Как инвестировать в ico: Инвестиции в ICO – CORPLEX

Стоит ли инвестировать в ICO

Колоссальный рост рынка ICO (первичного размещения криптовалют) формирует пузырь инвестиционных ожиданий, который может лопнуть или сдуться, оставив инвесторов без денег, с одними лишь мечтами о быстрых заработках. С другой стороны, среди блокчейн-проектов обязательно появятся новые Google и Amazon. Только вот, прежде чем удастся понять, кто это будет, многие потеряют деньги на проектах, которые не имеют даже призрачных шансов на успех.

Инвесторам необходимо разбираться, как отличить хороший проект от плохого или от мошеннического. Вот далеко не исчерпывающий список рисков, которые стоит учитывать при его оценке: инвестиции в слабые идеи и слабые команды, перевод денег мошенникам, воровство денег из кошельков злоумышленниками после ICO, изменение технологической или юридической ситуации, в результате которого проект перестает быть актуальным в процессе разработки, падение стоимости токена после выхода на биржу в результате продажи долей, ужесточение регулирования оборота токенов и невозможность их перевода в реальные деньги (в криптомире говорят «перевести в фиат»).

Мы ежедневно оцениваем цифровые активы и выделили несколько блоков вопросов, анализ которых поможет определить целесообразность инвестиций в конкретное ICO.

Кто эти люди, которые хотят собрать много денег под обещание сделать что-то крутое? Забудьте про блокчейн. Представьте, что к вам просто постучались в дверь и попросили дать в долг на год под развитие бизнеса и честное слово. Надо смотреть, чем члены команды занимались до проекта, под который привлекают средства с помощью ICO, достаточно ли у них профильного опыта в том сегменте, который они хотят завоевать, как выстроены бизнес-процессы. Команду обязательно надо верифицировать, т. е. убедиться, что это действительно живые люди, которые не только знают о проекте, но и глубоко погружены в него, обладают управленческими навыками, необходимыми для его реализации.

Удачная для ICO идея понятна, компактна, реализуема, в рамках продукта естественным образом востребован токен, и никому не кажется, что то же самое удобнее сделать без него. Одни и те же идеи, как правило, приходят в голову большому количеству людей, поэтому можно найти что-то похожее, что уже делается, и выяснить, как успехи там, какие сложности возникают.

Если идея слишком масштабна, то вряд ли она когда-либо реализуется в заявленном формате. Если идея противоречит законодательству (чем грешат многие ICO, предлагающие решения для юридических лиц), то надо понимать, что, пока не будет сформировано правовое поле, у нее нет шанса на сколь-либо масштабную реализацию. При этом, когда правовое поле будет сформировано, туда придут традиционные игроки, с которыми предстоит схлестнуться в конкурентной борьбе. Кто готов потягаться с Microsoft, Oracle, Apple, Samsung? Для многих стартапов идеальным результатом будет продаться после выхода работающего прототипа. Что получат владельцы токенов – большой вопрос.

Мошенничество

В нашей методологии отдельно выделен риск fraud rate (оценка на предмет выявления признаков мошенничества). Этот показатель по нашей задумке должен был «подсвечивать» проекты, собирающиеся обмануть инвесторов и скрыться с деньгами. Очень быстро стало понятно, что мошенничество на рынке ICO представлено в таких широких и разнообразных форматах, что даже не укладывается в традиционное понятие «фрода». Некоторые организаторы ICO изначально не собираются делать проект, а просто собирают деньги и исчезают (в качестве творческого подхода организуют «взлом» своих кошельков и т. д.). Некоторые собирают деньги, тратят маленький процент на поддержание жизни проекта, все остальное выводят на личные нужды. Бывает также, что проект делать все же собираются, но токены не имеют с ним никакой существенной связи, поэтому даже в случае успеха инвесторы с высокой вероятностью ничего не получат. Еще одна типичная ситуация – активно рекламируют один проект, а инвестиции в действительности собирают под другой.

Запуск любого продукта стоит денег, которые в том числе уходят на PR и маркетинг, зарплату сотрудников, софт, офис, и т. д. Наличие развернутого бюджета позволит сразу оценить серьезность намерений предпринимателей и их понимание структуры затрат на достижение целей.

Софт развивается очень быстро, но выбор того или иного решения во многом определяет конфигурацию будущего продукта. Ethereum, Hyperledger, Exonum, Parity, Quorum – каждый вариант имеет свои плюсы и минусы. Наличие стандартизированного токена формата ERC20, например, решает проблему интеграции с биржами, но несет с собой все ограничения платформы Ethereum (эфириум), присущие публичному блокчейну. В этом случае подтверждение блоков происходит через майнинг, что требует значительных денежных ресурсов.

Правилом хорошего ICO-тона считается выкладывать что-то о технической стороне проекта на ресурсе github.com. Если же там пусто или есть только ссылки на сторонние разработки, это тоже повод задуматься.

Юридический аспект

Одна из ключевых проблем на текущей стадии развития рынка – правовая база ICO. У инвесторов, как правило, нет никаких юридических гарантий, а у основателей проектов – никакой ответственности за свои действия или бездействие. В российских реалиях криптовалюта не является средством платежа или товаром, так что невозможно предъявить ущерб в случае потери криптоактива. В иных юрисдикциях права инвесторов также, как правило, не защищены, но зато создателям ICO может быть намного удобнее официально перевести присланную криптовалюту в живые деньги.

Бытовая логика подсказывает, что на диком рынке, где отсутствуют какие-либо правила и защита прав инвесторов, неквалифицированному участнику потерять деньги намного проще, чем заработать. Так что, перед тем как вкладываться в очередной гениальный проект, надо хорошо подумать: стоит ли премия риска?

Мнения экспертов банков, финансовых и инвестиционных компаний, представленные в этой рубрике, могут не совпадать с мнением редакции и не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов

Как инвестировать в ICO — ICO Token News

Простое пошаговое руководство по инвестированию в ICO

Инвесторы запускают свои сбережения в продажи токенов и первоначальное предложение монет (ICO). В прошлом году, такие публичные продажи криптоактивов приобрели большую силу. Участие в продаже ICO является очень простым — все, что вам нужно, это подключение к Интернету, кошелек Ethreum и немного денег для инвестиций. Кроме того, не существует ограничений на присоединение к кампании ICO.

Тем не менее, ежедневно спекулянты сталкиваются с пролемой отсутствия доступа ко всей информации, связанной с инвестированием в ICO. Поэтому, если вы являетесь одним из таких инвесторов, это руководство для вас. Здесь мы рассмотрим все, от получения криптокошелька до поиска лучшего ICO.

Как получить криптокошелек?

Большинство ICO используют блокчейн Ethereum для разработки своего уникального криптовалютного токена и проекта. Кроме того, эти токены работают на смарт-контрактах на основе Ethereum, чтобы выполнять разные функции, такие как распределение токенов. Поскольку многие токены используют много функциональных возможностей Ethereum, они известны как токены ERC20. Вот почему многие ICO можно легко приобрести с помощью собственной монеты Ethereum, Эфира.

Поскольку большинство токенов используют функциональность Ethereum, мы дадим вам пример создания кошелька Ethereum. С помощью этого кошелька вам будет проще и быстрее покупать различные токены ICO, совместимые с ERC20. Существуют разные кошельки для хранения этих токенов и монет Эфир; вот список некоторых из популярных: MyEtherWallet, MetaMask, Cipher, Mist, imToken, Parity и Trust.

В качестве руководства, мы поделимся кратким пособием по созданию одного из самых популярных кошельков на основе Ethereum — MyEtherWallet.

Настройка MyEtherWallet

MyEtherWallet — это удобный онлайн-кошелек, который используется для хранения монет Эфир (ETH). Этот кошелек, построенный в сети Ethereum, позволяет транслировать монеты Эфир, выполнять смарт-контракты и даже хранить токены ERC20.

Начинаем

Сначала посетите сайт www.myetherwallet.com Чтобы убедиться, что сайт кошелька является подлинным, вам необходимо убедиться, что он имеет сертификат SSL. Такие сертификаты повышают доверие к веб-сайту, доказывая, что он не может быть подвержен одной из так называемых фишинговых атак.

Пароль

При настройке кошелька на MyEtherWallet вам нужно указать уникальный пароль. Не рекомендуется связывать этот пароль с другими учетными записями, такими как электронная почта. В противном случае ваш пароль будет проще взломать. Кошелек будет хранить все средства, поэтому хакер, у которого есть этот пароль, получит доступ ко всем криптовалютам и токенам, которые у вас есть.

Файл Keystore

Когда вы установите пароль, вам также будет предложено сохранить файл Keystore. В основном, файл Keystore — это просто зашифрованный пароль для пароля, который вы только что установили. Пароль должен быть надежно сохранен. Сайт MyEtherWallet отражает множество предупреждений и советов о том, как хранить файл Keystore, поэтому лучше следовать этим инструкциям.

Персональный Ключ

Персональный Ключ позволит вам получить доступ к вашему кошельку, находящемуся на MyEtherWallet. Никто не должен спрашивать вас о Персональном Ключе, потому что он им не нужен. Вот почему вы никогда не должны давать этот ключ никому ни при каких обстоятельствах. Желательно, чтобы вы скопировали и ввели этот Персональный Ключ в текстовый документ и сохранили документ рядом с файлом Keystore.

На веб-сайте MyEtherWallet вы найдете множество советов о том, как безопасно хранить Персональный Ключ, и в ваших интересах следовать этим советам и рекомендациям в книге. После того, как вы установили Персональный Ключ, вы успешно создали свой Ether-кошелек.

Разблокировка кошелька

Ваш MyEtherWallet необходимо разблокировать при каждом входе в систему или при каждом планировании совершения транзакции. Существуют разные способы разблокировать кошелек. Наиболее популярным остается Ledger — аппаратный USB-кошелек, который можно подключить к MyEtherWallet. Однако, если у вас нет аппаратного кошелька, вы должны использовать либо закрытый ключ, либо файл JSON Keyystroke File, чтобы разблокировать этот кошелек.

Интерфейс кошелька

Как только кошелек будет разблокирован, вы увидите две отдельные страницы: Публичный Адрес и Передача ETH. На странице «Публичный Адрес» будет указан ваш кошелек, который также называется Публичным Ключом. Этот ключ необходимо передавать, если вы хотите получать токены ICO или ETH. Тем не менее, страница Передачи ETH доступна для отправки токенов ICO или Ether.

Цена Газа

Отправляя эфир или токены кому-либо через этот кошелек, вы, возможно, заметили наличие предела Газа. Количество Газа, доступного в вашем кошельке, будет использоваться для определения того, насколько быстро будут одобрены транзакции. То есть, если сделка срочная, вам нужно будет потратить больше Газа и наоборот.

С помощью этого кошелька вы можете отправить различные токены, подкрепленные смарт-контрактами, кому угодно. Подобно электронной почте, ETH монеты или токены должны быть отправлены на конкретный адрес. Вы должны убедиться, что ключевой адрес действительно принадлежит фактическому отправителю. В отличие от транзакций фиатных денежных средств, не может совершаться абсолютно никаких исправлений для токенов ERC20 или Эфира, если они отправлены на неправильный адрес.

После того, как вы создали кошелек, вам нужно будет зарегистрироваться на бирже криптовалют.

Как мне зарегистрироваться на бирже криптовалют?

Bitcoin! Ethereum! Ripple! Криптопространство растет, и биржа криптовалют является единственным способом для этого. Если вы планируете присоединиться к повальному увлечению криптовалютами и конвертировать свои доллары, фунты или евро в криптокоин, сначала найдите надежную биржу и зарегистрируйтесь.

Прямо сейчас, в криптомире существует много бирж криптовалют — такие как CEX.io, GDAX, Poloniex и Kraken. Из-за большого количества бирж, инвесторы стали избалованы выбором. В качестве руководства, мы дадим вам пошаговое руководство по регистрации на Kraken и обладанию некоторыми монетами Ether.

Регистрация на Kraken

Kraken является ведущей биржей для торговли монетами Ether и другими криптовалютами. Эта биржа криптовалют обеспечивает безопасную среду, надежность, юридическое соответствие и другие расширенные стоп-лосс предписания. Некоторые из преимуществ регистрации на Kraken включают высокую ликвидность, быстрое финансирование, низкие комиссионные и маржинальную торговлю. Теперь, вот шаги, которые необходимо выполнить для регистрации на Kraken.

Что вам нужно, чтобы зарегистрироваться на Kraken?

• Личная информация.

• Адрес электронной почты.

• ПК или Mac с обновленным браузером (например, Chrome, Firefox, Safari).

• 1 Шаг

  Перейдите на сайт www.kraken.com

• 2 Шаг

  Чтобы создать учетную запись, вам необходимо указать свой адрес электронной почты, идентификатор пользователя и пароль. После заполнения каждого поля нажмите «Зарегистрироваться» (возможно, позже вам придется добавить местоположение).

• 3 Шаг

  На этом этапе вы попадете на страницу, где будет активирована ваша учетная запись. Проверьте свой почтовый ящик; вы получите электронное письмо от Kraken с кодом активации. Копируйте и вставьте код на страницу активации учетной записи. Нажмите кнопку «Активировать Учетную Запись». Теперь вы зарегистрированы!

• 4 Шаг

  После того, как вы войдете в систему, страница панели управления/обзор/управление будет выглядеть примерно так.

• 5 Шаг

  Чтобы отправить, вывести или обменять монеты Эфир, вы должны сначала проверить учетную запись. Вы увидите ряд уровней проверки, ранжированный от Уровня 1 до Уровня 4; каждый уровень предоставляет целый ряд уникальных возможностей. Затем вам нужно ввести несколько деталей. После того, как вы ввели их, вам нужно нажать «Получить подтверждение».

• 6 Шаг

  После завершения Уровня 1 процесса проверки вам нужно перейти к проверке Уровня 2. После ввода данных на проверке Уровня 2 вам нужно нажать «Получить подтверждение».

• 7 Шаг

  После завершения Уровня 2 проверки вам нужно нажать кнопку «Нет, спасибо».

  После нажатия кнопки «Нет, спасибо», вы будете отправлены на главную страницу уровней проверки; страница будет выглядеть примерно так, как показано ниже. Уровня 2 обычно достаточно, но если вы хотите увеличить ежедневные лимиты снятия, необходима дальнейшая проверка.

