как не попасть на мошенников
Наверное, тот, кто хоть раз связывался с криптоиндустрией, не раз слышал такой термин — ICO.
Но, скорее всего, не каждый знает, что это такое, и зачем придумана эта технология.
Сначала обратимся к аббревиатуре. ICO дословно переводится, не иначе как — «первичное размещение криптомонет», по-английски — Initial Coin Offering.
В начале старта проекта, команда организует продажу токенов за криптоактивы или реальные фиатные деньги.
Содержание:
Позже, после проведения стартапа ICO, монеты можно применять в проекте в качестве внутренней системы расчетов, а также торговать на криптовалютных биржах.
Иногда вместо значения ICO используют второе слово – краудсейл, от английского слова — crowdsale.
Главная цель ICO
Конечная цель краудсейла — это привлечение инвесторов в проект, путём обмена своих токенов на биткоин, эфириум или другую популярную валюту, таким образом, проект обеспечивается необходимой финансовой базой.
У всех ICO главная задача — провести PR-кампанию на начальных стадиях, то есть, до полномасштабного запуска в работу.
После этого, все привлечённые средства направляются на финансирование завершающей стадии проекта, а также на менеджмент и маркетинг.
В некоторых случаях определенный процент, по усмотрению создателей, направляется в специальный фонд для поддержки нового проекта в долгосрочной перспективе.
Есть ли правовой статус у ICO?
Сейчас правового и юридического статуса ICO нет в законодательстве ни одного государства мира.
Есть робкие попытки легализовать это направление, поэтому трудно судить, когда в полной мере может заработать система в рамках правового поля.
В некоторых странах, где криптовалюта циркулирует не первый год, например в КНР или Южной Корее, ICO запрещено официально сравнительно недавно.В 2018 году, по сути, должна решиться судьба крайдсейла, так как существует очень много противоречивых мнений.
Однако есть и официальные сторонники, так в Республике Беларусь с 28 марта 2018 года официально разрешены проекты ICO для резидентов местного банка ПВТ.
Можно ли сравнивать ICO и IPO
Принцип ICO аналогичен IPO. Но если IPO или Initial Public Offering это — открытое предложение компанией своих акций для широкой общественности, где циркулируют фиатные деньги, то Айсио имеет схожий принцип, но в кругу, где обращаются криптографические знаки, и не всегда токены несут дивидентный характер.
С другой стороны ИСО имеет все признаки краудфандинга, то есть, средства собираются на ранней стадии, когда у проекта нет еще готового или запущенного продукта или товара.
Но IPO имеет вполне легальный статус. Так в США этот сегмент регулируется местным национальным федеральным законодательством и регулирующим органом в лице SEC — Комиссией по ценным бумагам и биржам США. Через ICO привлечение инвесторов происходит легче всего, но инвесторы не застрахованы никак.
Чем интересен Айсио инвесторам
Здесь существует несколько определяющих факторов, почему инвесторы рискуют всё же с ICO.
Самый важный фактор — это многократное получение прибыли в будущем.
Образно говоря, есть две причины, почему инвесторам выгоден Айсио сегмент:
- Получение выгоды от повышения курса. В качестве примера можно посмотреть, как изменилась цена на эфириум с момента его появления на рынке и до сегодняшнего дня.
- Возможность получения значительных скидок на услуги, используя токены, которые купили в период ICO.
- На дивидентных токенах – получение процентов от прибыли компании.
Риски ICO
Самый большой риск — это возможность попасть на мошенников. Ведь нигде в мире вы не защищены от мошеннических действий с АйСио.
Известны случаи, когда вполне перспективные проекты не могли набрать требуемой суммы поддержки, и вместе с ними «сгорали» потраченные средства, хотя добросовестные разработчики отправляют деньги обратно в таком случае.
Как правило, сейчас процедура проходит в 2 раунда (пресейл и краусейл), где в Pre-sale инвестируют крупные инвесторы.
На что нужно обратить внимание при ICO
Теперь перейдём к практической части, на что следует обратить внимание при выборе ICO платформы:
- Наличие публичной оферты и прочих атрибутов официоза должно быть обязательным для любого проекта.
- Проект должен иметь свой разработанный и утверждённый логотип и уникальный токен с технологией, которую можно посмотреть в репозитории.
- Вся документация должна быть профессионально составлена и опубликована на WhitePaper.
- Должен быть условный специальный счёт escrow, где будут учитываться имущество, регламентные документы и прочие атрибуты проекта.
- Компания должна иметь статус «инкорпоративность», то есть официальную регистрацию.
- За проектом должны стоять люди, которые имеют безупречную репутацию.
Как выбрать ICO проект
Этот вопрос, пожалуй, самый сложный. Если, скажем, в 2016 году появлялось в среднем 1-2 проектов в неделю, то в конце 2017 года ежемесячно стало возникать до 40 Айсио.
Скажем сразу, многие из них откровенные скамы, которые не имеют никакой поддержки, технологии и обоснования.
Многие страны запрещают ИСО на официальном уровне, но все равно инвесторы ищут обходные пути.
В сети есть немало ресурсов, которые публикуют «липовые» рейтинги, и обыватель верит этим наспех выставленным «звездочкам».
Объяснить такую ситуацию очень просто — сейчас все сложнее найти поддержку со стороны инвесторов и кампании завлекают партнерскими программами, баунти и аирдропами. Если в 2016 году показатель успешности для некоторых проектов мог достигать отметки 69-72%, то в сентябре 2017 года, такой показатель едва дотягивал до 34%.
перейти к содержанию ↑Проекты ICO: где смотреть?
На нашем сайте BitGid вы можете ознакомиться со списком ICO, которые стартуют в ближайшее время. Мы не ставим липовых «звёздочек», вы сами оцениваете каждый проект.
Внимательно ознакомьтесь с предложениями и технологиями. По возможности, мы оперативно информируем пользователей о сути проекта в обзорах.
Мы не считаем, что требуется ставить приоритет тому или иному проекту. Уважающий себя ресурс не станет гнаться за наградами, главное — донести до пользователя суть проекта, а дальше, пусть каждый самостоятельно решает – есть ли смысл инвестировать, пригодиться ли эта технология в будущем людям в первую очередь.
перейти к содержанию ↑Заключение
Высокое доверие к ICO зависит, прежде всего, от того, какую цель и задачу поставили разработчики.
