Btc china биржа отзывы: Биржа BTCC — полный обзор + отзывы

Биржа BTCC — полный обзор + отзывы

Криптовалюты чрезвычайно популярны в Азии, где этот метод оплаты внедряют и на законодательном уровне. В этой статье рассмотрим одну из первых китайских криптобирж — BTCC (BTCChina).

Обзор биржи BTCC

BTCC – это одна из самых популярных бирж для торговли криптовалютами в Китае. Запущена в 2011 году, успела с тех пор развиться до впечатляющих масштабов. Главный офис находится в городе Шанхай, а компания имеет официальную регистрацию в Китае. Это значит, что она функционирует абсолютно законно и китайские власти полностью контролируют проект.

Разработчики пошли дальше и создали не просто биржу, но и майнинг-pool, который позволяет добывать криптовалюту совместно с другими пользователями. Биржа гарантирует, что выплаты на пуле будут происходить и майнеры могут не опасаться мошенничества.

Кроме того, сервис предпринимает попытки собрать воедино как можно больше инструментов для взаимодействия с криптовалютой.

Разработчики даже предлагают собственный блокчейн. Однако, несмотря на неплохую реализацию и удобство использования, он не может похвастаться большой популярностью среди криптоэнтузиастов.

Компания также предлагает разработчикам собственный API для работы с биржей. Он позволяет получать и публичную информацию, и доступ к личному кабинету пользователя. По мнению специалистов ProstoCoin, сайт реализован удобно, но перевода интерфейса на русский язык не хватает. 

Ранее на странице mint.btcc.com велись продажи физических монет Bitcoin. На монету наносились все данные для получения доступа к кошельку с соответствующей суммой. Это довольно оригинальный подход к хранению и продаже криптовалюты.

Регистрация и верификация на BTCC

Зарегистрироваться на сервисе можно по мобильному номеру или через email. В обоих случаях потребуется сразу пройти и верификацию (в регистрационной форме необходимо указать присвоенный код). Для полноценной работы с биржей потребуется подтверждение личности.

Для этого нужно будет предоставить данные загранпаспорта. Администрация может также запросить  фотографии счетов на оплату коммунальных услуг для подтверждения имени и адреса регистрации проживания. Такое процедура – требование власти Китайской Народной Республики.

Ввод и вывод средств

Разработчики позаботились о том, чтобы у пользователей была возможность выбирать из большинства самых популярных систем платежей. Счёт на бирже – в гонконгских долларах, долларах США или юанях. Администрация предлагает бонусы для новичков.

К счастью, работу с USD на площадке восстановили. Компания прекращала работу с долларами, когда курс юаней падал из-за действий банка Китая. Это отразилось на финансовом благополучии граждан, которые принялись производить депозиты в долларах.

Пополнение и вывод с помощью криптовалюты осуществляются так же, как и на других биржах. Сервис создает для каждого пользователя персональный кошелёк, который можно использовать для ввода средств и их снятия.

Помимо криптовалюты и платёжных систем, биржа поддерживает банковские переводы и использование собственных ваучеров для пополнения.

Обмен и торговля на BTCC

Торговля на BTCC делится на несколько разделов. Самый просто из них – это раздел для торговли долларами. В нём есть лишь валютная пара Bitcoin/USD и возможность быстрой покупки и продажи с помощью нажатия нужной кнопки. Это хорошо подойдёт новичкам.

Можно также переключиться в режим полноценной торговли данной парой. Тогда откроется более привычная страница биржевой торговли.

На ней есть выбор между базовым режимом и расширенным. Расширенный предлагает больше инструментов для эффективного ведения торговли и предназначен для профессиональных трейдеров.

Другой раздел, который называется “DAX crypto\crypto exchange”, предлагает обмен некоторыми криптовалютами. Там доступны следующие пары:

Комиссии

Пополнение и вывод кошелька с юанями обойдутся в 0. 5% от всей суммы. Операции купли/продажи будут стоить 0.3% от сделки.

Объем торгов

Сейчас на бирже функционирует только одна торговая пара BTC\USD, поэтому все 100% оборота приходятся на неё.

Безопасность и поддержка

По мнению ProstoCoin, разработчики серьезно подошли к вопросам безопасности. В их числе применение отдельных паролей для входа в аккаунт и вывода средств, система двухфакторной аутентификации и подтверждение номера телефона, который используется при всех операциях в аккаунте.

Служба техподдержки, как говорят отзывы, работает неплохо. Диалог возможен на китайском или английском языке. Обращение туда происходит с помощью специальной формы на сайте или через телефон. Во втором случае нужно позвонить по номеру 862154896951.

Преимущества и недостатки

Преимущества

Недостатки

1. Наличие разных режимов торговли. На бирже есть возможность ведения торговли с разным набором инструментов. Трейдер буквально может использовать лишь кнопки “Купить” или “Продать”, а может перейти в режим с расширенными возможностями для проведения теханализа и усложнения торгового процесса. 2. Хорошие объёмы торгов.Сервис впечатляет оборотами валюты и позволяет вести торговлю на любые суммы. Особенно важно отметить, что подобного масштаба достигла платформа, которая нацелена на определённый регион. 3. Работа с популярными платёжными системами.Сервис вернулся к работе с американскими долларами и предлагает множество удобных способов пополнения, которые доступны в большинстве стран мира. 4. Наличие пула для майнинга и других сервисов.Разработчики попытались собрать в одном сервисе как можно больше инструментов для работы с криптовалютой. Особенно удобно это будет для новичков.

1. Обязательная верификация.Работа с торговой площадкой невозможна без подтверждения личности. Это делается по требованию государства, где зарегистрирована компания. 2. Отсутствие перевода интерфейса.Сайт не переведён на русский, что усложняет работу для трейдеров, которые испытывают трудности при взаимодействии с сервисами на чужом языке.

В заключение следует сказать, что биржа BTCC, благодаря наличию режимов разных уровней сложности, может стать неплохим выбором для новичков, которые ищут простую и понятную платформу и просто хотят купить биткоины. Наличие пула для майнинга также упрощает начало работы с криптовалютами, а хороший объём торгов позволит заключать сделки любых масштабов. А пробовали ли вы использовать эту платформу? Какие впечатления остались у вас после работы с ней? Призываем вас поделиться в комментариях с другими трейдерами.

Биткоин биржа. Обзор площадок по торговле биткоинами.

Биткоин биржа – площадка, где пользователи могут обменивать одни криптовалюты на другие, либо на мировые валюты. Биржи являются вторым местом (после майнинга), где можно получить биткоин и первым, где их потратить.

В этом материале мы сделаем обзор основных бирж для трейдинга биткоин, который работают в данный момент.

Итак, первой в списке (как в нашем, так и в рейтинговом) станет биткоин биржа Mt. Gox, основанная в 2009 году. Это была первая площадка, позволяющая обменивать криптовалюту на фиатные деньги. В 2011 году Mt. Gox занималась обработкой порядка 80%  всех операций, касающихся купли-продажи биткоина.

За время своего существования, биткоин биржа не раз подвергалась атакам любителей легких денег, что порой негативно сказывалось на имидже сервиса.

Следует заметить, что, как правило, в мире есть одна биржа, задающая цену на криптовалюту. Mt. Gox была лидером рынка почти три года, уступив ненадолго в 2013 это звание BTC China, но потом снова оказавшись в первых рядах.

Что касается особенностей работы этой биткоин биржи, следует отметить сложный процесс регистрации на сайте. Так, для того, чтобы заниматься торгами на Mt. Gox вам необходимо стать верифицированным пользователям. Для этого потребуется целый пакет документов, на рассмотрение которых отводится 10 дней.

Также у Mt. Gox есть проблемы с выводом денег. Например, чтобы вывести сумму 10 тыс. евро вам нужно ждать не менее месяца. Поэтому Mt. Gox больше подходит тем, кто независим от задержек с выплатами, оперируя большим количеством биткоин.

Следующей в нашем списке идет биткоин биржа BTC-e, которая является крупнейшим русскоязычным ресурсом для операций с биткоинами. BTC-e была основана в 2011. Уже через два года, в связи с взрывным ростом курса криптовалюты, число пользователей площадки значительно увеличилось, позволив ей выйти на четвертое место в рейтинге тематических площадок для трейдинга. Причем, в основном, вырос американский сегмент пользователей, что стало серьезным фактором для качества данной площадки.

BTC-e предлагает несколько способов ввода валюты: Perfect Money — 0%, International Wire Transfer — 1%, OKPAY — 1%, Ecoin и пр., и вывода: Perfect Money — 3,5%, LiqPAY — 2%, WireTransfer — 1,5%, наличными в Москве — 6%, ПриватБанк Украина — 6%, PayPal — 7%, BTC-e code — 0%, Alfa Bank — 7% и др.

Для регистрации на BTC-e не требуется подтверждение личности. Также на биткоин бирже есть чат (русский, английский и китайский).

Далее рассмотрим Bitstamp – крупнейшую, после Mt.Gox, биткоин биржу. Для проведения сделок на этой площадке вам потребуется подтверждение личности. К слову,  сделки здесь проводятся только в паре btc/usd.

Стоит отметить BTCChina и Huobi – китайские площадки, проводящие операции только в национальной валюте (btc/cny). До января текущего года BTCChina являлась крупнейшей площадкой для трейдинга криптовалют и оказывала сильное влияние на мировой курс биткоина. Но, вскоре центробанк Китая ввел ограничения на биткоин-операции и даже на несколько дней запретил, ослабив позиции BTCChina.

Как видите, выбрать есть из чего, при том, что количество площадок для операций с битконами с каждым днем становится все больше.

 

СМИ узнали о реакции OKCoin и BTCChina на репрессии в Китае

Криптовалютная биржа OKCoin ликвидировала предприятие Beijing Lekuda Network Technology Co. , Ltd с офисом в Пекине. Об этом сообщает журналист Колин Ву.

The Beijing company of the Chinese exchange OKCoin announced its dissolution on June 24. It was the main company of this exchange before 2017. pic.twitter.com/ImvgZHH6yo

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) June 28, 2021

По словам Ву, решение принято 24 июня 2021 года. Позже репортер добавил скриншот записи основателя криптовалютной биржи Стар Сюя с изображением плывущего корабля и предположил, что так он намекнул на решение компании уйти из Китая.

