как «эсткойн».После критики со стороны ЕС правительство Эстонии отступило от этого плана, но продолжает изучать способы использования эстонской валюты в рамках государственной программы «электронного резидентства». Продвигая свои цели на 2020 год, Эстонская правительственная комиссия по борьбе с отмыванием денег заявила, что в 2021 году она сосредоточится на надзоре за криптовалютами с «рядом важных нормативных изменений», запланированных на будущее, включая усовершенствования обязательств по идентификации клиентов, платежных услуг и ведения учета. .

Криптовалюты: Не считается законным платежным средством

Обмен криптовалюты: Legal, необходимо зарегистрироваться в GFSC

Гибралтар является мировым лидером в области регулирования криптовалют: хотя криптовалюта не считается законным платежным средством в стране, обмены криптовалютой являются законными и работают в рамках четко определенной нормативной базы, ориентированной на защиту инвесторов.Гибралтар имеет репутацию страны с низким налогообложением: он не облагает криптовалюты налогом на прирост капитала или дивиденды, а на криптовалютные биржи действует благоприятная для бизнеса ставка корпоративного подоходного налога в размере 10%.

Биржи

В 2018 году Гибралтар представил свою нормативную базу технологии цифровой бухгалтерской книги (DLT) после активного взаимодействия с криптоиндустрией. В соответствии с этой структурой, биржи должны зарегистрироваться в Комиссии по финансовым услугам Гибралтара (GFSC) и продемонстрировать, что они соответствуют «принципам» структуры DLT, в которой особое внимание уделяется обнаружению и раскрытию информации об отмывании денег и финансировании терроризма.В сентябре 2020 года Гибралтар обновил свои рамочные правила DLT, чтобы лучше соответствовать рекомендациям FATF, принимая во внимание более высокие факторы риска, связанные с некоторыми инструментами виртуальных активов.

Будущие правила

Правительство Гибралтара стремится укрепить свои позиции в качестве мирового лидера, исследуя дальнейшее регулирование криптовалюты. В 2017 году GFSC опубликовал заявление о нерегулируемом использовании ICO и предложил отслеживать их текущее использование в рамках DLT Framework.Точно так же была создана команда комиссии по инновациям и созданию, чтобы помочь предприятиям разрабатывать новые продукты для криптоэкономики. В 2021 году Гибралтар созвал рабочую группу по вопросам целостности рынка для дальнейшего определения соответствующих рыночных стандартов для обмена криптовалютами в координации со стандартами, определенными другими юрисдикциями, такими как Великобритания и ЕС.

Криптовалюты: Незаконное платежное средство

Обмен криптовалюты: Legal, необходимо зарегистрироваться в CSSF

В Люксембурге нет конкретных правил криптовалюты, но законодательное отношение правительства к криптовалютам в целом прогрессивное.Министр финансов Пьер Граменья прокомментировал, что, учитывая их широкое использование, криптовалюты должны быть «приняты в качестве средства оплаты товаров и услуг» в Люксембурге. Хотя криптовалюты не являются законным платежным средством, они считаются нематериальными активами для целей налогообложения, и в 2018 году власти выпустили рекомендации по налоговому режиму криптовалют, который в бизнес-контексте зависит от типа транзакции. Соответственно, для целей налогообложения использование криптовалюты в качестве средства платежа не влияет на характер дохода, согласуясь с налоговыми правилами Люксембурга.

В 2018 году Комиссия по надзору за финансовой безопасностью (CSSF) выпустила предупреждение о нестабильности криптовалют, их уязвимости перед преступностью и связанных с ними рисках инвестирования в ICO, несмотря на предупреждение о том, что прогрессивный подход Люксембурга к криптовалюте сохранился. CSSF признал финансовые преимущества технологии блокчейн, а Пьер Граменья говорил о «добавленной стоимости и эффективных услугах», которые приносят криптовалюты. После этих заявлений в начале 2019 года законодатели приняли закон, который придал транзакциям с технологией блокчейн такой же правовой статус, что и транзакциям, совершаемым с использованием традиционных методов.

Биржи

Криптовалютные биржи или платформы виртуальных валют в Люксембурге регулируются CSSF, и новые криптовалютные предприятия (т. Е. Поставщики услуг или посредники, получающие или осуществляющие перевод) должны получить лицензию платежных учреждений, если они хотят начать торговлю.