Погоня за «звёздами» в ТОПе ни к чему хорошему не приведёт.
Ваше чутье, и полезный совет криптоэксперта поможет вам сделать правильный выбор.
Многие эксперты считают, что 2018 год станет переломным для всей ICO-индустрии.
bitgid.com
Что такое ICO и как на этом заработать? | Обучение
Несколько лет назад биткоин казался маленьким и смешным. Но за последние годы криптовалюта успела окрепнуть, обрести массовую популярность, и смеяться над ней уже как-то не хочется.
Когда-то появление новых криптовалют, таких как лайткоин и полушуточный dogecoin, становилось событием. Главной биржей в ту пору была Mt.Gox, любая кондитерская могла надолго обеспечить себе внимание прессы, начав принимать цифровую валюту, а стоимость биткоина определялась количеством пиццы, которое на него можно было купить.
Всё, что нужно знать о волатильности биткоинаСейчас существуют десятки криптовалют с капитализацией в сотни тысяч долларов, и новые появляются все чаще. В мире молодых криптовалют существует один тип транзакций, суть которого очень важно понимать, — так называемое «первичное размещение монет» (initial coin offering, ICO).
ICO похоже на первичное размещение акций на бирже, которое проходит в обратном порядке (или вроде того). Увы, ситуация дополнительно усложняется из-за специфических юридических процедур и игроков, использующих неэтичные методы. Но, хотя суть этой процедуры многих сбивает с толку, с недавнего времени она считается предпочтительным способом запуска новых криптовалют.
Итак, давайте посмотрим, что представляет собой ICO на современном рынке криптовалют.
Что нужно знать об ICO
ICO — инструмент привлечения средств, основанный на обмене новой криптовалюты на ликвидные аналоги с известной стоимостью. Вы отдаете свои биткоины или эфиры, а взамен получаете какое-то количество очередных супер-пупер-коинов (или печально известный CrunchCoin).
Financial Times характеризует ICO следующим образом: «нерегулируемый выпуск криптовалют, в ходе которого инвесторы могут привлечь средства в биткоине или других криптовалютах». Это весьма точное определение, особенно если подчеркнуть слово «нерегулируемый». Но до этого мы дойдем чуть позже.
The Economist описывал этот механизм финансирования следующим образом:
«Монеты, размещаемые в ходе ICO, представляют собой, по существу, цифровые купоны, токены, каждый из которых соответствует неуничтожимой записи в распределенной учетной книге, или блокчейне, на которой основана и первая криптовалюта, биткоин. Это означает, что ими легко можно обмениваться, хотя в отличие от акций они не предоставляют права собственности. […] Инвесторы надеются, что успешные проекты повысят ценность таких токенов».
Рост стоимости криптовалют имеет решающее значение для понимания сути ICO. Инвесторы покупают их не из личной симпатии. Это вложения, сделанные в надежде на быструю и высокую прибыль.
Примечательно, что не все криптовалюты, проводящие ICO, поддерживают собственную систему блокчейн. По данным исследовательской группы Smith+Crown, в некоторых ICO предлагаются своего рода «мета-токены», построенные на основе криптосистем популярных валют, таких как биткоин или эфир.
$12 млн за 12 минут: Как зарабатывают на клонах биткоинаИтак, иногда ICO — это выпуск криптовалют, основанных на криптовалютах, которые получают финансирование за счет обмена на другие криптовалюты, — и все это ради того, чтобы посмотреть, что будет дальше. Это может показаться безумием, но сейчас отрасль работает именно так.
И таких ICO становится все больше. В той же статье The Economist, опубликованной в апреле 2017 года, отмечается: «В ICO уже инвестировано около 250 млн долларов, из которых 107 млн долларов поступило только за этот год». Это большие деньги; нетрудно понять, почему даже традиционные деловые издания стали обращать внимание на ICO. В конце концов, они всегда следуют за деньгами.
Короче говоря, ICO — это новый способ быстрого финансирования, благодаря которому молодые криптовалюты приходят в мир.
Воры, ложь и законы
Как это всегда бывает во время бума, многие в мире ICO играют недобросовестно. Учитывая, что злоупотребления нередки даже в связи с биткоином и другими признанными криптовалютами, которые в целом устойчивы к махинациям, неудивительно, что ICO привлекают особенно много мошенников.
Даже быстрый поиск по теме приносит душераздирающие заголовки, такие как «Всем участникам ICO Matchpool: похоже, что это мошенничество…» или «Мошенничество с цифровой валютой — это неправильное использование фамилии Ротшильдов». За махинациями в мире ICO далеко ходить не нужно. Добавьте к этому некомпетентность многих участников рынка, и от ICO отчетливо повеет Диким Западом.
Законы
Но как насчет регулирования? — резонно возразите вы. Должны ведь существовать какие-то механизмы защиты потребителей?
Увы, согласно Smith+Crown, организаторы ICO часто обходят обычные правила привлечения средств, лишаясь тем самым возможности законно защищать интересы инвесторов:
«Большинство ICO сегодня продаются как „предпродажные токены на программное обеспечение“ — что-то вроде раннего доступа к онлайн-игре для постоянных подписчиков. Чтобы избежать юридических требований, которые предъявляются к продаже ценных бумаг любого вида, многие ICO сегодня предпочитают преподносить себя как „краудфандинг“ или „сбор пожертвований“».
Так что на регулирование пока рассчитывать не приходится.
Кто-то утверждает, что недостаток надзора — это на самом деле хорошо, поскольку позволяет рынку ICO быстрее развиваться. Это разумный (до какой-то степени) и, вероятно, технически корректный аргумент, но он не отменяет того факта, что неискушенные инвесторы легко могут стать жертвой мошенников. Если рынок хочет продолжать расти и постоянно привлекать более крупный капитал, ситуацию придется изменить.
Пузырь
Есть ли шанс, что скоро мы увидим крах рынка ICO? Конечно, но силы, стоящие за ним, немного глубже, чем может показаться.
В недавней статье CryptoHustle подчеркивается, что «шумиха вокруг ICO, скорее всего, связана с успехом первых инвесторов криптовалюты эфир, которые неплохо заработали на последнем периоде роста криптовалюты». Рост эфира, безусловно, был ошеломляющим. Если именно с ним связано повальное увлечение ICO, мы можем находиться в длительном цикле.