Как мне купить Эфир?

Как только ваш Эфирный кошелек будет установлен, а ваша учетная запись биржи будет проверена, вам необходимо перейти на свою учетную запись, нажать «Финансирование» и «Депозит». Теперь вам нужно выбрать тип депозита. Например, если вы покупаете ETH-монеты на Kraken, вам необходимо выполнить следующие шаги.

• Поместите заказ, чтобы получить ETH, нажав «Аккаунты», затем «Торговля», а затем «Новый заказ».
• Выберите валютную пару вместе с фиатной валютой. Такая пара должна в конечном счете соответствовать валюте вашего депозита, поэтому важно выбрать правильную валютную пару. (Через валютную пару вам будет легче узнать валюту, купленную и проданную). Например, если вы выберете ETH/USD и нажмете «Купить», вы будете торговать долларами за монеты Эфир.
• Теперь на вкладке «Новый заказ» выберите простой интерфейс, а затем разместите заказ на покупку для ETH.
• Наконец, введите количество монеты Эфир, которые вы хотите приобрести. Вы можете выбрать покупку Эфира по текущему рыночному курсу или установить лимитный ордер.

Вывод монет ETH на свой кошелек

Nachdem Sie die Ethereum-Münzen gekauft haben, sollten Sie sicherstellen, dass sie in Ihre persönliche Brieftasche übertragen werden. Im Wesentlichen sollten Sie diese Münzen nicht auf dem Konto Ihrer Börse platzieren lassen. Die Abhebung der ETH-Münzen sollte auf Ihrem eigenen Geldbeutel erfolgen — wie MyEtherWallet -, denn wenn eine Börse insolvent oder gehackt wird, verlieren Sie am Ende alle Münzen, die auf Ihrem Börsen-Konto gespeichert sind.

Покупка жетонов ICO на монеты Эфир

После того, как вы перенесли монеты Эфир на свой кошелек, вы должны найти проект ICO, в который вы хотите инвестировать на ранних этапах. Вот пошаговое руководство, которое поможет вам инвестировать Эфир в покупку токенов ICO.

• После того как вы нашли криптопроект, вы должны посетить его страницу.
• Там вы должны найти все детали, связанные с продажей токенов проекта; эти детали также присутствуют в техдокументе криптопроекта.
• Эти данные также будут содержать адрес того, где компания, которая стоит за этим проектом, собирает деньги.
• Такая продажа токенов ограничена определенным временем.
• Перед тем как торговать монетами ETH для покупки токенов ICO, вам следует дважды проверить адрес продажи токена.
• Кроме того, если вы покупаете токены ICO, используя Эфир, вы можете даже использовать функциональные возможности смарт-контрактов.

Хранение токенов ICO

После того, как вы поучаствовали в торговле токенами ICO с помощью своих монет ETH, вы должны сохранить их в надежном месте. Вы даже можете хранить каждый конкретный токен ERC20 в MyEtherWallet. Тем не менее, если вы вложили много денег в токены, рекомендуется хранить их в холодном кошельке или на аппаратном кошельке. Возможность выбора аппаратного или холодного кошелька лучше всего подходит, если вы не планируете продавать токены ICO в ближайшее время.

Теперь вы много знаете о кошельках на основе ETH, биржах и покупке монет Эфир. С помощью этих монет вы можете легко инвестировать в любую кампанию ICO, надеясь получить отличную отдачу в будущем. Посетите нашу страницу ICO, чтобы узнать, какие проекты активны и скоро наступят, и найдите собственный.

преимущества, этапы, регулирование в 2021 году

Что такое ICO

Initial Coin Offering (далее – ICO) в переводе с английского означает первичное предложение (продажу) монет инвесторам и является формой привлечения средств в ИТ-проекты (стартапы). Обычно такая продажа происходит в криптовалюте «эфириум», реже – других цифровых валютах, при этом ИТ-компания взамен получает от инвесторов реальные деньги, обычно – доллары США.

В рамках ICO эмитент монет или как их еще называют – токенов, получает необходимые инвестиции для развития своего проекта, предлагая инвесторам взамен определенные услуги в будущем, например, программное обеспечение. Кроме этого, инвесторы также могут рассчитывать на выплату дивидендов, если дело будет прибыльным, а также доход от продажи купленных токенов в случае роста их курса.

Преимущества ICO

Стоит отметить, что в мире еще не наработано законодательство, регулирующее выпуск ICO, поэтому разместить токены может любое физическое или юридическое лицо. При этом не требуются какие-либо аудиторские проверки или предоставление официальной отчетности, как в случае с IPO (первичным размещением акций), что делает данный способ привлечения инвестиций очень привлекательным для ИТ-компаний.

Порог вхождения в ICO обычно минимальный, кроме этого проект предполагает абсолютную анонимность, т.е. о Ваших инвестициях в стартап не будут знать не только другие участники сделки, но и налоговые органы. При этом были случаи, когда прибыль от таких вложений вследствие стремительного роста цены токена составляла сотни и даже тысячи процентов годовых (проекты Ethereum, IOTA).

Этапы ICO

Сам процесс ICO, или как его еще называют краудсейла, обычно имеет следующие этапы:

1. Предварительное знакомство – ИТ-компания презентует свой проект, и оценивает заинтересованность потенциальных инвесторов во вложении средств. Как правило, это делается путем размещения новостей, пресс-релизов на специализированных сайтах и форумах, а также при участии в ИТ-конференциях и выставках
2. Проведение pre-sale – технологические компании иногда проводят предварительное ICO до основной распродажи. Обычно это мероприятие не рекламируется так активно, как основная продажа, а токены продаются по заниженной цене. Полученные средства компания может направить на увеличение инвестиций от основного ICO, например, выделить деньги на доработку прототипа программного обеспечения или проведение маркетинговой кампании
3. Оферта представляет собой более детализированное предложение для инвесторов. В ней указывается техническое описание идеи, сроки ее реализации, необходимая сумма инвестиций, объем эмиссии токенов и др. С этой целью создаются сайт-визитка проекта или готовится более детальная презентация
4. Маркетинговая компания направлена на информирование максимального количества потенциальных инвесторов о стартапе и повышении стоимости проекта путем рекламирования будущих выгод для инвесторов и пользователей разрабатываемого программного обеспечения
5. Старт продаж токенов (или краудсейл) – является финальной стадией ICO. Обычно токены стартапа можно приобрести на сайте ИТ-компании, а для раскрученных стартапов – еще и на сайтах криптовалютных бирж

На что следует обратить внимание при инвестировании в ICO?

Отсутствие законодательного регулирования и взаимодействие участников сделки онлайн делает инвестиции в ICO достаточно рискованным делом, и это без учета того, что стартап может просто обанкротиться или проект могут взломать хакеры (так, со стартапа «DAO» хакерам удалось вывести более 30 млн долларов). Поэтому, перед вложением личных сбережений в такой проект,  стоит учесть следующее:

1. Руководители компании должны иметь соответствующий опыт и безупречную репутацию
2. Сам стартап должен быть официально зарегистрирован в виде юридического лица
3. Идея стартапа должна быть понятна, иметь ценность для будущих пользователей и быть перспективной. Наличие рабочего прототипа будущего программного обеспечения уменьшает риск вложения средств
4. Необходимо внимательно ознакомиться со всеми соглашениями и правилами будущей сделки, которые ИТ-компании часто размещают на сайте проекта в виде публичной оферты
5. Наличие грамотно-составленного whitepaper – презентации проекта с детальным описанием технических и маркетинговых деталей стартапа
6. Наличие понятного road-map с описанием этапов развития проекта и их соблюдение стартапом
7. Наличие у проекта escrow-счета, который подразумевает зачисление средств в стартап, только при выполнении ИТ-компанией принятых обязательств

Все это также поможет отсеять скамы – мошеннически проекты, целью которых является привлечение средств через краудфандинг для личного обогащения их владельцев без последующей реализации идеи. Так скаму Ebitz удалось собрать с помощью ICO 240 bitcoins (около 2,5 млн. долларов США).

ICO в мире

Первое ICO было проведено компанией «Mastercoin» (сейчас называется «Omni») в 2013 году, когда фирме удалось привлечь для своих ИТ-нужд 5 млн. долларов. Впрочем, это не самая большая сумма привлеченных инвестиций в ИТ-проект. Так, инновационному  браузеру «Brave» удалось за 30 секунд собрать 35 млн. долларов. В мае 2017 года менее чем за неделю проект «Storj» принес своим разработчикам 30 млн. долл. вложений. А одним из рекордсменов считается стартап «Status» – более 100 млн. долл. США.

Впрочем, не все эксперты оптимистичны в перспективах вложения средств через ICO. Так, многие из них сравнивают волну криптовалютного ICO с бумом Интернет-фирм во второй половине 90-тых, многие из которых «лопнули как мыльные пузыри» в 2001 г., что привело к «кризису доткомов» и обвалу индексов инвестиционных компаний в развитых странах.

Регулирование ICO

Правовой статус IPO, порядок проведения и требования к ИТ-фирмам в данный момент не регулируется законодательством ни одной страны мира. Это делает данное направление привлечения инвестиций, как более простым и доступным способом, так и более рискованным.

В то же время, законодательное регулирование ICO необходимо для его развития и некоторые шаги в этом направлении уже были приняты. Так в сентябре 2017 г. Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии опубликовала руководство по юридическим обязанностям для фирм, которые проводят краудфандинг. Однако в том же году правительства Китая и Южной Кореи полностью запретили привлечение инвестиций с помощью ICO.

 

Компания для Initial Coin Offering (ICO) или как привлечь инвестиции?

С развитием технологий блокчейна и изобретением криптовалют, независимых от экономической политики отдельных государств, появление специальных бирж и возможность привлечения на них денег от инвесторов стало лишь вопросом времени. Примерно к 2018 году, это время настало, т.к. много компаний стали использовать эти технологии в привлечении денег. Технологически же, это стало возможным ещё раньше.

Мы уже несколько лет наблюдаем, как мир технологий меняет способ привлечения капиталов стартапами. Вместо публичного размещения акций, краудфандинга или поиска номера телефона Марка Цукерберга, первоначальное предложение монет (Initial Coin Offering) может решить проблему финансирования новых технологических стартапов.

Нужны ли сегодня венчурные капиталисты, когда у вас есть цифровой мир и быстрорастущая среда для сбора средств? Не стоит сбрасывать со счетов традиционные методы привлечения средств, но и новые методы лучше бы знать досконально, чтобы использовать все возможно полезные инструменты для развития своего проекта. Давайте разберемся что же такого интересного в этих ICO?

Что такое ICO и для чего оно нужно?

Первоначальное предложение монет похоже на своего предшественника — IPO (Initial Public Offering), так как оба этих понятия служат для привлечения капитала в компанию. Различие заключается в том, что IPO привлекает в компанию капитал за выпущенные акции, а ICO — за криптотокены, т.

е. своего рода облигации, которые могут быть выкуплены за криптовалюту. 

Прелесть ICO в том, что это полностью блокчейновый инструмент, который позволяет привлекать средства анонимных инвесторов. Это привлекает как инвесторов, так и бизнес-предпринимателей, которые не хотят тратить время и деньги на поиск связей и маркетинг, необходимых при проведении IPO на крупных международных биржах. Более того, с помощью ICO можно привлечь не обязательно крупные капиталы, но и небольшие суммы для запуска минимально жизнеспособных продуктов или проведение различных исследований и т.п. Главное, чтобы инициаторы ICO четко представляли себе каким образом будут обеспечиваться их токены.

Чтобы более подробно в этом разобраться, нужно немного углубиться в терминологию.

Что такое блокчейн?

Блокчейн — это своего рода совершенно закрытый и то есть неподкупный цифровой реестр, где могут фиксироваться любые экономические операции. 

Вообще блокчейн может служить не только для записи финансовых транзакций, но вообще любых ценных вещей или действий.

Например, блокчейн можно использовать для фиксации результатов голосования при выборе президента страны или при голосовании за поправки к конституции и т.д.

По сути, это закрытая электронная таблица, которую невозможно взломать, т.к. она одновременно находится в сети всех её участников. Таким образом, её можно только уничтожить другой программой (вирусом), но не исправить или внести ложные данные без возможности отследить кто и когда это сделал. В сети блокчейна идет постоянное обновление электронных таблиц. В связи с тем, что информация является общедоступной и регулярно обновляется, а не хранится в одном месте, она легко согласовывается, имеет быструю скорость и является безопасной для обмана.

Что такое токены?

Токены представляют собой единицы стоимости, или по просту — это монеты, которые предлагаются во время ICO и будут считаться эквивалентом акций, которые бы продавались в подобном случае во время IPO. По другому токены называют крипто-монетами.

Что такое криптовалюты?

Криптовалюты — это цифровая или виртуальная валюта, в которой для обеспечения безопасности используется криптография. Они не выпускаются каким-либо центральным органом, типа Центрального Банка. Этот факт делает любую подобную валюту неподконтрольной официальным правительствам, которые пытаются приравнять хождение криптовалют на своих территориях в качестве ценных бумаг или имущества, но никак не в качестве меры ценности, коими на самом деле будут в будущем являться криптовалюты. 

Криптовалюты свободны от манипуляций с их стоимостью со стороны какой-то одной группы собственников и транзакции в них носят анонимный характер, что вносит дополнительный риск для правительственных структур во всем мире.

Токены же, выпущенные в результате ICO, будут иметь стоимость номинированную в криптовалюте, при этом ICO выделяет токену определенный эквивалент собственного капитала, что дает будущему инвестору право собственности с правом голоса и, в некоторых случаях, право на получение дивидендов. То есть токены — это аналог акций или облигаций на рынке цифровых услуг.

ICO несмотря на близость по формату к IPO имеет и ключевое отличие. В отличие от последнего, токены ICO являются активом, дающим инвесторам доступ к функциям конкретного проекта, а не к владению самой компанией.

В конечном итоге, ICO представляет собой процесс сбора средств на новые  криптовалютные проекты, которые вряд ли бы были бы одобрены традиционными банками, сильно заурегулированными различными требованиями финансовых властей.

Кроме того ICO, как правило, работают от пары недель до месяца, но зато могут проходить несколько раз, в отличие от IPO.