OK founder Star Xu posted «departing from the mainland by boat» picture, implying that the business will leave China. https://t.co/r1QEjiG4iQ pic.twitter.com/qACZkRAUun

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) June 28, 2021

Представители OKCoin не ответили на запрос ForkLog.

Согласно информации на сайте, компания представлена в США, Европе, Гонконге и Сингапуре. Офис в последней стране платформа открыла в октябре 2020 года.

BTCChina вышла из связанного с торговлей цифровыми активами бизнеса

Репрессивная политика КНР в отношении криптовалют и майнинга заставила местных представителей отрасли пересмотреть взгляды на ведение бизнеса. Бывший оператор старейшей биткоин-биржи Китая — BTCC — зарегистрированная в Гонконге компания BTCChina продала свою долю в сингапурской торговой платформе ZG.com неназванному криптофонду из Дубая, пишет South China Morning Post. 

Согласно сообщению, BTCChina закрыла сделку в мае 2020 года и решила полностью выйти из бизнеса, связанного с торговлей цифровыми активами, «в ответ на политику [китайского] правительства».

По данным издания, компания сосредоточится на «иных вариантах использования блокчейна», поскольку власти КНР поддерживают технологию, стремясь создать на ее основе «передовую промышленную систему». 

BTCChina закрыла одноименную биткоин-биржу в 2017 году, когда Китай ввел запрет на торговлю криптовалютами. Принадлежащую ей международную платформу — BTCC — в 2018 году приобрел инвестиционный фонд из Гонконга. Она продолжила работать в штатном режиме, оставаясь недоступной для резидентов Китая. 

Как сообщает SCMP, в июле 2020 года BTCChina заявила, что компания и ее основатели не имеют отношения к деятельности BTCC.

22 июня BTCC опубликовала сообщение, согласно которому на платформу «временно не действует запрет» на операции с виртуальными валютами, поскольку она ориентирована на торговлю деривативами. 

Криптовалютная биржа Huobi, в свою очередь, закрыла инвесторам из Китая и Великобритании доступ к торговле производными инструментами на цифровые активы. Резиденты КНР по-прежнему могут осуществлять спотовые операции на платформе. 

Ранее Huobi отказалась от хостинга майнеров в материковом Китае. Торговая платформа OKEx временно прекратила торговлю нативным токеном OKB на p2p-платформе для граждан КНР.

Напомним, в мае 2021 года три ассоциации при НБК выпустили совместное уведомление, запрещающее компаниям поддерживать связанный с криптовалютами бизнес.

В том же месяце вице-премьер Госсовета КНР Лю Хэ заявил, что власти намерены принять меры в отношении майнинга криптовалют и торговли биткоином.

Позже информагентство Китая «Синьхуа» раскритиковало цифровое золото и методы его добычи. В течение месяца власти нескольких китайских провинций предписали майнерам прекратить деятельность. Среди них: Юньнань, Цинхай, Синьцзян, Сычуань и Внутрення Монголия. 

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Обзор: что происходит с проектами CBDC в Азии | Блокчейн24

Быстрый рост основного внимания к криптовалютам заставил многочисленные правительства создать свои цифровые альтернативы. В течение последних нескольких лет интерес из различных юрисдикций был направлен на цифровые валюты центрального банка (CBDC) — цифровые версии фиата, выпущенного правительством.

Учитывая их способность использовать технологию блокчейн для содействия упрощенной фискальной политике — не говоря уже о калибровке функций конфиденциальности и даже предоставлении трансграничных банковских услуг не охваченным банковскими услугами — CBDC продолжают привлекать еще больше внимания со стороны различных правительств по всему миру.

Опросы уже показывают, что более 80% центральных банков исследуют CBDC, при этом некоторые работают над доказательствами концепции, которые в конечном итоге могут привести к внедрению полнофункциональных CBDC. Из опрошенных центральных банков 10% планируют предложить розничную версию CBDC в ближайшие три года, а еще 20% должны сделать этот шаг менее чем через шесть лет.

В Азии эти усилия усилились выпуском Китаем первого в мире CBDC после создания целевой группы еще в 2014 году. К 2016 году Народный банк Китая (PBoC) уже создал Институт цифровой валюты, который разработал прототип CBDC. Крупные азиатские банки проявили большой интерес к CBDC, поскольку отчеты показывают совместные усилия центральных банков Таиланда, Гонконга и Китая по созданию технологии цифрового реестра (DLT) для прототипа CBDC, предназначенного для преодоления трансграничных пробелов.

Китай

Китай входит в число ведущих экономик мира, принявших цифровые валюты с выпуском цифрового юаня — проекта CBDC, выпущенного PBoC. Цифровой юань Китая (e-CNY), получивший название Digital Currency Electronic Payment (DCEP), полностью заменяет денежные платежи и развертывается в крупных городах страны с апреля 2020 года. Китайский DCEP, хотя и имеет некоторые функции анонимности, контролируется, отслеживается и регистрируется в приложениях для смартфонов китайским правительством, что дает им возможность замораживать учетные записи по своему желанию.

Возможно, одним из его преимуществ является тот факт, что пользователи китайской сети DCEP могут отменить или исправить ошибочные транзакции, что является одной из особенностей, которых нет в децентрализованных цифровых валютах, таких как Bitcoin (BTC). По мере формирования CBDC Китая различные страны (особенно Соединенные Штаты) все больше обеспокоены тем, что новая инициатива CBDC поможет Китаю ужесточить усиление надзора за своими гражданами и частными компаниями.  Этот шаг также рассматривается как попытка заменить доминирование доллара США в международной торговле. Тем не менее, китайский e-CNY остается высоколокальным без значительных попыток азиатской страны сделать свой CBDC международным.

Гонконг

Совсем недавно Денежно-кредитное управление Гонконга (HKMA) опубликовало белую книгу, в которой обсуждались планы экспериментировать с преимуществами розничных CBDC для трансграничных рынков города. В настоящее время Гонконг управляется в рамках одной страны, двухсистем, где он поддерживает свою собственную финансовую и судебную систему отдельно от материкового Китая. Тем не менее, HKMA работает с центральным банком Китая над изучением инфраструктурного развития своего цифрового гонконгского доллара (e-HKD).

Согласно техническому документу, «Архитектура, предложенная в гонконгском e-HKD, имеет гибкую и эффективную двухуровневую модель распределения CBDC, которая позволяла осуществлять транзакции, отслеживание и трансграничную синхронизацию бухгалтерских книг».  Белая книга является результатом исследования CBDC, проведенного главным финансовым органом Гонконга, которое проводится с 2017 года под эгидой «Проекта LionRock». HKMA рассмотрел мнения академических и отраслевых экспертов и планирует провести больше испытаний для обеспечения готовности как розничной, так и оптовой торговли CBDC.

Южная Корея

Последний шаг Южной Кореи в направлении CBDC привел к тому, что Банк Кореи (BoK) призывает технологического партнера помочь пилотировать программу CBDC, которая будет действовать до конца года. В отчете, опубликованном BoK в феврале этого года, центральный банк объявил о планах протестировать и распространить цифровую победу, описав при этом юридические проблемы, которые сопровождают государственную цифровую валюту.

Помимо выбора технологического партнера для оказания помощи в проекте, BoK также объявила, что ее CBDC сначала будет работать в ограниченной тестовой среде для анализа функциональности и безопасности CBDC. Согласно предыдущим замечаниям официального представителя Банка Канады, денежные операции Южной Кореи сокращаются, и центральный банк предпринимает шаги только по подготовке «ожидаемых изменений в платежных платежных системах по всему миру».

Филиппины

Летом 2020 года центральный банк начал рассматривать вопрос о создании CBDC, сформировав целевую группу комитета для изучения этого вопроса. Bangko Sentral ng Pilipinas подтвердил на виртуальном брифинге, что был создан комитет для изучения CBDC. На брифинге губернатор Бенджамин Дёкно объяснил, что проводится технико-экономическое обоснование и оценка политических механизмов выпуска CBDC. Как и большинство правительств и традиционных финансовых учреждений, чиновники филиппинского правительства не стеснялись признавать значение технологии блокчейн. Диокно сказал: «Криптовалюта для нас всегда была за пределами самого актива, но больше на технологии блокчейн, которая лежит в ее основе».

В соответствии с этими замечаниями Филиппинское бюро казначейства в партнерстве с Филиппинской биржей цифровых активов и UnionBank запустило мобильное приложение, построенное на технологии блокчейн, для распределения казначейских облигаций государственного выпуска. Однако несколько месяцев спустя центральный банк Филиппин в ближайшее время отклонил возможность выпуска CBDC. Ссылаясь на необходимость проведения текущих исследований и исследований, центральный банк страны отметил, что его исследования CBDC до сих пор могут выиграть от изучения установленных сценариев использования цифровых валют в частном секторе, а также других промышленных приложений.

Сингапур

С 2016 года Денежно-кредитное управление Сингапура рассматривало инициативы CBDC и в настоящее время ищет коммерческих партнеров для оказания помощи в развитии валюты. Установив вызовы и конкурсы для обнаружения и развития розничного CBDC, Сингапур смог создать здоровое разнообразие решений с участием более 300 человек. Переход Сингапура к запуску CBDC начался как совместный проект с институтом под названием «Проект Dunbar», который в основном был сосредоточен на создании собственного розничного CBDC для страны.

Вскоре после этого центральный банк Сингапура объявил денежные призы для участников, выпускающих идеи цифровой валюты. Финалистами в конкурсе были ANZ Banking Group, Standard Chartered Bank, Criteo, Soramitsu и HSB Bank Limited, и это лишь некоторые из них.  На протяжении 2021 года сингапурские власти поддерживали крипто позицию с разрешениями, предоставленными криптобиржевым платформам на работу аналогично другим сервисам цифровых платежных токенов.

Камбоджа

Камбоджийский «Проект Баконг», вероятно, является одним из немногих полностью действующих розничных CBDC. Проект денежных переводов в стране с поддержкой блокчейна был первоначально запущен в октябре 2020 года. Сообщалось, что к июню 2021 года проект собрал более 200 000 пользователей с общим косвенным охватом более пяти миллионов пользователей. Более того, в первой половине 2021 года камбоджийский проект CBDC достиг пропускной способности 1,4 миллиона транзакций на сумму 500 миллионов долларов.