Как выбрать ICO: Инструкция для инвестораКонечно, это не значит, что с рынком криптовалют все в порядке. По меньшей мере, с октября прошлого года звучат прогнозы, что ICO в конце концов не оправдают бешеных темпов роста и окажутся пузырем, как это часто происходит в новых технологических нишах. Как долго продлятся хорошие времена, предсказать невозможно. Но коррекция неизбежна, и когда она придет, мы увидим, какие криптовалюты обладают реальной ценностью.
Заключение
Рынок криптовалют снова накаляется. И пока он продолжает устанавливать новые рекорды, все больше альткоинов будут требовать кусок этого рынка.
Стоит ли вам вкладываться в ICO? Только если вы любите риск, нисколько не боитесь потерять свой капитал и готовы рискнуть ради идеи, которая может оказаться провальной.
Воспринимайте это как краудфандинг, который связан с аналогичными рисками — и кажется совершенно легитимным способом финансирования. Выбор за вами.
Подготовила Лиза Добкина
ru.ihodl.com
Что такое ICO криптовалюты — вникаем в суть вопроса
Пользователи криптовалют наверняка сталкивались с понятием ICO-проектов. Их разнообразие на сегодняшний день и вправду впечатляет, поэтому всё же стоит разобраться в деятельности этих проектов поподробнее. В основе работы всех подобных проектов лежит принцип использования токенов и цифровой валюты. Все ресурсы привлекаются для дальнейшего развития определённого проекта. Простыми словами, компания-разработчик продаёт какую-то часть своего бизнеса другим лицам, то есть инвесторам. Такой приём будет подобным к другим инвестиционным процессам, но его особенность заключается в том, что инвестор получает не акции компании, а криптографические токены.
Что собой представляют ICO-проекты?
Сама аббревиатура расшифровывается как Initial Coin Offerings. Этот способ зарекомендовал себя как быстрый и эффективный современный приём для привлечения инвестиций на развитие разноплановых проектов. Если проект был подан в правильном виде, вследствие чего общественный интерес к нему повысился, то и инвесторы будут проявлять желание присоединиться к проекту. Всё зависит от того, какие перспективы будет подавать проект уже на начальных этапах. Чтобы вам легче было в дальнейшем отличить стоящий проект от хайпа – разберёмся в том, что такое ICO-проекты и какими они должны быть.
Узнай, как зарабатывать на криптовалютах и ICO на бесплатном онлайн мастер-классе
Подробнее
Чем ICO так привлекательны?
Всех инвесторов интересует вопрос о том, как получить прибыль от участия в развитии ICO-проектов, работающих на современных технологиях. Это касается как минимум блокчейна. Как уже было сказано, инвесторы становятся держателями цифровой валюты. После окончания ICO-проекта эта валюта попадает на популярные биржи. Это позволяет оперировать ею так же, как бы вы делали это с обычной криптовалютой. А так как по условиям многих проектов эмиссия системных токенов не продолжается после закрытия основных этапов, то это становится причиной роста стоимости токенов и, соответственно, спроса на них. Но если же вы видите, что компания гарантирует продолжительный выпуск токенов, то это даёт повод задуматься над тем, не грозит ли этому токену инфляция.
Подводные камни ICO
Многие инвесторы стараются выбирать для вкладывания денег проекты, которые уже продемонстрировали какие-то результаты деятельности. Это касается, в частности, проектов, которые требуют средств для завершения разработки или же для выхода на крупный рынок. Конечно, могут существовать и такие типы ICO-проектов, которые находятся на стадии создания. В таком случае разработчики могут представить потенциальным инвесторам подробную перспективную карту проекта, которая и заинтересует аудиторию. Масштабные проекты позаботятся о том, чтобы представить подробный Whitepaper, в котором будет выложена не только основная, но и юридическая информация по проекту.
Важно ещё не перепутать ICO-проект с распространёнными на сегодняшний день хайпами. Последние представляют собой часто хорошо разрекламированные ресурсы, которые предлагают сделать доступные инвестиции и получать доход, в частности, от привлечения партнёров. Но в реальности эти проекты не представляют собой особой ценности, так как такой тип инвестирования ненадёжный. В результате вы можете потерять и свои вложения в криптовалюте, к примеру, в биткоинах, и не получить обещаемого дохода.
Будьте в курсе предстоящих ICO
Если вы заинтересованы в деятельности ICO-проектов, то вам необходимо выбрать тот, что даёт больше перспектив для развития. И, разумеется, вам необходимо сделать выбор, который будет безопасным и надёжным, будет позволять получать долгосрочную и регулярную прибыль от инвестиций. Но если же у вас пока ещё немного опыта в этом деле – вы можете проанализировать рекомендации успешных инвесторов. Чтобы узнать о предстоящих ICO-проектах, ознакомьтесь с подробными календарями, которые составляются лидерами мнений и экспертами криптовалютного рынка.
Успешные ICO-проекты
Успешным любой ICO-проект сделает тот факт, насколько ценным будет его токен. Чтобы не ошибиться с выбором проекта, просмотрите информацию о том, как будет использоваться тот или иной токен и какие перспективы он предлагает. Преимущества для держателей токенов могут быть разнообразными:
- Получение части от прибыли проекта;
- Бонусы и скидки на использование товаров или услуг проекта;
- Но в большинстве случаев токены также служат внутренней валютой для оплаты основных операций в сети.
Ещё один показатель успешного проекта – предоставление полной информации о команде разработчиков. Если же она отсутствует, то это будет поводом задуматься о том, каковы вообще шансы этого проекта на существование. Задатки будущего проекта-лидера можно увидеть сразу. Для этого обратите внимание хотя бы на то, как оформлен сайт проекта. Если вся информация размыта или же перенасыщена терминологией для того, чтобы скрыть саму суть, то такой проект лучше оставить вне внимания. Успешные проекты не боятся подавать факты, статистику, ссылаться на ресурсы, которые говорят о них и т.п.
Заметим также, что первые ICO-проекты проводились ещё в 2013 году. Но популярности это явление набрало ближе к 2016-2017 годам. Стоит упомянуть проект, который меньше чем за неделю сумел собрать более 137 миллионов долларов. Это система Tezos, которая была создана для оптимизированной работы с умными контрактами.