ICO может предлагать как токены, так и монеты. Таким образом, ICO с монетами обычно продают участие в экономике, а не в конкретном бизнес-проекте. В то же  время ICO с токенами продают именно право собственности в компании, или роялти на проект. Причем, владение токенами не всегда дает инвестору право голосовать за направление проекта.

Большинство ICO предполагают создание определенного количества монет или токенов перед продажей.

Цены на ICO обычно устанавливаются создателями проекта.

ICO могут иметь несколько раундов сбора средств с предложением монет или токенов, стоимость которых возрастает до даты выпуска, при этом ранние инвесторы, скорее всего получат большую премию, которая будет встроена в токены или монеты в качестве стимула для более раннего инвестирования.

ICO завершаются, когда монеты или токены поступают в продажу на открытом рынке любому желающему. После этого формируется окончательная цена на токены и монеты, размещенные стартапом на ICO.

Как получить финансирование для вашего бизнеса с помощью ICO

Если у вас есть идея для бизнеса или вы пытаетесь расширить свой небольшой стартап, то получить финансирование на эти вещи бывает очень непросто. 

Однако, если ваш продукт или услуга могут реализовываться по модели подписки, предоплаты или доступа к вашему сервису, то есть возможность попробовать новую  тенденцию в технологии блокчейна, которая позволяет компаниям предварительно продавать доступ к услугам или своим товарам, как способ финансирования их разработки.  

ICO позволяет стартапам продавать свои токены или монеты за реальные деньги или криптовалюту задолго до запуска своих продуктов и даже до непосредственного начала производственных процессов в компании. Это означает, что все технологические стартапы, разрабатывающие и исследующие новые продукты могут привлекать определенные суммы начального капитала от индивидуальных инвесторов, на всех этапах его развития, демократизируя финансирование своих стартапов.

ICO может быть чрезвычайно эффективным способом привлечения капитала для вашего бизнеса. Особенно если ваш продукт может быть использован и востребован не в одной стране, а во многих. 

Тем не менее, это требует значительного участия сообщества с определенными познаниями в области блокчейна, технических знаний и дальновидности в отношении соблюдения нормативных требований. Если вы готовы принять эти вызовы и рискнуть, то отдача может быть весьма значительной. Причем положительный результат будет наблюдаться не только в собранных средствах на реализуемый вами проект, но и в создании сообщества сторонников (адвокатов) вашей идеи.

Портал InternationalWealth более 10 лет помогает развивать бизнес в разных странах мира с использованием оффшорных корпоративных структур и зарубежного банкинга и мы считаем, что модель сбора средств на международный IT-проект с помощью ICO является важным шагом на пути привлечения инвестиций в него на ранних этапах развития. Однако мы также считаем, что ICO подходят не для каждого бизнеса. 

Традиционные методы сбора инвестиционных средств: краудфандинг, венчурный капитал, ссуды и т.д.

Есть много способов получить финансирование для бизнеса. У каждого метода есть свои плюсы и минусы. Для многих международных проектов подойдут традиционные методы сбора средств. Здесь мы кратко рассмотрим современные традиционные потоки сбора средств и оценим их эффективность.

Институциональный заем

Этот метод является наиболее популярным среди малых компаний, который дает небольшую, но предсказуемую прибыль. Получить ссуду в банке или кредитной компании довольно просто. Однако для этого требуется значительное количество документов и подтверждение предыдущего денежного потока. Это преимущество, если у вашей компании есть бухгалтерские записи за предшествующие годы вашего стабильного бизнеса. Однако, большинству стартапов, не имевших в прошлом денежных поступлений, сложно получить разрешение на получение институциональных кредитов. Или вы можете получить одобрение, но только на очень небольшой кредит или на конкретные вещи, которые спонсируют какие-либо государственные программы поддержки малого бизнеса.

Дело конечно хорошее, но если администрирование данных займов потребует от вас вашего личного времени, либо найма отдельного сотрудника, то встанет вопрос об эффективности привлечения средств таким дорогим способом. 

Некоторые учредители новых иностранных компаний берут личные кредиты или занимают средства под личные активы, такие как дом или иное имущество. Хотя нет ничего плохого в том, чтобы создать компанию таким образом, но это очень рискованно, т. к. фактически вы рискуете потерять всё в обмен на свои галлюцинации о том, что может быть интересно другим людям. Таким образом, вы берете на себя личную ответственность за успех компании. Однако в случае, если вы не выплатите личный заем, то ваши активы могут быть конфискованы. Это делает личные кредиты сложной задачей для любого предпринимателя с креативными идеями, которые могут потерпеть неудачу.

Венчурный капитал, бизнес-ангелы и BDC.

Крупные компании Кремниевой долины были построены на венчурном капитале. Но они не одни. Большая часть компаний по всему миру получает финансирование для стартапов от частных инвесторов. Получение стартового капитала от бизнес-ангелов стало стандартной практикой для стартапов. Преимущество в том, что вы можете получить много денег, если у вас есть хорошая идея.

Недостаток заключается в том, что для встречи, разминки и подбора инвесторов требуется время. Затем инвесторам может потребоваться много времени на проведение комплексной проверки. Инвесторы изучат все о вашей компании: основателей, идею, бизнес-модель, доходы / расходы на сегодняшний день и мнения сторонних экспертов. Они не хотят терять деньги на вложениях, поэтому вам понадобится надежная идея с небольшим количеством конкурентов и всем необходимым для ее воплощения. Инвесторы также обычно ищут возможность вложений в акции в компании, которые в будущем продадут с мультипликационным плечом в 10 и более раз. Это означает, что вам придется отказаться от части владения и контроля над своей компанией в тот момент когда она ничего не стоит и прежде чем она вообще сдвинется с мертвой точки. Когда же вы потратите много энергии и трудовых затрат на развитие бизнеса, то инвесторы получат прибыль не совершая ваших усилий, а вы получите гораздо меньшую прибыль от оставшегося у вас на тот момент пакета акций (если он вообще все ещё будет вашим, а не инвесторов или ключевых менеджеров). 

Аналогичной альтернативой венчурному капиталу являются компании по развитию бизнеса (Business Development Company, или далее — BDC). BDC — это публичные компании, которые инвестируют в малые и средние частные компании. Проще говоря  BDC — это управляемый паевой инвестиционный фонд со множеством спонсоров, который выбирает предприятия для поддержки аналогично венчурному капиталу. Однако BDC, как правило, делают много мелких инвестиций, а это означает, что вы не получите больших инвестиций, но с определенным пакетом акций (как правило недооцененным) вам все-таки придется расстаться в обмен на поддержку BDC.

Партнерство

Вы можете попытаться объединиться с уже работающей компанией для реализации своей идеи. Однако наладить хорошее партнерство очень непросто. Возможно, что Вы потратите много времени на развитие и продвижение потенциальных партнеров, но не собственного проекта. Затем эти потенциальные партнеры захотят узнать много подробностей о вашей идее, прежде чем подписывать с вами контракт. Если вы предоставите им достаточно подробностей, потенциальный партнер может попросту украсть вашу идею.

Наличие партнера с существующей инфраструктурой, денежным потоком и капиталом кажется идеальной ситуацией. Однако найти такую ​​возможность непросто. В конце концов, вы рискуете просто потерять идею.

Краудфандинг

Интересной тенденцией на раннем этапе финансирования является краудфандинг, такой как Kickstarter или Indiegogo. Краудфандинговые кампании могут создать отличную аудиторию для вашего продукта наряду с финансированием, которые они предоставляют. Это означает, что с первого дня после запуска у вас будет встроенное сообщество заинтересованных поклонников.

Задача краудфандинга — управлять толпой. Вам нужно будет рассылать по почте льготы и награды за финансирование. Кампании краудфандинга могут собрать значительные суммы денег, но если у вас есть большая идея, они не помогут вам собрать десятки миллионов долларов на ее реализацию.

Различные виды сбора средств

Практически все традиционные методы сбора средств для бизнеса включают в себя множество учреждений и бумажную работу. Если вы начинаете новый бизнес с нуля, то скорее всего, вам будет сложно найти финансирование на раннем этапе. Учреждения, обеспечивающие финансирование бизнеса, призваны избегать рисков. Эта миссия по предотвращению риска имеет смысл в теории, защищая инвестиционную организацию. Однако на практике это означает, что многие новые и разные идеи никогда не получают финансирования.

Даже краудфандинг, любимец больших рискованных идей, имеет свои ограничения. Ведь по сути, всем нужен, ни больше и ни меньше чем, своего рода, краудфандинг на стероиды, как способ привлечь значительный капитал, создать сообщество вокруг идеи и автоматизировать процесс вознаграждения спонсоров. 

Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что ICO отличный инструмент для технологических компаний, которые работают на рынках нескольких стран и не хотят терять времени и денег на традиционные каналы привлечения инвестиций.

Наши эксперты имеют опыт открытия компаний для Initial Coin Offering. Кроме того, мы поможем выбрать страну и открыть банковский счет для такой иностранной компании. Поэтому, напишите и отправьте нам короткий запрос на консультацию о том, как зарегистрировать бизнес для ICO и открыть для него счет в зарубежном банке или иностранной платежной системе.  

Запрос можно отправить на наш email: [email protected], или связавшись с нашими экспертами любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

Мы в течение нескольких часов свяжемся с вами и решим наиболее сложные для вас вопросы.

Профессионализм и конфиденциальность строго гарантируем.

Что такое ICO, как участвовать. Initial Coin Offering (ICO) криптовалюты в России

Важно понимать, что, как правило, речь идёт о венчурных проектах (стартапах), то есть таких, которые являются высокорисковыми из-за их новизны и непредсказуемости результата. Никто не может гарантировать, что данный проект будет удачным. На сегодняшний день в интернете существуют специализированные платформы для такого венчурного инвестирования, для примера можно привести платформу AngelList (сайт — angel.co). Данные платформы дают возможность встречи инвестора и нового стартапа. Такие платформы могут проводить оценку предлагаемого проекта, они являются некой гарантией защиты от откровенного спама (мошенничества) со стороны проекта.

В связи с интересом к криптовалютам появилась новая форма участия в ICO проектах криптовалют. По сути, это тот же самый краудфандинг, но с одним отличием — инвестор не просто совершает инвестицию в виде денег, но и получает некий аналог акции — токен или монету данного проекта. Цена данной монеты может изменяться впоследствии, принося как прибыль, так и убыток, и может давать право на получение части дохода от проекта. Данная монета может участвовать в обороте на криптобирже, быть проданной или купленной впоследствии. Таким образом, монета проекта является неким подобием акции. Причем использование технологии блокчейна даёт возможность вести реестр владельцев и совершать защищенные транзакции с такими токенами, что в конечном счете повышает привлекательность вложения денег в стартап за счёт более гибкого, чем при классическом инвестировании, способе. Кроме того, сама технология распределённого реестра (блокчейна) даёт новые возможности организации бизнеса — блокчейн ICO становится изюминкой самого проекта, позволяя внедрять новые и востребованные технологии на его базе.

Такая новизна сделала ICO более технологичной для вложения денег в стартапы. Постепенно идёт вытеснение классической формы привлечения денег через краудфандинговые платформы проведением ICO. В 2017 году сумма средств, привлеченных через ICO, по сравнению с 2016 годом выросла в разы и приблизилась к сумме венчурных инвестиций классическими способами. На это повлияла не только технологическая привлекательность блокчейна, но и рост стоимости самих криптовалют. Инвесторы, которые заработали на росте криптовалюты, получили значительные финансовые средства фактически бесплатно, поэтому они готовы идти на риск за счёт своей виртуальной прибыли. Такие инвесторы стимулируют спрос на ICO, вкладывая в бизнес свою прибыль.

Как участвовать в ICO, стоит ли инвестировать и как зарабатывать

Если инвестиции в криптовалюту — это новая золотая лихорадка, ICO — это золотые прииски. ICO (первичное предложение монет) стало новейшим и самым популярным средством сбора средств в 2017 году. В 2018 году этот тренд, несомненно, сохранится.

Новые криптовалюты обычно выходят в цифровое пространство с помощью ICO. Первое первичное предложение монет состоялось в 2013 году, но именно в 2017 году такая модель сбора средств набрала фантастическую популярность. Многие ICO сделали из ранних инвесторов немыслимых богачей, что только подогрело к ним интерес. Огромную популярность этот метод приобрёл после успеха ICO эфириума (напомним, токены эфириума продавались по $0,31).

Фантастический результат эфириума заставил инвесторов искать аналогичные возможности и вдохновил предпринимателей на то, чтобы идти на риск. Это привело к неконтролируемому всплеску ICO, и из-за отсутствия законов в криптопространстве участились случаи мошенничества.

Последнее в свою очередь привело к глобальной дискуссии по поводу правил и положений для первичных предложений монет, и сегодня всё больше регулирующих органов уделяют особое внимание нормативам проведения токенсейлов. С точки зрения инвестора это не самая худшая вещь, которая может произойти, поскольку правила, скорее всего, приведут к повышению качества ICO, снижению рисков и массовому внедрению криптовалют.

Несмотря на высокий риск, трудно удержаться от того, чтобы ввязаться в эту увлекательную и крайне прибыльную игру. В этой статье мы обсудим все плюсы и минусы ICO, которые нужно учитывать, прежде чем бросаться в омут с головой и инвестировать свои средства.

Что же такое первичное предложение монет, или ICO?

Вкладывая свои сбережения в первоначальное предложение монет, обычно называемое ICO, вы становитесь ранним инвестором в новую технологию — блокчейн.

Вы можете инвестировать в ICO, отправив на адрес его кошелька, например, биткоины, эфириум или NEO. Ваши инвестиции будут удерживаться смарт-контрактом, и, как только ICO завершится, вы автоматически получите определённое количество новой криптовалюты на основе суммы вашего вложения.

Компании запускают ICO, чтобы привлечь капитал для разработки нового блокчейна или приложения на существующей платформе. Различие между этими форматами мы разъясним ниже. Перед тем как начать ICO, компания, стоящая за ним, как правило, формирует актуальную проблему и объявляет, что может решить её с помощью своего блокчейн-приложения.

Компания создает сайт, на котором вы можете увидеть правила ICO, стоящую за ним команду, её видение, отрасль, на которой она сосредоточена, партнёров и консультантов проекта, дорожную карту и, самое главное, white paper.