Разработанный на платформе гипергидного реестра, камбоджийский CBDC имеет мобильную связь, которая позволяет пользователям подключаться к финансовым учреждениям и совершать платежи без централизованной клиринговой организации. Помимо заявленной цели использования CBDC для отлучения зависимости от доллара США, чиновники также сообщили, что в настоящее время разрабатываются планы по изучению возможности трансграничных транзакций в партнерстве с центральным банком Таиланда и крупнейшим банком Малайзии.

Япония

В Японии центральный банк страны объединился с группой других семи центральных банков в октябре 2020 года, чтобы опубликовать отчет, в котором были рассмотрены CBDC. С тех пор Банк Японии (BoJ) начал проверку концепции для тестирования основных функций CBDC. В то время как этап тестирования должен был завершиться к марту этого года, должностные лица японской группы по цифровым валютам заявили, что цифровая иена должна быть совместима с другими CBDC и что Банк Японии все еще глажает свои ключевые функции.

Оффлайн-возможность CBDC является одним из основных соображений Японии, поскольку она стремится создать цифровую валюту, устойчивую к разрушению, учитывая уязвимость Японии к стихийным бедствиям, землетрясениям, наводнениям и цунами. В начале 2020 года парламентский вице-министр иностранных дел Японии заявил, что цифровая валюта Японии может стать совместным предприятием с государственными и частными партнерами, чтобы привести цель Японии в соответствие с глобальными изменениями в финтехе.

Таиланд

С 2019 года Таиланд объединил усилия с гонконгским HKMA для проверки использования CBDC, который будет использоваться при трансграничных платежах между финансовыми учреждениями в обеих странах. Согласно пресс-релизу Банка Таиланда, «развитие CBDC является ключевой вехой с потенциалом изменить финансовую инфраструктуру и, в конечном итоге, финансовый ландшафт, которые могут привести к многочисленным изменениям в роли многих заинтересованных сторон».

Как и другие инициативы CBDC, Банк Таиланда будет искать консультации и отзывы с широкой общественностью, а также с частным и государственным сектором по «разработке и выпуску розничной торговли CBDC». Банк Таиланда планирует начать пилотные испытания для использования своего CBDC во втором квартале 2022 года.

Вьетнам

Ранее вьетнамское правительство просило Государственный банк Вьетнама исследовать валюты на основе блокчейна. Похоже, что Вьетнам присоединился к растущему списку юрисдикций, рассматривающих CBDC, несмотря на его предыдущую жесткую позицию по криптовалютам.  В мае 2020 года министерство финансов страны объявило о планах исследовать и сформулировать нормативный закон для криптоиндустрии, даже несмотря на высокий уровень роста цифровых валют в стране. В июле вьетнамское правительство решило расследовать CBDC с планами выпуска пилотного CBDC, учитывая его полезность для небольшой страны в глобальной финансовой системе, в которой доминирует доллар США.

Первая из ведущих биткойн-бирж Китая объявила о приостановке торгов — TechCrunch

Ряд ведущих биткойн-бирж Китая готовятся приостановить свои услуги в соответствии с инструкциями правительства. BTC China, входящий в тройку лидеров страны, стал первым, кто официально сделал этот шаг после того, как сегодня объявил о прекращении всей торговли для клиентов из Китая с 30 сентября.

Компания — старейшая действующая биржа Китая — заявила, что другие сервисы, включая ее пул BTCC для майнеров, не пострадают и будут продолжать работать.Пока неизвестно, когда и действительно ли он вернет торговлю.

1 / После тщательного изучения объявления, опубликованного китайскими регулирующими органами от 09/04, биржа BTCChina прекратит все торги 30 сентября.

— BTCC (@YourBTCC) 14 сентября 2017 г.

OkCoin и Huobi, две другие ведущие китайские биржи, подтвердили TechCrunch, что они не получали указаний от правительства.

«Как китайское предприятие, мы строго соблюдаем правила, в то же время мы ставим интересы наших пользователей как высший приоритет.Следите за нашим объявлением, если есть какие-либо изменения », — добавил представитель Huobi.

Это может произойти раньше, чем вы думаете. Создатель Litecoin Чарли Ли, который также является братом генерального директора BTC China Бобби Ли, утверждает, что обе биржи проведут переговоры с правительством до конца недели.

The Wall Street Journal сообщил в понедельник, что китайское правительство и центральный банк страны намереваются закрыть биржи биткойнов. Этот отчет последовал за официальным сообщением об ICO, о котором было объявлено на прошлой неделе.

Эти события произошли перед следующим крупным собранием коммунистической партии Китая, и они запустили мельницу китайских криптографических слухов на полную мощность.

Хотя есть много предположений, TechCrunch подтвердил двумя источниками, осведомленными о событиях, что правительственные чиновники посетили ряд ведущих бирж, чтобы проинструктировать о том, что они в ближайшее время прекратят торговлю услугами на территории Китая. На данный момент мы понимаем, что правительство не указало жестких сроков, когда это должно быть, и не указало, позволит ли оно возобновить предоставление услуг в будущем.

Китай запретил торговлю биткойнами для крупных организаций в декабре 2013 года, а в этом году было наложено четырехмесячное замораживание торговли из соображений безопасности. В 2017 году эта сфера стала предметом повышенного внимания после бума привлечения денег с помощью ICO, который в этом году уже превысил 1,7 миллиарда долларов, и стремительного роста стоимости биткойнов и Ethereum. Этим летом цена первой монеты превысила 4500 долларов, а на некоторых биржах даже превысила 5000 долларов.

Хаос и хакеры преследуют инвесторов на криптовалютных биржах

ЛОНДОН / ШАНХАЙ / НЬЮ-ЙОРК — Дэн Василук на собственном горьком опыте обнаружил, что торговля криптовалютами, такими как биткойны, происходит на онлайн-Диком Западе, где шерифы в основном отсутствуют.

Василюк и его коллеги собрали биткойны для нового технологического предприятия и поместили их на условное депонирование в компании, которая занимается обменом криптовалют под названием Moolah. Всего через несколько месяцев биржа рухнула; Человек, стоящий за этим, сейчас ожидает суда в Великобритании по обвинению в мошенничестве и отмывании денег. Он не признал себя виновным.

Проект Василука потерял 750 биткойнов, что в настоящее время стоит около 3 миллионов долларов, и он считает, что у него мало шансов вернуть какие-либо деньги.

«Это действительно было своего рода ударом по проекту», — сказал Василук о крахе три года назад.«Если вы начинаете обмен и теряете деньги клиентов, вы или ваша компания должны нести 100-процентную ответственность за эту потерю. А сейчас ничего подобного нет ».

Криптовалюты

должны были предложить безопасный цифровой способ проведения финансовых транзакций, но их преследовали сомнения. Опасения в основном были сосредоточены на их астрономическом росте стоимости и вероятности болезненного обвала цен. Однако не менее опасны биржи, на которых покупаются, продаются и хранятся виртуальные валюты.Как показывает исследование Reuters, эти биржи, которые подбирают покупателей и продавцов и иногда хранят средства трейдеров, стали магнитами для мошенничества и технологической дисфункции, создавая недооцененный риск для любого, кто торгует цифровыми монетами.

На кону огромные суммы. Поскольку в этом году цены на биткойн и другие виртуальные валюты резко выросли — биткойн вырос в четыре раза — легионы инвесторов и спекулянтов обратились к онлайн-биржам. Биткойны и другие криптовалюты на миллиарды долларов, которые не поддерживаются никакими правительствами или центральными банками, теперь торгуются на биржах каждый день.

«Это новые активы. Никто не знает, что с ними делать », — сказал Дэвид Л. Йермак, председатель финансового отдела Школы бизнеса Стерна при Нью-Йоркском университете. «Если вы потребитель, вас ничто не защитит».

Регуляторы и правительства все еще обсуждают, как обращаться с криптовалютами, и Ермак говорит, что Конгресс США в конечном итоге должен будет принять меры.

Некоторые из свободных бирж страдают от плохой безопасности и не имеют защиты инвесторов, типичных для более регулируемых финансовых рынков, как выяснило Рейтер.По словам бывших сотрудников, некоторые китайские биржи ложно завышали объем торгов, чтобы привлечь новых клиентов.

С 2011 года было совершено не менее трех десятков ограблений бирж криптовалют; позже многие из взломанных бирж закрылись. Было украдено более 980 000 биткойнов, что на сегодняшний день составляет около 4 миллиардов долларов. Немногое удалось восстановить. Сгоревшие инвесторы были оставлены на откуп биржам относительно того, получат ли они какую-либо компенсацию.

Около 25 000 клиентов Mt.Gox, когда-то крупнейшая в мире биткойн-биржа, все еще ждет компенсации более чем через три года после ее банкротства в Японии. Биржа заявила, что потеряла около 650 000 биткойнов. Иски, одобренные конкурсным управляющим, составляют более 400 миллионов долларов.

В июле федеральный судья Флориды приказал Полу Вернону, оператору обрушившейся американской биржи Cryptsy, выплатить клиентам 8,2 миллиона долларов после того, как он не ответил на коллективный иск. Судья постановил, что было украдено 11 325 биткойнов, но не идентифицировал вора.«Это ничем не отличается от грабителей банков на Диком Западе», — сказал Дэвид С. Сильвер, один из адвокатов истцов. «Криптовалюта — это просто новый фронт». Связаться с Верноном для комментариев не удалось.

Еще одна проблема для трейдеров: вмешательство государства. В этом месяце власти Китая приказали прекратить торговлю на некоторых биржах материкового Китая. Приказ, однако, не распространялся на биржи, расположенные в Гонконге или за пределами Китая, в том числе связанные с биржами материкового Китая.

Так называемые «внезапные сбои» — когда криптовалюты внезапно падают в цене — также представляют угрозу. В отличие от регулируемых фондовых бирж США, криптовалютным биржам не требуется иметь автоматические выключатели, чтобы останавливать торговлю во время резких колебаний цен. Биржи цифровых монет также часто подвергаются нападениям со стороны хакеров, что приводит к простоям, которые могут оттеснить трейдеров в критические моменты.

