Чем токены отличаются от криптовалюты и как на них зарабатывать
Содержание
В этой статье я постараюсь максимально просто объяснить, что же такое токен криптовалют, где ловят этого «зверя» и с чем едят. Здесь вы не увидите, сложных терминов и умных слов. Эта статья для человека, который действительно хочет во всём разобраться, а не просто заучить пару красивых оборотов.
Для начала дам общее определение, а потом уже углубимся в криптовалютные нюансы.
Токен простыми словами
Токен – это цифровой ключ, который помогает вам пройти идентификацию в какой-нибудь важный объект или открыть вашу банковскую ячейку. Суть отличия его от обычного пароля в том, что цифровой ключ все время меняется и постоянно генерирует новые числа, которые знаете только вы, в момент идентификации.
В криптовалюте же токены неразрывно связаны с таким понятием как ICO. Поэтому давайте смоделируем с вами ситуацию и разберемся, как это все вместе уживается.
У вас есть интересная инновационная идея и даже примерный план реализации, есть специалисты разных профессий, которым нравится ваша идея и они не прочь поработать над новым продуктом, но нет самого главного – финансирования. Вы собираетесь привлечь деньги и для этого создаёте ICO – некую кампанию по привлечению денег, где вы рассказываете о себе, о своих инновациях, как это может помочь людям и прочие плюсы вашей идеи. Вы предлагаете людям вложить денег в ваш проект, но не просто так, а за какие-то преимущества, бонусы, плюшки в будущем, когда ваш проект «встанет на ноги».
Так вот, токены – это то, чем человек, который дал вам денег, сможет подтвердить своё право, на эти самые плюшки. В своей сути, токен – это такая расписка от создателей проекта (ICO) или долговое обязательство, в котором создатель проекта обязуется владельцу этого токена предоставить какой-то товар или услугу. Токен как бы идентифицирует владельца, в конкретном ICO и открывает ему доступ к товарам и услугам.
Если вы хоть иногда читаете юридические соглашения при вступлении в ICO, возможно, видели, что ICO там называется аббревиатурой TEC – Token Exchange Campaign. Под этим подразумеваются, что вы просто дарите деньги разработчикам, а взамен они вам дарят токены – то есть цифровые расписки. Что конкретно будет в этой расписке, получите вы в будущем услуги (или товар) или будете претендовать на часть прибыли, нужно читать непосредственно в документах к ICO, а лучше сразу задать вопрос менеджеру.
Виды токенов
В сети можно найти какие-то упорядоченные классификации токенов, но, откровенно говоря, токен может быть чем угодно:
- Сертификатом на получение товара (или услуги) или же сертификатом на скидку.
- Внутренней валютой для пользования услугами, например, в онлайн играх.
- Права на получение прибыли, участие в долях компании.
- Займы.
Это лишь малая часть, того чем могут быть токены. Все зависит от конкретного ICO и их маркетинговой программы. Тем не менее, давайте попытаемся выделить какие-то наиболее популярные группы токенов:
- Токены как внутренняя валюта расчета. Думаю, здесь должно быть все понятно. Если проект предлагает какую-то услугу, вы можете в последующем оплачивать токенами, эту услугу.
- Токен как ценная бумага. В этом случае наилучшим образом подходит пример акций. К примеру, вы приобрели какое-то количество токенов, которые дают вам право на какой-то минимальный процент от дохода компании. Чаще всего это не более 1-2%. В очень редких случаях, можно увидеть, что токен даёт право держателям голосовать за какие-то нововведения или самим выносить на голосование свои предложения.Как на этом заработать? Здесь та же аналогия, как и с акциями. Вы держатель токена – ценной бумаги, компании, которая успешно провела ICO, собрала средства и теперь активно развивается. Ее активы растут, рыночная стоимость повышается и, как следствие, стоимость токенов на рынке тоже растет. Вы продаёте подорожавший токен и фиксируете прибыль.
Пожалуй, это наиболее распространенные виды токенов. Но помните, под токеном может скрываться все что угодно, все зависит от фантазии и финансовой модели разработчиков и самого ICO.
Что делать с токенами?
По сути, есть два варианта развития событий после завершения ICO:
- проект признаётся успешным и его токены выпускаются на биржу, где любой желающий может их купить/продать.
- проект терпит неудачу, закрывается (скамится) и ваши токены становятся просто фантиками.
Если проект скамится, тут все понятно. Вы должны быть всегда готовы к этому морально, ведь высокодоходные инвестиции тесно связаны с большими рисками. Нужно просто забыть про это и идти дальше.
В случаях, когда токены выпущены на биржу, вы уже можете решить: либо выбрать активную торговлю своими токенами, надеясь на спекулятивную прибыль, либо занять пассивную позицию и ждать большего повышения цены на них. При этом не забывая регулярно просматривать информацию о компании, ведь зачастую именно новости от разработчиков могут дать резкое колебание цены. Также вы можете оставить токены себе для оплаты услуг внутри системы, если вдруг услуги компании вам пришлись по душе.
Отличие токенов от криптовалюты
Чтобы понять главные отличия этих, казалось бы, похожих вещей, давайте сравним основные функции токенов и криптовалют.
Криптовалюта – это, в первую очередь, валюта, то есть её главная способность покупная и большой масштаб использования. Криптовалюта не может дать вам никаких скидок и бонусов. Криптовалюта выпускается (эмитируется) всеми майнерами, а не кем-то конкретно.
Токен – имеют более широкий спектр использования, но масштаб использования токенов сильно ограничен. Токен может быть и бонусом, и скидкой к какому-то продукту. Токены выпускаются инициатором ICO.
Не буду здесь вдаваться в технические различия, думаю, сейчас новичку главное понять саму суть различий.
А теперь пример для пущей наглядности, он довольно-таки избитый, но зато очень понятный.