В white paper компания описывает детали своего подхода и технические характеристики блокчейна или децентрализованного приложения. Потенциальные инвесторы принимают решение о том, инвестировать в ICO или нет, на основе информации, предоставленной компанией.

Сравнение ICO, IPO и краудфандинга

о сути, ICO не сильно отличаются от краудфандинга. Оба этих способа привлекают как небольшие, так и крупные инвестиции от группы лиц через интернет.

Компания, стоящая за ICO, как и компания, стоящая за проектом краудфандинга, продаёт свой предполагаемый продукт и пытается убедить потенциальных инвесторов в том, что он будет полезен отрасли.

Очень важно осознавать, что у большинства ICO ещё нет рабочего продукта. Инвестируя в ICO, вы, как правило, вкладываетесь в продукт, который только потенциально может стать популярным.

ICO серьёзно отличаются от первичных публичных предложений (IPO) — широко используемого метода финансирования крупных компаний. IPO дают инвесторам акции компании в обмен на капитал. Эти доли представляют собой долю собственности и определённые права акционеров, такие как право голоса или право на дивиденды. Напротив, новая криптовалюта, которую вы получаете для инвестирования в ICO, не предоставляет прав собственности или любых других прав в отношении блокчейн-компании.

Однако криптовалюта, которую вы покупаете во время ICO, обещает потенциальную отдачу. В конечном итоге доход зависит от того, будет ли новая криптовалюта фактически использоваться потребителями. В этом огромная разница с акциями, которые используются только в качестве подтверждения доли собственности.

Криптовалюты, чтобы восприниматься всерьёз, должны иметь фактическое применение. Например, с помощью криптовалюты NEO вы можете участвовать в ICO на основе NEO и использовать приложения на блокчейне NEO. Токены Civic позволяют вам использовать службу защиты личных данных. Благодаря токенам Edgeless вы можете играть в онлайн-казино на базе эфириума, а с монетами Steem — использовать децентрализованную платформу для социальных медиаресурсов.

В краткосрочной перспективе доходность определяется спросом на криптовалюту. Учтите, что большинство новых криптовалют не используются и ещё не оправдали свою концепцию.

Таким образом, инвестиции в ICO — игра с очень высоким риском, но и высокой наградой.

Будет ли использоваться криптовалюта? Это зависит от качества блокчейн-проекта. Биткоин, например, используется на регулярной основе. Да, сеть испытывает проблемы с масштабируемостью, но это только указывает на рост популярности битокина.

Если криптовалюта и её блокчейн не могут привлечь сообщества потребителей, институты или компании, которые будут использовать их для платежей, они в конечном итоге станут бесполезными.

Протоколы и монеты

Как упоминалось выше, ICO могут собирать средства как для собственного блокчейна, так и для децентрализованных приложений.

ICO для блокчейна предполагает, что компания создаст собственный блокчейн, на котором затем могут быть запущены приложения. Монета, которую вы получите взамен своих вложений, напрямую связана с этим блокчейном. Эти блокчейны называют протокольными (protocol blockchain), поскольку они определяют правила, динамику и технические характеристики приложений, созданных на их основе. Эфириум, NEO, Bitshares и Waves — примеры протокольных блокчейнов.

Так называемые служебные токены (utility token) представляют приложения, построенные на протокольном блокчейне. Криптовалюта, которая называется токеном, фактически используется только для приложения.

Как пример рассмотрим эфириум с его протоколом ERC20. В этом наборе руководств указаны правила для приложений и их токенов, построенных поверх сети эфириума. Популярные токены ERC20 —Tron, ICON, OmiseGo и Waltonchain. Все эти приложения основаны на блокчейне эфириума и, таким образом, дополняют его экосистему.

Инвесторам очень важно понять эту разницу. Блокчейны быстро развиваются, но всё же далеки от зрелости, и мы не представляем, как будет выглядеть индустрия через несколько лет. Мы не знаем, какой протокол станет основой будущего интернета, поэтому инвестиции в приложения, основанные на этих протоколах, несут гораздо более высокий риск.

Взглянув на сегодняшнее состояние отрасли, можно заметить, что малое число блокчейнов и приложений действительно пользуются спросом. Время покажет, какие протоколы мы будем использовать в будущем и какие приложения поверх этих протоколов станут популярными.

Наконец, существуют инвестиционные токены (security token). Они представляют собой долю в бизнесе. Эта модель, скорее всего, в скором времени станет незаконной в большинстве стран. Такие токены не имеют практического применения и растут в цене с ростом прибыли компании, стоящей за ними.

В настоящее время ценные бумаги подвергаются серьёзному анализу, и регулирующие органы, такие как американская SEC, уже уведомили, что обяжут криптовалюты, которые на самом деле относятся к ценным бумагам, следовать правилам регистрации традиционных активов. Поскольку эти токены не будут использоваться для каких-либо связанных с блокчейном действий, лучше избегать таких ICO.

Риски, связанные с инвестированием в ICO

ICO чрезвычайно волатильны

Инвестиции в ICO рискованны, и нет никакой гарантии возврата средств. По сути, ICO не сильно отличаются от обычных стартапов. По оценкам, около 90% таких проектов в итоге закрываются. Осознав такую цифру, становится легче провести оценку риска инвестиций в ICO.

Почему стартапы терпят неудачу? Большинство из них просто не справляются с поставленными задачами, как и в любой развивающейся отрасли. Это же касается и команд, стоящих за запуском криптовалют. Команда может быть опытной, сплочённой, хорошо финансируемой и иметь самые лучшие намерения, но всегда есть шанс, что она просто не привлечёт клиентов.

Добавьте к этому, что мы не знаем, как блокчейн повлияет на мир, на каком протоколе это изменение будет построено и насколько быстро технология получит распространение. Вот почему инвестиции в ICO относятся к высоко спекулятивным.

Некоторые ICO могут быть запущены мошенниками

Помимо спекулятивного и очень рискованного характера законных ICO, на рынке также существуют мошеннические проекты. Недавно компания под названием Prodeum обманула своих инвесторов, оставив им всего одно слово на опустевшем веб-сайте. Это лишь один из случаев, когда организаторы ICO собирают средства на личные нужды и скрываются с ними.

Специалисты интересуются рынком ICO и изучают сами токенсейлы, чтобы обычным людям было проще понять, стоит ли доверять какому-либо проекту. Количество сайтов, изучающих и оценивающих ICO, постоянно растёт, и эти ресурсы помогут вам отфильтровать заведомо нечестные проекты.

С взрослением пространства можно ожидать надлежащих процедур регистрации ICO и, как следствие, более качественных первичных предложений монет. Эфириум и NEO устанавливают стандарты для ICO с помощью своих протоколов ERC20 и NEP5, но чёткие меры по регистрации ICO, скорее всего, будут поступать от регулирующих органов.

Легальны ли ICO?

Из-за многочисленных злонамеренных ICO необходимость регулирования рынка обсуждают во всём мире. Мошенничества происходят слишком часто, и эти практики вредят криптовалютному рынку в целом, поскольку они подрывают доверие к отрасли и отпугивают новых инвесторов.

Важная разница между ICO и IPO заключается в том, что IPO чётко регулируются. Обширный свод правил, огромные объёмы документов и постоянные проверки деловой активности — неотъемлемая часть мира IPO. Шесть парней на чердаке не смогут организовать IPO, но запуск ICO для них не станет большой проблемой.

Правительства не могут принять эту модель сбора средств. Дело в том, что государство обязано защищать своих граждан, в том числе от мошенников. Несмотря на то, что есть добропорядочные ICO и их немало, правовая база для регистрации ICO необходима.

Проблема в том, что регулирующие органы не могут классифицировать ICO из-за их новизны. Криптовалюты — это деньги, товары, активы или что-то ещё? Правительства во всём мире работают над тем, чтобы дать криптовалютам и ICO правовой статус; как только это произойдёт, в криптопространстве появится множество новых законов и правил.

ICO оказывают положительное влияние на криптовалюты

Учитывая нынешнее состояние технологии блокчейн, ICO — это лучшее, что могло произойти. Большие объёмы капитала, которые ICO привлекли в криптопространство, дали огромный импульс развитию технологии блокчейн и инфраструктуры для её поддержания.

Кроме того, каждое ICO запускает свою собственную маркетинговую кампанию. Каждый из токенсейлов направлен на разные аудитории, и в совокупности они привлекают очень разных людей с разным образом жизни, запросами, финансовыми возможностями. ICO — это хороший способ продвижения технологии блокчейн и криптовалют как отрасли в целом.

Несколько проектов с огромным потенциалом уже были запущены и ещё будут запущены в будущем, и эти немногие алмазы в конечном итоге приведут к массовому принятию технологии блокчейн. Мы всё ещё ждём убойное приложение на блокчейне, которое станут использовать люди, далёкие от этой технологии. Скорее всего, это приложение будет запущено через ICO.

Стоит ли вам инвестировать в ICO?

Поиск убойного приложения будет долог, тернист и, вероятно, приведёт к нескольким инвестициям в медленные проекты. Однако, как только ICO действительно «взлетит», вы получите свою прибыль. Несмотря на то, что общая капитализация криптосферы выросла в десятки раз, капитал, запрашиваемый средним ICO, не увеличился.

Пространство ICO невероятно насыщенно, поэтому проекты не могут требовать слишком больших денег. Однако из-за увеличения числа инвесторов и объёма денег на рынке успешные ICO собирают действительно большие средства и приносят инвесторам огромную прибыль.

Звучит многообещающе — и это так и есть. Перед тем как бросаться в омут с головой, вам нужно сделать только одно: провести собственные исследования. Это не означает просто просмотр видео на сайте ICO. Изучите white paper, оцените такие аспекты проекта, как его цели, задачи, схема генерирования дохода, какую проблему решает приложение и т.д.

Посмотрите на команду проекта. Есть ли у них опыт работы с блокчейнами и децентрализованными приложениями? Опытные ли они предприниматели? Можно ли команду назвать значимой в криптопространстве?

И тогда возникнет один очень важный вопрос, который вам нужно задать самому себе: решает ли этот блокчейн или это приложение проблему, которую компания обещает решить?

Многие ICO собирают деньги на идею, которая может быть решена или уже решена с помощью старого доброго интернета.

Чтобы ответить на все эти вопросы, используйте как можно больше источников. Сайт ICO — хорошая отправная точка, но по очевидным причинам — худший источник для беспристрастной оценки проекта. Нельзя слепо игнорировать скептиков проекта; вместо этого послушайте их и попытайтесь принять их критику, чтобы лучше оценить качество стартапа и его ICO.

Мы подчёркивали риски, связанные с участием в ICO, так как это очень важно. Тем не менее есть действительно прекрасные проекты, запущенные через ICO. Когда вы заведёте привычку проводить тщательные исследования и убедитесь, что вас не сбить с пути обещаниями золотых гор, вы сможете найти то самое убойное приложение.

Ресурсы, которые помогут вам оценить ICO

С ростом популярности ICO инструменты для тщательного изучения таких проектов распространяются всё шире. Большинство этих инструментов — полупрофессиональные, поэтому не нужно полагаться на них на 100%.

Многие люди называют себя специалистами по ICO после одного хорошего вложения. Всегда используйте несколько инструментов и ресурсов для оценки. Также обратите внимание, что не всегда можно узнать, объективен ли какой-либо сайт или обзор был проплачен.

Вот список полезных ресурсов для анализа ICO:

• https://cointelegraph.com/ico-calendar
• https://icorating.com/
• https://www.reddit.com/r/icocrypto/
• https://www.icoalert.com/
• https://icobench.com/
• https://cryptobriefing.com/category/ico-reviews/
• https://ico-list.com/

Заключение

Надеемся, эта статья убедила вас в том, что инвестиции в ICO сопряжены с высоким риском. Будьте очень осторожны, остерегайтесь мошенников, а также проектов, которые не нуждаются в блокчейне или криптовалюте, и ICO, токены которых вряд ли будут использованы в ближайшем будущем.

Различайте протокольные криптовалюты и служебные токены приложений. Во втором случае тщательно изучайте платформу, на которой построено приложение. И всегда задавайте себе вопрос: действительно ли криптовалюта, которую я получу, поучаствовав в ICO, служит заявленной цели?

Правовые рамки для ICO находятся в разработке и в будущем помогут отфильтровывать мошеннические или некачественные проекты. Широкий спектр правил для первичных предложений монет, скорее всего, появится в течение года. Следите за любыми изменениями в законодательстве и тем, как это повлияет на ICO, в которые вы инвестировали или хотели бы инвестировать.

Вложение в ICO может принести огромную прибыль. Просто помните: всегда необходимо проводить собственные исследования, прежде чем принимать это ответственное решение.

Платформа для проведения ICO CoinList привлекла $9,2 млн инвестиций

Ориентирующаяся на проведении ICO для технологических компаний следующего поколения платформа CoinList объявила о закрытии раунда финансирования Серии А, по итогам которого привлекла $9,2 млн инвестиций.

Announcement: We have raised $9.2M in Series A funding to support compliant Initial Coin Offerings https://t.co/8JqNGpLumn

— CoinList (@coinlist) 5 April 2018

Как говорится в сообщении CoinList, среди инвесторов проекта оказались такие известные криптовалютные фонды, как Polychain Capital, Digital Currency Group, FBG Capital, Libertus Capital, Blockchain Capital, CoinFund и Electric Capital. В объявленную сумму также вошли средства, полученные ранее от Accomplice и Protocol Labs.

Запуск CoinList состоялся в мае прошлого года на волне ажиотажа вокруг ICO, и именно на этой платформе в сентябре того же года был завершен рекордный токенсейл проекта Filecoin. По данным самой компании, за эти девять месяцев через платформу прошло более $400 млн средств инвесторов.

CoinList с самого начала деятельности ориентировалась на аккредитованных американских инвесторов и, соответственно, правил Комиссии по биржам и ценным бумагам США (SEC). Однако, ужесточение требований со стороны регуляторов также вынуждает компанию более тщательно подойти к собственной работе и обеспечить полное соответствие всем законодательным актам.

Полученные средства инвесторов будут направлены в том числе и в этом направлении, а также на расширение операционной деятельности, поддержку существующих и создание новых продуктов.

Напомним, в марте базирующаяся в Калифорнии The Praetorian Group подала первую в США первую официальную заявку на проведение ICO, уведомив SEC о намерении привлечь $75 млн.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Twitter!