Согласно коллективному иску, поданному во Флориде, 7 мая трейдеры американской биржи Kraken потеряли более 5 миллионов долларов, когда она подверглась атаке и стала недоступной.В иске утверждается, что во время инцидента биржевая цена криптовалюты, называемой эфиром, упала более чем на 70 процентов, а позиции трейдеров с кредитным плечом были ликвидированы. Они не получили компенсации. Биржа отказалась комментировать иск. В обращении в суд он попросил прекратить дело и сказал, что иски должны быть решены в арбитражном порядке.

Еще две флеш-аварии произошли в этом году на американской бирже GDAX. Биржа заявила, что компенсирует потерявшим деньги трейдерам.

Неудивительно, что многие банки с подозрением относятся к обмену криптовалютой, а некоторые отказываются иметь с ними дело. На конференции банковских инвесторов в этом месяце в Нью-Йорке Джейми Даймон, исполнительный директор JPMorgan Chase & Co, назвал биткойн «мошенничеством» и предсказал, что он «взорвется».

Бойкоты со стороны банков могут временами лишать биржи возможности обрабатывать телеграфные переводы, которые позволяют клиентам покупать или продавать криптовалюты за традиционные валюты, такие как доллары или евро.В марте Wells Fargo прекратил обрабатывать электронные переводы для биржи под названием Bitfinex, в результате чего клиенты не могли переводить доллары США со своих счетов, кроме как по специальной договоренности с юристом биржи. Wells Fargo отказался от комментариев.

Работа с банками «является постоянной и постоянной проблемой», — сказал генеральный директор Bitfinex Жан Луи ван дер Вельде. «С гражданами и предприятиями [] обращаются как с преступниками, когда они таковыми не являются, в том числе и со мной». Он отказался сообщить, какие банки сейчас использует Bitfinex.

Отчасти банки заявляют, что они обеспокоены должной осмотрительностью, которую криптовалютные биржи проводят в отношении своих клиентов, чтобы защитить себя от отмывания денег, преступной деятельности и нарушений санкций. По данным Reuters, регуляторы требуют от банков проверять, кто их клиенты, однако некоторые платформы для торговли криптовалютой проводят минимальные проверки.

Внутренние записи клиентов, рассмотренные Рейтер на бирже BTCChina, которая имеет офис в Шанхае, но прекращает торговлю в конце этого месяца, показывают, что осенью 2015 года 63 клиента заявили, что они из Ирана, а еще девять заявили, что они были из Северной Кореи — стран под U.С. санкции.

Американцам, как правило, запрещено проводить финансовые операции с физическими лицами в Иране и Северной Корее. В заявлениях на веб-сайте BTCChina за 2013 и 2014 годы Бобби Ли, имеющий американское гражданство, упоминается в качестве его исполнительного директора и соучредителя. По словам представителя биржи, Ли в настоящее время является генеральным директором BTCC, отдельной компании по обмену криптовалют, зарегистрированной на Каймановых островах.

Представитель не ответил на неоднократные вопросы Рейтер о нынешней роли Ли в BTCChina, а Ли не стал комментировать этот вопрос.Представитель сказал, что BTCChina соблюдает китайское законодательство и «управляется гражданином Китая, и его законный представитель также является гражданином Китая».

Представитель первоначально заявил, что биржа «значительно усилила» процессы соблюдения нормативных требований за последние два года, включая «запрет на регистрацию в странах, находящихся под санкциями, таких как Иран и Северная Корея. В нашей системе все еще есть несколько неактивированных учетных записей из некоторых стран, на которые распространяются санкции, для целей аудита и ведения журналов.Он сказал, что «большинство» этих счетов никогда не использовались для торговли.

Позже он сказал, что у BTCChina никогда не было клиентов из Северной Кореи и «был только один клиент из Ирана». Представитель Ирана заявил, что иранец использовал банковский счет в Китае, а не в Иране, «поэтому все операции этого клиента на нашей торговой платформе не нарушали» санкции США. Он сказал, что «BTCC никогда не имела и не имеет клиентов из Северной Кореи или Ирана».

Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США в Вашингтоне, которое применяет экономические и торговые санкции, от комментариев отказалось.

В середине 2016 года китайская биржа наняла специалиста по комплаенсу, чтобы отслеживать любую подозрительную активность на торговой платформе. Он выбрал Констанс Юань, которой тогда было 23 года, которая сказала Рейтер, что не имела формального образования в области соблюдения. На своей странице в LinkedIn она указала свою должность как «Старший менеджер по комплаенсу».

«Я была немного удивлена», — сказала Юань о своем найме. «Я чувствовал, что у меня нет опыта, и это была довольно большая ответственность». Она сказала, что юристы учили ее на работе, которую она недавно покинула.

Представитель BTCChina сообщил Reuters, что с 2013 года у него есть вице-президент, отвечающий за соблюдение нормативных требований, и этот человек помог разработать «надежную» систему для проверки личности клиентов.

ИДЕНТИЧНОСТИ МИККИ МУСА

Биткойн, первая цифровая валюта, получившая широкое признание, возникла во время финансового кризиса около девяти лет назад. Его привлекательность, как утверждали первые сторонники, заключалась в том, что он предлагал способ обойти банки и правительства и проводить финансовые операции с меньшими затратами.Каждая транзакция проверяется и записывается в публичный реестр, называемый блокчейном, который поддерживается сетью компьютеров. Несмотря на анонимность, отдельные транзакции доступны для всех в Интернете. Они защищены криптографией, компьютеризированным кодированием и декодированием данных.

Майк Хирн, один из первых разработчиков биткойнов, сказал, что биткойн изначально рассматривался скорее как хобби, чем как серьезная альтернатива традиционным деньгам. «Люди действительно не думали, что это может взлететь и стать большим», — сказал он.«Это был мысленный эксперимент, в котором был какой-то код».

Хотя биткойн, как оказалось, привлек огромное внимание и получил широкое освещение в СМИ, он все еще не получил широкого распространения среди обычных потребителей. Немногие розничные торговцы принимают его, и обработка транзакций в блокчейне остается намного медленнее, чем в сетях платежных карт, несмотря на некоторые недавние технические изменения.

Производитель компьютеров Dell, объявивший в 2014 году, что он будет принимать платежи в биткойнах, прекратил свою деятельность «из-за низкого уровня использования», — заявила пресс-секретарь.По данным компании, в американском онлайн-магазине Overstock.com только часть одного процента продаж осуществляется в биткойнах.

«Сейчас большинство криптовалют — это больше товар, чем валюта», — сказал Дэн Шульман, исполнительный директор платежной компании PayPal. «Вы торгуете ими, основываясь на том, что, по вашему мнению, произойдет с их стоимостью. Многие продавцы не принимают их в качестве валюты ».

Вместо этого криптовалюты оказались привлекательными для тех, кто стремится к анонимности.

Американская биржа Poloniex позволила некоторым клиентам торговать криптовалютами и снимать цифровые монеты на сумму до 2000 долларов в день, указав только имя, адрес электронной почты и страну, как выяснило Reuters. В своем заявлении Poloniex заявила, что «потратила значительные ресурсы на развитие культуры соблюдения нормативных требований и имеет системы, предотвращающие злоупотребление платформой пользователями».

Бирже не разрешено принимать жителей Нью-Йорка в качестве клиентов, потому что у нее нет государственной лицензии на управление криптовалютной биржей.Однако агентство Reuters опросило двух жителей Нью-Йорка, которые утверждали, что живут в другом месте и могут торговать на Poloniex. Представитель Poloniex заявил: «Любой житель Нью-Йорка, который отправляет ложную информацию в профиле, чтобы торговать на нашей платформе, нарушает наши условия обслуживания».

Получив информацию от Reuters о торгах на Poloniex жителей Нью-Йорка, Департамент финансовых услуг штата заявил, что «примет соответствующие меры». В заявлении департамента говорится: «Как регулятор криптовалюты Нью-Йорка, DFS не потерпит никакой деятельности нелицензированных операторов, которые пытаются вести бизнес в штате.

В июне бывший федеральный прокурор США свидетельствовал перед Конгрессом, что преступники, в том числе распространители вредоносного кода, называемого программами-вымогателями, «крупные наркобароны и серийные мошенники», все чаще используют нерегулируемые иностранные биржи, которые не проверяют своих клиентов.

«Преступники могут открывать анонимные счета или счета с вымышленными именами, чтобы оставаться незамеченными правоохранительными органами», — заявила Кэтрин Хаун, бывший помощник прокурора США на слушаниях в Конгрессе.«Таким образом, мы получили« Микки Мауса », который проживает по адресу« 123 Мэйн Стрит », по повестке в суд».

Хаун покинул Министерство юстиции в мае и вошел в совет директоров Coinbase, которая управляет биржей GDAX. Она сказала Reuters, что впечатлена командой и видением Coinbase. В прошлом году против Coinbase был подан коллективный иск от имени клиентов обрушившейся биржи Cryptsy. Он утверждает, что Coinbase конвертировала биткойны, якобы украденные из Cryptsy, примерно в 8,2 миллиона долларов, которые затем были отозваны.Хаун и Coinbase отказались комментировать этот случай; в суде Coinbase отрицает какие-либо нарушения.

В июле власти США закрыли сайт биржи BTC-e, одной из крупнейших в мире, и обязали ее выплатить штраф в размере 110 миллионов долларов. Министерство финансов заявило, что оно «способствовало транзакциям с использованием программ-вымогателей, взлома компьютеров, кражи личных данных, схем мошенничества с возвратом налогов, коррупции в обществе и незаконного оборота наркотиков».

По заявлению властей, для

BTC-e для открытия учетной записи требуется только имя пользователя, пароль и адрес электронной почты.

Рейтер не смог связаться с BTC-e, чья база операций была неясной, хотя у него по-прежнему есть веб-сайт, использующий доменное имя Новой Зеландии. Теперь он пересылается на новую биржу под названием WEX, которая не ответила на запрос о комментарии.