Представьте, что криптовалюта – это рубли, а токены – это жетоны в метро. То есть жетоны обменять на деньги теоретически можно, но только если они кому-нибудь будут сильно нужны. А теперь представьте, что в будущем жетоны в метро продаются по талонам, из-за большей загруженности веток, и каждому человеку полагается по 2 жетона в месяц. Стоимость жетона резко подрастет, возможно, что жетоны выйдут на биржу, где ими тоже начнут торговать. Таким образом, те, кто имеет их сейчас в большом количестве, сможет стать чуточку богаче 🙂
Важно понимать, что при выходе на биржу, токены НЕ становятся криптовалютой, они остаются токенами. Так же, как и жетоны не станут рублями, даже если они будут сильно востребованы и выйдут на биржу. Они сохранят свою главную функцию проездного документа, так же и токен сохранит свои функции.
В заключении, хотелось бы сказать, что в данный момент основная цель покупки токенов – инвестиционная. Мало кто покупает токены, не рассчитывая на их перепродажу. На этом фоне появляется очень много мошенников с красивыми легендами, о продукте или услуге, предлагая покупать именно их токены, обещая сверхприбыли. Чем это может закончиться, я думаю, мы все прекрасно знаем.
Мнение блога: есть несколько вариантов того, что считать токенами, а что относить к криптовалютам. Вариант автора статьи считаем верным, в то же время имеем собственный взгляд.
Пока токены доступны только для покупки в рамках ICO напрямую у разработчиков, но их нельзя купить/продать где-либо еще – для нас они остаются токенами.
К криптовалюте относим те токены, которые обрастают собственным (ну или позаимстованным) блокчейном и выходят на биржи, т.е. доступны для торговли.
Источник: hyipstat.top
ecrypto.ru
Чем токен отличается от криптовалюты (коина)?
В тему цифровых денег в последнее время успешно вникает всё больше людей и даже пенсионеров не удивить словом «Биткоин». Но в некоторых нюансах продолжают путаться даже более-менее опытные держатели крипто денег. Например в вопросах отличия токена от криптовалюты. Сейчас мы с этим делом разберёмся.
Что такое криптовалюта
Криптовалюта — расчетная единица, принадлежность и перемещения которых фиксируются в децентрализованной, криптографически защищенной базе данных — блокчейне. Актуализацию сведений в блокчейне (а значит, и обработку всех переводов) берут на себя майнеры, которые «добывают» новые блоки блокчейна, используя свои вычислительные мощности. Каждый майнер, добывший блок, получает согласно тому же алгоритму заранее определенное вознаграждение в криптовалюте, и, кроме того, комиссии тех, чьи переводы оказались включены в блок.
Что такое токен
Токен — практически любое долговое обязательство или контракт на оказание услуги; тот, кто выпустил токен, обязуется предоставить покупателю токена услугу или товар. Примером может послужить проезд в метро для того, кто купит и использует специальный жетон, либо бесплатный обед в определенном ресторане для предъявителя специального купона. Токеном часто называют цифровой актив, созданный по инициативе конкретного физического или юридического лица и имеющий конкретное предназначение (например, играющий роль акции при сборе средств в ходе ICO).
Часто токены называют криптовалютами и включают их в число альткоинов. Но это не так: различия между обычными криптовалютами и токенами все-таки значительны. Токены правильнее считать «надстройкой» над базовой криптовалютой, на блокчейне которой они были созданы.
Отличия токенов от криптовалюты и их сходства
- Токены в такой же степени защищены криптографически, как и обычные криптовалюты.
- Переводы в токенах и в криптовалютах одинаково быстрые и удобные.
- Токены, по сравнению с криптовалютами, гораздо более централизованы, в том числе, в вопросе эмиссии. Выпуск токенов, с помощью специальных платформ (например, платформ от Ethereum или Waves) — прерогатива инициатора их создания. Свободный майнинг токенов невозможен. Достаточно часто токены выпускаются только в ходе ICO.
- Курс токенов также во многом зависит от их разработчика (так, более 90% единиц токена Ripple находятся в распоряжении его создателей).
- Для подавляющего большинства криптовалют неотъемлемой частью технологии является блокчейн. Токены не имеют собственного блокчейна, хотя, как правило, базируются на блокчейне той платформы, с помощью которой были созданы.
- Как уже говорилось, токены — это «купоны» на получение услуги (или, например, доли в компании, проведшей ICO), в то время как основным предназначением криптовалют является удобная передача стоимости от одного контрагента к другому.
Существуют и криптовалюты с ограниченными чертами токенов. Например, Ethereum, который был задуман как «газ» для обеспечения работы смарт-контрактов, но в то же время имеет блокчейн и может добываться в ходе майнинга.
Продажа и покупка токенов
Купить токен можно либо в ходе ICO, за средства в той криптовалюте, на базе которой создали данный токен (чаще всего ETH), либо после ICO, на одной из бирж криптовалют, открывших торги по нужному вам токену.
Продажа желающим токенов в ходе ICO происходит, как правило, так: организаторы ICO выкладывают адрес собственного кошелька, например, кошелька ETH. После завершения ICO на все кошельки инвесторов пропорционально объемам инвестиций поступают токены, эмитированные организатором ICO.
Обратите внимание, что для большинства токенов не разрабатывают полноценного кошелька. Но к примеру в MyEtherWallet (кошелек для ETH) предусмотрены «балансы» для всех токенов, созданных на базе ETH, и новые токены зачислятся именно на соответствующий новому токену «баланс». В дальнейшем вы сможете распоряжаться этими токенами так же, как и обычной криптовалютой, например, принимать новые токены или пересылать кому-либо имеющиеся.
При покупке токенов на бирже они зачисляются на соответствующий счет в вашем биржевом кошельке. Вы сможете позже перепродать их, или же вывести на любой поддерживающий подобные токены сторонний кошелек.
Кстати, если вы храните средства не в ETH или WAVES, а в биткоинах, то единственный способ напрямую инвестировать биткоин в токены — это купить токены за биткоины на бирже.