Лицензии налагают обязательства по отчетности в сфере ПОД / ФТ в соответствии с законодательными актами Люксембурга об «электронных деньгах»: первая криптовалютная лицензия была предоставлена ​​в 2016 году компании Bitstamp, которая торгует в различных валютах, включая доллары США, евро, биткойны и эфириум, а также держателям паспортов. другие страны-члены ЕС.В 2018 году вслед за Bitstamp японская платформа обмена виртуальными валютами bitFlyer получила лицензию. В 2020 году в законы Люксембурга о ПОД / ФТ были внесены поправки, вводящие новые требования к регистрации и управлению для поставщиков услуг криптовалюты и виртуальных активов (VASP). Поправки также прояснили юридическое определение криптовалют, VASP, виртуальных активов, средств защиты, поставщиков административных услуг и поставщиков кошельков-хранителей для нормативных целей.

Будущие правила

Несмотря на то, что в Люксембурге нет конкретных законодательных шагов, мы ожидаем, что в ближайшее время будут приняты дополнительные законы о криптографии, особенно с учетом введения в ЕС 5AMLD и 6AMLD, которые вступили в силу в декабре 2020 года, и желания правительства согласоваться с ESMA ( на ICO, QFi и UCIS), одновременно управляя повестками дня токенов и блокчейнов.

Криптовалюты: Законы различаются в зависимости от страны

Обмен криптовалюты: Ограниченное регулирование, законы зависят от страны

В Латинской Америке правила криптовалюты регулируются законодательным спектром. К странам с более жесткими правилами относятся Боливия, которая полностью запретила криптовалюты и обмены, и Эквадор, который выпустил предупреждения об использовании, инвестировании и обращении всех криптовалют, кроме выпущенного правительством токена SDE (форма привязанных электронных денег к доллару США).Напротив, в Мексике, Аргентине, Бразилии, Венесуэле и Чили криптовалюты обычно принимаются в качестве оплаты розничными торговыми точками и торговцами. Для целей налогообложения криптовалюты часто рассматриваются как активы: они в целом облагаются налогом на прирост капитала во всем регионе, в то время как транзакции в Бразилии, Аргентине и Чили в некоторых случаях также облагаются подоходным налогом.

Биржи

Правила обмена криптовалютой в Латинской Америке различаются в зависимости от страны, хотя во многих юрисдикциях нет конкретных законов, регулирующих торговлю криптовалютой, выходящих за рамки существующего законодательства.Степень вариации отражает требования к принятию и лицензированию, необходимые для работы биржи или приема криптовалют или цифровых активов в регионе. Отсутствие регулирования в сочетании с высокими темпами внедрения сделали некоторые части Латинской Америки привлекательным вариантом для предприятий, стремящихся извлечь выгоду из интереса к виртуальным валютам.

Хотя существует широкое региональное регулирующее соглашение о том, что криптовалюты не имеют статуса законного платежного средства, многие страны Латинской Америки придерживаются различных взглядов.Это несоответствие привело к трениям между традиционными банковскими отраслями региона и внутри них и побудило некоторые банки в Чили закрыть счета криптовалютных бирж в конце 2018 года. Последующие судебные решения предложили краткосрочную защиту этим биржам, но очевидно, что более окончательные необходимы руководящие принципы.

В отличие от других латиноамериканских стран, Мексика до некоторой степени регулирует обмен криптовалютой посредством Закона о регулировании компаний, занимающихся финансовыми технологиями.Закон распространяет мексиканские правила AML на поставщиков криптовалютных услуг, вводя различные требования к регистрации и отчетности.

Будущие правила

Многие страны Латинской Америки выразили озабоченность по поводу влияния криптовалют на финансовую стабильность и связанных с ними рисков отмывания денег и санкций. Однако, помимо официальных предупреждений, большинство финансовых органов в регионе все еще развивают свои позиции и не раскрывают планов относительно каких-либо значительных будущих правил криптовалюты.

Однако возникли некоторые исключения: например, Чили представила проект закона о криптовалюте в апреле 2019 года, но с тех пор не представила подробностей о законодательстве — или о том, что он будет делать, если он вступит в силу. В 2020 году, работая с криптовалютными биржами, Колумбия представила тестовую среду для криптовалют, прежде чем Комиссия по ценным бумагам Бразилии и ее Центральный банк сделали то же самое. Соответствующие программы «песочницы» для криптовалюты призваны помочь фирмам опробовать свои бизнес-модели во время разработки законодательства.