ПОДДЕЛЬНЫЙ ОБЪЕМ

Один из критериев, который трейдеры используют для выбора биржи, — это объем торгов. Чем больше сделок обрабатывает биржа, тем быстрее можно сопоставить покупателей и продавцов.

Примерно с начала 2014 года до конца января этого года на китайские биржи приходилось около 90 процентов мирового объема торговли биткойнами, согласно данным сайта bitcoinity.org, которая сопоставляет торговые данные, предоставленные биржами.

Отчасти такой высокий объем произошел из-за того, что трейдеров привлекло то обстоятельство, что на этих биржах в то время не взимались комиссии за транзакции. Но часть объема была фальшивкой, сообщили Reuters шесть бывших сотрудников двух китайских бирж. Искусственно завышенные объемы в Китае могли повлиять на часто нестабильную цену биткойна, потому что инвесторы в других странах отслеживают эту активность и реагируют на нее.

Одна биржа, OKCoin, увеличила объемы за счет так называемых промывных сделок, неоднократно обменивая номинальные суммы биткойнов между счетами, сказали два бывших руководителя.По словам бывшего сотрудника, транзакции регистрировались на биржах, но не записывались в блокчейн.

Зейн Тэкетт, который занимал несколько должностей в OKCoin с 2014 по 2015 год, в том числе менеджером по международным операциям, сказал, что ушел в отставку отчасти из-за беспокойства по поводу фальшивых объемов. «Мотивация состоит в том, чтобы казаться больше, чем их конкуренты», — сказал он.

Чанпэн Чжао, бывший главный технический директор OKCoin, заявил на сайте reddit.com в мае 2015 года, что OKCoin использует ботов, которые «предназначены для увеличения объемов.В ответе на сообщение OKCoin сказал: «OKCoin не нуждается в фальшивом объеме».

В заявлении для Reuters OKCoin говорится, что «никогда искусственно не завышал объем торгов».

Четыре бывших сотрудника BTCChina, включая одного из его соучредителей, заявили, что биржа также занималась фальсификацией своих торговых объемов. Представитель биржи заявил, что она «никогда не фальсифицировала объемы торгов».

Заоблачные объемы китайских бирж, похоже, привлекли внимание Народного банка Китая.После серии проверок центральным банком китайские биржи в январе начали взимать комиссию за торговлю — как это обычно делают другие биржи — и объемы в Китае резко упали.

«Это новые активы. Никто не знает, что с ними делать. Если вы потребитель, вас ничто не защитит ».

«Обманчивый рынок не является здоровым рынком», — сказал Сяоюй Хуанг, соучредитель BTCChina, который сказал, что биржа сфальсифицировала часть своего объема.«И на самом деле именно фальшивые объемы заставили правительство ошибочно поверить в то, что на китайский рынок приходится такая большая часть глобального объема торговли, и заставили правительство так жестко контролировать биткойн в Китае». Хуан сказал, что он покинул компанию отчасти из-за разногласий по поводу ее руководства.

Представитель BTCChina заявил, что «пристальное внимание китайского правительства к обмену биткойнами в начале этого года было вызвано резким повышением цены на биткойны». Центральный банк Китая отказался отвечать на вопросы.

ПОД АТАКОЙ

Биржи часто становятся объектами атак хакеров, что создает дополнительные проблемы для инвесторов.

Валле Вей, китайский трейдер из Гуанси на юге Китая, сказал, что 10 июля 2015 года он торговал фьючерсами на биткойны и криптовалюту под названием litecoin на OKCoin.com. он покупал контракты на длинные позиции на заемные деньги. Это означало, что ему нужно было выложить только 10 процентов, чтобы торговать. Торговля с таким большим кредитным плечом означала, что небольшое движение цены могло либо уничтожить его позиции, либо значительно увеличить его прибыль.

Вместо того, чтобы расти, как надеялся Вэй, цена лайткойна начала падать, а сайт OKCoin замедлился, сказал Вэй. Он не мог ни покупать, ни продавать. Когда он восстановил доступ к своему счету, его контракты были расторгнуты. Он сказал, что потерял 3136 лайткойнов, что на тот момент стоило около 12500 долларов.

OKCoin объявил в своем блоге, что стал жертвой «крупномасштабных» атак со стороны хакеров, которые наводнили его веб-сайты трафиком, не давая некоторым пользователям доступа к своим учетным записям.

13 июля Вэй пережил второе аналогичное событие с биткойнами.Он сказал, что сайт биржи стал недоступен, его контракты были расторгнуты, и он потерял 57,9 биткойнов, что на тот момент составляло около 16 900 долларов.

Вэй сказал, что он пожаловался, и OKCoin покрыл 15 процентов его потерь биткойнов, отказался от месячных комиссий за торговлю и дал ему зарядное устройство для мобильного телефона. Он сказал, что также подал жалобы в полицию и пять государственных органов, включая центральный банк и Комиссию по регулированию ценных бумаг Китая (CSRC). По его словам, большинство из них проигнорировали его жалобы, а те, кто ответил, сказали ему, что его проблема не подпадает под их юрисдикцию.

«Сказали найти соответствующий отдел. Но я не знаю, какие еще существуют соответствующие государственные ведомства », — сказал он.

Человек, близкий к CSRC, сказал, что обмен криптовалютой находится в ведении центрального банка, который отказался отвечать на вопросы.

В письменном ответе OKCoin заявила, что вложила значительные средства в защиту от атак, и что у транснациональных корпораций не было прецедентов, чтобы компенсировать пользователям перерывы в обслуживании. «Вся прибыль или убыток от торговли должны нести исключительно пользователи», — сказал OKCoin.Чтобы открыть счет, клиенты должны согласиться с условиями обслуживания, которые освобождают компанию от ответственности за убытки от «хакерских атак» и «вторжения или атаки компьютерных вирусов».

Недоступные веб-сайты — не единственный способ инвесторам потерять деньги на биржах. В феврале хедж-фонд GABI из Джерси купил фьючерсный контракт на гонконгской бирже OKCoin, сделав ставку на то, что цена биткойна вырастет. Но вскоре после этого контракт был расторгнут, когда другой инвестор сделал гигантскую ставку в обратном направлении, которая затмила ее.

На регулируемых биржах, таких как Чикагская товарная биржа, существуют ограничения на размер фьючерсных контрактов, чтобы один трейдер не мог доминировать на рынке. На некоторых биржах криптовалют это не так.

В своем февральском информационном бюллетене он-лайн менеджер хедж-фонда назвал случившееся «явным манипулированием рынком». Он сказал, что спросил об этом OKCoin: «Они подтвердили нам, что никаких ограничений по позициям не существует, и что люди могут делать все, что захотят, в своей« счастливой торговой среде »(да, они использовали эти настоящие слова).

Февральский контракт на биткойн обошелся хедж-фонду в сумму от 400 000 до 500 000 долларов, по словам человека, знакомого с этим вопросом.

OKCoin сообщает, что «два клиента торговали честно» и «нет никаких правил, ограничивающих торговую стратегию». Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга от комментариев отказалась.

«АБСОЛЮТНОЕ ПОЛОЖЕНИЕ»

За последние 15 месяцев Bitfinex, одна из крупнейших в мире бирж криптовалют, была оштрафована США.регулятор, потерял биткойнов на 72 миллиона долларов из-за хакеров и был отключен Wells Fargo, одним из крупнейших банков Америки.

Bitfinex была создана четыре года назад. По словам Ван дер Вельде, генерального директора и соучредителя компании, а также юриста, сотни тысяч ее клиентов включают банки, инвестиционные фонды и другие криптовалютные биржи.

Он не имеет головного офиса, принадлежит компании Британских Виргинских островов и управляется тремя руководителями, которые живут в Гонконге, США и Европе.Помимо голландского генерального директора, в их число входят главный финансовый директор Джанкарло Девасини, итальянец, и главный стратегический директор Филип Поттер, американец, когда-то работавший в Morgan Stanley.

В июне 2016 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами США оштрафовала Bitfinex на 75 000 долларов за предложение «незаконных» транзакций с криптовалютой и отказ зарегистрироваться в качестве продавца фьючерсных комиссий.

«Мы довольны условиями мирового соглашения», — сказал Стюарт Хёгнер, главный юрисконсульт Bitfinex.

В августе 2016 года хакеры украли у Bitfinex 119 756 биткойнов.

По мере того, как клиенты и другие люди выходили в Интернет, чтобы выразить свой гнев: «@bitfinex — это абсолютное Оскорбление для сообщества #bitcoin и его нужно уйти», — написал один пользователь Twitter, — руководители Bitfinex взвесили свои варианты. Убежденные, что они не могут получить ссуду в банке и не имеют страховки, они решили сократить балансы своих клиентов на 36 процентов, независимо от того, были ли взломаны счета инвесторов — метод, известный как «социализация» убытков.

Биржа распределяла долговые расписки в виде цифровых токенов, которыми можно было торговать на Bitfinex. Некоторые клиенты конвертировали токены в акции компании, которая управляет биржей. Хотя позже биржа выкупила токены полностью, некоторые клиенты уже продали их в убыток.

В интервью ван дер Вельде выразил сожаление по поводу взлома. Но он защищал ответ своей фирмы. «Я чувствовал — и чувствую — ужасно за тех людей, которые потеряли свои деньги», — сказал он.

Он отказался обсуждать, как произошла взлома, сославшись на продолжающееся полицейское расследование. «Мы взяли на себя ответственность. Сколько финансовых учреждений в прошлом вы могли найти, что за очень короткое время сказали бы: «Мы готовы к этой потере, и мы выпускаем долговую расписку на это»? Пожалуйста, найди мне один.

Он также сказал, что Bitfinex действует прозрачно, использует строгие процедуры «знай своего клиента» и сотрудничает с правоохранительными органами.

Несмотря на многочисленные проблемы, ван дер Велде сказал, что Bitfinex в настоящее время обрабатывает сделки на сумму около 12 миллиардов долларов в месяц и является «очень прибыльной».В прошлом году биржа заявила, что ожидает получить прибыль в размере 20 миллионов долларов в 2017 году. Несмотря на все проблемы Дикого Запада, с которыми сталкиваются криптовалюты, ван дер Вельде предсказал, что окончательная сумма окажется еще выше.