1ethereum.ru
Токен в криптовалюте и технологии блокчейн что это и как работает
artyom22/ Октябрь 6, 2017/ Блокчейн, Криптовалюты/ 0 комментариев
Токен в криптовалюте и технологии блокчейн что это
Токен – это цифровой актив криптовалюты, зарождается на стадии выхода на ICO новой криптовалюты, токен может иметь несколько назначений:
Пользовательский токен криптовалюты или токен приложения
Они предназначены для использования приложений, услуг или сервисов, созданных на технологии блокчейн. Приобретаются токены на стадии ICO криптовалюты и могут быть использованы в дальнейшем, так же возможна перепродажа таких токенов и сдача в аренду после прохождения стадии ICO. Приобретение возможно за фиатные деньги и за криптовалюту Биткоин (BTC), Эфириум (ETH) и другие.
Токен акция криптовалюты
Они предназначены для привлечения финансов на стадии разработки и построения новых сетей. Приобретая токены криптовалюты в виде акций, инвестор получает дивиденды от прибыли проекта, которая зависит от процента за транзакцию, продажу пользовательских токенов и капитализации компании. Как и в реальном мире, акция — это доля компании, которая может быть продана на бирже. Держатели токенов акций криптовалюты могут принимать участие в деятельности компании и участвуют в голосовании с руководством компании и другими держателями токенов акций.
Кредитный токен
Такие токены криптовалюты рассматриваются в виде займа, можно сравнить с кредитом, который выдает банк. Они считаются краткосрочными и нацелены на сбор средств и дальнейшую выплату заемных денежных средств с учетом процентной ставки. Привлечение таких токенов ведется на всех стадиях развития проекта. На первоначальных стадиях деньги нужны на разработку, в дальнейшем на развитие и нововведения.
Купить токены криптовалюты
Покупка токенов
Существуют две основные стадии, когда можно купить токены криптовалюты:
- ICO pre-sale (предварительная продажа) – продажа токенов криптовалюты перед выходом на биржу по максимально низким ценам.
- ICO – продажа токенов по заявленной стоимости для дальнейшего использования, либо перепродажи после выхода на биржу.
Продажа токенов криптовалют осуществляется посредством перечисления фиатных денежных средств, либо заявленной продавцом криптовалюты, в основном Биткоины или Эфиры. Средства перечисляются на электронный кошелек продавца, а на кошелек покупателя поступают токены нового продукта.
Бесплатные токены криптовалюты
Получить токен
- Баунти (Bounty) – возможность для любого человека получения токенов криптовалюты совершенно нового проекта без инвестирования денежных средств (бесплатно). Это распространенная практика на стадии ICO. Часть токенов резервируется на этапе создания стартапа, они идут на рекламу и маркетинг. Предоставление таких токенов осуществляется за регистрацию и пост в социальных сетях.
- Владельцы сети – они, естественно, способны получить бесплатные токены, так как они являются держателями исходного открытого кода, и только они могут майнить токен криптовалюты.
Токен в 2017 году
Пример работы токена
2017 год считается феноменальным по резкому проявлению интереса публики и инвесторов к криптовалютам и технологии блокчейн. Развиваются различные направления, не связанные с валютой и майнингом. На рынке появляются продукты недвижимости и такси, которые будут работать на технологии блокчейн с использованием токенов. Токены криптовалюты будут инструментом для получения услуг и средством для заработка.
kriptovalut.ru
Криптовалютные токены. Что это такое и как они появляются
Токены обрели популярность, став инструментом краудфандинга нового поколения – ICO. О том, что такое токены, какие их типы бывают и где они используются – далее в статье.
Что такое токены
Токены – единица стоимости и расчетная единица, чаще всего применяемая в ICO. Этот внутренний актив проекта – своеобразный аналог акций компании. Они выглядят как массив символов, используемый для идентификации пользователей.
Чем отличается токен от криптовалюты
Использование токенов ограничено рамками определенного проекта, но они многофункциональны: их можно использовать как валюту внутри проекта, как показатель владения акциями или для права голосовать за изменения в проекте. В этом и заключается их главное отличие от криптовалют: у электронных валют одна функция (обмен на товары и услуги), но ими можно обмениваться на разных площадках независимо от происхождения.
Какие бывают типы токенов
В зависимости от особенностей и назначения можно выделить два основных типа токенов:
-
utility-токены, которые позволяют владельцу приобрести сервисы и единицы услуг. Их используют для финансирования проектов общей инфраструктуры;
-
security-токены, которые дают владельцу право на реализацию его инвестиционных интересов. Это может быть право на участие в юридическом лице, капитале, прибыли, статусе кредитора и т. д.
Также у токенов есть стандарты, без них токены не смогут выполнять свои функции. Существует огромное количество стандартов, но основные сосредоточены на платформе Ethereum. Наиболее распространенный из них – ERC20.
Как купить токены
Токен можно приобрести разными способами – все зависит от его вида. К примеру, покупка токенов ICO-проектов – это потенциальная возможность для инвестиций. Покупать токены можно на нескольких этапах ICO. К примеру, на PRE-ICO стоимость токенов ниже, чем при старте основного краудсейла. Однако в таком инвестировании есть риски: вначале непонятно, что собой представляет стартап и какие у него перспективы.
Также покупать токены можно непосредственно на бирже, что более безопасно. Это можно сделать, когда токены добавят в торговые пары. Торговая пара – это признак рыночного признания проекта.
Где хранить токены
Хранить токены можно точно так же, как и криптовалюты. Для их хранения используют специальные приложения-кошельки. Как правило, эти приложения входят в инфраструктуру платформы токенизации.
Виды кошельков
Существует два типа кошельков для хранения криптовалют – горячий и холодный.
Холодный кошелек – это физическое устройство, не нуждающееся в подключении к сети. Хранение валют таким способом не очень удобно – для проведения операций придется долго возиться еще и с самим устройством.