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Как принять участие в ICO (первичное размещение монет)

Все, что вам нужно знать об ICO

Мы объясняем, что такое первичное предложение монет (ICO) и как участвовать в ICO. Для начала вам понадобится кошелек с криптовалютой и немного криптовалюты. ^{[1] [2] [3]}

Хотя кошелек и криптовалюта, которые вам нужны, различаются в зависимости от того, на каком блокчейне находится ICO и какую платформу вы используете, изучение того, как проводить ICO в сети Ethereum, должно дать вам большую часть информации, которую вам нужно знать.

Ниже мы расскажем, как инвестировать в ICO (в качестве примеров мы предлагаем KIN от KIK и UnikoinGold от Unikrn). Прежде чем мы перейдем к этому, мы сделаем краткий обзор того, как участвовать в ICO на любом блокчейне в целом , а затем кратко обсудим, что такое ICO, и рассмотрим несколько важных предупреждений.

Торговый сбор Скидки : У нас есть коды скидок для большинства обменов, указанных здесь, поэтому, прежде чем подписываться на обмен, просмотрите список рекламных предложений, чтобы сэкономить на криптовалютных сборах.

Как провести обзор ICO

1. Приобретите собственный крипто-токен ICO для оплаты комиссий за транзакции (например, ETH, BNB, SOL).
2. Переместите этот токен в популярный кошелек Web3 для этой цепочки блоков (например, MetaMask для ETH или BNB или Sollet для SOL)
3. Зайдите на сайт ICO и подключите свой кошелек.
4. Примите участие в ICO, оставив достаточно оригинального токена для оплаты транзакций позже.
5. После ICO ваш токен либо поступит в ваш кошелек, либо его нужно будет запросить.
6. Продайте свой новый токен на DEX (например, PancakeSwap для BNB или используйте UniSwap для ETH), который поддерживает его после запуска, или переместите его на централизованную биржу, которая поддерживает его продажу.

ОБНОВЛЕНИЕ : С 2017 года, когда я написал это, многое изменилось. Сегодня вы можете использовать Binance Smart Chain и PancakeSwap или использовать UniSwap и MetaMask вместо EtherDelta MyEtherWallet при проведении ICO (которые в наши дни часто называют предпродажными или IDO, или первоначальными предложениями DAO). Больше ничего особо не изменилось.Это по-прежнему продажа токенов криптовалюты с теми же рисками, что и всегда. С учетом сказанного, SEC довольно ясно дала понять, что уже рассматривает ICO как незарегистрированные ценные бумаги, поэтому примите во внимание этот дополнительный юридический риск при проведении ICO, если вы, например, из США (и обычно просматриваете законы своей страны. Вы не получите у вас есть проблемы с законом для проведения ICO, как правило, но люди, управляющие продажами или продвигающие их, могут, и это, вероятно, снизит стоимость токена до нуля или почти до нуля.Остальные риски более очевидны, такие как поддельные или неудачные проекты, «тряска» (когда разработчики или ранние последователи продают все), взломы или уплата более высоких цен на поздних этапах, а затем на них сваливаются разработчики и ранние инвесторы. пр.

Итог : ICO похоже на сочетание IPO и онлайн-краудфандинга, но для криптовалюты. Вы вносите X суммы существующей монеты / токена / криптовалюты, например Ethereum’s Ether; вы получаете Y количество нового токена [часто основанного на Ethereum], такого как KIN (с установленным коэффициентом конверсии), на дату, установленную эмитентом токена.

Предупреждения : Торговля и использование криптовалюты в целом законны. Однако Китай запретил ICO несколько лет назад, и, вообще говоря, ICO находятся на более мрачной территории с точки зрения законности. С ICO нужно быть особенно осторожным. У них могут быть другие налоговые последствия, и они могут быть запрещены в будущем. ПРОЧИТАЙТЕ ТЕХНИЧЕСКУЮ СТАТЬЮ и ПРОВОДИТЕ ИССЛЕДОВАНИЕ, прежде чем участвовать в ICO (как предупреждает SEC, некоторые из них являются мошенничеством).

СОВЕТ : Следует иметь в виду, что вы можете купить токены ICO после их запуска (часто по более низкой цене, чем предлагается во время ICO), если вы достаточно сообразительны.Многие токены ICO со временем преуспели, но лишь немногие из них стабильно торговались выше своей цены ICO в течение первых нескольких месяцев после запуска.

СОВЕТ: Ethereum (по состоянию на 2018 год) является одной из ведущих платформ блокчейнов для ICO. Около половины ICO используют блокчейн Ethereum для создания уникальных токенов криптовалюты и «умные контракты» на основе Ethereum для таких вещей, как распространение токенов. ICO, которые мы обсуждаем ниже, основаны на блокчейне Ethereum и покупаются за криптовалюту / токен / монету Ethereum.Они являются «токенами ERC-20» и могут храниться в кошельке ERC-20, таком как MyEtherWallet.

Что такое первичное размещение монет?

Первоначальное предложение монет (ICO) для криптовалюты похоже на предложение первоначальной цены (IPO) на фондовом рынке, но вместо покупки акций компании вы покупаете цифровые монеты. В обоих случаях можно подумать об этом как о публичных краудфандинговых усилиях, когда инвестиции в новую компанию вознаграждаются активами, связанными со стоимостью компании (хотя не всегда напрямую с ICO).

Основное отличие состоит в том, что при IPO вы владеете частью компании как акциями, а при ICO вы владеете цифровыми монетами, выпущенными компанией. У вас нет капитала или права голоса; вы просто получаете новый токен / криптовалюту / монету. В некоторых случаях на стоимость монеты может влиять стоимость компании; например, если он используется в сети компании-эмитента, как с KIN и Unikoin Gold.

В обоих случаях идея похожа на краудфандинг, чтобы собрать деньги для новой идеи, помочь повысить ценность капитального актива и [в идеале] иметь капитальный актив, принадлежащий инвесторам, который возрастает в цене в случае успеха бизнеса. (тем самым награждая первых последователей).

Короче : первичное предложение монет (ICO) — это нерегулируемое средство краудфандинга, которое предлагает новую криптовалюту по начальной цене. Это альтернатива другим более традиционным методам привлечения капитала.

Что такое токен? ICO предлагают «токены», поэтому полезно понимать эту терминологию. «Токен» означает «токен криптовалюты». Другими словами, токен = криптовалюта = монета (что означает, что все криптовалюты являются токенами). Например, токены Bitcoin — это криптовалюта, построенная на блокчейне Биткойн, а токены Ether — это криптовалюта, построенная на блокчейне Ethereum.Интересно, что уникальные монеты могут использовать блокчейн Ethereum и строить на его основе собственную сеть токенов. Так поступает примерно половина ICO здесь в 2017-2018 годах. Когда вы входите в ICO, в котором используется блокчейн Ethereum, вы собираетесь торговать «токенами Ether» (популярной криптовалютой, которая торгуется под символом ETH) на специальные фирменные токены криптовалюты на основе Ethereum для ICO. Это немного похоже на обмен Bitcoin на Bitcoin Cash (уникальный токен, построенный на блокчейне биткойнов) или Ethereum на Ethereum classic.Новые токены построены на существующей цепочке блоков, но в остальном они представляют собой уникальную криптовалюту с уникальной рыночной стоимостью.

Как я могу инвестировать в первичное размещение монет?

Для участия в ICO вам понадобится криптовалюта и криптовалютный кошелек.

Для данного ICO может быть запрошена любая комбинация монеты и кошелька. Однако во многих случаях вам особенно понадобится Ethereum (также известный как «эфир») и MyEtherWallet (или полный кошелек Ethereum). Это связано с тем, что многие ICO представляют собой системы на основе токенов, построенные на блокчейне Ethereum.По сути, это обмен «токенов эфира» на ребрендированные «токены эфира» с уникальной механикой.

Между тем, все токены на основе Ethereum могут жить вместе в одном кошельке. Поскольку Ethereum Wallet (основной кошелек с полным узлом) требует загрузки всей цепочки блоков Ethereum, я предлагаю вам использовать MyEtherWallet (чего нет).

Учитывая вышеизложенное, мы проведем вас через процедуру регистрации на ICO, использующем Ethereum и MyEtherWallet (и построенный на блокчейне Ethereum), то есть KIN в мессенджере KIK для обмена мгновенными сообщениями.

СОВЕТ : В частности, для ICO на основе Ethereum вам понадобится «кошелек, совместимый с токенами ERC-20» (то есть кошелек, который может содержать токены того типа, который вы будете использовать). Это означает, что вы можете использовать MyEther Wallet или Ethereum Wallet. Не используйте кошелек Coinbase Ethereum для участия в ICO. Сначала перейдите с Coinbase на MyEther или Ethereum Wallet. Coinbase не поддерживает ERC-20, то есть может содержать эфир, но не другие токены на основе Ethereum.

TIP : Одна из причин, по которой платформа Ethereum используется для ICO, заключается в том, что смарт-контракты Ethereum могут быть запрограммированы для распределения токенов.Это упрощает запуск ICO и помогает обеспечить доставку токенов в кошельки пользователей. Узнайте, как добавить токен из ICO в свой кошелек.

Предупреждение : запускается много ICO, и не все из них заслуживают доверия. Из авторитетных только некоторые добьются успеха. Если инвестирование в монеты с самой высокой рыночной капитализацией рискованно, а инвестирование в альткойны с низкой рыночной капитализацией еще более рискованно, то ICO еще более рискованны. Если вы инвестируете, пожалуйста, сделайте свою домашнюю работу и будьте готовы к тому, что некоторые инвестиции в ICO не увенчаются успехом.

Общий совет по ICO : Из-за рискованного характера запуска для осторожного инвестора разумно пропустить ICO и дождаться, пока токен / криптовалюта не будет запущена и внесена в листинг на одной или двух биржах, прежде чем покупать ее. Некоторые монеты сразу же взлетают; вы можете пропустить это. Однако большинство монет, основанных на ICO, теряют в цене или остаются стабильными в течение нескольких месяцев, прежде чем произойдет что-либо существенное. Редко, когда ICO оказывается слишком хорошим, чтобы отказаться от него (хотя это случается). Если у вас есть опыт, вы можете купить токен заранее, используя EtherDelta.Если у вас средний уровень, вы можете подождать, пока он поступит на обмен. Вы часто упускаете самую лучшую цену, предлагаемую ICO, но вы избавите себя от головной боли и не будете связывать свои средства. Другими словами, ICO могут быть отличным выбором, но есть некоторые реальные соображения в зависимости от вашего уровня навыков.

ФАКТ : Сам эфир был ICO. Эфир Ethereum, вероятно, является лучшим примером успешного ICO. Однако даже это заняло некоторое время, чтобы перейти от цены ICO к большой прибыли.Другими словами, вы могли пропустить первоначальное предложение и купить раньше, но все равно преуспели.

Как сделать покупку в ICO — использование KIN и UnikoinGold в качестве примеров (пошаговое руководство KIN / пошаговое руководство UnikoinGold)

Вот простая версия шагов, которые вам нужно предпринять, чтобы с нуля принять участие в KIN ICO или UnikoinGold ICO. Ниже будут некоторые важные детали:

ПРИМЕЧАНИЯ : Не каждое ICO использует цепочку блоков Ethereum , но KIN KIN и UnikoinGold от Unikrn используют.В этом пошаговом руководстве предполагается, что вы покупаете участие в ICO, использующем блокчейн Ethereum. Не каждый штат или страна разрешит проведение ICO в своем регионе. (как правило, регион «запрещает ICO», а не запрещает пользователям покупать в ICO).

1. Убедитесь, что у вас есть официальная страница официального ICO. У КИН это была страница //kin.kik.com/register/. Для UnikoinGold это //unikoingold.com/. Когда вы будете готовы, вы должны «принять участие в продаже токенов» или «принять участие сейчас» (обычно вы также захотите зарегистрировать новую учетную запись с организацией).
2. Зарегистрируйте учетную запись Coinbase, чтобы вы могли покупать / продавать / отправлять / получать цифровую валюту (это не единственный вариант, но он самый популярный в США и сочетается с MyEtherWallet). Узнайте о том, как торговать криптовалютой с помощью Coinbase. СОВЕТ : вы также можете подписаться на GDAX Coinbase, чтобы избежать комиссий.
3. Купите Ethereum через Coinbase или GDAX, если вы хотите сделать дополнительный шаг (есть некоторые ограничения на то, что вы можете купить вне очереди). Перейдите на «экран покупки» на Coinbase и купите немного Ethereum (а затем подождите, пока произойдет транзакция, что может занять больше недели) или установите лимитный ордер в GDAX, а затем переведите свои монеты обратно в Coinbase.
4. Настройте MyEtherWallet. См .: Как использовать MyEtherWallet. СОВЕТ : Обычно вы ДОЛЖНЫ использовать «кошелек / биржу, совместимый с токенами ERC-20». MyEtherWallet — это простой и разумный выбор для «кошелька, совместимого с токенами ERC-20», но кошелек Ethereum также будет работать. Не используйте Coinbase для отправки монет на ICO. Внимание: внимательно прочтите следующий шаг !
5. Перенесите Ethereum из Coinbase в MyEtherWallet (или другой удобный кошелек ERC-20, принятый ICO), используя свои открытые ключи (ваш «адрес кошелька», а не свой закрытый ключ) для «отправки» между кошельками. СОВЕТ : перейдите на вкладку учетных записей в Coinbase, выберите свой кошелек Ethereum, нажмите кнопку «Отправить» (кнопка QR-кода на мобильном телефоне), введите свой адрес MyEther. Обычно транзакция занимает несколько минут, но во время ICO это может занять несколько часов. Посмотрите, как отправлять / получать в FAQ по Coinbase.
6. Теперь зарегистрируйтесь для участия в ICO. Для этого вам нужно будет ввести адрес своего общедоступного кошелька вместе с другой информацией. Вам нужно будет следовать инструкциям на сайте. СОВЕТ : Перед регистрацией обязательно ознакомьтесь с «белой бумагой» ICO.
7. Дождитесь дня запуска и следуйте инструкциям (инструкции для следующего шага вы получите после закрытия новой регистрации). Обычно это подразумевает перевод эфира Ethereum (токена / криптовалюты) из MyEtherWallet на публичный адрес ICO в обмен на токены, также известные как криптовалюта ICO. СОВЕТ : Чтобы отправить эфир из MyEtherWallet, вам необходимо заплатить за «газ» («газ» — это ETH, оплачиваемый в качестве комиссии за транзакцию при отправке эфира). Чтобы отправить 1 эфир, вам понадобится около.01 эфир отложен для газа (газ намного дешевле, но вы должны убедиться, что вы отложили достаточно, поэтому 0,01 — хорошее практическое правило). Другими словами, если вы хотите отправить 1 эфир, вам понадобится чуть больше 1 эфира в кошельке, из которого вы его отправляете (чтобы покрыть газ).
8. После запуска ICO они отправят токен на ваш кошелек Ethereum. Прочтите наши инструкции о том, как добавить токен в свой кошелек, чтобы вы могли отправить / получить новый токен.
9. Когда вы будете готовы превратить свои новые токены / криптовалюту на основе ICO обратно в доллары США, все может стать сложным.Компания, предложившая ICO, может предложить услугу по передаче его обратно в эфир, или вам, возможно, придется обменять токен на обмене токен-токен, в котором указан токен. Специфика различается в зависимости от ICO. Обычно вам придется сидеть на своем токене, пока он не будет внесен в список на бирже, которая работает в вашем регионе. В качестве ресурса CoinMarketCap.com перечисляет биржи, на которых торгуются токены. Найдите там свой токен и выберите обмен; См. Например, Кин. СОВЕТ : EtherDelta.com имеет тенденцию работать с ICO, поэтому они являются хорошей первой остановкой.