Стив Стеклоу сообщил из Лондона и Хельсинки; Александра Харни из Шанхая, Пекина и Гонконга; Анна Иррера из Нью-Йорка; и Джемайма Келли из Лондона. Дополнительный репортаж Джека Стаббса в Москве и в редакции новостей Шанхая.

Virtual Mayhem

Стив Стеклоу, Александра Харни, Анна Иррера и Джемима Келли

Графика: Кьяран Хьюз

Аудио: Джамилла Ноулз

Дизайн: Кэтрин Тай

Под редакцией Ричарда Вудса и Джанет

• Follow Reuters Investigates

Китай закрывает внутренние биржи биткойнов

Китай планирует закрыть внутренние биржи биткойнов, сообщили анонимные источники. The W all Street Journal сегодня . Источники сообщили, что регулирующие органы не давали четкого сообщения о том, когда произойдет остановка. Один регулирующий орган сообщил бирже, что решение уже принято, а другой сказал, что решение может занять несколько месяцев. По данным CoinDesk, в ответ на эту новость цены на биткойны упали до минимума в 4 108 долларов.

Китай является домом для обширных и прибыльных операций по добыче криптовалюты как для биткойнов, так и для Ethereum и других криптовалют. По данным Bitcoinity, три китайские биржи — Bitfinex, OkCoin и BTCC — за последние 30 дней составили более 45 процентов доли мирового рынка.орг. Растущая популярность биткойна в Китае, возможно, заставила правительство начать воспринимать его как угрозу для местной валюты , , особенно когда китайские инвесторы скупили биткойн и сделали ставку против юаня в прошлом году.

Три китайские биржи составили более 45 процентов доли мирового рынка за последние 30 дней

Анонимный источник ссылается на «слишком много беспорядков» как на причину предполагаемого закрытия, повторяя слова китайского центрального банка на прошлой неделе, критикующие ICO за нарушение финансового порядка страны.На прошлой неделе Китай запретил первичное размещение монет как несанкционированную и незаконную форму государственного финансирования.

Многие скептически относятся к слухам о закрытии, в том числе Бобби Ли, соучредитель и генеральный директор BTCC. 8 сентября он написал в Твиттере опрос, в котором спрашивал, считают ли последователи новости о закрытии фальшивыми или настоящими; На данный момент 83 процента проголосовали за то, что считают эту новость фальшивкой. В тот же день BTCC написал в Твиттере со своего главного дескриптора @YourBTCC, что биржа работает нормально.

OkCoin ответил заявлением по электронной почте: «Пока мы не проинформировали никакие органы о закрытии обменов BTC, если это произойдет, мы будем показывать уведомления на нашем веб-сайте в кратчайшие сроки.Даже если это так, мы будем проводить офлайн-торговлю для пользователей, и ваш баланс монет на вашем счете будет в полной безопасности ».

Это не первый раз, когда Китай демонстрирует свои регулятивные мускулы в отношении биткойнов. Еще в 2013 году Китай запретил использование криптовалюты во всех банках и финансовых учреждениях, но оставил биржи в покое. Народный банк Китая не ответил на комментарий вовремя для публикации, как и крупные китайские биткойн-биржи Bitfinex, BTCC и Huobi.

Обновление сен.11th, 16:07 PM ET: Эта статья была обновлена ​​заявлением OkCoin.

Обзор

Gate.io (2021 г.) — стоит ли это вашего доверия? |

Gate.io — одна из старейших криптобирж в Китае, работающая с 2013 года. После ребрендинга на Gate.io в 2017 году это одна из самых быстрорастущих криптоплатформ с ведущим первичным предложением обмена (IEO). платформа, многочисленные криптовалюты, маржинальная торговля с кредитным плечом и другие продвинутые финансовые услуги, такие как маржинальное кредитование или заимствование.Несмотря на наличие мощного торгового движка, интерфейс платформы кажется несколько загроможденным, поскольку, как правило, это не лучшая отправная точка для неопытных инвесторов.

Основные характеристики

• Количество криптовалют. Gate.io известен как биржа альткойнов и не зря — он содержит 180 различных монет и почти 400 различных рынков криптовалют. Однако это не касается фиатных денег.
• Функциональность платформы. Ворота.io обладает множеством функций — вы можете торговать на рынках криптовалют, маржинальной торговлей с 10-кратным кредитным плечом, кредитовать или заимствовать средства с маржой, участвовать в периодических инвестиционных планах, инвестировать в IEO через платформу запуска Gate.io, контракты бессрочного свопа и многое другое.
• Сравнительно низкие комиссии. Как и большинство бирж альткойнов, Gate.io — это сервис с низкой комиссией. Это не самая низкая комиссия на рынке, но есть разные скидки. Торговля на платформе стоит 0,2% от общей суммы заказа.
• Безопасность. Команда Gate.io разбирается в вопросах безопасности — CER оценил ее как одну из лучших бирж с точки зрения кибербезопасности. Есть несколько способов, которыми пользователи могут защитить свои учетные записи, и платформа также имеет множество встроенных механизмов безопасности.
• Служба поддержки клиентов. Помимо круглосуточного чата, доступного для всех пользователей, он также имеет обширную базу данных поддержки, которая включает раздел FAQ , а также руководство по новому использованию . Кроме того, вы можете отправить тикеты в службу поддержки для более сложных вопросов.

Посетите Gate.io

Целевая страница Gate.io.

Предыстория биржи

Gate.io — одна из старейших китайских биткойн-бирж, основанная в 2013 году Лин Хань . Еще в 2015 году биржа пострадала от взлома 7000 BTC . Монеты были украдены из его холодных кошельков.

До 2017 года биржа называлась Bter.com. Однако компания была вынуждена переименовать ее в Gate.io, когда в 2017 году правительство Китая запретило обмен фиатной валюты на криптовалюту.Он закрыл старый домен, отказался от торговых пар с фиатными криптовалютами и переключил свое внимание на внебиржевые сделки с криптовалютой и китайским юанем.

На сегодняшний день Gate.io остается нерегулируемой криптовалютной биржей с точки зрения объема и ликвидности рынка с ок. Объем 3500 BTC в день. Согласно недавним новостям, ее материнская компания Gate Technology Inc. привлекла 64 миллиона долларов в криптовалюте для предстоящего проекта децентрализованной биржи (DEX) Gatechain и запустила успешную платформу IEO Gate.io Запуск .

Gate.io Startup IEO платформа.

Обмен недоступен для жителей и граждан следующих штатов:

• Вашингтон (США)
• Нью-Йорк (США)
• Куба
• Иран
• Северная Корея
• Судан
• Сирия
• Пакистан
• Венесуэла
• Крым

Комиссии Gate.io

Как и большинство обменов криптовалюты на криптовалюту, Gate.io взимает довольно конкурентоспособные сборы.Если вы решите торговать на платформе, вы не будете платить комиссию за депозиты, комиссию за спотовую и маржинальную торговлю в размере 0,2%, а также небольшую комиссию за снятие средств, которая изменяется в зависимости от снятой криптовалюты.

Вот как комиссия за снятие средств Gate.io сравнивается с комиссией за снятие средств, взимаемой его конкурентами:

Poloniex 6.38 XRP USD 9034T USD USD 9034T

Монета / комиссия за снятие средств	Gate.io	Bithoven	Binance	HitBTC		Биткойн (BTC)	0.001 BTC	0,0015 BTC	0,0005 BTC	0,001 BTC	0,0005 BTC	0,0005 BTC
Ethereum (ETH)		0,003 ETH	0,07 0,08 ETH34	0,01ETH
Litecoin (LTC)	0,01 LTC	0,053 LTC	0,001 LTC	0,003 LTC	0,001 LTC	0,01 LTC
0,25 XRP	0,509 XRP	0,15 XRP	1 XRP
EOS (EOS)	0,1 EOS	0,01 EOS	0,1 EOS		бесплатно
Monero (XMR)	0,05 XMR	0,09 XMR	0,0001 XMR	0,09 XMR	0,015 XMR	0,0001 XMR
	Tron.5 TRX	1 TRX	290,5 TRX	Не в списке	1 TRX
Tether (USDT)	3 USDT	20 USDT	4,7 USDT	458 USD

Как видите, Gate.io — это самая дешевая биржа, когда дело касается отдельных монет, таких как USDT, ETH или TRX, но она несколько дороже для вывода XMR, XRP или BTC.

Что касается комиссий тейкера и мейкера, Gate.io стоит на более дорогом конце обмена криптовалюты на криптовалюту. Такие биржи, как HitBTC, Binance и KuCoin, могут быть дешевле для торговли большим объемом биткойнов и альткойнов. Однако это по-прежнему дешевле, чем торговля на платформе вроде Bittrex.

0,15

Обмен	Комиссия мейкера	Комиссия тейкера
Gate.io	0,2%	0,2%
Bithoven	0,2%		0348 .1%	0,2%
Binance	0,1%	0,1%
Poloniex	0,08%	0,2%
KuCoin
0,25%	0,25%

Кроме того, Gate.io награждает своих самых активных трейдеров полезными скидками на торговые комиссии. Вот его многоуровневый график скидок для трейдеров, которые ежемесячно обменивают 3 BTC и более криптовалют.Скидка распространяется на стандартную комиссию за торговлю 0,2%.

Уровни скидок на торговые комиссии Gate.io.

Помимо скидки за объем, Gate.io также предлагает скидку на тарифный план Point на комиссию за торговлю. Вы можете получить удержание торгового сбора в размере 1 USDT за каждое имеющееся у вас очко. Баллы можно приобрести через раздел кошелька пользователя Gate.io за токены USDT.

Окно покупки очков Gate.io.

За бессрочные контракты Gate.io взимаются разные комиссии. Здесь Gate.io стимулирует создание рынка отрицательными -0.025% Комиссия создателя (которая фактически выплачивается вам в BTC) и взимает 0,075% комиссии за . Расходы также можно покрыть за баллы.

В целом Gate.io относится к категории дешевых бирж по сравнению со всеми криптовалютными биржами. Это не всегда может быть самый дешевый обмен, но он представляет собой безопасный и надежный обмен для трейдеров всех слоев общества.

Обзор мер безопасности Gate.io

Экран входа в Gate.io.