Горячий кошелек, в отличие от холодного, дает быстрый доступ к криптовалютам в режиме онлайн. Им быстрее и легче попользоваться – зачастую у онлайн-сервисов весьма удобный интерфейс, а манипуляции с валютами проходят в режиме реального времени. Некоторые из горячих кошельков доступны только на десктопе, у остальных есть мобильная версия.
Но в то же время горячие кошельки менее безопасны, чем холодные: если для взлома холодного кошелька злоумышленнику нужно украсть сам носитель (что уже сложно), то для вскрытия горячего кошелька понадобится всего лишь доступ в Интернет.
Топ кошельков для хранения токенов
Ниже представлены наиболее популярные кошельки, совместимые с токенами Ethereum стандарта ERC-20.
MyEtherWallet – самый популярный кошелек для хранения токенов ERC20. У него открытый исходный код, написанный на JavaScript. Доступен в веб-версии, загрузка не требуется.
MetaMask – плагин с разрешением для Chrome и Firefox. Удобен в использовании, позволяет переводить токены через браузер, открывает элементы web3.0.
Mist – это клиент кошелька Ethereum, в котором по умолчанию встроена поддержка ERC20.
Parity – популярный мобильный кошелек Ethereum, способный поддерживать практически все токены ERC20. В нем можно создать новый кошелек или импортировать сид и адрес старого. Безопасность этого кошелька зависит от сохранности смартфона, так как информация с приложения не передается на сервер. Parity доступен на Android и iOS.
Каждый из кошельков и каждая из криптовалют обладают своими плюсами и минусами. Не стоит принимать решение, основываясь лишь на популярности решения – лучше исходить из собственных нужд.
kiev.bc.events
что это такое простыми словами, их отличие от криптовалюты
В статьях о криптовалютах и блокчейне часто встречается термин «токен», и, как можно увидеть, его часто используют неверно. Начинающим инвесторам полезно разобраться, что такое токен, чем он отличается от криптовалюты, и как можно заработать на этом виде активов.
Определение и сфера применения токенов
Монеты.Самый простой способ быстро разобраться со сложным понятием, это узнать его прямое лексическое значение и определить сферу применения. Термин «токен» пришел в русский язык из английского, где словом token обозначают следующие вещи:
- металлические монеты;
- жетоны;
- марки;
- медали;
- опознавательные знаки и символы.
Что общего у этих слов? Все они являются маркерами состояния, например, монета показывает наличие капитала у владельца, медаль отражает определенные заслуги, а жетон дает право воспользоваться товаром или услугой (поехать на метро, войти в зоопарк), или как в казино, забрать определенную сумму денег.
Токеном можно назвать даже гражданский паспорт человека, потому что этот документ дает ему все права гражданина какой-либо страны.
Доступ.В информационных технологиях слово «токен» тоже означает маркер состояния. Обычно под токеном подразумевают физический ключ, содержащий цифровую подпись или другой механизм аутентификации пользователя. Это может быть USB-флешка, смарт-карта или брелок, которые подтверждают личность человека и открывают ему доступ к учетной записи (аккаунту, счету) в какой-либо системе, например, в банке.
Широкое распространение получили системы с аутентификацией по цифровому (не физическому) токену (Token Based Autentification), например, приложения для социальных сетей или блокчейн-платформ. В таких системах проверкой личности пользователя занимается Identity Provider, который передает сервисному провайдеру токен в виде HTML-файла.
Что такое токен в криптовалютах простыми словами? Это запись в блокчейне, которая тоже отображает какие-либо состояния. Вот несколько примеров.
| Что показывает токен | Система |
| Репутацию | Основанная на Ethereum платформа Augur для создания прогнозов и предсказаний. |
| Баланс токенизированных долларов США (USDT) на счету | Tether, система для конвертации долларов США в релевантное количество криптовалюты. |
| Сохраненные файлы | Блокчейн-платформа для хранения и обмена информацией Filecoin, созданная на базе протокола IPFS. |
В чем отличие токенов от криптовалюты, и что у них общего?
Функции.Токен и криптовалюта имеют одну технологию:
- Существуют в распределенной базе данных (в блокчейне), имеющей консенсусный регистр и использующей криптографические методы защиты.
- Для аутентификации и защиты блоков транзакций применяются хеш-функции, есть приватная цифровая подпись и открытые ключи (номера кошельков).
Но при этом токены не являются видом криптовалюты, потому что имеют следующие характерные черты.
| Параметр сравнения | Криптовалюты | Токены |
| Ценность | Имеют самостоятельную ценность и могут не быть привязаны ни к какому другому активу. | Не самостоятельные единицы. Токены всегда рассматриваются в контексте тех активов или состояний, которые они маркируют. |
| Блокчейн | Имеют собственный блокчейн. | Не имеют собственного блокчейна, не могут совершать хардфорки. Не имеют отдельного кошелька. |
| Функция | Платежное средство | Корректный учет баланса в блокчейне. Поэтому часто токеном называют просто монету, единицу учета. |
| Эмиссия и майнинг | Эмиссия обычно децентрализована. При консенсусе PoW майнеры могут получать награду за работу своих мощностей, при PoS за хранение денег в кошельке. | Эмиссия всегда централизована. Выпуск токенов осуществляет конкретная команда разработчиков, другие пользователи могут только покупать или продавать монету. |
| Транзакции | Обработкой транзакций занимаются узлы, то есть все вычислительное оборудование, подключенное к сети блокчейн. | При выпуске токена обработку транзакций сначала проводят сервера эмитента, потом возможен переход на децентрализацию. |
| Ценообразование | Стоимость криптовалюты определяется балансом спроса и предложения на рынке. Обеспечения нет. | На стоимость токена влияет не только спрос и предложение на рынке, но и его обеспечение, особенно явно это заметно в случае с asset-based tokens, то есть токенами с материальным обеспечением. |
Главные отличия токена от криптовалюты – это функция и ценность.