В этом суть. Может быть немного пугающе проходить все эти шаги и накачивать свою информацию по пути, но такова природа торговли криптовалютой и покупки в ICO.

СОВЕТ : По сути, вам действительно нужно подписаться на ICO, Coinbase и MyEtherWallet (поскольку вам нужно подписаться на ICO, чтобы принять участие, вам нужно купить эфир, чтобы купить токен, и вам нужно используйте кошелек ERC-20 для взаимодействия со смарт-контрактом ICO; в нем нет пропуска, если вы не выберете другие методы, такие как MetaMask вместо MyEtherWallet или другой метод для получения эфира, отличный от Coinbase).

ПРИМЕЧАНИЕ. Вот несколько важных предупреждений, советов и приемов.

TIP : KIN и Unikoingold — далеко не единственные ICO. Ethereum был ранним ICO, а с тех пор их было намного больше. При поиске ICO сделайте свою домашнюю работу и убедитесь, что компания легальная.

СОВЕТ : Никогда не сообщайте свой пароль кошелька или закрытый ключ и никогда не вводите свой пароль или закрытый ключ где-либо (если вы не получаете доступ к своему кошельку через закрытый ключ и пароль).Чтобы отправлять и получать монеты, вам нужно только указать адрес своего публичного кошелька (ваш «открытый ключ»). Вы можете поделиться своим общедоступным адресом с кем угодно, но, опять же, никогда не сообщайте свой закрытый ключ или пароль. Узнайте больше о кошельках с криптовалютой.

Чего следует остерегаться ICOS

Ниже приведены некоторые важные предупреждения, которые следует учитывать при проведении ICO:

• ICO создают новые криптовалюты, уже существуют тысячи криптовалют, но пользователей криптовалют очень мало, а денег не так много.Бесконечных победителей быть не может; будут проигравшие. ICO чем-то похожи на IPO на копеечные акции; они представляют собой «криптовалюту за пенни». Это могло бы сработать, но вы рискуете.
• Было несколько теневых ICO. Не каждое ICO так безупречно, как следующее. Однако трудно сказать, что есть что.
• Китай запретил ICO, а штат Нью-Йорк и Вашингтон разработали правила против ICO с начала сентября 2017 года. Это могло быть началом тенденции, а может и нет. Если вы живете в Китае, Нью-Йорке или Вашингтоне, вы, вероятно, не сможете участвовать в ICO.Государство не запрещает вас, но они запрещают ICO, насколько я могу понять. В остальном торговля, владение, использование и ICO криптовалюты были законными с 1 сентября 2017 года. Поскольку ICO — это просто «чеканка» новой монеты / токена / криптовалюты, владение ею не является проблемой, даже если вы участвуете в ICO связано с региональными ограничениями.
• Если вы зарабатываете на криптовалюте, вы должны сообщать об этом как о приросте капитала. Если вы зарабатываете много денег в один год, а в следующем теряете их, вы все равно должны платить налоги с прибыли.Если вы не понимаете налоговых последствий, действуйте осторожно. Узнайте о криптовалюте и налогах.
• Если ICO заблокированы после того, как вы вложили в него деньги, вам должны вернуть деньги, но это не идеальная ситуация. Надо представить, что не каждому вернут деньги.
• Не все ICO предназначены для инвестиций. Например, генеральный директор Unikrn Рахул Суд специально сказал в AMA YouTube: «Покупка токена — это покупка продукта, который мы продаем, который можно использовать на платформе Unikrn.Люди не должны смотреть на это как на вложение. Если они смотрят на это как на вложение, они совершают ошибку. Токены — это не инвестиции ». Это жаргон, чтобы отпугнуть тех, кто откачивает и сбрасывает UnikoinGold? Может быть, а может и нет. Прочтите анализ UnikoinGold и сделайте свой выбор.
• Предполагая, что вы новый пользователь, который выбирает маршрут Coinbase / GDAX: Coinbase требует времени для настройки, покупка Ethereum может занять более недели (около 8 дней, иногда и дольше) с Coinbase. Это означает, что если вы новичок во всем этом, вам нужно начать процесс получения эфира как можно раньше. ПРИМЕЧАНИЕ : GDAX является продуктом Coinbase. Если у вас есть Coinbase, вы всего в нескольких кликах от GDAX. Стоит потратить время на то, чтобы разобраться и прочитать.
• Когда вы подписываетесь на ICO или Coinbase, они будут хотеть от вас больше информации, чем обычный человек, вероятно, чувствует себя комфортно. Предоставление этой информации — единственный путь в дверь. Таким образом, каждый должен сделать личный выбор относительно того, каким ICO и компаниям он хочет предоставить свою информацию. Вот почему мы предложили только крупные ICO от существующих компаний с существующими системами на основе токенов.
Кошельки с криптовалютой
• не защищены никакими законами. Если вы потеряете кошелек или ключи, вы потеряете все свои монеты.
• Криптовалюта находится в шатком положении с регулирующими органами. В любой момент все крупные страны могут заблокировать криптовалюту любым количеством способов. Инвестировать в топовые монеты (Биткойн, Лайткойн, Эфириум) рискованно. Однако перевод денег в новые токены ICO в надежде на повышение и дальнейшую надежду на перевод обратно в эфир Ethereum, а затем в доллары США, очевидно, еще более рискован.Это тот случай, рассматриваете ли вы KIN под названием «KIN» или Unikrn под названием UnikoinGold.
• Некоторые ICO довольно мошеннические. Может показаться, что все и их сестра начали запускать ICO в 2017 году. Есть несколько валют крупных компаний, которые могут оказаться действительно хорошими инвестициями, но инвесторам следует быть очень осторожными. Здесь есть много способов ошибиться. Если вы выберете правильное ICO (как это сделали те, кто участвовал в первоначальном ICO Ethereum), то в качестве награды вы получите много преимуществ.
• Будьте готовы некоторое время откладывать свои инвестиции. Вы можете вынести из ворот большой проигрыш или какое-то время не видеть выигрыша, а затем резкий и быстрый всплеск. Этот резкий скачок может быть началом хороших времен, или это может быть помпой и сваливанием. Таким образом, вы не только должны выбрать правильное ICO, но также должны быть готовы «установить стоп-лосс» на бирже, которая торгует этим токеном, чтобы вывести ваши деньги.
• Имейте в виду; Эфир может потерять ценность. Это может поставить вас в странную ситуацию, когда ICO работает хорошо, а эфир Ethereum — нет, и это может сказаться на вашей прибыли.

Другими словами, у ICO есть заманчивый потенциал роста (потенциальная прибыль, если монета взлетит), но у ICO есть существенные риски, связанные с ними (не все из которых мы могли бы здесь перечислить).

« Как принять участие в ICO (первичное предложение монет) » содержит информацию о следующих криптовалютах:

Аудиокнига недоступна | Audible.com

• Evvie Drake: более

• Роман
• К: Линда Холмс
• Рассказал: Джулия Уилан, Линда Холмс
• Продолжительность: 9 часов 6 минут
• Несокращенный

В сонном приморском городке в штате Мэн недавно овдовевшая Эвелет «Эвви» Дрейк редко покидает свой большой, мучительно пустой дом почти через год после гибели ее мужа в автокатастрофе.Все в городе, даже ее лучший друг Энди, думают, что горе держит ее взаперти, а Эви не поправляет их. Тем временем в Нью-Йорке Дин Тенни, бывший питчер Высшей лиги и лучший друг детства Энди, борется с тем, что несчастные спортсмены, живущие в своих худших кошмарах, называют «ура»: он больше не может бросать прямо, и, что еще хуже, он не может понять почему.

• 3 из 5 звезд

• Что-то заставляло меня слушать….

• К Каролина Девушка на 10-12-19

Введение в ICO-инвестирование и фундаментальные соображения

Как вы инвестируете в ICO и обеспечиваете правильную монету? На момент написания этой статьи десятки Первоначальных предложений монет находятся в стадии реализации, и еще больше ожидают запуска в ближайшие недели.При таком большом выборе нелегко найти подходящие, но нужно помнить о нескольких вещах, которые, надеюсь, помогут сделать лучший выбор, чем случайный выбор имен на пустом месте.

Небольшое предупреждение в начале: очевидно, когда вы пишете об инвестициях в ICO, вам нужно убедиться, что вы не попадете в горячую воду, поскольку люди могут принять ваше слово за инвестиционный совет, но эта статья, конечно же, не не предназначено как таковое. Инвестирование в криптовалюты — дело деликатное, и в последнее время многие регулирующие органы предупреждали о рисках.Я признаю, что владею токенами в разных криптовалютах или владею ими, но я бы не стал называть себя инвестором в монеты и не владею ими, спекулируя ради увеличения стоимости, но если это так, то это тоже здорово. Тем не менее, я думаю, что важно понимать основы, чтобы убедиться, что вещи, которыми вы можете заниматься в сфере криптографии и блокчейна, надежны. Однако это явно не означает, что проект не проваливается, поскольку, по оценкам, 90% стартапов терпят неудачу, а некоторые — по вполне веским, а не мошенническим причинам, поэтому есть хороший шанс, что многие компании, стоящие за этими ICO, не будут иметь успех, на который они рассчитывают, даже если будут очень много работать и стараться изо всех сил.
Тем не менее, есть несколько аспектов, которые в значительной степени способствуют потенциальному успеху и выживанию стартапа и, соответственно, монеты, созданной в фирме.

ICO, и это то, на что мы хотим обратить внимание:

Проект

Задайте себе вопрос: чего команда хочет достичь с помощью своего проекта, а не только ICO? Жизнеспособна ли идея, решает ли она реальную проблему, и есть ли у нее надежный бизнес-план, учитывающий препятствия и риски предприятия и способы их преодоления? Является ли план по разработке и выполнению плана выполнимым? Эти и подобные вопросы относятся ко всем инвестициям в стартапы, а не только к ICO, и они по-прежнему являются ключом к успеху или неудаче проекта.Если это прекрасная, но очень непрактичная идея, возможно, лучше с осторожностью вкладывать средства в ICO. С другой стороны, если проект уже достаточно развит, скажем, он уже разработал продукт / решение и выпустил бета-версию, это придает проекту и производителям некоторое доверие.

Токен

Что делает токен? Предполагается ли, что это альтернативная валюта, дает ли она держателю какие-либо права голоса, как это предусмотрено DAO, и действительно ли проекту нужна новая монета, чтобы быть жизнеспособным, или это может быть достигнуто другими способами или с помощью существующей криптовалюты? Если ответ утвердительный, маловероятно, что это хорошее долгосрочное вложение.

Модель ICO

Существуют разные модели продажи токенов во время ICO. Виталик Бутерин, вундеркинд, стоящий за Ethereum, некоторое время назад провел интересный, но не окончательный анализ моделей продажи токенов, и в Интернете можно найти еще много информации по этой теме. Важно понимать, что разные модели и то, как они реализуются, влияют на стоимость криптовалюты и ее будущее. Например, ограничена ли продажа токенов или нет, т.е. есть ли лимит токенов, которые будут выпущены или нет? В противном случае количество токенов, которые будут выпущены, может значительно отличаться и повлиять на аргумент спроса и предложения как основы стоимости монеты. Такие ICO часто считаются жадными, и может быть сложно обосновать, как проект будет разумно использовать средства. Если, однако, вы возьмете, например, продажу Ethereum без ограничений, немногие будут утверждать, что, если бы они получили еще больше средств, это все равно было бы хорошей инвестицией в то время.

Что касается моделей ICO, также убедитесь, что модель условного депонирования адресована должным образом, то есть что произойдет со средствами, которые будут собраны во время ICO? Будет ли он выпущен сразу после закрытия или модели вообще нет, убедитесь, что у вас есть элементы управления, так как в противном случае их очень мало удержит от того, чтобы они не убежали с вашими деньгами на месте.

Техника

Я понимаю, что это может быть сложно, если у вас нет хорошего понимания кодирования, чтобы разобраться с ним, но код находится в центре ICO, и это отличный источник для понимания жизнеспособности проекта.И даже если у вас нет большого опыта программирования, это полезный ресурс. Например, если разработчики не создали свой код целиком и отказываются это делать, велика вероятность, что это мошенничество. Или, если код слишком сложен или запутан, постарайтесь понять, почему это так и является ли это признаком того, что команде не хватает необходимого опыта.

Обменный

Как токены обмениваются, продаются, покупаются, торгуются? Какие биржи уже согласились разместить токен и какова их бизнес-модель, т.е.е. Можете ли вы легко участвовать в листинге на бирже, чтобы повысить доверие к ICO? Очень важен анализ того, насколько сложно будет переместить ваши жетоны. Если после ICO не будет ликвидности, будет сложно получить прибыль или окупить вложения.