Gate.io использует различные уловки безопасности для защиты средств пользователей.Как пользователь, вы можете защитить свою учетную запись с помощью:

• Двухфакторная аутентификация (2FA) с помощью Google Authenticator.
• SMS 2FA, как правило, считается небезопасным.
• Подтверждение входа в систему.
• Пароль для вывода дополнительных средств.
• Код защиты от фишинга.
• Слепой IP-вход.

К сожалению, биржа не предлагает защиту Universal 2nd Factor (U2F) , которая считается наиболее безопасным способом защиты от несанкционированного доступа к вашей учетной записи.

Внутри Gate.io защищает средства пользователей, используя как горячие, так и холодные кошельки, а также другие секретные методы обеспечения безопасности. Известно, что счета с более высокими депозитами должны пройти более обширную процедуру проверки клиентов (KYC & KYC2), чтобы их снятие средств было обработано немедленно.

Несмотря на обязательную проверку KYC, Gate.io по-прежнему является нерегулируемой биржей, и ее правовой статус и обязательства перед клиентами по-прежнему неясны. Также стоит знать, что хотя Gate.io не имеет истории взломов, он тоже небезупречен. Платформа-предшественница Bter.com потеряла около 7000 BTC в результате взлома в 2015 году.

Несмотря на это, Gate.io извлек из нее много ценных уроков и в настоящее время занимает второе место по безопасности на рынке по версии 100 лучших бирж CER по оценке кибербезопасности.

Торговый экран Gate.io.

Дизайн и удобство использования

Простота и удобство использования для клиентов жизненно важны для такой многогранной биржи, как Gate.io. По этой причине платформа использует интерфейс, аналогичный интерфейсу ее основных конкурентов — Binance, KuCoin и других.

Переходить по разным разделам сайта относительно легко, даже несмотря на то, что поначалу разнообразие функций может показаться огромным. Вы можете напрямую перейти к рынкам криптовалют, маржинальной торговле, кредитованию и заимствованию, торговле бессрочными контрактами, финансовым услугам, платформе IEO или обзору кошельков прямо из главного меню.

Рынки довольно легко найти с помощью функции поиска или навигации по главному меню.Переключение с рынка на рынок также простое, поскольку вы можете сделать это, просто прокрутив вкладку рынков в левой части экрана.

Соответственно, вы найдете торговые графики в середине экрана. Платформа позволяет вам выбирать простой и профессиональный (TradingView) вид графиков. Правая часть экрана зарезервирована для книг заказов, а нижняя часть экрана предназначена для размещения заказов. Помимо обычных заказов, вы также можете разместить ордера «Айсберг» и «Немедленная отмена» (IOC).

Тем не менее, общее впечатление от торговли на Gate.io несколько беспорядочное и загроможденное. Кажется, что слишком много вещей происходит одновременно, а возможности настройки окон несколько ограничены.

Из положительных моментов, вы можете выбрать один из трех различных ночных режимов для фона. Кроме того, платформа Gate.io Startup IEO — это первоклассная операция, которая позволяет вам быстро инвестировать в самые популярные криптовалютные проекты. Фактически, Gate.io Startup является самой прибыльной платформой IEO в 2019 году (по состоянию на август 2019 года) и провел восемь IEO.Средняя рентабельность инвестиций на одно IEO на Gate.io составляет более 300 процентов. Это также упрощает участие в IEO для всех, поскольку для инвесторов нет дополнительных требований, кроме базовой проверки KYC.

Начинающие трейдеры также могут пройти обучение в тестовой сети бессрочных контрактов Gate.io перед тем, как торговать на реальные деньги. Если у вас возникнут проблемы на Gate.io, онлайн-чат поддержки клиентов всегда к вашим услугам. Кроме того, вы можете отправить заявку или просмотреть обширный Центр поддержки (в разделе «Справка» в главном меню), чтобы узнать все о Gate.io особенности и процедуры.

Если вы фанат торговли на ходу, вы также можете воспользоваться мобильными приложениями Gate.io. Они доступны для смартфонов Android и iOS.

В общем, дизайн Gate.io довольно стандартный, и в некоторых местах он становится слишком загроможденным, но это не должно быть проблемой для неопытных трейдеров и посетителей.

Посетите Gate.io

Финансовые услуги Gate.io.

Способы пополнения и вывода средств на Gate.io

В первую очередь, Gate.io не принимает фиатные депозиты . Если вы хотите торговать, вам сначала нужно перевести свою криптовалюту на биржу. Учитывая широкий спектр поддерживаемых криптовалют, это не должно быть сложной задачей для опытных игроков на рынке криптовалют, но у новичков могут возникнуть проблемы.

Несмотря на то, что депозиты бесплатны, вы будете платить комиссию за снятие средств, которая отличается для каждой монеты. Трейдеры также должны знать об ограничениях на снятие средств, установленных Gate.io. Например, вы можете снять макс.100 BTC в день . Однако можно увеличить лимит, если вы отправите все необходимые документы KYC и отправите электронное письмо в службу поддержки с просьбой о более высоких лимитах на снятие средств.

Как и в случае с большинством обменов чистой криптовалютой, ваши выводы обрабатываются немедленно, а продолжительность обычно зависит от скорости цепочки блоков. То же самое и с депозитами.

Рынки Gate.io.

Заключение

В целом, Gate.io — отличный обменник альткойнов для более опытных трейдеров на рынке криптовалют.Помимо разнообразия альткойнов, он также привлекает инвесторов своей прибыльной 10-кратной маржинальной торговлей, бессрочными контрактами, лучшей в своем классе платформой IEO и даже финансовыми услугами, такими как маржинальное кредитование, заимствования или периодические инвестиционные планы. Это может быть слишком много для новичков на рынке, но все остальные могли найти то, что искали, на бирже Gate.io.

Как начать торговать на Gate.io?

Перейдите прямо на биржу Gate.io и нажмите кнопку «Зарегистрироваться» .

Зарегистрироваться

Введите свои данные в регистрационную форму. Не забудьте в записать свой пароль (будет использоваться для входа в систему) и пароль фонда (будет использоваться для вывода средств). После этого нажмите кнопку «Создать учетную запись» внизу формы.

Далее вам будет предложено подтвердить электронную почту. Посетите почтовый ящик адреса электронной почты, который вы указали в форме, чтобы подтвердить его.

Итак, вы только что открыли аккаунт на Gate.io. Для полноценного использования учетной записи вам все равно потребуется подтвердить свою личность (KYC).Для этого перейдите в настройки своей учетной записи.

Также не забудьте настроить двухфакторную аутентификацию (желательно с помощью Google Auth), чтобы защитить свою учетную запись, прежде чем вносить депозит. Безопасность прежде всего!

Китай окончательно исключает торговлю криптовалютой

• Китай ранее принимал меры по ограничению торговли криптовалютой в стране, но недавние шаги могут полностью исключить торговлю в стране.
• Народный банк Китая заявил в воскресенье, что заблокирует доступ ко всем внутренним и иностранным биржам криптовалют и веб-сайтам ICO.
• Китай уже запретил обмен биткойнов в конце 2017 года как способ остановить онлайн-торговлю, но эта попытка не смогла полностью ликвидировать торговлю криптовалютой.
• Рынок криптовалют потерял в стоимости 340 миллиардов долларов с начала января, и многие предполагают, что это во многом связано с регуляторными мерами в Азии.

---

Китай ранее принимал меры по ограничению торговли криптовалютой в стране, но недавние шаги могут полностью устранить торговлю в стране.

Новостное издание, связанное с Народным банком Китая (НБК), сообщило в воскресной статье, что заблокирует доступ ко всем внутренним и иностранным биржам криптовалют и веб-сайтам ICO, сообщает South China Morning Post.

Китай уже запретил обмен биткойнов в конце 2017 года как способ остановить онлайн-торговлю, но попытка полностью исключить торговлю криптовалютой не удалась.

«ICO и торговля виртуальной валютой не были полностью выведены из Китая после официального запрета», — говорится в статье, согласно SCMP.

Вместо этого многие трейдеры обратились к иностранным биржам для совершения криптовалютных транзакций.

«Возобновились зарубежные транзакции и уклонение от регулирования… риски все еще существуют, подпитываемые незаконной эмиссией и даже мошенничеством и продажей пирамид», — говорится в статье.

ICO — это метод сбора средств на основе криптовалюты, который стал популярным среди стартапов для сбора денег. Некоторые отраслевые эксперты предупреждают, что многие ICO являются мошенническими и работают в серой зоне, поскольку они остаются нерегулируемыми.

Китайское информационное агентство Синьхуа заявило, что НБК ужесточит правила в отношении внутренних криптоинвесторов, участвующих в зарубежных транзакциях ICO и виртуальной валюты, поскольку рынок остается нестабильным.

Ранее в этом месяце НБК запретил финансовым учреждениям предоставлять какое-либо финансирование деятельности, связанной с криптовалютами.

Запреты уже затронули основные криптовалютные биржи страны. В сентябре шанхайская биткойн-биржа BTCC объявила о закрытии своих торговых операций в Китае.

По данным Post, шаги Китая по запрету торговли криптовалютой в стране еще не отпугнули отдельных инвесторов, которые перемещают свою торговлю в другие районы, такие как Гонконг или Япония, при этом все еще собирая средства от инвесторов с материка.

Неясно, смогут ли новые правила полностью исключить торговлю в стране, поскольку в Китае находятся одни из крупнейших в мире биткойн-шахт. Однако многие согласны с тем, что эти шаги, безусловно, повлияют на рынок биткойнов в целом.

Более строгие правила PBOC «определенно повлияют на вселенную криптовалюты», — сказал Post Уэйн Цао, управляющий компанией, которая недавно предложила 10 миллиардов токенов в рамках ICO.

Цао добавил, что большая часть китайских ICO инвестируется китайскими инвесторами, поэтому полное отключение криптовалюты приведет к падению всего рынка криптовалют.

Рынок биткойнов за последний месяц продемонстрировал повышенную волатильность, и многие предполагают, что пузырь биткойнов может скоро лопнуть.

Биткойн торговался ниже 8000 долларов за монету в понедельник и закрылся на уровне 7000 долларов впервые с ноября. Биткойн сейчас составляет менее половины своего декабрьского пика, превышающего 19000 долларов.