На основании этих признаков можно сделать вывод, что токены – это не криптовалюта и вообще не деньги, а отдельный вид цифрового актива. Новички часто высказывают такое мнение, что после прохождения листинга на бирже нет разницы между токеном и криптовалютой. Это неверно. Можно провести аналогии с акциями компаний, которые тоже торгуются на биржах и имеют цену, но не становятся от этого полноценными деньгами.
В бытовой речи члены блокчейн-сообщества могут называть токены криптовалютой, но для инвестора все же важно различать эти понятия.
Что такое токенизация активов, виды токенов
Система Bitcoin Gold.Любая вещь или явление могут быть оцифрованы, то есть, описаны программным кодом.
| Вид токена | Что оцифровано | Пример |
| Asset-based tokens | Материальные ценности (услуги и товары) | Система Bitcoin Gold предлагает токенизацию золота, то есть, за каждую монету BTG человек может получить 1 грамм золота высшей пробы, который хранится на складе в Сингапуре. Аналогичным образом можно токенизировать любые услуги и товары. |
| Utility tokens, equity tokens | Нематериальная ценность, имеющая значение в рамках определенной системы | Репутация, игровая валюта, баллы, очки, право голоса |
Прямое материальное обеспечение есть только у asset-based tokens. Если система ликвидна, то заработать можно и на других видах токенов, например, обменять игровую валюту на реальные деньги или продать акции фирмы.
Виды токенов по применению
Кредитные или накопительные токены.По цели использования выделяют такие виды токенов:
- Токены приложений, аппкоины.
- Кредитные или накопительные токены.
- Цифровые акции.
Вот ключевые характеристики каждого вида.
| Вид токена | Функция | Пример применения |
| Аппкоины | Платежное средство внутри системы | В Steemit выступают наградой за публикацию контента и за пиар проекта (реферальная программа). В TrafficX (такси за криптовалюту) применяются для оплаты поездок на машине. В MatchPool (аналог Tinder) можно купить премиум-аккаунт. В GameCredits токены применяются для оплаты предметов и донатов разработчикам. В игре Augmenters за токены покупают одежду и предметы для героев. |
| Кредитные или накопительные токены | Займ разработчикам проекта под процент (инвестирование) | Токенов такого типа мало. Самый известный пример, в системе Стим используется Steem Dollar (SD), доход по которому составляет от 10% до 100% годовых при условии хранения жетона не менее 2-х лет. |
| Токены-акции | Дают долю владения в компании и торгуются на бирже | DixigDAO и большинство токенов, оканчивающихся на DAO, дают право голосовать при принятии важных для сообщества решений. Также по ним можно получать дивиденды с комиссии платформы. |
Разработчики выпускают сначала токены, а затем криптовалюту потому, что токены позволяют быстро собрать деньги на проект, а позиции криптовалюты на рынке укрепляются довольно долго.
Есть платформы, использующие одновременно несколько видов жетонов, и те, кто выпускает только один.
Как получить токены?
Есть 2 способа получения токенов:
- ICO. Эта аббревиатура расшифровывается как Initial coin offering, то есть «первичное предложение монет». Оно обозначает форму краудфандинга, при котором инвесторы покупают токены, чтобы профинансировать проект. Закрытое ICO называют pre-ICO, в нем участвует только узкий круг инвесторов. После чего к проекту уже могут присоединиться все желающие (краудсейл).
- Покупка на бирже. После первичной продажи токены выходят на биржу, где их цена корректируется за счет спроса и предложения. Если выбрать для инвестирования перспективный и надежный проект, то уже на этом этапе можно заработать иксы (прибыль, в несколько раз превышающую инвестиции).
У каждого из этих способов есть свои плюсы и минусы.
ICO
Платформы для ICO.Токены получили широкое распространение при буме на ICO, который наблюдается последние 3 года. Первое ICO с краудсейлом проводилось в 2013-2014 гг. платформой Mastercoin, которая сейчас называется Omni. На протоколе Omni основана криптовалюта Tether (USDT).
Сейчас большинство токенов выпускается на платформе Ethereum по стандарту ERC 20, в котором есть удобные смарт-контракты.
Кроме Ethereum есть и другие платформы для ICO:
- Kick ICO;
- Waves;
- NEM;
- EOS.
В системе Биткоин нельзя выпускать токены, но хардфорки Биткоина такую функцию поддерживают.
У ICO есть такие преимущества:
- Можно получить высокую прибыль за короткое время.
- Не требуется больших вложений, на этапе предварительной продажи (pre-ICO) цены на токены довольно низкие, да и при краудсейле, и при выходе на биржу они чаще всего доступные по деньгам.
Есть и минусы:
- Нужно очень внимательно анализировать проект и его перспективы. С этой задачей не справляется большинство начинающих инвесторов, в результате чего они вкладывают деньги в неинтересные рынку и не ликвидные проекты.
- Есть зависимость от эмитента. Если команда разработчиков не смогла обеспечить максимальную безопасность системы, можно лишиться своих денег в результате хакерских атак или мошенничества.
Особенно велика опасность столкнуться со злоумышленниками в тех проектах, где код блокчейна не выложен в открытый доступ, и данных о команде разработчиков нет.
Сервисы для оценки ICO
Сайт Icorating.com.При выборе проекта для инвестирования можно использовать специальные сервисы.
Вот список самых популярных сервисов:
- coingecko.com;
- coinmarketcap.com;
- icostats.com.
Эти сервисы предоставляют такую информацию:
- Текущий курс и динамику за сутки, график.
- Данные о капитализации.
- Историческую справку.
- Рынки, на которых торгуется токен.
Кроме этого, на coingecko.com есть данные:
- об активности команды разработчиков;
- о поддержке проекта со стороны сообщества;
- о цитируемости в соцсетях (хайп).