Хотите оправдать и превзойти ожидания регулирующих органов всего мира? Узнайте, как ComplyAdvantage работает с криптовалютными предприятиями здесь.

Узнать сейчас

Binance.US Cryptocurrency Exchange для листинга NEO и ATOM

Ориентированное на США крыло ведущей криптовалютной биржи Binance добавит поддержку Neo (NEO) и Cosmos (ATOM).

Binance.US 30 октября объявил, что добавит полную торговую поддержку для двух токенов.31, оба из которых входят в топ-20 токенов по рыночной капитализации согласно Coin360.

Согласно объявлению, пользователи уже могут начать вносить средства до начала торгов в 21:00. EST завтра.

Cosmos предоставляет платформу на основе блокчейнов, которая работает как посредник между различными блокчейнами. Он запустил свой первый экосистемный центр в марте 2019 года после того, как в апреле 2017 года собрал 17,3 миллиона долларов на продаже токенов.

Neo — это децентрализованная платформа приложений для блокчейнов с открытым исходным кодом.В сентябре Нео стал первым участником блокчейн-проекта Microsoft с открытым исходным кодом .NET Foundation.

На момент публикации, NEO выросла на 4,32% до 10,87 доллара, в то время как ATOM торгуется в боковом тренде, снизившись на 0,23% до 3,10 доллара.

Binance перечисляет SEC-совместимый токен для «долгосрочного платежа» в размере 250 000 долларов.

Ранее на этой неделе основная платформа Binance внесла в список токен STX Blockstack, когда фирма заплатила Binance «долгосрочный платеж» в размере 250 000 долларов США, чтобы гарантировать, что токен остается включенным в список. Платформа.Документы Blockstack, поданные в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC), показывают, что Binance получила 833 333 STX, что по оценке компании в размере 0,30 доллара США эквивалентно 250 000 долларов США.

Binance заявляет, что не взимала плату за листинг с Blockstack и что маркетинговый платеж был инициативой Blockstacks.

Листинг STX на Binance последовал за продажей токенов на сумму 23 миллиона долларов, которая была одобрена SEC в соответствии с Положением A +. Раунд финансирования A + — это тип первичного публичного предложения стартапов, нуждающихся в раннем финансировании, в котором могут участвовать представители общественности.

Криптобиржа Binance сталкивается с расследованием дела об отмывании денег в США

Оказывается, это еще один год, достойный событий для криптовалюты. За пять месяцев цены на мем-валюту Dogecoin резко выросли, PayPal открыла торговлю криптовалютой, а Tesla полностью изменила платежи в биткойнах. В дополнение к нестабильности, противоречивые отчеты утверждают, что крупнейшая в мире биржа криптовалют Binance находится под следствием Министерства юстиции США и Службы внутренних доходов (IRS).

Согласно Bloomberg , официальные лица, заинтересованные в том, как криптовалюта используется для отмывания денег, запрашивали информацию у тех, кто знаком с деятельностью Binance. Однако издание не подтвердило, было ли расследование связано с уголовными нарушениями, заявив, что не все расследования основаны на «обвинениях в правонарушениях».

Binance Чанпэн Чжао поспешил вставить свою точку зрения. Не назвав статью явно, он написал в Твиттере, что «новости» нарисовали его компанию в негативном свете.По словам Чжао, Binance «сотрудничал с правоохранительными органами в борьбе с плохими игроками», добавив, что из-за истории это «выглядело плохо».

Однако факт в том, что обмен криптовалюты, которому запрещено работать в США, уже некоторое время выдвигает обвинения в отмывании денег. В недавнем отчете компании Chainalysis, занимающейся криминалистической экспертизой блокчейнов, говорится, что Binance был основным направлением незаконной криптовалюты в 2019 году.

также расследуют, разрешила ли Binance американцам совершать незаконные сделки, сообщили источники Bloomberg .В США запрещено вести бизнес, поскольку они предлагают ценные бумаги, не зарегистрированные в Комиссии по торговле товарными фьючерсами. Хотя компания неоднократно отклоняла эти утверждения, новостные криптографические сайты заявляют, что ее ограничения для американцев можно легко обойти. Bloomberg добавляет, что Binance также ранее советовал американцам использовать VPN, чтобы скрыть свое местоположение при поиске доступа к своей бирже.