Остерегайтесь мошенников
Главный так называемый подводный камень подобных проектов – это то, что в них часто не предусмотрено процессов регулирования. С таким же успехом разработчик какого-либо ICO-проекта, руководствуясь мошенническими целями, может просто-напросто исчезнуть с рынка, собрав при этом немалые суммы от инвесторов. Чтобы такого не случилось с вами, внимательно ознакомьтесь с поданной информацией по проекту. После этого посетите форумы и чаты, проанализируйте текущее развитие проекта и то, что о нём пишут вкладчики.
Наши рекомендации по выбору ICO
Вот вы уже решили начать развиваться в новой сфере, связанной с инвестированием в популярные проекты 2018 года. Начните аналитику с осмотра сайта проекта. На нём вы сможете найти информацию не только о самом проекте, но и о его разработчиках. Последняя информация также поможет вам понять, будет ли эффективным инвестирование в этот проект и есть ли у него какие-либо перспективы. Следующий шаг – подробное изучение Белой книги. Особое внимание рекомендуем обратить на то, подробно ли расписаны в ней основные технические моменты, цели проекта, работа на рынках и источники финансирования.
cryptomagic.ru
Что такое ICO простыми словами
25.08.2017 1798 Комментариев нетС развитием биткоина появляются все новые возможности его использования. Как и следовало ожидать, стали появляться способы инвестирования в виртуальную валюту.
Наиболее интересные и заслуживающие внимания инвестиционные возможности по отношению к криптовалюте представлены в виде краудфандинговых платформ. Такие платформы в сфере криптовалюты называются ICO (Initial Coin Offering). Что такое ICO, какие проблемы с ним связаны, где и как можно на них заработать и стоит ли инвестировать в криптовалюты, расскажет наш проект «Время ICO». Мы поэтапно расскажем вам что такое ICO:
- Что такое ICO
- Принципы работы
- Успешные краудфандинговые проекты
- Проблемы и подводные камни
- ICO и законы
Что такое ICO
Рассказывая простыми словами об ICO, необходимо для начала разобраться с его истоками – первой криптовалютой на мировом рынке, которая сегодня известна под названием Bitcoin. Биткоин, который еще несколько лет назад совсем не вызывал доверия, стал не только одной из самых надежных и перспективных валют, но и значительно вырос в стоимости – в этом году виртуальная валюта обновила свой рекорд, достигнув отметки в 5000 долларов за криптомонету.
С тех пор биткоин, как и другие криптовалюты, стал гораздо более востребованным. Курсы виртуальных валют стабилизировались, что привело к появлению новых возможностей. Принцип работы криптовалют и блокчейна – ключ к понимаю их ошеломляющего успеха на мировом рынке. В частности, цифровая валюта позволяет человеку в любой точке земного шара отказаться от ее традиционных аналогов – доллара, евро и других. Кроме того, инвестировать в приобретение криптовалюты может каждый, для этого не нужно делать ровным счетом ничего.
В такой ситуации особенно заслуживает внимание такое явление, как ICO – в переводе с английского «первичный выпуск монет». Базисом для возникновения такого явления как токенсейл, в свое время стал краудфандинг. Со стороны это мероприятие кажется весьма сложным и запутанным, что, впрочем, не мешает ему пользоваться заслуженной популярностью.
Конечно, здесь тоже есть свои сложности, как и у всего, что связано с криптовалютами, поэтому в этом вопросе следует разобраться подробнее. Так, разбираясь с тем, что такое ICO криптовалюта, придется столкнуться с необходимостью изучения недостатков этого явления.
Принципы работы
ICO представляет собой механизм, целью которого является привлечение средств, которые в дальнейшем реализуются за уже существующую криптовалюту – биткоины, эфиры и т.д. другими словами, вы инвестируете в стартап, перечисляя свои биткоины, а взамен получаете криптовалюту, которую он выпускает. Если изложить суть механизма простыми словами, получается, что это финансовый инструмент, с помощью которого новые криптовалюты могут правильно стартовать и развиваться.
Фактически ICO – это выгодный и удобный для всех участников способ привлечения первичного капитала, в котором активно участвует криптовалюта. Использоваться привлеченный капитал в дальнейшем может для реализации проекта или создания какого-либо продукта. Успешные ICO проекты появляются каждый день, это свидетельствует о наличии у токенсейлов массы преимуществ по сравнению с венчурным капиталом.
Базой для проведения токенсейла является платформа, основанная на блокчейне. Отвечая на вопрос что такое ICO платформа, стоит также назвать наиболее популярную из них – Ethereum. Развитие истории этого ресурса началось с решения Виталика Бутерина создать новый алгоритм, который позволил бы раскрыть потенциал технологии смарт-контракта. Проект канадско-российского разработчика оказался весьма успешным и сегодня лишь единицы могут составить конкуренцию Эфириуму.
Сотрудничество между инвесторами криптовалюты и разработчиками таких платформ очень выгодное. Разработчики имеют средства, с помощью которых можно реализовать свои проекты без обычной волокиты, а инвесторы, в свою очередь, получают удобную платформу для работы, которая может функционировать в любой точке земного шара.
Принцип работы механизма довольно простой – в качестве виртуальных монет выступают токены – цифровые купоны, которые выпускаются на блокчейне – нестираемом распределенном регистре (любопытно, что не все проекты действуют на собственном блокчейне – некоторые используют так называемые «мета-токены» на платформе биткоина, эфириума и других).
Токены можно продавать, но, в отличие от акций, никаких сведений о владельце на них не хранится. По предположению инвесторов, успешная работа криптовалюты будет способствовать тому, что токены вырастут в цене. Таким образом, разработчик обещает инвесторам определенные блага при условии вложения денежных средств в едва созданный продукт.
Именно это увеличение стоимости и является основным принципом работы ICO – ведь смысл инвестирования заключается надежда на прибыль – в идеальном варианте быструю и большую. Успешное развитие компании на этапе после проведения ICO предполагает, что инвестор будет получать определенный процент за каждый имеющийся у него во владении токен.
Зачастую Initial Coin Offering может представлять собой довольно сложный механизм – криптовалюта поверх другой криптовалюты, которые финансируются третьими.
Удержаться на плаву и не лопнуть всем этим механизмам позволяет шумиха, поднятая вокруг них. Только в 2017 году, по данным Chainalysis в ICO было инвестировано около 1,6 миллиардов долларов. Кроме того, объем рынка в нынешнем году значительно превысил показатели 2016 года.