На icostats.com дана оценка окупаемости инвестиций.
Чтобы узнать, когда покупать токены по ICO, можно использовать календари:
- tokenmarket.net;
- icotracker.net;
- icoalert.com.
На этих сервисах можно настраивать уведомления, чтобы не пропустить какое-либо важное событие в жизни интересующего проекта.
Токены по Bounty и Air Drop
Air Drop.Есть 2 вида программ бесплатной раздачи токенов:
- Air Drop. Буквальный перевод «падение из воздуха», то есть, все жалеющие, ничего не делая, получают жетоны. Если проект ликвидный, то впоследствии они могут их монетизировать.
- Bounty. Так называется известная шоколадка с начинкой из кокосовой стружки, а само слово стало обозначать райскую сладость. Для получения токенов человек должен выполнить какое-то действие, полезное для проекта.
В Bounty-программах токены даются за такие действия:
- Регистрация на сайте разработчиков, подписка на новости и уведомления. Это позволяет увеличить траффик.
- Реклама проекта в социальных сетях, посты, репосты, лайки и так далее. Это повышает интерес общественности к ICO.
- Помощь в разработке сайта, виджетов, в поиске багов в блокчейне.
- Перевод на другие языки документации, например, Roadmap, WhitePaper, интерфейса сайта.
Привлечение сторонних специалистов позволяет сделать часть проекта бесплатно.
Покупка токенов на биржах
Cryptopia.co.nz.Существует более 100 криптовалютных бирж. Наибольший объем токенов торгуется на следующих площадках:
- Bittrex;
- Poloniex;
- Cryptopia;
- Yobit;
- LiveCoin.
О прохождении листинга разработчики информируют через Твиттер и другие мессенджеры и социальные сети. Некоторые начинающие инвесторы считают, что выход токена на биржи говорит о надежности проекта, на самом деле это не так. Есть множество сомнительных токенов, в которые не рекомендуется инвестировать.
Где хранить токены?
Myetherwallet.com.У токенов нет собственных кошельков, поэтому нужно смотреть, на какой платформе они выпущены. Сейчас подавляющее большинство токенов использует Ethereum, стандарт ERC 20, который гарантирует, что код будет нормально выполняться в среде Ethereum и будет совместим с другими приложениями на этой платформе.
Вот основные кошельки для Ethereum.
| Вид кошелька | Пример |
| Горячий, браузерный, работает в режиме онлайн | MyEtherWallet |
| Локальный, десктопный, скачивается на ПК или смартфон | Mist, Jaxx, Exodus |
| Торговый, временного хранения | Есть практически на всех крупных биржах, например, Exmo, Yobit, Poloniex и т.д. |
На официальном сайте разработчиков обычно дан список кошельков, на которых можно хранить токены.
crypta.guru
как стартапы используют блокчейн для сбора денег |
В этой статье Дэмиан Бренер опишет несколько бизнес-моделей, появившихся в «отрасли» блокчейнов. Дэмиан — основатель и гендиректор Smart Contract Solutions, компании, выпускающей инструментарий для бизнеса, использующего в работе токены на блокчейнах.
Компании, о которых мы ничего не слышали, запускают сбор средств прямо у нас на глазах. Вместо призыва к финансированию проекта после нескольких лет успешной работы, многие из них обращаются к публике с первого же дня, и, вместо сбора денег путём продажи ценных бумаг, они строят децентрализованные сети и продают свои собственные токены.
Такой новый спооб строить компании был охарактеризован Фредом Эрзамом, онователем Coinbase, как «децентрализованная бизнес модель». Также, многие из привычных правил относительно построения и инвестирования в бизнес не работают в этой новой модели. Что же мы можем понять, глядя на такие компании?
Токены
Механика краудсейла токенов напрямую зависит от типа выпускаемых токенов. Мы идентифицировали три типа токенов:
— Долговые Токены
— Токены Капитала
— Токены Пользователей
Токены Пользователей (User tokens)
Токены пользователей, или «App-токены», как их назвали Наваль Равикант и Баладжи Шринивасан, являются формой валюты, необходимой пользователям для получения услуг, предоставляемых децентрализованной сетью.
Альберт Венгер, управляющий партнёр Union Square Venture, поясняет: о них можно думать как о билетах, которые вы приобретаете на карнавале с целью покататься на аттракционе.
В Эфириуме, например, вам необходим эфир для построения децентрализованных приложений на платформе. Например, при использовании Sia, децентрализованной системы хранения данных, вам необходимо владеть Сиакойнами, чтобы хранить файлы в сети. Пользовательские токены заработаны предоставлением ценности этим сетям.
Вклад может принять форму майнинга, как в Биткойне, Эфириуме или Sia, или публикации историй, как в Steemit. Так как пользовательские токены находятся на блокчейне, их легко обменять на любую локальную или крипто-валюту.
Токены Капитала (Equity tokens)
Токены капитала используются, чтобы финансировать развитие сети, однако, они не являются необходимыми для доступа к сервисам, предлагаемыми протоколом. Как можно понять из имени, мы можем рассматривать токены капитала в качестве криптографических акций виртуальной сети.
В обмен на инвестицию, держатели токенов капитала получают «дивиденды», в форме доли от прибыли с комиссий за пользовательские транзакции внутри сети. Например, в случае с Sia, 3,9% всех успешных выплат за дисковое пространство идут держателям специального токена капитала Siafunds.
Во многих случаях, эти токены представляют собой доли распределённой автономной организации (DAO). Её код отвечает за выпуск токенов, хранение денег, собранных с продажи токенов, а также договорённости с компанией относительно развития сети.
Помимо получения профессиональных выплат, держатели токенов капитала в форме долей в DAO обычно обладают возможностью вносить предложения относительно использования инвестиций.
Именно так происходит с Digix, платформой токенизации активов, выстроенной на Эфириуме. Держатели токенов DGD могут:
1. Получить вознаграждение от комиссий за проведение транзакции в Золотой Сети Digix;
2. Создавать предложения на DigixDAO и голосовать за них.