Команда

Кто стоит за проектом? Есть ли у них соответствующий опыт не только с криптовалютами и блокчейном, но и с той целью, которую они ставят перед проектом в целом.Важно, чтобы команда охватывала все основы, обладая знаниями для проведения ICO и его механизмов до, во время и после запуска, поскольку возможность торговли как важный компонент потенциального успеха, а также опыт и знания, необходимые команде для конкретная вещь, которую они хотят достичь. Например, если проект направлен на создание следующей платформы для онлайн-образования, имеют ли ключевые люди в команде соответствующий опыт, работали ли они над этим в течение многих лет в прошлом и уже чего-то достигли в этой области? Если да, то это хороший показатель, поэтому убедитесь, что вы узнали как можно больше о команде, а также о ее способности выполнять план, что является одним из наиболее важных аспектов при принятии любого решения об инвестициях в стартап.

Техническая документация

Технический документ является ключевым документом ICO, поскольку он должен описывать необходимые аспекты предложения. Он должен ответить на все относящиеся к делу вопросы, а если нет, вы должны спросить себя, почему, и копнуть глубже. Кроме того, если вы прочитали несколько, вы заметили сходство, а в некоторых случаях грубое копирование и вставку разделов из других официальных документов. Никому не нужно изобретать колесо, чтобы составить технический документ, и он не принесет вам Нобелевской премии по литературе, но если в документе в какой-то момент странным образом упоминается другой токен и / или продукт, это определенно не является признаком качества. .

Что-нибудь еще?

Различные аспекты, указанные выше, не расположены в определенном порядке, и то, что что-то появляется ближе к концу, не означает, что это менее важно. Есть и другие аспекты, которые могут вас заинтересовать. Например, кто уже вложился в проект? Венчурные инвестиции часто называют хорошим знаком для вложения, но, на мой взгляд, только потому, что кто-то другой с очевидным опытом поддержал идею о том, что вы должны следовать за ним или за ней. История финансов полна бывших великих инвесторов или фондов, которые впоследствии принимали ужасные решения, которые дорого обошлись им и их последователям.То же самое в некоторой степени относится и к советникам: иметь хороших советников помогает, но насколько они вовлечены на самом деле, и даже успешный советник не спасает от ошибок. Не говоря уже о том, что за деньги тоже можно купить большую поддержку.

Еще один вопрос, к которому следует отнестись со щепоткой скепсиса, — это отзывы сообщества и освещение в средствах массовой информации: хотя это может быть отличным источником информации, имейте в виду, что люди в сообществе иногда бывают предвзятыми, и это область, в которой тролли. С другой стороны, открытость проекта имеет решающее значение для ICO, и поддерживающее сообщество имеет большое значение.То же самое предупреждение справедливо и для освещения в СМИ: хотя всестороннее освещение в СМИ может указывать на солидный проект, помните, что средства массовой информации можно легко купить и не содержат каких-либо проверок качества основного ICO, поэтому важно понимать ценность средств массовой информации. покрытие тоже, если вы хотите учесть его при принятии инвестиционного решения.

---

Мы надеемся, что информация в этой статье окажется для вас полезной, но мы хотим еще раз напомнить вам, что ничто в этой статье не является и не должно пониматься как рекомендация для заключения каких-либо операций с ценными бумагами или инвестиций, а также одобрение, рекомендация или рейтинг любого проекта или инвестиции.PlanetCompliance не предоставляет индивидуальных рекомендаций или мнений относительно того, подходит ли проект или инвестиционный подход к финансовым потребностям конкретного человека. Таким образом, мы не будем нести ответственности ни в какой форме в отношении любого ущерба, расходов или других убытков, которые вы можете понести в результате такой информации или любого доверия, которое вы можете возложить на такую ​​информацию. Вам следует проверить любую информацию, которую вы найдете на нашем веб-сайте, на которую вы хотите полагаться, будь то при принятии инвестиционных решений или иным образом.Просто хотел прояснить это.

Что такое ICO и как они работают?

Введение

По состоянию на апрель 2018 года первичные предложения монет (« ICO, ») — отраслевые аналитики считают, что со временем они могут превратиться в многомиллионное пространство — собрали ошеломляющую сумму в 5 014 952 132 долларов США. Рынок криптовалют с общей рыночной капитализацией более 100 миллиардов долларов привлек внимание многих, в том числе трейдеров, ищущих быстрые деньги с небольшими правилами.

Что такое первоначальное предложение монет?

ICO — это еще одна форма криптовалюты, которую компании используют для привлечения капитала. Через торговые платформы ICO инвесторы получают уникальные «токены» криптовалюты в обмен на свои денежные вложения в бизнес. Это средство краудфандинга посредством создания и продажи цифрового токена для финансирования разработки проекта.

Этот уникальный токен функционирует как денежная единица, которая дает инвесторам доступ к определенным функциям проекта, запущенного компанией-эмитентом.Эти токены уникальны, потому что они помогают финансировать проекты программного обеспечения с открытым исходным кодом, которые в противном случае было бы сложно финансировать с помощью традиционных структур.

Что такое технические документы? И какой цели они служат?

Когда криптовалютная компания-стартап хочет собрать деньги с помощью ICO, она обычно помещает свои планы в «белую книгу», чтобы предоставить инвесторам важную информацию. Эта информация будет включать, но не ограничивается: о чем проект; какие цели проект будет преследовать по завершении; сколько денег нужно, чтобы взяться за дело; сколько виртуальных токенов оставят себе эмитенты; какая валюта принимается; как долго продлится кампания ICO; и кто стоит за белой книгой.Компания, проводящая ICO, готовит технический документ перед запуском валюты. Это ключевой компонент ICO, так как многие инвесторы просят подготовить технический документ, прежде чем принимать решение об инвестировании.

ICO криптовалюты против IPO акций

Самым большим различием между ICO криптовалюты и первичным публичным размещением акций (« IPO ») является нормативный надзор. Во-первых, в рамках обязательного требования регистрации в регулирующем органе любая компания, желающая провести IPO, должна создать юридический документ, называемый «проспект эмиссии».Проспект представляет собой юридическое заявление о намерении выпустить свои акции для общественности и должен соответствовать определенным стандартам прозрачности. Среди прочего, он должен включать ключевую информацию о компании и ее предстоящем IPO, чтобы помочь потенциальным инвесторам принять обоснованное решение.

Напротив, как указано в недавнем нормативном акте США, ICO имеют нормативные требования только в том случае, если они выпускаются в качестве токенов безопасности, а не служебных токенов, которые более подробно описаны ниже.Однако, поскольку такая регулирующая деятельность была разработана только недавно, оценку инвесторов и комплексную проверку выполнить труднее, особенно по сравнению с оценкой IPO акций, которые регулируются посредством строгих процедур и контролируются аудиторскими фирмами и инвестиционными банками, тем самым предоставляя инвесторам возможность больше информации и безопасности.

Как работает ICO?

С помощью модели сбора средств ICO стартапы могут привлекать капитал, выпуская токены на блокчейне (список записей, защищенных с помощью криптографии), а затем распределяя токены в обмен на финансовый вклад.Эти токены, которые могут быть переданы по сети и проданы на биржах криптовалют, могут выполнять множество различных функций, от предоставления держателю доступа к определенной услуге до предоставления им права на получение дивидендов компании. В зависимости от функции токены могут быть классифицированы как служебные токены или токены безопасности.

служебные жетоны

служебных токенов, называемых «пользовательскими токенами» или «монетами приложений», представляют собой будущий доступ к продукту или услуге компании.С помощью служебных токенов стартапы ICO могут привлекать капитал для финансирования разработки своих блокчейн-проектов в обмен на будущий доступ пользователей к сервису. Коммунальные токены не предназначены для стандартных инвестиций в акцию компании, и, если они правильно структурированы, эта функция освобождает служебные токены от действия федеральных законов, регулирующих ценные бумаги.

Создавая служебные токены, стартап может продавать «цифровые купоны» для разрабатываемой услуги, аналогично тому, как электронные магазины принимают предварительные заказы на видеоигры, которые могут не выпускаться в течение нескольких месяцев.Одним из примеров служебного токена является Filecoin, который собрал 257 миллионов долларов за счет продажи токенов, которые предоставляют пользователям доступ к его программе децентрализованного облачного хранилища. Компании, предлагающие эти служебные токены, склонны избегать использования термина «ICO» и отдавать предпочтение таким терминам, как «события генерации токенов» и «события распределения токенов», чтобы гарантировать, что они не участвуют в размещении ценных бумаг.

Жетоны безопасности

В отличие от служебных токенов, если токен получает свою стоимость от внешнего торгуемого актива или может увеличиваться в цене в зависимости от усилий других, он может быть классифицирован как токен безопасности и подпадать под действие федеральных правил по ценным бумагам.Несоблюдение этих правил может привести к дорогостоящим штрафам и может привести к срыву проекта. Следовательно, бизнес должен выполнять все свои нормативные обязательства. После того, как токен правильно классифицирован, разрешается широкий спектр приложений, наиболее многообещающим из которых является возможность выпускать токены, которые представляют собой акции компании. Интернет-магазин Overstock.com (« Overstock ») в настоящее время занимается этой практикой. Overstock объявила, что tZERO, одна из ее портфельных компаний, проведет ICO для финансирования разработки лицензированной платформы для торговли токенами безопасности.Токены tZERO выпускаются в соответствии с правилами SEC, и генеральный директор Overstock Патрик Бирн заявил, что держатели токенов будут иметь право на квартальные дивиденды, полученные от прибыли платформы tZERO.

Многие отраслевые обозреватели, в том числе г-н Бирн, полагают, что в один прекрасный день основные компании будут выпускать акции через ICO либо вместо традиционных публичных предложений, либо в дополнение к ним.

Проблемы

Джойчи Ито, директор MIT Media Lab и профессор практики медиаискусства и науки, высказал некоторые опасения по поводу менталитета «золотой лихорадки», который способствует успеху ICO.Он считает, что криптовалюты используются безответственным образом, что наносит ущерб отдельным лицам и экосистеме разработчиков и организаций.

Г-н Ито обеспокоен тем, что регулирующие органы IPO еще не догнали ICO, тем самым позволяя эмитентам разбогатеть, используя в своих интересах ничего не подозревающих инвесторов, которые покупают токены сомнительной стоимости. В конечном счете, г-н Ито считает, что вмешательство регулирующих органов должно быть более изощренным и технически информированным.Тем временем длинный список людей прочитает о стремительном росте цен на биткойны и решит купить в одном из бесчисленных ICO, представляемых публике, возможно, не полностью осознавая риски, связанные с такими инвестициями.

Заключение

ICO похоже на сочетание IPO и онлайн-краудфандинга, но для криптовалюты. Можно внести «X» количество существующего токена и получить взамен «Y» количество нового токена (с установленным коэффициентом конверсии) на дату, установленную эмитентом токена.

Этот токен можно использовать двумя способами: с служебной функцией или функцией безопасности. Утилита-токен обычно не регулируется и используется стартапами для получения капитала для финансирования своих проектов в обмен на будущий доступ к разрабатываемой службе. С другой стороны, токен безопасности обычно рассматривается как акция, торгуемый актив с характеристиками собственности и регулируется SEC. ICO — это новая концепция, и некоторые вызывают озабоченность по поводу фактической стоимости токенов и того, насколько легко эмитенту разбогатеть.В конечном итоге время покажет, станет ли это будущим финансирования бизнеса или просто схемой «обогащения» эмитентов.

Эта статья была размещена на Ynet (на иврите) — см. Ссылку ниже:

https://www.ynet.co.il/articles/0,7340,L-5253931,00.html

За дополнительной информацией о Первоначальном размещении монет обращайтесь к Алону Харному.

ICO vs IPO во что лучше инвестировать?

Появление ICO (первичных предложений монет) в наши дни стало предметом заголовков и вызывает массовый интерес.Они считаются революционным методом финансирования, заменяющим IPO (первичные публичные предложения) с использованием технологии блокчейн и криптовалюты. Хотя нет никаких сомнений в том, что ICO оказались отличным способом привлечения капитала, могут ли они действительно заменить IPO? Чтобы ответить на этот вопрос, мы должны проанализировать все аспекты, относящиеся к этим методам финансирования.

Каковы основные различия между ICO и IPO?

ICO и IPO очень похожи, поскольку они являются прибыльными методами финансирования для вновь созданных компаний, в которых государство финансирует проект в обмен на что-то.Однако одно из наиболее важных различий между ними — это то, что инвестор получает в обмен на финансирование. В случае IPO аккредитованный инвестор имеет право на участие в капитале компании (активы компании за вычетом ее обязательств) и право голоса в отношении компании. Находясь в ICO, обычный инвестор будет требовать владения и использования токена, выпущенного в ICO, но не будет иметь никакого капитала или права голоса в базовой компании. Эти упомянутые моменты являются наиболее важными различиями между ICO и IPO, но есть еще 6 отличий.Смотрите их ниже.

1. Этап

ICO обычно происходит на очень ранней стадии в компании / проекте. Часто до того, как у него появятся какие-либо работающие продукты или услуги, и он нуждается в оборотных средствах, чтобы воплотить в жизнь их непроверенные концепции / идеи. Следовательно, ICO более рискованны и должны требовать большей отдачи от инвестиций, чем IPO. Для сравнения: IPO происходит на более позднем этапе развития компании. Часто у них уже есть рабочий продукт, приносящий доход и требующий долгосрочного капитала и развития, а не оборотного капитала.

2. Регламент

Еще одно важное различие между ICO и IPO — регулирование. Поскольку ICO в значительной степени саморегулируются с помощью смарт-контрактов на блокчейне, а IPO строго регулируются государственными регулирующими органами, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). Поэтому, как правило, безопаснее инвестировать в IPO, а не в ICO. Однако в прошлом проводились мошеннические IPO. Тот факт, что они регулируются, не означает, что инвесторы в безопасности, как инвестор вы должны действовать осторожно и проявлять должную осмотрительность.

3. Требования к листингу

ICO может быть начато без доступа к базовому токену на биржах. Это означает, что инвесторы могут инвестировать в ICO, получать токены, и если они никогда не котируются на бирже, они никогда не смогут продать свои крипто-токены. С другой стороны, IPO должны иметь акции, котирующиеся на бирже. Это обеспечивает сотрудничество между ними и дает инвестору уверенность.