Успешные краудфандинговые проекты
Самым первым проектом, действовавшим по принципу ICO, был Mastercoin, собравший в 2013 году более 5 миллионов долларов инвестиций. Впрочем, на сегодняшний момент начаты еще немало перспективных проектов, завершение которых ожидается в 2018 году. Последний из наиболее известных ICO является калифорнийский Tierion. Их цель – 25 миллионов долларов инвестиций, заканчивается проект также в 2018.
Среди успешно реализованных краудфандинговых проектов в области криптовалюты стоит отметить следующие:
- Ethereum – криптовалюта (год: 2014, инвестиции: 18 миллионов долларов),
- Aragon – создание сетевой блокчейн-среды для создания и управления компаниями (год: 2017; инвестиции: 25 миллионов долларов),
- StorJ – децентрализованное хранилище данных, перевод микроплатежей (год: 2017; инвестиции: 29 миллионов долларов),
- MobileGo – децентрализованная мобильная платформа для игр на базе криптовалюты (год: 2017, инвестиции: 50 миллионов долларов),
- EOS – децентрализованная программная среда для разработки приложений (год: 2017, инвестиции: 170 миллионов долларов).
Глядя на этот список, можно сделать вывод, что ситуация на рынке ICO улучшается стремительными темпами.
Разумеется, не все проекты удачно реализуются. Примером неудачного стартапа можно назвать The Dao. Проект позиционировался как первый децентрализованный венчурный фонд, базировался на криптовалюте Ethereum. Ахиллесовой пятой The Dao стала слабая техническая сторона – фонд взломали хакеры и похитили более 60 миллионов долларов.
Интересно, что недочеты были известны на самых ранних стадиях, однако создатели не сочли нужным их устранить. Таким образом, компания потеряла огромную сумму денег – собственный капитал, который мог стать отличным стартом для обретения первенства в соответствующем сегменте.
Проблемы и подводные камни
Как и любая любопытная новинка, особенно связанная с большими деньгами, ICO привлекает самых разных лиц – в том числе мошенников, и тех, кто играет нечестно. Конечно, в этом нет ничего особенно удивительного, если вспомнить о том, что криптовалюты сами по себе открывают простор для мошеннического заработка.
Махинации с созданием криптовалюты стали такими частыми, что упоминания о самых громких делах можно найти даже в гугле. Кроме того, не в пользу ICO играют и технические проблемы криптовалют, многие из которых до сих пор не решены.
ICO и законы
С точки зрения законодательства, ICO чаще всего официально фигурируют как «программные токены с предварительной продажей». Сам термин, как правило, не используется – его заменяют «массовая продажа» и «донаты». Проблемы регулирования криптовалют и, вместе с этим, ICO-индустрии – бич современного общества. Многообещающие и перспективные проекты практически никак не регулируются законодательством, а значит инвестор не получает никаких гарантий от государства в случае нарушения его прав и ущемления интересов.
То, что правовые проблемы криптовалют не решены пока что лишь в единичных государствах, предполагает определенные последствия. Так, ситуация с Initial Coin Offering в России пока достаточно зыбкая, особенно с точки зрения законодательства. По заявлению Центробанка, к 2018 году будет предпринята программа по регулированию деятельности краудфандинговых платформ в сфере криптовалют.
Несмотря на то, что криптовалюта вообще в России пока не получили признания, к ним начинают постепенно присматриваться. Так, в сентябре в Москве состоится конференция, посвященная криптовалютным проектам, под названием ICO event Moscow.
На встрече в Москве выступят не только эксперты в области криптовалюты, но участники и создатели успешных проектов.
Все эксперты сходятся во мнении, что именно за криптовалютой стоит наше будущее. Все больше и больше людей постоянно используют криптовалюту не только как средство заработка, но и для оплаты повседневных нужд. Появляются новые приложения и сервисы, облегчающие работу с криптовалютой, давая доступ к кошелькам прямо из телефона и помогающие разобраться, где и как можно платить биткоинами, эфирами и т.д. (самые популярные приложения – сryptonator и blockchain.info). Стоит ли говорить о том, что масштабный интерес к ICO сегодня вполне оправдан?
Оценить статью:
Загрузка…Поделиться ссылкой:
icotime.ru
Что такое ICO простыми словами
Создавая новую криптовалюту, многие разработчики прибегают к ICO (Initial Coin Offering) – первичному предложению монет. При этом способе привлечения инвестиций на старте создается определенное количество токенов, которые затем распределяются по заранее обозначенной цене среди тех, кто решил поддержать проект – как финансами, так и распространяя информацию о нем в Интернете.
Фактически, ICO представляет собой гибрид краудфандинга (коллективное добровольное сотрудничество) и IPO (Initial Public Offering – первичное размещение акций). Средства на реализацию проекта собираются с тех, кто желает поддержать заложенную в нем идею, а взамен инвесторы получают новые монеты, которые можно использовать на платформе или продать после того, как они вырастут в цене. Оплата взносов может приниматься как в фиатных средствах, так и в различных криптовалютах.
От первичного размещения акций ICO отличается тем, что разработчикам не требуется проходить через сложные бюрократические процедуры. Кроме того, покупатели криптовалюты получают только токены, которые в большинстве случаев не дают права на долю в проекте, как акции.
Почему ICO стали настолько популярными?
Основная причина популярности ICO заключается в высокой прибыльности. Многие проекты, реализованные по такой схеме, позволили инвесторам многократно приумножить вложенные средства, и это вызвало настоящий ажиотаж.
Так, если в 2016 году все ICO в мире смогли собрать $101 миллион, то в 2017 году по предварительным оценкам этот показатель превысил $5,3 миллиарда.
Столь огромный спрос естественным образом притягивает спекулянтов, которые вкладываются в перспективные токены только для того, чтобы продать их подороже вскоре после старта проекта.
Кроме того, за большими деньгами всегда следуют и мошенники. На сегодняшний день немало ICO оказались всего-навсего преступными схемами, созданными исключительно для кражи инвестированных средств. После завершения ICO такие дельцы растворяются в неизвестности, оставив после себя жалкую пародию на настоящую криптовалюту и множество обманутых людей.