Долговые Токены (Debt tokens)
Третий тип — долговые токены. Их можно рассматривать в качестве «краткосрочного кредита» в пользу сети, в обмен на проценты по займу. Steemit — одна из нескольких сетей, использующих долговые токены, в данном случае — в форме Steem долларов.
Steem, криптовалюта, которую майнит сеть, может использоваться для покупки Steem Power и Steem Dollar. Держатели долларов получают 10% выплаты по ним. Стим доллары уникальны и присутствуют только в протоколе Steem. Покупая их, люди могут инвестировать в сеть с достаточной ликвидностью, без вкладывания ресурсов в двухлетний период ожидания, обязательный для всех держателей Steem Power.
Мы видим сети с множеством комбинаций.
Сюда входят сети с:
-Токенами пользователей и капитала (Sia, Digix)
-Только пользовательскими токенами (Биткойн, Эфириум)
-Только токенами капитала (Golem, SingularDTV)
-Всеми возможными токенами (Steemit)
Данная комбинация зависит от уникальной динамики и экономики сети.
Краудсейлы
Тип токена обычно диктует механику его краудсейла.
Пред-продажа пользовательских токенов
Чтобы продавать токены пользователя, компании делают следующее:
1. Публикуют документ о намерениях с определением характеристик сети и планом её будущего развития;
2. Публично анонсируют токен и выпускают исходный код — прежде чем создать первый токен;
3. Разворачивают сеть и устанавливают высокий уровень безопасности с помощью майнинга. Альтернативно, выделяют порцию токенов пресейла команде разработчиков, в качестве награды за идею и развитие сети;
4. Рекламируют сеть и продают пользовательские токены всем подряд и везде;
5. Работают над увеличением количества пользователей, создающих приложения для сети и поддерживающих её.
По мере роста сети, возрастает и спрос на токен, что приводит к повышению цены на токен со стороны пользователей. Мы называем это «бизнес модель Накамото». Сатоши получил свою награду не путём пре-майна, но став первым сторонником и узлом сети.
Steemit также последовал бизнес модели Накамото. Компания написала код для обеспечения работы распределённой сети Steemit, анонсировала его публично и обеспечила 80% изначального STEEM через майнинг. Проект планирует оставить 20% себе, 20% продать за фиат, а 40% раздать людям, дабы привлечь новых пользователей/рефералов.
В случае с Эфириумом всё немного не так. Процесс продажи состоял из распространения приватных ключей покупателям в качестве токенов для использования в планируемой сети. Эфириум собрал более 18 миллионов долларов в биткойнах, создав 60 миллионов токенов Эфира, из которых 12 миллионов (20%) были изъяты командой разработчиков.
Когда запустили Эфириум, покупатели получили оплченный эфир, как только были намайнены первые блоки.
Краудсейл токенов капитала
Для продажи токенов капитала, компании делают вот что:
1. Публикуют документ о намерениях с определением характеристик сети и планом её будущего развития;
2. Пишут смарт-контракт для DAO, с предопределённым количеством токенов, заведомо принадлежащих основателям компании;
3. Делают компанию провайдером DAO, становятся ответственными за развитие сети и берут за это платежи;
4. Рекламируют краудсейлы DAO и продают токены капитала всем и везде. Используют эти деньги, чтобы заплатить сотрудникам компании;
5. Работают на рост сети и увеличение стоимости токена капитала, получая вознаграждения за счёт увеличения количества пользователей сети.
Используя вышеприведённый план, Digix достиг своей цели собрать 5,5 миллионов долларов за 12 часов.
Так как DigixGlobal — компания, создавшая сеть, опубликовавшая документ о намерениях, написавшая DAO смарт-контракт и держащая значительное количество токенов, она в итоге стала провайдером услуг DigixDAO по умолчанию.
Регуляция во время краудсейлов токенов
Законы, регулирующие выпуск и продажу криптографических токенов, зависят от юрисдикции, в рамках которой происходят эти события. Существуют страны вроде Сингапура или Швейцарии, в которых виртуальные валюты не считаются ни ценными бумагами, ни законным платёжным средством.
В Штатах для определения состояния продаж бумаг используется тест Хоуи.
Согласно тесту Хоуи, инструмент является ценной бумагой если он: включает инвестирование денег или других ценных ресурсов в общее дело с ожидаемыми высокими прибылями за счёт хороших предпринимательских или управленческих действий других людей.
Публичная продажа акций гражданам США подконтрольна SEC, что делает незаконными все сделки, не проходящие через них.
Лидеры отрасли, вроде некоммерческой адвокатской группы Coin Center или Primavera de Filippi Гарварда Бёркмэна (Harvard Berkman’s) , предполагают, что выпуск пользовательских токенов и токенов капитала может считаться продажей акций в рамках теста Хоуи. Но в реальности, сила этих токенов уходит далеко за пределы нашего понимания традиционных акций.
Нам также известно, что SEC работает над способами использования блокченов в качестве агентов передачи данных. Полная картина влияния этого регулирования на выпуск монет пока не ясна.
Приближаем токены к легальному миру
Мы рассмотрели четыре разных способа проведения законной и юридически верной процедуры краудсейла токенов.
Фонды и организации базирующиеся в Швейцарии
Предпродажа эфира была проведена Фондом Эфириума, некомерческой организацией с регистрацией в Швейцарии, единственной целью которой является управление средствами, полученными от продажи эфира, с целью «наилучшим образом служить экосистеме Эфириума».
Чтобы граждане США могли покупать эфир без регулирования со стороны SEC, они оформили предпродажу пользовательских токенов как криптографического топлива, – эфира — необходимого для запуска распределённых приложений на открытой платформе Эфириума.
Изначально, написание программного обеспечения происходило силами работников Ethereum Switzerland GmbH, некоммерческого учреждения из Швейцарии.