Связь компании с федеральными правоохранительными органами происходит на фоне растущего надзора за криптовалютами со стороны регулирующих органов.Официальные лица США, обеспокоенные отсутствием надзора за цифровыми активами, опасаются, что они используются для прикрытия незаконных транзакций, в том числе сделок с наркотиками. Между тем, как сообщается, IRS расширяет свои возможности по отслеживанию лиц, которые должны платить налоги на основе инвестиций в криптовалюту. Если вы спросите экспертов, они скажут вам, что законодатели сталкиваются с вечной дилеммой: догонять технологические инновации.

Binance была основана в Китае, но была вынуждена покинуть страну из-за запрета на торговлю криптовалютой в 2017 году.В настоящее время он зарегистрирован на Каймановых островах, согласно Bloomberg , печально известному налоговому убежищу, используемому корпорациями и богатыми для сокрытия своих финансов.

Вчера компания опубликовала в Твиттере заявление, в котором утверждает, что соблюдает законы США. «Мы очень серьезно относимся к своим юридическим обязательствам и взаимодействуем с регулирующими органами и правоохранительными органами», — сказали в Binance. «Мы много работали над созданием надежной программы соответствия, которая включает принципы и инструменты борьбы с отмыванием денег, используемые финансовыми учреждениями для обнаружения и устранения подозрительной деятельности.«

Компания продолжила: «У нас большой опыт оказания помощи правоохранительным органам по всему миру, в том числе в Соединенных Штатах».

Все продукты, рекомендованные Engadget, выбираются нашей редакционной группой, независимо от нашей материнской компании. Некоторые из наших историй содержат партнерские ссылки. Если вы покупаете что-то по одной из этих ссылок, мы можем получать партнерскую комиссию.

NBA заключает многолетнюю сделку с американской криптобиржей Coinbase

Национальная баскетбольная ассоциация США (NBA) подписала многолетнее соглашение с американской криптобиржей Coinbase.Сделка заключается в том, что НБА готовится к своему 75-летнему юбилею. Обмен также ознаменует его присутствие в Кубке комиссара WNBA, NBA G League Ignite, а также в выставочных турах мужских и женских сборных США по баскетболу.

Когда эта новость была объявлена ​​в Twitter, энтузиасты криптовалюты поделились большим волнением в сети. НБА получила много аплодисментов за то, что выступала за криптовалюту.

???????? пробудившаяся NBA https://t.co/xDdTdO1xce

— Jmmuthsr (@ jmmuth2961) 21 октября 2021 г.

Моя любимая спортивная лига @NBA объединяется с @coinbase. криптоплатформа и обмен! https: // т.co / 8yuChlIkYq

— Мэтью Лейболд (@MatthewLeybold) 20 октября 2021 г.

Я начал использовать @coinbase всего два дня назад, и я очень рад видеть, что это партнерство открывает новые аудитории для мира криптовалют! #SportsBiz #Crypto https://t.co/yAOdz8XZ7a

— Gina (@gmnavarra) 20 октября 2021 г.

Однако на данный момент ничего не сообщается о том, смогут ли энтузиасты НБА покупать билеты на матчи и товары, используя криптовалюты.

Это не первый случай, когда американские баскетболисты и команды оказывают поддержку зарождающемуся криптопространству.

Миллиардер-инвестор Марк Кьюбан из Dallas Mavericks принимает платежи с использованием цифровых активов через BitPay с 2019 года. I

The Sacramento Kings также ранее занимались майнингом Ethereum.

Ранее в этом году калифорнийские короли также создали историю, предлагая игрокам заработную плату в биткойнах, которые являются самой ценной в мире криптовалютой.

Криптопространство быстро расширяется в нескольких частях мира, в том числе в Азии, Африке и США.

Ранее на этой неделе рыночная капитализация всех криптовалют, вместе взятых, преодолела рубеж в 2,5 триллиона долларов (примерно 1,87,42,625 крор рупий), согласно данным трекера криптовалюты CoinMarketCap.

Индийская торговая ассоциация NASSCOM также предсказала многократный рост рынка криптовалют в следующие пять лет, то есть к 2026 году.

Криптовалюта — это нерегулируемая цифровая валюта, которая не является законным платежным средством и подвержена рыночным рискам. Информация, представленная в статье, не предназначена и не является финансовым советом, советом по торговле или любым другим советом или рекомендацией любого рода, предлагаемым или одобренным NDTV. NDTV не несет ответственности за любые убытки, возникшие в результате любых инвестиций, основанных на каких-либо предполагаемых рекомендациях, прогнозах или любой другой информации, содержащейся в статье.