Что касается честных разработчиков, для них ICO предстает в качестве удобного способа найти финансирование для реализацию своего проекта. Классический подход с поиском инвестора среди богатых людей требует огромных затрат времени и усилий, которые нередко не приносят результата. Банковские кредиты на крупные суммы также дают далеко не всем, так как для их получения нужно предоставить залог или иные гарантии возврата средств.
ICO позволяет создателям новой криптовалюты сделать публичное предложение, доступное для всех желающих и получить необходимый капитал взамен на определенную долю выпускаемых токенов.
Чаще всего, инвестором можно выступить даже с небольшой суммой средств на руках, и лишь некоторые платформы устанавливают высокий входной порог. В конечном итоге, в выигрыше остаются обе стороны – проект получает деньги на деньги на разработку, а люди – новые криптотокены.
Зачем инвестировать в ICO?
При покупке криптовалюты в рамках первичного предложения инвесторы получают ряд преимуществ перед теми, кто обращает внимание на уже готовый проект:
- Материальная выгода. Как правило, на ICO предлагаются скидки, размер которых постепенно уменьшается к концу продаж. Покупая криптовалюту в самом начале ее становления, можно получить значительную прибыль, если платформа окажется востребованной. Некоторые монеты растут в цене сразу после запуска торгов на биржах, другие – спустя некоторое время, когда появится первая рабочая версия проекта.
- Потребность в технологии, на которой основан токен. Если инвестор планирует использовать ее в деятельности своей компании, купить криптовалюту на ICO будет разумным решением – ведь в дальнейшем цена может вырасти, а с ней и затраты на ведение бизнеса.
- Поддержка интересного проекта. Некоторые люди вкладываются в ICO, выбирая наиболее полезные идеи, которые могут принести огромную пользу в будущем.
Риски при ICO
Не стоит забывать о том, что далеко не всякое ICO достигает успеха. Многие проекты так никогда и не смогут воплотить в жизнь все заявленные идеи по тем или иным причинам.
Одним не хватит собранных денег, в результате чего им придется вернуть средства инвесторам (так поступил, к примеру, проект Aholee.io). Другие столкнутся с непредвиденными обстоятельствами, вроде вмешательства властей – подобное регулярно происходит в США и Китае, где были закрыты сотни стартапов. Третьи переоценят свои силы и не смогут выпустить заявленный продукт в срок (Tezos, Kin и некоторые другие).
Кроме того, выше уже было упомянуто, что популярность ICO в качестве инструмента для сбора средств быстро привлекла в эту отрасль немало мошенников. Множество людей уже пострадали от их действий, потеряв вложенные деньги.
В 2017 году в Bloomberg был опубликован отчет, согласно которому около 10% инвестированных в ICO средств оказываются украденными. Среди наиболее известных случаев – Confido, BitPetite, E-Coin, PlexCorps, каждый из которых собрал от 600 тысяч до 15 миллионов долларов.
Из-за деятельности мошенников и непрозрачности самого механизма реализации ICO власти многих стран все чаще вмешиваются в деятельность стартапов, заставляя их свернуть сбор средств и вернуть все инвесторам. В США, Канаде и Сингапуре регуляторы планируют приравнять выпускаемые на ICO токены к акциям, и применять к ним аналогичные правила. А в Китае, например, пошли дальше и осенью 2017 года полностью запретили первичное предложение криптовалют. Конечно, в будущем власти Поднебесной обещают снять этот запрет, но только после разработки пакета законов, которые будут регулировать деятельность стартапов в этой сфере.
Успешные ICO
Тем не менее, есть множество примеров ICO, которые смогли превзойти все ожидания инвесторов, добиться общемирового признания и принести баснословные прибыли.
- Ethereum. Это самый успешный проект ICO на данный момент. В 2014 года на разработку Ethereum было собрано 31591 биткоин за 42 дня, что составляло на тот момент почти 18,5 миллионов долларов. Инвесторы получили более 60 миллионов токенов, каждый из которых на тот момент стоил от $0,3 до $0,4. А в январе 2018 года курс криптовалюты превысил $1000 и продолжает уверенно штурмовать новые вершины. Кроме того, технология смарт-контрактов, которая лежит в основе Ethereum, привлекла ряд крупных международных компаний, среди которых Microsoft и IBM. А это лишь увеличивает перспективы платформы.
- Filecoin. Проект стартовал еще в 2014 году. Он позволяет участникам предоставлять в аренду место на своих жестких дисках за вознаграждение в виде криптовалютны Filecoin. Всего в процессе ICO было собрано $257 миллионов, причем к участию были допущены только квалифицированные инвесторы, так как первичное предложение токенов было регулируемым. В продажу на биржах криптовалюта пока не поступала, однако можно ожидать, что проект со столь значительной суммой инвестиций ожидает большой успех.
- Brave. Такое название носит проект браузера на базе блокчейна, который был создан основателем компании Mozilla Брендоном Айком. После старта ICO 31 мая 2017 года сбор средств был завершен всего за 24 секунды – за столь короткое время удалось собрать всю требуемую сумму в $35 миллионов. А уже спустя неделю токены BAT, которые получили первичные инвесторы, подорожали более, чем в 6,5 раз. Сам браузер в бета-версии вышел 28 декабря 2017 года, причем доступны как версии для ПК, так и для смартфонов.
- Aragon.Этот проект был создан на базе платформы Ethereum и представляет собой распределенную сеть с полноценным функционалом управления предприятиями, включая ведение бухгалтерскую отчетность, сбор средств и множество других инструментов. Всего за 15 минут ICO Aragon было собрано 275 тысяч ETH, что составило примерно $25 миллионов по курсу на момент проведения (17 мая 2017 года). Рост цены на токены составил 168% вскоре после старта.
- TokenCard. Еще один проект, основанный на платформе Ethereum. Он предлагает пользователям дебетовые карты, которые позволяют расплачиваться эфиром, а также получать долю от комиссий за платежи при условии владения токенами. В рамках ICO, которое состоялось 3 мая 2017 года, разработчикам TokenCard удалось собрать $16,7 миллионов всего за полчаса. Вскоре после этого курс токенов поднялся на 127% от стартовой цены, а к началу 2018 года цена криптовалюты увеличилась более, чем в 4 раза.