4. Бенефициары (посредники)

ICO смогли работать намного эффективнее, чем IPO, поскольку избавились от необходимости в посредниках (биржах, брокерских конторах, андеррайтерах, регулирующих органах и т. Д.)). Следовательно, ICO может быть гораздо более прибыльным, что приносит пользу инвестору и компании / проекту, проводящему ICO. Для сравнения, IPO должны выплачивать до 4% брокерам и различные другие комиссии и проценты участвующим посредникам.

5. Распределение

Одной из областей, в которой многие ICO не смогли улучшить себя после IPO, является распределение инвестиций. Например, некоторые ICO имеют несправедливое распределение своих крипто-токенов, потому что «киты» покупают большую часть монет, что затем искажает цену и позволяет манипулировать рынком.IPO, с другой стороны, распределяют свои акции с помощью различных жизнеспособных методов, которые одобряются регулирующими органами и обеспечивают справедливое распределение долей активов.

6. Тип инвестора

Для того, чтобы инвестор принял участие в IPO, он должен следовать строгим требованиям, установленным регулирующими органами и брокерами. Это включает в себя соблюдение законов KYC (знай своего клиента) и AML (противодействие отмыванию денег). С другой стороны, многие ICO не имеют никаких требований, и любой человек, имеющий доступ к Интернету, может участвовать.Тем не менее, похоже, что в недавних ICO ситуация меняется, и предстоящее регулирование подталкивает к соблюдению этих требований.

Внутренняя работа ICO и IPO

Теперь, когда мы знаем основные различия между этими прибыльными методами финансирования, как именно они начинаются и выполняются? Прежде всего, давайте обсудим IPO, поскольку они были первым методом государственного финансирования компаний.

IPO проводится, когда относительно новая компания имеет работающий продукт или услугу, но требует дополнительного финансирования для достижения своих долгосрочных целей.Компания получает это финансирование путем продажи инвесторам акций компании, которые инвесторы должны держать в течение периода от 90 до 180 дней после того, как компания станет публичной. По истечении этого периода инвестор может продать свои акции на бирже или удержать их для более долгосрочного инвестирования.

Что касается ICO, то они проводятся на очень ранней стадии развития компании / проекта и начинаются с целью генерирования оборотного капитала для воплощения своей идеи в жизнь. Новый проект генерирует это финансирование за счет продажи своего базового криптографического токена, который основан на децентрализованном блокчейне с открытым исходным кодом.Крипто-токен, проданный инвесторам в ICO, будет обменен на другую криптовалюту, такую ​​как биткойн или эфир. Затем инвестор будет хранить свой крипто-токен ICO в совместимом кошельке, и ему нужно будет дождаться завершения ICO или до некоторого времени, чтобы продать свои крипто-токены. Продолжительность ICO может сильно варьироваться от нескольких минут до дней и месяцев. Кроме того, часто крипто-токены, приобретенные в ходе ICO, будут заблокированы на заранее определенный период времени, пока их не можно будет продать.Однако это не всегда так, и время блокировки варьируется по продолжительности. Как и в случае с покупкой акций при IPO, если инвестору разрешено продавать свои крипто-токены, он может делать это на бирже.

Что нас ждет в будущем?

Путь, которым компании привлекают капитал за счет средств инвесторов, в последние годы претерпел изменения, например, с помощью краудфандинговых кампаний и ICO. Насколько нам известно, финансирование компаний через IPO вполне может уйти в прошлое раньше, чем мы думаем.ICO обладают многочисленными преимуществами по сравнению с IPO, такими как широкий охват, эффективность, децентрализация и большой интерес. Несмотря на то, что у ICO есть негативные аспекты, в которых у IPO нет, эти вещи скоро будут проработаны с появлением регулирования и роста в отрасли. В целом, будущее у ICO выглядит радужным.

Плюсы и минусы инвестирования в ICO криптовалюты

«Первоначальные предложения монет» сейчас в моде. Проект под названием Bancor привлек 153 миллиона долларов за несколько часов.На этой неделе другой проект под названием Status.im собрал не менее 64 миллионов долларов. Оба вызвали такой энтузиазм, что транзакции засорили базовую сеть. Стартап, стоящий за чат-приложением Kik, планирует провести ICO где-то в этом году. Согласно недавнему отчету CoinDesk, «до сих пор в 2017 году блокчейн-предприниматели привлекли 327 млн ​​долларов с помощью предложений ICO, что сейчас превышает 295 млн долларов, привлеченных за счет финансирования венчурного капитала».

Как следует из названия, ICO вдохновлены стандартными IPO, хотя на практике они сильно отличаются.Самый простой способ понять ICO — это краудфандинг на основе блокчейна (технологии, лежащей в основе Биткойн). Инвесторы покупают токены — единицы цифровой валюты — которые, как правило, должны быть неотъемлемой частью приложения, которое стартап хочет создать. Ставка в том, что приложение будет популярным и тем самым вызовет спрос на токены, увеличивая их стоимость. Пока что большинство ICO построены на базе Ethereum, который похож на версию Биткойна, которая также может размещать приложения, называемые «умными контрактами».»

Здесь большие деньги, большая часть из них поступает из Китая. Но множество инвесторов со всего мира хотят попасть на первый этаж, надеясь стать заинтересованным лицом в стартапе, который может оказаться следующим Google или Facebook. Между тем критики говорят, что ICO — это схемы уклонения от регулирования Комиссии по ценным бумагам и биржам, или что ICO имеют потенциал, но нынешний пыл — это пузырь.

Давайте перейдем к реальному вопросу: следует ли инвестировать? Это хороший способ получить В случае большинства ICO ответ будет отрицательным, но, вопреки закону Беттериджа, бывают случаи, когда ответ положительный.Как и в случае со всеми высокодоходными инвестициями, покупка криптовалюты сопряжена с риском, а ICO еще более рискованными. И, как и в случае со всеми активными инвестициями в целом, разумно никогда не вкладывать больше денег, чем вы можете позволить себе потерять.

Тем не менее, если 1) проект имеет смысл как бизнес, и 2) существует явный спрос на него, и 3) бизнес — это то, что требует для работы системы токенов криптовалюты, и 4) вы можете выделить средства без трудности, тогда конечно, вперед. С другой стороны, если вы знаете, что вы талантливый спекулянт, независимо от базовой стоимости актива.(Однако это, вероятно, неправда, даже если вы так думаете. Даже большинство профессиональных биржевых трейдеров не побеждают рынок.)

Тем не менее, очень важно понимать, что покупка в рамках ICO — это не то же самое, что покупка акций. . Когда вы покупаете акции, вы буквально покупаете часть компании. Точно так же регулируются акции и задействуются такие обязательства, как фидуциарная обязанность и аккредитация. В конечном итоге правовая инфраструктура может появиться и в криптовалютах, но мы еще не достигли этого.

Скорее, как прямо выразилась Investopedia: «Ранние инвесторы, участвующие в операции, обычно мотивированы покупать криптовалюты в надежде, что план станет успешным после его запуска, что может привести к более высокой стоимости криптовалюты, чем та, за которую они купили ее до проект был инициирован.

Вдобавок ко всему, у типичной ICO-компании есть веб-сайт и технический документ, но нет функционального продукта. В мире венчурного капитала сходятся во мнении, что для нового стартапа нехорошо слишком быстро получать слишком много денег. Основатели будут чувствовать себя вынужденными тратить средства просто потому, что они есть, а обильные ресурсы уменьшат необходимость жесткой суеты для соответствия продукта рынку.

ICO позволяет вам выйти, прежде чем вы начнете

— Адам Людвин (@adamludwin) 21 июня 2017 г.

Если сбор больших денег связан с созданием чего-то, чего хотят люди, ICO были бы потрясающими.К сожалению, корреляции нет.

— Адам Людвин (@adamludwin) 21 июня 2017 г.

Эфириум сам по себе не является стабильным средством сбережения. В среду на рынке произошел внезапный обвал. Выдающийся разработчик Ethereum Влад Замфир? сказал в марте: «Ethereum небезопасен и не масштабируем. Это незрелая экспериментальная технология. Не полагайтесь на нее для критически важных приложений, если только это не абсолютно необходимо!» Стоит подчеркнуть, что ICO, которые обычно полагаются на Ethereum, сами по себе являются экспериментальным механизмом.

В заключение: возможно, вы сможете зарабатывать деньги, инвестируя в ICO. Но здесь есть существенные риски, и вам следует попытаться приблизиться к должной осмотрительности, которую традиционный инвестор провел бы, прежде чем вкладывать деньги в новый проект.

ICO — что это?

Каждый, кто интересуется криптовалютами, вероятно, уже слышал термин «ICO», но знаете ли вы, что он означает и как работает? Стоит ли инвестировать в ICO? И если ответ на этот вопрос положительный, то как и где это делать?

Что такое ICO?

Во-первых, ICO (первичное предложение монет) — это новый метод краудфандинга.Если есть проект, который требует кучи денег, которых у производителей нет, они могут попросить сообщество, заинтересованное в проекте, предоставить средства для него через специальные платформы, социальные сети или веб-сайт. Обычно это приводит к множеству разовых небольших пожертвований, которые поддерживают производителей, позволяя им развивать и выпускать свой продукт. Однако есть некоторые аспекты, в которых ICO отличаются от стандартного краудфандинга — например, обычно вместо денег покупатели могут использовать криптовалюты, такие как Биткойн или Эфириум, а неотъемлемой частью ICO является технический документ.По сути, это бизнес-план, который очень часто включает подробный план действий в отношении будущих планов, которые должны привести к завершению проекта. Более того, ICO — это не так просто, как просто собрать деньги; он предполагает эмиссию токенов.

Как работает ICO?

Итак, давайте представим, что есть новая стартап-компания, которая хочет создать новую криптовалюту, но не имеет достаточно денег для проекта. После выпуска whitepaper сообщество может покупать токены проекта — помните, что это не стандартное пожертвование, как в случае стандартного краудфандинга.Когда токены продаются и у компании появляется достаточно денег, она может, наконец, развивать проект, и если количество пожертвований не превышает минимального порога, средства возвращаются, что делает ICO неудачным. Рано или поздно большинство токенов — но не все из них -, приобретенные посредством ICO, становятся доступными на биржах криптовалют, что позволяет вам зарабатывать деньги, торгуя ими.

Несмотря на то, что все в ICO звучит замечательно, вы должны быть осторожны при инвестировании.Все проекты с таким финансированием обычно красиво рекламируются и заверяют, что прибыль будет огромной, но иногда оказывается, что ICO было мошенничеством, а его создатели исчезают с деньгами или просто терпят неудачу на полпути.

Как запустить ICO?

Прежде чем вы даже попытаетесь запустить ICO, вы должны выяснить, законно ли это вообще в вашей стране. В отношении криптовалют не так много правил, но благодаря многочисленным мошенничествам с участием ICO некоторые страны, такие как Китай, полностью запретили их, в то время как другие пытаются внедрить правила.Если нет юридических препятствий, можно работать над проектом — чем он интереснее и инновационнее, тем лучше перспективы на будущее. Затем, поскольку вы хотите, чтобы люди покупали ваши токены, они должны каким-то образом быть связаны с продуктом, а прибыль, с которой они связаны, должна быть настолько привлекательной для потенциальных инвесторов, что они захотят профинансировать ваш проект. Однако не стоит слишком задумываться, даже слишком сложное имя может отпугнуть людей.

Если вы не хотите, чтобы ваш проект считался мошенничеством, вам нужно быть полностью прозрачным, что означает, что вы хотите иметь хорошую, надежную и творческую команду.Поиск подходящих членов команды может занять у вас некоторое время, но в конечном итоге это окупится. Затем вы должны оценить, сколько токенов проекта вы готовы продать, сколько денег вам нужно собрать, чтобы продолжить проект, и как вы собираетесь распределять токены. Вариантов много, можно провести предпродажу, частную продажу или просто продать токены всем желающим — выбор за вами.

Теперь, после разработки твердого плана, следующим шагом будет написание технического документа.Как было сказано ранее, это общий обзор проекта и его дальнейшего развития, и его прочитает огромное количество людей, в том числе специалисты в данной области; Проще говоря, все будущее проекта зависит от одного этого документа. Если технический документ каким-то образом даже предполагает, что проект или его деятельность являются теневыми или незаконными, вы потеряете всякое доверие, поэтому вы хотите, чтобы ваш технический документ был как можно более прозрачным.

Следующая цель — создать сайт, который привлечет потенциальных инвесторов, и это может оказаться самым сложным шагом.Он должен включать всю информацию, которую ищут люди, такую ​​как имя токена или членов вашей команды, не забрасывая их слишком большим количеством деталей прямо на главной странице. Он должен быть разработан очень тщательно и в то же время конкретным; после всех трудностей вы не хотите, чтобы люди отступали, потому что веб-сайт не предоставляет достаточно информации, выглядит непрофессионально или не работает на некоторых устройствах. Вы также должны помнить о безопасности: если кто-то успешно взломает ваш сайт ICO, люди не будут доверять вам настолько, чтобы отдавать вам свои средства.После создания вашего веб-сайта все, что остается делать, это рекламировать ваш проект; чем больше вы тратите на маркетинг, тем больше людей узнают о вас.

Как купить токены ICO?

Большинство ICO принимают платежи другими криптовалютами, такими как биткойны, поэтому первым шагом является приобретение некоторых из них через обмен. Затем, после переноса криптовалюты в кошелек, вам нужно найти проект, в который вы хотите инвестировать. Большинство ICO предоставляют подробные инструкции о том, как купить свой токен и когда начинается продажа, а также сколько времени требуется. чтобы компания отправляла токены покупателям.И снова помните о безопасности — ICO являются частой мишенью для хакеров, так как замена адреса кошелька компании на поддельный может остаться незамеченной, а потери могут оказаться необратимыми. Наличие хорошо защищенного кошелька также должно быть вашим главным приоритетом.

Для чего делается ICO?

В настоящее время ICO становятся все более популярными благодаря своей гибкости и простоте использования. Они позволяют разработчикам и стартапам собирать средства, необходимые для завершения своих проектов с помощью сообщества, что делает его прекрасным инструментом для разработки всего; даже некоторые знаменитости начали выпускать собственные токены для своих поклонников, которые хотят в них инвестировать! Более того, ICO может быть способом войти в мир криптовалют — если перспектива инвестирования в Биткойн с самого начала пугает, это может окупиться, если начать с небольших инвестиций, таких как токены, приобретенные посредством ICO.

.