Рынок криптовалют потерял в цене 340 миллиардов долларов с начала января, и многие предполагают, что это во многом связано с регуляторными мерами в Азии.

В этом месяце Южная Корея рассматривала вопрос о запрете всех обменов криптовалютами в стране, что вызвало резкое падение рынка и массовую панику.

Страна не запретила всю криптовалютную торговлю, однако ужесточила правила анонимной торговли и задала тон другим странам, стремящимся принять жесткие меры на рынке криптовалют.

Китай создает криптовалюту, чтобы бросить вызов биткойнам и доллару

Люди в Китае не новички в цифровых платежах — во всяком случае, легче перемещаться и делать покупки в Шанхае или Пекине с приложением для смартфона Alipay или WeChat Pay, чем с бумажником, заполненным банкнотами в юанях.Сейчас китайское правительство начало пилотную программу официальной цифровой версии своей валюты — с вероятностью более серьезного испытания на зимних Олимпийских играх в Пекине в 2022 году. Некоторые наблюдатели считают, что виртуальный юань может укрепить власть правительства над финансовой системой страны и однажды, возможно, даже изменится глобальный баланс экономического влияния.

Большая часть денег, которые обмениваются электронным способом, — это просто кредиты и дебеты на счетах в разных банках. Цифровая наличность Китая разработана как электронная версия банкноты или монеты: она просто живет в цифровом кошельке на смартфоне, а не в физическом кошельке.Его ценность будет поддерживаться государством. Но виртуальные деньги будут быстрее и проще в использовании, чем бумажные, а также предложат властям Китая степень контроля, невозможную с физическими деньгами.

Программа началась с малого в апреле, с ограниченным развертыванием в городах Шэньчжэнь, Сучжоу, Чэнду и Сюнъань — новый «умный» город в процессе становления к юго-западу от Пекина, задуманный президентом Си Цзиньпином. Местные СМИ сообщили, что часть денег была распределена в виде транспортных субсидий, выплачиваемых физическим лицам в Сучжоу.

Властям следует с осторожностью относиться к тому, чтобы цифровая валюта не начала вытеснять другие формы денег, такие как банковские депозиты. Банкам необходимо, чтобы эти депозиты предоставлялись в качестве кредита заемщикам. Система также потенциально могла бы составить конкуренцию двум наиболее успешным технологическим гигантам Китая, Alibaba Group Holding Ltd. и Tencent Holdings Ltd., которые поддерживают Alipay и WeChat соответственно.

Это может быть частью сути. Платежи за потребление с использованием мобильных приложений крупных технологических компаний составляют 16% валового внутреннего продукта в Китае по сравнению с менее чем 1% в США.Политические деятели США и Великобритании выразили некоторую озабоченность по поводу того, что слишком большая часть финансовой системы страны находится в руках нескольких компаний. «Эти крупные технологические компании несут нам множество проблем и финансовых рисков», — сказал управляющий Народного банка Китая И Ган на конференции в прошлом году. «Видите ли: в этой игре победители забирают все, поэтому монополия — это вызов».

Тем временем рост независимых криптовалют, таких как биткойн и эфир, создал опасность того, что огромная экономическая активность будет происходить вне поля зрения политиков.Китай в последние годы выступил против использования таких монет, но быстро увидел некоторый потенциал в основной идее — при условии, что у него был некоторый контроль. Китай начал изучать выпуск собственной цифровой единицы еще в 2014 году. «За этим стоит очень сильная политическая воля», — говорит Эндрю Полк, соучредитель и руководитель отдела экономических исследований в Trivium China, консультанте из Пекина. «Они видят здесь возможность стать мировым лидером».

Хотя до внедрения цифровой валюты в стране, скорее всего, еще несколько лет, шаги Китая вызвали опасения по поводу новой угрозы для США.С. Финансовое господство. Адити Кумар и Эрик Розенбах из Гарвардской школы Кеннеди, написавшие в мае для журнала Foreign Affairs , утверждают, что цифровая версия юаня, как официальная валюта Китая, может в конечном итоге позволить Ирану и другим странам легче уклоняться от санкций США или двигаться дальше. деньги, не замеченные правительством США. Это потому, что однажды станет возможным переводить цифровую валюту через границу без использования долларовых международных платежных систем.

Не все так волнуются. Бывший министр финансов Генри Полсон написал, также для Foreign Affairs , что, несмотря на планы Китая, угроза статусу доллара как мировой предпочтительной валюты «не вызывает серьезного беспокойства». Даже если цифровой юань окажется очень мобильным во всем мире, доллару повсеместно доверяют, а цены на нефть и другие ключевые товары по-прежнему оцениваются в нем.

Когда новый номинал заработает, люди смогут обменивать его с помощью цифровых кошельков.Им не нужно иметь банковские счета. Это может сделать его доступным для 225 миллионов человек в Китае, у которых нет доступа к банковской системе. В сельских районах электронное распределение и обмен денег могут способствовать развитию и сокращению мошенничества, облегчая отслеживание наличных денег.

НБК, центральный банк Китая, сможет увидеть, куда уходят деньги. НБК также указал, что он может ограничить размеры некоторых транзакций или даже потребовать встречи для совершения крупных.Некоторые наблюдатели задаются вопросом, могут ли выплаты быть связаны с формирующейся системой социального кредитования, при которой граждане с примерным поведением «занесены в белый список» для получения привилегий, а лица, совершившие уголовные или иные правонарушения, оказываются исключенными. «Цель Китая не в том, чтобы сделать платежи более удобными, а в замене наличных денег, чтобы он мог более пристально следить за людьми, чем он уже делает», — утверждает Аарон Браун, криптоинвестор, пишущий для Bloomberg Opinion.

Даже если цифровая валюта станет популярной на национальном уровне, все еще неясно, будет ли ей разрешено перемещаться через границы.Безопасный международный способ оплаты с мгновенными переводами может быть очень привлекательным. В настоящее время расчет по валютным операциям может занять один или два рабочих дня. Широкое распространение цифрового юаня может также побудить страны и людей за рубежом освоить китайские технологии и, в конечном итоге, его валюту. «Вполне возможно, что другие страны примут концепцию Китая, и тогда преимущество первопроходца превратится в сильный сетевой эффект», — говорит Мэтью Грэм, главный исполнительный директор Sino Global Capital, консультант из Пекина по блокчейну, технологии, лежащей в основе многие криптовалюты.«Это лучший сценарий для Китая».

В то же время Китай, вероятно, будет опасаться любого обхода мер контроля за движением капитала, которые направлены на удержание людей от вывоза значительных объемов богатства из страны. Эти меры контроля были значительно ужесточены после беспорядочной девальвации обменного курса в 2015 году. Да Хунфэй, основатель блокчейн-платформы Neo, говорит, что центральный банк может разделить часть цифровой валюты для использования за пределами Китая, так же, как это было с офшорной версией юань в торговле валютой.

Как только начнется внедрение на национальном уровне, все может быстро сдвинуться с мертвой точки. По данным UBS Group AG, более 80% пользователей смартфонов в Китае регулярно оплачивают транзакции на своих устройствах. Это самый высокий показатель в мире. А китайские потребители с энтузиазмом относятся к новым привлекательным финансовым технологиям. Один из фондов денежного рынка, предлагаемый через Alipay, Yu’E Bao, стал настолько популярным после своего запуска в 2013 году, что в какой-то момент стал крупнейшим денежным фондом в мире. Он так много и так быстро истощил банковскую депозитную систему страны, что в 2017 году центральный банк вмешался, чтобы ограничить ее.Проверка будет заключаться в том, доверяют ли китайские потребители новой денежной технологии, а также ее силе. — Крис Ансти, Лулу Чен, Хэн Се. Помощь со стороны Иинан Чжао, Даниэлы Вэй, Ольги Хариф и Чжепин Хуан

Читать дальше: Тактика Трампа в торговой войне с Китаем умна и тупа

Как новый запрет на криптовалюту в Китае уходит из прошлого — Quartz

В Китае рынок криптовалют находится под постоянной угрозой, но никогда полностью не закрывается.Это может измениться.

Регулирующие органы Китая разъяснили в пятницу (24 сентября), что транзакции с криптовалютой и майнинг являются незаконными, что на сегодняшний день является самой решительной позицией страны в отношении негосударственных валют. В заявлении Народного банка Китая (НБК) говорится, что правила необходимы для «поддержания национальной безопасности и социальной стабильности».

Китай предпринял шаги по сдерживанию роста криптовалюты по крайней мере с 2013 года, но в связи с бурным ростом криптовалютных рынков в 2021 году и постепенным развертыванием поддерживаемого государством цифрового юаня в Китае правительство все более серьезно относится к борьбе с криптовалютами.

Хронология Китая и криптовалюты

Китайское правительство считает криптовалюты незаконными, опасными для финансового сектора, утечкой для окружающей среды и тем, что оно не может полностью контролировать. До сих пор борьба Китая с криптоактивами в основном состояла из разрозненного набора ограничений для отрасли. Его действия постепенно перешли от преследования отдельных учреждений к запрету практически всей криптоактивности с его последним объявлением. Давайте вспомним, что произошло:

Осень 2013 г.

• Китай запрещает банкам обрабатывать биткойн-транзакции, называя это «виртуальным товаром», а не законным платежным средством.
• BTC Китай, крупнейшая в стране биржа биткойнов, перестает принимать депозиты в юанях под давлением платежных систем и правительства.

Зима 2017 года

• На фоне бума криптовалют Китай заявляет, что расследует манипулирование рынком и отмывание денег с помощью биткойнов.

Осень 2017 г.

Осень 2019 г.

• Китай рассматривает возможность отказа от майнинга криптовалют, но в конечном итоге отказывается действовать.

Весна 2021 года

Что нового в последних репрессиях в Китае?

Девять различных правительственных агентств присоединились к заявлению центрального банка в пятницу. В отличие от предыдущих ограничений, на этот раз Китай вводит полный запрет на все транзакции и деловые операции, связанные с криптовалютой.

В своем заявлении в пятницу НБК назвал биткойн, эфир и даже привязку стейблкоина по имени, заявив, что они не «исправимы по закону» и не должны использоваться.