Сингапурская компания и DAO
В случае с Digix, смарт-контракты для DigixDAO были написаны компанией DigixGlobal из Сингапура. Эта же компания затем была нанята DigixDAO и получает выплаты за разработку сети Digix. Проданные токены капитала представляют собой акции DigixDAO.
Валютное Управление Сингапура (MAS) не рассматривает токены в качестве акций, легальность их продажи гражданам США зависит от интерпретации закона со стороны SEC, согласно тесту Хоуи.
«The CODE» («Код»)
Третий экспериментальный подход использовался SingularDTV, — студией блокчейн развлечений, — он назывался «центрально-организованная распределённая организация».
CODE («Код») — это платформа, комбинирующая центрально-организованный управленческий компонент с распределённой организацией. В роли центра управления выступает швейцарская некоммерческая организация, а в роли децентрализованной организации — токенизированная экосистема на Эфириуме.
В этом случае, центр ответственен за трату эфира, собранного во время продажи токенов Децентрализованной Организации, с целью разработки медиа-проектов и сбора прибыли. «Код» должен соответствовать регулированию и налоговым требованиям, тем самым защищая держателей токенов от потенциальной ответственности.
Независимая компания
Последний подход состоит в том, чтобы сделать сеть и выпуск токенов независимыми их создателя.
Токены распределяются посредством компьютерного алгоритма, который не подразумевает наличие каких-то конкретных публичных ключей для получения средств. Следуя бизнес модели Накамото, создатель сети защищает свою долю токенов просто будучи первым майнером сети. Так делали создатели Steemit, под именем Delaware C Corp.
Формирование этих компаний — первые попытки в истории законодательно объединить новую модель построения компаний с уже существующей. Мы увидим, какое у всего этого будет развитие, когда в отрасли появится больше компаний, адвокатов и регуляторов.
В общем, мы видим более 40 компаний, использующих токенизированную модель для финасирования развития протокола. Мы считаем, эту модель можно расширить и для других типов компаний.
Источник: CoinDesk
Поделиться ссылкой:
Related
bitnovosti.com
как избавиться от бесполезных активов
В то время как под лейблом популярной компании Atari, занимающейся разработкой компьютерных игр, выходит очередная токен криптовалюта, а канадская биржа презентует первую регулируемую платформу первичного предложения монет, на рынке меняется отношение к этим активам. Инвесторы рекомендуют навести порядок в портфелях, чтобы не уйти в минус, вложив средства в бесперспективный проект.
Тупиковые ICO: смогут ли токены стать настоящей криптовалютой
Несмотря на предостережения регуляторов, ICO-проекты котируются на рынке. После новостей о выпуске токенов акции компании Atari подскочили в цене на 60% — представителям было достаточно заявить, что они верят в будущее технологии блокчейн и планируют использовать её для создания онлайн-казино.
После неудач Kodak пользователи критичнее относятся к подобным инициативам известных брендов. Общее мнение таково, что вероятность успешного запуска криптовалюты Atari столь же низка, сколько и вероятность презентации суперсовременной игровой консоли, которую разработчики обещали представить в 2018 году.
Мало кто уже верит в то, что 10% ICO принесут реальную прибыль. Даже ссылки организаторов на профайлы в сети Linkedin ведут на страницы-пустышки, созданные с целью обмана пользователей.
Анализируем активы и криптовалюту
Хотя сама идея ICO как платформы для запуска криптовалюты обладает большим потенциалом, современные структуры подобного рода разделяются на несколько видов:
- компании, деятельность которых как-то связана с криптовалютами;
- приложения, использующие существующие криптовалюты;
- мошеннические проекты.
Даже если организаторы, выпуская цифровые монеты, руководствуются благими намерениями, это ещё не означает, что проект окажется прибыльным. Инвесторы проверяют бекграунд основателей, но зачастую они забывают задаться вопросом о том, зачем этому конкретному проекту токен.
Общий совет — отказаться от активов, которые не будут использоваться в качестве криптовалюты или в играх со ставками.
Ненадёжная криптовалюта: проблемы рынка
Главная дилемма в том, что каждый раз для использования того или иного сервиса вам придётся предварительно покупать за криптовалюту тот или иной токен, который будет заметно уступать по ликвидности биткоину. Эта проблема присуща проекту Golem, цель которого — аренда неиспользуемых мощностей компьютеров и объединение их в единую экосистему.
Golem устареет, если появится сервис, использующий ту валюту, которая удобна пользователям. Инвесторы отмечают:
Токены не способствуют повсеместному принятию сервисов. Существует и риск спекуляций — люди выкупают их, чтобы потом продать подороже, это делает проект уязвимым на начальной стадии.
Успешное использование
Примером платформ, которые непосредственно не связаны с криптовалютами, но вынуждены применять токены, называют Augur. Это децентрализованный механизм предсказаний, который использует смарт-контракты Ethereum. Токен REP используется в процессе делания ставок:
- для вознаграждения;
- штрафов;
- поощрения пользователей, которые предпочитают хранить токен как актив.
Хотя у проекта есть недостатки, его невозможно представить без токена, который также может считаться надёжной инвестицией. Чем популярнее будет становиться платформа, тем выгоднее будет использовать REP.
Инвесторы советуют избавиться от токенов, которые не важны для функционирования платформ. Капитализация проектов меняется ежедневно, поэтому не стоит передерживать активы, которые не оправдывают возложенных на них ожиданий.
Как вы анализируете надёжность токенов? Напишите об этом в комментариях.
Хотите больше новостей? Смотрите здесь и в Telegram. Следите за нами в соц. сетях: Twitter, Youtube, Google+, Instagram, Facebook, VK, OK. Подписывайтесь. Понравилась статья поделитесь с друзьями, на форумах, в соц. сетях — Вам не сложно 🙂 и Вы очень поможете другим людям, интересующимся данной темой.
mining-bitcoin.ru