Помимо этих проектов есть и немало других, которые добились успеха и смогли воплотить в реальность все ожидания инвесторов. Именно поэтому рынок ICO продолжает демонстрировать впечатляющий рост, привлекая все больше внимания и средств.
Перспективы
Возможности ICO еще не достигли предела, поэтому стоит ожидать дальнейшего развития этого способа привлечения финансирования. Вполне вероятно, что под давлением властей поменяются многие правила проведения таких кампаний — в частности, появятся механизмы защиты от кражи средств. Кроме того, сами инвесторы станут разборчивее и научатся отличать низкопробные и мошеннические проекты от тех, которые способны предоставить реально работающий продукт.
Изменения ждут и саму схему первичного предложения токенов. Если раньше ICO проводились в 1, максимум в 2 этапа (включая предварительный), то в самом ближайшем будущем рынок увидит многоэтапные проекты по аналогии с венчурным инвестированием. Это позволит создавать более сложные продукты и снизить риск того, что компании-разработчику не хватит средств на полноценную реализацию своей платформы.
Таким образом, ближайшие годы могут кардинально изменить весь рынок ICO.
Уйдут в прошлое непроработанные проекты, которые запускаются на волне всеобщего хайпа, и на их место придут более зрелые и продуманные стартапы. Инвесторы ждут качественного роста от новых криптовалют, поэтому сырым платформам вряд ли придется рассчитывать на успешный сбор средств.
Подписывайтесь на наш Телеграм-канал или группы Вконтакте и Facebook и будьте в курсе событий!
cryptolot.ru
ICO и IPO отличия, сравнение ICO и IPO, что это такое
В последнее время все чаще встречается сравнение ICO и IPO. Во многом это связано с тем, что по общим признакам две процедуры довольно похожи, с точки зрения обывателя. Тем не менее они различаются по множеству параметров, и данное сравнение во многом является неточным. Для начала нужно определиться, ICO и IPO – что это.
IPO (Initial Public Offer) – это способ акционирования, при котором ценные бумаги эмитента впервые становятся доступными для широкой аудитории. Следует отметить, что размещение ценных бумаг может быть реализовано не только в рамках IPO. На IPO компании выходят с уже готовым продуктом, а их деятельность соответствует всем требованиям правового регулирования (компании в том числе получают специальные лицензии на ведение данного рода деятельности, определяется ответственность учредителей компании и её руководства за несоблюдение требований законодательства). В таком случае инвестор изначально может узнать о продуктах компании, чем и как долго она занимается, а также определить потенциал её роста исходя из реальных экономических и иных показателей.
ICO (Initial Coin Offer) – способ привлечения средств на развитие проекта путём первичной продажи программных продуктов компании – токенов. Речь в данном случае идет именно о токене как программном продукте, продаваемом неограниченному кругу лиц. Не следует также рассматривать ICO как форму краудфандинга, поскольку в отличие от краудфандинга, при котором лица предоставляют организаторам средства в дар для развития проекта, при ICO участники за предоставленные средства в обмен получают токены, которые имеют определенную ценность, иногда могут продаваться на бирже или предоставлять различного рода преимущества и даже доход их держателям.
Не стоит рассматривать модель ICO, в которой токен предоставляет права на выплату дивидендов (пассивного дохода), как ICO в его классическом виде. В данном случае речь идет о механизме продажи ценных бумаг, что по своей структуре уже немногим должно отличаться от IPO.
Чаще всего на ICO учредители не предлагают готового продукта, а просят средства на его разработку, а также на последующее развитие продукта.
Отсутствуют и единые правила регулирования подобных вложений средств, что потенциально дает организаторам возможность не исполнить свои обещания и избежать ответственности (на самом деле ответственность за неисполнение обязательств имеется, но в рамках настоящего материала не рассматривается).
Таким образом, по своему назначению ICO и IPO существенно различаются, поскольку создаются для разных целей и реализуются через отличающиеся механизмы.
Чем еще отличается ICO от IPO: моделью своего функционирования. Если в рамках IPO учредители создают организацию, чьи акции покупают инвесторы и получают с этого определённую долю дивидендов, зависящую от показателей доходности хозяйственной деятельности организации, то в рамках ICO инвесторы фактически ничем не связаны с учредителями проекта, которые организуют компанию-эмитента токенов.
Все преимущества и недостатки создаваемого в дальнейшем бизнеса отразятся для участников на ценности и функциональной составляющей токенов проекта, особенно это примечательно в случае сборов средств на этапе разработки проекта с нуля.
Схема 1: Сравнение механизма IPO и ICO
- Инвесторы передают денежные средства в обмен на акции, дающие право на владение долей в компании, ведущей хозяйственную деятельность.
- Компания, выходящая на IPO, функционирует длительное время до выхода на IPO, соответствует всем требованиям законодательства и требует существенных вложений для организации продажи акций.
- Участники ICO вкладывают криптовалютные средства в обмен на криптовалютные токены, которые дают определенные функции или возможности дохода в системе, разрабатываемой учредителями.
- Компания-эмитент токенов фактически не выпускает токены. Токены выпускаются учредителями от имени компании-эмитента, при этом компания-эмитент чаще всего является полочной (т. е. существует только на бумаге и лежит на полке в кабинете номинального директора).
- Большинство проектов даже не учреждают компанию-эмитента, которая в дальнейшем ведет деятельность. Деятельность учредителей не соответствует в большинстве случаев никаким стандартам, а на эмиссию токенов организация выходит без готового продукта.
Таким образом, в рамках IPO инвесторы вкладываются в определенный реальный и функционирующий бизнес, в то время как на ICO участники вкладываются в определенную идею.
С юридической точки зрения различается также и организационная структура IPO и ICO. В наиболее общем виде при IPO лица покупают акции определенной компании, связанной с её учредителями, которые также имеют в ней долю, и уже на уровне этой компании реализуются отношения сторон. При ICO на данный момент, к сожалению, учредители зачастую не заботятся даже о регистрации компании, через которую будут вести свою деятельность и на которую будут собирать средства. Однако если рассмотреть ICO на примере правовой модели, то в данном случае отношения участников ICO и учредителей реализуются на уровне компании в иностранной юрисдикции, положительно относящейся к криптовалютам. Отношения закрепляются путем принятия условий публичной оферты, размещенной на сайте проекта, которая определяет условия продажи токенов как программных продуктов, за которые на определенных условиях лица смогут получить преимущества в дальнейшем.
Однако ввиду существующих ограничений законодательства и правил банковской деятельности компании чаще всего невозможно открыть банковский счёт, что порождает необходимость создания дополнительной операционной компании, которая будет вести деятельность в фиате. В итоге деятельность реализуется на уровне одной компании, отношения урегулированы на уровне другой компании, а ответственность организаторов сужается до рамок публичной оферты и требований гражданского законодательства (если речь не идёт о ситуации с реальными нарушениями).
Схема 2: Сравнение организационной структуры ICO и IPO
Сейчас, пока отсутствуют регулирование криптовалют и ICO, сравнение с урегулированной конкретным образом процедурой IPO представляется неточным и не отражающим всей сути процесса и целей, которые преследуют учредители и участники ICO.
Но плохо ли само существование ICO? Нет. На данный момент мы наблюдаем этап формирования нового механизма, который намного дешевле IPO и открывает вход на рынок не только для крупных игроков, но и для обычных граждан, которые могут вложить свои средства в идею и получить взамен инструмент, который может быть намного функциональнее, чем акция на IPO.
Не стоит при этом ожидать, что регулирования ICO не появится. Уже сейчас проекты должны думать о потенциальных рисках и ответственности за неисполнение своих обязательств. Если смотреть на ICO именно с перспективы IPO, то проект должен собирать сведения об участниках ICO, вступать с ними в договорные отношения, соблюдать существующие требования к функционалу токена, а учредители должны нести ответственность перед участниками ICO за неисполнение обязательств, взятых на себя при его проведении. Все эти факторы говорят о том, что ICO уготована роль нового, ранее неизвестного с финансовой и юридической точки зрения инструмента, который, скорее, будет рассматриваться как альтернатива IPO, а не сравниваться с ней.
Нашли ошибку в тексте? Выделите ее, и нажмите CTRL+ENTERbitnewstoday.ru
Что такое ICO криптовалюты простыми словами
С ростом популяризации криптовалют в нашу жизнь приходят новые процессы и явления, в которых важно ориентироваться, особенно если вы рассматриваете криптовалюту, как инструмент привлечения прибыли. Одно из таких явлений — это ICO. Давайте разберемся, что такое ICO криптовалюты?
Что такое ICO — определение
ICO (Initial Coin Offering) — переводится, как «первичный выпуск монет» — это инструмент привлечения капитала за счет вовлечения инвесторов (в частности — обычных людей) в стартап, связанный с разработкой и продвижением какого-либо сервиса/технологии/платформы с криптовалютой. Привлечение капитала происходит за счет предварительной распродажи по установленной организатором ICO цене так называемых токенов.
Цифровые токены — это такие виртуальные «заменители коинов», которые распродаются на ICO, а в последствии могут быть обменены их владельцами на новые криптокоины.
Люди участвуют в ICO, так как практика показала высокую доходность подобных инвестиций. Так, например, в период 2016-2017 гг. на рынке криптовалют можно было наблюдать следующие удачные стартапы:
- Stratis — +44779.14% c 20/06/16 — рост с $0.007 до $3.142;
- Spectrecoin — +17597.13% с 20/11/16 — рост с $0.001 до $0.142;
- Etheroll — +6132.17% с 13/02/17 — рост с $0.69 до $4.300;
- EOS — +1100% c 01/07/17 — рост с $0.5 до $5.5 всего за пару дней.
Отвечая на вопрос, что такое ICO криптовалюты простыми словами,- можно ответить так — это предварительная распродажа криптовалюты по цене, которая должна значительно вырасти в дальнейшем. Именно это мотивирует огромное количество людей вкладывать деньги в «перспективу».
Сбор средств для ICO проводится с помощью смарт-контрактов. Чаще смарт-контракты генерируют токены стандарта ERC20 на блокчейне Ethereum, но это не единственный вариант. Задействование блокчейна в самом проекте не обязательно, он нужен исключительно для генерации и хранении токенов.
В чем подвох в ICO?
В отличии от первичного публичного размещения акций, ICO не дает владельцу долю в компании, также не дает каких-либо гарантий успешного увеличения капитала инвестора. На данный момент ICO практически не облагается государственной регуляцией.
Ажиотаж вокруг ICO вызван из-за больших процентов, которые можно получить после нескольких месяцев инвестиций. Текущие ICO собирают колоссальные объемы средств — миллионы и десятки миллионов долларов США. Но нужно понимать, что такие показатели характеризуют жадность разработчиков, реальной потребности в финансовом обеспечении своих проектов такими суммами нет.
Современная действительность заключается в том, что таким высоким спросом на ICO стали пользоваться мошенники, которые организуют свои ICO, по завершению которых фактической разработки не ведется — мошенники просто оставляют все собранные средства себе. Поэтому к выбору стартапа нужно подходить крайне осторожно!
Еще одна негативная сторона нынешних ICO — это то, что из-за большого количества желающих вложиться в ICO и ограниченного времени краудсейла токенов, возникает сильная нагрузка на сеть Ethereum. Это сильно сказывается на курсе валюты.
Где смотреть предстоящие ICO?
Ознакомиться с предстоящими ICO можно на ряде специализированных сайтов — вот некоторые из них:
Здесь вы сможете найти даты проведения ICO, их описание и некоторые статистические выкладки.
Как выбрать ICO?
Выбирая ICO, очень внимательно изучите идею, кто является организатором, есть ли у тих людей экспертиза в области криптовалют и соответствующих технологий. Нужно постараться насколько жизнеспособна и применима идея, которую хотят реализовать.
Если разработчики предоставляют продукт, то также стоит внимательно ознакомиться с ним. Не исключено, что таким образом авторы ICO просто пускают пыль в глаза. В общем нужно понимать, что ICO — это не волшебный ящик куда можно положить деньги и вытащить через время в десять или даже сто раз больше. Бывает так что тема «не взлетает», и к этому нужно быть готовым.
В целом все должно быть выполнено качественно и внушать доверие. В противном случае — не участвуйте в ICO.
Ну и напоследок хотелось бы напомнить об одном из важнейших правил инвестирования — вкладывайте только свободные средства, которые вам не критично потерять. Это правильно отлично относится к ICO. Надеюсь, мне удалось объяснить, что такое ICO криптовалют, прибыльного вам инвестирования!
wikiq.ru